Seus videos sobre renda fixa tem tanta informação qualificada que é até uma vergonha não contribuir com eles...Imagino o tempo que você levou para pesquisar e organizar todo esse conteudo.
Otimo conteúdo do seu canal, estou viciada, hahah nelhor que as series da Netflix.. Há pouco mais de 1 mês assistindo seus vídeos. Parabéns pelo conteúdo excelente didática, oratória, tom de voz, postura etc.. Muito claro suas explicações, após "maratonar" os videos do seu canal me fez pensar sobre começar a investir fora do Brasil. Parabéns . Só uma observação Daniel tem uns vídeos que a musica de fundo fica uma campanhia/sirene tocando 😅 parece um telefone... tive ate que pausar algumas vezes achando que era na minha casa.. 😂😂
Cara blz...boa noite.,, tô muito é interessado , e um investimento tipo selic sabe?...eu msm por esxplo eu aki no nubank eu coloco tipo 15.000,00 no porquinho do nubank em selic, no modo : resgate a hora quê eu kiser! . E isso me rende Mensalmente, 1% , já!!! nos EUA, n seria 1% seria menos, óbvio só que.. tem um la tbm nos EUA, do tipo "resgate a hora" que quiser com rendimentos Mensalmente? Ou só esses msm de longo prazo??? , pq no Brasil a selic aki pelo menos, e resgate rápido. :)))
Qualquer investimento que comentei tem resgate rápido. Muito cuidado ao focar na rentabilidade de curtíssimo prazo, se você não precisa desse dinheiro agora. Cuidado também ao comparar uma rentabilidade em reais, com outra em dólares, sem levar em consideração todo o risco envolvido. Consigo notar que você ainda está iniciando. Te dou uma sugestão: busque conhecimento. Vai te ajudar a ter resultados muito melhores com o seu dinheiro.
Ótima aula, Daniel! Esclareceu muito mesmo. Eu estava querendo aplicar uma quantia que tenho parada na Nomad, ate viajar para os EUA, em 6 meses. Fiquei em duvida entre o Floating Rate Notes e os Treasury Bills. Mas como eh super curto prazo melhor os Treasury Bills neh? Tipo SGOV ou BIL, porque os FRN eh pos fixado e posso sofrer com a marcação a mercado quando for resgatar antes do vencimento, correto?
Daniel eu não consigo acessar Flot,Flrn e os outros pelo home broker do Bco Inter.Preciso ter uma conta nós Estados Unidos?Teria que ter Conta Apex do Bco Inter? Eu tenho a Global Account,que não faz investimento.Qto seria em $ a Flot? Obrigada
Precisa ser uma conta de investimentos Elisabeth. Somente conta em um banco e corretora brasileiros não é suficiente. Sobre o valor unitário do FLOT, é irrelevante, pois hoje temos acesso ao mercado fracionário. Você pode comprar quanto quiser, a partir de 5 dólares na maioria das corretoras.
Oi, Daniel! Muito obg por compartilhar seu conhecimento conosco. Tenho aprendido muito com seus vídeos, que têm me estimulado a estudar mais o mercado global, especialmente ETFs. Que Deus abençoe seu trabalho, sua vida e o faça prosperar ainda mais! Abçs!
E baseado em que eu acreditaria nisso? E desde quando 5 anos é um prazo razoável para investir em renda variável? E se estiver mesmo muito alto, quem saberá quando deixará de estar? Large esses pensamentos e achismos o quando antes, eles só destroem a sua vida como investidor. Monte uma boa carteira, invista em bons ativos, tenha uma boa diversificação, e pare de se preocupar se "O S&P 500 está caro demais". Afinal, ninguém sabe.
Eu tenho 30% dos meus investimentos na Aveunue (dolarizados), ja comprei parte em TFLO, parte em IVV e parte em caixa.. queria investir esse meu caixa.. meu perfil é intermediario, tem uma reomendação de alguns dois bons etf's?
Não recomendo ativos individuais. Isso só te atrapalharia cara. Busque conhecimento para tomar essa decisão por conta própria, sem depender de outra pessoa que não conhece da sua vida para fazer isso. Falo para o seu bem 👊🏽
Show demais... Daniel, afim de se expor ao dólar ao inves de comprar dolar atraves de um fundo cambial no brasil, seria mais inteligente comprar ETF de Treasury pós fixado nos EUA?? fundo cambial tem o come-cotas e estaria exposto somente a variaçao do cambio
Cara, nunca compre esses fundos cambiais. São caríssimos e têm impostos que não fazem sentido. Sim, ETFs de treasuries seriam uma boa opção. Mas veja que isso é para o curto prazo. Ter apenas isso para o longo prazo não é uma boa. Te explico o motivo aqui: ua-cam.com/video/ZcSDmPnnN84/v-deo.html
Ola tudo bem com você? Eu invisto pela AVENUE e comprei uma ETF, a IVV, e desde que eu comprei ela se valorizou serca de 1,1%, depois se desvalorizou e agora voltou ao que era quando comprei 😑, menos mal, e eu queria fazer um investimento em que tivesse um rendimento pré fixado, pra vê se me recupero do tempo perdido...
Te aconselho a estudar muito bem os investimentos antes de mais nada Carlos. Você investiu em um ativo de renda variável e é totalmente normal ele oscilar tanto positivamente quanto negativamente. Você está em uma ótima posição para o LONGO prazo. Já no curto, será imprevisível como você pode ver. E, investir em ativos de renda fixa pré-fixados possuem seus riscos, que não são poucos. Por isso recomendo o estudo antes de qualquer outro investimento.
@@investimentos Obrigado pelo seu comentário, eu sei que temos que estudar muito antes de fazer um investimento, porém um comentário de alguém que tem um conhecimento melhor que o meu, já é uma grande ajuda, pois o meu propósito com esse investimento era a longo prazo mesmo, mas fico pensando que daqui pra frente ia só se desvalorizar porque o EUA está em crise.... Valeu um abraço 👍🤝
Olá Daniel. Excelente vídeo. Tenho acompanhado sempre seus vídeos. Não vi você falalando aqui do TFLO. E na sua opinião, para diminuir a volatilidade da carteira, por exemplo com o VT, voce prefere o BIL ou o TFLO? Grato.
Eu prefiro o TFLO, mas meio que tanto faz. Ambos trarão rendimentos e resultados muito parecidos. É mais uma escolha pessoa. Você pode averiguar o SEC Yield de cada um no momento do investimento e optar pelo que esteja maior.
Parabéns! Excelente conteúdo! Gostaria de investir aqui em fundos imobiliários, como temos no Brasil. Estou bem perdido neste assunto sobre o melhor caminho. É possível investir em FIIs no Brasil residindo nos EUA? Obrigado!
Só se você ainda for residente fiscal brasileiro. Caso não seja (melhor cenário), você tem a opção de investir nos REITs (equivalentes aos FIIs, porém no resto do mundo). Morando nos EUA, esquece o mercado brasileiro cara. É como um passarinho livre querer voltar a morar na gaiola.
Boa noite Daniel, os juros recebidos tem incidência de IR nos EUA direto na fonte como existe no Brasil? Se não, teria que declarar no Brasil e pagar, isso?
Se você não é residente fiscal americano (para quem mora no Brasil), existe um desconto de 30% nos pagamentos. Esse desconto pode ser compensado ao que seria devido no Brasil. Você precisa declarar, mas por essa compensação, não precisa pagar.
Excelente vídeo Daniel. Sensacional 👏🏾👏🏾👏🏾. Você não é a favor de reserva de oportunidade ? Por exemplo. É esperado uma recessão pra 2023 . Não seria uma estratégia segurar aportes para o ano que vem na variável . E aplicando na renda fixa até lá.
De jeito nenhum! Essa recessão que todo mundo espera já está precificada. Por isso a bolsa caiu tanto desde o começo desse ano, mesmo sem ainda estarmos em recessão. A bolsa trabalha com expectativas futuras, e tudo que você, eu e todo mundo sabe hoje e prevê que acontecerá, já está no preço. A partir do momento que houver uma expectativa de fim de recessão (que nunca saberemos quando surgirá), a bolsa começará a subir, e muito, mesmo se ainda estivermos no meio da recessão. Por isso que ter caixa para esperar as coisas acontecerem é um dos piores erros que o investidor pode cometer. Não faça isso se o seu objetivo é obter os melhores resultados de longo prazo.
Morando e ganhando nos EUA qual seria a melhor opção pra começar pensando em médio (2 a 5 anos) ou a longo prazo (+10 anos)? Investindo já estando nos EUA paga algum imposto para o Brasil? E mais uma dúvida, tem um valor mínimo pra começar? Qual seria um valor de aporte viável pra começar?
Para curto prazo (abaixo de 5 anos), o melhor é renda fixa. Já para prazos mais longos, caso o seu perfil permita, o melhor é renda variável. Gosto da exposição a ambas através de ETFs neutros e passivos em sua maioria. Você paga imposto no Brasil caso não tenha feito a sua saída fiscal do país. Se você mora nos EUA, recomendo muito que considere essa possibilidade. Caso contrário, terá que declarar nos dois países. Sobre mínimos, você pode começar a investir com literalmente $5. Não existe mínimo. E sobre os aportes, quanto maiores eles forem, melhor, não sacrificando a sua vida atual e as coisas que realmente importam.
Eu gosto muito da Interactive Brokers. Cobra corretagem pequena porém te dá acesso a ativos muito mais eficientes que acabam mais do que compensando essa corretagem.
Conta uma estratégia sobre como evitar o imposto retido na fonte em investimentos em renda fixa, seja com Bonds através da Irlanda, Target Maturity ETF ou alguma outra forma.
Daniel, muito obrigado pelo vídeo. Didático e esclarecedor. entendo que pra nós brasileiros, renda fixa Americana não vale a pena. Apesar, de seguros os juros são muito baixos. E o "SIB" que encheram os olhos, adorei a nomenclatura de PATO. Você é muito show menino.
Valeu Eli! Realmente os juros são baixos, em linha com o risco dessas posições. No Brasil, temos o privilégio, hoje, de juros tão altos. O que não isenta seus riscos. Por isso, talvez, no longo prazo, seja prudente ter pelo menos uma parte da renda fixa fora do Brasil.
@@investimentos valeu Daniel! Você é o mestre especialista. Concordo com vc. Assim que eu tiver a oportunidade, vou escolher um ETF de renda fixa americano.
@@eliferreira0709 Como assim não vale a pena? Tudo depende da pessoa. Se é alguém que quer ter uma reserva de ativos em dólar que é a moeda mais forte atualmente, e ter rendimentos minimamentes acima da inflação, é claro que vale a pena.
@@eliferreira0709 Eu particularmente estou priorizando mais uma reserva de dólar atualmente. Pois o mercado brasileiro é muito instável. Uma canetada pode mudar completamente o seus investimentos. Por isso acho bacana uma reserva em dólar em que você obtenha um retorno conservador mais baixo, e de quebra, caso o real siga desvalorizando, você também ganha. Mas claro é fundamental te uma parte no brasil tb
Oi Daniel, eu sou bem devagar então comecei a realmente comprar ETFs na IBKR em novembro de 2022 formando a base neutra global. Mas invisto muito em tesouro direto no Brasil e dado o momento das taxas americanas, hoje, fevereiro de 2023, não tem como não pesquisar o assunto. só fiquei com 1 duvida, porque no seu video posterior a este sobre, episodio 8 de Nov de 2022, voce menciona o TFLO como Floating Rate Note ETF e neste video aqui, voce fala do FLOT, FLRN e FLTR. O video de novembro também foi magico rsrs por voce mencionar os ETFs equivalentes de acumulacao na Irlanda, porque ficar pagando DARF de cupom ninguem merece. rsrs
Então Lucy, todos esses mencionados seguem estratégias parecidas de bonds pós fixados, conhecidos aqui nos EUA como Floating Rate Notes. Já sobre os ETFs de acumulação na Irlanda, temos o FLOA, porém observe que ele tem os títulos pós fixados corporativos, não do tesouro americano, o que tende a aumentar um pouquinho o risco dele. Mas nada significativo que torne essa posição arriscada, em si.
Olá Daniel, Como sempre seus vídeos são excelentes. Muito obrigado por todo o conteúdo disponibilizado. Tenho uma dúvida em relação aos ETFs de renda fixa, tomando como exemplo um ETF de títulos FRN, o FLOT. Dado que o valor do ETF nos últimos 11 anos é praticamente o mesmo, qual a diferença de ter esse ETF x manter a posição em caixa? O ganho esperado vem a partir de dividendos (os juros do títulos)? Ou entendi tudo errado? Rs. Pergunto isso, por que meu pai que está na fase de usufruto (72 anos) começou a dolarizar a carteira (obrigado Daniel), porém está enfocado mais em renda fixa e gostaria de lhe ajudar, e esse é um primeiro passo.
Sim cara, o ganho dele vem majoritariamente dos juros pagos, que, no caso dos gráficos de performance passada, não são incluídos. FLOT é uma ótima opção para objetivos de curto prazo e perfis mais conservadores, em linha com o seu pai. Pode ir nele para boa parte da carteira por agora. 👊🏽
@@investimentos Com certeza já deixei anotado para analisar cada um, acredito que para o meu perfil que fiz também com seu vídeo agora não seja o momento e no futuro irão estar na minha carteira!
Você tem excelente didática, clareza e tranquilidade ao expor os assuntos. Sou novo no seu canal, como também neste assunto, por isso mesmo tenho uma dúvida: qual o melhor (ou 3 melhores) títulos do tesouro direto americano para eu investir e resgatar em 1 mês?
Olá, qual seria o melhor título para tentar ganhar com a marcação a mercado e o que observar para saber a melhor hora pra entrar? Juros futuros aumentando?
Cara, quer um conselho? Abandone essa ideia de querer ganhar com marcação a mercado. Nem mesmo os melhores investidores do mundo, os mais experientes, conseguem isso com consistência. Foca em coisas que você entende e consegue controlar. O mercado e a curva de juros não é uma delas.
Bom dia Daniel Excelente vídeo! De todos os influenciadores digitais você é o único que expõe detalhadamente cada carteira, para que cada investidor possa escolher o que mais lhe agrade para obter a melhor rentabilidade! Obrigado.
Oi, Daniel! Que vídeo excelente. Não só, pela sua didática, mas também pela abundância de informações. Parabéns e muito obrigada por contribuir com a educação financeira. Abs
Eu tenho parte em IVV, parte em TFLO.. e estou querendo investir em algo seguro com retornos bons para 1/2 anos.. qual melhor ETF de renda fixa para isso? FRN's?
Cara, segurança, curto prazo, liquidez e bons retornos é algo impossível de conseguir. O TFLO traz segurança e liquidez, mas sem rentabilidade. O IVV traz rentabilidade e liquidez, mas sem segurança de curto prazo. FRNs são o que o TFLO faz. Dependendo do seu objetivo em 1/2 anos, faz mais sentido optar por ele.
Daniel a renda fixa americana também possui o mecanismo de pagar toda a rentabilidade contratada, caso os títulos sejam levados até o vencimento? Se sim, isso também vale para os ETFs?
Sim Conrado, existe essa opção quando você investe diretamente no título ou então compra ETFs conhecidos como Target Maturity ETFs. Inclusive, ACABEI de gravar o vídeo de quinta que explica justamente essa questão. O funcionamento dos ETFs de renda fixa, seus juros, marcação a mercado, vencimento... Fica ligado que quinta tá no ar.
Olá! Obrigada pelo vídeo! Gostaria de tirar um dúvida, se possível. Estou começando agora a querer ter reserva em dólar e não entendo muito. Comprando o ETF SHV o prazo é até 1 ano, mas no vencimento o "acordado" volta para a carteira imediatamente, por ter vencido? E caso eu queria tirar antes, é possível? Não entendi como funciona rs, se puder me responder 🙏🏻
Oi Lorena! Então, o vencimento dos ETFs de renda fixa só determinam qual é o prazo dos ativos que estarão dentro dele. Porém, o ETF em si nunca vence. Ele sempre renovará essas posições. Por isso, você pode investir hoje e sacar amanhã, ou investir hoje e só sacar daqui 30 anos, se quiser. O prazo de saque é você quem determina. Recomendo assistir esse vídeo aqui onde explico o funcionamento completo desses ETFs de renda fixa: ua-cam.com/video/vbPuu8bMaJw/v-deo.html
São os tesouros americanos indexados a inflação. Eu não gosto muito. Vejo que pouca gente entende como os TIPS funcionam e acabam se iludindo achando que são iguais o IPCA+ no Brasil.
@@investimentos Quero primeiro agradecer a Vc pelos ensinamentos,o qto estou aprendendo. Então desejar a Vc,( não sei se é da Religião Católica) ,porque eu sou da Religião Judaica,Um Natal Feliz e um Ano Novo cheio de Saúde, Prosperidade e Realizações, para Vc e toda a sua família.🙏 Shalom, Shalom
Daniel, hoje na relação risco retorno qual seria um ETF Americano mais indicado para o estudo quando comparado ao Tesouro IPCA 2045 aqui do qual estou posicionado. Sobre Bonds que seriam títulos de Debentures americanas o que vc acha do QLD? Penso em Investir na Renda Fixa apenas para Objetivo de Ganho de MM .
Sai dessa cara. Ganhar na marcação a mercado é dificílimo! Você irá se expor a uma chance muito maior de quebrar a cara e o bolso. Ninguém sabe quando os juros cairão e, a partir do momento que saibam, isso se integra no preço imediatamente. Meu conselho: esquece essa ideia.
@@investimentos compreendo que na Renda fixa americana seja mais difícil esse acompanhamento para mim, mas sinto me confortável na minha estratégia aqui no IPCA 2045 pelo momento atual e claro se não der o Ganho ideal levamos até o vencimento, mas acredito sim que em 3 anos pelos históricos anteriores essa estratégia pode dar muito certo
@@matheusgarciagarcia2863 cara, você está se expondo a um risco que talvez não tenha dimensão! Não sei da sua experiência com investimentos, não sei há quanto tempo investe, e me desculpe se estiver enganado, mas essa sua estratégia não faz muito sentido. “Segurar até o vencimento” um título de 2045, num país instável como o Brasil? No mínimo, loucura. De novo, sai dessa. Tem outras formas de ganhar dinheiro no mercado financeiro, muito melhores que essa.
@@investimentos a ideia é vender antes sim daniel. Só que sabemos que não é em um curto espaço de tempo. Sobre este título em específico venho estudando muito para estar posicionado no melhor quartil e sim com o risco fiscal da forma que está é realmente preocupante também, mas tenho o objetivo de Longo prazo como por exemplo o BTC veja hoje como está risco bem Alto, mas acredito muito para 2024 a 2025 no próximo ciclo de Halving. E sobre ações não tenho já tanta expertise, por isso achei excelente as suas explicações dos Diversos ETFS Globais e acredito que para tomar o risco alguns que vc citou de small value são bem interessantes entrando aos poucos. Estou gostando muito das suas explicações
Muito esclarecedor, obrigado! Eu pretendo ter RF apenas na fase de transição para o usufruto (claro que tenho a RE e meus projetos de viagens em RF tbm, mas não a carteira previdenciária). No fim, sigo com a vida tranquila 😎 Abçs Déniél!
@@investimentos Bom dia Daniel muito prazer. Meu nome e Eliomar , obrigado pelas coisas tão importante que ensina. Eu queria perguntar vóce e formado em que especificamente? E quais especializações você tem? Eu quero me formar também para ajudar a milhões de pessoas e agirá estou estudando Gestão financeira pronto acabo. Com o favor de Deus. Obrigado pela ajuda e desculpe o incômodo.
Seus videos sobre renda fixa tem tanta informação qualificada que é até uma vergonha não contribuir com eles...Imagino o tempo que você levou para pesquisar e organizar todo esse conteudo.
Muito obrigado Lucy! Fico muito feliz com seu reconhecimento! 🙏🏽
Otimo conteúdo do seu canal, estou viciada, hahah nelhor que as series da Netflix.. Há pouco mais de 1 mês assistindo seus vídeos. Parabéns pelo conteúdo excelente didática, oratória, tom de voz, postura etc.. Muito claro suas explicações, após "maratonar" os videos do seu canal me fez pensar sobre começar a investir fora do Brasil. Parabéns .
Só uma observação Daniel tem uns vídeos que a musica de fundo fica uma campanhia/sirene tocando 😅 parece um telefone... tive ate que pausar algumas vezes achando que era na minha casa.. 😂😂
Feliz em ler isso ana, e obrigado pela sugestão do áudio. Pode ver que nos vídeos mais recentes não temos mais essa música de fundo :)
Gostei do vídeo Daniel. Não pretendo investir nos títulos Estadunidenses, mas conhecimento nunca é demais. Obrigado.
Boa! Você está certíssimo!
@@investimentos *Queria saber, quando se investe em Etfs, Bonds e em Tresures Americanos, quais são as taxas principais a se pagarem??*
Cara blz...boa noite.,, tô muito é interessado , e um investimento tipo selic sabe?...eu msm por esxplo eu aki no nubank eu coloco tipo 15.000,00 no porquinho do nubank em selic, no modo : resgate a hora quê eu kiser! . E isso me rende Mensalmente, 1% , já!!! nos EUA, n seria 1% seria menos, óbvio só que.. tem um la tbm nos EUA, do tipo "resgate a hora" que quiser com rendimentos Mensalmente? Ou só esses msm de longo prazo??? , pq no Brasil a selic aki pelo menos, e resgate rápido. :)))
Qualquer investimento que comentei tem resgate rápido. Muito cuidado ao focar na rentabilidade de curtíssimo prazo, se você não precisa desse dinheiro agora. Cuidado também ao comparar uma rentabilidade em reais, com outra em dólares, sem levar em consideração todo o risco envolvido. Consigo notar que você ainda está iniciando. Te dou uma sugestão: busque conhecimento. Vai te ajudar a ter resultados muito melhores com o seu dinheiro.
Ótima aula, Daniel! Esclareceu muito mesmo. Eu estava querendo aplicar uma quantia que tenho parada na Nomad, ate viajar para os EUA, em 6 meses. Fiquei em duvida entre o Floating Rate Notes e os Treasury Bills. Mas como eh super curto prazo melhor os Treasury Bills neh? Tipo SGOV ou BIL, porque os FRN eh pos fixado e posso sofrer com a marcação a mercado quando for resgatar antes do vencimento, correto?
Marcação a mercado não afeta pós fixado cara. Pode ir tanto com SGOV, BIL, SHY ou TFLO. Os 4 te darão o mesmo resultado.
Daniel eu não consigo acessar Flot,Flrn e os outros pelo home broker do Bco Inter.Preciso ter uma conta nós Estados Unidos?Teria que ter Conta Apex do Bco Inter? Eu tenho a Global Account,que não faz investimento.Qto seria em $ a Flot?
Obrigada
Precisa ser uma conta de investimentos Elisabeth. Somente conta em um banco e corretora brasileiros não é suficiente. Sobre o valor unitário do FLOT, é irrelevante, pois hoje temos acesso ao mercado fracionário. Você pode comprar quanto quiser, a partir de 5 dólares na maioria das corretoras.
Olá Daniel!! O ETF TFLO, encaixa no Floating rate notes? O que você acha ?
É a melhor forma de se expor a esses títulos!
Oi, Daniel! Muito obg por compartilhar seu conhecimento conosco. Tenho aprendido muito com seus vídeos, que têm me estimulado a estudar mais o mercado global, especialmente ETFs. Que Deus abençoe seu trabalho, sua vida e o faça prosperar ainda mais! Abçs!
Valeu pela mensagem Carlos! Fico muito feliz com esse feedback! 🙏🏽👊🏽
Eu não sei vocês. Mas eu já estou investindo nos abaixo.
.
BIL, SGOV, TFLO, SHV
.
🚀💰🤑
Bem conservador cara! Tem que ver qual parcela da carteira está nesses ativos e cuidar com o risco do conservadorismo.
@@investimentos *Sobre os Treasures Notes com juros semestrais é uma boa alternativa??? No caso, o IR já vem descontado? Como funciona?*
Voce não acredita que o SP500 está muito alto agora para quem vai entrar e ficar por até 5 anos?
E baseado em que eu acreditaria nisso? E desde quando 5 anos é um prazo razoável para investir em renda variável? E se estiver mesmo muito alto, quem saberá quando deixará de estar? Large esses pensamentos e achismos o quando antes, eles só destroem a sua vida como investidor. Monte uma boa carteira, invista em bons ativos, tenha uma boa diversificação, e pare de se preocupar se "O S&P 500 está caro demais". Afinal, ninguém sabe.
*Seria bem legal um vídeo explicando como investir EM BONDS NOS EUA diretamente, sem ser via ETFs.*
Eu tenho 30% dos meus investimentos na Aveunue (dolarizados), ja comprei parte em TFLO, parte em IVV e parte em caixa.. queria investir esse meu caixa.. meu perfil é intermediario, tem uma reomendação de alguns dois bons etf's?
Não recomendo ativos individuais. Isso só te atrapalharia cara. Busque conhecimento para tomar essa decisão por conta própria, sem depender de outra pessoa que não conhece da sua vida para fazer isso. Falo para o seu bem 👊🏽
Show demais...
Daniel, afim de se expor ao dólar ao inves de comprar dolar atraves de um fundo cambial no brasil, seria mais inteligente comprar ETF de Treasury pós fixado nos EUA??
fundo cambial tem o come-cotas e estaria exposto somente a variaçao do cambio
Cara, nunca compre esses fundos cambiais. São caríssimos e têm impostos que não fazem sentido. Sim, ETFs de treasuries seriam uma boa opção. Mas veja que isso é para o curto prazo. Ter apenas isso para o longo prazo não é uma boa. Te explico o motivo aqui: ua-cam.com/video/ZcSDmPnnN84/v-deo.html
Ola tudo bem com você? Eu invisto pela AVENUE e comprei uma ETF, a IVV, e desde que eu comprei ela se valorizou serca de 1,1%, depois se desvalorizou e agora voltou ao que era quando comprei 😑, menos mal, e eu queria fazer um investimento em que tivesse um rendimento pré fixado, pra vê se me recupero do tempo perdido...
Te aconselho a estudar muito bem os investimentos antes de mais nada Carlos. Você investiu em um ativo de renda variável e é totalmente normal ele oscilar tanto positivamente quanto negativamente. Você está em uma ótima posição para o LONGO prazo. Já no curto, será imprevisível como você pode ver.
E, investir em ativos de renda fixa pré-fixados possuem seus riscos, que não são poucos. Por isso recomendo o estudo antes de qualquer outro investimento.
@@investimentos Obrigado pelo seu comentário, eu sei que temos que estudar muito antes de fazer um investimento, porém um comentário de alguém que tem um conhecimento melhor que o meu, já é uma grande ajuda, pois o meu propósito com esse investimento era a longo prazo mesmo, mas fico pensando que daqui pra frente ia só se desvalorizar porque o EUA está em crise.... Valeu um abraço 👍🤝
Achei o TFLO um bom ETF pós fixado de renda fixa, acho que posso usar como reserva de emergência junto com o SGOV...
Sim, ambos são ótimas escolhas!
Tesouro direto EEUU é a mesma coisa que Bonos soberanos? No meu país eu fiz investimento em bonos soberanos dos Estados Unidos. Obrigado!
É sim cara. Bonos soberanos são o nome, em espanhol, para títulos públicos emitidos pelo governo daquele país. Onde você mora Jonathan?
Olá Daniel.
Excelente vídeo.
Tenho acompanhado sempre seus vídeos.
Não vi você falalando aqui do TFLO.
E na sua opinião, para diminuir a volatilidade da carteira, por exemplo com o VT, voce prefere o BIL ou o TFLO?
Grato.
Eu prefiro o TFLO, mas meio que tanto faz. Ambos trarão rendimentos e resultados muito parecidos. É mais uma escolha pessoa. Você pode averiguar o SEC Yield de cada um no momento do investimento e optar pelo que esteja maior.
@@investimentos
Grato pelo retorno Daniel.
Desejo-lhe grande sucesso e que suas escolhas de vida sejam "hole-in-one".
Parabéns! Excelente conteúdo! Gostaria de investir aqui em fundos imobiliários, como temos no Brasil. Estou bem perdido neste assunto sobre o melhor caminho. É possível investir em FIIs no Brasil residindo nos EUA? Obrigado!
Só se você ainda for residente fiscal brasileiro. Caso não seja (melhor cenário), você tem a opção de investir nos REITs (equivalentes aos FIIs, porém no resto do mundo).
Morando nos EUA, esquece o mercado brasileiro cara. É como um passarinho livre querer voltar a morar na gaiola.
O que acontece depois do vencimento, alguém pode me falar, o dinheiro volta automaticamente pra conta? Ou tem que resgatar antes do vencimento?
Volta automaticamente para a conta.
@@investimentos valeu obrigado
Otima explicação! O ETF TFLO entra em qual grupo? Vlwww
Valeu Renato! Seria nos FRNs.
Boa noite Daniel, os juros recebidos tem incidência de IR nos EUA direto na fonte como existe no Brasil? Se não, teria que declarar no Brasil e pagar, isso?
Se você não é residente fiscal americano (para quem mora no Brasil), existe um desconto de 30% nos pagamentos. Esse desconto pode ser compensado ao que seria devido no Brasil. Você precisa declarar, mas por essa compensação, não precisa pagar.
Excelente vídeo Daniel. Sensacional 👏🏾👏🏾👏🏾. Você não é a favor de reserva de oportunidade ? Por exemplo. É esperado uma recessão pra 2023 . Não seria uma estratégia segurar aportes para o ano que vem na variável . E aplicando na renda fixa até lá.
De jeito nenhum! Essa recessão que todo mundo espera já está precificada. Por isso a bolsa caiu tanto desde o começo desse ano, mesmo sem ainda estarmos em recessão. A bolsa trabalha com expectativas futuras, e tudo que você, eu e todo mundo sabe hoje e prevê que acontecerá, já está no preço. A partir do momento que houver uma expectativa de fim de recessão (que nunca saberemos quando surgirá), a bolsa começará a subir, e muito, mesmo se ainda estivermos no meio da recessão. Por isso que ter caixa para esperar as coisas acontecerem é um dos piores erros que o investidor pode cometer. Não faça isso se o seu objetivo é obter os melhores resultados de longo prazo.
@@investimentos Valeu Valeu obrigado
Morando e ganhando nos EUA qual seria a melhor opção pra começar pensando em médio (2 a 5 anos) ou a longo prazo (+10 anos)? Investindo já estando nos EUA paga algum imposto para o Brasil? E mais uma dúvida, tem um valor mínimo pra começar? Qual seria um valor de aporte viável pra começar?
Para curto prazo (abaixo de 5 anos), o melhor é renda fixa. Já para prazos mais longos, caso o seu perfil permita, o melhor é renda variável. Gosto da exposição a ambas através de ETFs neutros e passivos em sua maioria.
Você paga imposto no Brasil caso não tenha feito a sua saída fiscal do país. Se você mora nos EUA, recomendo muito que considere essa possibilidade. Caso contrário, terá que declarar nos dois países.
Sobre mínimos, você pode começar a investir com literalmente $5. Não existe mínimo. E sobre os aportes, quanto maiores eles forem, melhor, não sacrificando a sua vida atual e as coisas que realmente importam.
Em qual país se paga imposto sobre esses títulos para quem investe neles estando no Brasil?
Imposto de 30% sobre os juros, retido na fonte e pago ao governo americano. É compensado com o que se deve no Brasil.
Esse 2.93 de juros é mais inflação?
Retornos nominais, antes da inflação. Atualmente estão um pouco mais altos que isso.
@@investimentos é mais inflação então ou não? É tipo um ipca+
Qual corretora e uma boa escolha? Agora avenue cobra taxa
Eu gosto muito da Interactive Brokers. Cobra corretagem pequena porém te dá acesso a ativos muito mais eficientes que acabam mais do que compensando essa corretagem.
@@investimentos Obrigado amigo, me interessei bastante no IEI , vou dar uma olhada nessa corretora
Conta uma estratégia sobre como evitar o imposto retido na fonte em investimentos em renda fixa, seja com Bonds através da Irlanda, Target Maturity ETF ou alguma outra forma.
A melhor opção para reduzir esse imposto é através de ETFs irlandeses de acumulação. Você não elimina, mas reduz pela metade.
Realmente investir em R Fixa nos EUA não é para amadores....
Excelente Daniel, muito obrigado 👊
Valeu Ricardo!
Daniel, muito obrigado pelo vídeo. Didático e esclarecedor. entendo que pra nós brasileiros, renda fixa Americana não vale a pena. Apesar, de seguros os juros são muito baixos. E o "SIB" que encheram os olhos, adorei a nomenclatura de PATO. Você é muito show menino.
Valeu Eli! Realmente os juros são baixos, em linha com o risco dessas posições. No Brasil, temos o privilégio, hoje, de juros tão altos. O que não isenta seus riscos. Por isso, talvez, no longo prazo, seja prudente ter pelo menos uma parte da renda fixa fora do Brasil.
@@investimentos valeu Daniel! Você é o mestre especialista. Concordo com vc. Assim que eu tiver a oportunidade, vou escolher um ETF de renda fixa americano.
@@eliferreira0709 Como assim não vale a pena? Tudo depende da pessoa. Se é alguém que quer ter uma reserva de ativos em dólar que é a moeda mais forte atualmente, e ter rendimentos minimamentes acima da inflação, é claro que vale a pena.
@@Kass5794 , concordo com você . As vezes é melhor um rendimento mais baixo e seguro, além de contar com o câmbio no longo prazo.
@@eliferreira0709 Eu particularmente estou priorizando mais uma reserva de dólar atualmente. Pois o mercado brasileiro é muito instável. Uma canetada pode mudar completamente o seus investimentos. Por isso acho bacana uma reserva em dólar em que você obtenha um retorno conservador mais baixo, e de quebra, caso o real siga desvalorizando, você também ganha. Mas claro é fundamental te uma parte no brasil tb
Oi Daniel, eu sou bem devagar então comecei a realmente comprar ETFs na IBKR em novembro de 2022 formando a base neutra global. Mas invisto muito em tesouro direto no Brasil e dado o momento das taxas americanas, hoje, fevereiro de 2023, não tem como não pesquisar o assunto. só fiquei com 1 duvida, porque no seu video posterior a este sobre, episodio 8 de Nov de 2022, voce menciona o TFLO como Floating Rate Note ETF e neste video aqui, voce fala do FLOT, FLRN e FLTR. O video de novembro também foi magico rsrs por voce mencionar os ETFs equivalentes de acumulacao na Irlanda, porque ficar pagando DARF de cupom ninguem merece. rsrs
Então Lucy, todos esses mencionados seguem estratégias parecidas de bonds pós fixados, conhecidos aqui nos EUA como Floating Rate Notes.
Já sobre os ETFs de acumulação na Irlanda, temos o FLOA, porém observe que ele tem os títulos pós fixados corporativos, não do tesouro americano, o que tende a aumentar um pouquinho o risco dele. Mas nada significativo que torne essa posição arriscada, em si.
Olá Daniel,
Como sempre seus vídeos são excelentes. Muito obrigado por todo o conteúdo disponibilizado.
Tenho uma dúvida em relação aos ETFs de renda fixa, tomando como exemplo um ETF de títulos FRN, o FLOT. Dado que o valor do ETF nos últimos 11 anos é praticamente o mesmo, qual a diferença de ter esse ETF x manter a posição em caixa? O ganho esperado vem a partir de dividendos (os juros do títulos)? Ou entendi tudo errado? Rs.
Pergunto isso, por que meu pai que está na fase de usufruto (72 anos) começou a dolarizar a carteira (obrigado Daniel), porém está enfocado mais em renda fixa e gostaria de lhe ajudar, e esse é um primeiro passo.
Sim cara, o ganho dele vem majoritariamente dos juros pagos, que, no caso dos gráficos de performance passada, não são incluídos. FLOT é uma ótima opção para objetivos de curto prazo e perfis mais conservadores, em linha com o seu pai. Pode ir nele para boa parte da carteira por agora. 👊🏽
Gostei de aprender mais sobre os títulos, não pretendo investir agora mas futuramente com certeza irei.
Eventualmente todos nós deveríamos ter esses títulos na carteira 👊🏽
@@investimentos Com certeza já deixei anotado para analisar cada um, acredito que para o meu perfil que fiz também com seu vídeo agora não seja o momento e no futuro irão estar na minha carteira!
Você tem excelente didática, clareza e tranquilidade ao expor os assuntos. Sou novo no seu canal, como também neste assunto, por isso mesmo tenho uma dúvida: qual o melhor (ou 3 melhores) títulos do tesouro direto americano para eu investir e resgatar em 1 mês?
Para resgatar em um mês, seriam as treasury bills com esse vencimento, ou então as floating rate notes. ETFs que seguem elas são o BIL, SHV e TFLO.
Olá, qual seria o melhor título para tentar ganhar com a marcação a mercado e o que observar para saber a melhor hora pra entrar? Juros futuros aumentando?
Cara, quer um conselho? Abandone essa ideia de querer ganhar com marcação a mercado. Nem mesmo os melhores investidores do mundo, os mais experientes, conseguem isso com consistência. Foca em coisas que você entende e consegue controlar. O mercado e a curva de juros não é uma delas.
E o USD?
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@@investimentos Tesouro americano USD 10 anos do Itaú.
Bom dia Daniel
Excelente vídeo!
De todos os influenciadores digitais você é o único que expõe detalhadamente cada carteira, para que cada investidor possa escolher o que mais lhe agrade para obter a melhor rentabilidade!
Obrigado.
Valeu Wagner! acredito que cada investidor precisa de sua carteira!
Video muito completo Daniel... Parabéns!
Valeu Felipe!
Wowww. Daniel, seus vídeos são fantásticos. Parabéns.
Obrigado Elias!
Oi, Daniel! Que vídeo excelente. Não só, pela sua didática, mas também pela abundância de informações. Parabéns e muito obrigada por contribuir com a educação financeira. Abs
Muito obrigado pelo seu comentário Carol! Feliz que gostou! :)
Muito interessante, Dani - valeu demais!
Feliz que curtiu Paulo 👊🏽
Eu tenho parte em IVV, parte em TFLO.. e estou querendo investir em algo seguro com retornos bons para 1/2 anos.. qual melhor ETF de renda fixa para isso? FRN's?
Cara, segurança, curto prazo, liquidez e bons retornos é algo impossível de conseguir. O TFLO traz segurança e liquidez, mas sem rentabilidade. O IVV traz rentabilidade e liquidez, mas sem segurança de curto prazo. FRNs são o que o TFLO faz. Dependendo do seu objetivo em 1/2 anos, faz mais sentido optar por ele.
Daniel a renda fixa americana também possui o mecanismo de pagar toda a rentabilidade contratada, caso os títulos sejam levados até o vencimento? Se sim, isso também vale para os ETFs?
Sim Conrado, existe essa opção quando você investe diretamente no título ou então compra ETFs conhecidos como Target Maturity ETFs. Inclusive, ACABEI de gravar o vídeo de quinta que explica justamente essa questão. O funcionamento dos ETFs de renda fixa, seus juros, marcação a mercado, vencimento... Fica ligado que quinta tá no ar.
@@investimentos valeu
Olá! Obrigada pelo vídeo! Gostaria de tirar um dúvida, se possível. Estou começando agora a querer ter reserva em dólar e não entendo muito. Comprando o ETF SHV o prazo é até 1 ano, mas no vencimento o "acordado" volta para a carteira imediatamente, por ter vencido? E caso eu queria tirar antes, é possível? Não entendi como funciona rs, se puder me responder 🙏🏻
Oi Lorena! Então, o vencimento dos ETFs de renda fixa só determinam qual é o prazo dos ativos que estarão dentro dele. Porém, o ETF em si nunca vence. Ele sempre renovará essas posições. Por isso, você pode investir hoje e sacar amanhã, ou investir hoje e só sacar daqui 30 anos, se quiser. O prazo de saque é você quem determina. Recomendo assistir esse vídeo aqui onde explico o funcionamento completo desses ETFs de renda fixa: ua-cam.com/video/vbPuu8bMaJw/v-deo.html
@@investimentos irei assistir, muito obrigada por responder! 🙏🏻🙏🏻
Parabéns pelo vídeo, ótimo conteúdo.
Valeu Raul!
Show de video e informações, obrigado mestre !
😁🙏🏽
Video perfeito! Obrigado pelas informações.
Valeu Victor! 👊🏽
O que vc acho do etf SCHP?
São os tesouros americanos indexados a inflação. Eu não gosto muito. Vejo que pouca gente entende como os TIPS funcionam e acabam se iludindo achando que são iguais o IPCA+ no Brasil.
Obrigado meu amigo por dedicar seu tempo ao ensino. Depois teria como prepara um vídeo de como fazer estes investimento na pratica? Desde já agradeço.
Sensacional seu vídeo! 🎉
Muito obrigado!
Excelente 👏
Que vídeo incrível.Parabens
Obrigado Elisabeth!
@@investimentos Quero primeiro agradecer a Vc pelos ensinamentos,o qto estou aprendendo.
Então desejar a Vc,( não sei se é da Religião Católica) ,porque eu sou da Religião Judaica,Um Natal Feliz e um Ano Novo cheio de Saúde, Prosperidade e Realizações, para Vc e toda a sua família.🙏 Shalom, Shalom
Excelente vídeo!
Obrigado 😃
🇧🇷💚
Daniel, hoje na relação risco retorno qual seria um ETF Americano mais indicado para o estudo quando comparado ao Tesouro IPCA 2045 aqui do qual estou posicionado. Sobre Bonds que seriam títulos de Debentures americanas o que vc acha do QLD? Penso em Investir na Renda Fixa apenas para Objetivo de Ganho de MM .
Sai dessa cara. Ganhar na marcação a mercado é dificílimo! Você irá se expor a uma chance muito maior de quebrar a cara e o bolso. Ninguém sabe quando os juros cairão e, a partir do momento que saibam, isso se integra no preço imediatamente. Meu conselho: esquece essa ideia.
@@investimentos compreendo que na Renda fixa americana seja mais difícil esse acompanhamento para mim, mas sinto me confortável na minha estratégia aqui no IPCA 2045 pelo momento atual e claro se não der o Ganho ideal levamos até o vencimento, mas acredito sim que em 3 anos pelos históricos anteriores essa estratégia pode dar muito certo
@@matheusgarciagarcia2863 cara, você está se expondo a um risco que talvez não tenha dimensão! Não sei da sua experiência com investimentos, não sei há quanto tempo investe, e me desculpe se estiver enganado, mas essa sua estratégia não faz muito sentido. “Segurar até o vencimento” um título de 2045, num país instável como o Brasil? No mínimo, loucura. De novo, sai dessa. Tem outras formas de ganhar dinheiro no mercado financeiro, muito melhores que essa.
@@investimentos a ideia é vender antes sim daniel. Só que sabemos que não é em um curto espaço de tempo. Sobre este título em específico venho estudando muito para estar posicionado no melhor quartil e sim com o risco fiscal da forma que está é realmente preocupante também, mas tenho o objetivo de Longo prazo como por exemplo o BTC veja hoje como está risco bem Alto, mas acredito muito para 2024 a 2025 no próximo ciclo de Halving. E sobre ações não tenho já tanta expertise, por isso achei excelente as suas explicações dos Diversos ETFS Globais e acredito que para tomar o risco alguns que vc citou de small value são bem interessantes entrando aos poucos. Estou gostando muito das suas explicações
Muito esclarecedor, obrigado! Eu pretendo ter RF apenas na fase de transição para o usufruto (claro que tenho a RE e meus projetos de viagens em RF tbm, mas não a carteira previdenciária). No fim, sigo com a vida tranquila 😎 Abçs Déniél!
Aí sim cara! Melhor estratégia que essa, difícil de encontrar 😁👊🏽
@@investimentos Bom dia Daniel muito prazer. Meu nome e Eliomar , obrigado pelas coisas tão importante que ensina. Eu queria perguntar vóce e formado em que especificamente? E quais especializações você tem? Eu quero me formar também para ajudar a milhões de pessoas e agirá estou estudando Gestão financeira pronto acabo. Com o favor de Deus. Obrigado pela ajuda e desculpe o incômodo.