Спасибо за видео)) С помощью бондов мы в портфеле, грубо говоря, выставляем границы стандартного отклонения. Акции невероятно волатильные, портфели которые состоят из них могут проседать и на 40%+ (конечно не крипта со своими -80% или -100%, но очень обидно, особенно если вы на стадиях "накопитель"/"молодой пенсионер"/"старый пенсионер"). Как бы при каждом переходе на новый "инвестиционный возраст" мы сокращаем колебания портфеля и делаем это с помощью бондов США. AGG-- хороший выбор за счёт количества облигаций и низкой стоимости обслуживания. В бондах, как и в акциях, нужно брать весь рынок, после чего уже увеличивать волатильный риск (за счёт корпоративных облиг). Скажу больше: мне удалось понизить Sdev на 1,5% путём увеличения доли корпоративных бондов))) DYOR. От себя отмечу что на всех этапах своей инвест.деятельности не забываем о бондах, берём весь рынок и чуток присыпаем корпоративные ETF и ETF с типсами/ай бондами. Результат шикарен😋
Я вот не совсем понимаю логику - зачем покупать облигации в последний год? Ставки растут, значит етф на облигации при этом падают. Наверное, это правильнее делать при стабильных или снижающихся ставках?
@@olegpan1 тут вопрос стоит в горизонте планирования. Я -- долгосрочный инвестор, мой портфель состоящий исключительно из ETF с текущим распределением будет существовать ещё 27 лет. ETF на рынок бондов США понижает стандартное отклонение, следовательно уменьшает влияние волатильности при нормальных условиях. Не стоит цель заработать на бондах, тут задача ограничить потенциальные убытки от просадок акций🤷♂️
@@MrMr-rz6vr да, понимаю. Читал об этом в том же Грэме/Бернстайне. Но в этом году похоже, что этот принцип дал трещину, облигации сильно провалились. С тем же успехом можно держать кеш в качестве стабилизатора портфеля.
Любомире, вітаю. Корисне відео. По таргет ІТФ, якщо дохідність вказана 5,84, то це означає, що можна купляти і тримати до закриття фонду в 2030 році? В такому разі вони повернуть кошти із розрахунку такої дохідності? Чи все ж ІТФ треба продавати до закриття?
Дякую за відео! В чому перевага облігаційних ETF фондів від звичайних цінних паперів (окрім фіксованої ціни у 1000у.о.)? Чи не краще просто купити облігацій з потрібним yield to maturity?
Може вже щось таке було на каналі, але ви зачепили дуже цікаву (сподіваюся не тільки мені) тему - накопичення для дитини на майбутнє (повноліття, навчання тощо). Було б цікаво почути варіанти ваших рекомендацій. Бо ці облігації щось не надихають - 4-5%% накласти на комісії поповнення IB, виведення, ще якісь комісії, податкова. То скидається що українські депозити чи ОВДП навіть краще будуть
Дякую за відео. Я ось скільки читаю і дивлюсь відео, не розумію суті etf на облігації. По факту з точки зору кінцевого результату etf на облігації ні чим не відрізняється від etf на акції, наприкінці терміну інвестування може бути як дохід так і збиток в залежності від ціни etf, повернення вкладеного капіталу ніхто не гарантує. Тоді як купуючи саму облігацію отримуємо гарантовано проінвестовану суму в кінці терміну облігації+ купон. Чи можете ви, Любомир, пояснити чому треба купувати саме etf, а не самі облігації?
Іван, як я показав на відео, в AGG входять близько 10 тис облігацій. Навіть якщо одна компанія підеив дефолт, портфель суттєво не постраждає. Диверсифікація це єдиний безкоштовний ланч в інвестуванні. Л.
Я розумію, що двадцятирічні бонди дуже просіли, але чи неможна на них спекуляції проводити почекавши до більш менш довгого утримування ставок на одному рівні і закупившись при мінімальних натяках на пониження ставки?
Любомир, дякую за корисну інфу. Чи можно докладніше розповісти про Ladder ETF і як вони працюють. Що таке NAV і як він змінюється з народження фонду і до його ліквідації. Бо все ж таки Bond ETF дуже відрізняються від самих облігацій, так як їх неможливо тримати до погашення і отримати тіло, так як немає ні тіла ні погашення. А ось Ladder ETF максимально наближені до самих бондів але не зрозуміло як NAV змінюється в залежності від ставки ФРС і ринку взагалі.
Дякую. А підкажіть будь ласка, де зручніше купувати акції українських компаній? Чи проводятся торги під час війни? Можливо є ETF чи аналогічні інструменти?
@@FamilybudgetUa Дякую, але я там не знаходжу нічого окрім MHP, яка зареестрована на лондонській біржі. А як знайти там акції саме українських компаній? Наприклад Київмедпрепарат або Дніпроазот тощо
Да до Атлантов далеко но я начал покупать облигации в моно в этом месяце получил выплату и открыл сразу депозит в евро 💶 на 5 месяцев, в это время примерно идёт посевная и по-любому курс повышенный будет
@@allusio да, я понял. Посмотрите VAGU - это аккумулирующий етф с огромным количеством облигаций - примерно половина государственных, остальное - корпоративные. В общем, посмотрите сами.
Найкраще наповнення по суті як завжди ❤
Звук капець. Пане Любомир, спробуйте блютус гарнітуру
Гм. Мені навпаки здалося що краще став. Л.
@@FamilybudgetUa на початку відео, на фоні карти :)
Хороший звук 👍🏼
Спасибо за видео))
С помощью бондов мы в портфеле, грубо говоря, выставляем границы стандартного отклонения. Акции невероятно волатильные, портфели которые состоят из них могут проседать и на 40%+ (конечно не крипта со своими -80% или -100%, но очень обидно, особенно если вы на стадиях "накопитель"/"молодой пенсионер"/"старый пенсионер"). Как бы при каждом переходе на новый "инвестиционный возраст" мы сокращаем колебания портфеля и делаем это с помощью бондов США.
AGG-- хороший выбор за счёт количества облигаций и низкой стоимости обслуживания. В бондах, как и в акциях, нужно брать весь рынок, после чего уже увеличивать волатильный риск (за счёт корпоративных облиг). Скажу больше: мне удалось понизить Sdev на 1,5% путём увеличения доли корпоративных бондов)))
DYOR. От себя отмечу что на всех этапах своей инвест.деятельности не забываем о бондах, берём весь рынок и чуток присыпаем корпоративные ETF и ETF с типсами/ай бондами. Результат шикарен😋
у вас проблеми з людською мовою?
Я вот не совсем понимаю логику - зачем покупать облигации в последний год? Ставки растут, значит етф на облигации при этом падают. Наверное, это правильнее делать при стабильных или снижающихся ставках?
@@olegpan1 тут вопрос стоит в горизонте планирования. Я -- долгосрочный инвестор, мой портфель состоящий исключительно из ETF с текущим распределением будет существовать ещё 27 лет. ETF на рынок бондов США понижает стандартное отклонение, следовательно уменьшает влияние волатильности при нормальных условиях. Не стоит цель заработать на бондах, тут задача ограничить потенциальные убытки от просадок акций🤷♂️
@@AnatolyTraxel это оскорбление?🤔
@@MrMr-rz6vr да, понимаю. Читал об этом в том же Грэме/Бернстайне. Но в этом году похоже, что этот принцип дал трещину, облигации сильно провалились. С тем же успехом можно держать кеш в качестве стабилизатора портфеля.
Дякую за відео. Дуже цікаво
Любомире, вітаю. Корисне відео. По таргет ІТФ, якщо дохідність вказана 5,84, то це означає, що можна купляти і тримати до закриття фонду в 2030 році? В такому разі вони повернуть кошти із розрахунку такої дохідності? Чи все ж ІТФ треба продавати до закриття?
Можна тримати до закриття. Л
Дякую за відео! В чому перевага облігаційних ETF фондів від звичайних цінних паперів (окрім фіксованої ціни у 1000у.о.)? Чи не краще просто купити облігацій з потрібним yield to maturity?
В диверсификації і сума заходу на позицію
Може вже щось таке було на каналі, але ви зачепили дуже цікаву (сподіваюся не тільки мені) тему - накопичення для дитини на майбутнє (повноліття, навчання тощо). Було б цікаво почути варіанти ваших рекомендацій. Бо ці облігації щось не надихають - 4-5%% накласти на комісії поповнення IB, виведення, ще якісь комісії, податкова. То скидається що українські депозити чи ОВДП навіть краще будуть
так, тема важлива! наш минулий мітап був саме про це. сподіваюся, запис буде корисним! ua-cam.com/video/_zAPQ9nRThs/v-deo.html Н.
@@FamilybudgetUa дякую
Дякую за відео. Я ось скільки читаю і дивлюсь відео, не розумію суті etf на облігації. По факту з точки зору кінцевого результату etf на облігації ні чим не відрізняється від etf на акції, наприкінці терміну інвестування може бути як дохід так і збиток в залежності від ціни etf, повернення вкладеного капіталу ніхто не гарантує. Тоді як купуючи саму облігацію отримуємо гарантовано проінвестовану суму в кінці терміну облігації+ купон. Чи можете ви, Любомир, пояснити чому треба купувати саме etf, а не самі облігації?
Іван, як я показав на відео, в AGG входять близько 10 тис облігацій. Навіть якщо одна компанія підеив дефолт, портфель суттєво не постраждає. Диверсифікація це єдиний безкоштовний ланч в інвестуванні. Л.
@@FamilybudgetUa , так ми ж говоримо про облігації США. Якщо США оголосить дефолт то мені здається що диферсифікація etf не врятує
І одразу ще питання - чи є можливість купувати облігації напряму через IB? якщо є, було б цікаво подивитись відео на цю тему
дякую
цікавить що краще додати в портфель: VGLT чи TLT при горизонті інвестування 15-20 років? Якщо вже маю кілька TLT, чи варто перейти на VGLT?
Це індивідуальне питання, на яка можна відповісти лище знаючи все про ваші активи, фінансові цілі, апетит до ризику, очікуваня по дохідності
Л.
Який є аналог US Treasuries в єврозоні, якщо фінансова ціль у євро і хочеться виплати отримувати теж у євро?
@@Olenaqwe борги Німеччини. Л.
Розкажіть колись як можна купувати українські міжнародні облігації (не ОВДП), який тікер, чи є у Інтеректів Брокерс
Їм там прибрали як надто ризикований інструмент для рітейл інвестора. Л.
@@FamilybudgetUa а в ФФ они есть? Как найти?
Любомир, дякую за відео! Скажіть, будь ласка, чи можна розглядати BND, як альтернативу AGG та TLT?
так
Л.
Я розумію, що двадцятирічні бонди дуже просіли, але чи неможна на них спекуляції проводити почекавши до більш менш довгого утримування ставок на одному рівні і закупившись при мінімальних натяках на пониження ставки?
Любомир, дякую за корисну інфу. Чи можно докладніше розповісти про Ladder ETF і як вони працюють. Що таке NAV і як він змінюється з народження фонду і до його ліквідації. Бо все ж таки Bond ETF дуже відрізняються від самих облігацій, так як їх неможливо тримати до погашення і отримати тіло, так як немає ні тіла ні погашення. А ось Ladder ETF максимально наближені до самих бондів але не зрозуміло як NAV змінюється в залежності від ставки ФРС і ринку взагалі.
Дякую,це ідея для наступних відео. Л.
Підкажіть будь ласка як купити us treasury на рік через inter broker?
В ІБ є bond scanner щоб обрати. Покупка через TWS. Л.
а де їх купити зараз можливо?
Через Interactive Brokers Л.
Дякую. А підкажіть будь ласка, де зручніше купувати акції українських компаній? Чи проводятся торги під час війни? Можливо є ETF чи аналогічні інструменти?
як і раніше через interactive brokers. Л.
@@FamilybudgetUa Дякую, але я там не знаходжу нічого окрім MHP, яка зареестрована на лондонській біржі.
А як знайти там акції саме українських компаній? Наприклад Київмедпрепарат або Дніпроазот тощо
Да до Атлантов далеко но я начал покупать облигации в моно в этом месяце получил выплату и открыл сразу депозит в евро 💶 на 5 месяцев, в это время примерно идёт посевная и по-любому курс повышенный будет
А якщо поєднати IVV та TLT десь приблизно на термін 25-30 років?
Подивіться відео Артема про Фін свободу на каналі, залежить від вашого ризик профілю. Л.
а чи мають якийсь сенс претендування на місце в портфелі іпотечні облігації США ? Mortage-backed securities
можливо, в залежності від ваших цілей. завтра вийде відео про reit-фонди, може вам також буде крисним :) Н.
Купив військові облігації, підтримую Україну та отримаю бонус🇺🇦✌️✊♥️
Чому підняття ставки ФРС США призводить до падіння доходів від облігацій?
В Україні ж навпаки, більша облікова ставка НБУ - більше дохід від ОВДП
Нові облігації більше доходу приносять в такому разі. Л.
Доходи не падають, падає ціна облігації, а доходи навпаки ростуть
Чи існує ІТФ з облігацій без dividend yield?
Вы имеете в виду - аккумулирующие ЕТФ?
@@olegpan1 так але з облігацій, а не акцій
@@allusio да, я понял. Посмотрите VAGU - это аккумулирующий етф с огромным количеством облигаций - примерно половина государственных, остальное - корпоративные. В общем, посмотрите сами.
@@olegpan1 спасибо гляну
Добрый день, вопрос не по теме, но как сейчас пополнить счет IB? Приват банк не разрешает переводить свифт на брокерку
на каналі є багато відео про Wise та Револют. Такод в спільноті iPlan Talks є обговорення як легально це зробити. О.
@@FamilybudgetUa спасибо,я поищу информацию
З іншого боку навіщо нам 4%, якщо індекси дають 8-9% на довстрок.
Причин багато, основна це психологія. Але є 10 річні проміжки де облігації переганяли Акції, наприклад 2000-2010. Л.
"індекси дають 8-9% на довстрок"... гарантированно?!
Не, есть и периоды гораздо худшие
Налоги по US Treasury так же 18% ?
Якщо це покупка продаж ETF то так. Л.
рекомендую ручний автофокус на камері. Бо інакше він періодично стрибає, і це трохи відволікає.
є таке діло
поганий звук. потрібен мікрофон
Сделай громкость заставки тише. А то орёт, что звук прикручивать приходится, а видос тихий