Portafoglio LAZY Eur: Bogle, Warren Buffett, Ray Dalio, Golden Butterfly con portafoglio EUROPEO
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- Опубліковано 23 лип 2024
- #investireinetf #consulenzaindipendente #portafoglilazy
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In questo video vedremo come costruire un portafoglio Lazy, un portafoglio pigro, con gli ETF europei, quindi evitando di subire il rischio valutario del dollaro.
Nel primo video sui portafogli Lazy abbiamo visto come bilanciare il portafoglio in base al proprio profilo di rischio e di portafogli pigri ce ne sono davvero una marea, per ogni tipologia di rischio.
In futuro sicuramente vedremo diversi portafogli Lazy, ma in questo video voglio mettere il focus sui portafogli più famosi trattati nell’episodio 3 e trasformarli nei portafogli europei.
In questo caso non riuscirò a fare lo stesso confronto del primo video sui portafogli pigri perché gli ETF europei, armonizzati, sono più recenti, perciò hanno uno storico minore.
Utilizzerò un software diverso: Exact con i dati di Analysis, che penso sia il database di strumenti finanziari più ricco e completo presente sul mercato.
00:00 INTRO
05:07 PORTFOLIO VISUALIZER
06:24 PORTAFOGLI LAZY USA
12:20 SELEZIONE ETF EUROPEI
17:42 PORTAFOGLI LAZY EUR
29:53 CONFRONTO LAZY USD-EUR
Finalmente un confronto davvero esaustivo, sono davvero felice di aver trovato questo canale.
Grazie per il tuo impegno 🔝
Grazie mille 👍
I video e la spiegazione sono di una qualitá eccelsa.. Grazie per i contenuti che porti alla community
Veramente un ottimo lavoro! Mi hai aperto la vision. Per noi europei è ottimo avere un portafoglio bilanciato USA
Ciao Maxim, apprezzo molto i tuoi video, spieghi i concetti molto bene e fai un lavoro enorme nel confrontare gli etf... Tuttavia ho dei dubbi sul confronto tra etf europei e etf americani senza copertura... In vari confronti vedo gli etf americani sovraperformare quelli europei secondo me dato dalla maggior parte dal cambio euro/dollaro in quanto negli anni dal 2008 al 2014 il dollaro era tanto più debole dell'euro e quindi con l'apprezzamento del dollaro rispetto all'euro fino ad oggi diventa quasi una conseguenza il rendimento maggiore (se tutti i grafici partono da quegli anni vuol dire comprare dollari a prezzi molto più bassi di oggi).... Ammesso che la storia non è un indicatore del futuro mi sembra alquanto improbabile avere le stesse performance del dollaro nei confronti dell'euro nei prossimi 10 anni cosi come è stato nel decennio scorso... Per cui secondo il mio punto di vista il confronto vero e proprio bisogna farlo senza il cambio euro/dollaro... Spero di essere riuscito a farmi capire
Ciao Salvatore, ho capito perfettamente, ottima osservazione e ottimo spunto. Ti ringrazio
Video sublime! Puoi postare gli ETF europei?
Nel caso del golden butterfly non si potrebbe fare un ibrido in cui per ogni tipo di assett (azionario large cap, small cap, obbligazionari lungo e breve, oro) prenderemo un 50% di americano e un 50% di europeo?
Bravo...i tuoi video sono sempre molto interessanti e concreti
Ti ringrazio Claudio 👍
Ciao Max, ottimo complimenti. La tua ultima versione si avvicina molto alla mia idea. Azionario usa, ma obbligazionario Europeo. In più, io userei singole obbligazioni inve. grade europee per il breve/medio sino a 7 anni per avere tasso fisso e etf obbliga. su lungo termine. Dalle simulazioni viene un rendimento medio 6/7% e dev. st. intorno al 4%. Cosa ne pensi ? Grazie
Complimenti per il video e la selezione di ETF
Contenuto pazzesco, grazie davvero
ottimo video
Come sempre grazie dei tuoi super video!!
Grazie a te Raul per il tuo apprezzamento 🙏
ottimo video, ma cosi l'asticella delle aspettative si alza sempre di piu ;) suggerirei, per rendere il confronto un po piu equilibrato, di utilizzare "l'ibrido" msci world/ftse all world, a metà strada (piu o meno) tra wall st e l'europa
Ciao, ti ringrazio 😆
Molte grazie per il video e per la tua missione per promuovere la corretta cultura finanziaria. Io uso TIKR per valutare le aziende, non ho grosse conoscenze in materia ma il software è di qualità.
Grazie a te Matteo per la tua condivisione 👍
Grazie per la
disponibilità e professionalità. Sono davvero contento di aver trovato questo canale al quale ovviamente mi sono iscritto.
Mi fa super piacere 💪
Mi piace molto il suo metodo. Ottimo lavoro
Buonasera Max, nel tuo video nel portafoglio Golden Butterfly l'ETF iShares MSCI EMU Small Cap UCITS ETF (Acc) ha il Ticker CSEMU mentre su JustETF lo stesso ETF ha il Ticker CSEMUS. Ti risulta? Il Ticker CSEMU a me risulta l'ETF iShares Core MSCI EMU UCITS ETF EUR (Acc). Ti torna?
Complimenti davvero Maxim!! Wow...contenuto di alto valore che altri youtubers farebbero solo a pagamento... è un piacere sentirti. Un tuo parere se non è chiedere troppo...ho visto che hai apprezzato molto l'etf con obbligazionario a lunga durata...quindi in un'ottica di diversificazione anche valutaria e con un orizzonte temporale lungo uno potrebbe costruire uno di questi portafogli ad es Ray Dalio mettendo i vari etf "americani" e creando un ibrido mettendo invece come long-term bonds proprio quell 'etf obbligazionario europeo 15-30 anni, giusto? Che ne pensi? Grazie ancora!
scusami parlando di valute concordo nell'esporsi nel dollaro per la maggior parte azionaria mentre nell'obbligazionaria hai usato l'euro ........ meglio obbligazioni in euro o es. treasury hedged? io penso che un mix tra governativi europa lunga e breve e un aggregato globale non coperto e la parte azionaria esposta al dollaro potrebbe essere un bel mix. se con le obbligazioni si vuole proteggere il portafoglio da eventuali crolli azionari e non si copre dal cambio la volatilità permane...........grazie.........quindi meglio etf obblig euro o dollari con copertura?grazie
Ottimo video, sei un ragazzo competente e motivato da una forte passione, personalmente ho usufruito dei tuoi servizi di consulenza e ne sono rimasto super soddisfatto. Continua così💪🏻
Ti ringrazio moltissimo, mi ha fatto davvero piacere la tua considerazione !!! 😉
Grazie per tutto l’impegno che ci metti
Molto interessanti i tuoi video
Continua così !
Ti ringrazio molto per il tuo apprezzamento Marco, mi fa molto piacere 🙏
Video molto utile. Mi chiedevo perche non considerare un portafoglio globale e non europeo? Obbligazioni globali, VWCE ed MSCI small cap? In questo modo differenziamo anche per area geografica.
SUPERLIKE
Supergrazie 🙏
Grazie per aver condiviso questo video di notevole spessore didattico.
Grazie per il tuo seguito Giovanni 👍
Bravo . Sei preparato e serio .
Super grazie Guido 💪
Il software con quale frequenza considera i ribilanciamenti? Nei ribilanciamenti c'è anche il problema delle commissioni e talvolta delle imposte
complimenti una info non si parla considerando il futuro dell' ASIA (emergenti). Io penso che accanto a un msci world ad esempio si potrebbe inserire una piccola percentuale anche di etf ASIA (cina in particolare). Inoltre anche prodotti tipo etf inflazione e dollaro potrebbero aiutare a diversificare e stabilizzare il portafoglio diminuendo la volatilità......insomma un percosro verso l'obbiettivo di lunga scadenza più dolce ...... etf world etf asia etf obbligaz lunga scadenza euro etf treasury etf inflazione europa e magari un atf global aggregate bond . infine gold . Addirittura si potrebbe aggiungere etf governativi cina. Certo molti etf poi da ribilanciare diventa piu laborioso forse e i risultati sarebbero simili ai classici lazy ma con minor volatilità................sei bravissimo complimenti.
Complimenti Maxim, spiegazione veramente chiara ed esaustiva.
Ma è possibile avere il nome del software che utilizzi per il confronto? Portfoliovisualizer non ha tutti gli ETF quindi non si riesce ad effettuare un'analisi completa. Il portafoglio in euro non si rischia di essere sovra esposti a livello monetario e perdere il vantaggio della diversificazione monetaria/geografica?
Ciao, certo, è necessaria anche la diversificazione tra le valute e questo era un confronto diretto tra Lazy Usa e Lazy Euro.
Il software è exact con i dati di Analysis, ma è un software professionale per consulenza
Scusa, posso farti una domanda che mi è venuto un dubbio?
Complimenti davvero per il tuo canale! Sto trovando davvero utilissime tutte le cose che spieghi e rispetto a tutti gli altri contenuti gratuiti che ho trovato su UA-cam i tuoi hanno il grandissimo pregio di iniziare dalle base e approfondire i concetti di video in video. Davvero grazie per il grande lavoro di divulgazione che stai facendo. Volevo chiederti, se hai avuto occasione di provarlo, cosa ne pensi del software Invest Studio della Da Vinci Fintech? Non l'ho provato personalmente ma sembra essere molto professionale. Grazie!
Ciao, Ti ringrazio molto
Non ho avuto modo di utilizzare la piattaforma da te citata perché utilizzo altri software di consulenza, ma un consiglio che posso darti è di comprendere al meglio le dinamiche del mercato piuttosto che basarsi su molti dati storici che a un certo perdono il senso
È giusto ribilanciare anche questi? Per es. se i tassi raggiungeranno nuovi minimi, vendere duration lunghe per comprare quelle brevi o aumentare azionario e viceversa?
Ciao Umberto, il ragionamento è corretto, è un tipo di ribilanciamento piú efficiente 👍
@@maximalbierocfa grazie mille per la risposta e complimenti ai contenuti
@@umbito69 grazie a te Umberto !! 😊
Ottimo lavoro,ottimi contenuti.Grazie per il tuo impegno!!!
Grazie molte per il tuo apprezzamento Salvatore!!
Posso fare una domanda banale: ma gli ETF obbligazionari, pagano le cedole o vanno ad accumulo? (Video magistrale!! Complimenti!)
Ciao Marco, ti ringrazio molto per la tua considerazione 😄, gli ETF ci sono sia ad accumulo che a distribuzione. Nel video di stasera troverai sicuramente qualche approfondimento
Ciao Max. Che ne pensi dell'Vanguard LifeStrategy 60% Equity?
Ottimo strumento per chi non vuole spendere il tempo per capirci meglio, è privo di personalizzazione, totalmente passivo. Il costo per la pigrizia c'è 😅
Che differenza c’è nella scelta degli Etf tra replica fisica e sintetica?
Ciao Nicola, ti consiglio di vedere il mio primo video sugli ETF
Non c'entra niente con questo video ma in un altro video hai detto che comprare il mattone non conviene, conviene andare in affitto e investire lì che si ha.
Ma secondo te va bene anche fare l' operazione opposta? Cioè vendere casa, andare in affitto e investire lo che rimane dalla vendita?
Come investirli i soldi del ricavo , per poter avere un profitto al mese stile affitto?
"Come investirli" dipende da molti fattori e la convenienza è molto relativa anche dall'immobile (zona, prospettive, ecc).
Ciao il permanent non lo considero un buon portfolio?
Ciao, non esiste il portafoglio perfetto, ma il portafoglio perfetto personalizzato sì. Si parte sempre dalle esigenze dell'investitore, il portafoglio è una conseguenza
Buonasera, quindi con € 500.000 lei quale portafoglio di questi farebbe in definitiva ? Grazie
Ciao Gianluca
1) Dipende molto dal profilo di rischio, dall'orizzonte temporale, dagli obiettivi, ecc.
2) 500.000 euro è un valore esemplificativo che ho usato per la simulazione
3) Valuterei un Lazy solo all'inizio di un investimento, con un capitale di 500k valuterei un portafoglio personalizzato perché il peso del costo della consulenza diventa irrisorio rispetto al beneficio
4) In questi PRT non ci sono nemmeno delle singole obbligazioni, che sono decisamente utili quando il patrimonio diventa importante e l'orizzonte non è lunghissimo
5) I miei video sono didattici, non sono assolutamente consigli d'investimento
Se vuoi approfondire:
Info@maximalbiero.it
@@maximalbierocfa grazie del gentile riscontro
Sul discorso della duration hai detto solo una faccia della medaglia.. a parte che "quando il mercato crolla, la fed abbassa i tassi di interesse" non è una legge assoluta (vedi i tempi recenti, è successo l'opposto). E poi proprio quando i tassi vengono alzati sono le duration più lunghe a pesare di più sui bond. Quindi l'analisi non è corretta...
Ciao, ho parlato in modo approfondito di duration in altri video. Non è assolutamente una legge, soprattutto quando i tassi sono già a 0, come fanno le banche centrali ad abbassare ulteriormente i tassi? I ragionamenti macro vanno fatti con criterio, ma storicamente quando i tassi sono elevati e le banche centrali attuano una politica monetaria espansiva, la manovra di ribasso dei tassi è molto comune...uno scenario che potremmo vivere in un futuro non troppo lontano...
Grazie mille 👍Suggerisco un ETF a replica fisica Agribusiness Ticker ISAG ,per le materie prime. Anche se in dollari ( fuori dal tema solo euro) permette una diversificazione sulle materie prime tema agricoltura che secondo me bisogna tenere in alta considerazione
Grazie per il tuo consiglio Rob !! 😉
La verità fa male e tanti tengono famiglia,è normale che ti criticano fattene una ragione,comunque trovo i tuoi video bellissimi soprattutto dal punto di vista didattico.
Ti ringrazio per la tua considerazione Roberto, ma non sono d'accordo con te: è normale che mi criticano perché "tengono famiglia" ? Quindi "poverini" perché la famiglia ha bisogno delle laute commissioni poco trasparenti per sopravvivere, prelevate dai rendimenti degli investitori e spesso all'insaputa degli investitori?
Ti dico la mia: è sufficiente cambiare sezione dell'albo e uscire dalla confort zone della banca per garantire un servizio onesto agli investitori, ma è troppo scomodo e meno rumunerativo
@@maximalbierocfa l'ì bisogna mettersi in gioco..... .Alla Totò "e chi me lo fa fare,mica son scemo,io"
Bastava confrontare un ETF sp 500 con uno developed Europe per vedere che gli USA hanno performato nettamente meglio. Poi ovvio che qualsiasi portafoglio costruisci, a parità di % sull azionario, sarà migliore quello con gli USA...
Ciao, l'intento era rispondere alla domanda che molti mi hanno posto: il rischio cambio incide a tal punto da valutare un investimento europeo piuttosto che acquistare strumenti in dollari? Ho lasciato rispondere i dati storici, che comunque non sono una garanzia, ma un punto di partenza
Ciao Maxim, grazie per i tuoi contenuti. Trovo la tua comunicazione molto efficace e immagino il tempo speso dietro alle telecamere per creare i contenuti. Ho visto però delle analisi che hanno confrontato il permanent portfolio nelle varie fasi economiche e si comporta peggio di altri portafogli dinamici che hanno ritorni migliori e volatilità contenuta. Sarebbe interessante avere un tuo parere a riguardo, visto che le analisi sono state condotte in Python: Ecco il link, cosa ne pensi? ua-cam.com/video/W-KBvG5ZAuE/v-deo.html
Ciao Paolo, se ti fa piacere scrivimi su info@maximalbiero.it
@@maximalbierocfa Grazie mille, ho inviato un po' di contenuti via mail. Mi faccia sapere se è arrivato qualcosa :)
Che barba con queste polemiche sui luoghi comuni, non c'entrano le banche, non c'è nulla da imparare qui, c'è solo chi cerca di vendere la propria consulenza, mi disiscrivo da questo canale perché non mi serve a nulla
👏👏👏Finalmente Giancarlo !!!!
(Se questo è il tuo vero nome)
Ti ringrazio davvero per la tua disiscrizione, eri proprio tu uno di questi criticoni, hai fatto 4 o 5 commenti: tutte polemiche.
Una volta mi hai scritto: "un video di polemiche" in un video di quasi 1 ora di contenuti
Ore di contenuti gratuiti, ore di lavoro di lavoro condiviso, per ottenere solo critiche da te!!
Davvero grazie per esserti levato dal canale e spero di vedere del valore da parte tua un giorno invece delle tue utilissime critiche costruttive...e intanto torna a vendere le commissioni ai tuoi poveri clienti 😉