Diese ETFs gehören 2023 in dein Depot!
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- Опубліковано 19 чер 2024
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ℹ️ Infos zum Video
Dieses Video dient nicht als Anlageberatung. Die hier bereitgestellten Informationen sind rein zu Informationszwecken und sollen keinesfalls als Aufforderung oder Empfehlung für den Kauf oder Verkauf von Finanzprodukten oder -dienstleistungen verstanden werden. Das Investieren in Finanzprodukte ist immer mit Risiken verbunden ist und kann zu Verlusten führen.
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📊 Portfolios
1. 1-ETF-Portfolio
100% ► Vanguard FTSE All-World UCITS ETF: www.finanzfluss.de/informer/e...
oder
100% ► iShares MSCI ACWI UCITS ETF (Acc): www.finanzfluss.de/informer/e...
2. 70/30 Portfolio
70% ► iShares Core MSCI World UCITS ETF: www.finanzfluss.de/informer/e...
30% ► HSBC MSCI Emerging Markets UCITS ETF: www.finanzfluss.de/informer/e...
3. 70/30 mit Small Caps
60% ► iShares Core MSCI World UCITS ETF: www.finanzfluss.de/informer/e...
10% ► iShares MSCI World Small Cap UCITS ETF:
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30% ► iShares Core MSCI Emerging Markets IMI UCITS ETF: www.finanzfluss.de/informer/e...
4. ETF-Portfolio mit weniger China Anteil
70% ► Xtrackers MSCI World UCITS ETF: www.finanzfluss.de/informer/e...
25% ► Lyxor MSCI Emerging Markets Ex China UCITS ETF - Acc: www.finanzfluss.de/informer/e...
5% ► Xtrackers CSI 300 Swap UCITS ETF 1C: www.finanzfluss.de/informer/e...
5. ETF-Portfolio mit mehr Europa Anteil
50% ► iShares Core MSCI World UCITS ETF: www.finanzfluss.de/informer/e...
30% ► HSBC MSCI Emerging Markets UCITS ETF: www.finanzfluss.de/informer/e...
20% ► Lyxor Core STOXX Europe 600 (DR) UCITS ETF Acc: www.finanzfluss.de/informer/e...
6. Nachhaltiges Weltportfolio
70% ► iShares MSCI World ESG Screened UCITS ETF: www.finanzfluss.de/informer/e...
30% ► iShares MSCI EM IMI ESG Screened UCITS ETF:
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7. Dividenden Portfolio
100% ► Vanguard FTSE All-World High Dividend Yield UCITS ETF Distributing: www.finanzfluss.de/informer/e...
8. Weltportfolio von Gerd Kommer
20% ► iShares Core MSCI Emerging Markets IMI UCITS ETF (Acc): www.finanzfluss.de/informer/e...
10% ► L&G ESG Emerging Markets Government Bond (USD) 0-5 Year UCITS ETF (Acc): www.finanzfluss.de/informer/e...
9% ► iShares MSCI World Small Cap UCITS ETF: www.finanzfluss.de/informer/e...
9% ► Xtrackers MSCI World Value Factor UCITS ETF: www.finanzfluss.de/informer/e...
9% ► Xtrackers MSCI World Quality Factor UCITS ETF: www.finanzfluss.de/informer/e...
9% ► Xtrackers MSCI World Momentum Factor UCITS ETF: www.finanzfluss.de/informer/e...
9% ► Xtrackers MSCI World Minimum Volatility UCITS ETF: www.finanzfluss.de/informer/e...
5% ► VanEck Vectors Global Real Estate UCITS ETF: www.finanzfluss.de/informer/e...
4% ► iShares STOXX Europe Small 200 UCITS ETF (DE): www.finanzfluss.de/informer/e...
4% ► iShares Edge MSCI Europe Value Factor UCITS ETF: www.finanzfluss.de/informer/e...
4% ► iShares Edge MSCI Europe Quality Factor UCITS ETF: www.finanzfluss.de/informer/e...
4% ► iShares Edge MSCI Europe Momentum Factor UCITS ETF: www.finanzfluss.de/informer/e...
4% ►► iShares Edge MSCI Europe Minimum Volatility UCITS ETF: www.finanzfluss.de/informer/e...
9. Bonus - Rohstoffe & Immobilien beimischen
► iShares Diversified Commodity Swap UCITS ETF: www.finanzfluss.de/informer/e...
► HSBC FTSE EPRA/NAREIT Developed UCITS ETF USD: www.finanzfluss.de/informer/e...
0:00 Intro
0:50 ETFs finden und vergleichen
3:05 Portfolio 1: Das 1-ETF-Portfolio
5:17 Portfolio 2: 70/30 Portfolio
6:55 Portfolio 3: 70/30 Portfolio mit Small Caps
8:49 Portfolio 4: Weltportfolio Ex-China / mit reduziertem China Anteil
11:23 Portfolio 5: Weltportfolio mit mehr Europa
12:27 Portfolio 6: Nachhaltiges Weltportfolio
15:24 Portfolio 7: Dividenden Portfolio
16:42 Portfolio 8: Weltportfolio von Gerd Kommer
20:08 Bonus - Rohstoffe & Immobilien
21:03 Outro
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Hallo Thomas und Team, vielen Dank für eure sehr hilfreiche Übersicht!
Eine Ergänzung hätte ich: die Wahl eines thesaurierenden HIGH DIVIDENTS ETF macht durchaus Sinn, weil man sich damit auf Top-Dividenden-Unternehmen fokussieren will, weil sie für einen besonders stabile Erfolg stehen, ohne dass man gleich Cashflow ausgeschüttet haben möchte 😉
Ich habe einige finanzielle Fragen wann kannst du mir die beatoten
Ich denke, dass es kostengünstiger ist, Aktien aus aller Welt über einen Vanguard Lifestrategy Multi-Asset ETF und einen Small Cap ETF (Value-Faktor) zu haben. Außerdem haben Sie ein Exposure in hochwertigen Anleihen mit hoher Bewertung. Was ist Ihre Meinung zur Vanguard Lifestrategy ETFS?@Finanzfluss
Hallo ans Team. Ich hoffe der Account wird betreut :).
Kurze Frage: Wenn man auf eurer Website identische Beträge beim Zinseszinsrechner und beim Sparplanrechner eingibt, kommen unterschiedliche Beträge für das Endkapital raus. Könnt ihr mir erklären wie es zu der Diskrepanz kommt? Vielen Dank!😮
@@Dr.RiccoMastermind Wenn der Focus auf Hohen Dividenden fusst heisst das nicht dass es sich dabei automatisch um Qualitätsaktien handeln muss. Auf jeden Fall die langjährige Rendite anschauen, thesaurierend, also incl. Dividenden.
Das ist der "ich ändere nichts an meinem Portfolio, gucke aber trotzdem jedes Video über ETF's" Button
es bleibt alles wie es ist
Haben wir schon immer so investiert.
Hieronymus, 25, IB, Mamas Liebling, Pendant von Klaus aus der Werkstatt.
Was
Ich weiß einfach Null wo ich anfangen soll, weil ich hier einfach sehr unerfahren bin. Die Variante in nur einen ETF zu investieren klingt für mich schonmal gut und übersichtlicher. Aber worüber soll ich das machen, was beachten und welcher für mich passend ist ist für mich halt sehr schwer herauszufinden. Ich möchte zb keine Diktatur Staaten unterstützen, keine Firmen die Zigaretten usw verkaufen oder Alkohol.
Du bringst es auf den Punkt
Vielen Dank für die Aufstellung :)
Ihr bietet mir immer wieder neue Denkanstöße.
Eins der besten Videos. Glaube das wird vielen helfen!
Danke für dieses und die anderen so wertvollen Videos mit den bodenständigen praktikablen und realistischen Tipps.
Kompliment: Das ist das kompakteste Video für einen Neueinstieg und auch für alle erfahrenen ETFler wertvoll. Vielen Dank für Euren durchgängig tollen content. Ich bevorzuge für mich 70/30 plus kleinere Wetten auf robotics & automation sowie momentum. Eure Zusammenfassung hätte mir vor Jahren viele Recherchestunden erspart. Ich werde es weiterempfehlen. Euch allen ein frohes und möglichst friedliches neues Jahr.
was meinst du mit kleinere wetter auf automation und robotic? und was meinst du mit momentum? wie genau spiegelt sich das in deinem portfolio wieder
@@wasgehtbwo Ich setze auf diese beiden Branchen-ETFs ein kleines Übergewicht, weil ich an ein größeres Wachstum künftig glaube. Deren Anteil liegt bei insgesamt rund 15%.
@@marionelles2441 welche etfs sind das, kannst du mir die kennzahlnummer geben?
@@wasgehtbwo😊v,
@@marionelles2441 auf ETFs "wetten" klingt schon paradox 😅 aber gleichzeitig auch vernünftig und besonnen.
wie immer sehr interessant, ich finde es besonders gut das ihr die US-Lastigkeit des Welt-Index anspricht. zusammen mit den Spannungen mit China könnte das echt zum Problem werden. ich habe deshalb schon vor einiger Zeit meinen Europa-Anteil erhöht, und setze neuerdings auch auf Indien - der mögliche lachende Dritte in diesem Streit
MEGA Video! Vielen Dank dafür, super wertvoll 🙂
Also ich bin ziemlich neu und dadurch etwas unbeholfen zum Thema Aktien, Finanzen etc. Deshalb ein großes Danke für eure Arbeit. Ihr hilft uns "neuen" ziemlich sehr.
"Gewinnbringend" klingt bei ihrem Kommentar nicht gerade seriös. 😅
@@jensmehrens9022 ist es auch nicht ist scam
Vergiss es siehst ja hier wird dir nahe gelegt die Börse zu verlassen , mit ein *lol* davor ....viel Glück !
Mit dem investieren in ETFs würde ich zum jetzigen Zeitpunkt allerdings noch warten, weil für 2023 eine Abschwächung der Weltwirtschaft erwartet wird. Eine Rezession ist bei USA-Aktien und somit auch ETFs und auch Europa-ETFs noch nicht eingepreist. Wer einen guten (niedrigen) Einstiegspunkt möchte sollte noch (~vermutlich bis Mitte des Jahres) warten.
@@jorgw6270 Kann sein muss aber nicht. Was du versuchst ist Marktiming und das hat auf lange Sicht so gut wie niemand geschafft. Daher sind die ETF und halten varianten für die meisten der beste Weg am Aktienmarkt teil zu nehmen. "Time in the Market beats Timing the Market"
Ich bin begeistert.Herzlichen Dank für diese informative und kompetente Zusammenfassung.Ich finde das Thema sehr interessant und bin dankbar,dass es hier verständlich und nachvollziehbar vorgestellt wird.Da macht es mir als Frau nun besonders Freude mich um meine Finanzen zu kümmern.
danke für eure Arbeit und Aufklärung
erstklassiges Video und eine fantastische Erklärungsarbeit. Das Portfolio Nr. 5 mit Mehr Europa nutze ich mittlerweile :-)
Vielen Dank für das Video! Könntet ihr bitte mal ein Video machen wie das 70/30 Portfolio im Vergleich zum 70/30 Portfolio mit Small Caps gelaufen ist? Würde mich interessieren.
Steige gerade bei Trade Republik neu ein und orientiere mich an euch. Vielen Dank für die Einstiegshilfe!
Ich versuche es mit dem 50/30/20 Portfolio mit mehr Europa und werde monatlich einzahlen. Bin sehr gespannt, wie mich ETFs in Zukunft weiter beschäftigen.
Super Zusammenfassung! Danke Team Finanzfluss!
Danke für eure Arbeit 🔥😌
Zunächst einmal ein gutes und erfolgreiches Jahr 2023!
Kleiner Sprachfehler bei 00:04:40: der MSCI World bildet es mit Large- (nicht Small!) und Midcaps ab. Wird nachher noch richtig erläutert, dass die kleinen Unternehmen fehlen. Danke für das Video und weiter so!
Jo danke, dass du es erläuterst ich war ein bisschen verwirrt. 😉
Wow, ich bin wirklich begeistert. Vielen lieben Dank für dieses aufschlussreiche Video. Ich habe direkt euren Kanal abonniert und habe das Gefühl, dass ich den Finanzmarkt durch euch richtig gut verstehen werde, da ich gerade damit beginne.☺️🫶🏼
Also en fettes Dankeschön erstmal ich schaue mir fast jedes video an von euch😊habe mir auch das Buch gekauft weil ich mir echt sorgen mache über meine Rente..
Ich hatte keine Ahnung von aktien etfs aber jetzt habe ich angefangen zu invistieren mache aber nur langfriste.. dieses schnelle geld ist mir bisschen zu kompliziert oder muss mich da noch rein lesen bin ja erst am anfang aber ich kann es jeden nur zu empfehlen nicht zögern anfangen!
Vielen Dank ! Ehrlicher Mensch!! Profi
Danke für das video. jetzt weiß ich genau welche Strategie am besten zu mir passt 👍
Mega Video! Habe mein Portfolio deswegen etwas umgeschichtet bzw. die Sparpläne angepasst. Ohne Finanzfluss hätte ich vermutlich nie mit dem investieren angefangen.
gutes video als überblick!
ich fand es aber bei älteren videos praktisch, dass die WKN gleich mit dabei standen. vllt wollt ihr das wieder einbauen?
Danke schoen fuer Das tolle Tutorial und gut gemacht .Weiter so .
Sehr übersichtlich und auch für neueinsteiger verständlich 😊
Super video liebes Finanzfluss Team! Sehr informativ gerade für Neulinge im Thema ETFs. Ich hätte eine Bitte:
Könntet ihr ein Video zu Aktien/ETFs/ Fonds aus dem Gesundheitswesen, oder der Biotech Industrie machen und mal etwas dazu erzählen?
Ich frage, weil in diesem Bereich natürlich viel Geld im Spiel ist und ich gelesen habe, dass der Gesundheitssektor doch ziemlich stabil gegen Rezessionen sei.
LG aus Hamburg
Sektoren sind mit Vorsicht zu genießen (volatil&teuer). Schau dir nur die schlechte Performance des gehypten iShares S&P Global Clean Energy an und das für eine TER von 0.65%!
Klar gibt es auch interessante Wetten auf Pharmazie und Medizintechnik (iShares Healthcare Innovation, BNP Global Med Tech), aber diese Unternehmen sind sowieso im MSCI World gelistet. Wenn du darauf wetten willst, dass diese Branche besser läuft als der Markt - ok, then try.
Euer Tool ist echt übersichtlich, vielen Dank!
tolles detailliertes Video!
Klasse Video. Mir fehlen bei der Dividendenstrategie aber etwas die "qualitativeren" Ansätze, zB von Fidelity oder WisdomTree oder auch SPDR. Ich zB fahre den Fidelity Global Quality Dividend Growth als 1-ETF-Lösung.
Da ist mir leider die Auswahl der Unternehmen zu undurchsichtig. Die führen ua. Nachhaltigkeitskriterien an zu denen man nirgendwo etwas findet. Das heißt letztlich findet dort durch das Fondsmanagement eine aktive und nicht nachvollziehbare Auswahl an Titeln statt.
Der Fonds ist zwar breit gestreut und im Vergleich mit anderen aktiven Fonds günstig, mit Indexing bzw. Indexfonds bzw. passiven investieren hat das aber nichts mehr zu tun.
Ich bespare als kleine Beimischung den SPDR S&P US Dividend Aristocrats
(IE00B6YX5D40). Der enthält
120 US-Aktien des S&P High Yield Dividend, deren Dividenden in den letzten 20 Jahren kontinuierlich gestiegen sind. Damit investiert man in eher unbekanntere Value-Aktien (z.Bsp. VF, NRP, IBM, Walgreens, Franklin, 3M, UGI, Leggett). Deren durchschnittliche Performance lagen mit 13.3% p.a. seit Auflage (2011) über der Rendite des MSCI World.
Hallo Finanzfluss,
könnt Ihr mal ein Video zu den Faktoren (19:04) machen?
Was genau bedeuten diese Faktoren, warum gerade diese und wie werden anhand dieser Faktoren ETFs gewählt?
Gibt es schon. U.a. auch ein gutes Interview mit Gerd Kommer zu dem Thema
@@patrickbateman6647 Bitte auch unbedingt das Streitgespräch zwischen Professor Weber und Gerd Kommer dazu anhören (Podcast). Es gibt auch verdammt Argumente gegen Factor Investing
Ich finde deine Tipps immer sehr praktisch.
Ich finde solche Videos ja sehr wertvoll, könnte ich mir den gesamten Tag ansehen.
SPDR S&P US Dividend Aristocrats UCITS ETF 50%
WisdomTree S&P 500 3x Daily Leveraged 30%
Einzelaktien 10%
Optionswetten 10%
und ich fahre seit Jahren auch in den Krisen wirklich gut damit :)
Danke an Thomas und dem Finanzfluss-Team, dank euch habe ich gelernt wie man spart und dank euch habe ich gelernt, dass solche Dinge sogar interessant sind :) ***** 5 Sterne für euch, ihr solltet Millionäre sein für euren Wert für Ottonormal-Menschen!
Glaub mir, der Thomas ist bereits Millionär
wow was für eine super Zusammenfassung !!!
Mal wieder ein super Video. Wäre top gewesen, wenn ihr noch die Gesamtkosten des Gerd Kommer Portfolios berechnet hättet.
Faktor-Investing mit Einbezug von 5 Faktoren hat nicht (nur) den Vorteil höherer Renditen (18:36). Dafür widersprechen sich die Faktoren in der Ausführung zu sehr, als dass alle 5 parallel renditesteigernd implementiert werden könnten. Der Vorteil liegt vor allem in der höheren Diversifikation, da die Korrelation unter den Faktoren häufig negativ ist. Die Sharpe Ratio steigt immens an, wenn alle Faktoren im richtigen Maße implementiert werden - ganz spannend dazu das Paper von Ilmanen & Kizer (2012): "The Death of Diversification has been greatly exaggerated"
würdest du einem Anfänger das zweite Portfolio aus dem Video empfehlen ?
Beim Kommer-Portfolio frage ich mich, wie das mit dem Klumpenrisiko ist...Die Aktien aus den Europa-ETFs sind doch z.B. auch in den World ETFs mit drin, d.h. die Verteilung ist doch prozentual real garnicht so wie sie hier prozentual dargestellt ist oder?
ENDLICHHHHHHHHHH ein geiles Tool zur ETF Suche - DANKE
Sehr interessant wie immer 🔥
Mich würde einmal deine Einschätzung zum Thema Momentum-ETFs interessieren
Ich höre immer wieder dass diese besser seien als "reguläre" ETFs, stimmt das?
FTSW All-World :) Beste
Ein wichtiges Video 🙏
Danke für das Video
Vielen Dank für das Video! Ich schaue deine Videos regelmäßig und freue mich über jedes neue Video. Eine Frage hätte ich zum Lyxor MSCI World ETF nach dem Kauf von Amundi. Ich bespare seit ca. einem Jahr besagten ETF und habe nun durch dich erfahren, dass er sich mit den anderen Amundi ETF´s "fusionieren" könnte. Was bedeutet das denn für uns? Wäre super, wenn du das mal näher erläutern könntest. So kann ich für mich überlegen, ob und wie ich auf einen anderen ETF umsteigen kann.
Ist bei mir ebenso der Fall wäre interessant zu wissen
3:34 A1JX52, fertig ist die Laube.
Hast du meine Gedanken gelesen danke kommt genau richtig das Video
Moin! Coole und informative Videos hast Du ☺️
Ich wollte fragen ob Du nicht auch ein Video zur Inflation und Deflation bei Aktien machen könntest? Bzw die Folgen der Inflation und Deflation bei Aktien und Anlagen?
Lege langfristig an, aber ihr habt mich daran erinnert, mal wieder zu vergleichen. Und schon hab ich meinen Sparplan angepasst!
Ich danke euch für eure Arbeit und dass ihr euer Wissen so schön portioniert und verständlich mit der breiten Masse teilt!
verkaufst du dann die alten ETFs und kaufst dann die neuen oder stoppst du nur den sparplan für diese etfs?
@@cykomist9133 hab den Sparplan gestoppt und so geändert, dass er mit meinen neu gewählten ETFs weiterläuft.
Wie läuft das dann genau mit den neuen Sparplänen? Lässt du dann das Geld in den alten ETF's einfach liegen und fängst bei den neuen von 0 an? Oder kann man das irgendwie überschreiben ins neue?
@@ThePlerox du fängst bei den neuen quasi bei 0 an. Kannst aber auch deine alten ETFs Verkaufen und dann das Geld von deinem Verrechnungskonto in die neuen packen. Musst Du für Dich definieren inwiefern das „bei 0 anfangen“ für Dich bedeutet.
@@ThePlerox Das problem bei verkaufen der alten ETFs ist der, das man die gewinne versteuern muss. Also wenn ich bei meinem alten ETF hohe Renditen habe, würde ich sie einfach liegen lassen.
Soweit sogut... Ich hätte mir gewünscht das ein wenig mehr auf den Amundi Prime Global eingegangen wird. Der ist mit seinen 0,07 TER auch sehr interessant.
Der Amundi Prime Global ist ein sympathisches Kerlchen. Die supergünstige TER (sogar nur 0,05) müsste man eigentlich durch Kauf unterstützen.
Zwei Dinge stören mich allerdings:
1. Ich habe noch keine Tracking Differenz zu dem ETF gesehen. Diese könnte (nicht muss!) auch durch die Verortung in Luxemburg etwas im Nachteil sein. Andere ETF aus der MSCI World/FTSE Developed World-Familie haben eine so gute TD gegenüber dem Index, dass auch deren TERs von meist 0,12 bis 0,20 komplett kompensiert werden.
2. Das Haus Amundi nervt gerne mal durch Veränderungen (Zusammenlegungen, ESG-Umstellung usw.).
Tolles Video, ich habe durch finanzfluss angefangen meine finanzielle zukunft zu planen und finde die portfolio kombinationen sehr interessant und habe auch mit einem 70/30 begonnen. weiter so!! :)
und wie ist es bisher gelaufen?
Vielen Dank!
Sehr gutes Video!
Danke für das Video.
Ich frage mich immer: Wie viel Geld sollte man von seinem Einkommen in ETFs oder ETFs + andere Anlagen stecken? Sollte ETFs das einzige sein oder sollte man noch private Renten abschließen..
Habt ihr dazu vielleicht auch ein Video gemacht?
Bei Faktorinvesting reichen fünf ETFS oder sogar weniger, je nach dem wie viele Faktoren man abdecken möchte.
Bestes Video!! TOP!
Findet ihr es macht Sinn in Folge der guten Performance des S&P 500 der vergangenen Jahre, den aktuellen Mega Investitionen und dem Fakt, dass viele große US Firmen mittlerweile praktisch Infrastruktur Oligopole sind (Leben ohne Handy undenkbar), anstatt in EM und World noch zusätzlich in den S&P 500 oder sogar den NASDaq 100 zu investieren. Vllt 30/50/20 ?
Eventuell ein Fehler bei 6:17? Xtrackers hat 0,19% ter, lxyor jetzt amundi hat 0.12 ter
Bevor das Video los geht, gibt es von meiner Seite direkt ein LIKE!!
Wollte endlich in ETF investieren, wusste nicht welche.
Zack als hätte Finanzfluss meine Gedanken gelesen😂
Großes Kompliment! Das Video ist so klar und hilfreiche! Incl. die ETFs Namen, die Beschreibung im Video - Toll!! Danke danke :) Ich werde es auf jeden Fall weiterempfehlen.
Übersichtlicher, strukturierter und prägnanter hätte man ein Video besonders für Neueinsteiger kaum machen können. Danke!
Ich habe dein Buch vor deinem Kanal gefunden und es hat mir so geholfen bei Aktien durchzusehen, hätte ich das wissen 2 Jahre früher gehabt, hätte ich ein paar euro nicht mehr mit stockpicking verloren😂 ( allerdings auch mal 300% Rendite)
Biontech? 😉
@@Enno.B ne, das war Valneva, also so ähnlich 🤝🏽
Sehr schön. Was leider immer den Tisch fällt, insbesondere bei den prozentualen Angaben, ist der 'risikoarme' Depotanteil. Tagesgeld ist zwar eine Lösung, aber Ihr könntet ja mal ein Video dazu machen. U. A. kann man bei den Neobrokern in der Regel ja keine Anleihen direkt kaufen. Ihr könnt dabei auch gerne auf die letzte Idee von Jonathan Neuscheler eingehen. 😉
Danke Thomas & Finanzfluss für diese vielen wertvollen Tipps & verständlich erklärten Videos in den vergangenen Jahren.👍🙏
Eine Frage zum Thema ETF & Altersvorsorge - macht es Sinn hier eigenständig langfristig die nächsten 30 Jahre in ETF‘s zu investieren (MSCI World z.B.) oder würdest du eher in Rürup Renten etc. Und/über Rentenversicherungssysteme gehen wenn man nur noch 30 Jahre Zeit hat.
Ich wollte heute eine größere Summe in den MSCI World stecken und schwankte zwischen dem Lyxor Core MSCI World und dem SPDR MSCI World. Trotz der etwas besseren Performance des Lyxor hab ich aufgrund der Übernahme von Lyxor durch Amundi jetzt in den SPDR investiert. Die mögliche Fusion mehrerer ETFs hat mich abgeschreckt, zumal ich noch einen älteren ETF von Lyxor seit Jahren im Depot habe. Hätte ich dieses Video heute nicht geschaut, hätte ich von der Übernahme gar nicht erfahren. Aber ich lese auch sonst keine Börsenmagazine. Sollte ich vielleicht mal ändern.
Gibt es bei der Fusion mehrerer ETFs denn grundsätzlich immer Nachteile für den Anleger? Ist die Wahrscheinlichkeit hoch, dass so ein relativ junger ETF wie der SPDR mit relativ geringem Fondsvolumen in nächster Zeit ebenfalls von einer größeren Gesellschaft aufgekauft wird? Ein Video zu dem Thema würde mich auch wirklich interessieren.
Hi, grüßt euch! Danke für das super Video. Ich habe mich für das erste 70 / 30 Portfolio interessiert. Ich frage mich allerdings, wieso für die Emerging Markets ein ETF empfohlen wird, welcher erst seit kurzem besteht (28.6.2022). War das nicht ein Kriterium für die Auswahl eines guten ETFs, dass er mind. 3 Jahre läuft? Ich würde mich über eine Rückmeldung von euch oder der Community freuen. LG
Gibt es bereits eine Antwort auf diese Frage?
Hi Thomas, bzgl. Nachhaltiger Investments schau dir die EU SFDR und taxonomy regulation an. Artikel 2 §17. Und natürlich auch die Artikel 6,8,9 SFDR für Investment Fonds.
Super Danke
Erster 😄
Könntest du vielleicht ein Video machen, wo Möglichkeiten aufgezeigt werden, wie man eventuell ein Depot aufbaut, um den Sparerpauschbetrag bestmöglich auszunutzen. Insbesondere meine ich das wie man das bei einem 70/30 Portfolio angeht. Setzt man da einen auf ausschüttend und einen auf Thesaurierend?
Sparerpauschbetrag muss man auch nutzen durch Ausschüttungen oder Gewinnmitnahmen?! Keine Anlageberatung
Ich hatte das zuerst vor so zu machen und stelle jetzt nach und nach vollständig auf Thesaurierend um.
Am Ende des Jahres muss ich sowieso re-balancen um die gewünschte Gewichtung wieder herzustellen. Bei einem günstigen Brooker kann man bei der Gelegenheit auch einfach bisschen mehr Verkaufen und etwas später nachkaufen, um die Gewinne zu realisieren und den Pauschbetrag auszunutzen. Das ist aus meiner Sicht viel einfacher, als zu versuchen sich das durch Ausschütter und Thesaurierer hinzugewichten - zumal auf letzere ja auch eine Vorabpauschale anfällt und sich die Werte ständig verändern.
@@MetroFunX "und etwas später nachkaufen" Was meinst du mit etwas später?
Hi Thomas, ich bin neu dabei und möchte mir jetzt so viel Wissen aneignen um möglichst bald mit dem investieren starten zu können. Ich struggle gerade ganz schön mit den vielen neuen Begriffen.
Aber vor allem treibt mich die Frage um: wie viel kostet mich so eine Geldanlage am Ende und vor allem, an welchen Stellen? Gibt es dazu ein Video als Überblick?
Irgendwie kostet ja der Broker und der Sparplan und der ETF und dann kommen hier und da und dort nochmal Steuern dazu. Wo überall? Beim Kauf, bei der Dividendenausschüttung, beim Verkauf..?
Wo reiht sich da der TER ein?
Sicher gibt es schon ein Video dazu. Danke!
1. Bei Online-Banken (ING, DKB, Consorsbank) und Neo-Brokern gibt es keine Depotgebühren.
2. Auch Sparpläne kosten bei den meisten Anbietern nichts (Ausnahme: DKB 1,50€, Traderepublic 1.-€).
3. Die TER wird automatisch jedes Jahr vom Kursverlauf des Index abgebucht (keine zusätzliche Abbuchung von deinem Konto).
4. Die Kaptialertragssteuer zahlt man erst beim Verkauf des ETFs (25% auf den Kursgewinn), d.h. im besten Fall erst in 20-30 Jahren.
5. Auf Ausschüttungen und Dividenden muss man auch 25% Kaptialertragssteuer zahlen, wenn du über die 1000€ Freistellungsauftrag kommst.
@@robertberndt975 muss ich steuer auch bei den thesaurierende ETFs zahlen? Oder wird sich das automatisch über TR gemacht?
@@BlauDroid Ja musst du, aber erst wenn du am Ende den Kursgewinn realisiert, indem du verkaufst. TER hat mit der Kapitalertragssteuer nichts zu tun
@@BlauDroid durch die Vorabpauschale können auch bei tETFs schon vor dem Verkauf Steuern anfallen.
Vielen Dank
Hallo Thomas. Das Video ist sehr hilfreich. Kannst du evtl. auch das Geheimnis der sog. Fondstransaktionskosten ein wenig lüften. Diese werden nämlich nirgends angegeben und von der Bank an den Kunden direkt weitergegeben. Kann man irgendwie diese Kosten zwischen den ETFs vergleichen (z.B. historisch). Am besten natürlich gleich auf eurem Portal. Vielen Dank.
Vielen Dank für das informative Video. Mich würde interessieren, ob es sinnvoll ist bei einem existierenden MSCI World ETF Sparplan mit hoher TER (0,5%) das Geld umzushiften auf einen günstigeren oder den alten Sparplan stillzulegen und das Geld dann monatlich in einen MSCI World mit geringerem TER zu investieren?
0,5% hört sich für einen Standard ETF schon viel an. Die Unterschiede zu einer günstigen Alternative hängen natürlich von der Höhe der Summe ab. Kannst du dir ja selber ausrechnen. Langfristig kann das schon einen Unterschied ausmachen.
Ich würde zu einem günstigerem Welt-ETF wechseln. Zum Beispiel:
Vanguard FTSE Developed World
- deutlich günstiger mit TER 0.12%
- enthält zusätzlich Südkorea/Polen (im Vgl. zum MSCI World)
- 5% small caps sind gleich mit drin
Ja, idealerweise Sparplan auf einen günstigeren ETF und sollten Gewinne auf dem ETF sein, dann idealerweise mit Hilfe des Sparerpauschbetrags (stückweise) umschichten.
Ich bespare seit geraumer Zeit den MSCI World von Amundi/Lyxor. Thomas ist hier skeptisch. Was wären denn mögliche (realistische) Szenarien einer Fusion?
Würde mich auch interessieren - bespare auch den genannten Lyxor MSCI World und überlege nun, ob ich vllt noch zu einem FTSE All World oder ACWI switche. Habe sonst kein EM im Depot.
Danke für die Vorschläge.
Mit den entsprechenden backtests wäre es noch besser gewesen.
perfektes Timing!
Tolles Video für mich als Anfänger. Was mir fehlt ist die Rendite der einzelnen ETF. Der TER wird jeweils angezeigt. Ich zahle aber gerne 0,6 TER bei einer Rendite von 9%, als 0,12 TER bei einer Rendite von 7%.
Entscheidend ist, wie viel Gewinn erzielt wird.
Wieviele Rendite du bekommst kann dir keiner garantieren.
Die ETFs bildet die jeweiligen Indizes ab, du kannst dir die Rendite von den Indizes und von den ETFs über mehrere Jahre anschauen und vergleichen. IdR werden die ETFs nah an den Indizes sein
Hallo Thomas, war mal wieder sehr ausführlich und informativ. Meine Frage zum Kommer Weltportfolio: gehen bei 13 ETFs nicht die Kosten komplett durch die Decke bzw. wie wird in diesem Portfolio dafür gesorgt, dass die Kosten in einem vertretbaren Rahmen bleiben? VG, Ben
Ich denke hier ist es wichtig, dass man die Entscheidung trifft und dann diesem Portfolio zum Großteil treu bleibt. Bei 13 ETFs könnten die Orderkosten natürlich durch die Decke gehen. Anders beim kostenlosen ETF Sparplan, aber da braucht man dann auch mindestens 325€ monatliche Sparrate. (Bei Sparplänen braucht man ja meist mindestens 25€ monatlich pro ETF)
Danke!
Sehr hilfreich :)
Tolles Video. ich bin Neuling auf dem Gebiet und habe da mal eine Frage. Macht es Sinn, sowohl ausschüttende ETF (monatlich) als auch Thesaurierend (70/30) zu haben? In meinem Kopf dachte ich mir das so: Ausschüttende ETF für jetzt (spaß haben) und die Thesaurierend für die Rente. Und in beide Gruppen halt auch monatlich einzahlen.
Macht keinen Sinn.
Erklärung: Der Sinn von ETF-Sparplänen ergibt sich aus dem Nutzen des Zinseszins Effekts, um nachhaltig Vermögen aufzubauen. Sprich, deine Dividenden werden reinvestiert und somit wächst dein Portfolio exponentiell. Ohne die Nutzung der Dividenden kannst du Betrag X besser einfach direkt von deinem Konto nehmen.
Außerdem müssen zwei Punkte beachtet werden: Viele ETFs schütten nur 1x im Jahr aus und nicht monatlich. Außerdem sind die ausgeschütten Beträge anfangs nicht sonderlich hoch, es sei denn du hast bereits viel € im Portfolio. Kannst dir selbst mit der angegebenen Dividendenrendite des ETFs ausrechnen, wie viel das genau ist.
Danke, dass ihr ein nachhaltiges Portfolio vorstellt. Das ist echt wichtig!
Wobei Stiftung Finanztest schon klar macht, dass ETFs hier nur hellgrün sein können. Vielleicht ist der Amundi SRI einen tick nachhaltiger als der vorgestellte (und etwas günstiger). Wenn man dunkelgrün sein möchte, dann nur mit aktiven Fonds, Welt: GreenEffects nai-werte, EU: Union liga-pax, für Schwellenländer ist der Ökoworld Growing Markets (Kosten 2,3%) laut Finanztest am besten.
🔥 Danke
Ich investiere seit dem 1. Dezember 2022 (also seit gut einem Monat) in den Lyxor Core MSCI World ETF. Ich fand diesen attraktiv, da u.a. der TER recht niedrig ist und dieser ja prinzipiell auch in einem anderen Finanzfluss-Video empfohlen wurde m.W.n. Durch die Aussage von Thomas mit der Amundi-Übernahme wurde ich nun etwas verunsichert, ob ich hier nun weiterhin investieren sollte oder doch lieber switchen sollte!
Könnte mir das Finaznfluss-Team oder andere Fachkundige hier evtl. ein Rat geben? Da wäre ich super dankbar für!
Frohes Neues im Übrigen!
Da wäre eine Antwort wirklich hilfreich, ich habe genau das gleich *Problem* wie du.
@@tinoperkuhn2558 same here 😅
Wieso wird eigentlich bei 12:24 ein Lyxor-Produkt empfohlen, obwohl bei 6:25 explizit davon abgeraten wird? Ich bin dankbar für den Tipp/Hinweis aber auch etwas verwirrt.
Wahrscheinlich wird einfach der Name geändert von Lyxor zu Amundi. Oder die Welt-ETFs der beiden Anbieter zusammengelegt…
@@robertberndt975 Würde daher rein inhaltlich was ändern? Ich gehe mal davon aus, dass alle MSCI World ETF's (sei es Amundi, iShares, HSBC, etc.) zu 99% das gleiche Aktiensammelsurium anbieten, korrekt?
Wenn dem so ist und sich nur eher oberflächlich (Name) und nichts inhaltlich/finanzielles (z.B. TER Erhöhung) geändert wird, dann bleibe ich gern beim aktuellen ETF :)
sehr hilfreiches und informatives Video! 😎
Ich persönlich habe aktuell auch einen Sparplan für den Lyxor Core MSCI World (DR) ETF laufen und habe von der Amundi-Übernahme nichts gewusst. Die Geschichte bereitet mir aktuell etwas Bauchweh - wäre eine Umschichtung sinnvoll? 🧐
Vielen Dank im Voraus.
Same..
Würde mich auch interessieren
Top performance 👍🙌 sollte auch unser Herr Lindner anschauen
Tolles Video! :) Lieben Dank für den Mehrwert. Gerne mehr über ETFs.
Mal eine Frage: Gibt es ein Video von euch, in welchem ihr allumfassend über Kosten spricht? Also ich habe mich gefragt, ob ich neben der Inflation, den Steuern und den Kosten (TER) noch etwas beachten muss, was meine Rendite schmälert. Daneben würde mich auch interessieren, inwiefern diese Apsekte (Inflation, Steuern, Kosten) den Endbetrag nach X Jahren beeinflusst.
Nochmal lieben Dank für eure wundervollen Videos! Ihr seid eine riesige Hilfe! :)
Folgende Kosten fallen bei ETFs an:
1. Bei Online-Banken (ING, DKB, Consorsbank) und Neo-Brokern gibt es zwar keine Depotgebühren, aber Ordergebühren.
2. Auch Sparpläne kosten bei den meisten Anbietern nichts oder relativ wenig (DKB 1,50€, Traderepublic 1.-€).
3. Die Verwaltungskosten (TER) werden automatisch jedes Jahr vom Kursverlauf des Index abgebucht (d.h. keine zusätzliche Abbuchung von deinem Konto).
4. Auf Ausschüttungen und Dividenden muss man 25% Kaptialertragssteuer zahlen, wenn man pro Jahr über 1000€ Freistellungsauftrag kommt (abzüglich 30% Teilfreistellung auf Aktien-ETFs). Darum kümmert sich die Bank automatisch (Quellsteuer). Die Kapitalertragssteuer zahlt man aber erst beim Verkauf des ETFs (25% auf den Kursgewinn), d.h. im besten Fall erst in 20-30 Jahren.
5. Durch die Vorabpauschale können aber auch bei thesaurierenden ETFs schon vor dem Verkauf Steuern anfallen (je nach Höhe des Basiszins der Bundesbank).
Was genau passiert wenn mehrere ETF zu einem verschmolzen werden? Hat man dadurch irgendwelche Nachteile wenn man einen davon bespart?
Die Eigenschaften des ETFs könnten sich verändern, z.B. von der Ausschüttungsart oder die Replikationsmethode
Bei Minute 4:36 ist doch ein Fehler oder? Der MSCI ACWI bildet 85 % der weltweiten Marktkapitalisierung durch Large und Mid Caps ab... im Video wird aber gesagt, dass der MSCI ACWI durch Small und Mid Caps abgebildet wird?!
Ja, dürfte ein Fehler sein
Hallo liebes Finanzfluss Team,
vielen Dank für das informative Video! =)
Tool Frage: Ich habe bereits einige ETFs im Portfolio und zugegeben etwas den Überblick verloren wie viel Geld in welchen Ländern genau investiert ist.
Kennt ihr ein Tool, mit welchem ich eine gute Übersicht bekomme wie viel Geld in welchem Land aktuell investiert ist?
Alternativ würde ich dies in Excel für jeden ETF einzeln machen.
Vielen Dank für deine großartigen Videos und dein spannendes Buch! Du bist der Grund weshalb ich mich endlich getraut habe mein Geld zu investieren.
Nach den ganzen Up & Downs an den Märkten habe ich für mich entschlossen, mich mehr auf ETFs zu fokussieren. Danke für die spannende Auswahl ✌
Warum?
@@dodojesuswg3089 Wahrscheinlich, weil es smart und einfach ist.
Die wird es auch in ETFs geben ;)
Ich mache genau das Gegenteil. Es gibt aktuell so viele tolle Unternehmen günstig zu kaufen, dass es für mich wenig Sinn macht, breit in den Markt zu investieren. Allerdings empfehle ich das nur für Leute, die sich die Unternehmen genau ansehen und sich mehr mit der Materie auskennen.
@@TheScaryGermanGuy Ja, es ist immer wieder faszinierend, wenn man Leute trifft, die schlauer sind und bessere Analysetools haben als hunderttausende Profis der größten Finanzhäuser der Welt. Da kann ich nur sagen: Herzlichen Glückwunsch! Ich - als jemand, der Bilanzanalyse beruflich macht - habe da keine Chance.
Hallo ich bin zu 70% in den Lyxor core msci world investiert … was meint ihr soll ich lieber in einen anderen ETF umschichten ? Im Falle das Amundi den Etf (aufgrund der Übernahme ) fusioniert ? .. mache mir da schon bisschen Sorgen.
Umschichten kostet dich nur Gebühren. Wenn die fusionieren wirst du steuerlich wie ein Verkauf vom Lyxor-ETF und Kauf vom Amundi-ETF behandelt, also auch nicht anders, als wenn du verkauft hättest. Es könnte einen kleinen steuerlichen Unterschied machen, wenn die Fusion erst in ein paar Jahren erfolgt. Im Fusionsjahr wirst du mit den Gewinnen steuerpflichtig.
@@nixblick1221 Wird das immer steuerlich so behandelt?
super, danke
Sehr hilfreich.
Ist bei dem MSCI ACWI small und mit caps dabei oder small caps nicht dabei ? Da hast du was unterschiedliches gesagt glaube ich😅
Ist mir auch aufgefallen. Er wollte Large- und Midcaps sagen, Small Caps sind nicht dabei.
Ok danke
ja ich war auch erst verwirrt. Thomas hat sich durch den Schnitt selbst widersprochen
meine aktuelle, als auch anvisierte Aufteilung ist: MSCI World Core 67%, MSCI EM IMI 27%, Stoxx Europe 600 6%. Mal schauen wie es in 20 Jahren aussieht :)
Bei mir 70% msci world, 15% Stoxx Europe 600, 15% EM IMI😌. Halte das so oder wie bei dir für sehr ausgeglichen
Mit welchem Kurswert seid ihr eingestiegen?
@@BornToBeFast vor 2 Jahren angefangen mit investieren. Vorher war Haus abbezahlen vorrangig, aufgrund des guten Zinssatzes fahre ich seit 2 Jahren zweigleisig
Die 6% Europa kannste dir sparen
Hab 60% MSCI World , 20% EM IMI, 10% Stoxx Europe 600 und 10% MSCI World Small Cap. Mit der prozentualen Aufteilung bin ich aber noch am anpassen.
bei dem Kommer ETF Nachbau ist anzumerken, dass Kommer diese Faktoren teilweise in Abhängigkeit zueinander berücksichtigt, wenn ich individuelle ETFs kaufe die sich jeweils auf einen Faktor beziehen ist das dann eine etwas andere Strategie. Interessant wäre dennoch zu gucken wieviel TER man spart, kostet mE ca. die Hälfte. Will damit nicht bewerten, ob eine dieser Strategien gut oder schlecht ist. Ungeachteted dessen, tolles Video, danke!
Ihr Video hat mir sehr gut gefallen!
Ich habe Ihnen eine E-Mail über die Zusammenarbeit geschrieben, ich würde mich freuen, von Ihnen zu hören.
Frage: Wenn ein ETF Anbieter einen ETF auflöst (z.B. Amundi?), den ich im Depot habe, muss mich der Broker doch darüber informieren, oder? Wer trägt die allfälligen anfallenden Wechselkosten?
Normalerweise werden ETF nicht aufgelöst, sondern nur mit einem anderen ETF des Anbieters fusioniert. Der Anbieter will ja weiterhin an deinem investierten Geld verdienen. Das kann auch ein ganz anderer ETF sein, z.B. hat Xtrackers letztes Jahr einen World Dividenden-ETF mit einem normalen MSCI World ESG ohne jegliche Dividendenbezug fusioniert. Das läuft alles automatisch. Wenn dir der neue Index nicht gefällt, dann bleibt dir bloß verkaufen und was anderes neukaufen. Transaktionsgebühren und Steuern bleiben natürlich an dir hängen.
Es kommt darauf an wird der ETF mit einen anderen ETF zusammengelegt oder wirklich aufgelöst.
Du wirst immer davor informiert, mit einem ex Handelstag, bis zu dem der ETF Handelbar ist. Wenn dieser nur in einen anderen ETF aufgeht und du gar nichts machst, werden deine alten ETF Anteile in entsprechende Anteile des aufnehmenden ETF umgetauscht. Wenn der ETF wirklich aufgelöst wird, werden die Anteile Liquidiert entsprechend des Kurse am letzten Handelstag.
Steuern fallen beim zusammenlegen in der Regel nicht an, bei der Liquidation schon.