Was hältst du von einer kleinen Beimischung (5-7%) von Sektoren-ETFs wie Informations Technologie, Gaming, Cyber Security, Robotics u. Automation und Cloud Computing u.a. zu den großen "Standard-ETFs". Die genannten Sektoren-ETFs haben seit Anfang 2017 bzw. seit ihrer Auflage (Cloud Computing Sept. 2019) alle marktbreiten ETFS sowie Faktor-ETFs mehr als deutlich outperformt! Evtl. machst du ein Video zu diesem Thema.
@@filmbuff7130 müsste er im Video zu etfs beim Thema core-satellite-portfolio gesagt haben. Zwei Kommentare dazu waren meiner Meinung nach, dass man auf jeden Fall reinschauen sollte, was das für Firmen sind, wie liquide die sind und das die Technologien meist Recht schnell in bestehende Firmen übernommen werden. Und das jeder nach seiner eigenen Risikobereitschaft, persönlicher Situation und Präferenzen anlegen kann und Finanzfluss uns dahingehend bilden will, dass wir es selbst gut aussuchen können. :) PS: werde gerne korrigiert, wenn etwas falsch oder schlecht ausgedrückt ist.
Mich würde interessieren ob z.B. beim Amundi Prime der ungünstige Standort Luxemburg nicht die gute TER auffrisst und ob du mal den im September neu aufgelegten Prime EM durchleuchten könntest. Hätte auch noch die Frage ob die Vorabpauschale nicht auch vom Sparerpauschbetrag abgezogen wird und es dadurch nicht einfach nur ne Anwendungsfrage ist ob man thesauriert oder ausschüttet.
Egal ob 70-30, FTSE All World oder andere Alternativen, wer sich ein Portfolio aufbaut mit dem Ziel die Weltwirtschaft möglichst breit abzubilden, macht aus meiner Sicht definitiv nichts falsch 👍
Denke auch, dass die Unterschiede zwischen MSCI World, MSCI ACWI, FTSE All World oder eben 70/30 nun wirklich nicht so groß sind, sodass man sich darüber den ganzen Tag den Kopf zerbrechen sollte. Für die private Altersvorsorge sind alle vier Strategien gut geeignet. Wem das nicht reicht und viel höhere Renditen einfahren möchte, der kommt um Einzelaktien wohl nicht drum herum.
@@Fabian9006 genau...sich die vergangenen Jahre anzuschauen, ist immer einfach. Prognosefrei heißt, keine Schwerpunkte zu setzen und breit zu diversifizieren. Dann wird es retrospektiv immer bessere Alternativen geben. Aber in die Zukunft gerichtet, kann kein Mensch behaupten, dass der SP 500 ein Weltportfolio outperformen wird. Nur mal als Beispiel: Seit dem 01.01.1988 bis heute beträgt die jährliche Performance des SP 500 8,5%, die des MSCI Em 11% und die des MSCI World 7,5%. Ein 70/30 Portfolio seit 1988 hätte somit bei 8,55% gelegen, gleichauf mit dem SP 500. Allerdings bei niedrigerer Vola, breiterer Diversifikation und ohne Länderrisiken.
Obwohl es ein "altes Thema" ist, habt ihr es trotzdem wieder super simpel, mit tollen Grafiken und interessant präsentiert 👌🏻 Das erleichtert vielen Neulingen den Zugang zur Finanzwelt und nimmt ihnen ihre Angst und Scheu 😉👍🏻
so wie ich es verstanden habe sollte man 70 prozent in msci world und 30 prozent in schwellenländer etfs investieren richtig ? also wenn ich 10.000€ habe dann 7000 in msci world und 3000 in EM.. und die passenden Etfs dazu muss ich mir dann raus suchen richtig ?? ich beschäftige mich seit 2 wochen mit dem thema und will gerne ( eher risikofrei) investieren weiss aber noch nicht ganz wie ich das machen soll. danke
@@aslanguney9120 Auch wenn die Antwort spät ist: Wenn du es simpel halten willst ja. 70% in den MSCI World und 30 % in den Emerging Markets. Also jeweils ein ETF. Kannst aber auch wie er schon gesagt hat zb. Europa noch bei mischen (Ist ja auch im MSCI World vertreten) um den hohen Anteil von America auszugleichen. Wenn du aufjedenfall passiv investieren willst solltest du dir dann einen Sparplan machen und ETF´s raussuchen die Thesaurierend sind (Dort legen sich dann die Dividenden von selbst an und der Zinseszinseffekt kommt zum Einsatz). Es gibt auch Ausschüttende ETF´s wo du dann Betrag X aufs Konto überwiesen bekommst(Kannst du natürlich auch wieder in den ETF stecken, musst das halt aber aktiv machen) das ist die Variante um ein Passives Einkommen zu bekommen, dafür muss man aber auch schon eine Stange Geld in den ETF´s haben um nur von den Dividenden leben zu können. Hoffe ich konnte dir ein wenig weiterhelfen. Ich kann nur sagen informier dich gut und entscheide was für dich am besten ist.
Wenn man guckt wie wenig Richtung bemannter Raumfahrt seit 69 passiert ist und die Welt aktuell total Richtung Nachhaltigkeit und Green Blub geht.. nein eher nicht 😁
Hallo, wollte nur mitteilen, dass ich mich unter anderem durch diesen Kanal mündig genug gefühlt habe, um heute eine eigene Investitionsentscheidung zu treffen. Habe beschlossen einen Großteil meines Vermögens mit Sparrate 75/25 zu investieren.
so denke ich aktuell auch. beschäftige mihc seit 2 wochen damit... hast du nen tipp wie ich starten soll ? will auch lieber 70/30 brauche die passenden ETfs dazu
@@axelbohmer2542 ich bespare aktuell, den core MSCI WORLD von lyxor, und msci world EM von Ishares.. kennst du den von lyxor ? Finde den nice, da er nur 0.12%ter kostet
Seit etwas mehr als zwei Jahren spare ich regelmäßig an der Börse. 50% meiner Sparrate lege ich in Form von 70/30 an, die anderen 50% in ausgewählte Einzelaktien. Trotz guten Dividenden kommt die Rendite der Aktien nicht an die der ETFs heran. Somit werde ich 70/30 mehr ausbauen und die Einzelaktien abbauen.
Wenn du tatsächlich erst seit 2 Jahren investierst hast du mit deinen Einzelaktien aber ein ziemlich unglückliches Händchen gehabt. Gerade wer klug nach dem Corona Crash eingekauft hat, konnte hier enorme Renditen erzielen. Damit meine ich grundsolide Unternehmen und keinen Zock. Meine Einzelkäufe haben da zu 90% besser performt als der MSCI World.
Schlau von dir, dass so früh zu erkennen. Ich würde zB drauf wetten, dass ChrisWo nicht die risikoadjustierten Renditen vergleicht, wenn er meint, dass seine Einzelaktien den MSCI World schlagen.
@@ChrisWo1983 Musst du natürlich nicht, aber dann ist deine Aussage ziemlich nichtssagend. Ich kann auch ganz einfach mit VC "den Markt schlagen" nach deiner Definition. Soll sich auch jeder MSCI World-Investor auf die Schulter klopfen, weil er Tagesgeld geschlagen hat?
Vielen Dank für deine Videos. Habe mein Depot jetzt 2,5 Jahre und bin sehr zufrieden damit. Durch deine Videos habe ich viel gelernt. Meine ETFs: 30% MSCI EM, 35% MSCI World, 35% MSCI World smal cap, MSCI Europa und MSCI Europa smal cap habe ich auch im Depot. Gerade die smal caps laufen gut 🤗
Mein Portfolio sieht derzeit so aus: 70% Aktien ETF( 70% MSCI World, 20% EM, 10% MSCI WORLD Small Caps). 10% Immobilien, 10% Unternehmensanleihen, 10% Gold. Damit kann man nichts falsch machen. Alle 6 Monate ins Depot schauen genügt.
FTSE ALL WORLD ist am einfachsten. Sparplan weiter laufen lassen und fertig. Dabei liegt man im Schnitt auf lange Sicht mit der Rendite ganz oben mit dabei. 70/30 ist fein tuning mit jährlichem rebalancing. Wer Lust darauf hat soll es so machen. Ich gehe da den einfachsten weg
Danke für die tolle Beratung. Ich habe nun meine Welt ETF (ca 80% meine Portfolio) verkauft und dodgecoins mit dem Geld gekauft. Bin gespannt wie es läuft. Danke euch! :-)
Ich habe mein Portfolio 50/20/20/10 gestreut: 50% MSCI World, 20% MSCI Europe, 20% Core DAX, 10% MSCI EM. Als Hauptteil die Weltwirtschaft, mit Balance nach Europa. Den DAX habe ich heute das erste Mal mitbespart, weil ich aktiv an der Deutschen Wirtschaft am Aktienmarkt mitbeteiligt sein möchte, wie ich es auch Tag zu Tag in anderer Rolle bei der Arbeit bin. Und die EM wollte ich nicht aussenvor lassen.
an sich ist es fast egal, aber theoretisch solltest du wenn eher den dax untergewichten, weil du durch deine arbeit schon ein risiko dadurch hast. du willst ja nicht arbeitslos werden weil die deutschr wirtschaft zusammenbricht UND dein portfolio mit fallen sehen. im besten fall federt das portfolio dich dann.
Vielen Dank für diesen Kanal. Ich verstehe erstmals was das alles bedeutet… Gestern Abend habe ich das Webinar gemacht und im Januar werde ich bei Euch starten. GLG
Super Tipps und Inspiration. Am besten sollte jeder so investieren, wie er/sie sich wohlfühlt und daraus lernen, wenn es mall nicht so gut klappt 🔥🔥🏆🏆♥️♥️
Ich habe auch auf Anreiz von diesem Kanal hin erstmalig vor einiger Zeit in einen MSCI World investiert. Ich bin sehr zufrieden damit, wie der sich entwickelt hat. Werde in Zukunft mal dieses 70/30 Verhältnis in meinem Portfolio nachbilden.
Ich überlege folgendes Portfolio zu machen: 30% MSCI World 40% oder 50% MSCI Europe (mit Small Caps, noch nicht sicher, wie viel) 30% oder 20% MSCI EM Das führt zu einer deutlich kleineren Gewichtung der USA mit nur noch ca. 18% anstatt 42% wie im 70/30 Portfolio. Zusätzlich überlege ich mir noch einen Clean Tech ETF zu kaufen. Der hätte aber nur einen Anteil von 5% oder so. Ebenfalls denke ich über Einzelaktien nach. Das wird dann vermutlich querbeet durch alle Branchen durch.
Vllt nicht für den Druckschnittlichen Finanzfluss Zuschauer aber generell ist ein Portfolio mit 2 ETFs schon komplizierter. Ich muss zwei auswählen, drauf achten dass mein Broker beide hat auch beim Wechsel und dann das rebalancing.. und ob einem das am Ende mehr Rendite bringt weiß niemand. Ich für meinen Teil würde jedem den acwi empfehlen. Das kann er dann einfach liegen lassen und muss nichts weiter tun. Wer interessiert genug ist soll dann selbst recherchieren was ihm besser gefällt. Aber wer einfach nur "nichts falsches" machen will soll den acwi nehmen und fertig. Ich selbst habe allerdings auch 70/30 Edit: oder halt ETFs auf vergleichbare indezis wie von FTSE
Ich denke genau darüber nach was besser ist. Bedeutet, wie du ja sagst, letztendlich wenn man nur den acwi nimmt, das man sich über keine weiteren Entscheidungen gedanken machen muss. Er findet selbst den Weg einer "vernünftigen" Aufteilung?! Während man bei 2 ETF's gegebenfalls irgendwann selbst schauen und das ganze gut ins Gleichgewicht bekommen muss und auch mal vom 70/30 abweichen muss? Angenommen ich habe 100k im acwi und würde nichts weiter oder nur kleine summen in etfs einzahlen wollen, wäre dieser dann nicht besser da er sich von alleine rebalanced und ich mein Geld somit immer recht gut ausgeglichen angelegt habe während ich bei 2 etfs ja nicht ohne "Kosten" einfach Geld hin und herschieben kann?
Investitionen haben nicht nur etwas mit Erträgen, sondern auch mit Verantwortung zu tun. Wer in einem Land investiert, unterstützt damit immer auch das Land und indirekt dann auch dessen Regierung. Wer sich entscheidet, pauschal in Schwellenländer zu gehen, der investiert meist unüberlegt in Erdogan, Putin, Xi, Prinz Salman und Bolsonaro. Natürlich kann man stattdessen auch Singapur, Südkorea, Ghana und Taiwan wählen. Aber mit einem ETF ist das erst einmal schwierig darzustellen. Da es darum geht, Wachstumschancen in einem begrenzten Umfang beizumischen sollte hier das Thema Einzeltitel nicht ausgeblendet werden. Warum nicht drei oder vier wohl ausgewählte Aktien aus halbwegs liberalen Schwellenländern beimischen, um einen ähnlichen Effekt im eigenen Portfolio zu erzielen, aber gleichzeitig die eigenen moralischen Mindeststandards nicht zu unterlaufen.
Wesentlich entscheidend für die Rendite ist nicht wie genau der aktienteil aufgeteilt ist, sondern wie das Verhältnis zum risikoarmen Anteil ist. Anstatt Stunden an der etf zusammensetzung rumzubasteln sollte man sich lieber genau überlegen wieviel man nicht in etf zur Seite legen will. Diese Frage finde ich auch viel schwieriger zu beantworten. Gleichzeitig bestimmt genau die Antwort auf diese Frage dein Risiko und die Rendite am stärksten. Ich hatte das lange vergessen und weggeschoben, dachte wenn ich die richtige etf zusammensetzung finde ist das Nebensache. Es ist genau andersherum. Lieber von Anfang an rational investieren.
Auch dazu gibt es hier ein Video. Letztlich hängt die Frage, wieviel man in Cash hält, sehr von individuellen Umständen und von individuellen Bedürfnissen ab. Wenn Du Lebenszeit-Beamter bist und selbst bei einer dauerhaften Arbeitsunfähigkeit abgesichert bist, kannst Du ruhig an jedem Monatsende den gesamten Cashbestand in Aktien oder andere Anlageklassen stecken. Wenn Du Selbständiger bist und weißt, dass Du drei oder vier Monate jedes Jahr Minus machst, dann musst Du diese Zeit überbrücken können auch unter schlechten Begleiterscheinungen (Corona, Krieg, Inflation, oder oder oder). Dann geht es aber nicht um eine Prozentuale Aufteilung, sondern um einen Fixbetrag, den Du in Cash (oder kurzfristig fällig werdenden Staatsanleiher bester Bonoität) hältst. Der gesamte Rest kann dann wieder angelegt werden. Für den durchschnittlichen Arbeitnehmer ist es halbwegs rational 3 Monatsgehälter in Cash zu halten. Das reicht für eine Waschmaschine oder auch die Anzahlung für ein neues Auto, falls das eine oder andere spontan gebraucht wird. Aber da kommt dann eben auch Deine Emotionalität mit rein. Fühlst Du Dich super, wenn Du nicht drei, sondern sechs Monate Reserve hast, weil Du dann auch bei üblen Gleichzeitigkeiten von Krisen ganz gut abgesichert bist? Dann bilde lieber die sechs Monate! Oder fühlst Du Dich damit schlecht, weil Du ständig darüber nachsinnierst, wie gerade die Inflation Deinen Cashbestand angreift? Dann gehe lieber auf nur einen Monat Cashreserve herunter und verkaufe dann halt, wenn es blöd kommt und Auto und Waschmaschine gleichzeitig kaputt gehen, ein paar Deiner Aktien, notfalls auch mit Verlust. So oft im Leben wirst Du das ja nicht erleiden. Aber wenn Deine Anlagen dazu führen, dass Du schlecht schläfst, deswegen unproduktiver bist und dann im Job zum Underperformer wirst oder noch schlimmer Deine Familien leiden lässt, dann ist die perfekt gefundene sharpe-ratio zu teuer bezahlt. Wenn Du aber der superrationale Typ bist, der bei der besten sharpe-ratio auch am besten schläft, weil er weiß, dass er es richtig gemacht hat, selbst wenn es dann dennoch schief geht, dann bist Du mit dem Mix 72/28 eben relativ gut dabei. Mich würde da aber (siehe oben) schlecht schlafen lassen, wenn ich in den 28 Prozent Diktatoren und Autokraten unterstützen würde, nur weil ich einen ETF ohne politisch-moralische Mindeststandards gekauft habe.
Leicht verständlich, sachlich und doch ausführlich, super! Warum gibt´s eigentlich keinen Vergleich von MSCI 70/30 mit FTSE (Developed World) 70/30? Der FTSE All World ist natürlich allein schon sehr breit aufgestellt, aber ggf. würde es einen Blick lohnen, was man mit Developed World + anderen FTSE-ETFs anders gewichten könnte.
MSCI und FTSE sind sowieso zu über 90% identisch. Für was man sich entscheidet, ist eher eine persönliche Präferenz. Macht eigentlich kaum Sinn, diese Indizes gegeneinander ausspielen zu wollen.
Hallo Thomas, hinterfragt hier eigentlich niemand die Firmen, die in diesen Portfolios teil haben? Da gibt es üble Firmen wie Nestle, die ausbeuterisch tätig sind. Das Tragische ist, dass jeder einfach investiert und sich keine Gedanken über die einzelnen Firmen macht. Durch die Investitionen können am Ende die Firmen machen was sie wollen.
70/30 ist ein stupider Glaubenssatz, aber kein "Gesetz", wie es hier dargestellt wird, denn: Wenn ich die Performance der letzten 14 Jahre vergleiche, was ja eine ausreichend lange Zeit ist, um Vergleiche anzustellen, komme ich auf ein gaaanz anderes Ergebnis: MSCI World +350%, MSCI EM +92% Kann jeder selbst nachprüfen, wenn er die entsprechenden iShares ETFs vergleicht, die bereits so lange auf dem Markt sind.
Genau das sagt er doch auch in diesem Video? Er vergleicht doch sogar die beiden Indizes nochmal zwischen 2011 und 2021? Darüber hinaus spricht er niemals davon, dass 70/30 ein Gesetz wäre. Hast du das Video überhaupt gesehen?
Die BIP Gewichtung verstehe ich immernoch nicht. Es ist doch völlig irrelevant, welche Umsätze Unternehmen aus Ländern machen, die nicht an der Börse handelbar sind. Man erwirbt ja trotzdem keine Anteile an diesen Unternehmen, selbst wenn man implizit die anderen Unternehmen dieser Länder übergewichtet (was ja die Konsequenz ist). Und wenn langfristig mehr Unternehmen in solchen Ländern an die Börse gehen, dann verschiebt sich ja automatisch die Marktkapitalisierung in diese Richtung. Sprich MSCI ACWI und co reagieren entsprechend darauf. Die BIP Gewichtung ist daher mMn eher eine Spekulation darauf, dass z. B. chinesische Aktien verhältnismäßig besser laufen.
Ich halte es für recht plausibel, dass die Korrelation zwischen den Börsennotierten und den nicht Börsennotierten unternehmen recht hoch ist. Darüber könnte man dann mMn die übergewichtung der Börsennotierten Unternehmen in schwellenländern rechtfertigen.
Wenn du einen Stoxx 600 Europe mit ins Portfolio nimmst, hast du noch viele Small Caps dabei, die im MSCI World nicht vorhanden sind. Da die Small Caps einen entscheidenen Beitrag zum wirtschaftlichen Erfolg beitragen, hast du eine bessere Gewichtung nach BIP. Das USA Klumpenrisiko reduzierst du damit ebenfalls. Selbst wenn du einen Mid bis Large Cap Europa ETF nimmst, hast du noch mehr verschiedene Aktien aus Europa dabei, da der MSCI World nur die x% größten Unternehmen aus einer Region nimmt.
Liebes Finanzflussteam, welche Auswirkungen haben die Niedrig- bzw. Nullzinsen (künftig) auf den Aktienmarkt? Welche Auswirkungen hat die Inflation? LG und Danke, toller Kanal 👍🍀💖
Ich hab mit 70/30 angefangen, hab zuletzt im Januar rebalanced und bin mittlerweile wieder bei 74/26. Nervt mich, dass der EM so kacke läuft und ich lass es so...kein rebalancing. Evtl erholt sich die Sache, wenn Corona endgültig überstanden ist. Wenn nicht, dann nicht.🤷♂️
"was gut/schlecht läuft" ist eine Aussage über die Vergangenheit. EM waren schon immer volatiler (auch über längere Perioden). Ich finde es gut, dass EM nicht immer parallel zum MSCI World laufen - das zeigt, dass die Diversifikation existiert. Wenn man nicht an das Konzept glaubt, kann man auch direkt nur in MSCI World investieren.
Top Arbeit-vielen herzlichen Dank dafür 🙏, aber diesen für mich trockenen Stoff🤭 muss ich mehrmals mir ansehen/hören, um alles zu Verstehen und das werde ich auch👍
Habe mich auch für das 70/30 Portfolio entschieden (neben Krypto) Da Kryptowährungen schon genug Risiko bürgen wollte ich bei den ETFs konventionell bleiben :D
Offensichtlich wettet Thomas von Finanzfluss gegen Small Caps, da er sie nicht im Portfolio hat. Angesichts der überrendite von Small Caps und größeren Diversifikation höchst fragwürdig. Allein dies zeigt, dass seine Strategie eher mäßig ist. Ebenso würde ich noch etwas Europa mit hinzufügen, aber darüber kann man streiten. Small Caps gehören definitiv zum Markt und ins Depot. Faktor Strategien könnte man ebenfalls in Betracht ziehen.
Ich bespare selbst zu 70% den MSCI World, 20% EM und 10% Small Caps. Ich habe aber lange Zeit nur den MSCI World bespart und werde jetzt auch nicht groß rebalancing betreiben um auch im Depot diese Aufteilung zu haben. Wieso reicht der MSCI World auf lange Sicht als einziger ETF nicht aus? Denn auch dieser wird ja jährlich einmal gebalanced und Aktien von Unternehmen rausgenommen oder hinzugefügt. Werden da Werte aus EM Länder bei sehr guter Performance nicht auch in den MSCI World aufgenommen?
Ich habe eine generelle Frage zu ETFs: Ist es sinnvoll, Altersvorsorge und Vermögensaufbau zu trennen? Also unterschiedliche ETFs für die beiden unterschiedlichen Ziele zu besparen? Wäre übersichtlicher, oder?
Also meines Erachtens nach schon. Es ist immer gut sich über sein Sparziel bewusst zu sein und Investitionsentscheidungen auf dieser Basis zu treffen. Und das sind ja zwei verschiedene Ziele.
@@marcus284 Wer bin ich, dass ich dir dein Portfolio madig reden dürfte? Allerdings erschließt sich mir nicht, wieso du auf der einen Seite einen Dividenden-ETF hast und gleichzeitig mit Berkshire ein Unternehmen, das bekannt dafür ist gar keine Dividende zu zahlen. Die 3% Europa als homöopathische Beimischung und 2% 11Bit Studios als Spielerei sind schnuckelig. Lustig war für mich möglicherweise die Reihenfolge: Wir fangen an mit etwas kaum Angreifbarem und Grundsoliden: World/EM. Dann wandern wir über einen ETF, der auf Dividenden setzt zu einem Unternehmen, das keine Dividende zahlt. Und zuletzt noch eine Miniposition mit praktisch Null Effekt...und eine polnische Einzelaktie :-)
Bei diesen backtests müsste man das rebalancing mit einberechnen sonst hat man ja einfach nur den Kurs eines permanent perfekt gebalanctes Portfolios was unrealistisch wäre und die Performance verfälscht
Fahre auch schon lange nach dem 70% MSCI W und 30% MSCI EM. Allerdings enttäuscht mich der EM einfach regelmäßig. Überlege ob ich auf 80/20 umstrukturiere oder ihn sogar komplett auflöse und mir einen neuen 2. ETF suche oder evtl. sogar auf eine Einzelaktie meines Vertrauens setze und etwas poker.
Lang lebe die Schweiz! Doppelbesteuerungsabkommen mit den USA, heisst nur 15% Quellensteuer (Die auf 0 reduziert werden kann, mit der CH-Steuererklärung) und der Möglichkeit keine UCITS ETFs zu kaufen. Heisst: VT (Vanguard Total World Stock ETF), TER 0.09% (TD - 0.5%) hat 8K Aktien aus aller Welt, fast wie der Vanguard FTSE All World in billiger UND besser.
Deine Anlagestrategie ist Okay. Ich würde aber auch an deine Entnahmestrategie denken. Bevor du in Rente geht's, sollte dein Portfolio ein drittes ETF mit low volatility enthalten (ca. 10% von deinem Portfoliowert). So kannst du während einen Böesen-Crash ca. 4% von deinem Low Volatility ETF während 2 Jahre Geld endnehmen. Zum Beispiel ishares Edge S&P 500 Minimum Volatility UCITS ETF. Entschuldige bitte meine Grammatik und Liebe Grüße aus Chile.
Ich persönliche mische noch den MSCI World Small Caps ETF zu 10 - 15% in mein ETF Portfolio da dieser in der Vergangenheit wesentlich besser gelaufen ist als der MSCI World oder EM.
Hej Finanzfluss-Team, vielen Dank für die Erklärung. Mich würde interessieren, ob du all dein Geld in den zwei Etfs hast, oder noch andersweitig angelegt hast. (Bspw. Rohstoffe, Crypthos, Immobilien, etc.)? Und falls ja, wie wäre die empfohlene Verteilung? Vg
Hättest ihr das Video eher produziert hättet ihr mir ein Wochenende lang Recherche erspart😬 aber danke dass ihr nochmal explizit darauf eingegangen seid. Wenn man mit passiven Investieren anfängt dann erscheint einem 70-30 zunächst wirklich willkürlich….
Verkomplizier es bloß nicht. Mit ner 1 ETF-Lösung FTSE All-World mit niedriger TER oder sogar nur MSCI World hast du minimalen Aufwand und verpasst eigentlich so gut wie nichts. Überproportional viel Aufwand reinstecken, nur um Brotkrumen aufzusammeln, muss nicht sein.
Ich habe schon angefangen zu investieren und habe natürlich kein 70-30 Portfolio mehr. Als ehemaligerAktivinvestor juckt es einem halt viel zu sehr in den Fingern die Sache so richtig fein zu tunen. Habe jetzt ein 70-20-10 Portfolio mit MSCI World - Dax - und EM. Mal sehen was in Zukunft noch dazu kommt 🙃
@@Narrenspiel6 ich bin fasst all in in krypto und habe in nichts anderes investiert. Die Zukunft gehört eben krypto, man kann sich jetzt schon damit auseinander setzen und es verstehen oder erst wenn die breite Masse es versteht und es in den nächsten 10-20 jahren schon extrem an wert gestiegen ist und eine massen Adoption vorhanden ist
@@HederaToTheMoon dann solltest du aber auch ein exit szenario für das Ende des aktuellen Bullenmarktes haben. Möchte ungern all in sein wenn alles 70%+ während 1 Jahr + runterrauscht, um dann den nächsten Bullenmarkt/Zyklus zu beginnen
@@Narrenspiel6 Wenn man BTC richtig verstanden hat, begreift man, dass BTC das einzige ist was kein Casino ist. BTC ist sicherer als jede andere Anlage.
Wenn China in den MSCI World "aufsteigt" wird er aus dem MSCI Emerging Markets verschwinden. Die Gewichtung wird sich dann ändern. Ansatz der 70/30 Strategie ist ja die Weltwirtschaft möglichst neutral dazustellen und daher würde eine Änderung in dem Fall denke ich keinen Sinn machen.
Als Neuer hier werde ich es auch mit 70/30 versuchen. Durch den Verkauf meines Hauses, werde ich im kommenden Monat Geld anlegen müssen. Da ich selber keine Ahnung habe, nehme ich das empfohlene Depot und dann bin ich noch unsicher ob ich nicht lieber FTSE All World nehme und fertig. Eigentlich möchte ich mich mit Aktien nicht beschäftigen, aber was soll man machen? Auf einen Berater hören und babiert werden möchte ich auch nicht.
Im Endeffekt macht es keinen großen Unterschied ob du alle in den FTSE All World packst oder in 70/30. Die Unterschiede wenn man breit streut sind auf lange sich minimal.
Moin Thomas, Oft lese ich dass Leute aus ethischen oder ideologischen Gründen nicht in bestimmte Unternehmen investieren. Jetzt frage ich mich aber warum so viele Menschen in etfs emerging markets investieren obwohl dort chinesische Aktien sehr stark gewichtet sind ? Vergessen die Leute ihre Prinzipien oder wieso wollen Sie chinesische Unternehmen mit ihrer Investition unterstützen ? Generell würde ich nie Unternehmen, die in einer Diktatur angesiedelt sind, mein Geld geben.
Ja das ist ein wichtiger Punkt. Wer sein Geld investiert macht eben nicht nur Gewinne/Verluste sondern unterstützt damit auch gewisse Unternehmen und deren Praktiken!
@@byron7164 Das stimmt leider. Ich wollte nur bekräftigen dass man mit einem Investment Verantwortung für das trägt was das Unternehmen tut weil man es unterstützt.
Danke für deine Videos und der damit verbundenen Arbeit! Könntest du bitte mal ein Video machen in dem du thematisierst was mit einem Portfolio im Todesfall passiert? Wie zB bekommt Trade Republic mit dass ich verstorben bin? Wie kommen meine Hinterbliebenen zu der Berechtigung das Portfolio aufzulösen bzw. weiterzuführen? Ich denke das sind sehr spannende Fragen die, wenn du Lust hast, hoffentlich hier geklärt werden könnten.
Dein Wertpapierportfolio gehört - wie der Rest deines Eigentums - zur Erbmasse. Dem Nachlassverwalter würde es helfen, wenn du im Testament einen Hinweis auf bestehende Depots, Goldwerte o. ä. zu geben.
Mit einmal eine Bibliothek mit 1300 Büchern kaufen uns keines davon lesen oder gezielt Bücher kaufen und diese lesen und immer wieder gute Bücher nachkaufen. Die Bibliothek kann nach 30 Jahren etwas mehr wert sein, oder auch nicht, aber ich habe Bücher gelesen, kenne die Bücher, habe mich dadurch bereichert und weiß viel - homo sapiens. Es geht auch, aber nicht nur, um den schnöden Mammon.
Hi, super Video, dank euch habe ich mehr Verständnis für den Anktienmarkt bekommen. Ich frage mich aber inwiefern sich Einzelaktien auf das „70/30“ Portfolio auswirken? Sollte man Einzelaktien in einem seperaten Portfolio halten oder rechnet man die mit in die Mischung ein?
Wenn du separat noch Einzelaktien kaufen möchtest, empfiehlt es sich der Übersicht halber, ein zweites Depot für die Aktien anzulegen. So behältst z.B. du Übersicht über die Gewichtungen.
Marktkapitalisierung (MSCI ACWI) vs. BIP gewichtet (MSCI World + MSCI Emerging Markets). Gibt keinen Grund für langfristige Outperformance für Letzteres. Viele Konzerne sind im Westen ansässig aber verkaufen weltweit (bsp. LVMH, Nestlé). Deswegen macht 70/30 m.E. keinen Sinn. Es gab damals halt noch keine/wenige All-World ETFs.
Nach Marktkapitalisierung zu Gewichten macht allerdings eigentlich auch gar keinen sinn, da schon Fama French festgestellt haben, dass small Caps besser performen als Large Caps.
@@dannyocean6041 Wobei sich da auch gestritten wird ob dieser Faktor seit der Entdeckung in den 80er überhaupt noch besteht. In What works on Wall Street sieht man auch das insbesondere das größte Potenzial in den Micro Caps liegt die aber nicht sinnvoll investierbar sind.
@@blackygoesblack Am 09.12.2019 hatte der Msci Word einen Kurs von 55,63€ jetzt einen von 72,55€. Der Msci IMI hatte am 09.12.2019 einen Kurs von 26,19€ jetzt einen Kurs von 27,67€ Dafür hätte ich gerne mal eine Erklärung, wie du es zustande bekommen hast nur mit 70/30 zu investieren und 700€ Verlust zu machen.
Mit 70/30 find ich die Schwellenländer schon sehr übergewichtet. Den BIP als entscheidendendes Kriterium zu nehmen halt ich für nicht geeignet. Um auf Schwellenländer zu wetten reicht mir daher die Schwellenländer mit 20% zu gewichten. Damit liegt man schon knapp 10% höher als beim ACWI
Unpopular opinion: Ich find nen Welt ETF super wenn man sein Vermögen absichern will.. da gibts sicher nix bessres. Aber wenn man noch gar kein Vermögen hat sollte man erstmal vermögen aufbauen in Einzelaktien um das dann im Anschluss abzusichern in nem Welt ETF
Danke für dein Video! Ich bespare 200 € im Monat und mit 100 € MSCI World thesaurierend, 50 € MSCI World ausschüttend, 25 € EM und 25 € Europa 600. Die TER ist dadurch noch geringer und so investiere ich noch globaler... da alles übern Sparplan läuft kann ich es gegebenenfalls anpassen ... aktuell passts 😀
@@andydraser8451 Es gibt 2 Möglichkeiten Dividenden in der Ansparphase zu verwenden. 1. Sie werden reinvestiert, dann sind sie auch wieder dem Marktrisiko ausgesetzt und man hat ebenfalls nur potentielle Buchgewinne. Zusätzlich hat man noch höhere Transaktions- und Opportunitätskosten. 2. Sie werden nicht reinvestiert sondern verkonsumiert, dann kann man stattdessen auch einfach in thesaurierende Wertpapiere investieren, dabei die Sparpläne verringern bzw. weniger investieren, hat das gleiche Ergebnis, allerdings hat man sich dabei die Besteuerung und einen Teil der Transaktionskosten gespart. Da bist du auf eine kognitive Verzerrung hereingefallen.
@@Fabian9006 also denkt ihr das ist kontraproduktiv da ich mich in der Ansparphase befinde?... Steuern würde ich ne ganze Weile nicht bezahlen da verheiratet und bei weitem nicht so viele Zinsen.... Gebühren sind auch gering bzw. gar keine da es kostenlose besparbare ETFs sind ... dem Ganzen gegenüber steht, dass ich, wenn ich aktuell z.B. 20 € an Ausschüttung habe und das dann regelmäßig und immer mehr - mein Geld doch dann einen größeren Wert hat wenn ich es aktuell verkonsumiere wie zum Beispiel die 20 € die dann effektiv dann vielleicht 30 € sind durch den Zinseszinseffet ... versteht ihr was ich meine?... und eins noch: das wären dann die ETFs die ich dann irgendwann später als letztes verkaufen würde da ich ja immer wieder Geld bekomme
Hallö Thomas, Du sagst am Ende das Du Immobilien raus genommen hast, aber leider nicht warum. Haben diese Historisch gesehen zu wenig Rendite, oder wae ist der Grund ? Würde ich sehr gerne wissen. !!! DANKE !!! ...und Daumen an den besten Kanal.
Weil sich REITs wie eine Mischung aus Junk bonds und small cap value verhalten, man mit small cap value aber nicht das idiosynkratische Risiko der REITs tragen muss. Ferner haben physisch replizierende REIT-ETFs keine Teilfreistellung von 30% im Vergleich zu Aktien-ETFs.
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Was hältst du von einer kleinen Beimischung (5-7%) von Sektoren-ETFs wie Informations Technologie, Gaming, Cyber Security, Robotics u. Automation und Cloud Computing u.a. zu den großen "Standard-ETFs". Die genannten Sektoren-ETFs haben seit Anfang 2017 bzw. seit ihrer Auflage (Cloud Computing Sept. 2019) alle marktbreiten ETFS sowie Faktor-ETFs mehr als deutlich outperformt!
Evtl. machst du ein Video zu diesem Thema.
@@filmbuff7130 müsste er im Video zu etfs beim Thema core-satellite-portfolio gesagt haben.
Zwei Kommentare dazu waren meiner Meinung nach, dass man auf jeden Fall reinschauen sollte, was das für Firmen sind, wie liquide die sind und das die Technologien meist Recht schnell in bestehende Firmen übernommen werden. Und das jeder nach seiner eigenen Risikobereitschaft, persönlicher Situation und Präferenzen anlegen kann und Finanzfluss uns dahingehend bilden will, dass wir es selbst gut aussuchen können. :)
PS: werde gerne korrigiert, wenn etwas falsch oder schlecht ausgedrückt ist.
@@xman7695 Ja, ich erinnere mich daran, aber das Video hat das Thema aus meiner Sicht nicht ausreichend tief durchdrungen.
Mich würde interessieren ob z.B. beim Amundi Prime der ungünstige Standort Luxemburg nicht die gute TER auffrisst und ob du mal den im September neu aufgelegten Prime EM durchleuchten könntest.
Hätte auch noch die Frage ob die Vorabpauschale nicht auch vom Sparerpauschbetrag abgezogen wird und es dadurch nicht einfach nur ne Anwendungsfrage ist ob man thesauriert oder ausschüttet.
Finanzfluss - Bitte mal Deine beiden WKN nennen. Danke !
Egal ob 70-30, FTSE All World oder andere Alternativen, wer sich ein Portfolio aufbaut mit dem Ziel die Weltwirtschaft möglichst breit abzubilden, macht aus meiner Sicht definitiv nichts falsch 👍
Denke auch, dass die Unterschiede zwischen MSCI World, MSCI ACWI, FTSE All World oder eben 70/30 nun wirklich nicht so groß sind, sodass man sich darüber den ganzen Tag den Kopf zerbrechen sollte. Für die private Altersvorsorge sind alle vier Strategien gut geeignet.
Wem das nicht reicht und viel höhere Renditen einfahren möchte, der kommt um Einzelaktien wohl nicht drum herum.
@@MarkDannenbergNaja nicht unbedingt
@@MarkDannenberg Das dachte man von Japan auch mal
@@Fabian9006 genau...sich die vergangenen Jahre anzuschauen, ist immer einfach. Prognosefrei heißt, keine Schwerpunkte zu setzen und breit zu diversifizieren. Dann wird es retrospektiv immer bessere Alternativen geben. Aber in die Zukunft gerichtet, kann kein Mensch behaupten, dass der SP 500 ein Weltportfolio outperformen wird.
Nur mal als Beispiel:
Seit dem 01.01.1988 bis heute beträgt die jährliche Performance des SP 500 8,5%, die des MSCI Em 11% und die des MSCI World 7,5%. Ein 70/30 Portfolio seit 1988 hätte somit bei 8,55% gelegen, gleichauf mit dem SP 500. Allerdings bei niedrigerer Vola, breiterer Diversifikation und ohne Länderrisiken.
@@chriscoop7666 Tja da wird der recency bias etwas ausgereizt 😃
Obwohl es ein "altes Thema" ist, habt ihr es trotzdem wieder super simpel, mit tollen Grafiken und interessant präsentiert 👌🏻 Das erleichtert vielen Neulingen den Zugang zur Finanzwelt und nimmt ihnen ihre Angst und Scheu 😉👍🏻
Einfach nach 70/30 automatisiert investieren, sich auf andere Dinge fokussieren und sich nach langer Zeit sehr darüber freuen. Bester Kanal!
Macht ohne rebalancing keinen Sinn
so wie ich es verstanden habe sollte man 70 prozent in msci world und 30 prozent in schwellenländer etfs investieren richtig ? also wenn ich 10.000€ habe dann 7000 in msci world und 3000 in EM.. und die passenden Etfs dazu muss ich mir dann raus suchen richtig ?? ich beschäftige mich seit 2 wochen mit dem thema und will gerne ( eher risikofrei) investieren weiss aber noch nicht ganz wie ich das machen soll. danke
@@aslanguney9120 Auch wenn die Antwort spät ist: Wenn du es simpel halten willst ja. 70% in den MSCI World und 30 % in den Emerging Markets. Also jeweils ein ETF. Kannst aber auch wie er schon gesagt hat zb. Europa noch bei mischen (Ist ja auch im MSCI World vertreten) um den hohen Anteil von America auszugleichen. Wenn du aufjedenfall passiv investieren willst solltest du dir dann einen Sparplan machen und ETF´s raussuchen die Thesaurierend sind (Dort legen sich dann die Dividenden von selbst an und der Zinseszinseffekt kommt zum Einsatz). Es gibt auch Ausschüttende ETF´s wo du dann Betrag X aufs Konto überwiesen bekommst(Kannst du natürlich auch wieder in den ETF stecken, musst das halt aber aktiv machen) das ist die Variante um ein Passives Einkommen zu bekommen, dafür muss man aber auch schon eine Stange Geld in den ETF´s haben um nur von den Dividenden leben zu können. Hoffe ich konnte dir ein wenig weiterhelfen. Ich kann nur sagen informier dich gut und entscheide was für dich am besten ist.
@@KaptainKerl huh ?
warum solltest du rebalancing brauchen? wenn in 50 jahren der markt zu 70% aus em besteht ist das dann halt so.. aktuell ist es halt genau andersrum
Meine Anlageempfehlung für ein Weltportfolio: 70 % in Dogecoin und 30 % in Shiba Inu!
Nach 6 Monaten immer noch richtig witzig weiter so
Herz was willst du mehr
Direkt paar Shibas gekauft
Bekomme Instant FOMO! 💪🏻
Aber behalt ein paar Euros aussen vor für einen soliden Strick oder einen „Exit Bag“ und eine Gasflasche voller CO2
Ich würde eher 70% in den Dirk Müller Fonds und 30% in Dogecoin investieren :-)
Bin mit Dogecoin 50% im Minus. Aber immerhin den Dirk Müller Premium-Fond outperformt.
Kommt mal rüber zu Shiba
@@youngweezy377 schon passiert :D bestimmt wertiger
Also alles auf rot auch wenn man schwarz sieht? 😂
ultimative geldverbrennung 🤣
Im Jahr 2100: 70% MSCI World
30% MSCI Mars
Zu viel The Expanse geguckt? Ich würde auch was in den Gürtel investieren, da sind am meisten Rohstoffe :)
Wenn man guckt wie wenig Richtung bemannter Raumfahrt seit 69 passiert ist und die Welt aktuell total Richtung Nachhaltigkeit und Green Blub geht.. nein eher nicht 😁
@@thianinfio5998 der Kommentar ist auch nicht ganz ernst gemeint
70/30 Weltall Portfolio
@@thianinfio5998 hast du was von space X mitbekommen?
Hallo, wollte nur mitteilen, dass ich mich unter anderem durch diesen Kanal mündig genug gefühlt habe, um heute eine eigene Investitionsentscheidung zu treffen. Habe beschlossen einen Großteil meines Vermögens mit Sparrate 75/25 zu investieren.
so denke ich aktuell auch. beschäftige mihc seit 2 wochen damit... hast du nen tipp wie ich starten soll ? will auch lieber 70/30 brauche die passenden ETfs dazu
@@aslanguney9120 70% Vanguard FTSE Developed World, 30% Vanguard FTSE Emerging Markets. Das ist mein Portfolio.
@@axelbohmer2542 ich bespare aktuell, den core MSCI WORLD von lyxor, und msci world EM von Ishares..
kennst du den von lyxor ? Finde den nice, da er nur 0.12%ter kostet
@@aslanguney9120 sind beide auch gut. TER sollte nicht höher als 0,2% sein. Die Vanguard FTSE sind fast gleich wie die MSCI ETFs
Wie läufts ?
Die Entscheidung, ob 70/30 oder 80/20 (oder 72/28 😬) ist zwar gar nicht so entscheidend, aber wissenschaftlich echt spannend 👌
Solange in Summe immer 100 rauskommt. 🤣
Dafür gibt es keine Antwort, weil du die zukünftige Entwicklung nicht abschätzen kannst.
Was daran ist wissenschaftlich? :D
@@MichaMille65 man kann auch mit Reeds, Gold, Tagesgeld, ... auf 100% kommen. Alles in Aktien machen nicht alle 😉
Ginge auch 88/12? 😋
Ich spare 65% MSCI World 25% EM und 10% Euro stoxx 600 und bin aktuell sehr zufrieden.
70% Tesla 30% Facebook
Lüg doch nicht... Du hast 70% CD Projekt 30% Facebook ;P
100 % S&P mit 2x Hebel 😎
Vor 10 Jahren 100 % in Wirecard investiert. Das gibt 'ne fette Rente in 30 Jahren! 💪😎
@Aktien im Kopf
Bester Mann Kolja 😎😂👌🏻
70% deutsche Klagen 30% whistleblower Gemecker
*Das wichtigste ist doch, dass du damit zufrieden bist mit deinem Investment.*
Und natürlich gute Performance
lol
Alle Bitcoin hodler: GEILES INVESTEMENT AUCH WENNS MICH AUFFRISST! xD
Das hört man immer wieder aus der Ecke der Dividenden-Fans....
Das wichtigste ist doch eigentlich unter jedem video irgendwas zu posten, um den eigenen kanal zu pushen....
Seit etwas mehr als zwei Jahren spare ich regelmäßig an der Börse. 50% meiner Sparrate lege ich in Form von 70/30 an, die anderen 50% in ausgewählte Einzelaktien. Trotz guten Dividenden kommt die Rendite der Aktien nicht an die der ETFs heran. Somit werde ich 70/30 mehr ausbauen und die Einzelaktien abbauen.
Mich würde interessieren nach welchen Kriterien du die Einzelaktien ausgewählt hast und mit wie viel Aufwand (Zeit) das verbunden war.
Wenn du tatsächlich erst seit 2 Jahren investierst hast du mit deinen Einzelaktien aber ein ziemlich unglückliches Händchen gehabt. Gerade wer klug nach dem Corona Crash eingekauft hat, konnte hier enorme Renditen erzielen. Damit meine ich grundsolide Unternehmen und keinen Zock. Meine Einzelkäufe haben da zu 90% besser performt als der MSCI World.
Schlau von dir, dass so früh zu erkennen. Ich würde zB drauf wetten, dass ChrisWo nicht die risikoadjustierten Renditen vergleicht, wenn er meint, dass seine Einzelaktien den MSCI World schlagen.
@@bitcoin4life Brauch ich nicht damit zu vergleichen.
@@ChrisWo1983 Musst du natürlich nicht, aber dann ist deine Aussage ziemlich nichtssagend. Ich kann auch ganz einfach mit VC "den Markt schlagen" nach deiner Definition. Soll sich auch jeder MSCI World-Investor auf die Schulter klopfen, weil er Tagesgeld geschlagen hat?
Vielen Dank für deine Videos. Habe mein Depot jetzt 2,5 Jahre und bin sehr zufrieden damit. Durch deine Videos habe ich viel gelernt. Meine ETFs: 30% MSCI EM, 35% MSCI World, 35% MSCI World smal cap, MSCI Europa und MSCI Europa smal cap habe ich auch im Depot. Gerade die smal caps laufen gut 🤗
Wie läufts jetzt?
@sabinexxx1009 wie läuft es aktuell?
Mein Portfolio sieht derzeit so aus: 70% Aktien ETF( 70% MSCI World, 20% EM, 10% MSCI WORLD Small Caps). 10% Immobilien, 10% Unternehmensanleihen, 10% Gold. Damit kann man nichts falsch machen. Alle 6 Monate ins Depot schauen genügt.
Hätte da eine Frage… wo liegt der Vorteil msci worlds + em zu msci all worlds wo beide kombiniert sind?
@@matthiasmoder9119 es gibt eigentlich keinen. Habe das damals nur so gewählt um das Verhältnis World/ EM eventuell mal ändern zu können.
Welche etfs hast du für Gold und Immobilien ? & wir läuft es ? Schon was geändert
Sehr anschauliches und gut erklärtes Video
FTSE ALL WORLD ist am einfachsten. Sparplan weiter laufen lassen und fertig. Dabei liegt man im Schnitt auf lange Sicht mit der Rendite ganz oben mit dabei.
70/30 ist fein tuning mit jährlichem rebalancing. Wer Lust darauf hat soll es so machen.
Ich gehe da den einfachsten weg
Und ich gehe den, der die meiste Rendite bringt :D
Acwi ist auch relativ einfach
Hat aber nur 10% EM? Wäre mir definitiv zu wenig.
Rebellancing bei 70/30 dauert keine 5 Minuten. Die habe ich noch einmal im Jahr 😄
@TheIceBreaker90 Einzelaktien, mit einer leichter Streuung :)
Danke für die tolle Beratung. Ich habe nun meine Welt ETF (ca 80% meine Portfolio) verkauft und dodgecoins mit dem Geld gekauft. Bin gespannt wie es läuft. Danke euch! :-)
Ich habe mein Portfolio 50/20/20/10 gestreut:
50% MSCI World,
20% MSCI Europe,
20% Core DAX,
10% MSCI EM.
Als Hauptteil die Weltwirtschaft, mit Balance nach Europa. Den DAX habe ich heute das erste Mal mitbespart, weil ich aktiv an der Deutschen Wirtschaft am Aktienmarkt mitbeteiligt sein möchte, wie ich es auch Tag zu Tag in anderer Rolle bei der Arbeit bin. Und die EM wollte ich nicht aussenvor lassen.
Auch interessantes Portfolio. Welche etf Hast Du da genau genommen
an sich ist es fast egal, aber theoretisch solltest du wenn eher den dax untergewichten, weil du durch deine arbeit schon ein risiko dadurch hast.
du willst ja nicht arbeitslos werden weil die deutschr wirtschaft zusammenbricht UND dein portfolio mit fallen sehen.
im besten fall federt das portfolio dich dann.
70er DAX-Hebel und 30er NASDAQ-Hebel - verstanden!
Hebel mindestens dreistellig.
70 Dirk Müller mit 30iger Hebel
🤣
Dies!
@@Fischbroetchen1 haha :D
Gute Michung!
Vielen Dank für diesen Kanal. Ich verstehe erstmals was das alles bedeutet… Gestern Abend habe ich das Webinar gemacht und im Januar werde ich bei Euch starten. GLG
Vielen Dank Herr Von Finanzfluss :D
Super Content, vielen Dank für das Video.
Super Tipps und Inspiration. Am besten sollte jeder so investieren, wie er/sie sich wohlfühlt und daraus lernen, wenn es mall nicht so gut klappt 🔥🔥🏆🏆♥️♥️
Thomas und sein 70/30 Portfolio, einfach schön!
Bin zu 70% in Wirecard und 30% Müller Fonds, kann nur noch aufwärts gehen.
Wie lustig
@@Bandito715 ne
Den Mirk Düller Femium Ponds?
Was tot ist, kann nicht sterben:)
Ich habe auch auf Anreiz von diesem Kanal hin erstmalig vor einiger Zeit in einen MSCI World investiert. Ich bin sehr zufrieden damit, wie der sich entwickelt hat. Werde in Zukunft mal dieses 70/30 Verhältnis in meinem Portfolio nachbilden.
Warum erkennt denn keiner, dass 71/29 klare Vorteile hat
wieso das?
@@sparkz8432 das sollte ein Witz sein. Im Falle, dass du ernsthaft gefragt hast
69/31
@Jeff Taylor danke
Man muss immer den mittelweg finden. Deswegen habe ich 70,5/29,5 investiert
Ich überlege folgendes Portfolio zu machen:
30% MSCI World
40% oder 50% MSCI Europe (mit Small Caps, noch nicht sicher, wie viel)
30% oder 20% MSCI EM
Das führt zu einer deutlich kleineren Gewichtung der USA mit nur noch ca. 18% anstatt 42% wie im 70/30 Portfolio.
Zusätzlich überlege ich mir noch einen Clean Tech ETF zu kaufen. Der hätte aber nur einen Anteil von 5% oder so.
Ebenfalls denke ich über Einzelaktien nach. Das wird dann vermutlich querbeet durch alle Branchen durch.
Der MSCI geht doch sowieso nach Marktkapitalisierung. Wenn die USA mal stärker fallen sollten, sinkt auch die Gewichtung von USA-Aktien.
@@bodycounter9386 Jo danke, das weiß ich nach 2 Jahren aber tatsächlich auch schon :D
Das stimmt. Hin und her macht Taschen leer. :)
Vllt nicht für den Druckschnittlichen Finanzfluss Zuschauer aber generell ist ein Portfolio mit 2 ETFs schon komplizierter. Ich muss zwei auswählen, drauf achten dass mein Broker beide hat auch beim Wechsel und dann das rebalancing.. und ob einem das am Ende mehr Rendite bringt weiß niemand.
Ich für meinen Teil würde jedem den acwi empfehlen. Das kann er dann einfach liegen lassen und muss nichts weiter tun. Wer interessiert genug ist soll dann selbst recherchieren was ihm besser gefällt. Aber wer einfach nur "nichts falsches" machen will soll den acwi nehmen und fertig.
Ich selbst habe allerdings auch 70/30
Edit: oder halt ETFs auf vergleichbare indezis wie von FTSE
Ich denke genau darüber nach was besser ist. Bedeutet, wie du ja sagst, letztendlich wenn man nur den acwi nimmt, das man sich über keine weiteren Entscheidungen gedanken machen muss. Er findet selbst den Weg einer "vernünftigen" Aufteilung?!
Während man bei 2 ETF's gegebenfalls irgendwann selbst schauen und das ganze gut ins Gleichgewicht bekommen muss und auch mal vom 70/30 abweichen muss?
Angenommen ich habe 100k im acwi und würde nichts weiter oder nur kleine summen in etfs einzahlen wollen, wäre dieser dann nicht besser da er sich von alleine rebalanced und ich mein Geld somit immer recht gut ausgeglichen angelegt habe während ich bei 2 etfs ja nicht ohne "Kosten" einfach Geld hin und herschieben kann?
Investitionen haben nicht nur etwas mit Erträgen, sondern auch mit Verantwortung zu tun. Wer in einem Land investiert, unterstützt damit immer auch das Land und indirekt dann auch dessen Regierung. Wer sich entscheidet, pauschal in Schwellenländer zu gehen, der investiert meist unüberlegt in Erdogan, Putin, Xi, Prinz Salman und Bolsonaro. Natürlich kann man stattdessen auch Singapur, Südkorea, Ghana und Taiwan wählen. Aber mit einem ETF ist das erst einmal schwierig darzustellen. Da es darum geht, Wachstumschancen in einem begrenzten Umfang beizumischen sollte hier das Thema Einzeltitel nicht ausgeblendet werden. Warum nicht drei oder vier wohl ausgewählte Aktien aus halbwegs liberalen Schwellenländern beimischen, um einen ähnlichen Effekt im eigenen Portfolio zu erzielen, aber gleichzeitig die eigenen moralischen Mindeststandards nicht zu unterlaufen.
Super informativ und interessant. Danke!
70% Memestocks - 30 % Kryptos. Ganz
Klar 🤠
Habe 70% msci World und 30% em imi.
Und in einem separaten Portfolio Stoxx Europe 600, msci World Small cap, Xetra Gold und nen reit.
Wesentlich entscheidend für die Rendite ist nicht wie genau der aktienteil aufgeteilt ist, sondern wie das Verhältnis zum risikoarmen Anteil ist. Anstatt Stunden an der etf zusammensetzung rumzubasteln sollte man sich lieber genau überlegen wieviel man nicht in etf zur Seite legen will. Diese Frage finde ich auch viel schwieriger zu beantworten. Gleichzeitig bestimmt genau die Antwort auf diese Frage dein Risiko und die Rendite am stärksten. Ich hatte das lange vergessen und weggeschoben, dachte wenn ich die richtige etf zusammensetzung finde ist das Nebensache. Es ist genau andersherum. Lieber von Anfang an rational investieren.
Auch dazu gibt es hier ein Video. Letztlich hängt die Frage, wieviel man in Cash hält, sehr von individuellen Umständen und von individuellen Bedürfnissen ab. Wenn Du Lebenszeit-Beamter bist und selbst bei einer dauerhaften Arbeitsunfähigkeit abgesichert bist, kannst Du ruhig an jedem Monatsende den gesamten Cashbestand in Aktien oder andere Anlageklassen stecken. Wenn Du Selbständiger bist und weißt, dass Du drei oder vier Monate jedes Jahr Minus machst, dann musst Du diese Zeit überbrücken können auch unter schlechten Begleiterscheinungen (Corona, Krieg, Inflation, oder oder oder). Dann geht es aber nicht um eine Prozentuale Aufteilung, sondern um einen Fixbetrag, den Du in Cash (oder kurzfristig fällig werdenden Staatsanleiher bester Bonoität) hältst. Der gesamte Rest kann dann wieder angelegt werden. Für den durchschnittlichen Arbeitnehmer ist es halbwegs rational 3 Monatsgehälter in Cash zu halten. Das reicht für eine Waschmaschine oder auch die Anzahlung für ein neues Auto, falls das eine oder andere spontan gebraucht wird. Aber da kommt dann eben auch Deine Emotionalität mit rein. Fühlst Du Dich super, wenn Du nicht drei, sondern sechs Monate Reserve hast, weil Du dann auch bei üblen Gleichzeitigkeiten von Krisen ganz gut abgesichert bist? Dann bilde lieber die sechs Monate! Oder fühlst Du Dich damit schlecht, weil Du ständig darüber nachsinnierst, wie gerade die Inflation Deinen Cashbestand angreift? Dann gehe lieber auf nur einen Monat Cashreserve herunter und verkaufe dann halt, wenn es blöd kommt und Auto und Waschmaschine gleichzeitig kaputt gehen, ein paar Deiner Aktien, notfalls auch mit Verlust. So oft im Leben wirst Du das ja nicht erleiden. Aber wenn Deine Anlagen dazu führen, dass Du schlecht schläfst, deswegen unproduktiver bist und dann im Job zum Underperformer wirst oder noch schlimmer Deine Familien leiden lässt, dann ist die perfekt gefundene sharpe-ratio zu teuer bezahlt. Wenn Du aber der superrationale Typ bist, der bei der besten sharpe-ratio auch am besten schläft, weil er weiß, dass er es richtig gemacht hat, selbst wenn es dann dennoch schief geht, dann bist Du mit dem Mix 72/28 eben relativ gut dabei. Mich würde da aber (siehe oben) schlecht schlafen lassen, wenn ich in den 28 Prozent Diktatoren und Autokraten unterstützen würde, nur weil ich einen ETF ohne politisch-moralische Mindeststandards gekauft habe.
Leicht verständlich, sachlich und doch ausführlich, super!
Warum gibt´s eigentlich keinen Vergleich von MSCI 70/30 mit FTSE (Developed World) 70/30? Der FTSE All World ist natürlich allein schon sehr breit aufgestellt, aber ggf. würde es einen Blick lohnen, was man mit Developed World + anderen FTSE-ETFs anders gewichten könnte.
MSCI und FTSE sind sowieso zu über 90% identisch. Für was man sich entscheidet, ist eher eine persönliche Präferenz. Macht eigentlich kaum Sinn, diese Indizes gegeneinander ausspielen zu wollen.
Hallo Thomas, hinterfragt hier eigentlich niemand die Firmen, die in diesen Portfolios teil haben? Da gibt es üble Firmen wie Nestle, die ausbeuterisch tätig sind. Das Tragische ist, dass jeder einfach investiert und sich keine Gedanken über die einzelnen Firmen macht. Durch die Investitionen können am Ende die Firmen machen was sie wollen.
70/30 ist ein stupider Glaubenssatz, aber kein "Gesetz", wie es hier dargestellt wird, denn:
Wenn ich die Performance der letzten 14 Jahre vergleiche, was ja eine ausreichend lange Zeit ist, um Vergleiche anzustellen, komme ich auf ein gaaanz anderes Ergebnis: MSCI World +350%, MSCI EM +92%
Kann jeder selbst nachprüfen, wenn er die entsprechenden iShares ETFs vergleicht, die bereits so lange auf dem Markt sind.
Genau das sagt er doch auch in diesem Video? Er vergleicht doch sogar die beiden Indizes nochmal zwischen 2011 und 2021? Darüber hinaus spricht er niemals davon, dass 70/30 ein Gesetz wäre. Hast du das Video überhaupt gesehen?
Die BIP Gewichtung verstehe ich immernoch nicht. Es ist doch völlig irrelevant, welche Umsätze Unternehmen aus Ländern machen, die nicht an der Börse handelbar sind.
Man erwirbt ja trotzdem keine Anteile an diesen Unternehmen, selbst wenn man implizit die anderen Unternehmen dieser Länder übergewichtet (was ja die Konsequenz ist).
Und wenn langfristig mehr Unternehmen in solchen Ländern an die Börse gehen, dann verschiebt sich ja automatisch die Marktkapitalisierung in diese Richtung. Sprich MSCI ACWI und co reagieren entsprechend darauf.
Die BIP Gewichtung ist daher mMn eher eine Spekulation darauf, dass z. B. chinesische Aktien verhältnismäßig besser laufen.
Ich halte es für recht plausibel, dass die Korrelation zwischen den Börsennotierten und den nicht Börsennotierten unternehmen recht hoch ist. Darüber könnte man dann mMn die übergewichtung der Börsennotierten Unternehmen in schwellenländern rechtfertigen.
Wenn du einen Stoxx 600 Europe mit ins Portfolio nimmst, hast du noch viele Small Caps dabei, die im MSCI World nicht vorhanden sind. Da die Small Caps einen entscheidenen Beitrag zum wirtschaftlichen Erfolg beitragen, hast du eine bessere Gewichtung nach BIP. Das USA Klumpenrisiko reduzierst du damit ebenfalls.
Selbst wenn du einen Mid bis Large Cap Europa ETF nimmst, hast du noch mehr verschiedene Aktien aus Europa dabei, da der MSCI World nur die x% größten Unternehmen aus einer Region nimmt.
@@susum1716 Dann würde man vielleicht lieber so etwas wie den Russell 2000 dazunehmen, um die Small Caps der USA abzubilden. 🤔
@@phino1112 ist diese korrelation ein Alleinstellungsmerkmal für emerging markets Unternehmen?
@@HenryFromWob Oder einen World Small Cap
Liebes Finanzflussteam, welche Auswirkungen haben die Niedrig- bzw. Nullzinsen (künftig) auf den Aktienmarkt? Welche Auswirkungen hat die Inflation? LG und Danke, toller Kanal 👍🍀💖
Stagflation ist das größere risiko
Ich hab mit 70/30 angefangen, hab zuletzt im Januar rebalanced und bin mittlerweile wieder bei 74/26.
Nervt mich, dass der EM so kacke läuft und ich lass es so...kein rebalancing. Evtl erholt sich die Sache, wenn Corona endgültig überstanden ist. Wenn nicht, dann nicht.🤷♂️
Machst du auch richtig so, rebalancing ist komplett unnötig bei einem 70/30 Portfolio, weil du ja das, was gut läuft in das schlechtere umschichtest.
"was gut/schlecht läuft" ist eine Aussage über die Vergangenheit. EM waren schon immer volatiler (auch über längere Perioden). Ich finde es gut, dass EM nicht immer parallel zum MSCI World laufen - das zeigt, dass die Diversifikation existiert. Wenn man nicht an das Konzept glaubt, kann man auch direkt nur in MSCI World investieren.
Mein Portfolio besteht zu 25% aus DDR; 10% CSSR; 35% UdSSR; 25% VR China und 5% USA
Top Arbeit-vielen herzlichen Dank dafür 🙏, aber diesen für mich trockenen Stoff🤭 muss ich mehrmals mir ansehen/hören, um alles zu Verstehen und das werde ich auch👍
Habe mich auch für das 70/30 Portfolio entschieden (neben Krypto)
Da Kryptowährungen schon genug Risiko bürgen wollte ich bei den ETFs konventionell bleiben :D
Hab mir bei Ama ein 70/30-ETF Shirt gekauft und wurde beim Einkaufen schonmal drauf angesprochen 🤣
Offensichtlich wettet Thomas von Finanzfluss gegen Small Caps, da er sie nicht im Portfolio hat. Angesichts der überrendite von Small Caps und größeren Diversifikation höchst fragwürdig. Allein dies zeigt, dass seine Strategie eher mäßig ist. Ebenso würde ich noch etwas Europa mit hinzufügen, aber darüber kann man streiten. Small Caps gehören definitiv zum Markt und ins Depot. Faktor Strategien könnte man ebenfalls in Betracht ziehen.
70% Bier und 30% Zitronenlimo.
70% Wodka
30% redbull
Ich bespare selbst zu 70% den MSCI World, 20% EM und 10% Small Caps. Ich habe aber lange Zeit nur den MSCI World bespart und werde jetzt auch nicht groß rebalancing betreiben um auch im Depot diese Aufteilung zu haben. Wieso reicht der MSCI World auf lange Sicht als einziger ETF nicht aus? Denn auch dieser wird ja jährlich einmal gebalanced und Aktien von Unternehmen rausgenommen oder hinzugefügt. Werden da Werte aus EM Länder bei sehr guter Performance nicht auch in den MSCI World aufgenommen?
Ich habe eine generelle Frage zu ETFs:
Ist es sinnvoll, Altersvorsorge und Vermögensaufbau zu trennen? Also unterschiedliche ETFs für die beiden unterschiedlichen Ziele zu besparen? Wäre übersichtlicher, oder?
Also meines Erachtens nach schon. Es ist immer gut sich über sein Sparziel bewusst zu sein und Investitionsentscheidungen auf dieser Basis zu treffen. Und das sind ja zwei verschiedene Ziele.
Ich hab es so gemacht:
40 % Msci World
20 % EM
20 % DIVIDENDEN ETF
15 % Berkshire Hathaway
3 % Msci Europa
2 % 11 Bit Studios
Lustig
@@bitcoin4life ?
@@marcus284 Dieses Portfolio hat ein Mensch mit Humor zusammengestellt.
@@bitcoin4life okay aber bis auf 11 bit passt es doch, oder?
@@marcus284 Wer bin ich, dass ich dir dein Portfolio madig reden dürfte? Allerdings erschließt sich mir nicht, wieso du auf der einen Seite einen Dividenden-ETF hast und gleichzeitig mit Berkshire ein Unternehmen, das bekannt dafür ist gar keine Dividende zu zahlen. Die 3% Europa als homöopathische Beimischung und 2% 11Bit Studios als Spielerei sind schnuckelig.
Lustig war für mich möglicherweise die Reihenfolge: Wir fangen an mit etwas kaum Angreifbarem und Grundsoliden: World/EM. Dann wandern wir über einen ETF, der auf Dividenden setzt zu einem Unternehmen, das keine Dividende zahlt. Und zuletzt noch eine Miniposition mit praktisch Null Effekt...und eine polnische Einzelaktie :-)
07:53 wie performt denn der ftse all world im vergleich zum 70/30 portfolio
Bei diesen backtests müsste man das rebalancing mit einberechnen sonst hat man ja einfach nur den Kurs eines permanent perfekt gebalanctes Portfolios was unrealistisch wäre und die Performance verfälscht
80 FTSE AW / 20 msci smallCaps
Thomas zeig uns doch BITTE mal dein DEPOT!!
Fahre auch schon lange nach dem 70% MSCI W und 30% MSCI EM.
Allerdings enttäuscht mich der EM einfach regelmäßig. Überlege ob ich auf 80/20 umstrukturiere oder ihn sogar komplett auflöse und mir einen neuen 2. ETF suche oder evtl. sogar auf eine Einzelaktie meines Vertrauens setze und etwas poker.
Ich habe neben dem Vanguard All World ein paar gute europäische Aktien.
Finde 80/20 besser, da ich China als risiko sehe
Lang lebe die Schweiz! Doppelbesteuerungsabkommen mit den USA, heisst nur 15% Quellensteuer (Die auf 0 reduziert werden kann, mit der CH-Steuererklärung) und der Möglichkeit keine UCITS ETFs zu kaufen. Heisst: VT (Vanguard Total World Stock ETF), TER 0.09% (TD - 0.5%) hat 8K Aktien aus aller Welt, fast wie der Vanguard FTSE All World in billiger UND besser.
Sieht dein Portfolio immer noch so aus?
Gibt es dazu mal ein update?
Ich investiere 70% Bausparer und 30% ETF auf Minenaktien aus Südamerika:)
Mischt oder Miicht ihr eurer Portfolio lieber?
Deine Anlagestrategie ist Okay. Ich würde aber auch an deine Entnahmestrategie denken. Bevor du in Rente geht's, sollte dein Portfolio ein drittes ETF mit low volatility enthalten (ca. 10% von deinem Portfoliowert). So kannst du während einen Böesen-Crash ca. 4% von deinem Low Volatility ETF während 2 Jahre Geld endnehmen. Zum Beispiel ishares Edge S&P 500 Minimum Volatility UCITS ETF.
Entschuldige bitte meine Grammatik und Liebe Grüße aus Chile.
sehr gut das es angesprochen wird! klassisch ist am 70/30 nichts!
70% MSCI World, 20% Nasdaq100, 10 MSCI EM
Ich persönliche mische noch den MSCI World Small Caps ETF zu 10 - 15% in mein ETF Portfolio da dieser in der Vergangenheit wesentlich besser gelaufen ist als der MSCI World oder EM.
Gutes Video & gut erklärt!!
Hej Finanzfluss-Team, vielen Dank für die Erklärung. Mich würde interessieren, ob du all dein Geld in den zwei Etfs hast, oder noch andersweitig angelegt hast. (Bspw. Rohstoffe, Crypthos, Immobilien, etc.)? Und falls ja, wie wäre die empfohlene Verteilung? Vg
Danke, sehr anschaulich und objektiv die 70/30 Strategie nahe gebracht. Und selbstverständlich keine Empfehlung eurerseits. ;-)
Hättest ihr das Video eher produziert hättet ihr mir ein Wochenende lang Recherche erspart😬 aber danke dass ihr nochmal explizit darauf eingegangen seid. Wenn man mit passiven Investieren anfängt dann erscheint einem 70-30 zunächst wirklich willkürlich….
Willkürlich sind sie nicht, aber gut auch nicht. Sind eben durchschnittlich.
Hauptsache erstmal anfangen. Wenn du einen etf besparst, kannst du ja immer noch günstig rebalancen.
Verkomplizier es bloß nicht. Mit ner 1 ETF-Lösung FTSE All-World mit niedriger TER oder sogar nur MSCI World hast du minimalen Aufwand und verpasst eigentlich so gut wie nichts. Überproportional viel Aufwand reinstecken, nur um Brotkrumen aufzusammeln, muss nicht sein.
Ich habe schon angefangen zu investieren und habe natürlich kein 70-30 Portfolio mehr. Als ehemaligerAktivinvestor juckt es einem halt viel zu sehr in den Fingern die Sache so richtig fein zu tunen. Habe jetzt ein 70-20-10 Portfolio mit MSCI World - Dax - und EM. Mal sehen was in Zukunft noch dazu kommt 🙃
@@MarkDannenberg Welche Glaskugel verwendest du?
Ich hab wie folgt aufgeteilt: 60% MSCI World, 20% EuroStoxx 600 und 20% Emerging Markets ex China.
Bin bei 80/20. 80% BTC 20% ETFs. ETFs dann ebenfalls 80/20 MSCI World und EM.
80% Bitcoin? Wow...Ich hab ja auch einige Kryptos, aber das ist schon Kasino...
@@Narrenspiel6😂die Aussage bereust du in 5 Jahren
@@Narrenspiel6 ich bin fasst all in in krypto und habe in nichts anderes investiert. Die Zukunft gehört eben krypto, man kann sich jetzt schon damit auseinander setzen und es verstehen oder erst wenn die breite Masse es versteht und es in den nächsten 10-20 jahren schon extrem an wert gestiegen ist und eine massen Adoption vorhanden ist
@@HederaToTheMoon dann solltest du aber auch ein exit szenario für das Ende des aktuellen Bullenmarktes haben. Möchte ungern all in sein wenn alles 70%+ während 1 Jahr + runterrauscht, um dann den nächsten Bullenmarkt/Zyklus zu beginnen
@@Narrenspiel6 Wenn man BTC richtig verstanden hat, begreift man, dass BTC das einzige ist was kein Casino ist. BTC ist sicherer als jede andere Anlage.
Top danke fürs Video
70 % Dirk Müller und 30 % Evergrande
Na ja ich würde Shiba und safe moon noch rein nehmen
Klasse Video
Vanguard ESG Global All Cap und man kann sich zurücklehnen 😀
Das ist auch meine Empfehlung wenn man nur einen ETF will
Welcher genau ist das? Ist das der A2pkxg vanguard all world Cap
Bitte um Hilfe
Lg
Gibts zur Zeit nur bei Neobroker und der DKB oder?
70% BTC / 30% ETH
Im MSCI World sind bereits viele Unternehmen, z.B. Volkswagen oder Unilever, stark in Schwellenländern tätig und entsprechend abhängig.
Finanzfluss bester kanal
70/30 ist schon sinnvoll 🤘
70% 10xDNA, 30% Dirk Müller Premium Aktienfonds offensiv 😊
Würdest du due 70/30 Strategie anpassen, wenn China in den MSCI World aufenommen wird?
Wenn China in den MSCI World "aufsteigt" wird er aus dem MSCI Emerging Markets verschwinden. Die Gewichtung wird sich dann ändern. Ansatz der 70/30 Strategie ist ja die Weltwirtschaft möglichst neutral dazustellen und daher würde eine Änderung in dem Fall denke ich keinen Sinn machen.
Warum wollen denn alle in china investieren, obwohl china nichtmal einen freien Kapitalmarkt hat.
Als Neuer hier werde ich es auch mit 70/30 versuchen. Durch den Verkauf meines Hauses, werde ich im kommenden Monat Geld anlegen müssen. Da ich selber keine Ahnung habe, nehme ich das empfohlene Depot und dann bin ich noch unsicher ob ich nicht lieber FTSE All World nehme und fertig. Eigentlich möchte ich mich mit Aktien nicht beschäftigen, aber was soll man machen? Auf einen Berater hören und babiert werden möchte ich auch nicht.
Im Endeffekt macht es keinen großen Unterschied ob du alle in den FTSE All World packst oder in 70/30. Die Unterschiede wenn man breit streut sind auf lange sich minimal.
unbedingt vorher „den“ Kommer lesen und vielleicht was von Andreas Beck
@@cbb1257 Vielen Dank für den Hinweis, werde ich machen, Andreas Beck ist mir noch nicht bekannt, wird sich aber bald änder.
@@MrFaciolitound hast du dich für einen 70/30 Portfolio entschieden?
Moin Thomas,
Oft lese ich dass Leute aus ethischen oder ideologischen Gründen nicht in bestimmte Unternehmen investieren. Jetzt frage ich mich aber warum so viele Menschen in etfs emerging markets investieren obwohl dort chinesische Aktien sehr stark gewichtet sind ? Vergessen die Leute ihre Prinzipien oder wieso wollen Sie chinesische Unternehmen mit ihrer Investition unterstützen ? Generell würde ich nie Unternehmen, die in einer Diktatur angesiedelt sind, mein Geld geben.
Ja das ist ein wichtiger Punkt. Wer sein Geld investiert macht eben nicht nur Gewinne/Verluste sondern unterstützt damit auch gewisse Unternehmen und deren Praktiken!
@@1ntegrator scheint aber den meisten unwichtig zu sein
@@byron7164 Das stimmt leider. Ich wollte nur bekräftigen dass man mit einem Investment Verantwortung für das trägt was das Unternehmen tut weil man es unterstützt.
Ist die Welt gut abgedeckt mit
S&P 500 60%
Euro Stoxx 600 30%
Emerging Marketets 10%
Bin neu oder schlechte Gewichtung? Danke für eure Ideen
Warum der S&P 500 und nicht ein MSCI World oder FTSE Developed World?
Danke für deine Videos und der damit verbundenen Arbeit!
Könntest du bitte mal ein Video machen in dem du thematisierst was mit einem Portfolio im Todesfall passiert?
Wie zB bekommt Trade Republic mit dass ich verstorben bin?
Wie kommen meine Hinterbliebenen zu der Berechtigung das Portfolio aufzulösen bzw. weiterzuführen?
Ich denke das sind sehr spannende Fragen die, wenn du Lust hast, hoffentlich hier geklärt werden könnten.
Dein Wertpapierportfolio gehört - wie der Rest deines Eigentums - zur Erbmasse. Dem Nachlassverwalter würde es helfen, wenn du im Testament einen Hinweis auf bestehende Depots, Goldwerte o. ä. zu geben.
60 MSCI World
20 MSCI EM
20 MSCI EUR SRI
Und ETH überholt rechts ohne zu blinken 🚀🌒
Im Michverhältnis wird gemicht. ;-)
Mit einmal eine Bibliothek mit 1300 Büchern kaufen uns keines davon lesen oder gezielt Bücher kaufen und diese lesen und immer wieder gute Bücher nachkaufen. Die Bibliothek kann nach 30 Jahren etwas mehr wert sein, oder auch nicht, aber ich habe Bücher gelesen, kenne die Bücher, habe mich dadurch bereichert und weiß viel - homo sapiens. Es geht auch, aber nicht nur, um den schnöden Mammon.
Hi, super Video, dank euch habe ich mehr Verständnis für den Anktienmarkt bekommen. Ich frage mich aber inwiefern sich Einzelaktien auf das „70/30“ Portfolio auswirken? Sollte man Einzelaktien in einem seperaten Portfolio halten oder rechnet man die mit in die Mischung ein?
Wenn du separat noch Einzelaktien kaufen möchtest, empfiehlt es sich der Übersicht halber, ein zweites Depot für die Aktien anzulegen. So behältst z.B. du Übersicht über die Gewichtungen.
@@user-sw8hq8kx1o cool, danke dir :)
Lieber 70% Bitcoin / 30% Ethereum
Marktkapitalisierung (MSCI ACWI) vs. BIP gewichtet (MSCI World + MSCI Emerging Markets). Gibt keinen Grund für langfristige Outperformance für Letzteres. Viele Konzerne sind im Westen ansässig aber verkaufen weltweit (bsp. LVMH, Nestlé). Deswegen macht 70/30 m.E. keinen Sinn. Es gab damals halt noch keine/wenige All-World ETFs.
Nach Marktkapitalisierung zu Gewichten macht allerdings eigentlich auch gar keinen sinn, da schon Fama French festgestellt haben, dass small Caps besser performen als Large Caps.
Chinesische Firmen sitzen aber in China, und das ist bisher EM.
@@dannyocean6041 Wobei sich da auch gestritten wird ob dieser Faktor seit der Entdeckung in den 80er überhaupt noch besteht. In What works on Wall Street sieht man auch das insbesondere das größte Potenzial in den Micro Caps liegt die aber nicht sinnvoll investierbar sind.
Am besten wäre ein ACWI/Ftse All World mit Equal Weight :D da umgeht man Klumpen und hat die maximale Diversifikation
Mache das seit 3 Jahren und bin aktuell bei -700€ 👍🏻
Rechnerisch nicht möglich, wenn du konstant seit 3 Jahren in 70/30 investierst
@@Xonoxus äh, doch
@@blackygoesblack
Am 09.12.2019 hatte der Msci Word einen Kurs von 55,63€ jetzt einen von 72,55€.
Der Msci IMI hatte am 09.12.2019 einen Kurs von 26,19€ jetzt einen Kurs von 27,67€
Dafür hätte ich gerne mal eine Erklärung, wie du es zustande bekommen hast nur mit 70/30 zu investieren und 700€ Verlust zu machen.
Gibt es mal (wieder) Updates zum SPDR MSCI World?
Oder was sagen die Zuschauer so dazu?
Mit 70/30 find ich die Schwellenländer schon sehr übergewichtet. Den BIP als entscheidendendes Kriterium zu nehmen halt ich für nicht geeignet.
Um auf Schwellenländer zu wetten reicht mir daher die Schwellenländer mit 20% zu gewichten. Damit liegt man schon knapp 10% höher als beim ACWI
der MSCI EM war die letzte Zeit ja mega mau :c
egal, diamond hands jungs
Ja, EM hört sich alles immer toll an aber die verdienen kein Geld
Unpopular opinion: Ich find nen Welt ETF super wenn man sein Vermögen absichern will.. da gibts sicher nix bessres. Aber wenn man noch gar kein Vermögen hat sollte man erstmal vermögen aufbauen in Einzelaktien um das dann im Anschluss abzusichern in nem Welt ETF
Japp, so habe ich das gemacht. Als Student mit 5.000€ angefangen und mit Einzelaktien das Geld vermehrt und das liegt heute in ETFs
Jetzt ist er wieder Thomas von Finanzfluss - so ist brav :D
Das beste Portfolio ist das, das zu einem passt!
Danke für dein Video! Ich bespare 200 € im Monat und mit 100 € MSCI World thesaurierend, 50 € MSCI World ausschüttend, 25 € EM und 25 € Europa 600. Die TER ist dadurch noch geringer und so investiere ich noch globaler... da alles übern Sparplan läuft kann ich es gegebenenfalls anpassen ... aktuell passts 😀
warum ausschüttend und thesaurierend?
@@Fabian9006 eher aus psychologischer Sicht, damit ich immer mal wieder etwas Geld zurück bekomme ohne verkaufen zu müssen
@@andydraser8451 Es gibt 2 Möglichkeiten Dividenden in der Ansparphase zu verwenden.
1. Sie werden reinvestiert, dann sind sie auch wieder dem Marktrisiko ausgesetzt und man hat ebenfalls nur potentielle Buchgewinne. Zusätzlich hat man noch höhere Transaktions- und Opportunitätskosten.
2. Sie werden nicht reinvestiert sondern verkonsumiert, dann kann man stattdessen auch einfach in thesaurierende Wertpapiere investieren, dabei die Sparpläne verringern bzw. weniger investieren, hat das gleiche Ergebnis, allerdings hat man sich dabei die Besteuerung und einen Teil der Transaktionskosten gespart.
Da bist du auf eine kognitive Verzerrung hereingefallen.
@CEO ja das liest man leider sehr häufig 😅
@@Fabian9006 also denkt ihr das ist kontraproduktiv da ich mich in der Ansparphase befinde?... Steuern würde ich ne ganze Weile nicht bezahlen da verheiratet und bei weitem nicht so viele Zinsen.... Gebühren sind auch gering bzw. gar keine da es kostenlose besparbare ETFs sind ... dem Ganzen gegenüber steht, dass ich, wenn ich aktuell z.B. 20 € an Ausschüttung habe und das dann regelmäßig und immer mehr - mein Geld doch dann einen größeren Wert hat wenn ich es aktuell verkonsumiere wie zum Beispiel die 20 € die dann effektiv dann vielleicht 30 € sind durch den Zinseszinseffet ... versteht ihr was ich meine?... und eins noch: das wären dann die ETFs die ich dann irgendwann später als letztes verkaufen würde da ich ja immer wieder Geld bekomme
Hallö Thomas,
Du sagst am Ende das Du Immobilien raus genommen hast, aber leider nicht warum.
Haben diese Historisch gesehen zu wenig Rendite, oder wae ist der Grund ?
Würde ich sehr gerne wissen.
!!! DANKE !!! ...und Daumen an den besten Kanal.
Weil sich REITs wie eine Mischung aus Junk bonds und small cap value verhalten, man mit small cap value aber nicht das idiosynkratische Risiko der REITs tragen muss. Ferner haben physisch replizierende REIT-ETFs keine Teilfreistellung von 30% im Vergleich zu Aktien-ETFs.