Anleihen finden & kaufen Schritt für Schritt: DIESE Kriterien beachte ich!
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- Опубліковано 27 вер 2024
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Der Kanal ist heavily underrated. Dürfte das erste Video auf YT sein, das so praxisnah Anleihenkauf und Differenzierung zu Anleihe ETF's aufzeigt. Ich persönlich finde die Mischung aus den Videos die bisher hier erschienen sind und als Ergänzung diese "real life" Videos als perfekt. Weiter so!
Danke Ole!!
Praktische Beispiele am PC sind sind praktisch. Gerne öfters dieses Format. Ansonsten vielen Dank für deine unaufgeregt vorgetragenen Inhalte.
Danke Dir Mani.
@@VERMOEGENSFABRIK kein ding
Toller Beitrag. Hoffe dass Du durch Deine ruhige, sachliche und mehrwertbringende Art bald viel mehr Sichtbarkeit und Clicks bekommst.
Das würde dann vielleicht auch andere Finanztube-Kanäle auf die Idee bringen, statt Click-Bait-Titeln und -Inhalten Mehrwert zu liefern; und statt prominenten Gästen eine Bühne für ihre Selbstdarstellungen zu bieten, kritische Interviews zu führen.
Ich fand’s gut, weil ich mich nur wenig mit den Anleihen beschäftigt habe und diese jetzt interessant werden. Vielen Dank!
Wunderbar einfach verständlich erklärt. Vielen Dank 🙏 Das neuen Büro wirkt übrigens sehr schön und professionell 😊
Danke Dir Christine!
Ich finde, dass Du alles gut erklärst und sehr praxisnah rüber bringst. Ich wünsche Dir wirklich mehr Abonnenten.
Danke für das Lob!
Vielen Dank für die wertvollen Informationen wie z.B. die für mich hilfreiche Darstellung der Filtereinstellungen beim Anleihenfinder der Börse Stuttgart.
Danke für die gute Erklärung.
Jetzt noch einen Beitrag, wie genau du das jetzt bei deinem Brocker eingibst und was da zu beachten ist, dann wäre die Sache perfekt.
Ich bin 48 Jahre alt, alleinerziehende Mutter und lebe in Hamburg. Ich hoffe, mit 50 in Rente zu gehen, wenn es für mich so weitergeht. Letzten Monat habe ich mein erstes Haus gekauft und ich kann nicht stolzer sein als jetzt. Ich bin so froh, großartige Entscheidungen über meine Finanzen getroffen zu haben, die mich für immer verändert haben.
@kendrick2464 Hey Süße, sorry für die späte Antwort. Anscheinend habe ich die FIRE-Bewegung genutzt, um meine Finanzen auf Vordermann zu bringen. Sie können mehr darüber recherchieren. Dann konnte Investiert in Aktien, Kryptowährungen und Immobilien durch die Unterstützung eines Investmentprofis es schaffen.
@kendrick2464 Ich investiere mit ALEXA PAIGE WAGNER in eine weithin bekannte Beraterin. Sie können eine schnelle Internetrecherche mit ihrem Namen machen, wo Sie leicht Kontakt aufnehmen können. ich wünsche Ihnen alles Gute*
@kristy9835 Ich habe diesen Feed auch gesehen, ihre Anlagestrategie und ihr Risikomanagementsystem sind gut strukturiert. Ich konnte bisher ein Portfolio von 100.000 USD auf 235.000 USD skalieren*
Toller Beitrag! Ich denke, grade für Anfänger wäre aber auch der nächste Schritt - der konkrete Anleihekauf - interessant. Ich weiß, dass grade am Anfang das Ausfüllen der Formulare, Begriffe wie Nominale, Buying-Power, Limit und Fragen wie Börse vs. Direkthandel viele Leute verwirren.
Wie immer sachlich und sehr gute Informationen. Danke
Besonders gut finde ich deine Suche nach den passenden Anleihen und die Erläuterungen dazu.
Sehr gutes Format !
Beispiel über die praktische Abwicklung über zb Smart Broker wäre noch informativ gewesen
Wenn ich mir die Anleiherenditen im Bereich Investment Grade anschaue, so erschließt sich mir nicht, warum ein Anleiheinvestment so sinnvoll sein soll. Für zweijähriges Festgeld erhalte ich bei einer Bank mit guter Bonität 3,3 % Zinsen pro Jahr. Die Anleihen im Investment Grade Bereich schneiden da überwiegend schlechter ab und die die geringfügig besser abschneiden, will man besser nicht haben.
Daher nochmals die Frage, warum nicht gleich eine Festgeldanlage bei der das Ausfallrisiko faktisch bei Null liegt.
Ist mir aktuell auch nicht klar, wieso ich eine Anleihe kaufen soll, bei der ich vergleichbare Zinsen (rund 3%) wie beim Festgeld erhalte, aber Order-Gebühren, Spread, erhöhtes Risiko (da keine Einlagensicherung) und auch erhöhter Rechercheaufwand (bei der Anleihe-Auswahl) auf der negativen Seite stehen.
Danke für den guten Überblick! Inzwischen können Anleihen auch wieder in Portfolios von Privatanlegern eine Relevanz haben.
Toller Beitrag! Gerade die zusätzlichen Filter sind super wichtig und hatte ich so gar nicht auf dem Schirm. Danke dafür! Man sieht leider sich, dass die Diversifikation schwierig wird, da du selbst nur 16 Treffer hattest und einige Unternehmen gedoppelt auftauchen. Also wieder pro ETF!
Ehrlich gesagt nicht. Der große Vorteil der Anleihe ist die Planbarkeit. Du kriegst am Tag X die Summe Y und zwischendurch die Zinszahlung Z. Und wenn du bis Laufzeitende wartest, sind dir zwischenzeitliche Kursschwankungen egal!
Diese Planbarkeit hast du mit einem ETF nicht, der Kurs des ETFs schwankt je nach Börsenkurs er Anleihen und du hast heute keinen Schimmer, wo der Kurs morgen stehen wird. Anleihen-ETFs verloren im Laufe der Zinserhöhungen in den letzten Monaten deutlich an Wert, auf Jahressicht zum Teil bis zu 30%!
Da bist du dann gekniffen, wenn das Geld für die Hochzeitsreise zurückgelegt war.
Der echte Grund pro Anleihe wird damit komplett ad absurdum geführt. Für langfristigen Vermögensaufbau, bei dem einem kurzfristige Schwankungen egal sind, sind Aktien hingegen sowieso viel besser. Anleihen ETFs sind daher eigentlich nutzlos und kosten zudem unnötig Gebühren.
Tolles Format. Gut dargestellt. Ich vermisse die 6,7 oder 8% die @ 2:00 angesprochen wurden. Da muss man die Risiken, wohl doch deutlich hochschrauben.
Vielen Dank. Dieser Einblick und die gezeigten Tools haben mir sehr weitergeholfen!
Ich finde diese Format als hands on Beimischung sehr sinnvoll.
Von der Rendite muss ja noch der spread zw Geld und Brief abgezogen werden:
Gibt es einen Filter bzw Ansicht wo man nach dieser Netto-Rendite Filtern kann ?!
Vielen Dank für die gut nachvollziehbaren Erläuterungen und den Praxisanteil. Die Pfennigfabrik verfolge ich schon seit einiger Zeit. Mir gefällt auch der sachliche Auftritt.
Vielen Dank Ralf, das freut mich natürlich sehr. Schöne Geste!!!
Super verständlich und praxisbezogen erklärt !!!
Hallo Mathias , dein Format ist super ,sehr gut erklärt und verständlich.
Freut mich, danke!
Toller Beitrag! Hätte aber gern noch das direkte Ordnern gesehen. Denn viele Anleihen sind nicht über gettex handelbar und selbst wenn sie über gettex handelbar sind, ist die Kurzstellung miserabel. Also müssen Anleihen direkt über die Börsen Stuttgart und Frankfurt gekauft werden, was immense Ordergebühren & Spreads mit sich führt. Daher 1 Anleihe für 1000€ kaufen, ist schon ein Spread und Ordergebühren Verlust von ca. 7% mit inbegriffen, was echt übel ist. Wie ordert ihr also genau, um diesem Problem aus dem Weg zu gehen?
Wenn man momentan eine Bundesanleihe mit ca. 1 Jahr Laufzeit kauft, bekommt man am LZE eine Rendite von ca. 3,3%. Nach Ihrer Ansicht hätte man aufgrund von Spread & Ordergebühren dann am Ende trotzdem 3,7% Verlust oder verstehe ich da was falsch?
@@jugoslavtomic3348 Ja, ich vermute wenn man nicht den richtigen Broker oder Handelsplatz für Anleihenkäufe findet, hat man so hohe Ordergebühren, dass man Anleihen leider nicht in kleinen 1.000 Stückelungen kaufen kann, sondern mit hohem Volumen rein gehen muss, oder kennen Sie einen Ausweg?
@@joern5795 Ich habe vor selbst in Anleihen zu investieren, jedoch bin ich noch in der Einarbeitungsphase was dieses Thema angeht. Eventuell kommt man mit dem Smartbroker günstiger davon? Es wäre aber generell komisch wenn man 7% von der Anlagesumme als reine Kosten hätte.
@@jugoslavtomic3348 Ich habe den smart broker seit 3 Jahren. Darüber wird es leider nicht günstiger. Denn Smartbroker ist nur über gettex oder lange und schwarz günstig. Die Anleihen die ich gesehen habe, kann man aber kaum oder sehr schlecht über gettex oder L&S kaufen, da kaum Kurse gestellt werden. Daher muss man über Smartbroker über die Börsen Stuttgart und Frankfurt kaufen. Was auch mit dem Smartbroker sehr teuer wird... Daher wäre hier Hilfe echt super!!!! :)
@@joern5795 Sie meinen also, wenn ich mir eine normale Bundesanleihe wie z.B. WKN 114178 über den Smartbroker kaufe, würde ich 7% der Gesamtanlagesumme an Kosten haben? Oder meinen Sie irgendwelche speziellen Anleihen.
Sehr gute, praxisnahe Beratung in Sachen Anleihen. 👍 Erfrischend anders als das Aufmerksamkeit heischende Gelärme auf viele Kanälen. So wünscht man sich seriöse Finanzberatung.
Top Video !! Aber einige Banken geben aktuell für 5 - 10 Jahre über 3 % Zinsen per anno fürs Festgeld ohne Risiko. Das ist für mich zur Zeit die bessere Wahl.
The big pitfalls with bonds is that most have low liquidity which means you can't really buy them at the price advertised in the search - but instead only at a much higher price - and you also have to pay the Zins for the days since the last coupon payment to the seller. I suspect selling them could also be fraught with loss due to low liquidity and large spread so I only buy bonds that expire soon.
DANKE FÜR DAS HILFREICHE VIDEO!
Sehr gut, so bringt das was
Hallo,
vielen Dank für das Video.
An Deinem Video finde ich gut, dass Du mit einem Beispiel (Börse Stuttgart) den Kauf einer Anleihe erklärt hast.
Leider kam ich nicht auf das Feld Rating.
Es wäre schön wenn Du auf Deinem Video die einzelnen Begriff wie Kupon, Rendite, etc. mehr erläutert hättest.
Weiter würde mich interessieren, wieviel Geld man in Anleihen von seinem Gesamtkapital investieren sollte.
Grundsätzlich war das Video für mich sehr hilfreich.
Danke
Mache wirklich selten Kommentare aber das ist ein tolles Video! Sehr lehrreich für Einsteiger.
gut erklärt, aber kannst du auch mal zeigen wie man mit Anleihen unter par (100 %) mehr Rendite erzielen kann und was man dabei beachten muss.
Tolles Video, einen Nachteil hast du vergessen: Kauf und verkaufs Gebühren sind bei Anleihen in der Regel höher als bei Anleihen etfs weil es die Anleihen in der Regel nicht bei den neobrokern gibt
Kleiner Tipp für diejenigen, die Wert auf Anleihen legen, aber keine Gebühren zahlen wollen: Smartbroker hat ein sehr breites Angebot an Anleihen, der Einzelkauf ist über Gettex ab 500 Euro gebührenfrei, das Brokerkonto auch. Der Spread ist bei den deutschen und französischen Staatsanleihen mit rund 0,04 Prozent meiner Meinung nach zu vernachlässigen. Ich mach' so: Aktien bei einem Neobroker, Anleihen bei dem oben genannten Broker (es gibt aber sicher auch andere geeignete ohne Gebühren). Ein angenehmer Nebeneffekt: Die separate Wertentwicklung von Aktien und Anleihen im Depot ist so sofort zu sehen.
Wurde doch ab 7:46 angerissen
Dafür kostet das Halten von Anleihen keine TER. Anleihen direkt kaufen ist idR deutlich rentabler als ein Anleihen-ETF.
Ein strategisches Video zum Anleihenkauf wäre spannend. Was wird passieren wenn die fed den Markt überrascht durch mehr/weniger Zins Steigerung? Was geschieht wohl, wenn die zinsschritte so verlaufen wie derzeit erwartet,werden Anleihen nach dem Erreichen des Zinsplafond dann wieder im Kurs fallen, oder ist das für zb dreijährige Anleihen jetzt schon eingepreist? Usw
Danke für die Erklärungen, Warum sollte man die Anleihen aufteilen (zB.40.000 Euro), ein Ausfallrisiko ist ja nicht so hoch, speziell bei kurzlaufenden Anleihen (ca.4-12 Monate) ausserdem sind dann auch Kauf-Gebühren beim Broker pro Anleihe zu bezahlen.
Danke genau das Video hat gefehlt , prima Content
Das freut mich, super
Wunderbar erklärt! Aber nun zur Praxis, da hätte ich eine Frage: Kann /soll man beim Kauf von einer Anleihe ein Limit setzen? Wenn ja, ist das Limit eine Prozentzahl oder ein Eurobetrag? Vielen Dank!
Mir gefällt die Art von Videos, wo du konkrete Beispiele zeigst. Ich frage mich aber warum ich mir Unternehmensanleihen mit einer Laufzeit von 5 Jahren und einem Zinssatz von ca 3-4% kaufen sollte, wenn ich bereits 3,2% auf 2 Jahre Festgeld bekomme?
Bei dem Festgeld habe ich ein AAA Rating und gesetzliche Einlagensicherung und bei den Unternehmensanleihen nur BBB Ratings und keine Ausfallsicherheit.
Anleihen kannst du auch vor Fälligkeit verkaufen und bist damit flexibler.
Ich hab nicht jedes Angebot nebeneinander gelegt und verglichen. Zum Vergleich Anleihe ETF vs Festgeldtreppe hier entlang: ua-cam.com/video/rStxK8dF1S4/v-deo.html
Warum sollte mein Kapital mit einem Festgeld in Ketten legen, wenn ich für ein paar BP weniger eine Bundesanleihe bekomme die ich börsentäglich veräußern kann?
kommt darauf an, ob man davon ausgeht, dass die Zinsen so hoch bleiben. Wenn nicht, hat man mit der Anleihe dann ab dem dritten Jahr den Vorteil, dass man weiterhin die hohen Zinsen bekommt, die beim Festgeld dann Geschichte sind.
Genial, vielen Dank für den Einblick in den Anleihekauf. Ich überlege mir, ob ich mir ne Festgeldtreppe baue - nur jetzt halt mit Anleihen. Daher kommt das Video genau richtig!😍
Dann könnte ein Anleihe-ETF für Dich interessant sein, denn er ist eigentlich nichts anderes als eine Anleihetreppe. Und dieses Video: ua-cam.com/video/rStxK8dF1S4/v-deo.html .
@@VERMOEGENSFABRIK Stimmt nicht. Die Idee der Festgeldtreppe ist, regelmäßig planbare Geldbeträge zur Verfügung zu haben. Das ist beim Kauf von Anleihen und Aussitzen bis Fälligkeit möglich. Wer vor einem Jahr ein ETF kaufte und heute ans Geld will, hat 25% Miese gemacht.
Sehr hilfreich! 🙂
Die meisten Anleihen, die man über die vorgestellte Suche der Stuttgarter Börse findet, dürften für den Privatanleger nicht handelbar sein, weil u.a. das Basisinformationsblatt fehlt. Das ist zumindest meine Erfahrung. Alternativ kann man bei seiner Depotbank auf die Suche gehen. Die Auswahl ist aber dann vermutlich deutlich bescheidener.
Sehr informativ 👏👏👏
Super Video, danke!
Wie würdest du denn überschüssiges Geld in einem Unternehmen anlegen, wenn nicht ganz klar ist, wann du das Geld wieder benötigst? Könnte zb in 2 Monaten oder 1,5 Jahren benötigt werden.
Ich habe ein Depot bei der Consors. Leider kann ich kaum eine Anleihe kaufen dort. Man muss immer durch die komplette Ordermaske um dann am Ende zu erfahren, dass keine Basisinformationen zum Produkt vorliegen. Oft kommt auch sogar eine Bestätigung dass die Order korrekt ausgeführt wurde. Einige Sekunden später wird die Order allerdings kommentarlos aus dem Buch gestrichen.
Es ist eine Zumuntung :( :(.....
Nach dem 15ten mal Ordermaske durchklicken hat man keine Lust mehr die nächste in Frage kommende Anleihe zu suchen.
Abo dagelassen super verständlich und praxisnah erklärt 🙏
Danke Dir! Dann sei herzlich willkommen :)
sehr gut, das war hilfreich
Das freut mich!
Danke für die konkreten Hinweise!
Ich habe eine Frage und eine Anmerkung: Deutsche Unternehmen emittieren zum Teil über Tochtergesellschaften im Ausland. Spielt das Land, in dem die Gesellschaft des Unternehmens sitzt, eine Rolle bei der Besteuerung? In manchen Ländern (z.B. Niederlande) fällt Quellensteuer an.
Das Rating "BBB- " ist zwar noch Investmentgrade, aber mit der Herabstufung auf BB verließe die Anleihe diesen Bereich. Von der Wahrscheinlichkeit des Ausfalls nicht zu schweigen. Minimal "BBB+" als "Pufferrating" hat sich bei mir bewährt.
Super Video! Bitte mehr davon 😊
Was man noch beachten sollte sind die Kosten. Zum einen kann man Anleihen normalerweise nicht kostenlos besparen, aber vor allem ist auch der Spread nicht zu vernachlässigen.
Wenn man zu einem bestimmten Tag die Summe haben will, sollte man übrigens Anleihen mit niedrigem Kupon bevorzugen. Eine Zinseszins Berechnung geht davon aus, dass alle Kuponzahlungen zu dem selben Zinssatz wieder reinvestiert werden. Aber zum Einen weiß man nicht welches Zinsniveau zu dem Zeitpunkt der Zinszahlung herrscht, zum Anderen kann man nicht mal eben die 40€ Kuponzahlung in dieselbe Anleihe reinvestieren. Wer absolute Planbarkeit will sollte auf Nullkuponanleihen setzen.
Gibt es eigentlich Schwierigkeiten mit der Liquidität von Anleihen oder werden Orders schnell bedient? Wie sind eure Erfahrungen?
Sehr unterschiedlich: Fresenius, VW, BMW, Mercedes klappt in der Regel sofort. Die Angaben für Geld und Brief auf der Seite der Börse Stuttgart helfen weiter.
Ich wollte gerne vom Land NRW oder BaWü kaufen, die Ende 2023 ablaufen. Über die DKB kostet der Kauf auf Tradegate 10€ aber der Spread war so groß, dass der Kauf nie stattgefunden hat. Über welche Broker und Börsen handelt ihr typischerweise?
Durch das aktuelle Video, komme ich auch zu diesem und hatte ich noch ausnahmsweise noch nicht gesehen.
Danke für den guten Beitrag. Allerdings denke ich dass der Renditerechner der Stuttgarter Börse falsch rechnet, d.h. zB bei Staatsanleihen eine um ~1 Prozentpunkt zu hohe Rendite ausweist.
Probier dort mal mit Kaufkurs von 100%, einer Restlaufzeit von 1 Jahr und einem Kupon von 1%. Als Rendite erhält man 2%. Wo soll das herkommen?
Ich glaube die Berechnung macht den Fehler 2 volle Zinszahlungen anzunehmen. Allerdings bekommt man die erste ja nicht, da man beim Kauf im Kaufjahr angefallene Zinsen als "Stückzinsen" an den Käufer zahlen muss.
-> Ich verwende die Seite der Stuttgarter Börse nur als gute Übersicht über Anleihen und deren Parameter. Rendite rechne ich mir lieber im eigenen Excel aus.
Das Format ist sehr gut.
Vielen Dank 🙂
Prima ! Könntest du nochmal auf Währungsschwankungen eingehen wenn mann Anleihen auserhalb der Eurozone kauft .
Wenn man im Laufe eines Jahres vor den Zinstermin eine Staatsanleihe kauft, bekommt man den vollen Zins (wie im Kupon) oder nur anteilig?
Man kann aber auch unter 1.000€ in Anleihen investieren, technisch möglich!
Deutsche Bundesanleihen sind bereits ab 1€ direkt investierbar ;-))
.
Macht aufgrund der Gebühren allerdings wenig Sinn...
Was ist hier meine absolute Rendite? Der Zins oder die Rendite?
15:50
Ich bin Schweizer und lebe in Ungarn. Meine Hausbank ist immer noch in der Schweiz und mein Bankkonto in Schweizerfranken.
In Ungarn habe ich noch ein Konto in Forint für alltägliche Ausgaben.
Ich könnte Ungarische Staatsanleihen (Forint) mit Laufzeit 1 Jahr und 8 Prozent kaufen. Ist dies ein grosses Risiko?
Gleichzeitig bietet die OTP Bank in Ungarn Anleihen mit unbefristeteter Laufzeit, variablen Zinssatz, aktuell 14,5 Prozent.
Würden sie grundsätzlich vom Kauf beider Anleihen abraten oder empfehlen?
Sehr hilfreich, vielen Dank
Tolles Format, toller Kanal. Vielen Dank!
In den 16 angezeigten Anleihen gibt es zum Einen die Rendite in %. Dann gibt es noch eine Spalte mit der Überschrift Zins in %. Welche Aussage hat die letztere Spalte und worin liegt der Unterschied zwischen Rendite und Zins?
Rendite = Zins + Kursänderungen 🙂
Tolles Format!
Wo konnte man denn nun sehen ob die Anleihe bei 90% notiert?
Super Video - danke!
Sind in allen Anleihe-ETFs hochverschuldete Länder/Firmen höher gewichtet? Wie lässt sich das ausgleichen? Oder wird das durch Fokus auf Investmentgrade-Anleihen ausgeglichen?
Nein. In Unternehmens -ETF gibt es in der Regel eine Obergrenze für Emittenten, und die Gewichtung folgt nicht der Marktkapitalisierung. Das verringert das Risiko, erhöht aber die Transaktionenskosten von Anleihe-ETF, weil die wirklich am laufenden Band ihre Positionen anpassen müssen.
Super erklärt!
Hallo wie werden langlaufende us staatsanleihen in Deutschland besteuert? Also mit 25% kapitalertragssteuer denk ich mal. Auch mit 15% quellensteuer oder Kann man irgendwo nachlesen? Vielen Dank
Hallo! Danke für das super Video! Ich habe eine Frage. Wenn ich eine Bundesanleihe (Deutschland) oder Firmenanleihe für zB 25000 EUR besitze, kann ich, wenn ich Geld brauche, Anteile davon Verkaufen? Also zum Beispiel habe ich eine Restlaufzeit von 5 Jahren, brauche 5000 EUR. Kann ich aus der Einmalanlage über 25000 EUR einen Anteil von 5000 EUR verkaufen oder muß ich um flexible zu bleiben, die 25000 EUR schon beim Kauf auf 5x 5000 EUR stückeln?
Vielen Dank schon mal für die Hilfe! TM
Ist gut, aber ... so ein paar Insider-Tipps und Tricks dazu wären nicht schlecht gewesen.
Staatsanleihen scheiden für dich aus, weil sie "Substitut für Tagesgeld" wären.
Warum keine Staatsanleihen? Das Rating bei Staatsanleihen ist höher als bei Unternehmensanleihen. Staatsanleihen sind sicherer.
Ansonsten recht nützlches Video.
Danke für das gute Video
Genial erklärt! Abo 👍
Freut mich, danke!
@@VERMOEGENSFABRIK könntest du bitte den Renditerechner in einem Video erklären?
Super praxisnahes Video. Danke dafür. Beim Thema Rendite werde ich allerdings beim Anleihenfinder der Stuttgarter Börse nicht ganz schlau. Wie kann eine Anleihe, die bei 99,x notiert und einen Coupon von 1,0% hat, mit einer Rendite von knapp 9% in meiner Übersicht angezeigt werden? Freue mich über jeden Input hierzu!
Bitte mal WKN posten, dann schauen wir mal rein.
@@VERMOEGENSFABRIK die zuerst beschriebene war grad fällig. A19YH2 ist aber ein weiteres Beispiel dafür. Auch bald fällig im April
Wie problematisch sind durch den Emittenten kündbare Anleihen, und wie viel bekomme ich wenn diese vorzeitig gekündigt wird? Kann es passieren dass ich eine Anleihe mit einem Nennwert von 1000€ um 1300€ kaufe, und die wird dann zum Nennwert gekündigt?
Frage 1) idR nichts, Details finden sich in den Anleihebedingungen
Frage 2) Ja,
Wenn du deine Meinung einbringst, zum Beispiele, dass es erst ab 20k sinnvoll wäre direkt die Anleihen zu kaufen, dann wäre interessant warum du das denkst.
Danke für den Beitrag. Bekommt man die Zinsen jährlich oder alles am Ende auf einmal?
In der Regel jährlich oder halbjährlich.
Guter Beitrag. Vielen Dank. Aber warum machen direkte Anleihen erst ab einem Volumen von 20.000 € Sinn? Da bin ich anderer Meinung.
Er meint weil er erst damit in 20x1000€ Einzelanleihen investieren kann und damit eine Diversifizierung erreicht
Das Video handelt ja auch von Unternehmensanleihen und eben nicht von quasi 100% sicheren (deutschen) Staatsanleihen
Ein Vortrag, der mich überzeugt direkt in Anleihen zu investieren. Warum also ETF‘s ? Wenn ich vor z. B. 5-10 Jahren dort investiert hätte und schaue mir die Kursverläufe an, finde ich kein Argument für Anleihe ETF in den genannten Zeiträumen. Was spricht also für ETF ?
Für einen ETF sprechen alle Nachteile von Anleihen ab 6:40 😉 Zudem hast Du bei den ETFs ein geringeres Ausfallrisiko, da vor Fälligkeit (hier Ausfallrisiko am größten) in andere Anleihen getauscht wird. Beachte bei den Kursverläufen immer, dass auch die Ausschüttungen (bei Anleihe ETFs sehr wichtig) mit inkludiert sind.
@@VERMOEGENSFABRIK Hallo Matthias, danke für dein Video und die Beantwortung der Fragen. Du schriebst: "Beachte bei den Kursverläufen immer, dass auch die Ausschüttungen (bei Anleihe ETFs sehr wichtig) mit inkludiert sind." Kannst du das bitte erklären? Ausschüttungen mit inkludiert? Du meinst, dass die Ausschüttungen mit in die Ermittlung des Kurses eingerechet wurde bzw. wird?
Ja, das meint er. Die Mehrzahl der Anleihe-ETF dürfte ausschüttend sein, die Kursentwicklung des ETF spiegelt vergangene Zinszahlungen aber natürlich nicht wider. Bei hohen Zinskupons sieht die Kursentwicklung dann schlechter aus als die Rendite eines Anlegers tatsächlich ist. Auf manchen Vergleichsportalen (bei Finanzfluss etwa) kann man sich die Kursentwicklung mit fiktiver Wiederanlage der Zinszahlungen zeigen lassen.
Aber: Anleihe -ETF sind dem direkten, endfälligen Halten von Anleihen praktisch immer unterlegen und zum Teil deutlich weniger rentabel, wie Dir auch schon aufgefallen ist. Dafür sind sie natürlich besser diversifiziert und erlauben Zugang zu Anleihen, die man als privater Kleinanleger gar nicht kaufen kann, bei manchen Anleihen (italienische Staatsanleihen) ersparen Sie einem auch den Stress mit ausländischen Steuerbehörden (wenn man sich doppelt gezahlte Kapitalertragsteuer erstatten lassen möchte).
Dort, wo man als Kleinanleger problemlos selbst direkt kaufen und halten kann - bei Euro-Staatsanleihen zum Beispiel - ist ein Anleihe-ETF in der Regel sinnlos.
Wenn ich eine Anleihe kaufe und bis zum Ende halte muss ich dann was machen oder landet das Geld automatisch auf meinem Verrechnungskonto?
Landet automatisch auf Deinem Verrechnungskonto.
Wie schätzt du Inhaberschuldverschreibungen der einzelnen Bundesländer ein?
Ich kann nur sagen, was ich aus eigener Erfahrung aus der Investment Bank kenne. Hier wird von einer impliziten Staatsgarantie gesprochen: die Bundesregierung würde keinen Ausfall eines Bundeslandes zulassen, obwohl das nirgendwo gesetzlich festgelegt ist. Daher werden Bundesländer mit Staatsanleihen quasi gleichgesetzt, obwohl die Finanzen dort mitunter viel schlechter aussehen.
Wie hoch sind die Gebühren bei Smartbroker für Unternehmensanleihen?
Hängt vom ausgewählten Handelsplatz ab. Gettex und Tradegate sind am günstigsten.
Im Prinzip müsste es so wie bei Aktien sein. Ab 500€ über Gettex kostenlos.
sicher dass mind. 100.000 Euro in staatsanleihen mind. invest muss? also die hier sagt 1000 euro Bundesrep.Deutschland Bundesschatzanw. v.21(23)
Ist BBB- nicht arg niedrig in der Selektion Bei Staatsanleihen wäre das Rumänien.
Das Rating kann jeder für sich entscheiden. Am Ende sollten die Zinsen das eingegangene Risiko entschädigen. Das funktioniert aber nur, wenn man hinreichend diversifiziert.
@@VERMOEGENSFABRIK bei Comdirect sind die Transaktionskosten sehr hoch. Für diese Diversifikation ca. 10euro pro Trade. Wie hoch sind die den ungefähr beim Smartbrocker?
@@VERMOEGENSFABRIK Wenn jeder deiner nicht so erfahrenen Zuschauer entscheiden soll, solltest du die verschiedenen Ratings auch besser erklären. BBB-: Spekulative Charakteristika oder mangelnder Schutz bei bei wirtschaftlichen Veränderungen.
Das ist falsch. BBB- (bei Moody’s Baa3) ist die Untergrenze des Investment-Grade-Bereichs.
Wer zur Hölle öffnet einen „Zinsrechner“ und befüllt 20 Feldchen, statt einfach den Barwert eben fix in den TR zu tippen 😂
👍
Ich habe es satt, auf den Prämienvorschuss zu warten, da ich in 14 Tagen meiner Investition 111.000 US-Dollar verdient habe 🤗.
WIE! Ich würde mich sehr freuen, wenn du mir zeigst, wie es geht. Können Sie bitte die Plattformen auflisten?
@@tariq5759 Meine finanzielle Situation änderte sich an dem Tag, an dem ich Herrn Hedgecoth Maverick traf, ich handele mit seiner Plattform.
Warum sollte man sein Geld einem Unternehmen für 5 Jahre zu 3% leihen , wenn es sichere Staats- und Bundesländer-Anleihen mit 1-3 Jahre Restlaufzeit zu mehr als 3 Prozent gibt?
Richtig, gute Frage
Inverse Zinskurve :) Der Markt geht davon aus, dass Du in den Jahren 4-5 lediglich 0% bekommst. Habe die Daten aber auch nicht miteinander verglichen, eine Entschädigung für das zusätzliche Risiko wirst Du auf jeden Fall bekommen. Du müsstest dann die Unternehmensanleihen mit 1-3 Jahren nehmen.
@@VERMOEGENSFABRIK 👍
Thanks 😎
Toll erklärt. Ich nutze auch den Anleihefinder der Börse Stuttgart. Es fehlen jedoch die Hinweise, dass zum einen die Anleihen retailfähig sein müssen, das ist nicht jede Anleihe mit kleiner Stückelung und zudem sind die Anleihen auch nicht immer liquide.
Ich finde die Anleihen sind unglaublich illiquide. Über welchen Broker und welche Börsenplätze kaufst du normalerweise Anleihen?
@@benscheer2882 Ich bin beim S-Broker. Die Börse Stuttgart scheint mir liquide zu sein, ist aber auch teurer als z.B. Börse Frankfurt oder Quotrix.
Tolles Video! Absolut hilfreich! Vielen Dank!
Ich finde das Format super! Ich würde mir sehr für ein Video zu Anleihen der Meisterstufe interessieren. Hintergrund: habe eine Anleihe gekauft, bei der jetzt unerwartet die Zinsen kapitalisiert wurden mit Laufzeitverlängerung. Jetzt kann ich nirgends rausfinden wie es zum Beispiel mit Stückzinsen aussieht, wie der Poolfaktor ist und was man als Kleinanleger da machen soll - an SdK sich wenden, einfach warten? Den Poolfaktor sieht man bei Börse Stuttgart zum Beispiel überhaupt nicht, da kann man doch böse Überraschungen erleben…
Klasse, nach einer solchen Hilfestellung für Anleihen habe ich lange gesucht. Besten Dank!
Warum nicht staatsanleihen kaufen...auch private koennen das kaufen..und warum nur in anleihen von deutschen emittenten...
Ich habe mal geschaut und zufällig eine Anleihe rausgepickt. Die Colgate Anleihe. Diese wird ausgewiesen mit einer Rendite von knapp 20% die Preis und Briefspanne liegen bei 99,8 und der Coupon bei ca. 2%. Die Laufzeit endet in 1 Monat. Wie kann da bitte eine Rendite von 20% entstehen ?
Gibts es auch Anleihen die man erst ab höheren Beträgen als 1000€ kaufen kann? Gewisse Staatsanleihen?
Verstehe ehrlich gesagt nicht wieso es erst Sinn macht ab 20.000€ Anleihen zu kaufen. Wenn ich nur 10.000€ hab dann ist das besser als nichts
Hab da mal ne Frage. Was ist der Unterschied ob ich bei einer Bank 100k mit Festzins bei 3% für 2 Jahre anlege , oder das Gleiche mit einer Anleihe mache ?
Festgeld ist für zwei Jahre nicht liquide, die Anleihe kann man börsentäglich verkaufen, trägt dafür aber ein Kursrisiko und muss die Geld-Brief-Spanne bezahlen.
Guter Beitrag.
Aber überraschend wenig Auswahl an Anleihen mit den hier gezeigten Einstellungen
Sehe den Vorteil nicht zu Festgeld,gibts doch gleiche Zinsen für ein Jahr
Super gutes Video, sehr verständlich und v.a. "nachbaubar". Ich habe kein konkretes Ziel, möchte aber die Kaufkraft erhalten. Hier kommt für mich schon das Währungsrisiko der eigenen Währung ins Spiel, oder sehe ich das falsch. Hier wäre doch z.B. eine Drittelung evtl. zielführend 1/3 Euro, 1/3 USD, 1/3 CHF... Schöne Grüße! Christofer
Am besten den Anleihe ETF Leitfaden anschauen, da spreche ich das auch an: ua-cam.com/video/rjly7nJLNkc/v-deo.html
Hallo Matthias,
ganz toll 🎉