Portfolio o jediném ETF. Stačí to?
Вставка
- Опубліковано 2 сер 2024
- Více obsahu a výhod 👉 herohero.co/prasatko
- Týdenní videonewsletter Investiční rychlovka 💸
- Získáš přístup k exkluzivnímu obsahu
- Čeká tě sleva na knihu, kurz a šablonu
- Přehraješ si epizody podcastu o týden dříve
- Podpoříš svého oblíbeného tvůrce ❤️
💰 Portu - Pasivní investování pro každého
rozbiteprasatko.cz/portu
📚 Český investiční bestseller a jediná kniha o investování kterou si musíš přečíst - Průvodce pro pasivní investování od Rozbitého prasátka
rozbiteprasatko.cz/kniha
🌡️ Šablona pro zdravé finance. Měř a buduj své bohatství s Rozbitým prasátkem!
rozbiteprasatko.cz/sablona
🤯 Co se z epizody dozvíš?
Stačí v portfoliu vlastnit jedno jediné ETF? Nebo je to málo?
S portoliem se dá vymyslet spousta věcí. Bohužel platí, že čím složitější portfolia investoři mají, tím horších výsledků mnohdy dosahují. Méně může být skutečně ve světě investic více.
Co to vůbec znamená, když máš v portfoliu jedno jediné ETF? Je takové portfolio dobře diverzifikované? Jaké jsou výhody a nevýhody? A existuje vůbec jedno jediné ETF, na kterém by portfolio mohlo stát?
Na to vše v epizodě najdeš odpovědi!
📌 Zdroje
"iShares MSCI ACWI UCITS ETF" justETF. www.justetf.com/en/etf-profil...
"iShares ETF Update on the Russia-Ukraine Crisis." iShares. www.ishares.com/us/insights/i...
"Investiční Metodika." Portu.cz. www.portu.cz/investicni-metodika
🎞️ Kapitoly
00:00 - Intro
01:00 - Amazon se propadl o 95 % 📉
03:23 - Víc ETF znamená vyšší diverzifikaci. Nebo ne?
07:20 - Stačí vlastnit jediné ETF?
09:54 - Kdy už jedno ETF nestačí?
10:32 - Výhody portfolia o jediném ETF fondu 👍
12:49 - Problémy s jediným ETF fondem 👎
15:06 - Blackrock nebo Vanguard? Nebo oba?
18:11 - Kdy má smysl diverzifikovat mezi více ETF fondů?
22:48 - Jak si poskládat světové portfolio z více ETF fondů? Je to vůbec výhodné?
32:44 - Je správa ETF portfolia aktivní správou? 👀
34:29 - Jak investuje Portu a další robo advisor platformy?
41:56 - BONUS herohero: Jaké ETF fondy mám v portfoliu já? Daří se mi překonávat průměr trhu? Jaké chyby při správě portfolia jsem udělal?
🙋 Kde mě najdeš?
🌐 WEB rozbiteprasatko.cz/
#️⃣ X / rozbiteprasatko
#️⃣ INSTAGRAM / rozbiteprasatko
#️⃣ FACEBOOK / rozbiteprasatko
#️⃣ TikTok / rozbiteprasatko
🤝 Tým
Zvuk & video @ANFAN_FOLGE
Reels Jakub Žabža
⚠️Upozornění Investice na kapitálových trzích jsou rizikové a může dojít k poklesu hodnoty či k úplné ztrátě investovaných prostředků. Historická výnosnost není zárukou budoucích výnosů. Podcast neslouží jako investiční či finanční poradenství.
Super video. Diky za nej!
Ja osobne jsem mel vice ETF (vice = 6 😅), ale nakonec jsem se rozhodl je zredukovat a nyni mam pouze dve.
MSCI World a ETF na Zlato. Investice pres XTB automatizaci a zatim spokojenost 😊
To naprosto chápu, jakmile se člověk rozhodne jít do jiných tříd aktiv mimo akcie, nic jiného než druhé ETF mu nezbude. Na XTB automatizaci se chystám brzy taky podívat na zoubek. Přeji úspěšné investování!
Super video. Ja mam cca 16 titulu jednotlivych USA akcii (po par kusech) nakoupenych tak nejak na nahodu a posledni dva roky jedu uz jen VWCE a to pravidelne. Ty akcie maji take pekne zhodnoceni, ale takhle mam klid. Mel jsem to delat od zacatku. Diky za tvorbu.
Ačkoliv zastávám nějaký názor, tak bych se dlouhodobě vyvaroval tvrzení, že existuje jen jediná správná cesta. Investování je spektrum možností a tak je to fajn!
Ahoj, Skvělé plné informací jako vždy. 👏 Já osobně mám už nějakou dobu dvě ETfka a to konkrétně Vanguard FTSE All-World a Ishares MSCI India. To první taková sázka na jistotu a to druhé ať to moje portfolio není tak "nudné".😁
Jojo, zábava to být trochu musí 😀
Ahoj já mam jak individuální akcie ve svém portfoliu, tak mám i zvlášť portfolio vyloženě z těchto dvou ETF. Jsem spokojený. VWCE a India od iShares😁🦾
Zdravim Jakube, je to mnohem lepsi format s videem, diky za inovaci 😊
Díky za zpětnou vazbu ❤️ ještě nějaké inovace přijdou v květnu!
Jakube diky moc opet parada
Jedno ETF VWCE a hotovo🙂
Super video...
sám mám tři ETFka v poměru 60%Svět / 25%NASDAQ / 15% Rozvojové..... pořád věřím v sílu technologií a potencionálního růstu Indie a Číny.
Těch lidí, co věří technologiím, mám ve svém okolí víc. A já se jim vlastně ani nedivím a je reálná šance, že techu se bude i nadále dařit. Sám to v portfoliu nadvažováním nereflektuju, ale mám pro to velké pochopení. Ať se daří!
Diky za video! Trochu mi chyba vysvetlenie, ze tato strategia sa hodi na akumulacnu fazu. V pripade cerpania renty si s takymto jednym ETF tazko vystacime. Ano, myslim na "kyblikovy system" a konzervativnejsiu cast portfolia (druhu priehradku). Bolo by super keby si sa mohol venovat i tejto problematike, osobne ma zaujima typ portfolia ako Golden Butterfly, pripadne Permanent prave na tento ucel. A tam dalsie ETF zamerane na dlhopisy, pripadne zlato budu potrebne...
Souhlasím, ostatně jsem i říkal, že to je spíše doporučení pro každého, kdo je do určitého věku. Segmentace a diverzifikace mezi ostatní třídy aktiv rozhodně smysl dává a právě zmíněným portfoliim se budu také v budoucnu věnovat 👍
Ve videu jsi říkal, že bys určitě nedoporučoval rozšířit portfolio o další ETF na základě přidání nějakého sektoru (technologie, A.I., atd.) Mám pocit, že ale nezaznělo proč. Má to nějaký hlubší důvod? Naopak mi přijde, že když nějakému sektoru důvěřuji, tak to, že ho nadvážím nějakým kvalitním ETF je poměrně smysluplná strategie. Pro pasivní investory lepší, než kupovat jednotlivé akcie. Ale možná je to pouze zkreslení, o kterém jsi mluvil, kdy se snažím nemít portfolio stejné jako ostatní. Díky za odpověď
@@vojtechpetiska276 Ahoj, díky za dotaz! Důvodů je více, asi víc, než se vejde do krátké odpovědi. Určitě o tom v budoucnu něco natočím. Největší problém se sektory je, že když někdo očekává růst a atraktivitu, zpravidla to očekávají i všichni ostatní a je to reflektováno v ceně, což v konečném důsledku snižuje očekávanou budoucí návratnost. Ta sekvence návratností jednotlivých sektorů je pak taky dost variabilní. Pokud někdo usoudí, že mu investování do sektorů smysl dává, samozřejmě pro to mám pochopení, ale osobně to vnímám jako odklon od tržně vážených indexů a větší riziko underperformance.
Doporučuji dat odkaz na justetf s vwce 👍
Doplněno 😉
Sxr8 ma vetsi zhodnoceni, nove SPYL bude mit teoreticky vyssi diky mensimu TER
@@dadazizala5271 jasně, USA drtí posledních několik let zbytek světa, ale jako vždy platí, že nadvýkonnost nemusí pokračovat. Dedikoval jsem tomu nedávno celou epizodu (S&P 500 vs. Celý svět).
Mám 3 ETF + 4 divi akcie .
24:08 Poprosil bych příště třeba ve videu u některých anglických názvu opatřit textem ve videu. Anglický umí, ale tady jsem se moc nechytil a nevím jak ETF s názvem, který neznám najít. Respektive, najdu ho, ale když si to dohledám, nebudu se muset už příště dívat na video a nastuduji si to jinde.
Pokud přidat text - editace je pro Vás časově náročná, stačilo by ukázat aspoň kus papíru s textem ve videu.
Díky za feedback, zatím to nebylo v časových možnostech, do budoucna bychom to chtěli zlepšit.
@@rozbiteprasatko All Country World Index - ETF - už rozumím, ale měl jsem s tím problém z poslechu identifikovat název. V ETF nejsem kovaný. Jen základní vědomostí.
Ahoj
Chtel bych se zeptat. Je vyložene spatne kdyz sem svoje investice rozdělil na : Vanguard FTSE All-World UCITS ETF (USD) Accumulating (35%) , iShares Core S&P 500 UCITS ETF (Acc) (30%) , iShares Core MSCI Europe UCITS ETF EUR (Acc) (15%) ,iShares Core EURO STOXX 50 UCITS ETF EUR (Acc) (10%) a iShares MSCI India UCITS ETF USD (Acc) (10%). Prijde mě ze by to mohlo byt docela bezpecny a riziko ztráty neni tak vysoké. Mam dlouhodobí investicni horizont (20+ let). Kdyz tak dekuji za odpoved. Jinak tvoje videa na YT sou super, hodně sem si z nich vzal a vlastne diky tomu zacal investovat.
Ahoj Michale, díky za zprávu i za sledování videí, jsem moc rád, že ti pomohla na cestě k investování. Pokud jde o portfolio, tak já jsem fanoušek tržně vážené kapitalizace. Evropa má normálně váhu v celosvětových indexech asi 15 %, v tvém portfoliu to bude blíže ke 30 %. To nutně neznamená, že je to špatně, ale EURO STOXX a MSCI Europe jsou prakticky to samé a ty tím tak jen zvyšuješ expozici na Evropu (která je navíc obsažena v FTSE All-World). Nadvažování indexu S&P 500 chápu, spousta lidí to tak dělá. Kdybych to shrnul - osobně nejsem fanoušek geografického nadvažování regionů, ale pokud si došel k názoru, kdy ti to dává smysl, proč ne.
Jenom teda, není na doporučovaným Portu příliš vysoký poplatek za nákup ETF, oproti jiným brokerům (např. XTB)? Díky
Ahoj Romane! Portu a XTB jsou dvě rozdílné služby. Robo-advisor je v podstatě správce peněz- Zvolí ti strategii, vybere instrumenty, rebalancuje portfolio, prostě služba se vším všudy. U brokera si to člověk musí udělat všechno sám. Pokud si člověk věří, ví co dělá a dokáže být konzistentní, broker je jasná volba. Pro spoustu lidí je to ale poměrně vysoká překážka, takže si raději zvolí robo advisora i za cenu vyšších poplatků. Chápu oba přístupy, sám si nakupuju ETFka přes brokera. Btw budu o tom brzy taky dělat epizodu ;-)
@@rozbiteprasatko Jakube, moc díky za vysvětlení. Založil jsme si portu a určitě rád zkusím investovat (kromě na XTB) i tam...
@@rozbiteprasatko Děkuji mockrát za dovysvětlení
SCHD?
Bylo mysleno 10% EM, ne 0,1% pri tvorbe vlastniho world portfolia ze?
Ano, asi jsem se do toho zamotal, když jsem začal mluvit o váhách a ve výpočtech jsem místo procent (10 %) používal desetiny (0,1).
185 $ ma ted a PE 64, Tedy 64 let trvá, než vydělá hodnotu akcie, tedy = předražený😅
Já se omluvám, ale z toho co jste napsal (o p/e) mi vyplývá, že Amazonu bude trvat 64 let než vydělá 185$ (na hodnotu akcie) ?😂
To co by mělo rozhodovat je i to co je v daném ETF zastoupeno , protože takový mix jako u Vanguard FTSE All-World je skrz některé země a společnosti dost nešŤastně rozloženo a počet zastoupených firem taky dost ubírá na výnosu vašich investic. Za to 3 až 5 leté období výnosů ETF jsou docela rozdíly a i proto je víc oblíbené ETF IWDA . A proč je lepší mít nejenom jedno ETF ? Protože jsou i ETF jako C50 které mají svůj výnos na nej firmách v Evropě které tak zastoupené v celosvětovém nejsou a zbytečně se okrádáte o celkový zisk i volatilitu která může v době krize třeba znevýhodnit US akcie a fondy ale Evropa poroste, taktéž trh Japonska je zajímavý a další trhy. Je jasné pokud nevíte a nerozumíte tomu je jednoduché koupit jedno ETF a mít "běžný" zisk , ale jsou i jiné možnosti jak si víc přilepšit, jasně stoupá s tím i riziko investování, nikdo vám však nedá nic zadrmo pokud to není charita.
Co si myslíte o kombinaci iwda+iusn+is3n v porovnání s vwce?
@@DaneCzechrep Osobně bych do iusn a do is3n neinvestoval a protože neinvestuji ani do vwce takže nedokážu porovnat. Byla by to jen spekulace a to nechci , spíš se divam na data za poslednich 5 let.
@@DaneCzechrep
Mám absolutně stejné 3 tyto ETF asi 2 roky a mám celkem slušnej výnos. Za mě super je to, že ve 3 ETF máš celý svět, jak rozvinuté, tak rozvíjející se trhy. Velké firmy , střední firmy a malé firmy. Člověk nemusí nic vymýšlet a má za mě skvělé spojení těchto ETF.
ACWI nebo FTSE All-World jsou super super etf. Ale já si chci ty ETF sám procentualně spravovat a tak mám 70% vyspělé trhy MSCI World a zbylé obě ETF po 15 % a jsem s tím spokojen... Ale sasamozřejmě už trochu misi člověk vědět co a jaké ETF obsahuje, jeho rozložení atd..
B
Všechno je lepší jak stavebko 😅
My se zamyslíme nad diverzifikací a ty sa zaměr na rétoriku a češtinu!!! To je děs poslouchat někoho, když neumí mluvit! Zaplať si kurz a pak sem lez. Děkuji ❤
Nějaký tip na kurz?
@@rozbiteprasatkobtc/usd
O ničom!
staci. LQQ.
To na degiru neni 😂
@@dadazizala5271 tak iny pakovy nasdaq :)