17e Baromètre du marché des CGP I Les

Soyez les bienvenus pour ce nouveau numéro des Rendez-Vous Experts.
Cardif vous présente sa 17ème édition du baromètre du marché des conseillers en gestion de patrimoine.
Marché, placements, règlementation : nous vous dévoilons leurs réponses, suivies de l’analyse de Delphine Mantz, Directrice des réseaux CGP-Courtiers et E-Business de BNP Paribas Cardif.
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▬▬▬▬▬ DANS CETTE VIDÉO 🎬 ▬▬▬▬▬
🕐 00:38 95% des CGP pensent que la profession se porte bien et 80% sont confiants pour les 12 prochains mois.
Les marchés financiers ne sont pas faciles à lire. 27% se disent fortement impactés par cette situation mais les CGP ont un moral inébranlable et 80% restent confiants pour leur profession.
Cette confiance s’explique par :
1/ La dynamique commerciale. Pour plus de 60%, le nombre de clients s'est élargi avec une nouvelle clientèle intergénérationnelle.
2/ La confiance qu'ont les clients envers leur CGP. Ils les recommandent et sont leurs premiers apporteurs d’affaires.
3/ Les fournisseurs des CGP leur apportent l'offre dont ils ont besoin.
84% des CGP considèrent que les perspectives de développement sont importantes.
🕐 02:20 93% des CGP déclarent que leurs clients font appel à eux pour préparer leur retraite.
Le succès du PER individuel sur le marché de la retraite a généré une nouvelle typologie de clientèle, plus jeune. Les clients expriment un besoin d'accompagnement pour la retraite et les CGP leur proposent toute la gamme dont ils ont besoin.
🕐 03:00 59% des CGP constatent une inquiétude de leurs clients vis-à-vis de leurs placements (contexte géopolitique, inflation, remontée des taux) et 80% estiment qu'ils ont cherché à orienter leurs placements vers des fonds moins risqués.
Selon les CGP, leurs clients :
veulent des placements plus sécurisés et diversifiés (graphique 03:38).
veulent se protéger de l’inflation et sont de plus en plus sensibles au rendement.
On assiste dans ce baromètre à un véritable bouleversement des placements que les CGP vont proposer à leurs clients (graphique 04:26) : produits structurés, obligations, fonds euros, private equity…
Nous accompagnons nos partenaires et leurs clients, pour qu'ils puissent avoir toute l'offre dont ils ont besoin.
🕐 06:13 Focus sur les produits les plus plébiscités par les CGP.
Top 4 des produits que les CGP souhaitent renforcer ou davantage proposer à leurs clients :
1/ la retraite individuelle
2/ la prévoyance individuelle
3/ la retraite collective
4/ l'assurance emprunteur
La complétude de l'offre est frappante.
Chez Cardif, nous proposons à nos partenaires l’ensemble des produits dont leurs clients ont besoin à travers notre gamme en épargne et retraite, Cardif Elite, et notre gamme de prévoyance Cardif Libertés. (Voir présentation de nos produits à 07:40)
🕐 08:28 La règlementation est le premier enjeu des CGP pour 69% d’entre eux. Que fait Cardif pour les accompagner ? (Voir graphique des défis à 08:40)
La règlementation un des fondamentaux de la profession : elle protège les CGP et leurs clients mais pour relever le défi, ils ont besoin d’être accompagnés : ils échangent entre eux, s'appuient sur les chambres professionnelles et sur les établissements financiers (voir graphique à 09:20)
Chez Cardif, nous essayons d'accompagner nos partenaires CGP sur tous ces sujets de réglementation avec :
Finance durable : podcast sur la règlementation SFDR ; e-learning en partenariat avec BNP Paribas Asset Management pour pouvoir les former à certains de ces éléments règlementaires ; évolution de nos reportings..
Renforcement de nos équipes en ingénierie patrimoniale notamment pour traiter les enjeux juridiques, réglementaires, fiscaux.
Nous sommes en échange régulier avec les chambres professionnelles.
🕐 10:38 Quel est votre point de vue sur l’évolution des résultats du baromètre du marché des CGP ?
Les résultats sont extrêmement favorables pour la profession. Il y a des enjeux et des défis à relever : la réglementation et le bouleversement des placements financiers. Mais les CGP ont une offre assurantielle qui leur permet d’évoluer et de s’adapter parmi ces changements de marché. Ils bénéficient de la confiance de leurs clients et de l'accompagnement de leurs fournisseurs. Nous sommes sur un socle extrêmement solide.
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