💎Приклад поширеної інвестиційної стратегії. Як інвестує Аліна з 2017 року. Акції 60% - облігації 40%
Вставка
- Опубліковано 31 тра 2024
- 💰 Друзі, продовжуємо розглядати приклади поширених інвестиційних стратегій. Сьогодні ми вивчаємо результати інвестування Аліни, дружини нашого славнозвісного Геннадія. Вона має більш консервативний підхід, вкладає 60% заощаджень в акції, а 40% - в облігації. Які в неї результати за 5 років такого інвестування ви можете дізнатися після перегляду відео.
❓Напишіть, будь ласка, в коментарях, ваше відношення до портфелю 60% акції - 40% облігації. На ваш погляд, чи продовжила б Аліна інвестувати так само, маючи такі результати сьогодні?
💲 Таблиця з розрахунками docs.google.com/spreadsheets/... (зверніть увагу, що цифри в табличці трохи інакші, ніж у відео: вони змінюються автоматично, в залежності від стану фондів).
✨ Корисні відео:
Як інвестує Геннадій: • 💎 Приклад поширеної ін...
Як складсти портфель фінсвободи • Портфель фін свободи, ...
Тест Монте-Карло для ірландських фондів • 💲Як зробити тест Монте...
7 страшних помилок інвестора • ⚠ Перевір себе! 7 жахл...
Плейлист про Interactive Brokers • 📈 Interactive Brokers ...
☝ Часомітки:
00:00 Вступ
01:05 Історія інвестицій Аліни
06:25 Результати інвестицій Аліни
08:03 Висновки
#uainvestors #пасивнийдохід #акції #облігації
❤ Знайти щось корисне для себе (рефералки): simeinyi-budzhet.ua/familybud...
💛💙 Стати спонсором каналу: bit.ly/3sXHcZj
😎 НАВІГАЦІЯ по каналу "Сімейний Бюджет":
сині відео - для інвесторів, зелені - управління бюджетом і фінтех,
оранжеві - платникам податків та ФОПам, рожеві - батькам.
Під кожним відео є тематитичні хештеги, плюс для вас на каналі понад 40 плейлістів
/ familybudgetua .
😎 ПІДРИМУЙТЕ, будь ласка, відео лайком та рекомендуйте друзям!
ПІДПИСАТИСЬ на канал:
/ @familybudgetua .
😎МІСІЯ "Сімейного Бюджету":
допомагати українцям приймати розумні фінансові рішення.
❓Напишіть, будь ласка, в коментарях, ваше відношення до портфелю 60% акції - 40% облігації. На ваш погляд, чи продовжила б Аліна інвестувати так само, маючи такі результати сьогодні?
Дякуємо. Чекаємо продовження. Бажаємо успіхів вам
Алина только вперед)))
Продавши свої цінні папери Аліні треба буде сплатити податки розраховуючи гривневий дохід а це, враховуючи курсову різницю, буде вагома сума (приблизно 140к грн, або майже $4k). Дохід від акцій перекриває ці витрати, але окремо облігації виглядають навіть гірше ніж "інвестиції під матрац"
У нас вже було кілька відео про курсові різниці на каналі і можливі шляхи вирішення цієї проблеми. Л.
Дякую за такі повчальні і цікаві відео! Маю одне питання. У цьому і попередньому відео говориться, що герої не хочуть спілкуватись з податковою і тому вибирають максимально пасивні стратегії, але хіба вони не зобовязані в будь якому разі подавати декларації про купівлю цих цінних паперів? Дякую за відповідь.
Про купівлю не зобов'язані Л.
Любомире, як Ви ставитеся до купівлі акцій дробними частинами? Коли інвестуєш по принципу DCA то важко балансувати портфель цілими акціями. Сам інвестую 70/30.
не бачу суттжвих проблем з дробним акціями в ІБ
Л.
Дякую за відео!
3:17 текст презентації частково закриває фрейм з відео. Не зразу зрозумів звідки взявся тікер по облігаційному ETF)
Врахуйте наступний раз, дякую!
7:47 облігайційну частину не видно(
дякуємо, врахуємо. Розрахунки можна подивитися в табличці. Н.
В період низьких процентних ставок облігації почуваються погано, і класика 60/40 в цей період не спрацювала
Куплені акції є статичними? Тобто акції купуються і лежать у будь якому випадку? Чи є якісь тригери їх продажі у Аліни?
у даному приклади статичні. Поки поки не виршіить і не поставить ордери продажу не буде
Л.
Статичні, якщо Аліна вклала гроші не в казіно, тобто в неї кеш рахунок. А якщо грає в казіно, з 4 плечем, то при різкому обвалі, брокер її швиденько прикриє, так ще і буде винна за овернайти. ))
Чи погана інвестиція в USDT? там непоганий відсоток, 7-12% річних у валюті. Чи вона має сенс, якщо це частина лише вкладена, розподіл йде між акціями/банками/інвестиціями/стейблкоїнами? чи інвестиції на криптогаманці - це великий ризик, і тому його не дуже рекомендують? дякую за відео
це складне питання, на яке немає універсальної для всіх відповіді
Л.
в чому перевага фонду облігацій, перед окремими паперами?
мені дається краще купувати індивідуальні облігації і тримати до погашення, тоді немає впливу коливання ціни
їх там сотні різного рейтингу
Л.
так цікаво," питання для новочків: як розподіли ти суму на старті на приклад умовну 1000?
на каналі є відео куди інвестувати 1000 доларів
запрошуємо за посиланням ua-cam.com/video/4zb1xB3qsX8/v-deo.html
Л
Дайте будь ласка лінку на відео про Геннадія. Не можу знайти серед останніх відео.
ua-cam.com/video/05o8HhaRYGs/v-deo.html
Л.
читайте описи під відео. там завжди пишемо згадувані матеріали! Н.
Дякую. Наче ж читала..) ще подумала дивно що немає в описі) не побачила, тепер бачу. Дякую!
На відео захват фонду ЕТФ закривається остання буква портретом. Можна написати, що тут за остання буква ISA…
ISAC
Л.
Аліна молодець, думаю, наступні 5 років вона нормально підніметься. А якщо це на 20+ років стратегія, то нічого кращого й не вигадаєш
Бонди вже гарно виросли у 4 кварталі. Л.
Пане Любомир, чи варто взагалі зараз відкладати наприклад у 4 найбільш прибуткові недержавні пенсійні фонди України? Умовно кидати по 500-1000 гривень щомісяця на кожний фонд? Чи це погане рішення в цілому?
я вам відповіла під іншим відео. Н.
Дайте лінк на відповідь, хто не в курсі про яке відео йдеться
Як на мене: Якщо Аліні 50+ то нормально. А якщо в районі 30 то більшої зануди годі й уявити.
Чому? Класичний спліт для пенсійних збережень у молодому віці.
Живи яскраво, помри молодим?)
Гладко все на папері...
Але припустимо, що треба зараз вийти в кеш Аліні.
Завдяки падінню гривні скільки податків прийдеться заплатити та чи буде + взагалі? ))
І виходить, заради чого це все ....
А для чого виходити в кеш з пенсійного портфелю?
І які альтернативи, гроші під матрасом тримати?
Л
@@FamilybudgetUa Припустимо фарсмажор якийсь..
Хата сгоріла, треба на операцію ітд...
При тому шо в долларах наче б то все окей. портфель в + невеличкому, а при оплаті податків вийде, що краще б ці гроші були
на депозиті, або під матрасом. Або у брокера, але просто лежали б не в акціях а на балансі.
А якщо курс через 2 роки буде 60? ибо 80 ))
Міняти резетенство заради 30-50тис. долларів може бути не вигідно, та й часу може не бути на це, коли гроші потрібні швидко.
Ось вам і інвестиціі ))
Я й сам почав активно нарощувати в минулому та цьому році портфель, А потім почас рахувати податки і
призадумався...
@@FamilybudgetUa можна в свій бізнес вкладати 😅
Якщо на дивіденди щось купуєш, то податок не потрібно платити?
У випадку Аліни дивіденди отримує і реінвестує фонд Л.
@@FamilybudgetUa а чи можна це робити самостійно якось, щоб не платити податки з дивідендів?
@@user-es5og6rt4q не можна
@@user-es5og6rt4q купуйте ірландські ETF. Інакше треба звітувати щороку.
@@user-es5og6rt4qякщо дивіденди виплачуються на брокерський рахунок, їх треба відобразити в декларації й заплатити податок