Investir en immobilier : comment combiner Holding et SCI pour BOOSTER ton patrimoine
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- Опубліковано 14 лип 2024
- Tu as déjà pensé à investir dans l'immobilier via une holding et une SCI ?
Non ? Alors cette vidéo va changer ta vie ! 🎉
Dans cette vidéo, je te guide pas à pas pour comprendre les rouages de l'immobilier avec une société civile immobilière (SCI) et une société holding.
Regarde jusqu'au bout pour maîtriser toutes les astuces fiscales et stratégiques de ce duo gagnant. 👍
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À très vite,
Patrick
#Immobilier #Holding #SCI #Investissement #Patrimoine #Entrepreneur #Fiscalité #MontageFinancier
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00:00 - Introduction
00:55 - La holding, c’est quoi ?
09:21 - La fiscalité d’un achat immobilier en montage holding / SCI
09:45 - La SCI, c’est quoi ?
13:50 - Le mariage de la holding et de la SCI
15:51 - Financement de la holding et de la SCI
18:33 - Exemple chiffré
20:26 - Comment mettre en place un montage holding avec SCI ?
21:30 - Combien coûte ce montage holding / SCI ?
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Bonjour,
Et merci pour ces vidéos. J'ai transformé ma sasu en eurl cette annee car je souhaitai me payer un salaire (cotistaion, IS etc...). Du coup, est il possible de remonter de l'argent de l'EURL a une holding ? En effet, les dividendes sont fortements déconseillés sur une EURL.
Si non, la solution pour bénéficier de l'effet de levier sur le cash de l'EURL serait de détenir directement des parts de la SCI ?
Merci !
Bonjour,
Si ton EURL est détenue par une société de holding à l'IS, la remontée des dividendes n'est pas soumise aux cotisations sociales car elle n'est pas appréhendé à ton niveau en tant que personne physique.
Ce schéma fonctionne donc pour faire remonter la trésorerie à ta holding sous forme de dividendes puis la réinjecter dans une SCI pour investir dans l'immobilier.
N'hésite pas à te rapprocher de nos conseillers pour étudier ta situation.
Bonne journée
A très vite chez Dougs! :)
Merci beaucoup pour ta vidéo au top. J'ai une question. Je souhaite investir en immobilier mais je n'ai pas de societe commerciale (je suis salarié). Un montange holding + Sci uniquement pour l'investissement immobilier est il judicieux? Je compte creer une societé commerciale (de conseil) ensuite. Cela me permettra de la rattacher aussi a cette holding.
Autre solution serait de creer juste la sci pour faire l'investissement puis creer la holding plus tard mais il me semble qu'il y aura alors un frottement fiscal? Esperant avoir ta reponse à ma tres longue qiestion😂. Merci
Hello et merci
Dans un premier temps, fais une SCI avec un très faible capital comme 100 euros. Optes à l'IS si tu ne veux pas de fiscalité.
Quand ta société opérationnelle sera créée, il sera toujours temps de la rendre holding et de lui faire racheter une grande partie des parts de ta SCI.
Nous pouvons t'accompagner dans toutes les démarches.
A très vite chez Dougs
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Merci pour toutes les vidéos. Vous m’avez convaincu de sauter le pas prochainement.
J’ai juste une question sur le montant des prêts via la sci. Il n’y a pas de question d’endettement à 35% de manière classique.
Mais si le pontage est bon sur chaque bien acheté. On s’arrête quand ?! Les banques attendent des preuves sur quelques années pour prêter ? Nécessite d’un dossier solide je suppose et/ou quelques années de fonctionnement ?
Mais techniquement… on peut acheter 10 biens d’un coup ?!
Hello et merci
Tu ne pourras pas acheter 10 biens d'un coup avec la même banque. Généralement, pour avoir un prêt, il faut que ta société d'exploitation se porte bien et que le prévisionnel tienne la route. Mais tout est envisageable.
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Hello Dougs, excellente présentation comme d'habitude.
J'ai une SASU IR depuis moins de 2 ans. Est-ce qu'une holding peut englober la SASU IR ?
Ou est-ce que la holding ne peut détenir que 49% de la SASU ?
Pour faire simple, comment appliquer le principe de holding avec une sasu ir ?
Et merci par avance de me dire comment vous contacter pour la simulation et la mise en place du projet.
Bonjour,
si la SASU à l'IR est détenue par une holding elle devra opter pour l'IS. Dans tous les cas, l'intérêt d'être à l'IR et d'être détenu par une holding semble très limité.
N'hésite pas à te rapprocher de nos conseillers pour réaliser une simulation (sur devis).
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04 28 29 62 62
A très vite chez Dougs! :)
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Bonjour, je suis convaincue par vos arguments. Je souhaiterai bénéficier de ce montage Holding + SCI. J'ai juste une question. Si je crée une holding SAS avec mes enfants mineurs est-ce possible ? Si oui, la SCI fille pourrait-elle emprunter afin d'acheter un bien immobilier ?
Bonjour et merci.
Si tu as une Holding de type SAS, tes enfants mineurs peuvent devenir associés.
Par ailleurs, c'est toujours quasi systématiquement les SCI qui empruntent l'argent pour acheter des biens immobiliers.
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Super vidéo encore une fois ! J ai juste une question. Dans l exemple 1, dans holding, la SAS peut faire un virement à la SCI qu on mettra dans le compte 580 et il n y aura aucune imposition nan ?
Bonjour,
Lorsque la holding consent une avance de trésorerie à la SCI, cela revêt le caractère d'une avance de trésorerie.
Il n'y a en conséquence aucune imposition sur ce mouvement, sachant que les sommes avancées ont en principe déjà supporté l'impôt.
Bonne journée à toi ! :)
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Hello. Possible de détenir une résidence secondaire avec ce type de montage? Quand je parle de résidence secondaire je veux dire que 2/3 du temps la maison sera pour un usage de résidence de vacances / WE et 1/3 pour de la location. Encore merci pour les vidéos👌
Bonjour,
Oui c'est tout à fait possible mais tu dois payer un loyer comme n'importe quel occupant!
Attention aux montages abusifs qui pourraient laisser penser que tu peux jouir du bien sans payer de loyer.
Bonne journée et à bientôt ! :)
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Merci pour ces explications.
Est-ce que ma SCI peut racheter ma résidence principale dans le but de la mettre en location ? Et me permettre personnellement d’avoir un apport (pas de crédit perso en cours sur la maison) pour ensuite acheter une autre résidence principale ?
Merci :)
Bonjour,
Oui cela est tout à fait possible.
Les transactions doivent être réalisées à un prix de marché et cela se traduira par des droits de mutation puisque tu devras passer devant le notaire.
A bientôt chez Dougs! :)
@@dougs.fr_ merci !
Merci Patrick! Super pres comme d'hab. Question stp: est-ce qu'une SCI française peut détenir des biens immobiliers à l'étranger?
Hello
En théorie oui.
En pratique, cela peut être plus complexe selon les pays. Par exemple, si tu veux acheter un bien à Dubaï, ils ne reconnaissent pas l'achat direct par une SCI. Il faut sans doute créer une société de plus à DubaÏ. Donc, il faut se renseigner selon le pays.
merci.
pas seulement on reçoit des réponses mais un dimanche aussi!
je contacterai un fiscaliste Dougs pour approfondir la question. merci.
@@dougs.fr_
Savez vous ce qu’il en est pour le Maroc ?
Merci
Bonjour Doug's, L'abattement des 95% se fait avant IS ou après IS?
Cordialement.
Merci d'avance 😊
Salut ! Excellente question sur l'abattement des 95 % dans le cadre du régime mère-fille. Clarifions tout ça ensemble !
L'abattement des 95 % se fait avant l'impôt sur les sociétés (IS).
Explications détaillées
Contexte du régime mère-fille
Ce régime fiscal permet aux sociétés mères de bénéficier d'un abattement sur les dividendes reçus de leurs filiales. Cela vise à éviter la double imposition des bénéfices déjà taxés au niveau de la filiale.
Comment ça fonctionne ?
Réception des dividendes :
La société mère reçoit des dividendes de sa filiale.
Calcul de l'abattement :
La société mère applique un abattement de 95 % sur le montant brut des dividendes reçus. Cela signifie que seuls 5 % des dividendes sont imposables.
Détermination du résultat fiscal :
Cet abattement est intégré dans le calcul du résultat fiscal de la société mère. Ainsi, le résultat fiscal de la société mère inclut seulement 5 % des dividendes reçus.
Application de l'IS :
L'IS est ensuite calculé sur le résultat fiscal, qui inclut ces 5 % des dividendes.
Exemple concret avec un taux d'IS de 15 %
Dividendes reçus :
Ta société mère reçoit 100 000 € de dividendes de sa filiale.
Abattement de 95 % :
95 % de 100 000 € = 95 000 €.
Seuls 5 000 € (soit 5 % de 100 000 €) sont intégrés dans le résultat fiscal.
Calcul de l'IS :
Supposons que le taux d'IS est de 15 %.
L'IS à payer sur ces dividendes sera de 5 000 € * 15 % = 750 €.
Détail du calcul
Dividendes bruts reçus :
100 000 €
Montant de l'abattement (95 %) :
95 000 €
Montant imposable après abattement (5 %) :
5 000 €
Taux d'IS :
15 %
IS dû :
5 000 € * 15 % = 750 €
Conclusion
En appliquant un taux d'IS de 15 %, l'impôt à payer sur les dividendes de 100 000 € après l'abattement de 95 % serait de 750 €. Cet abattement réduit efficacement la base imposable, permettant une optimisation fiscale intéressante pour la société mère.
Récapitulatif
Dividendes reçus : 100 000 €
Abattement de 95 % : 95 000 €
Montant imposable : 5 000 €
IS à 15 % : 750 €
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Bonjours
En tant que fonctionnaire comment monter une société, y a t'il moyen de gerer une holding pour gerer par la suite une sci ?
Bonjour,
En principe cela est parfaitement possible.
J'ai toutefois un sérieux doute sur le fait que tu aies la possibilité d'être fonctionnaire et mandataire social d'une société commerciale. Pour une SCI cela ne devrait pas poser de problèmes.
Cela est à vérifier en fonction du statut de fonctionnaire!
Bonne journée :)
A bientôt chez Dougs :)
Merci pour les informations. La holding peut t-elle détenir des sociétés dont le siège social se trouve à l'étranger?
Oui, une holding peut détenir des sociétés dont le siège social se trouve à l'étranger. Certaines juridictions offrent des régimes fiscaux attractifs. Par exemple, les dividendes remontés de filiales étrangères peuvent bénéficier de régimes fiscaux avantageux dans certains pays. Cela doit cependant être bien planifié pour éviter les pièges de la fiscalité internationale.
Pense bien à respecter les réglementations locales des pays où sont situées les filiales. Chaque pays a ses propres règles en matière de fiscalité, de comptabilité, et de droit des sociétés.
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Bonjour dougs,
Je suis en cours de création de ma SCCV associée a ma holding.
Jai demandé une simulation de pret a ma banque pour lachat du foncier et des matériaux du bien immobilier.
Elle ma proposé un pret in fine via la sccv.
Selon toi puis je me financer via la holding comme un fond de roulement. As tu deja eu un cas dans ce type d'emprunt.
Merci
Bonjour,
C'est tout l'intérêt d'avoir réalisé un montage avec une holding. La remontée de trésorerie depuis la société d'exploitation est réinjectée dans la SCI (en respectant les conditions de rémunération de l'avance notamment), ce qui permet à la SCI de disposer de ressources qui vont être injectées dans l'investissement réalisé.
Passe une bonne journée!
A très bientôt :)
@@dougs.fr_ c'est bien ce qu'il me semblait.
Il faut que je revois avec ma banque.
Merci infiniment, très bonne soirée !
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Merci encore pour cette vidéo.
Si l’on prend des dividendes sur la holding c’est 30% aussi d’impôt ?
Salut ! Clarifions cette question sur la fiscalité des dividendes perçus par la holding.
Impôt sur les Dividendes de la Holding
1. Dividendes perçus par la holding
Les dividendes que la holding reçoit de ses filiales peuvent bénéficier du régime mère-fille, avec l'abattement de 95 %, comme expliqué précédemment.
2. Dividendes distribués aux actionnaires de la holding
Quand la holding distribue des dividendes à ses propres actionnaires, la fiscalité s'applique de manière différente.
Distribution de Dividendes aux Actionnaires
Oui, la distribution de dividendes aux actionnaires est généralement soumise à un prélèvement forfaitaire unique (PFU) de 30 %.
Détail du PFU (Prélèvement Forfaitaire Unique)
Le PFU, aussi appelé "flat tax", comprend :
12,8 % d'impôt sur le revenu
17,2 % de prélèvements sociaux
Total : 30 %
Exemple concret
Dividendes distribués par la holding :
10 000 € de dividendes distribués aux actionnaires.
Application du PFU :
10 000 € * 30 % = 3 000 €
Montant net perçu par les actionnaires :
10 000 € - 3 000 € = 7 000 €
Alternatives au PFU
Les actionnaires peuvent opter pour le barème progressif de l’impôt sur le revenu, avec un abattement de 40 % sur les dividendes. Cependant, cette option est souvent moins avantageuse que le PFU de 30 % pour la plupart des contribuables.
Conclusion
Oui, si la holding distribue des dividendes à ses actionnaires, ils sont soumis au prélèvement forfaitaire unique de 30 %. C'est une règle générale en France pour simplifier la taxation des revenus de capitaux mobiliers.
@@dougs.fr_ Merci beaucoup, non seulement vous faites du très bon contenu et en plus vous répondez aux commentaires. 20/20 merci
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Toujours aussi pédagogiques ces vidéos surtout pour les néophytes ^^
J'adore la référence, peut-être involontaire à Matrix, avec les petites pilules !
Patrick c'est le Morpheus de la compta ^^
J'ai adoré ce film 💊
Bonjour. Merci pour tous ces infos. Je cherche des informations pour un Holding avec une SC en Espagne et une autre en France. Des conseils? Est il possible? Tous les biens sont immobiliers soit en Espagne soit en France.
Bonjour,
Cela demande un conseil spécifique en maitrisant les spécificités juridiques et fiscales propres à chaque pays.
A très vite chez Dougs :)
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Coucou Dougs !!
Toujours un grand plaisir de s'instruire en regardent tes vidéo !! 🤗
Et que pense tu des SC société civil toute simple ?!
Il paraît que c'est très intéressant pour faire de l'investissement sur des plateforme de bourse et en parallèle de l'immo, es une bonne idée ?!
Merci et à bientôt 🙏💪
Oui il s'agit d'une très bonne idée ! Cela offre l'avantage de ne pas mélanger ton activité pro et ton activité de placement.
Parfait pour la fiscalité
Aahhh super. J’avais proposé l’idée de faire une vidéo sur une SC avec des invest financiers
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Bonjour, est-ce que ce montage est valide dans le cadre de l'acquisition d'une résidence principale ?
Bonjour,
Cela t'obligerait à verser un loyer à la SCI d'une part, et d'autre part te ferait perdre l'exonération d'impôt sur la plus-value en cas de revente de ta RP : en résumé, c'est tout à fait déconseillé!
A très vite chez Dougs :)
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Ma société devrait faire aux alentours des 200k de bénéfices cette année
Je détiens plusieurs sci
Cela vaut il le coup de créer une holding en sachant que les 200k de bénéfices seront exceptionnels ? (L’année prochaine cela risque d’être beaucoup moins)
En sachant que mon objectif serait de vivre de mes loyers, comment vivre de ses loyers en placant ses 200k de bénéfices dans divers logements en faisant un effet de levier via une holding?
Car si je comprends bien, si j’arrête cette société, il n’y aura plus de holding et donc plus de sci.
Merci
Si les 200k de bénéfices sont exceptionnels, il faut évaluer si la création d'une holding est justifiée à long terme. Une structure complexe peut ne pas être rentable si les bénéfices futurs sont beaucoup plus faibles.
Tu te pose la question de vivre de ses loyers via une holding.
Utiliser les 200k de bénéfices pour investir dans des biens immobiliers via les SCI détenues par la holding. Cela permet de créer un patrimoine immobilier générant des revenus locatifs.
Les SCI peuvent contracter des prêts pour augmenter leur capacité d'investissement. Les loyers perçus peuvent rembourser les emprunts, créant ainsi un effet de levier.
Les revenus locatifs des SCI remontent à la holding, qui peut ensuite distribuer des dividendes à ses actionnaires. Avec une bonne stratégie, tu peux minimiser les impôts sur les dividendes grâce aux mécanismes fiscaux disponibles.
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Bonjour, si mon entreprise est proprietaire des murs et que je souhaite les acquerir à titre personnel sans passer par les banques. Est il possible à ma societé de me vendre les murs en crédit vendeur ? Si oui comment se passe le loyer ? Est il déductible de l'argent que je dois payer ?
Bonjour,
Cela soulève une grosse difficulté. Une société ne peut pas accorder de prêt à l'un de ses associés.
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Ce qui n'est pas dit, c'est qu'il est beaucoup plus ardu de convaincre les banques d'accorder un prêt avec ce type de montage. Il faut une strcture entièrement proféssionalisée (SCI compris), avec une surface financière plus que correcte pour s'adresser aux conseillers bancaires dédiés aux professionnels. De toute façon, dans le cas contraire, la holding n'a aucun interêt.
Bonjour,
Les banques financent régulièrement des biens immobiliers avec ce type de montage.
N'hésite pas à demander à ton banquier,...ou à voir avec un autre banquier.
Passe une bonne journée
A bientôt :)
Les banques sont beaucoup plus rassurées avec une société mère pour un rachat de part sociale ou autres montages.
Car quoi qu'il arrive la banque fera soit un nantissement ou une caution solidaire qui t'engage personnellement.
Il faut arrêter les conneries. L'immobilier monte en France et à Paris depuis 1950, ce cycle s'est terminé en 2022. Caveat emptor, que l'acheteur soit prudent
Tu as raison. Rien ne t'empêche d'acquérir au bon prix
Vu les projets gouvernementaux et le déficit faut surtout pas acheter.
Car contrairement à l'escargot on ne partira jamais avec son bien sur le dos
Bonjour,
Les crises permettent parfois de trouver des opportunités d'investissement!
Bonne journée :)