Comment investir en bourse pour un rentier ? ¦ PORTEFEUILLE défensif ANTI-CRISE BROWNE
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- Опубліковано 7 сер 2024
- Comment créer un portefeuille passif qui résiste aux crises ? C'est la promesse du portefeuille permanent de Harry Browne. Ce portefeuille est parfait pour les rentiers ou les personne qui ne veulent pas une exposition trop risquée aux marchés.
Mon broker préféré : ibkr.com/referral/sebastien203
00:00 Introduction
01:15 Le portefeuille permanent de HB
06:25 Le système des 4 quadrants
08:59 Faut-il prédire le futur ?
09:47 Performance du portefeuille par PAYS
10:48 Rebalancement annuel ou mensuel ?
11:01 Les problèmes du portefeuille
12:45 Exemple d'allocation pour investisseur CH
13:55 Exemple d'allocation pour investisseur FR
15:25 Conclusion
Le portefeuille a résisté à plusieurs crises avec des pertes maximales de l'ordre de 15% sur les 50 dernières années tout en offrant une performance annualisé de l'ordre de 7.5% (en USD). En plus on peut le créer à l'aide d'ETF pour une gestion quasi-passive en effectuant un rebalancement annuel.
Nous allons aussi regarder le système des 4 quadrants proposé par Charles Gave.
Je vais vous présenter les avantages et inconvénients de ce portefeuille ainsi que mes propositions d'allocation pour un investisseur FR ou CH.
#bourse #charlesgave #etf #rentier
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Bonjour
Je ne comprends pas la logique des 4 cadrans.
Je comprends que le cash safe s’évalue en déflation, l’or en inflation, les actions s’évaluent en croissance économique et les obligations fiables lors des récessions.
Dans l’exemple du boom déflationniste, j’aurai acheter des actions et garder du cash. En fonction de la rentabilité j’aurai acheter certaines obligations et de l’or en solde.
Lors d’un bust inflationniste j’aurai acheter des obligations détat Longue et de l’or. Et acheter à bas coup les autres actifs.
Ou est mon erreur ?
Merci d’avance
Merci pour ces éclaircissements. Par contre la question débutant. A quoi sert le cash? On parle de garder sur un livret? Merci d'avance
Bonjour biznourss,
Merci pour le commentaire :) C'est une très bonne question:
1) Si on veut la rentabilité maximum sur le long-terme, un portefeuille 100% en actions a du sens... Son gros problème est que les actions sont très volatiles. Par le passé, lse marchés des actions ont connus des retracement temporaire de l'ordre de 30% jusqu'à 50%.... Quand on est une personne à la retraite par exemple et qu'on voit que son épargne a perdu 50% de sa valeur on commence à paniquer et vendre ses postiion au point le plus bas...
Pour réduire la volatilité (le risque d'avoir une grosse perte en ayant un portefeuille 100% actions) on peut intégrer une petite position en CASH au lieu d'actions. Celà va faire légèrement baisser ntore rentabilité mais celà va faire baisser la volatilité (on diminue le risque).
2) Pour le cash, on parle plutôt de prêt à court-terme aux états (obligation d'état). Sinon, on peut aussi faire dépôt bancaire sur un livret, c'est un peu plus risqué.
A bientôt,
Sébastien
Que pensez-vous de ce portefeuille pour une personne qui souhaite investir avec peu de risques ? Quelle est votre allocation préférée ?
Obligations LT de quel pays ou région ? ... en ce moment c'est assez compliqué je trouve.
Bonjour,
Je rejoins votre commentaire. Les obligations c'est assez compliqué pour l'instant, voici quelques possibilités:
1) Chine (il y a des ETF comme CYBA/CHNT à analyser)
2) Suisse (Il y a des ETF auprès de Ishares, mais ce sont des ETF distribuant, ce qui n'est pas forcément optimale pour la récupération de l'impôt anticipé)
3) Singapore (pour avoir accès à des ETF, il me semble qu'il faut se rapprocher de banque de Singapore comme UOB ce qui est assez compliqué)
4) Brésil/Indonésie (je ne sais pas comment investir dans ces fonds)
5) US, il y a des fonds comme "TLT", ils ont aussi des problèmes de dettes donc peut recommandable mais certainement meilleur que la dette européenne...
A bientôt,
Sébastien
@@sebastienberos Merci pour votre retour Sebastien ! vais étudier de plus près le 1)
Super intéressant ! Petite question, est ce que vous pensez que c'est précoce de considérer certaines cryptos et surtout le bitcoin comme un moyen de diversifier ses devises ? Pour ce qui est du franc suisse, j'aimerai beaucoup mais à moins de me déplacer directement en Suisse et d'ouvrir un compte ça me semble compliquer de faire ça en France...
Bonjour Thorsketil,
Merci pour le commentaire. Personnellement, je n'ai aucune idée sur l'évolution du prix du BITCOIN, celà est considéré comme un actif très risqué avec un potentiel de hausse très élevé...
Dans le cadre d'un portefeuille diversifié, je pense que ça a du sens d'allouer une partie de 1% à 2% de sa fortune net dans cet actif dès aujourd'hui.. En se disant que c'est un actif qui peut perdre l'intégralité de sa valeur...
- Dans le pire scenario on en perd que 1 à 2% de sa fortune...
- Si le BITCOIN arrive à remplacer l'OR et devient accepté par les banques centrales (c'est pas gagné), il y a de fortes chances pour avoir une énorme plus-value.
Pour avoir une allocation en CHF je pense qu'il est possible d'ouvrir un compte à distance auprès de la banque YUH ou SWISSQUOTE.
Bonne journée,
Sébastien