ETF o Obbligazioni Singole: Guida alla Scelta nel Mercato Obbligazionario
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- Опубліковано 15 лип 2024
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📌 DESCRIZIONE E CAPITOLI DEL VIDEO
In questo video approfondito, esploriamo il dilemma di ogni investitore: è meglio investire in obbligazioni singole o in ETF obbligazionari? Analizziamo i pro e i contro di entrambe le opzioni, considerando vari aspetti come il rischio, il rimborso, la scadenza, le cedole, i costi, la liquidità, e molto altro. Che tu sia un investitore alle prime armi o uno più esperto, questa guida ti fornirà gli strumenti necessari per prendere una decisione informata sul tuo investimento nel mercato obbligazionario. Non perderti i nostri consigli pratici e le strategie per ottimizzare il tuo portafoglio finanziario. Iscriviti al canale per restare sempre aggiornato su temi di finanza e investimenti e non esitare a lasciare un commento con la tua opinione o le tue domande!
#ETFvsObbligazioni #Investimenti #MercatoObbligazionario #FinanzaPersonale #ConsulenzaFinanziaria #GestionePortafoglio #RenditaFinanziaria #RischioInvestimento
Capitoli:
0:00 Intro
1:31 Situazione attuale
2:39 Tabella di confronto
3:36 Rischio
11:08 Rimborso
13:05 Scadenza
14:59 Cedole
17:10 Costi
20:37 Liquidità
21:42 Complessità
22:52 Personalizzazione
23:40 Fiscalità
25:16 Interesse composto
26:21 Cosa scelgo?
27:39 Quando convengono le obbligazioni?
29:29 Quando convengono gli ETF obbligazionari?
31:28 iBonds
32:17 Conclusioni
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📌 Chi è IoInvesto SCF?
IoInvesto SCF è la prima rete italiana di consulenti finanziari indipendenti nata con l'obiettivo di aiutare i risparmiatori ad investire con successo i propri risparmi.
IoInvesto SCF è una società di consulenza finanziaria indipendente regolarmente iscritta all'albo delle società di consulenza finanziaria con delibera numero 1533 del 30/11/2020.
I numeri della IoInvesto SCF:
+90 consulenti finanziari indipendenti sul territorio
+3.000 clienti soddisfatti
+300 milioni di massa sotto consulenza
+4 milioni di commissioni annue fatte risparmiare
+300 analisi di portafogli ogni mese
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📌 DISCLAIMER
Le informazioni contenute in questo video hanno solamente scopo informativo e di intrattenimento e sono rivolti ad un pubblico generico. Tali contenuti NON DEVONO essere considerati come un invito all'investimento. Investire è un'attività rischiosa che può comportare la perdita del capitale. Prima di investire è sempre bene rivolgersi ad un consulente finanziario iscritto all'albo e ricevere una consulenza finanziaria su misura.
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![L'INTELLIGENZA ARTIFICIALE - raccontata da Piergiorgio Odifreddi [2013]](/img/n.gif)
per me soluzione migliore è bond singoli su titoli di stato investment grade (BTP e altri esteri) e ETF per bond EM/HY e corporate
continuando a sperare per etf iBond eur gov a scadenza.
L’idea che mi son fatto io e’abbastanza chiara. Gli etf vanno considerati quando si costruisce un portafoglio diversificato per decorrelare l’azionario (giocando sulle duration per alzare o abbassare la volatilità). Le obbligazioni singole per me vanno considerate come impiego x scopi predefiniti nel tempo e magari facendo una “ladder” per crearsi una delle entrate eventualmente da reinvestire nell’azionario
esattamente
Grande Danilo, COMPLIMENTI!! Grazie.
Un bel confronto con Paolo Coletti? Che ha opinioni opposte sulla scelta ETF/obbligazioni singole.
Concordo.
Singole tutta la vita. Non ci sono scuse
Molto interessante, complimenti!Di certo non c'è uno strumento migliore in assoluto; dipende da caso a caso e comunque meglio diversificare gli strumenti
Anch'io ho preferito nel 2023 obbligazioni singole con i tassi altini rispetto agli ultimi anni. Chiaro che se hai un portafoglio di una certa entità il Danilo ti compra le singole secondo me. Per portafogli standard ti fa comprare l etf. Ci sta. Ma questo è un altro ragionamento. sulla capacità non si discute. Parliamo di sbattimento quindi. Sempre video valido comunque. Poi ognuno ha le sue preferenze. Ci sta anche quello. ❤
Le considerazioni sui primi due punti e sull'ultimo mi sembrano traballanti e fatte per spostare faziosamente l'ago della bilancia verso gli etf.
Il riassunto finale lo ritengo invece molto onesto intellettualmente e sostanzialmente corretto nel riportare le analisi necessarie da farsi per scegliere lo strumento adeguato alla propria situazione.
interesse composto a favore etf mi sembra sbagliato. La risposta corretta era dipende. Se ad esempio acquisto un obbligazione a 80 con cedola 0 ho grandi vantaggi( e il mercato ne è pieno zeppo): interesse composto già incluso nel prezzo d'acquisto e imposta di bollo 0.2% calcolata su 80. Diverso se acquisto un obbligazione a 100 con cedola 3%.Sbaglio danilo?
Sono al minuto 12, obbiettivo di investimento,vi seguo soprattutto per questo motivo,mi stai stravolgendo i tuoi argomenti soliti?
Finisco il video poi tiro delle conclusioni 😮😮
Fai un video sulle obbligazioni sovranazionali e gli eventualmente i Rischi quali sono grazie 0re 23.45
Ho tentato anche in qualche colazione finanziaria di chiedere qualcosa su bond eu next gen , bei ecc. Non ho mai ricevuto risposta. Dal mio punto di vista rappresentano l'equilibrio perfetto tra etf e bond singoli stati, ne ho cumulati nell'ultimo anno su tutte le scadenze. Magari domani ci riprovo...
Gran bel video /lezione. Completo ,preciso e chiaro. Grazie
Etf obbligazionari e obbligazioni son due cose distinte, di cui le singole obbligazioni sono di più facile gestione e rischio
In generale le obbligazioni non mi piacciono perchè rendono poco, non fanno crescere il capitale. Ma mettendo pure che un po' di obbligazioni è meglio averle per diminuire la volatilità del portafoglio, il punto è: come e dove sceglierle? è pieno di obbligazioni in giro, non ho ancora trovato una guida accurata per sceglierle, come invece esiste per gli etf, anche quelli obbligazionari (justetf). Voi come scegliete le obbligazioni? per fare un esempio, ho visto che a molti piacciono i bonds della Romania a lunga scadenza, ma come sono arrivati a sapere che esistevano per comprarli? discussioni nei forum di finanza? Il punto è valutare pro e contro, vedere quali bonds sono migliori di altri, e determinare quando comprarli: al momento dell'emissione? dopo un certo numero di mesi o anni?
In quanto ad accumulo o distribuzione, a mio parere le obbligazioni devono dare cedole, per generare un flusso di cash, ha forse un senso avere obbligazioni che non danno nulla? In definitiva sarebbe più utile una "guida" per fare chiarezza ed dare indicazioni un po' più specifiche per acquistare le obbligazioni.
Credo che non convenga a nessuno tranne che a noi insegnare come e quali obbligazioni singole comprare
Lectio magistralis
c'è qualcuno che consiglia proprio di comprare etf a caso...
Sono contento di essermi appassionato alle criptovalute perché è stato un punto di svolta per me dal punto di vista finanziario, è stata la mia migliore decisione finora.
Questa opportunità mi ha cambiato la vita, sono in grado di sostenere finanziariamente la mia famiglia. Non si tratta di raggiungere una ricchezza rapida, ma piuttosto di garantire prosperità finanziaria a lungo termine.
Lo menzionerò e lo consiglierò
Leah Thompson. L'ho incontrata ad una conferenza nel 2018 e da allora lavoriamo insieme.
Ti consiglierò di smettere di fare trading da solo se continui a perdere. E non faccio più trading da solo, ho sempre avuto bisogno di aiuto e assistenza..
Per me con gli spunti di Wendy Leah Thompson. Preferisco investire in società a grande capitalizzazione che generano 178.000 euro al mese, hanno ampi flussi di cassa e bilanci solidi. Alcuni di loro sono AAPL, MSCI, IUKD, VHYL, SCHD, NDA e Barclays.
Ho ascoltato i primi minuti, poi mi sono reso conto che era l’ ennesimo video a favore degli etf e ho stoppato. Poniamo il caso di un governativo europeo 7-10y che credo sia il più comune di questi tempi. Punto Diversificazione a favore dell’ etf? Come se si comprasse una singola obbligazione e non magari 3/4? E non mi venite a dire “ah ma quante commissioni” perché lì dipende di che importi parliamo, per quanto mi riguarda incide maggiormente il ter dell’ etf piuttosto che fare 4 eseguiti da 5/8€ ciascuno. Un punto su cui non c’è santo che tenga é il fatto di mantenere la duration costante, lí hai toppato in pieno. Se sto acquisto un’ obbligazione é perché reputo interessante il rendimento di quel momento e ho interesse a fissarlo ad una certa scadenza. Mantenere una certa decorrelazione dall’ azionario, magari in un momento di tassi prossimi allo 0?? Follia, come il 2022 ci ha insegnato. Che poi da come l’ hai argomentata sembrava che una volta acquistata l’ obbligazione singola si fosse obbligati a tenere quella, senza poter switchare un domani su una duration maggiore. Le obbligazioni sono lo strumento perfetto per avere la certezza matematica di rientrare nella disponibilità del proprio capitale ad una certa data, se viene meno questo requisito mi domando che senso possono avere. Capisco che quando hai decine di portafogli da costruire e magari con capitali non esorbitanti venga più facile ed immediato optare per l’ etf, ma per quanto mi riguarda se posso li evito, sarà anche che sono dell’ idea di tagliare quanti più intermediari tra me e il sottostante quando non ve ne é necessità, specialmente se questi si chiamano Black Rock e Vanguard. A comprarmi Btp, Bund, Oat e Bonos sono ancora capace dai 👍🏻
Tra l'altro altro gli ETF emessi il 90% sono sempre di quei 3 gruppi che comandano il mercato, se vuoi comperare azioni di paesi diciamo che ora sono in guerra non si può...Alla faccia della libertà sui mercati finanziari... Ciò detto Danilo é sempre valido e preciso.
Infatti adesso esistono gli ETF obbligazionari a scadenza.😂😂😂😂
@@lucas77744 grasse risate Lucas? Al momento l’ offerta é alquanto limitante in merito, dei Corporate con scadenze entro il 2028.. il punto é sempre lo stesso, perché aggiungere un intermediario se non ne ho la necessità? Per carità, selezionare dei corporate é un lavoro più delicato ma per quanto riguarda i governativi in € anche per un profano non c’è santo che tenga..
Ci sono ETF a leva?
Tassi salgono, meglio Obbligazioni. Tassi scendono, meglio Etf
Ormai ci sono gli ETF obbligazionari a scadenza. La scelta è diventata più facile. 😂😂😂😂
Solito video acchiappa like cambiate format, pollice in giù d'obbligo! 👎
E io che speravo in una risposta semplice su dove mettere i soldi, invece ho solo guadagnato un bel mal di testa 🥲