Finanzfluss hey könntest du vielleicht mal ein Video über Knock Out Options machen? Ich denke, sie sind sehr interessante, aber auch sehr risikoreiche Finanzprodukte
#fragfinanzfluss Wie baue ich in Deutschland ein Weltportfolio nachdem sich die Besteuerung ja in diesem Jahr geändert hat? Letztes Jahr hätte ich ggf. einen reinen Immobilienfond gewählt, jetzt ist es ja steuerlich besser, wenn alle Fonds(ETFs) die ich halte über 50% Aktienanteil halten!
Interessantes Video, was ich bei sowas immer nur etwas schade finde ist, wenn von "einige Studien" oder "Experten gehen davon aus" gesprochen wird, aber überhaupt keine Quellangaben gemacht werden. Ihr könntet Links dazu einfach in der Videobeschreibung haben, würde neben den 90 Affiliate-Links nicht schaden :D
Es wäre super wenn ihr ein Video zu Rohstoff-ETF`s bzw. ETC`s machen würdet. Jens Rabe hatte ein Video dazu gemacht und rät vollständig davon ab, aufgrund der Rollverluste. Gerd Kommer empfiehlt ja Rohstoff ETF`s also Diversifikationsmaßnahme ich würde daher gerne mal eure Meinung dazu hören, ist es tatsächlich einfach eine dumme Idee in Rohstoff-ETF`s zu investieren oder kann es sich schon wissenschaftlich begründet lohnen in Rohstoffe mittels ETF zu investieren (zu maximal 10%)?
Ich habe in den MSCI World und nochmal die Hälfte davon in den Emerging Market investiert, monatlich per Sparplan. Ich denke, viel einfacher und effektiver geht es kaum.
wie hoch ist deine TER insgesamt? schonmal mit einem fodnsrechner ausgerechent wieviel unterschied alleine 0,5% pro jahr auf die rendite haut? wenn nicht solltest du mal mit einem fodnsrechner das ausrechnen
Wie immer super erklärt! Nur dieses Mal bin ich anderer Meinung: Gerade bei ETFs ist doch die Lawinengefahr im Falle einer Krise deswegen so hoch, weil der Laienanteil (!) der Anleger so hoch ist. Dass die keine zittrigen Hände kriegen, wage ich zu bezweifeln. Es ist also doch ein Spezifikum, weil ETFs ein bestimmtes Anlegerprofil begünstigen.
Top Video. Finde ich sehr gut, dass ihr beide Seiten darstellt. Könnt ihr gerne oft machen. Sorgt dafür das man selber mehr die Pros und Cons einschätzen kann.
Hallo Finanzfluss: Könnt ihr mal die These zerpflücken welches Risiko bei einem ETF hinsichtlich seiner Total Expense Ratio besteht? Wie wahrscheinlich ist es, dass eine heutige TER im Laufe von Jahrzehnten gleich günstig bleibt? Beispiel: Angenommen ein ETF auf einen World-Index hätte heute eine TER von 0,2%. Angenommen die TER würde, warum auch immer, auf 1-2% steigen, verlöre der ETF dann nicht massiv an Wert, unabhängig davon wie gut sich dessen replizierter Index entwickelt hat? Einfach aus dem Grund, dass dieser ETF als Investitionsprodukt gegenüber anderen Produkten unattraktiver würde und Verkäufer viel weniger Käufer fänden.
Ich sehe hier zwei interessante Punkte - zum einen spricht man hier oft von Investoren, die „zittrige Hände“ kriegen und ETFs in der Kreise verkaufen. Dieser Effekt kann natürlich auch mit kriesenbedingten Turbulenzen von persönlichen Finanzen zu tun und dass Investoren zB selber Cash benötigen. Ein weiterer Punkt - es wäre schon interessant zu wissen, welche Effekte global auftreten wenn riesige zusätzliche Geldmengen der Privatinvestoren durch ETFs zB in MSCI world reingepumpt werden, und zwar „nur“ in diese 1.600 Unternehmen. Ob das wiederum nicht zu Verzerrungen auf den Finanzmärkten führen und zu einem Bubble vergleichbar mit „Betongold“. Mit fehlt hier zB gesamtwirtschaftlich Streuung in weitere Bereiche als nur die größten Unternehmen. Die wäre wahrscheinlich durch ETF Streuung gegeben, aber die ist mit zusätzlichen Kosten verbunden und Indexe spiegeln meistens eben die größten Akteure ab.
Aber, wenn ich in einem EFT drinn bin, aus dem alle rauswollen, wo ich aber drinn bleiben will, dann hab ich doch trotzdem verloren, wenn die anderen rausgehen und die Aktien verkauft werden
Was ist mit dem Risiko der physisch replizierenden etf, dass die Anbieter die Aktien verleihen? Wenn der entleiher sie nicht mehr zurückgeben kann? Und ,dass der etf Anbieter 50% von der Leihgebühr für sich behält ?
Hallo, mal wieder ein tolles Video. Da ich momentan noch hauptsächlich aktiv gemanagte Fonds im Depot habe und gerne auf ETF umsteigen möchte. Würdet ihr diese tauschen oder behalten und einen neuen Sparplan auf ETF anlegen? Danke für eine Antwort.
Hey Finanzfluss, ich hätte mal eine Frage bezüglich Gold im Portfolios. Grundsätzlich hat Gold ja nur die Funktion das Risiko im Portfolio zu senken. Schließlich korreliert es negativ mit anderen Assetklassen im Portfolio z.B. Aktien und kompensiert so Kursschwankungen. Aber da wären wir auch schon beim ersten Kritikpunkt: Man braucht einen relativ hohen Goldanteil im Portfolio, damit Kursschwankungen z.B. von Aktien durch das Gold erst merklich ausgeglichen werden. Das führt mich zum zweiten Kritikpunkt: Durch diesen hohen Goldanteil am Portfolio, sagen wir mal 15%, wird aber natürlich auch die Rendite stark gemindert. Um aus dieser Zwickmühle rauszukommen habe ich mir folgendes überlegt: Wie wäre es wenn man den Goldanteil im Portfolio durch 2 andere Finanzprodukte ersetzt: Erstmal Derivate, die sich aus dem Goldkurs ableiten, allerdings mit einem Hebel fungieren z.B. 4x. So kann man verhindern, dass ein hoher Goldanteil viel Rendite kostet, hat aber trotzdem noch den diversifizierenden Effekt des Goldes. Das zweite Finanzprodukt sind Goldminenaktien: Diese haben den großen Vorteil, dass diese laufend Erträge erwirtschaften. Außerdem reagieren Goldminenaktien sehr empfindlich auf Kursschwankungen beim Gold. Das führt wie bei den Derivaten zu einem Leverage- Effekt, der zur Folge hat, dass der Anteil an Goldminenaktien am Portfolio nicht so hoch sein muss. So, soweit die Theorie. Allerdings wurde mir zu diesen Finanzprodukten nie als Goldersatz geraten, was mich zu der Annahme führt das das eine ganz blöde Idee ist. Stimmt das oder ist die Idee gar nicht so schlecht?
wie willst du ein stimmrecht habe, wenn du nicht mal einen ganzen aktientitel innerhalb eines ETF besitzt? das etf management kann im namen aller in dem fonds eingezahlten kunden auf die hauptversammlung gehen, die frage ist was das bringen soll, ausser das man dort seine zeit verschwendet
Hi Thomas, etwas das ich mich (und auch gerne dich) mittlerweile frage ist folgendes: Selbst wenn man ein physisch replezierenden Etf besitzt gilt ja, dass man ausgecasht wird, für den unwahrscheinlichen Fall, dass der Etf aufgelöst wird. Aus diesem Grund gucken wir ja auch immer auf die Fondsgröße. Was passiert denn, wenn selbst ein riesiger Etf mit großer Fondsgröße in einem sehr krassen Crash aufgelöst wird (warum auch immer). Ich kann ja dann gar nicht verhindern ausgecasht zu werden und bin überhaupt nicht in der Lage gemäß "buy and hold" durchzuhalten. Ich würde gezwungen werden die Verluste zu realisieren, oder? Mir gefällt der Gedanke nicht, dass ich als angehender, kompromissloser "buy and hold"-Anhänger nicht die Kontrolle behalten kann. Anders wäre es doch wenn ich Aktien direkt besitzen würde, oder?
tschabucki ich würde keinen etf kaufen, das produkt ist undurchsichtig, schüttet oft nicht aus und kostet fixgebühren. Wieso macht der mensch sich nicht die mühe, einzelne aktien zu kaufen ?antwort: weil er bequem ist und verantwortung scheut. Schon der gedanke, dass der etf die ausschüttung oder nichtausschüttung eigenmächtig jährlich unterschiedlich handhaben darf/kann, würde mich ärgern/besorgt machen. Selbst ist der mann :-)!
Du kannst in dem Fall in einen anderen etf gehen. Falls zb dein etf zu index X aufgelöst wird sind auch alle anderen etfs zum Index X günstig zu haben.
hans Sagstetter 1. Mit einzelaktien kann man als Privatperson kaum sowas wie den msci world nachbilden. Noch schwerer werden emerging market etfs. Es gibt such etfs die immer oder nie ausschütten da kann man sich dann ja auch aussuchen was man lieber mag.
Rene Roundthecorner ja, der etf kann den modus ausschütten oder nicht ausschütten jährlich variieren. Ich vertrauen keinem index, keinem etf u d keiner bank. Deshalb kauf ich auch keine anleihen. Was ist denn so schwer daran, 25 einzelunternehmen auszuwählen und damit völlig ausreichend diversifiziert zu sein ? Kein mensch braucht einen etf, undurchsichtig bis zwielichtig...
@@skovecka es liegt offenkundig auf der hand : warum bietet meine bank 200 etf fonds “kostenlos“ zum verkauf an ? Antwort: weil sie nach dem kauf an dir verdienen und dir nie und nimmer sagen, wieviel sie dir wegfressen Warum bieten sie dir nicht auch den kauf von einzeltiteln kostenlos an? Antwort: weil sie an denen hinterher nix verdienen und du daher beim kauf abkassiert werden musst. .....verbrecherbande, elendige :-).....geworben wird für das, was dem werbenden nutzen bringt - man könnte daraus folgern: investier in das, wofür gerade nicht geworben wird...:-)
Hallo Thomas! Vielen dank für deine zahlreichen informativen Videos. Ich hätte mal ne Frage: Würde es sich lohnen mit mehreren Leuten ein Depot zu eröffnen um die Rendite zu steigern? Würde das überhaupt funktionieren oder was bringen? LG
Wieso sollte bei mehreren Personen die Rendite steigen???völlig unlogisch... Ausserdem muss man sehr viel Erfahrung Besitzen um überhaupt Rendite zu erzielen Wenn's einfach wäre könnte es ja jeder... Ist leider so das 90% der Kleinanleger ihr Geld verlieren🙈🙈🙈
Wenn ich in den ETF MSCI World investiere zahle ich doch zusätzlich ausländische Steuern (Doppelversteuerung), als wenn ich nur in einen deutschen ETF Fond investiere. Das ist doch sicherlich auch ein Nachteil!? Ich überlege z.Z. an eine private langfristige Altersvorsorge. (monatl. 50€ > 20 Jahre lang). Welches Produkt ist am besten?
Vielen Dank für das informative Video. Wenn ich in zwei unterschiedliche ETFs investieren möchte machte es da eher Sinn die beiden ETFs vom gleichen Anbieter oder eher von zwei unterschiedlichen Anbieter zu kaufen?
Seit 2018 haben sich ja die steuern bezüglich Swaps und replizierenden etfs verändert. Muss man denn bei Swaps jetzt noch vorab steuern zahlen, ohne Geld herausgeholt zu haben, oder wird es wie bei replizierenden erst am in der Endphase abgezogen? Ich weiß das 1,1% steuern vorab abgezogen werden, sind das diese steuern?
ETF´s kaufen den Markt oder die zu Grunde liegende Story - wenn die Story schlecht ist, dann kann der ETF auch nicht mehr draus machen. Dennoch bin ich der Meinung, dass es für Anfänger und langfristig orientierte Investoren (mit wenig Zeit) wenig Alternativen gibt.
Ab 10:40 stimmt das nicht ganz. In der heutigen Zeit wo nicht mehr der Mensch aktiv handelt, sondern Computerprogramme, spielt es schon eine Rolle ob der Mensch als aktive/passive konstante präsent am Markt ist. Zwar ist die Rolle, meiner Meinung nach, mittlerweile minimal (ich spreche von privatanlegern) aber dennoch hat es für die Zukunft und die Taten eines Unternehmens schon Auswirkungen wenn der Kurs fällt. Es reißt ja im Endeffekt ein finanzielles Loch welches in den meisten Fällen mit Bankkrediten gestopft werden muss oder mit Senkung der Kosten (durch Streichung von Arbeitsplätzen, schlechtere Qualität des Produkts u.v.m.) ausgeglichen wird. Im schlimmsten Fall werden beide Maßnahmen vor lauter Panik ergriffen, da man ja auch die Aktionäre, welche nun übrig geblieben sind, bei Laune halten muss.
Die Kurse der Unternehmen steigen nicht durch Konsumentenverhalten sondern durch Angebot und Nachfrage nach den Aktien. Der ETF-Anleger profitiert zum einen von der Kursentwicklung der Aktien und zum anderen von der Dividende. Nur die DIvidende könnte(!) durch das Konsumentenverhalten beeinflusst werden. Die Kurse werden es nicht. Daher gilt: Aktive Marktteilnehmer, die dafür sorgen, dass die "richtigen" Firmen auch das meiste Marktkapital bekommen, sind durch nichts zu erstzen. Ohne sie würde alles zusammenbrechen. Das Konsumverhalten regelt nicht das Marktkapital.
Kurzfristig ja, langfristig entscheidet der Kunde, ob ein Unternehmen mehr wert wird, oder nicht. Wenn Apple plötzlich keine guten Smartphones mehr verkaufen würde, weil andere Hersteller besser und günstiger sind, bringt es auch nichts mehr die Apple Aktie zu kaufen, ergo sinkt der Kurs und das Unternehmen geht irgendwann pleite.
Nein. Würde es nur noch passive Anleger geben, dann würde Apple bis in alle Ewigkeit die Aktie mit dem weltweit größtem Marktkapital sein. Sie würde im MSCI World weiter das größte Gewicht haben auch dann wenn sie nur noch Verluste macht und somit keine Dividende mehr zahlen kann. Kauft jemand den MSCI World schiebt er den Kurs jeder AKtie darin nach oben, egal wie gut die in der Wirtschaft läuft und egal was die Konsumenten machen. Die Konsumenten hingegen können Produkte kaufen soviel sie wollen. Der Kurs würde sich keinen Cent verändern.
Da liegst du leider falsch. Er hat da schon vollkommen recht. Das Konsumentenverhalten bestimmt langfristig gesehen die Aktie, denn darauf basiert ja Angebot und Nachfrage. Du kaufst doch keine Aktien von einem Unternehmen wo die Produkte schlecht sind und sie niemand kauft. Stell dir vor Tesla macht richtig schlechte Autos, riesiger Verbrauch, kaum KM die das Auto schafft, Vearbeitung schlecht und extrem teuer. Dann wirst du als Kunde dort nicht einkaufen und somit ein Aktienanleger auch nicht rein investieren. Genauso ist es aber auch so, wenn du jetzt Microsoft und Apple gegenüber stellst. du kaufst doch wenn dann diese Aktien, weil du vom Unternehmen und deren Produkte überzeugt bist, wenn du aber weißt, die Produkte von Microsoft sind besser, dann sagst du ja nicht, ich investiere noch mehr in Apple. Und zu sagen, es würde nur noch passive Anleger geben ist sowieso quatsch. A) weil du mit ETFs zum Teil eine deeutlich geringere Rendite fährst, wenn du dir bestimmte Zeiträume anschaust. B) Warum hätte Apple das größte Marktkapital? Ist doch kompletter Irrsinn. Der MSCI World hat nicht nur Apple drin und kann sowohl den Anteil im ETF reduzieren oder gar rausnehmen. Sollte also Apple schlecht laufen, dann fliegen die da auch wieder raus. Ein ETF behält doch nicht die Aktien für alle Ewigkeiten drin.
Interessantes Video zu ETFs. Habe mir dank deiner Videos einen ETF Sparplan auf den MSCI World erstellt. Aufgrund des kürzlichen Kursfalls an den US Börsen, was auch den ETF negativ beeinflusst hat, habe ich die Sparrate, für die in wenigen Tagen neue Anteile gekauft werden temporär erhöht. Wenn der Kurs wieder auf dem "Ausgangsniveau" ist, werde ich die Sparrate entsprechend wieder absenken. Macht das wegen dem Cost Average Effekt Sinn?
Der cost average Effekt besagt so gesehen, dass du deine Sparrate gar nicht ändern brauchst. Du kaufst mit deiner festen Sparrate von zb 100€ bei tiefen Kursen automatisch entsprechend mehr Anteile am etf als du es bei hohen Kursen machen würdest. Dadurch, dass du jetzt, bei einer Kursflaute, deine Sparrate erhöhst, verstärkst du diesen Effekt sogar. Fazit: Genau richtig!
Im Grunde ist das richtig. Zwar nutzt du hierbei streng genommen nicht mehr den Cost-Average-Effect aus, sondern spekulierst ja gewissermaßen wieder auf steigende Kurse. (da du ja bewusst MEHR als deine normale Sparrate zu niedrigem Kurs investierst) Aber die Entscheidung ist gut, solange du daran glaubst, dass sich die Märkte wieder erholen.
Es macht immer Sinn, mehr zu kaufen, wenn etwas günstig ist. Das Problem ist halt, dass man nie wissen kann, welche Preis jetzt wirklich günstig ist. Gibt es gerade 10% Rabatt, oder war vorher alles extrem überteuert, weil kurzfristig/mittelfristig auch die Aktien kaufen "mussten" , die lieber was sicheres hätten, aber dafür keine Zinsen mehr bekommen, usw. Jedenfalls kannst du jetzt besser kaufen, als zu Höchstkursen. Ob du im März noch mehr EFT Anteile für dein Geld bekommst muss man sehen ;)
Bei 3:30 ist doch quatsch. Es heißt doch deshalb "exchange traded" weil Anteile an Börsen gehandelt und nicht an den Fondanbieter selbst verkauft werden 🤔🙄
Naja, wenn man Ende 2019 rein ist schon, halt ne fette blase, bei der du 20 Jahre erstmal warten kannst, bis du dein geld wieder siehst..@@antonwolff-metternich7240
@@jamesblace5761 du hast keine Ahnung was eine Aktie, ein Fond, ein Index oder Kryptowährung ist. Daher solltest du dich vllt weiterbilden und in 3 Monaten nochmal vorbeikommen.
@@randomguy95x89 haha, das weiß ich sehr gut, und ich vertrete auch einen vertretbaren standpunkt, michael burry z.B. ist da auch der selben meinung.. wetten, dass ende des jahres ein neues tief erreicht ist?;)
Kontra EFT : Ist der eft nicht zu unflexibel? 1. Wenn sich jemand schon nicht zutraut 10 aktien zu finden in die er sein kapital investieren will wie soll er dann einen EFT finden der Gewinn produziert? (Von beidem gibt es heutzutage eine ganze menge) 2. Kannst du beim EFT KEINE anpassungen machen wenn du in der Zeitung liest dass das unternehmen XY eine millionenklage verloren hat die scheisse bleibt drin und Zieht alles runter. 3. Es ist doch viel leichter zb mit 10 000 Fr. In 10 solide firmen mit je 1000Fr. Einzusteigen die im jahr ihre 9% im wert steigen und du kaum Gebühren hast, als von 10 000 firmen irgendwie ein etwas zu haben aber nie genau weisst wo du stehst (EFT SP500) Die zeiten sind doch längst vorbei wo efts für den durchschnittlichen menschen sinn machten... egal ob er lang oder kurzfristig profitieren will
Wenn es denn so einfach wäre 10 solide Firmen zu finden, die jährlich um 9% steigen. Ist es eben nicht und der Markt ist nicht rational, sondern völlig irrational und emotional.
Eine Frage hätte ich. Wenn ich beispielsweise 1.5% beim Kauf eines ETF‘s bezahle. Bezahle ich dann bei einem Sparplan von 100 Euro einfach 101,5€ oder erhalte ich quasi 1,5% weniger vom ETF?
Das kommt auf die Bank an, denke ich. Ich hab deswegen bei meinem Sparplan jetzt einfach 1,5 % direkt aufgeschlagen auf das was ich monatlich spare. :D
Hallo fu uui, danke für resonanz: rechne mal nach: 25 mal einzelaktienkauf macht etwa 250 euro gebühren, verkaufsgebühren habe ich nicht da lebenslängliche anlage für rente. Folgekosten 0 euro, laufende kosten für mein depot : 0 euro Etf: kosten beim kauf : angeblich kostenlos....:-) :-) ja warum wirbt die bank damit ?? Weil sie dich hinterher abkassieren mit JÄHRLICHER gebühr: “nur“ 0,2 % vom depotwert !! Macht bei 100.000 euro und auf 20 jahre : 200 euro mal 20 = 4000 euro, versteckte abschläge nicht inkludiert. Und du weisst nicht, welchen giftmüll sie in deinem etf verstecken... Hast du die ellenlangen kleingedruckten seiten beim etf kauf gelesen ? “produktbeschreibung“ genannt....kein mensch liest das vollständig. Kauf ich kimberkey und clark oder mc donalds, weiss ich was ich hab. Geschneuzt und burger gefr...en werden immer....:-)
1. welche versteckten Abschläge? 2. welcher versteckte Giftmüll? Der Inhalt eines Index kann eingesehen werden. 3. Wenn du keine Verkaufsgebühren hast, dann wirst du wahrscheinlich auf eine Dividendenstrategie aus sein. Damit du dir damit deine Rentenlücke schließen kannst, wirst du einiges an Ausschüttungen benötigen und höchstwahrscheinlich auch den Sparerfreibetrag überschreiten in der Ansparphase, das sind die versteckten Kosten beim Stockpicking. Bei ETFs kann man die Dividenden thesaurieren und muss auch nur 70% der Gewinne versteuern --> klarer Steuervorteil. Noch dazu ist die Diversifikation bei einem globalen Investment in growth und value deutlich höher im Vergleich zu einer Dividendenstrategie und somit auch risikoadjustiert eine Mehrrendite zu erwarten.
Hallo, vielen dank für das gute Video. Ich will schon länger investieren und bin beim Lesen auf die Materie ETF aufmerksam geworden. Ich suche einen regelmäßig ausschüttenden ETF, global und physisch den ich auch mit den Vermögenswirksamen Leistungen meines Arbeitgebers finanzieren kann. Ich will mir ein passives Einkommen aufbauen. Die nötige Disziplin ist vorhanden. :-)
Bei namhaften ETFs (z.B. MSCI World) ist die Wahrscheinlichkeit gleich 0, da nicht alle Unternehmen, die der ETF abbildet, gleichzeitig pleite gehen können.
Eine Sache die irgendwie niemand frägt... was ist wenn ich von bestimmten Aktien/Krypto total überzeugt bin und Whitepaper etc. durchgelesen habe und investiere, jedoch der Rest der Welt diese Aktien/Krypto/ICO für totalen müll halten ? ... :D dann kann ich noch soviel streuen und nur Minus machen wenn meine Ansicht nicht die der Welt/ andere Investoren vertritt :( gibt es für sowas auch einen Plan das ich dennoch mit einem Plus rauskomme wenn ich bereits investiert habe?
Da gibt's keine Chance,denn die Nachfrage treibt den Preis...bleibt diese aus bleibst du auf deinem Inzest sitzen,ist doch logisch...Börse funktioniert nach dem "bigger Fool" Prinzip...
Was haltet ihr von ETF‘s mit 2fach Hebel z.B. den AMUNDI ETF LEVERAGED MSCI USA DAILY (WKN: A0X8ZS) oder den Xtrackers S&P 500 2x Leveraged Daily Swap UCITS ETF 1C (WKN: DBX0B5) Vllt. hat der ein oder andere ja Erfahrungen damit gemacht. Würde mich sehr interessieren, weil die Dinger auf lange Sicht FETTE Rendite machen!?!
Hebel wirkt in beide Richtungen Wenn ein Hebel um 50Prozent fällt Muss er um 100Prozent steigen ZB 800€ 50% =400€ 400€+50% = nur 600€ Kapiert???also Finger weg als Anfänger, Oder Kauf nur für Kleingeld um zu lernen was passiert...habe mit Hebel 12 gelernt Da waren meine 3000€ in 4 Wochen weg 😁😁😁war auf Brentöl...
Hallo Finanzfluss👋🏻 Ich interessiere mich sehr für eure Videos. Könntet ihr mal n'Video über kleine und unbekannte Kryptowährungen machen? Ich will solche Onlinewährungen unbedingt mehr kennenlernen!
Es gibt noch andere Risiken, z.B. Gewichtung und Anzahl der Titel im ETF. Darüber wird nichts erzählt. Die Gewichtung der Aktientitel nach dem Börsenwert ist bei Aktien-ETFs weit verbreitet. So werden große Unternehmen bevorzugt. Daher bedeutet ein starker Kursanstieg einer Aktie, daß diese im Index stark übergewichtet wird und das kann die Performance des Index massiv beeinflussen. Auch sind Dividenden-ETFs weniger breit gestreut als der entsprechende Gesamtindex, z.B. Dax 30 Titel, aber im Div-Dax nur etwa die Hälfte. Auch glauben die Anleger von Renten-ETFs , das sie dadurch eine günstige Marktteilnahme am Rentenmarkt erhalten. In der Realität sieht das aber anders aus. Beim Versuch den Index zu kopieren, fallen auch bei den ETFs-Fonds hohe Handelskosten an, die die Rendite beeinträchtigen.
Es lebe die diversität der ansichten und meinungen ! ICH lasse mich nicht veralbern mit “etf“ - jede fondgesellschaft ist dein ökonomischer feind - denn sie will dein herzallerliebstes geld :-)
@@3-methylindole730 du wirst nicht alles “verlieren“ - doch einen grossteil des ertrags, den du dir durch das eingehen des aktienrisikios erkauft hast, wird dir bank und fondgesellschaft wegfressen ohne dass du es bemerkst. Du wirst es nicht bemerken, da du den fondprospkt nach seite 2 und 10 fachausdrücken spötestens weglegst. Und genau in diesen 5 % des prospekts die du nicht verstehst als investmentlaie, verstecken deine “feinde“ das was du nicht wissen sollst. Du hast das risiko und die ertragskrümel, die bank u fondgesellschaft haben nullrisiko und den löwenanteil des ertrags. Wenn du klug u schlau genug bist, lege einen fond auf oder gründe eine bank......ich bins leider nicht - habe aber das grundthema durchschaut und investiere nur in einzeltitel. Heute: microsoft aktien einkauf, gebühr 0,5 % -einmalig und dann nie nie mehr - keine jöhrlichen fixkosten, alles transparent u kein fondprospekt. Herz was willst du mehr ? Komisch, dass keine bank mir rät einzelaktien zu kaufen......alle raten mir zum hauseigenen fond - ich glaub die wollen mein geld......:-)
@@ramonramirez1228 Natürlich haben die Banken einen finanziellen Vorteil, aber für die Mehrzahl der Anleger ist der Weg zur Hausbank der einfachste Weg um in den Kapitalmarkt einzusteigen und das Risko dabei möglichst zu minimieren. Die Generation Sparbuch hat kein Interesse an risikobehafteten Einzeltitelinvestitionen und eine Bank bzw. Bankberater kann so eine Empfehlung auch kaum veranworten.
@@fritz240 “risikobehaftete einzeltitelinvestition“ sagst du. Das ist die werbesprache der fondverkäufer, die suggeriert, einzeltitel wären “riskant“. Falsches mindset - sage ich: das risko MUSS sein, es ist der preis für den ertrag. Ohne risiko gibt es keinen ertrag (mehr) Früher , als banken noch “vertrauenswürdig“ waren und eigenkapital hatten, gab es den risikolosen zinsertrag (festgeld etc) Heute bietet dir die bank nur ertragloses risiko. Giralgeld, tagesgeld - alles leihgabe deinerseits an die bank , ohne zu wissen ob du sie je wiedersiehst. Etf: vielumworbenes konstrukt von gesellschaften und banken mit laufenden kosten mit integrierter “volksverarschung“ -“investieren sie ab 25euro monatlich “ - fondbezeichnung undurchdringliches kauderwelsch wie der fondprospekt selbst auch Die einzelaktie: wie das bier gebraut nach reinheitsgebot: wenn ich eine sherwin williams habe, habe ich eine sherwin williams und weiss was sache ist. Sie stellt keine brause her sondern farbe. Wozu ein “huziwuziverarschmichkostmich“fond ?? Ein fond ist “mist“hoch3 für den anleger. Für alle anderen beteiligten goldhoch3.:-)
@@ramonramirez1228 "das risko MUSS sein, es ist der preis für den ertrag. Ohne risiko gibt es keinen ertrag (mehr)" Auch ETF's sind ein gewisses Risiko, allerdings ist das Risiko bei vielen Einzeltiteln deutlich größerer und kann zum kompletten Kapitalverlust führen. Das ist nicht das was Sparer in Zeiten von Nullzinzspolitik heutzutage wollen. Wer das große Geld erst verdienen möchte und nicht auf sparen angewiesen ist, der kann das Risiko natürlich gehen.
Kostenloses Depot eröffnen: ►► link.finanzfluss.de/go/depot-id121 *📈
Vermögen tracken mit Finanzfluss Copilot: ►► www.finanzfluss.de/copilot/ 📊
Finanzfluss hey könntest du vielleicht mal ein Video über Knock Out Options machen? Ich denke, sie sind sehr interessante, aber auch sehr risikoreiche Finanzprodukte
+BJR Infos OK haben wir uns notiert :) Danke für den Vorschlag!
Der Finanzsektor ist einfach bei den Klassikern wie Acwi world zu hoch
Finanzfluss Hallo Thomas ist es sinnvoll bei Etfs ein Stop-Loos zu setzen .
#fragfinanzfluss Wie baue ich in Deutschland ein Weltportfolio nachdem sich die Besteuerung ja in diesem Jahr geändert hat? Letztes Jahr hätte ich ggf. einen reinen Immobilienfond gewählt, jetzt ist es ja steuerlich besser, wenn alle Fonds(ETFs) die ich halte über 50% Aktienanteil halten!
Interessantes Video, was ich bei sowas immer nur etwas schade finde ist, wenn von "einige Studien" oder "Experten gehen davon aus" gesprochen wird, aber überhaupt keine Quellangaben gemacht werden.
Ihr könntet Links dazu einfach in der Videobeschreibung haben, würde neben den 90 Affiliate-Links nicht schaden :D
Big_Chair like
Ein Hemd voll mit Naruto Shurikens - Gefällt mir
Es wäre super wenn ihr ein Video zu Rohstoff-ETF`s bzw. ETC`s machen würdet. Jens Rabe hatte ein Video dazu gemacht und rät vollständig davon ab, aufgrund der Rollverluste. Gerd Kommer empfiehlt ja Rohstoff ETF`s also Diversifikationsmaßnahme ich würde daher gerne mal eure Meinung dazu hören, ist es tatsächlich einfach eine dumme Idee in Rohstoff-ETF`s zu investieren oder kann es sich schon wissenschaftlich begründet lohnen in Rohstoffe mittels ETF zu investieren (zu maximal 10%)?
Danke für alle Videos! Bin jetzt mittlerweile geil drauf meine Finanzen mit Köpfchen zu verwalten 😎
Das freut uns zu hören :)
Ich habe in den MSCI World und nochmal die Hälfte davon in den Emerging Market investiert, monatlich per Sparplan. Ich denke, viel einfacher und effektiver geht es kaum.
wie hoch ist deine TER insgesamt? schonmal mit einem fodnsrechner ausgerechent wieviel unterschied alleine 0,5% pro jahr auf die rendite haut? wenn nicht solltest du mal mit einem fodnsrechner das ausrechnen
Markos Pnderos wieso gehst du denn davon aus, dass die TER seiner ETFs zu hoch ist? Mein MSCI World hat 0,19% und der Emerging Markets hat 0,20%...
0,2 MSCI World und 0,25 EM
wie läufts mit dem sparplan?
Hey wie läuft es denn bei dir? Wäre toll mal einen Erfahrungsbericht zu lesen ;)
Wie immer super erklärt! Nur dieses Mal bin ich anderer Meinung: Gerade bei ETFs ist doch die Lawinengefahr im Falle einer Krise deswegen so hoch, weil der Laienanteil (!) der Anleger so hoch ist. Dass die keine zittrigen Hände kriegen, wage ich zu bezweifeln. Es ist also doch ein Spezifikum, weil ETFs ein bestimmtes Anlegerprofil begünstigen.
Wieder ein tolles Video, sehr verständlich für den Laien und ein wichtiger Beitrag für die Anlage in ETF's .
Danke Matthias :)
Top Video. Finde ich sehr gut, dass ihr beide Seiten darstellt. Könnt ihr gerne oft machen. Sorgt dafür das man selber mehr die Pros und Cons einschätzen kann.
Danke, wir werden weiterhin versuchen Finanzprodukte neutral zu behandeln :)
Hallo Finanzfluss: Könnt ihr mal die These zerpflücken welches Risiko bei einem ETF hinsichtlich seiner Total Expense Ratio besteht? Wie wahrscheinlich ist es, dass eine heutige TER im Laufe von Jahrzehnten gleich günstig bleibt? Beispiel: Angenommen ein ETF auf einen World-Index hätte heute eine TER von 0,2%. Angenommen die TER würde, warum auch immer, auf 1-2% steigen, verlöre der ETF dann nicht massiv an Wert, unabhängig davon wie gut sich dessen replizierter Index entwickelt hat? Einfach aus dem Grund, dass dieser ETF als Investitionsprodukt gegenüber anderen Produkten unattraktiver würde und Verkäufer viel weniger Käufer fänden.
Ich sehe hier zwei interessante Punkte - zum einen spricht man hier oft von Investoren, die „zittrige Hände“ kriegen und ETFs in der Kreise verkaufen. Dieser Effekt kann natürlich auch mit kriesenbedingten Turbulenzen von persönlichen Finanzen zu tun und dass Investoren zB selber Cash benötigen.
Ein weiterer Punkt - es wäre schon interessant zu wissen, welche Effekte global auftreten wenn riesige zusätzliche Geldmengen der Privatinvestoren durch ETFs zB in MSCI world reingepumpt werden, und zwar „nur“ in diese 1.600 Unternehmen. Ob das wiederum nicht zu Verzerrungen auf den Finanzmärkten führen und zu einem Bubble vergleichbar mit „Betongold“. Mit fehlt hier zB gesamtwirtschaftlich Streuung in weitere Bereiche als nur die größten Unternehmen. Die wäre wahrscheinlich durch ETF Streuung gegeben, aber die ist mit zusätzlichen Kosten verbunden und Indexe spiegeln meistens eben die größten Akteure ab.
Besser geht es nicht, überaus Informativ, weiter so :-)
Danke für die vielen hilfreichen Videos, hoffe du hast dir schon eine goldene Nase verdient 😁😁
08:10 sehe das fast schon als Vorteil. Es gibt keine Panikreaktionen und keine Anreize, die Abschlüsse zu frisieren
Richtig gutes Video!!
:) danke
Aber, wenn ich in einem EFT drinn bin, aus dem alle rauswollen, wo ich aber drinn bleiben will, dann hab ich doch trotzdem verloren, wenn die anderen rausgehen und die Aktien verkauft werden
Coole Beiträge. Danke, gerade sehr hilfreich
Danke :) Freut uns wenn dir die Videos gefallen!
Was ist mit dem Risiko der physisch replizierenden etf, dass die Anbieter die Aktien verleihen? Wenn der entleiher sie nicht mehr zurückgeben kann? Und ,dass der etf Anbieter 50% von der Leihgebühr für sich behält ?
Hallo, mal wieder ein tolles Video.
Da ich momentan noch hauptsächlich aktiv gemanagte Fonds im Depot habe und gerne auf ETF umsteigen möchte.
Würdet ihr diese tauschen oder behalten und einen neuen Sparplan auf ETF anlegen?
Danke für eine Antwort.
Hey Finanzfluss,
ich hätte mal eine Frage bezüglich Gold im Portfolios. Grundsätzlich hat Gold ja nur die Funktion das Risiko im Portfolio zu senken. Schließlich korreliert es negativ mit anderen Assetklassen im Portfolio z.B. Aktien und kompensiert so Kursschwankungen. Aber da wären wir auch schon beim ersten Kritikpunkt: Man braucht einen relativ hohen Goldanteil im Portfolio, damit Kursschwankungen z.B. von Aktien durch das Gold erst merklich ausgeglichen werden. Das führt mich zum zweiten Kritikpunkt: Durch diesen hohen Goldanteil am Portfolio, sagen wir mal 15%, wird aber natürlich auch die Rendite stark gemindert. Um aus dieser Zwickmühle rauszukommen habe ich mir folgendes überlegt: Wie wäre es wenn man den Goldanteil im Portfolio durch 2 andere Finanzprodukte ersetzt: Erstmal Derivate, die sich aus dem Goldkurs ableiten, allerdings mit einem Hebel fungieren z.B. 4x. So kann man verhindern, dass ein hoher Goldanteil viel Rendite kostet, hat aber trotzdem noch den diversifizierenden Effekt des Goldes. Das zweite Finanzprodukt sind Goldminenaktien: Diese haben den großen Vorteil, dass diese laufend Erträge erwirtschaften. Außerdem reagieren Goldminenaktien sehr empfindlich auf Kursschwankungen beim Gold. Das führt wie bei den Derivaten zu einem Leverage- Effekt, der zur Folge hat, dass der Anteil an Goldminenaktien am Portfolio nicht so hoch sein muss.
So, soweit die Theorie. Allerdings wurde mir zu diesen Finanzprodukten nie als Goldersatz geraten, was mich zu der Annahme führt das das eine ganz blöde Idee ist. Stimmt das oder ist die Idee gar nicht so schlecht?
sehr hellköpfig...Respekt! So kann man lernen....
Immer ein Daumen hoch für Thomas🤗
Aktives Anlegen muss man sich auch erst mal leisten können. Bei all den Gebühren und Kosten lohnt sich das gar nicht für Kleinanleger.
Komisch, dass es schon lange vor ETFs Kleinanleger gab.
Wie ist das eigentlich mit den Stimmrechten auf den Hauptversammlungen?
Da es bei ETF keinen Manager gibt der sich aktiv darum kümmert.
Würde mich allerdings auch interessieren!
Das Stimmrecht wird nicht ausgeübt.
Ja, das ist auch ein Kritikpunkt an ETFs. Man gibt quasi "gratis" sein Stimmrecht auf.
wie willst du ein stimmrecht habe, wenn du nicht mal einen ganzen aktientitel innerhalb eines ETF besitzt?
das etf management kann im namen aller in dem fonds eingezahlten kunden auf die hauptversammlung gehen, die frage ist was das bringen soll, ausser das man dort seine zeit verschwendet
Hi Thomas,
etwas das ich mich (und auch gerne dich) mittlerweile frage ist folgendes: Selbst wenn man ein physisch replezierenden Etf besitzt gilt ja, dass man ausgecasht wird, für den unwahrscheinlichen Fall, dass der Etf aufgelöst wird. Aus diesem Grund gucken wir ja auch immer auf die Fondsgröße. Was passiert denn, wenn selbst ein riesiger Etf mit großer Fondsgröße in einem sehr krassen Crash aufgelöst wird (warum auch immer). Ich kann ja dann gar nicht verhindern ausgecasht zu werden und bin überhaupt nicht in der Lage gemäß "buy and hold" durchzuhalten. Ich würde gezwungen werden die Verluste zu realisieren, oder?
Mir gefällt der Gedanke nicht, dass ich als angehender, kompromissloser "buy and hold"-Anhänger nicht die Kontrolle behalten kann. Anders wäre es doch wenn ich Aktien direkt besitzen würde, oder?
tschabucki ich würde keinen etf kaufen, das produkt ist undurchsichtig, schüttet oft nicht aus und kostet fixgebühren.
Wieso macht der mensch sich nicht die mühe, einzelne aktien zu kaufen ?antwort: weil er bequem ist und verantwortung scheut.
Schon der gedanke, dass der etf die ausschüttung oder nichtausschüttung eigenmächtig jährlich unterschiedlich handhaben darf/kann, würde mich ärgern/besorgt machen.
Selbst ist der mann :-)!
Du kannst in dem Fall in einen anderen etf gehen. Falls zb dein etf zu index X aufgelöst wird sind auch alle anderen etfs zum Index X günstig zu haben.
hans Sagstetter 1. Mit einzelaktien kann man als Privatperson kaum sowas wie den msci world nachbilden. Noch schwerer werden emerging market etfs. Es gibt such etfs die immer oder nie ausschütten da kann man sich dann ja auch aussuchen was man lieber mag.
Rene Roundthecorner ja, der etf kann den modus ausschütten oder nicht ausschütten jährlich variieren.
Ich vertrauen keinem index, keinem etf u d keiner bank.
Deshalb kauf ich auch keine anleihen.
Was ist denn so schwer daran, 25 einzelunternehmen auszuwählen und damit völlig ausreichend diversifiziert zu sein ?
Kein mensch braucht einen etf, undurchsichtig bis zwielichtig...
@@skovecka es liegt offenkundig auf der hand : warum bietet meine bank 200 etf fonds “kostenlos“ zum verkauf an ?
Antwort: weil sie nach dem kauf an dir verdienen und dir nie und nimmer sagen, wieviel sie dir wegfressen
Warum bieten sie dir nicht auch den kauf von einzeltiteln kostenlos an?
Antwort: weil sie an denen hinterher nix verdienen und du daher beim kauf abkassiert werden musst.
.....verbrecherbande, elendige :-).....geworben wird für das, was dem werbenden nutzen bringt - man könnte daraus folgern: investier in das, wofür gerade nicht geworben wird...:-)
Hallo Thomas! Vielen dank für deine zahlreichen informativen Videos. Ich hätte mal ne Frage: Würde es sich lohnen mit mehreren Leuten ein Depot zu eröffnen um die Rendite zu steigern? Würde das überhaupt funktionieren oder was bringen? LG
Wieso sollte bei mehreren Personen die Rendite steigen???völlig unlogisch...
Ausserdem muss man sehr viel Erfahrung
Besitzen um überhaupt Rendite zu erzielen
Wenn's einfach wäre könnte es ja jeder...
Ist leider so das 90% der Kleinanleger ihr Geld verlieren🙈🙈🙈
Wenn ich in den ETF MSCI World investiere zahle ich doch zusätzlich ausländische Steuern (Doppelversteuerung), als wenn ich nur in einen deutschen ETF Fond investiere. Das ist doch sicherlich auch ein Nachteil!? Ich überlege z.Z. an eine private langfristige Altersvorsorge. (monatl. 50€ > 20 Jahre lang). Welches Produkt ist am besten?
Bei 50 Euro auf 20 Jahre kommt aber nicht viel zusammen für eine Altersversorgung.
Vielen Dank für das informative Video. Wenn ich in zwei unterschiedliche ETFs investieren möchte machte es da eher Sinn die beiden ETFs vom gleichen Anbieter oder eher von zwei unterschiedlichen Anbieter zu kaufen?
Hallo Thomas und Team,
wie ein Aktienkauf oder -verkauf den Markt verändert, ist für mich nachvollziehbar. Wie verändern ETF's? Wie beeinflussen sie?
Etf sind Derivate und keine Assets und beeinflussen den Preis in keiner Weise
Es ist nur ein Wettschein...
Seit 2018 haben sich ja die steuern bezüglich Swaps und replizierenden etfs verändert. Muss man denn bei Swaps jetzt noch vorab steuern zahlen, ohne Geld herausgeholt zu haben, oder wird es wie bei replizierenden erst am in der Endphase abgezogen? Ich weiß das 1,1% steuern vorab abgezogen werden, sind das diese steuern?
Hallo Thomas tolles Video.
+Giovanna Dove Danke :)
ETF´s kaufen den Markt oder die zu Grunde liegende Story - wenn die Story schlecht ist, dann kann der ETF auch nicht mehr draus machen. Dennoch bin ich der Meinung, dass es für Anfänger und langfristig orientierte Investoren (mit wenig Zeit) wenig Alternativen gibt.
Ab 10:40 stimmt das nicht ganz. In der heutigen Zeit wo nicht mehr der Mensch aktiv handelt, sondern Computerprogramme, spielt es schon eine Rolle ob der Mensch als aktive/passive konstante präsent am Markt ist. Zwar ist die Rolle, meiner Meinung nach, mittlerweile minimal (ich spreche von privatanlegern) aber dennoch hat es für die Zukunft und die Taten eines Unternehmens schon Auswirkungen wenn der Kurs fällt. Es reißt ja im Endeffekt ein finanzielles Loch welches in den meisten Fällen mit Bankkrediten gestopft werden muss oder mit Senkung der Kosten (durch Streichung von Arbeitsplätzen, schlechtere Qualität des Produkts u.v.m.) ausgeglichen wird. Im schlimmsten Fall werden beide Maßnahmen vor lauter Panik ergriffen, da man ja auch die Aktionäre, welche nun übrig geblieben sind, bei Laune halten muss.
Warum sollte ein finanzielles Loch gerissen werden, wenn der Kurs fällt?
Die Kurse der Unternehmen steigen nicht durch Konsumentenverhalten sondern durch Angebot und Nachfrage nach den Aktien.
Der ETF-Anleger profitiert zum einen von der Kursentwicklung der Aktien und zum anderen von der Dividende. Nur die DIvidende könnte(!) durch das Konsumentenverhalten beeinflusst werden. Die Kurse werden es nicht.
Daher gilt: Aktive Marktteilnehmer, die dafür sorgen, dass die "richtigen" Firmen auch das meiste Marktkapital bekommen, sind durch nichts zu erstzen. Ohne sie würde alles zusammenbrechen. Das Konsumverhalten regelt nicht das Marktkapital.
Kurzfristig ja, langfristig entscheidet der Kunde, ob ein Unternehmen mehr wert wird, oder nicht. Wenn Apple plötzlich keine guten Smartphones mehr verkaufen würde, weil andere Hersteller besser und günstiger sind, bringt es auch nichts mehr die Apple Aktie zu kaufen, ergo sinkt der Kurs und das Unternehmen geht irgendwann pleite.
Nein. Würde es nur noch passive Anleger geben, dann würde Apple bis in alle Ewigkeit die Aktie mit dem weltweit größtem Marktkapital sein. Sie würde im MSCI World weiter das größte Gewicht haben auch dann wenn sie nur noch Verluste macht und somit keine Dividende mehr zahlen kann.
Kauft jemand den MSCI World schiebt er den Kurs jeder AKtie darin nach oben, egal wie gut die in der Wirtschaft läuft und egal was die Konsumenten machen.
Die Konsumenten hingegen können Produkte kaufen soviel sie wollen. Der Kurs würde sich keinen Cent verändern.
Da liegst du leider falsch. Er hat da schon vollkommen recht. Das Konsumentenverhalten bestimmt langfristig gesehen die Aktie, denn darauf basiert ja Angebot und Nachfrage. Du kaufst doch keine Aktien von einem Unternehmen wo die Produkte schlecht sind und sie niemand kauft. Stell dir vor Tesla macht richtig schlechte Autos, riesiger Verbrauch, kaum KM die das Auto schafft, Vearbeitung schlecht und extrem teuer. Dann wirst du als Kunde dort nicht einkaufen und somit ein Aktienanleger auch nicht rein investieren. Genauso ist es aber auch so, wenn du jetzt Microsoft und Apple gegenüber stellst. du kaufst doch wenn dann diese Aktien, weil du vom Unternehmen und deren Produkte überzeugt bist, wenn du aber weißt, die Produkte von Microsoft sind besser, dann sagst du ja nicht, ich investiere noch mehr in Apple.
Und zu sagen, es würde nur noch passive Anleger geben ist sowieso quatsch. A) weil du mit ETFs zum Teil eine deeutlich geringere Rendite fährst, wenn du dir bestimmte Zeiträume anschaust. B) Warum hätte Apple das größte Marktkapital? Ist doch kompletter Irrsinn. Der MSCI World hat nicht nur Apple drin und kann sowohl den Anteil im ETF reduzieren oder gar rausnehmen. Sollte also Apple schlecht laufen, dann fliegen die da auch wieder raus. Ein ETF behält doch nicht die Aktien für alle Ewigkeiten drin.
Interessantes Video zu ETFs. Habe mir dank deiner Videos einen ETF Sparplan auf den MSCI World erstellt. Aufgrund des kürzlichen Kursfalls an den US Börsen, was auch den ETF negativ beeinflusst hat, habe ich die Sparrate, für die in wenigen Tagen neue Anteile gekauft werden temporär erhöht. Wenn der Kurs wieder auf dem "Ausgangsniveau" ist, werde ich die Sparrate entsprechend wieder absenken. Macht das wegen dem Cost Average Effekt Sinn?
PepsiPunisher ich habe zwar keine Ahnung, aber logischerweise macht das Sinn.
Der cost average Effekt besagt so gesehen, dass du deine Sparrate gar nicht ändern brauchst. Du kaufst mit deiner festen Sparrate von zb 100€ bei tiefen Kursen automatisch entsprechend mehr Anteile am etf als du es bei hohen Kursen machen würdest. Dadurch, dass du jetzt, bei einer Kursflaute, deine Sparrate erhöhst, verstärkst du diesen Effekt sogar.
Fazit: Genau richtig!
Im Grunde ist das richtig. Zwar nutzt du hierbei streng genommen nicht mehr den Cost-Average-Effect aus, sondern spekulierst ja gewissermaßen wieder auf steigende Kurse. (da du ja bewusst MEHR als deine normale Sparrate zu niedrigem Kurs investierst) Aber die Entscheidung ist gut, solange du daran glaubst, dass sich die Märkte wieder erholen.
Es macht immer Sinn, mehr zu kaufen, wenn etwas günstig ist. Das Problem ist halt, dass man nie wissen kann, welche Preis jetzt wirklich günstig ist. Gibt es gerade 10% Rabatt, oder war vorher alles extrem überteuert, weil kurzfristig/mittelfristig auch die Aktien kaufen "mussten" , die lieber was sicheres hätten, aber dafür keine Zinsen mehr bekommen, usw.
Jedenfalls kannst du jetzt besser kaufen, als zu Höchstkursen. Ob du im März noch mehr EFT Anteile für dein Geld bekommst muss man sehen ;)
nur auf sehr sehr lange sicht also mindestens 10 jahre gesehen :=)
Bei 3:30 ist doch quatsch. Es heißt doch deshalb "exchange traded" weil Anteile an Börsen gehandelt und nicht an den Fondanbieter selbst verkauft werden 🤔🙄
Aktien Märkte sind kurzfristig nicht immer effizient, siehe dot com, bit coin, Aurora cannabis..
james blace bit coin ist ja kein world Index worum es ja in diesem Video vor allem geht !
Naja, wenn man Ende 2019 rein ist schon, halt ne fette blase, bei der du 20 Jahre erstmal warten kannst, bis du dein geld wieder siehst..@@antonwolff-metternich7240
@@jamesblace5761 du hast keine Ahnung was eine Aktie, ein Fond, ein Index oder Kryptowährung ist. Daher solltest du dich vllt weiterbilden und in 3 Monaten nochmal vorbeikommen.
@@randomguy95x89 haha, das weiß ich sehr gut, und ich vertrete auch einen vertretbaren standpunkt, michael burry z.B. ist da auch der selben meinung.. wetten, dass ende des jahres ein neues tief erreicht ist?;)
Kontra EFT :
Ist der eft nicht zu unflexibel?
1. Wenn sich jemand schon nicht zutraut 10 aktien zu finden in die er sein kapital investieren will wie soll er dann einen EFT finden der Gewinn produziert? (Von beidem gibt es heutzutage eine ganze menge)
2. Kannst du beim EFT KEINE anpassungen machen wenn du in der Zeitung liest dass das unternehmen XY eine millionenklage verloren hat die scheisse bleibt drin und Zieht alles runter.
3. Es ist doch viel leichter zb mit 10 000 Fr. In 10 solide firmen mit je 1000Fr. Einzusteigen die im jahr ihre 9% im wert steigen und du kaum Gebühren hast, als von 10 000 firmen irgendwie ein etwas zu haben aber nie genau weisst wo du stehst (EFT SP500)
Die zeiten sind doch längst vorbei wo efts für den durchschnittlichen menschen sinn machten...
egal ob er lang oder kurzfristig profitieren will
Wenn es denn so einfach wäre 10 solide Firmen zu finden, die jährlich um 9% steigen.
Ist es eben nicht und der Markt ist nicht rational, sondern völlig irrational und emotional.
Sehr informatives und spannendes Video! Mehr davon! 🤤😍
Danke :) es wird noch einiges kommen ;)
4.05
Ist das nicht auch ein typisches Problem bei Aktien? Also diese Kettenreaktion, würde ja auch bei normalen Aktien passieren können?
Viele Anleger verkaufen aus Panik ja aber du als Einzelperson musst so nicht handeln
Eine Frage hätte ich. Wenn ich beispielsweise 1.5% beim Kauf eines ETF‘s bezahle. Bezahle ich dann bei einem Sparplan von 100 Euro einfach 101,5€ oder erhalte ich quasi 1,5% weniger vom ETF?
Das kommt auf die Bank an, denke ich. Ich hab deswegen bei meinem Sparplan jetzt einfach 1,5 % direkt aufgeschlagen auf das was ich monatlich spare. :D
Hallo fu uui, danke für resonanz: rechne mal nach: 25 mal einzelaktienkauf macht etwa 250 euro gebühren, verkaufsgebühren habe ich nicht da lebenslängliche anlage für rente. Folgekosten 0 euro, laufende kosten für mein depot : 0 euro
Etf: kosten beim kauf : angeblich kostenlos....:-) :-) ja warum wirbt die bank damit ?? Weil sie dich hinterher abkassieren mit JÄHRLICHER gebühr: “nur“ 0,2 % vom depotwert !!
Macht bei 100.000 euro und auf 20 jahre : 200 euro mal 20 = 4000 euro, versteckte abschläge nicht inkludiert.
Und du weisst nicht, welchen giftmüll sie in deinem etf verstecken...
Hast du die ellenlangen kleingedruckten seiten beim etf kauf gelesen ?
“produktbeschreibung“ genannt....kein mensch liest das vollständig.
Kauf ich kimberkey und clark oder mc donalds, weiss ich was ich hab.
Geschneuzt und burger gefr...en werden immer....:-)
1. welche versteckten Abschläge?
2. welcher versteckte Giftmüll? Der Inhalt eines Index kann eingesehen werden.
3. Wenn du keine Verkaufsgebühren hast, dann wirst du wahrscheinlich auf eine Dividendenstrategie aus sein. Damit du dir damit deine Rentenlücke schließen kannst, wirst du einiges an Ausschüttungen benötigen und höchstwahrscheinlich auch den Sparerfreibetrag überschreiten in der Ansparphase, das sind die versteckten Kosten beim Stockpicking. Bei ETFs kann man die Dividenden thesaurieren und muss auch nur 70% der Gewinne versteuern --> klarer Steuervorteil. Noch dazu ist die Diversifikation bei einem globalen Investment in growth und value deutlich höher im Vergleich zu einer Dividendenstrategie und somit auch risikoadjustiert eine Mehrrendite zu erwarten.
Wie sieht es denn mit der Nachhaltigkeit und der Umweltfreundlichkeit aus? LG
Geh einen Baum einpflanzen oder so. An der Börse wird geld verdient nicht das Klima gerettet🙂
Hallo, vielen dank für das gute Video. Ich will schon länger investieren und bin beim Lesen auf die Materie ETF aufmerksam geworden. Ich suche einen regelmäßig ausschüttenden ETF, global und physisch den ich auch mit den Vermögenswirksamen Leistungen meines Arbeitgebers finanzieren kann. Ich will mir ein passives Einkommen aufbauen. Die nötige Disziplin ist vorhanden. :-)
Christian Schmidt hey Christian, wie Läufts? :D
9:05 Gamestop Aktie 2021 OMEGALUL
Also ETF ist was man Recherchieren sollte?
Richtig doofe Frage: Wenn man in einen Sparplan oder ueber ein Depot wie comdirect in ein ETF investiert, kann man seinen Einsatz komplett verlieren?
Bei namhaften ETFs (z.B. MSCI World) ist die Wahrscheinlichkeit gleich 0, da nicht alle Unternehmen, die der ETF abbildet, gleichzeitig pleite gehen können.
@@leong9479 Dafür müsste die Welt schon untergehen. Aber in dem Fall sind einem seine Etf Sparpläne wahrscheinlich nicht mehr so wichtig ;)
Mit anderen Worten: der einzige Nachteil eines ETF ist also, dass ich auf eine ‚mögliche‘ überredete verzichte!?
Eine Sache die irgendwie niemand frägt... was ist wenn ich von bestimmten Aktien/Krypto total überzeugt bin und Whitepaper etc. durchgelesen habe und investiere, jedoch der Rest der Welt diese Aktien/Krypto/ICO für totalen müll halten ? ... :D
dann kann ich noch soviel streuen und nur Minus machen wenn meine Ansicht nicht die der Welt/ andere Investoren vertritt :(
gibt es für sowas auch einen Plan das ich dennoch mit einem Plus rauskomme wenn ich bereits investiert habe?
Da gibt's keine Chance,denn die Nachfrage treibt den Preis...bleibt diese aus bleibst du auf deinem Inzest sitzen,ist doch logisch...Börse funktioniert nach dem "bigger Fool" Prinzip...
This video was brought to you by Tesla.
What. Wenn die Kurse fallen Wer will die ETF dann kaufe ?! Man Krieg sie dann schwerer weg
Ich sehr gerne. :D
Genau die, die auch deine Aktien kaufen. Leute die in Krisen ihr Geld investieren. 😂
Was haltet ihr von ETF‘s mit 2fach Hebel z.B. den AMUNDI ETF LEVERAGED MSCI USA DAILY (WKN: A0X8ZS) oder den Xtrackers S&P 500 2x Leveraged Daily Swap UCITS ETF 1C (WKN: DBX0B5)
Vllt. hat der ein oder andere ja Erfahrungen damit gemacht. Würde mich sehr interessieren, weil die Dinger auf lange Sicht FETTE Rendite machen!?!
Hebel wirkt in beide Richtungen
Wenn ein Hebel um 50Prozent fällt
Muss er um 100Prozent steigen
ZB 800€ 50% =400€
400€+50% = nur 600€
Kapiert???also Finger weg als Anfänger,
Oder Kauf nur für Kleingeld um zu lernen was passiert...habe mit Hebel 12 gelernt
Da waren meine 3000€ in 4 Wochen weg
😁😁😁war auf Brentöl...
Top Video
+justin Danke Justin :)
Rphstoff ETF sind Mist ,die Rollverluste sind enorm der Ausgabeaufschlag noch schlimmer...
Tolles Video, dass die Scheinargumente gegen ETF's bzw. passives Investieren sehr schön widerlegt.
Hallo Finanzfluss👋🏻 Ich interessiere mich sehr für eure Videos. Könntet ihr mal n'Video über kleine und unbekannte Kryptowährungen machen? Ich will solche Onlinewährungen unbedingt mehr kennenlernen!
Es gibt noch andere Risiken, z.B. Gewichtung und Anzahl der Titel im ETF. Darüber wird nichts erzählt. Die Gewichtung der Aktientitel nach dem Börsenwert ist bei Aktien-ETFs weit verbreitet. So werden große Unternehmen bevorzugt. Daher bedeutet ein starker Kursanstieg einer Aktie, daß diese im Index stark übergewichtet wird und das kann die Performance des Index massiv beeinflussen. Auch sind Dividenden-ETFs weniger breit gestreut als der entsprechende Gesamtindex, z.B. Dax 30 Titel, aber im Div-Dax nur etwa die Hälfte. Auch glauben die Anleger von Renten-ETFs , das sie dadurch eine günstige Marktteilnahme am Rentenmarkt erhalten. In der Realität sieht das aber anders aus. Beim Versuch den Index zu kopieren, fallen auch bei den ETFs-Fonds hohe Handelskosten an, die die Rendite beeinträchtigen.
Es lebe die diversität der ansichten und meinungen !
ICH lasse mich nicht veralbern mit “etf“ - jede fondgesellschaft ist dein ökonomischer feind - denn sie will dein herzallerliebstes geld :-)
Wie verliert man denn mit breit diversifizierten ETF, wie z. B. MSCI World, sein Geld (langfristig)? Ist doch fast unmöglich.
@@3-methylindole730 du wirst nicht alles “verlieren“ - doch einen grossteil des ertrags, den du dir durch das eingehen des aktienrisikios erkauft hast, wird dir bank und fondgesellschaft wegfressen ohne dass du es bemerkst. Du wirst es nicht bemerken, da du den fondprospkt nach seite 2 und 10 fachausdrücken spötestens weglegst.
Und genau in diesen 5 % des prospekts die du nicht verstehst als investmentlaie, verstecken deine “feinde“ das was du nicht wissen sollst. Du hast das risiko und die ertragskrümel, die bank u fondgesellschaft haben nullrisiko und den löwenanteil des ertrags.
Wenn du klug u schlau genug bist, lege einen fond auf oder gründe eine bank......ich bins leider nicht - habe aber das grundthema durchschaut und investiere nur in einzeltitel.
Heute: microsoft aktien einkauf, gebühr 0,5 % -einmalig und dann nie nie mehr - keine jöhrlichen fixkosten, alles transparent u kein fondprospekt. Herz was willst du mehr ?
Komisch, dass keine bank mir rät einzelaktien zu kaufen......alle raten mir zum hauseigenen fond - ich glaub die wollen mein geld......:-)
@@ramonramirez1228 Natürlich haben die Banken einen finanziellen Vorteil, aber für die Mehrzahl der Anleger ist der Weg zur Hausbank der einfachste Weg um in den Kapitalmarkt einzusteigen und das Risko dabei möglichst zu minimieren. Die Generation Sparbuch hat kein Interesse an risikobehafteten Einzeltitelinvestitionen und eine Bank bzw. Bankberater kann so eine Empfehlung auch kaum veranworten.
@@fritz240 “risikobehaftete einzeltitelinvestition“ sagst du.
Das ist die werbesprache der fondverkäufer, die suggeriert, einzeltitel wären “riskant“.
Falsches mindset - sage ich: das risko MUSS sein, es ist der preis für den ertrag. Ohne risiko gibt es keinen ertrag (mehr)
Früher , als banken noch “vertrauenswürdig“ waren und eigenkapital hatten, gab es den risikolosen zinsertrag (festgeld etc)
Heute bietet dir die bank nur ertragloses risiko.
Giralgeld, tagesgeld - alles leihgabe deinerseits an die bank , ohne zu wissen ob du sie je wiedersiehst.
Etf: vielumworbenes konstrukt von gesellschaften und banken mit laufenden kosten mit integrierter “volksverarschung“ -“investieren sie ab 25euro monatlich “ - fondbezeichnung undurchdringliches kauderwelsch wie der fondprospekt selbst auch
Die einzelaktie: wie das bier gebraut nach reinheitsgebot: wenn ich eine sherwin williams habe, habe ich eine sherwin williams und weiss was sache ist. Sie stellt keine brause her sondern farbe.
Wozu ein “huziwuziverarschmichkostmich“fond ??
Ein fond ist “mist“hoch3 für den anleger. Für alle anderen beteiligten goldhoch3.:-)
@@ramonramirez1228 "das risko MUSS sein, es ist der preis für den ertrag. Ohne risiko gibt es keinen ertrag (mehr)"
Auch ETF's sind ein gewisses Risiko, allerdings ist das Risiko bei vielen Einzeltiteln deutlich größerer und kann zum kompletten Kapitalverlust führen. Das ist nicht das was Sparer in Zeiten von Nullzinzspolitik heutzutage wollen.
Wer das große Geld erst verdienen möchte und nicht auf sparen angewiesen ist, der kann das Risiko natürlich gehen.
Vielen Dank für das informative Video. Lg
+K. T. Gerne :)
Du hast auch Marktkapitalsierung vergessen.....
Wer lieber einen Tesla anstatt eines BMWs kauft, kann nicht mit Geld umgehen.
BMW ist sicher TEsla mehr für zocker wenn man glück hat ;-)
Etf sind beste investmenst