✍️Comment rédiger la CLAUSE BÉNÉFICIAIRE d'une Assurance-Vie SELON votre situation et volontés ?
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- Опубліковано 20 лип 2024
- ✅ La rédaction de la clause bénéficiaire d'un contrat d’assurance-vie constitue un élément clé qui définit à qui et comment les capitaux seront transmis après votre décès : Outil puissant pour planifier votre succession, la clause bénéficiaire est au cœur de votre assurance vie ! Nous vous fournissons ici des conseils pratiques sur la rédaction et la mise à jour de votre clause bénéficiaire pour qu'elle reflète fidèlement votre volonté. #assurancevie #patrimoine #succession #transmission
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👉 Si votre clause a été rédigée il y a plusieurs années, elle pourrait ne pas prendre en compte l'évolution de votre situation familiale ou vos intentions actuelles. Une mise à jour régulière est donc essentielle tout comme l'importance de consulter un professionnel pour éviter les erreurs.
👉 Nous discuterons de la clause bénéficiaire standard qui désigne généralement le conjoint ou partenaire, puis les enfants, et enfin les héritiers. À la clause standard par défaut, nous expliquerons pourquoi et comment vous pourriez avoir intérêt à personnaliser cette clause bénéficiaire. La Notion de Représentation et la mention « aux enfants vivants ou représentés » est souvent importante d’être incluse dans votre clause. Ayez également la réflexion sur la faculté pour vos bénéficiaires de renoncer au bénéfice du contrat au profit de leurs enfants : un choix qui peut avoir des conséquences importantes sur la transmission de votre patrimoine. Enfin, pour une planification successorale optimisée, on évoquera également la clause démembrée.
🌟 La clause bénéficiaire est un élément puissant où chaque mot compte !
Au programme :
00:00 Clauses bénéficiaire (Intro)
00:54 Les régles de bases : Fonctionnement et. ses implications.
02:54 Réserve héréditaire et bénéficiaires interdits
03:45 Personnalisation et optimisation : Apprenez à personnaliser votre clause selon vos souhaits,
06:30 Un notaire pour la clause bénéficiaire de votre contrat ?
07:30 La clause en démembrement : un compris familial, fiscal et patrimonial ?
09:42 Synthèse et derniers conseils pour maintenir votre clause à jour.
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Merci à vous et à très bientôt.
*Musique utilisée dans cette vidéo : "la Grande Table - LT Summer Beat" - Навчання та стиль
C'est quand même dingue d'avoir plus de conseil sur you tube qu en allant voir sa conseillère. Bonne continuation à toi et merci
Ce ne sont pas des conseillers, ce sont des vendeurs, c’est toute la différence
Merci pour la variété des sujets abordés chaque semaine🙏
Merci de votre retour qui nous booste à poursuivre nos efforts 😘! ...de belles nouveautés se préparent en 2024 sur Pricebank.fr
🔐 Dans cette vidéo, découvrez un élément clé de votre assurance-vie : la clause bénéficiaire.
✨Comment rédiger et mettre à jour efficacement cette clause pour qu'elle reflète fidèlement vos volontés ? Nous reprenons ce qu’est une clause standard et l'intérêt de la personnaliser en fonction de l'évolution de votre situation familiale et de vos intentions.
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Bonne vidéo et très bonnes finances à vous !
Bonne vidéo les clauses dans tout les contrats sont des sujets intéressants
Oui, exactement quelque soit les contrats, les clauses sont importantes : En assurance vie, il serait dommage que les efforts d'épargne de l'assuré ne traduisent pas ses dernières volontés à son décès.
Merci de votre participation à la chaine,
Salut, en cas de décès, le bénéficiaire est-il recherché automatiquement par l'assureur ? Ou doit-il réclamer le versement du capital ?
Bonjour,
Depuis la loi dite Eckert de 2014 et pour éviter la déshérence des contrats assurance vie, les assureur tiennent à jour leur fichier des contrats non réclamés en consultant tous les ans le Répertoire national d’identification des personnes physiques (RNIPP).
Ce fichier RNIPP les aide à identifier les personnes décédées et ensuite les assureurs sont en capacité à prendre contact auprès des services des impôts pour pouvoir entrer en relation avec le ou les bénéficiaires.
Les assureurs ont donc des obligations légales de recherche des bénéficiaires et des dispositifs spécifiques existent pour éviter la déshérence des contrats via le fichier FICOVIE, l'aide de l'Agira ou le site Cyclade.
Malgré tous ces mécanismes, les bénéficiaires sont encouragés à se manifester et à fournir les documents nécessaires pour accélérer le processus de réclamation et le versement du capital.
Plus d'info dans notre article complet : www.pricebank.fr/questions-reponses/questions-frequentes/beneficiaire-comment-recuperer-l-epargne-d-une-assurance-vie-au-deces-de-l-assure.html