Eine verständliche Erklärung des Geldsystems
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- Опубліковано 18 вер 2024
- Wie funktioniert unser Geldsystem? Eine Frage, die im normalen Mainstream bis zur Finanzkrise so gut wie gar nicht gestellt wurde. Es schien auch jedem sonnenklar, wie es funktionierte. Die Zentralbank schöpft das Geld und Sparer bringen ihr Geld auf die Bank, wovon ein Teil bis auf die Mindestreserve weiter an andere Kunden verliehen wird. Leider stimmt beides nicht. Banken schöpfen selbst einen Großteil des Geldes und sind damit nicht Finanzvermittler des Geldes der Sparer. Mittlerweile haben die meisten Menschen zu mindestens mal von der Geldschöpfung aus dem Nichts gehört. Doch wie genau das funktioniert, wissen sie in der Regel nicht und halten es für Zauberei. Genauso bezeichnete auch die Bundesbank den Vorgang der Geldschöpfung bis 2007 in ihrem Schülerbuch "Geld und Geldpolitik". Ab 2008 veränderte sie den Text und sprach nicht mehr von multipler Geldschöpfung, sondern von Geldschöpfung aus dem nichts durch Bilanzverlängerung.
Bilanzen sind auch der Schlüssel, um die Geldschöpfung zu verstehen und so wird in diesem Video auch die Geldschöpfung anhand vereinfachter Bilanzen erklärt.
Und was ist mit den Zinsen? Ein häufige Behauptung ist, dass die Zinsen bei der Geldschöpfung durch Kreditvergabe nicht mitgeschöpft werden und daher der Kredit+Zinsen nicht rückzahlbar ist. Das erweist sich jedoch als Irrtum, wie dieses Video zeigt, denn die Zinsen fließen in den Geldkreislauf zurück.
Wenn wir das Geldsystem verstehen, verstehen wir das man 2 Geldkreisläufe unterscheiden muss und wir verstehen, dass Geld hauptsächlich bei der Kreditvergabe geschöpft wird und wir verstehen, wie Geschäftsbanken Immobilien mit selbst geschaffenen Geld kaufen können.
Wir leben in einem Schuldgeldsystem bei dem die Geldvermögen genauso groß sind wie die Schulden. Es ist in unserem System nicht möglich immer größere Geldvermögen zu besitzen, ohne immer größere Schulden woanders aufzutürmen.
Schulden werden getilgt, in dem jemand anderes Geld abgibt. Der Geld ist jedoch nicht mehr nur Zahlungsmittel sondern zum Zweck des Wirtschaftens verkommen. Das Hauptproblem ist somit die Gier nach immer mehr Geld und so wird immer mehr Geld im Finanzmarkt dauerhaft dem Geldkreislauf entzogen und kann nicht mehr von den Schuldnern zurück verdient werden.
00:06 1.Dirk Müller zum Schuldgeldsystem und Zinslast
03:04 2. Die Lüge von der multiplen Geldschöpfung und die Veränderung der Schulungsunterlagen der Bundesbank
3. Erklärung des Geldsystems anhand von Bilanzen
04:49 3.1. die Bilanz der Nichtbank
11:28 3.2. der Aufbau des Geldsystems mit 3 Bilanzen und 2 Geldkreisläufen
23:50 3.3. Giralgeldschöpfung
27:04 3.4. Verschwinden des geschöpften Geldes durch Tilgung des Kredits
29:48 3.5. Grenzen der Geldschöpfung (Mindestreserve, Eigenkapitalvorschriften,
40:57 3.6. Geldsystembetrachtung Verkauf Staatsanleihe an Nichtbank - Geld verschwindet
43:16 3.7. Geldsystembetrachtung Kauf Staatsanleihe/Immobilie von Nichtbank - Geld entsteht
44:50 3.8. Geldsystembetrachtung Überweisung Kredit an andere Bank
47:22 3.9. Geldsystembetrachtung Zinsen und Geldanlagen
50:25 4. Geldmengenwachstum und Inflation
52:26 5. Problem des Hortens von Geld bzw. des Abflusses in den Finanzmarkt
58:44 6. Prof. Richard Werner: Was treibt die Wirtschaft? Was verursacht Finanzkrisen?
![Geldschöpfung; Wachstum; Spekulation (Mathias Binswanger) [Ringvorlesung Geld- und Finanzsystem #4]](http://i.ytimg.com/vi/f3HVeUwwGJM/mqdefault.jpg)
![Geldschöpfung; Wachstum; Spekulation (Mathias Binswanger) [Ringvorlesung Geld- und Finanzsystem #4]](/img/tr.png)
Das bisher beste Video, das ich zum Geldsystem gesehen habe, aber einen Fehler hats trotzdem:
0:59:15-1:00:18 Der Konsumkredit ist nicht unproduktiv. Ohne Konsum gibt es nämlich keine Abnehmer für die Waren, die produziert werden und wegen der Konkurrenz wird immer insgesamt mehr produziert als gekauft. Sieht man z.B. wenn man schaut, wie viel Brot jeder Supermarkt am Abend wegschmeißt. Daher Konsumkredite helfen, die Produktion aufrecht zu erhalten und Überproduktionskrisen zu verzögern.
Der Typ macht sein Geld damit. Scheisse, was?
Das Video sollte eine bessere Soundqualität haben. Es ist komisch, dass wir Realzinsen von 0% bekommen und die Banken uns Kontokorrentzinsen i.H.v. 15% und mehr berechnen. Das ist in meinen Augen legale Kriminalität, da Wucher. Bankführungsgebühren existieren noch immer, obwohl alles per Computer abgewickelt wird. Banken schöpfen/überschwemmen teilweise durch Kredite unser Fiatgeld. Ungedeckt und spekulieren, anstatt es (wie nach ursprünglichem Sinn) Geld der kleinen Firma oder dem kleinen Angetellten zu leihen.
Warum kann die Geschäftsbank nicht Giralgeld schaffen und damit einfach Wertpapiere kaufen? Damit erhöht sich ja das Eigenkapital?
Manches verstehe ich trotzdem nicht... zum Beispiel warum Kreditforderungen in der Bankbilaz auf der Aktiv-Seite stehen, obwohl sie ja aus Giralgeld bestehen, welches wiederum auf der Passivseite steht. Kann aber daran liegen, dass die Darstellung so stark vereinfacht ist. Denn "Giralgeld" steht ja i.A. für das gesamte Giralgeld einer Volkswirschaft, und das kann ja wohl kaum als Ganzes in der Bilanz einer einzigen Bank stehen...
Passende Empfehlung hierzu: Video: „Unser Geldsystem (einfach erklärt) crasht“. Animiertes Erklärvideo das Jeder kennen sollte ua-cam.com/video/QSqMKc_hYIA/v-deo.html.
35:30 - 1250 mal 8% ergibt nicht 1, sondern 100.
Kann es sein das du libertär bist :) Das du hier die Lüge verbreitest das der Zins in der Geldmenge ist, ist ja unfassbar
Die dürfen gar nix haben,entscheiden,zu bestimmen,brille fielmann
ich hab nicht verstanden...wenn in der zeit wo man die staatsanleihen besitzt wird das geld automatisch von der bank vernichtet? was macht dann überhaupt noch den wert dieser staatsanleihen aus? 41:53
das Video "Goldschmied Fabian - die Entstehung des Geldes" erklärt wohl ALLES. Wenn auch teilweise auf humorvolle Art ...........
Jedenfalls fühlt man sich danach nicht veräppelt, oder gar verärgert .......
Haha, Sie vielleicht nicht. Ich war danach tatsächlich so verärgert, dass ich einen Kommentar zu dem Video geschrieben habe, der gelöscht wurde, obwohl ich sehr darauf geachtet habe, meine Kritik sachlich zu formulieren.
Schade.
antisemitische Verschwörungstheorie über den "Goldschmied-Geheimbund" , der in Wirklichkeit für die Juden steht. Beschäftig dich mal mit den Urhebern dieses Videos, da ist nichts humorvolles dran.
Warum fühlen sie sich verärgert ?
Leute , Leute, 30% im Schnitt und 80% bei einigen Abschnitten sind ziemlich dummer Schrott.
Ri Cardo.
Was für ein Quatsch.
Ich bin auch der Meinung, dass es überhaupt nicht schädlich ist, dass Geld gehortet wird. Dadurch würde das Geldangebot verknappt, also würde Geld "wertvoller" werden, also die Preise für alle Waren würden (im Durchschnitt) sinken und so würden auch die "Armen" profitieren. Das Problem ist, dass die Staaten permanent mehr Geld drucken, was das Geld natürlich immer wertloser macht.
EDIT: lol, als ich nach dem Schreiben des Kommentars weitergeschaut hab,hat er unmittelbar danach bei 51:00 genau das bestätigt: "Wenn die [Leute mit viel Geld] plötzlich auf die Idee kämen, damit einkaufen zu gehn, hätten wir ne Inflation von 1000 Prozent". Das heißt ja im Umkehrschluss, dass auch er der Meinung sein muss, dass das Horten eine DEflation nach sich zieht.
Falsch, erstens hängt die Geldmenge nicht mit der Inflation zusammen! Zweitens ist das horten von Geld ist nicht schädlich, wenn es nur wenige machen. Wenn allerdings alle sparen, werden, wie du schon richtig gesagt hast, die Preise sinken. Das nennt man dann Deflation und ist für die Wirtschaft fatal.
@@lust1gerlurch wat?? Die Ausweitung der Geldmenge IST die Definition von Inflation! XD
und Deflation ist natürlich nicht "fatal" für die Wirtschaft; eine reine Scheinbehauptung. Klar, wenn Geld plötzlich so stark im Wert steigen würde wie z.B. Bitcoin, würden viele Leute sicher aufschiebbaren Konsum aufschieben, aber wenn dein Backofen, Auto oder Waschmaschine eingeht wirst du nicht mit der Reparatur/Kauf einer neuen zwei Jahre lang warten, weil dann das Geld voraussichtlich mehr wert ist.
Aber einfach ein Stop der Geldneuschöpfung würde den Wert des Geldes ja nicht im Entferntesten so rapide ansteigen lassen wie Bitcoin momentan. Glaubst du echt, die Masse der Leute würden dann zB. auf ihren Urlaub verzichten, weil das Geld mit dem sie den Urlaub gebucht hätten, im nächsten Jahr 3 oder 4 Prozent mehr wert gewesen wäre? Also ich find diesen Gedanken lächerlich.
@@yamamotokansuketakeda6990 Nein eine Ausweitung der Geldmenge ist nicht die Definition von Inflation. Inflation bezeichnet einen Anstieg des allgemeinen Preisniveaus über einen längeren Zeitraum. Das Deflation fatal für die Wirtschaft ist, ist in den Wirtschaftswissenschaften eigentlich Konsens und mir ist keine Denkschule bekannt die das Gegenteil behauptet. Natürlich wird es auch in der Deflation Ausgaben geben, die nicht vermieden werden können, aber z.B. den Kauf einer neuen Waschmaschine würde man ja trotzdem so weit wie möglich nach hinten verschieben. Fatal ist aber vor allem, dass die Unternehmen nicht mehr investieren, da sie ja in der Zukunft weniger für ihre Produkte verlangen können, als sie dafür bezahlt haben.
@@lust1gerlurch ja klar :D
"Das Wort Inflation stammt aus dem Lateinischen: das Substantiv „inflatio“, bedeutet „Sichaufblasen“ und stammt vom Verb „flare“ ab, was „blasen“ bedeutet"
was kann man denn "aufblasen"? Preise oder die Geldmenge?
Klar sagt der Begriff heutzutage nicht mehr genau das aus was er ursprünglich bedeutete, da hat eine Bedeutungsverschiebung weg von der Ursache (Aufblähen der Geldmenge) hin zur Konsequenz (steigende Preise) stattgefunden.
@@yamamotokansuketakeda6990 Warum sollte sich "inflatio" denn auf die Geldmenge beziehen? Man könnte doch genau so sagen, dass die Preise sich "aufblähen", wenn sie steigen. Das ist im Endeffekt aber auch irrelevant, da Inflation heute nun einmal anders definiert ist. Und noch mal: Steigende Preise sind keine Konsequenz der Ausweitung der Geldmenge. Kein Unternehmen richtet seine Preise an der Geldmenge aus. Stell dir vor, deine Bank würde dir jetzt eine Billion Euro auf dein Konto überweisen. Warum sollten Unternehmen jetzt ihre Preise erhöhen? Die Preise werden sich erst ändern, wenn du das Geld ausgibst und mehr Resourcen nachfragst als die Unternehmen liefern können. Für die Preise sind lediglich Angebot und Nachfrage relevant!