Inwestycyjne (i nie tylko) podsumowanie roku 2023

Поділитися
Вставка
  • Опубліковано 25 жов 2024

КОМЕНТАРІ • 46

  • @sawomirbazejewski2930
    @sawomirbazejewski2930 9 місяців тому +1

    Cześć Jacku. Dziękuję za Twoje materiały i wiedzę. 👍Od momentu kiedy trafiłem na Twój kanał oglądam wszystko od deski do deski. I na początku sporo było dla mnie czarną magią. Teraz to bardziej usystematyzowanie wiedzy i kilka przydatnych rad. Ale przyznam, że ten kanał był i jest dla mnie bardzo wartościowy, za co jeszcze raz dziękuję. Za to czpki z głów. 👏Jeśli chodzi o ilość materiałów rzeczywiście jest ich mniej. Nadal oglądam je wszystkie i będę to robił. Ważna jest nie tylko ilość, ale też jakość. A ta jest niezmiennie bardzo dobra. Poza tym ważne ,że Ty się rozwijasz i sprawia Ci to satysfakcję. Kilka słów do tego materiału. Sam mam core w postaci VWCE+obligacji detalicznych (EDO+ROD). Ale na IKE/IKZE próbuję aktywnych strategii w postaci np. polskich spółek głównie dywidendowych. Zgadzam się z Tobą: nie można porównać stóp zwrotu z ostatniego roku i na tej podstawie powiedzieć co jest lepsze. Dla mnie to musi się uzupełniać: raz lepsze będzie AllWorld, innym razem strategia aktywna na GPW. Gratuluję trzymania się Twojej strategii. Słaby punkt, który widzę u mnie: próbuję czasami przewidzieć rynek. Np. odkładam zakup, bo czekam na korektę. Różnie to wychodzi. Ale do wszystkiego trzeba dorosnąć. 😀

    • @system_trader
      @system_trader  9 місяців тому

      Hej Slawomir! Dziekuje bardzo za komentarz - mega to motywuje do dalszej pracy. :) Co do materialow - no niestety czas nie jest z gumy - ale tez calkowicie (poki co) nie znikam.
      Odnosnie do Twojego portfela - zycze powodzenia w podazaniu za obranym planem. Wiedz, ze nie teoretyczna stopa zwrotu jest najwazniejsza - ale to czy z dyscyplina wytrwamy w naszej strategii. Ja na przyklad niekoniecznie musze wygrac z pasywnym portfelem w aktywnej strategii - robie to, bo mi ona pasuje. Jesli pokonam rynek - tym lepiej. Ale jesli sie nie uda - tragedii nie bedzie.
      Wszystkiego dobrego! :)

  • @kamilsroka
    @kamilsroka 9 місяців тому +3

    Gratulacje Jacku! Dzięki za wiedzę i doświadczenie!

    • @system_trader
      @system_trader  9 місяців тому +3

      Dzięki Kamil. Choć do wyników - to nie tyle ciesze się z nich - co z tego, ze po prostu robie konsekwentnie swoje. pozdrawiam! :)

  • @Remiky7
    @Remiky7 6 місяців тому

    Cześć🙂 Bardzo dobre podsmumiwanie👍
    Mam jedno pytanie odnośnie GEM oparte o polskie ETFy. Co jest tam stopą wolną od ryzyka?Czy po prostu jest Składnik akcyjny jest większy to składnik akcyjny zostaje, a jeśli składnik gotówkowy to składnik gotówkowy zostaje?
    Podejrzewam, że w GEM z S&P500 stopą wolną od ryzyka jest TBILS. Tak jak podawałeś w swoim innym materiale.

  • @Devibar
    @Devibar 9 місяців тому +2

    Dziękuję za materiał, ja poprzestanę na pasywnych portfelach, ale takie podsumowanie dla porównania chętnie wysłucham raz na jakiś czas. ;) Pozdrawiam.

    • @system_trader
      @system_trader  9 місяців тому +2

      I o to chodzi - robić swoje. :) Pozdrawiam! :)

  • @PaweL38
    @PaweL38 9 місяців тому

    Dziękuję, moje IKZE działa już trzeci rok dzięki Tobie, Arturowi i Michałowi 💪

    • @system_trader
      @system_trader  9 місяців тому

      Na zdrowie Pawel - mega sie ciesze! Powodzenia! :)

  • @piotrkopejkin2254
    @piotrkopejkin2254 9 місяців тому

    Obejrzałem całość z zaciekawieniem ;) Duży szacunek za pełną transparentość. Gratuluję wyników i "Stay the course" :)

    • @system_trader
      @system_trader  9 місяців тому +1

      Dzieki Piotrze, wszystkiego dobrego! :)

  • @tomaszkwiatkowski4068
    @tomaszkwiatkowski4068 9 місяців тому

    Dzięki Jacek za interesujący i przydatny odcinek, jak zawsze super prezentacja wszystkie informacje i dane przedstawione w sposób zrozumiały i czytelny👍👏🙂🙏💪🤔💚

    • @system_trader
      @system_trader  9 місяців тому

      Na zdrowie Tomasz! Pozdrawiam! :)

  • @TMBstream
    @TMBstream 2 місяці тому

    Cześć!
    Pojawil sie dla europejskich inwestorów etf na all world ex USA, czy myślisz, że strategia gem sp500+AllWorldExUSA podparta obligacjami USA ma sens w perspektywie 15 lat?
    Pozdro!😊

  • @maciekzygmunttpv1211
    @maciekzygmunttpv1211 9 місяців тому

    Jak zwykle pełna profeska. Chciałbym mieć chociaż ułamek twojej wiedzy. Na razie u mnie 100% pasywnie i ciągła nauka.

    • @system_trader
      @system_trader  9 місяців тому

      Dzieki Maciek serdeczne! Trzymam kciuki aby poszlo u Ciebie wszystko wg planu. Co do pasywnego inwestowania - nic w tym nie ma zlego i wrecz stosowanie tej metody jest oznaka dojrzalosci i madrosci wg mnie. :)

  • @Box128-x7n
    @Box128-x7n 7 місяців тому

    Jak sensownie przesyłać paczki po 10k-20k USD z Interactive brokers na konto dolarowe w polskim banku. Ludzie piszą że bezpośrednio się nie da a przez bank kooperujący z USA ktoś za 5k $ zapłacił około 100 $

  • @marcinmajcher
    @marcinmajcher 8 місяців тому

    Hej Jacku, świetny materiał, ale pojawiły mi się dwa pytania. Czy gotówka to zawsze jest etfbcash, czy może tez sprawdzasz czy etfbcash ma stopę zwrotu większa od stopy wolnej od ryzyka? I drugie pytanie - czy za stopę wolna od ryzyka można brać stopę referencyjna NBP? Z góry dziękuje za odpowiedz.

    • @system_trader
      @system_trader  8 місяців тому

      Hej Marcin. Dla jasności - jeszcze nigdy nie kupowałem tego ETF-u - natomiast osobiście planuje zakup bez względu na stopę wolna od ryzyka. De facto on jest "proxy" tej stopy wolnej od ryzyka (OK, mocno upraszczam). Pozdrawiam! :)

    • @marcinmajcher
      @marcinmajcher 8 місяців тому

      Dziękuję Jacku za odpowiedź! Tak, wiem, ze go jeszcze nie kupowałes :) Napisałem sobie kawałek kodu do przetestowania GEM wlasnie w formie wig20/wig40 z mysla o ike, tylko mam właśnie problem ze stopa wolna od ryzyka. Kiedyś gdzieś wspomniałeś, ze uzywales funduszy pieniężnych, ale czy właśnie nie mozna uzyc np indeksu na ktorym oparty jest bcash?

  • @ceeth9565
    @ceeth9565 9 місяців тому +1

    Jacku, może nagrasz materiał o GEM czy też szerzej o strategiach aktywnych w kontekście tego czy opłaca się wychodzić z rynku do USD, do EUR, do PLN czy jeszcze inaczej? Jakie są różnice jeśli chodzi o zwrot i obsunięcie kapitały w długim okresie?

    • @system_trader
      @system_trader  9 місяців тому

      Proszę doprecyzuj pytanie - bo nie jestem pewien czy wiem o co dokładnie chodzi. Pozdrawiam! :)

    • @ceeth9565
      @ceeth9565 9 місяців тому

      @@system_trader Chodzi mi o to, że używając strategii aktywnej (np. GEM), gdy wychodzimy z rynku (jest sygnał risk-off), to możemy np. kilka miesięcy być poza rynkiem. I chodzi mi o to co mówią dane historyczne na temat tego, czy lepiej wychodzi się na trzymaniu wtedy USD, EUR, innej waluty, miksu, może obligacji, a może nie ma to większego znaczenia.

    • @system_trader
      @system_trader  9 місяців тому

      @@ceeth9565 OK. To zależy od tego jak ja zbudujemy. Np. ja mam część "GEM" na Polskę - tam jest tylko PLN. Natomiast w cieści zagranicznej stosuje obligacje w EUR. Niestety historia nie jest zbyt długa dla EUR, ale nie oczekiwałbym długoterminowo tutaj dużych różnic względem USD. Oczywiście jak wyjdzie w praktyce nie wiem. Na rachunkach poza IKE/IKZE stosuje obligacje w USD.

  • @XavVier-nl5iw
    @XavVier-nl5iw 9 місяців тому

    Podpowiesz coś o kontraktach na GPW ? Gdzieś to jest opisane to autorskie podejście ? Żadnych detali - ogólnie.

    • @system_trader
      @system_trader  9 місяців тому +1

      Podejscie trendowe - sprawdzam momentum za kilka okresow (3, 6 i 12 miesiecy) + rebalancing jest robiony 2 razy w miesiacu (poczatek i srodek miesiaca). Nie ma tu rocket science. :)

  • @waldi680
    @waldi680 9 місяців тому +3

    Czy na portfelu fan rozwazasz etf na Bitcoin jeśli momentu będzie lepsze od innych papierów?

    • @system_trader
      @system_trader  9 місяців тому +2

      Póki co nie stosuje Bitcoina w żadnej strategii. Nie mowie "nie", ale nie mam tez planów.

  • @artek8728
    @artek8728 9 місяців тому

    Co Pan sądzi o wykorzystaniu etf-u Xtrackers S&P 2x Leveraged?

    • @system_trader
      @system_trader  9 місяців тому +1

      To nie ma znaczenia co ja sadze. :) Ważne, czy inwestor chcąc go wykorzystać, wie na co się pisze. :) Pozdrawiam!

  • @waldi680
    @waldi680 9 місяців тому +1

    Dlaczego zmieniłeś ETFTBSP na jakiś inny?

    • @system_trader
      @system_trader  9 місяців тому +1

      Na razie to de facto zapowiedz zmiany, bo jeszcze nigdy nie kupowałem ETFBCASH, który ma zastąpić ETFTBSP. Dlaczego? - bo jest mniej zmienny, a tu chodzi głównie o schronienie kapitału gdy nie ma trendu wzrostowego na akcjach. Ten ETF dostępny jest dopiero od początku roku, stad zmiana teraz.

    • @MaciekMxM
      @MaciekMxM 9 місяців тому

      @@system_trader ETFBCASH niestety jak na razie słaba płynność i przez to spread dość duży. Czas pokaże, czy rzeczywiście będzie się dało to wykorzystać w GEM jako komponent bezpieczny. Dzięki Jacku za wyniki roczne dla poszczególnych strategii, tego w sumie mi brakuje w miesięcznych podsumowaniach IKE/IKZE.

  • @mariok7768
    @mariok7768 9 місяців тому +2

    Czy podane wyniki za rok 2023 na kontach emerytalnych uwzględniają koszty tranzakcyjne?

  • @neestearthfalous
    @neestearthfalous 9 місяців тому

    Dzieki Jacku za materiał, a te etf na managed futures to planujesz trzymać długoterminowo ?

    • @system_trader
      @system_trader  9 місяців тому

      Na zdrowie! Co do MF - tak - to ma być stały komponent portfela.

  • @pawelk.8325
    @pawelk.8325 9 місяців тому +1

    Ciekawe czy to skomplikowanie GEM/AEM rzeczywiście daje wynik. Ja mam na małej kwocie prostsza strategie. Najwyższa stopa zwrotu 6miesieczna z 6 funduszy inpzu (Akcje Polskie, Dm,EM i Obligacje Polskie, DM, EM) to minimalizuje liczbę transakcji, jest parasol i nie ma prowizji sa za to wyzsze koszty zarządzania. Pożyjemy zobaczymy. Od stycznia 2023 Akcje Polskie non stop. Wczesniej 5 miesiecy Obligacje Polskie. Ale 5 lat to minimum na wnioski
    Tu by się przydał XIRR z 3lat. Pasywne portfel niedotykany ani przez sekunde w 2023 w inpzu 17,79% (jeden rebalansing w roku) 30% Akcji DM, 15% Akcji EM, 15% Akcji PL, 20% Obligacje DM, 10% Obligacji EM , 10% Obligacji PL Czyli typowy 60/40. Ciekawostką jest i z po 3 latach taki portfel miał 5,42% a V60A w PL miał ...... 5,43%. Ot ciekawostka.

    • @system_trader
      @system_trader  9 місяців тому +3

      Wynik to nie wszystko. Osobiście po prostu dobrze mi z trendowym podejściem - finalnie mogę mieć nawet słabszy wynik niż portfel pasywny 70/30 (benchmark GEM). Najważniejsze - odrobić zadanie domowe i robić konsekwentnie swoje.

    • @sawomirbazejewski2930
      @sawomirbazejewski2930 9 місяців тому

      Takie pytanie odnoście portfelu pasywnego. Dlaczego w inPZU? Sprawdzałeś, czy nie lepiej sprawdziłyby się ETF-y? Na pewno niższe koszty. Chyba, że chcesz hedge do PLN. To znowu dla niektórych na plus, dla innych przeciwnie. Osobiście wolę się nie hedgować.

  • @MrPaulCraft
    @MrPaulCraft 9 місяців тому

    Dzięki za publiczny eksperyment. Jestem bardzo ciekaw, jak różne konfiguracje poradzą sobie w ciągu kolejnych 5, 10, 15 lat. ;)

    • @system_trader
      @system_trader  9 місяців тому

      Na zdrowie. Co do eksperymentu - czas pokaze. :) Pozdrawiam!

  • @pawelk.8325
    @pawelk.8325 9 місяців тому +1

    Apropo WIG140 to Beta chciała prosić GPW benchmark o utworzenie by zrobic ETFa (na prawie WIG). Ale i tak ponad 70% to WIG20. inpzu Akcji Polskiej ma takiej quasi WIG w swoim funduszu bo benchmarkiem jest 70/30 WIG20TR/MWIG40TR i nawet chodzi z WIG calkiem dobrze

    • @system_trader
      @system_trader  9 місяців тому +1

      WIG140 można łatwo dziś złożyć z 3 ETF-ow (W20, W40 i W80) - dlatego beta nie będzie robić W140. Sam W140 to z kolei niemal WIG.

    • @pawelk.8325
      @pawelk.8325 9 місяців тому +2

      @@system_trader Tylko trzeba trafić w proporcję tej zupy i je trzymac.