Фінансовий моніторинг Приватбанку вбиває схему прокруту через P2P на Wise та Revolut?
Вставка
- Опубліковано 25 вер 2022
- Запис на консультацію taras.guk.tube@gmail.com
Детально про фін.мон Приватбанку у моєму блозі bit.ly/3R7TR2d
Детальніше про "Зробив-заробив" у відео на Сімейному бюджеті" • Сервіс для мотивування...
Крім Приватбанку та Украгазбанку, відкривай онлайн картки у банках, які дозволяють P2P перекази за кордон:
- Відкрий картку в А-банку за моїм посиланням abank24.page.link/fmJL і отримай безкоштовно 50 грн за реєстрацію.
- Відкрийте картку Банку власний рахунок і отримайте безкоштовно 50 грн і каву в Сільпо: bvr.page.link/nDyP
- Реєструйся в Monobank за моїм посиланням monobank.ua/r/mz2a і отримай безкоштовно 50 грн за реєстрацію
- Отримай 150 грн. за відкриття Izibank за моїм посиланням izibank.com.ua/r/vwbf або 50 грн. звичайну картку. Посилання працює лише з смартфону, потрібно завантажити додаток. Можна відкрити онлайн купити доларчи через валютний депозит по курсу 36,9 грн/дол.
Підтримуй ЗСУ, купуй військові облігації в Monobank monobank.ua/r/mz2a
Реєстрація в Wise з безкомісійним переказом до 500GBP за моїм посиланням: wise.com/invite/u/tarasg12
Реєстрація в Genome: my.genome.eu/r/MrmTXNwRuj
Реєструйся в Interactive Brokers за моїм посиланням ibkr.com/referral/taras638 i отримай акції IBKR на суму до 1000$ безкоштовно
Отримай картку Binance www.binance.com/uk-UA/activit...
Доброго вечора, дякую за працю.
і вам за коментар!
Тарас дякую! Дуже корисна інформація.
дякую за коментар.
Вске дуже грамотно та по темі. Дякую за роботу.
дякую за комент!
Молодец,лайк за труд!
Очень полезно. Спасибо!
дякую!
Дякую. Грамотно 👍
дякую за коментар!
Я юрист. Підтверджую всю інформацію. Хороше відео, нема води, все по суті. Лайк
Хорошее видео, спасибо!
дякую за коментар!
Дякую за відео. Перший раз на вас потрапив, без води цікаво було слухати❤
дякую!
Дякую за гарний аналіз
спасибі за коментар!
Привіт. Корисно, дякую.
Доброго дня. Підкажіть чи можна зараз відкрити карту wise. Я зареєструвалася і не дає відкрити навіть рахунку?
Полезное видео!👍
дякую!
Класна робота, дякую за вашу думку в кінці відео.
дякую за коментар!
Дякую, ти крутий!)
Треба зробити фінансовий моніторинг банків. Бо їх діяльність є підозрілою, мільйонні перекази в офшори і посібництво у відмиванні коштів. Звідти і виникає розкрадання, а потім і фінансування тероризму..
їх моніторить Нацбанк.
@@TarasGuk Я ще не бачив, щоб ворон виклював очі іншому ворону. Це як хірург заріже людину на операційному столі, а медики вирішують, чи навмисно він її зарізав!?
Нацбанк -это делает , но исходя из истории и его действий, Нацбанк та еще шляпп
@@MAMKAH А НацБанк, Це часом не та контора, що роздавала Банкам державні кошти для того щоб ті пускали їх в економіку країни, а ті в свою чергу ці гроші вкладали в ОВГЗ, а потім держава їм повертала з відсотками. Отже держава спочатку бере гроші у населення під виглядом податків, потім круте їх через банки і надалі, знову платить відсотки, взявши їх у населення!?
То може пора прикрити цю лавочку, бо ніякого державного нацбанку не існує в природі, це така собі комерційна структура, зареєстрована за океаном..
@@eng.foryourself при правильном руководстве нацбанк четкая тема
Дякую , все даже ясно
дякую за комент.
Дійсно був не підписаний. Дякую за інформацію та роз'яснення
дякую за підписку!
Дякую Taras!
дякую за коментар.
Все дуже зрозуміло 👍я правильно зрозумів ?тобто якщо людина перевела мені кошти на револют або вайс ,то вона також підпадає під статтю і стає співучасником?
Зачетное видео! ЛАЙК
дякую!
Один из лучших
Дууууужжжжееее ДЯКУЮЮЮЮ
прошу!))
Дякую!
і вам!
Дякую
Гарний контент)
Підкажіть будь ласка. при переведенні грошей з привата на револют пише помилка "перекази на картки інших банків цієї платіжної системи тимчасово не працюють". Вже спробував 5 різних карток приват банку і всюди ця помилка. Можливо якось виправити???
Дякую для відео) а якщо перекази будуть тільки з wise на приват раз на місяць, то це теж прирівнюється до арбітражу?
Возможно будет проблемы
Чогось я не бачив нiде в p2p обмiнниках доллар по курсу 37-38. Усюди 41+ Може пiдкажете де таке можна знайти?)
Зараз ліміт на добу це 1000$. Підкажіть будь ласка а на місяць???
А що буде якщо робити переказ з приват банку на револют іншої людини (не родини)?
у всіх приват не приймає вхідні swift з вайсу?
Шо на данний раз краще Wise чи Revolute?
коротше, видача доларів на касі буде далі? хай і 200к грн в еквівалентів, аби було і все
Якщо поставили блок, а ніяких повідомлень від банку немає, щоб надав пояснення і причин блокування не вказують?
Привіт)
Чи буде вважатися належним доказом договір дарування коштів, не посвідчений нотаріусом?
на розсуд банку.
Не забудь сплатити податок на доходи, 19,5%
Лайк и Подписка!!!
дякую!
Відмінна Українська +корисна інформація р2р переказів!
дякую за комент.
Те що треба
дяк
Добрый день. Если это покупка товаров за границей? Переводы онлайн оплата через из сайт? Не через кассу по счету. Например, амазон и т.д. Ежемесячно по 100т грн
через сайт чи в офлайн магазині за кордоном - 100тис грн ліміт.
Доброго дня, я клієнт Приватбанку, на мою ТОВку прийшов запит від Приват Банку, без ссилок на законно-нормативні акти, на подачу всіх договоір, актів виконаних робіт, видаткових накладних, а також зазначенням всіх мобільних номерів телефонів контрагентів, їх бенефейарів, всю переписку.... чи законно це?)
Здравствуйте, грозит что то тем людям, через которых закидывали деньги на вайз или револют? Не на свое имя
так, якщо ці люди отримували перекази на свої рахунки від третії осіб.
Чому не можу кинути на револют з дебетової , реєстрація Чехія
В мене чомусь обмеження в 15 тис. грн., а не 30 тис.грн.😮на місяць. Чому?
165.1. До загального місячного (річного) оподатковуваного доходу платника податку не включаються такі доходи: ... 165.1.51. доходи від операцій з валютними цінностями (крім цінних паперів), пов'язаних з переходом права власності на такі валютні цінності, за виключенням доходів, оподаткування яких прямо передбачено іншими нормами цього розділу.
Пане , Тарасе. чи варто відкривати рахунок у Посьському банку, будучи в Польщі(тимчасово?) Якщо так, то в якому?
Завчасно дякую за відповідь.....
якщо він (рахунок) вам потрібен, то чому б і ні. відкривайте той, який безкоштовний в обслуговуванні.
Спробуйте BNP, Santander, pko, Pekao bp.
@@andreyperepic8125 Дякую.
Цікаво чи будуть питання якщо дропи - родичі по першій лінії та з одним прізвищем і об'єми транзакцій в межах дозволених?
якщо дружина чи батьки, то це не буде вважатись доходом, але з точки зору проведення фін.операцій не в своїх інтересах може мати наслідки для результатів фін мону.
Що таке "дропи"?
Подобаються твої відео, тільки дуже рідко виходять( Хотів би додати, якщо я не помиляюся, переказ на рахунок дружини або батьків (родина) теж не оподатковуються якщо походження цих грошей є так як Ви кажете у відео
в ідеалі має бути суто ваш акаунт. діти, батьки, дружина можна довести, що це на їх/ваше утримання, тому не є обєктом оподаткування, але це вже треба доводити.
У Приват24 тестував, перевести зі своєї $картки на $картку дружини, було повідомлення (довести сімейне стосунок). Телефонував у приват сказали потрібно у чаті чи у відділенні банку надати свідоцтво про шлюб і тоді можна буде робити таку операцію. Тобто привату потім доводити нічого не треба буде вже
Дякую за відео, дуже корисне. Таке питання: чи можна переказати на свій рахунок Wise, скажімо, з mono, а доллари потім переказати на приват чи інший банк? У якого банка виникне питання по фінмону: у того, звідки виходять гроші чи у того, куди вони приходять, чи може у обох?
З Моно на Приват не вийде переказати валюту
@@svsoko ви не зовсім зрозуміли, що я мав на увазі. Я питаю про Mono -> Wise -> Приват
Якщо використав з привату 15 на рево и вайз,на геном можна ще буде закинути 15 ?
ні, ліміт 15 тис. не на ОДНУ фінкомпанії, а на УСІ фінкомпанії разом. тобто 15 тис. на вайз, револют, геном, тощо, а інші 15 тис. на іноземні банки - на польський PKO, британський Barclays, тощо.
Чудове відео, дякую! 🎉
Цікавить одне питання, якщо я, наприклад із своєї валютної картки банку кидаю на Wise друга, а потім з його Wise на свій рахунок IBKR, чи це гаразд, і так можна? Сума до 2.5к$. Бо собі вайз відкрити вже не має можливості, наскільки знаю вони українцям більше не відкривають карток.
Буду вдячний за пораду.
не рекомендував, надсилати від третьої особи на IB заборонено. краще відкрийте собі Zen, Genome, Paysera і з них робіть сепа, перед тим скинувши на карту друга у Wise і з вайз на ваш рахунок.
@@TarasGuk Дякую. А варіант з своєї банківської USD картки на револют USD і потім на IBKR, так теж можливо?
так, цілком. я би рекомендував Wise, там є можливість ACH переказу.
*Користуємося дитячими картками від привату та моно* 👍
І які враження? чи є різниця в сервісі? :)
навiщо?
Доброго дня, а якщо забирати готівку в невеликих розмірах у касі Приватбанку.То банк передає цю інформацію податковій?
навіть якщо у великих, то ні.
@@TarasGuk на данный момент)
Доброго дня Тарас! Підскажіть будь-ласка, зараз в мене приват питає джерело походження коштів за обіг на особистому рахунку та на карті родича(куди перекидав кошти коли досягав ліміту). Займався виключно п2п торгівлею між картками привата через свій акаунт бінанс на п2п платформі. Щодо поясненя свого обігу зрозумів що питают довідку про доходи за які купував криптовалюту чи цього також буде не достатньо, якщо зарахування значно перевищує дохід в документі та мені знадобиться пояснювати дохід за кожне зарахування? Як більш корректно пояснювати від імені родича, що такіж самі операції були виконі за кошти шо були отримані в результаті п2п діяльності на платформі? Тощо аккаунт я використовував лише свій, а карту свою та родича, Дякую
можете задекларувати дохід, сплатити податок і показати банку декларацію як джерело.
скажіть будь ласка, якщо я працюю закордоном, отримую євро та відправляю батьку на євровий рахунок, чи може він в касі банку зняти без проблем ці євро та які ліміти на такі операції? чи можу одразу 10к євро скинути чи ні? і як часто можу це робити? в данному випадку зв язку з револют і вайз немає, дякую за відповідь. через контори по типу вестерн юніон, трансферго, ріа.
Якщо переказ не P2P, а свіфт то лімітів нема. Все, що більше еквівалент 400тис грн може бути під фін моном. Якщо батько-син, то має пройти.
Тема оподаткування коштів закордоном ще не пропрацьвана. Але вже на сьогодні існує законодавство про необхідність декларування активів закордоном. Дія законів призупинена на час дії військового стану.
Якщо приват лише заробляє на цих прокрутках (різниця курсу НБУ плюс 2% комісія Р2Р), то в чому тоді проблема? Регулятор хоче щоб ми купували валюту по 42.5? Навіщо тоді взагалі залишати таку шпарину для спекуляцій? Українці ще не встигли подорослішати і стати європейцями, тому більшість буде шукати можливість отримати прибуток на різниці курсів. Ще існує таке побоювання, що ліміт в 30к та моніторинг існує тільки для пересічних громадян, а для топ менеджерів привату діють зовсім інші правила.
Тому що є проблема з логістикою та вимиванням готівкової валюти і страждають звичайні люди, що отримують міжнародні перекази (відкрий останні відгуки про Приват). Тому ця проблема для них більш гостра, ніж 600 грн з комісії. До речі, це допомогло (в очевидь налякали всіх) і тепер можна замовити більше $1000 в день
@@tiasursand6507 цікаве зауваження. А от припустімо, що люди зняли валюту в приваті і віднесли її в обмінник аби заробити на різниці. Куди в подальшому дівається ця валюта? Як варіант, звичайно, її викуповують вже по чорному курсу інші учасники ринку.
Гадаєте потім валюта залишається під матрацом і приват це інструмент для отримання легкої готівки?
P.S. суми видачі валютної готівки приватом зросли, бо чи то на минулому, чи позаминулому тижні НБУ продав достатню кількість валюти великим банкам.
головне щоб готівковий долар видавали на касі до 4.5к$ а все інше пофіг)
@@dmytroprovotar2796 це вже не важливо куди вони йдуть. Справа в тому що попит на долари більший ніж їх є. І країна субсидує покупки людей по курсу 37 а хтось цим користується. Це як продавати гуманітарку
проблема з "прокрутами" не у тому, що люди купують собі валюту по кращому курсу, а у тому, що маючи пару тисяч доларів одна людина можеш з системи вивести десятки чи сотні тисяч доларів.
Ліміт 30тис рахується за календарий місяць чи поки не пройде 30 днів від дати вичерпання ліміту?
1 числа місяця оновлюються ліміти
1) А чому Payoneer не фігурує в цих схемах? Там немає можливості p2p переказів?
2) Чи є зараз можливість виводу гривні (у значних об'ємах) в валюту у певній зарубіжній системі (без мети подальшої прокрутки тощо)?
Payoneer це система оплати праці та виручки з маркетів. Там платіжка йде 1-5 днів з фактурою і тд. Ті платіжки також моніторять...
@@svsoko в приват идёт 2 минуты. В моно -3 минуту. Что вы рассказываете?
Подскажите пожалуйста есть ФОП будет без лимитов можно переводить ?
що переводіть?
о, актуально. Питання. якщо по 2к доларів в місяць знімати з привату, то фінмоніторинг буде?
може бути незалежно від суми. можуть просто вважати всі перекази з вайз ризиковими і моніторити. а можуть встановити для себе якийсь лімт в Хк грн.
@@TarasGuk Ясно. Але це я так зрозумів не несе ризик для користувача, максимум бути забаненем в данному банку?
Який добовий ліміт коштів на заведення-виведення з Revulut?
не думаю, що такий є
Я правильно зрозумів, якщо я раз в місяць зі своєї ПриватБанк картки скидаю на свій Wise/Revolute кількість $ еквівалентну 30000 грн, а потім скидаю цю суму на свою приватівську доларову картку для виплат, то я не порушую правил фін моніторингу?
перекази самі по собі ніколи не порушують правил фін моніторингу. але якщо перекази ризикові, то вони можуть бути підставою щоб фінансовий моніотринг перевірив джерело походження коштів та інші обставини. тому якщо у вас немає офіційного доходу і ніколи не було, то навіть 30 тис. грн поповнення буде вже підозрілим і може не пройти фінансовий моніторинг. але якщо є офіційна зп, тоді все ок.
чем это отличается от покупки на депозит? (кроме задержки в 3 месяца) Плюс никаких справок, плюс лимит 100 000 грн, плюс все официально, плюс нет налога.
суть у тому, що при купівлі долара на вайз із подальшим продажем в обмінці ви могли заробляти 10% в гривині не через три місяці, а через 1 день. але загалом ви праві, депозити теж хороший варіант.
@@TarasGukну, пока что нет. Уже не та разница, хотя и 20% в юсд годовых не плохо.
У меня такая проблема, у меня моно банк заблокировал карту за оборот 600к гр за месяц, я занимался p2p но только внутри Украины, за границу не каких транзакций не делал, является ли это не законным ? Что может быть если сказать о таком моно банку ? Фоб у меня не открытый
"фоб" не допоможе. це не є незаконним, але в обслуговуванні вам швидше всього монобанк відмовить.
👍
Здравствуйте Тарас.
Револют выставил требование ,о подтверждении происхождения средств (
Грозит блокировкой аккаунта.
Прокомментируйте пожалуйста, какой выход ?
с вероятностью 100% будет блокировка аккаунта, обьясняю почему - если был бросок валюты обратно в страну, значит нбу негодует, и грубо говоря он запрещает обслуживание такого клиента. Я весь вечер колупал троих консультантов чтоб обьяснили мне причину блока, назвали все как есть - отмывание значит отмывание, плохие доки значит плохие доки (ну да, декларация у меня норм, но на английский не переводил - требования такого не было), нежелание обслуживать меня т.к. самому революту не выгоден я как клиент, а лишь один гемор с доками? или сослались на пункт регламента по которому меня гонят в шею. Ничего не могли ответить, самое емкое сообщение было следующим, цитата: as a regulated company, we have procedures that we can't avoid. And providing further information regarding the decision is one of them. Грубо говоря - есть наши правила, а есть правила регулятора той страны в рамках которой мы предоставляем вам услуги, и мы выполняем их пожелания беспрекословно. Не рассказывать вам какого черта мы вас блочим - как раз и является одним из этих пожеланий (нам нельзя сказать почему мы вас блочим)))) thanks for understanding
по моему опыту никто аккаунт не лочит, пока не увидит что ты возвращаешь бабки назад, независимо от обьема - с вайса один человек вернул назад 5000 уе и аккаунт был залочен, хотя это его деньги и он сам их себе бросал некоторое продолжительное время. При этом ты можешь колбасить шо дурной и целый квартал до тебя никому нет дела, пока не придет время отчетов.
Чи є підтвердженням про доходи, виписка по власному рахунку ФОП за останній рік?
Так, може бути підтвердженням.
Підкажіть, а з mono вже не мона на revolut (wise) робити переказ. При переказі гроші списує і відразу йде скасування (гроші повертаються на рахунок).
Зараз переказ працює з банку власний рахунок.
Питання, а якщо я з А-банку, також свого рахунку, переказую на вайс, а з вайс на приват і вивожу, то також це норм, чи тут можуть вже причипитися?
Ну це вважається арбітражем валюти, Приват чітко у свої листах дав знати що "вважає це непринятним". Тому думаю, якщо їм надати сказати або надати документи про це, то вони закриють рахунок і скажуть вивести свої кошти в інший банк (так как банк може припинити співправцю з клієнтом на власний розсуд, це в є в заяві). А проблем з законом чи з податковою, думаю через це не повинно бути.
@@tiasursand6507 Ну блок привату мені не страшний, так як зараз безліч банків, а ось знати напевно, що по закону. ось тут потрібно
Ну я думаю якщо виводити на приват у дозволених межах , тобто 2 тис. Дол, то не має бути запить.
@@user-vm3jf5vt2i а де ці 2 тис. дол. зазначено? це ж не оф. інфа
@@sabr1324 в підтримці привату писало про обмеження на отримання готівки на особу 75000 грн з закордону.
А зараз ті, хто знаходяться за кордоном теж не можуть через приват24 з грн картки робити міжнародний переказ на долорову чи можуть?
ніхто з гривневих карток не може робити перекази на валютні чи закордонні картки. за кордоном можна знімати валюту в банкоматі з гривневої картки.
@@TarasGuk Скажіть будь ласка, а яка зараз є можливість з України зробити валютний переказ на закордонну картку?
Це все звісно добре, але як на рахунок підприємців які отримують надходження у валюті за курсом НБУ, які змушені продавати її за курсом 36.5, а купляти в обміниках по 43?) Як наслідок усі намагаються обійти ці обмеження і не лише через приватбанк.
А навiщо купляти в обмiнику ?
Якщо це вам для iмпорту то курс буде як у банках 37грн , теж саме буде якщо вам треба кошти за кордоном або зробити оплату там , курс будет так само 37-37,5.
Я згоден що це обмеження доступу до валютного налу це погано , але зараз вiйна i ми ще добре тримаемось.
@@user-re6xw8bh2t на випадок якщо потрібні кошти для особистого життя, як наприклад купівля авто, чи оплата іпотеки у валюті
@@user-re6xw8bh2t на випадок якщо ці кошти потрібні для особистого життя, як наприклад купівля авто, чи оплата іпотеки у валюті.
Який ліміт зараз на отримання коштів на валютну картку привату? Тому що кажуть що 2000$
4к$
В 75000 не більше на вал карту
@@yuriik1039 звідки інформація?
@@user-sn1cc3hw6p звідки інформація?
Дохід від ФОП рахується як джерело походження коштів?
так, може враховуватись.
Якщо я ФОП, декларація ФОПа підійде? Бо як фізична особа я ніоли не здавав.
так, декларація фоп також може підтверджувати походження коштів фіз.особи.
Тарас, привіт! Ти розказав лише частину того, що приват вимагає. Є ще, що залишилось поза твоєю увагою. А сами p2p перекази під час купівлі криптовалюти. Питання: якщо інша незнайома особа зараховує p2p переказ на гривневу картку і приват питає що це за переказ і просить надати обґрунтовуючи цей переказ документи, що саме необхідно відповідати привату та які саме документи слід надати?
p2p це не про бінанс. а карткові перекази. все, що пов'язано з податками, які виникають з крипти я вже розповідав. є відео на каналі.
@@TarasGuk Я не про податки, я про приват. Відео ж про приват. Що їм говорити коли вони питають про p2p що це за перекази на гривневу карту від інших осіб та просять надати документи? Які документи приватбанку можна надати?
@@inigoloy как в итоге, получилось решить вопрос? Если нет как дальше развивалась ситуация , банк закрыл счёт?
То які тоді папери потрібно надати приватбанку якщо крутив п2п revolut, дохід з роботи явно не перекриє ті перекази
пояснити, що ви робили p2p прокрут. можуть закрити рахунок.
приват снимает при переводе 0,5 % , нет там без комиссии перевода, а также лимит не 30к а уже 15 к на один аккаунт
0% якщо на інтернет картку. про 15к я згадував але це лише для платіжних систем. якщо перекази на банки, то 30к.
@@TarasGuk а як зняти з Інтернет картки без комісії?
не зрозумів, з вайз на який рахунок привата переводжу? на доларовий рахунок? Й видадуть мені готівку долар в касі?
не зрозумів питання.
@@TarasGuk що не зрозуміло? Коли з вайз переводжу кошти на приват, то рахунок приват який, гривня чи доллар?
все одно не зрозумів нічого. постарайтесь сформулювати питання так, що воно було очевидно і не треба було додумувати, що ви хотіли запитати.
Тарасе, Ви декілька разів наголошуєте, що все ок, якщо ці перекази здійснюються між своїми власними рахунками, відкритими в різних (українських і закордонних) банках. Як Ви вважаєте, перекази (в межах відповідних лімітів) на карти близьких родичів (один з подружжя, батьки, діти, брати, сестри) нестимуть якісь правові чи інші наслідки?
немає чітко такої норми у ПК України, що дохід від родичів не оподатковується. але на практиці є думка, що якщо перша лінія споріднення (чоловік, діти), то проблем особливих не буде з тим щоб довести, що це не дохід.
Підкажіть будь ласка, якщо гроші на мою валютну карту надсилає мені мати, яка знаходиться зараз за кордоном. Вона відкрила собі мультивалютний рахунок wise, так як іноземної карткою може легко поповнювати його, конвертувати валюту і надсилати кошти. Чи може приват запросити підтвердження таких коштів від родичів?
Тоже интересно потому что это бред как по мне
Зробив три перекази по 500$ з Революта і вперся в ліміт від Приватбанку. Пише що ви перевищили ліміт на входящі перекази
щось маловато
@@sabr1324 і я так подумав
Ви скидали зі свого Рево на свій Приват? Чи це були картки на різні імена?
@@maxet9558 зі свого Рево на свій Приват. Пише, що ліміт в цьому місяці вичерпаний і буде знятий з 1-го числа наступного місяця. Це обмеження Приватбанку, а не Революту.
Я не отримувала ніяких листів з приват банку.Але я би хотіла дізнатися.Я прошла перевірку моніторингу у другому банку(У мене 2 мл гривень був оберт)Якщо я начну використовувати приват банк, то мені знову треба буде доказувати свої доходи?Чи фін моніторинг він один?
У кожного банку свій відділ фінмону
первинний фінансовий моніторинг проводиться кожною фін установою окремо.
Доброго дня. Зняв всі кошти з рахунку, хвилююсь за мониторинг( Хочя мені було зручно тримати на рахунку, тепер кошти вдома , сума не велика 100000 грн) По власній карті оборот за 10 місяців 500000 грн( Як бути тепер?
А якщо я збирав все трудове життя років 20 вдома у готівці і потім вирішив принести на рахунок, як я доведу суму походження?
а чому зняли?
@@TarasGuk хвилює що питання будуть(
@@TarasGuk можу з Вами якось вийти на зв’язок?
Привіт. Таке питання: припустим якщо людина получає валюту з закордону кожен місяць і просто знімає її в касі. Можуть бути якісь запитання?
Отвечаю на твой вопрос, нет все переводы идут через фин моно, и каждый платеж из перевода валюты проверяется самим банком, проблем и вопросов не будет 😉
Я на машину таким методом відкладую і купую готівку по 37.75 а не по 42
Только что разрешили покупать $ по ~37гр на 100 000 гривен в месяц. На 3х месячный депозит конечно!
круто!
Ну... Все "логічно"...
"Крутити" 20000 гривень, щоб заробити 1000 - не можна, бо це підозріло і ухиляння від податків...
А будинки в Конча Заспі та Ламбо з Ферарі, зареєстровані на мам та бабусь депутатів та міністрів - то ок!)))
Ну і звісно - виграш в лотерею 500 000 Ляшка не викликав в жодного прокурора жодного питання!... 🤣🤣🤣
Вітаю! Хотів поцікавитись, фактично при арбітражі ти користуєшся однією сумою грошей 30 тисяч грн, і якщо в тебе набігає обєм фактично в 200 тисяч то тобі потрібно буде пояснювати походження всіх 200 тис. чи можна якось донести банкові, що це оборотні кошти та підтвердити меншу суму. Заздалегідь дякую і за відповідь і за відео!
а де Ви взяли інфу про 200к? І це 200к в місяць чи взагалі за весь період операцій?
@@sabr1324 200 к це взагалі сума для прикладу, я говорив про те, що сума наявних в мене коштів є 30тис. а обєм по карті в 200 чи то в 500
берете с левого номера звоните 3700 и спрашиваете это, можно и со своего финансового, ниче страшного не будет!
якщо буде перевіряти фінансовий моніторинг, то вам потрібно буде пояснювати кожну операцію і походення коштів на неї. тому не вийде сказати "це я крутив 30к". і швидше всього такого клієнта приват заблокує. з фін.моном ніколи не можна на пряму говорити, тому дзвінки на гарячу лінію не дадуть вам ефекту) навіть працівники банку не мають можливості на пряму спілкуватись з відділом фінансового моніторингу.
@@TarasGuk Правильно розумію, що максимум, що грозить - це відмова банку мене обслуговувати?
А если деньги приходят с революта дочки?
ви дочці чи дочка вам? якщо дочка вам і ви на її забезпеченні, то ок.
@@TarasGuk мне, надо оформлять документы по обеспечению?
Клиент монобанк может отправлять на wise?
ні
А на PayPal можно перарховувати
з валютних карток
Может, просто платить налог 5 процентов на прибыль, тем более что есть ЧП? И спать спокойно
ні, не вийде. ЄП з обороту.
@@TarasGuk ну, є ще і 2-га група, де фіксований ЄП. але тут справа навіть не в податках, а те, що серед видів КВЕД, які дозволені ФОПам, немає фіндіяльності. фінпослуги це ліцензуєма НБУ діяльність. тому не можна законно ганяти арбітраж валют на ФОПах, тим паче, що з рахунку ФОП (саме з бізнес-рахунку ФОП) не можна знімати готівку доларів, а він продається по 36,57 грн/$ на міжбанку і арбітраж став би збитковим.
@@TarasGuk ви хочете сказати що декларація (довідка про доходи) ФОП на 3-й групі також не підходить?
@@antonyfil ні, фопи на спрощеному податку працюють на відсотку з обороту і есв
@@DAN1limus тобто для ФОПа немає можливості порахувати чистий прибуток? Як тоді взагалі ФОПу підтвердити доходи?
Мне не пришло письмо
А коли друга людина скидає тобі валюту що може буди
Зараз ліміт 30 чи 15?
29.999
на вайз і інші платіжні системи зараз 15 на картки іноземних банків 30
а як же ризик сплати податків за перекази із за кородону?
якщо переказ між своїми рахунками грошовими коштами, які очищені від податків без отримання додаткових вигод від банка нереза, то не виникає податок.
@@TarasGuk А що значить, очищені від податків? Якщо я на карту свою вніс готівку в грн., вони ж не очищені?
@@sabr1324 очищені, це мається на увазі кошти, зараховані на карту як цільові (наприклад заробітна плата, з якої вже вирахувано 19.5% податків)
@@zashkvargaming9208 ага, ну тоді ясно, що не очищені. Виходить що відео з цього потрібно було починати, адже у більшості будуть кошти, які зароблені неофіційно. Виходить, що в такомму виадку легко можуть податки затребувати? І ще що може грозити?
Немає податку на перекази, податок є на доходи.
так с фопом тоже нельзя
що саме?
В принципе, если я раз в месяц буду переводить 30000 гр.должно быть всё норм.
якщо з свого рахунку на свій, то не повинно.
З обмінниками нехай шось зроблять а не людей гнуть.
Самі під себе зробили схему, а як народ рознюхав то завили.
Якщо хтось і робе гроші з повітря то це банківська система
100%
Що маєте на увазі зробити з обмінниками?
@@user-ke9le9dj8r контроль або закрить цю спекуляцію.
@@atollum4396 історично, спроби контролю над ринковими процесами не те щоб добре працювали) хіба що на короткий час і за умови всіляких дотацій. А ще, штучне регулювання цін дає змогу отримувати зверхдоходи тим, хто працюватиме в тіні (а таких стане тільки більше в даному разі).
Наразі є більш простий шлях - повернутись до плаваючого (разом з цим більш справедливого) курсу або ж забезпечити можливість купувати валюту в банківських установах за діючим курсом.
Зауважте, коли офіційний курс відрізнявся від ринкового до 0.5-1%, а валюту можна було вільно придбати чи продати у банку, ніхто в таких масштабах нічого не "крутив". Висновок - дайте ринку свободу і більшість проблем вирішаться самі по собі.
Отже заробляти для себе гроші тепер називається фінансування тероризму 😂
заробляти - ні, займатись чимось, що потребує ліцензії без такої може мати певні наслідки.