Mein ETF- und Aktienportfolio offengelegt! 📈 | So investiere ich mein Geld | extraETF
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- Опубліковано 29 чер 2024
- Im heutigen Video erfülle ich endlich einen lang gehegten Wunsch der extraETF Community! Ich gebe euch einen exklusiven Einblick in mein aktuelles Aktien- und ETF-Portfolio.
Erfahrt, in welche Wertpapiere ich persönlich investiert bin und vor allem, warum ich mich für diese entschieden habe. Das ist eure Chance, von meinen Anlageentscheidungen zu lernen und wertvolle Erkenntnisse für eure eigene Geldanlage zu gewinnen.
Lasst uns gemeinsam den Weg zur finanziellen Unabhängigkeit erkunden - seid dabei! 💼📈
🧑🏻💻 Links zu im Video besprochenen Themen:
extraETF Finanzmanager: Analysiere dein Portfolio
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Besonderer Dank gebührt unserem Partner Amundi ETF für die freundliche Unterstützung:
www.amundietf.de/
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Der perfekte ETF-Guide Teil 1 (Beginner)
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Time Stamps:
00:00 Intro
00:31 Wir haben ein Gemeinschaftsdepot
01:48 Unsere Strategie - passt nicht für jeden
02:25 Diese acht Wertpapiere habe ich im Depot
03:07 Auf diese ETFs setze ich
04:23 Das sind Aktien
08:00 Gold und Goldminen als Stabilitätsanker
09:00 Bundesanleihen als Renditebaustein
10:30 60 / 30 / 10 Portfolio
11:10 Entwicklung meines Portfolios
12:18 Ich freue mich auf Ausschüttungen
15:37 Fazit
#portfolio #depot #update #etf #aktien #geldanlage #investieren
Die beste Anlagastrategie ist zuerst ein Ehevertrag.
Sehr cool, danke für die Transparenz. Ich habe im Coronacrash auch den Schwellenländer ETF verkauft aus den selben Gründen. Allerings habe ich ihn dann in den Vanguard FTSE All World umgeschichtet. Ich hatte vorher 90% im All World und 10% in dem EM, als ich jünger war, dachte ich, die würden besser laufen. Dann entschied ich mich dazu, dass der EM Anteil im All World völlig ausreichend ist.
Das hatte ich mir auch überlegt, fand dann den kompletten Ausstieg besser. Aber irgendwie fehlt jetzt auch was. 🥹
Wenn was schief gelaufen erzählt man ja auch nicht davon :-)
So habe ich es auch. Vanguard FTSE All-World 😊👌
Ich mache es mir ganz einfach 60% Developed World, 12% Emerging Markets, 8% Small Caps Aktien ETF und 20% kurzlaufende Unternehmensanleihen. Alles ETF.
Perfekt! 👍🏻
Danke für die Offenheit und Transparenz 👍👌
Sehr gerne 👍
So viel Offenheit ... das sieht man selten !! Danke vielmals !!
Welche ISIN hat der hat der Vanguard FTSE @@extraetf_de
die absoluten Angaben zu den Positionen fehlen, von wegen Transparenz 😄
Toller Überblick - danke! :)
Ich stehe aktuell auf einem FTSE All World und einen Div ETF. In der Aufbauphase (ja ich bin Spätzünder) verzichte ich auf Aktien. Später sind, u.a. auch die Quirin Bank, als Satelliten geplant.
Tolles Video. Danke für die Einblicke.
Sehr gerne!
Endlich mal Tacheles, find ich top! Like ist da 👌 Macher!
Vielen Dank! :-)
@@extraetf_de ihr seid vermutlich so Anfang 50, da ist unser Ziel auch n Depotvermögen von um die 400k. Sparrate aktuell 1.000-1.100 € mtl. auf 3 ETF's: Vanguard S&P 500, WisdomTree Global Quality Dividend Growth und SPDR S&P US Dividend Aristocrats. Von Anleihen halte ich nix. Haben das Depot auch zsm als Paar. Bei deiner Vita ist es logisch, dass viel Vermögen zsmgekommen ist 😉 wir wollen es trotz 2 Kinder und selbstgenutzter Immo (in ca. 9 Jahren abbezahlt) schaffen. Die Updates bei extraETF zu den Ausschüttungen sind astrein! 2-3 Einzelaktien kann man noch beifügen als Riskinvestment, why not. Aber Demut vor der eigenen Unwissenheit lehrt Christian Delacour immer sehr weise 👋 ihr in München braucht auchn höheres Kapital & Einkommen als wir z.B. im 3.000 EW Dorf. Darf man nicht vergessen. Nachher n angenehmes Wochenende! ✌️
Ich finde deine Anlagenaufteilung mit ca. 60% Aktien, 30% Anleihen sowie 10% Gold interessant. Das ist eine ähnliche Anlagenaufteilung wie ein 60% Aktien und 40% Anleihe Depot, was in der Vergangenheit robuste Renditen lieferte. Interessant fand ich auch, dass dein Depot etwa ähnlich gross sein könnte, wie mein Depot. Mein Depot ist ca. 350'000 Euro gross. Weiterhin gute Investments! 👍
Danke für das Feedback. Wünsche dir auch viel Erfolg mit deiner Strategie. Bis auf dem richtigen Weg!
Danke für das Video. Ich habe derzeit weniger ETF's im Depot werde diese Positionen weiter ausbauen. Aktuell setze ich mehr auf Dividende + Natural Wachstum. Also sowas wie Reality Income, Allianz, Snap On etc.
Bissle DCA betreiben um Ausschüttungen zu steigern für reinvestieren der Dividenden. Das Depot befindet sich noch in der Aufbauphase. Euwax Gold soll auch später rein zur Sicherheit. Denke so an 10-12 % der Gesamtsumme.
Ich vergleiche immer wieder mit dem S&P500 und stelle fest, dass eigentlich kaum ein anderer Index über längeren Zeitraum den S&P 500 schlägt, im Gegenteil sogar. Und den S&P gibt es zu 0,07% Kosten zu kaufen. Diese Erkenntnis ärgert mich natürlich selber im Nachhinein, weil ich die letzten Jahre auch verschiedenste ETFs (Länder, Branchen usw.) gewählt habe, die alle schlechter abschneiden. Auch bei den ETFs gilt das KISS-Prinzip.
Maximal (mögliche) Rendite ist wiederum nur eines von mehreren oft genannten Zielen. Einfachheit und Risiko(toleranz) sind andere. 100% USA Large Cap muss man dahingehend für sich selbst beurteilen.
Im Jahr 2000 war ich 90% in den USA investiert, boah das war verfickte Scheiße. Den Fehler mache ich nie wieder
Lieben Dank Markus.
Danke. Gerne. Hoffe es hat dir gefallen.
Die Ausschüttungsprognose ist eine sehr coole Funktion. So stellte ich fest, dass ich mein Zwischenziel in 5 Jahren erreichen kann statt 8-9, wie ich ursprünglich vorgerechnet habe.
Es war sehr interessant, wie einfach kann man investieren. Suche jemanden der mein Portfolio anschauen könnte.
Ich habe die Core Satellite Strategie im Portfolio. Diese besteht aus 2Aktien BYD und NIO.
Dann habe ich den MSCI World ACWI ETF, MSCI World SRI ETF, einen EuropaETF und einen Geldmarktfonds als ETF. Diese Etfs sind mein kern.
Dann habe ich noch einen ETF auf Taiwan für Halbleiter einen ETF auf health Care Innovation und einenEtf auf den Asien Pazifik Raum ohne Japan.
Ich denke das reicht mir.😊
Wow, ich habe einen FTSE All World 😅
@@gustlmollath4306ich auch😉
@@gustlmollath4306😂😂😂😂
Dachte ich mir auch
Top, besonders die Offenheit welche oft Neider hervorruft
Sehr schön einfach ! Die Frage an der Börse ist ja eher immer, wie kriege eine sehr hohe Sparrate hin...
Vielen Dank! Geldanlage muss nicht kompliziert sein. 😀
Im Idealfall: viel verdienen, wenig ausgeben 😄
Ich finde es jedes Mal lustig, wenn das Depot bewusst ohne absolute Beträge offen gelegt wird, dann aber so viele Informationen enthalten sind, dass der mathematisch interessierte Zuhörer ausrechnen kann, wie groß das Depot (in €) ist.
Dann kannst du doch gleich die Absolutbeträge hinschreiben... 😂
So viel Mühe wie du machen sich aber die meisten nicht! 🤣
Dann schreib mal den absoluten Depotwert rein.
Sehe ich auch so, albern. Tragt es doch ein
Sehr informativ und interessant, vielen Dank!
Du erwähnst die Bundesanleihen mit 3% Rendite. Welche Vorteile haben die gegenüber Tagesgeld und Festgeld mit aktuell vergleichbaren Zinsen?
Der größte Vorteil ist die Sicherheit. Dazu gibt es auch am Dienstag ein Interview mit Dr. Gerd Kommer. Solltest du dir unbedingt ansehen.
Da du nach meinem Portfolio gefragt hast: 80 % FTSE All World und 20 % Tagesgeld (für ein neues Auto)
Passt! Ist sogar ein noch einfacheres Portfolio! 👍🏻
So sieht es bei mir auch aus.
Gibt's denn noch Trabis zu kaufen?
Ja ich habe den All World Ausschüttend,5 Dividenden ETfs einen Krypto etp und 1 Dividenden Aktie.
Irgendwas stimmt mit der Ausschüttungsprognose nicht, wie soll die Ausschüttung sich in 10 Jahren mehr als versiebenfachen? Bei5% Portfolio Rendite?
Das hast du missverstanden. Die 5 Prozent sind neue Einzahlungen in das Portfolio. Dann steigen die Ausschüttungen absolut jährlich an. In der Folge gibt das dann eine so dynamische Entwicklung.
7.5% in Apple vom Gesamtenaktienanteil, mutig!
Danke dafür 🙂Investierst du bei ING oder Trade Republic? Denn es gibt ein Video von dir bei der du beschreibst bei Trade Republic zu investieren!? 🙂 ING privat und Trade Republic für Extra ETF?
ING ist das Hauptdepot. Trade Republic ist mein „Spieldepot“. 😀
@@extraetf_de Danke für die Info! 😊 Hast du evtl. Insider-Infos über das kommende Girokonto? Evtl. ein Gemeinschaftskonto bei Trade Republic?
Leider nichts konkretes, soll aber wohl noch dieses Jahr kommen.
Sehr konservativ
Und dazu Tagegeld
extrafunds - warum keine Emerging Markets?
Die ganzen ausschüttenden Versionen wären doch gar nicht notwendig. Ich bevorzuge es, mir immer genau den Betrag auszuzahlen, den ich zum Leben brauche. Zum einen ist der Betrag an Dividenden sonst immer zu hoch oder zu niedrig, zum anderen zahlt man bei den ausschüttenden Varianten mehr Steuer.
Keine Transaktionskosten und automatische Anpassung der Ausschüttungen an die Börsenlage. Von ,,liegen lassen und sich an Dividenden freuen" ist bei einem breiten Portfolio noch nie jemand bankrott gegangen. Bei Entnahmen schon. Es ist emotional auch deutlich einfacher. Auch für den Partner, der nach dem Ableben des anderen Partners nicht so stark in der Materie steckt.
@@KabutoushidaisukioneesanHabe genau soviel ausschüttend wie mein jährlicher Freibetrag hergibt. Den Rest thesau. ...
@@KabutoushidaisukioneesanEs ist vor Kosten und Steuern irrelevant, ob du dein Portfolio mit Dividenden entsparst oder mit anteiligen Verkäufen derselben.
@@Kabutoushidaisukioneesan "Keine Transaktionskosten" Wie legst du deine Dividenden dann wieder an?
"automatische Anpassung der Ausschüttungen an die Börsenlage" Wie passiert das denn genau?
"Von ,,liegen lassen und sich an Dividenden freuen" ist bei einem breiten Portfolio noch nie jemand bankrott gegangen. Bei Entnahmen schon." Und wenn man nur den ausschüttungsgleichen Betrag verkauft?
"Es ist emotional auch deutlich einfacher. Auch für den Partner, der nach dem Ableben des anderen Partners nicht so stark in der Materie steckt."
Auch wenn die Dividenden dann nicht reichen und der Partner sich mit dem Depot nicht auskennt?
Wo kann man das coole Lichtelement kaufen?
Gibt es hier: neoneverglow.de/products/aktien-neonschild-sign?_pos=1&_psq=aktie&_ss=e&_v=1.0&variant=39936910000285
Sehe ich das richtig, dass ein MSCI World insgesamt besser gelaufen wäre?
Das kann gut sein. Aber dann vergleichst du halt 100 % Aktien mit 60 % Aktien. Klar dass das dann in einem steigenden Markt besser läuft.
@@extraetf_de ja ich weiß. Ihr habt ja auch andere Ziele. War nur interessehalber
Alles klar!
1. Ist eher ein Aktiendepot mit einem ETF.
2. Wieso kein All-World
3. Wie groß ist das Depot 300k?
4. Für ein ETF Kanal kein Vorzeigedepot. Vorbildfunktion Thema verfehlt😂
In EM nicht signifikant investiert zu sein, auf Sicht von 10 Jahren dürfte das wohl ein fataler Fehler sein. Kann man ja aber noch ändern !
Es gibt hier einen schöne Kanal, Economics Explained, auf dem man regelmäßig sieht, wie aufstrebende Länder in der mittleren Einkommensfalle landen, d.h. wenn es nicht wie Südkorea z.B. Hightech schafft und nur bei einfachen Produkten bleibt, es Probleme mit Demografie, Ausgleich und Zusammenhalt gibt, die wie Brasilien dann wiederum in einen relativen Abstieg münden.
Die Zyklen bei EM sind sehr groß, wo sich mir die Frage stellt ob die guten Zeiten nicht mit externen Faktoren zusammenhängen. Zudem sind diese Länder massivst von Investitionen der Developed Länder abhängig, was doch eine starke Korrelation zu erzeugen scheint.
Mir persönlich reichen daher die 10% beim All-World.
@@enrico6926 , interessant, muss man tatsächlich vertiefen ! Danke !
So ein Unsinn, selbst bei 30% Depotanteil und Outperformance würden EM das Gesamtdepot nur minimal besser aussehen lassen. Und es gibt überhaupt keine Gewähr, dass es so kommt.
Dividenden von 66,000 im Jahr 2033 und 9000 im Jahr 2023. Das ist ein Wachstum von über 20% p.a. und nicht von 5% p.a.. Was verstehe ich da falsch?
Die 5 % sind ein eingereichter Anstieg des Portfoliowertes, also alles im Portfolio steigt im Schnitt um 5 Prozent p.a. Und damit dann auch die absoluten Ausschüttungen.
@@extraetf_de Rechnerisch kann ich das auch nicht nachvollziehen. Angenommen im Jahr 2023 waren es grob 150.000 € bei einer Gesamtrendite von 7 % (Ausschütttung nach Steuern incl. 5 % Wertzuwachs). Da komme ich im 10. Jahr (2033) niemals auf eine jährliche Gesamtrendie von 66.000 € !? In 10 Jahren würde ich mit einer Verdoppelung des Kapitals rechnen - wenn alles gut läuft. Nur wenn zusätzliches Kapital angelegt wird wäre es m.E. möglich.
Wiso landen denn die Kuponzahlungen nicht in diesem Tool?
Da müssen wir noch dran arbeiten. Aber bei meinen Anleihen gibt es keinen Kupon, daher ein entsprechend niedriger Kurs und Rückzahlung zu 100 Prozent.
@@extraetf_de da gibt es noch ein problem mit den Stückzinsen die werden einfach beim Kauf auf den Kurs draufgehauen und dann ist nach dem Kauf ist die Anleihe im Minus obwohl sie das gar nicht ist. Ich habe nur den Kupon nocht nicht ausbezahlt bekommen. Vielleicht solltes du dir mal eine Anleihe mit Kupon besorgen :-) Kann man sowas irgentwo melden?
Danke für das Feedback. Bitte den Fall an unser Supportteam unter support@extraetf.com schicken.
Erkenne keine wirkliche Strategie hinter dem Portfolio. Irgendwie in alle Richtungen mal blicken. Die Performance wundert mich nicht. Und noch eine Kritik: Die größte Position des Vanguard ist mit 4% Apple. Ein Einzelinvestment in Apple ist nicht wirklich sinnvoll, aus Sicht einer Risikoallokation.
Thema Ausschüttung: Ich denke die Hauptquelle ist der ETF. Aber warum dann nicht ein ETF der sich mit Dividendentiteln beschäftigt, z.B. den WisdomTree Global Quality Dividend Growth ETF?
Also mein Vorschlag wäre: Vanguard Komplett- oder teilverkauf und in einen ETF mit Dividendenfokus investieren, Apple und VW und Gold Investments verkaufen und in die ETFs umschichten. Rest ok und nachvollziehbar.
Danke für den Tipp. Werde ich mir mal ansehen. 👍🏻
Es wurde gesagt, dass das Depot bei der ING liegt. Die ING bietet WisdomTree gar nicht an. Genau den will ich nämlich auch besparen - geht nicht, weil gibts nicht. Bitte erst informieren und dann Meinung abgeben.
👍
Danke!
Gibt es einen Grund weshalb ihr mit euerem Gemeinschafsdepot bei der ING seid und nicht bei z.B. der deutlich günstigeren flatex?
Was sind die Gründe für Gold? Langfristig eines der schlechtesten Investments überhaupt und auch als Inflationsschutz nicht wirksam (Quelle: Gerd Kommer, Jeremy Siegel).
Gibt es Gründe warum du nicht in EM und small caps investierst?
Gold ist in meinen Augen eher eine Art Versicherung, bei einem Kollaps der Währungszone würde Gold durch die Decke gehen.....
@@jensstahl768 Eine Versicherung, die Tausende von Euro pro Jahr kostet, weil man sich vor dem Weltuntergang schützen will. Und du glaubst, dass bei einem Kollaps der Währungszone die Gold-ETFs einfach veräußerbar sind? Das widerpricht allem was wir aus der Geschichte kennen. Wäre in dem Fall nicht ein Aktien-ETF mit Tausenden von Unternehmen aus der ganzen Welt, die unsere Grundbedürfnisse bedienen ein besserer Schutz? Mich würde ein Szenario interessieren in dem Gold relevant und nutzbar sein wird und andere Assets nicht.
@@jensstahl768Du verwechselst Möglichkeiten mit Wahrscheinlichkeiten. Aber nehmen wir einmal an, ein solches Szenario würde sich manifestieren. Dann benötigst du Waffen, Lebensmittel, Genussmittel etc.
@@jensstahl768 Ich erinnere mich an den Crash 1987. Ich war in Gold und Goldminen investiert. Am ersten Tag des Crashs haben sich die Kurse der Goldminen um 25 % reduziert, am zweiten Tag waren sie bereits halbiert. Der Effekt nannte sich Contagion, Liquiditätsbeschaffung um jeden Preis.
Müßte nicht auch das Immobilienvermögen zu einem Worst-case-Verkehrswert eingerechnet werden?
Immobilien kann der Finanzmanager noch nicht. Meine Wohnung in München habe ich vor etwa 15 Jahren gekauft. Da sind dicke Gewinne drauf, auch wenn der Markt um 50 Prozent korrigiert. 😜
Warum Developed World und nicht All World? Verzichtest du ja auf ein free lunch 😁
Bei mir ist zumindest noch eine Position von 5% Bitcoin enthalten
Geht auch, mir war Gold lieber. Bringt beides keine Zinsen! 😂
@@extraetf_de ich bin halt auch erst 23 und bin der Überzeugung, dass ich etwas höhere Risiken eingehen kann
Genau, wenn du lange Zeit hast, dann kannst du das so machen. Spricht nix dagegen.
Top. Aber 5% sind evtl zu wenig 😊 aber jeder wie er will.
Wer kein Bitcoin im Portfolio besitzt hat vom Thema Finanzen keine Ahnung
Keine BTCs scheint mir im Lichte des Black Rock's beantragten Spot ETF extrem verschwenderisch...
Haha! Mal abwarten. 😂
Wer zu spät kommt...😀
@@datendaten752Oder du verwechselst Investitionen mit Spekulationen.
Jedes Portfolio mit BTC Beimischung wird alle anderen um Längen outperforman😊
Fehler # 1: Depot mit Frau zusammen führen
Nur wenn man die falsche Frau hat. Ich hab' die Richtige.
@@Kabutoushidaisukioneesandas sagst du jetzt. Vielleicht wirst du es irgendwann besser wissen. 😉
@@riba207Der ewig pessimistische Deutsche ist ein Phänomen, das ich nie verstehen werde. Nur dem Germanen fällt bei ,,Glück und Zufriedenheit" erst Mal ,,hält eh nicht ewig" ein. 😂
@@Kabutoushidaisukioneesan bis es nicht mehr die richtige ist😂
Nicht mal mit absoluten Werten, peinlich
Er wollte wahrscheinlich nicht, dass du dir wie ein armes Würstchen vorkommst.
die % sind wichtig, nicht die Beträge
@@advisor6263 Richtig, ansonsten kann er sich ja den sehr fragwürdigen Flo Pharell ansehen.
Das kann man über die Ausschüttungen/Dividenden zumindest grob errechnen 😂
😂😂😂