Je suis bien content d'être tombé sur ta vidéo ! j'ai commencé, sur un PEA, par du MSCI World... puis du Stoxx 600, Nasdaq (+ un tout petit peu d'actions Air Liquide et Total, mais pour le fun :D) et ensuite S&P 500 parce que je m'étais déjà rendu compte que c'était redondant avec MSCI World, mais sans trop comprendre ce que tu expliques TRèS CLAIREMENT (vraiment merci pour ça aussi !!)... Tout ça en stratégie DCA le plus passif possible. Les EM étaient déjà hors de mon radar, car j'avais la même analyse que toi concernant l'incohérence de leur économie (mais la dimension comme l'exemple que tu donnes avec LVMH me conforte encore plus). Et j'ai commencé à me dire que je commençais peut-être à trop m'éparpiller dans mes ETF (UA-cam a deviné ? Un espion de la CIA m'observe via ma cam ? xD). Hasard du timing, j'ai mis en pause mon DCA quelques mois pour de l'achat d'immobilier et je vais bientôt reprendre. Donc quand j'ai vu ton titre avec "MSCI World" je me suis dit : "Allez encore un gourou de la bourse qui va raconter n'importe quoi pour buzzer..." J'aurais voulu que tu aies tort et écrire un commentaire assassin... mais je suis en réalité complètement d'accord avec tes arguments. Je reprendrais la suite probablement en gardant tel quel (ou même peut-être revendre pour remettre en S&P500, si les frais ne me ponctionnent pas trop...) mais en ne mettant plus que sur du S&P500. Donc me voilà m'abonnant à ta chaine, écrasant le pouce bleu et laissant un commentaire faisant ton éloge pour rétribuer un peu ton travail et surtout ton partage gracieux, avec un peu de phagocytage de l'algo UA-cam ;) !
Un grand merci pour ton commentaire ! Nous avons quasiment le même parcours boursier, à l'exception que j'ai bel et bien acheté les EM ... 😂 Finalement comme toi je suis arrivé à la conclusion suivante : Le SP500 suffit largement pour du DCA passif Et si tu as tendance à faire beaucoup de recherches, à aimer la bourse et à acheter trop d'ETFs, c'est peut être que le passif n'est pas fait pour toi Et je pense que ce n'est pas grave car aujourd'hui la mode est de dénigrer le stock picking en disant que c'est moins efficace, mais en vérité il est tout à fait possible d'avoir de très belles performances et même de battre le marche avec du stock picking. À condition de faire des recherches et d'investir dans les bonnes valeurs. Mais la conclusion est simple : si tu aimes la bourse, alors peut être qu'il faut que tu envisages d'avoir une poche stock picking pour te faire plaisir plutôt que d'accumuler les ETFs ... ou alors rester 100% passif sur un ETF, mais c'est très dur :)
@@IQ-Invest Merci pour ta réponse c'est très sympa d'avoir aussi un retour sur ton parcours. J'ai fait mes dents sur de l'USDT investi sur des robots étrangers de forex... disons que j'ai vite compris qu'il fallait que je prenne ça comme un jeu (du style allons faire un tour au casino, mais on part avec 500€ à gaspiller, si je gagne c'est marrant, sinon j'aurais passé un bon moment quand même). Les robots j'ai vite décelé les ponzi et autres types d'arnaques avec des brokers non (ou faussement) régulés. J'ai pas mal appris grâce à ça, ça m'a permis d'avoir au moins les connaissances de base et surtout (le plus important je pense) d'aiguiser mon bon sens. Mais le stock picking n'est pas dans mes plans pour l'instant, j'ai un revenu très confortable, j'investis un peu dans la pierre pour me diversifier aussi et scrute d'autres pistes qui pourraient être intéressantes, mais avec mon travail, il me reste peu de temps à consacrer à la bourse (d'où la stratégie ETF en DCA). Peut-être plus tard, quand j'aurais un peu plus de capital "dispensable" 😅 En tous cas, merci encore et bonne continuation à toi et à ta chaîne !
Il faut faire attention avec cette analyse sp500 vs MSCI world: 1) car la diversification entre industries est meilleur avec le MSCI world. 2) le risque politique est plus diversifier avec le MSCI world (meme si il est vrai que tout les indices vont trinquer si les US s’enrhume mais le MSCI world sera moins volatile par nature). 3) Les techs on contribué énormément au rendement du sp500 ces 5/10 dernières années - donc c’est une période spécial a prendre dans le contexte historique pour la volatilités et le sharp ratio) 4) le Sharp ratio de 5 ans montre que c’est des investissements egal ajusté pour la prise de risque (un sharp ratio sur 5 ans c’est aussi très court à mon avis). Bref il y’a d’autres points mais tout dépend du profile de l’investisseur au final.
Personnellement je suis convaincu que la tech continuera largement de driver l'économie dans les 100 prochaines années, je suis donc 100% convaincu dans le fait de posséder plus de tech au travers du SP500 :) Chacun se fera son avis
Excellent et merci: J'ai appris plein de choses! 🙂🙂🙂Je suis 100% d'accord avec votre analyse. Deux remarques, 1) je confirme la Chine va mal (je travaille avec les Chinois) avec un gros chômage chez les jeunes 2) il peut y avoir un peu des sentiments aussi dans l'approche boursière. Perso je suis très attaché à l'Europe libre (démocratique) qui a assuré mon éducation et qui me permet de discuter librement sur YT, et donc j’achète aussi Français via des Lyxor (Amundi est coté en France) et CAC40 ou Européen
Merci pour ton commentaire ! Heureux que la vidéo t'ai plu :) Intéressant en effet, la Chine n'est plus ce qu'elle était en terme de croissance Oui je possède aussi pas mal d'entreprises EU sur mon PEA :)
L'une des vidéos les plus sensées que j'ai vu sur UA-cam. Entièrement d'accord avec ce discours. ça fait bien longtemps que j'investis uniquement sur les ETF cités ;)
une masterclass cette video, je ne regrette pas d'avoir fini mes recherches par celle-ci. maintenant place à l'action. merci beaucoup pour ces conseils très clairs et très bien expliqué. super taf ! 🙏
Oui tout à fait ! Mais dans ces cas là, ne vaut-il mieux pas faire du stock picking directement ? :) Car le NASDAQ 100 bat le SP500 tout simplement car les tech y ont plus de poids et ce sont elles qui sur performent
Cela dépend de ton aversion au risque, mais en effet une stratégie 50% ETF SP500 et 50% stock picking sur 10-20 actions peut être intéressant Pour ma part je ne suis pas encore 100% décidé sur ma répartition, pour le moment en tout cas je suis 50% ETF 50% actions Après le 100% stock picking marche très bien aussi, mais il faut vraiment avoir creuser à 100% les actions qu'on détient en portefeuille et être serein
@@IQ-Invest Prendre du NASDAQ 100 me paraît plus pertinent que faire du stock picking. Il n'y a que 100 valeurs, donc déjà la crème de la crème. Et pas besoin de réaliser d'arbitrage, le tout a faible frais
Je vais juste rajouter un mot de précaution ici. Investir uniquement aux Etats-Unis était très rentable ces 10 dernières années mais l'était beaucoup moins les 10 précédentes. Les Etats-Unis perdent 40% en 10 ans à cette période (2000-2010), le Canada est assez gagnant par exemple. Le conseil de n'investir qu'aux US n'est pas mauvais, mais pitié, ne pensez pas que ça ne sera que bull market sur les 50 prochaines années et que si les US tombent le reste du monde tombe aussi. C'est ponctuellement vrai, tout le monde chute ensemble mais les rebonds sont plus aléatoirement répartis sur le globe. Prendre les 10 dernières années en compte alors qu'elles représentent un cycle très haussier peut être trompeur.
Merci pour ton commentaire ! Je suis d'accord avec toi, cela dépend des décennies, mais si tu prends les 100, voir les 200 dernières années, les US sur performent. Et j'ai de fortes convictions dessus : toute l'IA se développe aux US (bon on a quelques français aussi avec Mistral mais voila)
C'est un risque que je suis prêt à prendre, je ne vois pas vraiment d'avenir radieux pour les entreprises de ce pays L'Inde par contre a plus de potentiel je trouve car ils ont un vrai état de droit basé sur le droit anglais
@@IQ-Invest Oui je comprends, je voulais ajouter cette précision car lorsque pendant 9 ou 10 ans une région sous performe la tentation est grande de changer de wagon et parfois au mauvais moment etc... l'avantage d'une diversification plus mondiale est d'avoir une corrélation négative de l'ensemble du portefeuille, pas forcément plus de performance. Et effectivement avoir un indice qui donne 60% aux États-Unis est contre productif. Pour ma part si un investisseur est en World, ou US uniquement, je suis déjà content pour lui surtout s'il débute. L'idéal ensuite serait d'avoir un fond US, un fond marché industrialisés (Europe, Japon, Australie...) et un fond émergent et de les pondérer soi-même comme on veut. Finalement, le plus dur sera de conserver cette pondération avec le temps sans chercher à tactiquement augmenter les US quand ça va bien ou les émergents quand ça va bien. La valeur se crée en vendant le surplus US pour acheter les émergents qui traînent. Ainsi au cycle suivant, on bénéficie de 10 ans d'acheter bas grâce au plus haut. Pour moi c'est aussi le rôle des obligations dans un portefeuille, on y stocke le surplus des gains des actions quand ça dépasse la pondération prévue, et on les déstocke quand les actions chutent pour en acheter davantage à bas prix. Ça oblige sans trop d'émotions, à acheter un peu plus de perdants chaque année. C'est contre intuitif mais lorsque les cycles s'inversent, c'est génial et la volatilité est limitée.
ce que tu dis par rapport sur MCSI World et S&P500 est vrai à l'instant T ; au moment ou tu fais cette vidéo Mais si demain il y a une bascule des forces économiques géopolitiques dans ce monde, le MCSI World va aller chercher la performance dans ces nouvelles entreprises/région du monde Tandis que le S&P500 restera focalisé aux USA et peut-être que les performances vont diminuer si on investit sur 20 ou 30 ans, il faut pouvoir anticiper divers changement Donc peut être investir 75% sur S&P500 - 20 sur MSCI World et 5% de stock picking pour s'amuser et se donner des frissons? Ou un panachage du genre Sinon, sur le reste de ton raisonnement, je suis assez d'accord (et si j'étais sur que le monde n'évoluerait pas je dirais 100% d'accord ;)
@@IQ-Invest Oui, je peux comprendre la conviction. Je pense aussi qu'elle a du sens, mais se diriger sur du MSCI World serait en cas de retournement de situation (mesure de prudence et donc de diversification plus importante) A titre perso, je vise aussi le NASDAQ 100 car je pense que les 20 ans qui viennent seront encore plus technologiques que les 20 passés (+ -15% de ma mensualité) Et du S&P500 ( 70%) Et un peu de World (10 avec 5% India ou 15% tout court sur World) Et du stock picking quand je vois des opportunités suite à des claques boursières comme META il y a 2 ou 3 ans, Nike il y a une 10aine de jours
Salut , Après avoir visionné 1000 vidéos la tienne est vraiment pertinente elle m'a rassuré sur mes premiers investissement qui se porte sp500 / stoxx 600 puis pourquoi pas a venir un russel 2000 ( mais US encore) D'ailleurs je n'avait pas fais le lien que l'Inde est "anglaise" ça fait sauter une bride dans la tête et donc une lumière et sans grand raisonnement la Chine etc ne me parlais pas on entend jamais rien de neuf chez eux
Excellente vidéo ! Toutefois il y a des nuances à prendre en compte. Ton discours tiens la route tant que la place du dollar reste la même au niveau mondial. On voit bien que de gros changements sont en cours (non renouvellement de l’accord pour l’achat du pétrole en dollar, les BRICS etc..) Les économies mondiales étaient obligées de s’endetter en dollar pour se développer. C’est aussi en train de changer. A surveiller dans les prochaines années :)
Merci pour ton commentaire :) À surveiller, même si je suis convaincu qu'il n'y a pas d'alternative sérieuse aux US aujourd'hui et probablement pas pour les 20 prochaines années minimum
Merci, pour ma part je suis très diversifié entre des ETF (MSCI World, S&P500 et NASDAQ) et des actions stocks picking (Alphabet, Google, Apple, Microsoft, Meta, NVidia, Amazon). Comme ça je ne risque rien ... bon, ok, je déconne 😊
Merci pour cette vidéo qui m'a ouvert les yeux ça faisait longtemps que je me posais la question pour quoi j'imite le MSCI word alors que le SP500 performe du coup grâce a toi j'ai bazardé le PAASI et ETF européen et j'ai racheté du SP500 certes au plus haut mais c'est fait . et je vais continuer comme ça , merci pour cette super vidéo . en sachant que le stock picking n'est pas fait pour moi. je suis100 % passive car je n'ai pas le temps .
Super chaine ! Merci pour cette video. Dorénavant, je pense investir dans: -ESE BNP 60-65%de mon portefeuille -Amundi ETF MSCI Europe 20-25% -Pourquoi pas total energie 5-10% -Amundi MSCI water 5-10%
Salut ! Merci pour ton commentaire ! Total oublies.. je t'invite à regarder mon analyse de Total pour comprendre pourquoi Et le MSCI water c'est une arnaque, cet ETF n'a aucune performance :)
Merci pour cette vidéo et ces explications. Je me forme depuis 1 an et c’est clairement l’une des vidéos les plus agréables que j’ai vu avec de très bons arguments. J’avais un peu le même avis que toi sans être totalement convaincu avant de voir la vidéo mais tes explications ont vraiment clarifié ma compréhension. Merci encore
J'adore comment tu analyses, jai viré le emerging market mais pas le msci world qui aujourd'hui me rapporte 13.50% depuis debut 2023 détenu depuis 2021. Et que penses tu du cac 40 ?
Merci beaucoup pour ton commentaire ! 🙂 Oui moi aussi j’ai viré le EM et garde le world pour le moment Le CAC40 je trouve qu’il n’y a pas d’intérêt mais par contre il y a des actions très bonnes en France ! 🙂
J’ai la même pensée sur le S&P 500 avec du stock picking à côté mais pense tu qu’il faut investir chaque moi sur le S&P ou comme en ce moment attendre une consolidation quelques mois afin d’éviter de placer pendant des plus haut historique ? Merci de ton avis
Merci pour ton commentaire ! Pour la partie passive de ton portefeuille il vaut mieux acheter tous les mois sans se poser de questions, car si il faut le marché ne baissera pas avant 1 an... :)
Hello, petite question. Tu dis préférere ne pas investir par secteur, mais par exemple les ETF SP 500 IT et TECH performent encore mieux que le SP 500 aujourd’hui. Quel est ton avis la dessus?
Hello, Que de bons conseils, que penses tu de ce portefeuille sur PEA sur du long terme: S&P500 (70%) - Disons que je fais confiance aux USA et surtout la tech pour au moins les 20 prochaines années EURO STOXX 600 ( 20%) - Un peu de diversification, perf correct NASDAQ100 (10%) - Histoire de surperformer un peu l'ensemble sans prendre de risque sur la volatilité. Merci
Merci pour ta vidéo , je serai pas aussi radical que toi sur le MSCI car je pense à tous les gens qui y connaissent strictement rien en bourse et donc par définition vont directement sur cette ETF qui est là pour eux !! un rendement entre 7 et 9 % voir peut-être même plus depuis sa création tout ça dans la niche fiscale du PEA et sans rien faire pendant 30 ans = tripler leur capital !! je vois pas où est le problème !! Cependant je te rejoins parfaitement sur les 66 % aux États-Unis !! Et les 34 % qui plombent le rendement. pour moi c’est du n’importe quoi , je suis comme toi SNP !! 500 … ( ETF sur les pays émergeant ça fait 50 ans qu’ils émergent toujours pas 😂😂😂😂😂 tu as tellement raison je te rejoins à 100 % )
Enfin quelqu’un d’éclairer !! Si il y a un seul ETF à détenir c’est le S&P 500 point. Le Nasdaq 100 si on a une forte conviction tech (c’est mon cas) le reste c’est pour faire jolie sur un compte mais ça sert à rien. Idem pour la stratégie dividende, il n’y a pas plus nul!!
Merci pour ton commentaire ! D'accord sur la partie ETF, mais par contre sur le stock picking pas du tout ! Battre le SP500 n'est pas si compliqué, je te renvoies vers ma vidéo : ua-cam.com/video/lpw0oukryXM/v-deo.html Ainsi que vers les vidéos où je présente mon portefeuille, tu verras que je le bats à plate couture : ua-cam.com/video/1EeFZUIJgVU/v-deo.html
Merci pour cette très belle vidéo qui va un peu à l'encontre de ce qu'on peut lire par ailleurs, et qui le fait très bien. C'est très clair concernant le S&P500 vs le MSCI World. J'achète la démonstration. Toutefois, je ne vois pas trop l'intérêt de prendre un ETF sur le CTO plutôt que sur le PEA et ce malgré l'écart dans les frais de gestion. Vu la fiscalité du PEA, je n'ai pas sorti la feuille Excel, mais je dirais que 0,08% d'écart de gestion entre les ETF CTO et PEA ne gomme pas les 12,8% d'écart d'imposition. Y'a un truc qui m'aurait échappé ?
Salut ! Merci pour ton commentaire, non en effet si tu es en France vas 100% sur le PEA y a pas photo. Mais c'est intéressant de mentionner les ETF CTO si tu es à l'étranger ou même si tu as atteint le plafond du PEA, 150K ça peut aller vite mine de rien :)
@@IQ-Invest Perso le CTO est ouvert pour faire une donations à mon fils donc il n'aura pas de flat tax dessus. J'allais mettre de MSCI world mais ta vidéo ma fait changer d'avis je vais partir sur le SP500. Le PEA je le garde pour moi.
Sur CTO les ETF ont souvent des encours sous gestions bien plus élevés et donc moins de "spread" Rien ne dit que la fiscalité du PEA restera aussi avantageuse. Son avantage s'est réduit au fil des années
Super vidéo er analyse hyper complète ! Juste le souci avec le fait d’avoir que du S&P 500 pour moi c’est pas le fait d’être surexposé au marché américain car comme tu l’as dit c’est représentatif du marché mondial, en revanche le souci pour moi c’est la surexposition au dollar américain. Donc j’ajouterais quelques ETF en euros et CHF.
Merci pour ton commentaire ! :) Mais même la problématique de la devise ne devrait pas t'inquiéter car une entreprise n'est pas corrélée à sa devise, sa valeur peut être exprimée en dollar, euro, yen ou or ça revient au même, c'est juste une échelle de mesure De plus une entreprise US mondialisée est déjà diversifiée en devises aussi puisqu'elle fait des ventes dans le monde entier
Superbe vidéo, je vais paraphraser la plupart des commentaires : J'aime beaucoup l'analyse qui est faite, les arguments que tu utilises sont pertinents. Je vais me focaliser sur ces ETF
Je découvre ta chaine et j'adore t'es vidéos. Tu m'as donné envie de faire un sacré tri sur mon PEA. Déjà que j'avais énormément réduit ma diversification...
Je viens tout récemment d'ouvrir un PEA sur lequel je compte investir rapidement 150k afin d'atteindre le plafond et ainsi profiter le plus rapidement possible des intérêts composés. Une fois le plafond atteint (d'ici 2-3 ans max) je compte ouvrir un CTO afin d'y déposer quelques milliers d'euros en DCA de manière mensuelle. En terme de stratégie, il te semble judicieux d'opter pour la même stratégie que sur PEA en terme d'ETF ou faut-il absolument diversifier son PEA et son CTO ? Merci
Salut ! Si tu restes sur des ETFs tu peux rester sur les même indices mais en prenant des plus gros acteurs avec moins de frais comme Vanguard ou iShares :)
Déjà merci pour les vidéos et cette analyse (du coup je me suis abonné). Au début j'avais aussi fait cette "erreur" de me positionner sur SP500, EM, MCSI World et Stoxx600. Après un peut de changement j'ai aujourd'hui SP500, Stoxx600, Total Energie et Air Liquide, le tout sur PEA. Petite question: Je me demander si j'allais pas revendre le Stoxx600 pour n'avoir seulement du SP500 ??? Qu'est-ce que tu en pense stp ? Merci.
Autant je suis d'accord avec votre point de vue concernant les etfs emerging markets, autant je ne le suis pas en ce qui concerne le MSCI World. Une des raisons pour laquelle j'investi sur du MSCI World, c'est parce que j'estime qu'il n'y a pas que dans le SP500 qu'il y a des société intéressantes ( je pense notamment au Japon et à l'Europe).
Salut ! Tout à fait mais dans ces cas là tu peux prendre un mix SP500, EU STOXX 50 et NIKKEI par exemple Ou comme moi faire du stock picking en EU ou au Japon si tu as de fortes convictions sur certaines sociétés :)
@@IQ-Invest Mais si on prend un mix d'Europe, de USA et de Japon, au final on multiplie les différents et on risque l'émiettement comme vous l'avez si bien souligné. En ce qui concerne le stock picking, j'estime qu'il faut y consacrer du temps afin de pouvoir faire une analyse des sociétés sur lesquelles on va investir. Donc ça demande non seulement du temps, mais aussi de solides base en ce qui concerne l'investissement. C'est pourquoi je trouve cela plutôt bien de commencer sur du World et peut être au fur et à mesure que l'on acquiert plus de connaissances, changer de stratégie a ce moment là. Enfin, c'est mon point de vue en tant que investisseur débutant.
Tout à fait d'accord sur le stock picking, il faut savoir analyser une action Mais pour ce qui est du world vs un mix SP500 / EU / JPN, je pense que le mix est mieux pour une deux raisons : - Tu controles la pondération de chacun, si tu as de fortes convictions sur le JPN à un moment x ou y tu peux le renforcer - Moins de frais
Rien a ajouter et bravo 🤗 : VOTRE DEMONTRATION EST 100 % PERTINENTE ET LA DIVERSIFICATION EST SOUVENT PARFAITEMENT ILLUSOIRE SURTOUT QUAND ON DUPLIQUE ET Q'ON LE PAYE PAR DE LA PERTE DE PERFORMANCE LA MAIGRE SECURITE OBTENUE quand aux émergeants on attend toujours ! // JE SUIS 100% SUR QUE LES USA RESTERONT LEADERS SUR LES MARCHES ENCORE très LONGTEMP CAR ILS ONT LE BUSINESS ET L'ENTREPRENARIAT DANS LES GENES et ON PEUT DONC METTRE LE PAQUET SUR LE S&P 500 // PAR CONTRE UTILISER LE STOXX 600 OU 50 POUR FAIRE JOUER L'EUROPE ( PAR CIVISME ) et Quelques actions DE CONVICTION pour se distraire ... (J'Y AJOUTERAIS L'INDE Peut etre ? ) ... MERCI DE CETTE MISE AU POINT PERTINENTE !
Avec plaisir, merci pour ton commentaire ! :) Je vais surement faire une vidéo prochainement sur le sujet de l'Inde. Effectivement pour ma part je ne suis pas fan du stoxx 50/600 car beaucoup d'entreprises mauvaises dedans, je préfère du stock picking en europe.
Après moins d'un an à avoir franchi les portes de l'investissement personnel, je me suis rendue compte de mes erreurs aussi et je suis bien d'accord avec ta vidéo :) j'ai revendu mes EM d'ailleurs, et je vais réduire l'Europe...
Il y a non seulement redondance, mais corrélation de quasi 1 entre le sp500 et le msci world. Ce qui remet de l'eau a ton moulin. Je ne pense pas que dire que le MSCI world soit mauvais est correct (car ca reste un bon actif). Je dirais plutôt qu'il n'est pas optimum concernant les perspectives futures (mais j'y trouve mon équilibre moi)
Merci pour ton commentaire ! Oui tout à fait, je pense qu'il n'est pas mauvais en soit, mais que sur la sphère finance francophone on a trop tendance à le sacraliser :)
Bonjour Merci tres claire C'est une bonne base ensuite on peut sous pondere ou sur pondere le Nasdaq 100 de trmps en temps .,.ou auttres ETF Timing a gerer pas facile Stock picking oui pour le Fun 20 % et 80% en ETF sans plaisir !!!! Reste a creuser S&P 500 ou la Holding B de Waren Buffet ou un mix ? Volatilite ok et Sharpe ok Autres indicateurs ?
Merci pour ton commentaire ! Ça peut être une idée, mais je trouve que rajouter du Nasdaq fait doublon avec du SP500, autant partir sur une répartition SP500/action dans ce cas En fonction de ton niveau de connaissances sur les actions individuelles et de ta tolérance au risque après tu peux ajuster et faire comme tu dis 20% actions 80% SP500 voir 50/50, ou plus si tu es confiant Berkshire Hathaway je ne suis pas fan perso, mais c'est mon avis :)
Je rejoins tout a fait ton raisonnement Perso je suis quasi en full sur le s&p500 de bnp paribas (capitalisant) et j'ai un petit peu de stoxx600 histoire de...le reste c'est du stock picking de QUALITE (lvmh, novo nordisk, ferrari etc) Bravo pour ta chaine de qualité
Salut, très intéressant ce comparatif ETF WORLD/SP500, mais je ne comprends pas pourquoi au final ton PEA est beaucoup plus exposé avec l'ETF AMUNDI MSCI WORLD que l'ETF BNP SP500 alors que tu dis qu'il vaut mieux investir dans le S&P500; merci pour ta réponse, ciao
Merci pour la vidéo, je suis plutôt d’accord avec vous, mais je trouve que Emerging Markets Asie vaut la peine en investissement, parce qu’il y’a l’Inde qui grandit de plus en plus en tant que puissance économique. Oui c’est vrai que j’ai perdu 16% en 4 ans mais c’est assez longtermiste. Il est vrai que c’est dissuasif quand on voit nos sous diminuer.
Salut, plutôt d'accord avec toi pour les etf World. Je souhaite éviter la chine à tout prix mais les futurs croissances de l'Inde, Mexique et le retour du Japon me motivent. Soit on multiplie les etf précis localement et on tombe dans les pièges que tu ennonces (frais surtout), ou alors mieux vaut passer son chemin. Quel est on avis sur ce thème stp?
Merci pour ton commentaire ! :) Alors pour ma part je pense que ce sont des pays intéressants, mais pour le moment on a pas encore suffisament de "preuves" de croissance Je pense que si un pays comme l'Inde boom réellement, on le verra venir et on aura le temps de se positionner dessus, ça ne va pas se faire du jour au lendemain Pour ce qui est du Japon c'est un pays qui m'intéresse beaucoup côté stock picking :)
Hey, super vidéo qui propose une critique qu'on entend peu sur youtube! Je débute dans l'investissement, pour le moment j'ai composé un portefeuille sur TradeRepublic avec: 40% msci world, 20% etf obligations EU, 15% ftse emerging markets, 15% etf IA et Big Data, 10% Gold! J'ai voulu diversifier et sécuriser un max tout en m'exposant au secteur de l'IA qui a beaucoup de potentiel, mais j'ai cru comprendre à travers ta vidéo que la répartition de mon portefeuille n'est pas idéale. J'aimerais alors te poser deux questions! Comment pourrais-je améliorer sa composition tout en gardant une sécurité et une exposition aux IA? Comment faire pour être éligible au pea? car tout le monde dit que c'est avantageux au niveau fiscal mais je ne comprends pas comment faire, d'autant plus qu'il n'y a pas de pea sur TradeRepublic je crois, et que pas tous les actifs (etf et actions) y sont éligibles. Merci beaucoup pour ton travail, je m'abonne!
Salut ! Merci beaucoup pour ton commentaire :) Alors effectivement c'est une problématique complexe car tu es beaucoup diversifié et tu peux améliorer ta répartition par plusieurs moyens Pour ce qui est du PEA il y a une vidéo sur ma chaine qui explique tout, et si ça t'intéresse d'en discuter de vive voix j'ai mis en place un système d'entretiens individuels : www.iq-invest.fr/entretien
Je comprends que sélectionner les ETFs avec les frais les moins importants soient la meilleure stratégie. 👍 En revanche supposer qu'un portefeuille peut être trop diversifié m'échappe un peu. Les ETFs sont justement faits pour les gens qui ne veulent pas choisir leurs actions. Tu peux faire plus de performance en mettant 50% de ton portefeuille sur Nvidia mais c'est une stratégie plus risquée. Et les gens qui achètent des ETFs cherchent surtout à fuir le risque, ce qui est selon moi sage de leur part.
C'est exactement ce que je dis dans ma vidéo. La diversification c'est bien. Mais trop c'est contre productif. Avec un indice de 500 entreprises, auto-nettoyant, tu es déjà MAXI diversifié. Pas besoin de plus.
Abonnement mérité. J'ai bientôt 30 ans et je regrette de ne pas avoir investi à 20 ! Après avoir vu ta vidéo je vais poursuivre mes investissements avec un portfolio 50% NASDAQ100 et 50% S&P500. Je ne sais pas si c'est le plus optimal, mais la tech c'est un peu le coeur qui parle. Merci!
Merci pour cette super vidéo, et au temps passé à répondre aux commentaires. Je repose ma question ici plutôt que dans les threads pour partager ton vis: Tout a fait d'accord pour l’intérêt d'un ETF S&P500 plutôt qu'un World... MAIS nous avons aussi le World Quality qui vire les mauvais élèves et les remplace par de nouveaux meilleurs. Au prix de 0,30% de frais. Du coup le choix semble moins évident.
Merci pour ton commentaire ! Je prépare une vidéo justement sur les ETFs Quality En effet ils sont très intéressants mais... aucun sur PEA, donc c'est pour ça que j'ai commencé par cette vidéo plus générique car beaucoup de français investissent en priorité sur PEA et dans ce cas il vaut mieux partir sur un SP500 :)
Après avoir regardé toutes tes vidéos sur les etfs, je constate que tu ne parles pas bcp du nasdaq 100. Que tu ne fais pas bcp de comparaison entre les deux. D'après ce que j'ai vu, le nasdaq100 performe le sp500 sur les dernières décennies. Il est plus volatile aussi et généralement des frais plus élevé (éligible au pea ou non d'ailleurs). Perso, j'en suis là, réussir à faire un choix aujourd'hui entre les deux et ne pas changer pdt 30 ans 😂
Aha oui en effet j'en parle peux car je n'aime pas cet indice, mais je vais probablement traiter le sujet très prochainement en vidéo :) Je ne l'aime pas car je le trouve trop concentré pour être un bon ETF à garder 30 ans sereinement, du coup j'estime qu'il vaut mieux faire du stock picking si tu veux chercher plus de perf qu'un SP500 plutôt que d'aller sur un NASDAQ, ou en tout cas mixer les deux
j'ai eu la meme analyse lorsque j'ai ouvert mon PEA en aout 2022 (bon pas aussi poussée car je suis un debutant mais dans les grandes lignes j'ai eu le meme raisonnement) j'ai tout investi sur l'etf sp500 bnp, pas de chance j'ai investi au plus haut, j'ai pris -10% assez rapidement mais ca ne m'a fait ni chaud ni froid vu que c'est sur du long terme, ca m'a rassuré sur ma faible aversion au risque j'investi en DCA tous les mois, je ne regrette pas mon PEA, je pense le remplir en priorité (je garde un epargne de precaution sur livret A) mais ensuite je sais pas si je pars sur un CTO ou une AV en ligne avec une grosse part d'UC
Oui au début c'est normal d'être en moins value, mais plus le temps passe, plus tu vas être en positif même quand les marchés baissent :) L'épargne de précaution, indispensable, livret A aussi pour ma part Et ensuite ça dépend, si tu veux continuer les ETF, les AV peuvent être intéressantes, si tu veux acheter des actions en direct, CTO
Première vidéo que je découvre sur ta chaine et c'est une bonne vidéo et je suis plutot d'accord avec toi. J'ai commencé pareil avec le MSCI World me disant que ça diversifiait maintenant je prends 80% de S&P500 et 20% de Stoxx 600. C'est l'équivalent d'un MSCI World avec moins de frais et en enlevant 300/400 entreprise qui sont pondéré à 0,0001%...
Merci pour ton commentaire ! :) Oui effectivement, je pense que tu as raison si tu veux vraiment t'exposer un marché EU un stoxx 600 ou même 50 sera plus intéressant qu'un world !
Merci pour cette analyse, très intéressante, je vais me débarrasser de l'etf Amundi PEA MSCI Emerging Asia car niveau rendement, effectivement pas terrible, et je n'attends pas grand chose de cet etf à l'avenir pour les raisons que vous avez évoquées. Je n'ai pas investi grand chose dessus, je perdrais une trentaine d'euros, ça va 🙂
@@IQ-Invest pas de soucis 👌 juste une question t’en pense quoi de L’ETF STOXX 600 Europ ? Combiner au S&P 500 pour la diversification en plus du stock picking
Ça peut être une bonne idée pour diversifier un peu, mais si tu fais SP500 + stock picking actions EU qualité ce sera plus performant :) Beaucoup d'entreprises de mauvaise qualité dans le STOXX 600
Le problème est que ton "analyse" se fonde sur (i) ton opinion personnelle que les USA vont surperformer le reste du monde sur les 20 prochaines années, et (ii) une comparaison sélective des performances passées du S&P 500 contre celles d'autres indices. Or de ton propre aveu tu n'es pas un professionnel de la finance, je pense prendre peu de risques en partant du principe que tu n'es pas docteur en économie ni en géopolitique, et tu omets l'adage fondamental qui veut que "les performance passées ne présagent pas des performances futures". Sans parler de ton cherry picking : tu compares les performances sur 10 ans, mais tu oublies de préciser que la progression du MSCI World est actuellement similaire à celle du S&P 500 sur 5 ans, avec une volatilité largement moindre sur la période et cela malgré l'explosion exceptionnelle de la tech américaine juste après la crise covid. Bref, beaucoup de biais et d'approximations pour peu de substance.
Merci bcp pour cette vidéo. Que penses tu d’un cumul s and p capitalisant et distribuant? Je n’arrive pas à faire mon choix quant à la meilleure stratégie. Sur le long terme le capitalisant est mieux non? Par ailleurs, est ce qu’il ne vaut pas mieux remplir son pea avant son compte titre? Les frais sont certes plus élevés mais l’exonération d’IR compense non? Merci pour ton retour
Salut ! Merci pour ton commentaire :) Je ne pense pas que ça soit utile, autant faire 100% capitalisant, et le jour où tu veux une rente tu bascules tout sur un distribuant par exemple Et oui effectivement je suis partisan de dire qu'il faut remplir son PEA avant son CTO
@@IQ-Invest Je me pose justement la question car si tu rebascule tout sur un distribuant tu "casse" l'effet DCA que tu as fait durant des années et donc tu achèete d'un coiupl etf distrib et tu ne lisse pas ton point d'entrée ? dit moi si je me trompe ou non merci à toi j'adore ta chaine ;)
Alors non en effet tu ne casses rien car tu transfères juste ton argent sur un autre support. Si tu achète 100 d'un ETF capi SP500 et qu'au bout de 10 ans ça vaut 200, alors si tu le vends 200 et achète 200 de distri, tu auras 200 de distri. Donc ça revient au même, d'autant plus que tu rachètes le même support :)
Merci pour la vidéo. Le principal argument contre ton analyse serait a mon sens que les etats unis ont performes mais est ce que cela va continuer? "Les résultats passes ne predisent pas du futur"
Merci à toi pour cette vidéo de qualité ! Juste une petite question; faut-il selon toi choisir des ETF couvert au risque de change (EUR hedged) ? Merci à toi.
Ca dépend quel est l'ETF : si c'est un ETF en dollar > ne pas avoir de hedge te permet même de faire + de bénéf à la vente si l'Euro est aprécié par rapport au Dollar. Si l'ETF est un Emerging market c'est indispensable car certaines monnaies notamment en Amérique du sud peuvent se déprécier jusqu'à valoir de la poussière. Corrigez moi si je dis n'importe quoi ^^
Tout à fait mais il ne faut pas oublier que tu achètes un business et non une monnaie, qu'une entreprise soit côté en dollar, euro ou pesos argentin elle a la même valeur, c'est juste la monnaie qui change, donc même si le pesos se casse la gueule ça ne changera rien, la valeur de l'entreprise sera la même
Tout à fait ! Personnellement ma conviction sur les US vient surtout du fait que ce sont les seuls avec d'aussi belles boites tech/IA pour les 10-20 prochaines années
Un grand merci pour ta vidéo. Entre un ETF sp500 et celui-ci : Vanguard FTSE All-World (VWCE). Il est composé à 60% des etats unis, europe et un peu émergents. Que conseilles tu?
La vidéo était très intéressante, merci ! Cela m'amène à une question concernant l'indice MSCI World. Actuellement, cet indice comprend environ 70% de valeurs américaines. Si, à l'avenir, le marché américain devenait instable (guerre, politique changeante...) ou juste moins performant, l'indice MSCI World ajusterait-il sa composition pour inclure davantage d'entreprises d'autres continents ? Bien que le scénario d'un effondrement du marché américain semble peu probable, est-il pertinent de prendre en compte cette éventualité lorsqu'on envisage d'investir dans cet indice ? Si oui, alors le MSCI World reste quand même beaucoup plus safe non ? Malgré le fait que les entreprises américaines touchent à un marché mondiale actuellement
Salut ! Effectivement ce serait le cas dans la théorie, bien que dans la pratique, au vu de la situation en Europe et en particulier en France, je préfère mettre mon argent aux US qu'en EU ;)
Bonjour. Vidéo très intéressante et très documentée. Merci pour le travail ! Un point plus général reste en suspend pour moi, à mon modeste niveau. Si mes infos sont correctes, il est plus intéressant d’acheter ce type d’ETF en format synthétique ( par ex du ishare) que du physique ( amundi ) en raison de frais moins élevé. Mais la fiscalité est donc différente. Dois je conclure que si l’on achète ses ETF hors PEA, aucun intérêt de prendre des ETF fournis par les européens ? Quentin
Salut, l'analyse est très intéressante. Je débute dans le monde de la bourse et je voudrais savoir si le coût de la part a un impact sur les gains à long terme ? (par exemple avec 200€ on achète 40 parts du nouvel ETF monde Ishares (5€/part) ou 8 parts du BNP S&P (24€/part)). Est-ce qu'avec un nombre de part moins important, le S&P reste plus intéressant sur 20 ans ?
Que penses-tu d’investir sur plusieurs ETF S&P500 en plus du “classique” et à des faibles frais : -S&P500 ESG à 0,03% (diversification des secteurs comparé au CORE) -S&P500 IT à 0,15% (pour un focus sectoriel à 100% et gros rendement) Intéressant ou même pas forcément ? Merci, très bonne vidéo! 🙏🏼
Salut ! Je ne pense pas que ce soit utile, un seul suffit Si tu veux ajouter d'autres lignes pars sur du stock picking et fais SP500 + stock picking, ce sera plus efficace :)
Les ETF sont autonettoyant. Si les USA baissent en capitalisation, le MSCI va se rééquilibrer avec d'autres pays. Si tu es que sur le SP 500, tu perds en vraie diversification...
Mais les USA ne perdront pas en capitalisation :) Dans quel monde tu as vu de la tech en Europe ? Tout se passe là bas Le seul pays avec du potentiel c'est l'Inde, alors un mix SP500/Inde me parait plus intéressant qu'un world
La naiveté de certains commentaires qui pensent que la Chine va passer devant les Etats Unis... faut arreter de voir le monde tel que vous voudriez qu'il soit et commencer à le voir tel qu'il est réellement.
Je viens de vous découvrir et j'en suis tres heureux ! Voila une vidéo et des analyses de grandes qualités. Bravo et merci pour ce partage. Abonné, je le suis ;-)
Superbe video qui change des youtuber proposant justement le MSCI world et EM mais pourquoi prends tu les ETF distribuant et non les accumulants ? Je serai curieux de comprendre
Merci pour ton commentaire ! :) Alors dans mon cas très précis je n'ai que des accumulants (vois mes vidéo exposant mon portefeuille), mais j'ai mis les deux dans la vidéo car ça peut être intéressant si tu veux un revenu directement En sachant d'ailleurs que sur PEA un accumulant ou distribuant ne change rien en terme de fiscalité (puisque les dividendes ne sont pas taxés sur PEA si ils sont réinvestis, ils ne sont taxés que au retrait)
Super vidéo et j'avoue que tu me fais réfléchir, ton raisonnement est super smart. Cependant, avec les BRICS qui pourrait performer à l'avenir être seulement sur le SP500 est peut être moins intéressant que sur un MSCI ACWI qui résistera mieux si jamais on voit un flip entre les US et les BRICS ?
Hello ! Je n'arrive pas à trouver de réponse à ma quesstion : Est ce mieux d'investir tous les mois sur les etf ou alors de faire un investissement d'un coup ? Exemple : J'ai 10 000€ de dispo. Est ce que je mets 1000€ au départ puis tous les mois je rajoute 500€ par exemple ?
J'ai eu exactement la même analyse. J'ai entendu beaucoup de personnes dire "je préfère avoir des % en moins et capter toute la croissance mondiale", mais ça sonne tellement faux. On est évidemment là pour capter des %. J'ai même pris un point de vue assez extrême de prendre un ETF NASDAQ 100 à 30% de mon alloc, parce que la croissance y est concentrée dans les Magnificient 7. Je ne conseillerai cela à personne, mais c'est une conviction que je suis prêt à assumer. J'ai tout de même 45% de mon alloc en S&P 500 pour dilluer un peu la forte présence tech du mon portefeuille, même si les mêmes valeurs tech du NASDAQ sont tout de même majoritaires dans le S&P.
Effectivement je suis d'accord, personnellement je suis maintenant en 100% S&P 500 et la seule raison pour laquelle je n'achète pas du NASDAQ en plus est que j'achète les Mag 7 en stock picking directement :)
Hello, comment être sur que les pays développés (notamment USA) sera toujours le pays le plus performant. Le SPDR MSCI ACWI IMI semble permettre d'être prêt à retirer les US si le pays se met à décliner (population en déclinant)
Tu auras largement le temps de le voir venir si c'est le cas, un pays ne décline pas aussi vite qu'une entreprise Et quand bien même pose toi cette question : qui aujourd'hui fait avancer l'IA ? Les US
Beaucoup d’erreurs dans cette vidéo… Déjà dire que le Nasdaq100 est une place boursière, bon… Le Nasdaq oui mais le Nasdaq100 est bien un ETF. Ensuite, dire que c’est un ETF tech… Visa et Costco sont des grosses pondérations de cet indice. Oui il est très exposé à la tech mais non, c’est pas un ETF tech. Ensuite, affirmer que l’ETF qui performera le plus sera un S&P500 c’est oublier l’adage qui est: « les performances passées ne présagent pas des performances futures ». Dire que le S&P500 sera toujours l’ETF qui performera le plus est faux. Oui, c’est celui qui a le plus de probabilités de performer mieux que les autres, mais personne de sérieux ne peut dire avec certitudes que ce sera bel et bien le cas. Prendre du S&P500 c’est déjà faire un pari plus risqué que de prendre du MSCI World (bon, dans les faits, l’overlap de 60% et la standard déviation font que c’est quasiment du pareil au même avec une surperformance du S&P500)
Le NASDAQ est une bourse c'est un fait Le NASDAQ 100 un indice exposé à 57% à la tech donc oui on peut dire qu'il est majoritairement tech Visa ne fait pas partie du NASDAQ 100... elle est cotée au NYSE Et si je pense que le S&P 500 restera le plus performant (hors NASDAQ 100) car aucun autre pays ne possède des entreprises tech comme les US, j'expose mon avis libre à toi de ne pas le penser et d'acheter un World, il ne s'agit donc pas d'une erreur mais d'une conviction Et je ne pense pas que le World soit moins risqué que le S&P 500, la sous performance sur le long terme est un risque en tant que tel
@@IQ-Invest d’où j’ai dit que le NASDAQ n’était pas une place boursière ? Puis c’est pas parce qu’un indice est composé majoritairement de valeurs tech que c’est un indice tech… Pour ce qui est de Visa, j’avais confondu avec PepsiCo, my bad. Sinon pour ce qui est des indices, tu affirmes quelque chose qui est faux. C’est pas parce que tu crois à quelque chose que ça en fait une vérité. Même si je suis du même avis que toi, je suis désolé mais factuellement, le MSCI World est moins risqué qu’un S&P500 et c’est pas dit que le S&P500 continue à surperformer les autres indices
Merci pour cette vidéo contrariante et qui fait réfléchir ! J’ai récemment vendu mes ETF marchés émergents qui sous performaient. Il me reste des ETF Monde et Asie Pacifique éligibles au PEA. Je vais sans doute tout vendre pour investir en DCA sur l’ETF SP 500 capitalisant de BNP Paribas éligible au PEA. J’ai également des actions en stock picking notamment LVMH, Pernod Ricard et TotalÉnergies.
Merci pour ton commentaire ! Oui j'ai moi aussi vendu mes ETFs EM, mais j'ai gardé le World pour le moment, je ne sais pas encore ce que je vais en faire sur le long terme :)
@@IQ-Invest n'ayant pas (encore) un gros portefeuille, j'ai décidé il y a qq mois de faire all-in sur le SP 500. Ta vidéo m'a conforté dans mon choix !
Hello merci pour cette vidéo, j'allais acheter du MSCI World et des etf pays émérgents Tu penses quoi du combo alors pour un débutant ? : - BNB Paribas Easy S&P 500 UCITS - BNB Paribas STOXX 600 Europe C'est un bon compromis non ? Merci d'avance,
Salut ! Merci pour ton commentaire ! Oui je pense que c'est un bon compromis, à vérifier entre le stoxx 50 et 600 lequel est le plus intéressant Et aussi voir la pondération entre les deux :)
@@IQ-Invest Pas les moyens pour le stoxx 50, ça partira sur du 600 en DCA. 70% SP500 et 30% Europe ? Après en lisant t'es commentaire en bas, tu disais que l'Europe sous performe, et que c'est pas forcément le mieux
Effectivement pour ma part je n'ai pas dETF EU mais je pense qu'il y a de très bonnes entreprises en Europe que j'achète en stock picking sur mon PEA :)
Entièrement d’accord avec toi sur le S&P 500 que je mets en ETF dans un PEA pour la fiscalité ! En revanche comment gères-tu le risque de change ? Que prévois-tu si l’€ monte par rapport à l’USD ?
je suis tout débutant et veut ouvrir un pea cela fait un mois que je fait des recherches et ma conclusion est la même que ta vidéo donc je vais me lancer des que j'ai finis mon matelas de sécurité certes un peu gros ( 70000 euros ) mais j'ai 52 ans donc je joue la sécurité ensuite je mettrais 500 euros minimum par mois sur le pea et sur le bnp paribas sp500 en capitalisant !! merci encore pour ton travail
Bonjour, quel est l'intérêt de posséder deux SP500 ? Ne vaut il pas mieux en avoir un seul ? Que penses-tu du du NASDAC 100 ? Je viens de me lancer et pour le moment je suis parti uniquement sur le BNP SP500 mais NASDAC 100 me tente bien également. Merci pour ton analyse, je partage le même avis que toi sur le MSIWORLD.
Salut ! Merci pour ton commentaire, alors effectivement il n'y a pas d'intérêt à avoir deux SP500, faut si tu en as un sur PEA et un sur CTO. Pour ma part je n'aime pas le mix SP500/NASDAQ car les entreprises sont les mêmes. Dans ce cas je partirai sur un mix SP500/ stock picking directement :)
J'ai pas encore fait le pas dans la bourse, mon épargne est sur livret A, LEP et assurance vie. Je pense switch sur de l'ETF et prendre un PEA avec du BNP Paribas Easy S&P 500 UCITS ETF EUR. Tu penses que ça peut que être bénéfique sur le long terme ? Où me conseils tu de prendre un PEA ? Merci
Salut ! Merci pour ton commentaire ! :) Oui tout à fait si tu débutes en investissement un ETF SP500 est ce qu'il y a de mieux. Pour ce qui est du PEA, j'ai fais une vidéo dédiée au sujet que tu trouveras ici : ua-cam.com/video/YVJfPy_1hVU/v-deo.html
Salut ! Merci pour ton commentaire, alors pour une partie sécurisée, je dirais qu'en dessous de 100K de patrimoine cela ne sert à rien à partir du moment où ton épargne de précaution est ok (6 mois de dépenses) Mais au dessus de 100K il peut être intéressant de diversifier sur de la SCPI par exemple :) Obligations et Or je suis pas convaincu
Merci beaucoup de ta vidéo qui est très claire ! Je suis débutant (j'en suis à la lecture / visionnage de vidéos) et je pensais ouvrir un PEA, probablement avec de l'ETF S&P 500 mais de ce que je crois comprendre c'est pas forcément éligible au PEA comme ils ne sont pas basés sur des indices européens ? Par exemple avec Boursorama qui est déjà ma banque en ligne j'ai l'impression que ce n'est pas possible mais l'info est pas super claire. Merci de ton aide :)
@@IQ-Invest merci beaucoup ! :) Et admettons que je parte sur une répartition 70% S&P 500 et 30% Europe Stoxx 600. Est-ce que si je mets un prélèvement automatique l'allocation sera respectée ou il faut faire 2 virements chaque mois (donc plus de frais) pour garder les 70%/30% ?
Bonjour, Deux remarques pour ma part: - Frais des ETF: ok il y a plus de frais par exemple sur un ETF Nasdaq, mais c'est inclus dans le prix. Et un ETF Nasdaq détruit un ETF SP500 en terme de perf (toujours basé sur le passé, mais ça ne te dérange de l'utiliser, donc) - Tu n'aimes pas le Nasdaq parce qu'il n'y a "que" 100 entreprises, mais juste avant, tu dénigres la sur-diversification. Il y a quand même une contradiction. Si tu as des croyances sur le secteur tech, par exemple, pourquoi aller investir dans les vieilles banques américaines (exclue du Nasdaq) ? Bravo pour la chaine ;)
Salut ! Tout à fait tu as raison de le souligner, je vais faire une vidéo dédiée au NASDAQ prochainement, il y a pas mal de choses à dire sur le sujet :) Merci !
Exact, il précise qu'en stock picking 20 entreprises est un nombre correct, mais 100 entreprise dans le NASDAQ c'est trop peu Ou encore que "Les US performent bien car c'est là qu'est la tech", mais dit que le NASDAQ 100 contient trop de tech La tech c'est l'innovation, et c'est de l'innovation que découle la croissance et la surperformance
Et qui te dit qu’à l’avenir, les États Unis domineront la bourse ? Qui dit que ce ne sera pas l’Europe ? Qui te dit également que l’Inde ne sera pas dans le MSCI world ? Je ne pense pas qu’un ETF world soit mauvais, il est plus diversifié mais a moins de performance sur le passé qu’un ETF SP500 dans le passé. Tu tires tes conclusions avec des éléments du passé et en prenant en compte que la performance sera la même dans le futur …
Effectivement, affirmer que « le S&P 500 restera l’indice le plus performant » c’est un peu trop « naïf ». Peut être que dans 10 ans, le Brésil, la Chine, l’Inde, l’Afrique du Sud ou je ne sais quel autre marché sera plus performant que le S&P. Attention a ne pas trop considérer comme acquis le fait que « ce qui est arrivé arrivera encore » car c’est loin d’être vrai. Faites attention à vous les amis qui lisez ce message et DYOR
Il suffit de regarde notre monde. Où sont les entreprises tech ? Où sont les GAFAM ? Où est-ce que se développe l'IA ? Tu as les réponses dans les questions. Les US sont le passé, le présent et encore l'avenir, au minimum pour les 10 à 20 prochaines années.
Même réponse pour toi : Il suffit de regarde notre monde. Où sont les entreprises tech ? Où sont les GAFAM ? Où est-ce que se développe l'IA ? Tu as les réponses dans les questions. Les US sont le passé, le présent et encore l'avenir, au minimum pour les 10 à 20 prochaines années. PS : Ça fera un très bon sujet pour une prochaine vidéo
Ah oui, donc tu as carrément une boule de cristal qui t’indique que les USA sont l’avenir pour les 10/20 prochaines années ? Si c’est plus rassurant pour les personnes d’investir dans le monde plutôt que juste dans les USA, bah je dis pourquoi pas, quitte à perdre un peu en performances. Les grosses entreprises se trouvent aux USA pour l’instant. On est jamais à l’abri d’un bouleversement mondial dans l’investissement en bourse.
Bonne vidéo par rapport à la surdiversification, mais tu aurais pu notamment avertir sur le risque de chevauchement entre un ETF et son stock picking qui est une erreur courante chez les investisseurs débutant. Je me permets également de te rétorquer que l'Inde n'est pas réellement un état de droit (meme si en théorie oui), entre les systèmes de caste et la corruption omniprésente c'est loin d'être le cas en pratique...
Merci pour ton commentaire ! Tout à fait, même si en réalité, si tu as un world, quoi que tu achètes sera un doublon 😂 Pour ma part mes entreprises en stock picking chevauchent mes ETFs, mais je vise à diminuer progressivement ma part ETF pour me concentrer sur des actions de qualité bien plus rentables. Pour le cas de l'Inde, en effet elle a hérité du système britannique même si rien n'est parfait c'est probablement le moins pire des émergents.. Mais ce qui est sûr c'est que je n'achèterai jamais d'entreprise là bas justement pour cette raison, c'est un pays que je connais très peu, donc je reste en dehors.
@@IQ-Invest et que penses-tu des ETF obligataires ? Dois-je me concentrer sur les bons du trésor américain (TLT) ou y ajouter d'autres pays ? J'avais pensé à cet ETF obligataire sur les pays du G7 : iShares Global Govt Bond UCITS ETF USD Acc (IGLA)
Je suis bien content d'être tombé sur ta vidéo !
j'ai commencé, sur un PEA, par du MSCI World... puis du Stoxx 600, Nasdaq (+ un tout petit peu d'actions Air Liquide et Total, mais pour le fun :D) et ensuite S&P 500 parce que je m'étais déjà rendu compte que c'était redondant avec MSCI World, mais sans trop comprendre ce que tu expliques TRèS CLAIREMENT (vraiment merci pour ça aussi !!)...
Tout ça en stratégie DCA le plus passif possible.
Les EM étaient déjà hors de mon radar, car j'avais la même analyse que toi concernant l'incohérence de leur économie (mais la dimension comme l'exemple que tu donnes avec LVMH me conforte encore plus).
Et j'ai commencé à me dire que je commençais peut-être à trop m'éparpiller dans mes ETF (UA-cam a deviné ? Un espion de la CIA m'observe via ma cam ? xD).
Hasard du timing, j'ai mis en pause mon DCA quelques mois pour de l'achat d'immobilier et je vais bientôt reprendre.
Donc quand j'ai vu ton titre avec "MSCI World" je me suis dit : "Allez encore un gourou de la bourse qui va raconter n'importe quoi pour buzzer..."
J'aurais voulu que tu aies tort et écrire un commentaire assassin... mais je suis en réalité complètement d'accord avec tes arguments.
Je reprendrais la suite probablement en gardant tel quel (ou même peut-être revendre pour remettre en S&P500, si les frais ne me ponctionnent pas trop...) mais en ne mettant plus que sur du S&P500.
Donc me voilà m'abonnant à ta chaine, écrasant le pouce bleu et laissant un commentaire faisant ton éloge pour rétribuer un peu ton travail et surtout ton partage gracieux, avec un peu de phagocytage de l'algo UA-cam ;) !
Un grand merci pour ton commentaire !
Nous avons quasiment le même parcours boursier, à l'exception que j'ai bel et bien acheté les EM ... 😂
Finalement comme toi je suis arrivé à la conclusion suivante : Le SP500 suffit largement pour du DCA passif
Et si tu as tendance à faire beaucoup de recherches, à aimer la bourse et à acheter trop d'ETFs, c'est peut être que le passif n'est pas fait pour toi
Et je pense que ce n'est pas grave car aujourd'hui la mode est de dénigrer le stock picking en disant que c'est moins efficace, mais en vérité il est tout à fait possible d'avoir de très belles performances et même de battre le marche avec du stock picking. À condition de faire des recherches et d'investir dans les bonnes valeurs.
Mais la conclusion est simple : si tu aimes la bourse, alors peut être qu'il faut que tu envisages d'avoir une poche stock picking pour te faire plaisir plutôt que d'accumuler les ETFs ... ou alors rester 100% passif sur un ETF, mais c'est très dur :)
@@IQ-Invest Merci pour ta réponse c'est très sympa d'avoir aussi un retour sur ton parcours.
J'ai fait mes dents sur de l'USDT investi sur des robots étrangers de forex... disons que j'ai vite compris qu'il fallait que je prenne ça comme un jeu (du style allons faire un tour au casino, mais on part avec 500€ à gaspiller, si je gagne c'est marrant, sinon j'aurais passé un bon moment quand même).
Les robots j'ai vite décelé les ponzi et autres types d'arnaques avec des brokers non (ou faussement) régulés.
J'ai pas mal appris grâce à ça, ça m'a permis d'avoir au moins les connaissances de base et surtout (le plus important je pense) d'aiguiser mon bon sens.
Mais le stock picking n'est pas dans mes plans pour l'instant, j'ai un revenu très confortable, j'investis un peu dans la pierre pour me diversifier aussi et scrute d'autres pistes qui pourraient être intéressantes, mais avec mon travail, il me reste peu de temps à consacrer à la bourse (d'où la stratégie ETF en DCA).
Peut-être plus tard, quand j'aurais un peu plus de capital "dispensable" 😅
En tous cas, merci encore et bonne continuation à toi et à ta chaîne !
Avec plaisir ! Et de toute façon la stratégie DCA sur ETF est une des meilleures ! :)
Donc tu fais déjà mieux que 90% des investisseurs avec ça
Est-ce une😊 bonne chose d'investir au s&p 500 alors que les usa sont super super endettés ?
Super analyse ! J’aime beaucoup ton point de vue sur la différence SP500 vs MSCI
Merci beaucoup pour ton commentaire :)
Il faut faire attention avec cette analyse sp500 vs MSCI world:
1) car la diversification entre industries est meilleur avec le MSCI world.
2) le risque politique est plus diversifier avec le MSCI world (meme si il est vrai que tout les indices vont trinquer si les US s’enrhume mais le MSCI world sera moins volatile par nature).
3) Les techs on contribué énormément au rendement du sp500 ces 5/10 dernières années - donc c’est une période spécial a prendre dans le contexte historique pour la volatilités et le sharp ratio)
4) le Sharp ratio de 5 ans montre que c’est des investissements egal ajusté pour la prise de risque (un sharp ratio sur 5 ans c’est aussi très court à mon avis).
Bref il y’a d’autres points mais tout dépend du profile de l’investisseur au final.
Personnellement je suis convaincu que la tech continuera largement de driver l'économie dans les 100 prochaines années, je suis donc 100% convaincu dans le fait de posséder plus de tech au travers du SP500 :)
Chacun se fera son avis
Très pertinent ! Le meileur analyse sur la diverserfication des ETFs
Merci beaucoup pour ton commentaire ! 🙂
@@IQ-Invest à n'en choisir qu'un seul, il vaut mieux avoir du sp500 ou du Nasdaq100 ?
SP500 pour ma part car le Nasdaq100 est trop exposé à la tech :)
Excellent et merci: J'ai appris plein de choses! 🙂🙂🙂Je suis 100% d'accord avec votre analyse. Deux remarques, 1) je confirme la Chine va mal (je travaille avec les Chinois) avec un gros chômage chez les jeunes 2) il peut y avoir un peu des sentiments aussi dans l'approche boursière. Perso je suis très attaché à l'Europe libre (démocratique) qui a assuré mon éducation et qui me permet de discuter librement sur YT, et donc j’achète aussi Français via des Lyxor (Amundi est coté en France) et CAC40 ou Européen
Merci pour ton commentaire !
Heureux que la vidéo t'ai plu :)
Intéressant en effet, la Chine n'est plus ce qu'elle était en terme de croissance
Oui je possède aussi pas mal d'entreprises EU sur mon PEA :)
Enfin, merci! Y en a marre des gens qui ne jurent que par MSCI World et Emmerging Markets... Aucune utilité, on est bien d'accord.
Merci beaucoup pour ton commentaire ! 🙂
barev gevorg lav es ? hay es ?
@@Kenshiro_finance-tm8og barev ayo
L'une des vidéos les plus sensées que j'ai vu sur UA-cam. Entièrement d'accord avec ce discours. ça fait bien longtemps que j'investis uniquement sur les ETF cités ;)
Merci pour ton commentaire ! :)
une masterclass cette video, je ne regrette pas d'avoir fini mes recherches par celle-ci. maintenant place à l'action. merci beaucoup pour ces conseils très clairs et très bien expliqué. super taf ! 🙏
Merci beaucoup pour ton commentaire ! :)
merci beaucoup. D'accord avec toi. Après suivant ton aversion au risque, le nasdaq 100 sur 5 ans c'est quand même 170% de perf vs 93% pour le s&p 500
Oui tout à fait ! Mais dans ces cas là, ne vaut-il mieux pas faire du stock picking directement ? :) Car le NASDAQ 100 bat le SP500 tout simplement car les tech y ont plus de poids et ce sont elles qui sur performent
@@IQ-Invest tu veux dire faire du stock picking et avoir un peu de s&p pour être mieux diversifié ?
@@lh8506ou l’inverse ;)
Cela dépend de ton aversion au risque, mais en effet une stratégie 50% ETF SP500 et 50% stock picking sur 10-20 actions peut être intéressant
Pour ma part je ne suis pas encore 100% décidé sur ma répartition, pour le moment en tout cas je suis 50% ETF 50% actions
Après le 100% stock picking marche très bien aussi, mais il faut vraiment avoir creuser à 100% les actions qu'on détient en portefeuille et être serein
@@IQ-Invest Prendre du NASDAQ 100 me paraît plus pertinent que faire du stock picking. Il n'y a que 100 valeurs, donc déjà la crème de la crème. Et pas besoin de réaliser d'arbitrage, le tout a faible frais
Punaise enfin quelqu'un qui pense comme moi, merci pour la qualité de ta chaîne!
Merci beaucoup pour ton commentaire ! 🙂
Je vais juste rajouter un mot de précaution ici. Investir uniquement aux Etats-Unis était très rentable ces 10 dernières années mais l'était beaucoup moins les 10 précédentes. Les Etats-Unis perdent 40% en 10 ans à cette période (2000-2010), le Canada est assez gagnant par exemple. Le conseil de n'investir qu'aux US n'est pas mauvais, mais pitié, ne pensez pas que ça ne sera que bull market sur les 50 prochaines années et que si les US tombent le reste du monde tombe aussi. C'est ponctuellement vrai, tout le monde chute ensemble mais les rebonds sont plus aléatoirement répartis sur le globe. Prendre les 10 dernières années en compte alors qu'elles représentent un cycle très haussier peut être trompeur.
Merci pour ton commentaire !
Je suis d'accord avec toi, cela dépend des décennies, mais si tu prends les 100, voir les 200 dernières années, les US sur performent.
Et j'ai de fortes convictions dessus : toute l'IA se développe aux US (bon on a quelques français aussi avec Mistral mais voila)
C'est quand meme dommage de passer a coté de la chine dans son portefeuille pour les X prochaines années.
C'est un risque que je suis prêt à prendre, je ne vois pas vraiment d'avenir radieux pour les entreprises de ce pays
L'Inde par contre a plus de potentiel je trouve car ils ont un vrai état de droit basé sur le droit anglais
@@IQ-Invest Oui je comprends, je voulais ajouter cette précision car lorsque pendant 9 ou 10 ans une région sous performe la tentation est grande de changer de wagon et parfois au mauvais moment etc... l'avantage d'une diversification plus mondiale est d'avoir une corrélation négative de l'ensemble du portefeuille, pas forcément plus de performance. Et effectivement avoir un indice qui donne 60% aux États-Unis est contre productif. Pour ma part si un investisseur est en World, ou US uniquement, je suis déjà content pour lui surtout s'il débute. L'idéal ensuite serait d'avoir un fond US, un fond marché industrialisés (Europe, Japon, Australie...) et un fond émergent et de les pondérer soi-même comme on veut. Finalement, le plus dur sera de conserver cette pondération avec le temps sans chercher à tactiquement augmenter les US quand ça va bien ou les émergents quand ça va bien. La valeur se crée en vendant le surplus US pour acheter les émergents qui traînent. Ainsi au cycle suivant, on bénéficie de 10 ans d'acheter bas grâce au plus haut. Pour moi c'est aussi le rôle des obligations dans un portefeuille, on y stocke le surplus des gains des actions quand ça dépasse la pondération prévue, et on les déstocke quand les actions chutent pour en acheter davantage à bas prix. Ça oblige sans trop d'émotions, à acheter un peu plus de perdants chaque année. C'est contre intuitif mais lorsque les cycles s'inversent, c'est génial et la volatilité est limitée.
@@zik1981 Peut-être que oui, peut-être que non, ça peut mettre 20 ans à rebondir avec un scénario à la japonaise.
Pouce bleu et commentaire parceque effectivement a trop vouloir regarder large on se perd et on s'élargit pour rien. Bonne analyse je te remercie
ce que tu dis par rapport sur MCSI World et S&P500 est vrai à l'instant T ; au moment ou tu fais cette vidéo
Mais si demain il y a une bascule des forces économiques géopolitiques dans ce monde, le MCSI World va aller chercher la performance dans ces nouvelles entreprises/région du monde
Tandis que le S&P500 restera focalisé aux USA et peut-être que les performances vont diminuer
si on investit sur 20 ou 30 ans, il faut pouvoir anticiper divers changement
Donc peut être investir 75% sur S&P500 - 20 sur MSCI World et 5% de stock picking pour s'amuser et se donner des frissons? Ou un panachage du genre
Sinon, sur le reste de ton raisonnement, je suis assez d'accord (et si j'étais sur que le monde n'évoluerait pas je dirais 100% d'accord ;)
Pour ma part je suis convaincu que les US seront toujours leader dans 20/30 ans, d'où mon focus sur le SP500, chacun se fera son opinion sur les US :)
@@IQ-Invest Oui, je peux comprendre la conviction.
Je pense aussi qu'elle a du sens, mais se diriger sur du MSCI World serait en cas de retournement de situation (mesure de prudence et donc de diversification plus importante)
A titre perso, je vise aussi le NASDAQ 100 car je pense que les 20 ans qui viennent seront encore plus technologiques que les 20 passés (+ -15% de ma mensualité)
Et du S&P500 ( 70%)
Et un peu de World (10 avec 5% India ou 15% tout court sur World)
Et du stock picking quand je vois des opportunités suite à des claques boursières comme META il y a 2 ou 3 ans, Nike il y a une 10aine de jours
Salut ,
Après avoir visionné 1000 vidéos la tienne est vraiment pertinente elle m'a rassuré sur mes premiers investissement qui se porte sp500 / stoxx 600 puis pourquoi pas a venir un russel 2000
( mais US encore)
D'ailleurs je n'avait pas fais le lien que l'Inde est
"anglaise" ça fait sauter une bride dans la tête et donc une lumière et sans grand raisonnement la Chine etc ne me parlais pas on entend jamais rien de neuf chez eux
Merci pour ton commentaire ! :)
Carrément l'Inde est beaucoup plus libérale que la Chine à ce niveau là
Je parcours l’ensemble des youtubeurs investissement français. C’est la première fois que je tombe sur une vidéo aussi pertinente.
Merci pour ton commentaire :)
Excellente vidéo ! Toutefois il y a des nuances à prendre en compte. Ton discours tiens la route tant que la place du dollar reste la même au niveau mondial.
On voit bien que de gros changements sont en cours (non renouvellement de l’accord pour l’achat du pétrole en dollar, les BRICS etc..)
Les économies mondiales étaient obligées de s’endetter en dollar pour se développer.
C’est aussi en train de changer.
A surveiller dans les prochaines années :)
Merci pour ton commentaire :)
À surveiller, même si je suis convaincu qu'il n'y a pas d'alternative sérieuse aux US aujourd'hui et probablement pas pour les 20 prochaines années minimum
Merci, pour ma part je suis très diversifié entre des ETF (MSCI World, S&P500 et NASDAQ) et des actions stocks picking (Alphabet, Google, Apple, Microsoft, Meta, NVidia, Amazon). Comme ça je ne risque rien ... bon, ok, je déconne 😊
Aha merci pour ton commentaire ! :)
Merci pour cette vidéo qui m'a ouvert les yeux ça faisait longtemps que je me posais la question pour quoi j'imite le MSCI word alors que le SP500 performe du coup grâce a toi j'ai bazardé le PAASI et ETF européen et j'ai racheté du SP500 certes au plus haut mais c'est fait . et je vais continuer comme ça , merci pour cette super vidéo . en sachant que le stock picking n'est pas fait pour moi. je suis100 % passive car je n'ai pas le temps .
Merci pour ton commentaire ! Avec plaisir ! :)
Super chaine ! Merci pour cette video.
Dorénavant, je pense investir dans:
-ESE BNP 60-65%de mon portefeuille
-Amundi ETF MSCI Europe 20-25%
-Pourquoi pas total energie 5-10%
-Amundi MSCI water 5-10%
Salut ! Merci pour ton commentaire ! Total oublies.. je t'invite à regarder mon analyse de Total pour comprendre pourquoi
Et le MSCI water c'est une arnaque, cet ETF n'a aucune performance :)
Merci pour cette vidéo et ces explications. Je me forme depuis 1 an et c’est clairement l’une des vidéos les plus agréables que j’ai vu avec de très bons arguments. J’avais un peu le même avis que toi sans être totalement convaincu avant de voir la vidéo mais tes explications ont vraiment clarifié ma compréhension. Merci encore
Merci pour ton commentaire ! :)
J'adore comment tu analyses, jai viré le emerging market mais pas le msci world qui aujourd'hui me rapporte 13.50% depuis debut 2023 détenu depuis 2021. Et que penses tu du cac 40 ?
Merci beaucoup pour ton commentaire ! 🙂
Oui moi aussi j’ai viré le EM et garde le world pour le moment
Le CAC40 je trouve qu’il n’y a pas d’intérêt mais par contre il y a des actions très bonnes en France ! 🙂
@@IQ-Invest merci du retour 👍
@@IQ-Invest Oui mais, quelles sont donc les très bonnes actions en France ?
Je t'invite à regarder ma chaîne pour ça ;)
J’ai la même pensée sur le S&P 500 avec du stock picking à côté mais pense tu qu’il faut investir chaque moi sur le S&P ou comme en ce moment attendre une consolidation quelques mois afin d’éviter de placer pendant des plus haut historique ? Merci de ton avis
Merci pour ton commentaire ! Pour la partie passive de ton portefeuille il vaut mieux acheter tous les mois sans se poser de questions, car si il faut le marché ne baissera pas avant 1 an... :)
Hello, petite question. Tu dis préférere ne pas investir par secteur, mais par exemple les ETF SP 500 IT et TECH performent encore mieux que le SP 500 aujourd’hui. Quel est ton avis la dessus?
Merci pour ton commentaire ! Pour ma part je pense qu'être exposé à un seul secteur est trop risqué :)
Hello,
Que de bons conseils, que penses tu de ce portefeuille sur PEA sur du long terme:
S&P500 (70%) - Disons que je fais confiance aux USA et surtout la tech pour au moins les 20 prochaines années
EURO STOXX 600 ( 20%) - Un peu de diversification, perf correct
NASDAQ100 (10%) - Histoire de surperformer un peu l'ensemble sans prendre de risque sur la volatilité.
Merci
Salut ! Très bien, ça reste simple et efficace :)
Merci pour ta vidéo , je serai pas aussi radical que toi sur le MSCI car je pense à tous les gens qui y connaissent strictement rien en bourse et donc par définition vont directement sur cette ETF qui est là pour eux !! un rendement entre 7 et 9 % voir peut-être même plus depuis sa création tout ça dans la niche fiscale du PEA et sans rien faire pendant 30 ans = tripler leur capital !! je vois pas où est le problème !!
Cependant je te rejoins parfaitement sur les 66 % aux États-Unis !! Et les 34 % qui plombent le rendement.
pour moi c’est du n’importe quoi , je suis comme toi SNP !! 500 …
( ETF sur les pays émergeant ça fait 50 ans qu’ils émergent toujours pas 😂😂😂😂😂 tu as tellement raison je te rejoins à 100 % )
Merci pour ton commentaire ! Oui c'est sûr que c'est un très bon début, après tout moi aussi j'ai commencé avec le world :)
Les émergents ça doit faire 19 ans que ça donne du 2,5% par an en moyenne hors dividendes avec une volatilité terrible.
Il faut fuir les émergeants ...
J'ai ouvert un PEA. Cette video est d'une grande aide. Merci pour ces explications
Merci pour ton commentaire ! :)
Enfin quelqu’un d’éclairer !! Si il y a un seul ETF à détenir c’est le S&P 500 point. Le Nasdaq 100 si on a une forte conviction tech (c’est mon cas) le reste c’est pour faire jolie sur un compte mais ça sert à rien. Idem pour la stratégie dividende, il n’y a pas plus nul!!
Ps: le stock picking faut oublier personne battra sur le LT le S&P 500
Merci pour ton commentaire ! D'accord sur la partie ETF, mais par contre sur le stock picking pas du tout !
Battre le SP500 n'est pas si compliqué, je te renvoies vers ma vidéo :
ua-cam.com/video/lpw0oukryXM/v-deo.html
Ainsi que vers les vidéos où je présente mon portefeuille, tu verras que je le bats à plate couture :
ua-cam.com/video/1EeFZUIJgVU/v-deo.html
Pour moi le seul est le NASDAQ 100. La tech c'est l'innovation et la croissance, et la surperformance qui en découle
Merci pour cette très belle vidéo qui va un peu à l'encontre de ce qu'on peut lire par ailleurs, et qui le fait très bien. C'est très clair concernant le S&P500 vs le MSCI World. J'achète la démonstration.
Toutefois, je ne vois pas trop l'intérêt de prendre un ETF sur le CTO plutôt que sur le PEA et ce malgré l'écart dans les frais de gestion. Vu la fiscalité du PEA, je n'ai pas sorti la feuille Excel, mais je dirais que 0,08% d'écart de gestion entre les ETF CTO et PEA ne gomme pas les 12,8% d'écart d'imposition. Y'a un truc qui m'aurait échappé ?
Salut ! Merci pour ton commentaire, non en effet si tu es en France vas 100% sur le PEA y a pas photo. Mais c'est intéressant de mentionner les ETF CTO si tu es à l'étranger ou même si tu as atteint le plafond du PEA, 150K ça peut aller vite mine de rien :)
@@IQ-Invest Perso le CTO est ouvert pour faire une donations à mon fils donc il n'aura pas de flat tax dessus. J'allais mettre de MSCI world mais ta vidéo ma fait changer d'avis je vais partir sur le SP500. Le PEA je le garde pour moi.
Le SP500 est une valeur sûre ! La tech US n'est pas prête de flancher :)
Sur CTO les ETF ont souvent des encours sous gestions bien plus élevés et donc moins de "spread"
Rien ne dit que la fiscalité du PEA restera aussi avantageuse. Son avantage s'est réduit au fil des années
Excellente analyse encore une fois. Bravo !
Merci beaucoup ! 🙂
Super vidéo er analyse hyper complète !
Juste le souci avec le fait d’avoir que du S&P 500 pour moi c’est pas le fait d’être surexposé au marché américain car comme tu l’as dit c’est représentatif du marché mondial, en revanche le souci pour moi c’est la surexposition au dollar américain. Donc j’ajouterais quelques ETF en euros et CHF.
Merci pour ton commentaire ! :)
Mais même la problématique de la devise ne devrait pas t'inquiéter car une entreprise n'est pas corrélée à sa devise, sa valeur peut être exprimée en dollar, euro, yen ou or ça revient au même, c'est juste une échelle de mesure
De plus une entreprise US mondialisée est déjà diversifiée en devises aussi puisqu'elle fait des ventes dans le monde entier
Surtout que le World c'est à 70 % us dont le S&P500 dedans, ce qui rend la chose encore plus absurde
Merci pour ton commentaire, oui tout à fait :)
Superbe vidéo, je vais paraphraser la plupart des commentaires : J'aime beaucoup l'analyse qui est faite, les arguments que tu utilises sont pertinents. Je vais me focaliser sur ces ETF
Merci pour ton commentaire ! :)
Je découvre ta chaine et j'adore t'es vidéos. Tu m'as donné envie de faire un sacré tri sur mon PEA. Déjà que j'avais énormément réduit ma diversification...
Merci pour ton commentaire ! 🙂
Je viens tout récemment d'ouvrir un PEA sur lequel je compte investir rapidement 150k afin d'atteindre le plafond et ainsi profiter le plus rapidement possible des intérêts composés.
Une fois le plafond atteint (d'ici 2-3 ans max) je compte ouvrir un CTO afin d'y déposer quelques milliers d'euros en DCA de manière mensuelle.
En terme de stratégie, il te semble judicieux d'opter pour la même stratégie que sur PEA en terme d'ETF ou faut-il absolument diversifier son PEA et son CTO ?
Merci
Salut ! Si tu restes sur des ETFs tu peux rester sur les même indices mais en prenant des plus gros acteurs avec moins de frais comme Vanguard ou iShares :)
Déjà merci pour les vidéos et cette analyse (du coup je me suis abonné).
Au début j'avais aussi fait cette "erreur" de me positionner sur SP500, EM, MCSI World et Stoxx600.
Après un peut de changement j'ai aujourd'hui SP500, Stoxx600, Total Energie et Air Liquide, le tout sur PEA.
Petite question: Je me demander si j'allais pas revendre le Stoxx600 pour n'avoir seulement du SP500 ???
Qu'est-ce que tu en pense stp ? Merci.
C'est à toi de voir si tu veux être exposé à l'Europe ou pas :)
Autant je suis d'accord avec votre point de vue concernant les etfs emerging markets, autant je ne le suis pas en ce qui concerne le MSCI World. Une des raisons pour laquelle j'investi sur du MSCI World, c'est parce que j'estime qu'il n'y a pas que dans le SP500 qu'il y a des société intéressantes ( je pense notamment au Japon et à l'Europe).
Salut ! Tout à fait mais dans ces cas là tu peux prendre un mix SP500, EU STOXX 50 et NIKKEI par exemple
Ou comme moi faire du stock picking en EU ou au Japon si tu as de fortes convictions sur certaines sociétés :)
@@IQ-Invest Mais si on prend un mix d'Europe, de USA et de Japon, au final on multiplie les différents et on risque l'émiettement comme vous l'avez si bien souligné.
En ce qui concerne le stock picking, j'estime qu'il faut y consacrer du temps afin de pouvoir faire une analyse des sociétés sur lesquelles on va investir. Donc ça demande non seulement du temps, mais aussi de solides base en ce qui concerne l'investissement.
C'est pourquoi je trouve cela plutôt bien de commencer sur du World et peut être au fur et à mesure que l'on acquiert plus de connaissances, changer de stratégie a ce moment là. Enfin, c'est mon point de vue en tant que investisseur débutant.
Tout à fait d'accord sur le stock picking, il faut savoir analyser une action
Mais pour ce qui est du world vs un mix SP500 / EU / JPN, je pense que le mix est mieux pour une deux raisons :
- Tu controles la pondération de chacun, si tu as de fortes convictions sur le JPN à un moment x ou y tu peux le renforcer
- Moins de frais
Tout est déjà dis dans les commentaires donc je rajouterais juste MERCI pour le rappel et la clarification!
Merci pour ton commentaire 🙂
Rien a ajouter et bravo 🤗 : VOTRE DEMONTRATION EST 100 % PERTINENTE ET LA DIVERSIFICATION EST SOUVENT PARFAITEMENT ILLUSOIRE SURTOUT QUAND ON DUPLIQUE ET Q'ON LE PAYE PAR DE LA PERTE DE PERFORMANCE LA MAIGRE SECURITE OBTENUE quand aux émergeants on attend toujours ! // JE SUIS 100% SUR QUE LES USA RESTERONT LEADERS SUR LES MARCHES ENCORE très LONGTEMP CAR ILS ONT LE BUSINESS ET L'ENTREPRENARIAT DANS LES GENES et ON PEUT DONC METTRE LE PAQUET SUR LE S&P 500 // PAR CONTRE UTILISER LE STOXX 600 OU 50 POUR FAIRE JOUER L'EUROPE ( PAR CIVISME ) et Quelques actions DE CONVICTION pour se distraire ... (J'Y AJOUTERAIS L'INDE Peut etre ? ) ... MERCI DE CETTE MISE AU POINT PERTINENTE !
Avec plaisir, merci pour ton commentaire ! :)
Je vais surement faire une vidéo prochainement sur le sujet de l'Inde. Effectivement pour ma part je ne suis pas fan du stoxx 50/600 car beaucoup d'entreprises mauvaises dedans, je préfère du stock picking en europe.
Après moins d'un an à avoir franchi les portes de l'investissement personnel, je me suis rendue compte de mes erreurs aussi et je suis bien d'accord avec ta vidéo :) j'ai revendu mes EM d'ailleurs, et je vais réduire l'Europe...
Merci pour ton commentaire ! Heureux que ces vidéos puissent être utiles :)
Entièrement d'accord. Diversification mondiale des entreprises US versus risques liés au PC chinois.
Merci pour ton commentaire ! :)
Alors là, tu m'as complétement convaincu. Merci, tout simplement.
Merci pour ton commentaire ! 🙂
Il y a non seulement redondance, mais corrélation de quasi 1 entre le sp500 et le msci world. Ce qui remet de l'eau a ton moulin. Je ne pense pas que dire que le MSCI world soit mauvais est correct (car ca reste un bon actif). Je dirais plutôt qu'il n'est pas optimum concernant les perspectives futures (mais j'y trouve mon équilibre moi)
Merci pour ton commentaire ! Oui tout à fait, je pense qu'il n'est pas mauvais en soit, mais que sur la sphère finance francophone on a trop tendance à le sacraliser :)
Bonjour
Merci tres claire
C'est une bonne base ensuite on peut sous pondere ou sur pondere le Nasdaq 100 de trmps en temps .,.ou auttres ETF
Timing a gerer pas facile
Stock picking oui pour le Fun 20 % et 80% en ETF sans plaisir !!!!
Reste a creuser S&P 500 ou la Holding B de Waren Buffet ou un mix ?
Volatilite ok et Sharpe ok
Autres indicateurs ?
Merci pour ton commentaire !
Ça peut être une idée, mais je trouve que rajouter du Nasdaq fait doublon avec du SP500, autant partir sur une répartition SP500/action dans ce cas
En fonction de ton niveau de connaissances sur les actions individuelles et de ta tolérance au risque après tu peux ajuster et faire comme tu dis 20% actions 80% SP500 voir 50/50, ou plus si tu es confiant
Berkshire Hathaway je ne suis pas fan perso, mais c'est mon avis :)
Je rejoins tout a fait ton raisonnement
Perso je suis quasi en full sur le s&p500 de bnp paribas (capitalisant) et j'ai un petit peu de stoxx600 histoire de...le reste c'est du stock picking de QUALITE (lvmh, novo nordisk, ferrari etc)
Bravo pour ta chaine de qualité
Merci pour ton commentaire ! Nous avons la même stratégie alors :)
J'aime beaucoup ta vision d'investissement, bravo pour cette vidéo !
Merci pour ton commentaire ! :)
Salut, très intéressant ce comparatif ETF WORLD/SP500, mais je ne comprends pas pourquoi au final ton PEA est beaucoup plus exposé avec l'ETF AMUNDI MSCI WORLD que l'ETF BNP SP500 alors que tu dis qu'il vaut mieux investir dans le S&P500; merci pour ta réponse, ciao
Salut ! Car j'ai acheté le World avant d'avoir eu ce raisonnement :)
Merci pour la vidéo, je suis plutôt d’accord avec vous, mais je trouve que Emerging Markets Asie vaut la peine en investissement, parce qu’il y’a l’Inde qui grandit de plus en plus en tant que puissance économique. Oui c’est vrai que j’ai perdu 16% en 4 ans mais c’est assez longtermiste. Il est vrai que c’est dissuasif quand on voit nos sous diminuer.
Autant directement acheter un ETF MSCI India alors :)
Salut, plutôt d'accord avec toi pour les etf World. Je souhaite éviter la chine à tout prix mais les futurs croissances de l'Inde, Mexique et le retour du Japon me motivent. Soit on multiplie les etf précis localement et on tombe dans les pièges que tu ennonces (frais surtout), ou alors mieux vaut passer son chemin. Quel est on avis sur ce thème stp?
Merci pour ton commentaire ! :)
Alors pour ma part je pense que ce sont des pays intéressants, mais pour le moment on a pas encore suffisament de "preuves" de croissance
Je pense que si un pays comme l'Inde boom réellement, on le verra venir et on aura le temps de se positionner dessus, ça ne va pas se faire du jour au lendemain
Pour ce qui est du Japon c'est un pays qui m'intéresse beaucoup côté stock picking :)
Hey, super vidéo qui propose une critique qu'on entend peu sur youtube! Je débute dans l'investissement, pour le moment j'ai composé un portefeuille sur TradeRepublic avec: 40% msci world, 20% etf obligations EU, 15% ftse emerging markets, 15% etf IA et Big Data, 10% Gold! J'ai voulu diversifier et sécuriser un max tout en m'exposant au secteur de l'IA qui a beaucoup de potentiel, mais j'ai cru comprendre à travers ta vidéo que la répartition de mon portefeuille n'est pas idéale. J'aimerais alors te poser deux questions! Comment pourrais-je améliorer sa composition tout en gardant une sécurité et une exposition aux IA? Comment faire pour être éligible au pea? car tout le monde dit que c'est avantageux au niveau fiscal mais je ne comprends pas comment faire, d'autant plus qu'il n'y a pas de pea sur TradeRepublic je crois, et que pas tous les actifs (etf et actions) y sont éligibles. Merci beaucoup pour ton travail, je m'abonne!
Salut ! Merci beaucoup pour ton commentaire :)
Alors effectivement c'est une problématique complexe car tu es beaucoup diversifié et tu peux améliorer ta répartition par plusieurs moyens
Pour ce qui est du PEA il y a une vidéo sur ma chaine qui explique tout, et si ça t'intéresse d'en discuter de vive voix j'ai mis en place un système d'entretiens individuels : www.iq-invest.fr/entretien
Je comprends que sélectionner les ETFs avec les frais les moins importants soient la meilleure stratégie. 👍 En revanche supposer qu'un portefeuille peut être trop diversifié m'échappe un peu. Les ETFs sont justement faits pour les gens qui ne veulent pas choisir leurs actions. Tu peux faire plus de performance en mettant 50% de ton portefeuille sur Nvidia mais c'est une stratégie plus risquée. Et les gens qui achètent des ETFs cherchent surtout à fuir le risque, ce qui est selon moi sage de leur part.
C'est exactement ce que je dis dans ma vidéo. La diversification c'est bien. Mais trop c'est contre productif.
Avec un indice de 500 entreprises, auto-nettoyant, tu es déjà MAXI diversifié. Pas besoin de plus.
@@IQ-Investbin non, tu n'est exposé qu'aux US, et encore regarde le top 10, qui est trop surpondéré avec les Magnificient 7...
Oui, et les entreprises US sont des multi nationales, donc elles sont déjà diversifiées pour toi
Tres bonne argumentation, mais j'aime quand meme la différence d'exposition du world perso
Merci pour ton commentaire :)
Oui c'est un indice qui se tient
Abonnement mérité. J'ai bientôt 30 ans et je regrette de ne pas avoir investi à 20 ! Après avoir vu ta vidéo je vais poursuivre mes investissements avec un portfolio 50% NASDAQ100 et 50% S&P500. Je ne sais pas si c'est le plus optimal, mais la tech c'est un peu le coeur qui parle. Merci!
Merci pour ton commentaire ! :)
Bonjour, super vidéos !! Que pensez-vous des ETF's à état obligataire ?
Merci ! Je ne m’intéresse pas aux obligations pour le moment 🙂
Merci pour cette super vidéo, et au temps passé à répondre aux commentaires.
Je repose ma question ici plutôt que dans les threads pour partager ton vis:
Tout a fait d'accord pour l’intérêt d'un ETF S&P500 plutôt qu'un World... MAIS nous avons aussi le World Quality qui vire les mauvais élèves et les remplace par de nouveaux meilleurs. Au prix de 0,30% de frais. Du coup le choix semble moins évident.
Merci pour ton commentaire !
Je prépare une vidéo justement sur les ETFs Quality
En effet ils sont très intéressants mais... aucun sur PEA, donc c'est pour ça que j'ai commencé par cette vidéo plus générique car beaucoup de français investissent en priorité sur PEA et dans ce cas il vaut mieux partir sur un SP500 :)
Très intéressant. Merci pour la vidéo.
Merci pour ton commentaire :)
Salut ! Superbe vidéo, quel est le site que tu utilises dans la vidéo stp ? Merdi d'avance
Salut ! Merci beaucoup, j'utilise le site justETF :)
Après avoir regardé toutes tes vidéos sur les etfs, je constate que tu ne parles pas bcp du nasdaq 100.
Que tu ne fais pas bcp de comparaison entre les deux.
D'après ce que j'ai vu, le nasdaq100 performe le sp500 sur les dernières décennies.
Il est plus volatile aussi et généralement des frais plus élevé (éligible au pea ou non d'ailleurs).
Perso, j'en suis là, réussir à faire un choix aujourd'hui entre les deux et ne pas changer pdt 30 ans 😂
Aha oui en effet j'en parle peux car je n'aime pas cet indice, mais je vais probablement traiter le sujet très prochainement en vidéo :)
Je ne l'aime pas car je le trouve trop concentré pour être un bon ETF à garder 30 ans sereinement, du coup j'estime qu'il vaut mieux faire du stock picking si tu veux chercher plus de perf qu'un SP500 plutôt que d'aller sur un NASDAQ, ou en tout cas mixer les deux
j'ai eu la meme analyse lorsque j'ai ouvert mon PEA en aout 2022 (bon pas aussi poussée car je suis un debutant mais dans les grandes lignes j'ai eu le meme raisonnement)
j'ai tout investi sur l'etf sp500 bnp, pas de chance j'ai investi au plus haut, j'ai pris -10% assez rapidement mais ca ne m'a fait ni chaud ni froid vu que c'est sur du long terme, ca m'a rassuré sur ma faible aversion au risque
j'investi en DCA tous les mois, je ne regrette pas mon PEA, je pense le remplir en priorité (je garde un epargne de precaution sur livret A) mais ensuite je sais pas si je pars sur un CTO ou une AV en ligne avec une grosse part d'UC
Oui au début c'est normal d'être en moins value, mais plus le temps passe, plus tu vas être en positif même quand les marchés baissent :)
L'épargne de précaution, indispensable, livret A aussi pour ma part
Et ensuite ça dépend, si tu veux continuer les ETF, les AV peuvent être intéressantes, si tu veux acheter des actions en direct, CTO
Première vidéo que je découvre sur ta chaine et c'est une bonne vidéo et je suis plutot d'accord avec toi.
J'ai commencé pareil avec le MSCI World me disant que ça diversifiait maintenant je prends 80% de S&P500 et 20% de Stoxx 600.
C'est l'équivalent d'un MSCI World avec moins de frais et en enlevant 300/400 entreprise qui sont pondéré à 0,0001%...
Merci pour ton commentaire ! :)
Oui effectivement, je pense que tu as raison si tu veux vraiment t'exposer un marché EU un stoxx 600 ou même 50 sera plus intéressant qu'un world !
Merci pour cette analyse, très intéressante, je vais me débarrasser de l'etf Amundi PEA MSCI Emerging Asia car niveau rendement, effectivement pas terrible, et je n'attends pas grand chose de cet etf à l'avenir pour les raisons que vous avez évoquées. Je n'ai pas investi grand chose dessus, je perdrais une trentaine d'euros, ça va 🙂
Merci pour ton commentaire ! :)
J'avais le même ETF et je l'ai viré quand ils l'ont basculé sur de l'ESG aha
Enfin je tombe sur une chaine comme la tienne ! Super t'es vidéos , continu comme ça :)
Merci beaucoup pour ton commentaire ! 🙂
@@IQ-Invest pas de soucis 👌 juste une question t’en pense quoi de L’ETF STOXX 600 Europ ? Combiner au S&P 500 pour la diversification en plus du stock picking
Ça peut être une bonne idée pour diversifier un peu, mais si tu fais SP500 + stock picking actions EU qualité ce sera plus performant :)
Beaucoup d'entreprises de mauvaise qualité dans le STOXX 600
Le problème est que ton "analyse" se fonde sur (i) ton opinion personnelle que les USA vont surperformer le reste du monde sur les 20 prochaines années, et (ii) une comparaison sélective des performances passées du S&P 500 contre celles d'autres indices. Or de ton propre aveu tu n'es pas un professionnel de la finance, je pense prendre peu de risques en partant du principe que tu n'es pas docteur en économie ni en géopolitique, et tu omets l'adage fondamental qui veut que "les performance passées ne présagent pas des performances futures". Sans parler de ton cherry picking : tu compares les performances sur 10 ans, mais tu oublies de préciser que la progression du MSCI World est actuellement similaire à celle du S&P 500 sur 5 ans, avec une volatilité largement moindre sur la période et cela malgré l'explosion exceptionnelle de la tech américaine juste après la crise covid.
Bref, beaucoup de biais et d'approximations pour peu de substance.
Exactement, tu pouvais t'arrêter à (i) mon opinion personnelle ;)
Merci bcp pour cette vidéo. Que penses tu d’un cumul s and p capitalisant et distribuant? Je n’arrive pas à faire mon choix quant à la meilleure stratégie. Sur le long terme le capitalisant est mieux non? Par ailleurs, est ce qu’il ne vaut pas mieux remplir son pea avant son compte titre? Les frais sont certes plus élevés mais l’exonération d’IR compense non? Merci pour ton retour
Salut ! Merci pour ton commentaire :)
Je ne pense pas que ça soit utile, autant faire 100% capitalisant, et le jour où tu veux une rente tu bascules tout sur un distribuant par exemple
Et oui effectivement je suis partisan de dire qu'il faut remplir son PEA avant son CTO
@@IQ-Invest Je me pose justement la question car si tu rebascule tout sur un distribuant tu "casse" l'effet DCA que tu as fait durant des années et donc tu achèete d'un coiupl etf distrib et tu ne lisse pas ton point d'entrée ? dit moi si je me trompe ou non
merci à toi j'adore ta chaine ;)
Alors non en effet tu ne casses rien car tu transfères juste ton argent sur un autre support. Si tu achète 100 d'un ETF capi SP500 et qu'au bout de 10 ans ça vaut 200, alors si tu le vends 200 et achète 200 de distri, tu auras 200 de distri. Donc ça revient au même, d'autant plus que tu rachètes le même support :)
Merci pour la vidéo. Le principal argument contre ton analyse serait a mon sens que les etats unis ont performes mais est ce que cela va continuer? "Les résultats passes ne predisent pas du futur"
Je suis d'accord, mais le principal argument contre ça est : IA
Merci à toi pour cette vidéo de qualité ! Juste une petite question; faut-il selon toi choisir des ETF couvert au risque de change (EUR hedged) ? Merci à toi.
Merci pour ton commentaire ! Je ne pense pas, en tout cas personnellement je ne le fais pas et en plus il y a plus de frais.
Ca dépend quel est l'ETF : si c'est un ETF en dollar > ne pas avoir de hedge te permet même de faire + de bénéf à la vente si l'Euro est aprécié par rapport au Dollar. Si l'ETF est un Emerging market c'est indispensable car certaines monnaies notamment en Amérique du sud peuvent se déprécier jusqu'à valoir de la poussière. Corrigez moi si je dis n'importe quoi ^^
Tout à fait mais il ne faut pas oublier que tu achètes un business et non une monnaie, qu'une entreprise soit côté en dollar, euro ou pesos argentin elle a la même valeur, c'est juste la monnaie qui change, donc même si le pesos se casse la gueule ça ne changera rien, la valeur de l'entreprise sera la même
@@aukel Eviter les ETF hedgé, une étude a démontré qu'on y perd largement
"Les performances passées ne préjugent pas des performances futures" ☺
Tout à fait ! Personnellement ma conviction sur les US vient surtout du fait que ce sont les seuls avec d'aussi belles boites tech/IA pour les 10-20 prochaines années
Un grand merci pour ta vidéo. Entre un ETF sp500 et celui-ci : Vanguard FTSE All-World (VWCE). Il est composé à 60% des etats unis, europe et un peu émergents.
Que conseilles tu?
Salut ! Merci pour ton commentaire.
Toujours le SP500 car le FTSE All-World est similaire au MSCI World :)
La vidéo était très intéressante, merci ! Cela m'amène à une question concernant l'indice MSCI World. Actuellement, cet indice comprend environ 70% de valeurs américaines. Si, à l'avenir, le marché américain devenait instable (guerre, politique changeante...) ou juste moins performant, l'indice MSCI World ajusterait-il sa composition pour inclure davantage d'entreprises d'autres continents ? Bien que le scénario d'un effondrement du marché américain semble peu probable, est-il pertinent de prendre en compte cette éventualité lorsqu'on envisage d'investir dans cet indice ? Si oui, alors le MSCI World reste quand même beaucoup plus safe non ? Malgré le fait que les entreprises américaines touchent à un marché mondiale actuellement
Salut ! Effectivement ce serait le cas dans la théorie, bien que dans la pratique, au vu de la situation en Europe et en particulier en France, je préfère mettre mon argent aux US qu'en EU ;)
Très bon boulot. Mais n'oublies pas le process de régionalisation du monde.
Merci pour ton commentaire ! Je suis optimiste quant à l’évolution du monde contrairement à beaucoup et je suis 100% confiant sur les US
Bonjour. Vidéo très intéressante et très documentée. Merci pour le travail !
Un point plus général reste en suspend pour moi, à mon modeste niveau. Si mes infos sont correctes, il est plus intéressant d’acheter ce type d’ETF en format synthétique ( par ex du ishare) que du physique ( amundi ) en raison de frais moins élevé. Mais la fiscalité est donc différente. Dois je conclure que si l’on achète ses ETF hors PEA, aucun intérêt de prendre des ETF fournis par les européens ?
Quentin
Salut ! Tout dépend de l'ETF, pour le S&P 500 tu retrouves de la réplication complète à quasi aucun frais comme le iShares Core :)
Salut, l'analyse est très intéressante. Je débute dans le monde de la bourse et je voudrais savoir si le coût de la part a un impact sur les gains à long terme ? (par exemple avec 200€ on achète 40 parts du nouvel ETF monde Ishares (5€/part) ou 8 parts du BNP S&P (24€/part)). Est-ce qu'avec un nombre de part moins important, le S&P reste plus intéressant sur 20 ans ?
Salut ! Le coup par part n'a absolument aucun impact sur la performance :)
Que penses-tu d’investir sur plusieurs ETF S&P500 en plus du “classique” et à des faibles frais :
-S&P500 ESG à 0,03% (diversification des secteurs comparé au CORE)
-S&P500 IT à 0,15% (pour un focus sectoriel à 100% et gros rendement)
Intéressant ou même pas forcément ? Merci, très bonne vidéo! 🙏🏼
Salut ! Je ne pense pas que ce soit utile, un seul suffit
Si tu veux ajouter d'autres lignes pars sur du stock picking et fais SP500 + stock picking, ce sera plus efficace :)
Les ETF sont autonettoyant. Si les USA baissent en capitalisation, le MSCI va se rééquilibrer avec d'autres pays. Si tu es que sur le SP 500, tu perds en vraie diversification...
Mais les USA ne perdront pas en capitalisation :)
Dans quel monde tu as vu de la tech en Europe ? Tout se passe là bas
Le seul pays avec du potentiel c'est l'Inde, alors un mix SP500/Inde me parait plus intéressant qu'un world
La naiveté de certains commentaires qui pensent que la Chine va passer devant les Etats Unis... faut arreter de voir le monde tel que vous voudriez qu'il soit et commencer à le voir tel qu'il est réellement.
Surtout quand on voit les progrès des US sur l'IA... Personne ne peut rivaliser
Superbe vidéo ! Quel est ton avis sur le stock Europe 600 ?
Merci :) Je préfère le 50 qui est plus performant que le 600
Merci beaucoup pour la rapidité de ta réponse 👍🏽
Très bonne analyse globale merci !
Merci pour ton commentaire !
Je viens de vous découvrir et j'en suis tres heureux ! Voila une vidéo et des analyses de grandes qualités. Bravo et merci pour ce partage. Abonné, je le suis ;-)
Merci beaucoup pour ton commentaire ! 🙂
Superbe video qui change des youtuber proposant justement le MSCI world et EM mais pourquoi prends tu les ETF distribuant et non les accumulants ? Je serai curieux de comprendre
Merci pour ton commentaire ! :)
Alors dans mon cas très précis je n'ai que des accumulants (vois mes vidéo exposant mon portefeuille), mais j'ai mis les deux dans la vidéo car ça peut être intéressant si tu veux un revenu directement
En sachant d'ailleurs que sur PEA un accumulant ou distribuant ne change rien en terme de fiscalité (puisque les dividendes ne sont pas taxés sur PEA si ils sont réinvestis, ils ne sont taxés que au retrait)
Super vidéo et j'avoue que tu me fais réfléchir, ton raisonnement est super smart. Cependant, avec les BRICS qui pourrait performer à l'avenir être seulement sur le SP500 est peut être moins intéressant que sur un MSCI ACWI qui résistera mieux si jamais on voit un flip entre les US et les BRICS ?
Salut ! Merci pour ton commentaire :)
Si les BRICS performent mieux que les US à l'avenir, tu auras largement le temps de voir venir et d'en acheter !
Hello ! Je n'arrive pas à trouver de réponse à ma quesstion :
Est ce mieux d'investir tous les mois sur les etf ou alors de faire un investissement d'un coup ?
Exemple : J'ai 10 000€ de dispo. Est ce que je mets 1000€ au départ puis tous les mois je rajoute 500€ par exemple ?
Salut ! Tout dépend du moment et de la somme, en ce moment les marchés sont hauts sont il vaut mieux lisser et faire 1000€ / mois par exemple :)
J'ai eu exactement la même analyse. J'ai entendu beaucoup de personnes dire "je préfère avoir des % en moins et capter toute la croissance mondiale", mais ça sonne tellement faux. On est évidemment là pour capter des %. J'ai même pris un point de vue assez extrême de prendre un ETF NASDAQ 100 à 30% de mon alloc, parce que la croissance y est concentrée dans les Magnificient 7. Je ne conseillerai cela à personne, mais c'est une conviction que je suis prêt à assumer. J'ai tout de même 45% de mon alloc en S&P 500 pour dilluer un peu la forte présence tech du mon portefeuille, même si les mêmes valeurs tech du NASDAQ sont tout de même majoritaires dans le S&P.
Effectivement je suis d'accord, personnellement je suis maintenant en 100% S&P 500 et la seule raison pour laquelle je n'achète pas du NASDAQ en plus est que j'achète les Mag 7 en stock picking directement :)
Hello, comment être sur que les pays développés (notamment USA) sera toujours le pays le plus performant. Le SPDR MSCI ACWI IMI semble permettre d'être prêt à retirer les US si le pays se met à décliner (population en déclinant)
Tu auras largement le temps de le voir venir si c'est le cas, un pays ne décline pas aussi vite qu'une entreprise
Et quand bien même pose toi cette question : qui aujourd'hui fait avancer l'IA ? Les US
Beaucoup d’erreurs dans cette vidéo… Déjà dire que le Nasdaq100 est une place boursière, bon… Le Nasdaq oui mais le Nasdaq100 est bien un ETF. Ensuite, dire que c’est un ETF tech… Visa et Costco sont des grosses pondérations de cet indice. Oui il est très exposé à la tech mais non, c’est pas un ETF tech. Ensuite, affirmer que l’ETF qui performera le plus sera un S&P500 c’est oublier l’adage qui est: « les performances passées ne présagent pas des performances futures ». Dire que le S&P500 sera toujours l’ETF qui performera le plus est faux. Oui, c’est celui qui a le plus de probabilités de performer mieux que les autres, mais personne de sérieux ne peut dire avec certitudes que ce sera bel et bien le cas. Prendre du S&P500 c’est déjà faire un pari plus risqué que de prendre du MSCI World (bon, dans les faits, l’overlap de 60% et la standard déviation font que c’est quasiment du pareil au même avec une surperformance du S&P500)
Le NASDAQ est une bourse c'est un fait
Le NASDAQ 100 un indice exposé à 57% à la tech donc oui on peut dire qu'il est majoritairement tech
Visa ne fait pas partie du NASDAQ 100... elle est cotée au NYSE
Et si je pense que le S&P 500 restera le plus performant (hors NASDAQ 100) car aucun autre pays ne possède des entreprises tech comme les US, j'expose mon avis libre à toi de ne pas le penser et d'acheter un World, il ne s'agit donc pas d'une erreur mais d'une conviction
Et je ne pense pas que le World soit moins risqué que le S&P 500, la sous performance sur le long terme est un risque en tant que tel
@@IQ-Invest d’où j’ai dit que le NASDAQ n’était pas une place boursière ? Puis c’est pas parce qu’un indice est composé majoritairement de valeurs tech que c’est un indice tech… Pour ce qui est de Visa, j’avais confondu avec PepsiCo, my bad. Sinon pour ce qui est des indices, tu affirmes quelque chose qui est faux. C’est pas parce que tu crois à quelque chose que ça en fait une vérité. Même si je suis du même avis que toi, je suis désolé mais factuellement, le MSCI World est moins risqué qu’un S&P500 et c’est pas dit que le S&P500 continue à surperformer les autres indices
Merci pour cette vidéo contrariante et qui fait réfléchir ! J’ai récemment vendu mes ETF marchés émergents qui sous performaient. Il me reste des ETF Monde et Asie Pacifique éligibles au PEA. Je vais sans doute tout vendre pour investir en DCA sur l’ETF SP 500 capitalisant de BNP Paribas éligible au PEA. J’ai également des actions en stock picking notamment LVMH, Pernod Ricard et TotalÉnergies.
Merci pour ton commentaire ! Oui j'ai moi aussi vendu mes ETFs EM, mais j'ai gardé le World pour le moment, je ne sais pas encore ce que je vais en faire sur le long terme :)
@@IQ-Invest n'ayant pas (encore) un gros portefeuille, j'ai décidé il y a qq mois de faire all-in sur le SP 500. Ta vidéo m'a conforté dans mon choix !
Merci pour ton retour ! Heureux que mes vidéos aient pu t'aider ! :)
Hello merci pour cette vidéo, j'allais acheter du MSCI World et des etf pays émérgents
Tu penses quoi du combo alors pour un débutant ? :
- BNB Paribas Easy S&P 500 UCITS
- BNB Paribas STOXX 600 Europe
C'est un bon compromis non ?
Merci d'avance,
Salut ! Merci pour ton commentaire !
Oui je pense que c'est un bon compromis, à vérifier entre le stoxx 50 et 600 lequel est le plus intéressant
Et aussi voir la pondération entre les deux :)
@@IQ-Invest Pas les moyens pour le stoxx 50, ça partira sur du 600 en DCA. 70% SP500 et 30% Europe ? Après en lisant t'es commentaire en bas, tu disais que l'Europe sous performe, et que c'est pas forcément le mieux
Effectivement pour ma part je n'ai pas dETF EU mais je pense qu'il y a de très bonnes entreprises en Europe que j'achète en stock picking sur mon PEA :)
Entièrement d’accord avec toi sur le S&P 500 que je mets en ETF dans un PEA pour la fiscalité !
En revanche comment gères-tu le risque de change ? Que prévois-tu si l’€ monte par rapport à l’USD ?
Merci pour ton commentaire ! :)
Je me diversifie en devises en achetant des actions US
@@IQ-Invest Et si l’USD baisse, l’ETF S&P 500 ainsi que les actions US baissent par rapport à ta monnaie qui je suppose est l’EUR ?
Oui mais j’ai aussi pas mal d’actions cotées en EUR 🙂
@@IQ-Invest ok je fais de même !
👍
je suis tout débutant et veut ouvrir un pea cela fait un mois que je fait des recherches et ma conclusion est la même que ta vidéo donc je vais me lancer des que j'ai finis mon matelas de sécurité certes un peu gros ( 70000 euros ) mais j'ai 52 ans donc je joue la sécurité ensuite je mettrais 500 euros minimum par mois sur le pea et sur le bnp paribas sp500 en capitalisant !! merci encore pour ton travail
Merci pour ton commentaire ! Effectivement beau matelas de sécurité, et bonne stratégie :)
Merci pour tes réponses.
En lisant la fiche technique de l'ETF BNP Easy S&P500 UCITS, il y est mention de frais supplémentaires :
Salut ! Merci pour ton commentaire
Ces frais ne concernent pas les particuliers, en tant que particulier tu ne paieras que 0,15% 🙂
Bonjour, quel est l'intérêt de posséder deux SP500 ? Ne vaut il pas mieux en avoir un seul ? Que penses-tu du du NASDAC 100 ? Je viens de me lancer et pour le moment je suis parti uniquement sur le BNP SP500 mais NASDAC 100 me tente bien également. Merci pour ton analyse, je partage le même avis que toi sur le MSIWORLD.
Salut ! Merci pour ton commentaire, alors effectivement il n'y a pas d'intérêt à avoir deux SP500, faut si tu en as un sur PEA et un sur CTO.
Pour ma part je n'aime pas le mix SP500/NASDAQ car les entreprises sont les mêmes. Dans ce cas je partirai sur un mix SP500/ stock picking directement :)
Ok merci pour ton retour 😊
Avec plaisir !
J'ai pas encore fait le pas dans la bourse, mon épargne est sur livret A, LEP et assurance vie. Je pense switch sur de l'ETF et prendre un PEA avec du BNP Paribas Easy S&P 500 UCITS ETF EUR. Tu penses que ça peut que être bénéfique sur le long terme ? Où me conseils tu de prendre un PEA ? Merci
Salut ! Merci pour ton commentaire ! :)
Oui tout à fait si tu débutes en investissement un ETF SP500 est ce qu'il y a de mieux. Pour ce qui est du PEA, j'ai fais une vidéo dédiée au sujet que tu trouveras ici :
ua-cam.com/video/YVJfPy_1hVU/v-deo.html
Bonjour très interressant le 100% actions et etf ! quid de la partie sécurisée aucune ? Merci !
Salut ! Merci pour ton commentaire, alors pour une partie sécurisée, je dirais qu'en dessous de 100K de patrimoine cela ne sert à rien à partir du moment où ton épargne de précaution est ok (6 mois de dépenses)
Mais au dessus de 100K il peut être intéressant de diversifier sur de la SCPI par exemple :)
Obligations et Or je suis pas convaincu
Merci !@@IQ-Invest
Avec plaisir !
Bonjour, excellente vidéo.
Peux-tu m'indiquer quel site ou quelle IA tu utilises pour générer les images de ta vidéo ? Merci
Merci pour ton commentaire ! J'utilise ChatGPT 4 :)
Que penses tu d’un portefeuille Sp500 + Stoxx 600 pour couvrir US et Europe? Merci
C'est une très bonne alternative au World :)
Vidéo très pédagogique. Je me suis abonné à la chaîne pour en apprendre davantage car je suis encore novice dans la finance et l’investissement
Merci pour ton commentaire :)
Merci beaucoup de ta vidéo qui est très claire ! Je suis débutant (j'en suis à la lecture / visionnage de vidéos) et je pensais ouvrir un PEA, probablement avec de l'ETF S&P 500 mais de ce que je crois comprendre c'est pas forcément éligible au PEA comme ils ne sont pas basés sur des indices européens ? Par exemple avec Boursorama qui est déjà ma banque en ligne j'ai l'impression que ce n'est pas possible mais l'info est pas super claire. Merci de ton aide :)
Salut ! Si tu peux avoir des ETFs S&P 500 synthétiques éligibles au PEA comme le ESE de BNP Paribas :)
@@IQ-Invest merci beaucoup ! :)
Et admettons que je parte sur une répartition 70% S&P 500 et 30% Europe Stoxx 600. Est-ce que si je mets un prélèvement automatique l'allocation sera respectée ou il faut faire 2 virements chaque mois (donc plus de frais) pour garder les 70%/30% ?
Intéressant le raisonnement ! Par contre les etfs que vous conseilleemz ne sont pas dispos sur trade republic, est ce normal?
Merci pour ton commentaire 🙂
Si ils sont disponibles il suffit de les rechercher avec le ticker ou l’ISIN
Bonjour,
Deux remarques pour ma part:
- Frais des ETF: ok il y a plus de frais par exemple sur un ETF Nasdaq, mais c'est inclus dans le prix. Et un ETF Nasdaq détruit un ETF SP500 en terme de perf (toujours basé sur le passé, mais ça ne te dérange de l'utiliser, donc)
- Tu n'aimes pas le Nasdaq parce qu'il n'y a "que" 100 entreprises, mais juste avant, tu dénigres la sur-diversification. Il y a quand même une contradiction. Si tu as des croyances sur le secteur tech, par exemple, pourquoi aller investir dans les vieilles banques américaines (exclue du Nasdaq) ?
Bravo pour la chaine ;)
Salut ! Tout à fait tu as raison de le souligner, je vais faire une vidéo dédiée au NASDAQ prochainement, il y a pas mal de choses à dire sur le sujet :)
Merci !
Exact, il précise qu'en stock picking 20 entreprises est un nombre correct, mais 100 entreprise dans le NASDAQ c'est trop peu
Ou encore que "Les US performent bien car c'est là qu'est la tech", mais dit que le NASDAQ 100 contient trop de tech
La tech c'est l'innovation, et c'est de l'innovation que découle la croissance et la surperformance
Et qui te dit qu’à l’avenir, les États Unis domineront la bourse ? Qui dit que ce ne sera pas l’Europe ? Qui te dit également que l’Inde ne sera pas dans le MSCI world ? Je ne pense pas qu’un ETF world soit mauvais, il est plus diversifié mais a moins de performance sur le passé qu’un ETF SP500 dans le passé. Tu tires tes conclusions avec des éléments du passé et en prenant en compte que la performance sera la même dans le futur …
Effectivement, affirmer que « le S&P 500 restera l’indice le plus performant » c’est un peu trop « naïf ». Peut être que dans 10 ans, le Brésil, la Chine, l’Inde, l’Afrique du Sud ou je ne sais quel autre marché sera plus performant que le S&P. Attention a ne pas trop considérer comme acquis le fait que « ce qui est arrivé arrivera encore » car c’est loin d’être vrai. Faites attention à vous les amis qui lisez ce message et DYOR
Il suffit de regarde notre monde. Où sont les entreprises tech ? Où sont les GAFAM ? Où est-ce que se développe l'IA ? Tu as les réponses dans les questions.
Les US sont le passé, le présent et encore l'avenir, au minimum pour les 10 à 20 prochaines années.
Même réponse pour toi : Il suffit de regarde notre monde. Où sont les entreprises tech ? Où sont les GAFAM ? Où est-ce que se développe l'IA ? Tu as les réponses dans les questions.
Les US sont le passé, le présent et encore l'avenir, au minimum pour les 10 à 20 prochaines années.
PS : Ça fera un très bon sujet pour une prochaine vidéo
Ah oui, donc tu as carrément une boule de cristal qui t’indique que les USA sont l’avenir pour les 10/20 prochaines années ?
Si c’est plus rassurant pour les personnes d’investir dans le monde plutôt que juste dans les USA, bah je dis pourquoi pas, quitte à perdre un peu en performances.
Les grosses entreprises se trouvent aux USA pour l’instant. On est jamais à l’abri d’un bouleversement mondial dans l’investissement en bourse.
Le prochain bouleversement mondial a déjà lieu. Il s'appelle l'IA. Et ça se passe aux US :)
Bonne vidéo par rapport à la surdiversification, mais tu aurais pu notamment avertir sur le risque de chevauchement entre un ETF et son stock picking qui est une erreur courante chez les investisseurs débutant. Je me permets également de te rétorquer que l'Inde n'est pas réellement un état de droit (meme si en théorie oui), entre les systèmes de caste et la corruption omniprésente c'est loin d'être le cas en pratique...
Merci pour ton commentaire ! Tout à fait, même si en réalité, si tu as un world, quoi que tu achètes sera un doublon 😂
Pour ma part mes entreprises en stock picking chevauchent mes ETFs, mais je vise à diminuer progressivement ma part ETF pour me concentrer sur des actions de qualité bien plus rentables.
Pour le cas de l'Inde, en effet elle a hérité du système britannique même si rien n'est parfait c'est probablement le moins pire des émergents.. Mais ce qui est sûr c'est que je n'achèterai jamais d'entreprise là bas justement pour cette raison, c'est un pays que je connais très peu, donc je reste en dehors.
Wow! Jamais pensé à tout ça 😧
Merci pour cette vidéo 👍
Merci pour ton commentaire 🙂
@@IQ-Invest et que penses-tu des ETF obligataires ? Dois-je me concentrer sur les bons du trésor américain (TLT) ou y ajouter d'autres pays ? J'avais pensé à cet ETF obligataire sur les pays du G7 : iShares Global Govt Bond UCITS ETF USD Acc (IGLA)
Je n'aime pas du tout les obligations :)