ETF: les Bons... et les Mauvais
Вставка
- Опубліковано 28 чер 2024
- Formation Vidéo : "Investir en Bourse" : www.zonebourse.com/services/f...
S'abonner à Zonebourse avec une promotion de -25% sur les abonnements mensuels c'est ici: www.zonebourse.com/services/s...
✍️ Les ETF (Exchange-Traded Funds) sont souvent salués comme l'une des meilleures innovations financières des 40 dernières années. La plupart suivent des indices boursiers larges, offrant une diversification optimale. Cependant, il existe des pièges, notamment avec les ETF thématiques et sectoriels. Dans cette vidéo, je partage mon point de vue sur les ETF thématiques, souvent lancés en période de bulle, et sur les ETF sectoriels, qui donnent une illusion de diversification.
🤵 Trader puis manager dans des banques d'investissement et banques privées à Paris, Londres et Genève, Xavier Delmas décrypte les marchés financiers et l'économie.
En léger désaccord sur les sectoriels. Pour faire simple, on peut croire en un domaine mais ne pas savoir qui va être le meilleur. Notamment pour tout ce qui est puces, si l'IA se gaufre, quelque chose d'autre se servira de la puissance disponible. Miser sur les semi conducteurs c'est miser sur la vente de pioches, miser sur l'IA c'est croire au filon...
Vous avez une parole de sage et il faut écouter les sages même si aujourd'hui ce n'est pas à la mode.
Pour moi l’intérêt au delà du prix est aussi de s'intégrer parfaitement dans une stratégie sans dividende pour CTO
Le seul ETF luxe qui vaut le coup c'est Lvmh : Mode et Maroquinerie, alcool, parfum et cosmétiques, bijoux, hôtel, presse 📰 ...
Microsoft aussi, c'est un peu un ETF Tech a lui tout seul 😎😎
stagnation depuis un an... surpoids of China. Une petite ligne pour attendre la reprise rien de plus pour 2024
Lvmh n’est pas un etf 😅
@@vincentg9570 On dit simplement que c'est "comme un ETF", tellement LVMH est large, diversifié dans tes tas de secteurs du luxe. Clairement c'est LA valeur pour s'exposer le plus largement au luxe.
L'ETF thématique peut avoir un gros avantage sur le stock pick si cet ETF est capitalisant.
Détenir une action type Texan Instruments dans un CTO implique de déclarer les dividendes & compagnie
Détenir un ETF thématique semiconducteur capitalisant en Allemagne est bien plus simple à ce niveau.
C'est donc non pas un avantage de diversification mais un avantage de fiscalité et de déclaration.
J'ai un portefeuille quasi 100% etf. Je trouve que c'est moins stressant qu'une action. On n'est pas dépendant d'un changement de politique de l'entreprise ou des dirigeants ...ou d'un désamour de la marque . (ex problème du moteur puretech pour stellantis)....
Merci M. Delmas, j'apprends tellement de choses avec vous !
Très belle analyse comme à votre habitude
De mon côté j'ai utilisé et utilise quelques ETF sectoriels cycliques sur des périodes “courtes“ (environ 6 à 18 mois)... Il faut les acheter en bas de cycles et avoir des convictions... Par exemple - j'ai acheté un ETF matières premières en 2020 et revendu en 2021 après un rattrapage - j'ai acheté récemment un etf immobilier (europe avec fortes pondérations en résidentiel - foncières allemandes ou suisses) - mais je compte le vendre dès que les taux longs auront baissés et se seront stabilisés...
Merci pour ton contenu régulier, bon courage dans ta continuation et merci pour tes conseils
Une vidéo sur le top 5 / top 10 des ETF que tu conseilles serait intéressante. :)
Dans mon cas je me concentre sur deux ETF, un très large, le classique MSCI World (avec Ishares car 0.25% de frais) et le deuxième bcp plus restreint, le PANX de Amundi qui regroupe le top 50 des valeurs du Nasdaq. Ca me permet d'avoir une partie du portefeuille qui suit le marché et qui est diversifié géographiquement et sectoriellement et une autre qui regroupe les mastodontes de la tech qui tirent les marchés vers le haut en ce moment. L'objectif est de légèrement surperformer le marché en surpondérant des valeurs solides via un ETF.
J’ai la même stratégie, j’y rajoute un ETF Inde sur CTO et un peu d’or. Pour compléter je suis à la recherche d’un ETF dividende qualité style SCHD, pour l’instant mon choix se porterait sur le FGQI mais j’aimerais en trouver un plus défensif avec des valeurs solides et moins corrélées tech… si quelqu’un a des idées !
Bonjour,
J'apprécie énormément vos vidéos 😀
Comme idée de sujet, il ne semble pas que vous ayez parlé de la correction à appliquer aux différentes monnaies en fonction de l'inflation moyenne. Par exemple, pour moi un rendement de 7.5 % en dollars, de 8.0 % en euro ou de 6% de francs suisses est identique. En allant sur des tables de conversions on se rend compte qu'il faut 1200-1300 euros aujourd'hui pour un équivalent de 100 euro en 1960. Alors qu'il faut 400-500 francs suisse pour un équivalent de 100 francs suisse en 1960.
Ensuite, une 2ème idée serait de parler de l'indice de bulle cape de Shiller par pays. Vu qu'il y a bcp d'amateur d'ETF, ça peut donner des idées des pays moins chers actuellement. Et vu qu'on approche la bulle...
Il y a cependant des pays moins chers.
Super vidéo, merci ! Je ne sais pas trop ou placer les etf smart beta dans tout ca .. du côté des bons ou des mauvais ?
Encore une superbe vidéo, merci Xavier !
Merci Xavier, excellente vidéo comme d'habitude. J'investis tous les mois dans des etf ( ass.vie dans un etf monde, cto dans etf s&p 500, etf monde facteur qualité et etf Inde) par versement programmé. Sur pea achat titre direct et 1 etf s&p 500. Merci pour toutes ces vidéos 👍👍💪💪
J'en avais quand j'ai commence et les ai tous revendus exactement pour les raisons que vous mentionnez. Je suis tout de meme certains ETF lies a l'economie de certains pays pour avoir une possibilite d'investir sur certaines zones geographiques.
Merci Xavier toujours aussi pertinent...j'apprécierais beaucoup avoir ton modèle mental
Merci encore Xavier ❤️. Pour moi, j’ai un placement 100% Nasdaq 100 pour ma fille de 3 ans à horizon 20 ans. Je considère le Nasdaq comme large, car la tech pour moi c’est pas du sectoriel. Tech: finance, luxe, industrie, hardware et software, santé,… je me trompe peut être mais c’est ma conviction 😅
oh non, dans 20 ans, si un etf luxe ou autre etf energie, value ou etf yaourt nature font mieux que le nasdaq 100 c 'est qu on aura eu une troisieme guerre mondial, du coup le nasdaq 100 existera plus ni meme les etf tout court 😆sur 20 ans c'est clair que le nasdaq aura surperformé tout le reste mais ca fait pas rever une ligne et les youtubeurs n auraient plus de travail 😉
Je mise aussi sur le nasdaq. J'aurais aimé que xavier nous dise s'il considérait cela comme un indice large ou sectoriel.
@@kingofmambo
Exactly, j’aurais bien aimé avoir son avis là-dessus. Pour moi, c’est une place boursière, malgré la domination de la Tech et étant travailleur dans le secteur, je considère la tech comme un tout. Exemple, Apple c’est du luxe aussi, Alphabet, Amazon, etc c’est de la pub, et du commerce, Uber, Booking, etc comme du tourisme.. pour moi c’est un peu varié. Mais cela n’est que mon avis ;-)
@@hatimsousou9721 je suis assez d'accord. Finalement je n'investis que sur 3 etfs même s'il ya beaucoup de répétition : sp500, world et nasdaq100.
You definitely have my sub. This content is next level. For me Unimantic was the turning point. Please keep doing what you do and keep being you, love it
Merci Xavier. Petite question. Pour toi Nasdaq100, étant indice (tech et autres) et place boursière à part entière, pour toi c’est sectoriel ou large ?! Merci et bonne journée.
Merci pour cette prise de conscience, j'ai justement eu ce problème quand j'ai voulu investir sur le semi-conducteurs et j'ai fini par préfèrer le stock picking en regardant par moi même bien que fan du principe des etfs. Par contre la ou j'hésite ce sont sur des etf levier comme par exemple du 1.5 daily. Je sais que le bêta slipage rajoute un risque important mais je suis toujours à me demander si c'est raisonnable. De même par ex pour nvidia ou des stocks spécifiques.
Merci pour cette nouvelle vidéo
Bonjour
Perso j’ai un etf sante car les bonnes ou mauvaises nouvelles ont de grosses conséquences mais difficile de savoir où tombera la fléchette
Demander à des non pro de faire du stock picking thématique c'est dommageable
1) le secteur peut être surévalué
2) en se concentrant sur quelques valeurs du secteur vous ratez l arrivée de valeurs prometteuses qui rentrent dans l indice ou qui y sont déjà
3) vous ne diversifiez pas avec tous les sous secteurs de la thématique
4) en choisissant les valeurs vous allez être enclin aux biais cognitifs ( fomo, modes, achats/ventes court therme...)
5) Vous allez subir la fiscalité sur toute la durée de vie de votre parcours d investisseur chaque fois que vous sortirez d'un titre
6) dans des secteurs à forte R&D et/ou disruptifs (techno, Santé, biotech, énergies renouvelables...) comment pouvez vous trouver les gagnants de demain et faire mieux que l'indice sectoriel...
7) c'est vous qui devez decider quand vendre un titre contrairement à un indice/etf auto nettoyant si la valeur devient peu liquide par exemple. Alors vous subirez la fiscalité lors de la vente.
Dans le pire des cas il vaut mieux acheter des ETFs A GESTION ACTIVE qui viennent de faire leur apparition en bourse avec des frais de gestion faible
Il en existe sur la tech et autres secteurs
Ils seront toujours plus diversifiés que ce que ferait un particulier avec ses biais cognitifs et sans expertise
Merci Xavier ;-)
J'utilise uniquement des ETF capitalisants pour éviter la fiscalité sur les dividendes.
J'ai un ETF semi conducteurs qui est la meilleure perf de mon portefeuille.
L'ETF thématique c'est la simplicité de croire en l'avenir d'un secteur sans un travail trop approfondi en cas par cas.
Merci en tout cas, très intéressant comme toujours
Peux-tu nous dire quel est ton ETF semi-conducteurs ?
Est-il compatible PEA ? 🙏
Merci Xavier pour la clarté et la pédagogie de tes analyses. J’ai fait l’expérience quand j’ai commencé à investir en cto sur les etf enr et eau. J’ai vu après qlq mois que ça ne marchait pas. Investir alors sur AL a été l’alternative choisie. Sans regret !
Et que penses-tu des ETF momentum, qui, si j'ai bien compris, peuvent déterminer le secteur "à la mode"?
ETF Nasdaq 100 à 100 % sur un horizon 30 ans avec DCA mensuel 😎🍹
le DCA est une réelle bêtise, alors que le fait de simplement faire une analyse technique et mettre un plus gros apport qd l'etf retombe sur un gros support mensuel, sur une MM20, MM 50 weekly et rentrer à ce moment.
La perf sur plusieurs années n'en serait que meilleure.
@@jon546 Exact, le plus dur étant de s'insérer une première fois (idéalement pas vers le sommet quand c'est trop cher , le bémol étant que ça peut continuer longtemps à la manière de la décennie post 2008) avec cette peur de rater le train , de FOMO... Une fois inséré, y a plus vraiment de regret aussi bien dans la hausse que dans la baisse (pouvoir remettre un billet durant les soldes et avoir encore plus de plus value à terme)
@@jon546 A mon sens ce qui est une réelle bêtise c'est d'essayer de timer le marché. Les marchés peuvent monter longtemps avant de corriger. De plus tout le monde ne dispose pas d'une grosse somme a investir d'un seul coup. Tout ce qui importe c'est d'investir. Et le faire petit à petit diminue la performance a la hausse mais protège aussi de la baisse. Cela réduit la volatilité
@@unknown95140 oui le fomo est une maladie 😄, mais sachant qu'il y a des milliers d'etf on peut toujours trouver. Attendre un bon point d'entrée. La patience est une vertu !
@@jon546 comment peux tu dire que c’est « une réelle bétise ». Pour quelqu’un qui n’a pas le temps et les connaissances pour faire de l’analyse technique, investir en DCA mensuel c’est une bonne stratégie. Il est d’ailleurs prouvé que si tu cherches à timer comme tu dis tu as plus de chances de sous performer le marché à long terme. L’importance comme ce qui a été dit dans les autres réponses c’est d’investir.
Votre avis sur les indices ESG ou bas carbone ?
Bonjour Xavier, une fois n est pas coutume je ne suis pas en accord avec ton argumentation. Pour moi investir dans un secteur d avenir sous forme d etf me permet de ne pas deviner qui sortira vainqueur. J ai acheté le semi conducteur y a plusieurs années qd personne ne parlait de NVIDIA. Je n aurais jamais su acheter NVIDIA avec mes connaissances de l époque. Mais elle a tiré mon rendement à elle seule pratiquement
Quelle perf sur cet etf ?
Bonjour, sur un CTO, que se passe-t-il si je vends un ETF pour en racheter un autre directement derriere? Dois-je payer des impots entre temps? Comment faire donc pour rebalancer un portefeuille? Merci pour la video.
Excellente video, bravo !
Ma question c'est : quand vendre un etf sectoriel s'il est par exemple à +50% de PV ?
Je suis d’accord avec toi.
Les perso je regarde les etf pour avoir des idée d’entreprises si je connais pas très bien un secteur.
Merci pour cette vidéo ! J’ai moi même acheter des ETF sectorielles plus jeune en période de pic, et pour la plus part c’était une erreur, je partage votre avis. Je pense que auriez pu également aborder les frais qui sont souvent plus élevés sur ce type d’ETF que sur les sectorielles.
Merci pour ton travail. Je me sers perso des ETF sectorielle non pas par conviction en individuelle mais plutôt pour en complément de l'indice général pour rajouter une poche défensif en portefeuille. Style rajouter à un ETF World, des ETF consumer Staples et énergie qui ne chutteront je pense moins s'il y a une crise hyper inflationniste et un krach des marchés. Ceci sûrement au détriment de la performance long terme.
En prenant un etf santé on touche novonordisk avec des frais bas alors qu'en pea on a le prélèvement à la source sur les dividendes car siège social pas en France. Est ce que quelqu'un a un avis sur cela?
10 % de mon portefeuille est constitué de SMH (Semiconducteurs) . Bien que ce secteur soit par nature cyclique, à long terme, la demande pour les semi-conducteurs continuera de croître. Il ne fait aucun doute qu'il y aura des demandes futures. Aujourd'hui, l'intelligence artificielle est en plein essor ; demain, ce sera la robotique, et bien d'autres domaines encore.
Ce serait intéressant que tu nous donnes ton avis sur l'etf CL2. Plus diversifié que le sp500 avec un levier de 2. Perso j'investis sur celui là et en cas de crash je mettrai plus dans LQQ voir QQQ3 si vraiment ça baisse de plus de 50%
Je fait la même chose👌
OK avec vous Xavier.... mes expériences en ETF thématiques soit New Énergy ou Hydrogen ont été décevantes car lorsque l'ETF thématique voit le jour on est déjà sur un haut du marché...et ensuite on se prend soit un réajustement soit carrément l'éclatement de la bulle.... depuis je n'en ai plus du tout...
Merci 👍
Merci pour cette nouvelle vidéo, j’écoute toujours attentivement ton point de vue, mais je ne partage pas totalement ta vision de l’ETF santé.
Tout d’abord, je précise que j’ai un portefeuille assez diversifié entre différents secteurs, mais j’ai peu de valeurs de santé parce que j’ai beau essayé de faire le travail, je n’arrive pas à avoir d’avis définitifs. Pourtant j’ai envie d’être investi dans ce secteur car je suis convaincu de la tendance qui pousse le marché de la santé.
Autre avantage, l’ETF santé d’Amundi comporte des entreprises Suisses ou Britanniques tout en étant eligible au PEA.
Dernier petit avantage, cet ETF est capitalisant.
Mais tu as peut-être raison et il me reste sans doute du travail avant d’être capable de sélectionner aussi les entreprises de santé.😅
Bonjour et merci pour toutes vos vidéos. J'aime beaucoup votre façon d'expliquer les choses.
J'ai commencé à investir en DCA le mois dernier, mes premiers pas en bourses. J'ai choisi un ETF S&P500 et d'autre part, LVMH en fractions d'actions et non en ETF, ce qui me permettra d'avoir de véritables actions dans cette industrie du luxe, un secteur qui selon moi fonctionnera toujours, et une autre entreprise, en moindre proportion, à surveiller pour voir si je la conserve ou comment je ferai évoluer mon plan.
Pour moi l’avantage des indices sectoriels pourrait être cependant de diminuer le risque d’une malversation (type wirecard) ou d’un événement impondérable sur une valeur (comme finalement le traitement de novo donne le cancer). Ceci dit je préfère quand même la sélection d’actions individuelles (sans que j’arrive à savoir si c’est de l’excès de confiance)
Moi j'utilise pas mal les etf secteuriels. sur certains secteurs très compétitifs ça peut être intéressant. Comme le spatial par exemple ou bien les technologies de l'information dans le monde.
Ou bien dans la cyber sécurité
ETF Nasdaq c’est dans quelle catégorie du coup ?
Bonne réflexion. Moi je ne questionne aussi sur la bonne représentation du secteur dans l’etf.
Tout à fait d'accord pour les ETF sectorielles. J'en ai acheté et vendu.
Intéressant même si les ETF m'attirent peu (surtout les sectorielles).
Je trouverais encore plus intéressant une vidéo sur les ETF qui boostent la performance avec des critères de rentabilité, profitabilité etc. tel que celui que vous achetiez en direct sur l'autre chaine
Bonjour et merci.
Quelles sont les garanties que l'ETF respecte bien l'indice qu'il réplique?
Car j'ai investi dans ETF Amiundi S&P 500 et il ses transformés, peut être pour des raisons politiques ou religueuse en Amiundi S&P 500 ESG.😢
Bonjour et merci pour la vidéo de qualité, j'aime votre point de vue
c'est tellement drôle combien de personnes pensent encore que le trading est une sorte de ponzi alors que je gagne plus de 50 000 € chaque semaine et le plus drôle c'est que je ne sais même pas comment trader mdr
MERCI
Bonjour, merci beaucoup pour cette vidéo. Votre vidéo ma beaucoup éclairé sur les ETF. Je n'ai jamais investi dans des ETF car je ne comprenais pas trop le principe et surtout il y en a tellement même sur le même secteur que je ne sais pas lequel choisir pourquoi le choisir etc... Est ce que quelqu'un pourrait m'expliquer comment bien choisir un ETF? Par exemple entre un ETF monde Amundi ou BlackRock lequel choisir, que faut il regarder?
Merci d'avance à ceux prendront le temps de m'expliquer 😊
Hello Xavier, merci pour ta vidéo. Une autre utilisation plus marginale pour plus s'exposer a certains secteurs si notre etf principal est trop concentré (ex snp500 et tech) te semble pertinent?
Oui effectivement.
merci
Super vidéo, totalement aligné.
Et la composition de ces ETF... Nike dans le luxe.... voilà quoi
Je suis d'accord.
Franchement autant faire un bon stock picking si on a des convictions fortes sur un secteur en particulier. Je dis ça alors que j’en suis toujours a investir dans du sp500 et cie via des etf ! Merci xavier 😊 j’adore toujours autant tes vidéos 👌
Pour moi, un etf sectoriel tel que le amundi MSCI world Healthcare ou le MSCI world communication (que j'ai en portefeuille) me permettent de contrebalancer la pondération d'un MSCI world ou MSCI USA. Ce n'est pas du equal weight, mais ça permet d'acheter ce qui a moins monté.
Mais surtout, c'est utile pour quelqu'un comme moi qui a de l'argent posé dans certains contrats assurance vie. C'est une manière de jouer des convictions (surtout pour les USA) tout en étant peu fiscalisé.
Mais oui par contre je suis sorti du Amundi S&P Luxury car la pondération des lignes change tout le temps, et je suis d'accord, il y a des valeurs incongrues. Le système de pondération mixe la capitalisation, un indice de premiumité, c'est capé à 10%, etc... C'est un indice gadget je trouve. LVMH... Bien mieux. ahah
SMH est une exception dans les ETFs sectoriels, c'est la meilleure performance tous ETFs (non leveragés) confondus de ces 15 dernières années ( grâce , bien sûr, à NVIDIA , Broadcom etc. )
Après je suis plutôt fan des ETFs factoriels (Russell 1000 Growth, MSCI Quality, Momentum, etc. ) et qui regroupent plusieurs secteurs
Les ETFs représentent la majeure partie de mes investissements, avec quand même du stock picking à côté.
ETF S&P 500 rime avec efficacité et simplicité, pourquoi s'embêter ?
Pour ma part, je suis embêté par la sur-représentation de valeurs tech sur le SP500 et MSCI World... En achetant ces titres dits diversifiés, on se retrouve avec une très forte part de tech américaine. Je ne trouve pas de solution pour contourner ce problème, et je suis surpris que personne ne relève cette forte concentration sur ces 2 indices...
Merci pour tes vidéos !
Plein accord. J'ai Eli Lilly et Novo Nordisk plutot qu'un ETF santé.
Mais j'ai des ETF Japon et Inde car trop difficile d'investir en direct.
tjs aussi bonne analyse…
Est ce que vous considérez le NASDAQ 100 comme un etf sectoriel ?
Merci pour cette vidéo toujours de qualité
Moi je dirai oui car orienté sur la tech.
Oui clairement, le Nasdaq est très orienté sur un secteur.
J'ai un ETF santé parce que j'ai du mal à analyser les entreprises du secteur de la santé, notamment les brevets qui arrivent à échéance. Il faut faire des calculs compliqués si on veut estimer les revenus futurs, ou alors faire confiance aux analystes.
J'aurais aimé un avis sur les CL2 / LQQ 😅
Considérer vous l etf nasdaq comme un etf sectoriel ?
Oui
Je crois que ça peut être intéressant si on veux s'exposer à un pays et que acheter des actions du pays en question ça ne serait pas pratique du point de vue de la technique d'achat. Je pense ici aux ETF qui couvrent l'indice boursier d'un pays donné.
Je suis beaucoup investi en QQQ, VOO, VGT, SOXX. Apres, BRK.B qui est aussi un peu un ETF.
Je ne suis pas d'accord par rapport aux ETF IA car je pense que l'IA en soit est probablement en soit multi sectoriel et non une petite bulle comme le cannabis ou autre cité dans la vidéo. Pour le reste c'est validé.
L'IA est une GROSSE bulle oui ! Quand on voit sue les gens payent un PER de plus de 200 sur Nvidia, qui ne fabrique même pas ses produits, et utilise un sous-traitant pour ça... Comment imaginer que ça va durer ? Quand on ne maitrise pas la production, j'ai du mal à croire à la durée... Maintenant, pour l'instant, tout le monde est FOMO sur Nvidia... Difficile à comprendre !
@@chainevidec'est complètement stupide de faire du stock picking sur Nvidia surtout que le gros des acheteurs sont arrivés en bulle
Personne va me faire croire que ces investisseurs se sont dit "Nvidia long terme je la conserve la décennie"
Concernant l'iA je ferais une analogie
Qui a profité le plus du pétrole : les compagnies pétrolières ou tout le reste de la côte qui utilise le petrole"
Pour l'IA ça pourrait prendre le même chemin
Bonjour,
Merci pour cette excellente vidéo (comme d'habitude ^^).
Je suis tout à fait d'accord pour les ETF luxe, j'en ai un et une bonne partie des entreprises ne m'intéressent pas. Cependant je n'ai pour l'instant pas les moyens d'acheter des actions des entreprises qui m'intéressent donc l'ETF est un bon compromis pour l'instant comme expliqué.
Par contre je n'ai pas la même analyse pour les ETF Health. La majeure partie des pathologies (diabète, obésité, cancer, maladies cardio-vasculaires etc) ont une même cause, le mode de vie "occidental", qui ne cesse de progresser. Par ailleurs les maladies infectieuses vont se développer à cause 1- de l'augmentation constante des interfaces homme-animal et animal d'élevage- animal sauvage qui va causer de plus en plus d'émergences type SRAS, Covid, grippe etc à l'avenir 2- de l'augmentation des résistances aux antibiotiques donc grand retour des bactéries, bien malin qui pourra prédire quel labo trouvera un nouvel antibiotique alors qu'on est bientôt dans l'impasse 3- de l'expansion des maladies tropicales liée au réchauffement climatique et à l'importation des arthopodes vecteurs (moustique tigre, tique à fièvre Crimée-Congo pour ne citer que ces deux exemples). Et ça sent compter sur les tendances plus conjecturelles type transhumanisme, "médecine du genre" etc. Je pense donc qu'il n'y a pas lieu de miser sur tel ou tel secteur de la santé, tous sont (malheureusement) prometteurs.
Oups j'ai oublié le vieillissement de la population dans les pays industrialisés. Bref côté santé je préfère couvrir toutes les bases que faire des choix 😅 Désolée pour les fautes.
J'ai eu etf water dans mon PEA car la composition était sociétés USA suisse...
Le problème c'est que investir en direct demande de l'investissement... en temps. Le choix des actions, surveiller, arbitrer...
analyse probante pour les secteurs pharma luxe serices petroliers et mines
Etrange le contenu de cet ETF luxe effectivement
Sur le long terme les ETF bâtent la gestion active à raison de l’absence de frais et parce que l’avenir est imprévisible
Les ETF sectoriel correspondent à des effets de mode
Exemple ETF, Ishares energy alternative en baisse de 50% et pétrole en hausse de 50% depuis 3 ans
Un grand merci pour la valeur ajouter tu que tu nous donnes gratuitement .
En sois ma stratégie est simple 75% s&p 500 éligible au pea
Et 25% msc india eligible au pea ( celui ci est une conviction pour 2050)
Sauf qu’avec 0,85% de frais de gestion je me demande si c’est pertinent de le prendre sur un aussi long horizon de temps et est ce que vous pensez qu’il y a mieux pour s’exposer au marché indien avec une meilleure performance et moins de frais.
J’ai hâte de vous lire les gars merci
Je prends l’etf India sur un cto il y en a avec beaucoup moins de frais
Petit portefeuille uniquement ETF : 50% S&P 500 / 20% MSCI World / 10% Nasdaq 100 (je sais doublon mais pour booster la performance...) et 2 etf sectoriels Europe : santé et technologie...
Triplon
@@orionquasar493 j'ai vu, je vais modifier ça en arbitrant le msci world contre un topix japon et un asie pacific ex japon...
@@Kikela55 Pas facile de trouver un équilibre entre performance et diversification, j’ai moi aussi longuement hésité
J'ai exactement le même avis sur les ETF sectorisés.
Je n'aime pas non plus les ETF indiciels trop larges comme le W8, tout d'abord parce qu'il est trop cher pour faire du DCA, et pour les mêmes raisons que les ETF sectoriels : dedans on a pas forcément envie d'avoir tel ou tel pays, ou encore d'être autant exposé aux entreprises US.
Je préfère les ETF indiciels moins larges comme les S&P500 ou EURO Stock 600, Inde, chine...
Comment on achete un etf et ou concrètement pour un particulier ?
Vous pouvez en acheter dans votre PEA (par exemple les codes ESE, PANX...), dans votre compte titre (par exemple SXR8, VUSA, SXRV...) et parfois dans votre assurance-vie si cela est disponible (d'où l'importance de bien choisir son assurance-vie en regardant les différentes unités de comptes disponibles à l'achat).
@@copaindenimes donc ds ma banque directement ?
on peut considérer LVMH comme un etf Luxe à lui tout seul.
Berkshire est tellement diversifié qu'on peut aussi le considérer comme un etf USA
Moi ce qui m'embête c'est le manque de stratégies différentes des ETF smart beta
Tellement d'accord ! 👍😉
J'en ai vu pas mal se faire éponger avec l'ETF "Green energy", d'autres sur les thèmes "water" ...
Celui du "luxe" aussi il est marrant ... Nike, Tesla, de mémoire y a Pernod Ricard aussi ...😅
Bref, pour ma part c'est s&p500 sans frais de courtage sur Bourso ... pas de prise de tête ❤
Je ne suis pas vraiment d'accord. J'ai beaucoup de mal à étudier les valeurs santé en particulier. Je suis déjà exposé à divers secteurs en actions en direct, je n'ai pas besoin d'ETF large. Un ETF santé pourrait me permettre d'enfin m'exposer à ce secteur. Ce serait peut-être mieux que de prendre 2-3 valeurs au pif, ou en se fiant aux avis des analystes.
Pas fan non plus des ETF thématiques, car c’est selon moi un mauvais entre-deux entre des ETF larges (MSCI, SP500…) et du Stock Picking.
J’avais des ETF et les ai tous revendus à l’exception d’un ETF S&P500. Pour moi les ETF sont fait pour ceux qui n’y connaissent rien à la bourse (les autres choisissent pour vous) ou qu’ils ne veulent pas faire des recherches. Je suis très diversifié (de la tech à l’armement en passant par le luxe).
N'importe quoi de dire que les ETF sont faits pour ceux qui ne connaissent rien à la bourse... On peut investir dans des ETF et avoir d'autres stratégies à côté sans pour autant être néophyte...
@@Hello.cest.christophe et bien continuez en ETF et passez à côté de gains bien plus importants. Chacun sa stratégie.
@@MrButterfly1105 Autant faire du stock picking sur des mastodontes / entreprises de qualité comme les GAFAM ; des LVMH/Hermes/Novo etc clairement mdr. Investir en ETF 500 c'est bien pour ceux qui veulent pas du tout se prendre la tête (à la manière d'un livret A/assurance-vie)
Warren buffeta dit à sa femme :
À ma mort, mets tout ton argent sur le SP 500
Ainsi tu achèteras tout l’économie américaine
Vidéo intéressante comme d'habitude...pour ma part, je pense qu'il faut faire simple et efficace !
1 Msci world
1 Nasdaq100
1 S&P 500
Et moi j'ai ajouté
1 India
1 eau car à l'avenir cesera de l'or !!!
5 ETF'S depuis entre 2 à 3 ans.
Tous positifs à plus de 15%...et même 60% pour le Nasdaq, vous voulez quoi de plus...même les très bonnes actions peuvent avoir un problème (financier ou comptable ou approvisionnement...) alors que chaque année par exemple le Nasdaq100 ce sont les 100 meilleures...et si la 103ème société fait mieux que la 100ème, elle rentre dans les 100 le saviez-vous ?
Et oui ce sera toujours les 100 MEILLEURES !
je suis dans l'ensemble d'accord avec toi et je fais grosso modo la même chose, sauf pour le MSCI World qui fait vraiment doublon avec le SP500. La corrélation entre les deux indices est de 0.99 avec une meilleure performance pour le SP500 et un moindre coût. Jai finalement arbitré tout mon ETF MSCI World vers le SP500
@@copaindenimes ok après tout dépend quand même d'avec qui tu les prends...Amundi ou Lyxor ou I Share etc etc...sontvpas exactement pareil...et aussi capitalisant ou distribuant...moi je n'ai que des Cap...et que sur PEA...je ne détiens pas la vérité mais pour le moment ça marche bien 😉
Monsieur Delmas, je ne comprends pas qu'une personne comme vous entretienne la confusion qu'il y a en France entre ETF (qui est une forme de fonds négociés en bourse) et fonds indiciels (qui sont effectivement une révolution dans le monde de l'investissement depuis 50 ans). Quand vous dites que Bogle a inventé les ETF, ce dernier a du se retourner dans sa tombe, car il était opposé au fait que les fonds indiciels soient disponibles sous forme d'ETF (car la cotation en continue est une tentation aux actions de court terme) à l'opposé de la forme classique non cotée en continue avec seulement une valeur liquidative journalière (ce qu'il appelait les tif, traditionnal index funds). Non un ETF ce n'est pas un fonds indiciel. Un fonds indiciel peut être disponible sous forme d'ETF mais ce n'est pas cette caractéristique qui en fait sa force.
Je connais bien la différence. Il y a des fonds mutuels qui sont indiciels et des ETF actifs type ARK, blablabla.
La réalité du marché c'est que 99% des encours des ETF pour les particuliers français sont des fonds indiciels et que 99% des encours des fonds mutuels sont des fonds actifs. Je ne vais pas parler des 1% restant à chaque fois que je parle ETF dans une vidéo...
@@ZonebourseFR Nous sommes bien d'accord sur la forme majoritaire de diffusion des fonds indiciels en Europe, à savoir la forme ETF. Il n'en reste pas moins que beaucoup trop de particuliers s'imaginent qu'investir en ETF est une bonne chose, sans jamais en soulever le capot en se posant la question de l'indice répliqué par le fonds indiciel en question. A partir du moment où ils voient ETF dans une dénomination, ils pensent que c'est «bon». C'est comme si un amateur de vins disait qu'il aime boire des bouteilles. Pour ma part, je considère que la confusion entre ETF et tracker est la raison principale du problème que vous soulevez dans votre vidéo, à savoir la compréhension des indices répliqués.
Mon prof de finance qui nous disait que pour gagner de l'argent, il fallait short les etf thématiques
À part un etf pétrole, tout le reste c'est poubelle. En plus les frais sont énormes sur les etf thématiques
ETF Cybersecurity de TradeRepublic + Palo Alto.
Depuis l’achat, je suis à une performance d’environ 30% avec Palo, alors que l’ETF est toujours en négatif car les actions mineures (%) font stagner la progression.
J’aurais mis la somme sur une autre action de cybersecurity majoritaire dans l’ETF (Fortinet ou Crowdstrikes Holding), mon portefeuille se porterait mieux.