Salut Theo ne penses tu pas que ton premier ETF est moins plébiscité surtout parceque le plafond du PEA est limité à 150000€ ce qui mécaniquement oblige ceux qui sont au plafond de se tourner vers l'investissement via leur CTO
En résumé, en choisissant un ETF S&P 500 avec des frais de gestion de 0,07 %, vous économisez 8 euros par an par rapport à un ETF S&P 500 avec des frais de 0,15 % pour un investissement de 10000 euros. Cependant, vous perdez l'avantage fiscal. Je ne suis pas certain que vous ayez raison en disant que l'avantage fiscal n'est pas intéressant. La capitalisation de l'ETF est moins importante car le PEA est français, donc il y a moins d'investisseurs.
La chaîne Hugo - IQ Invest a fait une vidéo comparative très intéressante à ce sujet. Il compare les meilleurs ETF pour le SP500 et le MSCI Monde et selon l'ETF c'est faux. Exemple l'ETF BNP Paribas SP500 est plus intéressant sur 20 ans que d'autres sur CTO du même indice, cependant pour les autres ce n'est pas le cas. L'avantage fiscal se perd à partir d'un écart de 0,8% de performance sur 20 ans.
@@rayvolt3964 Je ne connais pas le UA-camr dont tu parles, mais il suffit d'utiliser une calculatrice. Qui achèterait des ETF avec des frais de gestion de 0,8 % par an ? C'est pourquoi je mentionne un ETF S&P 500 avec des frais de 0,15 %.
Alors moi j ai fait le calcul sur 5 ans et si je ne m abuse sur celui du pea on gagnerait 1160 euros avec l avantage fiscal moins le surplus de frais annuels. J me suis possiblement trompé mais ça m a tiqué quand j ai vu la vidéo
Merci pour les etf, que je ne connaissais pas! Perso je suis plus sur le classique s&p500. Autrement je cherche surtout des actions a fort dividendes pour le réinvestir directement pendant que j'en ai pas besoin encore!
Salut Théo, très bonne vidéo je garde en tête ces ETF. En revanche, j'aurais bien aimé plus d'ETF compatible avec le PEA car étant étudiant mon CTO recherche vraiment une croissance avec plus de risques que les ETF et mon PEA se concentre sur un peu plus de stabilité.
Bonjour Théo, la performance du VHYL sur les 5 ernières années est de 19.57% (et non de 52%). Je suppose que tu commence le compteur au 20 mars lors de sa chute liée au covid ^^ et là oui, effectivement il a bien remonté de 54%
Excellent contenu: Theo tu penses que c'est suffisant de regarder les perf sur 5 ans ? Est ce que c'est une bonne idée de mettre tout notre capital dans ces 5 ETF sans avoir d'action ?
J'ai une idée de vidéo si cela n'a pas été déjà fait : Comment redresser une entreprise en faillite (Comme l'auraient fait Bernard Tapie, Bernard Arnault, Vincent Bolloré, etc...)
Bonjour, Merci pour cette vidéo et pour tes explications très claires. Par contre, alors que ta vidéo est en français, pourquoi citer 2 ETF sur les 5 qui ne sont pas accessibles aux résidents hors US ?
Merci pour la vidéo. pourquoi as tu arrêté d'investir dans les derniers ETF? Aussi tu n'as pas parlé des ETF classique comme le sp500 ou monde souvent évoqué par les "influenceurs" de youtube, est ce quil ya une raison à cela?
Bonjour Théo et merci pour tes vidéo. Pourrais-tu approfondir le sujet des entreprises type valeur? Aurais-tu des ETF de référence a proposer pour PEA ou CTO?
La taxe que ce soit pour le PEA ou le CTO, est ce qu’elle est sur l’investissement global ou juste sur le bénéfices. Par exemple si j’achète une action à 100€, que deux mois plus tard elle vaut 110 et que je décide de retirer, est ce que je suis taxé sur les 110€ ou juste les 10€ ?
salut, moi je me pose la question entre drgo et vusd500 pour les européens qui ont un CTO mais je ne sais pas lequel est le mieux, je suis preneur d'info : )
Merci Theo, je me renseigne sur les ETF mais pour l'instant je reste principalement sur les actions notamment qui versent des dividendes. Je commence les démarches pour un CTO sur interactive brokers car comme tu le dis le PEA a ses limites. 👍
J'imagine que oui car se sont des ETF connus et demandés, mais ca dépend de l'entreprise qui gère l'assurance vie ; certaines ont des gammes d'unités de compte (actif financier dont ETF) plus large que d'autres ; c'est à vous de faire vos recherches sur les UC disponibles dans votre contrat d'assurance vie
Hello theo, Je viens de débuter en invedtissant +- 500€ par mois sur ishares core sp500 ucits acc. L'idée serait de vendre tout dans 25 30 ans pour acheter du ishares core sp500 dividende. Qu'en pense Tu? Bat (Je suis sur degiro)
Bonjour, étant un débutant, on les retrouve comment sur boursorama pea ces etf ? Par exemple si je met sxr8 dans la barre de recherche il ne trouve pas
Avec le code isin, PSP5 - FR0011871128 SXR8 - IE00B5BMR087 VHYL - IE00B8GKDB10 SCHD - US8085247976 DGRO - US46434V6213 • Certains ne sont pas accessibles aux résidents européens
Salut Theo. Il me semble que les etf SCHD et DGRO ne sont pas accessibles aux investisseurs européens (ce qui est bien dommage) car les documents ne sont pas homologués suivant les normes en vigueur dans l'EU.
PSP5 - FR0011871128 SXR8 - IE00B5BMR087 VHYL - IE00B8GKDB10 SCHD - US8085247976 DGRO - US46434V6213 Certains ne sont pas accessibles aux résidents européens
Pour ma part, j'ai investis au depart dans des etf, lorsque je démarrais et que je ne maitrisais pas la bourse...Désormais, ayant davantage de connaissances, plutot que de prendre ces etf qui , très honnetement, ne sont pas terribles, je préfère ces 10 belles actions, ya pas plus de risque qu'avec les etf, par contre les rendements sont bien meilleures: et sans frais: et on possède réellement ces entreprises, qui sont les meilleures entreprises: Amazon, LVMH, Microsoft, Hermes, Apple, ASML Holding, Nvidia, Visa, Mastercard, Alphabet c'est quand même bien mieux que des ETF!!!
Ca sert à rien d'opposer les ETF aux actions , avoir les 2 ne pose aucun problème tant qu'il n'y a pas doublons , ils se complètent. Ne soyons pas dogmatiques.
@@bronsonvigilante9178 salut, tu dit: "avoir les 2 ne pose aucun problème"....j'ai actuellement sur PEA du SP500 et Stoxx600, y'aurait il un intérêt a rajouter du Nvidia sur CTO ou c'est une mauvaise idée ?
@@anthonygendron7318 Je ne saurais te conseiller là dessus, c’est une décision qui t’incombe personnellement. L’imprévisibilité du marché actuel accroît les risques dans les investissements que nous faisons. C’est ton choix , c’est ta responsabilité d’investir sur une action ou tout autre produit financier.
@@anthonygendron7318 c'est à toi devoir si tu souhaites t'exposer davantages à NVIDIA ou non, en sachant que tu en détiens deja un peu indirectement grace au sp500
Il y aura bien une analyse mais plutôt vers le milieu du mois, exceptionnellement. Ça ne change rien puisque mes conseils s’appliqueront au moment où la vidéo sera faite puis publiée 🙏🏼
Cher theophi, pas mal d’approximations dans ta video : 30% taxe sur un produit us : non il y a une convention fiscale de 15% + les taxes françaises (csg et ir / flat tax de 30%) Dommage que tu ne saches pas ce que c’est un swap Value/ croissance Non une valeur croissance estime qu’elle donnera plus de valeur à l’actionnaire en se développant ( son marché n’est pas mature comme les valeurs dividendes)
Je te rejoins sur le LQQ. Une croissance fulgurante. J'ai 20% de mon patrimoine dessus et je ne le regrette vraiment pas. Si on veut le million en moins de 20 ans, il faut surpondérer les satellites performants. Comme les bitcoins, le LQQ, et un poil de stockpiking (pas trop).
Bonjour Theo, question bete: pourquoi aucun ETF sur valeurs technologiques indiennes sachant que l Inde sera la 1er économie mondiale et leader dans les nouvelles technologies ?
Microsoft n'est plus une valeur growth! Longtemps perçue comme une valeur "growth" en raison de sa forte croissance, Microsoft est désormais souvent considérée comme une valeur "value". Cette transition s'explique par la maturité de l'entreprise, une croissance ralentie, des multiples de valorisation plus bas, et des revenus stables provenant de segments matures. Cette évolution reflète une reconnaissance de sa stabilité financière et de ses fondamentaux solides.
Salut Theo ne penses tu pas que ton premier ETF est moins plébiscité surtout parceque le plafond du PEA est limité à 150000€ ce qui mécaniquement oblige ceux qui sont au plafond de se tourner vers l'investissement via leur CTO
En résumé, en choisissant un ETF S&P 500 avec des frais de gestion de 0,07 %, vous économisez 8 euros par an par rapport à un ETF S&P 500 avec des frais de 0,15 % pour un investissement de 10000 euros. Cependant, vous perdez l'avantage fiscal. Je ne suis pas certain que vous ayez raison en disant que l'avantage fiscal n'est pas intéressant. La capitalisation de l'ETF est moins importante car le PEA est français, donc il y a moins d'investisseurs.
La chaîne Hugo - IQ Invest a fait une vidéo comparative très intéressante à ce sujet. Il compare les meilleurs ETF pour le SP500 et le MSCI Monde et selon l'ETF c'est faux. Exemple l'ETF BNP Paribas SP500 est plus intéressant sur 20 ans que d'autres sur CTO du même indice, cependant pour les autres ce n'est pas le cas. L'avantage fiscal se perd à partir d'un écart de 0,8% de performance sur 20 ans.
@@rayvolt3964 Je ne connais pas le UA-camr dont tu parles, mais il suffit d'utiliser une calculatrice. Qui achèterait des ETF avec des frais de gestion de 0,8 % par an ? C'est pourquoi je mentionne un ETF S&P 500 avec des frais de 0,15 %.
Alors moi j ai fait le calcul sur 5 ans et si je ne m abuse sur celui du pea on gagnerait 1160 euros avec l avantage fiscal moins le surplus de frais annuels.
J me suis possiblement trompé mais ça m a tiqué quand j ai vu la vidéo
Merci pour les etf, que je ne connaissais pas! Perso je suis plus sur le classique s&p500. Autrement je cherche surtout des actions a fort dividendes pour le réinvestir directement pendant que j'en ai pas besoin encore!
Merci, ça serait bien d'avoir les numéros ISIN pour les trouver facilement.
PSP5 - FR0011871128
SXR8 - IE00B5BMR087
VHYL - IE00B8GKDB10
SCHD - US8085247976
DGRO - US46434V6213
Salut Théo, très bonne vidéo je garde en tête ces ETF.
En revanche, j'aurais bien aimé plus d'ETF compatible avec le PEA car étant étudiant mon CTO recherche vraiment une croissance avec plus de risques que les ETF et mon PEA se concentre sur un peu plus de stabilité.
Bonjour Théo, la performance du VHYL sur les 5 ernières années est de 19.57% (et non de 52%). Je suppose que tu commence le compteur au 20 mars lors de sa chute liée au covid ^^ et là oui, effectivement il a bien remonté de 54%
Excellent contenu: Theo tu penses que c'est suffisant de regarder les perf sur 5 ans ? Est ce que c'est une bonne idée de mettre tout notre capital dans ces 5 ETF sans avoir d'action ?
J'ai une idée de vidéo si cela n'a pas été déjà fait :
Comment redresser une entreprise en faillite (Comme l'auraient fait Bernard Tapie, Bernard Arnault, Vincent Bolloré, etc...)
Ya mieux en pea , etf BNP sp500 ..
Les choix sont moyens 😢
Bonjour,
Merci pour cette vidéo et pour tes explications très claires.
Par contre, alors que ta vidéo est en français, pourquoi citer 2 ETF sur les 5 qui ne sont pas accessibles aux résidents hors US ?
Parce que comme je le mentionne dans la description sous chaque vidéo, je parle surtout de mon expérience et je ne suis pas résident français
Merci pour la vidéo. pourquoi as tu arrêté d'investir dans les derniers ETF? Aussi tu n'as pas parlé des ETF classique comme le sp500 ou monde souvent évoqué par les "influenceurs" de youtube, est ce quil ya une raison à cela?
Je ne parle pas des ETF dont les "influenceurs" parlent parce que je préfère investir selon mes propres critères plutôt que selon la tendance.
Bonjour Théo et merci pour tes vidéo. Pourrais-tu approfondir le sujet des entreprises type valeur? Aurais-tu des ETF de référence a proposer pour PEA ou CTO?
MSCI World
Bonjour et le cw8?
La taxe que ce soit pour le PEA ou le CTO, est ce qu’elle est sur l’investissement global ou juste sur le bénéfices. Par exemple si j’achète une action à 100€, que deux mois plus tard elle vaut 110 et que je décide de retirer, est ce que je suis taxé sur les 110€ ou juste les 10€ ?
Tu es taxé sur les plus-values et les dividendes
salut, moi je me pose la question entre drgo et vusd500 pour les européens qui ont un CTO mais je ne sais pas lequel est le mieux, je suis preneur d'info : )
Tu penses quoi de l’etf btc
J'en pense que je n'investirai pas dessus 🙏
Mais ducoup le premier etf est bien quand meme ?
Pour le pea le BNP sp500 est loin detre le meilleur avec presque 3 milliards d'encours sous gestion
ETF synthétique certes mais le risque de contrepartie reste faible et même si cela arriver on perdrais au grand maximum 10% du capital
Et il réplique encore mieux l'indice de référence (sur performance de 10% de l'indice en 10 ans) comme l'etf de chez Ishares sp500 sur CTO
Le BNP SP500 est bien.
Son code isin svp?
Merci Theo, je me renseigne sur les ETF mais pour l'instant je reste principalement sur les actions notamment qui versent des dividendes.
Je commence les démarches pour un CTO sur interactive brokers car comme tu le dis le PEA a ses limites. 👍
PEA PEA..... On es pas tous en France
Voilà pourquoi je parle aussi de compte titres 🤷🏻♂️
Bonjour..Ces ETF sont-elles compatibles avec une assurance-vie ? Merci pour votre réponse
J'imagine que oui car se sont des ETF connus et demandés, mais ca dépend de l'entreprise qui gère l'assurance vie ; certaines ont des gammes d'unités de compte (actif financier dont ETF) plus large que d'autres ; c'est à vous de faire vos recherches sur les UC disponibles dans votre contrat d'assurance vie
Hello theo,
Je viens de débuter en invedtissant +- 500€ par mois sur ishares core sp500 ucits acc.
L'idée serait de vendre tout dans 25 30 ans pour acheter du ishares core sp500 dividende.
Qu'en pense Tu?
Bat
(Je suis sur degiro)
Bonjour, étant un débutant, on les retrouve comment sur boursorama pea ces etf ? Par exemple si je met sxr8 dans la barre de recherche il ne trouve pas
Avec le code isin,
PSP5 - FR0011871128
SXR8 - IE00B5BMR087
VHYL - IE00B8GKDB10
SCHD - US8085247976
DGRO - US46434V6213
•
Certains ne sont pas accessibles aux résidents européens
Est ce que trade republic est une bonne plateforme pour investir ?
Je ne l'ai jamais testée
👍👍👍 merci merci
ca change des sp500 en pea vanté en france ^^ merci pr les idees Theo
Salut Theo. Il me semble que les etf SCHD et DGRO ne sont pas accessibles aux investisseurs européens (ce qui est bien dommage) car les documents ne sont pas homologués suivant les normes en vigueur dans l'EU.
C'est ça ... Très dommage. Les etfs dispo en cto sont très loin d'être aussi performant
tu peux les obtenir via les options mais ça requière pas mal de capital car 1 options = 100 actions
Malheureusement c’est bien le cas, cependant j’en parle aussi car je parle de mon expérience personnelle
🙏 theo je ne trouve pas ces etf sur trade republic y a t'il un code isin? khop khun krap 🙏
PSP5 - FR0011871128
SXR8 - IE00B5BMR087
VHYL - IE00B8GKDB10
SCHD - US8085247976
DGRO - US46434V6213
Certains ne sont pas accessibles aux résidents européens
Slt theo pourquoi je peux tout acheter sauf schd sur ibkr il me dise autorisation de trading en anglais etc ... 😢 Merci
Probablement parce que tu dois être résident européen
Pour ma part, j'ai investis au depart dans des etf, lorsque je démarrais et que je ne maitrisais pas la bourse...Désormais, ayant davantage de connaissances, plutot que de prendre ces etf qui , très honnetement, ne sont pas terribles, je préfère ces 10 belles actions, ya pas plus de risque qu'avec les etf, par contre les rendements sont bien meilleures: et sans frais: et on possède réellement ces entreprises, qui sont les meilleures entreprises:
Amazon, LVMH, Microsoft, Hermes, Apple, ASML Holding, Nvidia, Visa, Mastercard, Alphabet
c'est quand même bien mieux que des ETF!!!
Ca sert à rien d'opposer les ETF aux actions , avoir les 2 ne pose aucun problème tant qu'il n'y a pas doublons , ils se complètent. Ne soyons pas dogmatiques.
@@bronsonvigilante9178 salut, tu dit: "avoir les 2 ne pose aucun problème"....j'ai actuellement sur PEA du SP500 et Stoxx600, y'aurait il un intérêt a rajouter du Nvidia sur CTO ou c'est une mauvaise idée ?
@@anthonygendron7318 Je ne saurais te conseiller là dessus, c’est une décision qui t’incombe personnellement. L’imprévisibilité du marché actuel accroît les risques dans les investissements que nous faisons. C’est ton choix , c’est ta responsabilité d’investir sur une action ou tout autre produit financier.
@@anthonygendron7318 c'est à toi devoir si tu souhaites t'exposer davantages à NVIDIA ou non, en sachant que tu en détiens deja un peu indirectement grace au sp500
Full USA alors ok. Et que penses tu des ETF Dividend Aristocrats?
Je n'ai pas fait de recherche dessus
Hey Theo bonne video par contre la video sur le portefeuille à dividende est de plus en plus en retard. Quand est ce que la video sera en ligne?
Il y aura bien une analyse mais plutôt vers le milieu du mois, exceptionnellement.
Ça ne change rien puisque mes conseils s’appliqueront au moment où la vidéo sera faite puis publiée 🙏🏼
@@Theophile-eliet pas de problème, c'est just que la description est "Nouvelle analyse mensuelle chaque 1er du mois"
Cher theophi, pas mal d’approximations dans ta video :
30% taxe sur un produit us : non il y a une convention fiscale de 15% + les taxes françaises (csg et ir / flat tax de 30%)
Dommage que tu ne saches pas ce que c’est un swap
Value/ croissance Non une valeur croissance estime qu’elle donnera plus de valeur à l’actionnaire en se développant ( son marché n’est pas mature comme les valeurs dividendes)
Pour SXR8, pas de risque de change ? (la devise est le dollar)
Il y a forcément une conversion si tu utilises des euros ou une autre devise que le dollar
SCHD il est pas dispo sur bourse directe 🥲
Peut être parce que tu es résident européen
Tu vas racheter de la crypto quand ?
Pour l’instant ce n’est pas prévu
j'en retrouve qu'un seul sur degiro :(
Peut être parce que tu es résident européen
Il aurait pu ajouter les codes Isin.
Sans les codes isin la video ne sert à rien.
PSP5 - FR0011871128
SXR8 - IE00B5BMR087
VHYL - IE00B8GKDB10
SCHD - US8085247976
DGRO - US46434V6213
Pépite !
Bonjour, j’ai une petite question.
Avec combien de milliers d’euros est-il possible d’avoir des dividendes trimestriels à hauteur de 8000€/mois ?
J’ai créé un tableau pour estimer ce genre de choses : drive.google.com/file/d/1-UVKEmlXTZrhCmzi4kCjL5qoKEa5YTpO/view
@@Theophile-eliet merci pour votre tableau Théo 🙏🏾
Bonjour Théophile. Difficile de devenir millionaire dans une fenêtre de temps
pas cher tes ETF ;)
@@StephaneDAGAULT c’est rien au regard de la perf
Je te rejoins sur le LQQ. Une croissance fulgurante. J'ai 20% de mon patrimoine dessus et je ne le regrette vraiment pas. Si on veut le million en moins de 20 ans, il faut surpondérer les satellites performants. Comme les bitcoins, le LQQ, et un poil de stockpiking (pas trop).
@@CGB.SPENDER et quand la correction arrivera ... perte x2
@@StephaneDAGAULT Le marché US a toujours donné +10% ans en moyenne. Il faut accepter la volatilité et s’accrocher à son siège.
Bonjour Theo, question bete: pourquoi aucun ETF sur valeurs technologiques indiennes sachant que l Inde sera la 1er économie mondiale et leader dans les nouvelles technologies ?
Parce que dans mes critères, je me base sur ce qui fonctionne et performe déjà, pas sur les spéculations 🙏🏼
Microsoft n'est plus une valeur growth! Longtemps perçue comme une valeur "growth" en raison de sa forte croissance, Microsoft est désormais souvent considérée comme une valeur "value". Cette transition s'explique par la maturité de l'entreprise, une croissance ralentie, des multiples de valorisation plus bas, et des revenus stables provenant de segments matures. Cette évolution reflète une reconnaissance de sa stabilité financière et de ses fondamentaux solides.