Sewa ke Beli ke, Dua-dua wajib melabur - Yang bagus aku sendiri pakai Wahed Invest Invest dan dapat RM10 free bonus untuk korang app.wahedinvest.com/referral register dan masukkan atleast RM300 CODE: MOHBIN3336
Kelemahan beli rumah is fixed on one place sampai bila2. Kena rumah yg dibeli ada masalah x dijangka macam tanah mendap or rosak sebab bencana, lagi tinggi la cost. Baik x miliki apa2 liability yang melekat pada tanah and bebas hutang (haram anyway), while invest in gold or something.
Aku sebagai lawyer just nk advise tolong jgn beli rumah strata kalau boleh. Untuk sewa/investment boleh. Landed pun ada strata. Maintenance kau kena byr sampai mati. And rumah kondo ni majoriti lepas 20 tahun dah terok kondisi. Byk benda rosak. Nk lelong jual ssh cari pembeli. Landed cepat. Hujung dunia takpe. Kalau jauh sngt dgn tmpt kerja berkorban la sikit. Org skrang ddk seremban la kerja kl. Tp worth it after habis loan. Jadi sewa dulu. Then dah stabil or mampu. Beli rumah. Ada je landed murah. Kena pandai cari. Kalau b40 terpaksa beli low cost. Beli la. Tp dah nk hidup pun cukup2 makan. Takyah la pikir investment. Janji boleh hidup dgn apa ada. Ada rezeki beli landed.
zaman dulu boleh la sembang duk beli rumah jauh keje kl..skrg baik beli je rumawip tu kt kl..rumah 2nd bnyk je berbaloi walaupon dh lebih 10 tahun..jiwa kental boleh la ulang alik jauh2..bgi aku masa tu lgi penting drpd seharian hbis kt jalan raya je
Bagi saya jika nak beli rumah mestilah ikut kemampuan kewangan seseorang. Dulu tahun 2006 semasa saya berpendapatan B40, saya beli rumah teres berharga 90k dengan bulanan rm550. Memang rasa terbeban juga ketika itu tetapi bila pendapatan semakin bertambah dan saya sewakan rumah itu sempatlah dapat 3 penyewa dan seterusnya saya bersara dan putuskan untuk tinggal di rumah itu. Meskipun sekarang saya berpendapatan lebih 10k sebulan dan mampu la kiranya untuk beli rumah semi D atau banglo tetapi saya tetap tak mahu tambah komitmen. Rumah kecil maintain kecil, air elektrik juga kecil. So saya banyak lebihan aliran tunai untuk kembangkan bisnes saya.😊
@@afhamyusof Tolong kaji semula apa yg disampaikan. As an influencer saudara haruslah beri pendapat yg adil dan merangkumi semua aspek ekonomi dan juga agama. Buat research tentang the effects of mortgage to propery price, creation of new money drpd mortgage , inflation yg tercipta dari mortgage dan perampasan harta dan kekayaan consumer hasil dari mortgage. Polish ilmu saudara tentang finance industry barulah boleh bagi pendapat yg benar
mmg bagus calculation mcm ni tp tulah sometime kita hanya merancang Allah jua yg menentukan so.. apa2 pun kalau dah buat keputusan apa pun pengakhirannya redha lah ia sebagai cabaran hidup dan terus hidup dalam imaan 😊😊 peace no war
satu lg kena fikir, segala jenis cukai2 berkaitan rumah kena bayar bila beli rumah, kos nak masuk rumah baru pon tinggi , nak pasang lampu, kipas, ekon, perabot, dll, xmcm rumah sewa, boleh cari yang fully furnish, mcm ak sebelum ni dari start kerja mmg menyewa je dari sewa bilik sahaja, bila dah berkeluarga baru sewa sebijik rumah, dah menyewa banyak jenis rumah sewa dari perak ke johor ke selangor. Sekarang once finally dah ada modal dan dah decide untuk setel down baru beli rumah. Beli rumah untuk duduk ni xsama mcm beli rumah untuk invest. Satu sebab ak xnak stay menyewa sebab ak nak ada feeling ada rumah sendiri, boleh deko, renovate ikut cita rasa. Benda ni kau xkan boleh capai bila kau menyewa. Tapi untuk permulaan x salah menyewa, bila korang yakin cashflow membolehkan korang untuk beli rumah dan ada budget untuk kos selepas dapat kunci, why not go for it, sekarang untuk org muslim mmg ada islamic finance dah pon
It depends on case by case basis. Beli rumah lagi bagus kalau inflasi tinggi. Sebab kita debase hutang. Maksudnya hutang kita makin "murah". Tapi kena ingat. Duduk rumah tu kena jual baru boleh realize gain. Maksudnya kena cari rumah baru. Jual pun kena tax lagi. Tu semua kos. In general, sewa lagi untung. Beli rumah bagus masa market crash je. Timing kena tepat. Beli rumah for investment dengan beli rumah nak duduk, mindset lain. Tapi kalau beli rumah untuk investment, memang untung in the long run sebab kita punya hutang makin murah sebab inflasi.
Jangn lupa masukkan sekali "kos hidup " yang ditanggung...kereta rosak,,anak sakit,diri sendiri eksiden,jadi cacat kekal,ditimpa bencana alam,dibuang kerja..masa yang bnyak dihabiskan atas jalan raya untuk bekerja...dan lain2...hidup ni tak seindah yang ditulis atas kertas...last sekali kita akan cari kedamaian hati,,itu lah kemenangan paling besar,,berbanding dengan rumah..rumah ni,,ade orng rumah besar,,tapi hati tak tenteram,,sebab hari2 fikir nk upgrade "material" dalam hidup..ade orng rumah kecik,sewa,,tapi hati tenteram..itu semua "kos" yang orang tak nmpk,,
Skarang aku menyewa rumah low-cost.. ape yg aku nmpk, kalau aku nk menyewa aku kena limitkan bulanan bawah rm1k.. kalau aku sewa rumah bulanan rm1k++ lebih baik aku beli rumah.. 😂 lagi satu nk beli rumah bukan senang2 main beli je.. kena fikir betul2 kalau nk bagi org sewa @ nk duduk situ terus smpai mati.. skali silap beli rumah kesan dia 35tahun tuu sepanjang hayat woi 🥴
Lepas 5thn kalu rasa nak pindah jeual je la harga lepas 5tahun ada beza dah sikit. Mcm rumah aku beli 355k skng dah 509k baru 6thn so xde masalah kalu nak pindah balik kpg pun. Risiko ada. Kelayakkan harga rumah 500k ni agak besar dah sbnarnya.
@@MohdKamil1983-v4e betul bang.. tu rumah 355k bulanan mesti 1.5k++ kn? Kalau mampu mmg boleh beli la.. sy limitkan sewa rumah bulanan bawah 1k utk jaga cashflow 😅 kalau mampu beli xrugi pon beli 👍
Sewa atau beli, semua tertakluk kepada situasi dan kemampuan. Tidak ada satu pilihan yang "menang." Tak guna bergaduh pasal sewa atau beli. Semua ikut citarasa masing-masing. Setiap pilihan ada kebaikan dan keburukan. Sebagai contoh, kalau beli rumah (pinjaman 30 tahun), lepas 5 tahun, 1) kena pindah ke negeri lain untuk kerja, kena sewa rumah lain dan masih bayar untuk rumah (ya, rumah boleh jual, tapi bukan cepat dan tak akan dapat harga yang diingankan). 2) kena buang kerja, masihkah mampu untuk bayar ansuran bulanan?
2 kiraan lupa nk kira utk yg beli umah. 1. Phantom cost. Yg ni org beli kena tanggung, maintenance, repair umah, insurans, cukai tanah dll... yg sewa tak payah pening... kalau darab 35 tahun boleh tahan juga kosnya. 2. Rumah ni walaupun value dia tinggi cmtu, tpi nk liquid dia nnti tak semestinya boleh dpt value yg sama. Lgi2 zaman sekarang ramai yg hunting harga jackpot.. so expecting rumah jadi 1 juta nilai, then nk dpt jual harga sejuta juga atau lebih, itu bukan kerja senang~ Btw ni bukan kecam, cuma maybe boleh recalculate dan factor in point2 ni.. anyway thx bro~
base pengalaman Dari aruah atok aku buat rumah sewe. probality orang nak stay more than 10 years in 1 house adalah sangat tipis. lagi2 dekat kl nh yg properties lebih banyak Dari pemilik@penyewe.
Kalau kat area rumah aku (kajang dan semenyih) rasanya menyewa lagi jimat. Contoh rumah yg installment bulan2 rm1500, kalau sewa boleh je dapat bawah seribu sbb rumah terlalu banyak, jadi tak dapat nak sewakan dengan harga yang tinggi. Macam aku sendiri pernah sewa rumah rm850 je sebulan, sedangkan owner kena bayar rm1500+. Kalau kat KL mungkin harga sewa lagi mahal dari installment bulan2.
Untuk beli rumah tak tepat. Kita tak boleh expect trend dulu naik 300% so next 35 years also naik 300%. Dulu orang susah ambil loan(so tak mampu sebab loan yg lulus amount dia sikit je). Now orang lebih mudah ambil loan(so sudden mampu) causing market ada increase in demand buatkan harga rumah naik mencanak. Now kita dah boleh kata peak. You guys really think dengan gaji let say gaji minimum next 35 years is 3-4k mampu beli 800k punya harga rumah? Of course no. 800k punya rumah around 4k monthly untuk loan sahaja. Demand rendah so harga rumah takkan boleh naik tinggi mana. Valuation wise mungkin naik but no one will buy it(not becuase they dont want but because they cannot afford to buy the house).
Plus why would you spend almost 1 million ringgit untuk rumah yg dah 35 years old? Baik beli tanah and buat rumah sendiri. Same 800k ringgit boleh dapat way better house. So yeah boleh happy tengok on paper harga rumah 800k but goodluck la jual. Kalau beli sebab nak menetep then thats fine, kalau fikir nak invest so masa depan boleh jual tinggi, i dont it thats a good idea.
aku nak orang melayu always mindset menyewa sebab aku nak beli rumah 2 biji lepas tu nak korang menyewa dekat aku,terima kasih tolong bayarkan hutang aku dekat bank😂,lepastu lagi 35 tahun anak2 aku ada rumah sorang sebijik,tak payah sakit kepala macam mana kita sakit kepala sekarang,anak-anak orang yang pro menyewa tu apa jadi bila da besar bila korang da mati?,ulang balik kesilapan korang😂...ini pengalaman aku,bapa aku xde rumah sebab dulu menyewa sampai pencen ,sekarang dia takda,adik beradik aku kena halau dari rumah pusaka,sekarang kami adik beradik kena pandai2 survive dalam dunia yg mengila ni,aku takkan ulangi kesilapan bapa aku pada anak-anak aku kelak
calculation bergantung jugak dengan berapa dividen yang dia buat.kalau TH/ASB obviously lebih rendah dividen jadi ada kemungkinan yg sewa tu lagi rendah cash at the end.on other hand assumption harga rumah 300% lps 35 tahun juga mungkin dah susah untuk current saturated market di mana appreciation properties dah tak mcm dulu2.so kalau market dah crash/slow down di masa depan, kemungkinan yang beli rumah pulak jadi rugi.pendapat saya, no definite winner in this case sbb kita taboleh predict market in the future.in any case, beli atau sewa rumah, pelaburan tetap penting untuk kita pelbagaikan portfolio di masa hadapan
majoriti rakyat Malaysia tak melabur walaupun menyewa....gaji hujung bulan dah habis😂 so by reality, pembeli rumah always win selagi loan boleh bayar cantik
Secara ringkasnya kau pilih la nak bayar rm1500 untuk rumah sendiri atau "tolong" bayar rm1500 untuk tuan rumah bayar dekat bank. Sebab macam mana pun kita tetap perlukan rumah untuk tempat tinggal.
bg aku yg bmain ngn riba tula lg rugi.. yg mnyewa tu lg untung.. idup bkn kt dunia je bang.. skecil² riba dosanya seperti berzina dgn mak sndiri.. ALLAH memerangi golongan riba.. xleh bayang bsarnye rugi..
Beli je rumah...sewa sekarang mahal, beli ikut kemampuan, lepas 20tahun settle..byr principal lebih.benda paling saya menyesal2 tak beli rumah masa awal2 kerja dulu. 10 years ago..rumah lebih murah dan besar dengan harga yang sama.
saya beli rumah sbb bulanan sama hrga sewa..cuma jarak p keja jauh berbanding rumah sewa dekat..tapi tak nafi kan sewa akan naik tiap bulan dan rumah sndiri ikut pd OPR. . dan untuk sewa . tuan rumah akan kacau bila tiba masa dia nak duduk .
Faiz akan sentiasa kalah Sebb harga sewa akan naik dan tidak akan turun..hari2 akan fikir bila tuan rumah nk halau keluar Sebb anak dia nk duduk situ.. pening nk cari rumah sewa baru yg dekat dgn ofis dan dah xde yg sewa murah2 lg.. selepas 35tahun pon xde rumah sendiri lg..sadis
Zubir pon ads 4jota n ade rumah siap da Abes bayar.. sembang ape ni? Harga sewa makin naik dlm 35tahun tu belum kira lg..kena halau tuan rumah pulak lg
tak dinafikan asset sangat penting. kalau aku jadi Faiz lepas aku sudah Ade stable income aku prefer to settle down dekat kawasan pekan yg properties lebih murah Dari properties yang ada di bandar.
Rumah di KL dah more supply than demand. Harga play with supply and demand lagi lagi di KL ni. Rumah strata yang more 20 years ni orang takut nak duduk sbb kalau apa apa rosak nanti susah Wangsa Metroview (1152kps): 2017: 520k (starproperty) 2024: 380k-500k Sanga suria (1216kps) 2016: 630k (starproperty) 2024: 498k-600k Menara Alpha (1163kps) 2017: 400k (starproperty) 2024: 360k- 450k Impak property boom kat KL. Every year akan ada condominium launch. Compare dgn 7-8 tahun lepas, harga condo sudah stagnant. Rumawip, rumah selangorku tu tak kira ya sbb tu subsidi kerajaan. Jangan tetiba bagitau WangsaMas kasi sewa tinggi sangat macam penyewa yang bayar both mortgage dan maintenance fee. Strata punya rumah lain konsep dia, lagi lagi di KL. Tak macam beli kat kawasan membangun mcm Nilai, Sepang, Shah Alam - ada chance untuk develop bandar dia. Die macam mung beli tanah kat kerteh mase petrochemical tu takdok agi. Harga tanoh muroh je. Leni mahal po bedil sbb kerteh dah developed
Bagi pendapat saya Faiz akan lebih untung Kenapa Faiz(Penyewa) lebih untung sebab if the money works and keep growing .. In the next 10 years faiz mybe boleh beli rumah yang sama secara Cash without paying bunga kepada bank... Simple calculation Sesiapa je yg buat loan rumah dengan bank ikut je konsep nie 10 tahun yg pertama usually apa yg kita bayar dekat bank adalah diaa punya BUNGA.. Dan pembayaran seterusnya adalah harga rumah tersebut Adam plak dia terpaksa membayar hutang dengan bank selama 35 Tahun and which kita kena consider is OPR .. Kaedah opr yg digunakan oleh loan rumah is Variable Rate kadar berubah.. And kena consider jugak bahawa harga bulanan loan rumah boleh naik in future And again consider untuk cukai pintu,utalitites & maintenance are need to be consider .. Bagi yang menyewa dia x perlu risau semua tu kerana akan ditanggung oleh tuan rumah and untuk pembeli dia akan terpaksa menangung.. And benda nie bagi kelebihan kepada Faiz kerana duit cukai pintu dan duit maintenance yg tidak dibayar oleh dia boleh dia gunakan untuk melabur lebih lagi So pada pendapat aku Faiz menang Jika dia bijak melabur dan membelanjakan duit pelaburan dia selepas 10-15 tahun untuk membeli rumah secara cash dan boleh sambung melabur dengan konsitent and boleh upkan lagi nilai pelaburan dia since dia tidak punya commitment And adam plak after 10 -15 tahun dia masih lagi terpkasa membayar duit sewa rumah dia...after 35 years both of them ada rumah hak milik kekal but Faiz lebih untung membeli rumah dengan harga cash tanpa perlu bayar bunga dengan tempoh yg singkat manakala adam terpaksa membayar bunga dengan kadar masa yg agak lama untuk menjadikan rumah itu hak milik kekal buat diaa So conclusion diaa, pandai2 melabur dan budget... Kenapa Allah haramkan riba kerana benda2 mcm nie membebankan kitaa.. Selalu ada cara yg lebih bagus untuk membeli rumah tanpa terpaksa hutang dengan bank we just need to learn dari pakar... Bebas hutang hati tenang😁 This is just my cincai opinion laaa...mybe ada yg lebih arif share laa jugak yaa..mybe saya salah mybe saya betul
Sama la jugak dengan loan kereta, 2 tahun pertama kita x bayar harga kereta tu tapi kita bayar harga bunga tu... Soo invest laa benda yg bagus So kalau dapat beli rumah secara Cash , boleh laa cuba apply loan rumah satu lagi and sewakan kepada orang lain plak... So x la kitaa rugi... Pada pandangan aku loan rumah nie sesuai digunakan untuk beli rumah ke dua bukan pertama... If kita mampu , suami & isteri zaman sekarang kena sama2 melabur ke low risk instrument .. Tak apa pelan2 in the next 10-15 years korang akan dapat sebuah rumah hak milik kekal untuk anda dan sebuah lagi rumah (sewa) untuk jadi asset anda... Tapi rumah kedua harusnya loan kepada bank laa... So bila pandai melabur kena pandai jugak membelanja😊..
@@nurlianaaziz2827 sama2... Saya pun bnyak buat research dan membaca pasal nie.. Dunia sekarang nak x nak suami isteri kena sama2 tlong buat simpanan... Kesian kalau nk harap sebelah pihak sahaja.. Kalau dia2 boleh konsistent simpan duit lebih 1.5K sebulan Inshallah 10-15 tahun kita boleh beli rumah cash.. Tak perlu tunggu 35 tahun
@@nurlianaaziz2827 sama2.. Saya lupa nk tambah kena consider jugak harga rumah makin lama makin naik.. But if majority orang Malaysia kitaa x beli rumah di usia yg muda and demand makin kurang , developer terpaksa kurangkan harga rumah.. Tapi jika still demand makin bnyak so we need to consider other method.. Pada pendapat saya ada dua cara which is melabur di tempat yg memberi pulangan yg tinggi or beli rumah dengan deposit yang tinggi seperti 60-80% price rumah tu.. At least monthly instalments x tinggi and kadar untung/faedah yg dikenakan ke atas kita x tinggi and kita pun boleh consider stick with the current plan melabur mcm biasa and settelkan loan rumah...usually kalau kita bayar deposit tinggi the years untuk house loan pun akan berkurang dari 35 tahun boleh pergi ke 10-15 tahun which is still untung kalau nk consider bayar selama 35 tahun... So anak2 muda yg diluar sana tlong jangan beli rumah di usia mudaa lagi😅... Biarkan kurangkan demand hartanah.. It is okay to consider sewa rumah dari terburu-buru beli rumah.. Saya pun umur 25 tahun and teringin jugak nk ada rumah atas nama sendiri dalam masa terdekat🥹 And again the government must take serious action on developer yg cuba jual rumah/tanah ke orang asing... Kalau kerajaan yg lembik mudah2 jee nk jual rumah/tanah kepada warga asing soo it will make our people lagi susah untuk beli rumah... Sebab demand masih ada and developer masih seronok kaut untung.. If in current 10 years nie anak muda x beli rumah so developer x dapat modal rolling duit and untuk kasi jual jugak rumah tu mereka terpaksa turunkan harga bagi mencari duit untuk rolling semula Again kalau salah perbetulkan saya😁
Tak cukup faktor, kena masukkan cukai, repair, legal fee kalau nak jual balik, tu pun kalau laku, sebab lepas 35 rumah tu usang, dan kurang pembeli nak beli harga 800++ k tu
Tq bos...suke dgr video bos... Point tambahan ; 1) beli - defisit dkt renovation/maintenance semua modal sendiri. Makin lama.rumah tu, Makin usang, and byk kene kuar modal... Sewa : x perlu maintenance/reno, semua owner tanggung.
Saya ada rumah di kampung yang dibina tunai dan tanah 4 ekar. Tapi merantau ke negeri orang. Di negeri orang ni saya sewa rumah je. Nak beli tak mampu.
Kita Masing-masing punya kemampuan. Cuma mindset kena beli rumah tu patut ada lah. Jgn la sebab kita x mampu beli pastu kita in denial. Ajak ramai2 pemuda menyewa di tanah tumpah darah sendiri sambil melaungkan propaganda yang beli rumah tu rugi,hamba bank, riba dll.. sewa dulu takpa nanti dah mampu beli la.
Menyewa je dulu dan duit lebihan disebabkan kita tak beli rumah tu boleh invest dekat tempat lain. Menyewa pon kena ada plan, jangan menyewa seumur hidup. Bila duit yg kita invest tadi tu dah start grow dan penuhi target kita, barulah boleh beli rumah idaman.
Bli je rumah..lama2 jadi hak milik sendiri..kedua..beli dan sewakan..cara ni bagi saya lagi best..kurang rasa beban ckit..kalau x beli xkan nak duduk menyewa sampai tua...ikut poket masing2...sekadar pendapat saya sahaja ya.
ending - beli rumah masa tahun 2024 ending 2059 adam -ada sebijik rumah yang dah habis loan harga tinggi 800k++ dibeli masa mula 300k boleh dijadikan harta pusaka bila adam tiada nanti untuk anak dan isteri yang ditinggalkan .kos maintenance perlu dibayar setiap bulan . faiz -tak ada rumah dan enjoy dengan kehidupan dia pilihan dia serta tidak terikat dengan bank .jika sewa rumah tinggi setiap tahun dia ada pilihan samada nak downgrade atau maintain lifestyle .kalau faiz ni ada family dan faiz juga ada ambil hibah 500k -contoh...insyallah isteri dan anak2 boleh survival dan bina hidup baru bila faiz tiada nanti sebab faiz tak beli rumah.rumah ialah keperluan asas dalam keluarga .(tempat berlindung) . yang penting kedua-duanya celik kewangan dan bukan kaki game wukong/4d/ atau yang lain2 .
Masalah bila ada yang rasa entitled beli rumah kos rendah lepas tu pelahap buat sewa sampai kawasan tu jadi market demand. Jadinya yang sepatut dapat rumah tu terus dipaksa secara rela untuk menyewa kalau nak kena beli rumah yg bukan high demand. Pasal rumah yang ada prospek abis penyapu ni kasi setel. Sikit pun tak tinggal.
Ya, macam saya bergaji M40 dan nak beli rumah PR1MA di kawasan utara Malaysia. Sedihnya bila tengok ada orang sewakan rumah PR1MA di sana, saya yang betul mampu dan hendak tinggal di situ jadi mangsa tidak dapat memiliki rumah di sana. Penguatkasaan sangat lama, seharusnya PR1MA tidak boleh dijadikan rumah sewa.
Setuju, perbandingan yang tepat. Selalu orang compare based on bayaran bulanan dengan ending simpanan saja tapi tak ramai yang masukkan sekali total nilai rumah tu dalam perbandingan
Aku terpikir cenni bro, Adam ada rumah (x liquid), Faiz ada Cash (liquid).Mula2 aku sokong Faiz, tapi aku terpikir bukan senang nak konsisten invest jumlah sama mcm bayar loan sampai berpuluh tahun. Sebab dia terlalu liquid, klau kawin atau ada anak konfem usik skit duit tu. Adam pulak dia ada MRTT/MLTT yg bole cover rumah tu klau apa2 jadi kat dia, family masih ada tempat berteduh, plus rumah boleh mortgage (klau perlu). Aku mcm sokong Adam pulak, tapi rumah x liquid. Ada kes rumah market value tinggi tapi xde buyer, jadi no point. Terpaksa jual below market value. So aku pikir2 balik, rasanya better beli rumah yg liquid (senang jual) aka rumah investment. Rezeki klau rumah tu dekat dgn tempat kerja, xyah menyewa. Klau jauh, beli jugak sambil menyewa, slow2 kumpul modal beli rumah tu sbg exit plan untuk duduk bila pencen atau jual pun xpe sbb liquid. Apa pendapat kau?
Betul kadang rasa zaman sekarang lebih sesuai duduk rumah sewa dan beli rumah untuk investment je. Sebab beli rumah untuk duduk macam kurang relevan. Tambah pulak mostly orang zaman sekarang jarang duduk satu kawasan untuk tempoh yg lama. Company pun banyak dah buat work from home so boleh je nak kerja sendiri di mana-mana.
betol beli rumah untuk invest xde masalah sbb bende tu boleh bantu cash flow. ikot scenario yg di beri Adam Dan Faiz both akan stay sampi pencen dalam cycle yg sama. dalam Dunia sekarang as anak muda yg bijak untuk increase our income we are not preferred to stay in 1 company for a long time, plus macam author cite yg Adam Dan Faiz x terlibat seperti individu2 yg diluar yg tak bernasib baik dengan company yg buat down sizing even company yg gulung tukar pn Ade. so Ade sebarang huraian dalam segi itu?😅
Banyak lagi yang perlu diketengahkan dalam comparison ni. Bagi saya ianya bergantung dengan situasi perancangan dan kewangan individu. Dua2 ada baik dan buruk, ada untung dan rugi.
7 kos tambahan selain installment bulanan. 1) Maintenance n sink fund fee (strata title) 2) Insurance 3) Cukai Taksiran 4) Cukai Pintu 5) Api Air 6) wear and tear 7) Indah water
Klau kita xdak usaha utk beli..and the result time by time,..20 tahun kmudian trdesak rsa mcm nk beli rumah,..tengok2 semua tempat/ tanah/rumah dh pun mnjadi hak milik bangsa si s3pet..hati2 ,bangsa ni mmg dari dulu sampai skrg takkan bhenti utk brjya..demi kluarga n kturunan depa
Ada 2 jenis influencer jahat. Pertama: kempen jual tanah kpd pemaju. Kedua: kempen jangan beli rumah. Akhirnya sepet x taw ckp bahasa melayu beli borong melalui The Malaysia My Second Home (MM2H). Lepas tu mohon kerakyatan.
ak x setuju kalau org kata beli rumah x penting masa awal2.. sbb sampai bila ko nak menyewa.. at least kalau beli rumah awal dan rancang awal di mana nak pencen tu nnt.. umur pencen dah ad rumah y boleh duduk tanpa sewa dah masa tu.. tenang hidup..
Aku buat kira2 nk beli atau sewa. Tapi bila dah kahwin n income dah stable sikit, aku dh mula nk consider nak deko2 cantikkan rumah. Since aku kedekut nak reno rumah orang lain (rumah sewa), aku cari je rumah yang jual around harga sewa n bawah market value. So proceed beli rumah + mark up loan (tak perlu d/p +ada duit reno 18k). Sewa 1100 , bayar loan +maintainance fee 1260. Yang menariknya, rumah yg aku beli tu rumah yang sama sebijik dengan yang aku sewa dulu. Cuma blok lain je sebab aku memang suka kawasan n kejiranan situ. Lesson learnt, jangan gopoh beli rumah. Cari entry price yang best. Below market price. Market price rumah aku 250k- 290k. Rumah yang aku beli 220k tapi aku markup loan ke 265k untuk cover fee n reno
tapi kalau dalam pendapat saya, klau kita beli rumah kita tak boleh jangka apa yg akan terjadi kat property yg kita beli tu, sebagai contoh di Perak ada rumah banglo dan Tanah seluas 11000 sqft tapi harga nya Hanya Rm500,000 Sahaja sedangkan harga jualan baru mencecah Rm1,000,000, jadi walaupun kita bayar setiap bulan di bank tapi susut nilai property tidak setara dgn ape yg kita byr kpd bank jadi kita menanggung rugi beratus-ratus persen, disebabkan susut nilai property, jdi tak ada benda yg menjamin boleh beri kita pulangan yg lebih baik.... DYOR
Kalau ade tanah kat kampung better modal buat rumah je, pencen duduk kampung aman sikit rasa luas keliling rumah .. tapi ni terpulang la individu punya pilihan...
Just subbed...bro afham...maintenance cost utk rumah in span of 30 tahun ble masuk skali x..e.g paip rosak, pintu tombol pecah, tandas rosak etc..btw u one of i punya fevret logic n realistic utuber😊
Sewa rumah tak berbaloi tapi sewa bilik dengan harga sewa tak lebih dari 30 peratus dari gaji adalah sangat bijak. Beli rumah pula kena consistent dan tak skip proses jika tak mahu kerugian, dimana ia adalah sangat sukar untuk medisiplinkan diri. Ini soal financial bukan soal cucut cicit nanti
Kalau dah memang dah stabil, beli rumah, sebab end of the day, rumah tu milik kita. Kalau belum stabil lagi, sewa dulu. Cari lokasi yang okay untuk beli rumah, dan beli rumah kalau berkemampuan. End of the day, kalau sewa ni, bebila masa boleh kena halau ataupun harga naik. Kalau beli, lastly rumah milik kita. Kalau hidup berpindah randah macam ikut posting, tu elok sewa, tapi cari rumah juga untuk beli. At least bila dah ada anak nanti, dah besar, ada rumah untuk duduk.
dr segi finance setuju beli rumah lg bgus tp ade beberapa faktor yg x diambil kire meaning flexibility factor membeli kita xkn boleh lari dr hutang aka loan tu meaning bayar sampai habis atau bankrupt tu je tp klau menyewa bile2 kite blh reallocate atau klau dh terdesak blh balik rumah mak ayah atau sedara so mcm biased cket penerangan ni meaning x menyeluruh dr semua factors..kena tgk keadaan dunia jgak ekonomi negara like OPR etc pastu location factor kne amek jgak..aq setuju dgn vid ni cume x lengkap mcm ade force perspective tp sokay fhm je
Kalau tkleh bayar bg sewa / jual jelah. Harga rmh makin lama makin naik. Sewa boleh balik rmh parent ? Kalau kerja di selangor rmh parent di kedah mcm mana nk balik ??😅
@@Bampiss saya juga owner rumah dan saya setuju blh jual atau tetapi dlm keadaan high rise menjadi lambakan dan tak pernah berhenti henti projek dia saya rasa skang adalah tenant market di mana supply melebihi demand sbb ramai yg beli di KL utk jdkn investment tu yg mcm ssh cket..psal rumah parents jauh tu menyewa adalah pilihan yg baik sbb skang bnyk org offer sewa bilik (bujang) dan sewa 1.2-1.4k di kwsn KL tapi pinggiran(bukan luar KL klau luar lg murah)...pndpt saya lah yg video ni x seimbang..dia just nk reinforce dia punya opinion sahaja sbb tu ade faktor2 lain dia x sentuh..pndgn saya la
Harga rumah RM300k tambah interest jadi RM600k. 35 tahun kemudian jual rumah tu harga RM600k setelah habis bayar RM600k akhirnya bank yg untung RM300k😁😁😁
Aku dulu berpandangan sama utk menyewa je rumah tapi lepas dah penat asyik nak berpindah samada sewa owner naikkan atau kena halau. Aku decide utk beli jelah rumah. Berguru dgn sorang rakan yang mmg sifu dalam property. Sekarang dah ada 1 rumah sewa apartmen dan 1 rumah kediaman landed. Kedua property ni dah naik berganda dari harga beli dlu. Alhamdulillah
If ikut pengalaman duk kerja KL nk jimat masa pergi kerja xpayah byr tol byk minyak kereta ratus² nk jln² dgn family. beli rumawip. sewa landed pun nk selesa dh 1500 ke ats baik beli je rumah strata. landed if mampu. kena fikir juga cukai pintu cukai petak bagai. makin lama tunggu harga rumah kos reno bagai harga brg makin naik. at least ada aset pegang. isteri anak² ada tempat yg secure nk berteduh
Nice video bro. Next video boleh tak buat tips menabung untuk kahwin pulak. Contohnya umur 24 tahun tapi plan nak kahwin umur 27 tahun yang realistik. Tapi at the same time plan nak beli kereta dulu umur 25 tahun before kahwin.
Beli umah ibarat menyimpan secara paksa terutama bagi yg boros.menyewa pun bkn tk byr sewa,mcm kat tpt aku ni.sewa lebih mhl berbanding byr installment walaupun apartmen.skurang kurangnye,in the end kalau jual dpt juga ckit return prinsipal berbanding sewa seratus tahun pun 1 sen pun tk dpt dari hasil byrn sewa.yg untung owner umh.selain byr umh labur ckit kat asb contohnye yg lo risk.
Makin lama harga sewa meningkat manakala harga installment maintain smpai hbs byr. mungkin 1-10 tahun sewa belom boleh cover installment, tapi lepas tu dgn kenaikan inflasi sewa akan naik. So penyewa sama ada kna hadap sewa naik or downgrade tempat sewa.
Nak tanya untuk semua skim investment mcm wahed,raiz,versa & etc kalau one day kita meninggal tu macam mana nak buat tuntutan, kalau mcm epf & lain ii mcm asb auto masuk ke faraid kalau kita dah xde
Beli rumah, kena lah maintenance cost sebab ware and tear. Anyhow beli rumah lebih untung. Yang sewa to , dia ni boleh lah pindah lain lain tempat. Experience masam digital normad
Jadi beza antara dua org ni ialah 277k ? Maybe after tolak renovation, maintenance n cukai utk adam ialah dlm 100k, beza antara dua ni akan jd 177k(adam untung 177k more). Dan in my opinion, kne masukkan juga benefit n cons dari segi penat emosi n fizikal tu. Maybe bila kita own a house akan lagi penat kena fikir psl downpayment/maintenance/renovation/cari penyewa etc.. Benefits of beli rumah ni dia blh brag to everyone yg dia ada rumah sendiri intead of menyewa. Mcm points in your other video (lump sum vs dca). Just an opinion👆, saya pun belum lg mampu membeli. Sudah cari n sampai tahap nk approve loan, tp lastly cancel sbb risau/anxiety or x yakin nak beli. Btw, ilmu baru juga psl strategi rumah sewa. Tqvm for this video. From one of your earliest subscribers ☺️
Thank you, I like this comment, tpi kita kena ingt yng Faiz still kena -800K kalau dia nk beli rumah, so net dia nnti jadi below 4 juta. while Adam dah ade tmpt tinggal and investment 4 juta. Regarding the cost, saya setuju cons beli rumah mmg buat serabut kepala, semua makan duit and akan maybe makan dkt bajet kita jugak kalau kita tak strict. Tapi tu lah nnti 35 tahun boleh brag 🤣
Salam Afham saya owner rumah sky awani 1..saya mcm x sure kalau rumah itu boleh naik RM800, 000 lebih pda 25 tahun akan datang psal banyak projek rumah area2 situ.. dh hampir 9 tahun.. market price still sma ikut google
Memang tk kan naik mencanak..setiap tempat yang ade rumah fasa 1,,diorang tak kan biarkan kawasan tu jadi kosong,,nanti diorang akan buat perumahan baru,,dan demand akan tinggi pada rumah baru...ape akan jadi pada rumah lama tu?harganya memang akan tinggi,,tapi susah akan dapat buyers baru..sebab keliling tu ade projek baru,,dan demand baru..tu sebab pemaju akan sentiasa buat rumah...kalau pemaju tak buat mcm tu,,diorang tak kan dapt keuntungan lagi,,dan yang untung adalah kita sebagai owner rumah lama,,diorang tak kan biarkan bnde tu terjadi.,so,,pemaju akan sentiasa create demand baru,,dan akan tenggelamkan nilai2 rumah lama...contoh pemaju besar mcm bank..diorang tak kan duduk diam,,,akan sentiasa carik tempat dan bangunkan rumah,,untuk create demand baru,mcm tempat saya,,rumah kos rendah...rumah teres..owner nak jual rumah dengan harga 390 ribu,,siapa nak beli,,,dengan harga 390 ribu,,yang asal nye adalah rumah kos rendah,,.area yang telah padat dengan rumah,,percaya lah,,mereka tak kan boleh jual rumah dengan market semasa,,sebab pembeli baru akan cari perumahan baru,,yang sama harga dengan rumah lama tu,,alang2 harga sama,,baik carik rumah baru kan?rumah lama tu akan terpaksa owner tinggal kan kalau sebab terpaksa pindah atas urusan kerja atau lain2..
permainan real estate ni sangat annoying, exaggerate & diambik kesempatan oleh pihak2 yg ambik kesempatan, dibodoh2 kepada pihak yg bodoh. dah org yg sekadar rasa rumah ni keperluan, mengikut keupayaan, terpaksa turut menanggung kos tinggi sebab permainan ni. basically beli rumah ni kalu nak settle down atau rasanya mcm tu la. ataupun area tu dah terbukti confirm senang jual balik. beli area baru yg belum pasti & expect 300% xbole la, kena gamble la. lg 1 kalu menurut video ni, harga rumah sekarang kalu rm 300k tu tak bole nak dijadikkan pokok investment, sbb value sebenar dia cuma mcm rm180k -rm200k at most. xcaya? kalu susah jual rumah tu, senang2 developer bg cashback. so habis2 pun kalu 300% dpt la rm600k nanti. lg 1 investment low risk yg bg sampai 8% setahun, at least sekarang?
kene beli bro kot mcm mane pun.. dtg dr family yg x mampu..dgn beli rumah mudah2an boleh pusaka kan pd anak dan mereka x perlu berhutang.. 2cents opinion..
Put aside the invest part, mungkin next video boleh buat calculations untuk outcome situasi mcm ni : Situasi Beli - No deposit full loan with monthly 35 tahun (Contoh : RM1100 (Base) + RM200 (Maintenance) + Kenaikan OPR jika ada then total kan untuk 35 tahun, tgk berapa total bila beli Situasi Sewa - Deposit 2+1 with monthly 35 tahun (Contoh : RM1300 (Sewa) mungkin masukkan tambahan caj jika penyewa kena cover + Kenaikan Sewa tahunan jika ada then total kan untuk 35 tahun, tgk berapa total bila sewa 35 tahun tu adakah total sewa / beli mana yang lebih rendah? Mana yang lebih benefit
setiap orang rezeki x sama..kalau sesiapa plan nak beli teres di KL memang x de la...nak beli teres kena beli yg jauh dr KL..macam aku beli teres di Semenyih....masa tu murah..aku ingatkan tu la last forever yang aku beli..sebab rumah makin lama makin mahal..tp bila dah lama keje makin lama gaji makin naik..aku saving duit dengan niat nak beli satu lagi...Alhamdulillah dapat beli teres lg 1 biji tp lagi jauh ke dalam..lg dalam dr semenyih..kena ingat rumah teres ni nak murah kena makin ke seremban la jawabnya...kalau yg x nak berkorban tu terpulang la...betul la kata apartment ni untuk jangka masa pendek je...kalau maintanance x boleh bayar...habis 1 blok x boleh naik lif..tangki air pun berkongsi..parking pun masalah...lama2 kau jadi semak...baik beli je teres...yang x mampu aku cadangkan kumpul je duit tu..nanti beli je rumah cash..akan datang suatu masa nanti market rumah akak stuck untuk dijual..akan ada yang jual murah dr market value...now sedang berlaku..tp rumah subsales la...x kira la ..janji teres dan kau boleh beli cash or sediakan lebih 50% deposit...so x pening kepala.so simpan je duit tu dulu sambil menikmati divden asb...nanti ada la rezeki tu dapat beli...tak beli rumah beli la tanah...jangan ikut orang tp ikut kemampuan sendiri....
kalau adam dan faiz masing2 kehilangan kerja selepas 10 tahun.. 1. adam akan tersepit untuk membayar rumah dan bile rumah lewat bayar sebulan. interest akan naik dan tidak akan sama deangan bulan sebelumnya. Bile tak mampu bayar rumah, rumah akan dilelong dan akan jatuh muflis jika tak bayar lebihan hutang. Adam duduk rumah sedara. Nak keje semula dah susah kerana tiada akaun bank. Dan hutang ratus ribu tetap kene bayar sehingga langsai. 2. faiz juga x mampu bayar sewa akan tetapi boleh tangguh untuk bayar sewa, perlu bagitahu tuan rumah. Jika tak mampu bayar juga, Faiz akan dihalau oleh tuan rumah dan menumpang rumah sedara. Akan tetapi Faiz ade simpanan, jadi die gune sebagai emergency saving sebab faiz tiada hutang rumah yang dilelong ratus ribu. Faiz mulakan hidup baru dengan berniaga atau cari kerja lain.
Pendapat ak kalau byk berurusan dgn bank jd rugi, sbb bank ni cuma puaskan nafsu kita je. Cth nk duit bank bg pinjam, nk keta bank bg loan, nak beli rumah bank ikat kita hampir seumur hidup. Akhirnya yg kaya tetap bank jugak
Kita ada 1 je masalah kita semua Di lahir kan Di akhir zaman so xboleh buat apa dah. Tinggal dalam hutan je skng ni boleh rasa selamat. Jauh dari hutang bank Dan segalanya.
Ak beli rumah flat dn sewa kn bilik2 dengan gain positive cash flow. Duit tu aku guna utk menyewa😂.. Tk kacau gaji, dalam masa yg sama rumah ak dibayar penyewa😊
cadangan aku kepada anak2 muda yang masih BELUM beli rumah elok la ketika masih muda ni kerja la kuat2 dan simpan duit banyak2. buat masa ni SEWA la dulu..nnti dah ada cukup modal dan byk duit bina jer rumah sendiri di atas tanah sendiri atau di mana2 sahaja. beli rumah dari bank ni buat kamu jadi hamba bank jer. ari2 kena kerja untuk bayar duit rumah. ko kena kerja sebab nak bayar hutang bank. rumah tu masih lagi hak bank. bila2 masa bank boleh tarik atau lelong jika ko GAGAL BAYAR walaupon ko dh bayar lebih 20 tahun. habis jer ko bayar loan rumah selama 25 tahun atau 30 tahun bermakna ko dh bayar sekali ganda. jika harga rumah 300k abis bayar dh jadi 600k atau lebih. tu blm masuk caj2 yang lain lagi termasuk deposit 10% masa beli dulu. bina rumah sendiri jer. rumah150k dah cantek dah. yang penting tak fening kepala hutang keliling pinggang. kalau duit banyak suka ati la nak beli atau bina rumah. tu dah bab lain. lebih kepada investment. fikir2kan.
perkongsian yang baik. cuma boleh tak share perkongsian macam ni, tapi u tuk kereta pulak , mana lagi bagus, beli kereta Axia rahmah cash , kemudian tahun ke 5 jual. atau beli secara ansuran, kemudian jual balik tahun ke 5.. Duit lebih masuk dalam pelaburan. tq. harap dapat membantu saya
sampai part sewa 1500 tu comparison dah jadi x betul. sewa naik 2.5% setahun??? kadar OPR naik berapa?? sebenarnya beli atau sewa, jumlah aset dua2 tetap sama. Beza liquidity sahaja.
Wrong comparison bro. You didn’t include the insurance charges the repairs the cukai etc for the 35 years. Beli rumah bukan bayar bank loan saja. Plus ada risk harga rumah jatuh sebab tak dapat starta title etc.
aku baru je sibuk fikir kira2 nak beli rumah. tapi bro afham dah tolong kirakan part yg paling renyah iaitu bab kenaikan harga rumah atau rumah sewa. thank sbb membantu. lagi pun baru je semalam buat kira2 dalam otak mana 1 yang berbaloi. dan saya ada 1 soalan. sekarang saya menyewa dan terfikir nak beli rumah. Adakah patut saya still menyewa sahaja rumah(wangsamaju,kL) tu dalam masa sama saya beli rumah dekat kawasan saya tinggal sekarang(wangsa maju,KL)? sebab harga bulanan sewa saya sekarang still undermarket dekat area situ.
2 soalan untuk Afham, (1)Boleh ke nak beli rumah secara cash?, (2)Mana lebih Complicated beli cash ataupun buat loan?... Saya subscribe sejak video menyimpan 10k setahun😊
Ikutkan buat loan lagi berbaloi kalau tahu cara yang betul. Let's say loan interest is only 4.5% Tapi you boleh investment in somewhere that give return 8%, you automatically untung 3.5%. Of course there possibly that you invest might give negative return or the house value will turun. Just remember jangan tertipu dengan agent, he will say all the nice thing only to make you buy a unit. Make sure you make ur own research before making any decisions. Lasty must remember house is a not liquid asset. Susah nak jual, while actual cash/stock is very liquid. Please take my words with a pinch of salt I just average citizen that like watching financial video haha.
Pada pendapat saya Faiz tu terus boleh melabur at least 30-40k permulaan dan + 20% gaji then dialah menang.. nak banding dengan apartment 35 tahun😂rumah tu boleh bertahan lagi berapa tahun ja mungkin dinding dah merekah
hi, bole buat vid, utk yg beli rumah, financial advise cara nak habiskan cepat dan efisien via principal payment utk kurankan interest?, mcm say lets say loan rm550k, 4.25%, tenure 3. 5yrs, first 5 yrs montlhy 2300, slps tu naik to 2600
Selalunye penyewa dia akan carik kwsn rumah yg bile beli kene byr 3000, bile sewa bayar 1500 byk je rumah camni skrang,, dan lg 1, menyewa tak terikat, kita boleh pindah mana2 so ada flexbility kat situ
Tp smpai bila? Rmh sewa di penang tahun 2017 dlu rm550 boleh dpt fully furnished. Tahun 2019 rm600 rmh kosong. Skrg rm800 kosong. 10 tahun lg ? 2k nk sewa saja?
@@Bampiss mcm video ni cakap dan ak setuju, bab naik sewa ni x byk kenaikkan pon, mungkin 2% setahun, so duit lebihan yg kita ada tu jgn la g joli, tapi buat investment
AHAHAHAHAHAHA.. Baru hari ni ring the bell sapa "Adam Azmi ngan Faiz Zubir" ni.. Patut la mcm familiar tp sapa. Good twitch! Buat la lagi 1 character "Sembang Finance" utk watak non- muslim juga sbb korg semua part of the clan. Tgk 1 channel mesti akan tgk the rest 3.
Sy xsetuju sewa lbih baik. Sy dh merasa zmn bujang dlu menyewa. Tuan rumah boleh sesuka hati nk halau kita kua rumah bila2. Anak nk duduk la, nk jual rumah la. Letih berpindah randah. Now dh beli rumah. Lega rsenye, xperlu asik nk pindah. N plg best, boleh deko n renovate ikut taste sndiri.
Just nk tnya, investment apa yg bagi return 8% setahun ? Jika return around 4%-5% adakah result akhir masih adam akan menang ? kalau invesment 10% , adakah result akhir akan adam menang juga ? sebab agak mustahil nk simpan 20% dari RM 5000 bagi yg berkeluarga ..
Interest rate loan bank tu boleh berubah ubah depends on BR and OPR kan? Kadang kadang loan 100K dah bayar selama 20tahun, tapi still hutang bank 80K lagi, sebab selama ni bayar interest je bukan pokok dia.
@@fitrirahman7230cukup 10 tahun pindah tempat lain,,yang sewa lebih murah..kene ingt,,bila harga dah naik,,orng tak kan sewa dan tak kan beli,,akhirnya owner rumah yang rugi sendiri..nak tak nak twrpaksa jual pada harga bawah value,,atau terpaksa sewa pada harga yang lebih murah😝
@@fitrirahman7230itu pun kalau dia berjaya jual rumah lepas 30 tahun..😝😝tak ramai yang berjaya jual rumah pada value semasa,,sebaliknya terpaksa jual pada harga yang jauh lebih rendah=rugi😝😝😝
Sewa ke Beli ke, Dua-dua wajib melabur - Yang bagus aku sendiri pakai Wahed Invest
Invest dan dapat RM10 free bonus untuk korang
app.wahedinvest.com/referral
register dan masukkan atleast RM300
CODE: MOHBIN3336
Kelemahan beli rumah is fixed on one place sampai bila2. Kena rumah yg dibeli ada masalah x dijangka macam tanah mendap or rosak sebab bencana, lagi tinggi la cost. Baik x miliki apa2 liability yang melekat pada tanah and bebas hutang (haram anyway), while invest in gold or something.
Aku sebagai lawyer just nk advise tolong jgn beli rumah strata kalau boleh. Untuk sewa/investment boleh. Landed pun ada strata. Maintenance kau kena byr sampai mati. And rumah kondo ni majoriti lepas 20 tahun dah terok kondisi. Byk benda rosak. Nk lelong jual ssh cari pembeli. Landed cepat. Hujung dunia takpe. Kalau jauh sngt dgn tmpt kerja berkorban la sikit. Org skrang ddk seremban la kerja kl. Tp worth it after habis loan. Jadi sewa dulu. Then dah stabil or mampu. Beli rumah. Ada je landed murah. Kena pandai cari. Kalau b40 terpaksa beli low cost. Beli la. Tp dah nk hidup pun cukup2 makan. Takyah la pikir investment. Janji boleh hidup dgn apa ada. Ada rezeki beli landed.
zaman dulu boleh la sembang duk beli rumah jauh keje kl..skrg baik beli je rumawip tu kt kl..rumah 2nd bnyk je berbaloi walaupon dh lebih 10 tahun..jiwa kental boleh la ulang alik jauh2..bgi aku masa tu lgi penting drpd seharian hbis kt jalan raya je
Rumah landed pun 20 tahun banyak dah rosak..klu 30 tahun habis bayar lagilah dah boleh demolish bina baru .
We buy security...tgk juga kat mane...kebanyakan strata di kl atau selangor...so kene pikir...kl selangor kita beli security...
@@caughtwand8064betul la tu dia komen atas dasar pengalaman dia sbg lawyer uruskan hal jual beli rumah.
Xkan tu pon nak kecam
Orang kaya sekarang pun tak beli landed. Sebab isu keselamatan.
Bagi saya jika nak beli rumah mestilah ikut kemampuan kewangan seseorang. Dulu tahun 2006 semasa saya berpendapatan B40, saya beli rumah teres berharga 90k dengan bulanan rm550. Memang rasa terbeban juga ketika itu tetapi bila pendapatan semakin bertambah dan saya sewakan rumah itu sempatlah dapat 3 penyewa dan seterusnya saya bersara dan putuskan untuk tinggal di rumah itu. Meskipun sekarang saya berpendapatan lebih 10k sebulan dan mampu la kiranya untuk beli rumah semi D atau banglo tetapi saya tetap tak mahu tambah komitmen. Rumah kecil maintain kecil, air elektrik juga kecil. So saya banyak lebihan aliran tunai untuk kembangkan bisnes saya.😊
Actually awak dah buat pilihan bijak beli rumah, since rumah teres antara rumah paling laju naik harga dkt Malaysia
@@afhamyusof Tolong kaji semula apa yg disampaikan. As an influencer saudara haruslah beri pendapat yg adil dan merangkumi semua aspek ekonomi dan juga agama. Buat research tentang the effects of mortgage to propery price, creation of new money drpd mortgage , inflation yg tercipta dari mortgage dan perampasan harta dan kekayaan consumer hasil dari mortgage. Polish ilmu saudara tentang finance industry barulah boleh bagi pendapat yg benar
@@afhamyusofkenapa delete comment?
mmg bagus calculation mcm ni tp tulah sometime kita hanya merancang Allah jua yg menentukan so.. apa2 pun kalau dah buat keputusan apa pun pengakhirannya redha lah ia sebagai cabaran hidup dan terus hidup dalam imaan 😊😊 peace no war
satu lg kena fikir, segala jenis cukai2 berkaitan rumah kena bayar bila beli rumah, kos nak masuk rumah baru pon tinggi , nak pasang lampu, kipas, ekon, perabot, dll, xmcm rumah sewa, boleh cari yang fully furnish, mcm ak sebelum ni dari start kerja mmg menyewa je dari sewa bilik sahaja, bila dah berkeluarga baru sewa sebijik rumah, dah menyewa banyak jenis rumah sewa dari perak ke johor ke selangor. Sekarang once finally dah ada modal dan dah decide untuk setel down baru beli rumah. Beli rumah untuk duduk ni xsama mcm beli rumah untuk invest. Satu sebab ak xnak stay menyewa sebab ak nak ada feeling ada rumah sendiri, boleh deko, renovate ikut cita rasa. Benda ni kau xkan boleh capai bila kau menyewa. Tapi untuk permulaan x salah menyewa, bila korang yakin cashflow membolehkan korang untuk beli rumah dan ada budget untuk kos selepas dapat kunci, why not go for it, sekarang untuk org muslim mmg ada islamic finance dah pon
It depends on case by case basis. Beli rumah lagi bagus kalau inflasi tinggi. Sebab kita debase hutang. Maksudnya hutang kita makin "murah". Tapi kena ingat. Duduk rumah tu kena jual baru boleh realize gain. Maksudnya kena cari rumah baru. Jual pun kena tax lagi. Tu semua kos.
In general, sewa lagi untung. Beli rumah bagus masa market crash je. Timing kena tepat. Beli rumah for investment dengan beli rumah nak duduk, mindset lain. Tapi kalau beli rumah untuk investment, memang untung in the long run sebab kita punya hutang makin murah sebab inflasi.
Jangn lupa masukkan sekali "kos hidup " yang ditanggung...kereta rosak,,anak sakit,diri sendiri eksiden,jadi cacat kekal,ditimpa bencana alam,dibuang kerja..masa yang bnyak dihabiskan atas jalan raya untuk bekerja...dan lain2...hidup ni tak seindah yang ditulis atas kertas...last sekali kita akan cari kedamaian hati,,itu lah kemenangan paling besar,,berbanding dengan rumah..rumah ni,,ade orng rumah besar,,tapi hati tak tenteram,,sebab hari2 fikir nk upgrade "material" dalam hidup..ade orng rumah kecik,sewa,,tapi hati tenteram..itu semua "kos" yang orang tak nmpk,,
Org nk simplify bgi senang faham, kau nk bgi lagi complicated adeh 😅😂😂😂
Skarang aku menyewa rumah low-cost.. ape yg aku nmpk, kalau aku nk menyewa aku kena limitkan bulanan bawah rm1k.. kalau aku sewa rumah bulanan rm1k++ lebih baik aku beli rumah.. 😂 lagi satu nk beli rumah bukan senang2 main beli je.. kena fikir betul2 kalau nk bagi org sewa @ nk duduk situ terus smpai mati.. skali silap beli rumah kesan dia 35tahun tuu sepanjang hayat woi 🥴
Lepas 5thn kalu rasa nak pindah jeual je la harga lepas 5tahun ada beza dah sikit. Mcm rumah aku beli 355k skng dah 509k baru 6thn so xde masalah kalu nak pindah balik kpg pun. Risiko ada. Kelayakkan harga rumah 500k ni agak besar dah sbnarnya.
@@MohdKamil1983-v4e betul bang.. tu rumah 355k bulanan mesti 1.5k++ kn? Kalau mampu mmg boleh beli la.. sy limitkan sewa rumah bulanan bawah 1k utk jaga cashflow 😅 kalau mampu beli xrugi pon beli 👍
Sewa atau beli, semua tertakluk kepada situasi dan kemampuan. Tidak ada satu pilihan yang "menang." Tak guna bergaduh pasal sewa atau beli. Semua ikut citarasa masing-masing. Setiap pilihan ada kebaikan dan keburukan. Sebagai contoh, kalau beli rumah (pinjaman 30 tahun), lepas 5 tahun, 1) kena pindah ke negeri lain untuk kerja, kena sewa rumah lain dan masih bayar untuk rumah (ya, rumah boleh jual, tapi bukan cepat dan tak akan dapat harga yang diingankan). 2) kena buang kerja, masihkah mampu untuk bayar ansuran bulanan?
2 kiraan lupa nk kira utk yg beli umah.
1. Phantom cost. Yg ni org beli kena tanggung, maintenance, repair umah, insurans, cukai tanah dll... yg sewa tak payah pening... kalau darab 35 tahun boleh tahan juga kosnya.
2. Rumah ni walaupun value dia tinggi cmtu, tpi nk liquid dia nnti tak semestinya boleh dpt value yg sama. Lgi2 zaman sekarang ramai yg hunting harga jackpot.. so expecting rumah jadi 1 juta nilai, then nk dpt jual harga sejuta juga atau lebih, itu bukan kerja senang~
Btw ni bukan kecam, cuma maybe boleh recalculate dan factor in point2 ni.. anyway thx bro~
Sewa walaupun naik, tpi usually dlm contract akan tertera siling dia, 10% atau jumlah lain2.
base pengalaman Dari aruah atok aku buat rumah sewe. probality orang nak stay more than 10 years in 1 house adalah sangat tipis. lagi2 dekat kl nh yg properties lebih banyak Dari pemilik@penyewe.
Kalau kat area rumah aku (kajang dan semenyih) rasanya menyewa lagi jimat. Contoh rumah yg installment bulan2 rm1500, kalau sewa boleh je dapat bawah seribu sbb rumah terlalu banyak, jadi tak dapat nak sewakan dengan harga yang tinggi. Macam aku sendiri pernah sewa rumah rm850 je sebulan, sedangkan owner kena bayar rm1500+. Kalau kat KL mungkin harga sewa lagi mahal dari installment bulan2.
Untuk beli rumah tak tepat.
Kita tak boleh expect trend dulu naik 300% so next 35 years also naik 300%.
Dulu orang susah ambil loan(so tak mampu sebab loan yg lulus amount dia sikit je). Now orang lebih mudah ambil loan(so sudden mampu) causing market ada increase in demand buatkan harga rumah naik mencanak.
Now kita dah boleh kata peak. You guys really think dengan gaji let say gaji minimum next 35 years is 3-4k mampu beli 800k punya harga rumah? Of course no. 800k punya rumah around 4k monthly untuk loan sahaja.
Demand rendah so harga rumah takkan boleh naik tinggi mana.
Valuation wise mungkin naik but no one will buy it(not becuase they dont want but because they cannot afford to buy the house).
Plus why would you spend almost 1 million ringgit untuk rumah yg dah 35 years old?
Baik beli tanah and buat rumah sendiri. Same 800k ringgit boleh dapat way better house.
So yeah boleh happy tengok on paper harga rumah 800k but goodluck la jual.
Kalau beli sebab nak menetep then thats fine, kalau fikir nak invest so masa depan boleh jual tinggi, i dont it thats a good idea.
@@firdauszakaria8543 condo n apmt masalah lif bila dh usia 35 tahun.... org tk nk beli n jatuh harga...
aku nak orang melayu always mindset menyewa sebab aku nak beli rumah 2 biji lepas tu nak korang menyewa dekat aku,terima kasih tolong bayarkan hutang aku dekat bank😂,lepastu lagi 35 tahun anak2 aku ada rumah sorang sebijik,tak payah sakit kepala macam mana kita sakit kepala sekarang,anak-anak orang yang pro menyewa tu apa jadi bila da besar bila korang da mati?,ulang balik kesilapan korang😂...ini pengalaman aku,bapa aku xde rumah sebab dulu menyewa sampai pencen ,sekarang dia takda,adik beradik aku kena halau dari rumah pusaka,sekarang kami adik beradik kena pandai2 survive dalam dunia yg mengila ni,aku takkan ulangi kesilapan bapa aku pada anak-anak aku kelak
calculation bergantung jugak dengan berapa dividen yang dia buat.kalau TH/ASB obviously lebih rendah dividen jadi ada kemungkinan yg sewa tu lagi rendah cash at the end.on other hand assumption harga rumah 300% lps 35 tahun juga mungkin dah susah untuk current saturated market di mana appreciation properties dah tak mcm dulu2.so kalau market dah crash/slow down di masa depan, kemungkinan yang beli rumah pulak jadi rugi.pendapat saya, no definite winner in this case sbb kita taboleh predict market in the future.in any case, beli atau sewa rumah, pelaburan tetap penting untuk kita pelbagaikan portfolio di masa hadapan
majoriti rakyat Malaysia tak melabur walaupun menyewa....gaji hujung bulan dah habis😂
so by reality, pembeli rumah always win selagi loan boleh bayar cantik
tengok pada Job org tu jugak, klu kerja Gov mesti ada saving, and swasta klu gaji besar dia saving punya.
Secara ringkasnya kau pilih la nak bayar rm1500 untuk rumah sendiri atau "tolong" bayar rm1500 untuk tuan rumah bayar dekat bank. Sebab macam mana pun kita tetap perlukan rumah untuk tempat tinggal.
bg aku yg bmain ngn riba tula lg rugi.. yg mnyewa tu lg untung.. idup bkn kt dunia je bang.. skecil² riba dosanya seperti berzina dgn mak sndiri.. ALLAH memerangi golongan riba.. xleh bayang bsarnye rugi..
Beli je rumah...sewa sekarang mahal, beli ikut kemampuan, lepas 20tahun settle..byr principal lebih.benda paling saya menyesal2 tak beli rumah masa awal2 kerja dulu. 10 years ago..rumah lebih murah dan besar dengan harga yang sama.
saya beli rumah sbb bulanan sama hrga sewa..cuma jarak p keja jauh berbanding rumah sewa dekat..tapi tak nafi kan sewa akan naik tiap bulan dan rumah sndiri ikut pd OPR. . dan untuk sewa . tuan rumah akan kacau bila tiba masa dia nak duduk .
Faiz akan sentiasa kalah Sebb harga sewa akan naik dan tidak akan turun..hari2 akan fikir bila tuan rumah nk halau keluar Sebb anak dia nk duduk situ.. pening nk cari rumah sewa baru yg dekat dgn ofis dan dah xde yg sewa murah2 lg.. selepas 35tahun pon xde rumah sendiri lg..sadis
Kan ada 4 juta. Beli jelah apt 3ook. Bile dah ada duit tu blh je nak beli apa pon 😂
Zubir pon ads 4jota n ade rumah siap da Abes bayar.. sembang ape ni? Harga sewa makin naik dlm 35tahun tu belum kira lg..kena halau tuan rumah pulak lg
@@fxeezximxn darjah bpe ni? Mak tau x main yutiop ni senyap2?
tak dinafikan asset sangat penting. kalau aku jadi Faiz lepas aku sudah Ade stable income aku prefer to settle down dekat kawasan pekan yg properties lebih murah Dari properties yang ada di bandar.
Rumah di KL dah more supply than demand. Harga play with supply and demand lagi lagi di KL ni. Rumah strata yang more 20 years ni orang takut nak duduk sbb kalau apa apa rosak nanti susah
Wangsa Metroview (1152kps):
2017: 520k (starproperty)
2024: 380k-500k
Sanga suria (1216kps)
2016: 630k (starproperty)
2024: 498k-600k
Menara Alpha (1163kps)
2017: 400k (starproperty)
2024: 360k- 450k
Impak property boom kat KL. Every year akan ada condominium launch. Compare dgn 7-8 tahun lepas, harga condo sudah stagnant. Rumawip, rumah selangorku tu tak kira ya sbb tu subsidi kerajaan. Jangan tetiba bagitau WangsaMas kasi sewa tinggi sangat macam penyewa yang bayar both mortgage dan maintenance fee.
Strata punya rumah lain konsep dia, lagi lagi di KL. Tak macam beli kat kawasan membangun mcm Nilai, Sepang, Shah Alam - ada chance untuk develop bandar dia.
Die macam mung beli tanah kat kerteh mase petrochemical tu takdok agi. Harga tanoh muroh je. Leni mahal po bedil sbb kerteh dah developed
betol. bukan tak setuju tapi author banyak focus kepada positive prespection. is there any plan B?
Bagi pendapat saya Faiz akan lebih untung
Kenapa Faiz(Penyewa) lebih untung sebab if the money works and keep growing .. In the next 10 years faiz mybe boleh beli rumah yang sama secara Cash without paying bunga kepada bank...
Simple calculation Sesiapa je yg buat loan rumah dengan bank ikut je konsep nie 10 tahun yg pertama usually apa yg kita bayar dekat bank adalah diaa punya BUNGA.. Dan pembayaran seterusnya adalah harga rumah tersebut
Adam plak dia terpaksa membayar hutang dengan bank selama 35 Tahun and which kita kena consider is OPR .. Kaedah opr yg digunakan oleh loan rumah is Variable Rate kadar berubah.. And kena consider jugak bahawa harga bulanan loan rumah boleh naik in future
And again consider untuk cukai pintu,utalitites & maintenance are need to be consider ..
Bagi yang menyewa dia x perlu risau semua tu kerana akan ditanggung oleh tuan rumah and untuk pembeli dia akan terpaksa menangung.. And benda nie bagi kelebihan kepada Faiz kerana duit cukai pintu dan duit maintenance yg tidak dibayar oleh dia boleh dia gunakan untuk melabur lebih lagi
So pada pendapat aku Faiz menang Jika dia bijak melabur dan membelanjakan duit pelaburan dia selepas 10-15 tahun untuk membeli rumah secara cash dan boleh sambung melabur dengan konsitent and boleh upkan lagi nilai pelaburan dia since dia tidak punya commitment
And adam plak after 10 -15 tahun dia masih lagi terpkasa membayar duit sewa rumah dia...after 35 years both of them ada rumah hak milik kekal but Faiz lebih untung membeli rumah dengan harga cash tanpa perlu bayar bunga dengan tempoh yg singkat manakala adam terpaksa membayar bunga dengan kadar masa yg agak lama untuk menjadikan rumah itu hak milik kekal buat diaa
So conclusion diaa, pandai2 melabur dan budget... Kenapa Allah haramkan riba kerana benda2 mcm nie membebankan kitaa.. Selalu ada cara yg lebih bagus untuk membeli rumah tanpa terpaksa hutang dengan bank we just need to learn dari pakar... Bebas hutang hati tenang😁
This is just my cincai opinion laaa...mybe ada yg lebih arif share laa jugak yaa..mybe saya salah mybe saya betul
Sama la jugak dengan loan kereta, 2 tahun pertama kita x bayar harga kereta tu tapi kita bayar harga bunga tu... Soo invest laa benda yg bagus
So kalau dapat beli rumah secara Cash , boleh laa cuba apply loan rumah satu lagi and sewakan kepada orang lain plak... So x la kitaa rugi... Pada pandangan aku loan rumah nie sesuai digunakan untuk beli rumah ke dua bukan pertama... If kita mampu , suami & isteri zaman sekarang kena sama2 melabur ke low risk instrument .. Tak apa pelan2 in the next 10-15 years korang akan dapat sebuah rumah hak milik kekal untuk anda dan sebuah lagi rumah (sewa) untuk jadi asset anda... Tapi rumah kedua harusnya loan kepada bank laa... So bila pandai melabur kena pandai jugak membelanja😊..
baca komen tuan membuka minda saya....sokong cara tuan,,tq2
@@nurlianaaziz2827 sama2... Saya pun bnyak buat research dan membaca pasal nie.. Dunia sekarang nak x nak suami isteri kena sama2 tlong buat simpanan... Kesian kalau nk harap sebelah pihak sahaja.. Kalau dia2 boleh konsistent simpan duit lebih 1.5K sebulan Inshallah 10-15 tahun kita boleh beli rumah cash.. Tak perlu tunggu 35 tahun
@@nurlianaaziz2827 sama2.. Saya lupa nk tambah kena consider jugak harga rumah makin lama makin naik.. But if majority orang Malaysia kitaa x beli rumah di usia yg muda and demand makin kurang , developer terpaksa kurangkan harga rumah..
Tapi jika still demand makin bnyak so we need to consider other method.. Pada pendapat saya ada dua cara which is melabur di tempat yg memberi pulangan yg tinggi or beli rumah dengan deposit yang tinggi seperti 60-80% price rumah tu.. At least monthly instalments x tinggi and kadar untung/faedah yg dikenakan ke atas kita x tinggi and kita pun boleh consider stick with the current plan melabur mcm biasa and settelkan loan rumah...usually kalau kita bayar deposit tinggi the years untuk house loan pun akan berkurang dari 35 tahun boleh pergi ke 10-15 tahun which is still untung kalau nk consider bayar selama 35 tahun...
So anak2 muda yg diluar sana tlong jangan beli rumah di usia mudaa lagi😅... Biarkan kurangkan demand hartanah.. It is okay to consider sewa rumah dari terburu-buru beli rumah.. Saya pun umur 25 tahun and teringin jugak nk ada rumah atas nama sendiri dalam masa terdekat🥹
And again the government must take serious action on developer yg cuba jual rumah/tanah ke orang asing... Kalau kerajaan yg lembik mudah2 jee nk jual rumah/tanah kepada warga asing soo it will make our people lagi susah untuk beli rumah... Sebab demand masih ada and developer masih seronok kaut untung.. If in current 10 years nie anak muda x beli rumah so developer x dapat modal rolling duit and untuk kasi jual jugak rumah tu mereka terpaksa turunkan harga bagi mencari duit untuk rolling semula
Again kalau salah perbetulkan saya😁
@@maaaa729Very insightful! Thanks for sharing!
Tak cukup faktor, kena masukkan cukai, repair, legal fee kalau nak jual balik, tu pun kalau laku, sebab lepas 35 rumah tu usang, dan kurang pembeli nak beli harga 800++ k tu
Tq bos...suke dgr video bos...
Point tambahan ;
1) beli - defisit dkt renovation/maintenance semua modal sendiri. Makin lama.rumah tu, Makin usang, and byk kene kuar modal...
Sewa : x perlu maintenance/reno, semua owner tanggung.
Renovate taste sndri. Sewa rmh takleh suka2 buat mcm rmh sndri. Rmh mkin usang tp value naik poket tebal. Sewa mkin naik poket mkin nipis, yg untung tuan rmh
Saya ada rumah di kampung yang dibina tunai dan tanah 4 ekar. Tapi merantau ke negeri orang. Di negeri orang ni saya sewa rumah je. Nak beli tak mampu.
Kita Masing-masing punya kemampuan. Cuma mindset kena beli rumah tu patut ada lah. Jgn la sebab kita x mampu beli pastu kita in denial. Ajak ramai2 pemuda menyewa di tanah tumpah darah sendiri sambil melaungkan propaganda yang beli rumah tu rugi,hamba bank, riba dll.. sewa dulu takpa nanti dah mampu beli la.
Menyewa je dulu dan duit lebihan disebabkan kita tak beli rumah tu boleh invest dekat tempat lain. Menyewa pon kena ada plan, jangan menyewa seumur hidup. Bila duit yg kita invest tadi tu dah start grow dan penuhi target kita, barulah boleh beli rumah idaman.
Bli je rumah..lama2 jadi hak milik sendiri..kedua..beli dan sewakan..cara ni bagi saya lagi best..kurang rasa beban ckit..kalau x beli xkan nak duduk menyewa sampai tua...ikut poket masing2...sekadar pendapat saya sahaja ya.
ending - beli rumah masa tahun 2024 ending 2059
adam -ada sebijik rumah yang dah habis loan harga tinggi 800k++ dibeli masa mula 300k boleh dijadikan harta pusaka bila adam tiada nanti untuk anak dan isteri yang ditinggalkan .kos maintenance perlu dibayar setiap bulan .
faiz -tak ada rumah dan enjoy dengan kehidupan dia pilihan dia serta tidak terikat dengan bank .jika sewa rumah tinggi setiap tahun dia ada pilihan samada nak downgrade atau maintain lifestyle .kalau faiz ni ada family dan faiz juga ada ambil hibah 500k -contoh...insyallah isteri dan anak2 boleh survival dan bina hidup baru bila faiz tiada nanti sebab faiz tak beli rumah.rumah ialah keperluan asas dalam keluarga .(tempat berlindung) .
yang penting kedua-duanya celik kewangan dan bukan kaki game wukong/4d/ atau yang lain2 .
Masalah bila ada yang rasa entitled beli rumah kos rendah lepas tu pelahap buat sewa sampai kawasan tu jadi market demand. Jadinya yang sepatut dapat rumah tu terus dipaksa secara rela untuk menyewa kalau nak kena beli rumah yg bukan high demand. Pasal rumah yang ada prospek abis penyapu ni kasi setel. Sikit pun tak tinggal.
Ya, macam saya bergaji M40 dan nak beli rumah PR1MA di kawasan utara Malaysia.
Sedihnya bila tengok ada orang sewakan rumah PR1MA di sana, saya yang betul mampu dan hendak tinggal di situ jadi mangsa tidak dapat memiliki rumah di sana.
Penguatkasaan sangat lama, seharusnya PR1MA tidak boleh dijadikan rumah sewa.
Setuju, perbandingan yang tepat. Selalu orang compare based on bayaran bulanan dengan ending simpanan saja tapi tak ramai yang masukkan sekali total nilai rumah tu dalam perbandingan
Aku terpikir cenni bro, Adam ada rumah (x liquid), Faiz ada Cash (liquid).Mula2 aku sokong Faiz, tapi aku terpikir bukan senang nak konsisten invest jumlah sama mcm bayar loan sampai berpuluh tahun. Sebab dia terlalu liquid, klau kawin atau ada anak konfem usik skit duit tu.
Adam pulak dia ada MRTT/MLTT yg bole cover rumah tu klau apa2 jadi kat dia, family masih ada tempat berteduh, plus rumah boleh mortgage (klau perlu). Aku mcm sokong Adam pulak, tapi rumah x liquid. Ada kes rumah market value tinggi tapi xde buyer, jadi no point. Terpaksa jual below market value.
So aku pikir2 balik, rasanya better beli rumah yg liquid (senang jual) aka rumah investment. Rezeki klau rumah tu dekat dgn tempat kerja, xyah menyewa. Klau jauh, beli jugak sambil menyewa, slow2 kumpul modal beli rumah tu sbg exit plan untuk duduk bila pencen atau jual pun xpe sbb liquid. Apa pendapat kau?
Betul kadang rasa zaman sekarang lebih sesuai duduk rumah sewa dan beli rumah untuk investment je. Sebab beli rumah untuk duduk macam kurang relevan. Tambah pulak mostly orang zaman sekarang jarang duduk satu kawasan untuk tempoh yg lama. Company pun banyak dah buat work from home so boleh je nak kerja sendiri di mana-mana.
betol beli rumah untuk invest xde masalah sbb bende tu boleh bantu cash flow. ikot scenario yg di beri Adam Dan Faiz both akan stay sampi pencen dalam cycle yg sama. dalam Dunia sekarang as anak muda yg bijak untuk increase our income we are not preferred to stay in 1 company for a long time, plus macam author cite yg Adam Dan Faiz x terlibat seperti individu2 yg diluar yg tak bernasib baik dengan company yg buat down sizing even company yg gulung tukar pn Ade. so Ade sebarang huraian dalam segi itu?😅
Banyak lagi yang perlu diketengahkan dalam comparison ni. Bagi saya ianya bergantung dengan situasi perancangan dan kewangan individu. Dua2 ada baik dan buruk, ada untung dan rugi.
Owner rumah ada byk lagi kos tambahan perlu ambil kira. Such as repair and maintanence
Yeah, setuju, ade misc cost untuk owner jugak, reno, repair, tax
7 kos tambahan selain installment bulanan.
1) Maintenance n sink fund fee (strata title)
2) Insurance
3) Cukai Taksiran
4) Cukai Pintu
5) Api Air
6) wear and tear
7) Indah water
@@musishak6721 tolak api dan air sbb tu penyewa kena bayar, bukan owner.
Klau kita xdak usaha utk beli..and the result time by time,..20 tahun kmudian trdesak rsa mcm nk beli rumah,..tengok2 semua tempat/ tanah/rumah dh pun mnjadi hak milik bangsa si s3pet..hati2 ,bangsa ni mmg dari dulu sampai skrg takkan bhenti utk brjya..demi kluarga n kturunan depa
Ada 2 jenis influencer jahat. Pertama: kempen jual tanah kpd pemaju.
Kedua: kempen jangan beli rumah. Akhirnya sepet x taw ckp bahasa melayu beli borong melalui The Malaysia My Second Home (MM2H). Lepas tu mohon kerakyatan.
Mula2 aku layan juga..
Sampai dekat perbandingan kos beli rm1.4K, sewa rm1.5K, mengarut..
Kalau dah sewa rm1500, Harga rumah mesti Rm400 @ 500K
Kwsn padat mcm kl mmg cmtu bang…blum lg yg depa buat partion..lg kaw dia punya hisap
ak x setuju kalau org kata beli rumah x penting masa awal2.. sbb sampai bila ko nak menyewa.. at least kalau beli rumah awal dan rancang awal di mana nak pencen tu nnt.. umur pencen dah ad rumah y boleh duduk tanpa sewa dah masa tu.. tenang hidup..
Aku buat kira2 nk beli atau sewa. Tapi bila dah kahwin n income dah stable sikit, aku dh mula nk consider nak deko2 cantikkan rumah.
Since aku kedekut nak reno rumah orang lain (rumah sewa), aku cari je rumah yang jual around harga sewa n bawah market value. So proceed beli rumah + mark up loan (tak perlu d/p +ada duit reno 18k). Sewa 1100 , bayar loan +maintainance fee 1260.
Yang menariknya, rumah yg aku beli tu rumah yang sama sebijik dengan yang aku sewa dulu. Cuma blok lain je sebab aku memang suka kawasan n kejiranan situ.
Lesson learnt, jangan gopoh beli rumah. Cari entry price yang best. Below market price. Market price rumah aku 250k- 290k. Rumah yang aku beli 220k tapi aku markup loan ke 265k untuk cover fee n reno
Mark up loan bukan langkah yg bijak. Kena bayar double + interest lagi. Better kumpul skit2 utk reno
tapi kalau dalam pendapat saya, klau kita beli rumah kita tak boleh jangka apa yg akan terjadi kat property yg kita beli tu, sebagai contoh di Perak ada rumah banglo dan Tanah seluas 11000 sqft tapi harga nya Hanya Rm500,000 Sahaja sedangkan harga jualan baru mencecah Rm1,000,000, jadi walaupun kita bayar setiap bulan di bank tapi susut nilai property tidak setara dgn ape yg kita byr kpd bank jadi kita menanggung rugi beratus-ratus persen, disebabkan susut nilai property, jdi tak ada benda yg menjamin boleh beri kita pulangan yg lebih baik.... DYOR
Klau rmh sendiri ad insurang skurang2 nya ank istri tk merempat jika kita meninggal..
Kalau ade tanah kat kampung better modal buat rumah je, pencen duduk kampung aman sikit rasa luas keliling rumah .. tapi ni terpulang la individu punya pilihan...
ramai dah menyesal buat mcm nie...rumah kt kampung...sewa kt klang valley
@@luffyashraf3197dua dua nak kena bayar kan
Just subbed...bro afham...maintenance cost utk rumah in span of 30 tahun ble masuk skali x..e.g paip rosak, pintu tombol pecah, tandas rosak etc..btw u one of i punya fevret logic n realistic utuber😊
Sewa rumah tak berbaloi tapi sewa bilik dengan harga sewa tak lebih dari 30 peratus dari gaji adalah sangat bijak. Beli rumah pula kena consistent dan tak skip proses jika tak mahu kerugian, dimana ia adalah sangat sukar untuk medisiplinkan diri. Ini soal financial bukan soal cucut cicit nanti
Rumah(landed di tengah bandar Kota Bharu) aku beli 18thn dulu RM300K(reno +50K) sekarang Loan dah habis bayar, rumah value RM600K+
senang saja...beli rumah, rumah tu generate cash flow > loan monthly repayment = terbaik
beli rumah, rumah tu cash flow 0, loan monthly repayment ✅ = liabiliti
Kalau dah memang dah stabil, beli rumah, sebab end of the day, rumah tu milik kita. Kalau belum stabil lagi, sewa dulu. Cari lokasi yang okay untuk beli rumah, dan beli rumah kalau berkemampuan. End of the day, kalau sewa ni, bebila masa boleh kena halau ataupun harga naik. Kalau beli, lastly rumah milik kita. Kalau hidup berpindah randah macam ikut posting, tu elok sewa, tapi cari rumah juga untuk beli. At least bila dah ada anak nanti, dah besar, ada rumah untuk duduk.
dr segi finance setuju beli rumah lg bgus tp ade beberapa faktor yg x diambil kire meaning flexibility factor membeli kita xkn boleh lari dr hutang aka loan tu meaning bayar sampai habis atau bankrupt tu je tp klau menyewa bile2 kite blh reallocate atau klau dh terdesak blh balik rumah mak ayah atau sedara so mcm biased cket penerangan ni meaning x menyeluruh dr semua factors..kena tgk keadaan dunia jgak ekonomi negara like OPR etc pastu location factor kne amek jgak..aq setuju dgn vid ni cume x lengkap mcm ade force perspective tp sokay fhm je
Kalau tkleh bayar bg sewa / jual jelah. Harga rmh makin lama makin naik. Sewa boleh balik rmh parent ? Kalau kerja di selangor rmh parent di kedah mcm mana nk balik ??😅
@@Bampiss saya juga owner rumah dan saya setuju blh jual atau tetapi dlm keadaan high rise menjadi lambakan dan tak pernah berhenti henti projek dia saya rasa skang adalah tenant market di mana supply melebihi demand sbb ramai yg beli di KL utk jdkn investment tu yg mcm ssh cket..psal rumah parents jauh tu menyewa adalah pilihan yg baik sbb skang bnyk org offer sewa bilik (bujang) dan sewa 1.2-1.4k di kwsn KL tapi pinggiran(bukan luar KL klau luar lg murah)...pndpt saya lah yg video ni x seimbang..dia just nk reinforce dia punya opinion sahaja sbb tu ade faktor2 lain dia x sentuh..pndgn saya la
Harga rumah RM300k tambah interest jadi RM600k. 35 tahun kemudian jual rumah tu harga RM600k setelah habis bayar RM600k akhirnya bank yg untung RM300k😁😁😁
Aku dulu berpandangan sama utk menyewa je rumah tapi lepas dah penat asyik nak berpindah samada sewa owner naikkan atau kena halau. Aku decide utk beli jelah rumah. Berguru dgn sorang rakan yang mmg sifu dalam property. Sekarang dah ada 1 rumah sewa apartmen dan 1 rumah kediaman landed. Kedua property ni dah naik berganda dari harga beli dlu. Alhamdulillah
If ikut pengalaman duk kerja KL nk jimat masa pergi kerja xpayah byr tol byk minyak kereta ratus² nk jln² dgn family. beli rumawip. sewa landed pun nk selesa dh 1500 ke ats baik beli je rumah strata. landed if mampu. kena fikir juga cukai pintu cukai petak bagai. makin lama tunggu harga rumah kos reno bagai harga brg makin naik. at least ada aset pegang. isteri anak² ada tempat yg secure nk berteduh
Nice video bro. Next video boleh tak buat tips menabung untuk kahwin pulak. Contohnya umur 24 tahun tapi plan nak kahwin umur 27 tahun yang realistik. Tapi at the same time plan nak beli kereta dulu umur 25 tahun before kahwin.
Beli umah ibarat menyimpan secara paksa terutama bagi yg boros.menyewa pun bkn tk byr sewa,mcm kat tpt aku ni.sewa lebih mhl berbanding byr installment walaupun apartmen.skurang kurangnye,in the end kalau jual dpt juga ckit return prinsipal berbanding sewa seratus tahun pun 1 sen pun tk dpt dari hasil byrn sewa.yg untung owner umh.selain byr umh labur ckit kat asb contohnye yg lo risk.
Makin lama harga sewa meningkat manakala harga installment maintain smpai hbs byr. mungkin 1-10 tahun sewa belom boleh cover installment, tapi lepas tu dgn kenaikan inflasi sewa akan naik. So penyewa sama ada kna hadap sewa naik or downgrade tempat sewa.
Harga rumah jaman skrg tak masuk akal....yg dh ada rumah sendiri tahniah🎉🎉
Nak tanya untuk semua skim investment mcm wahed,raiz,versa & etc kalau one day kita meninggal tu macam mana nak buat tuntutan, kalau mcm epf & lain ii mcm asb auto masuk ke faraid kalau kita dah xde
Simpan saja duit tu. End of the day baru beli rumah cash. Itu saja cara nak beat interest rate.
Beli rumah, kena lah maintenance cost sebab ware and tear. Anyhow beli rumah lebih untung. Yang sewa to , dia ni boleh lah pindah lain lain tempat. Experience masam digital normad
kalau dapat jual rumah yang dah naik harga, sebenarnya tak untung banyak sebab kadar bunga yang bayar kat bank pun modal juga
Jadi beza antara dua org ni ialah 277k ? Maybe after tolak renovation, maintenance n cukai utk adam ialah dlm 100k, beza antara dua ni akan jd 177k(adam untung 177k more). Dan in my opinion, kne masukkan juga benefit n cons dari segi penat emosi n fizikal tu. Maybe bila kita own a house akan lagi penat kena fikir psl downpayment/maintenance/renovation/cari penyewa etc.. Benefits of beli rumah ni dia blh brag to everyone yg dia ada rumah sendiri intead of menyewa. Mcm points in your other video (lump sum vs dca).
Just an opinion👆, saya pun belum lg mampu membeli. Sudah cari n sampai tahap nk approve loan, tp lastly cancel sbb risau/anxiety or x yakin nak beli.
Btw, ilmu baru juga psl strategi rumah sewa. Tqvm for this video. From one of your earliest subscribers ☺️
Thank you, I like this comment, tpi kita kena ingt yng Faiz still kena -800K kalau dia nk beli rumah, so net dia nnti jadi below 4 juta. while Adam dah ade tmpt tinggal and investment 4 juta.
Regarding the cost, saya setuju cons beli rumah mmg buat serabut kepala, semua makan duit and akan maybe makan dkt bajet kita jugak kalau kita tak strict. Tapi tu lah nnti 35 tahun boleh brag 🤣
Sedara sebenarnya tak disclose lg kos2 tepi spt duti setem, cukai2 pintu/taksiran+petak/tanah, guaman loan/rumah, tukar hak milik dll..
Salam Afham
saya owner rumah sky awani 1..saya mcm x sure kalau rumah itu boleh naik RM800, 000 lebih pda 25 tahun akan datang psal banyak projek rumah area2 situ.. dh hampir 9 tahun.. market price still sma ikut google
Memang tk kan naik mencanak..setiap tempat yang ade rumah fasa 1,,diorang tak kan biarkan kawasan tu jadi kosong,,nanti diorang akan buat perumahan baru,,dan demand akan tinggi pada rumah baru...ape akan jadi pada rumah lama tu?harganya memang akan tinggi,,tapi susah akan dapat buyers baru..sebab keliling tu ade projek baru,,dan demand baru..tu sebab pemaju akan sentiasa buat rumah...kalau pemaju tak buat mcm tu,,diorang tak kan dapt keuntungan lagi,,dan yang untung adalah kita sebagai owner rumah lama,,diorang tak kan biarkan bnde tu terjadi.,so,,pemaju akan sentiasa create demand baru,,dan akan tenggelamkan nilai2 rumah lama...contoh pemaju besar mcm bank..diorang tak kan duduk diam,,,akan sentiasa carik tempat dan bangunkan rumah,,untuk create demand baru,mcm tempat saya,,rumah kos rendah...rumah teres..owner nak jual rumah dengan harga 390 ribu,,siapa nak beli,,,dengan harga 390 ribu,,yang asal nye adalah rumah kos rendah,,.area yang telah padat dengan rumah,,percaya lah,,mereka tak kan boleh jual rumah dengan market semasa,,sebab pembeli baru akan cari perumahan baru,,yang sama harga dengan rumah lama tu,,alang2 harga sama,,baik carik rumah baru kan?rumah lama tu akan terpaksa owner tinggal kan kalau sebab terpaksa pindah atas urusan kerja atau lain2..
Terima kasih afham sbab bgi logical case scenarios. Bab kewangan ni kalau xde ilmu, mati2 je kene goreng mat terpaling palatao.
permainan real estate ni sangat annoying, exaggerate & diambik kesempatan oleh pihak2 yg ambik kesempatan, dibodoh2 kepada pihak yg bodoh. dah org yg sekadar rasa rumah ni keperluan, mengikut keupayaan, terpaksa turut menanggung kos tinggi sebab permainan ni. basically beli rumah ni kalu nak settle down atau rasanya mcm tu la. ataupun area tu dah terbukti confirm senang jual balik. beli area baru yg belum pasti & expect 300% xbole la, kena gamble la. lg 1 kalu menurut video ni, harga rumah sekarang kalu rm 300k tu tak bole nak dijadikkan pokok investment, sbb value sebenar dia cuma mcm rm180k -rm200k at most. xcaya? kalu susah jual rumah tu, senang2 developer bg cashback. so habis2 pun kalu 300% dpt la rm600k nanti. lg 1 investment low risk yg bg sampai 8% setahun, at least sekarang?
kene beli bro kot mcm mane pun.. dtg dr family yg x mampu..dgn beli rumah mudah2an boleh pusaka kan pd anak dan mereka x perlu berhutang.. 2cents opinion..
Invest kat mana yg dapat 8%
Tabung Haji dan ASB pun dpt 4 -6% jer...kecuali high risk punya investment dapat la 8 - 10% return setahun
Put aside the invest part, mungkin next video boleh buat calculations untuk outcome situasi mcm ni :
Situasi Beli - No deposit full loan with monthly 35 tahun
(Contoh : RM1100 (Base) + RM200 (Maintenance) + Kenaikan OPR jika ada then total kan untuk 35 tahun,
tgk berapa total bila beli
Situasi Sewa - Deposit 2+1 with monthly 35 tahun
(Contoh : RM1300 (Sewa) mungkin masukkan tambahan caj jika penyewa kena cover + Kenaikan Sewa tahunan jika ada then total kan untuk 35 tahun, tgk berapa total bila sewa
35 tahun tu adakah total sewa / beli mana yang lebih rendah? Mana yang lebih benefit
agree with you tuan ! tq for the info !!!!
setiap orang rezeki x sama..kalau sesiapa plan nak beli teres di KL memang x de la...nak beli teres kena beli yg jauh dr KL..macam aku beli teres di Semenyih....masa tu murah..aku ingatkan tu la last forever yang aku beli..sebab rumah makin lama makin mahal..tp bila dah lama keje makin lama gaji makin naik..aku saving duit dengan niat nak beli satu lagi...Alhamdulillah dapat beli teres lg 1 biji tp lagi jauh ke dalam..lg dalam dr semenyih..kena ingat rumah teres ni nak murah kena makin ke seremban la jawabnya...kalau yg x nak berkorban tu terpulang la...betul la kata apartment ni untuk jangka masa pendek je...kalau maintanance x boleh bayar...habis 1 blok x boleh naik lif..tangki air pun berkongsi..parking pun masalah...lama2 kau jadi semak...baik beli je teres...yang x mampu aku cadangkan kumpul je duit tu..nanti beli je rumah cash..akan datang suatu masa nanti market rumah akak stuck untuk dijual..akan ada yang jual murah dr market value...now sedang berlaku..tp rumah subsales la...x kira la ..janji teres dan kau boleh beli cash or sediakan lebih 50% deposit...so x pening kepala.so simpan je duit tu dulu sambil menikmati divden asb...nanti ada la rezeki tu dapat beli...tak beli rumah beli la tanah...jangan ikut orang tp ikut kemampuan sendiri....
kalau adam dan faiz masing2 kehilangan kerja selepas 10 tahun..
1. adam akan tersepit untuk membayar rumah dan bile rumah lewat bayar sebulan. interest akan naik dan tidak akan sama deangan bulan sebelumnya. Bile tak mampu bayar rumah, rumah akan dilelong dan akan jatuh muflis jika tak bayar lebihan hutang. Adam duduk rumah sedara. Nak keje semula dah susah kerana tiada akaun bank. Dan hutang ratus ribu tetap kene bayar sehingga langsai.
2. faiz juga x mampu bayar sewa akan tetapi boleh tangguh untuk bayar sewa, perlu bagitahu tuan rumah. Jika tak mampu bayar juga, Faiz akan dihalau oleh tuan rumah dan menumpang rumah sedara. Akan tetapi Faiz ade simpanan, jadi die gune sebagai emergency saving sebab faiz tiada hutang rumah yang dilelong ratus ribu. Faiz mulakan hidup baru dengan berniaga atau cari kerja lain.
Kalau muflis,serah diri jee kt insolvensi,,isi borang,,mintak kebenaran bukak akaun untuk bekerja
Pendapat ak kalau byk berurusan dgn bank jd rugi, sbb bank ni cuma puaskan nafsu kita je. Cth nk duit bank bg pinjam, nk keta bank bg loan, nak beli rumah bank ikat kita hampir seumur hidup. Akhirnya yg kaya tetap bank jugak
setuju bang
Kita ada 1 je masalah kita semua Di lahir kan Di akhir zaman so xboleh buat apa dah. Tinggal dalam hutan je skng ni boleh rasa selamat. Jauh dari hutang bank Dan segalanya.
Melabor2 menyimpa 2 tanpa guna ... kerosakkan kenderaan dan lain2 kenapa chukai dan zakat tidak kira sekali ? 🙏🙏🙏
Ak beli rumah flat dn sewa kn bilik2 dengan gain positive cash flow. Duit tu aku guna utk menyewa😂.. Tk kacau gaji, dalam masa yg sama rumah ak dibayar penyewa😊
beli rumah flat tu cash ke?or kena byr both of house flat dgn rumah yang awak tgh sewa?
Kena buat 40 tahun,faiz akan laginloss sebb masih menyewa dan adam dh xpyh byr bank.
cadangan aku kepada anak2 muda yang masih BELUM beli rumah elok la ketika masih muda ni kerja la kuat2 dan simpan duit banyak2. buat masa ni SEWA la dulu..nnti dah ada cukup modal dan byk duit bina jer rumah sendiri di atas tanah sendiri atau di mana2 sahaja. beli rumah dari bank ni buat kamu jadi hamba bank jer. ari2 kena kerja untuk bayar duit rumah. ko kena kerja sebab nak bayar hutang bank. rumah tu masih lagi hak bank. bila2 masa bank boleh tarik atau lelong jika ko GAGAL BAYAR walaupon ko dh bayar lebih 20 tahun. habis jer ko bayar loan rumah selama 25 tahun atau 30 tahun bermakna ko dh bayar sekali ganda. jika harga rumah 300k abis bayar dh jadi 600k atau lebih. tu blm masuk caj2 yang lain lagi termasuk deposit 10% masa beli dulu. bina rumah sendiri jer. rumah150k dah cantek dah. yang penting tak fening kepala hutang keliling pinggang. kalau duit banyak suka ati la nak beli atau bina rumah. tu dah bab lain. lebih kepada investment. fikir2kan.
perkongsian yang baik. cuma boleh tak share perkongsian macam ni, tapi u tuk kereta pulak , mana lagi bagus, beli kereta Axia rahmah cash , kemudian tahun ke 5 jual. atau beli secara ansuran, kemudian jual balik tahun ke 5.. Duit lebih masuk dalam pelaburan. tq. harap dapat membantu saya
besi buruk nak dilupuskan ke mana
Kalu xde org beli rumah, mana dtgnya rumah sewa
sampai part sewa 1500 tu comparison dah jadi x betul. sewa naik 2.5% setahun??? kadar OPR naik berapa?? sebenarnya beli atau sewa, jumlah aset dua2 tetap sama. Beza liquidity sahaja.
Wrong comparison bro. You didn’t include the insurance charges the repairs the cukai etc for the 35 years. Beli rumah bukan bayar bank loan saja. Plus ada risk harga rumah jatuh sebab tak dapat starta title etc.
Dalam comparison ni sbb rumah apartment Jumlah cukai petak dgn repair tk main peranan sgt bro, if you buat calculation you akan tau
aku baru je sibuk fikir kira2 nak beli rumah. tapi bro afham dah tolong kirakan part yg paling renyah iaitu bab kenaikan harga rumah atau rumah sewa. thank sbb membantu.
lagi pun baru je semalam buat kira2 dalam otak mana 1 yang berbaloi.
dan saya ada 1 soalan.
sekarang saya menyewa dan terfikir nak beli rumah.
Adakah patut saya still menyewa sahaja rumah(wangsamaju,kL) tu
dalam masa sama saya beli rumah dekat kawasan saya tinggal sekarang(wangsa maju,KL)?
sebab harga bulanan sewa saya sekarang still undermarket dekat area situ.
opr rmah akan naik x bleh bt pilihan tp sewa boleh bt pilihan ikt bajet.cari rmh ikt bajet
aduh mindset melayu
2 soalan untuk Afham, (1)Boleh ke nak beli rumah secara cash?, (2)Mana lebih Complicated beli cash ataupun buat loan?... Saya subscribe sejak video menyimpan 10k setahun😊
Ikutkan buat loan lagi berbaloi kalau tahu cara yang betul.
Let's say loan interest is only 4.5%
Tapi you boleh investment in somewhere that give return 8%, you automatically untung 3.5%.
Of course there possibly that you invest might give negative return or the house value will turun.
Just remember jangan tertipu dengan agent, he will say all the nice thing only to make you buy a unit. Make sure you make ur own research before making any decisions.
Lasty must remember house is a not liquid asset. Susah nak jual, while actual cash/stock is very liquid.
Please take my words with a pinch of salt I just average citizen that like watching financial video haha.
Cash tak untung. Loan lagi untung sebab inflasi jadikan hutang tu making murah setiap tahun. Opportunity cost beli rumah cash tinggi sangat.
Pada pendapat saya Faiz tu terus boleh melabur at least 30-40k permulaan dan + 20% gaji then dialah menang.. nak banding dengan apartment 35 tahun😂rumah tu boleh bertahan lagi berapa tahun ja mungkin dinding dah merekah
Saya mula melabur alhamdulillah saya banyak ambik dekat UA-cam contohnya Afham 👍🏻 biasalah pendapat berbeza. Apa pendapat tuan?
Ada ke org nk beli rumah lama 35 tahun 800k+++ baik beli rumah br 800k++ or yg mampu milik...on paper jer value tu..
betul... value on paper ja...
Harga rumah makin tahun makin naik sampai satu masa org nk beli pun mmg dh tak mampu silap2 nk buat loan pun tk lepas haha
Good info !
investment apa pula yg boleh bg return banyak begini...yg real time punya
Kito subscribe doh bro hensem 😁😁🤑
assuming rumah naik harga, now market dah peak, overhang bnyk, kwsp acc 2 dah kurang, mana lg orang nk cekau duit. rata2 ramai menyesal beli skarng.
Beli untuk reside. Jangan beli tambah aset.
hi, bole buat vid, utk yg beli rumah, financial advise cara nak habiskan cepat dan efisien via principal payment utk kurankan interest?, mcm say lets say loan rm550k, 4.25%, tenure 3.
5yrs, first 5 yrs montlhy 2300, slps tu naik to 2600
Bro u didnt include for renovation cost tat is out of pocket also and tax
So i will prefer renting
2024-2026 seelok elok jangan beli pada tahun tersebut
Why?
Selalunye penyewa dia akan carik kwsn rumah yg bile beli kene byr 3000, bile sewa bayar 1500
byk je rumah camni skrang,, dan lg 1, menyewa tak terikat, kita boleh pindah mana2 so ada flexbility kat situ
Tp smpai bila? Rmh sewa di penang tahun 2017 dlu rm550 boleh dpt fully furnished. Tahun 2019 rm600 rmh kosong. Skrg rm800 kosong. 10 tahun lg ? 2k nk sewa saja?
selalu orang cakap macamni dia takada rumah.. tapi dah ada rumah dekat kg hasil keluarga 🤣
@@Bampiss mcm video ni cakap dan ak setuju, bab naik sewa ni x byk kenaikkan pon, mungkin 2% setahun, so duit lebihan yg kita ada tu jgn la g joli, tapi buat investment
@@fitrirahman7230 tak tepat tu
Boss. Ulas lebih detail lagi pasal crypto boss. Utk long term invest terutamanya btc & eth. Tq
Beli rumah vs Bina rumah ????
AHAHAHAHAHAHA.. Baru hari ni ring the bell sapa "Adam Azmi ngan Faiz Zubir" ni.. Patut la mcm familiar tp sapa. Good twitch! Buat la lagi 1 character "Sembang Finance" utk watak non- muslim juga sbb korg semua part of the clan. Tgk 1 channel mesti akan tgk the rest 3.
Baru perasan.. subs dah 50k ++. Tahniah 👍🏻👍🏻
Oyeeah
Paling bagus buat rumah di tanah kampung sendiri
Sy xsetuju sewa lbih baik. Sy dh merasa zmn bujang dlu menyewa. Tuan rumah boleh sesuka hati nk halau kita kua rumah bila2. Anak nk duduk la, nk jual rumah la. Letih berpindah randah. Now dh beli rumah. Lega rsenye, xperlu asik nk pindah. N plg best, boleh deko n renovate ikut taste sndiri.
Kalau beli rumah low cost yg dah berumur 16tahun di shah alam.. ada kenaikan tak selepas sedekat?
Just nk tnya, investment apa yg bagi return 8% setahun ? Jika return around 4%-5% adakah result akhir masih adam akan menang ? kalau invesment 10% , adakah result akhir akan adam menang juga ? sebab agak mustahil nk simpan 20% dari RM 5000 bagi yg berkeluarga ..
Interest rate loan bank tu boleh berubah ubah depends on BR and OPR kan? Kadang kadang loan 100K dah bayar selama 20tahun, tapi still hutang bank 80K lagi, sebab selama ni bayar interest je bukan pokok dia.
jadi kau sewa jela.. tolong owner rumah bayarkan sewa untuk bank.. cukup 30tahun dia jual rumah.. kau duduk dekat tanah..
@@fitrirahman7230cukup 10 tahun pindah tempat lain,,yang sewa lebih murah..kene ingt,,bila harga dah naik,,orng tak kan sewa dan tak kan beli,,akhirnya owner rumah yang rugi sendiri..nak tak nak twrpaksa jual pada harga bawah value,,atau terpaksa sewa pada harga yang lebih murah😝
@@fitrirahman7230itu pun kalau dia berjaya jual rumah lepas 30 tahun..😝😝tak ramai yang berjaya jual rumah pada value semasa,,sebaliknya terpaksa jual pada harga yang jauh lebih rendah=rugi😝😝😝
Cam kenal je contoh yg diberi tu 😌