சில ஏஜெண்டுகள் அப்படி தான் அடிச்சி விடுவார்கள் ஒரே வட்டி விகிதம் என்பது குறைய தான் செய்யும் அதற்காக ஒரே அடியாக குறையாது, நீங்கள் செய்ய வேண்டிய முக்கிய வேலை உங்கள் பெயரில் 1 கோடி ரூபாய்க்கு டேர்ம் இன்சூரன்ஸ் எடுங்கள் இதற்க்கு பிரிமியம் சுமார் 6000-8000 ரூபாய் வரும் மீதி இருக்கும் தொகையை முதலீடு செய்யுங்கள் கீழே இருக்கும் வீடியோவை பாருங்கள் டேர்ம் இன்சூரன்ஸ் ஏன் எடுக்க வேண்டும் என்பதை விபரமாக சொல்லி இருக்கேன் மிகக்குறைந்த பிரீமியத்தில் ஆயுள் காப்பீடு Best Life Insurance Policy in India explained in Tamil ua-cam.com/video/gVhi0Y03a9k/v-deo.html
Sir, In Jeevan Anand plan LIC will give additional sum assured i.e ₹ 20 lakhs after his / her life. Total we can get ₹ 59 lakhs. But in RD we can get only ₹ 49 lakhs. Also we can take loan in LIC policy. It also cover insurance. If any accident occurs during the policy term we can get the double of sum assured i.e ₹ 40 lakhs. So please explain fully and correctly.
மிகக்குறைந்த பிரீமியத்தில் ஆயுள் காப்பீடு எடுப்பது எப்படி? இந்த வீடியோவை பாருங்கள் Best Life Insurance Policy in India explained in Tamil ua-cam.com/video/gVhi0Y03a9k/v-deo.html
Sir Jeevan Anand plan gives not only Maturity amt if 39 lakhs but also offers another 20 lakhs risk cover from age 46 till his life. If the risk happens second year of policy term 25 lakhs will be given to nominee and if risk is accident double SA ie 40 lakhs plus accumulated bonus will be given to nominee . This risk amount is not given if RD account is chosen.
Dear sir.. I appreciate your analysis.. but few things you left out to mention 1)camparision of RD and Lic itself conceptually wrong. 2) Rd after paying 2nd installment anything happens to life will they give 49 lakhs?? 3) What about TDS for 49 lakhs 20% slab 9.5 lakhs he has to pay tax . Where as LIC has 80C and 10 10 D benefit. 4) all are various avenues of investment ... I strongly feel that product quality is decided by requirements .. 5) term insurance vs Jeevan Anand is also based on requirements.. if I no need return and I want high coverage I can choose term.. where as if I want return I will go for any other product. These are the few areas you have include before concluding .. According to me any product it may be Lic term, endowment, Rd, FD, any other investment avenues.. is best.. if it fullfil your requirements. Product is good or bad is purely based on requirements only
Those who are working in I.T..company they took policy in L.I.C. they got income tax exemption and also housing loan in low interest.L.I.C. s best for working people.
In Jeevan Anand, on maturity, as you said we receive Rs. 39 lakhs. In addition to that the nominee will receive additional Rs. 20 lakhs on the death of the insured So, net return is Rs. 59 lakhs. Return from RD is taxable. So, you should deduct minimum Rs. 2.9 lakhs from the return from bank. But, return from LIC is exempt from tax under section 10(D). In term insurance, there will not be any return, it is like bike /car insurance. Only the death benefit during the policy term. Please correct me, if I am wrong.
I agree with Imman J.Perfect calculation. In RD total proceeds r taxable n there is no tax benefit under 80c. In RD if X pay for 2 years n died the nominee ll get only d two years amt which X paid.But in insurance the nominee ll get d full basic sum assured.So dont mix lic with RD n dont confuse people.LIC has its own merits.
Insurance is a insure our life. Not a saving nu sollitta appuram 39L tha tharuvanganum sollura LIFE LONG oru amount 20L tharuvangala ATHA YA SOLLALA. ? வாழம் போதும்(39L) வாழ்க்கைகு பிறகும் (20L) totally - 59L
ஜீவன் ஆனந்த காப்பீட்டில் முதிர்வு தொகை 3940000 மட்டுமே என்று சொன்னீர்களே காப்பீட்டாளரின் வாழ்வுக்கு பின் வரும் 200000 பற்றி சொல்லவில்லை.முழுமையான தகவல்களை கூறுங்கள்.
+SELVAMARUDHU NALLAMARUDHU நீங்கள் செய்ய வேண்டிய முக்கிய வேலை உங்கள் பெயரில் 1 கோடி ரூபாய்க்கு டேர்ம் இன்சூரன்ஸ் எடுங்கள் இதற்க்கு பிரிமியம் சுமார் 6000-8000 ரூபாய் வரும் மீதி இருக்கும் தொகையை முதலீடு செய்யுங்கள் கீழே இருக்கும் வீடியோவை பாருங்கள் டேர்ம் இன்சூரன்ஸ் ஏன் எடுக்க வேண்டும் என்பதை விபரமாக சொல்லி இருக்கேன் மிகக்குறைந்த பிரீமியத்தில் ஆயுள் காப்பீடு Best Life Insurance Policy in India explained in Tamil ua-cam.com/video/gVhi0Y03a9k/v-deo.html
Insurance and investment both are different. Take a pure term insurance in any life insurance company like LIC , SBI LIFE, HDFC LIFE, ICICI PRUDENTIAL, TATA LIFE, . TATA and ICICI giving cover up to 99 years with limited pay period like 5 years, 10 years. i.e. you pay premium for 5 or 10 years and the cover will be up to a person 99th year. Even after retirement also you are covered and your wife / son will get the benefit. Then take a health insurance from a standalone health insurance company such as MAX BUPA, RELIGARE HEALTH, CIGNA TTK, ADITYA BIRLA HEALTH, STAR HEALTH, APOLLO MUNICH . it would be better to take a family floater and then for investment better to invest through SIP mode in a Diversified equity mutual fund and invest as long as possible for you but minimum period of investment should be 5 to 6 years. and there's every possibility one can get 12% CAGR . Don't take any Endowment/ child plan / retirement plan / money back plan etc. In Insurance, pure term is the best insurance plan. Take a health insurance policy covering entire family. Take a personal accident cover policy . even a fall in the bathroom is also covered in personal accident cover. For investment go for diversified equity fund and for a minimum period of 5 to 6 years. My mail ID SUBRAR1@GMAIL.COM
Thank you sir...But you told investment & insurance different...You didn't mention Tax Benefit in Jeevan Anand policy & double cover of Rs.40 lakhs(20 lakhs on premium paying term + 20 lakhs after maturity--this 20 lakhs is like asset to his family)...In FD, your amount maturity is taxable income, but LIC Maturity is not taxable..so, pls give correct information to all people...thank you...
Hi sir, Age:25, Sum:2000000, Team:20 Maturity:3900000 U say one right, After life time risk cover:200000 this amount go way sir . Why u never ask this one who give u . Total investment:2300000, Maturity:3900000, Life time cover:2000000, So total claim amount: 3900000+2000000= 5900000.
Your projection is wrong. Because Jeevan Anand is providing coverage even after maturity. So total value is 39L + 25L = 54L. If you don’t want life cover after maturity period you can surrender anytime and get the refund. Also Rd will not give you life security. And you can take loan against Jeevan policy with life cover, which is not applicable in RD. And Term policy if you failed to pay any premium in between, there are lot of formalities to renew also your premium will be revised as per current age and your health scenario. However Lic after 3 years you can cancel the policy anytime and get the amount paid with some bonus. Hence Jeevan Anand is good and safe for unsecured income and financially non stability people.
+Balasubramanian Ramaiah Bro I know that RD will not give life cover, just to save tax i am taking lic policy and home loan its totally wrong statement youngsters loosing money, Term insurance is the best choice for individual person like you and me after 3 year policy you if you surrender you will get peanut only
Term Insurance எடுக்க விதிமுறைகள் என்ன வென்று தெரிந்து கொள்ள வேண்டும் நீங்கள் salary slip இல்லாமல் எந்த நிறுவனம் term insurance தரும் என்று சொல்லுங்கள் சார். Term Insuranceல் கட்டிய பணம் திரும்பி தரமாட்டார்கள் அதையும் புத்திசாலிதனமாக சொல்லாமல் விட்டீர்கள்
+kbspradeep இன்சூரன்ஸ் கம்பெனிகள் அனைத்தும் IRDA கீழ் வருகின்றது நீங்கள் கூறியது போல் நடக்க வாய்ப்பே இல்லை நீங்கள் ஒரு ஏஜெண்டாக இருக்கும் பட்சத்தில் தவறான விஷயத்தை மக்களிடம் கூறி தவறான எண்டோவ்மென்ட் பாலிசியை விர்க்கின்றிர்கள்Miss selling உங்கள் சுய லாபத்திற்க்காக கணக்கு பண்ண தெரியாத மக்களை அவர்கள் உங்கள் மேல் வைத்திருக்கும் நம்பிக்கையினால் ஏமாற்றாதீர்கள்
Life cover kaaga dhaana sir LIC policy??? If we die unfortunately, namma policy amount full ah nammaloda dependents ku kidaikum but, RD la naama kattina amount mattum dhaana kidaikkum???
காப்பீடு குடும்பத்திற்கு மட்டுமே என்று பாலிசி எடுக்க வேண்டும் நம் வாழ்நாளில் பணம் வேண்டும் என்றால் பரஸ்பர நிதி அல்லது பங்குச் சந்தையில் முதலீடு செய்ய வேண்டும்
+Jayapushpam Jayapushpam எவ்வளவு கொடுப்பீங்க 5 லட்சம் வாங்கிட்டு 6 லட்சம் குடுப்பிங்க இத வச்சி என்ன செய்றது இதுக்கு டேர்ம் இன்சூரன்ஸ் 1 கோடி எடுத்துட்டு மாதம் 600 கட்டினால் போதும் பாக்கி பணத்தை இன்வெஸ்ட்மென்ட் செய்து லாபமிடலாம்
Ok i accept this... But you miss one important thing in the new jeevan anand... That is.. if any case party will die after taking new jeevan Anand policy, lic should given full amount of sum_assure to nominee and after policy maturity LIC given sum-assure + bonus to the party and extra life time 2000000₹ risk cover also there.. if any case party will die after maturity lic will give 2000000₹ to the nominee.. Total returns to the party. Age of 45 39,40,000₹ - maturity + 20,00,000₹ risk cover till 100age Total= 59,40,000 In your term policy will this amount ah???? Your term policy have only risk cover but LIC have "for life and after life" LIC give assurance of party amount.. Here after don't tell lies.. try to say true...@ your mutual fund
நண்பரே மக்களிடம் தவறான தகவல்களை பரப்ப வேண்டாம். காப்பீடு வேறு முதலீடு வேறு. காப்பீட்டை காப்பீடு சார்ந்த நிறுவனத்துடன் தான் ஒப்பிடவேண்டும். முதலீட்டை முதலீடு சார்ந்த நிறுவனத்துடன் தான் ஒப்பிடவேண்டும் என்பதை நன்கு புரிந்து வெளியிட வேண்டும். நன்றி.
Before making video on LIC policy be sure you have proper knowledge and understanding about LIC policies. In jeevan Anand policy after getting maturity benefit (ex : 3940000) policy holder will get free life time cover for another (ex : 2000000). So total benefit from this policy is (ex : 5940000). But you mentioned that policy holder gets only 3940000 and comparing it with bank RD. In RD is there any risk cover ? But in lic policy no matter how much they pay if risk happens they get full insured amount. So in RD you get what you pay but in lic policy you get more that what you pay. Moreover bank interest are not fixed. Today it may be 6.5% as mentioned in your video but tomorrow there is no guarantee that it will remain same. It may decrease. So friends before making your investment try to visit that particular office and get proper guidance. Please don't make decisions based on video like this.
Sir term policy no return of money if a person lives after 50 years, bank deposit no risk cover, mutual funds also no risk cover so jeevan Anand is 100% better than mutual funds and bank deposits. Term policy is good and adorable based on premium it's my opinion
Ibrahim Bhai ,, Thanks for sharing very useful information on finance. Insurance provides RISK COVERAGE but RD doesn't cover our risks.correct me if my view in correct.
Dear sir, Actual comparison should be like, Case1: what benefits a person will get by investing/insuring 10000pm in lic? Case2: for same 10000, if a person takes sufficient term insurance and deploy remaining money in ppf. In both cases, *Total investment eligible for 80c. *Lic maturity and ppf maturity tax free. *In case2, Ppf return will be higher than lic eventhough less money invested. *Only case2 will provide sufficient life cover.
Hi sir I'm vijay my mother applyed LIC 100000/- 17year policy , per year 6000/_ (something ) total of yr 17 and after completed this policy, return amount 170000/- this is helpful our life or not tell me sir
RD account.. Tax deducted at source if collective interest earned is more than Rs. 10,000.00. must be pay income tax. LIC - tax exemption sec 80 C and 10(10)d . There's no income tax at maturity amount.
To get the benefit from term policy you have to die. Otherwise you won't get the paid money. In RD you will get only 49 lakhs. But in jeevan anand You will get maturity amount if you survive whole premium paying term. That is 39 lakhs. After that your family will get 20 Lakhs , So total 59 lakhs. No need to pay anything after maturity. In RD if you die before 20 years you won't get the 49 lakhs
Bro. He clearly explained Term insurance!! If you have term insurance.. no need to take any life insurance at all. Once your life got covered. You can invest amount which is providing more profit!! That's what he explained..
Term insurance. 40 years old. 20 years term . Sum assured 1 crores. Premium annual Rs.12000/-. 0nly. Total premium for 20 years is 24000. But benefit 1 crores. I started in CANARA HSBC
under 80c Tax benefits will not come if we invest in RD, please add the tax saved amount also to your lic calculated maturity amount.. And then can we compare???
உங்கள் கருத்து தவறானது ஒரு நபர் எடுக்கும் பாலிசியானது அவர் இருக்கும் தருணம் அவர் சேமிக்கும் பணமாக இருக்கிறது எதிராக விபத்து நேர்ந்தால் அவர் குடும்பத்திற்கு மகன் மகள் படிப்பு இதுபோன்ற கனவுகள் நிறைவேற்ற உதவும் ஆனால் உங்கள் பேங்க் சேமிப்பு வெறும் சேமிப்புதான் ...
Ibrahim sir, can you tell me which Term insurance company is the best in India as per your analysis. I am confused hence the cliam settlement ratio is not good with most of the Insurance companies.
If permanent disability takes during term because of accident total future premiuma r waived and life risk is continued at free of cost . U have not told this. No bank gives this benefits. If accidental death occurred double the sum assured is given to affted family. Will this be given by bank. If u compare only same benefitted to be compared and not bank return and LIC both are diff in so many aspects ok.
Brother you are some what correct but I dont agree with you fully Jeevan Anand Policy vs Bank RD you are showing 70k difference but if this policy is for 10L the Jeevan Anand policy will give free Life cover upto 10L after your maturity period which bank doesn't give. Dont you think people should consider that. Correct me if im wrong.
@@YourMutualFunds agree bro. But LIC investment has capital protection. Whereas mutual fund don't have capital protection. It's subject to market risk. So I think better to invest in both LIC for life insurance and capital protection and mutual funds for investment purposes. Agree?
@@arivu1701 Forget about mutual fund why don't you recommend Term insurance which can cover full family instead of money back policy to loot people money
@@YourMutualFunds term insurance is good bro. Are you saying simply but one term insurance and invest all remaining money in other instruments (FD, RD, Equity, ELSS)? My point is though money back or endowment policy gives less returns but atleast it gives capital protection. So our money will be safe. Will other investment instruments will give capital protection for our money? Because of this many of our friends and family not taking risk I think. If you can clarify this it will be helpful to many people.
You did not explain full benefits of new jeevan anand. After maturity , u will get a risk cover of 20 lakhs again , till 100 years. So the benefits will be around 60 lakhs. If that earning person has met with accident, then everything goes wrong... . Pls explain with full details
Sir jevan Anand life coverage eruku அதாவது 20 வருடங்கள் பிறகு மொத்த தொகை பெற்ற பிறகு உங்கள் உடைய வாரிச் சுக்கு 2000000 கிடைக்கும் am lic agent Jayanthi
RD interest rate is not constant. It is getting reduced year by year as per RBI directive & fiscal policy. There was at one time interest rate was 12%. Now ?
You are not covered full details. LIC gives solvency guarantee for the entire years. Bank RD & FD Not gives like that. In RD can you give assurance for 6.5% interest next 40 years?
Sir Good evening First you telling only comparison about savings scheme only. If you take one policy for comparison fully tell about all benifits. Maturity , accident benifit , and life cover ok. You are only tell savings only. You not tell other benifit of Jeevan anand policy. Insurance totally different from savings scheme like rd. Dont compare rd with lic jeevan anand. And also tell me yours rd intrest rate at present. If it is fixed ? tell me sir. Every year intrest rate falling down. 20 and above Insurance company now giving policy. Why you are telling about lic policies. Jeevan shanthi policy giving fixed intrest at the age of 100 years. Rd intrest if fixed? Tell me sir. Why you are gondu with lic. Lic giving maturity , risk cover , accident and disability benifit and hole life cover. If rd giving this all benefits. I also rd agent. Dont say about like this. I expect you answer. Thank you sir
i think we don't need to pay 20 years in jeevan anand policy, Enough to pay only 15 year but final amount will be received 21st year... so we are paying 17,79,120 rupees. Compare to jeevan anand, jeevan lab is best policy my understanding. Please correct me if i am wrong
Premium paying term is correct but you need to pay ₹16,29,917. As well the bonus for this policy is high. *Note*: He took the policy which is easy for him, as well he didn't explain about post maturity return ( He given in written but he didn't explain that). Total return of Jeevan Anand is ₹59,40,000 Upto survival benefit he explained correctly then he jumped (Intentionally) to next comparison.
what about Term policy? If I want 1cr term policy monthly payment how much I want pay also tell me good insurance company because our India reclaim is very dedicated.
So many people who took lic policy are offended by this video. But they are not ready to learn that lic agents used mis sell the product to innocent people. Term insurance not an investment. Keep your term insurance separately and investments separately.
bro Lic in case death ana nama potta policy amount kedaikum la but RD la evalo years ku pottrukom adu mattum thana kedaikum? compare pana Lic best thana bro
Ippo jeevan aanand la person 20 years kku munnadiye death aagittal 40 lakhs varuthu But RD la fullah katnal thana 40 lakhs varum So epdi paathalum poor people kku ithu support thans
39,40,000 Returns soninga 20,00,000 after death of policy holder sollavae illayae so total 59,40,000 it's higher than RD. RD returns is taxable so u won't get 49 lacs as it is , but in LIC it is tax free u will get the full 59,40,000 without any deductions.
+Bala Murugan பாலிசி முதிர்வடைந்த பிறகு ரூபாய் 20 லட்சத்திற்கு லைப் கவர் உண்டு என்று சொல்லிருக்கேன் சகோ, அதே நேரத்தில் 24 லட்சம் போட்டு 20 லட்சத்திற்கு லைப் கவர் வாங்கணுமா அது சரி, :) நீங்க இந்த திட்டத்தில் 20 லட்சம் காட்டுறிங்களா இல்ல 20 லட்சத்திற்கு பாலிசி உங்க பேருல போட்டுருக்கீங்களா? கணக்கு தெரியாதவங்கள்ட என்ன வேணாலும் சொல்லலாம் நான் ஆர்டி ரொம்ப நல்ல திட்டம்னு சொல்லல நான் சொல்ல வந்தது ஆர்டிலேயே நாம போடுற பணத்துக்கு இவ்வளவு கொடுக்க முடியுது அப்ப ஏன் இதுல மட்டும் இவ்ளோ கம்மி
@@YourMutualFunds I understood ur point brother, But RD interest is taxable and rate of interest will also vary over the period of 20yrs so only told v can't rely on RD. Any investments other than LIC and post office is taxable so we won't get the actual amount. shown
WHAT YOU SAID IS 100% RIGHT. LIC IS NOT GIVING BENEFITS TO ITS CUSTOMERS. I PAID YEARLY PREMIUM OF AROUND RS.62,000/- TWO YEARS BACK IN LIC NEW JEEVAN ANAND. MY LIC AGENT MISGUIDED ME (ONE OF MY FRIENDS). AFTER KNOWING ITS DISADVANTAGES, I DISCONTINUED THE POLICY. I WAS NOT EVEN GIVEN ONE RUPEE BACK, AFTER WITHDRAWAL.
+Raja Vadivel Thank you bro, LIC is good but agents are miss selling the product main reason their commision they will get their commision first 4 dues 25% from your premium and balance 4% every premium you pay, one more thing the policy document they will hold with them for a month after that only they will deliver because within a 15 days if you want you can cancel the policy to avoid that they don't want to give the policy documents to their client
Sir please understand lic policy not for investment. Neenga lic policy eduthu unfortunate death or natural death aana. neenga 15 laks policy eduthu irundha unga family ku 15 laks poi serum
LIC முதலீடு என்ற வகையில் பார்த்தால் அது பெரிய மோசடி. ரிஸ்க் கவரேஜ் என்ற ஒன்றுக்காக மட்டுமே ஜனங்கள் LIC ஐ நம்புகிறார்கள்.அதே போல் சர்வைவல் பெனிபிட், மெச்சுரிட்டி, கிளைம் என்ற அனைத்திலுமே LIC மட்டுமே சூப்பர்.
+suresh natarajan நாமே நம்ம சொந்த பணத்தை பாலிசி பிரிமியமா கட்டணுமா :) அதையே லோன் வாங்கணுமாம் அந்த லோனுக்கு வட்டி வாங்கணுமாம் இத தான் சொந்த கைலயே சூனியம் வைத்து கொள்வது என்பது
I have Jeevan Anand policy paid my premium for 12 years and one more the last year is left to complete. On the whole, I have been regretting of the LIC policies, because all the investments in the past with the LIC ended with great lose.
Sir,jeevan anand policy is one of the best.but,minimum period is 15 to 35.it seems wrong one what you said.in any insurance if you take minimun 20 yrs ,you will get double money along with coverage to save your family or parents.
+Selva Peria சில ஏஜெண்டுகள் அப்படி தான் அடிச்சி விடுவார்கள் ஒரே வட்டி விகிதம் என்பது குறைய தான் செய்யும் அதற்காக ஒரே அடியாக குறையாது, நீங்கள் செய்ய வேண்டிய முக்கிய வேலை உங்கள் பெயரில் 1 கோடி ரூபாய்க்கு டேர்ம் இன்சூரன்ஸ் எடுங்கள் இதற்க்கு பிரிமியம் சுமார் 6000-8000 ரூபாய் வரும் மீதி இருக்கும் தொகையை முதலீடு செய்யுங்கள் கீழே இருக்கும் வீடியோவை பாருங்கள் டேர்ம் இன்சூரன்ஸ் ஏன் எடுக்க வேண்டும் என்பதை விபரமாக சொல்லி இருக்கேன் மிகக்குறைந்த பிரீமியத்தில் ஆயுள் காப்பீடு Best Life Insurance Policy in India explained in Tamil ua-cam.com/video/gVhi0Y03a9k/v-deo.html
R u people telling us to die .shit what is the use of getting money after the particular person died. Orelse what are you trying to say if the policy term is 85 means how that person can live peacefully upto 85.definitely they are in the confusion when will it happen (die).if nothing happened after 85 then term insurance will be benefitable to the particular company.then what is the use oftaking that waste term insurance.
@@lriht After 85 years what you will do with money even you cannot walk or you need some help to reach toilet at that time who ever living in this world going to die no one will live for ever when you are earning at that time if any one die it will cause problem to the family during this period you should take term insurance policy not money back policy which will give peanuts only but agent will get huge commission
Lic makes my and my children life happy even if iam surviving in this world.you are telling sacrifice for my family.i cannot suppose to do that thanks for suggestion.
1. Take exact amount when you compare two products, and rd is taxable. And a normal persons mentality after a rd matures is to make an investment or spend. So this calculation won't work. I have seen your other videos too. They are really good. But this isn't a good one according to me. Anyways keep up the good work.
India GDP la 6% Iruku and all banks rompa kadanla iruku, After corona banks kadan kudukurathuku eligibility criteria increase pannitanga 1st pathingana orusila bankla 17,500 salary to 20000 salary vanguna loan kidaikum ipam after corona 25k to 30k salary iruntha than kadan kudupanga like personal loan, credit card, velai illama irukavanga velai ponavanga yarume kadan vanga mudiyathu, All banks kadanla iruku ipam LIC launch panniruka policyla investment pannunathu waste than aga poguthu intha panam vachi than bank shares LIC vangum
சார் LICயில் மனித வாழ்க்கைக்குத் தேவையான அனைத்து காப்பீட்டுத் தேவைளையும் பூர்த்தி செய்கிறது. குறிக்கோளை பூர்த்தி செய்யும். Swiss bankல கோடி கோடிகளாக போடுகிறார்கள். 1%கூட வட்டி தருவதில்லை.Death benifit, accident benifit, disability benifit, term rider benifit, critical illness benifit, survival benifit, maturity benifit, காப்பீட்டு விதிகளையே நிறுத்தி வைக்கும் Auto cover benifit, any time loan benifit,என அனைத்தையும் உள்ளடக்கியது. இது தெரியாமல் இன்சூரன்சு திட்டங்களை விளக்காதீர்கள். மக்களே, நல்ல முகவரிடம் விளக்கம் பெறுங்கள்
+GANESAN N பாலிசி முதிர்வடைந்த பிறகு ரூபாய் 20 லட்சத்திற்கு லைப் கவர் உண்டு என்று சொல்லிருக்கேன் சகோ, அதே நேரத்தில் 24 லட்சம் போட்டு 20 லட்சத்திற்கு லைப் கவர் வாங்கணுமா அது சரி, :) நீங்க இந்த திட்டத்தில் 20 லட்சம் காட்டுறிங்களா இல்ல 20 லட்சத்திற்கு பாலிசி உங்க பேருல போட்டுருக்கீங்களா? கணக்கு தெரியாதவங்கள்ட என்ன வேணாலும் சொல்லலாம் நான் ஆர்டி ரொம்ப நல்ல திட்டம்னு சொல்லல நான் சொல்ல வந்தது ஆர்டிலேயே நாம போடுற பணத்துக்கு இவ்வளவு கொடுக்க முடியுது அப்ப ஏன் இதுல மட்டும் இவ்ளோ கம்மி
But there is No Insurance coverage in bank RD. A person can get insurance amount even if he paid only one premium. In RD? Why don't you say in this video?
Sema bro. Am also suggesting my colleagues not to take LIC policy. Nearly 32 peoples changed their mind because of my suggestion. Thanks for sharing video like this
100% wrong information don't take any policy India top most insurance is LIC only Borther Rd income tax illa kattudiyathu but LIC KATTALAM after return LIC TAX Free income but RD 30% Tax bro LIC Loan vangalam but. Rd??...
mutual fund promote panna therincha just promote those..don't degrade competitive investment products...also share the mutual fund benefits for last 50 yrs
+athi lakshmi I am not a tax expert still you can consult with some tax advisor as for as my knowledge you can save 1.5 lakhs under 80C evern you can consider taking ELSS funds for future ELSS mutual funds will give better return
Term insurance policy 685 (Jeevan Anadh 9884 - 685 = 9200) 9200 in MF SIP for 20 years will come 1.30 cr. (15% growth) You can compare like this. Term insurance will cover 1Cr and through MF one can get 1.3 cr.
சில ஏஜெண்டுகள் அப்படி தான் அடிச்சி விடுவார்கள் ஒரே வட்டி விகிதம் என்பது குறைய தான் செய்யும் அதற்காக ஒரே அடியாக குறையாது, நீங்கள் செய்ய வேண்டிய முக்கிய வேலை உங்கள் பெயரில் 1 கோடி ரூபாய்க்கு டேர்ம் இன்சூரன்ஸ் எடுங்கள் இதற்க்கு பிரிமியம் சுமார் 6000-8000 ரூபாய் வரும் மீதி இருக்கும் தொகையை முதலீடு செய்யுங்கள் கீழே இருக்கும் வீடியோவை பாருங்கள் டேர்ம் இன்சூரன்ஸ் ஏன் எடுக்க வேண்டும் என்பதை விபரமாக சொல்லி இருக்கேன்
மிகக்குறைந்த பிரீமியத்தில் ஆயுள் காப்பீடு Best Life Insurance Policy in India explained in Tamil ua-cam.com/video/gVhi0Y03a9k/v-deo.html
1 core policy yeduthu na 60 age la Sethu poita evalo varum
@@prabhakaran9826 unga policy term 60 age vara iruntha kandipa 1 cr varum incase nenga illama poita
Your Mutual Funds
Income certificate kudukanuma term insurance ku
Sir, In Jeevan Anand plan LIC will give additional sum assured i.e ₹ 20 lakhs after his / her life. Total we can get ₹ 59 lakhs. But in RD we can get only ₹ 49 lakhs. Also we can take loan in LIC policy. It also cover insurance. If any accident occurs during the policy term we can get the double of sum assured i.e ₹ 40 lakhs. So please explain fully and correctly.
lic policy ku extra service tax katta vendum, but ppf, rd la athu kedayathu, lic policy total fraud
மிகக்குறைந்த பிரீமியத்தில் ஆயுள் காப்பீடு எடுப்பது எப்படி? இந்த வீடியோவை பாருங்கள் Best Life Insurance Policy in India explained in Tamil ua-cam.com/video/gVhi0Y03a9k/v-deo.html
Really use full video... Good sir... THANKS LOT
+ISWARYA PARTHIBAN Thank you
In my point of view LIC is mandatory for all. The reason why I'm saying is very very low rejection ratio so we can trust LIC.
I expect ur contact number
Sir Jeevan Anand plan gives not only Maturity amt if 39 lakhs but also offers another 20 lakhs risk cover from age 46 till his life. If the risk happens second year of policy term 25 lakhs will be given to nominee and if risk is accident double SA ie 40 lakhs plus accumulated bonus will be given to nominee . This risk amount is not given if RD account is chosen.
Correct sir...
Thats y he is saying invest in term insurance,in which premium is very very less compared to lic. Rest of the amount invest in RD or mutual fund
Dear sir.. I appreciate your analysis.. but few things you left out to mention
1)camparision of RD and Lic itself conceptually wrong.
2) Rd after paying 2nd installment anything happens to life will they give 49 lakhs??
3) What about TDS for 49 lakhs 20% slab 9.5 lakhs he has to pay tax . Where as LIC has 80C and 10 10 D benefit.
4) all are various avenues of investment ... I strongly feel that product quality is decided by requirements ..
5) term insurance vs Jeevan Anand is also based on requirements.. if I no need return and I want high coverage I can choose term.. where as if I want return I will go for any other product.
These are the few areas you have include before concluding ..
According to me any product it may be Lic term, endowment, Rd, FD, any other investment avenues.. is best.. if it fullfil your requirements. Product is good or bad is purely based on requirements only
Lic policy can be used as instrument for taking loans. Can we use RD for that purpose ?
தவறான தகவல் ₹39,40,000 மும் அதன்பிறகு ₹20,00,000 Life cover amt கிடைக்கும்..மொத்தம் ₹59,40,000 ...Bank Rd ₹49,10,140 மட்டுமே கிடைக்கும்.
Those who are working in I.T..company they took policy in L.I.C. they got income tax exemption and also housing loan in low interest.L.I.C. s best for working people.
In Jeevan Anand, on maturity, as you said we receive Rs. 39 lakhs. In addition to that the nominee will receive additional Rs. 20 lakhs on the death of the insured
So, net return is Rs. 59 lakhs.
Return from RD is taxable. So, you should deduct minimum Rs. 2.9 lakhs from the return from bank.
But, return from LIC is exempt from tax under section 10(D).
In term insurance, there will not be any return, it is like bike /car insurance. Only the death benefit during the policy term.
Please correct me, if I am wrong.
Please understand difference between Life Insurance,Term Insurance,SIP, Post Office and Bank Deposits.
I agree with Imman J.Perfect calculation. In RD total proceeds r taxable n there is no tax benefit under 80c. In RD if X pay for 2 years n died the nominee ll get only d two years amt which X paid.But in insurance the nominee ll get d full basic sum assured.So dont mix lic with RD n dont confuse people.LIC has its own merits.
You can put your money in ppf, other saving.
Insurance is a insure our life. Not a saving nu sollitta appuram 39L tha tharuvanganum sollura LIFE LONG oru amount 20L tharuvangala ATHA YA SOLLALA. ? வாழம் போதும்(39L) வாழ்க்கைகு பிறகும் (20L) totally - 59L
ஜீவன் ஆனந்த காப்பீட்டில் முதிர்வு தொகை 3940000 மட்டுமே என்று சொன்னீர்களே காப்பீட்டாளரின் வாழ்வுக்கு பின் வரும் 200000 பற்றி சொல்லவில்லை.முழுமையான தகவல்களை கூறுங்கள்.
According to my view, LIC covers both Insurance & Savings but RD covers only savings.
Term insurance take remaining amount put RD
+SELVAMARUDHU NALLAMARUDHU
நீங்கள் செய்ய வேண்டிய முக்கிய வேலை உங்கள் பெயரில் 1 கோடி ரூபாய்க்கு டேர்ம் இன்சூரன்ஸ் எடுங்கள் இதற்க்கு பிரிமியம் சுமார் 6000-8000 ரூபாய் வரும் மீதி இருக்கும் தொகையை முதலீடு செய்யுங்கள் கீழே இருக்கும் வீடியோவை பாருங்கள் டேர்ம் இன்சூரன்ஸ் ஏன் எடுக்க வேண்டும் என்பதை விபரமாக சொல்லி இருக்கேன்
மிகக்குறைந்த பிரீமியத்தில் ஆயுள் காப்பீடு Best Life Insurance Policy in India explained in Tamil ua-cam.com/video/gVhi0Y03a9k/v-deo.html
Insurance and investment both are different. Take a pure term insurance in any life insurance company like LIC , SBI LIFE, HDFC LIFE, ICICI PRUDENTIAL, TATA LIFE, . TATA and ICICI giving cover up to 99 years with limited pay period like 5 years, 10 years. i.e. you pay premium for 5 or 10 years and the cover will be up to a person 99th year. Even after retirement also you are covered and your wife / son will get the benefit. Then take a health insurance from a standalone health insurance company such as MAX BUPA, RELIGARE HEALTH, CIGNA TTK, ADITYA BIRLA HEALTH, STAR HEALTH, APOLLO MUNICH . it would be better to take a family floater and then for investment better to invest through SIP mode in a Diversified equity mutual fund and invest as long as possible for you but minimum period of investment should be 5 to 6 years. and there's every possibility one can get 12% CAGR . Don't take any Endowment/ child plan / retirement plan / money back plan etc.
In Insurance, pure term is the best insurance plan.
Take a health insurance policy covering entire family.
Take a personal accident cover policy . even a fall in the bathroom is also covered in personal accident cover. For investment go for diversified equity fund and for a minimum period of 5 to 6 years.
My mail ID SUBRAR1@GMAIL.COM
Thank u sir
Lic gives you death & accidental benefit bt RD, Mutual fund doesn't. U have risk benifit as well as returns so Lic is better.
எல்ஐசியில் Accident benefit, disability benefit, term rider இவையெல்லாம் கிடைக்கும். மற்ற சேமிப்பில் கிடைக்குமா? Term insurance-ல் கிடைக்குமா?
Lic இடமிருந்தும் Lic ஏஜென்ட்களிடம் இருந்தும் மக்களைக் காப்பாற்றும் உங்கள் சேவை தொடர வாழ்த்துக்கள்..
Thank you sir...But you told investment & insurance different...You didn't mention Tax Benefit in Jeevan Anand policy & double cover of Rs.40 lakhs(20 lakhs on premium paying term + 20 lakhs after maturity--this 20 lakhs is like asset to his family)...In FD, your amount maturity is taxable income, but LIC Maturity is not taxable..so, pls give correct information to all people...thank you...
Hi sir,
Age:25,
Sum:2000000,
Team:20
Maturity:3900000
U say one right,
After life time risk cover:200000 this amount go way sir .
Why u never ask this one who give u .
Total investment:2300000,
Maturity:3900000,
Life time cover:2000000,
So total claim amount: 3900000+2000000= 5900000.
This is correct
Your projection is wrong. Because Jeevan Anand is providing coverage even after maturity. So total value is 39L + 25L = 54L. If you don’t want life cover after maturity period you can surrender anytime and get the refund.
Also Rd will not give you life security. And you can take loan against Jeevan policy with life cover, which is not applicable in RD.
And Term policy if you failed to pay any premium in between, there are lot of formalities to renew also your premium will be revised as per current age and your health scenario.
However Lic after 3 years you can cancel the policy anytime and get the amount paid with some bonus.
Hence Jeevan Anand is good and safe for unsecured income and financially non stability people.
+Balasubramanian Ramaiah Bro I know that RD will not give life cover, just to save tax i am taking lic policy and home loan its totally wrong statement youngsters loosing money, Term insurance is the best choice for individual person like you and me after 3 year policy you if you surrender you will get peanut only
Term insurance covers only accident risk but Lic covers both natural and accident and give two times of policy amount for accident risk
Term Insurance எடுக்க விதிமுறைகள் என்ன வென்று தெரிந்து கொள்ள வேண்டும் நீங்கள் salary slip இல்லாமல் எந்த நிறுவனம் term insurance தரும் என்று சொல்லுங்கள் சார்.
Term Insuranceல் கட்டிய பணம் திரும்பி தரமாட்டார்கள் அதையும் புத்திசாலிதனமாக சொல்லாமல் விட்டீர்கள்
+kbspradeep இன்சூரன்ஸ் கம்பெனிகள் அனைத்தும் IRDA கீழ் வருகின்றது நீங்கள் கூறியது போல் நடக்க வாய்ப்பே இல்லை நீங்கள் ஒரு ஏஜெண்டாக இருக்கும் பட்சத்தில் தவறான விஷயத்தை மக்களிடம் கூறி தவறான எண்டோவ்மென்ட் பாலிசியை விர்க்கின்றிர்கள்Miss selling உங்கள் சுய லாபத்திற்க்காக கணக்கு பண்ண தெரியாத மக்களை அவர்கள் உங்கள் மேல் வைத்திருக்கும் நம்பிக்கையினால் ஏமாற்றாதீர்கள்
இந்த RD டெபாசிட் பண்றவர் 2வருடத்தில் இறந்து விட்டால் அவருடைய நாமினிக்கு எவ்வளவு கிடைக்கும். சொல்லுங்க சார்
Life cover kaaga dhaana sir LIC policy??? If we die unfortunately, namma policy amount full ah nammaloda dependents ku kidaikum but, RD la naama kattina amount mattum dhaana kidaikkum???
Apdi paathalum term insurance is best for same coverage amount 👍
காப்பீடு குடும்பத்திற்கு மட்டுமே என்று பாலிசி எடுக்க வேண்டும்
நம் வாழ்நாளில் பணம் வேண்டும் என்றால் பரஸ்பர நிதி அல்லது பங்குச் சந்தையில் முதலீடு செய்ய வேண்டும்
Regularஆ premium கட்டியவர்கள் இறந்தால்,
கண்டிப்பாக அவர்கள் குடும்பத்துக்கு பாதுகாப்பை உறுதிசெய்கிறது LIC.
+Jayapushpam Jayapushpam
எவ்வளவு கொடுப்பீங்க 5 லட்சம் வாங்கிட்டு 6 லட்சம் குடுப்பிங்க இத வச்சி என்ன செய்றது இதுக்கு டேர்ம் இன்சூரன்ஸ் 1 கோடி எடுத்துட்டு மாதம் 600 கட்டினால் போதும் பாக்கி பணத்தை இன்வெஸ்ட்மென்ட் செய்து லாபமிடலாம்
@@YourMutualFunds what about that 600 who will return it.
Your Mutual Funds well said
Ok i accept this... But you miss one important thing in the new jeevan anand... That is.. if any case party will die after taking new jeevan Anand policy, lic should given full amount of sum_assure to nominee and after policy maturity LIC given sum-assure + bonus to the party and extra life time 2000000₹ risk cover also there.. if any case party will die after maturity lic will give 2000000₹ to the nominee..
Total returns to the party.
Age of 45
39,40,000₹ - maturity
+
20,00,000₹ risk cover till 100age
Total= 59,40,000
In your term policy will this amount ah????
Your term policy have only risk cover but LIC have "for life and after life"
LIC give assurance of party amount..
Here after don't tell lies.. try to say true...@ your mutual fund
நண்பரே மக்களிடம் தவறான தகவல்களை பரப்ப வேண்டாம்.
காப்பீடு வேறு முதலீடு வேறு.
காப்பீட்டை காப்பீடு சார்ந்த நிறுவனத்துடன் தான் ஒப்பிடவேண்டும்.
முதலீட்டை முதலீடு சார்ந்த நிறுவனத்துடன் தான் ஒப்பிடவேண்டும் என்பதை நன்கு புரிந்து வெளியிட வேண்டும்.
நன்றி.
Before making video on LIC policy be sure you have proper knowledge and understanding about LIC policies.
In jeevan Anand policy after getting maturity benefit (ex : 3940000) policy holder will get free life time cover for another (ex : 2000000). So total benefit from this policy is (ex : 5940000). But you mentioned that policy holder gets only 3940000 and comparing it with bank RD.
In RD is there any risk cover ? But in lic policy no matter how much they pay if risk happens they get full insured amount. So in RD you get what you pay but in lic policy you get more that what you pay.
Moreover bank interest are not fixed. Today it may be 6.5% as mentioned in your video but tomorrow there is no guarantee that it will remain same. It may decrease.
So friends before making your investment try to visit that particular office and get proper guidance. Please don't make decisions based on video like this.
1.RD என்ரால் என்ன சொல்லுங்க.?
2. எந்த வங்கியில் செய்யலாம்.?
3. ஒரு முறை கட்டலாம்மா அல்லது மாதம் மாதம் கட்டலாம்மா செல்லுங்க.?
Sir term policy no return of money if a person lives after 50 years, bank deposit no risk cover, mutual funds also no risk cover so jeevan Anand is 100% better than mutual funds and bank deposits. Term policy is good and adorable based on premium it's my opinion
Same thought.
Government Lic assets (27 lakhs croes since 1956), private bank assets (10 lakhs crore since 1991-92).
Ibrahim Bhai ,, Thanks for sharing very useful information on finance. Insurance provides RISK COVERAGE but RD doesn't cover our risks.correct me if my view in correct.
என்ன தப்பு? Lic முதலீடு இல்லியோ? 😉
Dear sir,
Actual comparison should be like,
Case1: what benefits a person will get by investing/insuring 10000pm in lic?
Case2: for same 10000, if a person takes sufficient term insurance and deploy remaining money in ppf.
In both cases,
*Total investment eligible for 80c.
*Lic maturity and ppf maturity tax free.
*In case2, Ppf return will be higher than lic eventhough less money invested.
*Only case2 will provide sufficient life cover.
Hi sir I'm vijay my mother applyed LIC 100000/- 17year policy , per year 6000/_ (something ) total of yr 17 and after completed this policy, return amount 170000/- this is helpful our life or not tell me sir
RD account..
Tax deducted at source if collective interest earned is more than Rs. 10,000.00. must be pay income tax.
LIC - tax exemption sec 80 C and 10(10)d . There's no income tax at maturity amount.
To get the benefit from term policy you have to die. Otherwise you won't get the paid money. In RD you will get only 49 lakhs. But in jeevan anand You will get maturity amount if you survive whole premium paying term. That is 39 lakhs. After that your family will get 20 Lakhs , So total 59 lakhs. No need to pay anything after maturity. In RD if you die before 20 years you won't get the 49 lakhs
Good one bro
Bro. He clearly explained Term insurance!! If you have term insurance.. no need to take any life insurance at all. Once your life got covered. You can invest amount which is providing more profit!! That's what he explained..
Term insurance. 40 years old. 20 years term . Sum assured 1 crores. Premium annual Rs.12000/-. 0nly. Total premium for 20 years is 24000. But benefit 1 crores. I started in CANARA HSBC
Ur comparison is wrong
1st u r compared 20 year policy
2 u r compared 50 years policy
Always policies are years increase means amount also increase
under 80c Tax benefits will not come if we invest in RD, please add the tax saved amount also to your lic calculated maturity amount.. And then can we compare???
உங்கள் கருத்து தவறானது ஒரு நபர் எடுக்கும் பாலிசியானது அவர் இருக்கும் தருணம் அவர் சேமிக்கும் பணமாக இருக்கிறது எதிராக விபத்து நேர்ந்தால் அவர் குடும்பத்திற்கு மகன் மகள் படிப்பு இதுபோன்ற கனவுகள் நிறைவேற்ற உதவும் ஆனால் உங்கள் பேங்க் சேமிப்பு வெறும் சேமிப்புதான் ...
+Chakkarapani.R Ramalingam பாலிசி எடுத்தவர்களுக்கு கிடைக்கும் பணம் மிகவும் சொற்பமே ஆனால் ஏஜெண்டுகள் வருமானம் ஏக போகம்
இது சரியான பதிவு
Which company is providing 1cr for 685rs sir
Kindly give details their claim settlement ratio
Number of claim settled
Lic conept வேற. மற்ற financial institution concept வேற. Pl. dont confuse both in single.
Ibrahim sir, can you tell me which Term insurance company is the best in India as per your analysis. I am confused hence the cliam settlement ratio is not good with most of the Insurance companies.
RDல இன்ட்ரஸ்ட் ஒகே. உயிர் போய்டா ??
+arul raj அடடா உங்களுக்கு எவ்வளவு பொறுப்பு 😂
Hi may I know which policy holder give RS 685/ M. Because I check max life insurance for 1Core 30,000 /Y . In LIC 50L 21000/y .
If permanent disability takes during term because of accident total future premiuma r waived and life risk is continued at free of cost . U have not told this. No bank gives this benefits. If accidental death occurred double the sum assured is given to affted family. Will this be given by bank. If u compare only same benefitted to be compared and not bank return and LIC both are diff in so many aspects ok.
u have omitted the risk cover upto 100 years I.e. at the time of event happens the nominee will get the sum assured of Rs.20 lakhs.
சார்...டேர்ம் இன்சூரன்ஸ் & PPF மிகச் சிறந்தது..RDல் TDS பிடித்தம் உண்டு..PPFல் எந்த வட்டியும் பிடித்தம் கிடையாது..
Wholelife risk coverage RS.20,00,000-(twenty lakhs )
Ithaiyum Review pannunga sir
Brother you are some what correct but I dont agree with you fully Jeevan Anand Policy vs Bank RD you are showing 70k difference but if this policy is for 10L the Jeevan Anand policy will give free Life cover upto 10L after your maturity period which bank doesn't give. Dont you think people should consider that. Correct me if im wrong.
After maturity if he dies another sum assured will also be paid why u have not taken that amount into consideration pl. Tell
You missed one important point. LIC maturity has no Tax. But bank RD maturity has tax deduction. Agree?
+Raja Balakrishnan
Bro to save tax there are 100's of way available not only buying LIC money back policy :)
@@YourMutualFunds agree bro. But LIC investment has capital protection. Whereas mutual fund don't have capital protection. It's subject to market risk. So I think better to invest in both LIC for life insurance and capital protection and mutual funds for investment purposes. Agree?
@@arivu1701 Forget about mutual fund why don't you recommend Term insurance which can cover full family instead of money back policy to loot people money
@@YourMutualFunds term insurance is good bro. Are you saying simply but one term insurance and invest all remaining money in other instruments (FD, RD, Equity, ELSS)? My point is though money back or endowment policy gives less returns but atleast it gives capital protection. So our money will be safe. Will other investment instruments will give capital protection for our money? Because of this many of our friends and family not taking risk I think. If you can clarify this it will be helpful to many people.
There is something called PPF.
20லட்சத்திற்கான காப்பீடு அளவு 25லட்சம் முதிர்ச்சி( 40+20) லட்சம் +40லட்சம் விபத்துக் காப்பீடு ஆக மொத்தம் 1கோடி மதிப்பு
In lic jeevan anand policy after maturity again 1 sun assured is guaranteed. I advise you , before publishing the details you should through it
You did not explain full benefits of new jeevan anand. After maturity , u will get a risk cover of 20 lakhs again , till 100 years. So the benefits will be around 60 lakhs. If that earning person has met with accident, then everything goes wrong... . Pls explain with full details
Sir jevan Anand life coverage eruku அதாவது 20 வருடங்கள் பிறகு மொத்த தொகை பெற்ற பிறகு உங்கள் உடைய வாரிச் சுக்கு 2000000 கிடைக்கும் am lic agent Jayanthi
Ok
RD interest rate is not constant. It is getting reduced year by year as per RBI directive & fiscal policy. There was at one time interest rate was 12%. Now ?
+JS 1955 Bro i am also against to invest in FD and RD as investor will not get peanut after detecting tax and the rest inflation will eat the return
You are not covered full details. LIC gives solvency guarantee for the entire years. Bank RD & FD Not gives like that. In RD can you give assurance for 6.5% interest next 40 years?
Yes bro
After completed policy (maturity) they’ll give to nominee policy cover amount
Sir
Good evening
First you telling only comparison about savings scheme only.
If you take one policy for comparison fully tell about all benifits.
Maturity , accident benifit , and life cover ok.
You are only tell savings only. You not tell other benifit of Jeevan anand policy.
Insurance totally different from savings scheme like rd. Dont compare rd with lic jeevan anand.
And also tell me yours rd intrest rate at present. If it is fixed ? tell me sir. Every year intrest rate falling down.
20 and above Insurance company now giving policy.
Why you are telling about lic policies.
Jeevan shanthi policy giving fixed intrest at the age of 100 years.
Rd intrest if fixed? Tell me sir.
Why you are gondu with lic.
Lic giving maturity , risk cover , accident and disability benifit and hole life cover.
If rd giving this all benefits.
I also rd agent.
Dont say about like this.
I expect you answer.
Thank you sir
RD interest amount is taxable..but LIC return amount is taxable?
வங்கியில் ஆர்டி மாதம் 10000.00 ரூபாய் கட்டும் போது எதிர்பாராமல் மரணம் ஏற்பட்டால் வங்கியில் கொடுப்பது எவ்வளவு தொகை கிடைக்கும்?
Correctana question ...
Do you give any gaurantee that the bank will give 6.5% for a 20 year period??? Even they do year on year renewal for deposits...dont you know that?
i think we don't need to pay 20 years in jeevan anand policy, Enough to pay only 15 year but final amount will be received 21st year... so we are paying 17,79,120 rupees. Compare to jeevan anand, jeevan lab is best policy my understanding. Please correct me if i am wrong
Premium paying term is correct but you need to pay ₹16,29,917. As well the bonus for this policy is high.
*Note*: He took the policy which is easy for him, as well he didn't explain about post maturity return ( He given in written but he didn't explain that).
Total return of Jeevan Anand is ₹59,40,000
Upto survival benefit he explained correctly then he jumped (Intentionally) to next comparison.
what about Term policy? If I want 1cr term policy monthly payment how much I want pay also tell me good insurance company because our India reclaim is very dedicated.
Bank RD there is no risk cover, no tax free, no loan option, also if bank got thivaal no confirm full money return, your mislead the people
+Jeff Jenish Jerlin ஓகே கமிஷன் ஆபிசர் 😆
So many people who took lic policy are offended by this video. But they are not ready to learn that lic agents used mis sell the product to innocent people. Term insurance not an investment. Keep your term insurance separately and investments separately.
bro Lic in case death ana nama potta policy amount kedaikum la but RD la evalo years ku pottrukom adu mattum thana kedaikum? compare pana Lic best thana bro
Yes Brother Lic best
Insurance concept is savings + risk cover don't compare with bank and anyother
சார் நான் 10வகுப்பு பாதியில் விட்டு வேலை செய்யும் தொழிலாளர்கள் 43வயது பாலிஸி எவ்வாறு இருக்கும்
Ippo jeevan aanand la person 20 years kku munnadiye death aagittal 40 lakhs varuthu
But RD la fullah katnal thana 40 lakhs varum
So epdi paathalum poor people kku ithu support thans
39,40,000 Returns soninga 20,00,000 after death of policy holder sollavae illayae so total 59,40,000 it's higher than RD.
RD returns is taxable so u won't get 49 lacs as it is , but in LIC it is tax free u will get the full 59,40,000 without any deductions.
+Bala Murugan பாலிசி முதிர்வடைந்த பிறகு ரூபாய் 20 லட்சத்திற்கு லைப் கவர் உண்டு என்று சொல்லிருக்கேன் சகோ,
அதே நேரத்தில் 24 லட்சம் போட்டு 20 லட்சத்திற்கு லைப் கவர் வாங்கணுமா அது சரி, :) நீங்க இந்த திட்டத்தில் 20 லட்சம் காட்டுறிங்களா இல்ல 20 லட்சத்திற்கு பாலிசி உங்க பேருல போட்டுருக்கீங்களா? கணக்கு தெரியாதவங்கள்ட என்ன வேணாலும் சொல்லலாம்
நான் ஆர்டி ரொம்ப நல்ல திட்டம்னு சொல்லல நான் சொல்ல வந்தது ஆர்டிலேயே நாம போடுற பணத்துக்கு இவ்வளவு கொடுக்க முடியுது அப்ப ஏன் இதுல மட்டும் இவ்ளோ கம்மி
@@YourMutualFunds I understood ur point brother,
But RD interest is taxable and rate of interest will also vary over the period of 20yrs so only told v can't rely on RD.
Any investments other than LIC and post office is taxable so we won't get the actual amount. shown
Jeevan Anand is good policy than any other endovement policies
WHAT YOU SAID IS 100% RIGHT. LIC IS NOT GIVING BENEFITS TO ITS CUSTOMERS. I PAID YEARLY PREMIUM OF AROUND RS.62,000/- TWO YEARS BACK IN LIC NEW JEEVAN ANAND. MY LIC AGENT MISGUIDED ME (ONE OF MY FRIENDS). AFTER KNOWING ITS DISADVANTAGES, I DISCONTINUED THE POLICY. I WAS NOT EVEN GIVEN ONE RUPEE BACK, AFTER WITHDRAWAL.
+Raja Vadivel Thank you bro, LIC is good but agents are miss selling the product main reason their commision they will get their commision first 4 dues 25% from your premium and balance 4% every premium you pay, one more thing the policy document they will hold with them for a month after that only they will deliver because within a 15 days if you want you can cancel the policy to avoid that they don't want to give the policy documents to their client
Sir please understand lic policy not for investment. Neenga lic policy eduthu unfortunate death or natural death aana. neenga 15 laks policy eduthu irundha unga family ku 15 laks poi serum
LIC முதலீடு என்ற வகையில் பார்த்தால் அது பெரிய மோசடி. ரிஸ்க் கவரேஜ் என்ற ஒன்றுக்காக மட்டுமே ஜனங்கள் LIC ஐ நம்புகிறார்கள்.அதே போல் சர்வைவல் பெனிபிட், மெச்சுரிட்டி, கிளைம் என்ற அனைத்திலுமே LIC மட்டுமே சூப்பர்.
Jeevan annad policy all true
But affter the maturity life time 20 lakes free
insurance or immediate surrender 10 lakes
இந்த ஜீவன் ஆனந்த பாலிசில, நம்ம சேமிப்பு ஏற்றார் போல் லோன் எடுக்கலாம், அது term இன்சூரன்ஸ் பாலிசில இருக்கா.??
+suresh natarajan நாமே நம்ம சொந்த பணத்தை பாலிசி பிரிமியமா கட்டணுமா :) அதையே லோன் வாங்கணுமாம் அந்த லோனுக்கு வட்டி வாங்கணுமாம் இத தான் சொந்த கைலயே சூனியம் வைத்து கொள்வது என்பது
I have Jeevan Anand policy paid my premium for 12 years and one more the last year is left to complete. On the whole, I have been regretting of the LIC policies, because all the investments in the past with the LIC ended with great lose.
Sir,jeevan anand policy is one of the best.but,minimum period is 15 to 35.it seems wrong one what you said.in any insurance if you take minimun 20 yrs ,you will get double money along with coverage to save your family or parents.
+Selva Peria
சில ஏஜெண்டுகள் அப்படி தான் அடிச்சி விடுவார்கள் ஒரே வட்டி விகிதம் என்பது குறைய தான் செய்யும் அதற்காக ஒரே அடியாக குறையாது, நீங்கள் செய்ய வேண்டிய முக்கிய வேலை உங்கள் பெயரில் 1 கோடி ரூபாய்க்கு டேர்ம் இன்சூரன்ஸ் எடுங்கள் இதற்க்கு பிரிமியம் சுமார் 6000-8000 ரூபாய் வரும் மீதி இருக்கும் தொகையை முதலீடு செய்யுங்கள் கீழே இருக்கும் வீடியோவை பாருங்கள் டேர்ம் இன்சூரன்ஸ் ஏன் எடுக்க வேண்டும் என்பதை விபரமாக சொல்லி இருக்கேன்
மிகக்குறைந்த பிரீமியத்தில் ஆயுள் காப்பீடு Best Life Insurance Policy in India explained in Tamil ua-cam.com/video/gVhi0Y03a9k/v-deo.html
R u people telling us to die .shit what is the use of getting money after the particular person died. Orelse what are you trying to say if the policy term is 85 means how that person can live peacefully upto 85.definitely they are in the confusion when will it happen (die).if nothing happened after 85 then term insurance will be benefitable to the particular company.then what is the use oftaking that waste term insurance.
@@lriht After 85 years what you will do with money even you cannot walk or you need some help to reach toilet at that time who ever living in this world going to die no one will live for ever when you are earning at that time if any one die it will cause problem to the family during this period you should take term insurance policy not money back policy which will give peanuts only but agent will get huge commission
Lic makes my and my children life happy even if iam surviving in this world.you are telling sacrifice for my family.i cannot suppose to do that thanks for suggestion.
1. Take exact amount when you compare two products, and rd is taxable. And a normal persons mentality after a rd matures is to make an investment or spend. So this calculation won't work.
I have seen your other videos too. They are really good. But this isn't a good one according to me. Anyways keep up the good work.
Sir, in icici prudential guaranteed wealth protector, 10years policy term but 5 years Payment with 50k per year. Is it good or no?
Ennoda uncle lic agent, tarcher panni moonu policy eduka vachitaaru bro🤕
India GDP la 6% Iruku and all banks rompa kadanla iruku, After corona banks kadan kudukurathuku eligibility criteria increase pannitanga 1st pathingana orusila bankla 17,500 salary to 20000 salary vanguna loan kidaikum ipam after corona 25k to 30k salary iruntha than kadan kudupanga like personal loan, credit card, velai illama irukavanga velai ponavanga yarume kadan vanga mudiyathu, All banks kadanla iruku ipam LIC launch panniruka policyla investment pannunathu waste than aga poguthu intha panam vachi than bank shares LIC vangum
சார் LICயில் மனித வாழ்க்கைக்குத் தேவையான அனைத்து காப்பீட்டுத் தேவைளையும் பூர்த்தி செய்கிறது. குறிக்கோளை பூர்த்தி செய்யும். Swiss bankல கோடி கோடிகளாக போடுகிறார்கள். 1%கூட வட்டி தருவதில்லை.Death benifit, accident benifit, disability benifit, term rider benifit, critical illness benifit, survival benifit, maturity benifit, காப்பீட்டு விதிகளையே நிறுத்தி வைக்கும் Auto cover benifit, any time loan benifit,என அனைத்தையும் உள்ளடக்கியது. இது தெரியாமல் இன்சூரன்சு திட்டங்களை விளக்காதீர்கள். மக்களே, நல்ல முகவரிடம் விளக்கம் பெறுங்கள்
GANESAN N LIC COMPLETE FRAUDUDAAAAAA MUTTALLLUUUUU
+GANESAN N பாலிசி முதிர்வடைந்த பிறகு ரூபாய் 20 லட்சத்திற்கு லைப் கவர் உண்டு என்று சொல்லிருக்கேன் சகோ,
அதே நேரத்தில் 24 லட்சம் போட்டு 20 லட்சத்திற்கு லைப் கவர் வாங்கணுமா அது சரி, :) நீங்க இந்த திட்டத்தில் 20 லட்சம் காட்டுறிங்களா இல்ல 20 லட்சத்திற்கு பாலிசி உங்க பேருல போட்டுருக்கீங்களா? கணக்கு தெரியாதவங்கள்ட என்ன வேணாலும் சொல்லலாம்
நான் ஆர்டி ரொம்ப நல்ல திட்டம்னு சொல்லல நான் சொல்ல வந்தது ஆர்டிலேயே நாம போடுற பணத்துக்கு இவ்வளவு கொடுக்க முடியுது அப்ப ஏன் இதுல மட்டும் இவ்ளோ கம்மி
Show less
@@johnpartheeban7781 LIC இந்தியாவுக்கே படியளக்கிறது. பொருளாதார அறிவு இருந்திருந்தால் இப்படி பதிலளிக்க மாட்டீர்கள். நிரூபித்தால் 1கோடி வெகுமதி.
Spr sir
Only drawback in this policy is low death benefit
But there is No Insurance coverage in bank RD. A person can get insurance amount even if he paid only one premium. In RD? Why don't you say in this video?
நான் செய்தது தவறு என்று இப்போது தான் அறிகிறேன்.நன்றி
+ramscomputech சகோ நாம் செய்யும் சிறிய தவறுகள் தான் நமக்கு அனுபவமாக வரும் இனி அப்படி பட்ட தவறுகளை திருத்தி கொள்வோம் வாழ்க வளமுடன்
Sirநன்றி பாதுகாப்பான முதலிடு சொல்லுங்சர் team பாலிசி licஇல் உள்ளதா இல்லை வேறு எதில் முதலிடு செய்வது
+Masila Mani LIC லேயே டேர்ம் இன்சூரன்ஸ் பாலிசி இருக்கு ஆனால் பிரிமியம் கொஞ்சம் அதிகம் அதிகமாக மக்களுக்கு கொடுப்பது குறைவு
Life cover ஒரு பிரீமியம் கட்டிய உடனேயே அரம்பிக்கிறதே.தவறான கருத்துக்களை சொல்லி குளபப்பாதீர்....
Sir bank la athey interest yoppvum irrukuma sir intrested kammi agum sir.yearly.
Sema bro. Am also suggesting my colleagues not to take LIC policy. Nearly 32 peoples changed their mind because of my suggestion. Thanks for sharing video like this
completely accepted. i also did the same comparison with ppf. finally i selected ppf
RD income tax la kamika mudiyathu bro.. But LIC kamaikalam
Hi idrahim tell about mobile investment account in groww application and et money whether it is safe or not ...
Please reply asap
Lic யில் பணம் கட்டும் நபர் இறக்கும் பட்சத்தில் நல்ல Return கிடைக்கிறதாம், ஆனால் RDயில் கட்டிய பணம் மட்டும் கிடைக்குமாம் அப்படியா
ஆம்.
Lic insurance la policy edukalaama, which one s best policy in lic, also plz post best health insurance
100% wrong information don't take any policy India top most insurance is LIC only
Borther Rd income tax illa kattudiyathu but LIC KATTALAM after return LIC TAX Free income but RD 30% Tax bro LIC Loan vangalam but. Rd??...
Also there is no risk cover in bank RD, it's a wrong leading
There is no written document in the LIC bond for Maturity amount, Loyalty addition, additional bonus.
Jeevan Anand policy licயில் ஒரு super policy என்பதை தெரிவித்துக் கொள்கிறேன் தவறான தகவலை தரவேண்டாம்
Na jeevan Anand policy eduthiruken sir. Pls explain the benefits sir.
+Venkatesan K சகோ நீங்களே முழு விபரம் கொடுங்களேன் ஜீவன் சாந்தியை பற்றியும் முழு விபரம் கொடுங்கள் மக்கள் பார்த்து தெரிந்து கொள்ளட்டும்
neenga therinchi video podunga..
comment solravangala request pannatheenga
mutual fund promote panna therincha just promote those..don't degrade competitive investment products...also share the mutual fund benefits for last 50 yrs
Ningale solungalen parpom
LIC potta salary kula tax kjnm reduce akum nu solranga..Ena link sir ithu...kjnm explain panunga bcoz na LIC potalanu iruke atha sir pls rply sir
+athi lakshmi I am not a tax expert still you can consult with some tax advisor as for as my knowledge you can save 1.5 lakhs under 80C evern you can consider taking ELSS funds for future ELSS mutual funds will give better return
Term insurance policy 685 (Jeevan Anadh 9884 - 685 = 9200) 9200 in MF SIP for 20 years will come 1.30 cr. (15% growth) You can compare like this. Term insurance will cover 1Cr and through MF one can get 1.3 cr.