Kleine Anregung: Ein USA-typisches "Weltportfolio" wäre einmal interessant im Vergleich, also S&P 500 + kleinerer Teil Rest der Welt (für uns ev durch Europa, (Japan) und EM ETFs dargestellt)
Ich habe mir lange den Kopf zerbrochen und diverse verschidenene Möglichkeiten "erfunden" und durchgerechnet. Am Ende bin ich dann doch beim FTSE All World gelandet, da durch die höhere Komplexität keine bessere Rendite zu erwarten ist wenn man das Risiko in etwa gleich halten möchte. Außerdem ist es angenehm bei der Sparrate nicht die einzelnen Prozentsätze pro ETF auszurechnen und jährlich rebalancen zu müssen.
Hallo Thomas, vielen Dank für das Video! Es bestätigt einfach, dass ein komplexes Portfolio nicht unbedingt mehr Rendite bedeuten muss. Mich beruhigt es, dass ich mir nun nicht so viele Gedanken um die Zusammenstellung meines Portfolios machen muss und somit bei dem 70/30 Klassiker bleiben kann.
@@Mase251 Der ist ohnehin unnötig. Der enthält weniger Positionen als der normale MSCI World. Alles optimiertes Sampling. Kann gut gehen aber die Gefahr dass er den Index nicht so trackt wie erhofft liegt bei dir. Deswegen ist der All World der der ihm am nächsten kommt bzw der All Cap ESG.
Coole Idee den Eurostoxx 600 mit hineinzunehmen. So gleichst du gut die „Ami-lastigkeit“ aus. Aktuell bespare ich dennoch super faul einen Welt-ETF. :D
Welchen Euro Stoxx 600 hast du gewählt ? Überlege den von Lyxor oder XTrackers rein zu nehmen. Bei dem von IShares gefällt mir nicht, dass er ausschüttend ist.
Ich verfolge euch seit einer Woche und dieses Video hat mir etwas die Angst genommen. Ich werde mal mit einem kleinen Sparplan anfangen, mich weiter einlesen und größere Investitionen tätigen, sobald sich mein Know-how verbessert hat und ich das Gesamtgebilde und einzelne Faktoren besser verstehe.
Fehlen bei diesem Ansatz nicht Small Caps aus einigen Industrienationen wie USA, Japan, Kanada? Wäre es nicht "cleaner" anstatt dem europe small caps einen world small cap zu nehmen plus einen Europe ETF und dafür den msci world etwas niedriger zu gewichten?
@@LPitur Die Idee dahinter ist, dass man mit dem Europe Small Caps gleichzeitig den Anteil der Small Caps und von Europa erhöht. Klar geht die Rechnung nicth ganz auf, hält die Komplexität des Portfolios aber in Grenzen
Interessantes Video! Was meinem Portfolio aktuell sehr gut tut, ist dass ich 5-10% Rohstoffe beimische. Das schafft gerade in solchen Zeiten zusätzliche Stabilität.
Moin, ich hab jetzt damit angefangen wie folgt zu besparen: MSCI World 25% MSCI India 25% MSCI EM Ma 25% Stoxx Europa 600 25% Also total 200€ im Monat.. Ist das sinnvoll erstmal überall Maße aufzubauen oder doch die € anders verteilen . Ich tue mich da echt schwer und hab gefühlt zu wenig Zeit mich weiter zu bessen 🧐🤔☺️
Haha die Memes kannte ich ja noch gar nicht :D! Top Video, sehr interessant wie die einzelnen Anlagestrategien sich unterscheiden aber dennoch alle stark performen! Und im Grunde ist (fast) alles besser als einfach gar nichts zu tun mit seinem Geld.
Ich mache 50 % World, 20 % World Small Cap, 30 % EM IMI. Mich reizt daran vor allem der geringere USA-Anteil und die Hoffnung, dass die Small Caps nach einer langen Phase der Unterrrendite in den nächsten 20 Jahren wieder outperformen. Hoffnung, wie gesagt. Bisschen Faktor-Schnaps dazu als kleinen Spaß.
Ist der anteil den der MSCI World in USA investiert nicht immer wieder angepasst anhand der Marktkapitalisierung der Länder? Wenn nein, muss ich mir meine Strategie nochmal überlegen.
@@morgadoapi4431 Ja, ist er. Er schwankt auch durchaus beträchtlich innerhalb von z. B. 40 Jahren. Aktuell ist er aber sehr hoch. Letztlich ist die Frage nach einem evtl. vorhandenen Klumpenrisiko unabhängig vom Gewichtungsprinzip: Sobald ein Staat stark dominiert, muss man das mal reflektieren. Ich sehe da kein gravierendes Problem, da der Index recht schnell reagiert, wenn die USA abschmieren. Aber etwas Verluste wird man einfahren natürlich, falls das passiert, was eben bei einem einzelnen Land schnell vorkommen kann.
Habe im Februar meinen Sparplan angepasst auf Msci world 66.6 Msci Europe small cap ~12.5 Msci em ~12.5 Und der Rest in 2 tech Sektor wetten (hang seng tech und 10xdna) Der Aktienanteil macht rund 66% meines Portfolios aus. Danach kommt crypto und p2p. Im crypto Bereich bin ich in den knapp 10 größten investiert, wobei bitcoin und ethereum rund die Hälfte ausmachen.
Ich hoffe, dass die ETFs und Index Fonds in Europa irgendwann auch mal so bilig sind wie in den USA. Ich finde die Unterschiede schon ganz ordentlich. Leider haben die Amerikaner auch noch ganz andere Fonds, die wegen UCITS hier nicht angeboten werden können.
Ich bin ganz entspannt für einen ausgewogenen 50/30/20 - World ESG/EM SRI/Euro STOXX 600 Danke Thomas für dieses Video, das es mir leichter macht entspannter zurückzulehnen. Ich bin eigentlich ein Kontrollfreak und würde gern an allen Ecken drehen und schrauben, monitoren, aber auch dieses, wie auch die anderen Videos bestätigen einfach wieder: Es ist wichtiger - einen Plan ausklügeln - zufrieden damit sein und dabei bleiben(!) - Sparplan einrichten - zurücklehnen, leben(*) - Fertig (*) wer es nicht lassen kann rebalanced halt 1mal/yr und erstellt vielleicht ein kleines(!) Zockerdepot zum Schrauben welcher Plan das größere Sahnehäubchen macht weiss man erst in der Rente Gewinnen wird man am Ende aber immer(!) ein Sahnehäubchen 🙂
Mache das ähnlich. Nehme aber nur 2 ETFs. Msci world und EM ca. 80/20. Ich weiß, dass das ziemlich USA und China lastig ist. Das nehme ich in Kauf. 25 Prozent meines Depots besteht aus dividendenstarken Einzeltiteln (nur Europa), die ich aber nur kaufe, wenn die Kurse im Keller sind wie im März/April 2020. Investiere seit ca. 15 Jahren in ETFs.
Super Video! Ich hätte gerne noch das 70/30 Portfolio mit dezentralen Aktien gesehen 🙂 Auch natürlich mit Hinblick auf all die Risiken, die damit einhergehen.
50-30-20-Split und etwas nachhaltiger hatte ich mit denen bedacht: - 50% MSCI World ESG (Acc) - 30% MSCI EM IMI ESG (Acc) - 20% MSCI Europe SRI Select Reduced Fossil Fuel Index (Acc)
schade das der "crash" von 2022 nicht mit drin ist. auch wenn das vergangene Wachstum nix über die Zukunft aussagt, ist es natürlich interessant wie "krisenstabil" ein Portfolio ist.
Vielen Dank für Ihr Feedback, um gute Renditen für Ihre Investition zu erzielen. Wenden Sie sich an meine erfahrene Maklerin „Helen Amber Trader“, um weitere Informationen zu ihrer Suche zu erhalten, und kontaktieren Sie sie im Internet ~,
Ich habe lange herum gebaut an meinem depot und letzten Endes ganz schlicht gehalten: msci World, emerging markets, Euro stoxx 600, Goldmine und Reality income.
Wie immer super Video, danke! :) Mich würde mal etwas zum Thema „Projektfinanzierungen für private Anleger“ interessieren: also was gibt es neben (doch recht anonymen) P2P-Krediten (die - so jedenfalls mein Gefühl bei Mintos - oft in Osteuropa/Asien angesiedelt sind) vielleicht im Raum DE/Europa/Entwicklungsländern an Möglichkeiten zur Projektfinanzierung von mir als privatem Anleger zB in Erneuerbare Energien Projekte oder ökologische Landwirtschaft o.ä.
Mich hätte eine Vorstellung des konzepts 45 msci world, 30 EM IMI, 15 Europe stoxx 600 und 10 msci world small caps sehr interessiert.. Super video trotzdem!:)
@@VarrialeAndrea ja das ist absicht weil der MSCI World ja rein nach Marktkapitalisierung geht und nicht nach BIP. Europa hat aber im Verhältnis ein höheres BIP und eine geringere Marktkapitalisierung. Deshalb ist im World, wenn man das BIP betrachtet relativ wenig Europa enthalten. Und das gleiche ich damit aus :)
Hallo Thomas mal wieder ein mega Video! Vielen Dank dafür. Mich würde mal ein umfangreicher Vergleich zwischen dem MSCI World Value und dem MSCI World Momentum interessieren. :)
Vorschlag/Wunsch: 1. Die großen Privatuniversitäten der Welt, wie und in was investieren sie ? 2. Der Staatliche Pensionsfonds in Norwegen : wie und in was investiert dieser. Könnte man in beiden Fällen als Privater nachahmen ?
Ich baue ein 45% MSCI World, 30% MSCI EM und 35% FTSE all world high dividend yield Portfolio auf um mit den dividenden meinen jährlichen Freibetrag auszuschöpfen, aber mit dem MSCI World trotzdem von der besseren Performance zu profitieren.
@@Thomas.Pferns Gibt es eine Region dieser Welt, deren Unternehmen langfristig besser performen? Etwa der China-Bermuda Schmutz? No way. Die ganzen EM-ETFs haben den S&P500 nocht nie geschlagen. Warum also Schwäche ins Depot.
Moin zusammen, ich hätte da mal einige Fragen allgemein zum Thema Aktien/ETFs. Hat weniger mit dem aktuellen Video zu tun, dachte bloß ich wähle die Kommentarsektion eines eurer neueren Videos ;) 1) Welche Faktoren beeinflussen den Kurs einer Aktie? Wie werden Bewertungen über Entwicklung/Gewinne eines Unternehmens berücksichtigt, oder regelt wie sonst auch alleine Angebot und Nachfrage den Preis? 2) Was passiert bei physisch abbildenden ETFs, wenn der Index sich ändert (nicht Kursänderung, sondern enthaltende Unternhemen)? Beispiel: Jemand hat einen DAX-ETF und Wirecard fliegt aus bekannten Gründen aus dem Index. Dann wird doch automatisch die (mittlerweile wertlose) Wirecard-Aktie verkauft und durch Aktien des neuen DAX Unternehmens, welches an die Stelle Wirecards aufgerückt ist, gekauft (Delivery Hero). Dabei entstehenden doch Mehrkosten/Verluste! Erfahre ich die als ETF Anleger? Liebe Grüße und vorab vielen Dank vorab für jeden konstruktiven Beitrag!
Kleinigkeit (wie immer tausend Dank für das tolle Video!): Ich habe mich gefragt, ob das Akzent ist, dass du immer "war gewesen" sagst? :D bin immer etwas irritiert und manchmal kommt einfach niemand auf die Idee, einem das zu sagen, deswegen schreibe ich. "Ist gewesen" ist von der Zeitform her "Perfekt" und wäre hier sinnvoll, weil abgeschlossene Vergangenheit. Plusquamperfekt, "war gewesen", brauchst du hier nicht, weil du damit Vorvergangenheit ausdrückst. Beispiel 1: Ich hoffe das Video ist hilfreich gewesen. (Perfekt, die Sache ist abgeschlossen, du stellst die Frage) Beispiel 2: Ich hoffe das Video war hilfreich gewesen. (Plusquamperfekt. Du fragst, ob zu einem bestimmten Punkt in der Vergangenheit das Video hilfreich gewesen ist.) Für so einen Smart-Ass wahrscheinlich eh klar. Also tippe ich auf Akzent/Freiwilligkeit und werde mich wohl daran gewöhnen müssen :p
@@patchquartermain379 Du, ganz ehrlich, ich bin da kein Experte und selber erst seit nem knappen Jahr dabei. Ich würds halt möglichst einfach halten, 5 ETFs wären mir schon zu viel. 😉
@@patchquartermain379 Aber wenn du mehr Fragen hast, kann ich dir den Finanzfluss Discord Channel empfehlen. Die Community dort hat viele meiner Fragen beantwortet. :)
Hallo Thomas, danke! Wie immer ein tolles Video und super übersichtlich. "Daumen hoch" Gibt es grundsätzlich als Schweizer Probleme, wenn ich deutsche Broker/Anbieter wähle? Also muss ich da eine extra Steuer bezahlen oder kann ich ganz bequem auch einen deutschen Online-Broker wählen und damit an der deutschen Börse investieren? Mein Wunsch-ETF (FTSE all world thesaurierend) gibt es an der schweizer Börse leider nicht zu kaufen...
Ich mach 70/30 aber mit faktoren den world teil hab ich in 4 faktoren aufgeteilt small caps value momentum quality und den emerging markets teil in 3 emerging markets (normal) emerging markets small caps em value
Hallo Thomas, danke für das Video. Mir ist aufgefallen, dass in jedem Portfolio der ACWI IMI andere Werte hat (Beispielsweise reicht die Rendite p.a. von Portfolio 1 - 4 von 5,6% über 7,27 (Portfolio 2) und 7,45 (Portfolio 3) bis hin zu 11,13%. Woran liegt das? Danke!
Kannst du bitte ein solches Videoformat mit der Core- Satellite-Strategie machen? Glaube das Trends wie Digitalisierung, Robotik oder Wasser für sehr viele ein sehr großes Ding sind.
Hatte bisher 60/40 (MSCI World)/MSCI World EM) über den Sparplan bespart. Jetzt dank Eurem Vergleich auf 70/30 geändert. :) Vielen Dank wie immer für Eure tollen Videos @Finanzfluss 😊🍀☺️
Hallo, ich habe in einen MSCI ACWI (kein IMI) investiert, jetzt möchte ich meinen Anteil im Emerging Markets und Small Caps erhöhen, reicht es, wenn ich nun ein MSCI EM IMI beimische? Falls ja, wie hoch prozentuale ausmachen?
Schade dass ihr am Ende - als ihr verschiedene Anlageklassen betrachtet habt - euch nicht noch ein Portfolio angeschaut habt mit z.b. 10% Bitcoin, sondern dass ihr ausschließlich in der ETF Welt geblieben seid. Teilt ihr eigentlich auch irgendwo eure Rohdaten zu den Diagrammen z.B. dem in Minute 7:45? Ich finde diese Charts über Zeit, die irgendwie allseits sehr beliebt sind, immer sehr schwer zu lesen und würde mich zum Beispiel für ein Histogramm der durchschnittlichen jährlichen Rendite interessieren und würde mir mit den Rohdaten sowas auch gerne mal selbst bauen oder in eurem Discord teilen.
Ich wüsste nicht was 10% Bitcoin in einem Weltportfolio zu suchen hätte. Außerdem ist es klar das wenn du Werte wie Bitcoin oder Tesla in so einen test packst, das Portfolio um Welten besser performt. Das ist aber absolut nicht repräsentativ und sinn des Videos
@@lennartftwwgh7940 Tesla ist, im Gegensatz zu Bitcoin, im MSCI World enthalten. Bitcoin oder ein ETF auf Kryptowährungen wäre als Beimischung wie z.B. Rohstoffe und/oder Gold sicher eine Option.
@@CCRider-cm7wb Das stimmt durchaus, ein Etf auf Kryptowährung oder Rohstoffen wäre wirklich Interessant, nur verstehe nicht ganz wieso man im Vergleich von Weltportfolios ein Portfolio mit 10% Bitcoin heranziehen sollte. Ist natürlich klar das das alle anderen Portfolios outperformt wenn man auf die vergangen Jahre schaut aber es geht ja in dem Video weniger darum welches Wertpapier am besten gelaufen ist sondern um ein Vergleich von verschiedenen Anlagestrategien in etfs die einen Großteil der Welt abbilden
Ich habe diverse Möglichkeiten durchgespielt und eine Zeit lang getestet. Klar es können nicht alle Länder positive Renditen bringen doch dennoch habe ich es in eu usa je 40% japan 10 und msci asia 10 % unterteilt. Somit komme ich in den ersten Monaten auf 600/600/150/150€ welches ich mit ein paar in meinen Augen in Zukunft performanten Aktien ergänzen werde. Somit ist der Große US Anteil geringer und die 60-70% Gewichtung vom msci world raus.
Moin, ich bin gerade echt am grübeln. Momentan laufen Sparpläne auf den Vanguard s&P 500, den MSCI World Emerging Markets und auf einen developed Europe ETF. Die bisherigen Sparpläne auf Asia Pacific und Japan würde ich hierbei gerne stoppen und das nun freiwerdende Sparkapital in einen anderen ETF stecken. Was meint ihr, lieber in einen Rohstoff ETF oder in einen anderen ETF (bspw. Small Caps o.ä.)?
Mach ich ähnlich. 35% Momentum 35% Quality 17% EM IMI 13% Global Semiconductors Überlege zZ den Semiconductor noch auf die oberen 3 aufzuteilen. Würde dann wohl auch bei 40/40/20 landen :D
Ich habe noch nie hier was von ETCs gehoert , habe super in Gold, Kupfer und Kakao investiert, Kakao habe ich mit 500% wieder verkauft, Gold und Kupfer halte ich.
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Kleine Anregung: Ein USA-typisches "Weltportfolio" wäre einmal interessant im Vergleich, also S&P 500 + kleinerer Teil Rest der Welt (für uns ev durch Europa, (Japan) und EM ETFs dargestellt)
Ich habe mir lange den Kopf zerbrochen und diverse verschidenene Möglichkeiten "erfunden" und durchgerechnet. Am Ende bin ich dann doch beim FTSE All World gelandet, da durch die höhere Komplexität keine bessere Rendite zu erwarten ist wenn man das Risiko in etwa gleich halten möchte.
Außerdem ist es angenehm bei der Sparrate nicht die einzelnen Prozentsätze pro ETF auszurechnen und jährlich rebalancen zu müssen.
Hab ich aus den selben Gründen genauso gemacht. Ausschüttend, für den Steuervorteil
@@IceBug1337 Worin besteht der Steuervorteil? Ich habe den thesaurierenden
@@burgholtefreibetrag ausschöpfen
@@MarcthebestxD Man kann auch einfach seine ETFs verkaufen. Ist genauer. Mit Ausschüttungen liegt du häufig drunter, oder bei Wachstum drüber.
Mein Favorit: 70% Bitcoin / 30% Dirk Müller Fonds zur Absicherung
Würde noch 5% Brennholz und 5% Aldi-Gutscheine beimischen.
Der Witz ist schon wieder alt, dass sie WSBler für schämen
Oder stattdessen einen Mad Max Otte Fond. 🤢
😄😄😄
Lul
Hallo Thomas, vielen Dank für das Video! Es bestätigt einfach, dass ein komplexes Portfolio nicht unbedingt mehr Rendite bedeuten muss. Mich beruhigt es, dass ich mir nun nicht so viele Gedanken um die Zusammenstellung meines Portfolios machen muss und somit bei dem 70/30 Klassiker bleiben kann.
find ich auch super, der starke mehraufwand lohnt sich bei so geringen abweichungen einfach nicht
Ich bespar das klassische 100/0 Portfolio mit 100% Vanguard FTSE All-World
Amen.
Oder wer noch die Small Caps weiter abgedeckt haben möchte der ESG All Cap. Wird sich am Ende aber nicht viel nehmen :D
Dito 😁
Würde ACWI IMI nehmen wenn’s den bei ING als Sparplan gäbe… gibt’s aber nicht 🤷♂️
@@Mase251 Der ist ohnehin unnötig. Der enthält weniger Positionen als der normale MSCI World. Alles optimiertes Sampling. Kann gut gehen aber die Gefahr dass er den Index nicht so trackt wie erhofft liegt bei dir. Deswegen ist der All World der der ihm am nächsten kommt bzw der All Cap ESG.
Ich starte diesen Monat mit 50% World 30% EM und 20% Eurostoxx 600 und wiedermal tolles informatives Video :)
Coole Idee den Eurostoxx 600 mit hineinzunehmen. So gleichst du gut die „Ami-lastigkeit“ aus. Aktuell bespare ich dennoch super faul einen Welt-ETF. :D
Welchen Euro Stoxx 600 hast du gewählt ? Überlege den von Lyxor oder XTrackers rein zu nehmen. Bei dem von IShares gefällt mir nicht, dass er ausschüttend ist.
@@teachfinanzen5645 für Europa sehe ich keine Glänzende Zukunft
Ja ch leider auch nicht sogerne ich es auch wollte
Sowohl EM als auch Europa sind Renditeninderer! nach der Us Wahl wird das noch deutlich mehr so, unabhängig davon, wer gewinnt.
Ich bespare weiter meinen 90/60/90. Sparquote sehr hoch, da bleibt nicht mehr viel für ETF.
Du Ehrenmann hahahahah
@@bloodspheredesign2050 Ist praktisch ein ESG wegen unregelmäßigen Naturaldividenden. Je mehr man bespart, desto öfter wird ausgeschüttet.
90/60/90?
@@adoniskomplex91 will sagen, er gibt Geld für seine Freundin aus
Was ist mit der TER? 😆
Und was ist mit 70% Dirk Müller premium fonds und 30% Olaf scholz Sparbuch?
Ich bespar ganz klassisch 100% Dirk Müller Premium Fond
Meine 70/30 Strategie aus einem iShares Core MSCI World (ACC) und einem iShares EM IMI (ACC) zahlt sich seit 6 Jahren aus, super!
Amen.
Ich verfolge euch seit einer Woche und dieses Video hat mir etwas die Angst genommen. Ich werde mal mit einem kleinen Sparplan anfangen, mich weiter einlesen und größere Investitionen tätigen, sobald sich mein Know-how verbessert hat und ich das Gesamtgebilde und einzelne Faktoren besser verstehe.
Wollte mal fragen wie’s derzeit bei dir läuft? Hast du jetzt eine feste Anlagestrategie gefunden?
Mein Favorit: 50 Word / 30 EM IMI / 20 Europe Small Caps! Danke für das Video 😊
Fehlen bei diesem Ansatz nicht Small Caps aus einigen Industrienationen wie USA, Japan, Kanada? Wäre es nicht "cleaner" anstatt dem europe small caps einen world small cap zu nehmen plus einen Europe ETF und dafür den msci world etwas niedriger zu gewichten?
@@LPitur nein das passt so, es gibt tausend andere Ansätze die ebenso cleaner wären, aber du musst dich halt mal entscheiden und keins its Perfekt
@@LPitur hey, klar ist auch ne gute Möglichkeit. Wäre aber auch wieder 1 Fonds mehr 😅
@@LPitur Die Idee dahinter ist, dass man mit dem Europe Small Caps gleichzeitig den Anteil der Small Caps und von Europa erhöht. Klar geht die Rechnung nicth ganz auf, hält die Komplexität des Portfolios aber in Grenzen
@@MW-in9rt Ganz meine Rede. Ansonsten hat sich Teams seit Corona deutlich im Wert gesteigert.
Interessantes Video! Was meinem Portfolio aktuell sehr gut tut, ist dass ich 5-10% Rohstoffe beimische. Das schafft gerade in solchen Zeiten zusätzliche Stabilität.
Wie immer, top informativ ausgeführt - danke Thomas & Team!
Wie immer: super informativ. Ich habe meine Portfolio ziemlich zusammegestückelt, werde mich jetzt mal an 70/30 halten.
Moin, ich hab jetzt damit angefangen wie folgt zu besparen:
MSCI World 25%
MSCI India 25%
MSCI EM Ma 25%
Stoxx Europa 600 25%
Also total 200€ im Monat..
Ist das sinnvoll erstmal überall Maße aufzubauen oder doch die € anders verteilen . Ich tue mich da echt schwer und hab gefühlt zu wenig Zeit mich weiter zu bessen 🧐🤔☺️
70 (45,17,8) / 30 Portfolio:
- MSCI World - 45 %
- MSCI World Small Caps - 8 %
- MSCI World Emerging Markets IMI - 30 %
- Stoxx Europe 600 - 17 %
Was würdest du von
30% MSCI World
30% MSCI Small caps
20% MSCI EM IMI
10% MSCI EM Value
10% MSCI World Value halten?
Haha die Memes kannte ich ja noch gar nicht :D! Top Video, sehr interessant wie die einzelnen Anlagestrategien sich unterscheiden aber dennoch alle stark performen! Und im Grunde ist (fast) alles besser als einfach gar nichts zu tun mit seinem Geld.
Bin mit 60% MSCI World, 30% MSCI EM IMI und 10% Europe Small Cap dabei 👍🏼
Dito =)
Cool story bro
@@accesspoint6917 danke, hab mir viel Mühe beim Ausfeilen der Geschichte gegeben
ich würde nicht auf US- und Japan-Small-Caps verzichten.
@@Aktionaer mit welchem Prozentanteil würdest du sie beimischen?
Ich mache 50 % World, 20 % World Small Cap, 30 % EM IMI.
Mich reizt daran vor allem der geringere USA-Anteil und die Hoffnung, dass die Small Caps nach einer langen Phase der Unterrrendite in den nächsten 20 Jahren wieder outperformen. Hoffnung, wie gesagt. Bisschen Faktor-Schnaps dazu als kleinen Spaß.
Ich bespare genau dasselbe Portfolio, kann also diese Überlegungen sehr gut nachvollziehen (:
@@Sheeva2001 Deglobalisierung? Gewagte These :)
@@Sheeva2001 Hm. Naja, mal sehen. Vielleicht gibt es mehr wirtschaftliche Kämpfe, aber da traue ich mir keine Prognose zu.
Ist der anteil den der MSCI World in USA investiert nicht immer wieder angepasst anhand der Marktkapitalisierung der Länder? Wenn nein, muss ich mir meine Strategie nochmal überlegen.
@@morgadoapi4431 Ja, ist er. Er schwankt auch durchaus beträchtlich innerhalb von z. B. 40 Jahren. Aktuell ist er aber sehr hoch. Letztlich ist die Frage nach einem evtl. vorhandenen Klumpenrisiko unabhängig vom Gewichtungsprinzip: Sobald ein Staat stark dominiert, muss man das mal reflektieren. Ich sehe da kein gravierendes Problem, da der Index recht schnell reagiert, wenn die USA abschmieren. Aber etwas Verluste wird man einfahren natürlich, falls das passiert, was eben bei einem einzelnen Land schnell vorkommen kann.
Hey 🤙 Zum Glück gibt es genug günstige Vanguard Etfs, viel Erfolg beim Investieren
Habe im Februar meinen Sparplan angepasst auf
Msci world 66.6
Msci Europe small cap ~12.5
Msci em ~12.5
Und der Rest in 2 tech Sektor wetten (hang seng tech und 10xdna)
Der Aktienanteil macht rund 66% meines Portfolios aus. Danach kommt crypto und p2p. Im crypto Bereich bin ich in den knapp 10 größten investiert, wobei bitcoin und ethereum rund die Hälfte ausmachen.
Ich hoffe, dass die ETFs und Index Fonds in Europa irgendwann auch mal so bilig sind wie in den USA. Ich finde die Unterschiede schon ganz ordentlich. Leider haben die Amerikaner auch noch ganz andere Fonds, die wegen UCITS hier nicht angeboten werden können.
Der Vanguard FTSE All-World hat eine TD von -0,04%, läuft also besser als der Index. Was will man mehr?
Der XTrackers MSCI World hat ebenfalls eine TD von -0,10%. Da kann es egal sein wie hoch die TER ist
90% Core = 100% FTSE All-World dis
10% Satellit = 60% Crypto 40% P2P
Ich bin ganz entspannt für einen ausgewogenen
50/30/20 - World ESG/EM SRI/Euro STOXX 600
Danke Thomas für dieses Video, das es mir leichter macht entspannter zurückzulehnen.
Ich bin eigentlich ein Kontrollfreak und würde gern an allen Ecken drehen und schrauben, monitoren,
aber auch dieses, wie auch die anderen Videos bestätigen einfach wieder:
Es ist wichtiger
- einen Plan ausklügeln
- zufrieden damit sein und dabei bleiben(!)
- Sparplan einrichten
- zurücklehnen, leben(*) - Fertig
(*) wer es nicht lassen kann rebalanced halt 1mal/yr und erstellt vielleicht ein kleines(!) Zockerdepot zum Schrauben
welcher Plan das größere Sahnehäubchen macht weiss man erst in der Rente
Gewinnen wird man am Ende aber immer(!) ein Sahnehäubchen 🙂
Mache das ähnlich. Nehme aber nur 2 ETFs. Msci world und EM ca. 80/20. Ich weiß, dass das ziemlich USA und China lastig ist. Das nehme ich in Kauf. 25 Prozent meines Depots besteht aus dividendenstarken Einzeltiteln (nur Europa), die ich aber nur kaufe, wenn die Kurse im Keller sind wie im März/April 2020. Investiere seit ca. 15 Jahren in ETFs.
wäre jetzt noch interessant gewesen wenn man immer als vergleich den s&p500 dazu genommen hätte oder zumindest den world
Super Video! Ich hätte gerne noch das 70/30 Portfolio mit dezentralen Aktien gesehen 🙂
Auch natürlich mit Hinblick auf all die Risiken, die damit einhergehen.
Was sollen denn dezentrale Aktien sein 😂😂😂😂😂
Danke, dass ihr den SRI berücksichtigt habt
Sehr wertvolles Video. Vielen Dank.
Mein Videovorschlag: Wie schlägt sich ein klassischer MSCI World gegenüber den o.g. Weltportfolios?
50-30-20-Split und etwas nachhaltiger hatte ich mit denen bedacht:
- 50% MSCI World ESG (Acc)
- 30% MSCI EM IMI ESG (Acc)
- 20% MSCI Europe SRI Select Reduced Fossil Fuel Index (Acc)
Ich habe nur einen Welt-ETF, weil ich dann kein Rebalancing betreiben muss. Auch nicht, wenn China "aufsteigt" o.ä.
Sehr interessantes Video. Vielen Dank dafür.
Wir besparen die SRI Variante vom 50 World, 30 EM, 20 Europa Portfolio
80% Core -> 100% ACWI IMI
20% Satellite -> 50% Bitcoin, 50% Einzelaktien
50% Chips 20% Likör und 30% Bier. Der Plan für heute Abend.
Hört sich ein wenig ungesund an.
schade das der "crash" von 2022 nicht mit drin ist. auch wenn das vergangene Wachstum nix über die Zukunft aussagt, ist es natürlich interessant wie "krisenstabil" ein Portfolio ist.
Wieder ein sehr wertvolles Video. Dankeschön!
Vielen Dank für Ihr Feedback, um gute Renditen für Ihre Investition zu erzielen. Wenden Sie sich an meine erfahrene Maklerin „Helen Amber Trader“, um weitere Informationen zu ihrer Suche zu erhalten, und kontaktieren Sie sie im Internet ~,
Könntet ihr mal einen Vergleich der großen aktiv gemanagedten Fonds von Banken wie den UniGlobal oder der DWS zu einem ETF Portfolio machen?
Super interessantes Video! 👍👍👍
Value Portfolio ist King
Ich habe lange herum gebaut an meinem depot und letzten Endes ganz schlicht gehalten: msci World, emerging markets, Euro stoxx 600, Goldmine und Reality income.
Hey eine Frage 🙋♂️ Was ist besser bei einem Etf Kauf Ishare oder Xtrackers und was ist egt der Unterschied. Vielen Dank im Voraus!
Tolle Zusammenfassung, danke :)
Werde jetzt auch auf 70/30 übergehen :) frage mich wie ich die letzten Jahre überhaupt Einzelaktien kaufen konnte 😅 Dein Buch war super!
nices video, auch gut für anfänger in meinen augen. man muss ja nicht immer gleich 10.000€ aufteilen😂
Wie immer super Video, danke! :)
Mich würde mal etwas zum Thema „Projektfinanzierungen für private Anleger“ interessieren: also was gibt es neben (doch recht anonymen) P2P-Krediten (die - so jedenfalls mein Gefühl bei Mintos - oft in Osteuropa/Asien angesiedelt sind) vielleicht im Raum DE/Europa/Entwicklungsländern an Möglichkeiten zur Projektfinanzierung von mir als privatem Anleger zB in Erneuerbare Energien Projekte oder ökologische Landwirtschaft o.ä.
Ich setze hier auf den MSCI ACWI. Da gefällt mir die 90/10 Quote bzgl. Industrie-/Schwellenländer.
Also ich habe Anfang dieses Jahres mit dem investieren in ETFs begonnen und bin nun schon 110€ im Minus 👌
Kleines Update. Jetzt bin ich bei minus 180€
Jetzt bin ich bei minus 304€
Wenn du die roten Zahlen am Anfang durchstehst, hast du das Zeug zum langfristigen Investor 😉
Hast du Geld in irgendwas gesteckt was in YT/Insta/TikTok... Kanälen in Form von Dauerwerbesendungen gehypt wird? 😅
25% Alphabet, 25% Microsoft, 25% Apple, 25% ASML
Na Gott sei Dank wenigstens ein vernünftiger Kommentar. Jetzt brauche ich nicht mehr weiterlesen
Mich hätte eine Vorstellung des konzepts 45 msci world, 30 EM IMI, 15 Europe stoxx 600 und 10 msci world small caps sehr interessiert..
Super video trotzdem!:)
Ich bespare die 4.
Allerdings habe ich die Prozentual anders verteilt;)
@@nikiiii2855 wie hast du verteilt? Wie lange machst du das schon und was ist deine durchschnittliche jährliche Rendite
hab ich auch so ähnlich: 45 % MSCI World SRI, 15 % MSCI Small Caps SRI, 20 % MSCI EM SRI, 20 % Stoxx 600 SRI
Ich bespare das nachhaltige Portfolio 5 als 60:25:15 Variante mit 60% World SRI 25% EM SRI und 15% Europe SRI. Bin damit sehr zufrieden.
Mache das auch sehr ähnlich. 50:30:20 mit SRI-ETFs (von Amundi).
Habt ihr damit nicht eine Dopplung von europäischen SRI Aktien?
@@VarrialeAndrea ja das ist absicht weil der MSCI World ja rein nach Marktkapitalisierung geht und nicht nach BIP. Europa hat aber im Verhältnis ein höheres BIP und eine geringere Marktkapitalisierung. Deshalb ist im World, wenn man das BIP betrachtet relativ wenig Europa enthalten. Und das gleiche ich damit aus :)
@@stinkekaese98 Verstehe, danke für die Antwort
Ich hab die drei als 25/25/25 und dann noch 25 NASDAQ 100. 🤓
33,3% MSCI World Momentum / 33,3% MSCI World Quality / 16,6% EM Asia / 16,6% Nasdaq Next Generation ( Nordamerika: 62 % Europa: 15,2 % Asien: 21,1 % ).
Hallo Thomas mal wieder ein mega Video! Vielen Dank dafür. Mich würde mal ein umfangreicher Vergleich zwischen dem MSCI World Value und dem MSCI World Momentum interessieren. :)
Sehr informativ und lehrreich!🙏🏻💙
"Den bekanntesten Fond in diesem Bereich, den haben wir auch schonmal vorgestellt. Das ist der Dirk Müller Premium Fond.."
70/30 Portfolio. 70% BTC 30% ETH.
Mein Welt Portfolio:
70% FTSE All-World
15% MSCI World Small Cap
15% MSCI Edge Momentum
Top Video Thomas! Danke
Habe den iShares Core MSCI World UCITS ETF bespart. Die Scwankungen sind halt extrem in den letzten Wochen
Vorschlag/Wunsch: 1. Die großen Privatuniversitäten der Welt, wie und in was investieren sie ?
2. Der Staatliche Pensionsfonds in Norwegen : wie und in was investiert dieser.
Könnte man in beiden Fällen als Privater nachahmen ?
Was ist denn mit "große Privatunis" gemeint? Und warum willst du da was nachahmen
Was ich mir ansehe: Diversifikation, Volatilität, Risiko.
Was mich interessiert: Rendite, Rendite, Rendite!
Das regelt der Markt🌚🤝
Sehr interessantes Video, danke für die Arbeit
Danke, seeehr gut vorgetragen! 1a!
Danke für das tolle video!
Ich baue ein 45% MSCI World, 30% MSCI EM und 35% FTSE all world high dividend yield Portfolio auf um mit den dividenden meinen jährlichen Freibetrag auszuschöpfen, aber mit dem MSCI World trotzdem von der besseren Performance zu profitieren.
Wo imvestiert ihr in ETFs, also welchen Brooker verwendet ihr. Bin neu und mir echt nicht sicher. Danke um Voraus.
Wie immer, top👍👍👍
Bei mir ist es mit 60% der MSCI World, 20% MSCI JAPAN IMI und 20% MSCI TAIWAN ;)
30% MSCI USA ESG screened
20% EM IMI
10% PRIME JAPAN
25% CORE STOXX EUROPE
15% WORLD SMALL CAPS
ultrastabil, antifragil 😎👌
70 % MSCI World und 30 % MSCI EM IMI
100% Vanguard FTSE All-World
Also 60% USA.
@@Thomas.Pferns ja und?
@@Thomas.Pferns Gibt es eine Region dieser Welt, deren Unternehmen langfristig besser performen?
Etwa der China-Bermuda Schmutz? No way.
Die ganzen EM-ETFs haben den S&P500 nocht nie geschlagen.
Warum also Schwäche ins Depot.
same
Mega gut. Vielen Dank!
60% FTSE AW
40% MSCI World Momentum
65% MSCI World
30% MSCI EM IMI
5% Euro Stoxx 600
Moin zusammen, ich hätte da mal einige Fragen allgemein zum Thema Aktien/ETFs.
Hat weniger mit dem aktuellen Video zu tun, dachte bloß ich wähle die Kommentarsektion eines eurer neueren Videos ;)
1) Welche Faktoren beeinflussen den Kurs einer Aktie? Wie werden Bewertungen über Entwicklung/Gewinne eines Unternehmens berücksichtigt, oder regelt wie sonst auch alleine Angebot und Nachfrage den Preis?
2) Was passiert bei physisch abbildenden ETFs, wenn der Index sich ändert (nicht Kursänderung, sondern enthaltende Unternhemen)? Beispiel: Jemand hat einen DAX-ETF und Wirecard fliegt aus bekannten Gründen aus dem Index. Dann wird doch automatisch die (mittlerweile wertlose) Wirecard-Aktie verkauft und durch Aktien des neuen DAX Unternehmens, welches an die Stelle Wirecards aufgerückt ist, gekauft (Delivery Hero). Dabei entstehenden doch Mehrkosten/Verluste! Erfahre ich die als ETF Anleger?
Liebe Grüße und vorab vielen Dank vorab für jeden konstruktiven Beitrag!
40% msci world 20% msci world momentum 20% emergine markets 20% nasdaq 100
Klasse Danke 👍
Kleinigkeit (wie immer tausend Dank für das tolle Video!): Ich habe mich gefragt, ob das Akzent ist, dass du immer "war gewesen" sagst? :D bin immer etwas irritiert und manchmal kommt einfach niemand auf die Idee, einem das zu sagen, deswegen schreibe ich.
"Ist gewesen" ist von der Zeitform her "Perfekt" und wäre hier sinnvoll, weil abgeschlossene Vergangenheit. Plusquamperfekt, "war gewesen", brauchst du hier nicht, weil du damit Vorvergangenheit ausdrückst.
Beispiel 1: Ich hoffe das Video ist hilfreich gewesen. (Perfekt, die Sache ist abgeschlossen, du stellst die Frage)
Beispiel 2: Ich hoffe das Video war hilfreich gewesen. (Plusquamperfekt. Du fragst, ob zu einem bestimmten Punkt in der Vergangenheit das Video hilfreich gewesen ist.)
Für so einen Smart-Ass wahrscheinlich eh klar. Also tippe ich auf Akzent/Freiwilligkeit und werde mich wohl daran gewöhnen müssen :p
Mein Depot: 60% Msci World 30% Nasdaq100 und 10% Bitcoin und Etherium
Bei mir sinds
55% World
30% Emerging Markets
15% Small Caps :)
War bei mir ähnlich, bin dann auf EM IMI umgestiegen.
Was würdest du von
30% MSCI World
30% MSCI Small caps
20% MSCI EM IMI
10% MSCI EM Value
10% MSCI World Value halten?
@@patchquartermain379 Du, ganz ehrlich, ich bin da kein Experte und selber erst seit nem knappen Jahr dabei. Ich würds halt möglichst einfach halten, 5 ETFs wären mir schon zu viel. 😉
@@patchquartermain379 Aber wenn du mehr Fragen hast, kann ich dir den Finanzfluss Discord Channel empfehlen. Die Community dort hat viele meiner Fragen beantwortet. :)
@@dracoroth05 Thx
Hallo Thomas, danke! Wie immer ein tolles Video und super übersichtlich. "Daumen hoch"
Gibt es grundsätzlich als Schweizer Probleme, wenn ich deutsche Broker/Anbieter wähle? Also muss ich da eine extra Steuer bezahlen oder kann ich ganz bequem auch einen deutschen Online-Broker wählen und damit an der deutschen Börse investieren? Mein Wunsch-ETF (FTSE all world thesaurierend) gibt es an der schweizer Börse leider nicht zu kaufen...
Ja ist möglich.
Hey Team Finanzfluss, kann mir einer sagen wie gut ETORO ist? Was hält ihr von ETORO
Ich mach 70/30 aber mit faktoren
den world teil hab ich in 4 faktoren aufgeteilt
small caps
value
momentum
quality
und den emerging markets teil in 3
emerging markets (normal)
emerging markets small caps
em value
Danke für den Content...
FTSE-All World und wenig Kryptos... Fertig :)
Hallo Thomas,
danke für das Video. Mir ist aufgefallen, dass in jedem Portfolio der ACWI IMI andere Werte hat (Beispielsweise reicht die Rendite p.a. von Portfolio 1 - 4 von 5,6% über 7,27 (Portfolio 2) und 7,45 (Portfolio 3) bis hin zu 11,13%. Woran liegt das? Danke!
schönes video!
Kannst du bitte ein solches Videoformat mit der Core- Satellite-Strategie machen? Glaube das Trends wie Digitalisierung, Robotik oder Wasser für sehr viele ein sehr großes Ding sind.
Super Informativ Danke
Hallo, was hältst du von Elli Lilly? Ist kein ETF, Deine Meinung würde mich dennoch interessieren 🤔. Danke
Hatte bisher 60/40 (MSCI World)/MSCI World EM) über den Sparplan bespart. Jetzt dank Eurem Vergleich auf 70/30 geändert. :)
Vielen Dank wie immer für Eure tollen Videos @Finanzfluss 😊🍀☺️
Toll freu dich über 2% Rendite im Jahr, Kongratulation!
Hab jetzt mal von 70/30 auf 80/20 gewechselt.. kann ja zum Glück jederzeit angepasst werden, auch in die andere Richtung
@@maxbaumi227 Wie kommt man auf die 2 %?
@@Fabian9006 Ich denke, er regt sich nur darüber auf 😄
@@philipprock6944 ja wahrscheinlich verbittert, weil der Einstieg verpasst wurde
100% Dirk Müller
Ganz einfach Jungs!
Hallo, ich habe in einen MSCI ACWI (kein IMI) investiert, jetzt möchte ich meinen Anteil im Emerging Markets und Small Caps erhöhen, reicht es, wenn ich nun ein MSCI EM IMI beimische? Falls ja, wie hoch prozentuale ausmachen?
Ich finde lediglich den MSCI ACWI IMI von SPDR. Gibt es denn Alternativen?
Schade dass ihr am Ende - als ihr verschiedene Anlageklassen betrachtet habt - euch nicht noch ein Portfolio angeschaut habt mit z.b. 10% Bitcoin, sondern dass ihr ausschließlich in der ETF Welt geblieben seid. Teilt ihr eigentlich auch irgendwo eure Rohdaten zu den Diagrammen z.B. dem in Minute 7:45? Ich finde diese Charts über Zeit, die irgendwie allseits sehr beliebt sind, immer sehr schwer zu lesen und würde mich zum Beispiel für ein Histogramm der durchschnittlichen jährlichen Rendite interessieren und würde mir mit den Rohdaten sowas auch gerne mal selbst bauen oder in eurem Discord teilen.
Ich wüsste nicht was 10% Bitcoin in einem Weltportfolio zu suchen hätte. Außerdem ist es klar das wenn du Werte wie Bitcoin oder Tesla in so einen test packst, das Portfolio um Welten besser performt. Das ist aber absolut nicht repräsentativ und sinn des Videos
@@lennartftwwgh7940 Tesla ist, im Gegensatz zu Bitcoin, im MSCI World enthalten. Bitcoin oder ein ETF auf Kryptowährungen wäre als Beimischung wie z.B. Rohstoffe und/oder Gold sicher eine Option.
@@CCRider-cm7wb Das stimmt durchaus, ein Etf auf Kryptowährung oder Rohstoffen wäre wirklich Interessant, nur verstehe nicht ganz wieso man im Vergleich von Weltportfolios ein Portfolio mit 10% Bitcoin heranziehen sollte. Ist natürlich klar das das alle anderen Portfolios outperformt wenn man auf die vergangen Jahre schaut aber es geht ja in dem Video weniger darum welches Wertpapier am besten gelaufen ist sondern um ein Vergleich von verschiedenen Anlagestrategien in etfs die einen Großteil der Welt abbilden
10% in Tulpenzwiebeln wäre auch noch eine Option.
Wo ist bitte der FTSE Global All cap?
Ich habe diverse Möglichkeiten durchgespielt und eine Zeit lang getestet. Klar es können nicht alle Länder positive Renditen bringen doch dennoch habe ich es in eu usa je 40% japan 10 und msci asia 10 % unterteilt. Somit komme ich in den ersten Monaten auf 600/600/150/150€ welches ich mit ein paar in meinen Augen in Zukunft performanten Aktien ergänzen werde. Somit ist der Große US Anteil geringer und die 60-70% Gewichtung vom msci world raus.
Moin, ich bin gerade echt am grübeln. Momentan laufen Sparpläne auf den Vanguard s&P 500, den MSCI World Emerging Markets und auf einen developed Europe ETF. Die bisherigen Sparpläne auf Asia Pacific und Japan würde ich hierbei gerne stoppen und das nun freiwerdende Sparkapital in einen anderen ETF stecken. Was meint ihr, lieber in einen Rohstoff ETF oder in einen anderen ETF (bspw. Small Caps o.ä.)?
Zwigt mal wieder! Es muss nicht immer kompliziert sein🤗 ich bin woe Thomas bei 70/30😱😂
Ich hab nen Faktor Portfolio mit 40% Momentum, 40% Quality und 20% EM IMI :)
Nice
Mach ich ähnlich.
35% Momentum
35% Quality
17% EM IMI
13% Global Semiconductors
Überlege zZ den Semiconductor noch auf die oberen 3 aufzuteilen. Würde dann wohl auch bei 40/40/20 landen :D
Ich habe noch nie hier was von ETCs gehoert , habe super in Gold, Kupfer und Kakao investiert, Kakao habe ich mit 500% wieder verkauft, Gold und Kupfer halte ich.