Cara, impossível não aprender algo contigo! Desde que migrei minha carteira para 100% VT e agora 100% VWRA tenho pensado no fator valor, mas ainda não me sinto seguro. Ter integralmente o fator beta já é um risco e tanto. Talvez se eu tivesse uma ou duas décadas de idade a menos… Por ora, se a expectativa de retorno do VWRA se confirmar em minha janela de tempo até o usufruto, conseguirei meu objetivo. Afinal, o maior ensinamento do vídeo, para mim, foi o de compreender o funcionamento da estratégia, para não desistir dela justamente quando não deveria. Então, seguimos assim. Novamente e sempre, parabéns! Para quem ler esse comentário: continue seguindo o Daniel, consumindo seu conteúdo gratuito e curse o Autonomia Financeira. Isso sim é garantia de retorno positivo! Abçs!
Excelente assunto abordado! Invisto no ISAC que pelo que analisei tem os mesmos conceitos, optei pelo ISAC pelo preço… por gentileza Daniel, como vc abordou sobre a qualidade dos ETFs de mesma classe, ha alguma diferença importante que da está diferença entre a cotação entre eles?
Eu montei uma carteira sendo 50% vt e 50% 6 etf de tatores tamanho ,qualidade e valor divididos em desemvolvidos e emergantas...agora abri uma conta na IntBrokers estou com dificuldade para achar etfs equivalantes
Daniel, eu tenho aprendido muito com seus vídeos! Realmente, eu fico muito feliz em ter conhecido o seu canal, e ter a oportunidade de aprender a investir fora do Brasil! Muito obrigado!
Mais uma aula espetacular. Parabéns pela didática e pelo conteúdo de muito valor sempre nos apresentado. Graças aos seus ensinamentos, estou evoluindo como cidadão, pai de família e um modesto investidor. Muito obrigado
Muito obrigado cara! O melhor site para você buscar os equivalentes é o justetf.com Dentro do Autonomia, temos uma tabela com essas comparações para os alunos.
Daniel parabéns pelo excelente canal no UA-cam, foi uma grata surpresa encontrar esses conteúdos, por favor continue nos ajudando com esses temas de finanças internacionais
@@investimentos Mas realmente é algo positivo. Aliás, eu Tb me incluo nessa maioria. Não sei se vc tem essa noção mas seu conteúdo é comparável com uma borracha que apaga o engano que aprendemos em outros canais.
Parabéns pelo vídeo Daniel. Eu tenho o SLYV por sua indicação. Conheci seu canal num vídeo de comparação de corretoras. Abri conta na finada Passfolio e que foi comprada pela Sproutfi. Aos poucos estou migrando meus investimentos para ETFS estadunidenses e estou contente com a estratégia. Agora apareceu nova surpresa: a Sproutifi está se associando a Vest. Peço que faça um vídeo se ainda vale manter a conta na Sproutifi pois ela vai aumentar os valores cobrados por ordem emitida e vai ter outras cobranças. Quais os prós e contras das corretoras? Quando vale a pena migrar de corretora? Quais as taxas pagas? O Banco Inter vale a pena? Dizem que é o mais barato. Aguardo e antecipadamente agradeço pelo seu trabalho. Parabéns...👏👏👏
Quer ficar tranquilo mesmo? Vai para a Interactive Brokers cara. Essas corretoras pequenas são muito voláteis. Uma novidade, uma mudança, uma fusão, a cada mês. Vocês não merecem isso.
Fala Daniel, blza? Primeiramente parabéns por mais um de vários vídeos excelentes. Segundamente, gostaria de falar sobre a questão do "preço importa". Vi alguns vídeos e até mesmo de um curso que adquiri os quais trazem a informação de que o preço não importa para o investidor de longo prazo, pois se comprar "caro" hoje um ativo de qualidade, daqui uma década ele estará "barato" em comparativo ao valor pago no início. Sempre fico em dúvida qto a isso, essa temática acredito que daria um bom vídeo.
É exatamente isso Wesley. Já falei algumas vezes sobre isso. Inclusive, esse vídeo aqui trata sobre o tema: ua-cam.com/video/hsFxAncxhqw/v-deo.htmlsi=DWGJmPNQUUH-v4sF
Hahahahhaa "no próximo episódio, do Globo Repórter" 😂 A maioria dos casos de informações privilegiadas acontece com executivos de empresas negociadas em bolsa, políticos e pessoas envolvidas com informações confidenciais.
Massa seu video Daniel, eu tenho o SPHQ, VIOV, AVIV, AVDV e AVES na Sproutifi, mas como estou migrando para a Interactive Brokers. Penso em mudar para ETFs irlandeses (EIMI + VHVE + WSML). Ainda nao me decidir. Aceito opiniões sobre a mudança.
Gostaria de saber onde encontro a informação sobre a equivalência (nomes) dos Etfs irlandeses em relação aos do Mercado Americano, quais são cumulativos ou não, etc.
Conforme já mencionado, no ETF AVDV - Iveco Group. Aqui no Brasil a Iveco fabrica os furgões da marca FIAT, todos eles levam a marca Iveco na frente e na traseira. Vejo furgões FIAT/Iveco rodando todos os dias.
Estou maratonando seus vídeos para aprender mais sobre o fator valor. É incrível a qualidade e riqueza de conteúdo que você se dispõe a oferecer de forma gratuita. Como disse, estou assistindo vários de seus vídeos, então me desculpe se eu fizer perguntas que possam parecer repetitivas. Seguindo o que você respondeu em um comentário anterior que eu fiz sobre small caps, eu imagino que se eu quiser Investir globalmente no fator valor para large caps, eu também poderia fazer a combinação de 60% VTV e 40% EFV. Faz sentido ter ETFs de small caps e large caps de valor, como satélites do VT, para um prazo de 20 anos? Ou apenas um ou outro já seria adequado para esse prazo?
Faz sentido sim, desde que você confie muito na estratégia e tenha uma exposição adequada. Essas combinações são ótimas para uma carteira de longo prazo.
Mais um ótimo vídeo, poderia fazer um vídeo comparando investimentos direto nos EUA e na Irlanda para identificar as despesas com taxas e impostos.....
Não são 100% eficientes, mas sim altamente eficientes, e qualquer tentativa de explorar essa pequena ineficiência acaba custando muito caro e não valendo a pena.
Excelente video, parabéns pela produção. O Daniel demonstra dominio pleno no que expõe! Caso os mais experientes possam me ajudar tenho uma questão que me incomoda: seria plausivel adicionar essas opções tendo na carteira: INVESCO QQQ TRUST, AOK (ISHARES CORE CONSERVATIVE) e AOM (ISHARES CORE MODERATE )? Levando em consideração que estou planejando renda passiva em 10 anos. Meu interesse é só adquirir e não vender ativos.
É uma pergunta que exige muita informação para dar uma resposta correta Ederval. Qualquer um que te responder apenas com isso merece um puxão de orelha, pois não é possivel.
Que vídeo maravilhoso, parabéns. Pergunta: Não é recomendação, porém se fosse para escolher entre o NOBL e o SCHD qual seria? Desejo que seu canal faça muito sucesso.
Diretamente, a demanda. Indiretamente, o valor dos ativos dentro dele. Explico melhor essa relação nesse vídeo aqui: ua-cam.com/video/hmDD34bbTFM/v-deo.html
Ninguém sabe. E a busca por isso pode te colocar em várias enrascadas. Busque uma diversificação global, incluindo boa parte dos ativos para garantir aquele que trará belos retornos. Concentrar em um ou outro nessa busca praticamente garante que você errará.
No AVDV, uma das posições é Iveco Group. É quela marca de caminhão e ônibus que tem aqui no Brasil. Alguns times foram patrocinados já,”. Gosto da estratégia do etf e tenho ele tbm na minha carteira
Daniel, Considerando a legislação atual e que pagamos imposto sobre os dividendos, faz sentido procurar ETFs de acumulação. Caso faça, pode me dar alguns exemplos?
Olá Daniel, parabéns pelo vídeo!! Observando os ETF's Small Caps EUA, em que diferem o SLYV e AVUV que te faz dar preferência pelo SLYV. Seria contraproducente ter uma estratégia com ETF's neutros replicando junto com ETF's de valor? Ou trabalhar apenas com ETF's de valor também seria uma estratégia válida, se tiver um psicológico forte pra suportar? Obrigado
A diferença entre SLYV e AVUV são suas metodologias. AVUV tem uma metodologia própria, enquanto SLYV segue padrões objetivos divulgados. Ambos são ótimos. Investir de forma neutra em small caps não é tão eficiente assim. Prefiro sempre com foco em valor dentro dessa categoria em específico.
Legal Daniel, mas a escolha das empresas se baseiam só nos fatores mostrados? Leva em consideração o endividamento da empresa? Talvez isso seja um grande motivo para elas estarem baratas. Entendi o risco mas pequenas empresas podem sofrer muito mais com a piora da economia ( dizem que vem recessão por aí). Ótimo vídeo, como sempre.
Esqueça isso de "dizem que vem recessão por aí" cara. Monte uma estratégia que não dependa dessa previsão. Afinal, ninguém é capaz de saber quando ela realmente virá. E, como diria Peter Lynch, mais dinheiro foi perdido tentando se proteger de uma recessão, do que durante ela.
Parabéns pelo vídeos, assisto sempre ,obrigado. Qual seria a composição de uma carteira feita apenas com ETFs? Quantos ETFs colocar? Quais os setores? Será que é possível montar uma carteira somente com ETFs ?
Essas respostas variam de pessoa para pessoa. Qual é o seu perfil? Seus objetivos? Seu conhecimento? O nível de envolvimento que quer ter na carteira e acompanhamento do mercado? Dependendo de tudo isso, uma carteira pode ir de 1 a 15 ETFs, de todos a poucos setores... Mas sim, é 100% possível, e recomendado, inclusive, montar uma carteira somente com ETFs.
A própria característica das empresas e comportamento dos investidores. Empresas de valor possuem múltiplos mais baixos. Depois de grandes altas, durante as recessões, investidores tendem a vender posições que mais se valorizaram, ou que tem mais volatilidade. E as empresas de valor tendem a ficar de fora desses grupos, deixando elas mais estáveis durante essas crises.
Startups não são listadas em bolsa, são private equity. Então não existem ETFs para elas. O mais próximo (e suficiente) que você chega são em empresas de small caps. Dá uma olhada nesse vídeo aqui: ua-cam.com/video/Cbw4JkBDlRk/v-deo.html
Uma dúvida Daniel: Estou estudando vender meus ETF's IVVB11 e comprar VOO, porém estou incomodado com os dividendos que o VOO paga eh eu não queria (devido ao imposto cobrado 30%) e ao reinvestimento que terei que fazer, qual seu racional? Obrigaduuuuu!
@@investimentos acabei de ver um dos seus vídeos em que você fala sobre investir nesses ETF’s Irlandeses mas até o momento somente uma corretora tem esses Etfs e cobra taxas de corretagem e não tem tradução para o português, então pesando bem acho melhor continuar pelo IVVB11 mesmo, se ao menos o ETF VOO ou o IVV reinvestissem os dividendos eu migraria para esses, mais como não reinvestem pagarei 30% de impostos…então acho que acaba empatando com o IVVB11 no quesito taxas…infelizmente
Daniel, você comentou sobre o SLYV mas eu tenho o VIOV como opção de investimento. Faz alguma diferença entre eles? Eu notei que ambos usam o mesmo índice de S&P Small Caps Value e tem taxa de adm equivalentes... Obrigado pelo excelente video!
Péssimos. Foco em renda atual, sacrificando resultados de longo prazo, e com uma ineficiência tributária imensa. Fique longe dessas posições e de qualquer "educador" que te fala para investir nelas.
Eu não consigo em investir pela Interactive Brokers, pela questão do idioma, do relatório do imposto de renda e tbm por não ter o câmbio integrado, eu sou bem iniciante e tenho dificuldade. No meu caso investir pela Avenue é melhor que nada ?
Abandone qualquer pensamento de curto prazo na bolsa. Conselho importantíssimo esse. Se você tem um prazo curto, não tem opção. Precisa ser uma renda fixa segura, como Tesouro Selic no Brasil ou TFLO nos EUA. Qualquer risco que você toma a mais, para o curto prazo, acaba sendo uma grande irresponsabilidade com o seu dinheiro.
Muito boa a aula, como sempre. Só uma dúvida, que você acha do ISVL? Pensei que fosse falar dele para os desenvolvidos, já que o AVDV é um fundo “ativo”
Eu vi sua explicação, acho que você explicou bem, mas realmente não consegui entender direito. O meio financeiro é bem difícil pra quem não é do ramo, o palavreado muda... fica a sugestão de um "reforço" nesse "Beta", se possível com exemplos
Não acho cara. Acho justo, caso você conheça e esteja disposto a correr os riscos, ter uma parte da carteira em valor. Mas uma parte, não a carteira inteira. Partiria sempre de uma base neutra.
Parabéns pelo conteúdo! Vc não investe em ETF de fator valor irlandês de acumulação? Exemplo: IWVL tb invisto em SLYV mas não seria mais vantagem investir nesta classe de fator valor de acumulação na Irlanda? Pensando em maior rentabilidade para desfruto.
Eu não pois sou residente fiscal americano. Moro nos EUA há vários anos. Para americanos, ETFs irlandeses de acumulação não fazem o menor sentido. Mas, se você está no Brasil, sim, são melhores e mais eficientes que os americanos.
@@investimentos obrigado pelo retorno. Agora eu entendi! Faz todo o sentido! Eu moro no Brasil, baseado neste racional, faz sentido eu migrar o que tenho ainda de ETFs domiciliados nos USA para a Irlanda então… tenho posição em VT tb… agradeço demais o esclarecimento!
Bom negócio para quem? Em quais percentuais? Para quais objetivos? Com qual perfil? Para uma resposta minimamente aceitável, precisaria saber de todos esses detalhes.
Boas opções para quem? Com qual objetivo? Com qual prazo? Qual perfil? Tudo depende. Para uns, são ótimos. Para outros, são péssimos. Só o conhecimento de verdade te permite chegar a essa conclusão.
Depende do que você busca. Só lembra que essas métricas nada tem a ver com valor, e sim com a eficiência e saúde da empresa. Geralmente, são opostos. Empresas de valor tendem a possuir ROE e ROIC ruins (os tomates podres, lembra?).
@@investimentos Não tinha pensado nisso. É por isso que o ETF que comprei o IQDG Internacional quality dividend growth tem altos ROE e ROIC ele é de características de growth. Obrigado!
Pq você não sabe qual será a melhor região nos próximos 5 anos. Performance dos últimos anos não garante absolutamente nada para os próximos. Não se iluda com ela.
Valeu! Acho ele pequeno demais, pouca liquidez e métricas que não me deixam confortável com a posição. Acho a metodologia perfeita, mas ele precisa crescer bastante antes de eu adicionar na carteira.
Não. Renda mensal vinda dessa forma é uma grande ilusão. Recomendo fortemente rever essa sua estratégia. Ela só te atrapalha e atrasa a evolução da sua carteira. Falando bem sério cara.
Investir internacionalmente pela XP é uma furada cara. Vai pagar custos altíssimos. Quem ficará feliz é o seu assessor, que vai colocar belas taxas no bolso enquanto você paga a conta. Assiste esse vídeo e escolhe uma dessas corretoras: ua-cam.com/video/agtBs8fk8Eg/v-deo.html E para de pagar taxa a toa para assessor. O seu dinheiro não precisa disso.
dANIEL, APÓS 10 MESES, SERÁ QUE SE JUSTIFICA UMA A OUTRA ABORDAGEM DESSES ACTIVOS? "Como escolher investimentos verdadeiramente baratos | Fator Valor | ETFs internacionais de valor"
Olhar a performance recente é uma ótima forma de comprar apenas o que está caro e prejudicar o seu retorno de longo prazo. Cuidado com essa comparação.
Daniel, estava vendo o rendimento em 5 anos desses 5 ETF e o que rendeu melhor foi o VTV, apenas 35,4%, o EFV chegou a ter prejuízo até. Como explicar isso se me parece que tem excelentes fundamentos? o Berkshire Hathaway BDR no mesmo período rendeu 120%...
Nunca - NUNCA - escolha investimentos baseando-se na performance dos últimos anos. É um erro grave, que só te colocará em posições mais caras. Um bom investimento pode ter performances péssimas nesse período, enquanto um péssimo investimento pode ter boas performances nesse período. Não se iluda por isso.
Cara, impossível não aprender algo contigo! Desde que migrei minha carteira para 100% VT e agora 100% VWRA tenho pensado no fator valor, mas ainda não me sinto seguro. Ter integralmente o fator beta já é um risco e tanto. Talvez se eu tivesse uma ou duas décadas de idade a menos… Por ora, se a expectativa de retorno do VWRA se confirmar em minha janela de tempo até o usufruto, conseguirei meu objetivo. Afinal, o maior ensinamento do vídeo, para mim, foi o de compreender o funcionamento da estratégia, para não desistir dela justamente quando não deveria. Então, seguimos assim. Novamente e sempre, parabéns! Para quem ler esse comentário: continue seguindo o Daniel, consumindo seu conteúdo gratuito e curse o Autonomia Financeira. Isso sim é garantia de retorno positivo! Abçs!
Gratidão imensa Edu! Comentários como esse fazem tudo isso aqui valer a pena! Você e a Mariazinha são nota 1.000!
Excelente assunto abordado! Invisto no ISAC que pelo que analisei tem os mesmos conceitos, optei pelo ISAC pelo preço… por gentileza Daniel, como vc abordou sobre a qualidade dos ETFs de mesma classe, ha alguma diferença importante que da está diferença entre a cotação entre eles?
O que acha do cspx?
Eu montei uma carteira sendo 50% vt e 50% 6 etf de tatores tamanho ,qualidade e valor divididos em desemvolvidos e emergantas...agora abri uma conta na IntBrokers estou com dificuldade para achar etfs equivalantes
Qual corretora você usa amigo?
Seus vídeos precisam ser assistidos com material para anotação. São pra mim uma verdadeira aula. Muito obrigada!
Feliz em ler isso Thais!
Mais um vídeo excelente Daniel!
No nicho de investimentos globais, acho q no so tem vc e o Otávio Paranhos com esse nível de qualidade em português
Valeu cara! Feliz com esse reconhecimento!
Concordo com o Eduardo, impossível não aprender algo relevante nos seus vídeos, muito obrigado.
Feliz em ler isso Alessandro! 👊🏽
Daniel, eu tenho aprendido muito com seus vídeos! Realmente, eu fico muito feliz em ter conhecido o seu canal, e ter a oportunidade de aprender a investir fora do Brasil! Muito obrigado!
Feliz demais em ler isso Carlos! Valeu!
Boa noite.
Mais uma aula espetacular. Parabéns pela didática e pelo conteúdo de muito valor sempre nos apresentado. Graças aos seus ensinamentos, estou evoluindo como cidadão, pai de família e um modesto investidor. Muito obrigado
Fico feliz demais em ler isso! Obrigado cara!
Extremamente didático, para conhecedores e leigos. Excelente!! Obrigado!!
Muito obrigado!!!
Daniel, altíssimo nível de conhecimento, profissionalismo e transparência. Passa aí para nós os equivalentes em ETFs irlandeses! Abraço e sucesso!
Muito obrigado cara! O melhor site para você buscar os equivalentes é o justetf.com
Dentro do Autonomia, temos uma tabela com essas comparações para os alunos.
Daniel parabéns pelo excelente canal no UA-cam, foi uma grata surpresa encontrar esses conteúdos, por favor continue nos ajudando com esses temas de finanças internacionais
Muito obrigado cara! Seja muito bem vindo!
Showww !!! conteúdo que nao se encontra em nenhum outro canal 👏👏
Valeu Erik! TMJ cara!
Parece que a maioria das pessoas que chegam no seu canal comecam a maratonar seus vídeos. Isso é bastante curioso.
Vejo como algo positivo! :D
@@investimentos Mas realmente é algo positivo. Aliás, eu Tb me incluo nessa maioria. Não sei se vc tem essa noção mas seu conteúdo é comparável com uma borracha que apaga o engano que aprendemos em outros canais.
@@alanacompolatto feliz em trazer uma realidade e perspectiva diferentes para vocês 👊🏼
Muito bom o conteúdo, obrigado por compartilhar.
Valeu!
Show, Daniel!
Daniel, muito obrigado pelos seus ensinamentos. Poderia considerar um vídeo com dicas de recomendação de livros do assunto, seria muito interessante.
Excelente vídeo. Parabéns
Obrigado 😃
Muito obrigada pelo precioso conteúdo com o qual vc está nos presenteando . Estou aprendendo muito com seus vídeos ! Parabéns por tanto conhecimento!
Feliz em ler isso Abigail!
Maravilhoso!!! Arrasouuuu!!!
AVDV e SLYV na minha carteira, grato.
Como tem sido em todos vídeos, são na verdade vídeo/ aula. Grato e bora prosperar com seu canal a frente.🎉🎉🎉🎉
Gratidão Heriberto!
Incrível! Você consegue responder a todos os questionamentos! Parabéns!
😁 Sempre aqui!
Parabéns pelo vídeo Daniel. Eu tenho o SLYV por sua indicação.
Conheci seu canal num vídeo de comparação de corretoras. Abri conta na finada Passfolio e que foi comprada pela Sproutfi. Aos poucos estou migrando meus investimentos para ETFS estadunidenses e estou contente com a estratégia.
Agora apareceu nova surpresa: a Sproutifi está se associando a Vest.
Peço que faça um vídeo se ainda vale manter a conta na Sproutifi pois ela vai aumentar os valores cobrados por ordem emitida e vai ter outras cobranças.
Quais os prós e contras das corretoras?
Quando vale a pena migrar de corretora?
Quais as taxas pagas?
O Banco Inter vale a pena? Dizem que é o mais barato.
Aguardo e antecipadamente agradeço pelo seu trabalho.
Parabéns...👏👏👏
Quer ficar tranquilo mesmo? Vai para a Interactive Brokers cara. Essas corretoras pequenas são muito voláteis. Uma novidade, uma mudança, uma fusão, a cada mês. Vocês não merecem isso.
Estou maratonando seus vídeos, e aprendendo muito
Que bom que está curtindo! :)
Seus vídeos são verdadeiras aulas sobre estratégia de investimentos. Parabéns...!
Feliz que gostou cara!
Fala Daniel, blza? Primeiramente parabéns por mais um de vários vídeos excelentes. Segundamente, gostaria de falar sobre a questão do "preço importa". Vi alguns vídeos e até mesmo de um curso que adquiri os quais trazem a informação de que o preço não importa para o investidor de longo prazo, pois se comprar "caro" hoje um ativo de qualidade, daqui uma década ele estará "barato" em comparativo ao valor pago no início. Sempre fico em dúvida qto a isso, essa temática acredito que daria um bom vídeo.
É exatamente isso Wesley. Já falei algumas vezes sobre isso. Inclusive, esse vídeo aqui trata sobre o tema: ua-cam.com/video/hsFxAncxhqw/v-deo.htmlsi=DWGJmPNQUUH-v4sF
@@investimentos Show! Assistirei agora mesmo. Obrigado!
Por um vídeo sobre mercados eficientes e informações PRIVILEGIADAS (quem tem, onde vivem, o que comem...).
Fatores são muito interessantes. Obrigado
Hahahahhaa "no próximo episódio, do Globo Repórter" 😂 A maioria dos casos de informações privilegiadas acontece com executivos de empresas negociadas em bolsa, políticos e pessoas envolvidas com informações confidenciais.
Sensacional Daniel Bilhonário !!!!
Desde muito tempo 😎
Massa seu video Daniel, eu tenho o SPHQ, VIOV, AVIV, AVDV e AVES na Sproutifi, mas como estou migrando para a Interactive Brokers. Penso em mudar para ETFs irlandeses (EIMI + VHVE + WSML). Ainda nao me decidir. Aceito opiniões sobre a mudança.
Gostaria de saber onde encontro a informação sobre a equivalência (nomes) dos Etfs irlandeses em relação aos do Mercado Americano, quais são cumulativos ou não, etc.
Cara, tem que ver o que você precisa. Mas, tendo acesso aos irlandeses, você economiza muito em impostos e otimiza ainda mais sua carteira. Parabéns!
No site justetf.com você encontra tudo isso. No Autonomia, disponibilizo uma planilha completa com os comparativos Francisco. Os alunos amam ela!
Vídeo bom é pouco. Super mega top Daniel! Muito Obrigadoo!!!
Valeu Sandro!!!
Muito bom seus conteúdos em investimento no exterior, esse video em especial!
Obrigado Marcus!
Conforme já mencionado, no ETF AVDV - Iveco Group. Aqui no Brasil a Iveco fabrica os furgões da marca FIAT, todos eles levam a marca Iveco na frente e na traseira. Vejo furgões FIAT/Iveco rodando todos os dias.
Muito interessante! 👏🏽👏🏽👏🏽
Parabéns pelo vídeo! Excelente! 👏🏻👏🏻👏🏻
Valeu Lu! 😁🙏🏽
Gostei do AVDV para diversificar o portfólio geograficamente. Porém todos esses ETFs tiveram performance inferior ao VOO nos últimos 5 anos.
Leve a performance dos últimos anos em consideração e se prepare para montar uma péssima carteira.
Parabens pelo video
Obrigado!
Daniel é perfeito!
Hahaha nem de perto cara!
Estou maratonando seus vídeos para aprender mais sobre o fator valor.
É incrível a qualidade e riqueza de conteúdo que você se dispõe a oferecer de forma gratuita.
Como disse, estou assistindo vários de seus vídeos, então me desculpe se eu fizer perguntas que possam parecer repetitivas.
Seguindo o que você respondeu em um comentário anterior que eu fiz sobre small caps, eu imagino que se eu quiser Investir globalmente no fator valor para large caps, eu também poderia fazer a combinação de 60% VTV e 40% EFV.
Faz sentido ter ETFs de small caps e large caps de valor, como satélites do VT, para um prazo de 20 anos?
Ou apenas um ou outro já seria adequado para esse prazo?
Faz sentido sim, desde que você confie muito na estratégia e tenha uma exposição adequada. Essas combinações são ótimas para uma carteira de longo prazo.
Mais um ótimo vídeo, poderia fazer um vídeo comparando investimentos direto nos EUA e na Irlanda para identificar as despesas com taxas e impostos.....
Tem um aqui no canal já comparando IVVB11 e IVV. Procura ele que tem essa comparação. Já adianto aqui: irlandeses valem muito a pena!
Simmmmm😊
Sim, consegui bastante conhecimento, obrigado!
Feliz em ler isso!
Poderia fazer um video comparando o SLYV com o AVUV
Poderia :D
Parabéns pelo vídeo e pelo curso autonomia financeira, Daniel!
Muito obrigado!!!
Muito bom. Fale mais sobre eficiência do mercado
👀👏🏽
Fala sobre mercados eficientes
Não são 100% eficientes, mas sim altamente eficientes, e qualquer tentativa de explorar essa pequena ineficiência acaba custando muito caro e não valendo a pena.
Excelente video, parabéns pela produção. O Daniel demonstra dominio pleno no que expõe!
Caso os mais experientes possam me ajudar tenho uma questão que me incomoda: seria plausivel adicionar essas opções tendo na carteira: INVESCO QQQ TRUST, AOK (ISHARES CORE CONSERVATIVE) e AOM (ISHARES CORE MODERATE )? Levando em consideração que estou planejando renda passiva em 10 anos. Meu interesse é só adquirir e não vender ativos.
É uma pergunta que exige muita informação para dar uma resposta correta Ederval. Qualquer um que te responder apenas com isso merece um puxão de orelha, pois não é possivel.
@@investimentos , compreenssivel! Agradeço o feed back!
Que vídeo maravilhoso, parabéns.
Pergunta:
Não é recomendação, porém se fosse para escolher entre o NOBL e o SCHD qual seria?
Desejo que seu canal faça muito sucesso.
Nenhum deles. Acho o foco em dividendos uma péssima estratégia. Ineficiente e não traz nenhum benefício. Não teria nenhum deles.
@@investimentos muito obrigado pela resposta sincera. Agora ainda mais credibilidade em seu canal . 👏👏👏
Obrigada pelo conteúdo!
Obrigado pelo comentário 😊
Vídeo muito bom!! Obrigada
Feliz que gostou!
Parabéns pelo conteúdo de qualidade! Tenho uma dúvida, o que define o valor do ETF, o valor dos ativos que compõe o ETF ou a demanda pelo ETF?
Diretamente, a demanda. Indiretamente, o valor dos ativos dentro dele. Explico melhor essa relação nesse vídeo aqui: ua-cam.com/video/hmDD34bbTFM/v-deo.html
Muito bom
Quais são os etfs satélites que darão grandes retornos com o vt no longo prazo?
Ninguém sabe. E a busca por isso pode te colocar em várias enrascadas. Busque uma diversificação global, incluindo boa parte dos ativos para garantir aquele que trará belos retornos. Concentrar em um ou outro nessa busca praticamente garante que você errará.
No seu curso você ensina quais são? Porque sinceramente preciso de ajuda Obrigada
Muito bom!!!
No AVDV, uma das posições é Iveco Group. É quela marca de caminhão e ônibus que tem aqui no Brasil. Alguns times foram patrocinados já,”. Gosto da estratégia do etf e tenho ele tbm na minha carteira
Para você ver o poder do patrocínio e do marketing! Ou você é da área, ou só conhece essa empresa por causa do patrocínio. Acertei? 😁
@@investimentos patrocínio kkkkkkk torço pro Corinthians e uma época tinha IVECO bem grandão na frente das camisetas
Olá Daniel. Estou estudando o IVLU em desenvolvidos e vc não o cita. Gosta dele? Pode falar um pouco sobre? Obrigado
Ele é um bom ETF de valor para mercados desenvolvidos. Só resta saber se é algo que se encaixa na sua estratégia.
Daniel,
Considerando a legislação atual e que pagamos imposto sobre os dividendos, faz sentido procurar ETFs de acumulação. Caso faça, pode me dar alguns exemplos?
Faz sim. Mas nos EUA eles não existem. Você teria que optar por ETFs irlandeses para isso. Você reduz em mais da metade o imposto sobre os dividendos.
@@investimentos, muito obrigada pelo retorno. Por hora, vou continuar nos EUA.
Olá Daniel, parabéns pelo vídeo!!
Observando os ETF's Small Caps EUA, em que diferem o SLYV e AVUV que te faz dar preferência pelo SLYV.
Seria contraproducente ter uma estratégia com ETF's neutros replicando junto com ETF's de valor?
Ou trabalhar apenas com ETF's de valor também seria uma estratégia válida, se tiver um psicológico forte pra suportar?
Obrigado
A diferença entre SLYV e AVUV são suas metodologias. AVUV tem uma metodologia própria, enquanto SLYV segue padrões objetivos divulgados. Ambos são ótimos.
Investir de forma neutra em small caps não é tão eficiente assim. Prefiro sempre com foco em valor dentro dessa categoria em específico.
@@investimentos obrigado!!
Legal Daniel, mas a escolha das empresas se baseiam só nos fatores mostrados? Leva em consideração o endividamento da empresa? Talvez isso seja um grande motivo para elas estarem baratas. Entendi o risco mas pequenas empresas podem sofrer muito mais com a piora da economia ( dizem que vem recessão por aí).
Ótimo vídeo, como sempre.
Esqueça isso de "dizem que vem recessão por aí" cara. Monte uma estratégia que não dependa dessa previsão. Afinal, ninguém é capaz de saber quando ela realmente virá. E, como diria Peter Lynch, mais dinheiro foi perdido tentando se proteger de uma recessão, do que durante ela.
Parabéns pelo vídeos, assisto sempre ,obrigado.
Qual seria a composição de uma carteira feita apenas com ETFs?
Quantos ETFs colocar? Quais os setores? Será que é possível montar uma carteira somente com ETFs ?
Essas respostas variam de pessoa para pessoa. Qual é o seu perfil? Seus objetivos? Seu conhecimento? O nível de envolvimento que quer ter na carteira e acompanhamento do mercado? Dependendo de tudo isso, uma carteira pode ir de 1 a 15 ETFs, de todos a poucos setores...
Mas sim, é 100% possível, e recomendado, inclusive, montar uma carteira somente com ETFs.
Qual é a explicação do fator valor dar tiros de performance? Conjuntura economica? Taxa de juros baixa? Obrigado!
A própria característica das empresas e comportamento dos investidores. Empresas de valor possuem múltiplos mais baixos. Depois de grandes altas, durante as recessões, investidores tendem a vender posições que mais se valorizaram, ou que tem mais volatilidade. E as empresas de valor tendem a ficar de fora desses grupos, deixando elas mais estáveis durante essas crises.
Existe algum etf que replica o EFV na europa?
Se existe, você encontra no site justetf.com
Parabéns pelo trabalho Daniel,
Notei que não mencionou AVUV nem USSC, o que o levou a não considerá-los?
Abs
O foco do vídeo foi apenas o fator valor. Não busquei multifatores como os que você mencionou.
Show!
Obrigado pela resposta!
*Seria legal fazer um vídeo sobre eles, (é só uma sugestão, desculpe a intromissão 😂 se já fez, favor desconsiderar).
Bom dia. Eu não consigo encontrar o vt etf na corretora degiro. Onde encontrar?
Degiro é para europeus. Aí, você deve buscar pelo seu equivalente, o VWRA ou FWRA negociados em dólar.
Tem algum ETF que compra startups?
Obrigado pelo conteúdo 👏🏻👏🏻
Vc me ajudou a escolher o VOO pra investir para minha filha
Startups não são listadas em bolsa, são private equity. Então não existem ETFs para elas. O mais próximo (e suficiente) que você chega são em empresas de small caps. Dá uma olhada nesse vídeo aqui: ua-cam.com/video/Cbw4JkBDlRk/v-deo.html
@@investimentos de mais, obrigado 🙏🏻
Uma dúvida Daniel: Estou estudando vender meus ETF's IVVB11 e comprar VOO, porém estou incomodado com os dividendos que o VOO paga eh eu não queria (devido ao imposto cobrado 30%) e ao reinvestimento que terei que fazer, qual seu racional? Obrigaduuuuu!
Opta pelos ETFs irlandeses. Seu imposto cairá para 15% e outras vantagens virão com ele.
@@investimentos acabei de ver um dos seus vídeos em que você fala sobre investir nesses ETF’s Irlandeses mas até o momento somente uma corretora tem esses Etfs e cobra taxas de corretagem e não tem tradução para o português, então pesando bem acho melhor continuar pelo IVVB11 mesmo, se ao menos o ETF VOO ou o IVV reinvestissem os dividendos eu migraria para esses, mais como não reinvestem pagarei 30% de impostos…então acho que acaba empatando com o IVVB11 no quesito taxas…infelizmente
Daniel, você comentou sobre o SLYV mas eu tenho o VIOV como opção de investimento. Faz alguma diferença entre eles? Eu notei que ambos usam o mesmo índice de S&P Small Caps Value e tem taxa de adm equivalentes... Obrigado pelo excelente video!
São equivalentes cara. Famoso tanto faz.
Alguém sabe o nome do autor que o Daniel cita sobre os 3 fatores documentados sobre investimentos??
Muito obrigada Daniel por mais informações.
Eugene Fama e Kenneth French.
Obrigada 🙏
Daniel, o que você acha dos ETFs: NOBL, JEPI e SPHD?
Péssimos. Foco em renda atual, sacrificando resultados de longo prazo, e com uma ineficiência tributária imensa. Fique longe dessas posições e de qualquer "educador" que te fala para investir nelas.
Eu não consigo em investir pela Interactive Brokers, pela questão do idioma, do relatório do imposto de renda e tbm por não ter o câmbio integrado, eu sou bem iniciante e tenho dificuldade. No meu caso investir pela Avenue é melhor que nada ?
Claro! Avenue, Banco Inter e Nomad são as opções mais simples nesse caso 😊
Da ideias de etfs que vão da bons resultados em curto prazo
Abandone qualquer pensamento de curto prazo na bolsa. Conselho importantíssimo esse. Se você tem um prazo curto, não tem opção. Precisa ser uma renda fixa segura, como Tesouro Selic no Brasil ou TFLO nos EUA. Qualquer risco que você toma a mais, para o curto prazo, acaba sendo uma grande irresponsabilidade com o seu dinheiro.
Muito boa a aula, como sempre. Só uma dúvida, que você acha do ISVL? Pensei que fosse falar dele para os desenvolvidos, já que o AVDV é um fundo “ativo”
Muitooo pequeno e pouco líquido. Prefiro não ter. Pesquisa bem sobre o “ativo” do AVDV para ver porque eu adicionei no vídeo.
o qque é empresa beta??
Eu vi sua explicação, acho que você explicou bem, mas realmente não consegui entender direito. O meio financeiro é bem difícil pra quem não é do ramo, o palavreado muda... fica a sugestão de um "reforço" nesse "Beta", se possível com exemplos
Uma dúvida ISVL ou AVDV fora dos EUA?
Eu prefiro AVDV. ISVL é muito pequeno.
Otimo video Daniel.
Há opcoes equivalentes as apresentadas no vídeo, de ETFs de acumulação na Irlanda?
Excelente pergunta.
Para alguns sim, outros não. No justetf.com você consegue encontrar os disponíveis que focam em valor.
Inclusive, ideia para um vídeo: como encontrar equivalentes irlandeses de ETFs americanos. O que acham?
@@investimentos Muito bom!
@@investimentosÓtima ideia
Vídeo muito bom.
Professor. Se eu montar uma carteira de investimento somente com esses ETFs e fazer aportes mensais, seria uma boa?
Não acho cara. Acho justo, caso você conheça e esteja disposto a correr os riscos, ter uma parte da carteira em valor. Mas uma parte, não a carteira inteira. Partiria sempre de uma base neutra.
Parabéns pelo conteúdo! Vc não investe em ETF de fator valor irlandês de acumulação? Exemplo: IWVL tb invisto em SLYV mas não seria mais vantagem investir nesta classe de fator valor de acumulação na Irlanda? Pensando em maior rentabilidade para desfruto.
Eu não pois sou residente fiscal americano. Moro nos EUA há vários anos. Para americanos, ETFs irlandeses de acumulação não fazem o menor sentido. Mas, se você está no Brasil, sim, são melhores e mais eficientes que os americanos.
@@investimentos obrigado pelo retorno. Agora eu entendi! Faz todo o sentido! Eu moro no Brasil, baseado neste racional, faz sentido eu migrar o que tenho ainda de ETFs domiciliados nos USA para a Irlanda então… tenho posição em VT tb… agradeço demais o esclarecimento!
🎉 nossa como esse video tem so 400 likes?
Pessoal não gosta de conteúdo de verdade por aqui! hahaha estão sempre atrás da próxima diquinha 😅 Acho que é isso.
Boa tarde! Você acha que é um bom negócio investir no VOO e VT?
Bom negócio para quem? Em quais percentuais? Para quais objetivos? Com qual perfil? Para uma resposta minimamente aceitável, precisaria saber de todos esses detalhes.
Daniel,
Para aposentadoria daqui a 15 anos, com aportes mensais, é válido investir no VOO e no VT? Ou é melhor investir somente o VT?
Ckmo estao as taxas da Interactive Broker 1,70 Europa , 0,35 America?
www.interactivebrokers.com/en/pricing/commissions-home.php
sera que compensa investir no vt e mais algum desses do video?
O VT serve como base neutra para qualquer carteira. Em proporções corretas e alinhado com o seu perfil, vale sim!
@@investimentos obrigado professor
Oi Daniel, grata pelas dicas 😊
Poderia informar se essas etfs ainda são boas opções, thanks a lot👋🏼
Boas opções para quem? Com qual objetivo? Com qual prazo? Qual perfil? Tudo depende. Para uns, são ótimos. Para outros, são péssimos. Só o conhecimento de verdade te permite chegar a essa conclusão.
E as métricas ROE e ROIC? São boas para levarmos em consideração quando investir?
Depende do que você busca. Só lembra que essas métricas nada tem a ver com valor, e sim com a eficiência e saúde da empresa. Geralmente, são opostos. Empresas de valor tendem a possuir ROE e ROIC ruins (os tomates podres, lembra?).
@@investimentos Não tinha pensado nisso. É por isso que o ETF que comprei o IQDG Internacional quality dividend growth tem altos ROE e ROIC ele é de características de growth. Obrigado!
O que eu nao entendo é pq investir em VWRA que valorizou 39,78% últimos 5 anos inves do VOO que bateu 70% últimos 5 anos?
Pq você não sabe qual será a melhor região nos próximos 5 anos. Performance dos últimos anos não garante absolutamente nada para os próximos. Não se iluda com ela.
Parabéns pelo conteúdo! Muito bom! Vc gosta do etf ISVL no lugar do AVDV?
Valeu! Acho ele pequeno demais, pouca liquidez e métricas que não me deixam confortável com a posição. Acho a metodologia perfeita, mas ele precisa crescer bastante antes de eu adicionar na carteira.
Obrigado
Empresas maiores nao seriam um "anti fator" tamanho?
Sim.
Atualmente, um que acho que esta barato é o TLT
Acho uma bela de uma cilada.
Olá! Sou um tipo de investidor que gosta de renda mensal. Por esse motivo investi em QYLD e JEPI. Você acha interessante estes 2 ETF´s?
Não. Renda mensal vinda dessa forma é uma grande ilusão. Recomendo fortemente rever essa sua estratégia. Ela só te atrapalha e atrasa a evolução da sua carteira. Falando bem sério cara.
Boa tarde tem como vc tira uma dúvida?
Vale apena investir no fundo imobiliário do EUA ou no Brasil ??
Depende do seu objetivo. Eu não sou muito fã de FIIs no Brasil.
Onde acho esses ETFs? Na XP não tem nenhum desses
Voce vai ter que habilitar dentro da plataforma da XP a conta internacional. Converse com seu acessor ele orientará você. Bons investimentos!
@@leonelcarvalho4465 obrigado choque!
Investir internacionalmente pela XP é uma furada cara. Vai pagar custos altíssimos. Quem ficará feliz é o seu assessor, que vai colocar belas taxas no bolso enquanto você paga a conta. Assiste esse vídeo e escolhe uma dessas corretoras: ua-cam.com/video/agtBs8fk8Eg/v-deo.html E para de pagar taxa a toa para assessor. O seu dinheiro não precisa disso.
Comente sobre mercado eficiente em futuro post
Etf vt e bom para estudar?
Ótimo! Tenho um vídeo sobre ele aqui no canal.
@@investimentos colocaria ele na frete do voo? Obrigado
dANIEL, APÓS 10 MESES, SERÁ QUE SE JUSTIFICA UMA A OUTRA ABORDAGEM DESSES ACTIVOS? "Como escolher investimentos verdadeiramente baratos | Fator Valor | ETFs internacionais de valor"
Por que mudaria algo em tão pouco tempo Pedro?
Nenhuma dessas ultrapassou o IVBB11 ou seja, melhor jogar no ivvb11
Péssima forma de escolher seus investimentos.
"Goiaba madura na beira da estrada ,esta bichada ou tem marimbo do no pé"
Todos esses ETFs perderam para o IVV nos últimos 5 anos
Olhar a performance recente é uma ótima forma de comprar apenas o que está caro e prejudicar o seu retorno de longo prazo. Cuidado com essa comparação.
Daniel, estava vendo o rendimento em 5 anos desses 5 ETF e o que rendeu melhor foi o VTV, apenas 35,4%, o EFV chegou a ter prejuízo até. Como explicar isso se me parece que tem excelentes fundamentos? o Berkshire Hathaway BDR no mesmo período rendeu 120%...
Nunca - NUNCA - escolha investimentos baseando-se na performance dos últimos anos. É um erro grave, que só te colocará em posições mais caras. Um bom investimento pode ter performances péssimas nesse período, enquanto um péssimo investimento pode ter boas performances nesse período. Não se iluda por isso.
Tu fala demais e não sai do lugar
Quem?
Muito bom
Obrigado!