Das gleiche mit Rohstoffen wäre super interessant. Das nehmen ja auch viele Anleger als Beimischung oder weil es eine geringe Korrelation haben soll. Vielen Dank euch!
Sehr sehr gutes Video! Hab selber auch überlegt ob REITs Sinn machen. Fühle mich jetzt aber auf jeden Fall in meiner Entscheidung gestärkt, diese aus meinem Depot zu lassen 🤓
Das ist ziemlich cool und interessant, solange man nicht auf nur eine Einnahmequelle angewiesen ist und man finanziell frei ist, Geld so viele Dinge tun und befehlen kann, dies für jeden, der daran interessiert ist, Tausende von Dollar in einen seriösen investiert zu haben Unternehmen habe ich keine Zweifel am Kryptowährungsmarkt, mit den richtigen Fähigkeiten werden Sie in den Markt eintreten.
Es gibt viele RIAs da draußen, aber es scheint eine große Sache zu sein, jemanden zu finden, dem Sie vertrauen, um Ihnen zu helfen. Deshalb arbeite ich mit Jeffrey Alby Holmes zusammen und bisher hat es sich gelohnt. Sir Jeffrey zögert nicht und im Gegensatz zu den meisten Finanzberatern nutzt er sich nicht zu seinem Vorteil, sondern stellt sicher, dass er Ihnen nach besten Kräften dient.
Was für ein Zufall! Ich habe vor ein paar Wochen angefangen, mit ihm zu arbeiten, als ein Freund ihn mir vorgestellt hat. Die Provision, die er berechnet, ist im Vergleich zu seinen wöchentlichen Verdienstanstrengungen fair. Ich schätze seine Dienste
Ich habe seinen Guide in den letzten Monaten in Berlin gesehen, es war unglaublich. Seine jahrelange Erfahrung verschafft ihm einen Vorteil gegenüber anderen Händlern.
Frohes Neues mit ein paar Fragen: :-) - Wieso wird nur in einem Nebensatz der Steuervorteil eines REIT erwähnt? Ist doch relativ selten, dass Unternehmensgewinne nicht auf Unternehmensseite besteuert werden müssen. - Wie hoch ist der Anteil der Shopping-Center- & Büroflächen-Betreiber in den erwähnten ETFs? Habe das Gefühl, dass man sich privat eben nicht als erstes einen Industriepark, eine Lagerhalle oder das örtliche Outletcenter als erste Immo holen würde und das deswegen der Vergleich ein wenig hinken könnte. - Was ist mit dem Thema M-REIT, die gar nicht selbst die Immos halten, sondern nur die Kredite dafür? - Wie ist das Ertragsverhältnis zu einer eigenen vermieteten/selbstgenutzten Immobilie? Vor allem bereinigt im Hinblick auf Klumpenrisiko, Bankverbindlichkeiten, zeitlicher Aufwand für Instandhaltung, Versicherungen, Steuern, usw. Performt da ein Immosparplan ebenso schlecht wie der Vergleich mit dem MSCI World?
Dafür gibt es dann keine Teilfreistellung von 30% bei REIT-ETFs. Dann hat Ben Felix noch in einem Video aufgezeigt, dass REITs auch mit small cap value und Anleihen abgebildet werden können ohne das idiosynkratische Risiko tragen zu müssen.
@@Fabian9006 na ja, ich muss ja bei REITs nicht unbedingt in ETFs investieren, wenn der REIT an sich schon in hunderte oder tausende Immobilien diversifiziert ist. Zumal als REIT die Besonderheit der hohen Ausschüttungen zwingend gegeben ist. Warum also da noch ein zusätzliche steuerlich teure Fimierung dazwischensetzen?
@@MarcNemitz Ist dann Amazon auch schon ausreichend diversifiziert nur weil sie Millionen von Artikeln verkaufen? Das Risiko des Managements kann man so sicherlich nicht wegdiversifizieren! Besonderheit der hohen Ausschüttungen? Meinst du damit die steuerlich ungünstigen Besteuerungen?
Genau zum richtigen Zeitpunkt für mich. Ich verkaufe gerade meine Anteile an dem offenen Immobilienfonds Invest weil der zu stark in Büroimmobilien investiert ist. Als Alternative hätte ich mir ein ETF ausgesucht und habe mir genau die ETFs angeguckt die ihr auch analysiert habt. Weil ich schon über 50 bin will ich Dividende erhalten und mich nicht um die beiden genannten inländischen Aktien selbst kümmern, deshalb werde ich in den europäischen ETF investieren. Meine bereits getroffene Entscheidung habt ihr durch das Video und die gut recherchierte Analyse bestärkt. Danke dafür und für die gute Arbeit in der letzten Zeit.
@@Fabian9006 Warum sollte man ein Investment verkaufen, wenn man statt dessen von dessen Erträgen leben kann? Eben daran erkennt man einen wirklich guten Investor. Und Herr Peter Aus ist offensichtlich einer. Respekt.
@@griseldis-yi6ox warum sollte man daran einen guten Investor erkennen? Ist Warren Buffett, der Aktienrückkäufe lieber mag als Dividenden, dann ein schlechter Investor?
Ich stimme Ihnen zu, aber Sie wissen, dass diese Art der Investition nicht immer einfach ist, aber die Leute tun es und viele haben verloren. aber als Menschen müssen wir es weiter versuchen.
Top Video. Vielen Dank dafür. Ihr habt das Thema leicht verständlich von allen Seiten beleuchtet und habt sogar mögliche Argumente von Kritikern eurer aussagen vorweg genommen und seid darauf eingegangen. Super gemacht. Sehr informativ und leicht verständlich.
Vielen Dank, aber ich muss trotzdem auf einen Fehler hinweisen. Der "iShares European Property Yield UCITS ETF" enthält nicht nur REITs, da auch Deutsch Wohnen und Vonovia keine REITs sind, beim Rest des ETF sieht es ähnlich aus. Ich finde das wird im Video nicht klar dargestellt.
Gutes Video! Hoffentlich könnt ihr weitere Korrelationsanalysen in den nächsten Videos, wenn möglich, ebenso einbauen. Ein Korrelationstool-Rechner wäre großartig
@TK KT das zwar nicht, wirklich kompliziert ist es aber auch nicht. Man braucht halt gute historische Datenquellen, die Korrelation selbst zu berechnen, ist dann relativ einfach. Man kann sich einen Rechner aber auch mit einem Excel-Makro in 60 Min selbst basteln. Oder man sucht mal im Internet, die Mühe haben sich bestimmt schon zahlreiche Leute gemacht.
Die Erklärung mit der Korrelation ist leider mit dem betta-Wert vermischt worden und trifft nicht ganz zu. Eine Korrelation von 1 bedeutet nur so viel, dass wenn der eine steigt auch der andere immer steigt und wenn der eine fällt auch der andere immer fällt. Es heißt jedoch nicht, dass sie um die gleichen Prozentsätze steigen müssen.
Wie immer ein sehr spannendes Video :) Eine Frage noch: habt ihr euch zufällig auch mal REIT (ETFs) angeschaut, die hauptsächlich in Wohnimmobilien investieren? Die REIT-ETFS, die ihr aufführt investieren ja zum Großteil in Gewerbeimmobilien und da finde ich es grundsätzlich fragwürdig, dass das eine geringe Korrelation zur allgemeinen wirtschaftlichen Lage hat.
Super Video! Wieder super ausgewertet! Tausend Dank dafür! Wünsche ein gutes und gesundes neues Jahr. Mich würde aber dennoch das Thema "offene / geschlossene Immobilienfonds" Interessieren. Würde mich freuen, wenn es dazu auch ein Video geben würde.
Wäre es nicht sinnvoller gewesen den Zeitraum bis 2019 zu wählen, da die Corona-Krise gerade die Immobilien sehr stark getroffen hat, durch Schließung von Läden, Kaufhäusern und Restaurants? Die Zeitspanne ist sowieso schon kurz gewählt finde ich und dann so eine Krise, die zwar alle getroffen hat, aber die einen stärker als die Anderen verfälscht das Ergebnis. Oder liege ich da falsch?
Also wie Immobilienberater immer die Zeiträume auswählen und zeigen, damit man am besten wegkommt? Krisen gehören dazu in jeder Sparte. Dann sollte man bei Aktien am Besten auch den Zeitraum wählen direkt nach dem Crash 1999/2000. Weil da wurden die ja extrem runtergezogen. Dann ist die Performance „besser“, weil wir ja alle den Markt timen wie junge Götter. Ich denke mein Punkt ist verständlich oder? Entschuldige mich im Voraus für die vielleicht etwas überspitzte Art.
@@langzeitstratege3191 Ich will ja nicht, dass Immobilien so gut da stehen wie möglich, sondern eine neutrale Betrachtung, um bei beide Klassen vergleichen zu können. Was bringt mir es wenn im Gegensatz Immobilien besser abschneiden als sie eigentlich sind, wenn man die Zeiträume dem entsprechend wählt. Was würde mir das bringen?
Übrigens besitze ich keine Immobilien und bespare auch keinen REIT. Nur falls du denkst ich will mir hier irgendetwas schön reden. Mir geht es darum, dass mir dieses Video in der Entscheidung einen REIT zu besparen nicht weitergeholfen hat, da der Zeitraum ungünstig gewählt wurde.
Ich habe den Eindruck , das diese Themen ETFs gerade wegen der geringeren Diversifikation so beliebt sind. Es ist klarer, wohin das Geld fließt und das kann sehr motivierend sein. Für die Vorstellung sich nach und nach ein theoretisches Eigenheim zu finanzieren, wird gerne das höhere Risiko in Kauf genommen.
Könnt Ihr mal ein Video machen, indem erklärt wird ob sich eine Kündigung der Riesterrente lohnt, oder ob es sinniger ist diese einfach ruhen zu lassen. Vielen Dank
Danke für das Video, gerade wenn ich mich damit beschäftige. Mit eurer Schlussfolgerung widersprecht ihr der von Gerd Kommer in seinem Buch Souverän Investieren. Dort hat er in Quellen einen niedrigeren Korrelationseffekt gefunden und höhere Renditen (sogar minimal über dem Welt-Index, wenn ich mich richtig erinnere). Er schlussfolgert dort, dass REITs eben doch eine sinnvolle Ergänzung zu einem ETF Portfolio sein können. Wäre interessant das zu vergleichen und zu begründen warum ihr da eine Diskrepanz bei derselben Betrachtung habt. Vielleicht ist ein Zeitraum von 13 Jahren doch nicht aussagekräftig für eine ganze Branche und vielleicht sind eine Korrelation von 0,6 ja ziemlich gut im Vergleich mit anderen "Branchen".
Ich denke es ist gemeint, das der MSCI World oder ACWI vollkommen ausreichend ist und man es sich nicht komplizierter machen sollte, da die Ergänzung eben nur sinnvoll sein könnte.
Es gibt da ein sehr gutes Video von Ben Felix zu REITs. Da zeigt er auf, dass REITs das gleiche Verhalten wie eine Mischung aus small cap value und Anleihen zeigen, ohne allerdings das idiosynkratische Risiko tragen zu müssen. Somit ist eine Übergewichtung von REITs zu vermeiden.
@@Fabian9006 Du meinst dieses hier: ua-cam.com/video/IzK5x3LlsUU/v-deo.html Danke für den Tipp. Er beschreibt dort, dass derselbe positive diversifizierende und Rendite-steigernde Effekt auch mit small value stocks und Unternehmensanleihen nachgebildet werden kann (laut 2 Studien). Daraus ergibt sich für mich: A. Es gibt Hinweise auf eine bessere Diversifikation (durch niedrige Korrelation 0,5) und minimal höhere Rediten (lange Zeiträume + besseres Rebalancing-Potential) durch die geringfügige Beimischung von REITs B. Derselbe Effekt könnte durch oben genannte Kombination etwas risikoärmer erreicht werden. Leider ist es für mich als Privatanleger nicht leicht möglich in Small-Value-Aktien anzulegen. Es wird kompliziert, da zwei Produkte notwendig werden und Unternehmensanleihen für mich persönlich Neuland sind. C. REITs sind verpflichtend ausschüttend. Das hat negative Steuereffekte aber ich möchte die Ausschüttungen nutzen um wartungsarm meinen Freibetrag zu nutzen. Zusammenfassend würde ich also sagen, dass es laut diesen Quellen durchaus Sinn ergibt REITs einem ETF Portfolio geringfügig beizumischen (ca. 5% in meinem Fall). Eine Vergleichsweise niedrige Korrelation und positive Rendite-Effekte sprechen dafür. Allerdings enthalten REITs auch unvergütetes Branchenrisiko, was für mich als Privatanleger aber nicht ohne weiteres zu umgehen ist. Ich denke ich werde bei meinen 5% REITs bleiben und das Ganze in meiner persönlichen Studie überprüfen.
@@chrissigrilus6390 ja genau das Video meine ich 😉 REITs sind schon in den typischen Indizes enthalten, somit ist da keine weitere Diversifikation zu erreichen. Im Gegenteil, die Übergewichtung senkt sogar die Diversifikation. Es gibt durchaus small cap value ETFs und das auch für Privatanleger. Wo genau liegt jetzt die Komplexität bei 2 Produkten? Wenn das eh nur 5% ausmachen soll, dann kann man die Unternehmensanleihen auch komplett weglassen. REITs sind natürlich verpflichtend ausschüttend, es gibt aber auch wenige thesaurierende ETFs. Der Freibetrag wird gerne mal überschätzt und dann auch schnell überschritten
Super klasse Video mal wieder! Ich würde es sehr begrüßen, wenn ihr ein Video über offene-/ & geschlossene Immobilienfonds drehen würdet. Meine Großeltern haben Ende der 90er Jahre einiges an Geld in einen geschlossenen Immobilienfond gesteckt. Laut meinen Opa zahlt der seit ein paar Jahren erst Zinsen aus, jedoch kann man die Investitionssumme nicht aus dem Fond abziehen. Falls ihr es mal vorhabt, könnte ich es meinen Großeltern noch zeigen ;)
Danke für dieses informative Video. Ich lasse weiterhin die Finger von REITS. Ich habe beruflich recht viel mit Immobilienfonds zu tun. Es ist heftig was da an Verwaltungskosten dranhängt und was an Geld liegen gelassen bzw. verschwendet wird.
,,Es ist heftig was da an Verwaltungskosten dranhängt und was an Geld liegen gelassen bzw. verschwendet wird'' ---> meinst du das aus deinen Erfahrungen mit Immobiliengeschäften? Ich nehme an diese Aussage hat nichts mit REITs zutun
@@saintsodvr7817 ich bin beruflich Schadenregulierer und wir haben viele Real Estate Investoren versichert. Da sind bei Schäden 10-15% Habdlingsfee normal. Teilweise auch mehr. Und viele Schäden werden nicht angerechnet weil die Property Manager keine Rechnungen einreichen. Oder es wird wer weiß was für ein unnötiger Kram gemacht und die Arbeiten monatelang nicht beauftragt. Ich hatte einen Schaden da war eine Glasscheibe kaputt. Das Angebot war bei 28K mit Habdlingsfee von 3 Firmen und dem Facility Management waren es am Ende über 50K.
Wie immer ein gutes Video. Mit den Immobilienfonds kann ich euch nur zustimmen. Damit bin ich schon gut auf die Nase gefallen. Offener Fond wurde geschlossen, Geld war eingefroren. Bis der Fond aufgelöst wurde gab es jedes Jahr Dividende. Das war das nach Auflösung durch den Anbieter mir Ach und Krach ne Nullnummer. Aber ich hab draus gelernt. Kein Immobilienfond mehr
@@buchhalterkimbo6934 Wenn man so argumtiert braucht man das video nicht.. Es gibt fast alles zum lesen im Internet. Es wäre halt schön gewesen, wenn gleich ein großer Zeitraum genommen würde, 😉
Ich finde das Video inhaltlich super. Aber nun ist die Frage, was kann man noch ins Portfolio reinholen, damit es die Stabilität hat? Gold oder Rohstoffe?
Bei dem Ausdruck Immobilien ETF stellen sich mir bisschen die Nackenhaare. Es sind ETF mit Aktien von Firmen, die mit Immobilien handeln. Die Firmen handeln dabei genau so wie ein Automotive Unternehmen.
REITs haben in der Regel höhere Ausschüttungsrenditen als ein MSCI World. Sie passen vielleicht nicht in die Anlagestrategie von Finanztip, doch ich finde dies erwähnenswert.
Sehr schönes Video! Würdet ihr bitte mal ein Video zu Schwellenländer Anleihen ETF's machen? Mögliche Beimischung zum Weltportfolio? Schaut man sich die Jahre von 1816 - 2016 an so zeigen Schwellenländer Anleihen eine Rendite im Schnitt von 5,8% bei einer Volatilität von 14% (im Vergleich hierzu liegen US Aktien in diesem Zeitraum bei 6,6% Rendite und 18,7% Vola) Es scheint auch eine angenehm geringe Korrelation der beiden Assetklassen zu geben... Was haltet ihr von dieser Asset Klasse? Quelle: Meyer/Reinhart/Trebesch 2019 "Sovereign Bonds since Waterloo"
@@thomasmuller1479 es gibt sehr viel Aussagekraft darüber wie gut eine Assetklasse allgemein performt... Tech aktien z.B. sind ja auch nur in letzter Zeit die überperformer und werden deswegen in den Himmel gelobt... langfristig aber auch keine Überrendite vorhanden die man sinnvoll ausnutzen könnte... anders bei Schwellenländer Anleihen bei denen man über diesen Anlagezeitraum sehen konnte das sie sehr gut performen unter recht geringen Schwankungen
2 Rohstoffe, die mich interessieren sind Seetang und Insekten. Nicht als direktes Nahrunfsmittel für uns Menschen, sondern für Kühe. Insekten könnten als Ersatz für Tierfutter verwendet werden. Und Seetang, als kleine Beimischung, kann die CH4 Produktion der Kühe um bis zu 80% reduzieren. Gäbe es da was, wo man investieren könnte?
Warum verwendet ihr keine Rolling 10 year oder Rolling 20 year periods und nimmt hiervon den Mittelwert? Das ist deutlich besser geeignet um Assetklassen zu vergleichen. Dazu kommt, dass der Zeitraum zu kurz gewählt ist😕 Somit ist eure Analyse leider relativ wertlos und das erklärt auch warum euer Ergebnis von wissenschaftlichen Papern abweicht. In englischer Sprache gibt es eine Menge Research zum Thema Reits vs. Stocks.
historisch war der return signifikant höher bei ähnlicher Volatilität. Hat allerdings wenig damit zu tun das die Immobilien Branche ein besonders toller Sektor ist sondern damit das unter Reits die Faktoren Size und Value stärker ausgeprägt sind als im Gesamtmarkt, was einerseits die historische outperformance erklärt und bedeutet Reits haben einen höheren expected future return. Also Reits überzugewichten erhöht deine zu erwartende Rendite, man könnte aber auch Small Cap Value ETFs kaufen (von denen gibts in Deutschland aber nur 2 soweit ich weiß)
@@Fabian9006 Ja genau! eine Beimischung zu einem Market Portfolio von Reit ETFs ist eine unterlegene Strategie gegenüber einer Beimischung von Small Cap Value Stocks/ETFs. Allerdings ist eine Reit ETF Beimischung die bessere Strategie als nur dem Markt (MSCI World) zu kaufen. Das Angebot an REIT ETFs in Deutschland ist gut. Das Angebot an Small Cap Value ETFs ist nicht gut --> REIT ETFs haben einen Platz in meinem Depot gefunden :D
Super Video! Könnte ihr ein Video zu euer Meinung zur All Weather Portfolio von Ray Dalio machen? Mich würde vor allem interessieren, ob sich das aufwändigere All Weather Portfolio lohnen könnte oder man doch beim einfacheren Portfolio (70% MSCI World / 30% MSCI Emerging Markets) bleiben sollte
Super informativ wie immer, lieben Dank! Würdest du vielleicht auch mal ein Video über "zu empfehlende ergänzende ETFs" neben World ETFs machen? REITs scheinen es ja nicht zu sein, wie du schön im Video darstellst :) Ich investiere z.B. in Vanguard ESG global all cap, ich kann mir eigentlich nicht vorstellen, dass ich noch risikoärmer und diversifizierter mein Geld anlegen könnte x)
Das ist doch immer ziemlich individuell. in erster Linie machst Du ja mit einem weltweiten ETF nichts falsch. Und der Rest ist dann Interesse, Investitionsziel etc, guck mal hier: da bekommst Du einen "kleinen" Eindruck :) ua-cam.com/video/RNUwi-VUbPY/v-deo.html
Ich fände es super, wenn ihr zum einen noch längere Zeiträume und zum anderen einen weltweiten (also nicht nur Industrieländer) Index für einen Vergleich verwenden würdet wie z. B. den FTSE EPRA NAREIT GLOBAL. Vielen Dank für das tolle Video.
Irgendwie habe ich das Gefühl, wenn man dieses Video nächstes Jahr nochmal macht mit Zeitraum bis 2021/2022 könnte das Bild anders aussehen. Klar dieser "maximaler Verlust" ist allerdings sehr individuell... brauche ich das Geld direkt in der Krise? Verkaufe ich mit Verlust in der Krise? Viele Immobilienwerte haben sich noch nicht erholt. Ich selbst habe jetzt in der Krise einige REITs mitgenommen, die hohe Dividendenrenditen haben (besonders in Punco Kaufzeitpunkt), jetzt einige Prozente schon im Plus sind und trotz Krise gute Quartalszahlen hinlegen. Meine Einschätzung aktuell ist auch, dass das meiste Geld im Moment in Growth Stocks gesteckt wird. Viele stärker als vor dem Corona Crash, einige Stocks mit Renditen von mehreren Hundert Prozent (bestes Beispiel ist BNGO in den letzten zwei Wochen). Daher kann ich mir gut vorstellen, dass der iShares US REIT ETF in 1-2 Jahren wieder oberhalb des MSCI Worlds sein könnte ;)
... gibt es denn irgendeine Möglichkeit in Immobilien zu investieren und die Absicherung einer Immobilie zu generieren, ohne direkt eine Immobilie zu kaufen? Sprich eine Korrelation zu Aktien zu bekommen die der von direkten Immobilieninvestitionen entspricht?
Nicht ganz. Schau am besten mal mein Video zu weltweiten ETFs. 😅 Kurzum: zusätzlich zum MSCI World macht MSCI Emerging Markets am meisten Sinn, das ist eben komplett unbeachtet im MSCI World.
Ja, das ist das traurige Ergebnis dieses sehr einseitigen Videos. Es wurde aber auch nur für Menschen gemacht, die bereits einen weltweiten ETF besitzen oder besparen. Für die Übrigen sind gute REITs, von denen viele zum Dividendenadel gehören, immer interessant.
Immobilien rechnen sich hauptsächlich über den Fremdkapital-Hebel. Dieser beinhaltet aber auch Risiken, diese Risiken schlagen bei den Immobilienaktien zu, weil diese mit viel Fremdkapital arbeiten und deswegen in den Krisen ein großes Risiko haben. Im HPI ist dieses Risiko aber nicht berücksichtigt, deshalb ist der Vergleich etwas unfair ;-)
Man man man, danke für den tollen channel und die wirklich guten Erklärungen! Ich bin neu in dem Thema, weiß noch nicht, wie heftig ich in ETFs einsteigen werde, aber zur allgemeinen Weiterbildung allein schon Gold wert... Oder soll ich lieber sagen "etf wert" ;-). Frohes neues Jahr euch allen
Mir ist das Video zu pauschal. Der Reit Markt ist riesig mit ETFs für Immobilien-Sektoren. Darin auch extrem lukrative, die aktuell noch massiv Potenzial haben Logistik, Medizin, Infrastruktur.
die Rechtsform, so wie AG oder SE oder KgaA ... deutsche REITs dürfen z.B. keine privaten Wohnungen vermieten sondern nur geschäftliche Immobilien vermieten
Ein interessantes Thema! Man kann aber auch Immobilien nahezu ohne Eigenkapital durch die Finanzierung der Immobilie + Nebenkosten kaufen. Das wissen nur sehr wenige Immobilienanfänger. Der Vorteil der eigenen Immobilie, ist die Absicherung durch das Grundbuch. Bei den in dem Video vorgestellten Möglichkeiten investiert man in Unternehmen. Dabei hat man keine zusätzliche Absicherung.
Naja aber seien wir mal ehrlich. Eine oder zwei Immobilien sind doch schon zu wenig um eine gewisse Streuung zu haben um das Risiko von 110% Finanzierung zu senken. Dann doch lieber Eigenkapital mitbringen und nach 10jahren zur Not abstoßen.
Vielen Dank für das Video!!!! Ein frohes neues Jahr Finanztipp-Team!!! Ich frage mich seit Monaten, ob sich Reits/Immobilien ETF´s für mich lohnen würden, hab bisher ein ETF Depot aufgestellt nach Gerd Kommer und in PvP Kredite investiert. Wollte da investieren wegen der Dividende aber nun bleib ich lieber bei meinem ETF Depot was die bessere Rendite hat.
Genau diese Überlegung hatte ich auch gemacht und mich schon fast für den Europäer entschieden. Interessant wäre ein Video wie man sein Depot mit weiteren ETFs z.B. Staatsanleihen, Gold, Emerging Markets noch weiter diversifizieren kann. Klar geht das dann zu Lasten der möglichen Rendite, gibt einem aber auch nochmal etwas mehr Sicherheit
Bei physischen Immobilien-Aktien-ETFs gibt es auch keine Teilfreistellung bei Erträgen. Also werden die oft sehr geschätzten hohen Ausschüttungen höher versteuert als bei einem gewöhnlichen Aktien-ETF.
@@AtzenGaffi Doch gilt sie, aber meines wissens nach werden Immobilienaktien oder zumindest die, die als REITs laufen nach deutschem Gesetz nicht als Aktien gesehen, sondern sind quasi eine eigene Anlageklasse. Totaler Schwachsinn, aber ist soweit ich weiß so. Da die eben dann nicht zählen wird die Aktienquote für die Teilfreistellung nicht erreicht. Denke man könnte das mit einem synthetischen ETF umgehen, der physisch "normale" Aktien hält und nur über den Swap die Wertentwicklung der Immo-Aktien abbildet. Sicher bin ich mir da aber auch nicht. Findet man leider auch kaum Infos dazu.
Vielen Dank, das hilft schon sehr. Nur, wenn ich sehe, wie hier die Immobilien in den letzten paar Jahren zugelegt haben. Wenn ich da eine gekauft hätte, läge der Gewinn heute über 50 %. Das hätte kein ETF gebracht. Und es heißt ja, dass die Baukosten weiter steigen werden. Und die Konjunktur wird auch erstmal gut anlaufen in den nächsten Jahren, wie Hans-Werner Sinn in seiner Vorlesung "Corona und die wundersame Geldvermehrung" sagt. - Also jetzt doch noch ein Haus für sich kaufen? Oder warten? ...
Immobilienaktien und REITs sind eine sehr interessante Anlageform. Jedoch muss man eine sehr genaue Fundamentalanalyse der Einzel-Firmen machen, um hier erfolgreich zu agieren. Bei der Finanztip Analyse fehlt mir noch die Analyse der Titel in den jeweiligen ETF´s. Wenn man diese macht, investiert man nicht in solche ETF´s. Die Gewichtung und Auswahlkriterien in ETF´s sind qualitativ schwach und bergen zu große Risiken.
Viel zu umständlich, Einzelanalyse entspricht nicht den Vorteil von ETFs. Entweder kaufe ich ETF oder einzelne Aktien Punkt wenn ich ETFs kaufe kann ich mir die Analyse der aktiensparen.
Zuerst einmal Danke schön für dieses tolles Video. Ich habe aber noch eine Frage wie ist deine Meinung zu dem ETF Global Clean Energy ? Dieser ETF hat doch auf dem Papier eine bessere Rendite und ist doch auch eigentlich ziehmich Zukunft sicher oder ? Wäre das eine Alternative zu dem MSCI WORLD ?
Da sind 31 Titel drin... Habe den auch, aber risikoarm ist was anderes. Erneuerbare Energien sind sicherlich die Zukunft, aber man muss auch schauen ob die 31 Unternehmen auch die sind die am Ende da mitspielen... Hohe Rendite = Hohes Risiko. War immer so, wird so bleiben
Negative Korrelationen am Aktienmarkt gibt es kaum. Dazu eignen sich aber Anleihe-ETFs ganz gut. Bei Crashs am Aktienmarkt wird Sicherheit in Anleihen gesucht.
Short Optionen... Macht aber als Gegengewicht keinen Sinn, weil das negative das positive ausgleicht und man am Ende bei 0 steht. Das wäre wir wenn ich beim Roulette auf Schwarz und Rot setzen würde... Was Sinn macht, sind Investitionen mit Korrelation von nahe 0, aber auch das wird schwer zu finden sein
Wenn dann Gold und Anleihen. Wenn die Aktienmärkte einbrechen, suchen viele Fonds und Anleger Sicherheit in diesen 2 Assetklassen. Vor allem Gold ist während Krisen oft sehr stark gestiegen (siehe Coronakrise)
Ein weltweit gestreuter Small Cap ETF hat eine negative Korrelation zum MSCI World und ist die perfekte Ergänzung oder Beimischung fürs Depot. Ich habe den von iShares. Hat aktuell eine Rendite von knapp 30% innerhalb eines Jahres gemacht. Der hat bei mir eine Gewichtung von 10%. Meiner Meinung nach sehr zu empfehlen. Hat Finanztest auch immer empfohlen.
Für Österreicher sind REITs leider steuerlich nicht so toll. Deshalb werde ich in REIT - ETFs investieren. Und Crowdinvesting ist ja auch eine Option :)
Darf ich fragen warum Sie trotzdem in einen Immobilien ETF investieren? Ich persönlich habe es auch vor aber dieses Video gibt einem natürlich einen etwas komischen Beigeschmack
aber die Vonovia hat natürlich ein Einzelaktien-Risiko und als deutsche Aktie ein Standort-Risiko. Du bist ja mit unilever alleine auch nicht gut diversifiziert, nur weil die 10 Eissorten und 15 Putzmittel haben
@@gregtrader7193 Danke, mir ist klar, dass der Aktienkurs einer Aktie volatil ist und damit diese Volatilität das Risiko der Aktie widerspiegelt, volatil ist aber ja ein ETF auch. Mir leuchtet die hier gemachte Argumentation "einzelne Aktie" nicht ein, mit dem Standort wurde hier ja nicht argumentiert. Standort wäre ein valides Argument, aber der Begriff fiel in dem Video nicht. Deshalb wollte ich darauf hinweisen, dass das Argument für ein ETF nur die weltweite Diversifikation sein kann. Denn eine Aktie mit hunderttausenden Wohneinheiten ist durchaus im Sinne einer Immobilieninvestition sehr gut diversifiziert. Wenn es dagegen um weltweite Betrachtung und über Assetarten hinweg geht, dann natürlich nicht, aber das Video bezog sich an der Stelle nach meinem Verständnis auf einen Vergleich Immobiliendirektkauf oder über eine Aktie. Daher fand ich diese Argumentation der Diversifikation mit ETF hier nicht wirklich nachvollziehbar.
@@Kig_Ama Mit Einzelaktienrisiko ist nicht die Volatilität gemeint, sondern Risiken die nur ein Einzelunternehmen betreffen und in einem ETF keine Rolle spielen weil sie "wegdiversifiziert" werden. Z. B. Diverse Fehler der Manager, Kundenboykott, Mietpreisbremse, Steuerliche Änderungen, Probleme bei der Refinanzierung, Schlechte Verträge mit Lieferanten ...
Tolles Video danke Mich würde sehr sehr interessieren was Gerd Kommer zb dazu sagt. Soweit ich weiß empfiehlt er Immobilien ETF s. Ebenfalls Thomas von Finanzfluss ist in einem Immobilien ETF investierst. Eure Aussage ist völlig logisch und verständlich. Ich Frage mich warum solche Experten es zb dann anders sehen. Würde mich tierisch interessieren, also eine Gegenüberstellung der Meinungen
Thomas macht zwar guten Kontent keine Frage aber er kann auch nicht in Zukunft sehen und Immobilien etf sind echt schwer einzuschätzen, ich hab lieber keinen im Depot...
@@87Aequitas Richtig und das kann Finanztipp ebenfalls nicht. Ich bin ja auch nicht unbedingt auf der Pro Seite, ich meine damit nur es scheint so offensichtlich, dass es überflüssig ist einen Immobilien ETF zu haben dass ich mich dann frage, warum so viele die sich extrem mit der Materie beschäftigen trotzdem einen besparen. Guck ich ins Gerd Kommer Buch stehen sie drin, zeigt Finanzfluss ( Thomas) sein Depot ist einer drin, zeigt Mission Money sein Depot ebenfalls einer drin.
Wenn man sich die Bevölkerungsstruktur anguckt in DE z.b. gibt es in vielen Regionen einen negativ Trend. Es wird der Punkt kommen an dem es mehr Immobilien gibt als Leute die darin wohnen wollen. In einigen Regionen ist das bereits so aber das wird zukünftig noch drastischer. Da ist dann die Frage was passiert mit den ganzen Immobilien?
Habt ihr eigentlich auch eine Meinung zu Bitcoin? Macht doch mal ein Video dazu! Eine geringe Diversifizierung im Portfolio von 1% habt ihr sicher auch schon mal durchgerechnet.
Tolle Inhalt. Da es um eine neutrale Bewertung geht, ist es sehr wertvoll. Bitte weiter so neutral bleiben.....Mehr Info über Immobilienfonds wäre auch gewünscht.
Bin totaler Anfänger….macht es Sinn einfach jeden Monat 2x in den MSCI-World zu investieren (mit Trade Republik) oder mach ich damit etwas falsch? (Zu wenig Diversifizierung, also reicht der eine etf?) (Sollte man zusätzlich NOch in den DAX oder S&P500 investieren)
Also reicht ein Etf (Msci-World) mit bspw 100€ monatlich oder ist es besser in 5 etf 20€ monatlich zu investieren? 20€ msci-world 20€ Dax 20€ S&P 500 20€….
Wir empfehlen grundsätzlich, langfristig in einen ETF zu investieren, der den globalen Aktienmarkt abdeckt und Dividenden wieder anlegt. Das heißt mit einem ETF auf den MSCI World bist Du gut aufgestellt, denn er deckt die gut 1.600 größten Aktien der industrialisierten Welt ab. Guck Dir doch mal unser Video zum Thema ETFs an, da wird alles Stück für Stück erklärt: ua-cam.com/video/EFM0D-g5_y4/v-deo.html Und hier wird erklärt wieso ein ETF für dich reicht: ua-cam.com/video/PrRzwtaj4n8/v-deo.html
Habe 2019 in den weltweiten Immobilien REIT investiert. Er ist jetzt bei -18%... Gut dass ich nicht viel gekauft habe 😀 Danke für dieses inforative Video.
ich hab ne etw mit 5% brutto rendite. mitlerweile ist die wohnung fast das doppelte wert und meine brutto rendite auf den wert der etw liegt bei 2,5%. bin kurz davor die wohnung zu verkaufen und die 300.000€ in etf anzulegen. schließlich bin ich hier beim msci world von der rendite her deutlich besser. viele reden aber nur vom eingesetzten kapital, nicht vom verkaufwert der wohnung bei der berechnung ihrer rendite. bin ich auf dem holzweg??
@@harleydavidsohn5691 ich wohne nicht in dieser wohnung, ist eine reine kapitalanlage. und im vergleich wert der immobilie (300.000 €) und miete, die ich bekomme (ist schon sehr hoch angesetzt) bin ich bei 2,5% rendite vor steuer. wenn ich die kohle im msci world anlege bekomme ich bei 5% rendite 15.000€ im jahr, die ich nicht versteuern muss (thesaurierer). miete bekomme ich 12.000€ und muss sie sofort versteuern. sind das nicht genug argumente für einen verkauf?
Nun ja, hier werden Immobilien-Aktien/reits mit dem msci world verglichen. Aber angenommen, man hat keinen msci world, sondern macht eine eigene Zusammenstellung an etfs, zum Beispiel mit übergewichtung an small Caps USA/Europa/Asien und healthcare etf und zu einem kleineren teil (!) large Cap etfs aus den genannten Weltregionen und auch noch eine übergewichtung an emerging market etfs. In diesem (meinem) Falle wären dann reits schon geeignet, da die Korrelation nicht so hoch ist zu den anderen genannten etf. Oder? Ich habe ca. 250.000 € so angelegt und natürlich ein entsprechend hohes Risiko aufgrund der hohen Gewichtung an small Cap und emerging market etfs, aber da ich noch 30 Jahre arbeiten muss, sollte das kein so großes Problem werden.
@Finanztip hm tja, ich habe tatsächlich in einem Monat über 200 % gemacht. Also stand heute seit letztem Monat. Das liegt an der corona Krise, da ja ein ziemlicher Absturz stattfand und es momentan nach oben geht. Im übrigen ist Ihr Kommentar ziemlich enttäuschend.
Ja würdet ihr jetzt sagen dass man in REITs investieren soll oder nicht, habe das video wohl nicht richtig verstanden falls es am ende nochmal erklärt wurde 🙂
die quintessenz war kann man schon machen wenn man unbedingt will. aber es gibt keinen grund das gesondert zu empfehlen. im endeffekt fokusierst du damit dein depot besonders schwankungsstabil oder unabhängig vom DAX/MSCI world etc sind sie nicht
Das gleiche mit Rohstoffen wäre super interessant. Das nehmen ja auch viele Anleger als Beimischung oder weil es eine geringe Korrelation haben soll. Vielen Dank euch!
Stimmt, würde micha uch interessieren, welche Möglichkeiten dann besser geeignet wären :)
Über etcs wurde bereits ein video gemacht. :-)
Da habe ich auch dran gedacht, würde mich auch sehr interessieren
@@SykoManix Kannst du es für alle hier verlinken?
Ich finde deine Aussprache sehr gut, sehr verständlich! Ich freue mich auf weitere Videos von dir und deinem Kanal!
Dito - Saidi ist der wichtigste Mann im UA-cam-Universum 😉 Keep going und frohes Neues 🤙🏼🍾
Sehr sehr gutes Video!
Hab selber auch überlegt ob REITs Sinn machen. Fühle mich jetzt aber auf jeden Fall in meiner Entscheidung gestärkt, diese aus meinem Depot zu lassen 🤓
Wieso genau?
@@laciepyu255 weil Saidi das gesagt hat 😅 Aber auch Ben Felix vertritt unter anderem diese Meinung.
Super gut erklärt! Ihr seid die besten 🙌 Weiter so ins neue Jahr 2021, wir lernen eine Menge von euch 😘
Das ist ziemlich cool und interessant, solange man nicht auf nur eine Einnahmequelle angewiesen ist und man finanziell frei ist, Geld so viele Dinge tun und befehlen kann, dies für jeden, der daran interessiert ist, Tausende von Dollar in einen seriösen investiert zu haben Unternehmen habe ich keine Zweifel am Kryptowährungsmarkt, mit den richtigen Fähigkeiten werden Sie in den Markt eintreten.
Wenn es Ihnen nichts ausmacht zu teilen, denke ich, dass der Markt den Gewinn verdient, ich weiß, dass es real ist, aber wie kann es sein?
Es gibt viele RIAs da draußen, aber es scheint eine große Sache zu sein, jemanden zu finden, dem Sie vertrauen, um Ihnen zu helfen. Deshalb arbeite ich mit Jeffrey Alby Holmes zusammen und bisher hat es sich gelohnt. Sir Jeffrey zögert nicht und im Gegensatz zu den meisten Finanzberatern nutzt er sich nicht zu seinem Vorteil, sondern stellt sicher, dass er Ihnen nach besten Kräften dient.
Was für ein Zufall! Ich habe vor ein paar Wochen angefangen, mit ihm zu arbeiten, als ein Freund ihn mir vorgestellt hat. Die Provision, die er berechnet, ist im Vergleich zu seinen wöchentlichen Verdienstanstrengungen fair. Ich schätze seine Dienste
Ich habe seinen Guide in den letzten Monaten in Berlin gesehen, es war unglaublich. Seine jahrelange Erfahrung verschafft ihm einen Vorteil gegenüber anderen Händlern.
Wer ist dieser Mann? Und wie spreche ich ihn direkt an?
Frohes Neues mit ein paar Fragen: :-)
- Wieso wird nur in einem Nebensatz der Steuervorteil eines REIT erwähnt? Ist doch relativ selten, dass Unternehmensgewinne nicht auf Unternehmensseite besteuert werden müssen.
- Wie hoch ist der Anteil der Shopping-Center- & Büroflächen-Betreiber in den erwähnten ETFs? Habe das Gefühl, dass man sich privat eben nicht als erstes einen Industriepark, eine Lagerhalle oder das örtliche Outletcenter als erste Immo holen würde und das deswegen der Vergleich ein wenig hinken könnte.
- Was ist mit dem Thema M-REIT, die gar nicht selbst die Immos halten, sondern nur die Kredite dafür?
- Wie ist das Ertragsverhältnis zu einer eigenen vermieteten/selbstgenutzten Immobilie? Vor allem bereinigt im Hinblick auf Klumpenrisiko, Bankverbindlichkeiten, zeitlicher Aufwand für Instandhaltung, Versicherungen, Steuern, usw. Performt da ein Immosparplan ebenso schlecht wie der Vergleich mit dem MSCI World?
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Dafür gibt es dann keine Teilfreistellung von 30% bei REIT-ETFs. Dann hat Ben Felix noch in einem Video aufgezeigt, dass REITs auch mit small cap value und Anleihen abgebildet werden können ohne das idiosynkratische Risiko tragen zu müssen.
@@Fabian9006 na ja, ich muss ja bei REITs nicht unbedingt in ETFs investieren, wenn der REIT an sich schon in hunderte oder tausende Immobilien diversifiziert ist. Zumal als REIT die Besonderheit der hohen Ausschüttungen zwingend gegeben ist. Warum also da noch ein zusätzliche steuerlich teure Fimierung dazwischensetzen?
@@MarcNemitz Ist dann Amazon auch schon ausreichend diversifiziert nur weil sie Millionen von Artikeln verkaufen? Das Risiko des Managements kann man so sicherlich nicht wegdiversifizieren! Besonderheit der hohen Ausschüttungen? Meinst du damit die steuerlich ungünstigen Besteuerungen?
Genau zum richtigen Zeitpunkt für mich. Ich verkaufe gerade meine Anteile an dem offenen Immobilienfonds Invest weil der zu stark in Büroimmobilien investiert ist. Als Alternative hätte ich mir ein ETF ausgesucht und habe mir genau die ETFs angeguckt die ihr auch analysiert habt. Weil ich schon über 50 bin will ich Dividende erhalten und mich nicht um die beiden genannten inländischen Aktien selbst kümmern, deshalb werde ich in den europäischen ETF investieren. Meine bereits getroffene Entscheidung habt ihr durch das Video und die gut recherchierte Analyse bestärkt. Danke dafür und für die gute Arbeit in der letzten Zeit.
Warum braucht man eine Dividende, wenn man über 50 ist?
@@Fabian9006 wann denn sonst? Mit 20 hätte ich thesaurierender ETFs gekauft. Jetzt will ich von den Erträgen konsumieren.
@@peteraus1432 Gar nicht? Man kann auch einfach den Betrag verkaufen, den man zum Leben braucht.
@@Fabian9006 Warum sollte man ein Investment verkaufen, wenn man statt dessen von dessen Erträgen leben kann? Eben daran erkennt man einen wirklich guten Investor. Und Herr Peter Aus ist offensichtlich einer. Respekt.
@@griseldis-yi6ox warum sollte man daran einen guten Investor erkennen? Ist Warren Buffett, der Aktienrückkäufe lieber mag als Dividenden, dann ein schlechter Investor?
Ich stimme Ihnen zu, aber Sie wissen, dass diese Art der Investition nicht immer einfach ist, aber die Leute tun es und viele haben verloren. aber als Menschen müssen wir es weiter versuchen.
Top Video. Vielen Dank dafür. Ihr habt das Thema leicht verständlich von allen Seiten beleuchtet und habt sogar mögliche Argumente von Kritikern eurer aussagen vorweg genommen und seid darauf eingegangen. Super gemacht. Sehr informativ und leicht verständlich.
Vielen Dank, aber ich muss trotzdem auf einen Fehler hinweisen. Der "iShares European Property Yield UCITS ETF" enthält nicht nur REITs, da auch Deutsch Wohnen und Vonovia keine REITs sind, beim Rest des ETF sieht es ähnlich aus. Ich finde das wird im Video nicht klar dargestellt.
Gutes Video! Hoffentlich könnt ihr weitere Korrelationsanalysen in den nächsten Videos, wenn möglich, ebenso einbauen.
Ein Korrelationstool-Rechner wäre großartig
@TK KT Weiss ich, deshalb waere es ja grossartig und (meines Wissens nach) vielleicht auch einzigartig
@TK KT das zwar nicht, wirklich kompliziert ist es aber auch nicht. Man braucht halt gute historische Datenquellen, die Korrelation selbst zu berechnen, ist dann relativ einfach. Man kann sich einen Rechner aber auch mit einem Excel-Makro in 60 Min selbst basteln. Oder man sucht mal im Internet, die Mühe haben sich bestimmt schon zahlreiche Leute gemacht.
Top Video Saidi! Danke so eine Analyse hat mich auch interessiert.
Auch 2021 wird fleissig weiter investiert! 😁
Die Erklärung mit der Korrelation ist leider mit dem betta-Wert vermischt worden und trifft nicht ganz zu.
Eine Korrelation von 1 bedeutet nur so viel, dass wenn der eine steigt auch der andere immer steigt und wenn der eine fällt auch der andere immer fällt. Es heißt jedoch nicht, dass sie um die gleichen Prozentsätze steigen müssen.
Top Video, vielen Dank ! Immer wieder schön was es für informatives Material kostenlos zur Verfügung gibt.
Wieder mal top von euch :)). Eine Frage hätte ich fürs eventuell nächste Video:
Wie ist es mit Investitionen in währungsschwachen Ländern zu tätigen?
Danke - mal wieder - für all' die Infos & frohes Neues! 😊
Wie immer ein sehr spannendes Video :) Eine Frage noch: habt ihr euch zufällig auch mal REIT (ETFs) angeschaut, die hauptsächlich in Wohnimmobilien investieren? Die REIT-ETFS, die ihr aufführt investieren ja zum Großteil in Gewerbeimmobilien und da finde ich es grundsätzlich fragwürdig, dass das eine geringe Korrelation zur allgemeinen wirtschaftlichen Lage hat.
Super Video! Wieder super ausgewertet! Tausend Dank dafür! Wünsche ein gutes und gesundes neues Jahr.
Mich würde aber dennoch das Thema "offene / geschlossene Immobilienfonds" Interessieren. Würde mich freuen, wenn es dazu auch ein Video geben würde.
Wann kommt denn mal ein Extra-Video zu Immobilienfonds. Gerne auch im Zusammenhang mit Crowdinvestment erklären.
Frohes Neues Leute 😺❤️
Danke, dass du es so verständlich erklärst!
Wäre es nicht sinnvoller gewesen den Zeitraum bis 2019 zu wählen, da die Corona-Krise gerade die Immobilien sehr stark getroffen hat, durch Schließung von Läden, Kaufhäusern und Restaurants? Die Zeitspanne ist sowieso schon kurz gewählt finde ich und dann so eine Krise, die zwar alle getroffen hat, aber die einen stärker als die Anderen verfälscht das Ergebnis.
Oder liege ich da falsch?
Also wie Immobilienberater immer die Zeiträume auswählen und zeigen, damit man am besten wegkommt?
Krisen gehören dazu in jeder Sparte.
Dann sollte man bei Aktien am Besten auch den Zeitraum wählen direkt nach dem Crash 1999/2000. Weil da wurden die ja extrem runtergezogen.
Dann ist die Performance „besser“, weil wir ja alle den Markt timen wie junge Götter.
Ich denke mein Punkt ist verständlich oder?
Entschuldige mich im Voraus für die vielleicht etwas überspitzte Art.
@@langzeitstratege3191 Ich will ja nicht, dass Immobilien so gut da stehen wie möglich, sondern eine neutrale Betrachtung, um bei beide Klassen vergleichen zu können. Was bringt mir es wenn im Gegensatz Immobilien besser abschneiden als sie eigentlich sind, wenn man die Zeiträume dem entsprechend wählt. Was würde mir das bringen?
Übrigens besitze ich keine Immobilien und bespare auch keinen REIT. Nur falls du denkst ich will mir hier irgendetwas schön reden. Mir geht es darum, dass mir dieses Video in der Entscheidung einen REIT zu besparen nicht weitergeholfen hat, da der Zeitraum ungünstig gewählt wurde.
Das ist mir auch aufgefallen. Ich finde, du hast recht.
Ich habe den Eindruck , das diese Themen ETFs gerade wegen der geringeren Diversifikation so beliebt sind. Es ist klarer, wohin das Geld fließt und das kann sehr motivierend sein. Für die Vorstellung sich nach und nach ein theoretisches Eigenheim zu finanzieren, wird gerne das höhere Risiko in Kauf genommen.
Könnt Ihr mal ein Video machen, indem erklärt wird ob sich eine Kündigung der Riesterrente lohnt, oder ob es sinniger ist diese einfach ruhen zu lassen. Vielen Dank
Danke für das Video, gerade wenn ich mich damit beschäftige. Mit eurer Schlussfolgerung widersprecht ihr der von Gerd Kommer in seinem Buch Souverän Investieren. Dort hat er in Quellen einen niedrigeren Korrelationseffekt gefunden und höhere Renditen (sogar minimal über dem Welt-Index, wenn ich mich richtig erinnere). Er schlussfolgert dort, dass REITs eben doch eine sinnvolle Ergänzung zu einem ETF Portfolio sein können. Wäre interessant das zu vergleichen und zu begründen warum ihr da eine Diskrepanz bei derselben Betrachtung habt. Vielleicht ist ein Zeitraum von 13 Jahren doch nicht aussagekräftig für eine ganze Branche und vielleicht sind eine Korrelation von 0,6 ja ziemlich gut im Vergleich mit anderen "Branchen".
Der Betrachtungszeitraum wird anders sein und somit auch die Zahlen.
Ich habe das Buch auch gelesen und stimme dir grundsätzlich zu.
Ich denke es ist gemeint, das der MSCI World oder ACWI vollkommen ausreichend ist und man es sich nicht komplizierter machen sollte, da die Ergänzung eben nur sinnvoll sein könnte.
Es gibt da ein sehr gutes Video von Ben Felix zu REITs. Da zeigt er auf, dass REITs das gleiche Verhalten wie eine Mischung aus small cap value und Anleihen zeigen, ohne allerdings das idiosynkratische Risiko tragen zu müssen. Somit ist eine Übergewichtung von REITs zu vermeiden.
@@Fabian9006 Du meinst dieses hier: ua-cam.com/video/IzK5x3LlsUU/v-deo.html
Danke für den Tipp. Er beschreibt dort, dass derselbe positive diversifizierende und Rendite-steigernde Effekt auch mit small value stocks und Unternehmensanleihen nachgebildet werden kann (laut 2 Studien). Daraus ergibt sich für mich:
A. Es gibt Hinweise auf eine bessere Diversifikation (durch niedrige Korrelation 0,5) und minimal höhere Rediten (lange Zeiträume + besseres Rebalancing-Potential) durch die geringfügige Beimischung von REITs
B. Derselbe Effekt könnte durch oben genannte Kombination etwas risikoärmer erreicht werden. Leider ist es für mich als Privatanleger nicht leicht möglich in Small-Value-Aktien anzulegen. Es wird kompliziert, da zwei Produkte notwendig werden und Unternehmensanleihen für mich persönlich Neuland sind.
C. REITs sind verpflichtend ausschüttend. Das hat negative Steuereffekte aber ich möchte die Ausschüttungen nutzen um wartungsarm meinen Freibetrag zu nutzen.
Zusammenfassend würde ich also sagen, dass es laut diesen Quellen durchaus Sinn ergibt REITs einem ETF Portfolio geringfügig beizumischen (ca. 5% in meinem Fall). Eine Vergleichsweise niedrige Korrelation und positive Rendite-Effekte sprechen dafür. Allerdings enthalten REITs auch unvergütetes Branchenrisiko, was für mich als Privatanleger aber nicht ohne weiteres zu umgehen ist.
Ich denke ich werde bei meinen 5% REITs bleiben und das Ganze in meiner persönlichen Studie überprüfen.
@@chrissigrilus6390 ja genau das Video meine ich 😉
REITs sind schon in den typischen Indizes enthalten, somit ist da keine weitere Diversifikation zu erreichen. Im Gegenteil, die Übergewichtung senkt sogar die Diversifikation.
Es gibt durchaus small cap value ETFs und das auch für Privatanleger. Wo genau liegt jetzt die Komplexität bei 2 Produkten? Wenn das eh nur 5% ausmachen soll, dann kann man die Unternehmensanleihen auch komplett weglassen.
REITs sind natürlich verpflichtend ausschüttend, es gibt aber auch wenige thesaurierende ETFs.
Der Freibetrag wird gerne mal überschätzt und dann auch schnell überschritten
Super klasse Video mal wieder! Ich würde es sehr begrüßen, wenn ihr ein Video über offene-/ & geschlossene Immobilienfonds drehen würdet. Meine Großeltern haben Ende der 90er Jahre einiges an Geld in einen geschlossenen Immobilienfond gesteckt. Laut meinen Opa zahlt der seit ein paar Jahren erst Zinsen aus, jedoch kann man die Investitionssumme nicht aus dem Fond abziehen.
Falls ihr es mal vorhabt, könnte ich es meinen Großeltern noch zeigen ;)
Danke für dieses informative Video. Ich lasse weiterhin die Finger von REITS. Ich habe beruflich recht viel mit Immobilienfonds zu tun. Es ist heftig was da an Verwaltungskosten dranhängt und was an Geld liegen gelassen bzw. verschwendet wird.
,,Es ist heftig was da an Verwaltungskosten dranhängt und was an Geld liegen gelassen bzw. verschwendet wird'' ---> meinst du das aus deinen Erfahrungen mit Immobiliengeschäften? Ich nehme an diese Aussage hat nichts mit REITs zutun
@@saintsodvr7817 ich bin beruflich Schadenregulierer und wir haben viele Real Estate Investoren versichert. Da sind bei Schäden 10-15% Habdlingsfee normal. Teilweise auch mehr. Und viele Schäden werden nicht angerechnet weil die Property Manager keine Rechnungen einreichen. Oder es wird wer weiß was für ein unnötiger Kram gemacht und die Arbeiten monatelang nicht beauftragt. Ich hatte einen Schaden da war eine Glasscheibe kaputt. Das Angebot war bei 28K mit Habdlingsfee von 3 Firmen und dem Facility Management waren es am Ende über 50K.
Wie immer ein gutes Video. Mit den Immobilienfonds kann ich euch nur zustimmen. Damit bin ich schon gut auf die Nase gefallen. Offener Fond wurde geschlossen, Geld war eingefroren. Bis der Fond aufgelöst wurde gab es jedes Jahr Dividende. Das war das nach Auflösung durch den Anbieter mir Ach und Krach ne Nullnummer. Aber ich hab draus gelernt. Kein Immobilienfond mehr
Das hat absolut nichts mit ETF zu tun!
Vielen Dank für das Video. Wieder alles super auf den Punkt gebracht!
Saidi wie immer bester Mann. Frohes Neues an das Finanztip Team ;)
Frohes Neues🍾👍🏻. Top Video Content für 1 Jan 2021. Danke an das Team!
Super aufbereitet wie immer, danke! Hilft mir bei der Entscheidung über meinen REIT-Sparplan echt weiter
Danke! Das Thema kam für mich genau zum richtigen Zeitpunkt.
Ich glaube vielen geht es gar nicht um die perfekte Ergänzung zum Welt ETF, sondern um eine etwas höhere, permanente Ausschüttung.
Frohes neues und Danke fürs Video. Habe ich mir ja schon öfters von euch gewünscht.
Inzwischen habe ich schon einen REIT ETF gekauft.
13 Jahre sind ganz schön kurz, um die performance der anlagen zu vergleichen.
Finde ich auch, mich hätten die letzten 40 jahre oder noch älter interessiert, wenns da Zahlen gibt 😃
Welche Fonds über welche Zeit? Wofür gibt's Internet?
@@UserNamedDK für die USA gibt es sowas von 1972-2019: S&P 500 = 12.1% p.a. vs. FTSE NAREIT ALL EQUITY REITS 13.3% p.a.
Für sowas sind die Bücher von Gerd kommer eine Empfehlung
@@buchhalterkimbo6934 Wenn man so argumtiert braucht man das video nicht.. Es gibt fast alles zum lesen im Internet. Es wäre halt schön gewesen, wenn gleich ein großer Zeitraum genommen würde, 😉
Ich habe 600 € und möchte reich werden irgendwelche Tipps?
TOP erklärt! Frohes Neues!
Ich finde das Video inhaltlich super. Aber nun ist die Frage, was kann man noch ins Portfolio reinholen, damit es die Stabilität hat? Gold oder Rohstoffe?
Bei dem Ausdruck Immobilien ETF stellen sich mir bisschen die Nackenhaare. Es sind ETF mit Aktien von Firmen, die mit Immobilien handeln. Die Firmen handeln dabei genau so wie ein Automotive Unternehmen.
REITs haben in der Regel höhere Ausschüttungsrenditen als ein MSCI World. Sie passen vielleicht nicht in die Anlagestrategie von Finanztip, doch ich finde dies erwähnenswert.
Würdest du auch davon abraten eine richtige Immobilie zu kaufen und zu vermieten?
Hallo Finanztip, wie würdet Ihr 50.000 (exkl. Notgroschen) investieren? Festgeld? ETF auf einmal?
Danke 🙏
Sehr schönes Video! Würdet ihr bitte mal ein Video zu Schwellenländer Anleihen ETF's machen? Mögliche Beimischung zum Weltportfolio? Schaut man sich die Jahre von 1816 - 2016 an so zeigen Schwellenländer Anleihen eine Rendite im Schnitt von 5,8% bei einer Volatilität von 14% (im Vergleich hierzu liegen US Aktien in diesem Zeitraum bei 6,6% Rendite und 18,7% Vola)
Es scheint auch eine angenehm geringe Korrelation der beiden Assetklassen zu geben...
Was haltet ihr von dieser Asset Klasse?
Quelle: Meyer/Reinhart/Trebesch 2019 "Sovereign Bonds since Waterloo"
Das würde mich auch sehr interessieren.
@ M. K. Interessant. Das Problem an der Sache: Wer erlebt bzw überlebt einen solchen Zeitraum den du ab 1816 gewählt hast??
@@thomasmuller1479 es gibt sehr viel Aussagekraft darüber wie gut eine Assetklasse allgemein performt... Tech aktien z.B. sind ja auch nur in letzter Zeit die überperformer und werden deswegen in den Himmel gelobt... langfristig aber auch keine Überrendite vorhanden die man sinnvoll ausnutzen könnte... anders bei Schwellenländer Anleihen bei denen man über diesen Anlagezeitraum sehen konnte das sie sehr gut performen unter recht geringen Schwankungen
Was haltet ihr von US REITS z.b. dem SRET? Die zahlen monatlich aus. Die Ausschüttungsrendite liegt bei über 7% p.a.
Kann ich die WKN davon haben bitte? :-)
@@thomasmuller1479 US37950E1275
2 Rohstoffe, die mich interessieren sind Seetang und Insekten.
Nicht als direktes Nahrunfsmittel für uns Menschen, sondern für Kühe.
Insekten könnten als Ersatz für Tierfutter verwendet werden.
Und Seetang, als kleine Beimischung, kann die CH4 Produktion der Kühe um bis zu 80% reduzieren.
Gäbe es da was, wo man investieren könnte?
Vielen Dank. War sehr ausführlich und informativ!
In welcher Immobilien kann ich hier in Deutschland investieren?
Hallo! Hat die geringere Besteuerung bei ImmobilienETFs spürbaren Einfluss auf die Rendite?
endlich jemand der REITS richtig ausspricht
Warum verwendet ihr keine Rolling 10 year oder Rolling 20 year periods und nimmt hiervon den Mittelwert? Das ist deutlich besser geeignet um Assetklassen zu vergleichen. Dazu kommt, dass der Zeitraum zu kurz gewählt ist😕 Somit ist eure Analyse leider relativ wertlos und das erklärt auch warum euer Ergebnis von wissenschaftlichen Papern abweicht. In englischer Sprache gibt es eine Menge Research zum Thema Reits vs. Stocks.
Was ist dort das generelle Fazit, wenn man fragen darf?
Das würde mich jetzt auch interessieren
historisch war der return signifikant höher bei ähnlicher Volatilität. Hat allerdings wenig damit zu tun das die Immobilien Branche ein besonders toller Sektor ist sondern damit das unter Reits die Faktoren Size und Value stärker ausgeprägt sind als im Gesamtmarkt, was einerseits die historische outperformance erklärt und bedeutet Reits haben einen höheren expected future return. Also Reits überzugewichten erhöht deine zu erwartende Rendite, man könnte aber auch Small Cap Value ETFs kaufen (von denen gibts in Deutschland aber nur 2 soweit ich weiß)
@@jmk2060 das ist auch das Fazit von Ben Felix mit small cap value und man muss nicht das idiosynkratische Risiko tragen.
@@Fabian9006 Ja genau! eine Beimischung zu einem Market Portfolio von Reit ETFs ist eine unterlegene Strategie gegenüber einer Beimischung von Small Cap Value Stocks/ETFs. Allerdings ist eine Reit ETF Beimischung die bessere Strategie als nur dem Markt (MSCI World) zu kaufen. Das Angebot an REIT ETFs in Deutschland ist gut. Das Angebot an Small Cap Value ETFs ist nicht gut --> REIT ETFs haben einen Platz in meinem Depot gefunden :D
Super Video!
Könnte ihr ein Video zu euer Meinung zur All Weather Portfolio von Ray Dalio machen? Mich würde vor allem interessieren, ob sich das aufwändigere All Weather Portfolio lohnen könnte oder man doch beim einfacheren Portfolio (70% MSCI World / 30% MSCI Emerging Markets) bleiben sollte
Danke, auf so ein Video von euch habe ich schon ewig gewartet 🙏 Frohes Neues an alle 🐷🍀
Super informativ wie immer, lieben Dank!
Würdest du vielleicht auch mal ein Video über "zu empfehlende ergänzende ETFs" neben World ETFs machen? REITs scheinen es ja nicht zu sein, wie du schön im Video darstellst :)
Ich investiere z.B. in Vanguard ESG global all cap, ich kann mir eigentlich nicht vorstellen, dass ich noch risikoärmer und diversifizierter mein Geld anlegen könnte x)
Das ist doch immer ziemlich individuell. in erster Linie machst Du ja mit einem weltweiten ETF nichts falsch. Und der Rest ist dann Interesse, Investitionsziel etc,
guck mal hier: da bekommst Du einen "kleinen" Eindruck :)
ua-cam.com/video/RNUwi-VUbPY/v-deo.html
@@finanztip ohh danke :) werd ich mir unbedingt anschaun!
Ich fände es super, wenn ihr zum einen noch längere Zeiträume und zum anderen einen weltweiten (also nicht nur Industrieländer) Index für einen Vergleich verwenden würdet wie z. B. den FTSE EPRA NAREIT GLOBAL. Vielen Dank für das tolle Video.
Irgendwie habe ich das Gefühl, wenn man dieses Video nächstes Jahr nochmal macht mit Zeitraum bis 2021/2022 könnte das Bild anders aussehen. Klar dieser "maximaler Verlust" ist allerdings sehr individuell... brauche ich das Geld direkt in der Krise? Verkaufe ich mit Verlust in der Krise? Viele Immobilienwerte haben sich noch nicht erholt. Ich selbst habe jetzt in der Krise einige REITs mitgenommen, die hohe Dividendenrenditen haben (besonders in Punco Kaufzeitpunkt), jetzt einige Prozente schon im Plus sind und trotz Krise gute Quartalszahlen hinlegen.
Meine Einschätzung aktuell ist auch, dass das meiste Geld im Moment in Growth Stocks gesteckt wird. Viele stärker als vor dem Corona Crash, einige Stocks mit Renditen von mehreren Hundert Prozent (bestes Beispiel ist BNGO in den letzten zwei Wochen). Daher kann ich mir gut vorstellen, dass der iShares US REIT ETF in 1-2 Jahren wieder oberhalb des MSCI Worlds sein könnte ;)
Ich komme aus der Zukunft und kann dir sagen dass Immobilien ETF bei minus 30% liegt
Wie kann ich also nun in Immobilien investieren ohne und dabei die Schwankungen des Aktienmarktes umgehen?
Wenn's alte Jahr erfolgreich war, dann freue Dich aufs Neue. War es schlecht, ja dann erst recht. Frohes Neues Jahr euch allen🚀
... gibt es denn irgendeine Möglichkeit in Immobilien zu investieren und die Absicherung einer Immobilie zu generieren, ohne direkt eine Immobilie zu kaufen? Sprich eine Korrelation zu Aktien zu bekommen die der von direkten Immobilieninvestitionen entspricht?
Am Ende ist es eigentlich langfristig am sinnvollsten nur in den MSCI WORLD zu investieren ? Sonst nix? Richtig verstanden ?
Ja so habe ich es auch verstanden
Wenn man eine unterirdische Rendite haben möchte, ja.
@@ITAKing2010 weiß ja keiner, das ist ja das spannende
Nicht ganz. Schau am besten mal mein Video zu weltweiten ETFs. 😅 Kurzum: zusätzlich zum MSCI World macht MSCI Emerging Markets am meisten Sinn, das ist eben komplett unbeachtet im MSCI World.
Ja, das ist das traurige Ergebnis dieses sehr einseitigen Videos. Es wurde aber auch nur für Menschen gemacht, die bereits einen weltweiten ETF besitzen oder besparen. Für die Übrigen sind gute REITs, von denen viele zum Dividendenadel gehören, immer interessant.
Tolles Video! Gerne mehr in 2021! DANKE
Immobilien rechnen sich hauptsächlich über den Fremdkapital-Hebel. Dieser beinhaltet aber auch Risiken, diese Risiken schlagen bei den Immobilienaktien zu, weil diese mit viel Fremdkapital arbeiten und deswegen in den Krisen ein großes Risiko haben. Im HPI ist dieses Risiko aber nicht berücksichtigt, deshalb ist der Vergleich etwas unfair ;-)
Hey super Video! Könntest du mal so ein Video über Faktor- Investing machen? Also mit Faktor ETFs?
Vielen Dank für die Angabe der Korrelation!
Man man man, danke für den tollen channel und die wirklich guten Erklärungen! Ich bin neu in dem Thema, weiß noch nicht, wie heftig ich in ETFs einsteigen werde, aber zur allgemeinen Weiterbildung allein schon Gold wert... Oder soll ich lieber sagen "etf wert" ;-). Frohes neues Jahr euch allen
Mir ist das Video zu pauschal. Der Reit Markt ist riesig mit ETFs für Immobilien-Sektoren. Darin auch extrem lukrative, die aktuell noch massiv Potenzial haben Logistik, Medizin, Infrastruktur.
hab jetzt immer noch nicht ganz verstanden, was der Unterschied zwischen Immobilien Aktien und Reits ist...
die Rechtsform, so wie AG oder SE oder KgaA ... deutsche REITs dürfen z.B. keine privaten Wohnungen vermieten sondern nur geschäftliche Immobilien vermieten
@@gregtrader7193 ah, ok... danke
Ein interessantes Thema! Man kann aber auch Immobilien nahezu ohne Eigenkapital durch die Finanzierung der Immobilie + Nebenkosten kaufen. Das wissen nur sehr wenige Immobilienanfänger. Der Vorteil der eigenen Immobilie, ist die Absicherung durch das Grundbuch.
Bei den in dem Video vorgestellten Möglichkeiten investiert man in Unternehmen. Dabei hat man keine zusätzliche Absicherung.
Bist du Diplom Rechtspfleger?
Aber eben auch keine zusätzlichen Kosten🤷🏼♀️
Naja aber seien wir mal ehrlich. Eine oder zwei Immobilien sind doch schon zu wenig um eine gewisse Streuung zu haben um das Risiko von 110% Finanzierung zu senken. Dann doch lieber Eigenkapital mitbringen und nach 10jahren zur Not abstoßen.
Was für eine Absicherung soll mir das Grundbuch bringen gegenüber ein Aktieninvest? Sehe ich leider nicht.
@@domi137 warum fragst du?
Frohes Neues! Gesund bleiben!!!
Vielen Dank für das Video!!!!
Ein frohes neues Jahr Finanztipp-Team!!!
Ich frage mich seit Monaten, ob sich Reits/Immobilien ETF´s für mich lohnen würden, hab bisher ein ETF Depot aufgestellt nach Gerd Kommer und in PvP Kredite investiert.
Wollte da investieren wegen der Dividende aber nun bleib ich lieber bei meinem ETF Depot was die bessere Rendite hat.
Dividende gibt es auch ohne REITs, sofern man eine Dividende überhaupt braucht.
Genau diese Überlegung hatte ich auch gemacht und mich schon fast für den Europäer entschieden. Interessant wäre ein Video wie man sein Depot mit weiteren ETFs z.B. Staatsanleihen, Gold, Emerging Markets noch weiter diversifizieren kann. Klar geht das dann zu Lasten der möglichen Rendite, gibt einem aber auch nochmal etwas mehr Sicherheit
Danke fürs video.
Rohstoffe und Inflation-indexed bonds wäre toll!
Dem schließe ich mich an!
Bei physischen Immobilien-Aktien-ETFs gibt es auch keine Teilfreistellung bei Erträgen. Also werden die oft sehr geschätzten hohen Ausschüttungen höher versteuert als bei einem gewöhnlichen Aktien-ETF.
Gilt die Teilfreistellung nicht für jeden ETF, der mindestens 51% Aktien enthält? Warum gilt das dann nicht für Immobilien-Aktien?
@@AtzenGaffi Doch gilt sie, aber meines wissens nach werden Immobilienaktien oder zumindest die, die als REITs laufen nach deutschem Gesetz nicht als Aktien gesehen, sondern sind quasi eine eigene Anlageklasse. Totaler Schwachsinn, aber ist soweit ich weiß so. Da die eben dann nicht zählen wird die Aktienquote für die Teilfreistellung nicht erreicht. Denke man könnte das mit einem synthetischen ETF umgehen, der physisch "normale" Aktien hält und nur über den Swap die Wertentwicklung der Immo-Aktien abbildet. Sicher bin ich mir da aber auch nicht. Findet man leider auch kaum Infos dazu.
@@dalukey75 Danke für die Info
Vielen Dank, das hilft schon sehr. Nur, wenn ich sehe, wie hier die Immobilien in den letzten paar Jahren zugelegt haben. Wenn ich da eine gekauft hätte, läge der Gewinn heute über 50 %. Das hätte kein ETF gebracht. Und es heißt ja, dass die Baukosten weiter steigen werden. Und die Konjunktur wird auch erstmal gut anlaufen in den nächsten Jahren, wie Hans-Werner Sinn in seiner Vorlesung "Corona und die wundersame Geldvermehrung" sagt. - Also jetzt doch noch ein Haus für sich kaufen? Oder warten? ...
Cool, informatives Video. 👍
Könntet ihr mal eine Korrelationsanalyse mit MSCIW, SP500, NASDAQ, DAX, ... machen?
Danke, genau das, was ich wissen wollte. 😃
Immobilienaktien und REITs sind eine sehr interessante Anlageform. Jedoch muss man eine sehr genaue Fundamentalanalyse der Einzel-Firmen machen, um hier erfolgreich zu agieren. Bei der Finanztip Analyse fehlt mir noch die Analyse der Titel in den jeweiligen ETF´s. Wenn man diese macht, investiert man nicht in solche ETF´s. Die Gewichtung und Auswahlkriterien in ETF´s sind qualitativ schwach und bergen zu große Risiken.
Viel zu umständlich, Einzelanalyse entspricht nicht den Vorteil von ETFs. Entweder kaufe ich ETF oder einzelne Aktien Punkt wenn ich ETFs kaufe kann ich mir die Analyse der aktiensparen.
Zuerst einmal Danke schön für dieses tolles Video.
Ich habe aber noch eine Frage wie ist deine Meinung zu dem ETF Global Clean Energy ? Dieser ETF hat doch auf dem Papier eine bessere Rendite und ist doch auch eigentlich ziehmich Zukunft sicher oder ? Wäre das eine Alternative zu dem MSCI WORLD ?
Da sind 31 Titel drin... Habe den auch, aber risikoarm ist was anderes. Erneuerbare Energien sind sicherlich die Zukunft, aber man muss auch schauen ob die 31 Unternehmen auch die sind die am Ende da mitspielen...
Hohe Rendite = Hohes Risiko. War immer so, wird so bleiben
@@89DerChristian Dankeschön für deine Antwort. Grade mit dem Hohe Rendite=Hohes Risiko hast du natürlich Recht
Was wäre denn ein entsprechendes "Gegengewicht" z.B. zum MSCIW mit negativer Korrelation, habt ihr das schonmal gezeigt?
Negative Korrelationen am Aktienmarkt gibt es kaum. Dazu eignen sich aber Anleihe-ETFs ganz gut. Bei Crashs am Aktienmarkt wird Sicherheit in Anleihen gesucht.
Short Optionen... Macht aber als Gegengewicht keinen Sinn, weil das negative das positive ausgleicht und man am Ende bei 0 steht. Das wäre wir wenn ich beim Roulette auf Schwarz und Rot setzen würde...
Was Sinn macht, sind Investitionen mit Korrelation von nahe 0, aber auch das wird schwer zu finden sein
Wenn dann Gold und Anleihen. Wenn die Aktienmärkte einbrechen, suchen viele Fonds und Anleger Sicherheit in diesen 2 Assetklassen. Vor allem Gold ist während Krisen oft sehr stark gestiegen (siehe Coronakrise)
Ein weltweit gestreuter Small Cap ETF hat eine negative Korrelation zum MSCI World und ist die perfekte Ergänzung oder Beimischung fürs Depot. Ich habe den von iShares. Hat aktuell eine Rendite von knapp 30% innerhalb eines Jahres gemacht. Der hat bei mir eine Gewichtung von 10%. Meiner Meinung nach sehr zu empfehlen. Hat Finanztest auch immer empfohlen.
iShares MSCI World Small Cap UCITS ETF
ISIN IE00BF4RFH31, WKN A2DWBY
Top Video, gibt es eine App oder ähnliches um die Korrelation zu bestimmen oder wie habt ihr diese Berechnet?
MfG
Hallo Saidi, darf ich auch in Stonks investieren?
was wäre denn eine sinnvolle beimischung?
Ich habe den European Property Yield ETF neben World und EM zu 10% mit dabei und fühle mich damit sehr wohl.
Super Videos! Immer weiter so!
Etwas anderes Thema, aber ich wäre mal interessiert was ihr zu dem ETF Sparplan OSKAR sagt.
Liebe Grüße
Kein schlechtes Werkzeug, wenn man sich nicht damit befassen möchte aber schon allein aufgrund der Gebühren sicher keine Finanztip-Empfehlung
Alles absolut richtig. Ein Argument für Immo ETFs ist die höhere Ausschüttungsrendite im Vergleich zu World ETF.
Für Österreicher sind REITs leider steuerlich nicht so toll. Deshalb werde ich in REIT - ETFs investieren. Und Crowdinvesting ist ja auch eine Option :)
Sie ist überall haha 👀🙏🏼
Du bist echt der Wahnsinn - überall 😁 Du bist super!
Darf ich fragen warum Sie trotzdem in einen Immobilien ETF investieren? Ich persönlich habe es auch vor aber dieses Video gibt einem natürlich einen etwas komischen Beigeschmack
@@raphaeld.s.1933 haha stimmt doch gar nicht :D
1:36 Ist eine Vonovia mit über 400 tausend Wohnungen nicht ausreichend diversifiziert oder was ist das Argument für ein Immobilien-ETF?
aber die Vonovia hat natürlich ein Einzelaktien-Risiko und als deutsche Aktie ein Standort-Risiko. Du bist ja mit unilever alleine auch nicht gut diversifiziert, nur weil die 10 Eissorten und 15 Putzmittel haben
@@gregtrader7193 Danke, mir ist klar, dass der Aktienkurs einer Aktie volatil ist und damit diese Volatilität das Risiko der Aktie widerspiegelt, volatil ist aber ja ein ETF auch. Mir leuchtet die hier gemachte Argumentation "einzelne Aktie" nicht ein, mit dem Standort wurde hier ja nicht argumentiert. Standort wäre ein valides Argument, aber der Begriff fiel in dem Video nicht. Deshalb wollte ich darauf hinweisen, dass das Argument für ein ETF nur die weltweite Diversifikation sein kann. Denn eine Aktie mit hunderttausenden Wohneinheiten ist durchaus im Sinne einer Immobilieninvestition sehr gut diversifiziert. Wenn es dagegen um weltweite Betrachtung und über Assetarten hinweg geht, dann natürlich nicht, aber das Video bezog sich an der Stelle nach meinem Verständnis auf einen Vergleich Immobiliendirektkauf oder über eine Aktie. Daher fand ich diese Argumentation der Diversifikation mit ETF hier nicht wirklich nachvollziehbar.
@@Kig_Ama Mit Einzelaktienrisiko ist nicht die Volatilität gemeint, sondern Risiken die nur ein Einzelunternehmen betreffen und in einem ETF keine Rolle spielen weil sie "wegdiversifiziert" werden. Z. B. Diverse Fehler der Manager, Kundenboykott, Mietpreisbremse, Steuerliche Änderungen, Probleme bei der Refinanzierung, Schlechte Verträge mit Lieferanten ...
@@gregtrader7193 Ja, macht Sinn.
@Marc Meyer Stimmt.
Tolles Video danke
Mich würde sehr sehr interessieren was Gerd Kommer zb dazu sagt. Soweit ich weiß empfiehlt er Immobilien ETF s. Ebenfalls Thomas von Finanzfluss ist in einem Immobilien ETF investierst.
Eure Aussage ist völlig logisch und verständlich. Ich Frage mich warum solche Experten es zb dann anders sehen. Würde mich tierisch interessieren, also eine Gegenüberstellung der Meinungen
Von empfehlen kann keine rede sein. Gerd kommer meint nur, man könne den immobiliensektor leicht übergewichten, sofern man es möchte.
@@Blei0 Man kann alles machen wenn man möchte. Doch er empfiehlt es aber kein Muss
Thomas macht zwar guten Kontent keine Frage aber er kann auch nicht in Zukunft sehen und Immobilien etf sind echt schwer einzuschätzen, ich hab lieber keinen im Depot...
@@87Aequitas Richtig und das kann Finanztipp ebenfalls nicht. Ich bin ja auch nicht unbedingt auf der Pro Seite, ich meine damit nur es scheint so offensichtlich, dass es überflüssig ist einen Immobilien ETF zu haben dass ich mich dann frage, warum so viele die sich extrem mit der Materie beschäftigen trotzdem einen besparen. Guck ich ins Gerd Kommer Buch stehen sie drin, zeigt Finanzfluss ( Thomas) sein Depot ist einer drin, zeigt Mission Money sein Depot ebenfalls einer drin.
Wenn man sich die Bevölkerungsstruktur anguckt in DE z.b. gibt es in vielen Regionen einen negativ Trend. Es wird der Punkt kommen an dem es mehr Immobilien gibt als Leute die darin wohnen wollen. In einigen Regionen ist das bereits so aber das wird zukünftig noch drastischer. Da ist dann die Frage was passiert mit den ganzen Immobilien?
Hi, danke für das informative Video.
Vielleicht kannst Du dann auch mal eins zu (offenen) Immobilienfonds machen?
Habt ihr eigentlich auch eine Meinung zu Bitcoin?
Macht doch mal ein Video dazu!
Eine geringe Diversifizierung im Portfolio von 1% habt ihr sicher auch schon mal durchgerechnet.
Tolle Inhalt. Da es um eine neutrale Bewertung geht, ist es sehr wertvoll. Bitte weiter so neutral bleiben.....Mehr Info über Immobilienfonds wäre auch gewünscht.
Bin totaler Anfänger….macht es Sinn einfach jeden Monat 2x in den MSCI-World zu investieren (mit Trade Republik) oder mach ich damit etwas falsch?
(Zu wenig Diversifizierung, also reicht der eine etf?)
(Sollte man zusätzlich NOch in den DAX oder S&P500 investieren)
Also reicht ein Etf (Msci-World) mit bspw 100€ monatlich oder ist es besser in 5 etf 20€ monatlich zu investieren?
20€ msci-world
20€ Dax
20€ S&P 500
20€….
Wir empfehlen grundsätzlich, langfristig in einen ETF zu investieren, der den globalen Aktienmarkt abdeckt und Dividenden wieder anlegt. Das heißt mit einem ETF auf den MSCI World bist Du gut aufgestellt, denn er deckt die gut 1.600 größten Aktien der industrialisierten Welt ab. Guck Dir doch mal unser Video zum Thema ETFs an, da wird alles Stück für Stück erklärt: ua-cam.com/video/EFM0D-g5_y4/v-deo.html Und hier wird erklärt wieso ein ETF für dich reicht: ua-cam.com/video/PrRzwtaj4n8/v-deo.html
@@finanztip vielen Lieben Dank
Danke, gute Arbeit!
Wünsche ein gutes und gesundes neues Jahr.
Habe 2019 in den weltweiten Immobilien REIT investiert. Er ist jetzt bei -18%... Gut dass ich nicht viel gekauft habe 😀 Danke für dieses inforative Video.
Bei mir auch, aber er hat eine wahnsinnig gute Ausschüttungsquote, normal müsste man bei -18% nachkaufen...
Wieder ein gut strukturiertes und verständliches Video. Ich lerne immer dazu. 👍👍👍
ich hab ne etw mit 5% brutto rendite. mitlerweile ist die wohnung fast das doppelte wert und meine brutto rendite auf den wert der etw liegt bei 2,5%. bin kurz davor die wohnung zu verkaufen und die 300.000€ in etf anzulegen. schließlich bin ich hier beim msci world von der rendite her deutlich besser. viele reden aber nur vom eingesetzten kapital, nicht vom verkaufwert der wohnung bei der berechnung ihrer rendite. bin ich auf dem holzweg??
@@harleydavidsohn5691 ich wohne nicht in dieser wohnung, ist eine reine kapitalanlage. und im vergleich wert der immobilie (300.000 €) und miete, die ich bekomme (ist schon sehr hoch angesetzt) bin ich bei 2,5% rendite vor steuer. wenn ich die kohle im msci world anlege bekomme ich bei 5% rendite 15.000€ im jahr, die ich nicht versteuern muss (thesaurierer). miete bekomme ich 12.000€ und muss sie sofort versteuern. sind das nicht genug argumente für einen verkauf?
Nun ja, hier werden Immobilien-Aktien/reits mit dem msci world verglichen. Aber angenommen, man hat keinen msci world, sondern macht eine eigene Zusammenstellung an etfs, zum Beispiel mit übergewichtung an small Caps USA/Europa/Asien und healthcare etf und zu einem kleineren teil (!) large Cap etfs aus den genannten Weltregionen und auch noch eine übergewichtung an emerging market etfs. In diesem (meinem) Falle wären dann reits schon geeignet, da die Korrelation nicht so hoch ist zu den anderen genannten etf. Oder? Ich habe ca. 250.000 € so angelegt und natürlich ein entsprechend hohes Risiko aufgrund der hohen Gewichtung an small Cap und emerging market etfs, aber da ich noch 30 Jahre arbeiten muss, sollte das kein so großes Problem werden.
@Finanztip hm tja, ich habe tatsächlich in einem Monat über 200 % gemacht. Also stand heute seit letztem Monat. Das liegt an der corona Krise, da ja ein ziemlicher Absturz stattfand und es momentan nach oben geht. Im übrigen ist Ihr Kommentar ziemlich enttäuschend.
Ja würdet ihr jetzt sagen dass man in REITs investieren soll oder nicht, habe das video wohl nicht richtig verstanden falls es am ende nochmal erklärt wurde 🙂
die quintessenz war kann man schon machen wenn man unbedingt will. aber es gibt keinen grund das gesondert zu empfehlen.
im endeffekt fokusierst du damit dein depot besonders schwankungsstabil oder unabhängig vom DAX/MSCI world etc sind sie nicht
Sehr gute Infos, die Ihr vermittelt.
Schade nur, dass Ihr zu sehr den Fokus auf Eft's habt.