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I Miei Investimenti
Italy
Приєднався 2 тра 2023
Obiettivo 100.000 euro raggiunto! Ora puntiamo ai 200.000 euro! Vi mostro il mio percorso di investimenti a lungo termine costruendo un portafoglio REALE di ETF e azioni. Vedremo l'evoluzione del portafoglio nel tempo, quali azioni ed ETF ho in portafoglio, come scelgo quali acquistare, i miei successi e i miei errori. Questo è il canale che avrei voluto conoscere prima di iniziare a investire.
Warren Buffett vende ogni anno azioni di Berkshire Hathaway! | Ep. 68
Episodio 68 - Perchè Warren Buffett ogni anno vende azioni di Berkshire Hathaway? Con questa lezione, ci insegna nuovamente che fare decumulo, vendendo parte delle proprie azioni ogni anno, è un metodo molto efficace efficace per avere un flusso di cassa... molto meglio rispetto ai dividendi. Vediamo tutti i dettagli nel video.
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I contenuti di questo canale hanno esclusivamente finalità di informare e intrattenere. Le informazioni fornite sul canale hanno valore indicativo e non sono complete circa le caratteristiche dei prodotti menzionati. Chiunque ne faccia uso per fini diversi da quelli puramente informativi cui sono destinati, se ne assume la piena responsabilità. Tutti i riferimenti a singoli strumenti finanziari non devono essere intesi come attività di consulenza in materia di investimenti, né come invito all'acquisto dei prodotti o servizi menzionati.
Investire comporta il rischio di perdere il proprio capitale. Investi solo se sei consapevole dei rischi che stai correndo.
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Ciao, secondo te Fineco può essere una buona alternativa a Directa? Oggi entrambi i broker hanno pregi e difetti sia come pac sia come commissioni gratuite per acquistare etf.
@@mrr5328 il conto trading di fineco sicuramente è una buona alternativa avendo moltissimi etf senza commissioni, zero costi di tenuta conto. Per le azioni americane invece temo sia ancora meglio Directa essendoci anche la commissione sul cambio (che Directa non ha). Le commissioni “massime” con Directa mi sembra siano comunque sempre più basse. Il conto “classico” di Fineco invece ha costi esorbitanti.
Ciao. Ho provato a iscrivermi a Getquin per vedere il tuo portafoglio, ma vogliono che colleghi il mio conto per forza. Ma se non si vuole, non ci si deve iscrivere e basta? Nei video sembri una persona molto seria, ma se per vedere un ptf devo dare quasi le chiavi di casa mia, non vale proprio la pena
@@Mifra-pq4et stranissimo! Puoi aprire il tuo profilo su getquin senza collegare nessun conto (proprio come ho fatto io). Oppure puoi solamente guardare il mio portafoglio tramite il link in descrizione. Magari prova da pc se non riesci da smartphone.
Grazie, proverò
Buongiorno...vendere quote a decumulo di etf ad accumulazione in base all'importo del dividendo dello stesso etf però a distribuzione è sicuramente la scelta giusta sia a livello fiscale che non,ma solo se hai pochi etf in portafoglio, effettui poche vendite l'anno o hai un broker che non ti fa pagare le commisioni...se invece hai tanti etf è un bagno di sangue sulle commissioni e converrebbe fare una o 2 vendite l'anno....con ETF a distribuzione avresti commisioni 0 e una piccola rendita da poter accumulare o reinvestire acquistando più quote dello stesso etf che saranno naturalmente più basse,avendo distribuito...bisogna vedere cosa interessa di più....rendita automatica o rendita manuale che però con molti etf in portafoglio porta a pagare molte commisioni di vendita?(oltre allo sbattimento?)....comunque ti ringrazio del video e sono daccordo al 100% con te...molto interessante
@@Technosound999.0 in questo caso allora bisognerebbe chiedersi se servono davvero tanti ETF… molto probabilmente no. In ogni caso basta ridurre la frequenza delle vendite per ammortizzare facilmente le commissioni. Le tasse risparmiate sono tantissime in confronto alle commissioni. Anche perché se invece parliamo di dividendi da pochi euro allora a maggior ragione sono irrilevanti e conviene che venga tutto reinvestito automaticamente con l’accumulo.
@@iMieiInvestimenti grazie....è quello che intendevo dire ..tante persone si ritrovano decine di etf ad accumulazione in portafoglio...per vendere quote trimestralmente o peggio ancora mensilmente,le somme delle commissioni si mangerebbero magari quel poco roi fatto fino ad allora.. gli etf a distribuzione sono fatti per non essere venduti ma per avere una rendita extra senza mai vendere...cosa che a me personalmente non interessa... comunque ottimi spunti di riflessione...buona giornata 😊
@@Technosound999.0 in questo caso allora gli “errori” sono due. 1) avere decine di etf ad accumulazione. Quasi sempre ne bastano molti meno. 2) vendere ogni trimestre o mensilmente. Basta ridurre la frequenza di vendita. Anche una volta all’anno e si risparmiano tantissime commissioni (oltre alle tasse sui dividendi).
scusami ti seguo da un pò ma non capisco la tua strategia finale guardando il portafoglio, che ne pensi di farci un video? secondo me sarebbe interessante per i tuoi followers
@@magicbanner002 grazie! La strategia fondamentalmente è molto semplice. Investo in pochi etf globali e, quando trovo occasioni che reputo interessanti, compro anche azioni singole per il lungo termine. L’obiettivo è quello di costruirmi una pensione “d’oro” o, nel migliore dei casi, andare in pensione anticipata. Ne ho parlato più in dettaglio nei primi video pubblicati sul canale
@@iMieiInvestimentise recuperassi i tuoi video da 0 riuscirei a capire anche la teoria degli investimenti risparmiando tempo o mi conviene studiare i libri in descrizione
@@user-ng8mp5zy5k sicuramente capiresti meglio come io mi sono approcciato agli investimenti partendo praticamente da zero, quali obiettivi mi sono dato, quale strategia sto usando e come scelgo quali azioni comprare. Non sono però sicuro di cosa tu intenda con “teoria degli investimenti”.
@@iMieiInvestimenti attualmente conosco bene solo la teoria delle obbligazioni ma mi manca la parte ugli etf , etf globali e ciò che menzioni di avere nel portafoglio e poi tutta la parte azionaria quindi come fai stock picking
@@user-ng8mp5zy5k conoscere bene le obbligazioni è già tanta roba! Per gli etf trovi davvero tantissime informazioni sul sito justetf anche per chi parte da zero. Lo stock picking lascialo come ciliegina sulla torta magari 😬
Ottimo video che ancora non avevo visto.Perchè non vendere del tutto SWDA che occupa il 50% del portafoglio e al suo posto mettere questo etf che sta facendo meglio?
@@user-wr5oo6zx5u grazie, anche per l’ottima domanda! Vendere SWDA vorrebbe dire pagare parecchie tasse sulle plusvalenze che l’altro ETF mi permetterebbe di recuperare solo dopo parecchi anni. Ma soprattutto JREG è un ETF attivo che, per quanto mi piaccia e ha un ottimo storico, è sempre un po’ più rischioso di un ETF passivo e non è detto che continuerà a battere il mercato ogni anno anche in futuro. Lo tengo quindi per provare ad avere qualche piccolo rendimento extra e, come dicevo, ne comprerò sicuramente altre quote in futuro ma lasciando sempre SWDA come etf principale.
I feticisti del dividendo sono i terrapiattisti della finanza. Non credo sia un caso che Pippo Geppo di Catanzaro voglia ricevere i dividendi e invece Bezos, Musk e Buffett preferiscono vendere le loro quote 🤔. Comunque c'è da dire che per capitali piccoli ha senso la distribuzione, ma in linea teorica è sempre meglio l'accumulazione. Comunque quelli che se ne vengono fuori con "eh ma tu hai il titolo XY che distribuisce dividendi, ipocrita" sono veramente divertenti, cioè adesso dovrei scartare un ottima società solo perché distribuisce dividendi? E comunque per i singoli titoli distribuire dividendi può avere senso per beneficio della società (attrarre investitori, espellere la liquidità in eccesso...) e soprattutto non si può scegliere. Per gli etf salvo patrimoni molto piccoli la distribuzione invece non ha proprio senso.
Come al solito mi trovi d’accordo su praticamente tutto. Probabilmente i vari Bezos Buffett ecc sbagliano tutto 😅 Io comunque penso che anche per capitali piccoli non abbia senso la distribuzione semplicemente perché i dividendi diventano quasi irrisori e quindi a quel punto meglio reinvestirli (o non investire del tutto una parte del capitale). Sul fatto che anche io ho in portafoglio aziende che pagano dividendi… ci ritornerò in qualche prossimo video 😎
Video ripetitivi
@@Bob-ro5by mi spiace se ti sembra ripetitivo. Io non ho mai visto nessuno che abbia portato queste informazioni su UA-cam sul fatto che Warren Buffett abbia ogni anno meno azioni di Berkshire Hathaway.
@@iMieiInvestimenti intendo perché continui a rimarcare la questione distribuzione accumulo
@@Bob-ro5by a quanto pare ripetere questi concetti serve ancora molto visto che tante persone sono convinte che sia meglio la distribuzione. Almeno in questo video ho usato uno spunto reale pratico.
Ottimo video, però io ho scelto di non avere il fondo emergenza ma di avere il Lombard sempre a disposizione, se usi anche tu il Lombard magari fai un video su quello 😃
@@antoniocaliolo637 Grazie! Il Lombard non lo uso. Personalmente preferisco evitare qualsiasi tipo di “debito”. L’unica eccezione è il mutuo per la casa.
Con brk.b che dal 1996 ha triplicato l'sp 500 é ancora più valida la strategia di buffet. Nn so se ci sono Asset più remunerativi per poter applicare la sua teoria.
@@massimolaino1819 più remunerativi sarà dura ma la strategia funziona benissimo anche sugli indici azionari come SP500 e MSCI World. I CEO delle grandi aziende americane bene o male fanno lo stesso con le azioni delle proprie aziende (Zuckerberg, Tim Cook…)
I dislike sono di Lorenzo investire in borsa a caccia di dividendi e di quegli ebeti che lo idolatrano 🤣
Ma no dai 😂😂😂 lui come persona lo apprezzo e rispetto assolutamente.
grande top
@@rogo7313 grazie 🙏🏻
Forse quello che manca a noi è. una società "veicolo" in cui far affluire tutti le azioni etf partecipazioni , la legislazione fiscale uguale a quella di cui Buffet usufruisce (ed in cui si muove) , forse qualche fondazione (" compiacente" o che permetta fiscalmente di girare le vendite della società veicolo come fossero donazioni o che si riescono a far passare come tali ) . Qualche buon avvocato e/o fiscalista che seguano le problematiche relative . Certo che dal punto di vista fiscale vendere quote di etf è una strategia migliore di quella di incassare dividendi .
@@robertocortesi4236 ci basta un etf ad accumulazione 😎
L’unico problema del Decumulo è che le azioni possono avere prezzi enormi, tipo amazon prima dello Split, che quotava a 4.000+$ Se uno ha un patrimonio di soli 100.000€, vendere 1 singola azione amazon significa vendere il 4% del portafoglio Cioè, bisogna avere ALMENO 1 milione per gestire bene le cose e fare tutto in modo preciso
@@a.carnevale4910 sicuramente in quel caso specifico bisogna fare bene i calcoli ma non tutte le azioni hanno prezzi enormi come Amazon pre split. E anche gli ETF hanno quasi sempre prezzi molto gestibili. Ad esempio la quota di un banale etf SWDA è sui 90€ quindi su 100.000€ di capitale significa avere 1111 quote. Comodissimo fare decumulo.
@@iMieiInvestimenti Riguardo il resto, il decumulo è superiore su tutto. Lo stacco implica una tassazione istantanea del 26% anche se hai generato 0 plus, mentre in decumulo se il titolo non ha generato plus, paghi 0 tasse. Poi considerando la doppia imposizione la cosa peggiora ulteriormente. In più, i titoli con altissime yield tendono a collassare perché non sanno più cosa farsene del cash che ottengono
Ciao, come sempre complimenti!
@@alessiobertelli9811 grazie mille 🙏🏻
Il concetto è semplicissimo o che si investa in azioni o che si investa in etf se il nostro patrimonio che ha in sé un certo numero di azioni o di quote in etf ha rendimenti maggiori della percentuale di accumulo è matematicamente impossibile che il nostro patrimonio si azzeri anzi ci sono molte probabilità che aumenti (se la % del decumulo è inferiore alla media dei rendimenti aggiustati all inflazione delle nostre azioni o etf). Il nostro patrimonio e quindi i nostri asset (etf, azioni, bond ecc...) si azzerano solamente nel momento in cui nel tempo vendessimo costantemente % sempre maggiori dei nostri asset in rapporto ai rendimenti ottenuti e tanto maggiore sarà il differenziale in negativo tra la percentuale di prelievo e quella dei rendimenti tanto più velocemente si azzera il patrimonio. Ma se uno agisce in questo modo non è colpa del decumulo se si azzera il patrimoni, sarà colpa Dell' Inconsapevole e perciò meglio che prima di investire uno cerchi quanto meno si diventare consapevole.
*della % di decumulo
@@benedettomercadante9548 esatto finché non si vende il 100% del capitale è impossibile azzerare il patrimonio. Esattamente come nessuna azienda o etf pagano dividendi del 100%
Quando la borsa torna in positivo allora metteremo di nuovo il portafoglio in crescita in copertina
@@gabrielebenedetti8575 il portafoglio è sempre in positivo per fortuna ma 2-3 settimane fa quando ho registrato il video non potevo sapere quale sarebbe stato il valore di oggi. Comunque per trasparenza il mio portafoglio è sempre visibile sulla mia pagina del sito getquin di cui c’è il link in descrizione a video.
Dai su è uno dei canali di finanza più trasparenti in Italia 🙄
@@markuspresley7952 🙏🏻 più trasparente di così non so cosa potrei fare 😅
@@markuspresley7952 trasparenti se gli dai ragione😂
Cosa intendi?
Però bisogna tenere anche in considerazione l'aspetto emotivo. Vendere un asset ad accumulo espone a dei risvolti emotivi che non tutti sono in grado di gestire. Per questo anche un'allocazione che preveda anche una componente a distribuzione che remunera l'investitore senza dover vendere può aver senso. Ok non si avrà una notevole efficienza fiscale ma si resta investiti a tempo indefinito e per quanto la quantità di capitale distribuito può essere variabile nel tempo, quella variabilità può essere preferibile rispetto all'emotività del clic sul tasto "vendi". Io mi accontenterei volentieri di avere un dividendo complessivo annuo e netto di 25-30k€. Non me ne servono di più. E al contempo non dovrei caricarmi la patata bollente di cliccare sul tasto vendi.
@@leilalessia l’aspetto emotivo ed importantissimo certo! Quindi prima di tutto bisogna scegliere una strategia che permetta di dormire sonni tranquilli (anche a costo di lasciare soldi per strada per l’inefficienza fiscale).
Guarda leggere il tuo commento mi fa capire che è tutto un aspetto psicologico perché nel mio caso premere il tasto vendi non mi fa nessun tipo di problema se so che comunque il capitale è preservato e rimane lì. Ho già fatto un po’ di pratica con le cripto e quando è il momento di vendere vendo anche se una parte di me dice chepotrei aspettare ancora per vedere se cresce ancora il rendimento ma la disciplina secondo me sta proprio lì nel fatto che bisogna sapere quando uscire e contemplare i rimorsi ma non dare troppo peso
@@leilalessia sono d accordo con te ad un certo punto della vita aspetto fiscale conta poco, forse in fase di accumulo e ragionevole ottimizzare la parte fiscale per fare crescere il capitale in modo più veloce e efficiente
@@michelebianchi7431 l’aspetto fiscale è sempre importante. Chiaramente se una persona proprio non riesce a essere “razionale” per fare decumulo in modo intelligente anche durante i cali, allora si sceglierà una strategia diversa.
@Lukewxxx Hai centrato il punto
Ulteriore puntata di chiarimento. Ne hai fatte un paio gia.Ma sempre utile.ogni volta ci sono nuovi aspetti e nuove dichiarazioni di buffet che non conoscevo. Grazie
@@Lukewxxx sono perle di saggezza che scopro anche io mese dopo mese leggendo le varie lettere annuali agli azionisti di Berkshire e altri documenti presenti sul sito dell’azienda.
❤
@@antoniocaliolo637 🙏🏻
con un calo come quello del 2008 altro che decumulo!!!!!! il patrimonio finisce in in niente!!!!
@@michelebianchi7431 ma non è vero! Tu fai decumulo vendendo quote IN PERCENTUALE. Quindi non venderai MAI il 100% e quindi il patrimonio non può finire. È proprio matematica di base base base.
@@iMieiInvestimenti bhe il patrimonio ammettendo che uno sia esposto al 100 per 100 azioni, nel frattempo si dimezza il patrimonio, poi cq se prelevi pure quando il mercato e in ripresa il capitale e inferiore e cresce di meno, insomma il portafoglio dovrebbe essere ben diversificato con rendimento inferiori ma sto dro daun molto contenuti, in questo caso allora si
@@michelebianchi7431 ma vendere quote IN PERCENTUALE è esattamente come ricevere dividendi (ma risparmi un sacco di tasse). Se qualcuno continua a non capire questi concetti semplicissimi io non ci posso fare nulla.
@@iMieiInvestimentiperò con i dividendi è come se tu fossi costretto ad incassare. Anch'io direi che questo è un concetto semplicissimo, ma gli scientisti non lo capiscono. Per non parlare delel macroscopiche differenze tra mercati americani e nostro sul punto di andamento degli indici
@@iMieiInvestimentiinsomma, decumuli quanto ti serve al netto delle tasse per vivere. Se il mercato fa -50% ti tocca prelevare il doppio delle quote e sei hai un tasso del 4% diventa l' 8%... Se invece investi a distribuzione in dividend growth non vendi mai le quote quindi non importa se sei in bull o bear market, anche se è molto inefficiente mentre sei in fase di accumulo. Ci sono tutte le simulazioni di Paolo Coletti sul decumulo e sulla distribuzione quando parla di f.i.r.e. Detto ciò W.B. la fa facile: uno che ha un rendimento medio del ~20% ed un patrimonio multimiliardario riesce a fare decumulo sempre, il problema si presenta quando le cifre sono meno abbondanti ed il rendimento inferiore.
Domanda da ignorante, non ti basterebbe mettere il valore del tuo portafoglio ad inizio video appena prima di pubblicarlo?
@@nicof.4595 di solito faccio proprio così ma ora essendo in vacanza non avevo modo di cambiare la copertina de video comodamente
@@iMieiInvestimentiho Capito, comunque complimenti per i contenuti che porti, per me uno dei migliori in materia investimenti
@@nicof.4595 troppo gentile grazie! 🙏🏻
Bravo continua cosi, mi hai tolto slcuni dubbi che avevo su queste aziende chevhai citato. Se li avessi prese quando ero piccolo negli anni 80 tramite i miei genitori ora vendendoli sarei stato finanziariamente parlando abbastanza bene per vivere per 20 anni senza lavorare. Grazie ancora
@@danieleranauro5052 ti ringrazio! Quello che dici è verissimo. Ovviamente la cosa difficile è essere in grado di tenere certe azioni in portafoglio per 20 anni. Molte persone vendono appena hanno un gain decente. Per come la vedo io oggi il nostro compito è quello di trovare le nuove Johnson & Johnson, Pepsi e Coca Cola. Quindi aziende con ancora ottimo potenziale di crescita ma che allo stesso tempo continueranno a macinare risultati anche tra 20 anni.
@@iMieiInvestimenti si è anche il mio pensiero, solo così possiamo diventare nel tempo come buffett, per ora l'unico che pian piano lo sta facendo e jhon Elkann. A presto caro.
@@danieleranauro5052 mi accontenterei anche di un millesimo di Buffett 😅 In John Elkann ho fiducia, altrimenti non avrei azioni EXOR. Deve preservare il patrimonio di famiglia e possibilmente accrescerlo il più possibile (altrimenti non avrebbero come obiettivo dichiarato quello di battere l’indice MSCI World).
@@iMieiInvestimenti si sono d'accordo con te caro a presto
Continua a scendere. Sto pensando anch'io a fare un ingresso.
@@lds22222 non ti nascondo che sono molto tentato di incrementare la mia posizione
a quando un bel libro o guida pratica per imparare da 0 tutte le tue strategie di investimento?
@@magicbanner002 personalmente non mi sento ancora così esperto da poter “insegnare” agli altri come investire. Fare un libro o una guida sarebbe comunque un lavorone che richiederebbe parecchio tempo. Comunque mai dire mai
Ciao sempre un piacere seguirti, volevo sapere se hai mai analizzato ASML. grazie
@@andreaceccarelli339 Grazie! Onestamente è un settore che faccio fatica a comprendere bene quindi per ora ne sto lontano 😅😬
Grazie del video sempre interessante.Nel video è stato detto che la scelta delle azioni singole è stata fatta per potere avere un rendimento maggiore dell'indice che immagino sia il msci world.Analizzando il portafoglio non riesco a capire se finora dalla creazione del portafoglio le aziende singole hanno avuto un rendimento nel tempo maggiore o minore del Msci world.Potresti dirmi se hanno fatto meglio del Msci world da quando le hai scelte
@@user-wr5oo6zx5u esatto! Nel video di inizio anno avevo proprio parlato di questo mostrando i rendimenti dello scorso anno. A fine anno mostrerò anche i rendimenti de 2024. Per ora anche quest’anno non sta andando male 🤞🏻
2:40 in merito a questa slide io piuttosto allocherei una parte su ETF Nasdaq se avessi questo obbiettivo. Con buone probabilità puoi battere il mercato mondiale senza rischio specifico aziendale, ma anche di paese, dal momento che anche alcune aziende non americane si quotano periodicamente sul Nasdaq...
@@The_villains_of_Palermo sì potrebbe essere un’opzione. Come sai però mi piace analizzare le aziende e comprare quelle che ritengo di alta qualità. Il Nasdaq ha una volatilità praticamente simile a quella di molte azioni singole 😬
0:35 che lavoro fai per avere tutti questi soldi?
@@The_villains_of_Palermo come ho spiegato diverse volte negli altri video, sono tutti soldi che ho messo da parte in circa 35 anni di vita senza aver mai investito nulla prima. Praticamente avevo fatto un pac sul conto corrente 😅 Adesso invece ho alcune situazioni personali di soldi in entrata e uscita dopodiché entro fine anno farò il punto della situazione.
@@iMieiInvestimenti cazzo, quindi adesso saresti multi milionario se avessi iniziato il PAC sulle borse 35 anni fa 😅 a onor del vero 35 anni fa era impossibile fare PAC redditizio. SWDA si è quotato da noi da poco più di 10 anni, il _Momentum_ da ancora meno tempo, il mio ETF *MSCI World **_Quality_** SRI* solo da luglio dell'anno scorso 😅🤦♂
@@The_villains_of_Palermo esatto nel migliore dei casi avrei potuto iniziare 10 anni fa quindi sicuramente avrei potuto avere un capitale nettamente maggiore ma tant’è… non potendo cambiare il passato, punto a migliorare il futuro 🤞🏻💪🏻
spero che hai sfruttato il ribasso ieri di booking per un primo ingresso ;)
@@AceJumper tra l’altro la trimestrale non mi è sembrata tale da giustificare un calo del genere 🤷🏻♂️
@@iMieiInvestimenti ma infatti é stata perfetta, ma é quando il mercato si fa irrazionale che nascono delle buone occasioni ( mannaggia a me che sono entrato prima )
@@AceJumper è molto probabile che oggi avremo un prezzo ancora migliore 😅
Buone vacanze !
@@federicoridoni1700 grazie!🙏🏻
da prendere tutte in esame solo con un meo 30 e ci siamo vicino....
@@rogo7313 se fanno -30% queste aziende significa che tutte le altre fanno -50% e potrebbero essere occasioni altrettanto interessanti o anche di più 😎
@@iMieiInvestimenti esatto
Ciao, guardando le aziende che hai citato, sicuramente farai arrabbiare qualcuno, penso ad es. a "Lorenzo a caccia di dividendi" ma tant'è, ognuno ha la propria strategia ed io sposo parzialmente la tua. Complimenti per il canale e facci sapere cosa acquisterai o incrementerai sfruttando la classica correzione di mercato che avviene in questo periodo 😉💪🏻👋🏻
@@gianfrancofornari ti ringrazio! Ovviamente è giusto che ognuno abbia la propria strategia se psicologicamente permette di non farsi prendere dal panico durante i crolli. Io cerco di restare più razionale possibile e penso di aver detto cose oggettive in questo video.
Son titoli che descriverei con delle parolacce. Han senso giusto per stabilizzare il portafoglio ma come dici tu a sto punto decorrelo e stabilizzo meglio con oro e bond, o semmai etf su consumer staples. Secondo me ci sta anche molto valore psicologico sulle consumer staples perché son prodotti che vediamo tutti i giorni al supermercato e ci vien da pensare che se anche noi non ci pensiamo due volte a mettere quei prodotti nel carrello allora non falliranno mai. È una logica e orientata al reddito dati gli stabili e crescenti dividendi, ma nel lungo termine risulta perdente, visto anche che queste aziende viaggiano a multipli poco inferiori di ottime aziende tech (ma non solo). Chiudo con una triste citazione di un commento che ho letto: "Coca cola non la guardo mai, tanto se dovesse essere in difficoltà la notizia sarebbe su tutte le testate giornalistiche".
@@franziskhan5203 non posso che essere d’accordo su tutto quello che hai scritto. E tutto sommato anche la citazione finale non è “sbagliata”. Sono aziende che secondo me difficilmente avranno problemi e difficilmente ci si perde soldi sul lungo termine, quindi psicologicamente capisco chi ci investe anche se bisognerebbe usare più razionalità. Cioè Colgate con un pe di 30 è quasi peggio di Costco con pe di 50 😅
@@iMieiInvestimenti secondo me però è sbagliato non curare le posizioni, per quanto stabili possano essere. Se non sj ha voglia ogni anno di aprire l'annual report e comprendere come sta andando il business, tanto vale fare tutto con gli etf. Per l'appunto, chi avesse tenuto coca cola in portafoglio negli ultimi 10 anni si sarebbe trovato giusto giusto i dividendi come paghetta.
@@franziskhan5203 sottoscrivo al 100%
Ragionamento che non fa una piega
Mi trovi d’accordo con quanto hai esposto. Viaggiano tutte a multipli molto elevati con prospettive di crescita ridotte. Sicuramente business molto stabili, ma anche io sono in cerca di altro. j&j la migliore a mio avviso e l’unica che potrebbe avere senso acquistare per stabilizzare un portafoglio
@@faustocatrota con JNJ sarei davvero tranquillo come avere soldi in banca anche se ovviamente può capitare qualche storno più o meno grosso di tanto in tanto.
@@faustocatrota io però non capisco il senso di stabilizzare il portafoglio con azioni che rimangono piatte durante la crescita e perdono meno durante gli storni. Metti quei soldi in obbligazioni tedesche o americane a scadenza 10 anni e stai ancora più tranquillo
@@simoneorecchioni7352 alle valutazioni attuali secondo me con j&j si può avere un rendimento migliore rispetto a bond tedeschi con un rischio veramente di poco più elevato
Io ho 2 portafogli, 1 fatto solo da stock che puntano solo a battere il rendimento del mercato (in qualsiasi situazione economica) e 1 fatto da stock anticicliche improntato nel dividend Growth. Nel secondo portafoglio ho Pg e proprio da un paio di mesi Pepsi e JnJ. Per battere il mercato con Pep e Pg le devi comprare solo in determinati momenti e tendono a sovraperformare nei periodi in cui il mercato soffre (possibili recessioni ecc), comunque tolti questi periodi no non daranno mai un rendimento ottimale, per quanto riguarda JnJ non sono sicuro in questo caso che non possa sovraperformare il rendimento medio del mercato per i prossimi anni, primo perchè la guidance per i prossimi anni in merito al tasso di crescita di JnJ è nettamente più alta rispetto alla sua media storica, secondo JnJ è sotto la sua media di multipli storici dovuta alla causa del talco, 3 il “nuovo” ceo sta spingendo molto più sul medtech rispetto alla parte farmaceutica di JnJ e nel mercato le società medtech vengono valutate a multipli nettamente più alti rispetto alle farmaceutiche e questo potrebbe dare una espansione futura ai multipli di JnJ. Detto questo ci sono stock Healthcare migliori rispetto a JnJ (ad esempio UNH, HCA ecc) io l ho presa solo per diversificare il ptf. Ultima cosa bisogna stare anche attenti al concetto di rendimento medio del mercato, questo perchè non è garantito che il rendimento medio futuro del mercato sarà uguale a quello passato (motivo per il quale il mio secondo portafoglio serve per darmi stabilità), se si prende l S&P ad esempio, purtroppo è diventato troppo concentrato con il peso delle big tech e se i prossimi anni non restituisse un rendimento soddisfacente perchè Tesla è una bolla, Apple è una mezza bolla, Microsoft è costosissima ecc non mi stupirei. Scusa il messaggio lungo 😅, ps sempre ottimi video, spero che questo canale cresca perchè merita molto di più di altri canali più “blasonati” 👍…
@@markuspresley7952 grazie mille! In generale la penso come te. Ovviamente può capitare ci siano periodi in cui alcune di queste aziende facciano meglio de mercato, soprattutto durante periodi di bear market di solito reggono bene. Se poi JNJ tornerà a crescere ovviamente mi fa solo piacere, solo che è un settore che fatico a capire al contrario di UNH che sebbene sia sempre healthcare mi viene più facile capire il suo vantaggio competitivo e le sue prospettive di crescita.
Un'azienda come Pepsi ha un p/e di 25, più o meno lo stesso di Google, quindi il mercato ha già un'aspettativa molto alta su questa azione. Non credere che ti protegga un granché
Giudichi una mezza bolla Apple con un p/e di 34 e non un'assurdità P&G a 25 che non cresce da decenni? Sono solo le follie dei cacciatori dei dividendi che le tengono a dei prezzi assurdi, nient'altro. Queste aziende dovrebbero avere un p/e di 10 come le assicurazioni
Giudicare una società dal PE lo trovo abbastanza imbarazzante, il PE preso singolarmente non ti dà nessuna informazione 😅. L errore che tantissimi fanno è giudicare le società solo dai numeri, fosse così basterebbe prendere le società con il p/fcf adjusted più basso e con tassi di crescita più elevati e tutti avremo lo stesso portafoglio 🙆♂️. Apple è una società tecnologica, ciclica, io la vedo anche come una moda che prima o poi potrebbe anche cessare no? Pepsi invece, visto la diversificazione del suo business lo trovo un po’ più difficile, è anticiclica, non è una moda ecc, l anticiclicità, la prevedibilità, il moat, il marchio li paghi in borsa, non sono gratuiti 👍 Comunque nel caso vallo a dire a Terry Smith, Tepper, Dalio, Buffet che non si comprano Pg, Pepsi ecc, se poi mi dici che costruire un ptf solo di queste non sia sensato, ti do pienamente ragione, se mi dici che non hanno una funzione perchè hanno il pe “alto” e crescono poco, bè questa affermazione non merita neanche una risposta 👍
Ah tengo a precisare, sono abbastanza convinto che Alphabet possa dare un ritorno maggiore di Pepsi, Ma Alphabet è già la posizione più grande che ho in assoluto, insieme ad Hca e Microsoft, per una questione di rischio specifico non incrementerei ulteriormente
Ottime considerazioni su cui si puo' dire poco al contrario e lo dico anche se ho in portafoglio MCD e PEP 👍
@@Batman14882 come dico, sono tutte aziende ottime che mi farebbero dormire sonno tranquilli e ci investirei a occhi chiusi, ma sul lungo termine dubito che possano avere rendimenti maggiori del mercato.
@@iMieiInvestimentisi lo credo anche io vista la crescita bassa che portano per una saturazione dei mercati che presidiano, le ho prese a dire il vero anni fa ora con buon gain e mi danno tranquillità in momenti di probabile recessione come nei prossimi mesi. Poi chi lo sa magari ad uno storno potrei venderle e mettere quei soldi in indici più performante ed efficiente 👍
@@Batman14882 certo. A questo punto però ti farei una domanda (se posso). Investendo in queste aziende finora hai avuto rendimenti migliori o peggiori del mercato per lo stesso periodo (dividendi inclusi ovviamente).
@@iMieiInvestimenti Ho appena verificato, premesso che le ho prese dal 2017 MCD ha sovraperformato mentre PEP no. Se dovessi prenderle ora magari ci penserei due volte vedendo le ultime trimestrali ma la cosa che mi piace di queste aziende è la loro stabilità vedi ad esempio MCD nelle recessioni ha un drawdown nullo, oppure la scorsa settimana nonostante il pullback MCD ha chiuso con un +9 nonostante una trimestrale dove ha riportato crescita negativa (che non accadeva dal 2020). Questo rende il portafoglio più stabile unito a ETF obbligazionari presi a fine anno scorso e altri asset che avevano performato male. Pertanto come hai detto le vedo come dei difensori all'interno del portafoglio (detto che occupano il 5% aggregato massimo del portafoglio e che spesso vendo una parte nei picchi e compro nei ribassi perchè li vedo anche come dei bancomat tornando su livelli alti poichè viaggiano con multipli a premio e cmq sempre gestendo opportuni stop loss). In ogni caso confronto sempre costruttivo.
Ciao, video interessante tra queste azioni c'era fino a venerdì J&J che tra aveva il peso maggiore tra le azioni singole. L' ho venduta un po' per quello che ha detto perché effettivamente è difficile che riesca a battere il mercato (s&p 500) e sopratutto poi perché volevo ridurre un po' il peso delle azioni singole nel mio portafoglio e per questo ho venduto anche T. Rowe Price e poi perché ero troppo esposto All 'America e quindi ho deciso di aggiungere 2 nuovi etf nel mio portafoglio di cui avevi parlato tu qualche tempo fa e cioè jreg e jree e nei prossimi giorni aggiungerò un altro etf sui paese emergenti (devo scegliere quale)
@@benedettomercadante9548 TROW anche io la venderò, devo solo decidere quando. E penso che investirò quel denaro per incrementare una delle mie altre posizioni. JREG ovviamente mi piace molto mentre la versione europea un po’ meno (ma solo perché non sono un grande fan di sovraespormi a una regione specifica con gli etf). Per gli emergenti mi sembra che l’etf di JPmorgan non sia così efficaci come sul mercato mondiale e americano invece. Ma non l’ho studiato in modo approfondito.
Ma quantomeno t-row sta a multipli bassi. Quello che faccio veramente fatica a capire è come si possano comprare aziende a crescita reale 0 (al netto dell'inflazione) a multipli di 25 o 30, quando ci sono in alternativa le big tech growth di ottima qualità ai medesimi multipli o aziende value ad alto dividend yield alla metà del prezzo.
@@franziskhan5203 è tutta una questione psicologica. Sono aziende che danno tranquillità e quindi la tranquillità si paga anche a costo di lasciare soldi per strada. Come dici giustamente, fa sorridere che chi compra queste aziende con pe di 25-30 poi dice che magari Google o Meta sono care 😅
@@iMieiInvestimenti google e meta non sono per nulla care, semmai sono microsoft, apple, nvidia e netflix ad esserlo. Però mi sembra di percepire che allo stock picker principiante scegliere le aziende che già hanno un grosso peso negli indici sia sbagliato. Bisogna sempre analizzare i bilanci, mai fare analisi tecnica del tipo: "eh ma è cresciuta tantissimo, ora ci sarà la correzione".
@@franziskhan5203 sono d’accordo. Chiaramente ci sta pensare che un’azienda piccola possa fare x10 più facilmente di una Meta o Google, ma siamo sicuri che il rischio sia lo stesso? O che l’investitore poi non venda poco dopo aver fatto un discreto gain? Bisogna sempre valutare in base alla situazione attuale dell’azienda, indipendentemente da quanto sia cresciuta recentemente.
@Imieiinvestimenti potresti fare un video in cui ci fai vedere come funziona il tuo excel per l'analisi delle azioni?
@@Francesco-ko4ic lo avevo mostrato più in dettaglio nell’episodio 61.
@@iMieiInvestimenti Grazie Mille <3
Io invece questi giorni nonostante il crollo degli indici me lo sto spassando bene tra UNH e LMT che salgono sempre più... ho appena venduto BATS e 3M, quindi potrei approfittarne per comprare finalmente meta e alphabet visti i recenti crolli. Comunque sicuramente interessantissima MSCI, la terrò d'occhio, peccato solo per il prezzo non irrisorio. Tento d'occhio anche Kering e LVMH viste le turbolenze sulla francia e il raffreddamento del mercato del lusso, anche se è un settore che non comprendo benissimo (tendenzialmente sto su tech, militare, finanziario e in minor misura alimentare). Comunque fattici il callo coi crolli che tanto la montagna russa prima o poi torna a salire e farai migliaia di euro di valore in pochi giorni 🥸
@@franziskhan5203 sì aziende come UNH ma anche Berkshire sono praticamente dei porti sicuri in periodi turbolenti. Il settore del lusso anche io non lo comprendo benissimo ma sono abbastanza sicuro che sul lungo termine possa crescere. LVMH è quasi un etf avendo buona diversificazione. MSCI mi piace davvero tanto. Attendiamo le trimestrali delle big questa settimana per capire come ne usciremo 😬
@@iMieiInvestimenti sì beh c'è da dire che unh è andata controcorrente perché la trimestrale è stata positiva al contrario delle big tech... comunque sicuramente rimane più prevedibile e solida del settore tecnologico e anche sanitario (viste le farmaceutiche e biotech).
@@franziskhan5203 però non mi sembra che la trimestrale di Google sia andata male, anzi… certo, le big tech sono prezzate per risultati impeccabili e appena c’è una virgola sbagliata vengono punite (ci sta).
@@iMieiInvestimenti credo sia banalmente una correzione di mercato per un prezzo eccessivo e soprattutto un trend bullish durato troppo a lungo, come successo per meta. Sono ghiotte occasioni per entrare, ovviamente a scaglioni per scongiurare che sia l'inizio di un bear market (in modo da poter entrare anche dopo a prezzi stracciati). Quantomeno ora che ho i soldi ricavati dalla vendita dei vecchi titoli value che hanno presentato ottimi risultati e che si sono gonfiate del 10-20%... la tentazione di spostare quei soldi proprio su queste due aziende è alta.
@franziskhan5203 ha perfettamente senso spostare il capitale da alcune azioni ad altre se siamo convinti che possano portarci rendimenti maggiori. Chiaramente c'è sempre il rischio di fare market timing. E purtroppo non possiamo mai sapere quando inizierà il prossimo bear market.
Ma stanno pagando anche dividendi non ho capito quanto per ogni azione ma e ' arrivato un bel regalo uno gennaio un altro a luglio 😮
@@SMAT82 sì li ho ricevuti anche io! Quello di gennaio era il dividendo del 2023: 1$ ad azione. A luglio era il dividendo del 2024: 1,66$ ad azione (da cui poi togliere la tassazione italiana). Come sempre ricordiamoci che i dividendi non sono soldi extra ma sono “tolti” dal prezzo dell’azione.
Grazie per i tuoi video. Per compensare l'azionario utilizzo etf bond aggregate aggh copertura euro, ne conosci qualcuno di migliore? Grazie
Grazie a te! Come sempre dipende dagli obiettivi. Il tuo obiettivo è quello di ridurre la volatilità anche a costo di ridurre i rendimenti? In tal caso ci può stare. Personalmente non amo gli ETF con copertura euro. Magari preferirei un ETF su bond europei in Euro e valuterei se metterne uno in dollari senza copertura cambio. Ne avevo parlato nell'episodio 47 sugli ETF Vanguard Lifestrategy. Lo trovi qui: ua-cam.com/video/dia0Y69Qppk/v-deo.htmlsi=347poOk5uOsOpIXp
Msci ho fatto poco tempo fa il mio primo ingresso....ho un primo ordine aperto su visa a 250 pure io....poi ho un ordine si fortinet e berkshaire .....sulle big sto lavorando con certificati a barriera profonda in quanto sono piuttosto in hipe !!! Il resto lo gestisco con classici ETF ed Obbligazioni.....
@@lucadalvai3260 come dicevo nel video, Visa non calerà mai a 250 così non posso comprare 😂🙈 Per Berkshire che prezzo di acquisto ti sei dato?
@@iMieiInvestimenti sono già dentro da un po' con profit del 25% ....attendo ritracgio sui 380/400
@lucadalvai3260 io sono in gain del 38% su Berkshire e anche io incrementerei volentieri sotto i 400$
Bel video come sempre! Una delle migliori pagine di finanza, a quando una puntata insieme a The Bull? Sarebbe il top! Ho solo una domanda. Visto che le tue posizioni in azioni singole spesso dici che le consideri un unico etf, perché non hai considerato di investire le stesse somme in un etf basato sul fattore Quality? Non è un approccio molto diverso dal tuo, alcune posizioni sono simili, sfrutterei l'interesse composto dei dividendi, risparmieresti in commissioni (XDEQ è gratuito su Directa) e avresti maggior diversificazione. Immagino tu lo abbia anche pensato, probabilmente 1) ti piace e ti appassiona scegliere le azioni singole 2) cerchi un extra rendimento che ti faccia battere non solo SWDA ma anche un etf Quality. Mi fai sapere cosa ne pensi? Grazie!
@@francescogabrieletegani2962 Grazie! Io non sono nessuno in confronto a The Bull 😅 sono onorato del paragone. Le tue osservazioni sulle mie azioni singole e un ETF quality sono giustissime. Se ci fosse un ETF sul vero indice MSCI World Quality sarei felicissimo di investirci. Gli etf quality che abbiamo a disposizione (come quello che hai citato) invece seguono indici leggermente diversi e meno performanti (anche se in generale ottimi). Studiare e comprare una manciata di azioni di cui sono molto convinto comunque è una cosa che mi piace molto (e mi permette di compensare eventuali minusvalenze)
Complimenti per i tuoi video .Li ho scoperti da poco ma in ferie me li sono letti tutti .Complimenti sinceri!
ti ringrazio molto!