Andreas Beck: DARUM gehören diese ETFs jetzt in jedes Portfolio!
Вставка
- Опубліковано 27 тра 2024
- Andreas Beck gehört zu den besten Experten in puncto #ETFs. Grund genug ihn zu fragen, wie er die steigenden #Zinsen im #Portfolio abbildet. Im Interview mit Timo spricht sich Beck explizit für eine von Privatanlegern sträflich vernachlässigte Anlageklasse aus: #Anleihen. In diesem Video erfährst du, warum diese jetzt wieder sinnvoll sind für deine #Finanzen und wie du damit #Rendite erwirtschaften kannst. Viel Spaß mit dem Gespräch zwischen Timo Baudzus und Andreas Beck.
Kostenlose Studie von Andreas Beck: globalportfolio-one.com/rueck...
Besonderer Dank gebührt unserem Partner Amundi ETF für die freundliche Unterstützung: www.amundietf.de/
Aufgenommen und produziert wurde das Video im Streamspaces Studio München:
streamspaces.de/
🧑🏻💻 Links für weitere Informationen von extraETF:
Der perfekte Guide für deine Geldanlage mit ETFs
de.extraetf.com/service/etf-g...
extraETF Finanzmanager: Überwache deine Portfolios de.extraetf.com/offer/overview
extraETF App: Die beste App für ETF-Anleger
de.extraetf.com/service/extra...
🎧 Höre jetzt unseren Podcast: extraETF Podcast:
de.extraetf.com/podcast
Hier geht´s zum Extra-Magazin:
de.extraetf.com/service/extra...
📱Folge uns auf folgenden Plattformen:
Instagram: / extraetf_de
TikTok: / extraetf
Facebook: / extraetfde
Twitter: / extraetf
LinkedIn: / extraetf
Vernetze dich mit Timo:
Linkedin: / timo-baudzus-04029014a
Instagram: tymo_b?hl=de
Time Stamps:
00:00 Intro
00:52 Bundeskanzler Andreas Beck?
2:04 Becks erstes Interview auf UA-cam
2:38 Kostenlose Studie von Beck zum Download!
3:20 Lohnen sich Anleihen wieder?
4:06 Anleihen sind größer als Aktien?
7:50 Was bedeutet inverse Zinsstruktur?
11:30 Kann Italien pleite gehen? DAS sagt der Markt
13:03 Irre Situation am Zinsmarkt
15:03 30 Prozent Verlust mit Anleihe?
19:40 Darf Deutschland dich enteignen?
20:56 Größter Fehler bei Firmenanleihen?
24:05 Diese ETFs sind spannend
28:23 Wozu rät Beck?
32:20 Becks Portfolios
Wie fandet ihr unser Gespräch mit Andreas Beck? Sind Anleihen bereits ein Thema für euch? Welche Anleihen-ETFs findet ihr spannend?
PS: Wir gehen hier auf unserem Kanal höflich miteinander um und diskutieren sachlich, auch in Kontroversen. Beleidigungen, persönliche Angriffe und Schmähkritik dulden wir nicht. Danke, dass ihr das beherzigt.
ich würde gern noch wissen wollen , wie man selbst die Umlaufrenditen bei Anleihen ETF berechnen oder ablesen kann.
Mich würde in einem zweiten/dritten Teil das Thema Kursrisiko interessieren und warum es in DE keine Anleihen ETFs gibt mit Endlaufzeiten, also sprich die Anleihen bis zur Endfälligkeit im ETF gehalten werden.
Wo kann man die Studie runterladen?
Wieso diese Unterschiede beim Zins ? Xtrackers iBoxx EUR Corporate Bond Yield Plus A2ACJ8
Herr Beck 4,7 %
Extraetf 2023 (Prognose) 2,43 %, 2022 2,09 %
@Timo Baudzus herzlichen Dank ! Wie habe ich das geschafft zu übersehen 😅
Ich liebe Andreas Beck!
Haa Gaaaay
@@halbmenschhalbauslander6394 nee - missverstehen Sie mich richtig!
Mach ihn einen Antrag 😎
GENAU DAS wollte ich auch schreiben. Jetzt schließe ich mich einfach dir an.
Ich liebe Muttermilch
Um ein besseres Verständniss von der Sache zu bekommen ist es ja auch notwendig Tief in die Dinge hinein zu gehen. Somit weiter so.
Immer wo Herr Dr. Beck zu hören ist, sind wichtige Lessons in Finanzberatung dabei. Nettes interessantes Kanal, weiter so!
Großartig erklärt. Vor allem die Sache mit den Anlagehorizinten bzw. Fristigkeiten konnte ich gut nachvollziehen. Ist für den 50jöhrigen ja auch ein Thema. Vielen Dank!
Top Interview und danke an Euch beide, dass ihr auch mal kurz auf den Werdegang gesprochen habt ♥️ ich war vom ersten Video an dabei! Danke 🙏
Ich sag mal ganz trocken was jeder hier denkt: Meine Fresse hat der Mann Ahnung! 😄Gutes Video
Staatsanleihen sind für mich bis auf wenige (Norwegen) toxisch. Selbst von Schweizer Anleihen würde ich die Finger lassen, da die Schweiz zu viele deutsche Anleihen hält. Deshalb sind auch diese Tipps überhaupt nicht großartig
Hallo, ich fürchte, Du hast Dich bisher Zuwenig mit den Marktusancen beschäftigt. Bevor man in irgendetwas investiert, egal ob in Anleihe, Aktie, Oldtimer oder Rolex, sollte man sich mit den Assetklassen beschäftigen und diese verstehen. Sorry, aber das ist sein Beruf und institutionelle Fondsmanager machen dieses Handwerk der Zahlen jeden Tag, oft 12-14 Stunden für ihre Kunden. Ich finde es trotzdem super, wie Du es beschreibst, dass er dieses Wissen für ein breites Publikum heutzutage zur Verfügung stellen kann. Vor 20 Jahren gab es praktisch kaum Abnehmer für diesen Content.
Andreas Beck ist enorm Kompetent, einer meiner liebsten Favoriten aus dem Finanzbereich
Andreas Beck, du übst da ein Ehrenamt aus und füllst unglaubliche Lücken in unserer Finanzbildung!
Extrem gute und wichtige Leistung, die Börsengurus hier erbringen, auf die wir als private Kleinanleger sonst niemals Zugriff hätten.
Ihr macht wirklich wertvolle Arbeit, vielen Dank dafür!
unglaublich gut! Vielen Dank an Herrn Beck - und gerne mehr
sehr interessantes und verständliches Video. Die Aussage, dass Unternehmensanleihen nicht besser sein können als die entsprechenden Staatsanleihen war für mich überraschend!
Wieder sehr wertvoller Content. Vielen vielen Dank 🙏
Man lernt so viel von Andreas Beck und ich verfolge viele seiner Videos! Er hat oft den richtigen Riecher und kennt sich gerade in Krisensituationen sehr gut aus. Genau die schwierigen weltwirtschaftlichen Lagen thematisiert er in seinem Buch "Erfolgreich wissenschaftlich investieren". Das eignet sich nicht nur für Finanzprofis, sondern auch für Anfänger auf dem Gebiet, die vielleicht schon ihre ersten Erfahrungen gemacht haben. Ich selbst habe so einiges dazugelernt, was mir bei meinen Strategien und Transaktionen künftig sehr weiterhelfen wird.
6:13 wichtigster Satz überhaupt und der Grund warum Aktien langfristig von allen Assetklassen die höchste Rendite bringt und jedes langfristig angelegte Geld IMMER zu 100% in Aktien sein sollte.
Wenn man das verinnerlicht hat, dann hat man das Wichtigste über die Börse verstanden.
Ich fand das Argument für die Cash bzw. Funktion der kurzweiligen Anleihen schlüssig zum nachkaufen wenn es mal runtergegangen ist.
@@jurgenheckmann145 Bitte nicht falsch verstehen. Andres Fonds hat die Cashreserve zum Nachkaufen nicht um eine höhere Rendite zu machen als mit einer dauerhaften Aktienquote von 100%.
Er will damit die sogenannte Risikoadjustierte Rendite erhöhen, was auch ein Ziel sein kann, das Sinn ergibt.
Das heißt durch die Strategie der Regime und des antizyklischen Nachkaufens, so wie Andreas es macht, schenkt er etwas Rendite her, reduziert aber gleichzeitig die Schwankungen stärker als wenn er statisch mit 80:20 Aktien:Anleihen unterwegs wäre.
Anders ausgedrückt hat sein Fonds dadurch ein bessere Verhältnis von Rendite zu Risiko als jeder Fonds mit einer statischen Quote.
Statische 100% bringen immer die höchste langfristige Rendite.
Je nach Häufigkeit der antizyklischen Umschichtungen kann das bedeuten, dass er eine Rendite hat wie ein Fonds mit z.b. 90% Aktien statisch, der aber nur schwankt wie ein Fonds mit statischen 85% Aktien.
Sein Fonds hat übrigens 3 Regime: 100:0 Eskalation, 90:10 Krise, 80:20 Normal
Hoffentlich war das nicht zu viel Geschwafel und man kann es verstehen.
Endlich mal eine gute Übersicht über Anleihen, wie man per ETF einsteigen kann, Rahmenbedingungen. Fein.
24:59 bei der langen Frist sagt man ja meistens >8 Jahre und mittelfristig 3-8 Jahre und kurzfristig
Beck ist der beste:-)
Ja, ich bin ein großer Fan von diesem Andreas Beck. Ist seine Meinung, allerdings mit Hand und Fuß. Weiter so! 😉😎
Super Video zum richtigen Zeitpunkt! Allerdings sehr komplex das Thema. Möchte jetzt zusätzlich Anleihen ETFs ins Portfolio einbauen, bin aber weiterhin verunsichert welche Anleihen es sein sollen bezüglich Laufzeiten, € oder $?! 🤔
Was mich beeindruckt: Der "große" Andreas Beck kann sich daran erinnern, dass er sein erstes Interview mit Mario und Herrn Baudzus hatte.
Ich unterstelle anderen einfach mal, dass sie es vergessen hätten.
Andreas Beck is in da house!
Danke für das Video. Das werde ich mir sicher noch einmal und noch einmal ansehen.
Gerne mehr 😀
Super Interview mal wieder :)
Wieder back mit Beck
Top Interview👋
Super Content. Vielen Dank.
Beck ist Back 😎
Top Beitrag!
Sehr interessantes Gespräch, vielen Dank.
Sehr lehrreich, top.
Großer Fan, prima Gesprächsführung. Schon mehrfach angeschaut.
Frage 1: machen für Privatanleger CH Staatsanleihen als diese 10%ige Investitionsreserve Sinn, wenn man (aktueller Stand) 2,3% auf das verfügbare Kapital im Depot bei einem größeren Broker bekommt? Wieviel Rendite bekommt man bei CH Staatsanleihen (auch wenn "hohe" Zinsen nicht die eigentliche Funktion der Investitionsreserve ist)?
Frage 2: der Zinsgipfel ist bald erreicht, die Zinsen werden 2024 vermutlich wieder sinken. Dann müssten die Kurse von Anleihen (bzg. entsprechenden Aneihen ETFs) doch eigentlich bis dahin vorhersagbar stark ansteigen. Könnte man damit neben den Coupon nicht nochmal 5 oder 10% durch Anleihen-Kursgewinne (bzw. der ETFS) erreichen ? Die müssten doch in etwa so stark steigen wie sie 2021/2022 gesunken sind... ? oder übersehe ich da etwas?
super interessant. vielen dank! Bitte mehr mit Andreas Beck!
Andreas Beck ist ganz happy, dass er die Zinsseite wieder miteinbeziehen kann.
Sah man verschiedentlich auch schon im vergangenen Jahr.
Super, absolut super, wieder einiges gelernt. Nur bin ich langfristig unterwegs, also 100 % Aktien auf 35 Jahre gesehen.
Danke, gerne mehr davon. Besonders interssant wäre die Mechanik der Bewertung bzw des Preises. Wie fällt ein Anleihenkurs bei Zinserhöhungen, ist die Bewegung für alle gleich? Ist das Dalta direkt berechenbar oder spielt Nachfrage zusätzlich eine Rolle? Gibt es Überbewertungen, usw?
Ist notiert!
Der Beste!!!
Für mich erschließt sich der Vorteil eines Anleihen ETF nicht - eine Anleihe kaufe ich aufgrund des Kupons und halte diese bis zur Fälligkeit.
Das Thema Unternehmensanleihen wäre cool
Ausgezeichnet, wie immer
Hi liebes extra ETF-Team,
danke für das gute Video.
Ich habe eine Frage zu Anleihen-ETFs. Die Umlaufrenditen weichen immer stark von den Ausschüttungsrenditen ab. Beim iShares € Corp Bond SRI 0-3 yrs z.B. wird eine Umlaufrendite von 3,5% angegeben. Über euren Screener bewegt sich die Ausschüttungsrendite bei 0,31%.
Warum sollte man dann überhaupt diesen ETF in Erwägung ziehen? Da ist Tagesgeld derzeit ja attraktiver.
Ist mit der Umlaufrendite von über 3% gemeint, dass die Ausschüttungen zukünftig sich Richtung 3% bewegen, wenn die alten Kupons ausgelaufen sind?
Oder wie ist das zu verstehen?
Danke vorab für sie Info und danke nochmal für euren super Content und die super App!
Ich versteh Anleihen ETFs nicht: wie bekomm ich die Zinsen ausgezahlt. Habe ich eine Mindestlaufzeit? Dann wäre es ja eher wie Festgeld als Tagesgeld? Was, wenn der Kaufpreis runter geht? Wäre super, wenn mir das jemand erklären kann! Danke!
Also ich weis es auch nicht Ich habs so verstanden. Die Ableihe/ Etf wird z. B. fûr 100 € ausgegeben für 4 Jahre Laufzeit. Diese kann man dann jederzeit an der Börse verkaufen. Der Kurs kann dann über 100 gehen oder auch unter die 100 gehen. Am Ende der Laufzeit bekommt man die 100€ wieder zurück wenn die Anleihe/Etf nicht pleite ist. Die Zinszahlungen bekommt man bei einer Anleihe einmal im Jahr, beim Etf denke ich wird das mehrmala sein da mehrere Anleihen drin sind. Könnt aber auch gebündelt einmal im Jahr sein. Der Zins bleibt zum Ausgabekurs gleich. Bezogen auf den Anleihekurs unterm Jahr schwankt er( Umlaufrendite) natürlich So hab ich verstanden.
Der Zins wird von denem Broker gutgeschrieben.
Gerne herausarbeiten, wie die unterschiedlichen Anleihen ETF reagieren auf zukünftige mögliche Zinssenkungen der EUB und FED - werden Langlaufende Anleihen nicht eine deutliche Aufwertung erfahren vs kurzläufer?
2. monatlich Ausschüttunde ETF werden for viele Baby Boomer Rentner immer attraktiver - welche Empfehlung dazu?
Was passiert, wenn die Zinsen über den langjährigen Durchschnittsrendite des Weltaktienmarktes liegen?
Tolles Video! Bin investiert im GPO
Das ist fast unmöglich! Man sollte nicht vergessen das die Eurozone hoch verschuldet und diese Zurückzahlungen exorbitant werden sollten die Zinsen dermaßen steigen.
Spielt keine Rolle. Zukünftige Gewinne werden mit Risiko und sicheren Zins diskontiert. Sprich Aktien wären einfach extrem günstig mit einer (un) natürlich hohen Renditeerwartung.
Danke
Eine Frage: Bei Festgeld gibt es auch schon 3 % für ein Jahr. Warum dann Anlesen?
Wo findet man die Umlaufrenditen für Anleihen ETFs? Bei Einzelanleihen mit fester Laufzeit ist die Mindestrendite durch Kuponzahlung und aktueller Kursdifferenz nachvollziehbar.
Hier kannst du die Umlaufrenditen nachschauen: www.boerse.de/konjunkturdaten/staatsanleihen/
Nein, steht dort nicht.
@@extraetf_de Ja danke, aber das bezieht sich auf Staatsanleihen. Für die Anleihen-ETFs vermute ich, dass es sich um die Effektivverzinsung auf der ishares Seite handelt?
vielen Dank für das Video - sehr interessant!
Ich überlege meine Investitionsreserve die momentan noch auf dem Tagesgeld Konto liegt in einen der vorgeschlagenen Anleihen ETFs zu parken
Der iShares EUR Corporate Bond 0-3yr ist im Video mit 3.5% Umlaufrendite angegeben - heißt das ich bekomme halbjährlich 1.75% ausgeschüttet?
Nein, so einfach ist es nicht. Ein großer Bestandteil von den 3,5% stammt aus Kursverlusten bei den Anleihen. Zum Fälligkeitstermin steigen die Anleihen vorhersehbar wieder auf den Nennwert, somit ist das auch Bestandteil der Rendite. Fonds schütten aber üblicherweise nur die Kuponzahlungen aus. Der durchschnittliche Kupon liegt aber nur bei 1,46%. Dass sich der Kupon auf den Nennwert und nicht den aktuellen Kurs bezieht ist bei der kurzen Laufzeit zu vernachlässigen. Du kannst also eher mit einer jährlichen Ausschüttung von nicht ganz 1,5% rechnen. Auch wenn das halbjährlich ausgeschüttet wird, sind die Ausschüttungen nicht unbedingt gleich groß. Das einfach durch 2 zu teilen kann irreführend sein.
Der Rest der Rendite kommt dann in Form von Kurssteigerungen der ETF Anteile.
Wobei das Berechnen der zukünftigen Rendite sowieso immer so eine Sache ist. Wenn man die einzelnen Anleihen kauft kann man sich tatsächlich die zukünftigen Cashflows berechnen (hat aber selbst damit das Wiederanlage Risiko). Ein Anleihen ETF ist da noch unberechenbarer. Die Anleihen werden niemals alle auslaufen, weil der ETF nicht einfach das ganze Geld ausschüttet und den Laden zumacht, sondern immer neue Anleihen kauft. Somit hat man auch immer ein Kursrisiko (wenn auch überschaubar bei kurzen Laufzeiten). Dazu kommen noch die Anlagekriterien. Wenn ein Unternehmen abgewertet wird, entweder beim Creditrating, oder bei dem ETF auch beim ESG Rating, dann kann es sein, dass der ETF mit Verlust verkaufen muss. Das ist natürlich auch nicht gut für die Rendite.
Deswegen sind Anleihen ETFs aus meiner Sicht auch kein direktes Substitut für Tagesgeld, denn bei Tagesgeld habe ich kalkulierbare Zinszahlungen (zumindest auf kurze Sicht, je nach Zinsbindung) und vor allem ist meine Einlage garantiert. Ein Anleihen ETF kann sowas systembedingt nicht garantieren. Vielmehr sehe ich Anleihen ETFs als volatiles Tagesgeld. Man kann zwar jeden Tag verkaufen, aber es kann durchaus sein, dass meine 1000€ Anlage nur noch 900€ wert ist. Dafür ist dann eben auch der zukünftige Zinssatz höher. Wenn man sich damit auskennt, kann man damit leben, aber man sollte eben auch vorher wissen, worauf man sich einlässt.
Insbesondere wenn du das als Investitionsreserve nehmen willst, würde ich eher zu dem 15-30yr Govt Bond ETF greifen. In der Vergangenheit war es meistens so, dass ein Crash mit sinkenden Zinsen einher geht. So ein ETF würde davon profitieren und man kann diese Kursgewinne realisieren um im Crash mehr nachzukaufen. Zudem bekommt man meistens am langen Zinsende eine bessere Verzinsung. Zwar liefern Unternehmensanleihen einen höheren Zins als Staatsanleihen, aber das liegt daran, dass Staatsanleihen kein unternehmerisches Risiko haben. Und eben genau das Risiko ist der Grund, weshalb der Aktienmarkt crasht. Demensprechend fallen Unternehmensanleihen genau dann, wenn man sie verkaufen will um damit Aktien zu kaufen. Nicht so gut.
@@bultvidxxxix9973 vielen lieben Dank für deine Antwort und Erklärung! Ich weiß das zu schätzen
@@bultvidxxxix9973 Klasse Beitrag, danke. Was mich nur wundert: Wenn man sich die Ausschüttungsrendite dieses ETFs in den letzen Jahren auf einem gängigen Finanzportal ansieht, dann war da fast nichts, also nicht annähernd 1,5%, auch nicht in 2022. Kann es wirklich sein, dass die Anleihen in diesem ETF so schnell ausgetauscht wurden, dass es aktuell eine Ausschüttungsrendite von 1,5% gibt? Also, die Investition in Anleihen finde ich eindeutig transparenter, aber die Risikostreuung beim ETF ist halt verlockend. Und ein Anleihe ETF bedeutet deutlich weniger Arbeit im Vergleich zum ständigen Neuanlegen bei der Fälligkeit von Anleihen.
Vom Broker ETF gekauft, ist auf einmal nicht möglich zu verkaufen. Lt Broker wird nicht vom Gettex gehandelt.
Was heißt denn kurz-, mittel- oder langfristig? Ich möchte 17 Jahre Investieren, um dann eine Investition tätigen zu können. Ist das noch mittelfristig oder schon langfristig?
Hallo :) dafür gibt es keine fixe Definition aber in der Regel spricht man ab einer Anlagedauer von 10 (oder manchmal auch ab 15 Jahren) von langfristig. 17 Jahre ist also definitiv schon langfristig :)
Viele liebe Grüße!
Franziska
Schön
Wenn gesagt wird, für die mittlere Frist sind (Unternehmens) Anleihe ETF wieder attraktiv. Heißt das dann, ich könnte das Geld für einen Autokauf in 5-7 Jahren mittels Anleihen ansparen? Das Risiko, dass in 5 Jahren alles wieder ganz anders ist und die Anleihen im Minus sind besteht doch trotzdem. Oder habe ich hier einen Denkfehler?
Könnte man vielleicht mal ein Video machen, für welche Zwecke und Zeiträume sich welche Anleihe ETF anbieten?
Wenn du sicher gehen willst, in 5 Jahren keinen Verlust mit ETFs zu haben, kannst du einfach eine sichere Anleihe mit 5 Jahren Restlaufzeit kaufen. Diese kann zwischenzeitlich an Wert verlieren, aber am Ende gibt es immer den Nominalbetrag zurück plus Zinsen. Alternativ bei der Bank ein Festgeld mit Laufzeit bis zu 5 Jahren abschließen - bis 100.000 € bist du abgesichert. In der Ansparphase kannst du in Raten kaufen, also z.B. ein paar Monate das Geld sammeln und dann anlegen - jeweils mit entsprechender Restlaufzeit, sodass in 5 Jahren alles fällig wird.
@@nixblick1221 das mit der einzelnen Anleihe klappt halt nur wenn ich das Geld jetzt schon zusammen habe... Das heißt, wenn ich das Geld innerhalb der nächsten 5-7 Jahre brauche, sind Anleihe ETFs nicht die erste wahl und es bleibt doch nur das Tages/Festgeld.
Ja, dann sind nur Anleihe-ETFs mit kurzer Restlaufzeit und Investmentgrade geeignet, um große Kursschwankungen auszuschließen. Höchstwahrscheinlich bringt ein ETF-Sparplan für diesen Zeitraum dann nichts (oder nur unter Risiken, die du wahrscheinlich nicht eingehen möchtest).
@@Andy_Mogitai Eine einzelne Anleihe geht besser als Festgeld, aus genau deinem genannten Grund. Man kann Festgeld nicht ansparen, da musst du die Summe auf einen Schlag haben und kannst nichts nachschießen, sondern musst ein zweites Festgeld mit einer kürzeren Laufzeit abschließen, und dafür wieder gesondert ansparen.
Da ist eine einzelne Anleihe viel einfacher. Such dir einfach eine aus, die ein passendes Fälligkeitsdatum hat, und dann kaufst du die an der Börse. Immer wenn du gerade Geld hast ein paar Anteile. Bei einer Anleihe musst du eben gerade nicht zum Emissionstag dabei gewesen sein, da kannst du jeden Tag Geld investieren, oder auch wieder verkaufen falls sich der Plan spontan geändert hat (dann aber mit Kursrisiko). Mit Festgeld geht das nicht.
Nachteil sind natürlich die Transaktionskosten.
Der gehört auf den Ministersessel in einem Superministerium aus Wirtschaft und Finanzen. Und das ganze dotiert wie ein Vorstand eines Dax-Konzerns inkl. Erfolgsboni.
extraETF fand ich mal richtig gut. Doch inzwischen haben Sie so stark in der Qualität der Daten, der Angaben zu den ETF nachgelassen. Beispiel Angaben zu Sparplan Verfügbarkeit stimmen nicht usw. Wäre schön wenn man das schnellstens in den Griff bekommen würde. Danke
Beck bleibt ein Top Mann !!!!
Hallo @palatinator,
Entschuldigung erstmal, für die recht späte Antwort auf dein Kommentar. Das ist natürlich sehr schade zu hören.
Ich würde mich sehr freuen, wenn du mir konkretere Dinge nennen könntest, damit ich diese ggfs. direkt an unser Tech-Team und den Support weiterleiten kann. Das kannst du gerne per Mail machen - diese findest du auf unserer Webseite.
Falls du Probleme hast, kannst du dich ansonsten aber auch gerne nochmal hier in den Kommentaren melden. Dann lasse ich dir meine direkte Mail zukommen.
Viele liebe Grüße! Und eine schöne Woche!
Franziska
Von extraETF
Zinsen und Kursgewinne aus Anleihen unterliegen der Abgeltungssteuer. Sowohl die Zinsen, also der Kupon, als auch die Kursgewinne aus Anleihen müssen versteuert werden. Und zwar mit 25 Prozent Abgeltungssteuer zuzüglich Solidaritätszuschlag und gegebenenfalls Kirchensteuer.Aug 12, 2565 BE
OK wie lange behalte ich jetzt so einen Anleihen Etf wenn ich mir den jetzt kaufen würde?
Nicht länger als 2-3 Jahre
Andreas Beck rennt mit den gleichen Folien von UA-cam Kanal zu UA-cam Kanal 😁
Bis vor kurzem hat Hr Beck auf inflationsgeschützte Anleihen hingewiesen. Welche Rolle spielen diese jetzt noch?
Zwei Verständnisprobleme bleiben mir: A) Klar, kurzfristige Anleihen sind eine gute Sache, wenn ich das Geld binnen der xx Monate nicht brauche (Kursschwankung damit egal) und der Zinskupon höher ist (abzüglich Kosten für Kaufen und Halten des Wertpapiers) als der Bankkontozins. Nach xx Monaten bekomme ich mein Geld plus Kupon zurück. JETZT: Beim ETF mit kurzfristigen Anleihen ist es aber so, dass der ETF ja nicht endet nach 1 Jahr, sondern da ja ständig neue Anleihen raus und rein gehen. Ich hab zwar kurze Anleihen drinnen, aber ein endloses Produkt, das ich irgendwann verkaufen muss und damit hab ich doch laufend das Kursrisiko
B) schön, dass der ETF die Unternehmensanleihen nicht verkaufen muss, wenn sie runtergestuft werden. Aber dadurch dass es alle anderen tun und der Kurs somit stark fällt, fällt ja auch massiv der Kurs meines ETFs der diese Anleihen noch hält. Da der ETF ja nicht ausläuft, sondern unbegrenzt weiter läuft, trage ich diese Kursschwankungen ja auch wieder dauerhaft. Der Kurs dieser gefallenen Anleihen sollte zum Ende wieder steigen. Aber ich hab laufend solche Bewegungen, was den Kurs des ETFs sehr volatil macht. Ich kann ja nicht warten, bis der ETF ausläuft, ich muss den ja irgendwann verkaufen. Und wenn der laufend stark gefallene und sich langsam wieder erholende Anleihen hält, dann ist der Kurs des ETFs ja dauernd Schwankungen ausgesetzt, die ich nicht vernünftig timen kann.
Genau das verstehe ich auch nicht! Danke für die Frage
@@user-gs5wm2tq8u exakt so sieht es aus. Anleihen ETF eignen sich überhaupt nicht um kurzfristig ( 6 bis 24 Monate ) Geld zu Parken. Man hat das Kursrisiko, wenn man an sein Geld will, da man nur über den Verkauf über Xetra/Tradegate wieder an sein Geld kommt. Zudem hat man Ter Gebühren in so einen ETF von mindestens 0,2% pro Jahr. Dazu kommt beim Kauf noch ein Spread von meistens 0,2% und mehr, plus die Börsengebühren. Irgendwie hat Andreas Beck das glaub ich nicht so wirklich verstanden. Optimaler ist sich Triple AAA Anleihen zu suchen mit kurzer Laufzeit (maximal. 12 Monate oder weniger ). Z.B von Daimler, Telekom usw... aber auch hier hat man den Nachteil, dass man eben im Fall der Fälle abwarten muss, bis die Laufzeit zu Ende ist, wenn man das Kursrisiko ausschließen will. Beim Tagesgeld kommt man direkt an sein Geld ran zu jeder Zeit und ohne Kursrisiko
@@kartauserkater ja aber das kann ja nicht sein, dass Herr Beck bzw der Moderator da nicht dran denkt... Das Video richtet sich ja an Privatanleger...
Hallo. TH. Hier. Ich weiß nicht genau, ob es dir wirklich hilft. Aber diese Entscheidung hängt meiner Meinung nach mit deinem Anlagehorizont und damit auch von deinem Alter ab. Ich bin über 60. Ich brauche mir über langfristige Anlagen keine großen Gedanken mehr zu machen. Wenn du deutlich jünger bist, sieht das ganz anders aus. Wir haben im Moment einen sog. Generationencrash, den es nur alle ca 80 Jahre gibt (in meinem Leben also nicht mehr 😉😉). In so einer Zeit hoher Volatilitäten in allen Märkten kann man auch „Generationenvermögen“ machen. Eine einmalige Chance gerade für Jüngere. Nur ein kurzes Beispiel: Der Ölmarkt war teilweise unter Null. Stichwort long oder short, CFDs….Darin liegen meiner Meinung nach die aktuell größten Chancen. Wichtig =Diversifikation!! Ich finde, da sind Anleihen -als eher langfristige Assets- gar nicht gefragt. Die Rendite ist marginal. Die Inflationsrate ist deutlich höher. Im Moment sind so „eigenartige“ Assets wie Uranaktien, Zinn- und übliche Gold-Silberminenaktien und einige ETF rentabel. Ich würde auch etwas in die zwei Top- Kryptos investieren. Der ein oder andere Anbieter bietet auch „Bezahlkarten“ mit Cashback an. Vielleicht habe ich dich auf die ein oder andere Idee gebracht. Ich lerne immernoch gerne dazu. Finanzielle Grüße 😉
Um min 16 wird eine Anleihe mit 30% Kursverlust gezeigt. Dachte immer, dass man zum Ende der Laufzeit sein Geld zurück bekommt plus Coupon. Weshalb gibt es hier Kursverluste?
Der Markt zeigt an das die Zinsen gestiegen sind ... 100 Prozent bekommst du zurück ... Das heiß die Anleihe hat wenig /keine Kupon der marktüblichen ist. Oder das Unternehmen ist kurz vor der Pleite
Das ist ein Anleihen-ETF. Der hat aufgrund der Zinsanhebungen und der Laufzeit der enthaltenen Papiere so deutlich verloren. Auch eine einzelne Anleihe kann während der Laufzeit sehr starke Kursverluste erzielen. Die Kursschwankungen nehmen erst vor der Fälligkeit ab.
In Anleihen ETFs werden nur durschnittliche Laufzeiten gehalten und die Papiere im ETF ausgewechselt. Da wird nichts bis zum Ende gehalten…. Diese Arten von ETFs gibt es in DE m.W. nach nicht
Stonks always go up
Ja, aber es geht doch gar nicht um Kurse xD. Am ende wird doch der volle Wert zurückgezahlt, sofern die Anleihe nicht ausfällt.
Was meint Herr Beck mit Rendite Turbo bei 30.00 ?
Ich glaube er meinte die BBB Plus Unternehmensanleihen, hat es dann aber nicht mehr weiter ausgeführt.
Ich kann die Umlaufrendite nicht in den ETF-Factsheets finden. Wo stehen die 3,5% bei dem WkN A142NU? Im dortigen Factsheet steht „Ausschüttungsrendite 0,32%“
Richtig, die Umlaufrendite gibt ja das tagesaktuelle Niveau zwischen Kurs und Zins an im Verhältnis zur Laufzeit. Die Ausschüttungsrendite gibt das Kursniveau zwischen ALLEN im ETF befindlichen Papieren im Verhältnis zum aktuellen ETF-Kurs an. Der Punkt ist aber, dass die Neukäufe im ETF die höheren Umlaufrenditen aufweisen....darauf will Beck hinaus. Wahrscheinlich machen wir nochmal was dazu.
Ausschüttungsrendite ist ein allgemeines Merkmal von ETFs und sind die Ausschüttungen der letzten 12 Monate geteilt durch den aktuellen Kurs. Das hat mit Anleihen nichts zu tun. Die Rendite der Anleihen findest du auf der zweiten Seite: "Effektivverzinsung 3,61%"
Oder noch besser schaust du auf der iShares Webseite, da stehen aktuellere und deutlich umfangreichere Daten.
Ich verstehe die Erklärung nicht 100%ig, ahne aber woraus Sie hinauswollen. Hat Beck die Coupons bzw dann die Gesamtumlaufrendite inck der zu erwartenden Neueingänge der einzelnen Anleihen innerhalb des ETfs also per Hand ausgerechnet? Trotzdem danke f d Antwort. Und ich würde mich sehr über ein extra Video dazu freuen.
@@verleihnix6284 Nein, da muss man nichts per Hand ausrechnen. Das macht alles iShares für einen. Man muss einfach nur die Effektivverzinsung ablesen.
Auch ich möchte gern wissen, wie mann bei Anleihen ETF die Umlaufrendite ermittelt.
Die Umlaufrendite kann man als Privatperson nicht berechnen, aber kann man nachschauen, zum Beispiel hier: www.boerse.de/konjunkturdaten/staatsanleihen/
Auf der Seite sind doch leider nur die Renditen verschiedener Staatsanleihen angegeben. Wo finde ich aber die Umlaufrendite einzelner Anleihen-ETF? Diese hängt ja sicher auch noch vom aktuellen Kurs des ETF ab. Finde ich diese Info bei extraETF?
Aber ein Schuldenschnitt ist bei Italien möglich, siehe Griechenland
Beck 4ever
Was für eine Gewichtung hat jetzt das thema Anleihe in den GPO?
Diese Frage beschäftigt mich seit ich das Buch von Beck gelesen habe
Ach das macht Timo jetzt!
Wo stonkt ihr rum? Welche aktien soll man zocken?
Warum sind Festgeldzinsen, die bei 1 jähriger Laufzeit 3% oder mehr bieten, keine Alternative?
Ist eine gute Alternative
Es kommt eben darauf an, ob man bereit ist auf die Liquidität zu verzichten...
Festgeld bedeutet 'Hände gebunden'.
Bei sicheren kurzlaufenden Anleihen oder ETFs hat man halt eine etwas bessere Verzinsung und kann zusätzlich von zwischenzeitlichen Kursgewinnen profitieren.
Keine Chance auf realen Zins und 3 Jahre ohne Zugriff auf die Kohle - ein schlechtes Geschäft.
Krise? Welche Krise? 2023 werden Growthwerte wieder top performen. Für die Krise nehme ich eher einen Dividenden ETF da habe ich auch eine Ausschüttung in der Regel von 4-5%
Beck ist cool
Andreas Beck könnte als EZB-Präsident mehr für die Eurostabilität tun als er das jemals als Bundeskanzler könnte
Das ist schon Hart zu verstehen. Bitte mehr Erklärungen ;D Was genau wie funktioniert.
ist doch ganz einfach. Anleihen bringen eine reale Negativrendite. Da ist selbst ein Bausparvertrag mit Prämie besser.
Also Finger Weg. Wer Rendite und Sicherheit möchte sollte ETF`s oder den Global One Fond von Beck holen.
Viel Vergnügen wen es irgendwann kracht habt ihr alle dann genügend cahs wenn ihr es braucht ihr zockte da bin ich aber gespannt
Und warum halte ich nicht einfach Cash als Sicherheitspuffer?
Das geht natürlich auch, wird allerdings niedriger verzinst. Dafür hast du keine Transaktionskosten und keine Kursschwankungen. Die Beimischung von Bonds zur Generierung von Einkommensströmen ist wahrscheinlich interessanter.
also mit A0LGP5 sicher 20 Prozent im 2023?????
👍
Hat er eigentlich noch Zeit seinen Fonds zu managen bei den ganzen YT Interviews, die er gibt?
Er muss da eigentlich nichts groß managen.
@@SH-rr2oi dafür ist der Fonds aber recht teuer im TER
Herr Beck, bitte unterschätzen Sie nicht den (aktiven, interessierten, versierten) Bürger. Politiker machen das schon zu oft. Manchmal ist das Volk oder Teile weiter als die ANDEREn denken.....
Staatsanleihen sind für mich bis auf wenige (Norwegen) toxisch. Selbst von Schweizer Anleihen würde ich die Finger lassen, da die Schweiz zu viele deutsche Anleihen hält. Deshalb sind auch diese Tipps überhaupt nicht großartig
Ich blick da nicht durch
Herr Beck macht m.E. einen Gedankenfehler: wenn ich kurzfristig anlegen möchte (1-3y), dann sollte ich in fristenkongruente Anleihen investieren, die mir zur Endfälligkeit 100 zurück zahlen (dann, wenn ich das Geld brauche). Dadurch ist das Zinsänderungsrisiko für mich irrelevant. Ein Anleihen-ETF hat keine Endfälligkeit, d.h. ich kann das Zinsänderungsrisiko nicht vernachlässigen, da ich nach x Jahren verkaufen muss und nicht 100 zurück gezahlt bekomme. Ansonsten gutes Interview
Und
Spannender Gast? 😅😅😅😅
Triggert dich jedenfalls so sehr, dass du 3 Kommentare (einer sogar beleidigend) hier postest. Scheint also nicht so unspannend zu sein ;)
@@extraetf_de wenn ich sage, dass ich einschlafe, ist es eine Beleidigung?
Ich bin hier in Singapore Hedgefonds tätig..... Fällt jetzt vielleicht der Groschen?
Nichts für ungut 😜 Grüße ins sonnige Deutschland!
Was passiert denn wenn Italien pleite geht ? Darüber könnt man Mal mehr sprechen.
Italien ist zu groß um gerettet zu werden, also wird entweder der Euro massiv entwertet oder Italien bleibt zahlungsunfähig.
Darüber sollte doch wirklich Mal mehr gesprochen werden und nicht einfach abwarten was passiert?
Edit
Wenn die Staatsanleihen eine Liquiditätsreserve sind, kann ich die auch einfach in der Bank lassen als Kleinanleger, kann man das so sagen?
Oh oh, ob Mario da nicht eifersüchtig wird?
Mario hat den Beck nicht gemietet, der gehört uns allen ^^ Abgesehen davon kann Mario noch mit Sinan im Lockr Room auf Kuschelkurs gehen 😁
Edit: Solltest du irgendwann nen Sohn zeugen, nenne den bitte Arno, das wäre einfach zu wyld!
@@Candariel hahahaha
mario hat doch fast das gleiche video auch schon gemacht zum gleichen thema
"Sehr sehr gutes Learning!" 😂 Hört sich besser an, als "Lernen"!
Dein Learning aus diesem Video ;)
ERSTER!
Hochprofessionell und Rational....ist eben auch Fantasielos und Mittelmässig. Vor allem immer mittelmässig
Macht der Beck noch etwas anderes als Interviews?
Machst du noch etwas anderes als seine Interviews zu schauen?
Ich mag den Beck und lerne jedes mal etwas dazu.
Schon der Titel ist unprofessionell! "JETZT" ist völlig verkehrt. Nach so einem Lauf "jetzt" zu kaufen wäre blödsinn. Die Börsenampel steht auf rot.
Bitte erst das Video schauen vorm Kommentieren! Es geht hier um keine kurzfristige Spekulation sondern um die langfristig lohnenswerte Beimischung einer Assetklasse, die für viele Neuland darstellt. Danke
Warum schlafe ich regelmäßig ein, wenn ich den Superstar angucke???
😂😂😂😂
Andy 4 Bundeskanzler 🚀🚀🚀
Danke
Gerne