Performt dein ETF WIRKLICH so gut wie sein Index? Tracking Difference und Tracking Error erklärt!
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- Опубліковано 22 тра 2024
- Tracking Difference und Tracking Error erklärt!
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ℹ️ Weitere Infos zum Video:
In diesem Video beschäftigen wir uns mit den Kennzahlen Tracking Difference und Tracking Error, und untersuchen, durch welche Faktoren sie beeinflusst werden.
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0:00 Intro
0:41 Was ist die Tracking Difference?
2:29 Wie kommt die Tracking Difference zustande?
3:50 TER (Total Expense Ratio)
4:23 Steuern
5:52 Cash Drag
7:06 Timing des Rebalancings
8:24 Wertpapierleihe
9:10 Tracking Error vs. Tracking Difference
10:28 Wie man die Tracking Difference findet
11:46 Warum keine Tracking Difference in der ETF Suche?
13:17 Tracking Difference vs. TER
14:23 Wie man den besten ETF findet
16:13 ETFs mit negativer Tracking Difference
19:13 Fazit
19:51 Outro
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Was würde passieren wenn ich mein Depot niemals rebalnce und stur meine Sparpläne jahrelang ausführe?
Ich fände es klasse wenn ihr die Atempausen nicht rausschneidet denn genau die braucht man um das gesprochene nachvollziehen zu können.
Dir sind 300 Schnitte pro Video zu viel?
@@rationalreminder6759ja
Denk schneller!;-)
Die Emitenten werden sich bedanken, wenn jetzt tausende Kleinstanleger anrufen um den Tracking Error zu erfragen. ^^
Wenn sie nur so endlich transparenter werden...
Thomas wird wahrscheinlich dann bald angerufen mit der Bitte das Video runter zu nehmen 😂
Wenn jemand Ergebnisse hat: Bitte unter diesem Kommentar teilen.
Die werden erstmal zurückfragen welcher TE, Rückwirkend oder zukünftig?
Tja, dann sollen sie es gleich transparent publizieren, dann muss keiner anrufen
Danke! Gerne weiter so detaillierte Videos zu Kennzahlen und wie Finanzprodukte im Hintergrund funktionieren.
Ich hätte gedacht, dass das Sampling bei einem ETF ebenfalls ein wichtiger Faktor bzgl. der Tracking Difference ist.
Hallo Thomas, schön erklärt!
Bitte gerne mehr solcher Videos mit tieferen Informationen.
Tolles Video und Erklärung!
Danke schön Thomas, tolles video!
Super informatives Video - ich habe mich schon immer gefragt, wie sich die Tracking-Differenz genau zusammensetzt 👍Ich möchte aber bei der letzten Aussage klar widersprechen - Nein, das ist kein Nerdthema! ... bitte weiterhin solche Erklärvideos mit Anspruch posten, für Anfängerthemen auf Kindergartenniveau gibt es zig andere Quellen wo das zum 1000sten mal durchgekaut wurde...
Top video! Wusste ich nicht!
Was mich mal interessieren würde, hat der Tag an dem ein ETF Sparplan ausgeführt wird, Auswirkung auf den Preis? Viele Sparpläne werden ja z.B. am Anfang des Monats ausgeführt, ich vermute mal das es nicht gleichmäßig über den Monat verteilt ist. Wenn dem aber so ist, müsste doch auch die Nachfrage (und somit der Preis) an typischen Sparplantagen leicht steigen, da dort ja überdurchschnittlich viel gekauft werden muss.
Das hat wenn überhaupt nur ganz kurze Auswirkungen, wenn sich der ETF Preis zu weit vom Nettoinventarwert entfernt wird von den Market Makern direkt entgegengesteuert und das bereits bei wenigen Basispunkten also bei den meisten ETFs Abweichungen im einstelligen Centbereich.
Gute Frage. Hier hätte ich auch gerne einmal eine fachlich ausgearbeitet Antwort drauf
Habe ich mich auch schon immer gefragt.
Hi Thomas, hier eine Videoidee für euch.
Ich habe mich nämlich gefragt wann genau ETF-Sparpläne (Uhrzeit) bei den einzelnen Brokern ausgeführt werden und wie groß der Einfluss dieser Tageszeit auf den Spread am Markt genau ist. Vielleicht kannst du da einige Fragen klären.
Sehr gutes Video
Gutes Video
Je nach dem wie die Seiten es berechnen auf extraetf oder trackingdifferences scheint auch der S&P 500 (einer meiner Favoriten) auch stets sehr gut zu laufen. Meistens mindestens -0.20% oder mehr je nach dem welchen Anbieter man nimmt.
ich musste so lachen als du am Ende des Videos sagst: "das ist eher ein Nerd Thema" 😂 ich sitze hier für 20 Minuten und gleichzeitig checke meine ETFs 😂😂
Hallo
Dein Kanal ist wirklich toll. Da ich ein Konto bei der Commerz Bank habe, habe ich eine Frage: Ist es sinnvoll, dort ein Depot zu eröffnen und dort zu investieren? Ich dachte nur daran, in ETFs zu investieren
Ein Kritrium sind auch Transaktionskosten. Die sind nämlich in der TER nicht enthalten. Zum Beispiel ETFs auf den MSCI World Momentum müssen öfter umschichten als ETFs auf den MSCI World. Die sind dann in TER _und_ Transaktionskosten teurer.
Ist das wirklich so? Als Verbraucher würde ich ja jetzt erwarten, dass die Total Expense Ratio auch die "total expenses" umfasst.
@@libgermanydie Handelskosten sind nicht in der TER enthalten.
@@Waldi321 Interessant. Das finde ich dann doch recht intransparent. Denn mich interessiert ja am Ende nur die Bottom Line. Und wenn der eine Fonds super viel handelt und der andere fast gar nicht, wäre das doch ein durchaus relevantes Kriterium
schau halt, welcher ETF nach allen kosten die bessere Performance hat, bei etfs auf den selben Index. Dass ein Momentum ETF mehr handeln muss als ein msci world, liegt in der Natur der Sache.
Wie kommst du drauf, dass die Transaktionskosten was die Fondsgesellschaft für ihre Käufe und Verkäufe nicht in der TER enthalten sind? Die TER für z.B. Momentum ETFs sind schon deutlich höher als für einen MSCI World.
Hallo zusammen, kurze Frage in die Runde. Warum wird meist gesagt, dass ein Wertpapier die Inflation ausgleichen muss? In den Inflations-Videos von Finanzfluss wird dies ebenfalls so wiedergeben. Müsste dem Wertpapier die Inflation nicht ziemlich egal sein, weil ja nur der Geldwert an Wert verliert, nicht aber das Wertpapier selber. Ist dies nicht auch ein Grund in z.B in ETF anzulegen, damit man eben nicht Inflationsverluste abbekommt?
Könnt ihr mal den Msci world mit dem screened vergleichen?
Hallo Thomas von Finanzfliss 😊
Tolles Video und tolle Arbeit.
Nur eine Kleinigkeit triggert mich als StB 😂:
Das Tierchen heißt Körperschaftsteuer mit einem S und NICHT Körperschaftssteuer mit zwei S. Analog gilt das auch für andere LG!
Heißt es nicht bspw. Schadensersatz in GER und Schadenersatz in AUT?
Ich hätte eine Frage zu den Emerging Markets ETFs. Was passiert, wenn ein Land den Übergang von einem Schwellenland zu einem Entwickelten Land schafft? Fliegen dann alle Aktien aus diesem Land aus dem EM ETF raus? Und wenn ja, wäre es dann sinnvoller auf einen ACWI zu setzen, damit die Aktien in so einem Fall im ETF bleiben?
Ja.
Im ACWI würde der Aktieninhalt gleich bleiben.
Bei World+EM würden die Aktien aus EM entfernt und in World hinzugefügt werden.
Der Grund für den Anleger World+EM anstatt ACWI zu nehmen ist aber meist, dass er EM höher gewichten will als es im ACWI der Fall wäre.
Wenn es dir wichtig ist diese kleineren Werte zu behalten kannst du auch er einen ETF mit dem Kürzel IMI nehmen.
Durch den Austausch des Unternehmens im Index verlierst du aber kein Geld. Die Holdings werden nir verkauft und für den gleichen Betrag Aktien des nachrückenden Unternehmens gekauft.
Hey Finanzfluss, ich hoffe du kannst mir antworten. Ich will in etf investieren und zwar monatlich 250€. Würdest du dann empfehlen nur einen etf zu besparen? Oder mehrere
Mal eine Frage eines Neulings: Ist der Kurs eines ETF das direkte Resultat der Kurse der Aktien, aus dem der ETF zusammengesetzt ist? Oder ist der Kurs das Resultat von Angebot/Nachfrage nach diesem ETF - entwickelt sich der Kurs also etwas abgekoppelt von den Aktienwerten?
das erste
@@WRHSF Dank!
Beim xTracker CSI 300 ist ja schon und gut. Aber wenn ich mir die Gesamtperformance des Fonds anschaue, dann hilft mir die TER auch nicht weiter.
Hi zusammen,
ich wollte mit dem investieren anfangen und dabei bei der ING in den Ishares MSCI World, ishares EM Asia und Xtrackers AI & Big Data investieren (alles natürlich 20+ Jahre)
Was sind eure Meinungen so dazu? Würde mich sehr über Feedback freuen :)
Ich hab mal eine ganz blöde Frage, wenn man in den MSCI-World vor 11 Jahren investiert hätte, hätte sich mein Vermögen dann bis heute etwas mehr als verdoppelt? Oder verstehe ich die Kurse falsch?
Moinsen,
könntest du mal ein Video über DCTPG machen und ob das Seriös ist?
Hey, was haltest du von der kombi 70% Ftse All World 15%Sp500 und 15%Msci India? Bin der Meinung, dass Usa und Indien das Ding machen.
Wie genau Funktioniert die TER?
Wie wird die bezahlt?
0:21 *besser laufen als der ~index~* oder?
Möchte den FTSE WORLD besparen. Kann mir jmd. sagen ob thesaurierend oder ausschüttend? Macht thesaurierend mit der Vorabpauschale überhaupt Sinn?
Es gibt kein Szenario, in dem Du mit dem Thesaurierer schlechter fahren wuerdest als mit dem Ausschuetter. In den meisten Faellen zahst du mit dem Thesaurierer weniger Steuern. Einzige Ausnahme waere, wenn Du Deinen Sparerpauschbetrag von 1000 EUR noch nicht ausgeschoepft haettest. Das laesst sich aber leicht umgehen, indem Du einfach beim Thesaurierer ETF-Anteile so lange verkaufst und wieder neu kaufst, bis er ausgeschoepft ist.
@@Waldi321Sehr gut erklärt!
Liebes Finanzfluss-Team,
würdet ihr bitte ein Video zum Thema betriebliche Altersvorsorge machen, ob sich das wirklich lohnt.
M.E. haben die Leute noch falsche Vorstellungen davon, wie die Versicherer hier werben, mit doppelten Einzahlungen vom Netto-Abzugsbetrag.
Dabei kommt m.E. eine Null am Ende heraus, denn das Einkommen sinkt in der Erwerbsfähigkeitsphase, die Rentenbeiträge/Rente insgesamt damit auch, die Versteuerung einer höheren Rente fressen m.E. den Gewinn komplett wieder auf. Lohnt sich das wirklich unabhängig davon, dass diese Beiträge vorm Sozialamt geschützt sind?!
Danke euch schon mal für eure Analyse.
Beim DAX werden also 15% Steuern berücksichtigt. Das ist mir tatsächlich neu. Wie ist dieser Steuersatz beim MSCI World oder S&P 500?
Wird das Timing / Rebalancing nicht mit den Jahren ein immer wichtigerer Faktor werden? Gelegentlich fallen Unternehmen ja aus Indizes heraus, weil sie wirklich in Schieflage geraten sind und dann wird man die Aktien in dem Moment (oder schlimmstenfalls für immer) nur noch mit hohen Verlusten los. (Aktive Händler verkaufen weil spätestens dann wirklich sehr bekannt wird, dass es dem Unternehmen schlecht geht und passive Händler wie ETFs müssen verkaufen wegen der Bindung an den Index.)
Nun macht also der ETF ggf. große Verluste bei einer Position, während der Index quasi total geschönt ist, weil er die schwarzen Schafe ja systematisch aus der Berechnung herausnimmt (und ihnen damit vll. erst recht aber eben auch erst erst nach/mit dem Ausschluss einen Todesstoß gibt), ohne Verluste für das "Rebalancing" zu haben.
„Versprochen, danach gibt es keine weiteren Kennzahlen…“ JEDER der anlegt sollte sich mit VIELEN Kennzahlen beschäftigen
Omg..ist das kompliziert
Was haltet ihr von dem Angebot der DEVK.Mit dem S&P500 ETF sich eine zusatz Rente zu sichern. Gilt das als sicher?Ich habe davon überhaupt keine Ahnung.
Meiner Meinung nach ist eine positive Tracking Differenz nicht gut, das bedeutet nämlich, dass langfristig der Index eben nicht getreu nachgebaut wird, was ja unser eigentliches Ziel ist, da wir uns von diesem ja die Rendite und auch das entsprechende Risiko erhoffen.
Also, wenn ich am Ende mehr Rendite habe, ist mir die "Genauigkeit" vom Index Latte😅
Bitte video über qyld ucits etf
Tolles Video
So einige etfs laufen besser wie der Index 👌🏻 kann man ja gut nachschauen dafür gibt es die Vergleichsseiten.
Dauerhaft? Wohl kaum.
welcher msci world läuft denn NICHT dauerhaft besser als der Index?
Gibt ja noch andere etfs 😉
Einen ausschüttenden ETF zu nehmen um TrackingDifferenz zu erklären ist etwas schief, wegen der Steuerunterschiede in Irland, Swapper und RestOfEurope…
Lohnt es sich in 2024 größere Summen in einen ETF zu investieren?
DAS error?
Wie sinnvoll sind ETFs, welche einen Index mit einem Hebel anbieten?
Teilweise findet man ETFs mit einem zwei- bis dreifachen Hebel. Wären diese nicht eine effektivere Investitionsmöglichkeit, wenn man davon ausgeht, dass der ETF langfristig eine positive Entwicklung hat?
Lohnt es sich für 10€ ein etf sparplan ? Monatlich
Klar, jeder investierte Euro lohnt sich. Allerdings sollte man immer schauen, wie man seine Sparpläne langfristig erhöhen kann, vielleicht durch einen Nebenjob.
60 fps wären klasse
Hallo 😊, ich habe mal eine Frage, die mir hier bestimmt jemand beantworten kann.. und zwar: wenn ich eine Aktie für zB 1000 Euro kaufe, diese im Wert steigt auf 1.100,- Euro und ich dann wieder 1000 Euro entnehme und die 100 Euro "Gewinn" drin lasse, fallen dann Steuern an? Vielen Dank für eure Hilfe 🤗
ja
wenn du nur eine Aktie hast, willst du dann 1000/1100 von der verkaufen? Da macht aber nicht jeder Broker mit...
Den Swap Teil am Ende habe ich nicht verstanden.
Macht nix, als Privatanleger würde ich sowieso nur in physisch replizierende ETFs investieren.
Swap kommt meistens dann zum Tragen, wenn es kaum möglich ist, einen Index wirtschaftlich mit dem Kauf von Wertpapieren abzubilden, weil es beispielsweise gesetzliche Regulatoriken nicht erlauben oder der Handel illiquide ist. Beides willst du nicht in deinem Depot haben.
@@ThomasRoedigerITnaja für die USA würd ich schon über einen swapper nachdenken, wenn man sieht wie die speziell für die usa outperformen.
@@Waldi321 Die USA sind DER Aktienmarkt schlechthin. Wieso sollte ich ausgerechnet da einen Swap-ETF nehmen? Wo sind da Vorteile ggü. einem physisch replizierendem ETF?
Quellensteuer-Befreiung in den usa und daher bessere Performance
Die Tatsache, dass der Trekking error nicht transparent ist, riecht führ mich nach Fuckery
Wie sind so eure Erwartungen wie sich der Israel Iran Konflikt am Montag auf den Aktienmarkt auswirken wird?
kommt drauf an
Hoffentlich noch einen halben sinkend, um dann in den 1,5 Tagen darauf wieder aufgekauft zu werden. Israel hat 99% der Raketen und Drohnen zusammen mit Jordanien und den USA abgeschossen, also ist quasi nichts passiert, außer dass Israel gezeigt hat, dass Ihnen niemand was anhaben kann.
Der Ölpreis wird definitiv >100$ und entsprechend werden die Leitindizes "abstürzen".
Leicht Steigen, da Angriff nur symbolisch war und Krisenszenario nicht wahrscheinlich ist
@@pawsnpistonsist das so
Ich habe einmal zwei Versionen (ausschüttend und thesaurierend) eines ETF verglichen. Beide haben einen fast identischen Kurszuwachs. Wäre es dann nicht sinnvoll, grundsätzlich eher einen ausschüttenden ETF zu nehmen, um die Dividenden als Zusatzrendite zu erhalten?
Der verglichene ETF war in diesem Fall der
Vanguard Funds PLC - Vanguard FTSE All-World UCITS ETF (USD)
Zusatzrendite?
Beim Thesaurierern werden die Dividenden halt einfach direkt wieder reinvestiert.
Zumal Ausschüttende langfristig aufgrund der Steuern marginal weniger Rendite abwerfen.
Ausschüttungen werden vom Kurs abgezogen. Viele Graphen rechnen sie jedoch wieder mit ein, damit es vergleichbar ist. Es wird also genau gleich fahren, während man irgendwann gezwungenermaßen unnötig früh Steuern in der Ansparphase hat. Die Dividenden kann man als Motivation sehen, wenn man es braucht, aber zu früh Steuern zahlen bei gleicher Kursentwicklung lässt es einfach underperformen.
Die Vergleiche sind so dargestellt als würden die Dividenden beim Ausschütter reinvestiert.
Gibt es Portale wie extraETF, welche diese nicht mit einberechnen? Mich interessiert gerade beim vanguard FTSE high div yield wie der reine Kurszuwachs langfristig performt. Die Idee dabei ist zu schauen, ob die Dividende langfristig inflationsschlagend zuwächst.
Den identischen Kurszuwachs den du beobachtest hast du nur, weil die Dividenden wieder rein gerechnet werden (bei den meisten Grafiken findet man dazu auch irgendwo klein einen Hinweis). Das heißt, du wirst die Dividenden nicht als Zusatzrendite bekommen, die sind da schon drin. Genau genommen ist es sogar andersrum, auf Dividenden zahlst du im Normalfall mehr steuern als beim Thesaurierer.
Und kleiner Hinweis: Wenn es so einfach wäre mehr Renditen zu bekommen, würde es nur Ausschüttende ETF geben ;) Das Geld kommt immer von irgendwoher und erscheint nicht aus dem nichts. Meiner Meinung nach gibt es ganz schön viel unklarheit bei den Argumenten für und gegen Ausschütter. es muss einem bewusst sein, dass Dividenden kein Extrageld sind. es gibt zwar Vorteile von Ausschütern (bspw. Leute die sonst zu faul wären ihren Freibetrag mit einem Thesaurierer auszuschöpfen) aber es gibt keinen Vorteil von Ausschüttern, den ich mir mit einem Thesaurierer mit wenig Aufwand auch holen könnte und auf der anderen Seite gibt es Vorteile von Thesauriern, die Ausschütter nicht haben können. Im Zweifelsfall würde ich also zum THesaurierer raten (und am Ende des Jahres den Freibatrag manuell ausschöpfen - dafür aber planbar und exakt).
Fazit: All in CSI 300
Seit 2021 jetzt haben eher Hedgefondmanager die Wette gewonnen. Das Angebot am sinken, oder?
Wenn der Index tiefrot ist, dann bringt auch eine leicht bessere TD nix^^
@@ThomasRoedigerIT Wir sind wieder drüber hinweg. Selbst NIKKEI
@@chih-weilan9035 War eher allgemein gemeint. Ich würde eh nie in einen Swap-ETF investieren, mit Fokus auf China erst recht nicht.
@@ThomasRoedigerIT Ja gut, welche relevante Index ist heute noch im Minus? Will nur sagen tiefrot ist man nur für ein paar Jahren.
👍👍👍👍👍👍👍
Bitte Ton Fixen. Das dröhnen in dem Setup ist unerträglich :(
Meine sind bei ca. 10,2% im Jahr… bin ganz zufrieden.
Ist das nicht super viel?
@@Heckerschee Anscheinend wird hier von der Performance YTD gesprochen, nicht von der TD.
₿
Was ist ETF? Eine Abkürzung?
Exchange Traded Fund (börsengehandelter Fonds)
"Exchange Traded Funds" also ein Produkt über das du in ganz viele Aktien o.ä. investieren kannst. Gibt sonst auch einen Ratgeber/Handbuch dazu auf der Finanufluss Website.
glaub ich nicht
Noch 835 Blöcke
Ich stelle mein Etf selber zusammen. Full control😁
Im kleinen Stil, bist erfolgreich ;)?
@@Drfrend 13,09% Ytd, passt, mit 3% Div rendite und ca 40 Positionen
Deine Handelsgebühren will ich sehen ;)
@@NoNameDuKnecht buy & hold. Kaufe ca 4 Positionen jeden Monat nach. Im Schweden hier ca 2€ Gebühr
@@nordicexpat und wenn du Rebalancing betreiben willst, muss du viele Aktien verkaufen und andere dazukaufen (Steuern, Handelsgebühren, Zeitaufwand). Was gewinnst du dadurch am Ende?
Erster
Könntest du mal ein Video zum Iran Krieg machen und inwiefern es sich auf aktien auswirken wird? Tolles Video übrigens!❤
Es gibt keinen Iran Krieg.
Kaum was
Seit wann wird auf diesem Kanal Bezug auf Geopolitik genommen?
Welcher Irankrieg? Die Stellvertreterkriege des Mullah-Regime sei 1979?
Eine offizielle Kriegserklärung wurde von keinem der beteiligen Staaten bisher ausgesprochen (und es wird auch nicht passieren).
Im Übrigen haben politische Börsen kurze Beine, wie die langfristigen Charts der einschlägigen Indizes deutlich aufzeigen.
An der Börse wird die Zukunft gehandelt. Auswirkungen wirst du nicht bemerken. Der Kurs ist bereits „up to date“.
@@rationalreminder6759 Danke für deine Antwort Ich bin nur etwas neuer im Aktienhandel
studiert Bitcoin 🧡
😴
Wie lange muss man studieren, bis man das mit den 21 🤯🤯🤯 Millionen verstanden hat? Ich bin sehr klug und lerne schnell.
Und sollten wir wieder mehr Adlige und Feudalherrschaft anstatt Demokratie haben? Und brauchen wir dafür Zitadellen?
Und sind "Bitcoiner" wie du gut für Bitcoin?
Bitcoin ist ein cashflowloses Schneeballsystem.
@@sebastianmuller1624 digga wer hat dir weh getan 😂😂
@@sebastianmuller1624 Junge, Junge. Da braucht aber jemand professionelle Hilfe
Wiedergabegeschwindigkeit auf 0,5 und Thomas klingt wie der eine Kumpel der einem um 1 Uhr morgens in der Kneipe nach 7 Bier Finanzen erklären will. :)
Ich schaue auf 1.5x. Zeit sparen :)