COMO REALMENTE FUNCIONAM OS DIVIDENDOS DE AÇÕES E FUNDOS IMOBILIÁRIOS
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- Опубліковано 27 вер 2024
- Hoje é dia de falar sobre um assunto pouco comentado e que causa confusão em muita gente: uma ação que paga proventos sempre é melhor do que outra que não paga? Dividendo é um dinheiro extra que você recebe?
Expliquei nesse vídeo como funcionam os dividendos de ações e fundo imobiliários e mostrei com exemplos práticos como acontece o desconto dos dividendos no preço dos ativos, uma movimentação que muitas vezes passa despercebida quando investimentos.
Então se você tem dúvidas e quer saber mais como funcionamentos os dividendos de ações e fundos imobiliários e aprender a calcular o retorno dos seus investimentos do jeito certo, esse vídeo vai te ajudar bastante.
Se gostar, não deixe de dar o link e compartilhar por aí!
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😊 QUEM SOU EU 😊
Sou a Ellen Colbert e atuo como assessora de investimentos desde 2018. Também possuo a certificação internacional mais importante da área de planejamento financeiro (CFP®). Comecei a investir em 2009 e desde então sou apaixonada por tudo o que envolve dinheiro e investimentos e criei esse canal para que você se apaixone também.
Para reforçar aqui: eu NÃO estou dizendo que a estratégia dos dividendos é ruim. Pelo contrário.
Ela é boa e eu uso também como parte da minha carteira (não tudo).
O que explico no vídeo é que não dá para querer altos proventos E mega valorização da empresa ao mesmo tempo. Ou vc tem um ou vc tem outro.
Se seu objetivo é RENDA, a estratégia de proventos é excelente e vc vai lidar com um patrimônio que tende a crescer lentamente quando os proventos não são mais reinvestidos. É isso.
E também muita gente conta o provento "duas vezes". Acha que vai ganhar o provento E aumentar o valor investido quando comprar mais ações com ele. E não. Você aumenta o número de ações quando reinveste mas o valor total segue o mesmo pq o preço delas cai (desconsiderando oscilações de mercado, claro).
Puxaa! Barsi precisa aprender isso com essa bilionária!! Que burro ele!!
S
Ppp😊😊 essa😊😊sss das s
Resumindo: a Weg não paga dividendo pra ninguém
Kkkkkkkkkkk vc investe no projeto das empresas em boas empresas que naturalmente crescem ao longo dos anos falou falou e não falou nada
Os dividendos devem ser visto como o fruto de uma árvore e não como um pedaço de pizza.
No caso da pizza, quando tira um pedaço, fica faltando.
No caso da árvore, se você tira um fruto, fica faltando temporariamente um fruto, mas logo logo aparece outro.
Se a empresa pagasse dividendos e depois parasse as atividades, tudo bem.
Mas, se a empresa continua produzindo logo logo a cotação se recupera e até ultrapassa o valor anterior e mais dividendos aparecem.
Ao meu ver, é a melhor estratégia, pois você aumenta o número de ações comprando com o próprio dividendo. Aí vira uma bola de neve.
Oi, Edécio! Vc está certíssimo e sua comparação foi excelente.
E usando sua analogia, o que eu vejo é que as pessoas acham que a árvore vai crescer rápido E dar muitos frutos ao mesmo tempo. E na real não é assim.
Você tem a fase de crescimento mais acelerado (que é quando a árvore é jovem e ainda não dá frutos) e, depois o crescimento meio que dá uma estagnada e vem os frutos.
É tudo uma questão de alinhar expectativas: ou vc quer frutos ou vc quer crescimento acelerado. Os 2 não dá. É isso que muitas pessoas não entendem e ficam frustradas e preocupadas quando veem ações de crescimento subindo 300% e a carteira de dividendos mais paradinha.
Assim como também tem gente que acha que SÓ a estratégia de dividendos é que funciona e todo o resto é lixo. O que definitivamente não é verdade.
Bela analogia. Gostei!
Obrigada por assistir e comentar :)
@@EllenColbert Obrigado pelos esclarecimentos.
Eu até acho que uma boa empresa de crescimento é mais rentável que uma boa empresa de dividendos.
Mais as vantagens que vejo em boas ações de dividendos, são as seguintes:
1. É mais fácil você identificar uma boa empresa de dividendos do que de crescimento;
2. No caso de empresas de crescimento, se você quiser usufruir, tem que vender uma parte, reduzindo o número de ações. No caso de empresas de dividendos não é preciso isso. Você aumenta a quantidade de ações drasticamente com os próprios dividendos e quando quiser usufruir, não precisa reduzir a quantidade de ações;
3. Quando há uma crise sistêmica e toda a bolsa cai. No caso de ações de crescimento você fica nervoso. No caso de ações de dividendos você fica animado para comprar boas ações a bons preços.
Por isso me sinto mais tranquilo com essa estratégia.
Obrigado. Parabéns pelo canal.
Concordo totalmente contigo a pessoa fica muito tranquila@@edecioviana1565
Das melhores analogias que eu li ! Já printei !
Clara, direta e didática. Sem enrolação. Coisa rara nesse YT.
Obrigada! E eu ainda acho meus vídeos longos a beça hehehe :)
Dependendo do assunto, é necessário o vídeo ter mais de 15 minutos.
Não, totalmente errado, as Empresas distribuem um pequeno percentual de seus lucros, poucos são os casos desses que ultrapassam 10%. No exemplo da padaria, seria como se a padaria de 100mil, todo mês distribuisse 500 e ficasse com 4500 todo mês. Fez o cálculo como se a empresa distribuísse seu patrimônio como dividendos, o cálculo é feito sobre o lucro.
Dividendos enquanto construção de patrimônio são para turbinar meus aportes e a aquisição de novas ações, então a transferência de valor no longo prazo pouco importa.
Quanto mais ações, mais dividendos. E quanto mais dividendos, mais ações.
Bola de neve rolando e crescendo.
Perfeito, Alexandre! A estratégia é ótima, funciona e eu uso também.
A questão é que tem gente que acha que o dividendo cai do céu. E definitivamente não é assim. Isso que explico no vídeo.
Segue o plano e vai dar certo.
Obrigada por assistir e comentar :)
Turbinar seu patrimônio? 9 + 1= 10. Invista em empresas boas independente ou não se paga em dividendos. Eu nunca recebi dividendos da MSFT e meu patrimônio aumentou 8 vezes.
@@EllenColberto problema é que no longo prazo a possibilidade de tributação dos dividendos. De qualquer forma prefiro as que pagam menos dividendo e reinvista no negócio para crescimento e me dar mais dinheiro
Obrigada Ellen por seus esclarecimentos. Sempre pensei dessa forma...para quem quer ganho de capital, os produtos que pagam dividendos, não são interessantes.
Parabéns pelo conteúdo!
@@CYAFA taesa mandou um abraço
A vantagem do dividendo é q vc recebe de forma antecipada um ganho de capital, q se for reinvestido, aumenta seu poder de aumentar o patrimônio
Vai achando 😂.
E após receber, a ação ainda pode subir. Logo o ganho é duplo.
Da pra ver q vc entende de finanças kkkkkkkkkkk.@@udjcastro8786
@@felipesouzaverdao e baixar tbm não esqueça.
Ou cair, ganho zero@@felipesouzaverdao
R$ 500K investido em fiis dá pra viver melhor que aposentadoria do INSS e ainda reinvestir uns 20% dos dividendos todos os meses, só viver com simplicidade!
Vejo grande vantagem viver na simplicidade, pois fica livre das preocupações $$ 😂😂
Muito bom!
Pode me oferecer umas dicas onde investir. Sou aposentado : recebo o pé na cova do INSS ( depois de contribuir por 32 anos sobre o teto/ tenho 58 anos/ revoltante) e tenho uma previdência privada que me complementa ...
tenho uma reserva em fundos DI.
Abs
@@luizdumont252dica: Bastter ponto com
@@CarluSueli você entendeu o que eu tentei passar, ou não?
O inss anda bastante falido e outra, a galera jovem de hoje, certamente não terão aposentadoria no futuro, não do inss.
O problema e ter os 500k
@@edumaga7930 certamente que sim, só que não é impossível
Resumindo quanto mais cotas e quanto menos vc se preocupar em mexer no investimento aew o resultado vem ! Investimento na verdade é pra quem não tem pressa
Total. E o que enriquece MESMO são os aportes. A estratégia de investimento escolhida ajuda mas não faz milagre sozinha.
Obrigada por assistir e comentar :)
Comprar ações de boas empresas e deixar quieto
Na verdade é pra quem não tem disposição de trabalhar e gosta de perder dinheiro.
Blá blá blá
@@carsol607como assim explica?
Não podemos esquecer de um detalhe: cada provento recebido amortiza o investimento feito na aquisição do ativo. Ao longo do tempo nosso preço médio (incluindo proventos recebidos) tende a baixar em relação ao que pagamos pelos ativos. O Luiz Barsi, por exemplo, tem ativos em sua carteira que custaram centavos para ele, embora o preço atual do mercado seja relativamente alto.
O "preço médio" não muda e é usado para fins de pagamento e declaração de IR. "Preço médio" e "Preço médio ajustado" são variáveis distintas, assim como "Yield" e "Yield on cost".
Eu vejo o dividendo como uma liberdade para o investidor realizar o lucro sem necessariamente ter que vender o ativo, ou reinvestir nesse ativo ou mesmo em outro ativo que parecer ser mais viável. Em minha carteira a maior parte das empresas paga dividendos, mas também tenho empresas que não pagam, como a Petrorio. Muito bom seu vídeo!
prefiro pagamento de proventos, afinal embora desconte do preço da ação eu continuo com a mesma quantidade de ações (e que se a empresa continuar gerando lucro, proventos ela naturalmente vai valorizar).
Excelente! Muitos não sabem. E quando ficam sabendo acham que não é vantajoso por falta de entendimento e estudos. Parabéns pelo canal
Depois de tanto assistir vídeos no UA-cam , até que enfim vc apareceu com essas ótimas explicações.
Muito grato .
Sucesso pra vc 🙏🏻👏🏻🤝🏻
Ah, que bom!!! Fico feliz de ter usado seu tempo de forma útil.
Obrigada por assistir e comentar :)
Você é extremamente didática. Que vídeo bem feito! Parabéns pelo conteúdo!
Não, totalmente errado, as Empresas distribuem um pequeno percentual de seus lucros, poucos são os casos desses que ultrapassam 10%. No exemplo da padaria, seria como se a padaria de 100mil, todo mês distribuisse 500 e ficasse com 4500 todo mês. Fez o cálculo como se a empresa distribuísse seu patrimônio como dividendos, o cálculo é feito sobre o lucro.
Só não entendeu quem não quis entender. Muito didática! Excelente vídeo.
Ué mas fiis não é pra crescimento, é pra renda passiva segurança e aposentadoria. Para crescimento tem empresas específicas que não distribuiem dividendos. Não é ilusão
click bait esse video!!!!
O “preço” da empresa varia amplamente conforme o valor da ação. Embora o natural seja que empresas que dão lucro aumentem de valor, isso não é regra (felizmente). Os dividendos te dão a escolha de manter o dinheiro na empresa (adquirindo mais ações), ou comprar outras empresas que estejam “descontadas”
Sem contar que quando a empresa reinveste nela, a cotação não é automaticamente reajustada, demanda o mercado enxergar isso como uma coisa boa e a ação valorizar. Ou seja, demanda uma parcela especulativa. Com exceção das empresas de tecnologia americana (e essa possível bolha), pro investidor comum no longo prazo é melhor investir em pagadoras de dividendos.
Ótima explicação! Primordial para todos os iniciantes.
Eu prefiro a empresa que PAGA dividendos. Isso me dá a flexibilidade de investir na própria empresa ou em outra que represente uma melhor oportunidade.
Eu tbm. Pois prefiro ter o dinheiro já garantido em minha conta e não "torcer" para uma valorização que por vários motivos (golpes, roubos, má adm...) pode nunca acontecer.
Sua analise ta bem errada cara@
Dinheiro só muda de mão....ora vai...
Ora vem....
Não espere milagres...
@@deca7536 Por quê? Poderia ser mais específico?
Na realidade os dividendos dos fundos imobiliário São pagos com a desvalorização do que vc comprou
Até o momento só tinha visto o Bastter falar a verdade sobre divedendos ( há muitos anos )
Boaaa 👏👏👏
Algumas pessoas o citaram mesmo nesse vídeo. Já vi o site dele mas não me aprofundei muito.
Obrigada por assistir e comentar :)
Video extremamente necessário. Tem muita gente achando que dividendo é brinde.
É ESSE o ponto. A estratégia é boa e funciona. Só precisa entender esse mecanismo para alinhar expectativas e saber que as ações com esse perfil não vão valorizar 600% em pouco tempo.
Obrigada por assistir e comentar :)
Na minha opinião se vc focar no provento pouco importa se vai cair logo que pagar, pois percebi que logo em seguida o valor se recupera
Ah, sim. No longo prazo se recupera se a empresa for saudável. O ponto do vídeo é que as pessoas não sabem que esse desconto existe e acha que o provento é um "dinheiro extra" que a empresa está dando pro acionista. E não é.
Obrigada por assistir :)
A gente quase não percebe essa queda depois da distribuição dos proventos porque normalmente as ações sobem a partir do anúncio até a data com, e na maioria das vezes só retorna pro valor antes do anúncio
Eh contraintuitivo essa apropriação automática do rendimento ao valor da empresa e valor da ação, ao invés de ser distribuída de forma automática. Exemplo, se eu tenho um imóvel que valesse r$100 mil e alugo ele e ganho de aluguel o equivalente a 2% do valor do imóvel, se eu consumo os r$2.000 ganho de aluguel, o ap não passa a valer r$ 98.000 por causa disso. Se o imóvel ou empresa fosse dividido em 2000 cotas de 50 reais(2000x50=100.000) que agora passassem a valer 49 reais (2000x49=98.000) , após a distribuição de lucros e dividendos, para onde foram os r$ 2.000? Ou a empresa desvalorizou ou foi para algum lugar esse dinheiro, lucro é que não foi. Mas eu provavelmente entendo que a bolsa é assim para prevenir da pessoa comprar ações apenas na hora de receber lucros e dividendos, embora que poderia ser feito um pró-rata do período que a pessoa ficou com aquela ação.
@@weilerd1sua reflexão foi interessante. Vamos lá... existem dezenas de indicadores pra se analisar empresas, um deles é o valor patrimonial, que é exatamente o que você definiu sobre o valor do apartamento. Quantos bens, dinheiro em caixa e investimentos a empresa possui, nesse caso, o item que vai ser alterado é o Di heiro em caixa, onde está o lucro a ser dividido. Já o valor do papel, é negociado e variável de acordo com o mercado, mais pessoas querem do comprar, mais caro. Mais pessoas querendo vender, mais barato. Oferta e procura. Que na verdade também acontece com imóveis, seu imóvel de 100k, pode ter sido o preço de compra ou de uma.recwnte avaliação, mas se você colocar pra vender, pode só conseguir propostas de 98k 95k... aí a pessoa começa a ficar 6, 12 18 meses sem.conseguir inquilino e vende pelos 90k pq não tá aguentando manter o imóvel desocupado (não é obrigada a vender, mas cada pessoa tem seus limites ou de renda ou de emocional).
Oi Ellen, sempre que consigo vejo seus vídeos. Essa questão da flutuação de valor ao meu olhar vai depender do horizonte de tempo. Acredito que quanto mais for a constância nos aportes e reinvestimentos, foco e o tempo; mais frutos serão colhidos. E sendo bem positivo e simplista, fazendo um exemplo aqui, se precisarmos de uma renda futura de 10 mil reais/mês, um patrimônio que gere 13 mil reais/mês deve segurar (com os 3 mil investidos todo mês) e manter a correção deste patrimônio. Mesmo pq teremos sempre inflação.
Mas o Barsi fala! Que patrimônio é Égo! o que importa são dividendos, até porque os dividendo são pagos por número de ações e não pelo valor das ações ou seja comprar na baixa para que a sua porcentagem nos dividendo seja maior, E além disso ele diz que ações se compra não se vende , logo o patrimônio alto e realmente é Égo. Quando cai 20% e hora de comprar 👏🏻👏🏻
Tbm pensava assim
@@donizeticolombini8566não pensa mais🤔
Prefiro dividendos pra comprar mais ações
Tudo certo. Se é o que vc tem como plano de aposentadoria, só segue.
Como eu falo no vídeo, a estratégia não é ruim, as pessoas é que tem uma impressão errada dela, no geral.
Obrigada por assistir e comentar :)
Ela fez uma comparação um tanto diria que equivocada, explico porque.
1) a padaria realmente vale 100 mil beleza.
E uma empresa, que vale 100, más que está sendo negociada a 75mil, 80mil por exemplo, ou seja, abaixo do valor patrimonial, (das máquinas, prédio etc), o acionista/ cotista não poderá se beneficiar com a valorização desse ativo, ou fundo imobiliário?
2) o exemplo que ela citou, a ação vale 50 e distribui 2 de dividendos porque ela vale 48? Ela distribui o lucro e não o patrimônio total, ou seja, ela vale 50 ainda, e nao 48.
No caso dos fundos imobiliário é ainda mais vantajoso, imóveis sobem de valor naturalmente e ainda tem o aumento de contratos de locação pelo IGPM, ou SELIC, etc.
No caso das ações, podem subir de valor, de estiver abaixo de valor patrimonial, assim como fundos imobiliários, principalmente em momentos de retomadas das taxas de juros como agora, no Brasil e nos EUA.
3) a vantagem de receber dividendos, seja ele mensal ou não, ao invés da empresa ou Fii, reinvestir neles próprios, a pessoa pode contar com essa renda pra uso particular, ou pode reinvestir parte desse dinheiro ou não.
Se não fosse assim, não teríamos um exemplo vivo que é o Barsi, que comprou papéis com valores " ridículos" e hoje ele é oque é não é mesmo?
Más parabéns pelo vídeo!
"Ela distribui o lucro e não o patrimônio total, ou seja, ela vale 50 ainda, e nao 48" também sempre pensei isso...
Eu investi na aeri3 , nunca pagou provento e a acao desvalorizou 90 por cento de 2022 para cá. Desisti , vou investir em churrasco e cerveja
Em algumas situações, a empresa continua valorizando.
Já aconteceu com o banco do Brasil, klabin, CSN Mineração. Mas de modo geral, o mercado corrige.
Sim, de modo geral elas valorizam pq o lucro não é 100% distribuído. Fica uma parte para a empresa reinvestir e crescer um pouco a cada ano. Então quanto maior o % de proventos pagos em relação ao lucro gerado, menor o crescimento esperado ao longo dos anos. Não tem mágica.
No curto prazo às vezes dá umas disparadas por euforia do mercado, mas no longo prazo a teoria se confirma.
Obrigada por assistir e comentar :)
concordo com sua analogia , porem nem todos tem o emocional preparado para ver seus 100 mil virando 80 mil do dia para noite e a queda continuando. Nessa a pessoa acaba desesperando-se e vendendo na baixa, são poucos que continuam esperando a retomada sem perspectiva , por não saberem o que esta acontecendo por não fazerem parte da diretoria de uma empresa e n saber na integra a realidade que estão passando. !! ações para mim é a curto prazo trabalhar com stop e valores baixos que vc não sentira falta no seu bolso. !!
Especialista como Luis Barsi fala muito bem dos dividendos, quem sabe mais ele ou ela?
E eu falei mal dos dividendos? Só expliquei como funcionam pra ninguém achar que eles caem "do céu".
Obrigada por assistir e comentar!
Prefiro receber o dividendo!!!!
Gosto dessa ideia!!
Ellen, fui no site pra investir com vc e tive esse retorno: "TEMPORARIAMENTO FECHADO
Por motivo de alta demanda e para que ninguém fique sem resposta, o formulário de atendimentos está fechado temporariamente. Assim que tivermos espaços livres na agenda, abriremos novamente. Agradeço a compreensão e o interesse. Estou dando o meu melhor por aqui para atender a todos!"
Pois é. Está fechado mesmo. Minha agenda tem um limite e hoje ainda está cheia :(
Acabei de reabrir o formulário de contato! Só ir lá e deixar seus dados que combinamos uma conversa.
www.ellencolbert.com.br
Ficarei aguardando :)
Entendi tudo o que disse e discordo totalmente. Se a empresa VALORIZOU de um período para outro, os proventos são os dinheiro da VALORIZAÇÃO da empresa. Ou seja, ela não "perde" valor, ela distribui o lucro. Lucro é o saldo positivo da VALORIZAÇÃO da empresa. Se eu for sócio de uma empresa, quero receber todos os meses os meus dividendos, obviamente. São fruto do meu bom trabalho e do crescimento da minha empresa.
Eu não havia estudado preço justo ainda, mas com esse vídeo entendi a importante de entender sobre isso.
Faz um vídeo explicando como analisar a rentabilidade da carteira diante da inflação. Quais contas precisam ser feitas, como analisar...
9 anos para ter início de retorno. Tô 100% no Bitcoin
Seus vídeos são realmente diferenciados. Parabéns.
Ah, obrigada!!! Fico feliz por isso ❤
essa confusão se dá, por culpa do Barsi e de todos os outros que seguiram ele.
Blastter sempre ensinou certinho.
Nada que faça a estratégia deixar de ser boa e a mais aplicável para a maioria. Só não dá pra achar que tá ganhando 2 vezes. Esse é o ponto.
Muita gente citou o Bastter nesse vídeo. Sinal que ele vem fazendo um bom trabalho.
Obrigada por assistir e comentar :)
@@EllenColbert problema ė que o barsi fala isso, ele propaga esse erro.OUtra coisa errada é essa pira de dizer que dividendo é tudo, patrimônio ė nada, que o investidor vai ter renda grande de um patrimônio pequeno.
Bela explicação, muito obrigado !
É redundância, excelente vídeo com didática primorosa! Parabéns. Tudo claro e verdadeiro, porém, como se trata de mercado, e mercado por definição ( como corretor é aquele que corre = sabe quem quer vender encontra quem quer comprar, ou vice…) o pagamento de dividendos tem um efeito emocional forte, mais gente se anima a comprar o papel… a mais recente prova é o desmembramento da BB para atingir mais interessados. Como os dividendos são calculados pelo num de ações, o risco é “ perder a mão “ ao aumentar demais a base acionaria ( ver COSAN)… obrigado pelo estudo e pela aula. Claudinei Piracicaba SP- ainda não perdi a esperança vamos pro certificado de Gestora? Kkkkkkk.
Rapaz! Sou de Piracicaba tb
O que ela falou NÃO é verdade! Dividendos em FIIs NÃO faz parte da valorização. Imaginem que vc tem uma casa e recebe aluguéis. Esse rendimento mensal é sim um dinheiro extra que não está atrelado à valorização como ela afirmou. Mostrou que desconhece do ramo imobiliário e viver de rendimentos de alugueis ou dividendos do fundo.
Não existe brinde em investimentos. Dividendo é apenas uma remuneração para você acionista que sai da sua própria empresa, mas não se preocupe é tipo tirar leite da vaca o peito da vaca vai encher novamente.
É uma bela comparação essa hehehe gostei!
Obrigada por assistir e comentar :)
De facto, esta é a verdade. Porém, a maior referencia da bolsa brasileira, pessoa física, é apologista de dividendos como forma de crescer património. Gostaria de ouvir o seu comentário.
Foi simplesmente o caminho que ele seguiu, o que não significa que seja o único.
Imagina que vc quer enriquecer empreendendo. Vc pode escolher abrir uma padaria ou uma loja de carros e ambos podem dar certo.
É a mesma coisa com investimentos. Vc pode escolher ações de dividendos, fiis, carteira totalmente diversificada e ter sucesso em todas as opções.
Obrigada por assistir e comentar :)
O dividendo sozinho, realmente fica difícil... porém quando investimos em boas empresas que pagam os tais dividendos, jcp, bonificações, subscrições, e mais algumas coisinhas....com o tempo isso compensa e muito!
Com relação ao teu vídeo concordo... Tu só esqueceu de falar que quando a ação cai ao pagar dividendo, aquela cotação tende a voltar ao preço anterior, o que nos dá esse entendimento que o dividendo é extra mesmo! Abraço!!
Sim, na teoria o preço volta pq a empresa continua lucrando, dinheiro vai entrando no "caixa", valorizando a empresa e, depois, parte é distribuída como provento, tem o ajuste e o ciclo se repete.
Mas se numa situação "drástica" a empresa nunca mais lucrasse depois de uma distribuição, seria o ajuste e acabou, só preço do papel ladeira abaixo.
Obrigada por assistir e comentar :)
Eu pensava que era os vendedores e compradores que eram 100% responsável pela alta ou baixa das ações.
Na verdade são . As empresas que não pagam dividendos e querem retribuir o capital para os acionistas eles fazem recompra de ações fazendo o preço artificialmente subir . Essa prática é comum nós EUA por conta dos impostos sobre dividendos
Bom dia ..da forma que vc explica da entender que não vale a pena investir em ações que pagam bons dividendos .... Se o Luiz Barsi pensasse como vc explica no vídeo com certeza ele não seria o bilionário que ele é hoje !! Mas aprendi algo com seu vídeo !!
Entendo seu ponto. Eu sou crítica da ideia de SÓ ter essa estratégia para investir, não crítica da estratégia em si.
E acaba que vendem por aí que essa é a única maneira de se investir "corretamente". Mas na prática, pouquíssimas pessoas vão conseguir levar essa execução por décadas a fio.
Além disso muita gente entende errado também o mecanismo dos dividendos e acreditam que eles são um bônus, o que não é verdade.
E sobre o Barsi, o que o levou a chegar o de chegou não foram apenas os dividendos, mas um mix de muito estudo, paciência, altos aportes, contexto econômico e de mercado na época, sorte e, também, os dividendos. Não dá pra achar que é só escolher meia dúzia de ativos que pagam proventos e a vida tá resolvida. Tem muuuuito mais coisa envolvida nesse processo.
Dividendo não é parte da valorização total do ativo.
Dividendo é parte do lucro da empresa.
E as empresas só se valorizam se tiverem lucro e expectativa de crescimento deles.. Quanto menos a empresa reinveste nela mesma (pq distribui muitos dividendos), menor a expectativa desse crescimento de lucros. Então, tá tudo relacionado.
@@EllenColbert Pelo contrário, empresas que distribuem dividendos são maiores, mais estáveis, confiáveis, além de serem as que mais crescem.
Já fizeram este estudo e o melhor é pagar dividendos
Oi, Gildesio. Não existe melhor ou pior. Existe o que vc quer em termos de desenho de patrimônio.
Se vc quer renda, ações de dividendos e fiis serão ótimos pra vc. Se vc quer acumular uma reserva e que ela se valorize bastante ao longo do tempo, outros tipos de ações podem ser mais interessantes (e vão trazer mais risco também).
Obrigada por assistir e comentar :)
Outro ponto da questão da distribuição dos dividendos que não foi exposto no vídeo é que a sua distribuição diminui os riscos do investidor. Se a empresa quebra sem distribuir dividendos o investidor perde todo o seu capital
@@alissoncordeiro1338 Sim, é tipo lucro não realizado eno fim prejuízo realizado
Ellen, incrível como você tem o dom de explicar, ensinar, falar tão bem. Parabéns. So invisto em empresas que pagam DY. Mudei de estrategia e ficou muito melhor.
Exatamente isso. Parabéns. Só que as não pagadoras de dividendo tem que reenvestir na própria empresa,e não no bolso do controlador da empresa. 😅😅😅
mais o que paga boleto é patrimônio ou divendedos? Pelo que eu entendo o dividendos são acumulados junto ao montante se não gastar, a tendência não é fiis de tijolo se valorizar a longo prazo? E acompanhar a inflação?
Na teoria sim, mas na prática não é bem isso que acontece na maioria dos casos, pq além da dataex derrubar o preço da cota todo mês (sei q ela pode voltar a subir no mesmo dia), tem tbm as subscrições que derruba o preço das cotas, junto com tudo isso tem uma vacancia inesperada que faz o preço do fundo cai se anuncia um dividendo menor.
Mas é por isso que o correto é reinvestir os proventos recebidos e aí sim, a bola de neve entra em ação.
Nos EUA a maioria das boas empresas pagam dividendos bem baixos. No BR, a maioria das boas empresas paga bons dividendos, e como culturalmente damos valor ao DY, a cotação destas empresas está sempre subindo, mesmo após o desconto do DY. Então não dá pra ter uma carteira diversificada sem estas empresas. Mas temos tbm algumas boas empresas que pagam DY baixos pra investir no crescimento, mas não são maioria nas boas empresas. Minha carteira tem esses dois tipos. Reinvisto os DY nas oportunidades do mercado.
Como se explica a fortuna de Luiz Brasil? Que tem uma estratégia voltada a receber e reinvestir os seus dividendos ??? Então tá né..
Se explica por VÁRIOS fatores: disciplina de aportes, estilo de vida de baixo custo, muito trabalho, começar em uma época em que poucas pessoas tinham acesso à Bolsa, conhecimento profundo sobre empresas, sorte (sim, sorte TAMBÉM) e uma estratégia de investimentos definida (e que não considera apenas dividendos) e levada por ANOS a fio.
Ou seja, os dividendos respondem por um % do sucesso dele, mas definitivamente não foi SÓ isso, como muita gente acredita.
Essa mulher manja demais. Em pouco tempo de investimento, me afogando em livros, todos eles vão pro mesmo caminho, aumento de patrimônio através de rentabilidade, empresa que repassa, cresce menos, simples. Dividendo é pra deixar o acionista bem, de forma psicológica, pra ele achar que tá ganhando esses pingados.
@@EllenColbert Obrigado pelo retorno, a imagem vendida nas redes sociais é que a vida é um mar de rosas pega os dividendos reinveste e a mágica acontece 🎉
😅 mas obrigado por descomplicar e desmistificar o mercado ganhou mais um seguidor excelente conteúdo parabéns e obrigado "denovo"
@@EllenColbert Eu acho que no caso dele foi muita sorte mesmo, pra mim nunca demonstrou muita inteligencia e conhecimento
O Barsi comprou tudo quando tudo valia nada....
Discordo quando trata-se de FIIs de tijolo ( pois é como se tivéssemos um imóvel físico alugado ). Ex: uma casa bem localizada com valor de mercado de 500 mil alugada por R$ 1500,00 não perde seu valor de mercado após recebermos esse valor de aluguel. E, com o tempo, esse bom imóvel será reajustado pela inflação. Então, os bons FIIs de tijolo também serão reajustados pela inflação ao longo do tempo. Logo, esses dividendos específicos de bons FIIs de tijolo, na minha opinião, são ganhos reais.
Oi, Rafael. É que no caso do imóvel ele meio que se valoriza ou não pela questão dos ciclos imobiliários, diferente de uma empresa. Mas pensa só: se vc pegasse parte do aluguel recebido e fizesse uma bela reforma no imóvel, concorda comigo que isso aumenta o valor no aluguel que vc pode cobrar?
Acaba sendo esse mecanismo de deixar "o provento dentro do preço". E quando vc resgata e usa o aluguel, tirando fatores externos, seu imóvel vale a mesma coisa e seu aluguel será o mesmo nos próximos meses (desconsiderando correções de contrato). Óbvio que para imóveis chega uma hora que melhorias não trazem mais grandes resultados.
Concordo que não é exatamente igual nas empresas mas o mecanismo do "desconto" é o mesmo.
Obrigada por assistir e comentar :)
Questionamento de leigo:
Alguém pode explicar por gentileza?
Quando ações valorizaram, ou seja, custam mais, quem vai querer pagar caro por elas?
Me parece que ações só trazem benefícios com os dividendos.
Porque do que adianta ter um tesouro "difícil de acessar"
Exemplo: Possibilidade de compra de um imóvel por preço imperdível, o investidor tem em Ações valor mais que suficiente.
Só que verdadeiramente, só tem o que conseguir vender e se não obtiver êxito na venda?
Zero reais
A hora Boa de comprar ações, é qdo tem uma crise e as ações de boas empresas estão muito abaixo da média dos últimos 12 meses. Esse é um critério que uso para a compra.
Recentemente vendi ações do BBAS3 com valorização de 70%.
Então, com base no seu video. O melhor dia para comprar uma ação para longo prazo é a data ex? Que sera o dia que estará mais descontado o valor dessa a ação.
Boa, garota. É isso. Vc compra mais ações com o mesmo valor :)
Mas pode acontecer de não dar tanta diferença pelo fato de no dia da data ex a ação valorizar por questões de mercado e "matar" o efeito do desconto. Na teoria, é isso mesmo que vc pensou.
@@EllenColbert A dica é tentar comprar a ação ou fii logo no inicio do pregão, é isso que eu faço, abro uma ordem de compra 5 min antes de abrir a bolsa
Então eu posso montar minha estratégia aí, espera o dia de pagamento dos dividendos pra , mim comprar uma determinada empresa , Vai ser chu chu beleza . Vou comprar com desconto.
Na verdade é a partir da data ex. Em tese vc compra mais barato mas às vezea a ação pode valorizar tb e "matar" o efeito do desconto.
Obrigada por assistir e comentar :)
Você é fera! Vídeo objetivo e fácil de entender…👏🏽👏🏽👏🏽
Ola . Vídeo muito esclarecedor , a explicação da padaria da maria ficou bem entendido pra mim.. sou novo seguidor e iniciantes nos investimentos.
Que bom que te ajudou!!! Espero te ver aqui mais vezes!
Só sei que estou satisfeita com meus dividendos. Rumo a 2k
Parabéns...como vc deixa bem claro as situações de um novo perfil de investidor .. Gratidão...sou um pequeno investidor , porém através de suas conclusões sobre todos os tipos de investimento fica sabido das ciladas .... excelente estou acompanhando vc ...
Eu conheci a bolsa de valores no final de 2019. No final de 2023 ja estava com minha independencia financeira!!! 1.300.000 Mais ja tinha uma reserva salva!!!! Depois da queda peguei muitos ativos muito barato!! Foi o que me explicou um analista, esse foi o motivo do meu patrimonio ganha corpo tao rapido!!! 80% fiis 15% acoes 5% criptomoedas. Re invisto 25% todo mes!!! So conseguir entender essa retirada dos dividendos da cota, quando eu percebi que mesmo sendo tirado o valor das minhas acoes e fiis , todo mes eu podia comprar mais e minha renda ia crescendo!!!!
Grande tema. Coisa MarAviLhoSA você aqui...
Muito instrutivo, sanou algumas dúvidas que eu tinha sobre investimentos. Vou acompanhar para entender um pouco mais sobre investimentos
Elen legal explicou muito bem bora comprar ações 😂
Meio q fica na msm não... Pq vc recebe o valor na conta e depois o ativo tem tendência de valorizar, então se ele vai 2 reais , na msm semana bem capaz dele valoriza esse valor e vc que reinvestiu comprou mais barato e ainda ganhou uma valorização
Pois é.. O ativo tem possibilidade de valorizar. É uma possibilidade, não uma certeza. Assim como pode desvalorizar também. Depende do mercado.
Mas o fato concreto é que, considerando apenas o efeito provento, vc fica na mesma. O restante é fator externo que não temos como garantir nada.
Obrigada por assistir e comentar.
Eu não acredito em nenhuma empresa cujo sócio aceite viver sem seu pró-labore. A empresa não vale nada, quem determina se ela vale alguma coisa é o mercado, com mais gente comprando do que vendendo, fazendo...trade. Quem olhou pra PETR4 a R$ 4 e comprou milhares de ações riu à toa quando a mesma passou a distribuir o valor de face da ação (ou bem mais) anualmente na forma de pagamentos de parte dos lucros da companhia. Quem compra uma casa visando receber um aluguel jamais poderá pensar em vendê-la na semana seguinte: As chances de entregar rios de dinheiro pros outros será incrivelmente maior do que apenas ficar quieto na sua estratégia inicial.
Explanação perfeita. A primeira vez q recebi dividendos notei que o valor do ativo caiu e meu patrimônio caiu tbm. O problema é que os dividendos cairam somente 6 meses após. Sinceramente nao me iludo com a a estratégia dos dividendos que tantos falam por ai. Parabéns pelo conteúdo
por isso o sucesso dos fundos imobiliários , o dividendo cai todo mes , e não percebo queda na cotação do ativo , pois o dividendo é proveniente do alugueis , o patrimonio fica intocado
Pela lógica devemos comprar na queda, assim que anunciado o DY a conta ou a ação vai cair, dai a hora de entrar..
Considerando a data com e a ex, de faz faz mais sentido comprar da ex para frente. A ação está em um valor menor e vc consegue comprar mais unidades com o mesmo valor investido.
Obrigada por assistir e comentar :)
Brasil onde não há consistência alguma na política e na moeda melhor vc receber o dividendo.
Então os dividendos do Barci ganha 1 milhão por dia não é vantagem? 😮😮😮
Claro que são vantajosos. A estratégia é boa. Só expliquei como funciona pq tem muita gente que pensa que é de outro jeito.
Se o Barsi não seguisse reinvestindo os proventos e começasse a gastar tudo o que entra, o patrimônio dele começaria a valorizar beeeeem mais lentamente.
Obrigada por assistir e comentar :)
Ellen, Marcelo Spalding aqui. Acho que valeria fazer uma analogia com uma árvore frutífera, uma macieira. O dividendo é a maçã, desde que a empresa não venda parte dos galhos da árvore. Então ganhar dividendo com payout razoável (50%, por exemplo), é diferente de vender "parte da empresa". Neste caso, a "perda" é mais contábil do que prática, pois a macieira continuará rendendo maçãs a cada trimestre.
Ow.. mas é isso aí.. A vida como ela é.
Parabens pelo video! Mexeu em um assunto muito polêmico, basta ver o tanto de comentário sem noção dos usuários! Foi quase uma desmistificacao sobre o assunto! No final, o que importa é que a empresa seja lucrativa, pagando ou nao dividendo!
A renda vem do trabalho. Ganha dinheiro no trabalho para poupar e aportar nos investimentos, aumentando o patrimõnio. Consequentemente, quanto maior o patrimônio, os rendimentos e dividendos aumentam. Mas é essencial reinvestir os dividendos e aportar, senão não vai aumentar o patrimônio e não dá tempo de agirem os juros compostos, não consegue acompanhar a inflação, o patrimônio vai perdendo valor.
O bom da bolsa de valores é que ela tem ativos pra todos os gostos, para quem quer dividendos , rendimentos e aqueles que querem empresas de crescimento. Bdr e derivativos, pra quem quiser! Sejam felizes 😂
Esse assunto da um livro !
...pra viver de proventos ele DEVE pagar todas as despesas e sobrar no minimo de 10% para reinvestir.
Só vou acreditar em dividendos quando não houver o desconto na data ex.
Dividendos são ótimos. Só não dá pra achar que tá ganhando 2 vezes (que é o que a maioria acha, infelizmente).
Obrigada por assistir e comentar :)
Espetacular! Obrigado!
Eu quem agradeço por vc assistir :)
Ellen é bem didática e comunicativa. Adorei este vídeo
Obrigada! Espero te ver aqui mais vezes!
Depois que eu entendi e aprendi essa de receber dividendos que o valor sai do capital da empresa/fundo imobiliário eu decidir investir em algo que durante o período de acumulação de patrimônio não de tanto dividendo, pois pretendo receber apenas lá na frente então receber hoje não faria tanto sentido no meu caso
É EXATAMENTE isso que eu faço. Minha carteira de renda hoje é minúscula e eu vou aumentando o % nela a cada 5 anos, justamente por isso. Fica bem mais prático.
Obrigada por assistir e comentar :)
Sua explicação está correta, porém se vc pegar o histórico das empresas do S&P 500, as empresas que mais cresceram em valor da ação são as que pagam dividendos , ou seja os acionistas ganharam no recebimento de dividendos e também no valor nominal da ação. Ninguém deve comprar ação somente com foco em dividendos, porém considero um indicador muito importante.
Nunca chequei esse fato a fundo. Mas vou dar uma olhada e olhar se essas ações que hoje pagam os dividendos tiveram seu maior crescimento na época em que ainda não distribuiam os proventos ou não. Boa ideia de pesquisa vc me deu :)
Obrigada por assistir e comentar!
O problema são as empresas que não pagam dividendos fazer investimentos errados e ainda não cresce e não valoriza
Sim, pode acontecer. E por isso as empresas de crescimento tendem a ser mais arriscadas e precisam ser acompanhadas mais de perto. Mas também, quando dá certo, tendem a entregar um retorno bem maior.
A estratégia de dividendos é a mais fácil de aplicar. Só não pode achar que tá ganhando 2 vezes.
Obrigada por assistir e comentar :)
Parabéns pelo conteúdo de fácil entendimento, ótima explicação
PARABÉNS PELA EXPLICAÇÃO, ACHO QUE DIVIDENDO DEVERIA SER DESCONTADO APENAS DO VALOR PATRIMONIAL DA EMPRESA, POIS O VALOR DE MERCADO É ESPECULATIVO, E COMO VC DISSE SÓ DEDUZ UM POUCO DO IR. SE NO CASO O GOVERNO TAXAR OS DIV, AÍ QUE NÃO VAI TER VANTAGEM NENHUMA MESMO.
Sem dúvidas se os dividendos forem taxados, uma boa parte da vantagem deles vai embora. Perde-se muito efeito de composição nesse caso.
Mas eu prefiro DIVIDENDOS!!!! Pq oq me interessa é o número de ações, e uma boa empresa tira dinheiro de seu caixa para pagar seus acionistas, mas tem a capacidade de trabalhar e elevar o valor do caixa novamente valorizando a ação novamente!😉
É...dinheiro não aparece do nada. Tem que sair de algum lugar.
Prefiro ações e fii que me pagam dividendos e eu possa investir onde eu quiser esse dinheiro, principalmente que Brasil não é pra amadores, nada me garante que esse dinheiro das empresas que não pagam dividendos estão realmente sendo reinvestidos na empresa ou apenas sendo desviados e o orçamento sendo maquiado, a exemplo as ações das Americanos, rombo maquiado de 40 bilhões. Por isso prefiro pegar os dividendos e diversificar em vários outros ativos, não vou ficar preso apenas na empresa que investi esperando que valorize e confiando na honestidade dos administradores, pra dinheiro não existe confiança, nem amizade, já vi até família se matando por dinheiro, e logo nesse país, onde não existe nenhuma punição pra essa galera que frauda e maqueia os caixas da empresa, por isso sempre vou priorizar os dividendos, pela flexibilidade de investir em outras empresas.
Mas é justamente por isso que eu não invisto só em ações e FIIs. Tenho um pouco de tudo.
O Brasil é cheio de incertezas. Quem concentra tudo em uma estratégia só é bem corajoso.
Obrigada por assistir e comentar :)
@@EllenColbert Eu que agradeço vc dividir o seu conhecimento, gostei muito do vídeo sobre opções em que vc expôs a realidade sobre perdas, já tive minhas quedas também por ganância, em 2021 ganhei uns 40k em Bitcoin, mas em 2022 perdi uns 25k nesse mercado cripto, aí foquei em formas mais sólidas e constantes de enriquecer, hoje foco mais em CDB, lci, fii e ações e já cresci bastante patrimônio, tive uma pequena perda em fiagro, VGIA11 , por enquanto de fiagro eu estou fora, meu foco é em ativos mais seguros que não caiam mais de 20% em 1 mês. Tenho aversão a perdas. Pra mim esses fiagros que pagam um pouco acima dos fii, tipo fii pagando 1% e fiagro pagando 1,5% é uma nova forma de pump dump, o investidor por ganância de ganhar 1,5% ao mês (queijinho de rato) termina levando fumo de 40%, aí perde mais 3 a 4 anos, pra recuperar o que ele já tinha, o risco retorno não compensa, e tinha que ter uma lei pra punir esses pump dump de fiagro e outros ativos manipuláveis.
Parabéns. Minha estratégia ê investir mensalmente o dobro do valor dos dividendos recebido em ativos descontados desde que distribuem dividendos. normalmente reinvisto na mesma empresa, porém aguardo o momento certo para aportar.
Se tá funcionando pra vc, só continua :)
Quanta inteligência parabéns
Então esse é um bom dia para comprar o ativo. data ex.
Em tese vc compra mais barato e, consequentemente, mais ações com o mesmo valor investido.
Obrigada por compartilhar essas informações, muito importante..
Simples e fácil de entender!
Que bom! É só como a coisa funciona, não uma crítica à estratégia.
Muita gente conta o provento "duas vezes". Acha que vai ganhar o provento e aumentar o valor investido quando comprar mais ações com ele.
Obrigada por assistir e comentar :)
A minha estratégia e em dividendos,mas e a longo prazo uma carteira daqui até 2.070!sabendo disso durmo mais tranquilo 😂
Elen no meu caso é pra aposentadoria entao estou indo devagarinho reivestindo os dividendos e sempre. Comprando ações que está defasada em fundo imobiliário, ações não gosto de ficar vendendo e comprado já que minha carteira é diversificada
Só segue o plano, Paulo!
Ficarei daqui torcendo pra dar certo :)
Muito bom!
Obrigado pelo esclarecimento.
Obrigada por assistir :)
Não é tão exato que comprar na data com e vender na Ex é ruim. Normalmente o dividendo é corrigido pela Selic. Ou seja comprar na data com e vender na ex é ter.Selic sem IR. Se pensar que IR de curto prazo é mais de 20%...
Esse trabalho todo por poucos reais? Não vale a pena. No longo prazo isso é completamente irrelevante.
Não importa se é retorno com ou sem proventos se tiver um bom lucro,se o papel desvaloriza 10% em 1 ano mas com os proventos fecha o ano com 9% de lucro tá ótimo
Na minha mente é mais simples do que os especialistas dizem.
Para ganhar na valorização da ação você tem que se desfazer da ação, já ganhando com dividendo você lucra ENQUANTO a empresa está crescendo.
Qual a lógica de vender as ações de uma boa empresa?
Após o pagamento do dividendo o mercado tende a valorizar a empresa, logo, apesar dela diminir de preço no pagamento, ela tende a voltar para o preço antes do ajuste, ou seja, na maioria das vezes, você ganha duas vezes.
Só tem vantagem em comprar ações que pagam dividendo.
Prefiro a cotação dolarizada pq da um short cut pra conseguir se aproximar do real rate pq ele ajusta pela inflação no brasil . Pra conseguir o real rate tenho que usar a calculadora de inflação para cada ação. Muita gente acha que esta ganhando, mas se ajustar pela inflação esta perdendo.
Muita gente pensa que dinheiro dá em árvore. A gente fala isso brincando, mas muita gente vive como se isso fosse verdade.