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Mich würde einmal interessieren wie ihr euer Geld anlegen würdet (insbesondere bei welchem Broker), wenn ihr nicht immer in Deutschland ansässig wärt sondern verstreut über z.B. Europa. Nehmen wir folgende Ausganssituation: Man wohnt in DE, verdient aktuell in Euro, hält einige ETFs und Einzelaktien bei z.B. Consors und Trade Republic. Nun zieht man nach Schweden um, lebt dort 2 Jahre, dann einige Jahre in der Schweiz und am Ende doch wieder in Deutschland d.h. man verdient in unterschiedlichen Währungen und hat auch unterschiedliche Steuersysteme zu berücksichtigen. Würdet ihr euch einen festen Broker zulegen oder bei jedem Umzug wechseln? Würdet ihr immer in Euro anlegen oder in der jeweiligen Währung (Währungsschwankungen). Könnt ihr einen international flexiblen Broker empfehlen? Ich hoffe das Thema ist nicht zu speziell für die Community. Danke für euren bisherigen Content :)
Ich möchte gerne bei der comdirect, da wir selbst dort unser Girokonto haben (wenn Sie eine bessere alternative haben auch gerne bei einer anderen Bank), zwei ETFs pro Kind also für unsere beiden Kinder (4 und 5 Jahre alt) zu je 2x25 Euro, also insgesamt 100 Euro anlegen und zwar je Kind 25 Euro in den MSCI World und 25 Euro in den MSCI World EM. Ich hoffe, Sie verstehen, was ich meine. Unser Anliegen liegt darin, dass wir keines der beiden Kinder benachteiligen bzw. bevorzugen möchten, bei der späteren zu erwartenden Rendite, sodass beide das gleiche bekommen. Hoffe Sie wissen, worauf ich hinaus will. Daher ist meine Frage: ist es ratsam für beide in die jeweils selben ETFs anzulegen oder sollte ich hier in 4 verschiedene ETFs anlegen? Wie sollte dann hier die Aufteilung aussehen und in welcher Höhe? Oder doch je 50 Euro pro Kind in den MSCI World ACWI? Über eine Rückmeldung, Hilfe und/oder Tipps würden wir uns alle sehr freuen!🙏
@@Skorpion983 Wenn Sie die Kinder gleich "behandeln" wollen - dann sollten Sie für beide die gleiche Summe in die gleichen ETFs ansparen. Wir haben der Einfachheit halber einen "All-World" ETF genommen, in dem Developed Countries und EM enthalten sind. Damit vermeiden wir den Aufwand des Rebalancing von Developed Countries und EM vermeiden. In Ihrem Fall würde ich für jedes Kind also 50EUR in einen MSCI World ACWI oder in einen FTSE All-World ETF ansparen. P.S. Und nicht soviel "optimieren" ... monatlichen Sparplan und gut ist. Nutzen Sie die Zeit lieber für Ihre Kinder ... 😁
@@QueryTuner vielen lieben und herzlichen Dank für diese Hilfe 🙏 ja, sie haben Recht, die Zeit mit den Kids ist sehr wertvoll und werde dies beherzigen 😊 alles Gute und Danke 🙏
Danke für die Videos !!! Was mich interessieren würde ?... Etwas über Rohstoffe ... Industrierohstoffe und verknüften Aktien, Suppliern, etc...
4 роки тому+747
Finanzfluss ist eine so erstklassige Informationsquelle und das völlig kostenlos. Ich bin dir super dankbar für deinen Content lieber Thomas. Danke, dass du deinen Fokus in diesem Video auch mal auf Dividendentitel gelegt hast, das interessiert mich sehr. besten dank! :)
Leute die hier sich gerade die Kommentare anschauen: Achtung, das ist Werbung für irgendwelche Crypto Seiten (unseriös). Das sind keine echten Geschichten und nur gescriptete Kommentare.
Ich hasse es, euch dabei zu unterstützen, die Kommentare zu entgleisen, aber die Kryptowährung ist die unvermeidliche Zukunft. Die Zeiten, in denen die Regierung unsere Transaktionen und unser Geld über das Fiat-System kontrolliert, sind vorbei. Aus diesem Grund haben Crypto Investments Manager seit 2020 viele Gewinne erzielt, insbesondere BTC-Händler.
Ich bin absoluter Laie auf dem Gebiet und versuche momentan einfach jede Information zu verstehen. Mein Kopf qualmt langsam haha. Super Kanal, super Erklärungen
Ja man ich ebenso. Bereue es echt das ich nicht eher angegangen habe. Aber wie auch? Wer hätte es mir sagen sollen," hey investiere in etfs ". Sind ja schließlich nur ca. 10mio deutsche an der Börse. Da lerne mal einen kennen 😉
@@gnadenlos928 Ich wollte mir ein Dividenden Portfolio aufbauen. Das Vid kam ein gutes halbes Jahr zu spät aber ich hab viel aus dem Video bei mir genau so gemacht ;)
Super Video. Auch stark erklärt, wie immer. Eine Frage von mir wäre, ob quartalsweise nicht dann alle 3 Monate heißen müsste. Beispielsweise, wenn die Auszahlung Quartalsweise passiert, müsste man doch alle 3 Monate Gewinne einfahren, und nicht alle 4 Monate. (Beispiels 14:44). Vielen Dank schonmal für die Antworten :)
Wie kann es sein, dass der SPDR S&P 500 ETF TRUST in der Corona Krise so viel besser performte als der iShares Core S&P 500 UCITS ETF USD (Dist) ? Bitte Daumen hoch, sodass wir eine schlüssige Antwort sehen können.
Macht es Sinn bzw ist es schlau wenn man thesaurierende und ausschüttende ETFs mischt um Dividenden zu bekommen und Vermögensaufbau gleichzeitig zu betreiben? Oder wenn ich zu meinen thesaurierenden ETFs einen REIT mit bespare?
Ich habe vor einiger Zeit meine marktneutrale ETF-Strategie gegen eine eigene Dividendenstrategie eingetauscht. Letztere bringt mir direkte Früchte aus meinen Investments und anhand meiner Auswahlkriterien bei Einzelaktien bin ich weder "kaputt" diversifiziert, noch habe ich nur Aktien mit sehr hohen Dividendenrenditen. Die angebotenen ETFs sagen mir bis auf den Global Select 100 nicht zu 😊
Aber selbst wenn ich einen ETF wähle, welcher Dividenden ausschüttet habe ich ja grundsätzlich die Möglichkeit, diese wieder anzulegen. Sprich entweder brauche ich das Geld in dem Monat/Quartal und ziehe es raus, oder halt nicht und ich "thesauriere manuell". Für mich klingt das nach einer guten Strategie vor allem im Alter um seine Rente aufzubessern.
Das stimmt, allerdings sollte nicht außer Acht gelassen werden, dass nach den 801 EUR Freibetrag die Ausschüttungen besteuert werden. Somit kommt dann auch weniger von der manuell angelegten Dividende auch wirklich wieder in der Anlage an.
Growth Unternehmen performen langfristig besser als Unternehmen die z. B. 4-8% Dividende zahlen, weil mehr Kapital ins Unternehmen reinvestieet wird. Bei der Gesammtrendite zieht man allerdings langfristig den Kürzeren. Deshalb breit diversifiziert reich werden, umschichten in dividend ETFs um arbeitsfrei leben zu können, idealerweise mit genügend Puffer und dann für immer in Welt ETFs und to the Moon 😎. Leider braucht das schon 2-3 Generationen um wirklich zu funktionieren, aber man kann je nach Job in seinen 40ern gut von Dividenden leben, wenn die Spaarquote stimmt.
Hi, ich fange gerade erst an in ETF zu investieren und hab mir den Vanguard FTSE All-World zum besparen ausgesucht. Jetzt Frage ich mich ob ich mit der thesaurierenden oder ausschüttenden Variante anfangen sollte. Mein bisheriger Plan wäre solange in den ausschüttenden zu investieren, bis mein sparerpauschbetrag ausgenutzt ist und dann auf die thesaurierendene Variante umzustellen. Ich Frage mich nun ob sich das rentiert oder ob es eine höhere Rendite bringt einfach den Zinseszins Effekt sein Ding machen zu lassen und die thesaurierendene Variante zu nutzen.
Macht keinen grossen unterschied aber wenn du die freibeträge nutzt und dann selbst wieder investierst liegst du langfristig leicht vorne, dazu gibt es ein video vom kanal finanztip
Der beliebteste Dividenden-ETF dürfte vermutlich der SPDR US Dividend Aristocrats ETF sein. Anders als die globale Variante mit 10 Jahren müssen hier 20 Jahre die Dividenden gesteigert worden sein um in den ETF aufgenommen zu werden (obwohl Aristokraten erst ab 25 Jahren anfangen ;) ) US-Übergewichtung? Meiner Meinung nach mehr als normal im Bereich Dividendeninvestor.
Sehe ich genauso. Die Steuerfreibeträge mit Dividenden vollmachen und den Rest in Wachstum. Falls man davon lebt, dann müssen die Ausgaben noch oben drauf auf den Dividendenpart. Super simpel.
@@P8qzxnxfP85xZ2H3wDRV Sorry, bin Einsteiger: den ersten Part verstehe ich noch, Dividenden kassieren und via Steuerfreiheit kommt alles bei dir an - der Rest wird reinvestiert (kostet in dem Moment also keine Steuer, ist aber auch nicht für dich nutzbar und bereichert erstmal "nur" das Depot). Richtig? Den zweiten Part mit den Ausgaben habe ich aber insgesamt noch nicht durchstiegen. Wäre chic, wenn du aufklären könntest. Danke!
@@wirbelsaule5749 Also idealerweise schüttest du nur so viel aus, wie du Steuerfreibeträge hast. Aber wenn du kein Einkommen hast oder in Rente bist, dann musst du es natürlich so strukturieren, dass du von den Ausschüttungen leben kannst.
@@P8qzxnxfP85xZ2H3wDRV ... das heißt ich "muss" (oder will) in dem fiktiven Fall mehr als den Freibetrag ausschütten, habe dann aber eben einfach die entsprechende Steuer mit einzukalkulieren?
@@wirbelsaule5749 Ja, genau so ist das gemeint. Es gibt Dividenden-ETFs die vierteljährlich ausschütten und zwar für Januar, Februar und März. Wenn man die richtig zusammenstellt, hat man jeden Monat eine Ausschüttung. Damit kann man dann seine monatlichen Ausgaben decken, wenn man genügend davon hat. Der Rest wird ohne Ausschüttungen weltweit diversifiziert. Wenn man es etwas feiner strukturieren will, dann teilt man diesen "Rest" in 80% Aktien-ETFs und 20% Anleihen-ETFs auf. Weil wenn ein Crash kommt, dann gehen die Anleihen normalerweise hoch. Man kann dieses Geld dann nutzen um billig Aktien-ETFs nachzukaufen. Also 90/10 und dann 100/0 im extremen Fall. Nach der Erholung geht man dann wieder auf 80/20 zurück. Und wenn man es dann noch weiter verfeinern will, dann könnte man noch 5% in Gold und Silber packen und 5% in Bitcoin. Also hätte man dann z. B. 75/5/5/15. Hoffe das hilft. Ich wünsche viel Erfolg.
wenn im ftse all world die tech unternehmen übergewichtet sind und in der high-dividend variante untergewichtet sind, macht es dann nicht sinn, beide etfs gleichermaßen zu besparen? klar hat man dann 2 etfs auf den gleichen index, man erhöht also die Diversifikation nicht.
Da sie durch Corona noch im Minus ist, wäre jetzt evtl. ein ganz guter Einstieg. Während die andere evtl. stärker fällt, wenn der Knall kommt, der eigtl. kommen müsste. Alles nur Vermutungen
Top Video👍🏻 aber ist niemandem aufgefallen, dass du immer gesagt hast "alle 4 Monate"? Du meintest wahrscheinlich alle 3, sonst wären ja nicht alle 12 Monate abgedeckt oder?
Die Dividendenstrategie ist interessant um sich ein passives Einkommen zu generieren, außerdem haben Unternehmen mit hohem Cashflow und Dividende ein gesundes operatives Geschäft und somit Substanz. Was bringen einem Kursraketen die nie noch nie Gewinn gemacht haben? Die sollen von der Substanz erstmal dorthin kommen.
@@Fabian9006 Ja wenn man in der BRD besteuert wird. ;) Ich zahl kaum Steuern auf Dividende (und Kursgewinne) und kann alleine von den Dividenden leben. Wofür brauch ich da ein Gehalt?
@@andyz.5431 Dann könntest du auch genau so gut von Verkäufen leben, macht keinen Unterschied. In welchem Land wirst du denn besteuert, wenn man fragen darf?
@@Fabian9006 CZ. Macht schon einen Unterschied, eben die Substanz, Dividenden Cash Cows haben ein starkes operatives Geschäft. Bei Kursraketen wie bspw. Nikola dagegen muss man sich auf die Dummheit der Lemminge verlassen, dass die zu immer höheren Preisen kaufen was nun schief ging.
@@andyz.5431 Ausschüttende Unternehmen haben per se noch kein starkes operatives Geschäft. Wenn man die Ausschüttungen reinvestiert, dann sind sie ebenso dem Marktrisiko ausgesetzt, wenn man mehr Geld zur Verfügung haben möchte, dann investiert man einfach weniger. Und hat das Geld sogar noch steuerfrei. In deinem Fall investierst du wahrscheinlich gar nichts mehr, wenn sich an der operativen Stärke des Unternehmens sich etwas verschlechtert, dann geht es auch bergab, wie bei Nikola eben auch, somit ebenso kein Unterschied.
250€ bei realty income macht pro Monat ca. 60 Cent. 🙂 Realty income hängt davon ab monatlich Dividende Zahlen zu müssen, weil sonst Investoren Flöten gehen.
Irgendwie macht das alles für mich gar keinen Sinn. Die Dividenden sind ja geringer als die reale Inflationsquote. Wenn ich nur 4% Dividende p.a. bekomme, wieso sollte ich dann ETFs kaufen. Dann kann ich ja auch mein Geld in Festgeld anlegen und kriege ich auch 4,1 % p.a. Oder habe ich hier etwas falsch verstanden? Sind die Dividenden so gering, weil monatlich ausgeschüttet wird?
Nein, die Zinsen fallen ja jetzt schon und die Infaltion ebenso, man geht normalerweise von 2% inflation aus, die divi etfs werden nun wieder interesannter aber hinken trotzdem dem normalenworld etf nach
@@theplayerofus319 Die Inflationsquote wird ja auf eine unseriöse Art und Weise an einem bestimmten Warenkorb ermittelt und die offiziell ausgegebene Inflationsquote entspricht nicht der realen Inflationsquote, da wir den Menschen Sand in die Augen gestreut. Und klar ETFs sind ja sehr unterschiedlich, was die Rendite und das Risiko betrifft. Höheres Risiko, höhere Rendite. Die Verzinsung beim Festgeld ist recht stabil, aber die reale Inflation ist höher, daher verliert man Geld, bzw. das Geld verliert an Wert, bzw. Kaufkraft, wenn man mit nur 4 oder 5% Rendite anlegt. Bei den ETFs sind für mich sowieso nur MSCI World oder S&P 500 interessant, weil relativ sicher und einigermaßen vernünftige Rendite im Durchschnitt.
Gutes Video.👍🏼 Ich bin überrascht, dass keine REIT-ETFs erwähnt wurden oder der gute alte Emerging Markets Bond ETF von JP Morgan. Das sind zwar keine klassischen Aktien-ETFs aber Diversifikation ist gegeben sowie eine gute Ausschüttungsrendite und insgesamt etwas Wachstum.
EM Bonds und gute Ausschüttungsrendite? Hmmm, nun ja, kann man definitiv drüber streiten. REITs sind aber durchaus erwähnenswert, insbesondere durch die vergänglichen und teils vorhandenen Abschläge.
Hochinteressantes Video. Ich verstehe nur nicht so ganz , warum man einen Sparplan auf einen ausschüttenden ETF abschließt. Wenn ich eine Sparquote habe, kann ich ja Vermögen aufbauen, dann doch lieber thesaurierend. Wenn ich später zusätzliches Einkommen brauche, werde ich wohl kaum regelmäßig ansparen.
Hallo, das heißt ich kaufe erst ein ETF zum aktuellen Kurs und aktivieren dann den Sparplan mit der von mir gewünschten Monatlichen Einlage oder aktiviere ich erst einen Sparplan zu der Summe von X im Monat und kann durch zu kauf des selben ETFS zum aktuellen Kurs mein Depot einfach vergrößern ? Bei Aktien werden mir Dividenden angezeigt, bei den ETFS ist das nicht der Fall, was übersehe ich bzw wo kann ich einsehen wo hoch die Ausschüttung Pro Anteile ist ,die ich aktuell halte ? Liebe Grüße und ein guten Rutsch.
Sehr interessant und wirklich gut aufgearbeitet. Ich selbst habe keinen Dividenden ETF im Portfolio. Ich baue mir meinen eigenen mit verschiedenen Einzelunternehmen auf. Da bin ich zu 100% mein eigener Boss. Bei vielen ETF's sind Unternehmen vorhanden, welche ich einfach nicht besitzen möchte.
@@ellokaherror9714 Hi, da hast du vollkommen Recht. ETFs können Steuervorteile aufweisen. Allerdings sind die meisten auch mit Gebühren verbunden, welche ich bei Einzelaktien nicht habe (auch wenn diese im Regelfall recht gering sind). Jedoch ist es mir wirklich sehr wichtig meine Finanzen selbst im Griff zu haben. Ich fühle mich so einfach wohler zu wissen, dass ich nur in Unternehmen investiere, welche ich auch zu 100% besitzen möchte.
@@daskapitalistenschweinchen570 Die Kosten von Einzelaktien sind dann eben eine geringere Diversifikation und damit höheres Risiko, höhere Transaktionskosten, keine Möglichkeit Dividenden zu thesaurieren und somit den Steuerstundungseffekt auf Dividendenebene nicht nutzen zu können und auch keine Teilfreistellung von 30%. Zusätzlich muss man sich darum kümmern, zu viel gezahlte Quellensteuern zurück zu holen, was zeitintensiv oder teuer sein kann. Bei den ETFs erledigt das der ETF-Anbieter. In Summe ist das ein weitaus größerer Kostenfaktor. Noch dazu ist durch Wertpapierleihe die tracking difference manchmal sogar noch negativ beim ETF, also noch effektiv ein Gewinn im Vergleich zum Index. Die TER sollte allerdings auch nicht mehr als 0,1-0,3% p.a. betragen. Und das ist für die gängigen Indizes sicherlich der Fall. Fazit: Auch nicht/zu spät zurückerstattete Quellensteuern oder geringere Steuerstundung sind laufende Kosten, auch wenn man sich das nicht eingestehen mag (das gilt vor allem für die Dividendenfreunde). Aber Hauptsache man hat sich die TER gespart ;-)
Machts Sinn, statt den 3 nur den Vanguard zu nehmen? ob 12 oder 4 mal, naja geht schon, halt mehr Positionen. Oder wärde das noch diversifiziert genug?
Vielleicht geht das hier ja unter, weil das Video schon so alt ist. Ich würde gerne auf den letzten Punkt nochmal näheres erfahren. Gerade mit einem Anlagehorizont von 15, 20 oder sogar 30 Jahren. Was macht mehr Sinn wenn ich in Zukunft regelmäßig hohe Dividenden haben möchte? 1. Regelmäßiges sparen in einem Marktneutralem ausschüttendem ETF? 2. Regelmäßiges sparen in einen high dividend ETF? Die Wertentwicklung eines Marktneutralen ETF (MSCI World) sollte ja besser sein, allerdings ist die Ausschüttungsrendite ja deutlich geringer. Und wie ist das wenn ich die Ausschüttungen immer reinvestiere?
das ist eine SEHR komplizierte frage. bleib bei einem normalen (all) world etf, wenn dir die begriffe "EMH", "Faktor Modelle" und "Fama & French" nichts sagen. geh immer am besten auf die total returns und nicht auf dividendenjagt.
Lieber Finanzfluss, ich habe bereites den normalen msci World ishares etf Sparplan zu laufen. Macht hier der msci World high dividend yield index trotzdem parallel Sinn? Oder ist es nur eine unnötige dopplung? Beste Grüße aus Berlin, Deniz
Hi Thomas kannst du bitte die WKN für die drei ETFs schreiben? Die drei ETFs die ich jeden Monat Geld bekommen kann. Ich bin blind deswegen kann ich in dem video Day weekend nicht lesen. Danke schon mal im Voraus.
Ich hätte eine Frage und zwar bespare ich 2 ETFs (EM,MSCI World) in der 70/30 Strategie; Thesaurierend. Würde es Sinn machen einen oder zwei Dividenden ETFs mit mit der selben Weltabdeckung und Strategie zu kaufen? Danke im Vorraus!
Ich hab das immer noch nicht kapiert. Wieviel Stück ETFs muss ich nun kaufen damit ich durch Dividende gut leben kann? Wieviel Euro muss ich investieren damit 1800.- pro Monat Dividende raus kommt? Wieso 50.- Sparplan pro Monat? Da ist die Dividende zu niedrig?
Hallo Thomas, heute mal eine persönlichere Frage: Trägst du eigentlich Kontaktlinsen? Mein Bruder und ich hatten gerade eine kleine Diskussion darüber. Übrigens wieder ein super VIdeo. Alles ganz sachlich auf den Punkt gebracht.
Danke für das informative Video! Meinen Informationen nach hat der Vanguard FTSE All-World High Divend zur Zeit ein Fondsvolumen von 3.540 Milliarden Euro!😎😍😎
d.h. wenn ich einen ausschüttenden msci world nehme, bekomme ich nur ca. 2% oder so im jahr ausgeschüttet, und der rest ist kursgewinn? während beim thesaurierenden die dividende automatisch genutzt wird um nachzukaufen, oder wie ist das konkret? ich möchte gerne folgende strategie fahren: breit gestreutes portfolio 70/30 (IN/EM), aber mit ausschüttung. dann möchte ich meine investitionen überdenken bzw. trennen in notwendiges bzw. dinge des täglichen bedarfs (strom, handy, essen, shampoo etc) und luxusgüter (neue kaffeemühle etc.). und alle luxusgüter ausschließlich aus profiten bezahlen. wenn am monatsende zu viel geld übrig bleibt, dieses in ausschüttende ETFs reinstecken. damit die frage zu ausschüttende ETFs msci world 70/30 IN/EM: wird hier der volle gewinn von z.b.15% (minus steuern) übers jahr ausgeschüttet, oder nur dividenden von z.b. 2%?
Wie kann ich mir ftse all world vorstellen? Dachte ftse ist ausschließlich für aktienwerte an der londoner börse. Eine andere frage wäre noch, wie denn diese TER in höhe von z.b 0.2% funktioniert? Zahlt man die beim kauf oder wird die vom verrechnungskonto abgezogen...?
Das war ein sehr informatives Video :) Wenn ich mir 500€ monatlich als Nebeneinkommen haben möchte, dann muss ich laut deiner Rechnung ca. 150.000€ (+reale Bedingungen) investieren. Ich bin ein Spätzünder, was Aktien und Co. angeht, bin schon 32, d. h. ich überlegen gerade, ob ich das bis zur Rente überhaupt schaffe. Ich versuche mal optimistisch zu bleiben ;)
Vergiss den Zinseszins über die 35 Jahre bis zur Rente nicht. Allein wenn du heute 1000 € anlegst werden bei 5 % p.a. in 35 Jahren daraus 5500 € (vor steuern).
@@Fabian9006 man kann doch selbst thesaurieren, indem man die Ausschüttung selbst erneut investiert und aber gleichzeitig jedes Jahr den Freistellungsauftrag voll ausnutzt?
Kann es sinnvoll sein Bsp einen ftse all world und gleichzeitig einen high dividend zu besparen? Oder sollte man dies nicht in einem Portfolio mischen?
Hallo, ein frage. Wenn man in scalable capital ein sparplan auf ein etf oder Aktien macht ab wann wird die erste Abbuchung in Konto gemacht oder wann wird das gelb immer im Konto abgebucht (Anfang des Monat oder Ende?) Danke
@finanzfluss Hi Thomas, ich hätte eine Frage zum Thema Dividenden. Ich bin aktuell dabei mir ein weltweit diversifiziertes Portfolio aufzubauen und habe mir als Grundstock den Amundi Prime Global und den Amundi Prime Emerging Markets im Verhältnis von 70:30 ausgesucht (Thesaurierend beides). Um das Steuersparpotential optimal auszunutzen würde ich gerne ein Dividendenanteil mit hinzu nehmen um die 801€ im Jahr zu nutzen. Meine Frage wäre ob es in dem Fall sinnvoll wäre einen Dividenden Etf im Globalen Markt zu nehmen oder um weiter zu diversifizieren eher ein Europäischer Etf sinnvoll wäre um Amerika nicht weiter zu "klumpen". Es wäre super wenn du mir weiterhelfen könntest bzw deine eigene Meinung dazu mitteilen könntest. Liebe Grüße Clemens PS: Vielen Dank für deine/eure super Arbeit!! ich kenne (nahezu) jedes Video von euch und bin auf dem Weg zur Arbeit ein begeisterter Podcasthörer! Dank euch nehme ich die Verwaltung meiner Finanzen in eigene Hand 😊
Sehr interessantes Video. Mir ist das Volumen bei dem ein oder anderen deutlich zu klein. Da halte ich mich an die Regel von Lynch, und achte auf ein großes Volumen.
Ist es Sinnvoll eine Einmalzahlung bei einem zweitportfolio mit diesen etfs zu tätigen einfach um die jährlichen 801€ auszunutzen? Mein Hauptdepot wäre soll ein marktbeutrales bleiben
Sind die Ausschüttungsrenditen auf den Fact Sheets von z.B. 4.2% schon Netto Renditen oder wird davon noch die Quellensteuer des jeweiligen Landes abgezogen, wie bei Einzelaktien?
tv junkie Cashflow. Oder meinst du warum ETF + Stock Picking? Weil ich mich gerne mit Unternehmen beschäftige die ich zum Teil besitzen möchte und die - insofern meine Recherche korrekt ist - höhere Renditen abwerfen als der ETF.
tv junkie Risiko Verteilung. Kann ich ja nicht garantieren. Nehme quasi einen Teil in ETFs - passiv und langweilig. Und einen Teil in Unternehmen von deren profitabler Zukunft ich überzeugt bin. Fahre generell und gerne mehrere Strategien weil sich mein Wissen ja auch ständig entwickelt.
@@VideosOfSumit Was hat das mit Risikoverteilung zu tun, wenn du ein höheres Risiko eingehst ohne Garantie auf eine Überrendite? Wenn sich dein Wissen ständig weiter entwickelt, dann dürfte ja nur noch die in deinen Augen beste Strategie übrig bleiben, hört sich so ein bisschen nach Bauchgefühl-Investing an.
@@Fabian9006 Es gibt keine Garantien an der Börse. Klar lernt man ständig dazu aber dass dann nur noch "die Beste Strategie übrig" bleibt ist quatsch das weißt du genau so gut wie ich. Es gibt keine Beste Strategie. Es gibt Firmen in deren Branche ich mich gut auskenne - von deren Erfolg ich überzeugt bin und gerne Teil davon wäre. Da kaufe ich auch kräftig ein. Du kannst es Bauchgefühl nennen wenn du möchtest, das spielt sicherlich auch eine Rolle. Und zusätzlich habe ich eben auch ETFs. Wenn ich 200k in 10 Aktien habe ist es ein höheres Klumpenrisiko als 70k in diesen Aktien und 130k in ETFs. Man kann meine Strategie durch tausende Theorien, Analysen und Studien zerfetzen - das ist ok. Ich investiere nicht nach dem theoretisch besten Ansatz und auch nicht nach maximaler Rendite. Ich kaufe für 10+ Jahre, ETFs und Einzelaktien von bestimmten Unternehmen. Überwiegend für Cashflow mit ein wenig Growth Aktien.
@@VideosOfSumit also ich investiere mit einer einzigen Strategie und die liefert eine durchschnittliche Rendite und man hat nach Kosten und Steuern eine überdurchschnittliche Rendite. Wenn man die Zeitersparnis hinzunimmt, dann ist das erst recht in meinen Augen die beste Strategie. Eine Beschäftigung mit den Unternehmen verhilft dir zu keiner erwarteten Überrendite, du bist da nicht der einzige und somit ist alles schon eingepreist. Das ist reines Bauchgefühl, mehr nicht und natürlich kann man mit ETFs eine höhere Diversifikation erreichen, sofern es nicht irgendwelche Nischen-ETFs sind. Zu Dividenden-ETFs könnte man auch noch viel sagen, aus steuerlicher Sicht (Quellen-, Körperschafts- und vorzeitiger Kapitalertragssteuer) ergeben die nicht viel Sinn.
Ich wünsche eine individuelle Beratung, da ich jetzt immer mit Partnern (bank und Berater) investiert habe, und ich kann ja trotzdem in den selben ETF investieren ohne den Partnern oder ?
Hi, Ich habe eine Frage hierzu: Du hast 1000 € bei deinem Broker hinterlget.... Wie würdest Du die monatliche Sparrate einrichten demnach? Zieht der Broker das Geld von den 1000 € ab oder wie geht das dann? Wieviel würden dann im Monat abgebucht werden? Ich bin eher ein Freund davon meinen Cash Flow monatlich aufzubauen ;) Danke vorab. P.S. Habe aktuell noch null erfahrungen in diesem Bereich...
erstmal danke für das tolle Video :) Bei dem Vergleich wurde da auch die Einnahmen durch die Dividenden betrachtet? also bei 3j einmal 6,6% und 12.6%? Auf Dauer könnte die höhere Dividenden Ausschüttung vorteilhafer sein?
Warum werden ETF's empfohlen, die auf Dollar laufen und nicht auf Euro. Ist nicht das Währungsrisiko zu hoch oder kostet die Absicherung bei auf € lautenden ETF's zu viel? Ich blende alle Fonds/ETF's aus, die nicht auf € laufen.
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Würdet ihr euch einen festen Broker zulegen oder bei jedem Umzug wechseln? Würdet ihr immer in Euro anlegen oder in der jeweiligen Währung (Währungsschwankungen). Könnt ihr einen international flexiblen Broker empfehlen? Ich hoffe das Thema ist nicht zu speziell für die Community. Danke für euren bisherigen Content :)
Ich möchte gerne bei der comdirect, da wir selbst dort unser Girokonto haben (wenn Sie eine bessere alternative haben auch gerne bei einer anderen Bank), zwei ETFs pro Kind also für unsere beiden Kinder (4 und 5 Jahre alt) zu je 2x25 Euro, also insgesamt 100 Euro anlegen und zwar je Kind 25 Euro in den MSCI World und 25 Euro in den MSCI World EM. Ich hoffe, Sie verstehen, was ich meine. Unser Anliegen liegt darin, dass wir keines der beiden Kinder benachteiligen bzw. bevorzugen möchten, bei der späteren zu erwartenden Rendite, sodass beide das gleiche bekommen. Hoffe Sie wissen, worauf ich hinaus will. Daher ist meine Frage: ist es ratsam für beide in die jeweils selben ETFs anzulegen oder sollte ich hier in 4 verschiedene ETFs anlegen? Wie sollte dann hier die Aufteilung aussehen und in welcher Höhe? Oder doch je 50 Euro pro Kind in den MSCI World ACWI?
Über eine Rückmeldung, Hilfe und/oder Tipps würden wir uns alle sehr freuen!🙏
@@Skorpion983 Wenn Sie die Kinder gleich "behandeln" wollen - dann sollten Sie für beide die gleiche Summe in die gleichen ETFs ansparen. Wir haben der Einfachheit halber einen "All-World" ETF genommen, in dem Developed Countries und EM enthalten sind. Damit vermeiden wir den Aufwand des Rebalancing von Developed Countries und EM vermeiden. In Ihrem Fall würde ich für jedes Kind also 50EUR in einen MSCI World ACWI oder in einen FTSE All-World ETF ansparen.
P.S. Und nicht soviel "optimieren" ... monatlichen Sparplan und gut ist. Nutzen Sie die Zeit lieber für Ihre Kinder ... 😁
@@QueryTuner vielen lieben und herzlichen Dank für diese Hilfe 🙏 ja, sie haben Recht, die Zeit mit den Kids ist sehr wertvoll und werde dies beherzigen 😊 alles Gute und Danke 🙏
Danke für die Videos !!! Was mich interessieren würde ?... Etwas über Rohstoffe ... Industrierohstoffe und verknüften Aktien, Suppliern, etc...
Finanzfluss ist eine so erstklassige Informationsquelle und das völlig kostenlos. Ich bin dir super dankbar für deinen Content lieber Thomas.
Danke, dass du deinen Fokus in diesem Video auch mal auf Dividendentitel gelegt hast, das interessiert mich sehr. besten dank! :)
:)
@@Finanzfluss Hallo Finanzfluss, wie sieht es mit Währungsrisiko aus ? der Vanguard FTSE All World ist in USD?
Einfach ein sehr sympathischer Mensch, der alles seriös und sehr sachlich erklärt.
Jaa selten einen so sympathischen Menschen gesehen😄
Danke :)
Sympathisch ist sein zweiter Vorname
@@RationalInvestieren Thomas "Sympathisch" von Finanzfluss (ja, er trägt sogar einen Adelstitel. Verdient würde ich sagen)
hi mein name ist sympathisch von finanzfluss!
Absolut spitze das Video.
- verständlich
- präzise
- kurz gefasst
- übersichtlich
- on point
Einfach stark
"Regionale Einschränkung: Welt"
Grossartig :D
Vielen Dank für eure tollen Videos ! Ihr macht einen klasse Job!
😂😂😂
Leute die hier sich gerade die Kommentare anschauen: Achtung, das ist Werbung für irgendwelche Crypto Seiten (unseriös). Das sind keine echten Geschichten und nur gescriptete Kommentare.
@@dorito3413 😂😂 Du bist wirklich unsicher. Haben Sie schon einmal Geld verloren?
@@petra3336 Krypto ist die Zukunft, das Fiat-System verblasst, deshalb investieren die Leute in Krypto und machen Gewinne.
Ich hasse es, euch dabei zu unterstützen, die Kommentare zu entgleisen, aber die Kryptowährung ist die unvermeidliche Zukunft. Die Zeiten, in denen die Regierung unsere Transaktionen und unser Geld über das Fiat-System kontrolliert, sind vorbei. Aus diesem Grund haben Crypto Investments Manager seit 2020 viele Gewinne erzielt, insbesondere BTC-Händler.
Hab bisher nur deine Podcasts gehört und mir war gar nicht so bewusst wie bekannt du bist - aber absolut verdient :D
Ich bin absoluter Laie auf dem Gebiet und versuche momentan einfach jede Information zu verstehen. Mein Kopf qualmt langsam haha. Super Kanal, super Erklärungen
Ja man ich ebenso. Bereue es echt das ich nicht eher angegangen habe. Aber wie auch? Wer hätte es mir sagen sollen," hey investiere in etfs ". Sind ja schließlich nur ca. 10mio deutsche an der Börse. Da lerne mal einen kennen 😉
Also der ganz letzte Vergleich war hochinteressant und sehr lehrreich ! Danke !
Endlich mal etwas zu Dividenden, Top! Gerne mehr davon.
Für mich leider ein halbes Jahr zu spät aber ich scheine alles richtig gemacht zu haben :D
Was meinst du mit zu spät und das du alles richtig gemacht hast ?
Sagte er doch, Video kam für ihn zu spät, aber er hat alles richtig gemacht.
@@embargo2135 was
@@gnadenlos928 Ich wollte mir ein Dividenden Portfolio aufbauen. Das Vid kam ein gutes halbes Jahr zu spät aber ich hab viel aus dem Video bei mir genau so gemacht ;)
Immer schön und interessant dir zuzuhören und ganz verständlich🤗
:)
Wahnsinn, diese Videos sind SO hilfreich! Vielen Dank dafür!!
Sehr gutes Video, sehr gute Qualität. weiter so!
Endlich ein video was mich sehr interessiert. Könnt ihr mehr videos machen mit diesem style
Ist notiert :)
Super Video. Auch stark erklärt, wie immer. Eine Frage von mir wäre, ob quartalsweise nicht dann alle 3 Monate heißen müsste. Beispielsweise, wenn die Auszahlung Quartalsweise passiert, müsste man doch alle 3 Monate Gewinne einfahren, und nicht alle 4 Monate. (Beispiels 14:44). Vielen Dank schonmal für die Antworten :)
ja alle drei Monate natürlich :)
Wie kann es sein, dass der SPDR S&P 500 ETF TRUST in der Corona Krise so viel besser performte als der iShares Core S&P 500 UCITS ETF USD (Dist) ? Bitte Daumen hoch, sodass wir eine schlüssige Antwort sehen können.
Haha du hast fast genau meine Strategie abgebildet mit den 3 ETFs 😅👍
Wieder Mal sehr gut erklärt! Danke
Vielen vielen Dank, dass du dein Wissen mit uns teilst!
Super interessantes Video! Ich selber habe ETF`s und auch Dividendenaktien im Portfolio und bin sehr zufrieden :)
:)
Macht es Sinn bzw ist es schlau wenn man thesaurierende und ausschüttende ETFs mischt um Dividenden zu bekommen und Vermögensaufbau gleichzeitig zu betreiben? Oder wenn ich zu meinen thesaurierenden ETFs einen REIT mit bespare?
@@RUSSIA-. So mache ich das. Diese Strategie mit den laufenden Ausschüttungen gibt mir ein Wohlfühlgefühl.
@@cbb1257 wie jetzt? Was genau machst du?
@@cbb1257 warum gibt dir das ein Wohlfühlgefühl?
Wie immer erstklassiger Vortrag! Danke!
9:56 Wenn man die falsche Zahl nennt, sich aber die Mühe macht diese im Anschluss zu korrigieren.
Props an dich
Ich habe vor einiger Zeit meine marktneutrale ETF-Strategie gegen eine eigene Dividendenstrategie eingetauscht. Letztere bringt mir direkte Früchte aus meinen Investments und anhand meiner Auswahlkriterien bei Einzelaktien bin ich weder "kaputt" diversifiziert, noch habe ich nur Aktien mit sehr hohen Dividendenrenditen. Die angebotenen ETFs sagen mir bis auf den Global Select 100 nicht zu 😊
Vielen Dank, das war wieder sehr informativ. Dicker Daumen hoch :-)
Danke!
Er sagt immer "alle 4 Monate"...quartalsweise bedeutet alle 3 Monate. Das Jahr hat 12 Monate, geteilt durch 4 sind das jeweils 3 Monate. ;-)
Kann mir einer verraten woher die Prozente stammen von 18:50 bis 19:30? Heißt das dass der high divident in im letzten Jahr 3% minus gemacht hat?
Ein Aufruf und schon 2 Daumen hoch, das ist Leistung.😉👍
Aber selbst wenn ich einen ETF wähle, welcher Dividenden ausschüttet habe ich ja grundsätzlich die Möglichkeit, diese wieder anzulegen. Sprich entweder brauche ich das Geld in dem Monat/Quartal und ziehe es raus, oder halt nicht und ich "thesauriere manuell".
Für mich klingt das nach einer guten Strategie vor allem im Alter um seine Rente aufzubessern.
Das stimmt, allerdings sollte nicht außer Acht gelassen werden, dass nach den 801 EUR Freibetrag die Ausschüttungen besteuert werden. Somit kommt dann auch weniger von der manuell angelegten Dividende auch wirklich wieder in der Anlage an.
Growth Unternehmen performen langfristig besser als Unternehmen die z. B. 4-8% Dividende zahlen, weil mehr Kapital ins Unternehmen reinvestieet wird. Bei der Gesammtrendite zieht man allerdings langfristig den Kürzeren.
Deshalb breit diversifiziert reich werden, umschichten in dividend ETFs um arbeitsfrei leben zu können, idealerweise mit genügend Puffer und dann für immer in Welt ETFs und to the Moon 😎. Leider braucht das schon 2-3 Generationen um wirklich zu funktionieren, aber man kann je nach Job in seinen 40ern gut von Dividenden leben, wenn die Spaarquote stimmt.
Super Video! Vielen Dank :)
Sehr gute Informationen, ich konnte das ganze auch synchron über die gegebenen Links folgen. Herzlichen Dank
Danke 👍🏼 wieder ein sehr gut und fundiert recherchiertes Video
Thomas, du machst immer so super Videos! Deine Stimme ist sehr angenehm und alles ist immer super gestaltet. Dankeschön!
Hi, ich fange gerade erst an in ETF zu investieren und hab mir den Vanguard FTSE All-World zum besparen ausgesucht. Jetzt Frage ich mich ob ich mit der thesaurierenden oder ausschüttenden Variante anfangen sollte. Mein bisheriger Plan wäre solange in den ausschüttenden zu investieren, bis mein sparerpauschbetrag ausgenutzt ist und dann auf die thesaurierendene Variante umzustellen. Ich Frage mich nun ob sich das rentiert oder ob es eine höhere Rendite bringt einfach den Zinseszins Effekt sein Ding machen zu lassen und die thesaurierendene Variante zu nutzen.
Macht keinen grossen unterschied aber wenn du die freibeträge nutzt und dann selbst wieder investierst liegst du langfristig leicht vorne, dazu gibt es ein video vom kanal finanztip
Der Unterschied liegt jedoch “nur” bei ca. 2000-3000€ auf 40 Jahre Anlagezeitraum, also relativ gering für den Aufwand.
Der beliebteste Dividenden-ETF dürfte vermutlich der SPDR US Dividend Aristocrats ETF sein. Anders als die globale Variante mit 10 Jahren müssen hier 20 Jahre die Dividenden gesteigert worden sein um in den ETF aufgenommen zu werden (obwohl Aristokraten erst ab 25 Jahren anfangen ;) )
US-Übergewichtung? Meiner Meinung nach mehr als normal im Bereich Dividendeninvestor.
Wie viele Unternehmen sind denn da noch drin?
@@NoName20359 ca. 115
Ich denke die Mischung machts. Solide Dividendenzahler aber auch Wachstumsaktien. Im Index hat man auch alles.
Sehe ich genauso. Die Steuerfreibeträge mit Dividenden vollmachen und den Rest in Wachstum. Falls man davon lebt, dann müssen die Ausgaben noch oben drauf auf den Dividendenpart. Super simpel.
@@P8qzxnxfP85xZ2H3wDRV Sorry, bin Einsteiger: den ersten Part verstehe ich noch, Dividenden kassieren und via Steuerfreiheit kommt alles bei dir an - der Rest wird reinvestiert (kostet in dem Moment also keine Steuer, ist aber auch nicht für dich nutzbar und bereichert erstmal "nur" das Depot). Richtig? Den zweiten Part mit den Ausgaben habe ich aber insgesamt noch nicht durchstiegen. Wäre chic, wenn du aufklären könntest. Danke!
@@wirbelsaule5749 Also idealerweise schüttest du nur so viel aus, wie du Steuerfreibeträge hast. Aber wenn du kein Einkommen hast oder in Rente bist, dann musst du es natürlich so strukturieren, dass du von den Ausschüttungen leben kannst.
@@P8qzxnxfP85xZ2H3wDRV ... das heißt ich "muss" (oder will) in dem fiktiven Fall mehr als den Freibetrag ausschütten, habe dann aber eben einfach die entsprechende Steuer mit einzukalkulieren?
@@wirbelsaule5749 Ja, genau so ist das gemeint. Es gibt Dividenden-ETFs die vierteljährlich ausschütten und zwar für Januar, Februar und März. Wenn man die richtig zusammenstellt, hat man jeden Monat eine Ausschüttung. Damit kann man dann seine monatlichen Ausgaben decken, wenn man genügend davon hat.
Der Rest wird ohne Ausschüttungen weltweit diversifiziert. Wenn man es etwas feiner strukturieren will, dann teilt man diesen "Rest" in 80% Aktien-ETFs und 20% Anleihen-ETFs auf. Weil wenn ein Crash kommt, dann gehen die Anleihen normalerweise hoch. Man kann dieses Geld dann nutzen um billig Aktien-ETFs nachzukaufen. Also 90/10 und dann 100/0 im extremen Fall. Nach der Erholung geht man dann wieder auf 80/20 zurück.
Und wenn man es dann noch weiter verfeinern will, dann könnte man noch 5% in Gold und Silber packen und 5% in Bitcoin. Also hätte man dann z. B. 75/5/5/15.
Hoffe das hilft. Ich wünsche viel Erfolg.
Top Video - informativ und beratend 👍
wenn im ftse all world die tech unternehmen übergewichtet sind und in der high-dividend variante untergewichtet sind, macht es dann nicht sinn, beide etfs gleichermaßen zu besparen? klar hat man dann 2 etfs auf den gleichen index, man erhöht also die Diversifikation nicht.
einfach Klasse, ich habe selten so viel mitgenommen, weiter so
Tolles Video! Wie immer. Danke dafür. LG Tanja
Super interessiertes Video! Vielen Dank dafür! 👍🏻
14:30, quartalsweise alle 4 Monate? Kleiner Versprecher?
sehr schönes Video. Die Dividendenstrategie wird tatsächlich in letzter Zeit gehyped.
Da sie durch Corona noch im Minus ist, wäre jetzt evtl. ein ganz guter Einstieg. Während die andere evtl. stärker fällt, wenn der Knall kommt, der eigtl. kommen müsste. Alles nur Vermutungen
Top Video👍🏻 aber ist niemandem aufgefallen, dass du immer gesagt hast "alle 4 Monate"? Du meintest wahrscheinlich alle 3, sonst wären ja nicht alle 12 Monate abgedeckt oder?
Ja, da hat er sich wohl versprochen. Die ETFs schütten quartalsweise aus, wie man in den Fact-Sheets sieht.
Super Video - vielen Dank!
ich liebe den Finanzfluss Jingle am Anfang - fällt mir gerade so auf 😂 ❤️
kannst du vielleicht auch mal über corporate bonds, pfandbrief etf und Property yield oder real estate etfs reden?
Die Dividendenstrategie ist interessant um sich ein passives Einkommen zu generieren, außerdem haben Unternehmen mit hohem Cashflow und Dividende ein gesundes operatives Geschäft und somit Substanz. Was bringen einem Kursraketen die nie noch nie Gewinn gemacht haben? Die sollen von der Substanz erstmal dorthin kommen.
Wofür brauche ich ein passives Einkommen, wenn ich mein Gehalt habe? Die Strategie ist aus steuerlichen Gründen absolut uninteressant.
@@Fabian9006 Ja wenn man in der BRD besteuert wird. ;) Ich zahl kaum Steuern auf Dividende (und Kursgewinne) und kann alleine von den Dividenden leben. Wofür brauch ich da ein Gehalt?
@@andyz.5431 Dann könntest du auch genau so gut von Verkäufen leben, macht keinen Unterschied. In welchem Land wirst du denn besteuert, wenn man fragen darf?
@@Fabian9006 CZ. Macht schon einen Unterschied, eben die Substanz, Dividenden Cash Cows haben ein starkes operatives Geschäft. Bei Kursraketen wie bspw. Nikola dagegen muss man sich auf die Dummheit der Lemminge verlassen, dass die zu immer höheren Preisen kaufen was nun schief ging.
@@andyz.5431 Ausschüttende Unternehmen haben per se noch kein starkes operatives Geschäft.
Wenn man die Ausschüttungen reinvestiert, dann sind sie ebenso dem Marktrisiko ausgesetzt, wenn man mehr Geld zur Verfügung haben möchte, dann investiert man einfach weniger. Und hat das Geld sogar noch steuerfrei. In deinem Fall investierst du wahrscheinlich gar nichts mehr, wenn sich an der operativen Stärke des Unternehmens sich etwas verschlechtert, dann geht es auch bergab, wie bei Nikola eben auch, somit ebenso kein Unterschied.
Super Video und Super Qualität
Macht immer Spass sich deine Videos anzuschauen
Danke,Herr von Finanzfluss.
"Hi, mein Name ist Thomas von Finanzfluss.." muss jedes mal lachen :D
Was sind den die besten Dividenden-Fonds der letzten zehn Jahre? könntest Du darüber ein Video machen? LG
250€ bei realty income macht pro Monat ca. 60 Cent. 🙂
Realty income hängt davon ab monatlich Dividende Zahlen zu müssen, weil sonst Investoren Flöten gehen.
Was haltet ihr von der Sparkombo Ishares MSCI World thessaurierend und dem Vanguard High Dividend ETF?
Irgendwie macht das alles für mich gar keinen Sinn. Die Dividenden sind ja geringer als die reale Inflationsquote. Wenn ich nur 4% Dividende p.a. bekomme, wieso sollte ich dann ETFs kaufen. Dann kann ich ja auch mein Geld in Festgeld anlegen und kriege ich auch 4,1 % p.a. Oder habe ich hier etwas falsch verstanden? Sind die Dividenden so gering, weil monatlich ausgeschüttet wird?
Nein, die Zinsen fallen ja jetzt schon und die Infaltion ebenso, man geht normalerweise von 2% inflation aus, die divi etfs werden nun wieder interesannter aber hinken trotzdem dem normalenworld etf nach
@@theplayerofus319 Die Inflationsquote wird ja auf eine unseriöse Art und Weise an einem bestimmten Warenkorb ermittelt und die offiziell ausgegebene Inflationsquote entspricht nicht der realen Inflationsquote, da wir den Menschen Sand in die Augen gestreut. Und klar ETFs sind ja sehr unterschiedlich, was die Rendite und das Risiko betrifft. Höheres Risiko, höhere Rendite. Die Verzinsung beim Festgeld ist recht stabil, aber die reale Inflation ist höher, daher verliert man Geld, bzw. das Geld verliert an Wert, bzw. Kaufkraft, wenn man mit nur 4 oder 5% Rendite anlegt. Bei den ETFs sind für mich sowieso nur MSCI World oder S&P 500 interessant, weil relativ sicher und einigermaßen vernünftige Rendite im Durchschnitt.
@tom du vergisst einfach nur, dass die gesamtrendite sich nicht nur aus der dividende, sondern auch dem Kursgewinn speißt.
Super Video . Danke 😊
Gutes Video.👍🏼 Ich bin überrascht, dass keine REIT-ETFs erwähnt wurden oder der gute alte Emerging Markets Bond ETF von JP Morgan. Das sind zwar keine klassischen Aktien-ETFs aber Diversifikation ist gegeben sowie eine gute Ausschüttungsrendite und insgesamt etwas Wachstum.
EM Bonds und gute Ausschüttungsrendite? Hmmm, nun ja, kann man definitiv drüber streiten. REITs sind aber durchaus erwähnenswert, insbesondere durch die vergänglichen und teils vorhandenen Abschläge.
REITs sind schon in den klassichen Indizes vorhanden und daher sinkt die Diversifikation.
Hochinteressantes Video. Ich verstehe nur nicht so ganz , warum man einen Sparplan auf einen ausschüttenden ETF abschließt. Wenn ich eine Sparquote habe, kann ich ja Vermögen aufbauen, dann doch lieber thesaurierend. Wenn ich später zusätzliches Einkommen brauche, werde ich wohl kaum regelmäßig ansparen.
Weil eben nicht alle rational an der Börse agieren ;-)
9:55 Was ist denn da passiert haha?
Hallo,
das heißt ich kaufe erst ein ETF zum aktuellen Kurs und aktivieren dann den Sparplan mit der von mir gewünschten Monatlichen Einlage
oder aktiviere ich erst einen Sparplan zu der Summe von X im Monat und kann durch zu kauf des selben ETFS zum aktuellen Kurs mein Depot einfach vergrößern ?
Bei Aktien werden mir Dividenden angezeigt, bei den ETFS ist das nicht der Fall, was übersehe ich bzw wo kann ich einsehen wo hoch die Ausschüttung Pro Anteile ist ,die ich aktuell halte ?
Liebe Grüße und ein guten Rutsch.
Sehr interessant und wirklich gut aufgearbeitet. Ich selbst habe keinen Dividenden ETF im Portfolio. Ich baue mir meinen eigenen mit verschiedenen Einzelunternehmen auf. Da bin ich zu 100% mein eigener Boss. Bei vielen ETF's sind Unternehmen vorhanden, welche ich einfach nicht besitzen möchte.
ETF können Vorteile in Sachen Doppel-Besteuerung/ Quellensteuer haben.
@@ellokaherror9714 Hi, da hast du vollkommen Recht. ETFs können Steuervorteile aufweisen. Allerdings sind die meisten auch mit Gebühren verbunden, welche ich bei Einzelaktien nicht habe (auch wenn diese im Regelfall recht gering sind). Jedoch ist es mir wirklich sehr wichtig meine Finanzen selbst im Griff zu haben. Ich fühle mich so einfach wohler zu wissen, dass ich nur in Unternehmen investiere, welche ich auch zu 100% besitzen möchte.
Das kann ich tatsächlich verstehen, dieses Gefühl der eigene Entscheidung. Viel Erfolg dir, dass du damit auch die gewünschte Performance erreichst :)
@@ellokaherror9714 vielen lieben dank. Ich wünsche dir auch viel Erfolg und alles Gute 😊
@@daskapitalistenschweinchen570 Die Kosten von Einzelaktien sind dann eben eine geringere Diversifikation und damit höheres Risiko, höhere Transaktionskosten, keine Möglichkeit Dividenden zu thesaurieren und somit den Steuerstundungseffekt auf Dividendenebene nicht nutzen zu können und auch keine Teilfreistellung von 30%. Zusätzlich muss man sich darum kümmern, zu viel gezahlte Quellensteuern zurück zu holen, was zeitintensiv oder teuer sein kann. Bei den ETFs erledigt das der ETF-Anbieter. In Summe ist das ein weitaus größerer Kostenfaktor. Noch dazu ist durch Wertpapierleihe die tracking difference manchmal sogar noch negativ beim ETF, also noch effektiv ein Gewinn im Vergleich zum Index. Die TER sollte allerdings auch nicht mehr als 0,1-0,3% p.a. betragen. Und das ist für die gängigen Indizes sicherlich der Fall. Fazit: Auch nicht/zu spät zurückerstattete Quellensteuern oder geringere Steuerstundung sind laufende Kosten, auch wenn man sich das nicht eingestehen mag (das gilt vor allem für die Dividendenfreunde).
Aber Hauptsache man hat sich die TER gespart ;-)
Machts Sinn, statt den 3 nur den Vanguard zu nehmen? ob 12 oder 4 mal, naja geht schon, halt mehr Positionen. Oder wärde das noch diversifiziert genug?
Vielleicht geht das hier ja unter, weil das Video schon so alt ist. Ich würde gerne auf den letzten Punkt nochmal näheres erfahren. Gerade mit einem Anlagehorizont von 15, 20 oder sogar 30 Jahren. Was macht mehr Sinn wenn ich in Zukunft regelmäßig hohe Dividenden haben möchte?
1. Regelmäßiges sparen in einem Marktneutralem ausschüttendem ETF?
2. Regelmäßiges sparen in einen high dividend ETF?
Die Wertentwicklung eines Marktneutralen ETF (MSCI World) sollte ja besser sein, allerdings ist die Ausschüttungsrendite ja deutlich geringer. Und wie ist das wenn ich die Ausschüttungen immer reinvestiere?
das ist eine SEHR komplizierte frage. bleib bei einem normalen (all) world etf, wenn dir die begriffe "EMH", "Faktor Modelle" und "Fama & French" nichts sagen. geh immer am besten auf die total returns und nicht auf dividendenjagt.
sehr verständlich erklärt top
Vielen Dank!
Super Video Vorbereitung.
Lieber Finanzfluss, ich habe bereites den normalen msci World ishares etf Sparplan zu laufen. Macht hier der msci World high dividend yield index trotzdem parallel Sinn? Oder ist es nur eine unnötige dopplung? Beste Grüße aus Berlin, Deniz
Sehr gutes video, danke!
Thanks so much for all these videos Thomas...I am more aware and confident of how I manage my finances 🙂
Hi Thomas kannst du bitte die WKN für die drei ETFs schreiben? Die drei ETFs die ich jeden Monat Geld bekommen kann. Ich bin blind deswegen kann ich in dem video Day weekend nicht lesen. Danke schon mal im Voraus.
Mein Monats-Dividenden ETF-Portfolio: Januar: Stoxx Gl.Sel.Div.100, Februar: MSCI Europe ucits, März: Asia Pacific Sel.Div 50, S&P500, Nasdaq100.
Super Info.Danke
Ich hätte eine Frage und zwar bespare ich 2 ETFs (EM,MSCI World) in der 70/30 Strategie; Thesaurierend.
Würde es Sinn machen einen oder zwei Dividenden ETFs mit mit der selben Weltabdeckung und Strategie zu kaufen?
Danke im Vorraus!
nein.
nun, je nach dem. Wenn du nie verkaufen willst macht es sinn um den Sparerpauschbetrag einzufahren
Ich hab das immer noch nicht kapiert. Wieviel Stück ETFs muss ich nun kaufen damit ich durch Dividende gut leben kann? Wieviel Euro muss ich investieren damit 1800.- pro Monat Dividende raus kommt? Wieso 50.- Sparplan pro Monat? Da ist die Dividende zu niedrig?
Genau diese Fragen schwirren mir auch noch im Kopf. Sonst hätte ich schon längst investiert.
Prima erklärt. Danke!
Hallo Thomas, heute mal eine persönlichere Frage: Trägst du eigentlich Kontaktlinsen? Mein Bruder und ich hatten gerade eine kleine Diskussion darüber. Übrigens wieder ein super VIdeo. Alles ganz sachlich auf den Punkt gebracht.
Danke für das informative Video! Meinen Informationen nach hat der Vanguard FTSE All-World High Divend zur Zeit ein Fondsvolumen von 3.540 Milliarden Euro!😎😍😎
d.h. wenn ich einen ausschüttenden msci world nehme, bekomme ich nur ca. 2% oder so im jahr ausgeschüttet, und der rest ist kursgewinn? während beim thesaurierenden die dividende automatisch genutzt wird um nachzukaufen, oder wie ist das konkret?
ich möchte gerne folgende strategie fahren: breit gestreutes portfolio 70/30 (IN/EM), aber mit ausschüttung.
dann möchte ich meine investitionen überdenken bzw. trennen in notwendiges bzw. dinge des täglichen bedarfs (strom, handy, essen, shampoo etc) und luxusgüter (neue kaffeemühle etc.). und alle luxusgüter ausschließlich aus profiten bezahlen.
wenn am monatsende zu viel geld übrig bleibt, dieses in ausschüttende ETFs reinstecken.
damit die frage zu ausschüttende ETFs msci world 70/30 IN/EM:
wird hier der volle gewinn von z.b.15% (minus steuern) übers jahr ausgeschüttet, oder nur dividenden von z.b. 2%?
Klasse Beitrag!
Top Erklärung!!! Danke dafür...
Was wäre verkehrt daran beides zu fahren also die 3 div. Etfs und vanguard ftse all-world zu kaufen also alle 4 ?
Wie hoch ist denn die Ausschüttung, wenn ich einen solchen ETF monatlich mit 50€ bespare? Lohnt sich das überhaupt? Wie kann man das ausrechnen?
Wie kann ich mir ftse all world vorstellen? Dachte ftse ist ausschließlich für aktienwerte an der londoner börse. Eine andere frage wäre noch, wie denn diese TER in höhe von z.b 0.2% funktioniert? Zahlt man die beim kauf oder wird die vom verrechnungskonto abgezogen...?
Sehr hilfreich, thanks :)
14:03 vierteljährliche Ausschüttung bedeutet alle 3 Monate, nicht alle 4 Monate! (4 x 3 = 12. Das lernt man schon in der Grundschule!)
Sehr informativ danke
Das war ein sehr informatives Video :) Wenn ich mir 500€ monatlich als Nebeneinkommen haben möchte, dann muss ich laut deiner Rechnung ca. 150.000€ (+reale Bedingungen) investieren. Ich bin ein Spätzünder, was Aktien und Co. angeht, bin schon 32, d. h. ich überlegen gerade, ob ich das bis zur Rente überhaupt schaffe. Ich versuche mal optimistisch zu bleiben ;)
Vergiss den Zinseszins über die 35 Jahre bis zur Rente nicht. Allein wenn du heute 1000 € anlegst werden bei 5 % p.a. in 35 Jahren daraus 5500 € (vor steuern).
Ein passives Einkommen ist, vor allem wenn man ein Gehalt hat, äußerst kontraproduktiv für den Vermögensaufbau, daher lieber Thesaurierer besparen.
Fabian wieso ?
@@Fabian9006 man kann doch selbst thesaurieren, indem man die Ausschüttung selbst erneut investiert und aber gleichzeitig jedes Jahr den Freistellungsauftrag voll ausnutzt?
@@ItsPlutonium Weil man es nicht benötigt?
Danke für das tolle Video,
Kann es sinnvoll sein Bsp einen ftse all world und gleichzeitig einen high dividend zu besparen? Oder sollte man dies nicht in einem Portfolio mischen?
Hallo, ein frage. Wenn man in scalable capital ein sparplan auf ein etf oder Aktien macht ab wann wird die erste Abbuchung in Konto gemacht oder wann wird das gelb immer im Konto abgebucht (Anfang des Monat oder Ende?) Danke
@finanzfluss Hi Thomas, ich hätte eine Frage zum Thema Dividenden. Ich bin aktuell dabei mir ein weltweit diversifiziertes Portfolio aufzubauen und habe mir als Grundstock den Amundi Prime Global und den Amundi Prime Emerging Markets im Verhältnis von 70:30 ausgesucht (Thesaurierend beides). Um das Steuersparpotential optimal auszunutzen würde ich gerne ein Dividendenanteil mit hinzu nehmen um die 801€ im Jahr zu nutzen. Meine Frage wäre ob es in dem Fall sinnvoll wäre einen Dividenden Etf im Globalen Markt zu nehmen oder um weiter zu diversifizieren eher ein Europäischer Etf sinnvoll wäre um Amerika nicht weiter zu "klumpen". Es wäre super wenn du mir weiterhelfen könntest bzw deine eigene Meinung dazu mitteilen könntest. Liebe Grüße Clemens
PS: Vielen Dank für deine/eure super Arbeit!! ich kenne (nahezu) jedes Video von euch und bin auf dem Weg zur Arbeit ein begeisterter Podcasthörer! Dank euch nehme ich die Verwaltung meiner Finanzen in eigene Hand 😊
Sehr interessantes Video. Mir ist das Volumen bei dem ein oder anderen deutlich zu klein. Da halte ich mich an die Regel von Lynch, und achte auf ein großes Volumen.
Ist es Sinnvoll eine Einmalzahlung bei einem zweitportfolio mit diesen etfs zu tätigen einfach um die jährlichen 801€ auszunutzen?
Mein Hauptdepot wäre soll ein marktbeutrales bleiben
Sind die Ausschüttungsrenditen auf den Fact Sheets von z.B. 4.2% schon Netto Renditen oder wird davon noch die Quellensteuer des jeweiligen Landes abgezogen, wie bei Einzelaktien?
"Brutto-Ausschüttung" laut Factsheet Vanguard, d.h. vor Steuer.
Ich investiere ebenfalls in Dividenden-ETFs. Habe aber auch noch ein separates Portfolio wo ich in 11 Firmen investiere für den Dividenden-Cashflow.
tv junkie Cashflow. Oder meinst du warum ETF + Stock Picking? Weil ich mich gerne mit Unternehmen beschäftige die ich zum Teil besitzen möchte und die - insofern meine Recherche korrekt ist - höhere Renditen abwerfen als der ETF.
tv junkie Risiko Verteilung. Kann ich ja nicht garantieren. Nehme quasi einen Teil in ETFs - passiv und langweilig. Und einen Teil in Unternehmen von deren profitabler Zukunft ich überzeugt bin.
Fahre generell und gerne mehrere Strategien weil sich mein Wissen ja auch ständig entwickelt.
@@VideosOfSumit Was hat das mit Risikoverteilung zu tun, wenn du ein höheres Risiko eingehst ohne Garantie auf eine Überrendite? Wenn sich dein Wissen ständig weiter entwickelt, dann dürfte ja nur noch die in deinen Augen beste Strategie übrig bleiben, hört sich so ein bisschen nach Bauchgefühl-Investing an.
@@Fabian9006 Es gibt keine Garantien an der Börse. Klar lernt man ständig dazu aber dass dann nur noch "die Beste Strategie übrig" bleibt ist quatsch das weißt du genau so gut wie ich. Es gibt keine Beste Strategie.
Es gibt Firmen in deren Branche ich mich gut auskenne - von deren Erfolg ich überzeugt bin und gerne Teil davon wäre. Da kaufe ich auch kräftig ein. Du kannst es Bauchgefühl nennen wenn du möchtest, das spielt sicherlich auch eine Rolle.
Und zusätzlich habe ich eben auch ETFs. Wenn ich 200k in 10 Aktien habe ist es ein höheres Klumpenrisiko als 70k in diesen Aktien und 130k in ETFs.
Man kann meine Strategie durch tausende Theorien, Analysen und Studien zerfetzen - das ist ok. Ich investiere nicht nach dem theoretisch besten Ansatz und auch nicht nach maximaler Rendite. Ich kaufe für 10+ Jahre, ETFs und Einzelaktien von bestimmten Unternehmen. Überwiegend für Cashflow mit ein wenig Growth Aktien.
@@VideosOfSumit also ich investiere mit einer einzigen Strategie und die liefert eine durchschnittliche Rendite und man hat nach Kosten und Steuern eine überdurchschnittliche Rendite. Wenn man die Zeitersparnis hinzunimmt, dann ist das erst recht in meinen Augen die beste Strategie.
Eine Beschäftigung mit den Unternehmen verhilft dir zu keiner erwarteten Überrendite, du bist da nicht der einzige und somit ist alles schon eingepreist. Das ist reines Bauchgefühl, mehr nicht und natürlich kann man mit ETFs eine höhere Diversifikation erreichen, sofern es nicht irgendwelche Nischen-ETFs sind.
Zu Dividenden-ETFs könnte man auch noch viel sagen, aus steuerlicher Sicht (Quellen-, Körperschafts- und vorzeitiger Kapitalertragssteuer) ergeben die nicht viel Sinn.
Ich hätte eine Frage zu der Quellsteuer beim Stoxx global 100, mit wie viel Abzügen darf man rechnen in etwa? Ca 1/3 der Dividenden Summe?
Ich wünsche eine individuelle Beratung, da ich jetzt immer mit Partnern (bank und Berater) investiert habe, und ich kann ja trotzdem in den selben ETF investieren ohne den Partnern oder ?
Top thema.. ich liebe Dividende
Hi, Ich habe eine Frage hierzu:
Du hast 1000 € bei deinem Broker hinterlget.... Wie würdest Du die monatliche Sparrate einrichten demnach? Zieht der Broker das Geld von den 1000 € ab oder wie geht das dann?
Wieviel würden dann im Monat abgebucht werden? Ich bin eher ein Freund davon meinen Cash Flow monatlich aufzubauen ;)
Danke vorab.
P.S. Habe aktuell noch null erfahrungen in diesem Bereich...
erstmal danke für das tolle Video :) Bei dem Vergleich wurde da auch die Einnahmen durch die Dividenden betrachtet? also bei 3j einmal 6,6% und 12.6%? Auf Dauer könnte die höhere Dividenden Ausschüttung vorteilhafer sein?
Nein, den Dividendenabschlag nicht vergessen!
Warum werden ETF's empfohlen, die auf Dollar laufen und nicht auf Euro. Ist nicht das Währungsrisiko zu hoch oder kostet die Absicherung bei auf € lautenden ETF's zu viel? Ich blende alle Fonds/ETF's aus, die nicht auf € laufen.