D'accord avec vous dans l'ensemble, même s'il ne faut pas oublier que d'autres paramètres rentrent en compte dans l'augmentation du cours d'une action en bourse (croissance de l'EPS, croissance des cashflows, rachat d'actions...) et que donc tout ne se ramène pas uniquement à la valorisation. Je suis par ailleurs client de votre formation et je vois dans les derniers updates de vos portefeuilles (06/22 et 12/22) que vous avez tjrs de l'Abbvie, du Microsoft, du JnJ en portif aux US et du LVMH, L'oreal ,.. sur votre portif EU. Comme on ne peut pas vraiment dire que ce sont des petites caps, je suis curieux de savoir pourquoi vous avez toujours ces sociétés en portefeuille ? PRU très faible ? Bravo en tout cas pour le contenu de votre chaine.
Bonjour, en effet, il est principalement question de prix payé ici. Ce que j'essaie de faire en général, c'est de "verrouiller" un bon payeur de divs à un prix raisonnable. Pour LVMH (comme pour d'autres), le titre a été acheté il y a longtemps et la ligne me paie un rendement significatif sur le capital investi (vu que les divs ont été boostés de nombreuses fois depuis : plus-riche.com/actions-francaises-dividende-2023 ). Quand je l'ai achetée à l'époque, nous n'avions pas non plus tous ces gros titres qui vantaient la largeur de la capitalisation boursière de la société (même si ce n'était déjà pas une small cap, c'est sûr). Bien entendu la market cap "seule" n'est pas un facteur suffisant pour vendre un titre qui est en bonne santé. Juste un avertissement qu'au delà d'une certaine taille, cela devient très compliqué d'avoir un taux de croissance élevé pour les nouveaux arrivants. C'est justement comme j'ai du Abbv et du LVMH en PF que je me suis dit que ce serait une bonne chose de faire une vidéo de ce type pour les nouveaux arrivants qui peuvent tomber sur du plus vieux contenu.
Bonjour Pierre, Ce serait "sympa" (= utile) d'envoyer un message à celles et ceux qui ont acheté vos formations si vous changez d'avis concernant vos positions puisque vous publiez les positions de votre PEA tous les six mois (et LVMH est dedans 🙃 ...) et les positions de votre CTO. Personnellement je n'ai jamais rien compris au fichier Excel de vos positions dans votre PEA. Je préférerai un message dans lequel vous expliquez ce que vous pensez à un temps T. Non pas pour "copier" mais pour avoir votre avis. En effet je suis persuadé que la majorité des gens qui, comme moi, ont acheté une ou plusieurs de vos formations (deux dans mon cas) l'ont fait parce qu'il trouve que ce que vous écrivez (= votre avis) est intéressant. Cela n'est évidemment pas contradictoire avec le fait qu'il faut penser par soi même. C'est le seul point que je peux reprocher à la formation : nous ne recevons aucune "mise à jour" claire, à part un fichier Excel du portefeuille PEA tous les six mois. À ce propos, je n'ai pas trouvé le fichier que vous publiez habituellement en juin ... et la société 3M est toujours indiquée comme étant une position de votre CTO US ... Bref, le message de la vidéo à retenir est le suivant : rien n'est immuable. La vie n'est faite que de changements. Cela vaut pour les entreprises. La hausse de la bourse américaine est liée à l'utilisation du pétrole pas cher. Quid dans un monde avec de moins en moins de pétrole bon marché, des rendements agricoles qui diminuent de plus en plus plus à cause du réchauffement climatique et de la hausse des matières premières, et des conflits armés qui augmentent partout 🤔 ?
Bonjour Nic, Comme indiqué un peu plus bas (et sur le site), j’ai toujours LVMH en portefeuille aujourd’hui, c’est juste que mon ROI est déjà de +200% dessus, ce qui change quelque peu les choses par rapport à un nouvel arrivant qui découvrirait le titre aujourd’hui (je ne l’ai pas renforcé depuis le creux du Covid). Ceci dit vous soulevez un point valide (et épineux) sur le suivi. Les choses ont tendance à devenir compliquées (et chronophage) de mon coté ici. Dans le sens où initialement les portefeuilles donnés dans le cadre de la formation n’avaient pas vocation à réplication exacte (mais à illustration des principes présentés pour pouvoir les adapter au mieux ensuite à sa propre situation et à ses besoins). Cependant, force est de constater que la demande tendrait de plus en plus à être vers un format « Newsletter », qui ferait chaque mois un bilan exact des positions, achats/ventes, changements macros, explicatifs détaillés, etc… Cependant, de mon coté le travail à fournir ici serait très différent. Nous passerions d’une formation explicative sur la bourse… a une Newsletter qui est presque un format de gestion/réplication de portefeuille à publier tous les mois. Ce qui impliquerait, une quantité de travail mensuelle très différente de mon coté, et donc une facturation en conséquence. L’idée (suggérée d’ailleurs par plusieurs personnes par email), serait donc de proposer un format Newsletter (ou Patreon comme le font beaucoup sur UA-cam) qui resterait de préférence à un prix faible pour rester intéressant. Sans quoi le problème des frais se pose aussi en face coté client (target < 10 euros/mois) pour ceux qui souhaiteraient un suivi plus poussé dans le temps. Pour que ce soit intéressant de mon coté également, il faudrait aussi qu’il y ait une masse minimum de personnes intéressées (idéalement >100 clients potentiels pour démarrer). Cela nécessiterait peut être un sondage via le site, mais que pensez-vous de cette idée? Bien Cordialement
C'est un point de vue réaliste donc en gros la bourse c'est juste un endroit ou l'ont fait du trading a long terme car tôt ou tard tu revendras tes actions abbvie, car tu sais que elles rapporteront plus rien. Donc je ne comprends pas pourquoi le trading est + risquer que l'investissement a long terme dans les deux cas tu es perdant , le trading tu perds ce que tu souhaites perdre , et la bourse tu mises sur une actions qui peut changer du jour au lendemain, honnêtement je commence a pencher pour devenir trader que investisseurs a long terme sur des dividendes qui peuvent couper du jour au lendemain : (.
Je ne les ai pas revendues pour le moment pour Abbv car j'ai un prix d'achat très bas, et l'action me paie un rendement sur coût très haut. Mais l'idée est que la situation sera bien différente pour quelqu'un qui achète aujourd'hui en terme de rendements attendus. Pour la différence entre Trading et Investissement : c'est surtout une affaire d'horizon temporel. Mais même les indices boursiers (et les ETF "passifs") "sortent" et re rentrent régulièrement des sociétés des indices. On peut donc dire en effet que la gestion "100% passive" n'existe pas vraiment.
D'accord avec vous dans l'ensemble, même s'il ne faut pas oublier que d'autres paramètres rentrent en compte dans l'augmentation du cours d'une action en bourse (croissance de l'EPS, croissance des cashflows, rachat d'actions...) et que donc tout ne se ramène pas uniquement à la valorisation. Je suis par ailleurs client de votre formation et je vois dans les derniers updates de vos portefeuilles (06/22 et 12/22) que vous avez tjrs de l'Abbvie, du Microsoft, du JnJ en portif aux US et du LVMH, L'oreal ,.. sur votre portif EU.
Comme on ne peut pas vraiment dire que ce sont des petites caps, je suis curieux de savoir pourquoi vous avez toujours ces sociétés en portefeuille ? PRU très faible ?
Bravo en tout cas pour le contenu de votre chaine.
Bonjour, en effet, il est principalement question de prix payé ici. Ce que j'essaie de faire en général, c'est de "verrouiller" un bon payeur de divs à un prix raisonnable. Pour LVMH (comme pour d'autres), le titre a été acheté il y a longtemps et la ligne me paie un rendement significatif sur le capital investi (vu que les divs ont été boostés de nombreuses fois depuis : plus-riche.com/actions-francaises-dividende-2023 ).
Quand je l'ai achetée à l'époque, nous n'avions pas non plus tous ces gros titres qui vantaient la largeur de la capitalisation boursière de la société (même si ce n'était déjà pas une small cap, c'est sûr). Bien entendu la market cap "seule" n'est pas un facteur suffisant pour vendre un titre qui est en bonne santé.
Juste un avertissement qu'au delà d'une certaine taille, cela devient très compliqué d'avoir un taux de croissance élevé pour les nouveaux arrivants.
C'est justement comme j'ai du Abbv et du LVMH en PF que je me suis dit que ce serait une bonne chose de faire une vidéo de ce type pour les nouveaux arrivants qui peuvent tomber sur du plus vieux contenu.
Bonjour Pierre,
Ce serait "sympa" (= utile) d'envoyer un message à celles et ceux qui ont acheté vos formations si vous changez d'avis concernant vos positions puisque vous publiez les positions de votre PEA tous les six mois (et LVMH est dedans 🙃 ...) et les positions de votre CTO. Personnellement je n'ai jamais rien compris au fichier Excel de vos positions dans votre PEA. Je préférerai un message dans lequel vous expliquez ce que vous pensez à un temps T. Non pas pour "copier" mais pour avoir votre avis. En effet je suis persuadé que la majorité des gens qui, comme moi, ont acheté une ou plusieurs de vos formations (deux dans mon cas) l'ont fait parce qu'il trouve que ce que vous écrivez (= votre avis) est intéressant. Cela n'est évidemment pas contradictoire avec le fait qu'il faut penser par soi même.
C'est le seul point que je peux reprocher à la formation : nous ne recevons aucune "mise à jour" claire, à part un fichier Excel du portefeuille PEA tous les six mois. À ce propos, je n'ai pas trouvé le fichier que vous publiez habituellement en juin ... et la société 3M est toujours indiquée comme étant une position de votre CTO US ...
Bref, le message de la vidéo à retenir est le suivant : rien n'est immuable. La vie n'est faite que de changements. Cela vaut pour les entreprises. La hausse de la bourse américaine est liée à l'utilisation du pétrole pas cher.
Quid dans un monde avec de moins en moins de pétrole bon marché, des rendements agricoles qui diminuent de plus en plus plus à cause du réchauffement climatique et de la hausse des matières premières, et des conflits armés qui augmentent partout 🤔 ?
Bonjour Nic,
Comme indiqué un peu plus bas (et sur le site), j’ai toujours LVMH en portefeuille aujourd’hui, c’est juste que mon ROI est déjà de +200% dessus, ce qui change quelque peu les choses par rapport à un nouvel arrivant qui découvrirait le titre aujourd’hui (je ne l’ai pas renforcé depuis le creux du Covid).
Ceci dit vous soulevez un point valide (et épineux) sur le suivi. Les choses ont tendance à devenir compliquées (et chronophage) de mon coté ici. Dans le sens où initialement les portefeuilles donnés dans le cadre de la formation n’avaient pas vocation à réplication exacte (mais à illustration des principes présentés pour pouvoir les adapter au mieux ensuite à sa propre situation et à ses besoins).
Cependant, force est de constater que la demande tendrait de plus en plus à être vers un format « Newsletter », qui ferait chaque mois un bilan exact des positions, achats/ventes, changements macros, explicatifs détaillés, etc… Cependant, de mon coté le travail à fournir ici serait très différent.
Nous passerions d’une formation explicative sur la bourse… a une Newsletter qui est presque un format de gestion/réplication de portefeuille à publier tous les mois. Ce qui impliquerait, une quantité de travail mensuelle très différente de mon coté, et donc une facturation en conséquence.
L’idée (suggérée d’ailleurs par plusieurs personnes par email), serait donc de proposer un format Newsletter (ou Patreon comme le font beaucoup sur UA-cam) qui resterait de préférence à un prix faible pour rester intéressant. Sans quoi le problème des frais se pose aussi en face coté client (target < 10 euros/mois) pour ceux qui souhaiteraient un suivi plus poussé dans le temps.
Pour que ce soit intéressant de mon coté également, il faudrait aussi qu’il y ait une masse minimum de personnes intéressées (idéalement >100 clients potentiels pour démarrer).
Cela nécessiterait peut être un sondage via le site, mais que pensez-vous de cette idée?
Bien Cordialement
Vidéo extrèment qualitative
Très intéressant, bravo
Et donc: Que la Force soit avec les ETF !
🙂
Encouragements pour votre chaîne
Thanks! 🙏
C'est un point de vue réaliste donc en gros la bourse c'est juste un endroit ou l'ont fait du trading a long terme car tôt ou tard tu revendras tes actions abbvie, car tu sais que elles rapporteront plus rien. Donc je ne comprends pas pourquoi le trading est + risquer que l'investissement a long terme dans les deux cas tu es perdant , le trading tu perds ce que tu souhaites perdre , et la bourse tu mises sur une actions qui peut changer du jour au lendemain, honnêtement je commence a pencher pour devenir trader que investisseurs a long terme sur des dividendes qui peuvent couper du jour au lendemain : (.
Je ne les ai pas revendues pour le moment pour Abbv car j'ai un prix d'achat très bas, et l'action me paie un rendement sur coût très haut. Mais l'idée est que la situation sera bien différente pour quelqu'un qui achète aujourd'hui en terme de rendements attendus.
Pour la différence entre Trading et Investissement : c'est surtout une affaire d'horizon temporel. Mais même les indices boursiers (et les ETF "passifs") "sortent" et re rentrent régulièrement des sociétés des indices. On peut donc dire en effet que la gestion "100% passive" n'existe pas vraiment.
Ah on aime les dividendes infiné 😏
A prix raisonnable, avec une marge de sécurité, et avec du potentiel de croissance 😛
J'adore tes vidéos, très pro, c'est toi le meilleur 👌🏻
alors c'est généralement la ou un krach deviens opportun@@plus-riche