🏆(Partie 1) PEA TOP 10 ETF 2024 : Meilleurs ETF 2024 pour capter la perf des marchés mondiaux !
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- Опубліковано 20 лип 2024
- 📈Toutes les études montrent que, sur le long terme, les marchés actions offrent un rendement supérieur à la plupart des autres actifs ! Toutefois, investir en bourse peut paraître complexe. Heureusement, en mixant intelligemment les avantages des ETFs (Exchange-Traded Funds) et du PEA (Plan d'Épargne en Actions) il est bien plus simple de débuter en bourse avec à la clé une fiscalité optimisée et les performances des marchés financiers du monde entier ...oui du monde entier ! #ETF #BOURSE #SP500 #msciworld
▶️À travers 2 vidéos à suivre et afin de vous fournir une compréhension plus approfondie de cette stratégie, nous vous délivrons notre sélection d’ETFs éligibles avec le PEA …Alors, pour commencer en bourse, quels sont, selon vous, les 10 meilleurs ETFs éligibles au PEA ?
▶️Sommaire
00:00 Introduction ETF PEA
01:08 Qu'est-ce qu'un PEA ? Rappel
02:39 Qu'est-ce qu'un ETF ? Rappel
04:26 Disclaimer TOP 10 ETF PEA
05:10 INDICE MSCI WORLD
06:12 ETF 1
06:46 ETF 2
07:19 INDICE S&P500
08:28 ETF 3
08:59 ETF 4
09:51 ETF Synthèse et suite la semaine prochaine
🏆 Les ETFs sont parfaits pour diversifier vos investissements de manière totalement passive, sans prise de tête. Ces fonds visent à répliquer la performance d'un indice de référence comme le CAC 40, le S&P 500, le Nasdaq ou le DAX. Un ETF n'a pas pour objectif de battre son indice de référence mais juste de capter sa performance tout en profitant des dividendes et avec des frais 5 fois moins chers qu’une gestion active : Les ETFs permettent de maximiser vos gains.
🛡️ Avec une fiscalité optimisée, le Plan Épargne en Actions (PEA) constitue de son côté la meilleure enveloppe pour investir en bourse. Les ETFs synthétiques éligibles au PEA lui permettent de capter les performances des marchés internationaux !
🥇Meilleurs établissements pour un PEA :
1-Bourse Direct : vu.fr/EVaY
2-Fortuneo banque : urlz.fr/hfrO
3-BoursoBank : urlz.fr/hfrF
📚Ressources utiles :
1- Guide "Qu'est-ce qu'un ETF ?" : www.pricebank.fr/guide/bourse...
2- Best of "Les Meilleurs ETF" : www.pricebank.fr/les-meilleur...
3- CTO ou PEA ? : www.pricebank.fr/questions-re...
4- Guide PEA : www.pricebank.fr/questions-re...
5- Notre Bilan patrimonial : www.pricebank.fr/univers-de-b...
6- Quel courtier pour investir en Bourse ? www.pricebank.fr/le-meilleur-...
7- Simulateur des frais de courtage : www.pricebank.fr/comparateur-...
8- Palmarès des meilleures banques : www.pricebank.fr/meilleure-ba...
🚀 Dans tous les cas, gardez la tête froide, et souvenez-vous qu'avec ou sans ETF, investir en bourse comporte toujours des risques. ⚠️ L’objectif de Pricebank est de vous aider à définir votre propre stratégie d'investissement en fonction de vos objectifs personnels. Avant d'investir, il peut être important de consulter un conseiller en investissement certifié et indépendant.
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✅Meilleures offres de bienvenue en vigueur :
Fortuneo banque : urlz.fr/hfrO
Hello bank! : urlz.fr/hfrJ
Monabanq : urlz.fr/hfrS
BforBank : urlz.fr/hfrV
Boursorama banque : urlz.fr/hfrF
Helios : cutt.ly/CCnbDQH
Nickel : cutt.ly/7CnbmdG
Ma French Bank offre : urlz.fr/hfs0
N26 : cutt.ly/9CnbINx
Revolut :
Société Générale : vu.fr/bHve
BNP Paribas : vu.fr/nYVw
Shine (compte pro) : vu.fr/hljq
Bourse Direct : vu.fr/EVaY
Trade Republic : www.pricebank.fr/go/go.php?pa...
Placement Direct : www.pricebank.fr/go/go.php?id...
Linxea : www.pricebank.fr/go/go.php?id...
Goodvest : www.pricebank.fr/go/go.php?pa...
Value Investing Screener (VIS): www.pricebank.fr/go/go.php?pa...
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Pour rappel, plus qu’un simple comparateur de banques, Pricebank décrypte en toute indépendance l’actualité économique, bancaire, financière pour mettre en avant les opportunités du moment, cerner vos attentes réelles et ainsi donner du sens dans vos choix.
Nos simulateurs présents sur notre site ont la particularité d'être les seuls sur le marché à respecter totalement votre vie privée car nous ne collectons pas vos données personnelles (cela évite les relances commerciales dans la seconde qui suit !)
Comme tout le monde, vous souhaitez faire des économies, maîtriser votre budget et surtout prendre des décisions en connaissance de cause et ne pas subir vos choix ou inactions !
Avec PRICEBANK, (re)prenez enfin le contrôle sur vos finances !
Merci à vous et à très bientôt.
*Musique utilisée dans cette vidéo : "la Grande Table - LT Summer Beat" - Навчання та стиль
🚀Selon l'étude SPIVA (S&P Indices Versus Active), une grande majorité de fonds en gestion active (92,19%) ne parvient pas à surperformer l'indice S&P 500 !
📣Face à ce constat, les ETF (Exchange-Traded Funds) constituent une solution efficace permettant d'investir à moindre coût dans le potentiel de performances des meilleurs indices internationaux (S&P 500, Nasdaq, Euro Stoxx 50, CAC 40, le Nikkei…). La combinaison astucieuse des ETFs avec les avantages fiscaux du Plan d'Épargne en Actions (PEA) simplifie grandement vos investissements en bourse.
▶ À travers 2 vidéos à suivre, nous vous détaillons notre sélection d'ETFs adaptés au PEA. Vous ne trouverez ici, ni ETF à effet de levier, ni ETF inversés, qui s'adressent à un public plus averti, mais plutôt des fonds pour bien diversifier votre portefeuille PEA sur le long terme, sans complications inutiles !
🤔Toutefois, investir en bourse présente des risques de perte en capital : Cette vidéo a pour but d'informer et d’éduquer mais ne constitue en aucun cas un conseil en investissement. Chaque investisseur doit effectuer sa propre recherche ou consulter un professionnel avant de prendre des décisions d'investissement.
💬 ….Selon vous, quels sont les meilleurs ETFs pour enrichir votre PEA ? Partagez vos réflexions et questions en commentaires ! Participez à la discussion et découvrez notre guide pour faire des choix éclairés : www.pricebank.fr/guide/bourse/qu-est-ce-qu-un-etf-guide.html
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Enfin, si vous êtes perdu dans vos finances, notre bilan patrimonial gratuit reste à votre disposition. Ce bilan vous aide à savoir si votre patrimoine est suffisamment diversifié selon votre propre situation et objectifs de vie. : www.pricebank.fr/univers-de-besoins/bilan-patrimonial-simplifie/
Super vidéo, merci ! Je suis déjà au max avec le LMNP et maintenant je dois me lancer dans une SCI (ou autre). Ça serait génial si tu pouvais nous concocter une vidéo sur le sujet. Merci d'avance ! 😁😅😅
Ravi que la vidéo sur les ETF pour PEA vous ait plu ! Il est excellent d'entendre que vous êtes activement engagé dans la gestion de vos investissements, notamment avec le LMNP, qui constitue une belle façon de générer des revenus locatifs tout en bénéficiant d'avantages fiscaux intéressants.
Votre intérêt pour la SCI peut être une excellente idée pour optimiser votre patrimoine immobilier. Je prends note de votre suggestion pour une future vidéo détaillant les avantages, inconvénients, et spécificités de la SCI.
Restez connecté et n'hésitez pas à partager vos questions. Merci pour votre enthousiasme et à très bientôt !👌
Bonjour, peut être auriez vous pu vous renseigner avant de publier une vidéo. L'ETF msci World Lyxor va disparaitre pour être remplacé par un ETF distribuant, ce qui va poser pas mal de problèmes aux porteurs de parts de l'ex Lyxor. Une vidéo sur le sujet aurait été la bienvenue.
Bonjour,
Dès le 15 mars 2024, Lyxor PEA Monde (EWLD) sera effectivement absorbé par l’ETF Amundi MSCI World (CW8) avec les modifications suivantes :
-EWLD devient un ETF distribuant.
-Ses frais de gestion passe de 0.45 à 0.38 %
-EWLD maintient son prix de la part (25-30 €)
Via un PEA, cette modification est donc à relativiser car les dividendes perçus restent exonérés de taxation tout pendant que vous restez au sein de l’enveloppe. En prime, le prix de la part reste plus abordable que le CW8. Reste que certains investisseurs profiteront de ce changement pour se diriger vers le CW8 capitalisant.
PS : Via un compte-titres (CTO), évitez en revanche cet ETF car le versement du dividende sera soumis à imposition (flat tax de 30 % ou barème progressif.)
Merci de votre commentaire et de votre compréhension : La vidéo étant tournée fin janvier, l’information n’était pas officialisée.
Merci, mais je ne suis pas totalement d'accord avec votre analyse. Les porteurs de parts de l'ex Lyxor qui voudront arbitrer avec le cw8 vont devoir payer des frais de transaction et par ailleurs va se poser le problème du réinvestissement des dividendes qui vont également générés des frais. C'est une opération qui n'est pas favorable aux détenteurs d'un PEA.
@@Bladeuser-rn1ik4ik3b ... je suis totalement d'accord avec vous💯. Juste que l'arbitrage et le réinvestissement ne sont pas en soi "obligatoires" : Vous pouvez conserver l'ex Lyxor et concernant vos dividendes, vous pouvez attendre d'avoir des liquidités suffisantes sur votre compte espèces pour acheter un autre ETF (sans chercher à vouloir réinvestir de suite le dividende versé).
Bien à vous,
@@pricebankfrbonjour, si j’ai bien compris votre message , les intérêts produit par l’ETF Lyxor EWLD placé sur le compte espèce ne seront pas taxer tant que l’on ne le verse pas sur un CCP mais ils ne pourront pas servir à racheter ce même ETF ?
Je profite de ce message pour vous demander votre avis concernant le nouvel ETF de black rock « ISHARE MSCI WORLD »
En vous remerciant pour votre réponse
Bonjour,
Merci pour votre vidéo super comme toujours.
Pourriez-vous nous faire une vidéo sur Wise ?
Merci et bonne journée.
Bonjour,
Je suis ravi que vous appréciez nos vidéos. Pour l'instant, Wise n'est pas encore sur notre liste de sujets à couvrir, mais je note votre intérêt avec grand plaisir👍. Cela nous aide à comprendre ce qui intéresse notre audience et à planifier nos contenus en conséquence.
Merci encore et bonne journée !
Bonjour ! Super vidéo ! Serait-il possible de faire une listes des meilleurs vraies ETF ESG qui ne financent pas l'armement, le tabac, l'alcool ou encore les énergies polluantes ? En effet beaucoup d'ETF ont le label ESG mais contiennent encore beaucoup de sociétés polluantes comme Shell ou TotalEnergie
Bonjour, merci pour votre commentaire 👌!
Pour répondre à votre demande, il serait essentiel de procéder à une analyse approfondie des politiques d'investissement des ETF pour s'assurer de leur alignement avec des critères ESG stricts, excluant spécifiquement les secteurs que vous avez mentionnés.
Cette analyse nécessite souvent de consulter les prospectus des fonds, les rapports de durabilité, ainsi que les bases de données spécialisées dans l'évaluation des pratiques ESG des entreprises ....bref, pas mal de boulot😪.
Je ne peux donc malheureusement pas fournir une liste exhaustive dans l'immédiat, mais je vous encourage à rechercher des ETF ESG 🌱qui respectent vos convictions.
Bien à vous,
💫NEWS : Suite présentation de l'ETF 2 (06:48), sachez que dès le 15 mars 2024, LE Lyxor PEA Monde (EWLD) sera absorbé par l’ETF Amundi MSCI World UCITS (CW8).
Selon les premières informations, voici les modifications notables :
-EWLD sera désormais un ETF dont la distribution des dividendes passera de capitalisante à distribuante.
-EWLD baisse ses frais de gestion de 0.45 à 0.38 %.
-EWLD maintient son prix de la part qui reste abordable par rapport au CW8 (25-30 €).
Via un PEA, cette modification est sensiblement moins impactante que sur CTO car les dividendes perçus restent exonérés de taxation si vous ne sortez pas de l’enveloppe. Selon le dividende perçu et pour vous éviter des frais de courtage inutiles, vous pouvez laisser le dividende sur le compte espèces du PEA dans l’attente d’un achat de titres plus spécifiques.
En revanche, via un compte-titres (CTO), le versement de ce dividende sera soumis à une imposition (flat tax de 30 % ou barème progressif.) : Selon la situation fiscale de chacun, l'intérêt de conserver ou non cet ETF est donc au cas par cas.
Plus d'info, sur l'absorption de l'ETF LYXOR : www.amundietf.fr/pdfDocuments/download/8688e9aa-7d20-49dc-b437-7c27382d3bde/NoticeToShareholders_FR0011869353_FRA_FRA_20240207.pdf
Est-ce que Revolut (que j'utilises pour acheter des actions ...) permet d'ouvrir un PEA ? Merci
...et non pas de PEA chez Revolut !
Selon moi, les 2 meilleurs PEA sont chez :
Fortuneo banque : urlz.fr/hfrO
Bourse Direct : vu.fr/EVaY
Bonne soirée,
Et ce que ces ETF sont disponibles dans les assurances vie de LINXEA ? :) merci
Bonjour,
Attention, notre sélection d'ETF n'est pas à suivre à la lettre : Il existe des dizaines et centaines d'ETF qui peuvent vous convenir selon les besoins et objectifs de chacun. Encore une fois, l'idée ici est de vous aider dans vos réflexions.
Vous avez la possibilité de retrouver tous les ETF disponibles au sein des contrats Linxea via leur page dédiée : urlz.fr/pzhe
Au plaisir,
Bonsoir
Y’a t’il actuellement des primes pour une ouverture de PEA ?
Super la vidéo 👌
Merci
À ma connaissance, la meilleure offre en cours, c'est Bourse Direct qui offre jusqu'au 04/03/2024 jusqu'à 1000€ de frais de courtage * pour toute 1ère ouverture d'un compte titres ordinaire et/ou d’un PEA et/ou d’un PEA-PME avec le code WELCOME24 : vu.fr/EVaY
*Voir conditions de l'offre sur le site internet de Bourse Direct.
Bons investissements🤑,
@@pricebankfr
Merci beaucoup de votre réactivité !
Et surtout des réponses concrètes et précises.
Ravi d être abonné à votre chaîne.
Bonsoir Pricebank, merci pour cette vidéo, je suis exposé à l'ETF S&P 500 de chez BNP Paribas. Je suis impatient de votre prochaine vidéo car je suis intéressé par un ETF emerging market ou ETF Inde sur PEA, si cela existent. Bon investissement à tous.
Bonsoir, semaine prochaine, j'ai prévu de parler d'1 ETF sur les marchés émergents ...Restez connecté et bons investissements à vous !😉
Merci.
Merci pour ta vidéo, dommage que le EWLD va disparaître, j’étais parti sur cet ETF car sa part est plus accessible. Je vais devoir partir sur du S&P500.
Bonjour, le BNP SP500 (ESE) sera parfait : Très abordable (23€) et peu onéreux (0,15%)💰.
Jeudi prochain, on dévoile les 6 autres ETF pour venir compléter (peut-être) votre sélection.
Bon week-end,
Bonjour ,attention l etf monde Ewld Va être supprimé et va basculer sur un CW8 à dividende au 15 mars . Le prix entre 20 et 30 euros avec frais comme le CW8 capitalisant
Bonjour et merci de votre retour et de vos informations : Vous m'avez devancé !🤑
Effectivement, dès le 15 mars 2024, Lyxor PEA Monde (FR0011869353 (EWLD)) sera absorbé par l’ETF Amundi MSCI World ((LU1681043599 (CW8)) avec les modifications suivantes :
-Lyxor PEA Monde EWLD devient distribuant.
-Baisse des frais de gestion passant de 0.45 à 0.38 %.
-EWLD maintient son prix de la part (25-30 €).
Certains investisseurs profiteront de ce changement pour se diriger vers le CW8. Toutefois, reste à l'EWLD des avantages : le prix de la part reste bien plus abordable que le CW8. Via un PEA, les dividendes distribués resteront exonérés de taxation (tout pendant que vous restez au sein de l’enveloppe).
En revanche, via un compte-titres (CTO), le versement du dividende sera soumis à la flat tax de 30 % ou au barème progressif : Par conséquent et selon la situation fiscale de chacun, ce sera au cas par cas.
Au plaisir d'échanger avec vous,
Bonjour,
Merci pour votre analyse, plusieurs questions :
Ici vous nous avez présentés uniquement des ETF a réplications synthéthiques ne reversant aucun dividendes.
- Pourriez vous nous suggérer des ETF a réplication physique reversant des dividendes éligibles au PEA ?
- Je trade sur boursorama avec un PEA et interactive brokers avec un CTO pour autant je ne peux pas acheter du SCHD (SCHWAB) ou S&P 500 ou encore du Vanguard au vue des réglements PRIIPS et KID, auriez-vous une solution autrement en France nous sommes très contraint?
Concernant la fusion du LYXOR PEA MONDE WORLD ETF vers le AMUNDI MSCI WORLD ETF, si je détiens du Lyxor ils seront automatiquement transférés vers le Amundi lors de la fusion ou je devrais les vendres?
Merci!!
Bonjour,
Merci pour vos questions pertinentes. Voici quelques éléments de réponse :
1-ETF à réplication physique reversant des dividendes éligibles au PEA : Par exemple, iShares Core EURO STOXX 50 UCITS ETF EUR (Dist) IE0008471009. Pour faire votre sélection, vous pouvez vous aider de l'outil Bourso ; www.boursorama.com/bourse/trackers/palmares/
2- Sès le 15 mars 2024, Lyxor PEA Monde (EWLD) sera absorbé par l’ETF Amundi MSCI World UCITS (CW8) : Dans le cas d'une fusion d'ETFs, les détenteurs d'ETF de la société absorbée (dans ce cas, Lyxor) se voient généralement attribuer automatiquement des parts de l'ETF de la société absorbante (Amundi) ; la conversion se fait automatiquement. Toutefois, il est toujours conseillé de vérifier les communications officielles des deux sociétés : www.amundietf.fr/pdfDocuments/download/8688e9aa-7d20-49dc-b437-7c27382d3bde/NoticeToShareholders_FR0011869353_FRA_FRA_20240207.pdf
3-Concernant les restrictions d'achat de certains ETFs américains en France : Les réglementations PRIIPS et KID limitent l'accès à certains produits financiers américains pour les investisseurs européens. Comme vous le savez, la solution pour contourner ces restrictions est de chercher des versions européennes (synthétiques) de ces ETFs, qui sont conçues pour être conformes aux réglementations de l'UE mais tous ne font pas comme SCHD !!🤑
Au plaisir,
@@pricebankfr merci d’avoir pris du temps de me répondre c’est aimable de votre part! À bientôt
Merci pour votre retour, petite question additionnel :
- Lorsque l'on investit sur des actions a dividendes, vaut-il mieux opéré en DCA comme pour les ETF ou acheter la totalité d'un coup? merci d'avance@@pricebankfr
Bonjour,
Merci pour vos vidéos pédagogiques, pour un débutant comme moi c'est parfait.
- Existe t-il un site pour bien se renseigner sur le contenu de actions/ETF, savoir si ils sont synthétiques ou physiques, labélisés,etc. ?
- J'ai ouvert dans l'empressement un PEA sur les conseils de mon conseiller bancaire, et ai appris en me documentant que les frais seraient toujours plus important en banque. D'après vous, dois-je le transférer rapidement vers une banque en ligne ? Un courtier ?
Je vous remercie
Bonjour ! Je suis ravi d'apprendre que vous trouvez nos contenus utiles.🤑
Pour vous renseigner sur les actions/ETF, il existe plusieurs sites comme Morningstar, Yahoo Finance, Investing.com. Par exemple, pour avoir des infos claires et synthétiques sur les ETF, je vous recommande le site justetf.com.
En outre, les sites Web des émetteurs d'ETF eux-mêmes peuvent être une ressource précieuse pour obtenir des informations détaillées sur les ETF spécifiques.
Concernant votre PEA, il est vrai que les frais sont généralement plus élevés dans les banques traditionnelles : Transférer votre PEA vers une banque en ligne ou un courtier peut ainsi réduire vos frais, optimiser ainsi la performance de vos investissements et vous offrir également un accès à une gamme plus large d'investissements.
Toutefois, sachez qu'un transfert de PEA peut demander du délai et nécessite parfois des relances : Dès le début, fournissez bien les informations qui vous seront demandées pour un transfert dans les meilleures conditions !
Avant de prendre une décision et selon vos objectifs d'investissement, comparez bien les différentes tarifications et vérifiez si le transfert entraîne des frais : Dans la plupart des cas, le nouveau courtier les prend en charge.
Selon le montant de vos ordres de bourse, vous pouvez vous aider de notre simulateur des frais de courtages qui vous donnera les meilleurs courtiers du moment (pour un PEA, il faudra exclure Trade Republic qui ne propose pas de PEA pour le moment) : www.pricebank.fr/comparateur-bourse-en-ligne/
Au plaisir,
@@pricebankfr Merci pour votre réactivité ;-)
Mon conseiller bancaire m'a bien vendu le PEA et y a mis des parts sociales . Pour le moment je n'ai rien d'autre, je dois le voir prochainement pour qu'il me présente la hauteur des frais.
Quoiqu'il en soit, si je pilote moi même je minimise les frais, c'est bien cela ?
@@matlam5817 Ah les parts sociales dans un PEA pour prendre date ! ...Je ne connais pas votre banque mais c'est généralement une des spécialités du Crédit Agricole ou de la Caisse d'Épargne😮💨.
Le PEA même si vous le gérez vous même tout dépend des frais de votre banque (droit de garde, frais de courtage...).
Pour en savoir plus sur les meilleurs PEA : www.pricebank.fr/les-meilleurs-quels-sont-les-meilleurs-pea-comparatif/
Bonnes finances,
L'ETF MSCI World contient déjà une grosse part de S&P500, est-ce que c'est vraiment judicieux d'investir dans celui là et un ETF S&P500 ?
Bonjour, étant donné que les entreprises américaines constituent une part importante de l'indice MSCI World🗺, investir à la fois dans un ETF MSCI World et un ETF S&P 500 entraîne effectivement une surexposition aux grandes entreprises américaines.
Le World est plus diversifié que le SP500 en termes de nombre d’entreprises mais il est également le moins performant sur ces dernières années.
À travers les données chiffrées de la vidéo et des nombreuses documentations accessibles sur internet, votre choix doit donc se faire selon vos objectifs d'investissement et convictions personnelles.
Mon avis n'est ici pas un conseil en investissement mais un simple partage d'expérience : Perso, je préfère l'ETF S&P500 plutôt qu’un ETF World (car meilleure performance passée, moins de frais de gestion...). Je complète le tout par 3 autres ETF dont 2 seront présentés semaine prochaine que j'associe à 5-6 actions qui me sont chères.
Et vous, quelle est votre une préférence😉 ?
@@pricebankfr Merci pour votre réponse! Ça fait beaucoup de sens en effet, et ça mérite une reflexion haha
Ewld va être modifier c est pas le moment de le orendre
À ce qu'on sait pour le moment, le Lyxor PEA Monde (EWLD) va effectivement être absorbé par l’ETF Amundi MSCI World UCITS (CW8) et sera désormais un ETF distribuant le dividende (donc pas terrible sur CTO mais fiscalement moins pénalisant sur PEA si on ne sort pas de l'enveloppe). Cette modification va entrainer également une baisse des frais de gestion de 0.45 à 0.38 %.
Si vous avez d'autres informations sur cette modification, n'hésitez pas à les partager.
Bonjour, Comment puis-je profiter du marché de la crypto et du Forex sans perdre mon argent ?
Bonjour,
Investir dans le marché de la crypto et du Forex présente un risque très élevé. Le Forex, ou marché des changes, est extrêmement volatile et complexe, caractérisé par des fluctuations rapides des taux de change.
Pricebank ne fournit aucun conseil sur ces 2 marchés. Il n'existe malheureusement pas de méthode infaillible pour éviter les pertes dans le trading de crypto ou Forex.