Celosvětové akciové indexy: MSCI ACWI vs FTSE All World (a další)
Вставка
- Опубліковано 21 жов 2024
- OTEVŘTE SI INVESTIČNÍ ÚČET U DEGIRO:
► www.degiro.cz/... ◄
Investování zahrnuje rizika ztrát.
SEZNAM ETF BEZ POPLATKŮ
► www.degiro.cz/... ◄
V minulé epizodě jsme si probrali akciové indexy vyspělých a rozvojových zemí a nyní se podíváme na celosvětové indexy, které v sobě zahrnuj oboje v jednom. Konkrétně si rozebereme a porovnáme indexy MSCI ACWI a FTSE All World a ETF fondy, které je kopírují. Mrkneme se i na další širší indexy, jako jsou MSCI ACWI IMI, MSCI All Country Wolrd All Cap index a FTSE Total Cap Index a popřemýšlíme nad tím, jak do portfolia zahrnout i Small Cap firmy. Příště se mrkneme na několik jednoduchých portfolií k dlouhodobému investování.
Každý čtvrtek večer nová epizoda
-----------------------------------------------------------------
FACTSHEETY INDEXŮ
► MSCI ACWI www.msci.com/d...
► FTSE All World research.ftser...
► MSCI ACWI IMI www.msci.com/w...
► MSCI ACWI All Cap Index www.msci.com/w...
► FTSE Total Cap Index research.ftser...
► MSCI World Small Cap www.msci.com/w...
-----------------------------------------------------------------
FACTSHEETY ETF (ke stažení na justetf.com)
► iShares MSCI ACWI UCITS ETF (Acc) www.justetf.co...
► Vanguard FTSE All-World UCITS ETF (USD) Accumulating www.justetf.co...
► SPDR MSCI ACWI IMI UCITS ETF www.justetf.co...
► iShares MSCI World Small Cap UCITS ETF www.justetf.co...
► MSCI World Small Cap UCITS ETF www.justetf.co...
► SPDR MSCI World Small Cap UCITS ETFwww.justetf.co...
-----------------------------------------------------------------
DOPORUČENÉ EPIZODY
► Globální akciové indexy vyspělých a rozvojových zemí • Globální akciové index...
► Jak nakoupit první akcii/ETF - návod (DEGIRO): • Jak nakoupit první akc...
► Má investiční strategie: • Má investiční strategie
► Má kritéria pro výběr ETF: • Má kritéria pro výběr ETF
► Mé akciové portfolio: • Mé akciové portfolio
► Indexové investování: • Indexové investování -...
-----------------------------------------------------------------
Investiční bramboru najdete na:
► Facebook: tinyurl.com/y9...
► Instagram: / investicni_brambora
► E-Mail: investicnibrambora@gmail.com
-----------------------------------------------------------------
Pokud chcete poděkovat bramboře za videa a podpořit ji, můžete tak učinit příspěvkem na bankovní účet 1728143113/0800. Děkuji všem podporovatelům!
Peave som natrafil na tento kanál. Výborná práca, presne takéto videá mi na CZ/SK scéne chýbajú
Diky! Jsem rad, ze se libi
Ahoj Richarde, nedává nyní smysl investovat spíš do SPDR MSCI ACWI IMI (SPYI) namísto VWCE, když snížili TER z 0,4 na 0,17%, velikost fondu už je nad 1 mld. EUR a počet držených titulů je už 3000+? Od snížení poplatku zřejmě fond výrazně roste a rozšiřuje portfolio držených akcií. Dlouhodobá odchylka ve sledování indexu se mi taky zdá ok.
Ahoj. Je to skvělá volba. 👍 V mém srovnání nejlepších globálních ETF (ua-cam.com/video/Sy0hc1uLjao/v-deo.html) vyšel jako vítěz. Ale nebudu Vanguard FTSE All World měnit. Rozdíly podle mě nejsou tak zásadní.
díky za super video....
Ahoj, mam dotaz, v jakem pomeru idelane rozlozit nakup ACWI a MSCI World small caps? Napriklad budu chtit investovat pravidelne castku 10tis.Kc, tak za kolik koupit MSCI ACWI a za kolik MSCI World small caps, aby byl zachovan nejaky rozumny pomer obou eft v portfoliu? Dekuji moc za tvuj nazor a dekuji za super videa. P.
Ahoj. MSCI ACWI obsahuje firmy tvořící zhruba 85 % tržní kapitalizace a mají to být large cap a mid cap. Small cap tedy bude ten zbytek, zhruba 15 %. Dal bych tedy 10 až 15 %.
@ Moc děkuji za tvoji rychlou odpověď. Ok, rozumím tomu. Pokud bych si vzal obdobné ETF a to sice od Vanguardu VWCE, tak tam by ten podíl Small Caps, které bych dokupoval byl asi nižší, je to tak? Nebo by to bylo stejně, tzn. 10-15%? Děkuji moc ještě za tuto dodatečnou odpověď a at se ti daří.
Ano, je to tak. VWCE zahrnuje až 95 % kapitalizace, takže malých firem stačí méně (cca 5-10 %), než u MSCI, které zahrnují 85 % kapitalizace.
Ahoj Richarde, videl jsem teď par videí z DE na slozeni portfolia 70/20/10 VWCE, EM IMI, IUSN. Můžu se zeptat xo si o tom myslíš? Zatim davam 100% VWCE😊. Diky
Ahoj. Je lepší držet se ETF od jednoho poskytovatele indexů. Nekombinoval bych tedy indexy od FTSE s indexy od MSCI. Když už, tak bych všechno vybral od MSCI a pak by to bylo IWDA, EM IMI a IUSN - tyhle tři ETF do sebe zapadají dokonale jako skládačka. A nebo bych držel samotné VWCE.
VWCE+EM IMI mi nedává moc smysl, protože rozvojové trhy už jsou ve VWCE obsažené a vytvoří se tím velký překryv. VWCE+IUSN už je o něco lepší (překryv je malý), ale podle mě zbytečné.
Ahoj, je lepší iShares MSCI EM UCITS ETF (Acc) nebo iShares Core MSCI Emerging Markets IMI UCITS ETF (Acc)? Co bys doporučoval? Děkuji. Teď nevím, jestli je dobré mít MSCI World a k tomu nějaké ty rozvojové země a nebo to mít jen WORLD ACWI :D
Ahoj. Na základě mnoha metrik mi jako lepší vychází ten druhý, čili iShares Core MSCI Emerging Markets IMI UCITS ETF (Acc). A co se mé osobní preference týče: podle mě je lepší mít to v jednom. Čili ACWI, nebo FTSE All World.
Doporučuju rychlost přehrávání 1.25. :D Jinak super video:)
Já se fakt snažím mluvit rychle :D
@ Mluvíš ideálně! Takhle je to perfektní. Všechny informace jdou krásně vstřebat a tím se i myslím liší tvé videa od jiných, které jsem slyšel, kde mluvil tak rychle, že jsem si prostě ani tak rychle nesrovnal, co vlastně říká:-) Didakticky je to perfektní:-)
právě super, že si to každý může natavit, jak chce. Nováčci ocení pomalé mluvení, experti si to mohou zrychlit.
Ahoj, díky za další super video. Jen pokud to správně chápu, tak je celkem jedno, zda investuji do ETF kopírujícího vyspělé trhy nebo do ETF kopírující vyspělé i rozvojové trhy, protože podíl rozvýjejících trhů je víceméně zanedbatelný. Nebo se pletu?
Ahoj. Na grafech ve videu je to relativně jedno. Rozvojové země mají malý podil a tudíž dnes rozhoduje vývoj vyspělých zemí. Pokud ovšem do budoucna poroste hodnota rozvojových zemí relativně rychleji než vyspělých, mužou mít za 10 let klidně 15 % nebo 20 % podíl a jejich vliv na portfolio se bude zvyšovat. Osobně jsem pro rozvojové země v portfoliu čistě z důvodu širši diverzifikace.
Investicí jenom do iShares Core MSCI World nebo Vanguard FTSE Develeped (TER jen 0,12% !!) ale taky nic nezkazíš. 😉
Doporučil by jste vstup na burzu v době kdy jsou trhy nejvýše v historii ? Loni jsem začal na portu a letos chci začít i u brokera, nechci časovat trh, ale zároveň se do toho nechci hnát teď když jde trh téměř pořád nahoru, což přece nemůže být donekonečna. Díky za názor :)
Raději nedoporučuji nic. Pak na mě akorát budete naštvaný, že jsem poradil špatně 😁
Osobně jsem investoval hned a nečekal - viz mé video, kde jsem v prosinci nakoupil za 250 000 Kč.
Pokud je psychický blok, tak holt to rozdělit na šest nebo dvanáct částek a investovat postupně. Není to obvykle optimální, ale asi pořád lepší než čekat.
Nedávno jsem viděl k této otázce hezké video:
ua-cam.com/video/bafSHgye-30/v-deo.html
Bogle prakticky říká, že otázka je, jestli si můžeme dovolit riskovat neinvestovat hned. Je lepší být zainvestovaný, než nebýt.
Vždycky je nějaké all time high a vždycky přijde nějaká korekce. Ale jak ten týpek ve videu ukazuje, i kdybychom investivali na maximech těsně před propadem, tak za 20 let je nám to stejně jedno a jsme hodně v plusu.
Tak ono se do akcií investuje právě z toho důvodu, že z 80% rostou.
Další super poučné video, díky :) napadá mě otázka - Na čem záleží nastavení výše TER, že má každá společnost tyto poplatky jinak vysoké? Díky za odpověď.
Děkuji:) Záleží to na tom, jak efektivně dokáží firmy daný ETF fond provozovat. S jakymi náklady dokáží sledovat index -jak moc prodávají či nakupují, s jakými transakčními naklady, v jaké výši platí daně, kolik je stojí licencování indexu, jak velký to je fond (čím větší, tím vice se fixní náklady rozloží mezi všechny investory a TER je nižšií), správce fondu (ne vždy je ETF pasivní) a v neposlední řadě i kolik si z toho berou jako poplatek pro sebe. Obecně ETF které obměňují velkou část portfolia a jsou malé budou mít vyšší TER.
Nenažranost? :-) Ale taky to bude souviset s poměrem velikosti fondu a nákladů (třeba kolik platí na nájmech, výplatách atd). Takže u většího fondu bych čekal menší procentní náklady, v absolutních částkách vyberou víc a u pasivně řízeného fondu budou mít podobně práce.
Zdravím, chcel by som sa opýtať na index FTSE All World. Pokiaľ viem, tak jednotlivé krajiny by mali mať percentuálne zastúpenie podla trhovej kapitalizácie. Na Wikipédii "List of countries by stock market capitalization" píšu, že USA má 44,719,661 miliónv a Čína má 13,214,311 miliónov, takže pomer USA : Čína je približne 3,5 : 1. Vo FTSE All World má USA 59% a Čína len 3,4%, takže pomer USA : Čína je 17 : 1. Nemala by byť Čína zastúpená v indexe oveľa vyšším percentom?
Dobrý postřeh a dobrý dotaz. Bere se takzvaná free float kapitalizace. Ne celková, ale jen hodnota akcií, ktere lze doopravdy obdchodovat. V Číně je spousta akcií v držení vlady a soukromých vlastníků, ktere se vůbec nedají koupit a ty index ignoruje. Proto je nakonec poměr Číny menší.
Zdravím, kupuju ETF na Trading 212, myslíte, že je dobrý nápad kupovat MSCI All-World v nějakém poměru v USD i v EUR, abych byl krytý na vývoj kurzu EUR/USD? USD je teď poměrně znehodnocené vůči CZK i EUR, ale chápu, ze dlouhodobě to tak může zůstat. Co si o tom myslíte. Přemýšlím 50 % investovat v USD a 50 % v EUR. Díky!
Ahoj. Je to dobrá úvaha, ale ETF samotné drží stejně nakonec majetek v dolarech. Jen jeho akcie se obchodují v různých měnách. Pokud nakoupiš v eurech, tak se to stejně převádí do majektu ETF na dolary. Ke krytí tak nedochází. O měnovém riziku vyjde video příští týden. Má startegie je držet se jedné měny, investovat pravidelně a dlouhodobě a tim průmerovat cenu kurzu a rozložit riziko v čase. Dlouhodobě nikdo stejně nema ponětí, jak se která měna bude vyvijet....ani krátkodobě.
Ahoj. A ktorej meny teda odporucas sa drzat. Ak si spravne pamatam, ty mas USD, ale XTB ucet mas eurovy? Odporucas takyto postup? Alebo je to fakt jedno a mozem kupovat konzistentne eurove FTSE ETF-ka?
Ahoj, díky za skvělé tipy. Můžu na Degiro koupit jednou měsíčně IEMA i IWDA, nebo si musím vybrat jenom jedno z nich, abych to měl zadarmo?
Ahoj. Myslím si, že obě by měly být jednou měsíčně zdarma. Přesny text z podminek zní: "Každý kalendářní měsíc je první obchod do ETF ze seznamu uvedeného níže zdarma bez ohledu
na velikost a směru tohoto obchodu."
Jen z toho není úplně jasné, jestli první obchod do každého ETF ze seznamu je free (což si myslím, že je správně), nebo opravdu jen úplně první obchod.
Vyzkoušej a když nebudou, tak kupovat na střídačku, nebo dva měsíce IWDA, jeden IEMA.
@ Děkuji za odpověď, asi nezbývá než to zkusit.
Ahoj! Jsem začátečník a chci se zeptat, jestli se teda vyplatí začít hned s investicí a nakoupit do začátku například FTSE All-World i za nějakou větší částku a pak tam postupně něco přidávat?
Ahoj. Ja nadále pravidelně investuju i za současné situace. Dlouhodobě na 15-20 a více let to určitě smysl má. Na kratší dobu ne. A jestli ti jde o načasování investice, tak možná pomůže toto video: ua-cam.com/video/-4nm-E0ek2A/v-deo.html
@ dobře, díky za odpověď
Mohu se zeptat, jak zjistím, kdy a jak velké dividendy vyplácí ETF?
Většinou je to napsané ve factsheetu samotného ETF, které najdete třeba na justetf.com. Dividenda je pak taková, jakou vyplatí firmy držené v ETF. Pokud třeba Vanguard FTSE All world vlastní podíl ve 3477 firmách, dostane od těchto firem vyplacenou i příslušnou dividendu. Distribuční ETF ji pak vyplatí vám a akumulační ji dále reinvestuje do nákupu nových akcií a zvýšuje tak o dividendu hodnotu vámi vlastněného podílu. V případě Vanguard FTSE All World se dividenda v posledním roce pohybovala ve výši 2 %.
@ děkuji za odpověď :)
Ako je to teraz s Ruskými akciami? Dajme tomu, že som si pred pár mesiacmi kúpil ETF FTSE All World (vtedy ešte Ruská burza fungovala) a teraz by som tento ETF predal. Znamená to, že by som prišiel o tú časť peňazí, ktorá bola investovaná v Ruských akciách? Alebo keby sa Ruská burza napr. za mesiac otvorila, tak až potom dodatočne mi pošlú peniaze z predaja týchto akcií?
Ruske akcie jsou z indexu MSCI a FTSE odepsane. Oba maji podminku, ze akcie v indexech musi byt likvidni/ochdodovatelné. Což sankce znemožňují. Pokud se něco podaří prodat, nebo se zase začne nějak rozumně obchodovat, tak se část peněz zachraní, možná se vrátí zpět do indexu.
Super triko! :-)
Dík. Byl to dárek k Vánocům
Skvela videa 🤜
Ahoj, diky za supr videa. Muzes mi prosim poradit kde sa da zjistit aktualni hodnota etf (nav) napr. pro VWCE abych si ji mohl porovnat s cenou na burze?
Ahoj. Třeba na oficiální stránce britského Vanguardu je to k dispozici. Respektive není tam VWCE, ale VWRP, což je to samé, jen v librách. www.vanguard.co.uk/professional/product?fund-type=etf
Tady máš ještě odkaz na německou stránku Vangaurdu, přímo VWCE. Nettovermögenswert by měl být NAV...myslím. Je v USD.
www.de.vanguard/professionell/produktart/etf/aktien/9679/ftse-all-world-ucits-etf-usd-accumulating
@ diky za odkazy. Jinak je zajimave, ze nektere ETF byly zavrene z duvodu poklesu NAV pod jistou hranici (na britskem odkazu). Zatim jsem v prospectu nanasel hranici pro FTSE All World...
Zavřeli jen faktorové ETF. Není divu, v Evropě se o tom skoro nemluví. A nabídka je bídná. V USA už jsou faktorové ETF několik let v trendu, a tady ticho po pěšině.
Dobry den mam dotaz. Co rikate na " FTSE Global All Cap ex Canada Index ETF" od Vanguard Canada. Ziji v Kanade. Jinak super videa, hlavne pro lidi bez ekonomickeho vzdelani, jako jsem ja :-)
Ahoj chtel bych se zeptat jak se dani dividenda u Degira a jestli podporuje formular v8ben. Dekuju za odpoved
Ahoj. Formulář w-8ben pro USA akcie je podporován.
České akcie dani Degiro ale sazbou 35 %.
Některé otázky o dividendách odpovídají na této stránce:
www.degiro.cz/helpcenter/faq/obchodov-n-/978#977/jak-je-v-e-zdan-n-dividend-esk-ch-spole-nost-
A ještě jedna poznámka: U custody profilu je poplatek za zpracování dividend. Na basic profilu tento poplatek není.
Vic nevím. Držím výhradně akumulační ETF a o zdanění dividend se moc nezajímám.
@ moc dekuju za odpoved
Hele, má vůbec cenu investovat skrze VWCE, když už mám CSPX? Když trhy spadnou, tak spadne obojí. Není lepší vyhnout se v takovém případě Americe a zvolit spíše indický trh, nebo ETF s co nejširším záběrem Asie?
Podle mě má. Je dost rozdíl, jestli máš 100 % USA, nebo jen 60 % a zbývajících 40 % portfolia tvoří úplně jiné regiony s jinými vahami sektorů. A přidávat hromadu dalších ETF, když to můžu mít v jednom balíčku, mi přijde zbytečně komplikované na nakupování, udržování alokace, poplatky atd. Indie je zase velice úzce zaměřená na jednu zemi. Jako pokud vím, že zrovna akciovým trhům v USA a Indii se bude dalších 30 let dařit lépe, tak ano, ale tohle nikdo neví. Čím úžší je naše portfolio, tím větší šance, že mineme potenciální vítěze pro další desetiletí.
@ Já to tam prostě nevidím. Chápu, že nelze předvídat vítěze trhu dopředu. Ale VWCE je stejně z více než 50 % Amerika. Zbytek světa je tam rozdroben po pár procentech. A nejsem si jistý jak rychle a do jaké míry bude Vanguard ty váhy měnit. Vnímám to VWCÉčko jen jako méně volatilní S&P.
Ten poměr je daný hodnotou daneho trhu, nebo spise hodnotou jednotlivych akcií. To neuručuje Vanguard, ale současný stav trhu. Až se bude akciím ve zbytku světa dařit lepe, než akciim z USA, tak jejich podil vzroste a podil USA poklesne. V roce 1990 taky tvořilo většinu světového indexu Japonsko, a USA měly jen 20 %. Za 10, 20 nebo i 30 let budou podíly trhů vypadat nejspíše jinak, než dnes. A jelikož nevime jak, je lepší drzet je všechny trhy férově podle jejich současné hodnoty a nic nenadvazovat (zbytek sveta), ani nepodvazovat (USA).
Jakmile zacneš spekulovat nad tim, ktere zemi ci regionu se bude dařit lépe, pouštíš se do aktivního investování a to statisticky nedopadá dobře. Málokdo je prostě chytřejší, než trh.
Přičemž trh je jakysi konsenzus tech nejvlivnějších a nejlepších investorů. Pokud se odchylujes od trhu, stavíš se proti tomu, co si myslí oni. Pokud nemáš lepší informace, zkušenosti a znalosti než oni, tak je nesmysl odchylovat se od trhu.
@ Oukej. Já myslel, že si to procentuální rozložení nastavuje Vanguard podle toho, jak usoudí za vhodné. Nemáš k tomu zákulisí ETFek video?
Pardon, už mi to docvaklo... on jen kopíruje index.
Ahoj bramboro.... Rád by som sa ťa spýtal na tvoj názor, čo si myslíš o tomto? Oplatí sa DCA na dobu 30r? ua-cam.com/video/SAmVLuBkI3I/v-deo.html
Jako co si myslim o investování do ETF na S&P 500 na 30 let? Je to rozhodně lepší nápad, než aktivní podílové fondy, co nabízejí české banky. Jsme ale spíše pro globální diverzifikaci. S&P 500 představuje jenom USA. Jenom jednu zemi na světě. Akciove firmy z ostatních zemí nejsou zahrnuty. S S&P 500 sázíme pouze na jednu zemi, což je značně rizikové. Když přijde delší stagnace amerických akcií , může to hodně investorů odradit. Globální portfolio niky nebude nejvýnosnější, protože vždycky bude region, nebo sektor s nadprůměrný výnosy. Jenže my dopředu nevíme, který to bude. A jestli to nebude USA, pak se sázka jenom na ameriku/S&P 500 nemusí v příštích 30 letech vyplatit.
ua-cam.com/video/bJBRoIM_8AY/v-deo.html