Il mio PORTAFOGLIO MIGLIORE vs PORTAFOGLI LAZY 💰
Вставка
- Опубліковано 15 жов 2024
- 👉 Vai su www.nevist.it per scoprire i nostri servizi indipendenti
#investire #portafoglioetf #maximalbierocfa
Non perderti il corso sugli ETF:
• Costruire il PORTAFOGL...
Il mio PORTAFOGLIO MIGLIORE vs PORTAFOGLI LAZY 💰
In questo video voglio ringraziare tutte quelle persone che mi hanno sostenuto su questo canale, che hanno creduto nel mio operato, che hanno avuto fiducia nei miei servizi di consulenza indipendente, ma voglio ringraziare anche le persone che mi hanno fatto delle critiche costruttive che mi hanno permesso di crescere e migliorare ulteriormente i miei contenuti
In questo video vedremo come si sono comportanti alcuni dei miei portafogli in un anno così piatto, laterale e incerto. E li confronteremo con i portafogli Lazy più importanti che abbiamo già analizzato su questo canale
E’ finito il 2023 e inizia il nuovo anno.
Il mio canale ha poco più di un anno e mi ha portato molte soddisfazioni. Con i miei contenuti ho voluto divulgare la finanza in modo pratico e semplice, senza complicarla e chiuderla in un cerchio ristretto e utile a poche persone.
Ho parlato di ETF, di Obbligazioni, Di oro, di bitcoin, di come costruire un portafoglio partendo dagli obiettivi di vita, di come ottimizzare i propri risparmi, di come valorizzare i propri sacrifici, di come scoprire i costi nascosti delle banche e quindi di come rendersi consapevoli delle proprie finanze smettendo di fidarsi e delegare alla cieca il proprio patrimonio.
Valorizzare il proprio patrimonio per gli investitori come me può significare avere più tempo per vivere la propria vita, avere più tempo da dedicare alle persone che considero davvero importanti, avere la libertà di fare più attività fisica, di leggere e scoprire cose nuove, vivere esperienze di cui è fatta la nostra unica vita.
Troppe persone non si fermano a pensare a come liberare il proprio tempo, ma continuano ogni giorno a sprecare il tempo con un lavoro che non soddisfa, con la procrastinazione sui social, con continue lamentele che giustificano quel comportamento senza impegnarsi ad acquisire nuove competenze, nuove abilità con lo scopo di elevare la propria esistenza o trovare maggior libertà
Su questo canale ho sempre messo al primo posto l’investitore, ho fatto diversi esempi di portafogli degli investitori, degli obiettivi degli investitori che mi contattano con lo scopo di raggiungere il massimo potenziale dal proprio capitale, ma non ho mai parlato dei miei obiettivi.
La parte iniziale del video conferma ciò che pensavo. L’onestà intellettuale e l’etica che questa canale ha sempre dimostrato, merita personalmente tutto il mio rispetto. Ho imparato moltissimo grazie ai tuoi video. Continua così, sarebbe bello conoscerti! Buon anno.
🙏
ETF obbligazionari e tassazione: se detengo un Etf obbligazionario (supponiamo che replichi titoli di stato europei con scadenza 7-10 anni). Ebbene quando l'Etf incasserà le cedole dei relativi bond immagino verserà le imposte.
Inoltre anche quando gli stessi bonds saranno venduti (per perdita dei requisiti di permanenza nel paniere) immagino che l'etf pagherà le imposte sul gain realizzato.
Infine, quando io, detentore dell'etf venderò le mie quote, andrò a versare le imposte sulla plusvalenza. Ma allora gli etf obbligazionari sono soggetti a doppia imposizione fiscale rispetto al detenere singole obbligazioni?
Grazie
Quale è la soglia di capitale oltre cui i lazy vanno messi da parte a favore di qualcosa di più conservativo ( se uno vuol vivere di rendita con un flusso mensile da 1500€ netto)?
Ciao Maxim, per prima cosa tanti auguri! Grazie per i contenuti che porti, davvero molto apprezzati da chi comincia a muoversi in questo mondo e cerca di affrontare in maniera facile, ma non semplice, la gestione del suo patrimonio.
Volevo chiederti se hai fatto già qualche video o ce ne sono in programma circa il discorso della leva finanziaria, da quanto ho capito un briciolo di leva (diciamo 1.5, massimo leva 2) su sottostanti teoricamente meno volatili potrebbe dare un piccolo boost al rendimento, pensavo agli etf obbligazionari tanto per intenderci in situazioni macro "normali"...è blasfemia quella che sto dicendo? 😅
Grazie ancora e rinnovo gli auguri!
Ciao siccome sembri uno serio mi puoi spiegare come funziona la strategia fattoriale BaB grazie mille 😊
Ciao Maxim, non sò se lo conosci già, ma c'è un etf di recente quotazione, che ha catturato la mia attenzione, ovvero etf JEGA ( ad accumulo ) JGPI ( distribuzione ). Sarebbe interessante un tuo video dove lo analizzi/ commenti. Io personalmente lo trovo un etf con altissime probabilità di successo circa gli obiettivi che intende perseguire. Ho sempre evitato alcuni etf come QYLD, per via dei rischi del vendere call ATM e senza una strategia attiva. Ma JEGA è diverso: gestione attiva, portafoglio difensivo globale, vendita call OTM, interessante rendimento annuale come obiettivo, anche un minimo di apprezzamento del capitale, TER 0,35 %.
Ciao Maxim, complimenti per i video. Sono un ingegnere molto affascinato da questa materia: ho un mio piano di accumulo, un fondo pensione e qualche altro investimento sparso. Mi piacerebbe molto approfondire questi temi per riuscire finalmente a sentirmi "confident" nel parlarne e nel prendere azione. Hai qualche consiglio di lettura o studio particolare per affrontare il tutto e sviluppare un pensiero critico?! Grazie
Ciao Angelo, dipende molto dalla strategia che vuoi utilizzare, se discrezionale, algoritmica, macroeconomia, lazy, ecc sei un ingegnere di che ramo?
@@nevistscfedile e non ho preferenza per una particolare strategia. Vorrei, per ora, costruire una base più o meno solida di conoscenze da applicare quando avrò capito il metodo più corretto per me. Posso però dire di applicare normalmente un approccio molto conservativo. Grazie
Ciao Maxim, grazie per aver condiviso i contenuti. Ottimo lavoro.
Unico commento e’ sulla sulla comparazione vs portfolio all weather. Ovviamente su uno storico di 2/3 anni un approccio flessibile/semi attivo paga di più, sarebbe strano il contrario. Ma gli all weather sono da valutare su periodi molto più lunghi (20 anni) dove offrono rendimenti contenuti ma anche meno esposizione alle fluttuazioni. L’obiettivo è ridurre i drawdowns con la consapevolezza di tagliare i picchi di rendimento. Dipende dalla propensione al rischio dell’investitore.
Ciao, esatto. Confronti sui Lazy con orizzonti molto lunghi con i vari indicatori sono stati analizzati in diversi video sul canale se avrai modo di vedere. I miei portafogli presentati non hanno uno storico così importante perché la consulenza indipendente in Italia è recente, ma continuerò ad aggiornare i dati e portare nuove strategie sul canale 👌
Ciao, volevo sapere in che provincia operi.
Ho trovato i tuoi video per caso, grazie all’ algoritmo di YT. Hai qlc consiglio si app o strumenti per il monitoraggio del portafoglio?
Ciai Maxim, complimenti sempre molto interessanti intuoi video e difacile comorensione. Volevo solo chiederri una cosa sul portafoglio del video, ovvero la durata delle singole obbligazioni. Cioe' se hanni tutte la.stessa durata, quanto lunga, o se di durata diversa tioo scala obbligaziinaria. Ti tingrazio. Un saluto.
Grazie per la condivisione... Immagino che l'investimento in bitcoin lo hai proposto mediante ETP, giusto?
Esatto, perché il BTC fisico, come si dovrebbe acquistare non è raccomandabile, quindi anche sotto "consiglio" dovrei sempre inserire un ETP/ETN per la simulazione e/o monitoraggio
Grazie Maxim ottimo lavoro e buon inizio 2024! Sarebbe bello vedere in futuro ancora queste analisi di dettaglio confrontate non solo con lazy portfolio… ma con tantissimi portfolio non lazy che in Italia la consulenza non indipendente fa comprare alle persone con costi folli e performance inaccettabili !!! Grazie🎉
Ottimo spunto, sarà fatto. Grazie a te 😉
Buon anno Maxim. Buon lavoro…indipendente 😊
Penso anch’io che la società per cui hai lavorato sia la i o
Grazie Lorenzo !! Buon anno anche a te 💪 per la società non saprei ...😅
Se avessi investito tutto in SWDA a inizio ottobre 2021 avrei realizzato a oggi il 12.5%, sbaglio qualcosa?
Ciao, si parla di portafogli con i corrispettivi comportamenti (Sharpe, drawdown,...), non di singoli asset.
Altrimenti se avessi investito tutto in bond long term in 2 mesi avresti fatto + 18%, in 12 mesi +150% in BTC ecc
@@nevistscf si, sono d'accordo sul singolo asset. Ma c'è molta gente che per non complicarsi la vita mette tutto in un singolo ETF all world e lo considera il suo portafoglio, in quanto considera già quel tipo di ETF come qualcosa di diversificato.
@@Gb83_real diversicato dal punto di vista azionario, ma quando l'azionario scende, scende tutto l'indice e se non hai una decorrelazione, non potrai mai massimizzare i rendimenti mantenendo basso il rischio...
Grazie Maxim e i migliori auguri di buon anno!
Grazie molte !! Rinnovo gli auguri 😉
Contesto laterale e noioso nel 2023? A cosa ti riferisci?
Ciao, mi riferivo all'azionario globale che ha lateralizzato sotto i massimi del 2022 fino alla fine dell'anno
Complimenti per il video, posso chiederti in che modo hai investito in bitcoin?
Per contattarla come si fa
Info@maximalbiero.it
Bhe ottimo ptf , rischio/rendimento fantastico con performance ottime !!! Complimenti Maxim, questo canale é stata la 'scoperta' migliore del 2023. Buon 2024!
Grazie Erik !! Mi fa molto piacere il tuo apprezzamento 🙏
E Buon anno anche a te !! 💪
Ciao Maxim, giustamente un portafoglio attivo può facilmente sovraperformare i portafogli lazy in particolari condizioni, come quello attuale di tassi alti.
Ciao ! Col senno del poi può essere semplice, ma vedo che molti investono ancora nei Lazy senza ragionare sul contesto. Prossimamente farò altri video ancora più approfonditi usando i Lazy come benchmark, con orizzonti più estesi e tassazione inclusa
@@nevistscf Hai anche una strategia sul timing per un PAC? Sto mettendo su delle simulazioni usando un buffer per i drawdown.
Gran bel canale,bravo avanti così
Molte grazie Andrea 💪
Non puoi confrontare il portafoglio di Ray Dalio che ha 30 percento di azioni e 55 di obbligazioni lungo termine con uno che avrà il 70 percento di azioni...reagiscono diversamente alle condizioni di mercato...
Ciao Andrea, i miei portafogli cambiano allocazione in base al contesto, poca operatività, ma quella che ritengo indispensabile.
È un confronto tra un portafoglio dinamico e uno lazy, continuerò a mostrare anche i risultati in futuro in modo da mantenere il confronto aggiornato
Complimenti per il vostro sogno di trasferirvi in montagna a contatto con la natura.
Grazie ! Vedo dalla foto che condividi 😆
@@nevistscf Anch'io faccio parte di quelli "delle due settimane".
Poi dicci dove andrai che ti si viene a trovare in montagna 😊
Complimenti per i tuoi video e auguri di buone feste!🎉
La prima società in cui hai lavorato inizia con "i" e finisce con "o"? Risultati eccellenti..anche nei momenti di lateralizzazione hai performato meglio. mi piace come esponi i dati, dati e fatti non opinioni. Sono in una fase iniziale di accumulo,ti farei gestire il mio portfolio fra qualche anno quando avro' un montante un po' più interessante
🙏 i fatti sono sempre fatti...le chiacchiere restano chiacchiere....