Фінансовий моніторинг банку vs Binance та криптовалюти : ліміти p2p | запит від фінмону | крипта
Вставка
- Опубліковано 28 тра 2024
- 👌 Бонуси :
ℹ Зареєструватись у Wise + безкоштовні перекази: 👉 cutt.ly/TKY46z7
ℹ Отримати карту Monobank + 50 грн кешбеку 👉 monobank.ua/r/soK6Ry
ℹ Отримати карту ПУМБ + 50 грн 👉 mobile-app.pumb.ua/ffsBHUH7G8...
В даному відео ви почуєте про те, як банки відносяться до Binance та криптовалют вцілому та як діяти коли фінмоніторинг банку зацікавився вами.
- чому банки недолюблють крипту ?
- як розблокувати рахунок ?
- як взаємодіяти із фінмоном ?
- чи можна збільшити ліміти р2р ?
Детальніше у відео.🎬
!!!Якщо дане відео було цікавим для вас та принесло якусь користь - будьте добрі пожертвуйте кошти на ЗСУ.Кожна гривня важлива. ЗСУ - спонсор нашої з вами безпеки , а відповідно можливості створення і перегляду даного відео.Дякую!!!
Ми в соціальних мережах:
facebook 👉 / walletpro
instagram 👉 / walletproua
telegram 👉 t.me/walletproua
viber 👉 invite.viber.com/?g2=AQB8aoaQ...
tiktok 👉 / walletproua
Тайм коди: 🔊
0:00 - відео-заставка
0:10 - короткий вступ
00:35 - банки і крипта
01:42 - проблема лімітів р2р
03:30 - фінансовий моніторинг
04:07 - коли можете підтвердити дохід
04:35 - коли можете частково підтвердити дохід
05:01 - коли не можете підтвердити дохід
06:10 - відмова в обслуговуванні
07:30 - чи розповідати банку про криптовалюту?
07:46 - завершення
Правила каналу:
👉 Від 1 квітня 2022 року на каналі впроваджується правило тижня української мови, а саме на коментарі іноземною мовою написані в період з 1-го по 7-ме число кожного місяця включно буду відповідати іншою іноземною мовою :англійською та/чи польською (наприклад ви написали коментар російською 3-те травня то відповідь отримаєте або ж польською або ж англійською, або і можливо двома цими мовами).Для тих для кого МОВА МАЄ ЗНАЧЕННЯ це правило мабуть зайде на ура, для тих, для кого МОВА НЕ МАЄ ЗНАЧЕННЯ також це правило не повинно суттєво вплинути, адже якщо мова не має значення то ж немає значення якою мовою я вам буду відповідати. За одне - покращимо знання іноземних мов.
👌 Цікаві відео:
ℹ ТОП 10 звичок, які не дають Вам розбагатіти.👉 • ТОП 10 звичок, які не ...
ℹ Альтернатива Monobank-у або інші мобільні банки в Україні 👉 • Альтернатива Monobank-...
ℹ Карта АТБ Pay : переваги та недоліки 👉 • Карта АТБ Pay : перева...
ℹ Як правильно розподіляти свій бюджет? 👉 • Як правильно розподіля...
ℹ Міфи про банківські депозити 👉 • Міфи про банківські де...
ℹ Як обхитрити банк та накрутити кешбек? 👉 • Як обхитрити банк та н...
ℹ Яка дебетна карта найкраща у 1Q 2021: Приват банк, monobank чи ПУМБ ? 👉 • Яка дебетна карта найк...
ℹ Вигідний обмін валюти: як, де та коли вигідно продавати та купляти долари, євро, злоті, гривні? 👉 • Вигідний обмін валюти:...
ℹ Visa чи Mastercard : яку карту взяти у подорож за кордон? Що вигідніше :віза або мастер кард? 👉 • Visa чи Mastercard : я...
ℹ ТОП 10 підводних каменів кредитних карт. Як не попасти у кредитну пастку та оминути хитрощі банку? 👉 • ТОП 10 підводних камен...
ℹ Як заробити 500 грн своєю картою ? 👉 • Як заробити 500 грн св...
Стосовно пропозицій та співпраці:
📬 igordyshel@gmail.com
ДАВАЙТЕ БІЛЬШЕ ПРИКЛАДІВ ЗАПИТІВ ВІД ФІНМОНУ !!!
Дякую за відео, дуже актуально. Щодо преміальних карток - там всеодно як я розумію можуть привіти присилати від фінмону, якщо сума надходжень >400к. Буду радий бачити більш детальні відео в майбутньому, бо якщо покажеш дохід 500к (наприклад від фопа) всеодно треба платити податки з цієї суми і більше 500к зайти не можеш, бо знову ж таки будуть питання, а сама така операція може і на мати сенсу (залежить від % який фактично маєш від п2п торгівлі). Дякую, удачі)
Дякую за роботу
Дякую Вам що переглядаєте)
Я как раз искал такую информацию. Оборот идёт через криптобиржу через п2п. Все конечно не официально. Если вдруг банк решит спросить откуда средства и я скажу, что с криптобиржи. Тогда как задним числом заплатить податки если это вообще возможно, ну или заплатить податки по факту?
Ребята, подскажите, пожалуйста, как подтвердить источник дохода по карте револют, если ее пополняло несколько знакомых?
в монобанку пишуть ліміт по переведенням з картки на картку 400000, але є. великі сумніви
Игорь, выздоравливайте. Голос простуженный
дякую) Це алергія мене накрила(
Доброго дня, Ігор! Підскажіть будь-ласка, зараз в мене приват питає джерело походження коштів за обіг на особистому рахунку та на карті родича(куди перекидав кошти коли досягав ліміту). Займався виключно п2п торгівлею між картками привата через свій акаунт бінанс на п2п платформі. Щодо поясненя свого обігу зрозумів що питают довідку про доходи за які купував криптовалюту чи цього також буде не достатньо, якщо зарахування значно перевищує дохід в документі та мені знадобиться пояснювати дохід за кожне зарахування? Як більш корректно пояснювати від імені родича, що такіж самі операції були виконі за кошти шо були отримані в результаті п2п діяльності на платформі? Тощо аккаунт я використовував лише свій, а карту свою та родича, Дякую
Треба показати дохід за максимально можливий термін і це не буде проблемою того шо місячний оборот був вищим за місячний дохід. Для цього можна через портал дія замовити довідку ок-7 яка містить усі ваші доходи і сплачені від них податки. Можна і таку довідку замовити родичеві і також надати банку вказавши що ваші кошти також походять від надходжень такого родича
Дякую за відео. Та в мене є декілька запитань до вас . Уявімо, я на початку кожного місяця буду виводити по 3-4к грн на картку Монобанку через онлайн-обмінник. В такому випадку, відправником транзакції буде "платіжний сервіс Айбокс Банк". Я, отримувач, ідентифікований. Чи будуть банку здаватися мої операції підозрілими, чи підпадають вони під фінмон та чи реальне блокування карти навіть за транзакції такого розміру? Довідку про сплату податків, отримання доходів тощо надавати не зможу
такі суми банк не турбуватимуть, тай моно мабуть найбільш прихильний до різних платіжних сервісів .
Дякую за відео. Не підкажете, як краще діяти в ситуації, коли у мене на Бінансі є крипта на ~тисячу доларів і я хотів би вивести її на карту? Якщо я виведу ці гроші одним р2р платежем це приверне увагу фінмоніторінгу? Чи краще розбити суму на невеликі частини і вивести за кілька місяців?
Тисячу доларів виводьте одни платежем, ймовірність що фінмон гляне дуже мінімальна
@@WalletProUA Дякую
Доброго дня. Банк пише "карта обмежена на використання коштів в цілях безпеки, щоб по ній не проходили непідтверджені операції, проведені під впливом шахраїв.
Для зняття цього обмеження зверніться, за номером телефону"
Я здогадуюся що можуть попросити надати документи на підтвердження походження коштів. Що буде якщо забити та не телефонувати їм взагалі?
Відмовлять в обслуговуванні і закриють рахунок. Ну і існує ризик що і інші банки в майбутньому можуть вам відмовити в обслуговуванні
Підскажіть будь ласка. Я працював закордоном на різних роботах. В мене збереглися договори про роботу там де Я працював. Ви цих договорах вказана сумма моєї зарплатні. На вашу думку чи прийме банк до уваги такі документи в разі блокування рахунку? Дуже вам дякую
Не під час воєнного стану могли, а зараз нбу дав банкам конкретний перелік документів, тому не думаю щоб зараз ці договори прийняли
Чи хороша ідея в якості джерела походження коштів надати боргову розписку (тобто позичив у друга), якщо ця людина має офіційний дохід і зможе підтвердити?
На військовий час нбу визначив переляк документів які банки можуть приймати як підтвердження доходу і це довідка ок-7 та декларації,навіть довідку про зп чи виписку з банку не приймають. Тому зараз таку розписку не візьмуть до уваги а ось у мирний час я думаю це цілком було б реально
@@WalletProUA дякую!
А Україна якось трекає чи робить запити, якщо кошти ходять по wise, revolute, Paypal, Binance чи інших біржах або платіжних системах?
ці системи самостійно можуть у вас також попросити підтвердження доходів
@@WalletProUA яку максимальну суму можна провести через р2р binance на один рахунок приват банку, щоб не було ніяких блокувань і обмежень?
Скажіть будь ласка, а я можу надати довідку наприклад другові, своєму якому я надсилав кошти на картку, а він відповідно на біржу, чи повинна бути довідка іменно родича?
Довідку близького родича слід використовувати коли ви використовували кошти цього ж родича. Доходи друзів банки наврядче братимуть до уваги
@@WalletProUA а якщо він скаже, що йому наприклад я перекинув кошти, щоб він закинув на біржу бо у нього ліміт?
@@solomiamartynyshyn6076 так не пройде. Але дивно від аккаунту дівчини читати повідомлення мужчини)
@@WalletProUA це дружини просто gmail прив'язаний 😂, дякую за відповідь
@@solomiamartynyshyn6076 ну тепер зрозуміло)))
А походження коштів с продажу криптовалюти можно скринами операції показати?
банк таке не прийме)
@@WalletProUA так а якже ж тоді, сплатити податок і показати цю податкову декларацію?
@@dashadziuba4444 десь так, адже декларації банк прийме як підтвердження доходів, а ось крипту , а особливо зараз, мабуть жоден банк в Україні не прийме як підтвердження джерела доходів.
цікаво: а як можна сплачувати податки за торгівлю на криптобіржі чи то р2р коли у нас і закону то не має про сплату таких прибутків? і друге: як будуть бачити реальний прибуток з торгівлі?! а не брати до уваги всю загальну сумму з того ж р2р ?
вдячний за відповіді!
Вони не дивляться на прибуток а на надходження і від них вже розрахунок податку.
privatbank.ua/nalog
@@WalletProUA спасибі, це читав і знаю)))
мій знайомий це все оспорив юридично
нажаль у нашому законодавстві ще існує багато невизначеного на рахунок торгівлі на біржах, майнінгу і саме головне - сплати податків за це (в тому числі торгівлі р2р). Банки просто придумали собі таке "будь який переказ".
Только получается, что надо заплатить 20% налога с оборота. А с крипты там пару % дохода от оборота.
@@serwatra4029 можна детальніше щодо юридичного оскарження. Була судова практика чи листування/спілкування з банком/податковою?
А яка денна чи місячна цифра зацікавить фінмониторинг?
Як правило 400 тис на місяць але і разова операція у 100 тис з великим щастям може попасти під фінмон
@@WalletProUA 400т на прийом чи прийом і переказ рахується??
@@vova1276 і прихід і розхід
Доброго вечора , підскажіть будласка , приват заблокував усі мої рахунки без яких лібо уваг , потребували пред’явити випуску з банку відправника коштів , я предоставив , після цього мені сказали вашь рахунок буде заблокований протязі 180 днів . Що мені робити ? , дякую вам за відповідь
Бавились з криптою? Є джерела доходів які можете показати банку: довідка із зп, декларація фопа? Зробіть на сайті дія довідку ок-7 і надайте банку
Можете ось це відео глянути ua-cam.com/video/uYNsN5jbZh8/v-deo.html
Скажіть після яких сум вас заблокували?
А який розмір податків приблизно
Податок на прибуток 18% + 1.5% військового збору
для фіз осіб такі ж як і для процентів по депозитах повинні бути , тобто 18 на дохід і 1,5 військовий збір
@@WalletProUA А якщо через револют крутить без крипти просто валюту виводить на карту в знімати то який податок і як вони висчитають прибуток?
ЄСВ ще заплатити і в пенсійний
Альфа та Приват закрили мої рахунки після того, як ганяв кошти між біржами. Обороти по рахункам були 2-2,5 млн. грн. на місяць. Моно, після спілкування з їх фін.моніторингом, дав ліміт 300 тис. грн. на поповнення на місяць (ліміт залежить від річної з/п з довідки про доходи). Ніхто ніяких декларацій не просив. Лише докази офіційного походження коштів.
Доброго дня, і що вам відновив моно доступ до рахунку?
@@kolyah.2441 Так. Але блокують рахунок до кінця місяця на поповнення, якщо сума поповнень більше 300 тис.грн.
@@vitamin_crypto А какой вариант Моно предложил в случае не подтверждения дохода? Вывод средств куда?
@@R_a_v_e Конретно це питання не обговорював з ними. Швидше за все закриють всі рахунки, а кошти на рахунках в кращому випадку переведуть на рахунок в іншому банку, який ви вкажете. В гіршому випадку можуть не віддати посилаючись на якусь там статтю про легалізацію доходів, отриманих незаконним шляхом.
@@vitamin_crypto благодарствую
А що буде якщо з револют кидати на свою єврову карту гроші, не треба сплачувати податки ?
Я уже столкнулся с такой ситуацией. Когда мои переводы с революта на приват достигли сумы 400к грн примерно 11к евро мой очередной перевод заморозили. Помочь в таком случае может лишь европейская декларация. Как мне ответили в ПриватБанке:" Если вы эти деньги заработали не в Европе, вы нам ничего не докажете". Выход с этой ситуации был один. Револют пошел мне на встречу и подал заявку об отзыве перевода. В итоге деньги вернулись через 3 недели. Будьте осторожны с лимитами.
@@user-bx9si8gz4j мені допомогло скинути виписку з рахунку ФОП на англійській мові, але звісно був шок коли заблокували перевод )
@@user-bx9si8gz4j Доброго дня. Така сама ситуація с Приватом. Можете підказати як ви вирішили питання з револютом? Що писали їм в зверненні? Дуже буду вдячний.
@@hulk5120 я писал в поддержку револют. Объяснил им что у бенефициара превышен лимит и его банк не принимает от меня перевод. И мы оформили отзыв перевода. Это занимает долгое время
@@user-bx9si8gz4j 400к грн примерно 11к евро - это в месяц или год, оборот у Вас был?
Привіт. Такий приклад. У родича є крипта, він перераховує її своєму родичу, а він натомість продає її і виводить через p2p на свою картку. Якщо - від 1- 3000 $ в місяць то чи є ця сума для приваблення фін моніторингу? І наприклад інший кейс, якщо родич має велику суму крипто валюти на своєму рахунку і вирішив зробити подарунок на набагато більш значну суму від 30-60 000 $ Як банку та фін моніторингу дати інформацію, що це подарунок від родича, якщо заблокують рахунок, або почнуть задавати питання про походження коштів? Що в цьому разі робити і чи взагалі можна щось зробити?
якщо коротко:
1- дуже низька ймовірність що банк на оборот в 100 тис грн зверне увагу
2. - банк запитає джерела походження коштів і відповідно особа яка надала такий подарунок повинна буде показати свої доходи і підкріпити ними такий подарунок
чудова ком'юніті у вас тут зібралася .
підписка і активність в коментах від мене
Будемо раді)
Я не згоден, що в преміум картки вирішать проблему, так як вони не обходять законодавство з р2р переказами...
Основне правило - це джерело походження доходів. Якщо ви цього не можете зробити, а маєте великі обороти, то до вас будуть питання
Мені теж писали люди з мільйонними оборотами. Раджу в таких випадках відкривати ФОП
закон один для всіх, не залежно від статусу карти, я мав на увазі стосовно лімітів на гривневі р2р перекази, тому що одні банки дозволяють одну кількість платежів протягом місяця і ставлять обмеження на максимальну суму одного платежу, а в цей же час в іншому банку цей ліміт більший і сума на один платіж також більше. Як у відео і сказано - статус карти не звільняє від фінмону, тут малось на увазі можливість збільшення ліміту на кількість операцій і максимальну суму на один р2р платіж у гривнях
А как наличие фопа поможет объяснить перечисление на мою карту денег без назначения платежа? - никак. Хоть 10 фопов открывай. Всеравно, пока никак законно этим заниматься не получится. Финмин рано или поздно обратит внимание.
Ну и какой КВЭД булет у этого ФОПа?
Ще і штраф 100-150© може бути за непроведення цих операцій через РРО
Да чому мої коментарі видаляють!? Цікавить питання чи можу я на крипто біржі податки заплатити вже по факту коли фінмониторинг запитає?
ваші коменти навіть у сповіщення не попадають, тому як варіант ви десь раніше писали якісь коменти на яких скаржились і тепер ютуб дуже до вас прискіпливий.Але насправді ютуб інколи справді дивний із тими видаленнями.Знайомий один раз писав просто "дякую" і його комент видалили)))) Та теоритично можете, єдине тут коли вас банк блокне то вам це треба проговорити з банком до якого часу вони дають вам змогу оплатити ці податки і чи впринципі дають таку змогу.Тому насправді навіть в одному і тому самому банку можуть по різному відреагувати, не говорячи вже про різні банки
@@WalletProUA да я тут російські канали гноблю коментами і скаржусь на них то мабуть вони теж на мене скаржаться і я тепер під наглядом ютуба))
@@AVKudin це мабуть і пояснює ситуацію)
+
Активність в коментаріях від мене😂
🤣
Открываем статью 164 налогового кодекса и смотрим пункт 2.3.и читаем про не материальный актив, чем вам не крипта
Банку це поясниш)
В законодательстве должно быть чётко прописано, что крипта - это нематериальный актив. Как по мне, так это электронные деньги.
Материальный актив - это ЛЮБОЕ имущество, в т.ч. денежные средства, даже если они безналичные криптовалютные. Нематериальный актив - это авторские права, изобретения и иже с ними
@@R_a_v_e NFT очень хорошо подходит под это. А крипта это товар, нет проблем с продажей, есть проблема с деятельностю по майнингу. И вообще выписка с биржи что продал крипту - доказательство происхождения денег. Откуда взялась крипта банк не..бет, потому что не деньги а товар. Налоговая может пытаться что-то узнавать но это не вопросы финмониторинга. Так что скрины о продаже крипты в помощь.
У меня Моно блокануло карту после того, как прогнали 2.5 ляма за 16 дней) Сказали, что со следующего месяца можете снова гонять))
а вы предоставляли им какие-то доказательства происхождение денег?
@@ChatikBoyChannel у меня ФОП рабочий. Поэтому первоначальные средства на покупку крипты я смог обосновать.
Таке враження що тобі зараз дай інфу в коментах(як би вона навіть була) і тут одразу її злили б банку. Тому хто знає мабуть навряд чи її тут напише)
А до чого тут злив банку?)) Так банк сам зацікавлений щоб його клієнти успішно проходили перевірки і далі користувались рахунками. В даному випадку успішно пройти фінмон означає надати необхідні документи і розблокувати рахунок. Тут нічого зливати банку)))
Ви видали мій коментар із-за російської мови?
Я не видаляв жодного коментаря, інколи ютуб самостійно видаляє коментарі. Тиждень української на каналі з 1 по 7 число.
Цікаво!
😉