Wielkie dzięki za ten odcinek! Dla inwestora pasywnego inwestującego bazowo w PLN, ostatnie 2 lata to istny test cierpliwości😬 Być może dzięki temu odcinkowi choć kilka osób nie rzuci ręcznikiem w najgorszym możliwym momencie.😉 Zdrowia życzę😎
Bardzo dobry odcinek! Od dłużeszgo czasu dojrzewam do kupowania ETF w obcej walucie. Osttatnio zacząłem zakupy regularne ETF obligacji USA w USD na XTB i rachunku USD. Jednak bardziej zależy mi na uporządkowaniu inwestycji w akcje. Obecnie mój portfel to jest miszmasz, który jest coprawda na +, ale do niczego nie prowadzi. Chciałbym zacząć regularnie skupowanie ETF na cały świat ze stajni Vanguard. Teraz chyba jest najlepszy moment na owe rozpoczącie. Oczywiście horyzont inwestycyjny >5 lat. Mam kilka zagwostek. 1) Czy kupować ww. ETF na cały świat w EUR czy w USD? 2) Czy kupując ETF w obcej walucie mogę kupować za obcą walutę np. IKE BOSSA? Rozumiem, że tak czy siak zostanie owa kwota przewalutowana na PLN? Czy po osiągnięciu wiek do wypłacenia IKE bez podatku, to przewalutują mi znowu na walutą obcę czy otrzymam PLN? 3) Czy tutaj inwestowanie IKE ma sens? Czy lepiej inwestować osobnoa na rachunku walutowym w XTB? A IKE zostawić dla PLN akcji lub ETF na polskie WIG?
Hej Jacek, robisz świetną robotę i uwielbiam Twoje podejście! Czy możemy liczyć na porównanie strategii klasycznej GEM do GEM z użytymi Managed Futures, np. VOO, DBMF i KMLM? Pozdrawiam i życzę wszystkiego dobrego!
Uważam, że to sensowne i wyważone podejście do ryzyka walutowego. A odnośnie brokera zagranicznego nasunęła mi się tylko jedna myśl. Czy jeśli wpłacałam środki z polskiego konta i wyjadę za granicę i nie chcę z powrotem tych środków przelewać na polskie konto (potencjalnie sytuacja, jak na Ukrainie), tylko otworzę sobie nowe konto w kraju, do którego wyjechałam, to czy broker wypłaci kasę na to drugie, zagraniczne, nowozałożone konto, jeśli wcześniejsze wpłaty były robione z innego. Mam nadzieję, że pod tym względem brokerzy nie robią problemów. I jeszcze jeden wątek nasunął mi się odnośnie sytuacji, jak na Ukrainie. Ktoś może ma info z pierwszej ręki, jak wygląda w takiej sytuacji ewentualny przewóz fizycznych PM przez granicę?
Hej Marta! Dzieki za komentarz. Dla brokera nie bedzie klopotu, aby wyslac pieniadze na wskazane przez Ciebie konto, o ile bedziesz mogla udowodnic, ze to Twoje konto. Przede wszystkim, jak wyjedziesz do kraju X, to powinnas to zglosic brokerowi. Wazne jest to tez pod katem podatkowym, bo jesli w kraju X bedziesz z czasem rezydentem podatkowym, to broker moze raportowac do lokalnego urzedu skarbowego. pozdrawiam!
Pracuję za granicą. Od jakiegoś czasu inwestuję w akcje firmy w której pracuję poprzez "share save plan". Czy lepiej wykupić akcje firmy po zakończeniu okresu kapitalizacji takiego planu i otrzymywać dywidendę? Czy może lepszą opcją będzie sprzedaż akcji jeżeli wygenerowały zysk i inwestycja otrzymanego kapitału w jakiś ETF?
Zdrowia życzę. W swoim portfelu masz Vanguard raz w Euro a raz w PLN czy to rodzaj dywersyfikacji. Co przemawia za takim podziałem - miejsce pracy, zarobki w Euro?
Dziekuje! Co do pytania - byc moze tam gdzie mam EUR w przyszlosci zastosuje bardziej rozbudowany portfel. WIec wtedy latwiej w EUR operowac. CHoc nie wiem, czy kiedykolwiek cos tu zmienie. :)
Mam prośbę. Czy możesz nagrać odcinek jak założyć konto brokerskie w Irlandii? Chodzi odnośnie sytuacji na Ukrainie gdzie po wybuchu wojny ludzi stracili dostęp do swoich środków. Będę bardzo wdzięczny ❤
Jacku ale czy aby hedge walutowy w długim terminie nie pokryje się z ekspozycja walutowa bo przecież waluty miedzy soba odpływaja poza okresami "risk on/risk off" w zasadzie tylko stopami procentowymi. Wiec hedge walutowy z dodatnim TD powinien to wyrównać. Jeśli boimy se PLN i Polski to czy wtedy nie wiązać sie też z kontem maklerskim poza Polska (ryzyko cypryjskie, ustawowe odebranie oszczędności)
Hej Pawel! To o czym mowisz moze miec zastosowanie (w teorii przynajmniej) w odniesieniu do obligacji i byc moze do akcji w Polsce BEZ zabezpieczenia walutowego . Natomiast jesli my bedziemy miec np. zwrot z MSCI ACWI zabezpieczony do PLN, a ten sie zalamie na lata, to nic nam nie pomoze. De facto stosujac hedge do PLN... pozbywamy sie zabezpieczenia przed dewaluacja PLN. Osobiscie jestem na stanowisku, ze poza IKE/IKZE, ktore musi byc w Polsce, reszte kapitalu dobrze miec w instytucji poza Polska. Ale to tylko moja preferencja dla jasnosci. :)
@@system_trader Ale wiesz ze to działa w dwie strony. A jak Polska będzie miała przez 30 lat umocnienie się złotego bo startuje z niższego poziomu? czy aby na pewno cały portfel w ETF globalny wiszący na USA nie generuje ryzyka USD? Ja bym cześć portfela hedgował do PLN. Natomiast ryzyko walutowe w ETFach światowych ma jeszcze jeden KLUCZOWY efekt zmniejszenie zmienności w PLN . Bo istnieje korelacja miedzy hossa a umocnieniem się złotego i bessa z osłabieniem złotego IWDA w USD straciła 18,65% w 2022 ale już w PLN tylko 11,69%. Wypłaszacza się zmienność czy Drawdown
![[vlog] Najprostszy portfel EVER](http://i.ytimg.com/vi/E4lyO9-_0S8/mqdefault.jpg)
Wielkie dzięki za ten odcinek! Dla inwestora pasywnego inwestującego bazowo w PLN, ostatnie 2 lata to istny test cierpliwości😬 Być może dzięki temu odcinkowi choć kilka osób nie rzuci ręcznikiem w najgorszym możliwym momencie.😉
Zdrowia życzę😎
Dzięki Jacek za jak zawsze interesujący i przydatny odcinek, dobrze się oglądało i słuchało, dobrze wytłumaczony temat🙂👍🙏👏
Zgadzam się z Tobą, poniżej 5 lat na giełdzie to nie inwestowanie. Do spekulacja. Najlepszy horyzont nigdy. W. Buffet.
Bardzo dobry odcinek! Od dłużeszgo czasu dojrzewam do kupowania ETF w obcej walucie. Osttatnio zacząłem zakupy regularne ETF obligacji USA w USD na XTB i rachunku USD. Jednak bardziej zależy mi na uporządkowaniu inwestycji w akcje. Obecnie mój portfel to jest miszmasz, który jest coprawda na +, ale do niczego nie prowadzi. Chciałbym zacząć regularnie skupowanie ETF na cały świat ze stajni Vanguard. Teraz chyba jest najlepszy moment na owe rozpoczącie. Oczywiście horyzont inwestycyjny >5 lat. Mam kilka zagwostek.
1) Czy kupować ww. ETF na cały świat w EUR czy w USD?
2) Czy kupując ETF w obcej walucie mogę kupować za obcą walutę np. IKE BOSSA? Rozumiem, że tak czy siak zostanie owa kwota przewalutowana na PLN? Czy po osiągnięciu wiek do wypłacenia IKE bez podatku, to przewalutują mi znowu na walutą obcę czy otrzymam PLN?
3) Czy tutaj inwestowanie IKE ma sens? Czy lepiej inwestować osobnoa na rachunku walutowym w XTB? A IKE zostawić dla PLN akcji lub ETF na polskie WIG?
Zdrowia. Dzięki za kolejny merytoryczny materiał.
Dzieki serdeczne! :) pozdrawiam!
Cześć Jacek miłej niedzieli i zdrowia życzę ❤
Hej Adam! Dziekuje serdecznie - no i rowniez zycze wszystkiego dobrego! :)
Hej Jacek, robisz świetną robotę i uwielbiam Twoje podejście! Czy możemy liczyć na porównanie strategii klasycznej GEM do GEM z użytymi Managed Futures, np. VOO, DBMF i KMLM? Pozdrawiam i życzę wszystkiego dobrego!
Zdrówka! ;)
Dzieki serdeczne Piotrze! Wzajemnie! pozdrawiam! :)
O czekalem na taki odcinek
Na zdrowie Piotrze! :)
Uważam, że to sensowne i wyważone podejście do ryzyka walutowego. A odnośnie brokera zagranicznego nasunęła mi się tylko jedna myśl. Czy jeśli wpłacałam środki z polskiego konta i wyjadę za granicę i nie chcę z powrotem tych środków przelewać na polskie konto (potencjalnie sytuacja, jak na Ukrainie), tylko otworzę sobie nowe konto w kraju, do którego wyjechałam, to czy broker wypłaci kasę na to drugie, zagraniczne, nowozałożone konto, jeśli wcześniejsze wpłaty były robione z innego. Mam nadzieję, że pod tym względem brokerzy nie robią problemów.
I jeszcze jeden wątek nasunął mi się odnośnie sytuacji, jak na Ukrainie. Ktoś może ma info z pierwszej ręki, jak wygląda w takiej sytuacji ewentualny przewóz fizycznych PM przez granicę?
Hej Marta! Dzieki za komentarz. Dla brokera nie bedzie klopotu, aby wyslac pieniadze na wskazane przez Ciebie konto, o ile bedziesz mogla udowodnic, ze to Twoje konto. Przede wszystkim, jak wyjedziesz do kraju X, to powinnas to zglosic brokerowi. Wazne jest to tez pod katem podatkowym, bo jesli w kraju X bedziesz z czasem rezydentem podatkowym, to broker moze raportowac do lokalnego urzedu skarbowego. pozdrawiam!
Zdrowia chłopie!
Dzieki! :)
Pracuję za granicą. Od jakiegoś czasu inwestuję w akcje firmy w której pracuję poprzez "share save plan". Czy lepiej wykupić akcje firmy po zakończeniu okresu kapitalizacji takiego planu i otrzymywać dywidendę? Czy może lepszą opcją będzie sprzedaż akcji jeżeli wygenerowały zysk i inwestycja otrzymanego kapitału w jakiś ETF?
Zdrowia życzę. W swoim portfelu masz Vanguard raz w Euro a raz w PLN czy to rodzaj dywersyfikacji. Co przemawia za takim podziałem - miejsce pracy, zarobki w Euro?
Dziekuje! Co do pytania - byc moze tam gdzie mam EUR w przyszlosci zastosuje bardziej rozbudowany portfel. WIec wtedy latwiej w EUR operowac. CHoc nie wiem, czy kiedykolwiek cos tu zmienie. :)
Mam prośbę. Czy możesz nagrać odcinek jak założyć konto brokerskie w Irlandii? Chodzi odnośnie sytuacji na Ukrainie gdzie po wybuchu wojny ludzi stracili dostęp do swoich środków. Będę bardzo wdzięczny ❤
Tu jest przewodnik: atlasetf.pl/akademia/jak-otworzyc-rachunek-w-interactive-brokers/ Pozdrawiam! :)
Jacku ale czy aby hedge walutowy w długim terminie nie pokryje się z ekspozycja walutowa bo przecież waluty miedzy soba odpływaja poza okresami "risk on/risk off" w zasadzie tylko stopami procentowymi. Wiec hedge walutowy z dodatnim TD powinien to wyrównać. Jeśli boimy se PLN i Polski to czy wtedy nie wiązać sie też z kontem maklerskim poza Polska (ryzyko cypryjskie, ustawowe odebranie oszczędności)
Hej Pawel! To o czym mowisz moze miec zastosowanie (w teorii przynajmniej) w odniesieniu do obligacji i byc moze do akcji w Polsce BEZ zabezpieczenia walutowego . Natomiast jesli my bedziemy miec np. zwrot z MSCI ACWI zabezpieczony do PLN, a ten sie zalamie na lata, to nic nam nie pomoze. De facto stosujac hedge do PLN... pozbywamy sie zabezpieczenia przed dewaluacja PLN. Osobiscie jestem na stanowisku, ze poza IKE/IKZE, ktore musi byc w Polsce, reszte kapitalu dobrze miec w instytucji poza Polska. Ale to tylko moja preferencja dla jasnosci. :)
@@system_trader Ale wiesz ze to działa w dwie strony. A jak Polska będzie miała przez 30 lat umocnienie się złotego bo startuje z niższego poziomu? czy aby na pewno cały portfel w ETF globalny wiszący na USA nie generuje ryzyka USD? Ja bym cześć portfela hedgował do PLN. Natomiast ryzyko walutowe w ETFach światowych ma jeszcze jeden KLUCZOWY efekt zmniejszenie zmienności w PLN . Bo istnieje korelacja miedzy hossa a umocnieniem się złotego i bessa z osłabieniem złotego
IWDA w USD straciła 18,65% w 2022 ale już w PLN tylko 11,69%. Wypłaszacza się zmienność czy Drawdown
*NA UKRAINIE
Dwie formy są poprawne. 😎
@@system_trader jedna od pewnego czasu