Банк розриває відносини : які наслідки та як уникнути блокування рахунку. "Листи щастя" від фінмону.
Вставка
- Опубліковано 10 лют 2025
- В даному відео ви почуєте про те, чому банки розривають ділові відносини з клієнтами та блокують і закривають їх рахунки, приклади 3 кейсів коли фін моніторинг банку запитував документи про походження коштів і що з цього вийшло, а також почуєте про:
які наслідки розриву ділових відносин з банком ?
як уникнути міжбанківського чорного списку фінансового моніторингу ?
Детальніше у відео.🎬
👌 Бонуси :
ℹ Отримати карту Банк власний рахунок + 50 грн бонусу 👉 bvr.page.link/...
ℹ Зареєструватись у Wise + безкоштовні перекази: 👉 cutt.ly/TKY46z7
ℹ Отримати карту Monobank + 50 грн кешбеку 👉 monobank.ua/r/...
ℹ Отримати карту ПУМБ + до 100 грн 👉 mobile-app.pum...
ℹ Отримати карту А банк + 50 грн 👉abank24.page.l...
ℹ Отримати карту Izibank + до 150 грн 👉izibank.com.ua...
ℹ Отримати карту Sense bank + 100 грн 👉 hi.sensebank.c...
!!!Якщо дане відео було цікавим для вас та принесло якусь користь - будьте добрі пожертвуйте кошти на ЗСУ.Кожна гривня важлива. ЗСУ - спонсор нашої з вами безпеки , а відповідно можливості створення і перегляду даного відео.Дякую!!!
Тайм коди: 🔊
Правила каналу:
👉 Від 1 квітня 2022 року на каналі впроваджується правило тижня української мови, а саме на коментарі іноземною мовою (будь якою відмінною від української ) написані в період з 1-го по 7-ме число кожного місяця включно відповіді надаватись не будуть або ж відповіді будуть надаватись іншою іноземною мовою/мовами. Бажаючи отримати відповідь майте повагу до автора , тому пишіть коментарі мовою , якою ведеться канал.
Wallet Pro в соціальних мережах:
facebook 👉 / walletpro
instagram 👉 / walletproua
telegram 👉 t.me/walletproua
viber 👉 invite.viber.c...
tiktok 👉 / walletproua
Стосовно пропозицій та співпраці:
📬 igordyshel@gmail.com
👌 Бонуси :
ℹ Отримати карту Банк власний рахунок + 50 грн бонусу 👉 bvr.page.link/LEnx
ℹ Зареєструватись у Wise + безкоштовні перекази: 👉 cutt.ly/TKY46z7
ℹ Отримати карту Monobank + 50 грн кешбеку 👉 monobank.ua/r/soK6Ry
ℹ Отримати карту ПУМБ + до 100 грн 👉 mobile-app.pumb.ua/TtgW
ℹ Отримати карту А банк + 50 грн 👉abank24.page.link/TLt5
ℹ Отримати карту Izibank + до 150 грн 👉izibank.com.ua/r/1R3z
ℹ Отримати карту Sense bank + 100 грн 👉 hi.sensebank.com.ua/3NfdV7HZt5uZmfmSA
Дякую за огляд! Це питання стає все більш актуальним. І краще бути готовим до таких речей і хоть трохи розумітися на цій темі.
Дякую автору каналу за дуже важливе і актуальне відео. Банки про ці нюанси не інформують.
дякую вам за перегляд) сьогодні вийде ще одне цікаве відео
Дякую за контент. Все як завжди: зрозуміло і корисно.
Дякую вам)
Банки зараз дуже знахабніли, Абанк та Південний вже беруть коміссію 30% за повернення залишку коштів на рахунку. Втратив майже 30тис. грн на такій коміссії в Південному, і всі докази які я їм надав їх не задовільнили, та й справді, навіщо розбиратися в ситуації, коли можна просто забрати собі 30тис. і не паритись.
30 тис це була ваша комісія ? якщо так то це дійсно жах, адже деякі банки ставлять комісії але і ставлять обмеження по максимальній сумі , наприклад комісія 10% але не більше 1000 грн.
Південний закрив рахунок і розірвав ділові відносини, залишок на рахунку був близько 112тис. грн. Написав заяву на переказ залишку з рахунків до іншого банку, і за це вони взяли коміссію 30% від суми.
@@swift-money1834 це жесть комісія (
мабудь такі "докази" були
Мова не стільки про докази, а більше про коміссію яку банк забирає з загальної сумми залишку на рахунку. Тобто банк може в будь який момент закрити рахунок і розірвати відносини, прикриваючись фінмоніторингом, ніяких пояснень причин не надаючи, і забрати в клієнта 30% грошей які в цьому банку зберегались.
Дякую!
дякую вам)
дякую
дякую вам)
Рекомендую закрити рахунки в українських банках. Користуйтеся готівкою та криптовалютами
а як криптовалюту отримувати без банків? сам так робиш?
@@noobsaibot2934заявку на обмін залишаєш(сайт або тг канал) приїжджаєш в обіник даєш нал, вони тобі USDT і навпаки - скидуєш юсдт , вони тобі будь яку валюту. Ще бувають хлопці на машинах самі приїдуть до тебе якщо суми гарні.
@@noobsaibot2934обмінники міняють, у великих містах це не проблема.
@@noobsaibot2934 Легко, идёшь в обменку в которая работает с криптой, они дают счёт, переводишь туда крипту, получаешь на руки доллары и же их меняешь.
розкажіть нам будь ласка як платити комуналку та розраховуватись в магазинах криптою, на легальной основі ..
Лайк поставив. Скажіть, будь ласка, а якщо я розриваю відносини з банком, тоді він також може будь - які дані передавати іншим банкам?
П. С. Банки - зашморг на нашій шиї. Треба надавати перевагу готівці...
Та ні, ви просто закриваєте рахунок і усе
НБУ похоронят банковскую систему и все перейдут на наличку
Вітаю. Якщо пів року назад приват розірвав відносини, і тепер райф розриває, запитує про пояснення походження коштів. Були перекази через п2п. Чи можна надати документи про продаж нерухомості і написати що частина коштів була інвестована в крипту, яка виводилась для особистих потреб?
@@Tanya_1950 банки крипту не люблять тому таке пояснення не покращить інформацію
@ дякую за відповідь, а які в такому разі можуть бути варіанти розʼяснення? Мова йдеться вже не про відновлення відносин з банком а щоб не внесли в банковий чорний список, так як вже 2 банки заблокували . Чи просто надати документи про походження коштів, в моєму випадку кошти від продажу нерухомості, і відповідь що користування для особистих потреб? Чи просто закрити рахунок без розʼяснення?
Як ви думаєте, чи можливо відновити статус клієнта в Приватбанку після розриву ділових відносин, при тому що я надавав пояснення операціям і довідку ок-5 про офіційний дохід?
відновити можна але коли пройдуть роки. Якщо банк вже прийняв рішення то на найближчі пару років прийдеться забути за цей банк. Принаймі я не бачив підтверджених випадків коли відновлювали відносини за період пів року чи рік
@@WalletProUA а якщо моно наприклад 3 роки тому прийняв таке рішення, коли я ще був неповнолітнім, я вже встиг змінити документи, як думаєте, є сенс спробувати написати заяву на відновлення?
@@LilGrave так, можете пробувати
@@WalletProUA сказали що ніяких заяв не потребують, якщо змінять рішення повідомлять, може ви знаєте якусь лазєйку, куди звернутися і як?
@@LilGrave вийшло?
Скажить будласка я зробила 3 перезази в пумб на загальну сумму 90т физлицо по реквізитам.заблокували карту. На счету 41гр.залишилась просять надати довідку про доходи, які дуже малі бо то були мої відкладені гроші.
Чи будут якісь проблеми з налоговой штрафні, санкціі?
Чи варто все таки надавати цю довідку, чи якось самій пояснити походження грошей?
Ще є такий момент заносив грощі чоловік через свою картку пиват на мою пумб. Він був війсковим, можливо его довідка про доходи більш підійде бо зарплати вищі? Як вийти з цієї халепи без втрат?
В податкову нічого не піде. Надайте довідки ок7 свою і чоловіка
Доброго дня.
Був Заблокований рахунок в Укргазбанку , через оборот по картці за 3 місяці приблизно 500к. В мене тільки одне питання , згідного чиного законодавства України не має ні одного слова саме про оборот коштів , яка закона підстава взагалі блокувати рахунки якщо банку не сподобався твій оборот по рахунку , наприклад я ж можу взяти умовно 5к гривень і три місяці ходити повняти картку собі різними способами, як Р2Р так і через термінали і зробити собі оборот 1 млн., при цьому кожен деть робити по 5 операцій Р2Р переказів, суми невеликі. Яка підстава для таких блокувань та як відстоювати свої права, звертатися до суду ??
яке походження цих невеликих сум ?
Банки надають послуги згідно їх умов, якщо вам не подобається то не користуйтесь (закривайте рахунок). Якщо ви вважаєте що вимоги є протизаконні або неконституційні то звісно звертайтесь в суд і доводьте що банк порушує закон своїми правилами.
старо как свет... отримав значну суму по безналу і потім реально невеликими сумами клав і знімав там іще проценти на залишок нараховувались - банку пояснення не підійшли, закрили рахунок забрав кошти через касу, відсотки приблизно через місяць це було десь в кінці 2017 року ще... десь в 2020 знову відкрив рахунок закінчилось аналогічно но суми були по Р2Р значні між влаласними картками - ситуація була банальна - переказав суму 50тис десь не пам'ятаю і зняти не зміг і далі переказав на інший банк де зняв - докази не питали навіть, при тому в підтримку звонили щоб узнать причину... в банку були періодичні постійні збої з картками, чіпи в банкоматах ламались не працювали необхідно було міняти картку
в 2021 році закрили рахунок..
банк якщо попадаєте під фінмон запросить інформацію по всім надходженням за весь період і не дай бог кому було при зарахуванні на його картку заблоковано кошти і йому не вдалось надати пояснення по розблокуванню
кращий варінт кредитні картки - знімаєш кредитні а потім погашаєш
краще якщо пішли питаня в банку по походженню коштів почати користуватись іншим банком і вже допускати минулих помилок
наразі вже рік як банку припинив свою роботу
Точно! Посилати їх з їхніми умовами і вимагати повернення своїх же коштів від цих нетямущіх@@okayjpg
@@levlvovich1839 А якщо це дохід який по закону я маю право задекларувати в березні наступного року? Тоді як?
Дайте будь ласка відповідь.Банк заблокував мою банківську картку і попросив пояснення за рух коштів на протязі трьох попередніх місяців,на загальну суму 310000грн.Походження цих коштів ,я не можу пояснити.Скажіть будь ласка,чи відкриють на мене кримінальну справу за рух цих коштів.Чи можу я відбутись лише втратою коштів на картці?Чи все таки з мене можуть стягнути штрафи і в якому розмірі,чи можуть посадити?
Який банк? Швидше за все буде відмовлено в обслуговуванні і кошти переведено в інший банк
@@WalletProUA монобанк.Дуже дякую.В поліцію не передадуть,чи все таки є ризик,що мною займуться органи,або ДПС?
@@ІлонаСтасюк-ш2г ймовірність цього дуже незначна
@@WalletProUA дякую,що заспокоїли,а то в мене мало інфаркт не стався
Підкажіть будьласка, є Universal bank, хочу розірвати відносини с цим банком, але вони блокували рахунок, а закрити його не хочуть, поки не надам документи про безліч P2P транзакцій. Як забрати найскоріше свої грошинятка і ні кому ні чого не пояснювати?
Так не вийде. Ви можете проігнорувати і не надати пояснення але тоді банк сам розірве відносини і попросить вас вказати реквізити куди переказати залишок
Приходитє до них у відділення і пишете рукописну заяву, паралельно пишете в Нацбанк (в них є електронна форма) про порушення зі сторони банку і незаконні оборудки з Вашими грошима. Процес не швидкий, але будьте наполегливі. Дзвоніть (або пишіть у чат) кожного дня до їх "миттєвої" підтримки, питайте коли будуть ваші грошенята їх поплавить!!! Це ж Ваші гроші, хай розривають свої відносини, це не на що не впливає. Якщо в Вас гарна кредитна історія інший (не афельований) банк Вам з радістю відкриє рахунок ще й надасть кредит;)
@@WalletProUA Доброго дня. Надав реквізити іншого банку, коли кошти надіслали на інший банк, його відразу заблокувало. Як забрати кошти якщо кожен наступний банк може заблокувати кошти?
@@businesstradeвимагайте від банку повернення готівкою
@@businesstrade вирішити питання врешті-решт?, через який банк?
я офігіваю як гарно фсб працює. роблять все щоб зупинити економіку Вкраїни. Кількість рфїйських запроданців в держ установах швидко зростає....
Займаюсь арбітражем і купую рекламу. Недавно вивів через p2p 124к грн і приват розірвали зі мною відносини. Думаю що користуючись іншим банком виводити кошти більше ніж 30к не буду, але чи не розірвуть зі мною відносини за те, що я буду відправляти на інші картки до 1000$ в місяць??? Тому що таким чином я і оплачую рекламу. Підкажіть чи блокують рахунки по такій причині?
по такі причині зазвичай не блокують, але зараз по інших банках найближчих 2-3 місяці старайтесь більше 30 тис обороту не робити, бо приват міг подати у вас у чорний список і банки за вами пожуль пильно слідкувати
@@WalletProUA оборот це ви маєте на увазі загальні надходження? В тому ж числі офіційні надходження (заробітна плата) ?
@@norbert2324 саме так.
@@norbert2324 точніше слідкуйте щоб неофіційні надходження не склали більше а ніж 30 тис. Офіційні надходження можуть бути в довільній кількості)
@@WalletProUA а на даний момент щось нове ввели?
які банки знімають комісію при розірванні ділових відносин?
ua-cam.com/video/jfAqPTSqkTY/v-deo.htmlsi=6NruNBhkXv3iGeVu
А яке документальне пітвердження можно надати банку, якщо причиною переказу від однієї особи до іншої наприклад є повернення боргу?
Моно прийняв скріни з переписки у месенджерах. А якщо борг задокументовано (оформлено позику) то копію позики.
@@WalletProUA якщо написати розписку заднім числом, що були раніше надані кошти в борг - це можуть прийняти?
@@ShonyRECords тут питання чи ваш банк таку розписку прийме чи йому треба нотаріально завірену
Пояснення особи, яка повертає борг, також має бути підтвердженням операції надходження коштів
2;45 інформація від мого улюбленого банку!!
Доброго дня.
Підкажете, будь ласка , коли банк розриває з вами відносини чи будуть приходити надходження за старими реквізитами?
Потрапив до ситуації коли "другу" на картку надійшли мої кошти , він каже , що банк йому відмовив у обслуговування, але я можу за тими самими реквізитами відправити транзакцію.
Сам "друг" поїхав за кордон і я навіть заяву не можу написати.
Людину знаю 18 років...
по номеру картки ще вроді можливе зарахування до 45 днів
Звісно може таке бути, тільки повертатися потім буде довго і нудно, а саме в двох місяців
Маю рахунки в різних банках. Кошти надходять на різні рахунки різних банків відкриті на одну людину. Чи обмінюються банки між собою такою інформацією? Чи сумуються такі надходження?
не обмінюються і не сумуються
Це насправді ще одна з рекомендацій як убезпечитися від блокувань. Не крутіть все через один банк, розмазуйте по декількох.
@@AlexYur86банк банку різниця, також ще є банки, які обмінюються інформацією між собою (Скажімо приват і абанк або моно і універсал чи тасбанк і спортбанк і изібанк та інші)
Якщо прийшов лист від привата то в абанк йти вже немає сенсу
Дякую за інформацію, але що робити якщо банк розірвав відносини без запитів чи дзвінків, заблокував картку а потім прислав листа. При цьому я військовий, гроші скидували побратими для закриття потреб підрозділу. І от ми лишаємось без грошей, авто на СТО забрати не можемо, щоб житло оплатити беремо вдома відриваючи від сім'ї. Що порадите робити в такій ситуації?
так банк вже розірвав відносини і закрив рахунок чи лишше заблокував рахунок і просить документи ? якщо просить документи то так і пояснювати що кошти які надходили це збір на військові потреби.Прикріпити посвідчення чи військовий квиток і далі вже по ситуації що вони відпишуть
При цьому у відділення я звернутись не маю можливості так як найближче відділення знаходиться біля 200 км в одну сторону
@@serhiinosachov4150 який це банк?
@@WalletProUA Райффайзен банк аваль
@@serhiinosachov4150 ну тепер все зрозуміло.В них дійсно такий підхід .Тут на жаль вже нічого не вдієте якщо вони вже прийняли рішення про розірвання
А якщо при отриманні коштів з р2р, надійшов запит на повернення від людини і приват заблокував картку - що казати в такому випадку коли приват мені зателефонує і запитає за що надійшли кошти (3100 грн)
Та прямо і відповісти за що вам ці кошти надійшли
@@WalletProUA справа в тому вже два рази писав пояснення та типу обіцянку привату що не буду займатися р2р, розумію що розірвуть відносини....
Хвилююсь, якщо знову скажу про крипту чи не тригерне їх 😅
@@gefesttv1000 може і тригирне а може і ні, хто зна)
@@gefesttv1000а що у приваті заборонені p2p перекази?
@@Cat_Programmer в усих банках заборонено згідно нових вимог НБУ
Якщо я відповів банку, банк сказав мені більше таким не займатись і я перестав, через 3 місяці банк розірвав зі мною відносини. Окрім обороту p2p в розмірі 20 тисяч гривень який я зробив 3 місяці назад нічого не було , в усіх інших випадках я пересилав гроші з привату (одна й та сама карта ) на моно, щоб задонатити . Пересилав не більше 300 гривень, тож не розумію взагалі в даному випадку логіку банку
розривання відносин банком це назавжди, чи після пом'якшення від НБУ можна знову відкривати в тому ж банку рахунок?
це не назавжди, але це десь на років 10. Пом'якшення НБУ на це не впливають, ну хіба що НБУ заборонить банкам розвивати відносини на термін довшим за визначений НБУ
Зі мною монобанк розірвав відносини вже років 5 спробувала відновити не хоче причини не пояснив
З Вами можна якось зв'язатися, щоб проконсультуватися?
@@olegkozak8649 igordyshel@gmail.com
Якщо райф надіслав лист що розриває відносини бо було багато транзакцій (хоча там за місяць і 20тис не було) і просить або пояснити або вивести кошти і закрити. Пояснити можливості немає, так як просто почали займатись продажем і не відкрили ще ФОП бо не знаємо чи піде, то сенсу пояснювати це я думаю немає. Просили передати гроші на ЗСУ чи у фонди відмовили, сказали вивести можемо тільки на рахунок відкритий на моє імʼя. Що робити? Якщо просто не виводити і не користуватись банком які можуть бути наслідки? Дякую
Рахунок закриють тому виведіть кошти на свій рахунок в іншому банку
@@WalletProUAа якщо інший банк після цього теж відмовить в обслуговуванні? Там всього лише 2к, їх не так страшно втратити
@@Al46bin ну цього ви не знатиме поки не зробите, тому перекидайте і наврядче за 2 тис інший банк вас блокне
@@Al46bin так, блокують і інший. Виводили - знаємо
З цим фін-шмоном ще не стикався (стукаю по дереву), але побоююсь тепер за свою банківську репутацію, бо активно юзаю p2p. Може знаєте, платіжні системи по типу Wise також цим зараз страждають, чи лише рідні банки так знахабніли лізти в кишені клієнтів без гарантій?
Wise, Revolut і їм подібні також запитують документи
Підскажіть, будь ласка, як краще пояснити вхідні платежі, які отримуються від інших людей, а саме це студенти (за заняття німецької мови) і в місяць там може виходить 3000-3500 грн всіх вхідних платежів такого роду. Чи варто так і сказати, що студенти таким чином віддячують за заняття нім. мови?
За таку суму запитувати точно не будуть
@@WalletProUA але так і сталося, в імейлі попросили пояснити походження вхідних операцій з квітня минулого року і до зараз
@@maxfromukraine1630 ну наврядче їх тригернуло 3 тис на місяць (30 тис починаючи з квітня місяця), там ймовірно у вас були інші крупніші надходження
@@WalletProUA так, були. Але це були від надходження самому собі від своїх інших карток або від ICU брокера
@@maxfromukraine1630отримуйте такі платежі на норм банки (моно, Приват). Судячи з вашого коментарю видно схоже що банк був не зовсім нормальний - тобто райф, пумб і т.д.
Моно спокійно дозволяє отримувати такі перекази і поставить ліміт у розмірі 30-200к на місяць щоб ви і далі змогли працювати
Добрий вечір в мене таке питання заблокували карту абанку та прислали лист щастя про перерахування залишку коштів куди відсилати цей лист
@@КириллБорман-ч5у в підтримку банку
А чи можуть бути великі надходження коштів які заходять на картку без підтвердження?
Тут питання що ви маєте на увазі великі надходження
@@WalletProUA наприклад такі що ви надавали у відео.
Дякую
Скажуть будь ласка а якщо бланк не запитував документи про походження коштів а зразу розірвав відносини, як це можна пояснити?
Банк ПУМБ
По факту банк вже прийняв рішення.Спробуйте сконтактувати з ними і повідомити що ви готові підтвердити та пояснити ваші операції
@@WalletProUA дякую
А якщо я вже подав заяву про закриття рахунку, чи може це якось негативно вплинути на мій оснований банк яким я користуюсь?
@@ПашаБахтинський якщо ви самі закрили то ваш основний банк про це , найімовірніше, не дізнається
@@WalletProUA дякую за інформацію
А якщо переказ SEPA/SWIFT з-за кордону за виконані послуги, чи є вірогідність потрапити на фінмоніторинг та чи можливо потім уникнути блокування?
Суми від 30 до 60тис
Якщо ви не фоп а в призначенні буде вказано що переказ за виконані послуги то банк з високою ймовірністю заблокує цей переказ до вияснення ситуації адже отримання коштів за виконані роботи це ведення підприємницької діяльності
Доброго дня а якщо були P1p і приват розірвав зі мною відносини що за це може бути та як діяти документів нема не яких
Так це відео власне про те що може бути як наслідок (ланцюгова реакція в інших банках) . Діяти- збирати документи або непроводити великі суми по рахунках , а ще краще - збільшувати офіційний дохід
Головна щоб гроші повернули Ваші у зазначений термін
Ідіть в інший банк і відкривайте рахунок (не абанк)
Треба всім вийти в кеш і подивомось як через місяць вони на колінах благати будуть повернути гроші в банк.😂
👍👍👍👍👍👍👍👍
Доброго дня, юув дроповодом і відказано в обслуговуванні, я не являюся повнолітнім що можна зробити на цей момент?
@@Kartins1 нічого, чекати і більше не продавати свої рахунки
@@WalletProUAподібна ситуація, а чекати чого саме?
тобто виходимо в кеш, бо в банку ніколи не тримав кошти, після того як розсипався Надра банк
ого, за два тижні це буде рівно 9 років
@@WalletProUA так, після цього довіра до банків у меня впала повністю, тримаю мінимум, це як знати що їх можут відібрати під любим приводом
Старшому Брату треба все про вас знати.
Доброго дня. Якщо банк без вагомих причин розірвав ділові відносини, та депозити які були активні ще 2 місяці. Можливо через суд стягнути відсотки за депозитами та відновити відносини з банком?
яка була причина названа банком для розірвання відносин ? кошти ж на депозиті не пролежали увесь термін а ви їх отримали швидше, вірно ?
@@WalletProUA @WalletProUA причина полягала в тому, що банк вказав у відповіді, що я використовував ніби стороннє ПО на телефоні для обміну валюти в додатку Абанк, але я в ручному режимі робив обмін на не велику суму, але багато операцій ( коли одна операція виходила мені за 0.37грн отримував 0.1 долар) Кошти на депозитах також не долежали до кінечного терміну
@@WalletProUA @WalletProUA причина полягала в тому, що банк вказав у відповіді, що я використовував ніби стороннє ПО на телефоні для обміну валюти в додатку Абанк, але я в ручному режимі робив обмін на не велику суму, але багато операцій ( коли одна операція виходила мені за 0.37грн отримував 0.1 долар) Кошти на депозитах не долежали до кінця терміну депозитних договорів.
З фізичними особами "мігрантами" у корпорації УКРАЇНА тільки так і роблять, бо керують банківською системою євреї і росіяни
А если у меня ФОП есть декларация, я могу на сумму дохода по ФОП пополнять и выводить через п2п бинанс деньги?
якщо придумаєте як доказати що платежі з п2п це ваші покупці (типу купили товар вашого ФОП) то так, але для цього треба щоб з п2п люди писали цільове призначення за платіж (наприклад оплата за товар)
Якщо не надати документи які просто? Фінансовий моніторинг що в самому гіршому випадку може бути?
блокування рахунку і розрив відносин а також можуть виникнути аналогічні проблеми в інших банках
Банк ПУМБ. Задав питання по фінмону за 700к вхідних по П2П за півроку. Пояснив що за продаж нематеріальних активів, банк розриває відносини. Тепер питання: чи можуть потрапити дані про цей моніторинг і про таку кількість вхідних платежів до податкової, через ті ж державні органи фін моніторингу, чи для цього потрібні кримінальні справи/значні покупки у відкритих реєстрах? Бо ПДФО я не потягну з такої суми, тому боюсь перевірки за результатами фінмону
В податкову дані не передадуть (95-99%)
хай би ще взялись за тих хто викрадає гроші з карток
це вже більше компетенція правоохоронних органів
@@WalletProUAтам теж суми за які можна запитати про походження грошей
вывел 300 к за первые две недели января и блок привата сразу 10 лет клиентом был
Це з бінансу?
половина да и половина прислали в долларах@@norbert2324
@@norbert2324 та все одно звідки...
а якщо мені МФО гроші переслали,як мені підтвердити що це саме від них у мене гроші?
Ну так вони переслали вам їх згідно чогось (договір, повернення, відшкодування) і у вас мають бути відповідні документи
Підкажіть якого ліміту надходження коштів на картку від інших осіб на сьогодні краще притримуватися, щоб не отримати блокування і запиту на походження коштів? Раніше до 30 тис на місяць ти був нікому не цікавий.
До 30 тис і зараз не будете цікаві, бо до 30 тис це низькоризикові операції. А вже від 30 тис це вже залежить від суми надходжень, їх типу (р2р/ офіційні надходження) , типу витрат (покупки чи лише р2р та зняття готівки) , систематичності операцій . Тобто після 30 тис все інливідуально і залежить від банку
@@WalletProUA дякую за роз'яснення.
Банків багато, не варто перед ними виправдовуватись. Крім того зараз можна купити "ліві" картки і вільно користуватися
Ось чим думають люди які продають свої рахунки?
Якщо ти ФОП і дійсно робиш білий бізнес, то все не так просто
Фу, звідки у вас такі думки‽‽ Банків багато, але нормальних мало. Я наприклад не можу довіряти всім і наприклад мені буде прикро якщо розірве відносини мій улюблений банк. І я думаю якщо ви нормальна людина то і не важко буде вам надати докази банку про ваші транзакцій
@@Cat_Programmerвони такі ж улюблені банки як ми улюблені клієнти. Не романтизуйте
Мені отак заблочили рахунок без пояснення причин. Кажуть чекайте листа якогось на пошту) Ще б голуба прислали)) Ну дічь діка) При тому був клієнтом банку скільки себе памятаю.
І походу в якусь базу банківську занесли, бо монобанк також відмовився просто видавати карту без пояснення причин. Відчуваю себе дикуном якимсь, наче клеймо тепер) І все через одну п2п тразакцію на бінансі походу
Велика сума була?
@@Romeo-vt8hq ви знайшли вирішення проблеми? Бо мене приват блокнув після 11 років співпраці. Через 1 транзу в крипті
дякую за інфу, ще криптоінвестори коли виводете з кріпти гроші не приймайте з ощада там шахраїв жесть, блокають рахунок тіпа ви шахрай і доказати що ви не шахрай дуже важко( особливо коли ви говорите що це за кріпту транза)
Так там реально якісь мутні гроші. У всіх сума 6300 і лише жіночі імена.
Схоже на відмивання виплат.
Якщо картку банку закрити першим після попередження?
Якщо банк ще не блокнув кошти на ній то можете і закрити
Всім привіт! Приватбанк розірвав зі мною відносини після того як вивела на рахунок кошти, що накопичувала роками за допомогою батьків. Чи можете порадити інший банк на який краще перевести ці гроші? Дякую!
Та будь який окрім а банку та ізібанку
@@WalletProUA а що з цими банками не так?
вывод один - слать банк подальше и забирать наличкой
Як часто можна купувати USDT за грн на P2P і на яку суму на місяць, щоб не було проблем?
Конкретного ліміту немає, все залежить від того як банк моніторить операції. Суми від 30 тис грн на місяць це вже ймовірність отримати запит на документи
а нащо поповнювати гуйманець через p2p? Нал до обмінику приніс, вони на гаманець тезери скинуть. Нащо ризикувати з говнем/вогнем?
@@Gum_Lithium это если большая сумма, а если маленькая? 100, 500, 1000?
И где найти проверенный хороший обменник
Мені вже в другому банку відмовляють у відкритті рахунку, і найцікавіше - що я реально не розумію за що. Доходи всі офіційні і задекларовані, p2p тільки родичам останнім часом, невиплат кредитів не було, на рашку не працюю. За що?
@@home_budget чи було таке що якийсь банк розірвав відносини з вами через крипту?
@@WalletProUA, ніколи не мала справ з криптою.
какие банки этим балуются и какой оборот критичен? и зачем перечислять на другой банк, разве нельзя снять?
усі банки таким займаються і конкретної цифри для обороту немає. Ще не зустрічав ситуації коли банк розірвавши відносини дозволяв зняти готівку а не вивести кошти переказом
Фопів це також стосується?
Звичайно
@@WalletProUA Це ви маєте на увазі якщо у фопа доків під транзакції немає?
@@alexmaidan маю на увазі що фін мон і фопів питає про підтвердження коштів які надходять чи знімаються з рахунку
@@WalletProUA Зрозуміло, дякую. Докази фопа, а саме договір чи акт виконаних робіт фінмон з більшою вірогідністю пропустить чим просто від фіз особи ж?
@@alexmaidan по фопу не так все легко - вимагають декларацію, акти виконаних робіт, накладні і так далі. Там доволі багато документів слід надати, але це залежить який вид діяльності у даного фопа
Как вообще можно держать в банках больше 2000 грн (2 тыс.)?
Поповнив в польші свій рахунок на велику сумму і ніхто ніяких питань не ставив...в україні мене б вже затрахали фінмоніторінг
що таке велика сума, у них свої ліміти. Спробуйте пару раз поповнити-зняти-поповнити і буде те ж саме.
@@okayjpg в українських банках достатньо одного разу
@@okayjpgхто Вам таке сказав? Чи може в книжці якійсь написано?
Приват разорвал договор.На счету оставалось 8 тысяч.Предоставила карту А банка.Приват перечисл туда 10 тыс(не знаю,почему 10). В тот же день отец поздравляет с днем рождения и переводит на ту же карту 5 тыс.На следующий же день уже А банк блокирует карту и разрывает договор без всяких обьяснений.При звонке на горячую линию разговор короткий-это решение банка.Мы ничего не знаем.Что делать?Опять открывать карту?Но это уже переведут 15 тыс Счет опять заблокируют.
відкривай банк власний рахунок, якщо його заблокає, то він дає можливість зняти кошти через касу
до якого абсурду доцарювалися наші можновладці?
Порекомендуйте, в який банк можна вивести кошти, якщо банк припинив ділові відносини? (Райфазен Аваль). Ситуація там дивна з цим банком, можливо через p2p переказ бінансу ситуація сталась. Читав що багато банків, як показано на відео, не приймають такі кошти
Ощадбанк спробуйте
@ , немає, а боюсь якщо заведу в одразу такий платіж прийде, то також заблокують :(
А ПУМБ, А-Банк?
@MarkLikont в а банк точно не варто бо там є комісія за розірвання відносин
Дякую за відео, корисні поради. Підкажіть чи можливо при розриві відносин отримати кошти готівкою в касі, а не переказом?
Ще не зустрічав випадків коли банк прийнявши рішення про розрив відносин дозволив зняти залишки в касі а не переказом в інший банк
В Приваті така можливість Є.
Райфайзен видав у касі. Розірвали відносини на початку осені. @@WalletProUA
У мене заблукували 3 банки при переводів блоканих коштів , в Восток Банк дали зняти в касі
@@WalletProUA
@@DRFIXukraine Райффайзен?! Це щось нереальне//) В мене Райф 8 місяців тому заблокував кошти на рахунку - 5200$, вже 45 листів до них відправив з документами і поясненнями - нічого ім не підходить, по колу одні й ті самі питання. Рахунки поки тільки заблоковані - не закриті, а закривати не хочу бо боюся потрапити до чорного списку інших банків... Не знаю вже що робити😢😢😢
ЯК можна до Вас звернутись за порадою,приватно?
@@Галина-л7м5я пишіть сюди igordyshel@gmail.com
А що казати банкам (райф у моєму випадку), якщо ти дійсно арбітражив через п2п? (сума не дуже велика
по відгуках з райфом дуже важко і вони наче нічого окрім офіційних документів не приймають, хоча завжди буває індивідуальний фактор. Можна говорити що через дешевший курс та обмеження на купівлю банками ви купували валюту онлайн і продавали коли вам були потрібні гривневі кошти на щоденні витрати
@@WalletProUA а якщо така ситуація з приватом. До цього були і значно більші суми по рахунку проходили але не p2p. На p2p прокрутив ~ 100 тис, через 2 дні відразу викинуло з додатку і до побачення. Хоча офіційно отримую заробітню плату на їх карту. Чи можна якось змінити їх рішення? Подати якісь документи і як це краще зробити?
@@romansokyra2861 Вплинули якимось чином на банк?
На моє іммя лист прийшов, мені 17 і я хз шо там, бо в іншій обл, але мене трусить
Для початку прочитайте лист) немає чого лякатись без причини)
Закрили ФОП рахунок і всі інші в моно. Перевели гроші, все ок, працюю із іншим. Але! Мої клієнти, які користуються ФОП рахунком моно, тепер не можуть оплачувати за товар за моїм іпн. Куди можна звернутись із скаргою? Маю повністю білий бізнес, перевірок не боюсь
Тобто якщо вони перекидають кошти на ваш рахунок ФОП у іншому банку то їм не проходить платіж?
Клієнт: рахунок і ФОП
Я: рахунок в а-банк
Платіж через IBAN блокує моно. Є підтвердження клієнту від саппорту моно, що не пропускають
@@sergeevs777 хм, ну тут мабуть дорога в НБУ тільки. А моно це якось пояснює?
@@WalletProUA клієнту так: ст.15 ЗУ 361-ІХ :)
Сьогодні ще раз написав їм. Пішли розглядати. Якщо не буде позитивного рішення, буду писати скаргу в НБУ.
@@WalletProUA те саме з приват банком...клієнти які користуються приват24 здійснюють перекази на мій новий рахунок і банк всім блокує перекази...це треш...сказали подати заявку з скріншотами клієнтів,чекаю вже 3 день..
В моно предоставляли скріни з Бінансу, про те що продавав USDT по P2P і їх це задовільнило.
коли це було ? моно відносно інших банків "м'якше" ставиться до крипти
Десь більше року назад. Скажу більше, з картки моно раніш можно було без комісії поповнювати баланс на біржі ;)@@WalletProUA
А банк не мог наличкой выдать?
При розриві відносин лише безготівковий переказ, принаймі не зустрічав випадків коли банк дозволив зняти готівку
@@WalletProUA А якщо це валютний депозит?
@@olexandr_tokar та так само - переказ коштів на свій валютний рахунок в іншому українському банку
@@olexandr_tokar та так само - переказ коштів на свій валютний рахунок в іншому українському банку
@@WalletProUAнет, моно после отказа в обслуживании вернул деньги по курсу в гривне.
Коли я в крипті заробляєш, і p2p користуюся 😢
ви повинні бути вкрай обережні)
блокують рахунок ---- знімайте кошти готівкою ---- наполягайте
мені сьогодні пумб питав таку фігню....
Ви виводили кошти через p2p? Просто цікаво бо недавно мені приват заблокували і я відкрив рахунок в пумб й не знаю чи ризикувати виводячи кошти з бінансу
потрібно непідтведжені кошти блокувати, дані передавати податковій, і оподатковувати. За можливості ще й штраф впаяти за незареєстровану підприємницьку діяльність. Банкам створити міжбанківський реєстр заблокованих, щоб вони в жодному банку України вже не змогли відкрити рахунок.
нажаль, це ще не скоро буде
Не так би було прикро -якби верхівка не деребанила ті податки.. А депутати та чиновники свої мільйони, цікаво,як обгрунтувують.. ах,так,їх,недоторканих,то не питають
@@ПухПеро-т4е люди пасивні в цьому плані, то й не питають
Не завжди законні кошти можна підтвердити. Наприклад отриману зарплату у 50 000 грн 20 років тому від вже неіснуючої фірми та без розрахункових документів переведено в долари. І зараз це 400 000 грн, які нереально підтвердити.
дякую
І вам)