So viel DIVIDENDE zahlt mein 120.000€ Dividenden Aktien Depot | Kritik an der Dividendenstrategie?
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- Опубліковано 4 бер 2023
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Es handelt sich um keine Kaufempfehlung oder Anlageberatung. Es soll euch lediglich meine persönliche Meinung aufzeigen.
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Dividenden sind das beste Beruhigungsmittel, keine Rezeptgebühren, keine unnötigen Arztbesuche.
Rezeptgebühren hat es , nennt sich Kapitalertragsteuer 😂
@@schaengel das kann ein temporäres Problem sein. Gibt genug Länder die keine verlangen oder nur eine geringe. Gibt nur wenige gierige Vampire wie Deutschland.
Der einzige der sich beim Dividenden-Depot freut, ist das Finanzamt. Besser ein normales Depot und den Zinseszins ausnutzen!
@@Balmung00 Stimmt so nicht. Die USA halten eine Quellensteuer von 30 % ein. Diese kann man durch entsprechende Anträge auf 15 % reduzieren.
Wer eine Dividende auswirft, weiss ja nicht, was er besseres mit dem Profit machen kann.
Sind wohl langweilige Unternehmen ...
Vielen Dank für ein erneut tolles Video! Es ist beruhigend zu hören, dass sich auch andere mit dieser Strategiefrage „quälen“. Man will halt einfach nicht jahrelang auf das falsche Pferd setzen… aber besser irgendwie investiert als gar nicht…
Was viele einfach vernachlässigen ist nicht die Motivation von Dividenden, sondern dass man jeden Tag lebt und nicht erst in ferner Zukunft.
Ich halte nicht soviel davon sein ganzes investiertes Kapital "auf morgen" zu verschieben.
Was wenn es kein morgen gibt?
Ich gebe gerne etwas potentielle "Endrendite" auf um den insgesamt logischen Weg des Investierens zu gehen. Und der liegt irgendwo zwischen all-in Wachstum ohne Ausschüttungen vs. von Gehalt zu Gehalt leben.
Da ist was dran.
Ich habe ein Kern Portfolio UND Dividenden Einzelaktien. Mag sein, dass es sogar etwas schlechter performt als ein marktneutrales Depot, aber es fühlt sich so gut an jeden Monat Geld überwiesen zu bekommen. Wenn mich das alleine motiviert weiterzumachen, ist es das wert. Langfristig dabei bleiben ist das Wichtigste
eben und besser als gar nicht zu investieren
Das sehe ich auch so und so kleine Dividenenausschüttungen motivieren mich umso mehr weiter zu machen 😀
Der einzige der sich beim Dividenden-Depot freut, ist das Finanzamt. Besser ein normales Depot und den Zinseszins ausnutzen!
Ja das gleiche Gefühl habe ich auch. Es fühlt sich gut an und motiviert. Eine gute Mischung macht es 👌🏽
Ist doch auch völlig ok, wenn es nicht die letzten paar Euros rausholt. Solange du damit zufrieden bist und es dich sogar noch motiviert hast du alles richtig gemacht. Liebe Grüße:)
Großartig wiedermal. Ich persönlich bin gerade dabei eine höhere Gewichtung auf Dividendentitel zu legen. Vorher breit über ETF und reine Wachstumsaktien aufgestellt, hat das letzte Jahr mir nervlich so weh getan, dass ich lieber auch ein paar langweilige Titel mit regelmäßigen Zuflüssen für die Beruhigung brauche 😅. Gerade wenn man gezielt weiter nachkauft und der Kurs erstmal Monat für Monat einfach nicht steigen will in Phasen wie jetz. An und für sich aber tolles Video und ein sehr guter Weg und toll wie du ihn gehst. Daumen hoch und weiter so!
Die Lehren auf diesem Kanal sind immer erstklassig, so informativ und leicht zu verstehen, dass es heutzutage sehr schwierig ist, gute Inhalte online zu finden
Das ist echt ein gutes Video 😍 Wie Thomas von Finanzfluss immer sagt. ETF's als Core zu halten ist klug und drum herum kann man noch, wenn man Spaß dran hat, Einzelwerte halten (Core-Satelite-Portfolio). Einzelwerte sind halt spekulativ, wie auch im Video erwähnt, aber definitiv nichts falsches, wenn man die eingesetzte Geldmenge verlieren kann und es einem Spaß macht und nicht finanziell weh tut.
Sehr schönes, authentisches und ehrliches Video mit den perfekten abschließenden Worten! Viel Erfolg weiterhin und danke für deine Videos!
Das Video war äußerst informativ. Es hat viele Fragen beantwortet, die ich mir in den letzten Jahren immer wieder gestellt hatte. Danke :D
Schönes Video mal wieder.Schau gern deine Videos und fahre selber eine Dividendenstrategie ich finde den monatlich Cashflow und Reinvestition sehr toll.Denke aber ich müsste den Cashflow dann wohl auch mal in ein ETF geben 😅
Super Zusammenfassung.
Ich denke, man sollte einen Mix haben, um den jährlichen Steuerfreibetrag auszuschöpfen, gerade als Beginner.
Ein High yield zu besparen kann deswegen Sinn machen als Sattelit.
wow… das Video war gerade perfekt. Irgendwie lese ich überall, wie toll Dividenden sind. Ich habe auch keine Zweifel daran, dass das gut ist. Zumindest für später. Ich denke, dass es zunächst besser wäre, mit Highperformern, wie Amazon, Meta, etc. Kapital aufzubauen. Das (zumindest meine Wahrnehmung) hast Du in diesem Video bestätigt. Vielen Dank für Deinen Input.
Tolles Video !!! Wie alle deine Videos. Vielen Dank für deine tolle Arbeit und bitte mach weiter so.l Denn es gibt leider nicht sehr viele seriöse Kanäle. Danke Dir
Sehr gutes Video, genau so sehe ich das auch, Einzelinvestments als Spekulation, da kann man sich freuen ,wenn es aufgeht, wenn nicht ist es auch nicht so schlimm 1 oder 2% pro Investment, da kann man nicht viel verlieren und ansonsten breit investiert in ETF´s , bei denen man ja auch noch diversifizieren kann.
Egal ob in Dividenden, Momentum, Small Caps, etc...
Ich finde deine Videos sehr klar verständlich und ruhig erklärt.
schöner einheitzlicher Überblick über viele Aspekte des Anlegens
Dein Video passt teils recht gut, auf mein momentanes Verhalten. Ich habe jetzt erst begonnen in Dividendenwerte umzuschichten, nachdem ich Jahrzehnte in Wachstumswerten getradet habe. Jetzt kommt die Rente in Sichtweite, so dass es Zeit wurde, in breitstreuende Dividenden-ETF´s umzuschichten. Ein Einzelwertedepot, das ebenfalls auf Dividenden setzt, baue ich parallel auf, während nur noch ein kleines Depot für´s Traden bleibt...ein wenig Spaß möchte ich mir erhalten 🙂
Super Video,
bei Minute 2:50 kleine Anmerkung: 4% Regel (x25 Faustregel) beinhaltet auch KapitalETNNAHMEN, nicht nur Dividenden,
lg Flo
Shell habe ich auch im Corona tief gekauft aber schon verkauft und in einen Healthcare Dividenden etf umgeschichtet die sind nämlich grad unterbewertet wie ich finde.
Danke für die Transparenz, der Kontent gefällt mir am besten ;)
Vielen Dank für die immer guten und informativen Videos. Mit welchem Programm/Internetseite oder Software hast du die Performance am Ende des Videos erstellt? Ist das auf der Seite von Onvista?
Richtig gutes Video !!
Bei mir genau das gleiche nur dass ich mehr auf der growth Seite gewesen bin las bei Dividenden Titeln. Und der msci hat einfach deutlich besser performt bei Krisen als ich .... Zur Zeit habe und kaufe ich immernoch einzeltitel aber der Fokus liegt derzeit mehr auf etfs
Ist halt langweiliger aber sicherer und darauf kommt es bei unsicheren Zeiten drauf an
welche etf hast du?
Hab mich auch immer gefragt warum man nicht einfach nen Dividenden etf bespart statt sich mit einzel aktien rumstressen? Ich persönliche mache grad ne Mischung aus beidem aber denke in nem langen Zeitraum ist es deutlich besser mehr Fokus auf etfs zu setzen da man mit einzelaktien ja mehr timing versucht
Die letzen drei "Tipps" sind wirklich sehr hilfreich....das gilt im Grunde für alle Lebenslagen, ist also keine besondere Börsenweisheit
Vielen Dank für deinen tollen Content. Ich bin totaler Börsen -Neuling - erst seit 2 Monaten dabei. Aber Videos wie diese sorgen dafür, dass ich von Anfang an bestimmte Fehler nicht mache. Wie zum Beispiel, in Dividenden-Aktien zu investieren :)
Schade eigentlich; bin mal vor Jahren durch das Dividenden-Depot auf diesen Kanal aufmerksam geworden und jetzt hat er außer dem REIT-Depot für mich nicht mehr allzu viel zu bieten. Mit Lithium-Aktien etc. kann ich zumindest nicht allzu viel anfangen. Trotzdem ein schöner Beitrag zum Ausbau der deutschen Aktienkultur! Nur halt nicht mehr so meins ...
Ich bin großer Fan meiner Dividendenaktien Allianz, VW, Mercedes und Telekom. Die Dividenden werden direkt reinvestiert in meinen MSCI WORLD ETF. Danke für das interessante Video.
Schöne Analyse und Strategie angepasst!
Erst den Sparerfreibetrag aufbrauchen dann in ETFs rein. Ich werde dieses Jahr unser Freibetrag aufbrauchen und nun die Sparrate in ETFs stecken
Ein interessanter Punkt war gleich am Anfang. "Brauche ich die Dividende heute schon?" mit der Antwort "Nein." Jedoch, wenn man in jungen Jahren auf thes. ETFs setzt und im Alter dann erst Dividenden kassieren will (und nicht verkaufen) müsste man die dann ja umschichten auf ausschüttend, was einen erheblichen Steuernachteil mit sich ziehen würde (Hiermit KEIN Dank an den Staat).
Ich bin daher am überlegen nun ausschüttende ETFs zu besparen. Mir ist der kleine Steuervorteil von thes. ETFs schon bewusst, aber ich mag einfach die Belohnung von Dividenen und ich seh einen ausschüttenenden ETFs dann eher wie Aktien an.
Wie machst Du das nun?
Warum siehst du einen aETF eher als Aktien an?
Wo besteht für dich der mentale Unterschied in der Ausschüttungsart?
@@Fabian9006 Bei Aktien gibt es ja das Prinzip des Thesaurierens nicht. Coca Cola z.b. zahlt eben einfach Dividende, ob ich will oder nicht :-) . Genauo machts ein aETF nur dass ich hier eben eine sehr breite Streuung an Aktien (bis hin zu global) haben kann.
@@oliver.n278 gibt doch genug Unternehmen, die keine Dividende ausschütten, ist das nicht das Prinzip des Thesaurierens?
Es macht keinen Unterschied, ob du thes. Oder ausschüttende ETFs kaufst, der Steuer- bzw Gebührenvorteil spricht für thes., weil ein Teilverkauf oder Dividende letztendlich dasselbe ist.
@@Fabian9006 "gibt doch genug Unternehmen, die keine Dividende ausschütten" ... stimmt, und die sind ja ebenfalls auch in einem aETF drin 🙂
Bei uns (Italien) zahlt man 26% Steuern, nicht genug, es kommen noch die Steuerabzüge der Herkunftsländer dazu: Schweiz, Amerika, Frankreich, Deutschland, leider bleiben dann meistens weniger als 50% von der Dividende übrig, denn die Bank will ja auch bezahlt werden. In Amerika wird alle 3 Monate ausbezahlt, heißt mehr Bankspesen. Die Bearbeitungskosten der Banken belasten und die Dividenden werden weniger. Freibeträge gibt es bei uns nicht!
Interessante Argumentation. Die Strategiefrage wirkt, wenn man die Diskussionen verfolgt, auch abhängig vom zeitweisen Marktverlauf. Ein Mischstrategie ist wohl günstig. Zudem erwarte ich aufgrund der gerade wirksamen Faktoren wie Zeitenwende, Inflation, Zentralbankpolitiken eine längere Seitwärtsbewegung der Aktienmärkte.
Bei mir geht's weiterhin hoch 😂
Sehr gutes Video...Man muss immer flexibel sein und imner mehre Wege gehen...
Btc!!!😊
Viele, die thesaurierend anlegen kommen einfach mit der Steuerkeule. Nach ihrer eigenen Strategie mag das richtig sein, wenn sie sich hoffentlich die richtigen Gedanken gemacht haben, aber ich möchte keine meiner Aktien (außer natürlich das Unternehmen geht den Bach runter) verkaufen. Da ich dennoch in 2-3 Jahrzenten etwas von meinen Aktien und ETFs haben möchte sind Dividenden die perfekte Lösung. Im Alter entscheide ich dann, ob ich eine Jahrelange Weltreise mache oder meinen Kindern einen Teil meiner Anteile verrerbe :)
Dankeschön für deine ehrliches Video😊
Gut strukturiert wie immer🙏
Mich würde ja interessieren, worin Dividen-Investoren die in ETFs investiert sind, eigentlich investieren? Ich habe Jahrelang Einzelaktien gekauft, möchte aber alles auf ETFs wechseln, weil es sorgenfreier ist und übersichtlicher ist. Aber die Auswahl (im Gegensatz zur USA) ist wirklich nicht besonders hoch. Möglicherweise manage ich das alles dann eines Tages über eine GmbH, damit ich US ETFs kaufen kann, was ich als Individuum nicht darf, aber bis dahin....Die einzigen drei, die ich noch am besten fand wären FUSD, SPYD und VHYD. Wäre über einen Input erfreut =)
durch die dividenden haste cashflow, kannst also entscheiden wo du es reininvestierst und anders als bei growth aktien wo es nur auf den kurs ankommt und man irgendwann verkaufen muss, musst du das bei dividendentiteln nicht unbedingt. alles hat vor und nachteile
Die Argumente sind nachvollziehbar. Ich frage trotzdem mal etwas provokant, ob Du bei Growth-Aktien nicht auch selbst entscheiden kannst, in was Du investieren möchtest.
@@grkr9745 wie? Die schütten ja nichts aus
@@Planko991 dann zahlste halt deine gewinne aus? und reinvestierst sie wo die sie haben möchtest?
Dividenden sind eine illusion für menschen die nichts an der börse zu suchen haben da sie die wichtigste sache nicht haben: Rationales denken. dividende ist ein beruhigungsmittel für diese menschen, da sie denken okay da kommt geld rein, obwohl das geld immer weniger wird oder zumindest schlechter performt
@@Planko991 Dann eben in Anteilen verkaufen?
@@QualityHODL ist mir zu blöd wegen fifo, warum verkomplizieren?
Aktuell habe ich viele Dividendenwachstumsaktien und überlege von Einzelaktien mehr auf ETFs nach dem Prinzip des Global Portfolio One zu gehen.
Machst du es jetzt so ?
Hey, wieder mal ein top Video. Danke dafür! Welche ETFs besparst du derzeit bzw. welche hast du im Depot? VG
was ist mit etfs auszahlend vs. etf theauriselierend? bei erf auszahlung koenntesr du ja deine aktienstrategie lit etf strategie kombinieren.. wie denksr du darueber?
Ich bevorzuge mittlerweile die Langeweilige Variante alles in den ausschüttenden all Country wolrd Etf. Jedes Jahr ca 2 Prozent Dividende der Rest ca. 5 bis 8 Prozent automatische Wertsteigerung. 120 Habe ich bereits auch in den Etf. Ich besitze nur noch wenige Aktien diese haben die letzten Jahre einfach zu gut bzw besser als der Etf performant langfristig soll jedoch alles in ETFs
Wie immer, super Video an einem Sonntag!👍
Ich selbst habe auch ein paar Einezelaktien von, welchen ich überzeugt bin. Passend dazu sind deine letzten Videos, denn ich habe keinen für mich guten Rohstoff ETF gefunden. Daher sind meine einzel Titel so gut wie alle Lithium-, Gold- etc Firmen.
Ich bin überzeugt, dass wenn man sich ein wenig interessiert es eine gute Anlagestrategie ist viel in ETFs zu investieren und sich aber auch nach Einzelakktien umsieht. Bei zb sind es ca 75% in ETFs und 25% in Einzelaktien.
Es gibt von Vaneck einen global Mining ETF der sieht recht interessant aus und nimmt das Risiko durch einzelne Minen Titel raus.
Super wichtig und gutes Video danke! mal ne allgemeine Frage ein All Word Etf der nicht ausschüttet und ein All Word mit hohen Dividenden ausschütten wäre doch die Stress frei Variante
Wie ist das zu verstehen?
Wenn du meinst dass es weniger kompliziert macht dann hast du recht. Grundsätzlich wenn du aber eine dividendenstrategie führen willst, wirst du höchstwahrscheinlich irgendwann mehr einzelaktien als ETF's kaufen weil die dividen etfs grundsätzlich schlechter abschneiden. Auch ist mitzubedenken, dass man mit einem welt ETF selten monatliche ausschüttungen erhalten kann. Meistens wird es nur Quartal ausgeschüttet und da muss man sich fragen ob man nicht lieber jeden Monat Dividenden erhalten möchte anstatt nur jede 4 Monate.
Man kann natürlich auch ein ETF Portfolio aufbauen welches monatlich eine Dividende ausschüttet aber die Rendite ist dann nicht die beste von allen.
@@liteguy7267 alle 4 Monate? Und wo wäre das Problem, wenn man nicht jeden Monat Ausschüttungen erhält?
Danke, dass du im Verlauf des Videos die Sache auf den Punkt bringst. Nicht für jeden Lebensabschnitt sollte die Gewichtung einer Dividendenstrategie gleich sein. Geld sollte am Anfang möglichst viel arbeiten und nicht voreilig versteuert werden müssen. Später wenn die Kapitalsubstanz größer ist, darf eine regelmäßige Ernte gerne dabei sein.
P.s Leute, ich habe viel Geld, sagt mir, wo es besser ist, zu investieren?🤔
Auf meinem KOnto ? :D
@@markusarmbruster8949😂😂
Was "besser" bedeutet hängt davon ab welches Ziel verfolgt wird. Ist zum Beispiel das Ziel mit dem Investment soziale Projekte zu fördern dann wäre es ja nicht "besser" in Dinge zu investieren, die damit gar nichts zu tun haben.
Mich würde auch interessieren, wie es mit der Gesamtperformance deiner Aktien aussieht.
Schönes Video und gute Überlegungen. Ich bin auf der anderen Seite. Ich habe zu 95% Einzelaktion die keine Dividende zahlen. Explorer, Rohstoffe usw. und suche mir jetzt dazu aus anderen Sparten Unternehmen, die evtl Krisenfest sind und gute Dividenden zahlen. Ohne den Namen zu nennen, habe ich eine gefunden, die kurz vor dem Ausbruch auf Monatseben in Welle 2 ist, bei gutem Anstieg den Abwärtstrend bricht und ca 7% im Jahr Dividende zahlt. Auch an den Kurs angepasst, versteht sich.
Meine größte Position ist zum Glück Berkshire,die in meinen Augen perfekt. Ein Fond eine einzel Aktie ,nicht überbewertet und seriös. Und dann noch 20,1% im Durchschnitt pro Jahr
Naja, jetzt wo es wieder Sparzinsen von 2% + gibt, ist es hald schwer, bei der hohen Inflation die Kaufkraft zu erhalten mittels Dividenden. Jedoch sehe ich persönlich (Bildhaft gesprochen) es wie bei Monopoly, je mehr man hat, desto höher die Chance am Ende positiv auszusteigen.
Warum muss es den immer nur entweder Aktien oder ETFs sein? Ich kombiniere beides seit vielen Jahren und habe in all den Jahren nur 1 Jahr hinter dem S&P500 gelegen.
Übrigens dieser ständige Vergleich mit einem Index ist nur bedingt sinnvoll! Das ständige "was wäre wenn..." ist egal. Niemand weiß im Vorfeld was besser laufen wird.
Naja aber es ist nunmal wissenschaftlich nachgewiesen, dass Stock-Picking auf Dauer geringere Renditen erzielt, als stumpfes Kopieren der Weltwirtschaft.
@@ihrkundenberater3095 *für einen großen Teil der "Investoren". Darunter zählen aber auch z.B. die Schwester meiner Partnerin, die einfach 1x im Jahr Belegschaftsaktien ihres Unternehmens kauft. Damit ist sie Investorin - die Telekom performt den Markt aber nicht aus (allerdings erhält sie 50% Aktien gratis, sodass das kurzfristig zumindest kein schlechtes Geschäft ist).
Ich denke, dass von den Menschen, die sich wirklich mit dem Markt beschäftigten - Unternehmen wirklich intensiv analysieren, bevor sie kaufen - eine reelle Chance haben, den "Markt" zu schlagen. Warren Buffett, Peter Lynch und viele weitere haben teilweise doppelte bis 3-fache Renditen eingefahren über Jahrzehnte.
Das ist natürlich die absolute Ausnahme - wenn man aber z.B. 12 oder 13% schafft statt 10, hat das auf 15 oder 20 Jahre ebenfalls krasse Auswirkungen auf das Endergebnis. Ich fahre eine Core-Satellite-Strategie mit sehr kleinem Kern (30%), der Rest sind 14 Einzelaktien. In den letzten 7 Jahren habe ich den Markt um 1,5% geschlagen, dafür war insbesondere Markettiming wichtig (großer Nachkauf im März / April 2020). Habe aber auch einige dicke Fehler gemacht - sonst sähe es deutlich besser aus.
Die entscheidende Erkenntnis ist, dass unterschiedliche Menschen in unterschiedlichen Lebensphasen unterschiedliche Anlageziele haben. Für die Entnahmephase, wenn tatsächlich ein Cashflow benötigt wird, um die Lebenshaltungskosten zu decken, sind meiner Ansicht nach Dividendentitel unschlagbar, denn dann steht nicht mehr die maximale Rendite im Fokus, sondern die Verlässlichkeit der Zahlungen.
In der Ansparphase ist das Gegenteil der Fall, da sind dank Cost Average Effekt kräftige Schwankungen sogar positiv zu bewerten.
Das Blöde ist nur, dass man so schlecht einfach erst in Thesaurierer sparen und dann in Ausschütter umschichten kann, ohne einen Haufen Steuern abdrücken zu müssen.
Selbst gehe ich da 50:50 mit Einzelwerten und ETFs vor. Der Fokus liegt ebenfalls halbwegs ausgewogen auf (vernünftigen) Ausschüttungen und Wachstum, für eine leicht verringerte Volatilität in Krisenzeiten.
Was ich empfehlen kann ist, einen oder zwei ausschüttenden ETF als Core zu nehmen (S&P500 + All World bei mir - USA-Fokus wird im nächsten Jahrzehnt dann stärker abgefedert) und dann den Rest des Sparerpauschbetrages mit kurzzeitigen Verkäufen Ende des Jahres auszuschöpfen. Auf diese Weise "schenkt" einem der Staat jährlich 1000€, ohne dass man in späteren Lebensabschnitten (niemand kennt seine tatsächliche Lebenserwartung und Gesundheitsentwicklung) steuerlich unter Zugzwang kommt.
Was die Zukunft bringt weiß ja generell niemand und die Zinsen werden sicherlich auch so schnell wie verträglich wieder sinken (die Vorabbesteuerung auf ETF's entfallen). Aber ein Stück weit bleibt man mit einer reinen Thesaurierer-Strategie in meinen Augen bei folgenden Nachteilen:
-mental muss man bei "Durststrecken" nochmal einen Ticken mehr Einstecken können, da die verzögerte Belohnung erst in einigen Jahren/Jahrzehnten ansteht
-man türmt gewissermaßen eine gewisse Steuerschuld beim Staat auf
-man schöpft steuerliche Gestaltungsmöglichkeiten nicht aus (sind in Deutschland in Sachen Börse sowieso ausbaufähig, wenn man zu anderen Ländern blickt)
25% High Yielder (3-8% Dividende oder Mieteinnahmen), 50% Dividendenwachstumsaktien (
Du lebst also Rendite kommt von Risiko :)
Ich fahre aktuell erstmal mehr die Dividenden Strategie, einfach um pro Jahr/Monat auf einen gewissen Betrag zu kommen der für mich passt. Später wenn noch 1, 2 Lebensziele erreicht sind, wird der Fokus dann verlagert und der Großteil wird dann in den MSCI World laufen, eben für später.
Was ich nicht verstehe ist, für was soll dieser Betrag in einer jungen Lebensphase sein und wieso nicht einfach in diesem Maße wie man das (für Urlaub oder so?) braucht, weniger investieren (Differenz in Tages-/Festgeld) , dafür mit besserer Rendite?
@finanzbär welches Programm nutzt du zum Spiegeln?
Tolles Video! Ich habe auch ein Dividendendepot, und das ist klasse gelaufen. Mit Dividendenwachstumswerten wie Asml, Microsoft, Caterpillar und Deere ist mein Depot auf 5 Jahres Sicht besser als der breite Markt gelaufen. High Yield Aktien kaufe ich jedoch nicht, ein AT&T und co. kommen bei mir nicht rein.
Kann ich bestätigen. Ich kaufe Aktienwerte nur (1-2 Ausnahmen), wenn diese eine Dividende ausschütten. Dabei kommt es mir nicht auf die Höhe an, allerdings kaufe ich auch keine High Yield Aktien. Bin dann eher bei Dividenden-Wachstumswerten.
@@LexBarking ist es aus der Zahlensicht nicht so, dass aus Dividenden-Wachstumswerten irgendwann High-Yield werden (wegen dem exponentiellem Wachstum)?
solltest etwas in dein audio setup anlegen, das übersteuert die ganze zeit als hättest du distortion an oder so
Danke Finanzbär für den real-Vergleich! FR
Ehrliche Analyse. Danke dafür ..
Mir ist jetzt nicht ganz klar in was er umschichtet. thesaurierende etf'? Oder dividenden etf's
Hallo Finanzbär, danke für deine informativen Videos.
Ich hätte eine Frage. Gibt es einen Anbieter bei dem ich mein Portfolio übersichtlich einpflegen kann, undwo ich einen guten Überblick habe? Ich hatte mir Parqet mal angesehen aber das ist mir viel zu teuer. Grüße
Schau dir am besten mal Portfolio Performance an
hm dividenen schön und gut, aber als normal arbeitender mensch, würde dieses geld sowieso nur gleich wieder ins portfolio fließen und nicht ausgegeben werden. warum nicht gleich einen thesaurierenden etf?
Du bist doch bei consorbank und hast dort einen sparpan eingerichtet-. Über welche Börse handelt consorbank denn bei einem sparplan? Möchte jetzt gerne einen sparplan aufsetzen doch es wird gesagt das man gettex vermeiden sollte. Bei scalable capital handeln die bei einem sparplan jedoch über gettex. was nun ? stehe in einer Zwickmühle.
Tradegate :)
Ich persönlich mag die Dividendenstrategie. Nettes Taschengeld. :) Aber ja jedem das seine. Du hast schon Recht Schwarz/Weiß ist keine gute Sichtweise.
@Finanzbär, mich würde interessieren in welche ETF du umschichtest. ich investiere auch in ETF's (MSCI World, EM, VANECK HYDROGEN ECONOMY). Dieses Jahr war die Thesaurierung des MSCI -0,0001. d.h. ja dann auch dass meine Anteile weniger wurden... ich habe nur Thesaurierende ETF's im Portfolio... Deine Videos sind Toll. Bitte weiter so!
in Zeiten wie diesen sind etfs. nicht unbedingt die beste Wahl ... Stockpicking ist da angesagter. das Problem dabei ... ist nicht jedermanns Sache da muss man halt schon davon einiges verstehen.
Sehr gutes Video.
PS, kannst was zu Xometry sagen?
Danke
Danke!
Kommt im nächsten Video? Habe etwas nachgekauft (keine Anlageberatung) ✋
@@Finanzbaer Ich auch. Bzw. überhaupt eine kleine Position aufgebaut
Ich muss sagen, der ETF Vergleich hinkt meiner Ansicht nach etwas. Gerade das setzten auf Dividendenwachstum in Kombination mit gewissen Qualtiätsmerkmalen statt einfach nur auf High-Yield Dividendentitel schlägt den breiten Markt häuft oder ist zumindest gleichauf. Fährt man z.B. stur eine Dividendenwachstumsstrategie nach den Dividend Aristocrats Kriterien (bitte nicht mit den SPDR Aristocrats ETFs verwechseln, die haben die Kriterien aufgeweicht und laufen dementsprechend schwächer) hätte man den MSCI World (und auch den S&P 500) über das letzte Jahrzehnt outperformed. Nicht falsch verstehen, ist natürlich deine Sache, ob du deine Strategie wechselst, ich finde das Performanceargument für einen Wechsel weg von Dividenden nur einfach verwunderlich, gerade wenn Dividendenwachstum einem einen flexibleren Cashflow beschert, den man in Opportunitätskosten ja ebenfalls beachten muss.
Wie sieht das nach Steuern aus ? Für ETFs gilt doch keine Spekulationsfrist. Dann würde man "am Ende" etwa 26% weniger Ertrag haben (wenn man nur den Aktienwert bertrachtet)
Wo finde ich den Rechner bei 08:10 Min?
Mein Depot enthält Konservative Div-ETFs, als auch Wachstums-ETF wie der NAS. Zusätzlich habe ich noch in kleinen Mengen "Zocker-Papiere", die aber das Depot nicht in Gefahr bringen würden. Damit kann ich gut schlafen.
Ich würde gerne wissen wodurch man mit einem ETF vom Zinseszinseffekt profitiert. Ist es durch die Dividenden von den Unternehmen, die in einem thessaurierenden ETF reinvestiert werden? Was ist mit den Unternehmen die keine Dividende zahlen, wie tragen diese zum Zinseszins bei?
Die tragen gar nicht dazu bei aber ein thesaurierender etf setzt ja eigentlich auf sehr viele Dividenden Aktien und ja diese werde wieder reinvestiert und dadurch entsteht der zinseszins
Wenn keine Dividenden ausgeschüttet werden, verbleibt mehr Geld im Unternehmen um zu wachsen/effizienter zu werden o.ä., was schlussendlich höhere Gewinne/Kurse bedeutet (siehe Amazon) - reinvestiere ich als Anleger oder reinvestiert das Unternehmen in das ich anlege. So eine Kurve sollte für einen außenstehenden Betrachter ähnlich aussehen.
Mal ne frage wann hattest du angefangen zu investieren also mit welchen Alter?
wie sieht denn das aktuelle Portfolio aus (nach der Unschichtung hin zu mehr ETF's)?
Ich verstehe ja den Ansatz, aber was ist wenn du mit 60 eben genau die monatlichen Dividenden der Einzeltitel möchtest um deine Rente zu verbessern?
Oder meinst du mit dem Video eben lieber Dividenden ETFs als einzelne Aktien für das passive Einkommen?
Er baut mit dem thesaurierenden ETFs einen Grundstock auf und stiftet dann um in dividenden zahler oder er nimmt jetzt schon einen dividenden ETF
Ich bin nur im msci world investiert und denke ich muss umschichten. Insbesondere jetzt, wo die usa langsam im wahrsten sinne des wortes abkackt. Die sind ja praktisch zahlungsunfähig. Vielleicht also doch die 70/30 version fahren? Msci world nachkäufe stoppen und hodeln, dafür dann ein anderes asset die jahre dazu nehmen? Oh man, teilweise zermürbend. Andererseits habe ich noch 32 jahre bis zur rente. Mit sonem zeithorizont fahre ich ja relativ safe.
Auf lange Sicht fährst du mit dem MSCI am sichersten. Seit ein paar Wochen geht er jetzt ziemlich steil nach oben. Mein Tipp: verkaufe ihn erst in einer Wirtschaftskrise, also erst wenn massiv Geld gedruckt wird. Dann warten bis er billiger wird und wieder neu einsteigen. Den tiefsten Punkt findest du leider eh nie.
Sehr sehr starkes Video!
Die Dividenden Strategie sollte man verfolgen wenn man sich dennoch ab un zu etwas davon gönnen will. Es ist ein besseres Gefühl wenn du dir sagst dieses Essen hat mir Coca Cola finanziert als Beispiel. Wenn du aber das ganze Geld nicht brauchst und alles für 15 Jahre oder bis zur Rente ansammelst oder um früher in Rente zu gehen dann das meiste in einen ETF feuern der Thesauriert und vergessen. 1mal im Jahr draufschauen und gut ist.
Dieses persönliche feintunen gehört sicher zum optimieren seiner finanziellen Anlage Ausrichtung.
Das Problem bei mir ist dann immer , wenn ich den finanzbär schaue , drücke ich ganz leicht den reset Knopf 😂
Starker Content wie gewohnt. 💪
Welchen World ETF besparst du denn?
Ich sehe das mit den Opportunitätskosten genau anders: ich hatte in den letzten 5 Jahren nur in ein klassisches, thesaurierendes Weltportfolio investiert und habe meine ganze Sparrate darauf gesetzt. Für einzelaktien hatte ich kein Geld zum investieren mehr übrig und den tatsächlichen Gegenwert des Portfolios konnte ich nur nutzen, wenn ich verkaufen würde. Somit brachte mir der generierte Mehrwert erstmal garnichts. Für mich waren gerade die Opportunitätskosten hier besonders hoch. Bei der Umschichtung auf eine ETF-Dividenden-Strategie habe ich nun die Opportunitätskosten gesenkt, da ich freies Kapital generiere, welches zwar versteuert wird, was ich aber frei reinvestieren kann, ungeachtet des bisher aufgebauten Portfolios
Das Kapital durch Dividenden erhält ein thesaurierender ETF auch und reinvestiert das wieder. Er macht also nicht anderes als du, nur zahlt er keine bzw. geringere Steuern auf diesen Betrag, und das Reinvestment spiegelt sich im Kurs statt in den Anteilen wieder.
Mehrwert hoch 10 ! DANKE !
Das Problem bei deiner Änderung ist folgendes: wenn du später das Einkommen willst musst du entweder a) alles realisieren und zum aktuellen Zeitpunkt in div etf oder so gehen. Nachteil: YOC ist sehr niedrig. Steuern.
b) ab Zeitpunkt des Wechsels nur noch in div Titel investieren: wieder YOC sehr schlecht. Gleichzeitig verschenkst du den Freibetrag. Ich fahre 50/50 div etf growth etf und hier und da ein Dividenden Satellit der mit gefällt.
Du muss nicht alles realisieren. Das kann genau so die 2-4% Teilverkaufen, die du mit Dividenden als Ausschüttungen bekommen würde. Es kommt auch nach Steuern völlig das Gleiche heraus. Denn auch Ausschüttungen sind nur Teilverkäufe, die aber Unternehmensseitig ausgelöst werden. Abbilden tut dies der Dividendenabschlag im Kurs.
Top Darstellung 👍
3% Dividendenrendite, die man gleich wieder investiert , ist auch nur das gleiche wie ein Tagesgeldkonto mit 3% Zinsen. Ab 01.10.2023 gibt es allein 4% Zinsen auf das Tagesgeldkonto von Trade Republik, mit monatlicher Ausschüttung (nur auf die ersten 50k). Wenn man europaweit nach 1-Jahres-Festgeld sucht, geht das sogar noch höher. Auch mit Timing auf Anleihen kommt man höher als 3% pro Jahr. Konstante Dividenden sind gut bei schlechten/fallenden Marktphasen. Das war in den letzten Jahren teilweise der Fall, ist aber nicht die Regel (der Markt steigt langfristig). Daher ist es auch angebracht, je nach Marktphase seine Strategie anzupassen. Selbst die Wachstumsstrategie ist nicht viel wert, wenn die Kurse fallen.
Vielen Dank!
Hast du auch mal Kursgewinne mitgenommen und so viel ausgezahlt wie deine ersten Aktien sich refinanziert haben und dann weiter neu Möglichkeiten gesucht?
@Finanzbär Sind in dem DIV-Depot auch deine REIT Aktien bzw. ETFs?
Kleines dividendenportfolio für die 1000€ und für den Spaß/ belohnungsfaktor, dass man Auszahlungen bekommt. Der Rest in den Core etfs und gewisse Einzelaktion.
İch habe es echt bis zum Ende durch laufen lassen.
Echt schön aufbereitet
Solides Video, was hoffentlich einigen die Augen öffnet. Ich bin zur Hälfte klassisch in Etf’s und zur Hälfte in Dividend Growth Titeln drin, weil ich an die Strategie glaube.
Kurze Frage nebenbei: Wo hast du aber deine Aktien mit dem Msci World im Chart verglichen? So eine Übersicht habe ich nirgends gefunden.
Ich glaube das kannst du auf der OnVista Seite machen. Ggf. geht das auch bei extraETF. Da kann man sich auch mittlerweile Einzelaktien anschauen.
Das kann man unter anderem in Portfolio Performance abbilden.
gute video bravo
Es spricht doch nichts dagegen in Krisenzeiten auch starke Dividendenzahler günstig ins Depot zu nehmen und sie später wieder rauszuwerfen, wenn die Entwicklung ins stocken kommt. Ich reinvestiere seit Jahren meine Dividenden in einen ausschüttenden S&P500. Warum ein ETF der die Dividenden ausschüttet? Weil man so mehr Kontrolle hat und sich auch mal etwas steuerbegünstigt beiseite legen kann, auch für Reinvestitionen, ohne gleich ETF Anteile verkaufen zu müssen.
Auf Dividendentitel werde ich schwerpunktmäßig zu Beginn der Rente umschichten. Aber auch nur auf gesunde und starke Unternehmen und nicht auf diejenigen, die die höchste Dividende zahlen.
Hi, also hast du quasi aus 80k 120k gemacht, sprich 50% rendite oder wie nennt man das?
50% Gesamtrendite. Nicht zu verwechseln mit der Jahresrendite 😉
Naja wenn man Pech hat kann man selbst nach 15 Jahren beim ETF im Minus sein. Nichts also je länger desto besser halten beim Sparplan. Glaube bei Finanztip habe ich das geschaut.
Kurze Verständnisfrage bei dem Punkt " jetzt eine Dividendenaktie oder eine Wachstumsaktie kaufen". Ich würde mich als Passiven Investor bezeichnen...also Geld einzahlen, ETF´s und Aktien besparen und keinen Gedanken mehr dran verlieren, damit die Fomo nicht kicken kann. Jetzt würde sich ja für mich eher eine Dividendenstrategie anbieten, damit ich den Sparerpauschbetrag passiv ausreizen kann und nicht einmal im Jahr irgendwie meine Gewinne realisieren muss um dies zu tun. Oder habe ich einen Denkfehler?
Das klappt am Anfang vielleicht. Irgendwann ist man aber dann weit über den 1000€. Und da bleibt dann nur die zusätzliche Steuerbelastung durch Dividenden.
Naja darüber kann man streiten....was besser läuft. Mir ist wichtig jeden Monat Geld ausgezahlt zu bekommen was ich ausgeben kann oder wieder investieren kann. Wenn man eine Dividendenstrategie fährt muss man aber auch auf den Rendite achten...eine Dividende von 2-3 % ist auch zu wenig.
Ich habe 30 Jahre Börsenerfahrung....und am Ende bin ich Dividenden Fan nachdem ich X Krisen mitgemacht hatte und immer wieder von vorne Anfangen musste. Was ich in der Tasche habe habe ich und das kann mir keiner mehr nehmen.
Außer Finanzamt und Inflation lol
Naja Dividenden sind keine pflichtzahluhngen und in z.b Krisenzeiten oder Kriegszeiten werden Dividenden von Firmen oft gekürzt bzw teilweise sogar gestrichen also so ein sicheres und festes Einkommen ist dies auch leider nicht
Opportunitätskosten hin oder her. Mag ja alles sein, am Ende ist es mir egal ob ich mit 600 oder 700 Tausend Kapital aufm Konto ins Gras beiße.
Der Weg dorthin ist für mich persönlich viel wichtiger. Eine "Underperformance" ist also evtl. auf dem Papier schlechter, aber in Realität für einen persönlich besser egal was die mathematische Logik sagt.
Man lebt nicht ewig. Und man weiß auch nicht wann es passiert. Das Thema Finanzen hängt meiner Meinung nach sehr stark mit dieser Realität zusammen. Da gibt es ganz objektiv betrachtet nichtmal ein Gegenargument.