Clusterrisiko: Diese ETFs nicht kombinieren!
Вставка
- Опубліковано 16 чер 2024
- Depot-Vergleich 2024: Die besten Broker & Aktiendepots
ING* ► www.finanztip.de/link/ing-dep...
Finanzen.net Zero* ► www.finanztip.de/link/finanze...
Trade Republic* ► www.finanztip.de/link/tradere...
Scalable Capital* ► www.finanztip.de/link/scalabl...
Justtrade
Traders Place* ► www.finanztip.de/link/traders...
Flatex* ► www.finanztip.de/link/flatex-...
Comdirect* ► www.finanztip.de/link/comdire...
Consorsbank* ► www.finanztip.de/link/consors...
1822direkt
(Stand: 22.12.2023)
Solltet Ihr ETFs im Depot kombinieren? In diesem Video erklärt Euch Saidi alles über die dadurch entstehende Streuung und Clusterrisiken.
ETFs auf den MSCI World - von Finanztip empfohlen (Stand 03.02.2022):
iShares (IE00B4L5Y983)
Invesco (IE00B60SX394)
Xtrackers (IE00BJ0KDQ92)* ► www.finanztip.de/link/dws-ie0...
Vanguard (IE00BK5BQV03)
Saidis Podcast: www.finanztip.de/podcast/geld...
Instagram: / finanztip
Newsletter: newsletter.finanztip.de/
Forum: www.finanztip.de/community/
So arbeiten wir: www.finanztip.de/ueber-uns/
#Finanztip
* Näheres siehe hier: / finanztipde
0:00 Einleitung
01:06 Kombination von ETFs
02:40 70:30 MSCI World: Emerging Markets
07:27 Kombination MSCI World und S&P 500
10:52 Kombination Welt-ETF und Clean Energy
Echt Cool. Habe als 60 jährigen Anfänger bewusst kombiniert aber checke dies mal nach diesen Infos noch mal.
Was einmal Cool wäre ist ein Video für Leute über 50. Die Zielsetzung des Anlegens verschiebt sich da ja eher auf den dritten Lebensabschnitt sowie Realisierung und Entnahme.
Entsparen im Alter wurde schon als Video gemacht.
DANKE- Hallo SAIDI, du hast meinen größten Respekt. Du schaffst es jedesmal, komplexe Zusammenhänge auf sehr verständliche Weise zu entzerren- daß Hilfestellung und Glaubwürdigkeit entsteht. Als breitgestreuter „MSCI World CORE“ Investor interessiert mich deine Meinung zu Europa, Dividenden und Nachholbereich - mit (62) will ich sehr sicher , evtl. mit einem Teil meines Vermögens da noch investieren. Finanztip ist Spitze🍀
Eine sehr gelungene Zusammenfassung der Kombinationsmöglichkeiten von ETFs.
Danke! Ich werde sogleich meine Sparpläne kontrollieren! Super Video!
Wieder ein super Video. Kurz und knapp gefällt mir sehr gut. Macht weiter so! Ich z.B. habe einen MSCI World und je nach Marktlage noch einen Branchen ETF (zur Zeit Banken). Dann noch wenige Einzelaktien zur weiteren Steigerung der Performance. Fahre damit ganz gut.
Das ist genau das Thema nach dem ich gesucht habe! Als quasi Anfänger natürlich fast alle angesprochenen "Fehler" gemacht - ich sag lieber gar nicht erst was ich alles kombiniert habe 😅! Dafür kann ich jetzt ganz beruhigt nach und nach alle Cluster wieder loswerden und einfach nur den ACWI behalten. Das ist der Weg 😜
Danke Saidi, für diese super informativen Videos!
Ich bin absoluter Anfänger in diesem Thema. Ich habe ich mir als erstes den Ishares Clean Energy und den UBS MSCI World social responsible geholt und hatte überlegt mir noch den Vanguard All world ins Portfolio zu nehmen. Jetzt sehe ich dass ich damit einen Cluster generieren würde und überlege beide bisherigen ETFs für den Vanguard All World abzustoßen....
Auf so ein Video habe ich gewartet. Danke für die Aufklärung 👍🏼
Sehr gutes Video! Weniger ist mehr.
Sehr informativ, danke 👌
das war sehr erhellend, vielen Dank
Tolles & hilfreiches Video, danke!
Was haltet ihr vom Wasserstoff ETF als "Spielgeld": L&G Hydrogen Economy UCITS ETF USD Acc?
Danke für das super Video👍
Top wie immer!
PS: Saidi, du schaust zu 99% wie mein Cousin aus (muss bei den Videos immer lachen) und der ist Steuerberater.. passt, dir kann ich vertrauen!
Danke für das Video. Ich habe gerade mal meine 4 Tech ETFs nebeneinander gestellt und war zufrieden, auch wenn sich 3 Aktien überschnitten hatten, aber in sehr unterschiedlicher Größe. In Gesamtsumme war das immer noch o.k.
Vielen Dank mal wieder für das Übernehmen verschiedenster Rechnungen! Sehr aufschlussreich! Was haltet ihr denn von einer Kombi aus MSCI World und einem Value-ETF, um weniger den USA-Anteil, sondern mehr den IT-Anteil zu senken? Ich glaube nämlich, dass die Übergewicht von Tech mehr Risiken mit sich bringt, als jene der USA...
kannst auch einfach Europa, Japan, EM zum USA-Anteil mischen. Damit ist automatisch der Tech-Anteil gesenkt.
Für das was du erreichen möchtest (ähnlicher US Anteil bei weniger Tech) sollte das klappen, solange im value nicht auch genug tech drin ist (zb Facebook).
Tolle Erklärungen,. Ich bin auf der Suche nach voll nachhaltigen Anlagen und Dekarbonisierung. Ich möchte meine Nachwelt lieber mit einer schnellere Abbremsung des Klimawandels stützen als mit mehr zu vererbender Masse. Ist mit dem ab 13:30 genannten MSCI WORLD SRI alles erledigt? oder ist das Thema "reine Nachhaltigkeit., Dekarbonisierung und Klimaschutz" mal eine eigene Betrachtung wert? Danke
Xtrackers MSCI World, ishares EM IMI und Amundi MSCI EUROPE SRI. Bin gerne etwas flexibler was die Zukunft angeht. Top Video, macht weiter so! 👌
Das war so ziemlich das beste Video was ich gesehen habe von dir.
Danke, tolles vid. Gibt es "Programme", die diese Cluster transparent/sichtbar machen?
7:26 Das habe ich wohlwissend der steigenden Konzentrationsrisiken tatsächlich gemacht, aber mit einem sehr guten Timing. Ende März 2020 während des Corona-Crash habe ich einmalig zu meinem MSCI World ETF Sparplan den iShares Core S&P 500 UCITS ETF USD (Dist) gekauft. Auch vor dem Hintergrund des Konzentrationsrisikos war das Timing genau richtig. Ich kann mir nicht vorstellen diese alte Kurse nochmal zu sehen. Wenn, würde ich krass aufstocken.
Ich habe auch ein Cluster Risiko im Depot, aber bin mir dessen bewusst. Ich fahre eine Core Satellite Strategie. Ich habe 80% (mein Core) in einer passiven Strategie (MSCI World/ EM IMI in einem 70/30 Verhältnis) und 20% (meine Satelliten) in einer aktiven Strategie. Darunter auch den Nasdaq als einzigen ETF, einige Einzelaktien und auch Kryptos. Habe für den besseren Überblick auch extra zwei verschiedene Depots.
Endlich mal einer der sagt dass Schwellenländer nicht zwingend notwendig sind Ich verzichte ganz darauf aus Erfahrung Hat mir lange Zeit nur Minus gebracht
Genau. Selbst denken hat noch nie geschadet.
Wer mit "Schwellenländern" und "Small Caps" Risiken minimieren will (Sparbuch Mentalität: nur ja keinen Cent verlieren!) ist komplett auf dem Holzweg unterwegs.
Welches *Risiko* will man denn immer minimieren?
Wenn die US Wirtschaft mit den - vereinfacht gesagt - 500 grössten Unternehmen (S&P500/SPX) abkackt dann wird die wirtschaftliche Situation wohl um den ganzen Erdball nicht gerade "rosig" sein. In so einem Fall kommst du mit Schwellenländern (dazu zähle ich inzwischen auch Europa, vor allem DE, FR, IT 😂) und KMUs (Small Caps) auch nicht weiter.
Ich würde statt immer nur von "Risiken minimieren" zu schwadronieren lieber meine "Chancen maximieren" und deshalb auf einen "verschärften" US-Index wie den Nasdaq100 (NDX) setzen und obendrauf noch ein, zwei Unternehmen der magnificent 7 packen: Amazon, Alphabet, Apple, Meta, Microsoft, Nvidia, Tesla.
Ja, das ist Klumpenbildung! Als Pyramide (Basis: SPX, Mitte: NDX, Spitze: 2/7). Aber aus gutem Grund.
Wer sich mit Bröseln statt dem Kuchen zufrieden gibt soll ruhig weiter Kohle in "ACWI, All World, IMI etc." versenken 😊
Euro STOXX 50 / 600
DANKE für das tolle video...
Sehr gutes Video. Dankeschön.
Ich habe bisher nur einem MSCI World im Depot. Möchte aber zusätzlich noch einen Sparplan auflegen. Was wäre eine sinnvolle Ergänzung.
Vielen Dank für das interessante Video! Wie immer echt gut erklärt; nur die Stelle ab 6:40 hab ich zweimal schauen müssen, um nachzuvollziehen, dass die 25% auf den Anteil im Depot bezogen sind.
Saidi was haltest du davon auf einzelne Sektoren zu setzen und sich zyklisch mit Konjunkturen ausgleichen bzw. mehr Gewinne einfahren ohne einen Welt etf? Z.B. vier msci Sektoren etfs
Gute Idee mein Depot ist recht alt, da hat sich ne Mänge angestaut. Aufgeräumt habe ich es aus steuerlichen Gründen nicht.
Am Montag kann ich mal die Position einstellen.
so und Hier mein MIX
A2H57G 2,79%
A2DWM6 17,06%
LYX0Q0 10,66
LYX0CA 12,81%
ETF110 4,63%
A1W56P 14,68
DBX0G2 5,81%
A12GVR 20,46%
A113FM 3,37%
A1106A 4,98%
A3GKGK 2,77%
Ich habe bewusst neben meinem MSCI World noch den Nasdaq gewählt, da ich die Tech-Aktien boosten möchte in meinem depot. Ich halte sehr viel von Apple und Co.
So mache ich es auch habe dazu noch ein paar Einzelaktien wegen der Dividende die dann auch jeweils in die ETFs gepackt werden. Diese sind im Bereich Öl, Tabak und Getränke (Cola) im Depot zu finden.
Mach ich auch so
Same. Mach ich auch ungefähr so (bewusst). Nasdaq 100 für tech boost, sp500 als basis und vanguard high div yield als hedge.
@@company-income High div yield als Hedge? Dividenden haben nichts mit einem Hedge zu tun.
Ich auch seit 2019 - habe alles beobachtet, war wir des Risikos bewusst, habe im Januar 22 den Gewinn von 10 000 Euro gesichert und investiere ihn jetzt wieder in den Nasdaq100
Außerdem habe ich noch Microsoft und Visa etc als Hebel - mit sehr gutem Erfolg
Ich habe neben wenigen Einzelaktien (überwiegend Dividenden Titel) noch 2 ETFs. Den Nasdaq100 ETF (Wachstum) und ja, ich glaube daran, dass die Tech Aktien auch noch in den nächsten 10 Jahren den Markt "outperformen". Und außerdem habe ich noch den Amundi S&P 500 Buyback ETF (Substanz). Ob er den "normalen" S&P 500 outperformt, wird die Zukunft zeigen. 😉
Welchen nasdaq100 besparsr du?
Das eine Beispiel trifft mich fast.
25% World
25% s&p500
25% Nasdaq100
25% EM
Für mich ist es ein 75/25 Portfolio mit US Wette.
Zuerst wollte ich mit 100% S&P500 starten, aber ich habe für mich diesen Weg gewählt.
Saidi von Finanztip... lustiger adeliger Name! 🤣👍
Gutes Video!
Ich fürchte, ich habe zu viele ETFs im sparplan.
Meine Kombination (grob):
35% iShares MSCI World (A0RPWH)
10% Lyxor Stoxx Europe 600 (ETF060)
10% Lyxor Commodity Ex-Agri (ETF090)
15% Lyxor MSCI New Energy (LYX0CB)
10% iShares DJ Global Sustainability (A1H7ZT)
10% iShares Core EUR Corp Bond (A0RGEP)
10% iShares Core EUR Govt Bond (A0RL83)
Ich würde ein von den Themen ETFs (commodity oder New energy) verkaufen und ein ETF für Emerging Market kaufen und ich würde Lyxor Stoxx Europe behalten.
danke dir!
Mittlerweile bespare ich nur noch die folgenden beiden: Lyxor MSCI World, Lyxor New Energy
Die anderen habe ich zwar noch im Portfolio, bespare sie aber nicht weiter.
Natürlich fraglich, wann der richtige Zeitpunkt zum Verkaufen ist (auch steuerlich..).
Mir war Nachhaltigkeit, saubere Energie UND ein Branchenbezug wichtig in Kombination, habe deshalb bewusst nicht den clean energy genommen .
Euwax Gold, Ishares commoditie, global water, global wood and forestry, L&G hydrogen.
Für mich ist der Rohstoff Wasser einer der Zukunftswerte, darüber wäre ein Video toll.
Vielen Dank für das Video! Habe direkt mal Frühjahrsputz im Depot gemacht :)
Da freut sich in der Regel das Finanzamt.
Super Video
Ich wollte zu meinem MSCI world noch einen zweiten mit dazu nehmen, das ich den MSCI World zu 70% und den zweiten ETF zu 30% fahre.
Was habt Ihr bzw Du für einen Vorschlag für mich, was kombiniert sich gut zum MSCI World ? Besten Dank für eure Unterstützung
Sehr schönes Video!
Ich kombiniere derzeit den MSCI World mit dem MSCI Europe mit 3:1. Warum? Weil ich für 2022 etwas den Europe-Teil erhöhen wollte. Dazu lasse ich einen ETC auf Gold laufen in geringer Höhe. Aus Verzweiflung ;)
Eine Frage möchte ich euch gerne mitgeben: Ich habe den ETF zwei Mal gewechselt. Einmal, weil ich auf thesaurierend switchen wollte, dann weil ich auf einen gewechselt bin, den ich kostenlos über die DKB als Sparplan laufen lassen kann.
Ich würde das gerne aufräumen - aber ist das sinnvoll? Also die "alten" ETFs verkaufen und das Geld direkt in den aktuellen ETF stecken. Aber nur für die Ordnung Gebühren in Kauf nehmen?
Oft ist das Problem, dass Gewinne direkt versteuert werden müssen und dieses Geld zum Zinsenzins Effekt fehlt.
Musst Du selbst entscheiden. Wir lassen gern hier die Community diskutieren. Aber zwei Gedanken:
1. wie im Kommentar weiter oben genannt, beachte, dass Du vorzeitig Steuern zahlst (je nach dem wie viel in Deinen ETFs liegt, wird das mehr oder weniger sein)
2. Solltest selber abwägen wie viel Dir Deine "Ordnung" wert ist (im Hinblick auf die von Dir genannten Gebühren).
Danke, sehr wertvolle Info. Nun wissen wir, welche ETFs wir nicht mischen sollten.
Ich bespare zu 💯 % den FTSE all world, welcher ja - soweit ich weiss - ausschliesslich bzw. va aus large und midcaps bestehe, aber kaum bis gar keine Smallcsps.
a) wie kann ich prüfen, ob im FTSE all world nun smallcaps vorkommen und wenn ja zu welchem Prozentsatz?
B) würde es denn sinnvoll sein, den FTSE All world mit einem small Caps Etf zu kombinieren?
Danke für eure Inputs
Zum Beispiel über Seiten wie ExtraEtf. Da kann man solche Details zu nahezu allen ETFs nachsehen
Bei mir sinds 25% NASDAQ 100, 75% MSCI World SRI. Ich wollt Apple nicht ganz raus kicken. Deshalb hab ich mir den NASDAQ rein genommen. Passt auch zu meiner Technikaffinität. Microsoft könnte dadurch etwas zu viel werden. Hab ich aber noch nie genau verglichen.
Und ein paar aktive Umwelt-Fonds liegen noch rum, die ich aber nicht mehr bespare.
Habe den Vanguart All World und überlege mich noch etwas mehr in Europa und andere Industrien auszubreiten. Wie ist die Kombination aus dem All World und zb den MSCI Europe?
wow danke, danke, danke, war mir gar net so bewusst sparplan gleich umgestellt, nur noch acwi und n bissel mdax und nun bleibt er so, versprochen, übrigens hab mal gelesen mdax schlägt immer dax, ist da was dran?
Moin. Aktuell habe ich einen Sparplan angelegt auf MSCI ACWI, welcher allerdings erst ab 16.2. startet. Nun überlege ich auf den MSCI World SRI zu wechseln, wegen Nachhaltigkeit und die großen, nicht nachhaltig agierenden über kurz oder lang in meinen Augen verschwinden werden. Wäre dieser wechsel ratsam?? 🤔
Ich habe den esg ftse all world, all cap von Vanguard (60%) zusätzlich trotzdem noch einen MSCI EM IMI ESG (30%) und Euro Stoxx 600 (10%), weil mir persönlich auch im ftse all world noch zu viel USA drin steckt. Da gibt es natürlich Doppelungen. Wäre aber sicher interessant, wie ihr die Aufteilung sehen würdet (abgesehen davon dass der ftse all world all caps noch keine 5J alt ist)
ESG ist sinnloses Greenwashing
Super Video mit tollem Content!!!
Hab bei mir den Ansatz (ganz grob) 70/30 MSCI World / EM. Die 70% hab ich dann aufgeteilt in hälftig den klassischen MSCI World und je ein Viertel in Small Cap (ca.
Die Idee einen alles umfassenden ETF zu wählen, statt einer Kombination, klingt erstmal gut. Allerdings nehme ich mir die Möglichkeit, gezielte Entnahmen vorzunehmen. Bei unterschiedlich entwickelten ETFs könnte ich den verkaufen, der gerade sehr gut steht oder einen, der gerade schwächelt und so keine Steuerzahlung zur Folge hat.
Da kann man genauso gut alle 5-10 Jahre oder eben je nach Planung, wann man überhaupt mal etwas entnehmen würde, mal den allumfassenden ETF wechseln. Ob man sich überhaupt vermeintliche Schlupflöcher bauen sollte, um zu früh wieder zu entsparen, sollte man sich auch ernsthaft fragen.
Was für ein Blödsinn! Spielzeugpositionen machen genau das schwierig statt einfach 1000 Euro aus dem 50k ETF raus zu nehmen wenn man Geld braucht - Und wenn man kein Geld braucht verkauft man keine langfristigen Anlagen
Ich denke, dass wieder neue Atomkraftwerke gebaut werden und diese clean energy etfs dann ins Minus gehen. Ich habe übrigends den MSCI wolrd und Stoxx Eur600 im Portfolio für die Diversifikation.
Hallo. Ich bin ganz neu in das Thema. Ich habe einfach ein paar Musterdepot erstellt.
Einer davon, der am meisten Plus zeigt ist es:
1) SPDR MSCI ACWI oder iShares core MSCI ACWI 50%
2) iShares core Emerging IMI 10%
3) Xtrakes MSCI Europa 30%
4) Xetra gold oder Euwax Gold 2 zum absichern. 10%
Ich wollte anstatt Gold Anleihen ETF mischen, aber es ist fast immer in Minus.
Ich beobachte es seit einem Monat und es ist fast noch nie
In minus gegangen.
Natürlich gibt es kleine Überschneidungen, aber ohne das ist sehr schwer oder gar unmöglich.
Oder was für Meinung seid ihr denn?
Danke.
Mich würde eure Meinung zur der Kombination von MSCI World und dem Arero Fonds interessieren. Man findet viel zum Vergleich, aber kaum was zur Kombination.
Weils auch recht wenig Sinn macht nen Fond zu kaufen, aber selber in ETFs zu gehen.
Ich habe den MSCI World, MSCI World Small Cap und Emerging Markets IMI und bin damit Ultra-stabil aufgestellt und fühl mich damit sehr wohl. Ich denk mehr brauch man als passive Fonds eigentlich nicht, wenn man die Welt gut und ohne Überschneidungen abdecken möchte.
Reicht auch. Damit hast du 99% vom Kapitalmarkt abgedeckt.
@@marsupix3554 so hab ich mir das gedacht. Das passt
@@pika356 Natürlich laufen die. Zwar nicht so gut wie erhofft, aber mal abwarten was die Zukunft bringt
Genau diese 3 ETF's bespare ich auch
Christian DeLacour gefällt das!
FInde ich klasse von euch, dass ihr das auch genauso sagt, wer Nasdaq und CO bei mischt sollte das aus Rendite Sicht machen und nicht aus Risiko sicht. .Spreich er geht MEHR Risiko ein erwaretet dafür Mehr RENDITE also nicht weniger Risiko. 10:40
Hallo Saidi, ich habe mit einem Einmalbetrag in "iShares Core MSCI World UCITS ETF" investiert. Jetzt würde ich ein Sparplan mit einem anderen ETF "iShares MSCI World SRI UCITS ETF" machen, da mein Depot den "iShares Core MSCI World UCITS ETF" als Sparplan nicht zur Auswahl hat. Ist diese Kombination zu empfehlen?
Habe den Msci world sri, nasdaq 100, msci world small caps, einen Rohstoff ETF und einen REIT in meinem Portfoli, achso und ein bisschen Crypto
Hej Saidi,
könntet ihr mal ein Video machen, wo ihr den Unterschied zwischem reinen Bitcoin, physich hinterlegten Bitcoin-ETC (z.B. bei Scalable) und (dem geplanten, aber noch nicht genehmigten) Bitcoin-ETF darstellt?
Haben wir schon. Guck mal dieses Video: ua-cam.com/video/mRtBCUXrN4A/v-deo.html
Wieder ein sehr gelungener Beitrag! Ich denke, ein World ETF als langfristige Sparposition und zusätzlich bewusste "Spekulationen" auf Einzelwerte, denen man persönlich besonderes Potenzial zuspricht, ist am sinnvollsten. Wer davon ausgeht, dass etwa die IT-Branche weiter überproportional steigt kann dann natürlich auch bewusst durch entsprechenden ETF übergewichten. :)
Warum sollte eine Spekulation in Einzelaktien sinnvoll sein? Das ist nur unnötiges Risiko, sofern du dich nicht täglich mehrere Stunden mit dem Unternehmen beschäftigst. Einfach ein einziger ETF auf MSCI World und gut ist
Am "sinnvollsten" ist es, diese Spekulationen einfach wegzulassen
Clusterrisiken sind auch Clusterchancen.
Ergaenzung mit Nasdaq 100 oder Europa-Tech ETF (je 10 bis 15% Investment) steigert bei vertretbarem Risiko die Rendite erheblich. Tech und/oder Internet bedeutet Innovation = Kursphantasie.
Generell: Es waere noch zu beweisen, dass eine Streuung von 3000 Aktien besser performt
als eine von
"nur " 500 oder 1000.
@@krasomit9736 Und was ändert sich, wenn man sich täglich stundenlang mit einem Unternehmen beschäftigt?
@@rudolfkraffzick642 Warum dann nicht 100% Nasdaq 100? Der World verhagelt einem doch nur die Rendite!
MSCI EM Small Cap 3%
MSCI World Small Cap 11%
MSCI Emergin Markets 19%
MSCI World 68%
Ich seh da keine Überschneidung. :D aber man könnte den MSCI World noch etwas reduzieren eventuell.
Ueberschneidung nicht, aber Europa und Japan sind untergewichtet.
Könntest die 2 EM ETFs in einen EM IMI ETF packen, kommt von der verteilung genau aufs gleiche raus (wahrscheinlich eh gewollt (85/15)
liegt bei dir aber wahrscheinlich an der geringeren TER wenn man die einzeln hat, darf ich fragen wie viel TER bei dir auf den ETFs jeweils sind?
Gibt‘s ne gute Seite für die kombinierte Fonds-/ Portfolio-Durchschau? 🤔
Aktuell: 40% MSCI World, 30% MSCI World SRI, 30% EM
Möchte den nicht-SRI World aber noch gerne mit auf SRI wechseln und ein wenig Small Cap mit reinbringen. Ziel wäre glaub ich 50 World SRI, 20 SC, 30 EM
Ich hab mit eurem Musterbrief einen Teil der erhöhten Kontoführungsgebühren von meiner Kreissparkasse zurückbekommen, danke.👍🏻 :) Zwar nur 27€ von 32€, also ~84%, aber immerhin.😆 Bin auf n günstigeres Konto umgestiegen (3€/Monat), mal schauen, ob's ne neue Erhöhung geben wird.
Stimmt danke habe mit den verzugszins alles bekommen.
Hier gehts um ETF und nicht Kontoführung.
@@frankk.7338, Finanztip thematisiert viel mehr als ETFs.
Lieber einen MSCI ACWI oder 5 einzelne ETFs?
World
Em
Europa
S&P 500- Consumer Stapels
S&P 500 -Info. Tech. ?
Msci World
Stoxx Europe 600
Wie würdest du es aufteilen also wenn überhaupt?
Gibt es nicht inzwischen irgendwo ein Tool/DatenbankAlgorithmus, in das frau ihre Etfs oder zugrundeliegenden Indizes (zumindest die bekannteren) eingeben kann und das dann die Überschneidungen angibt?
Du machst immer Videos für Anleger die einen Sparplän machen und sich nicht weiter für die Börse interessieren! Ich halte es so dass ich z.B. World quality ,Momentum, smallcap ,und em Einzeln habe..die sind volatiler und kann gezielt jeden Momat meine Sparrate dann investieren wenn einer von denen korrigiert. Und das ist auch nonatlich der Fall! So kaufe ich immer wenn der etf ab 10% zurücksetzt
Und du glaubst ernsthaft dauerhaft schlauer als der Markt zu sein? Wie kommst du zu der wirren Annahme wenn 97 von 100 Fonds-Manager daran scheitern?
40% MSCI World
30% MSCI Emerging Markets IMI
20% MSCI World Small Cap
10% Lyxor STOXX Europe 600 (Dopplung gewollt um US Anteil zu reduzieren)
Warum nimmst du den World und nicht einfach den MSCI USA? Dann hast du die Regionen genau so wie du sie moechtest gewichtet. (in Kombination mit EM und Stoxx 600)
@German Krupp-Steel Ultra stabil - anti fragil 🤪🤪
@German Krupp-Steel Ich drücke dir gerade für die beiden gehebelten die Daumen, ich nehme an du hast dich da vorher drüber Informiert. Ein 2er Hebel der Täglich glatt gezogen wird kann schon fiese zuschlagen wenn es man nach unten geht und dann dauert es überprobortional länger, bis man wieder in der Gewinnzone ist.
Danke, Super Kanal ! Ich bespare 3 ETF's: IE00BKM4GZ66 (25%), IE00BK5BQT80 (30%) und IE00B4L5Y983 (45%). Ich weiß, zwei davon sind sehr USA behaftet. Außer spezifisch ländergewichtete ETF's oder den EM sind doch die meisten USA-lastig. Konkrete Frage: Saidi, würdest du (ihr) das beibehalten oder sollte ich anders besparen? Danke für TIpps.
*USA-lastig?* Also "zu viel Risiko"?😂
Welches *Risiko* willst du denn minimieren?
Du hast doch kaum welche. Wenn die US Wirtschaft mit den - vereinfacht gesagt - 500 grössten Unternehmen (S&P500 bzw. SPX) abkackt dann wird die wirtschaftliche Situation wohl um den ganzen Erdball nicht gerade "rosig" sein. In so einem Fall kommst du mit Schwellenländern (dazu zähle ich inzwischen auch Europa, vor allem DE, FR, IT 😂) auch nicht weiter.
Ich würde statt immer nur von "Risiken minimieren" zu schwadronieren lieber meine "Chancen maximieren" und deshalb auf einen "verschärften" US-Index wie den Nasdaq100 setzen und obendrauf noch ein, zwei Unternehmen der magnificent 7 packen: Amazon, Alphabet, Apple, Meta, Microsoft, Nvidia, Tesla.
Ja, das ist Klumpenbildung! Als Pyramide (Basis: SPX, Mitte: NDX, Spitze: 2/7). Aber aus gutem Grund.
Wer sich mit Bröseln statt dem Kuchen zufrieden gibt soll ruhig weiter Kohle in "ACWI, All World, IMI etc." versenken 😊
Wo genau finde ich die von euch empfohlenen nachhaltigen Welt-Indizes in der Videobeschreibung?
Und habt ihr vielleicht mal Lust ein Video über nachhaltige ETFs und den MSCI World im Vergleich zu machen. Ich bin noch jung, bei meiner Depotfindung und finde den Drahtseilakt zwischen Ethik und Profit (zum bsp. in Nestle finanzieren ja/nein) schwierig. Fände es spannend euren Senf dazu zu hören.
Auf jeden Fall helfen mir eure Videos sehr mich in das ganze Thema Finanzen mit Spaß einzuarbeiten. Danke dafür!
Es gibt schon Videos zu nachhaltigen ETFs: "MSCI World in Grün: Rendite & Risiko", "Diese ETFs auf nachhaltige Indizes empfiehlt Finanztip 2019"
Die videos von herrn Beck zu nachhaltigen Fonds sind gut, z.b unter rene sucht Rendite
ich denke die SRIs sind noch recht gut diversifiziert/breit aufgestellt, dass das als Kompromiss ok geht wenn einem das Thema wichtig ist. Ansonsten geht es strenger nur über Fonds/ ne eigene Auswahl (b.a.u.m., ökoworld, gls-bank und dergleichen). Ecoreporter zB. ist so ein Magazin das auch die ESG und SRI etfs regelmässig in die Pfanne haut weil denen das zu lasch ist. Aber ja, Aktienmarkt ist da halt immer ein Kompromiss (da eben Teil des Wirtschaftssystems so oder so). "Finanztest" (nicht -Tip) hat auch gute Artikel auch zum Thema/ ein paar Rankings dazu usw (kostet immer ein bisschen für die PDFs allerdings). Spannend an der ETF-Front finde ich aber gerade den neuen Rize Environmental Impact 100 ETF, der eben gezielter in Branchen & Unternehmen investiert (eben nur 100), die nach der EU-Taxonomie nachhaltig sind bzw. einen "Impact" haben (und nicht nur einfach zB. wenig CO2 Emmitieren als Kritierium). Der ist aber noch sehr neu/ frisch, das will ich auch erstmal beobachten. Der wäre aber natürlich auch nicht so diversifiziert wie die über wirklich alle Branchen/Sektoren gehenden Welt-ETFs (& daher auch nur als Beimischung - jedenfalls wenn man da auf das Risiko mit achtet - zu denken).
Mit Einzelaktien kein Problem, aber gescheit nachhaltig mit ETFs zu sein ist schwierig und leider dann auch oft nen Renditekiller. Auch wenn das Thema nen sehr großes und wichtiges ist. Denn am Ende ist es ja Auslegungssache, was wirklich nachhaltig ist und was nicht.
Ich habe den EM Anteil noch mal aufgeteilt und 1/3 davon in einen Indischen ETF investiert, denn der Verlauf war in der Vergangenheit weniger volatiel und moderat etwas stetiger steigend Ist miot 0,6% allerdings etwas teuer
Mein New Energy ETF ist seit Ende Aug. 21 18% im MINUS - würde ich nicht wieder machen
Ich habe zum MSCI World noch den Small Caps geholt. Nebenher läuft noch eine überschaubare Position vom Wisdomtree Global Quality Dividend Growth. Den finde ich von seiner Ausrichtung ganz gut aber auch hier hat man recht viel Apple und Microsoft drin. Mir gehts da aber mehr um Nestlé, Roche, J&J…. , die ich nicht alle einzeln haben möchte oder die es hier nur in ADR Form gibt, was ich auch wieder nicht möchte.
@@name8371 Ich kann auch mit Bergbau, Tabak, Waffen und Ölkonzernen leben, mein moralischer Kompass gibt das her.
Ich habe MSCI World SRI & EM, überlege noch Small Cap ETF mit reinzunehmen.
MSCI World mit MSCI ACWI kombinieren oder nicht ?
1. ♥️
All in FTSE 😘
So und nicht anders. Dann natürlich über Vanguard.
Xtrackers FTSE Vietnam
All World? sprich A1JX52? 💪
@@ericdanielski4802 warum nur der vanguard FTSE?
@@rockU4fun weil das der einzige in Deutschland besparbare FTSE AW Etf ist
Ich habe 3x World ETFs und 2x EM ETFs im Depot weil ich unter die Grenze von Kaufgebühren pro ETF Kauf beim Sparplan (ING) bleiben möchte.
Ich hab allworld mit der doppelten Gewichtung und dann small cap, momentum, frontier, und private equity
Was sagst du denn zu der Kombination aus MSCI World und Euro Stoxx 600. Ein wenig europäischer Patriotismus ist natürlich dabei und der iShares Euro Stoxx 600 bietet eine ordentliche Dividende im Gegensatz zum MSCI World.
was moechtest du mit der Dividende? Zahlst du ja eh bloss wieder ein.
Hab 50:50 MSCI World ESG screened und MSCI World SRI. Demnächst dann eventuell auch Einzelaktien
Ich nehme an du kaufst auch sonst gerne im Doppelpack ein: 2x das gleiche T-Shirt, 2x die gleiche Hose, bestellst dir 2x die gleiche Pizza... nun ja, Geschmäcker sind verschieden. Aber ob das Sinn macht?
MSCI World - ob ESG screened oder SRI - ist so ziemlich das selbe. Also gleiche Rendite und gleiches Risiko? Wozu? Nicht nachgedacht, einfach gemacht? Kein Plan?
Ist halt auf YT/Insta/TikTok... in der Dauerwerbeschleife gelaufen? 😂
Hab ich das jetzt richtig verstanden, dass es nicht schlecht ist, den FTSE All World und z.B.den MSCI ACWI IMI zu haben?
Cluster ich zu sehr mit einem Sparplan für den MSCI World SRI und den Stoxx Europe 600 ESG-ETF?
Danke für das Video.
Ich habe zu gleichen Teilen als Sparplan den iShares Core S&P 500, Lyxor Core STOXX Europe 600, iShares Core MSCI EM IMI.
Was haltet ihr davon. Ich habe dies so gewählt das ich Europa, USA und Schwellenländer habe.
Ich bin mit den gleichen ETFs unterwegs, allerdings mit einer 60/25/15 Aufteilung
mache ich genauso. Plus Japan.
Danke für die Erklärung, aber ich habe eine Frage, was ist der Unterschied zwischen MSCI world SRI und MSCI world climate Change ? Sind die gleich ?
nein. Du kannst die Unterschiede in den jeweiligen Factsheets nachlesen. Dort siehst Du welche Unternehmen darin enthalten sind und welche Strategie verfolgt wird. Zum MSCI World SRI haben wir ausführlich in unserem Ratgeber geschrieben: finanztip.de/indexfonds-etf/nachhaltige-geldanlagen/
iShares Core MSCI World UCITS ETF und den
iShares MSCI EM SRI UCITS ETF USD (Acc)
Möchte demnächst noch iShares MSCI India UCITS ETF dazu nehmen.
Klar ist es ein Risiko aber auch eine Chance. Ist halt eine Sektorwette. Ich hab auch World SRI und Clean Energy, weil ich persönlich auch daran glaube, dass nachhaltige Unternehmen langfristig besser performen.
du hast den Clean Energy dann ja wahrscheinlich auch nicht zu 30% oder mehr gewichtet oder? Dann wiederspricht es sich ja auch nicht wirklich mit dem hier gezeigten im Video würde ich sagen (wenn man es so bei maximal 10-15% zB. belässt oder weniger, so würde ich es als noch gut vertretbar halten)
@@wendestein9092 4,5% hab ich.
Ich hab den MSCI World, MSCI EM und Nasdaq 100.
Würde ich nochmal von vorne anfangen mit investieren, würde ich ich 100% in FTSE AllWorld investieren.
Was hat bei der Abstufung Nasdaq > MSCI World > MSCI EM nicht gepasst?
Mit der "Klumpenchance" bist du die letzten Jahre doch prima unterwegs gewesen.
Am FTSE All World kann ich nichts finden. Schwellenländer und KMU (Small Caps) nur um der Schwellenländer und Small Caps willen? Weil so ein möglichst "breit gestreuter" ETF etwas weniger Risiko bei viel weniger Rendite bietet? 😅 Weil das Thema Schwellenländer und Small Caps auf YT/Insta/TikTok... in der Dauerwerbeschleife läuft? 😂
MSCI World + stoxx 600 (etwas mehr Europa % ins Depot holen + Smallcap etf (wegen Risiko/change), so habe ich es.
Ungefähr 60%, 26% und 14% gewichtet
Der global Clean Energy ist halt mit einer TER von 0,65% aber auch sehr teuer
Sollte ich anfang als Kern des Portfolios neben dem MSCI World lieber den EM (oder: EM IMI?) ODER den Euro STOXX 600 (oder: Europe Small Caps?) nehmen?
"Lieber EM... oder vielleicht sogar Small Caps"?
Soll das "Risikominimierung" werden?
Welches *Risiko* willst du denn minimieren?
Du hast doch kaum welche. Wenn z.B. die US Wirtschaft mit den - vereinfacht gesagt - 500 grössten Unternehmen (S&P500 / SPX) abkackt dann wird die wirtschaftliche Situation wohl um den ganzen Erdball nicht gerade "rosig" sein. In so einem Fall kommst du mit Schwellenländern (dazu zähle ich inzwischen auch Europa, vor allem DE, FR, IT 😂) und KMUs (Small Caps) auch nicht weiter.
Ich würde statt immer nur von "Risiken minimieren" zu schwadronieren lieber meine "Chancen maximieren" und deshalb auf einen "verschärften" US-Index wie den Nasdaq100 (NDX) setzen und obendrauf noch ein, zwei Unternehmen der magnificent 7 packen: Amazon, Alphabet, Apple, Meta, Microsoft, Nvidia, Tesla.
Ja, das ist Klumpenbildung! Als Pyramide (Basis: SPX, Mitte: NDX, Spitze: 2/7). Aber aus gutem Grund.
Wer sich mit Bröseln statt dem Kuchen zufrieden gibt soll ruhig weiter Kohle in "ACWI, All World, IMI etc." versenken 😊
Servus, ich hab vor 2020 im April mit ETF Sparplänen begonnen. Leider hatte ich keine Ahnung und hab dann einfach angefangen und mir den S&P500 und den MSCI world geholt. Im Nachhinein nicht clever. Wie sollte ich weiter vorgehen? Einen auflösen und in den anderen alles stecken? Für Tipps bin ich offen ✌️😎
Nur noch den MSCI World besparen und den S&P 500 erstmal liegen lassen. Wenn er im Plus ist kannst du dann immer genau so viel verkaufen, dass du damit den Sparerpauschbetrag ausnutzen kannst. Ansonsten kannst du den aber auch einfach liegen lassen, schlecht ist der jetzt auch nicht. Einfach nur verkaufen um "aufzuräumen" ist in meinen Augen Quatsch.
33% MSCI World SRI, 33% MSCI EM, 34% Global Water jeweils von ishares in meinem Depot
In meiner Altersvorsorge hab ich 70% MSCI World SRI und 30% dem MSCI EM
Ich habe 1 S&P 500 ETF von IShares. Momentan spiele ich mit dem Gedanken einen oder zwei weitere Produkte ins Portfolio aufzunehmen. Welche würdet ihr empfehlen zum mein Clusterrisiko zu minimieren? Wäre um jeden Tipp sehr dankbar. ❤-Dank. Liebe Grüße
Welches *Risiko* willst du denn minimieren?
Du hast doch kaum welche. Wenn die US Wirtschaft mit den - vereinfacht gesagt - 500 grössten Unternehmen abkackt dann wird die wirtschaftliche Situation wohl um den ganzen Erdball nicht gerade "rosig" sein. In so einem Fall kommst du mit Schwellenländern (dazu zähle ich inzwischen auch Europa, vor allem DE, FR, IT 😂) auch nicht weiter.
Ich würde statt immer nur von "Risiken minimieren" zu schwadronieren lieber meine "Chancen maximieren" und deshalb auf einen "verschärften" US-Index wie den Nasdaq100 setzen und obendrauf noch ein, zwei Unternehmen der magnificent 7 packen: Amazon, Alphabet, Apple, Meta, Microsoft, Nvidia, Tesla.
Ja, das ist Klumpenbildung! Als Pyramide (Basis: SPX, Mitte: NDX, Spitze: 2/7). Aber aus gutem Grund.
Wer sich mit Bröseln statt dem Kuchen zufrieden gibt soll ruhig weiter Kohle in "ACWI, All World, IMI etc." versenken 😊
Ich Grüße euch :)
Folgende Verteilung in meinem Portfolio:
MSCI World ESG (40%)
Core MSCI EM IMI (20%)
MSCI World Small Cap (10%)
Die restlichen 30 % sind aufgeteilt in folgende ETF:
Global Water
Global Clean Energy
Automation & Robotics
MSCI China Technology All Shares Stock Connect UCITS
Ist das eventuell zu viel Amerika und/oder zu wenig Europa? Wieviele ETF im Portfolio sind überhaupt die maximale Schmerzgrenze? Gibt es eine solche Grenze?
LG
Europa bringt dir für die Rendite nichts.
Danke für das Video. Bei mir sind es 60% MSCI World, 30% Emerging Markets und 10% MSCI Europa.
Mhm nette 3x Wette
Habe es so ähnlich, kleiner Tipp: im Core Stoxx Europe 600 sind (offensichtlich) 600 Aktien drin, im MSCI Europa nur gut 400 mein ich. Hättest mit dem Stoxx also noch eine etwas bessere Diversifikation.
@@schalkejohnny Das macht genau keinen Unterschied. Wüsstest du, wenn du mal tatsächliche Literatur zu dem Thema lesen würdest. Selbst mit 30 Werten bildet man den Markt schon zu >90% ab, solange man alle größeren Branchen damit abdeckt.
@@WeicherKeks welche Literatur kannst du denn empfehlen?
100% Vanguard FTSE AW
Tolles Video.
Sollte sich ein Anleger durchaus überlegen, weshalb er in den Fonds xy investiert und ob die Firmen/Branchen nicht bereits über einen WeltETF abgedeckt sind.
Ich finde jedoch gerade diese Themen ETF wie clean energy, robotics usw... sehr spannend um eine Mehrrendite zu erwirtschaften.
Dann jedoch nicht im Verhältnis 60/40 sondern eher
60-70 Industrieländer 20-30 Emerging Market und 10 als Beimischung in Themen.
Wenn die Mehrrendite so absehbar ist, warum dann nicht 20, 30, 50%?
@@jerryfletcher Wenn sie so absehbar ist, warum dann überhaupt noch mit World und EM die Rendite verhageln?
Gib bescheid wann clean energy mal überhaupt eine Rendite erwirtschaftet
Das Clusterrisiko ist zwar gegeben, die Relevanz wird aber auch gerne überschätzt. Nach welchem Markt richtet sich die Weltkonjunktur seit mehr als 100 Jahren? Was soll an den Techaktien aus dem Silicon Valley verkehrt sein, die z.T. seit Jahrzehnten am Markt sind und ihn dominieren? Auch wenn die im Trend liegen, die Kurse daher volatil sind, letztlich bilden sie in den USA die Speerspitze des Fortschritts, haben eine hohe Eigenkapitalquote und finden sich auch daher anteilsmäßig überproportional in vielen ETF.
Einfach 100% in den Dirk Müller Investmentfonds :D
Meine Kombination. 50% FTSE Developed world Dist., 20% MSCI EM, 15% Stoxx 600 Europe, 10% MSCI small cap
Was würdest du von einer 70:30 Aufteilung halten mit SP 500 und Euro Stoxx 600 ?
Warum nicht 69:31 oder 11:89 oder was auch immer?
So ein Verhältnis ist doch völlig unsinnig solange du nicht weisst was du eigentlich willst.
Willst du mehr Geld am Ende des Jahres (Rendite)?
Willst du nur ja keinen Cent riskieren (Extreme Risikostreuung)?
Willst du dich gar nicht um deine Geldanlagen kümmern müssen aber trotzdem ruhig schlafen können (Bequemlichkeit)?
Verhältnisse sind... für 🎉
ich möchte ein breites portfolio, allerdings ohne entwicklungsländer. Amerika als cashcow und europa als etwas weniger volatilen sicheren hafen. sind zusammen 1100 titel und ist somit sogar breiter als die meisten world etfs.@@TotallyRegWhatelse
Ich hab einen
msci world 60%
em imi 25%
smal caps 15%
Wie findet ihr diese Kombi?
Ich persönlich würde gerne sowohl etwas weniger USA-Lastigkeit in meinem Portfolio verwirklichen als auch etwas mehr small-caps darin haben, um einerseits noch mehr zu diversifizieren und andererseits den - möglichen - factor-bonus für small caps auszunutzen. Wäre da ein ETF auf European small caps geeignet? Der würde ja beides miteinander vereinen, oder?
Hab ich schon öfter gehört und ist denke ich schon sinnvoll, ansonsten bräuchte man 2 weitere ETFs (Bsp. Europe STOXX 600 und world small caps)
*USA-Lastigkeit* reduzieren? Mit *Small Caps?* 😂
Wer mit "Schwellenländern" und "Small Caps" Risiken minimieren will (Sparbuch Mentalität: nur ja keinen Cent verlieren!) ist meines Erachtens komplett auf dem Holzweg unterwegs.
Welches *Risiko* will man denn immer minimieren?
Wenn die US Wirtschaft mit den - vereinfacht gesagt - 500 grössten Unternehmen (S&P500/SPX) abkackt dann wird die wirtschaftliche Situation wohl um den ganzen Erdball nicht gerade "rosig" sein. In so einem Fall kommst du mit Schwellenländern (dazu zähle ich inzwischen auch Europa, vor allem DE, FR, IT 😂) und KMUs (Small Caps) auch nicht weiter.
Ich würde statt immer nur von "Risiken minimieren" zu schwadronieren lieber meine "Chancen maximieren" und deshalb auf einen "verschärften" US-Index wie den Nasdaq100 (NDX) setzen und obendrauf noch ein, zwei Unternehmen der magnificent 7 packen: Amazon, Alphabet, Apple, Meta, Microsoft, Nvidia, Tesla.
Ja, das ist Klumpenbildung! Als Pyramide (Basis: SPX, Mitte: NDX, Spitze: 2/7). Aber aus gutem Grund.
Wer sich mit Bröseln statt dem Kuchen zufrieden gibt soll ruhig weiter Kohle in "ACWI, All World, IMI etc." versenken 😊
Ich möchte mit dem MSCI World das Haupt-Standbein meines Portfolios aufbauen. Nun überlege ich, den US Anteil durch einen STOXX Europe 600 zu senken. Wie viele hier sehe ich jedoch auch die Renditekraft von den großen US-Firmen (S&P 500 o.ä.).
Meint ihr also ich soll beim MSCI World als Basis bleiben, oder auch noch die Gewichtung des US-Anteils durch einen Sparplan auf den S&P 500 steigern, bzw. über den STOXX Europe 600 senken
Welches *Risiko* willst du denn senken?
Wenn die US Wirtschaft mit den - vereinfacht gesagt - 500 grössten Unternehmen (S&P500/SPX; vergleichbar dem MSCI USA und zu grossen Teilen auch mit dem MSCI World) abkackt dann wird die wirtschaftliche Situation wohl um den ganzen Erdball nicht gerade "rosig" sein. In so einem Fall kommst du mit Schwellenländern (dazu zähle ich inzwischen auch Europa, vor allem DE, FR, IT 😂) und KMUs (Small Caps) auch nicht weiter.
Ich würde statt immer nur von "Risiken minimieren" zu reden lieber meine "Chancen maximieren" und deshalb auf einen "verschärften" US-Index wie den Nasdaq100 (NDX) setzen und obendrauf noch ein, zwei Unternehmen der magnificent 7 packen: Amazon, Alphabet, Apple, Meta, Microsoft, Nvidia, Tesla.
Ja, das ist Klumpenbildung! Als Pyramide (Basis: SPX, Mitte: NDX, Spitze: 2/7). Aber aus gutem Grund.
Wer sich mit Bröseln statt dem Kuchen zufrieden gibt soll ruhig weiter Kohle in "ACWI, All World, IMI etc." versenken 😊
Ich sehe nicht wirklich ein Problem wenn ich in MSCI World und S&P 500 investiere. Ob ich nun als Beispiel 500 Euro in einen investieren oder beide jeweils mit 250 Euro bespare, denn die laufen ja ungefähr gleich. Wenn also einer abschmiert dann auch der andere. Somit ist egal wie ich spare das Geld erstmal weg.
Mich würde interessieren, wenn man nur in einen Etf investieren möchte, eignet sich da auch ein Multifaktor Etf wie z.B. iShares Edge MSCI World Multifactor. Und macht es Sinn zu diesen Etf eventuell noch einen ACWI Etf mit hineinzunehmen?
Multifactor ETF wäre ein normaler Basisersatz für den ACWI, genau wie ein Nachhaltiger ETF. Eine Kombination würde daher wenig Sinn machen 😊
@@VERMOEGENSFABRIK Vielen Dank für Ihre Antwort.