Mi piacerebbe sapere cosa ne pensate voi di uno strumento relativamente recente di Blackrock, gli iBonds, come gli ETF diversificano in partenza permettendo di andare tra diverse obbligazioni, ma come le obbligazioni singole vanno a scadenza
Buongiorno, io comunque non capisco bene. Se per esempio prendessi il Amundi Euro Government Bond 1-3y Ucits Etf Acc e guardo il grafico del nav, non riecso a capire come si possa guadagnare. Solo come esempio nav febbraio 2014 era 124, Nav febbraio 2021 era 124. Cioè adesso con i tassi alti ne capisco il senso, ma in generale sinceramente no, se non come copertura.
il sottostante (che sono obbligazioni) ha 2 componenti: il prezzo dell'obbligazione e il rendimento a scadenza. nel caso ci sia un rialzo dei tassi, il prezzo delle obbligazioni sottostanti scende, ma avvicinandosi alla scadenza salirà. quindi a meno che non abbiamo dei tassi negativi, alla fine il prezzo dell'ETF può solamente salire, anche se un aumento dei tassi crea una discesa temporana quanto è importante (e quanto dura) questa fase in cui l'ETF è in perdita in caso di aumento dei tassi dipende dalla sua duration una regola approssimativa è quella di aspettare il doppio della duration dell'ETF per avere la certezza di stare in positivo (es. etf 1-3 anni dopo 5 anni sarà in positivo, ma spesso basta anche meno) Bisogna sempre essere consapevoli dei tassi attuali, perchè esistono momenti in cui questo strumenti non hanno senso. il grafico degli etf obbligazioari degli ultimi anni rappresenta una situazione straordinaria: i tassi erano a zero (o sottozero) quindi non erano strumenti da comprare in quanto in perdita certa, dopodichè sono saliti i tassi facendoli scendere ancora di più.
Ciao Danilo ho in portafoglio una assicurazione ramo 1 a premio unico,La consideri piu come un ETF oppure come un insieme do obbligazioni singole ?Copre circa il 60 % del mio portafoglio. Sto valutando di liquidarla .
Vi faccio i complimenti sinceri per la qualità della comunicazione. Non so chi vi ha aiutati , ma so con certezza che sono persone competenti. Se invece non avete avuto nessun aiuto siete BRAVISSIMI , 👏👏👏👏
Non capisco. Perchè gli ETF su titoli di stato italiani possono essere negativi se quei titoli garantiscono per forza un ritorno? Non dovrebbe succedere solo in caso di fallimento dello stato?
Quindi con i tassi d interesse che si prevedono debbano scendere (giugno/luglio ?) non conviene acquistare ora etf obbligazioniari i cui rendimenti seguiranno questa discesa, ma andare su obbligazioni singole, magari governative, anche a media-lunga scadenza i cui tassi sono ancora buoni. O no ?
Grandi! Sto iniziando a seguire i vostri consigli ma sono alle prime armi, cerco di imparare il più possibile da tutti voi. Vorrei porre una domanda (anche alla community se può rispondermi): ho acquistato 50.000 euro di BTP valore Ottobre tramite la mia banca ed attualmente è previsto un tasso del 2,5% (l'importo indicato è di 51.461 euro circa). Ho letto che a breve uscirà un nuovo BTP Valore: ipotizzando che questo nuovo BTP abbia le stesse caratteristiche del vecchio (no commissioni, stesso interesse, cedole, premio finale, ecc), mi converrebbe vendere quello attuale (51.461), reinvestire 50.000 su quello nuovo e ricavare 1461 speculando sul mercato? Non riesco a comprendere se è un ragionamento errato o se ci siano ulteriori considerazioni da fare. Vi ringrazio
sarebbe meglio attendere i dati ufficiali sul nuovo BTP Valore, solo così potrai farti i conti precisi e capire quale ti conviene di più. Se il tuo attuale BTP Valore è quello di ottobre 2023, ha una cedola del 4,1% per i primi 3 anni e poi del 4,5% per gli ultimi 2 anni. Non so da dove hai tirato fuori quel 2,5%. Tieni inoltre presente che il nuovo BTP Valore ha scadenza più lontana (2030).
@@iMieiInvestimenti il 2,5% è ciò che indica la mia banca come variazione rispetto al capitale investito (almeno così mi è stato spiegato, probabilmente ho scritto in maniera errata nel commento precedente). Ma, ipotizzando che i tassi di questo nuovo BTP valore fossero uguali o favorevoli, ci sono altre considerazioni da fare in merito alla vendita? Esistono tasse sulla vendita, ulteriori commissioni particolari, ecc? grazie mille
@@Maxred-92 ah ok sei in attivo del 2.5%. Questo però è irrilevante se hai intenzione di portare l'obbligazione a scadenza perché ti verrà rimborsata a 50.000. Se vendi ovviamente pagherai la commissione di vendita applicata dalla tua banca (non saprei quanto nel tuo caso) e poi il 12,5% di tasse sulla plusvalenza (quel 1461 che hai di guadagno in questo momento). Però se stai facendo questi ragionamenti forse hai un approccio sbagliato. Hai comprato quel BTP valore per specularci o per assicurarti quel rendimento fino a scadenza?
@@iMieiInvestimenti La mia idea iniziale era quella di portarlo sino a scadenza e assicurarmi la cedola trimestrale. Questo ragionamento, però, nasce dal fatto che sono in attivo (con quello posseduto) e uscirà un nuovo BTP che avrà zero commissioni alla firma e mi assicurerebbe anch'esso una cedola fissa..quindi la situazione tra prima e dopo non dovrebbe mutare e manterrei l'idea di portarlo a scadenza (ovviamente sempre ipotizzando un tasso che sia almeno pari)
@@Maxred-92 però col nuovo BTP avrai una scadenza più lunga di 2 anni. Se ti va bene, perché hai preso il BTP con scadenza minore? Oppure perché adesso ti va bene una scadenza maggiore? Comunque in questi giorni devono uscire i dati precisi sulle cedole così potrai farti i conti precisi.
![[UA] Team Vitality проти NAVI | IEM Cologne 2024](http://i.ytimg.com/vi/wttO1zVRTC0/mqdefault.jpg)
Dott. Coletti ci piacerebbe avere un suo intervento 😂😅
Ti piacerebbe...!!!!
Ma un video sugli etf obbligazionari corporate si potrebbe avere? Se non lo avete già fatto ovviamente, è solo che non riesco a trovarlo.
Bel video ma quindi per recuperare le minus valenze se compro obbligazioni quotate sotto 100 vicino alla scadenza può essere una strategia valida?
E i nuovi ETF a scadenza iShares iBonds? mi stupisce che nel video Danilo non ne parli!
Mi piacerebbe sapere cosa ne pensate voi di uno strumento relativamente recente di Blackrock, gli iBonds, come gli ETF diversificano in partenza permettendo di andare tra diverse obbligazioni, ma come le obbligazioni singole vanno a scadenza
Buongiorno, io comunque non capisco bene. Se per esempio prendessi il Amundi Euro Government Bond 1-3y Ucits Etf Acc e guardo il grafico del nav, non riecso a capire come si possa guadagnare. Solo come esempio nav febbraio 2014 era 124, Nav febbraio 2021 era 124.
Cioè adesso con i tassi alti ne capisco il senso, ma in generale sinceramente no, se non come copertura.
il sottostante (che sono obbligazioni) ha 2 componenti: il prezzo dell'obbligazione e il rendimento a scadenza.
nel caso ci sia un rialzo dei tassi, il prezzo delle obbligazioni sottostanti scende, ma avvicinandosi alla scadenza salirà.
quindi a meno che non abbiamo dei tassi negativi, alla fine il prezzo dell'ETF può solamente salire, anche se un aumento dei tassi crea una discesa temporana
quanto è importante (e quanto dura) questa fase in cui l'ETF è in perdita in caso di aumento dei tassi dipende dalla sua duration
una regola approssimativa è quella di aspettare il doppio della duration dell'ETF per avere la certezza di stare in positivo (es. etf 1-3 anni dopo 5 anni sarà in positivo, ma spesso basta anche meno)
Bisogna sempre essere consapevoli dei tassi attuali, perchè esistono momenti in cui questo strumenti non hanno senso.
il grafico degli etf obbligazioari degli ultimi anni rappresenta una situazione straordinaria:
i tassi erano a zero (o sottozero) quindi non erano strumenti da comprare in quanto in perdita certa, dopodichè sono saliti i tassi facendoli scendere ancora di più.
Ciao bellissimo video! Uno spunto : magari la prossima volta create una sfida a 3 inserendo anche gli Etf obbligazionari a scadenza (ibond)
Ciao Danilo ho in portafoglio una assicurazione ramo 1 a premio unico,La consideri piu come un ETF oppure come un insieme do obbligazioni singole ?Copre circa il 60 % del mio portafoglio. Sto valutando di liquidarla .
Vi faccio i complimenti sinceri per la qualità della comunicazione. Non so chi vi ha aiutati , ma so con certezza che sono persone competenti. Se invece non avete avuto nessun aiuto siete BRAVISSIMI , 👏👏👏👏
Singole obbligazioni
Non capisco. Perchè gli ETF su titoli di stato italiani possono essere negativi se quei titoli garantiscono per forza un ritorno? Non dovrebbe succedere solo in caso di fallimento dello stato?
Quindi con i tassi d interesse che si prevedono debbano scendere (giugno/luglio ?) non conviene acquistare ora etf obbligazioniari i cui rendimenti seguiranno questa discesa, ma andare su obbligazioni singole, magari governative, anche a media-lunga scadenza i cui tassi sono ancora buoni. O no ?
Devi essere consapevole che andare su singole obbligazioni a medio lunga scadenza é speculazione
Sempre eccellenti contenuti
Bel video! 👍🏻
Qual è la tassazione che si applica alle cedole di obligazione europee a ETF/FI domiciliati in Lussemburgo o Irlanda?
la domiciliazione fa differenza solo per i dividendi su azioni americane, quindi per un ETF obbligazionario è irrilevante
Obbligazioni singole. Tutta la vita.
Hanno obbiettivi completamente diversi. Come dire meglio la chiave inglese del trapano
Grandi! Sto iniziando a seguire i vostri consigli ma sono alle prime armi, cerco di imparare il più possibile da tutti voi. Vorrei porre una domanda (anche alla community se può rispondermi): ho acquistato 50.000 euro di BTP valore Ottobre tramite la mia banca ed attualmente è previsto un tasso del 2,5% (l'importo indicato è di 51.461 euro circa). Ho letto che a breve uscirà un nuovo BTP Valore: ipotizzando che questo nuovo BTP abbia le stesse caratteristiche del vecchio (no commissioni, stesso interesse, cedole, premio finale, ecc), mi converrebbe vendere quello attuale (51.461), reinvestire 50.000 su quello nuovo e ricavare 1461 speculando sul mercato? Non riesco a comprendere se è un ragionamento errato o se ci siano ulteriori considerazioni da fare. Vi ringrazio
sarebbe meglio attendere i dati ufficiali sul nuovo BTP Valore, solo così potrai farti i conti precisi e capire quale ti conviene di più. Se il tuo attuale BTP Valore è quello di ottobre 2023, ha una cedola del 4,1% per i primi 3 anni e poi del 4,5% per gli ultimi 2 anni. Non so da dove hai tirato fuori quel 2,5%. Tieni inoltre presente che il nuovo BTP Valore ha scadenza più lontana (2030).
@@iMieiInvestimenti il 2,5% è ciò che indica la mia banca come variazione rispetto al capitale investito (almeno così mi è stato spiegato, probabilmente ho scritto in maniera errata nel commento precedente). Ma, ipotizzando che i tassi di questo nuovo BTP valore fossero uguali o favorevoli, ci sono altre considerazioni da fare in merito alla vendita? Esistono tasse sulla vendita, ulteriori commissioni particolari, ecc? grazie mille
@@Maxred-92 ah ok sei in attivo del 2.5%. Questo però è irrilevante se hai intenzione di portare l'obbligazione a scadenza perché ti verrà rimborsata a 50.000. Se vendi ovviamente pagherai la commissione di vendita applicata dalla tua banca (non saprei quanto nel tuo caso) e poi il 12,5% di tasse sulla plusvalenza (quel 1461 che hai di guadagno in questo momento). Però se stai facendo questi ragionamenti forse hai un approccio sbagliato. Hai comprato quel BTP valore per specularci o per assicurarti quel rendimento fino a scadenza?
@@iMieiInvestimenti La mia idea iniziale era quella di portarlo sino a scadenza e assicurarmi la cedola trimestrale. Questo ragionamento, però, nasce dal fatto che sono in attivo (con quello posseduto) e uscirà un nuovo BTP che avrà zero commissioni alla firma e mi assicurerebbe anch'esso una cedola fissa..quindi la situazione tra prima e dopo non dovrebbe mutare e manterrei l'idea di portarlo a scadenza (ovviamente sempre ipotizzando un tasso che sia almeno pari)
@@Maxred-92 però col nuovo BTP avrai una scadenza più lunga di 2 anni. Se ti va bene, perché hai preso il BTP con scadenza minore? Oppure perché adesso ti va bene una scadenza maggiore? Comunque in questi giorni devono uscire i dati precisi sulle cedole così potrai farti i conti precisi.
Etf VUTY 15 % PORTAFOGLIO treasury Usa 10 anni
Singole obbligazioni fino a che non mi fanno un etf obbligazionario a scadenza governativo in euro
Urge un intervento del Dott. Prof. Coletti. 😊😅
I Video : quelli Buoni da mettere nei Bookmarks dell'investitore....
Ciao, comunque ci sono ETF CON TASSAZIONE al 12,5%.
Soliti Soliti Video, cambiate format!
Anche gli ETF governativi europei saranno esclusi dall'ISEE?
Bel video, però non direi che 100 - 200k sono un capitale piccolo!
Entrambi
ETF bond High yeld tutta la vita, l'unico vero sistema di entrate automatiche per ogni tipo di esigenza
Sono rischiose
@@sfx1672 ci metti un po' d'oro vicino e vai sereno
@@sfx1672le obbligazioni singole sono più rischiose
se parli di ETF a distribuzione, stai buttando via un sacco di soldi in tasse extra
@@sfx1672 perché l'azionario è sicuro?