Merci pour cette vidéo efficace et documentée. C'est bien plus intéressant que les élucubrations de Charle Gave et des autres bonimenteurs marchands de martingales ou marchands de peur et de krach à venir...
T'as pas du comprendre grand chose à ce que dit Charles GAVE alors. Justement son portefeuille IDL reprends le système des 4 quadrants pour avoir une croissance équivalente à celui-ci en termes de volatilité et performance !
Quelle superbe vidéo, j'adore tout ce qu'il a dit, ce genre de chose me fait toujours penser à ce que ce serait si nous n'avions pas de systèmes financiers établis à travers l'Europe. crypto dans l'économie de pointe actuelle
c'est intéressant de voir à quel point vous avez bien tout décomposé et tout expliqué. L'investissement est une chose que je prends très au sérieux et dont j'ai bénéficié au fil des ans. tout cela grâce à M. Robert David qui a toujours été là pour me guider tout au long du processus
J'apprécie vraiment le dévouement dont vous faites preuve dans chaque vidéo que vous publiez. Pour réussir sur les marchés, les traders doivent comprendre l'intersection entre les classes d'actifs et les flux de liquidité. Robert David se concentre sur le trading multi-actifs, une stratégie unique de gestion du risque, du profit et du code ou de la prise de décision réelle dans les classes d'actifs multiples. Ses compétences sont de premier ordre.
il n'y a vraiment pas de succès ou de réussite sans avoir une bonne expérience d'apprentissage et d'acquisition de connaissances sur ce dans quoi vous essayez de vous aventurer... avoir un bon professionnel comme guide est une étape audacieuse que tout investisseur en herbe peut franchir pour obtenir un résultat positif.
J'ai toujours voulu investir mais j'ai toujours eu du mal à prendre la bonne décision. Robert me semble très bien et j'ai déjà entendu ce nom plusieurs fois.
Je suis surpris de voir que les gens parlent de Robert David ici aussi, c'est un sauveur. Je n'ai jamais cru qu'il était possible et sûr d'investir jusqu'à ce que je le rencontre et depuis, je vis heureux sans avoir peur de ne pas pouvoir me permettre quoi que ce soit.
Je pense que ce genre de portefeuille est surtout intéressant en phase de rente, si tu as un portefeuille de 1M, ca peut te permettre de retirer 4% chaque année du montant investi avec de meilleurs résultats, facile à tester en backtest d'ailleurs!
Bonjour Xavier, je viens compléter ton propos en ajoutant que selon moi, beaucoup de monde n'investissent pas en bourse car "ils ne savent pas ce que c'est ou comment ça marche". Notamment pour sa part en obligations, on peut reprocher au All Weather d'être finalement compliqué à appréhender pour un débutant. Ceci dit, vidéo intéressante et qui change dans la mesure où tu vas plus loin dans le concret. Encore merci pour ce contenu de qualité.
Une analyse toujours aussi remarquable. Personnellement, je détiens un pourcentage moindre d'obligations (avec différentes durations et essentiellement des obligations US) et préfère l'or et les métaux précieux en physique... mais pour les investisseurs très long terme sensibles au risque, qui craignent la volatilité, le profil n'est pas inintéressants. Une vidéo toujours pertinente et pédagogique. Merci Monsieur Xavier DELMAS. La vulgarisation est vraiment impeccable !
ça n'a pas de sens que des investisseurs très long terme craignert la volatilité. Ce qu'ils craignent, c'est des changements de paradigmes économiques qui rendent leurs stratégies, qui sont valables à une époque, caduques dans un monde où les règles ont changé.
Merci pour cette vidéo. je ne suis pas tout à fait prêt pour cette stratégie mais plus réceptif maintenant que je suis sorti de ma période options, futures et warrant qui était censée me faire faire un x10 au lieu du /2 constaté 😉
J'ai l'équivalent des 2/3 des ETF que tu proposes, en particulier les 3 premiers sur les obligations long terme et un autre sur les oblig moyen terme, plus d'autres encore dans ce domaine : j'étais rentré fin octobre 2023 en repositionnant 1/3 de mon portefeuille sur des ETF obligataires surtout US et 2 sur l'Europe. Ta sélection confirme mon choix. Merci pour cette vidéo très intéressante 👌
Merci pour la vidéo. Pourriez vous faire une vidéo au sujet du portefeuille permanent de Harry Browne et comparer le portefeuille all weather de Ry Dalio avec le portefeuille permanent de Harry Browne. Merci
Bonjour Xavier excellente vidéo même si en tant que abonné depuis tes débuts j'ai deja vu passé le sujet 😅. Peux-tu nous faire une vidéo sur les etf obligataire et surtout montrer quil ne fonctionnent pas comme la détention des obligation en directe ( contrairement au etf actions.).En effet en cas de crash boursier( avec baisse obligataire)ou d'augmentation des taux: lindice obligataire va chuté et donc la performance liées a cet etf aussi or la performance des bonds sous jacents pas forcement, si on decide de vendre plus tard ou on va a la maturité du bonds. Je trouve que cet subtilité est rarement évoqué sur les chaines de bourse. Merci❤
Je suis tout à fait d'accord avec ton analyse. On nous présente souvent les ETF obligataires comme étant aussi simples et efficaces que les ETF actions. Une vidéo faisant le parallèle entre ETF obligataire, obligations détenues en direct ou via un fond obligataire, serait très intéressante.
@@yassik7414 en cas de crash boursier les taux des indices chutent et impliquent une hausse des etf obligataires. Pour un etf obligataire dont la sensibilité est de 15, une chute de 1% des taux implique une AUGMENTATION de la valeur de 15%.
*Bonne vidéo! Eh bien, je suis tellement heureux d'avoir pris les meilleures décisions en faisant un bon investissement. Récemment, je suis capable d'acquérir ma troisième maison même à mon âge et je crois que si les choses continuent bien, je prendrais une retraite anticipée*
C'est bien! Mais comment avez-vous réussi à réaliser tout cela, même dans le contexte économique actuel qui est très mauvais ? S'il vous plaît, j'apprécierai votre aide sur la façon de procéder, je cherche désespérément un moyen de payer mes dettes et d'atteindre mes objectifs
Bitcoin augmente et diminue depuis un certain temps maintenant et il pourrait continuer à augmenter. La vérité est que personne ne le sait, je pense que c'est le bon moment pour faire un achat et aussi faire appel à l'assistance d'un professionnel
Beaucoup de gens ont du mal financièrement à vivre, à garder un toit au-dessus de leur tête et à mettre de la nourriture sur la table. Quiconque ne parvient pas à accroître financièrement sa richesse en ce moment manque une formidable opportunité. Imaginez que je démarre un plan financier de 2 500 $ et que j'obtienne des bénéfices de 17 380 $.
Oui, c'est vrai, on parle beaucoup d'investir ces derniers temps, mais je suis nouveau et je suis aussi curieux de savoir par où commencer. Quelqu'un peut-il m'expliquer comment investir et par où commencer ?
Effectivement, c'est un portefeuille intéressant pour un rentier, aussi il faudrait compléter avec une partie "immobilier" pour être encore un plus "anti-fragile" ! 💪😎
Très bonne vidéo ! J'ai fait ce portefeuille pour mon père. J'ai mis 4 ETF action (Monde, Emerging market, russell 2000 et nasdaq) sur PEA, 3 ETF obligation (20ans, 10 ans, et entreprise américaine), un ETF Gold (10% allocation) et un ETF s&p 500 sur le secteur de l'énergie (allocation 5%)
Merci pour cette vidéo, je découvre tous les bots qui racontent n'imp pour hameçonner des gens sur telegram. Par ailleurs, ça m'intéresserait aussi une vidéo sur les ETF obligataires pour comprendre les subtilités évoquées.
je sais que je n'irai pas sur ce portefeuille tan que je ne serai pas en phase de rente. Pour le moment avec un mini de 10 ans à investir, je préfère me concentrer sur des actions même si plus volatile, la perf à long terme n'est tellement pas la même ! Merci Xavier, ça va aider pas mal de monde je pense.
Bonjour Xavier, Merci pour ton travail et la diversité des sujets traités. Concernant zonebourse je suis tout à fait d'accord avec toi sur l'efficacité du screener mais je suis cependant déçu de l'agrégateur des comptes titres, pea et compte bancaire (notamment saxo bank dont tu es client il me semble) Impossible de mettre à jour mes comptes depuis des mois ! Cette fonction est d'ailleurs très utile pour suivre son portefeuille J'espère que les développeurs du site rétabliront ceci En attendant je te souhaites bonne continuation et encore merci pour ton partage
J'ai construit un portofio de 16 lignes d'ETF mais pas dans les mêmes proportions c'est plutôt 80% actions (Monde/US/Europe/Asie & Océanie/émergents, je réfléchis pour l’Amérique latine/inde)15 % obligations d'entreprises hauts rendements et 5% or. Performance annualisée environ 8%. Ajouter un ETF obligations d'état moyens termes est une bonne idée après avoir visionné cette vidéo topissime.
Merci Xavier. C’est peu ou prou mon portefeuille depuis que les taux sont remontés. 60% d’obligations via ETF ou en direct, 30% d’actions et le reste en matières premières (dont actions minières). Exactement comme tu le dis, je ne cherche pas la perf mais 3-4 % par an avec conservation du capital quasiment garantie. Je rééquilibrerai vers les actions le jour ou on se paiera un gros crash 😉
Si ta stratégie te convient tu n'as aucune raison de changer. 😊 Pour ma part je préfère le presque 100% indice US pour deux raisons. 1) Peu de gens battent les indices US et les personnes qui battent les indices US le font avec un portefeuille plus risqué. 2) Tellement d'investisseurs actifs obtiennent le résultat inverse en tentant d'éviter les indices.
@@marcDebré Parce que passer un certain capital ça ne rentre plus dans le livret A ... Autrement je pense comme toi qu'attendre un krach c'est un mauvais calcul, déjà le jour du krach on aura pas du tout envi de racheter (rappelez vous le COVID et la guerre en Ukraine), et ensuite parce que le prochain points bas du krach sera sans doute plus haut que les cours actuel. J'en connais un paquet qui espéraient un krach en 2019 et qui achètent aujourd'hui les mêmes actions deux fois plus chères qu'ils auraient pu les avoir.
en ce limitant au pea c'est impossible a copier, pas d'etf or, un seul etf obligation court terme et pas terrible chez amundi, et niveau matière première il y a le SMCE qui a l'air d'être le même que présenté sur la vidéo mais éligible pea, il contient environ 17% d'or mais à lui seul ne rattrapera les 60% du portefeuille manquant, seul solution regardé du côté des assurances vie / per pour combler le manque ou simplement cto
Merci pour la video ! Il est possible d'optimiser un peu ce portefeuille en fonction du contexte. Par exemple aujourd'hui Charles Gave recommande 50% actions, 25% Yen cash, 25% Or. Je l'ai teste je confirme que cela fonctionne pas mal ! La baisse cet ete des actions est compense par la hausse de l'Or et surtout du Yen.
J'ai regardé la dernière vidéo avec sa fille et il recommande vivement des ETF sur l'énergie. Concernant le Yen, quelle banque vous permet-elle d'en stocker svp ? Merci
Bonjour, Xavier merci pour tes vidéos que je suis attentivement pour mieux comprendre les rouages de la bourse. Dans l intro, tu parles du stock sreeners de ZB. As tu déjà fait une vidéo sur la manière dont tu l utilises ?
Réflexion très intéressante et vidéo agréable et didactique. Pour quelqu'un qui souhaite conserver les avantages de la stabilité du 4 saisons, mais en souhaitant améliorer la performance, peut-être une solution serait de remplacer un pourcentage des obligations par des actions ciblées qui ont fait leur preuve depuis longtemps AIR LIQUIDE ou autres ou MICROSOFT ou autres pour les aficionados des US?
N'y a-t-il pas un avantage à privilégier un MSCI World domicilié en Irlande pour réduire l'impôt à la source sur les dividendes d'actions américaines (taxation à la source passant de 30 % à 15 % si l'ETF est basé en Irlande) ?
Bonjour Xavier, La performance sera sans doute bien meilleure en retenant des oblig IG plutôt de des TB qui offrent moins de rendement. Le risque sur IG reste en plus très maitrisé.
Hello pour infos, es ce que tu peut faire un portefeuille de ce type avec un PEA ? Sorry je suis débutant donc ma question est peut-être naïve mais je ne comprend pas encore tout 😅
Ce portefeuille a l'air intéressant suivant la fiscalité du pays de résidence, pour la Belgique ce portefeuille serait défavorable car l'obligataire est fortement taxé contrairement aux actions et or.
Merci pour les mises à jour continues, je préfère trader en bourse car c'est plus rentable. Je gagne beaucoup d'argent par semaine même si je fais à peine du trading moi-même.
Après avoir récolté jusqu'à 325 000 dollars en échangeant avec elle, j'ai acheté une nouvelle maison et une voiture ici aux États-Unis 🇫🇷🇫🇷 J'ai également payé l'opération de mon fils (Oscar). Gloire à Dieu.shalom..
Vidéo que je trouve plus intéressante pour un individu qui a fini sa phase de capitalisation et qui souhaite une protection de capital pour la suite. L'idée du portefeuille initial est plutôt bien penser. Je trouve tout de même des lacunes a long terme a vouloir le reproduire qu'avec des ETF notamment pour les obligations 7-10 ans ou les fonds qui détiennent ce type d'ETF doivent revendre sans cesse les obligations détenues pour qu'elles restent dans l'intitulé de la durée specifiée par celui ci et pour les commodités ou les ETF sont faits sur des contrats futurs qui sont renouvelés constamment. Ces 2 artifices rendent à long terme ces ETF bien divergeant de l'indice qu'on souhaite réellement tracker avec parfois une réelle sous performance. Mais bon, pas vraiment d'autres solutions pour le petits particulier...
💰💰💰 Dalio semble utiliser l'un des modèles de Bridgewater plutôt que des individus. Les obligations d'État sont risquées car la dette souveraine peut être renégociée par les pouvoirs en place. 💰💰💰💰💰
Intéressant en effet si on gère l’argent de quelqu’un d’autre sans vouloir risquer trop de reproches. Personnellement, investissant long terme, j’ai 100% dans un seul ETF S&P 500. Je ne suis pas prêt à sacrifier du rendement à long terme pour éviter la volatilité à court et moyen terme. Et la simplicité aide aussi à tenir la stratégie sur le long terme. J’ai choisi le S&P 500 plutôt que le MSCI World pour le plaisir avec un petit frisson de faire un pari, sans avoir pour autant à prendre du temps pour la gestion.
Etant plus sur l immobilier et l entreprise que sur les actions je trouve ca intéressant Ca limite la volatilité si je souhaite liquidité les positions pour faire un projet immo ou d entreprise
Super vidéo. Est-ce qu'on ne pourrait pas imaginer un peu d'intervention pour améliorer le rendement de ce portfolio ? Par exemple ne pas avoir d'obligations long terme et moyen terme lorsque les taux étaient en territoire négatifs comme depuis 2009 en Europe ? Dans ce cas on aurait évité le crash obligataire qui était envisageable. Il n'y avait aucun intérêt à avoir des obligations LT en portfolio avec des rendements nuls ou négatifs. Je me retrouve bcp dans ce portfolio avec actuellement 40% d'obligs LT, 15% obligs Moyen terme, 40% actions et 5% livrets. J'ai effectué une grosse rotation allocative vers les obligations en 2023/2024 pendant la remontée des taux (je partais de 0 en obligs). J'avais aussi un bon 5% de matières premières (le même ETF cité) après le crash de 2020 que j'ai vendu progressivement en 2022/2023. Si demain on a un scénario de crise ou de soft landing avec une baisse des taux obligataires d'état à un taux plus neutre d'environ 2%-2,5%, mon objectif de portfolio sera 60% actions / 35% obligs MT / 5% matières premières. Evidemment tout cela implique une gestion un peu plus active qu'un portefeuille fixe mais avec très peu d'actions à réaliser et en se basant sur des indicateurs macros qui ont énormément d'inertie. Un avis ?
Je trouve la démarche pertinente étant donné la situation actuelle : retourner à un portefeuille à dominante actions une fois les taux obligataires redescendus. C'est simple à détecter et à mettre en place, tout en offrant une volatilité limitée entre temps. Pour moi le risque se situe dans le temps que mettront les taux à descendre.
@@yafrai6348 merci pour la réponse. En effet les taux d’intérêt peuvent mettre du temps à descendre mais en attendant les rendements des obligations sont hauts ce qui donne une bonne rentabilité du portefeuille 👍🏼
Salut, très intéressant comme toujours! Idée de vidéo : dans quelle mesure une petite part investi dans les matières premières est un bon buffer vis à vis de l’inflation dans un portefeuille action ? (Évoqué dans cette vidéo) J’aimerai en savoir plus sur ce qui drive le marché des matières premières, les conditions de marchés qui font plutôt monter/baisser les cours, la façon de pricer ces marchés, les erreurs à éviter ou les idées reçues, etc. Merci! Valentin
Pour un jeune qui a des revenus élevés, ça peut être intéressant de commencer avec des actions pour profiter d'une rentabilité haute, hold quoi qu'il arrive et faire effet boule de neige sur 30 ans. Et à l'approche de la retraite, rebalancer tout ça sur du 4 saisons pour s'assurer d'être en position de se verser une rente stable si besoin.
Le problème quand on parle de risque c'est qu'on parle de volatilité passée, baisses temporaires qui ne font pas peur aux investisseurs long-terme, et pas des risques véritables, qui s'écrivent au futur et et sont de nature définitive : se protéger par exemple d'une baisse durable des entreprises tech par exemple.
Merci pour ce partage toujours d'excellente qualité! Y'a t'il toujours du sens d'investir sur des ETF obligataires moyen/long terme vu les performances depuis 2022?
Merci pour cette vidéo informative. Je pense que le BTC et l'ETH vont probablement tester à nouveau la résistance à la hausse puis à la baisse.🌐Mais comme toujours, la situation change tous les jours et tout ce que nous pouvons faire est d'agir de manière responsable, de surveiller les marchés et de réévaluer régulièrement nos stratégies. Je tiens à vous remercier Brummel Rein de m'avoir donné une formation en crypto-monnaie, car j'ai confortablement gagné neuf BTC...
C'est un miracle et je gagne trente mille euros toutes les quatre semaines ! Maintenant, j'ai une grande villa et je peux tout me permettre et aussi soutenir l'œuvre de Dieu et de l'Église.
Après avoir récolté quatre vingt six mille cinq cents euros grâce à la formation de Brummel Rein, j'ai acheté une nouvelle maison et une nouvelle voiture ici en Hollande et j'ai également payé l'opération de mon fils. Gloire à Dieu.
Excellent merci beaucoup 👍 perso je prendrai un sp 500 plutôt que monde. Par contre stratégie pas possible à créer dans le cadre d'un PEA (ETC gold...).
Les ETF obligataires américains ne sont pas hedged (couverts contre le risque de change). N'est-ce pas un problème lorsque l'objectif recherché est la réduction de la volatilité ?
Ce qui me semble intéressant c’est de mixer le 4 saisons avec un portefeuille classique action. Une poche de sécurité avec une autre poche de performance forcément plus risquée
Excellente vidéo, néanmoins il s'agit d'un portefeuille plutôt destiné pour les grosses fortunes en vu justement d'"éviter la casse"... pour le travailleur lambda qui recherche de la performance, il n'ira pas loin avec 30% en stocks et autant de "risk free" assets...
J’ai opté plutôt pour une répartition ETF . 80 % action dont 25% avec plus de volatilité. 20% sur l’ OR et obligation à échéance court terme . J’ai choisi une option avec plus de rendement possible vu mon âge avec une une réduction de la volatilité au fil des années . Mais je peux comprendre le fait de choisir une option avec moins de volatilité. Je viens de la crypto et le risque peut être très dur à gérer ! ( jusqu’àu suicide pour certains cas ! )
Je mettrai 50% action et baisserai les oblig de 20% pour booster un peu. J'ai pas fair le calcul mais on devrait pouvoir partir sur un 8% de rendement sans trop trop de risque
Pour simplifier sur le coté oblig, on peut aussi aller vers un global aggregate, duration moyenne un peu plus basse par contre mais malgré tout 20% de > 10 ans
Pour ma part, j'ai opté aussi pour un portefeuille diversifié en classes d'actifs pour limiter la volatilité : 50% d'action - 35% de produits structurés et obligations long terme - 15% de cash. Pas d'or et pas de matières premières (à long terme).
Concernant les ETF sur les matières premières (à long terme) - je m'en méfie à long terme pour plusieurs raisons : 1) j'ai de la peine à me projeter sur des cycles très long (>10 ou 20ans), donc j'investis sur ce type d'ETF uniquement de manière spéculative sur 12 à 24 mois suite à des chocs baissiers très fort (exemple : début du covid en mars-avril 2020), lorsque j'ai une forte conviction. 2) les ETF sur les matière première contiennent des contrats sur les matières premières (contrats courts à 3 mois) et la nature technique de ces contrats fait que la valeur va lentement baisser même si les sous-jacents restent stables (je ne suis pas un spécialiste, c'est un point à vérifier). 3) je n'ai pas de conviction sur le fait que l'on aurait terminer un cycle baissier de long terme sur les matières premières - même si je reconnais que le pétrole semble avoir durablement élevé sa tendance moyenne de 50usd à 70-80usd ...
@@norbertseara5242 Ok tu parlais des ETF sur les matières premières, car moi demandais juste l’or par exemple qui est toujours une valeur refuge en cas de crise/ ralentissement économique. Mais moi j’ai aussi du mal avec les ETF par exemple thématique que je ne touche pas d’ailleurs. Aurais-tu plus confiance en les ETF MSCI WORLD, S&P 500, Nasdaq100 sur le long terme ? Car un ETF il faut moins le garder 5 ans ou plus pour que ça en vale la peine.
Ca peut etre intéressant aussi pour liquidite ce genre de portefeuille pendant les krach vu quil baissent moins, et reinvestir dans les actions qui ont chuté
Bonjour. Merci pour cette vidéo. En regardant les performances des ETF obligataires du tableau, je vois une performance sur 5 ans allant de -5% à -40%. J'ai du mal à comprendre l'intérêt de posséder ce genre d'ETF. Merci!
Magnifique vidéo comme toujours Le GOLDEN BUTTERFLY PORTOFOLIO a fait mieux que le ALL WEATHER Sur tous les plans Max DD depuis 1978 que -17pct au lieu de -22pct Worst Y -12.82 vs 19.38% Sharpe R 0.62 vs 0.56 CAGR 9.63% vs 8.93 Qu en penses tu ?
@@Nmanti-Bullshit24 Bonjour Voilà Asset Allocation 20% Large Cap Blend 20% Small Cap Value 20% Long Term Bonds 20% Short Term Bonds 20% Gold Moi j utilise des ETFS americains car les résidents suisses ont le droit de le faire Mais tu peux trouver l identique avec les ETFS europeens
Bonsoir Xavier, Ray Dalio a recommandé de ne plus le suivre depuis 2021. Il l'a répété à plusieurs reprises sur des médias divers. Il avait prévenu qu'en cas de hausse de taux cette stratégie n'était plus viable. Dorénavant il serait possible de reprendre la stratégie. Je pense qu'il aurait été bien de préciser cet aspect
Bonjour à tous, J'aurais besoin des avis des plus expérimentés svp, dans cette vidéo il parle de pertes qui me paraissent relativement importantes, ce qui banalise, ou plutôt relativise ma perte actuelle. En effet mon portefeuille actuel approche la barre des -10%, j'investis depuis 1an seulement d'où l'impacte immédiat mais malgré tout je commence sérieusement à me remettre en question malgré mes efforts à renforcer mes positions si PRU atteind. Si j'en crois notre ami M. DELMAS je suis dans la normalité avec cette perte? C'est tellement compliqué psychologiquement que dans cette période j'ai vraiment besoin de me dire T'es pas fais pour ça ou Vice-versa. Alors que concrètement j'adore ce domaine qu'est la bourse. Merci d'avance pour vos retours
Personnellement, j'ai décidé de mettre 50% de ESE et 50% de cw8 en suivant la supertrend. Dès que la tendance devient négative, je vends et mets du BX4 et DSP5 que pense tu de cette formule? cela a t il été backtesté? (je ne sais pas faire) Grand merci si tu peux me répondre... tes vidéos sont toujours un régal!
C est tres bien lorsque l.on a une grosse somme d argent a investir et que l on souhaite rentrer en plusieurs fois, plutot que de laisser une partie non investie. L idee de couvrir son poetefeuille action avec des obligations et des matieres premieres comme de l or est tres bonne aussi, libre a chacun d ajuster la part actions a allouer a son portefeuille.
Merci pour la vidéo. Une question svp. J’ai 50 ans, moyennement peur de la volatilité. Pour un investissement long terme et si je veux choisir un seul type d’etf obligataire (long ou court ou moyen terme) lequel me conseilleriez vous? Et pourquoi (pour mieux comprendre) Merci
Bonjour e Merci pour les informations mais, quand vous dites 30% par année, c'est les frais par rapport aux gains que j'aurai pu avoir ? Désolé pour le français étranger.
Dire qu'il faut beaucoup d'obligations pour limiter les risques ça me semble assez anodin, tant qu'à faire on a qu'à n'investir que dans les obligations, le risque sera quasiment de zéro. Il faudrait que l'allocation du portefeuille évolue en fonction de la conjoncture plutôt.
En ce moment, bcp proposent d'investir en Obligation et surtout d'état ... avec des états dont le déficit bat tous les records ... est ce bien sérieux ? On a même l'impression que c'est un mot d'ordre ... "Acheter ma dette" ! Ils nous ont pas encore assez montré leurs incompétences ? Je trouve ça étrange d'alimenter ce qui va nous couter un moment ou un autre bien trop cher ou à nos enfants ! Pour moi ce sera sans "Obligation" ... car il y a d'autres solutions bien plus sérieuses !
Petite interrogation, pourquoi on ne voit aucune gestion pilotée se baser sur des portefeuille de ce type, qui permettrait d'etre encore plus passif, en Assurance vie par exemple ?
Merci pour cette vidéo efficace et documentée. C'est bien plus intéressant que les élucubrations de Charle Gave et des autres bonimenteurs marchands de martingales ou marchands de peur et de krach à venir...
Charles Gave est un vrai charlatan
T'as pas du comprendre grand chose à ce que dit Charles GAVE alors.
Justement son portefeuille IDL reprends le système des 4 quadrants pour avoir une croissance équivalente à celui-ci en termes de volatilité et performance !
Quelle superbe vidéo, j'adore tout ce qu'il a dit, ce genre de chose me fait toujours penser à ce que ce serait si nous n'avions pas de systèmes financiers établis à travers l'Europe. crypto dans l'économie de pointe actuelle
c'est intéressant de voir à quel point vous avez bien tout décomposé et tout expliqué. L'investissement est une chose que je prends très au sérieux et dont j'ai bénéficié au fil des ans.
tout cela grâce à M. Robert David qui a toujours été là pour me guider tout au long du processus
J'apprécie vraiment le dévouement dont vous faites preuve dans chaque vidéo que vous publiez. Pour réussir sur les marchés, les traders doivent comprendre l'intersection entre les classes d'actifs et les flux de liquidité. Robert David se concentre sur le trading multi-actifs, une stratégie unique de gestion du risque, du profit et du code ou de la prise de décision réelle dans les classes d'actifs multiples. Ses compétences sont de premier ordre.
il n'y a vraiment pas de succès ou de réussite sans avoir une bonne expérience d'apprentissage et d'acquisition de connaissances sur ce dans quoi vous essayez de vous aventurer... avoir un bon professionnel comme guide est une étape audacieuse que tout investisseur en herbe peut franchir pour obtenir un résultat positif.
J'ai toujours voulu investir mais j'ai toujours eu du mal à prendre la bonne décision. Robert me semble très bien et j'ai déjà entendu ce nom plusieurs fois.
Je suis surpris de voir que les gens parlent de Robert David ici aussi, c'est un sauveur. Je n'ai jamais cru qu'il était possible et sûr d'investir jusqu'à ce que je le rencontre et depuis, je vis heureux sans avoir peur de ne pas pouvoir me permettre quoi que ce soit.
Je pense que ce genre de portefeuille est surtout intéressant en phase de rente, si tu as un portefeuille de 1M, ca peut te permettre de retirer 4% chaque année du montant investi avec de meilleurs résultats, facile à tester en backtest d'ailleurs!
Bien vu!
Petit feed-back technique Xavier;
Le micro sature parfois, il faudrait diminuer sa sensibilité ou t’en éloigner
UN MERCI ...et apres on visionne ! 😉😃
Bonjour Xavier, je viens compléter ton propos en ajoutant que selon moi, beaucoup de monde n'investissent pas en bourse car "ils ne savent pas ce que c'est ou comment ça marche". Notamment pour sa part en obligations, on peut reprocher au All Weather d'être finalement compliqué à appréhender pour un débutant.
Ceci dit, vidéo intéressante et qui change dans la mesure où tu vas plus loin dans le concret. Encore merci pour ce contenu de qualité.
Une analyse toujours aussi remarquable. Personnellement, je détiens un pourcentage moindre d'obligations (avec différentes durations et essentiellement des obligations US) et préfère l'or et les métaux précieux en physique... mais pour les investisseurs très long terme sensibles au risque, qui craignent la volatilité, le profil n'est pas inintéressants. Une vidéo toujours pertinente et pédagogique. Merci Monsieur Xavier DELMAS. La vulgarisation est vraiment impeccable !
ça n'a pas de sens que des investisseurs très long terme craignert la volatilité. Ce qu'ils craignent, c'est des changements de paradigmes économiques qui rendent leurs stratégies, qui sont valables à une époque, caduques dans un monde où les règles ont changé.
Merci pour cette vidéo. je ne suis pas tout à fait prêt pour cette stratégie mais plus réceptif maintenant que je suis sorti de ma période options, futures et warrant qui était censée me faire faire un x10 au lieu du /2 constaté 😉
Très très bon. Pertinent, pédagogique. Bravo 😊❤. Laurent
Exactement la vidéo que je cherchais. Merci Xavier 🙏
Excellente vidéo une fois de plus, MERCI Xavier !
Comme toujours de très bonnes vidéos ! Merci Xavier
J'ai l'équivalent des 2/3 des ETF que tu proposes, en particulier les 3 premiers sur les obligations long terme et un autre sur les oblig moyen terme, plus d'autres encore dans ce domaine : j'étais rentré fin octobre 2023 en repositionnant 1/3 de mon portefeuille sur des ETF obligataires surtout US et 2 sur l'Europe. Ta sélection confirme mon choix. Merci pour cette vidéo très intéressante 👌
Merci Xavier, vraiement top de toujours trouver des sujets aussi diversifiés et intéressants depuis tout ce temps
Très intéressant. Merci de la vidéo
Un grand merci pour cette nouvelle vidéo instructive et pédagogique :)
Zone Bourse le top 👍
Merci pour la vidéo. Pourriez vous faire une vidéo au sujet du portefeuille permanent de Harry Browne et comparer le portefeuille all weather de Ry Dalio avec le portefeuille permanent de Harry Browne. Merci
Bonjour Xavier excellente vidéo même si en tant que abonné depuis tes débuts j'ai deja vu passé le sujet 😅.
Peux-tu nous faire une vidéo sur les etf obligataire et surtout montrer quil ne fonctionnent pas comme la détention des obligation en directe ( contrairement au etf actions.).En effet en cas de crash boursier( avec baisse obligataire)ou d'augmentation des taux: lindice obligataire va chuté et donc la performance liées a cet etf aussi or la performance des bonds sous jacents pas forcement, si on decide de vendre plus tard ou on va a la maturité du bonds.
Je trouve que cet subtilité est rarement évoqué sur les chaines de bourse.
Merci❤
Je suis tout à fait d'accord avec ton analyse. On nous présente souvent les ETF obligataires comme étant aussi simples et efficaces que les ETF actions.
Une vidéo faisant le parallèle entre ETF obligataire, obligations détenues en direct ou via un fond obligataire, serait très intéressante.
Oh oui oh oui ! un épisode sur les etf obligataires !!
@@yassik7414 en cas de crash boursier les taux des indices chutent et impliquent une hausse des etf obligataires.
Pour un etf obligataire dont la sensibilité est de 15, une chute de 1% des taux implique une AUGMENTATION de la valeur de 15%.
Merci pour ce travail très professionnel et utile.
Excellente vidéo et merci pour le partage des ETF pour le répliquer, cela apporte énormément de valeur
*Bonne vidéo! Eh bien, je suis tellement heureux d'avoir pris les meilleures décisions en faisant un bon investissement. Récemment, je suis capable d'acquérir ma troisième maison même à mon âge et je crois que si les choses continuent bien, je prendrais une retraite anticipée*
C'est bien! Mais comment avez-vous réussi à réaliser tout cela, même dans le contexte économique actuel qui est très mauvais ? S'il vous plaît, j'apprécierai votre aide sur la façon de procéder, je cherche désespérément un moyen de payer mes dettes et d'atteindre mes objectifs
Bitcoin augmente et diminue depuis un certain temps maintenant et il pourrait continuer à augmenter. La vérité est que personne ne le sait, je pense que c'est le bon moment pour faire un achat et aussi faire appel à l'assistance d'un professionnel
Beaucoup de gens ont du mal financièrement à vivre, à garder un toit au-dessus de leur tête et à mettre de la nourriture sur la table. Quiconque ne parvient pas à accroître financièrement sa richesse en ce moment manque une formidable opportunité. Imaginez que je démarre un plan financier de 2 500 $ et que j'obtienne des bénéfices de 17 380 $.
Oui, c'est vrai, on parle beaucoup d'investir ces derniers temps, mais je suis nouveau et je suis aussi curieux de savoir par où commencer. Quelqu'un peut-il m'expliquer comment investir et par où commencer ?
C'est son télégramme
Effectivement, c'est un portefeuille intéressant pour un rentier, aussi il faudrait compléter avec une partie "immobilier" pour être encore un plus "anti-fragile" ! 💪😎
Très bonne vidéo ! J'ai fait ce portefeuille pour mon père. J'ai mis 4 ETF action (Monde, Emerging market, russell 2000 et nasdaq) sur PEA, 3 ETF obligation (20ans, 10 ans, et entreprise américaine), un ETF Gold (10% allocation) et un ETF s&p 500 sur le secteur de l'énergie (allocation 5%)
Aurais tu les codes isin de tous ces ETF ?
Est ce que l'on trouve ces ETF sur Boursobank svp ?
Pour afcycling: Les ETF Gold, on peut en mettre sur certains contrats d'assurance vie. C'est bien plus avantageux...
Merci pour cette vidéo, je découvre tous les bots qui racontent n'imp pour hameçonner des gens sur telegram. Par ailleurs, ça m'intéresserait aussi une vidéo sur les ETF obligataires pour comprendre les subtilités évoquées.
Merci pour cette vidéo ! As tu des ETF à recommander en phase de croissance quand on 30 ans devant nous ?
je sais que je n'irai pas sur ce portefeuille tan que je ne serai pas en phase de rente. Pour le moment avec un mini de 10 ans à investir, je préfère me concentrer sur des actions même si plus volatile, la perf à long terme n'est tellement pas la même ! Merci Xavier, ça va aider pas mal de monde je pense.
Merci beaucoup !
Le top serait d'identifier une AV qui contiendrait ces etf (par classe d'actifs) 😊
Merci
Je vais l’utiliser pour débuter, et puis je verrai bien comment je réagis au stress par la suite
Bonjour Xavier,
Merci pour ton travail et la diversité des sujets traités.
Concernant zonebourse je suis tout à fait d'accord avec toi sur l'efficacité du screener mais je suis cependant déçu de l'agrégateur des comptes titres, pea et compte bancaire (notamment saxo bank dont tu es client il me semble)
Impossible de mettre à jour mes comptes depuis des mois !
Cette fonction est d'ailleurs très utile pour suivre son portefeuille
J'espère que les développeurs du site rétabliront ceci
En attendant je te souhaites bonne continuation et encore merci pour ton partage
J'ai construit un portofio de 16 lignes d'ETF mais pas dans les mêmes proportions c'est plutôt 80% actions (Monde/US/Europe/Asie & Océanie/émergents, je réfléchis pour l’Amérique latine/inde)15 % obligations d'entreprises hauts rendements et 5% or. Performance annualisée environ 8%. Ajouter un ETF obligations d'état moyens termes est une bonne idée après avoir visionné cette vidéo topissime.
Merci Xavier. C’est peu ou prou mon portefeuille depuis que les taux sont remontés. 60% d’obligations via ETF ou en direct, 30% d’actions et le reste en matières premières (dont actions minières). Exactement comme tu le dis, je ne cherche pas la perf mais 3-4 % par an avec conservation du capital quasiment garantie. Je rééquilibrerai vers les actions le jour ou on se paiera un gros crash 😉
Si ta stratégie te convient tu n'as aucune raison de changer. 😊
Pour ma part je préfère le presque 100% indice US pour deux raisons.
1) Peu de gens battent les indices US et les personnes qui battent les indices US le font avec un portefeuille plus risqué.
2) Tellement d'investisseurs actifs obtiennent le résultat inverse en tentant d'éviter les indices.
Si ça te convient, aucune raison de changer non plus. 😊. Etant risk averse de nature j’envisage toujours qu’une crise peut arriver.
lol 3 % à 4% avec l'inflation, c'est quasi le Livert A, à quoi bon ?
@@marcDebré Parce que passer un certain capital ça ne rentre plus dans le livret A ...
Autrement je pense comme toi qu'attendre un krach c'est un mauvais calcul, déjà le jour du krach on aura pas du tout envi de racheter (rappelez vous le COVID et la guerre en Ukraine), et ensuite parce que le prochain points bas du krach sera sans doute plus haut que les cours actuel.
J'en connais un paquet qui espéraient un krach en 2019 et qui achètent aujourd'hui les mêmes actions deux fois plus chères qu'ils auraient pu les avoir.
Y a t il parmi ces ETF des éligibles au PEA ? Et merci Xavier , présentation toujours au top.
en ce limitant au pea c'est impossible a copier, pas d'etf or, un seul etf obligation court terme et pas terrible chez amundi, et niveau matière première il y a le SMCE qui a l'air d'être le même que présenté sur la vidéo mais éligible pea, il contient environ 17% d'or mais à lui seul ne rattrapera les 60% du portefeuille manquant, seul solution regardé du côté des assurances vie / per pour combler le manque ou simplement cto
Merci pour la video !
Il est possible d'optimiser un peu ce portefeuille en fonction du contexte. Par exemple aujourd'hui Charles Gave recommande 50% actions, 25% Yen cash, 25% Or. Je l'ai teste je confirme que cela fonctionne pas mal ! La baisse cet ete des actions est compense par la hausse de l'Or et surtout du Yen.
J'ai regardé la dernière vidéo avec sa fille et il recommande vivement des ETF sur l'énergie.
Concernant le Yen, quelle banque vous permet-elle d'en stocker svp ?
Merci
Bonjour, Xavier merci pour tes vidéos que je suis attentivement pour mieux comprendre les rouages de la bourse. Dans l intro, tu parles du stock sreeners de ZB. As tu déjà fait une vidéo sur la manière dont tu l utilises ?
Réflexion très intéressante et vidéo agréable et didactique. Pour quelqu'un qui souhaite conserver les avantages de la stabilité du 4 saisons, mais en souhaitant améliorer la performance, peut-être une solution serait de remplacer un pourcentage des obligations par des actions ciblées qui ont fait leur preuve depuis longtemps AIR LIQUIDE ou autres ou MICROSOFT ou autres pour les aficionados des US?
(Encore) Merci chef :)
N'y a-t-il pas un avantage à privilégier un MSCI World domicilié en Irlande pour réduire l'impôt à la source sur les dividendes d'actions américaines (taxation à la source passant de 30 % à 15 % si l'ETF est basé en Irlande) ?
Bonjour Xavier,
La performance sera sans doute bien meilleure en retenant des oblig IG plutôt de des TB qui offrent moins de rendement. Le risque sur IG reste en plus très maitrisé.
Excellente soirée 😊
Hello pour infos, es ce que tu peut faire un portefeuille de ce type avec un PEA ?
Sorry je suis débutant donc ma question est peut-être naïve mais je ne comprend pas encore tout 😅
Référencement 👍
merci,
c'est un portefeuille intéressant, pour mois pour un tiers ducapital.
Un portefeuille ne doit nécessairement inclure le 100%.
Oui 25% d'un "All weither"est conseillé par la chaîne géopolitique profonde
Merci pour cette liste d'ETF, j'en cherchais justement. Serait-il possible de savoir s'ils sont tous capitalisants ? Aucun n'est eligible PEA ?
Ce portefeuille a l'air intéressant suivant la fiscalité du pays de résidence, pour la Belgique ce portefeuille serait défavorable car l'obligataire est fortement taxé contrairement aux actions et or.
David, Peux-tu m'en dire plus sur la taxation obligataire en Belgique? Merci
@@yveswauquier3306 D'après ce que j'ai lu 30% 😭 sans abattements possible .
Merci pour les mises à jour continues, je préfère trader en bourse car c'est plus rentable. Je gagne beaucoup d'argent par semaine même si je fais à peine du trading moi-même.
Je suis favorisé financièrement, merci Jésus, bénéfice hebdomadaire de 32 000 $, quelle que soit la gravité de l'économie.
Comment
..? Je suis un débutant dans l'investissement cryptographique, pouvez-vous me guider sur la façon dont vous avez réalisé des bénéfices ?
Je suis surpris que ce nom soit mentionné ici, je suis tombé sur le témoignage d'un de ses clients sur CNBC news la semaine dernière.
Après avoir récolté jusqu'à 325 000 dollars en échangeant avec elle, j'ai acheté une nouvelle maison et une voiture ici aux États-Unis 🇫🇷🇫🇷 J'ai également payé l'opération de mon fils (Oscar). Gloire à Dieu.shalom..
@@Vacat-uvkWow, je suis juste choqué que tu aies mentionné Florence, je pensais que j'étais le seul à échanger avec elle.
Vidéo que je trouve plus intéressante pour un individu qui a fini sa phase de capitalisation et qui souhaite une protection de capital pour la suite. L'idée du portefeuille initial est plutôt bien penser. Je trouve tout de même des lacunes a long terme a vouloir le reproduire qu'avec des ETF notamment pour les obligations 7-10 ans ou les fonds qui détiennent ce type d'ETF doivent revendre sans cesse les obligations détenues pour qu'elles restent dans l'intitulé de la durée specifiée par celui ci et pour les commodités ou les ETF sont faits sur des contrats futurs qui sont renouvelés constamment. Ces 2 artifices rendent à long terme ces ETF bien divergeant de l'indice qu'on souhaite réellement tracker avec parfois une réelle sous performance. Mais bon, pas vraiment d'autres solutions pour le petits particulier...
Dans le contexte actuel ce serait sympa une vidéo sur les monnaies à favoriser pour se backer
Vidéo très utile mais possible de faire un équivalent pour PEA ? Merci.
Pourquoi déconseille tu le livre de TONY ROBINS ??
💰💰💰 Dalio semble utiliser l'un des modèles de Bridgewater plutôt que des individus. Les obligations d'État sont risquées car la dette souveraine peut être renégociée par les pouvoirs en place. 💰💰💰💰💰
Intéressant en effet si on gère l’argent de quelqu’un d’autre sans vouloir risquer trop de reproches. Personnellement, investissant long terme, j’ai 100% dans un seul ETF S&P 500. Je ne suis pas prêt à sacrifier du rendement à long terme pour éviter la volatilité à court et moyen terme. Et la simplicité aide aussi à tenir la stratégie sur le long terme. J’ai choisi le S&P 500 plutôt que le MSCI World pour le plaisir avec un petit frisson de faire un pari, sans avoir pour autant à prendre du temps pour la gestion.
Simon: c'est quel pourcentage dd l'ensemble de ta fortune, sur un seul ETF ?😮
Le sp500 est très élevé actuellement je fais du DCA mais secrètement j espère un bon gros crash dans pas trop longtemps pour y rentrer en masse
@@ThePat123456ifybonjour tu n'a pas peur d'avoir une grosse somme sur un seul actif?
Etant plus sur l immobilier et l entreprise que sur les actions je trouve ca intéressant
Ca limite la volatilité si je souhaite liquidité les positions pour faire un projet immo ou d entreprise
serait-il possible de faire une vidéo sur les livres que vous recommendriez selon la maturité que l'on a sur les marchés?
Super vidéo. Est-ce qu'on ne pourrait pas imaginer un peu d'intervention pour améliorer le rendement de ce portfolio ?
Par exemple ne pas avoir d'obligations long terme et moyen terme lorsque les taux étaient en territoire négatifs comme depuis 2009 en Europe ?
Dans ce cas on aurait évité le crash obligataire qui était envisageable. Il n'y avait aucun intérêt à avoir des obligations LT en portfolio avec des rendements nuls ou négatifs.
Je me retrouve bcp dans ce portfolio avec actuellement 40% d'obligs LT, 15% obligs Moyen terme, 40% actions et 5% livrets.
J'ai effectué une grosse rotation allocative vers les obligations en 2023/2024 pendant la remontée des taux (je partais de 0 en obligs).
J'avais aussi un bon 5% de matières premières (le même ETF cité) après le crash de 2020 que j'ai vendu progressivement en 2022/2023.
Si demain on a un scénario de crise ou de soft landing avec une baisse des taux obligataires d'état à un taux plus neutre d'environ 2%-2,5%, mon objectif de portfolio sera 60% actions / 35% obligs MT / 5% matières premières.
Evidemment tout cela implique une gestion un peu plus active qu'un portefeuille fixe mais avec très peu d'actions à réaliser et en se basant sur des indicateurs macros qui ont énormément d'inertie.
Un avis ?
Je trouve la démarche pertinente étant donné la situation actuelle : retourner à un portefeuille à dominante actions une fois les taux obligataires redescendus. C'est simple à détecter et à mettre en place, tout en offrant une volatilité limitée entre temps. Pour moi le risque se situe dans le temps que mettront les taux à descendre.
@@yafrai6348 merci pour la réponse. En effet les taux d’intérêt peuvent mettre du temps à descendre mais en attendant les rendements des obligations sont hauts ce qui donne une bonne rentabilité du portefeuille 👍🏼
Salut, très intéressant comme toujours!
Idée de vidéo : dans quelle mesure une petite part investi dans les matières premières est un bon buffer vis à vis de l’inflation dans un portefeuille action ? (Évoqué dans cette vidéo)
J’aimerai en savoir plus sur ce qui drive le marché des matières premières, les conditions de marchés qui font plutôt monter/baisser les cours, la façon de pricer ces marchés, les erreurs à éviter ou les idées reçues, etc. Merci!
Valentin
Bonjour, super vidéo ! Quel serait l'intérêt de privilégier en 30% actions l'shares vu que le Amundi présente moins de frais ? Merci !
Super merci pour cette vidéo.
As-tu des ETF éligibles PEA qui pourraient aller dans les catégories que tu as présentées ?
Merci. Pourrait-on avoir votre liste des 5 meilleurs ETF à dividendes selon vous, svp. Merci.
Pour un jeune qui a des revenus élevés, ça peut être intéressant de commencer avec des actions pour profiter d'une rentabilité haute, hold quoi qu'il arrive et faire effet boule de neige sur 30 ans.
Et à l'approche de la retraite, rebalancer tout ça sur du 4 saisons pour s'assurer d'être en position de se verser une rente stable si besoin.
Le problème quand on parle de risque c'est qu'on parle de volatilité passée, baisses temporaires qui ne font pas peur aux investisseurs long-terme, et pas des risques véritables, qui s'écrivent au futur et et sont de nature définitive : se protéger par exemple d'une baisse durable des entreprises tech par exemple.
Merci pour ce partage toujours d'excellente qualité!
Y'a t'il toujours du sens d'investir sur des ETF obligataires moyen/long terme vu les performances depuis 2022?
Merci pour cette vidéo informative. Je pense que le BTC et l'ETH vont probablement tester à nouveau la résistance à la hausse puis à la baisse.🌐Mais comme toujours, la situation change tous les jours et tout ce que nous pouvons faire est d'agir de manière responsable, de surveiller les marchés et de réévaluer régulièrement nos stratégies. Je tiens à vous remercier Brummel Rein de m'avoir donné une formation en crypto-monnaie, car j'ai confortablement gagné neuf BTC...
@Brummelrein bleu officiel vérifié.
Il est actif sur Telegram ;(
C'est un miracle et je gagne trente mille euros toutes les quatre semaines ! Maintenant, j'ai une grande villa et je peux tout me permettre et aussi soutenir l'œuvre de Dieu et de l'Église.
Après avoir récolté quatre vingt six mille cinq cents euros grâce à la formation de Brummel Rein, j'ai acheté une nouvelle maison et une nouvelle voiture ici en Hollande et j'ai également payé l'opération de mon fils. Gloire à Dieu.
Merci pour l'info... je reviendrai vers lui dès que possible. Je souhaite également acquérir de bonnes connaissances et arrêter de perdre.
Excellent merci beaucoup 👍 perso je prendrai un sp 500 plutôt que monde. Par contre stratégie pas possible à créer dans le cadre d'un PEA (ETC gold...).
Merci
Bonjour. Saxo m'indique que lacaht des AMUNDI PHYSICAL GOLD ETC ne peut se faire qu'avec les professionnels. Comment faire dans ce cas?
Bonjour et merci pour vos vidéos excellentes .. Que pensez-vous du portefeuille charles Gave ? Merci encore.
Et merci pour le partage. Quels ETFs à mettre dans un PEA pourraient-ils être équivalent à ce type de portefeuille Merci
Les ETF obligataires américains ne sont pas hedged (couverts contre le risque de change). N'est-ce pas un problème lorsque l'objectif recherché est la réduction de la volatilité ?
Ce qui me semble intéressant c’est de mixer le 4 saisons avec un portefeuille classique action. Une poche de sécurité avec une autre poche de performance forcément plus risquée
Excellente vidéo, néanmoins il s'agit d'un portefeuille plutôt destiné pour les grosses fortunes en vu justement d'"éviter la casse"... pour le travailleur lambda qui recherche de la performance, il n'ira pas loin avec 30% en stocks et autant de "risk free" assets...
J’ai opté plutôt pour une répartition ETF . 80 % action dont 25% avec plus de volatilité. 20% sur l’ OR et obligation à échéance court terme . J’ai choisi une option avec plus de rendement possible vu mon âge avec une une réduction de la volatilité au fil des années . Mais je peux comprendre le fait de choisir une option avec moins de volatilité. Je viens de la crypto et le risque peut être très dur à gérer ! ( jusqu’àu suicide pour certains cas ! )
Je mettrai 50% action et baisserai les oblig de 20% pour booster un peu.
J'ai pas fair le calcul mais on devrait pouvoir partir sur un 8% de rendement sans trop trop de risque
Pour simplifier sur le coté oblig, on peut aussi aller vers un global aggregate, duration moyenne un peu plus basse par contre mais malgré tout 20% de > 10 ans
Pour ma part, j'ai opté aussi pour un portefeuille diversifié en classes d'actifs pour limiter la volatilité : 50% d'action - 35% de produits structurés et obligations long terme - 15% de cash. Pas d'or et pas de matières premières (à long terme).
PQ pas de matière première sur le long terme ?
Je veux bien savoir pourquoi aussi ?
Concernant les ETF sur les matières premières (à long terme) - je m'en méfie à long terme pour plusieurs raisons : 1) j'ai de la peine à me projeter sur des cycles très long (>10 ou 20ans), donc j'investis sur ce type d'ETF uniquement de manière spéculative sur 12 à 24 mois suite à des chocs baissiers très fort (exemple : début du covid en mars-avril 2020), lorsque j'ai une forte conviction. 2) les ETF sur les matière première contiennent des contrats sur les matières premières (contrats courts à 3 mois) et la nature technique de ces contrats fait que la valeur va lentement baisser même si les sous-jacents restent stables (je ne suis pas un spécialiste, c'est un point à vérifier). 3) je n'ai pas de conviction sur le fait que l'on aurait terminer un cycle baissier de long terme sur les matières premières - même si je reconnais que le pétrole semble avoir durablement élevé sa tendance moyenne de 50usd à 70-80usd ...
@@norbertseara5242 Ok tu parlais des ETF sur les matières premières, car moi demandais juste l’or par exemple qui est toujours une valeur refuge en cas de crise/ ralentissement économique. Mais moi j’ai aussi du mal avec les ETF par exemple thématique que je ne touche pas d’ailleurs.
Aurais-tu plus confiance en les ETF MSCI WORLD, S&P 500, Nasdaq100 sur le long terme ?
Car un ETF il faut moins le garder 5 ans ou plus pour que ça en vale la peine.
Bonjour, pour la re équilibration annuelle, quel delta conseillez vous pour agir ?
Est-ce que tous ces ETF sont côtés sur Euronext ?
Ca peut etre intéressant aussi pour liquidite ce genre de portefeuille pendant les krach vu quil baissent moins, et reinvestir dans les actions qui ont chuté
Salut merci pour les explications et les vidéos
Peut on supprimé les 40% etf long terme et avoir a la place des etf pays émergent
Et si on veut faire un 4 Saisons éligible PEA, plus pondéré actions. Sur quoi pourrai t-on partir ? C'est compliqué non ?
Bonjour. Merci pour cette vidéo. En regardant les performances des ETF obligataires du tableau, je vois une performance sur 5 ans allant de -5% à -40%. J'ai du mal à comprendre l'intérêt de posséder ce genre d'ETF. Merci!
Est ce que l'on trouve ces ETF sur Boursobank svp ?
Magnifique vidéo comme toujours
Le GOLDEN BUTTERFLY PORTOFOLIO a fait mieux que le ALL WEATHER
Sur tous les plans
Max DD depuis 1978 que -17pct au lieu de -22pct
Worst Y -12.82 vs 19.38%
Sharpe R 0.62 vs 0.56
CAGR 9.63% vs 8.93
Qu en penses tu ?
C’est qoui le Golden Butterfly 🦋 svp
@@Nmanti-Bullshit24
Bonjour
Voilà
Asset Allocation
20% Large Cap Blend
20% Small Cap Value
20% Long Term Bonds
20% Short Term Bonds
20% Gold
Moi j utilise des ETFS americains car les résidents suisses ont le droit de le faire
Mais tu peux trouver l identique avec les ETFS europeens
@@armandponnaz2557 merci 🙏
Attention, les backtests réalisés sont en dollars, la volatilité et maxdrawdown seront plus elevés en euros.
Bonsoir Xavier, Ray Dalio a recommandé de ne plus le suivre depuis 2021. Il l'a répété à plusieurs reprises sur des médias divers. Il avait prévenu qu'en cas de hausse de taux cette stratégie n'était plus viable.
Dorénavant il serait possible de reprendre la stratégie.
Je pense qu'il aurait été bien de préciser cet aspect
Avec cette stratégie obligatoire, vaut-il mieux investir en DCA ou en une seule fois ?
Bonjour à tous,
J'aurais besoin des avis des plus expérimentés svp, dans cette vidéo il parle de pertes qui me paraissent relativement importantes, ce qui banalise, ou plutôt relativise ma perte actuelle. En effet mon portefeuille actuel approche la barre des -10%, j'investis depuis 1an seulement d'où l'impacte immédiat mais malgré tout je commence sérieusement à me remettre en question malgré mes efforts à renforcer mes positions si PRU atteind. Si j'en crois notre ami M. DELMAS je suis dans la normalité avec cette perte? C'est tellement compliqué psychologiquement que dans cette période j'ai vraiment besoin de me dire T'es pas fais pour ça ou Vice-versa. Alors que concrètement j'adore ce domaine qu'est la bourse.
Merci d'avance pour vos retours
Personnellement, j'ai décidé de mettre 50% de ESE et 50% de cw8 en suivant la supertrend. Dès que la tendance devient négative, je vends et mets du BX4 et DSP5 que pense tu de cette formule? cela a t il été backtesté? (je ne sais pas faire) Grand merci si tu peux me répondre... tes vidéos sont toujours un régal!
C est tres bien lorsque l.on a une grosse somme d argent a investir et que l on souhaite rentrer en plusieurs fois, plutot que de laisser une partie non investie. L idee de couvrir son poetefeuille action avec des obligations et des matieres premieres comme de l or est tres bonne aussi, libre a chacun d ajuster la part actions a allouer a son portefeuille.
Merci pour la vidéo. Une question svp.
J’ai 50 ans, moyennement peur de la volatilité. Pour un investissement long terme et si je veux choisir un seul type d’etf obligataire (long ou court ou moyen terme) lequel me conseilleriez vous? Et pourquoi (pour mieux comprendre)
Merci
Bonjour e
Merci pour les informations mais, quand vous dites 30% par année, c'est les frais par rapport aux gains que j'aurai pu avoir ?
Désolé pour le français étranger.
Comment classer les fonds euros proposés dans les assurances vies ? Ne peut-on pas l’assimiler à un panier d’obligations ?
70% bourse (sp500+euro50) + 10% or +10% crypto +10% cash, telle est ma formule personnelle 🙂
Pourquoi l'euro stoxx 50 peu diversifié et non le stoxx 600 ?
@@stephanerodriguez4055 que ce soit à 1 an ou à 5 ans, l'Euro 50 dépasse l'Euro 600
Qu'est ce qui tu fais mettre 10% en cash plutôt que 25%. Ça t'empêche de profiter des zone d'accumulation rationnelle ?
Dire qu'il faut beaucoup d'obligations pour limiter les risques ça me semble assez anodin, tant qu'à faire on a qu'à n'investir que dans les obligations, le risque sera quasiment de zéro. Il faudrait que l'allocation du portefeuille évolue en fonction de la conjoncture plutôt.
Pourquoi etf or physique ? Et pourquoi pas synthétique ?
En ce moment, bcp proposent d'investir en Obligation et surtout d'état ... avec des états dont le déficit bat tous les records ... est ce bien sérieux ? On a même l'impression que c'est un mot d'ordre ... "Acheter ma dette" ! Ils nous ont pas encore assez montré leurs incompétences ? Je trouve ça étrange d'alimenter ce qui va nous couter un moment ou un autre bien trop cher ou à nos enfants !
Pour moi ce sera sans "Obligation" ... car il y a d'autres solutions bien plus sérieuses !
Bonjour. Lesquelles stp? Merci
Le pb de zonebourse c'est que le site rame beaucoup niveau performance.
Petite interrogation, pourquoi on ne voit aucune gestion pilotée se baser sur des portefeuille de ce type, qui permettrait d'etre encore plus passif, en Assurance vie par exemple ?
Ca existe. Mais gestion pilotée = + de frais, même en ETF
C’est un portefeuille de retraité parfaitement adapté à une stratégie de rente…
Et le portfolio de Brosne ?