Фінансовий моніторинг банку vs Binance та криптовалюти : ліміти p2p | запит від фінмону | крипта

Поділитися
Вставка
  • Опубліковано 27 лис 2024

КОМЕНТАРІ • 107

  • @feest829
    @feest829 2 роки тому +13

    ДАВАЙТЕ БІЛЬШЕ ПРИКЛАДІВ ЗАПИТІВ ВІД ФІНМОНУ !!!

  • @НикитаЕгурнов
    @НикитаЕгурнов 5 місяців тому

    дякую дуже хороше відео

  • @ivanbondar3207
    @ivanbondar3207 2 роки тому +1

    Дякую за відео, дуже актуально. Щодо преміальних карток - там всеодно як я розумію можуть привіти присилати від фінмону, якщо сума надходжень >400к. Буду радий бачити більш детальні відео в майбутньому, бо якщо покажеш дохід 500к (наприклад від фопа) всеодно треба платити податки з цієї суми і більше 500к зайти не можеш, бо знову ж таки будуть питання, а сама така операція може і на мати сенсу (залежить від % який фактично маєш від п2п торгівлі). Дякую, удачі)

  • @nordcroc6129
    @nordcroc6129 2 роки тому +2

    Дякую за роботу

    • @WalletProUA
      @WalletProUA  2 роки тому

      Дякую Вам що переглядаєте)

  • @AVKudin
    @AVKudin 2 роки тому +4

    Я как раз искал такую информацию. Оборот идёт через криптобиржу через п2п. Все конечно не официально. Если вдруг банк решит спросить откуда средства и я скажу, что с криптобиржи. Тогда как задним числом заплатить податки если это вообще возможно, ну или заплатить податки по факту?

  • @artembubore995
    @artembubore995 Рік тому +2

    Дякую за відео. Не підкажете, як краще діяти в ситуації, коли у мене на Бінансі є крипта на ~тисячу доларів і я хотів би вивести її на карту? Якщо я виведу ці гроші одним р2р платежем це приверне увагу фінмоніторінгу? Чи краще розбити суму на невеликі частини і вивести за кілька місяців?

    • @WalletProUA
      @WalletProUA  Рік тому +1

      Тисячу доларів виводьте одни платежем, ймовірність що фінмон гляне дуже мінімальна

    • @brainstubber
      @brainstubber Рік тому

      @@WalletProUA Дякую

  • @Борис-гетнет
    @Борис-гетнет 2 роки тому +3

    в монобанку пишуть ліміт по переведенням з картки на картку 400000, але є. великі сумніви

  • @serwatra4029
    @serwatra4029 2 роки тому +6

    цікаво: а як можна сплачувати податки за торгівлю на криптобіржі чи то р2р коли у нас і закону то не має про сплату таких прибутків? і друге: як будуть бачити реальний прибуток з торгівлі?! а не брати до уваги всю загальну сумму з того ж р2р ?
    вдячний за відповіді!

    • @WalletProUA
      @WalletProUA  2 роки тому +1

      Вони не дивляться на прибуток а на надходження і від них вже розрахунок податку.

    • @WalletProUA
      @WalletProUA  2 роки тому

      privatbank.ua/nalog

    • @serwatra4029
      @serwatra4029 2 роки тому +3

      @@WalletProUA спасибі, це читав і знаю)))
      мій знайомий це все оспорив юридично
      нажаль у нашому законодавстві ще існує багато невизначеного на рахунок торгівлі на біржах, майнінгу і саме головне - сплати податків за це (в тому числі торгівлі р2р). Банки просто придумали собі таке "будь який переказ".

    • @serhii_taran
      @serhii_taran 2 роки тому +2

      Только получается, что надо заплатить 20% налога с оборота. А с крипты там пару % дохода от оборота.

    • @МактумАль-Норсафи
      @МактумАль-Норсафи 2 роки тому +4

      @@serwatra4029 можна детальніше щодо юридичного оскарження. Була судова практика чи листування/спілкування з банком/податковою?

  • @enoren
    @enoren 2 роки тому +2

    Игорь, выздоравливайте. Голос простуженный

    • @WalletProUA
      @WalletProUA  2 роки тому +2

      дякую) Це алергія мене накрила(

  • @fordmustang511
    @fordmustang511 2 роки тому +1

    Ребята, подскажите, пожалуйста, как подтвердить источник дохода по карте револют, если ее пополняло несколько знакомых?

  • @initiationclub5900
    @initiationclub5900 Рік тому +1

    Доброго дня. Банк пише "карта обмежена на використання коштів в цілях безпеки, щоб по ній не проходили непідтверджені операції, проведені під впливом шахраїв.
    Для зняття цього обмеження зверніться, за номером телефону"
    Я здогадуюся що можуть попросити надати документи на підтвердження походження коштів. Що буде якщо забити та не телефонувати їм взагалі?

    • @WalletProUA
      @WalletProUA  Рік тому

      Відмовлять в обслуговуванні і закриють рахунок. Ну і існує ризик що і інші банки в майбутньому можуть вам відмовити в обслуговуванні

  • @nazarpariy8395
    @nazarpariy8395 Рік тому

    Дякую за відео. Та в мене є декілька запитань до вас . Уявімо, я на початку кожного місяця буду виводити по 3-4к грн на картку Монобанку через онлайн-обмінник. В такому випадку, відправником транзакції буде "платіжний сервіс Айбокс Банк". Я, отримувач, ідентифікований. Чи будуть банку здаватися мої операції підозрілими, чи підпадають вони під фінмон та чи реальне блокування карти навіть за транзакції такого розміру? Довідку про сплату податків, отримання доходів тощо надавати не зможу

    • @WalletProUA
      @WalletProUA  Рік тому +1

      такі суми банк не турбуватимуть, тай моно мабуть найбільш прихильний до різних платіжних сервісів .

  • @MrICrosI
    @MrICrosI 2 роки тому +3

    А Україна якось трекає чи робить запити, якщо кошти ходять по wise, revolute, Paypal, Binance чи інших біржах або платіжних системах?

    • @WalletProUA
      @WalletProUA  2 роки тому +1

      ці системи самостійно можуть у вас також попросити підтвердження доходів

    • @roked9871
      @roked9871 2 роки тому +2

      @@WalletProUA яку максимальну суму можна провести через р2р binance на один рахунок приват банку, щоб не було ніяких блокувань і обмежень?

  • @Qwerty-gy7lq
    @Qwerty-gy7lq 2 роки тому +3

    А яка денна чи місячна цифра зацікавить фінмониторинг?

    • @WalletProUA
      @WalletProUA  2 роки тому +4

      Як правило 400 тис на місяць але і разова операція у 100 тис з великим щастям може попасти під фінмон

    • @vova1276
      @vova1276 2 роки тому +1

      @@WalletProUA 400т на прийом чи прийом і переказ рахується??

    • @WalletProUA
      @WalletProUA  2 роки тому +1

      @@vova1276 і прихід і розхід

  • @grizlizora
    @grizlizora 2 роки тому +3

    Активність в коментаріях від мене😂

  • @МактумАль-Норсафи
    @МактумАль-Норсафи 2 роки тому +2

    Чи хороша ідея в якості джерела походження коштів надати боргову розписку (тобто позичив у друга), якщо ця людина має офіційний дохід і зможе підтвердити?

    • @WalletProUA
      @WalletProUA  2 роки тому +2

      На військовий час нбу визначив переляк документів які банки можуть приймати як підтвердження доходу і це довідка ок-7 та декларації,навіть довідку про зп чи виписку з банку не приймають. Тому зараз таку розписку не візьмуть до уваги а ось у мирний час я думаю це цілком було б реально

    • @МактумАль-Норсафи
      @МактумАль-Норсафи 2 роки тому

      @@WalletProUA дякую!

  • @OPPACHblu_channel
    @OPPACHblu_channel Рік тому

    Доброго дня, Ігор! Підскажіть будь-ласка, зараз в мене приват питає джерело походження коштів за обіг на особистому рахунку та на карті родича(куди перекидав кошти коли досягав ліміту). Займався виключно п2п торгівлею між картками привата через свій акаунт бінанс на п2п платформі. Щодо поясненя свого обігу зрозумів що питают довідку про доходи за які купував криптовалюту чи цього також буде не достатньо, якщо зарахування значно перевищує дохід в документі та мені знадобиться пояснювати дохід за кожне зарахування? Як більш корректно пояснювати від імені родича, що такіж самі операції були виконі за кошти шо були отримані в результаті п2п діяльності на платформі? Тощо аккаунт я використовував лише свій, а карту свою та родича, Дякую

    • @WalletProUA
      @WalletProUA  Рік тому +1

      Треба показати дохід за максимально можливий термін і це не буде проблемою того шо місячний оборот був вищим за місячний дохід. Для цього можна через портал дія замовити довідку ок-7 яка містить усі ваші доходи і сплачені від них податки. Можна і таку довідку замовити родичеві і також надати банку вказавши що ваші кошти також походять від надходжень такого родича

  • @viktor4213
    @viktor4213 2 роки тому

    Підскажіть будь ласка. Я працював закордоном на різних роботах. В мене збереглися договори про роботу там де Я працював. Ви цих договорах вказана сумма моєї зарплатні. На вашу думку чи прийме банк до уваги такі документи в разі блокування рахунку? Дуже вам дякую

    • @WalletProUA
      @WalletProUA  2 роки тому +1

      Не під час воєнного стану могли, а зараз нбу дав банкам конкретний перелік документів, тому не думаю щоб зараз ці договори прийняли

  • @solomiamartynyshyn6076
    @solomiamartynyshyn6076 2 роки тому +2

    Скажіть будь ласка, а я можу надати довідку наприклад другові, своєму якому я надсилав кошти на картку, а він відповідно на біржу, чи повинна бути довідка іменно родича?

    • @WalletProUA
      @WalletProUA  2 роки тому +2

      Довідку близького родича слід використовувати коли ви використовували кошти цього ж родича. Доходи друзів банки наврядче братимуть до уваги

    • @solomiamartynyshyn6076
      @solomiamartynyshyn6076 2 роки тому +1

      @@WalletProUA а якщо він скаже, що йому наприклад я перекинув кошти, щоб він закинув на біржу бо у нього ліміт?

    • @WalletProUA
      @WalletProUA  2 роки тому +3

      @@solomiamartynyshyn6076 так не пройде. Але дивно від аккаунту дівчини читати повідомлення мужчини)

    • @solomiamartynyshyn6076
      @solomiamartynyshyn6076 2 роки тому +3

      @@WalletProUA це дружини просто gmail прив'язаний 😂, дякую за відповідь

    • @WalletProUA
      @WalletProUA  2 роки тому +3

      @@solomiamartynyshyn6076 ну тепер зрозуміло)))

  • @DonDiliD0n
    @DonDiliD0n 2 роки тому +1

    Доброго вечора , підскажіть будласка , приват заблокував усі мої рахунки без яких лібо уваг , потребували пред’явити випуску з банку відправника коштів , я предоставив , після цього мені сказали вашь рахунок буде заблокований протязі 180 днів . Що мені робити ? , дякую вам за відповідь

    • @WalletProUA
      @WalletProUA  2 роки тому

      Бавились з криптою? Є джерела доходів які можете показати банку: довідка із зп, декларація фопа? Зробіть на сайті дія довідку ок-7 і надайте банку

    • @WalletProUA
      @WalletProUA  2 роки тому +1

      Можете ось це відео глянути ua-cam.com/video/uYNsN5jbZh8/v-deo.html

    • @MsVelvetVelour
      @MsVelvetVelour Рік тому

      Скажіть після яких сум вас заблокували?

  • @dashadziuba4444
    @dashadziuba4444 Рік тому

    А походження коштів с продажу криптовалюти можно скринами операції показати?

    • @WalletProUA
      @WalletProUA  Рік тому

      банк таке не прийме)

    • @dashadziuba4444
      @dashadziuba4444 Рік тому

      @@WalletProUA так а якже ж тоді, сплатити податок і показати цю податкову декларацію?

    • @WalletProUA
      @WalletProUA  Рік тому +1

      @@dashadziuba4444 десь так, адже декларації банк прийме як підтвердження доходів, а ось крипту , а особливо зараз, мабуть жоден банк в Україні не прийме як підтвердження джерела доходів.

  • @vitamin_crypto
    @vitamin_crypto 2 роки тому +2

    Альфа та Приват закрили мої рахунки після того, як ганяв кошти між біржами. Обороти по рахункам були 2-2,5 млн. грн. на місяць. Моно, після спілкування з їх фін.моніторингом, дав ліміт 300 тис. грн. на поповнення на місяць (ліміт залежить від річної з/п з довідки про доходи). Ніхто ніяких декларацій не просив. Лише докази офіційного походження коштів.

    • @kolyah.2441
      @kolyah.2441 2 роки тому

      Доброго дня, і що вам відновив моно доступ до рахунку?

    • @vitamin_crypto
      @vitamin_crypto 2 роки тому

      @@kolyah.2441 Так. Але блокують рахунок до кінця місяця на поповнення, якщо сума поповнень більше 300 тис.грн.

    • @R_a_v_e
      @R_a_v_e 2 роки тому

      @@vitamin_crypto А какой вариант Моно предложил в случае не подтверждения дохода? Вывод средств куда?

    • @vitamin_crypto
      @vitamin_crypto 2 роки тому

      @@R_a_v_e Конретно це питання не обговорював з ними. Швидше за все закриють всі рахунки, а кошти на рахунках в кращому випадку переведуть на рахунок в іншому банку, який ви вкажете. В гіршому випадку можуть не віддати посилаючись на якусь там статтю про легалізацію доходів, отриманих незаконним шляхом.

    • @R_a_v_e
      @R_a_v_e 2 роки тому

      @@vitamin_crypto благодарствую

  • @УкраинскаяАрмия-б8ъ

    А який розмір податків приблизно

    • @ИгорьЛео-й3е
      @ИгорьЛео-й3е 2 роки тому +1

      Податок на прибуток 18% + 1.5% військового збору

    • @WalletProUA
      @WalletProUA  2 роки тому +3

      для фіз осіб такі ж як і для процентів по депозитах повинні бути , тобто 18 на дохід і 1,5 військовий збір

    • @УкраинскаяАрмия-б8ъ
      @УкраинскаяАрмия-б8ъ 2 роки тому

      @@WalletProUA А якщо через револют крутить без крипти просто валюту виводить на карту в знімати то який податок і як вони висчитають прибуток?

    • @Борис-гетнет
      @Борис-гетнет 2 роки тому

      ЄСВ ще заплатити і в пенсійний

  • @oiv200004
    @oiv200004 2 роки тому +2

    чудова ком'юніті у вас тут зібралася .
    підписка і активність в коментах від мене

  • @Fidgerald-tu4uh
    @Fidgerald-tu4uh Рік тому

    Привіт. Такий приклад. У родича є крипта, він перераховує її своєму родичу, а він натомість продає її і виводить через p2p на свою картку. Якщо - від 1- 3000 $ в місяць то чи є ця сума для приваблення фін моніторингу? І наприклад інший кейс, якщо родич має велику суму крипто валюти на своєму рахунку і вирішив зробити подарунок на набагато більш значну суму від 30-60 000 $ Як банку та фін моніторингу дати інформацію, що це подарунок від родича, якщо заблокують рахунок, або почнуть задавати питання про походження коштів? Що в цьому разі робити і чи взагалі можна щось зробити?

    • @WalletProUA
      @WalletProUA  Рік тому

      якщо коротко:
      1- дуже низька ймовірність що банк на оборот в 100 тис грн зверне увагу
      2. - банк запитає джерела походження коштів і відповідно особа яка надала такий подарунок повинна буде показати свої доходи і підкріпити ними такий подарунок

  • @AVKudin
    @AVKudin 2 роки тому +1

    Да чому мої коментарі видаляють!? Цікавить питання чи можу я на крипто біржі податки заплатити вже по факту коли фінмониторинг запитає?

    • @WalletProUA
      @WalletProUA  2 роки тому +3

      ваші коменти навіть у сповіщення не попадають, тому як варіант ви десь раніше писали якісь коменти на яких скаржились і тепер ютуб дуже до вас прискіпливий.Але насправді ютуб інколи справді дивний із тими видаленнями.Знайомий один раз писав просто "дякую" і його комент видалили)))) Та теоритично можете, єдине тут коли вас банк блокне то вам це треба проговорити з банком до якого часу вони дають вам змогу оплатити ці податки і чи впринципі дають таку змогу.Тому насправді навіть в одному і тому самому банку можуть по різному відреагувати, не говорячи вже про різні банки

    • @AVKudin
      @AVKudin 2 роки тому +3

      @@WalletProUA да я тут російські канали гноблю коментами і скаржусь на них то мабуть вони теж на мене скаржаться і я тепер під наглядом ютуба))

    • @WalletProUA
      @WalletProUA  2 роки тому +1

      @@AVKudin це мабуть і пояснює ситуацію)

  • @War82War
    @War82War Рік тому +1

    У меня Моно блокануло карту после того, как прогнали 2.5 ляма за 16 дней) Сказали, что со следующего месяца можете снова гонять))

    • @ChatikBoyChannel
      @ChatikBoyChannel 11 місяців тому

      а вы предоставляли им какие-то доказательства происхождение денег?

    • @War82War
      @War82War 11 місяців тому

      @@ChatikBoyChannel у меня ФОП рабочий. Поэтому первоначальные средства на покупку крипты я смог обосновать.

    • @EKSI-Play
      @EKSI-Play 2 місяці тому

      Привет. А что же налоговая? По карте не начислила налог?

  • @bankifishki
    @bankifishki 2 роки тому +4

    Я не згоден, що в преміум картки вирішать проблему, так як вони не обходять законодавство з р2р переказами...
    Основне правило - це джерело походження доходів. Якщо ви цього не можете зробити, а маєте великі обороти, то до вас будуть питання
    Мені теж писали люди з мільйонними оборотами. Раджу в таких випадках відкривати ФОП

    • @WalletProUA
      @WalletProUA  2 роки тому +2

      закон один для всіх, не залежно від статусу карти, я мав на увазі стосовно лімітів на гривневі р2р перекази, тому що одні банки дозволяють одну кількість платежів протягом місяця і ставлять обмеження на максимальну суму одного платежу, а в цей же час в іншому банку цей ліміт більший і сума на один платіж також більше. Як у відео і сказано - статус карти не звільняє від фінмону, тут малось на увазі можливість збільшення ліміту на кількість операцій і максимальну суму на один р2р платіж у гривнях

    • @uniteker
      @uniteker 2 роки тому

      А как наличие фопа поможет объяснить перечисление на мою карту денег без назначения платежа? - никак. Хоть 10 фопов открывай. Всеравно, пока никак законно этим заниматься не получится. Финмин рано или поздно обратит внимание.

    • @vadimsharko1127
      @vadimsharko1127 2 роки тому +1

      Ну и какой КВЭД булет у этого ФОПа?

    • @sk_buh
      @sk_buh Рік тому

      Ще і штраф 100-150© може бути за непроведення цих операцій через РРО

  • @gradus1994
    @gradus1994 2 роки тому +1

    Открываем статью 164 налогового кодекса и смотрим пункт 2.3.и читаем про не материальный актив, чем вам не крипта

    • @vova1276
      @vova1276 2 роки тому

      Банку це поясниш)

    • @Elenika73
      @Elenika73 2 роки тому

      В законодательстве должно быть чётко прописано, что крипта - это нематериальный актив. Как по мне, так это электронные деньги.

    • @R_a_v_e
      @R_a_v_e 2 роки тому +1

      Материальный актив - это ЛЮБОЕ имущество, в т.ч. денежные средства, даже если они безналичные криптовалютные. Нематериальный актив - это авторские права, изобретения и иже с ними

    • @vitalygorbachevsky1264
      @vitalygorbachevsky1264 2 роки тому

      @@R_a_v_e NFT очень хорошо подходит под это. А крипта это товар, нет проблем с продажей, есть проблема с деятельностю по майнингу. И вообще выписка с биржи что продал крипту - доказательство происхождения денег. Откуда взялась крипта банк не..бет, потому что не деньги а товар. Налоговая может пытаться что-то узнавать но это не вопросы финмониторинга. Так что скрины о продаже крипты в помощь.

  • @sasha-jt9rz
    @sasha-jt9rz 2 роки тому +2

    А що буде якщо з револют кидати на свою єврову карту гроші, не треба сплачувати податки ?

    • @ДмитрийШепель-ю5х
      @ДмитрийШепель-ю5х 2 роки тому +7

      Я уже столкнулся с такой ситуацией. Когда мои переводы с революта на приват достигли сумы 400к грн примерно 11к евро мой очередной перевод заморозили. Помочь в таком случае может лишь европейская декларация. Как мне ответили в ПриватБанке:" Если вы эти деньги заработали не в Европе, вы нам ничего не докажете". Выход с этой ситуации был один. Револют пошел мне на встречу и подал заявку об отзыве перевода. В итоге деньги вернулись через 3 недели. Будьте осторожны с лимитами.

    • @xXCRISXx22
      @xXCRISXx22 2 роки тому +2

      @@ДмитрийШепель-ю5х мені допомогло скинути виписку з рахунку ФОП на англійській мові, але звісно був шок коли заблокували перевод )

    • @hulk5120
      @hulk5120 2 роки тому

      @@ДмитрийШепель-ю5х Доброго дня. Така сама ситуація с Приватом. Можете підказати як ви вирішили питання з револютом? Що писали їм в зверненні? Дуже буду вдячний.

    • @ДмитрийШепель-ю5х
      @ДмитрийШепель-ю5х 2 роки тому +2

      @@hulk5120 я писал в поддержку револют. Объяснил им что у бенефициара превышен лимит и его банк не принимает от меня перевод. И мы оформили отзыв перевода. Это занимает долгое время

    • @ВикторВиц
      @ВикторВиц 2 роки тому +2

      @@ДмитрийШепель-ю5х 400к грн примерно 11к евро - это в месяц или год, оборот у Вас был?

  • @tolikber3315
    @tolikber3315 2 роки тому +1

    Цікаво!

  • @Blnk102
    @Blnk102 2 роки тому

    +

  • @АлексейАлексеев-п1и

    дуже поганий звук, фонить, погано чутно

    • @WalletProUA
      @WalletProUA  5 днів тому

      старе відео, в нових такого вже немає

  • @AVKudin
    @AVKudin 2 роки тому

    Ви видали мій коментар із-за російської мови?

    • @WalletProUA
      @WalletProUA  2 роки тому +1

      Я не видаляв жодного коментаря, інколи ютуб самостійно видаляє коментарі. Тиждень української на каналі з 1 по 7 число.

  • @Igor.k.m
    @Igor.k.m 2 роки тому

    Таке враження що тобі зараз дай інфу в коментах(як би вона навіть була) і тут одразу її злили б банку. Тому хто знає мабуть навряд чи її тут напише)

    • @WalletProUA
      @WalletProUA  2 роки тому

      А до чого тут злив банку?)) Так банк сам зацікавлений щоб його клієнти успішно проходили перевірки і далі користувались рахунками. В даному випадку успішно пройти фінмон означає надати необхідні документи і розблокувати рахунок. Тут нічого зливати банку)))