Excellent contenu et invité ! Enfin une remise en cause du "tout à l'assurance-vie" mais aussi de l'attractivité des produits structurés et du private equity dans un portefeuille. C'est très aligné avec les contenus que je propose sur ma chaine.
Episode très inspirant avec des idées et une approche assez nouvelle qui permet de se rechallenger sur des idées que l'on pense acquises sur l'assurance vie par exemple. J'ai particulièrement apprécié la discussion autour des contrats de capitalisation, de l'évaluation des portefeuilles avec la max drawdown et de la purge des bénéfices possibles sur les compte titres et éventuellement les portefeuilles cryptos. Merci à Paco de nous faire découvrir ces invités talentueux et à Franck Béon d'entrouvir le capot de Ploovers. De la belle mécanique !
Bonjour, Merci beaucoup pour votre retour enthousiaste, je suis ravi que cet épisode vous ait inspiré ! C'est toujours un plaisir de pouvoir partager nos avancées et découvertes dans le monde de la gestion de patrimoine et gestion de fortune. Un grand merci à Paco pour son invitation et pour mettre en lumière ces échanges passionnants, et merci à vous d'avoir pris le temps de nous écouter et de partager votre ressenti. Si cela vous intéresse, je serais ravi de réaliser d'autres vidéos pour approfondir certains sujets, illustrer avec des exemples concrets ou explorer d'autres problématiques patrimoniales. N'hésitez pas à me faire part de vos suggestions ! Au plaisir d'échanger à nouveau. Bien cordialement, Franck Béon
Excellent épisode riche en information de qualité. Je connaissais la suppression de la plus value de la donnation pour les enfant sur les comptes titres ou contrat de capi. Mais entre mari et femme la suppression de la plus value en crypto ou cto me parait tendancieux voir répréhensible au niveau du fisc.
Merci pour cet échange très riche. Concernant l'ouverture de 4 contrats de capi pour anticiper les futures donations, que pensez-vous d'une donation démembrée pour profiter de davantage de levier ? Si ça semble intéressant, je doute que cela soit compatible avec la durée limitée du contrat de capi (contrairement à l'ASV). Merci pour vos lumières
Bonjour et merci pour votre question, Effectivement, la donation démembrée peut être une stratégie intéressante pour augmenter le montant transmis, tout dépendant de la situation patrimoniale et des objectifs recherchés. Par exemple, s'il s'agit d'une donation à un enfant, il est important de savoir si vous souhaitez qu’il puisse disposer immédiatement des fonds pour réaliser un projet personnel (achat de résidence principale, financement des études, etc.) ou si vous préférez que ce capital soit reçu au moment de la succession, ce qui pourrait justifier le recours au démembrement. Concernant la durée des contrats de capitalisation, la réglementation qui imposait une durée maximale de 30 ans a été abrogée. Désormais, au-delà de 30 ans, le contrat est reconduit chaque année par tacite reconduction, ce qui signifie qu'il n'y a plus de contrainte liée à une durée limitée. N'hésitez pas à nous contacter pour que nous réalisions une analyse plus précise de votre situation, si vous le souhaitez. Bien cordialement,
Je trouve que le biais majeur de votre approche est le seul critère de la performance (toujours plus, ou moins dans le sens "pertes"). Modéliser la robustesse afin de trouver l'équilibre performance-résilience pour une économie au service des Hommes, et non des robots qui conduisent au pays de l'Absurdie.
Bonjour, Merci pour votre message mais je ne comprends pas votre point. Pourriez-vous développer s'il vous plait? S'agit-il d'une remarque d'ordre philosophique sur la question d'optimisation . Les mathématiques offrent une approche sans biais cognitif ou discrétionnaire (sauf les biais qui ont pu être introduit volontairement ou non dans le modèle ou les données). De plus notre approche n'est pas basé sur le seul critère de la performance mais plutôt de maximiser la probabilité pour nos clients d'atteindre leurs objectifs. Désolé de ne pas l'avoir mentionné plus clairement dans la vidéo.
@@FranckBéon Merci pour votre réponse. Désolé, j'ai commenté un peu vite au regard du contenu. Effectivement, votre offre sort des sentiers connus. Par ailleurs, oui, c'était plutôt philosophique et parti pris contre le trading automatique (quelle utilité civilisationnelle ?) Investisseur, comme la plupart, je vise le meilleur à long terme. Préserver la valeur et transmettre. Conscient des limites aussi.
Intéressant mais pas ultra pédagogique. Au dela des maths il faudrait qu ils puissent extraire qq elements phares /éclairant :de type les grandes familles qui permettent un portefeuille resilient et performant. Ou decrire plus precisement les input type issus de la decouverte client (horizon de temps, aversion a la perte etc..) qui permettent une prescription du portefeuille. Bref etre un peu plus concret et vendeur pour leurs cibles clients
Bonjour, Merci pour votre retour, qui soulève des points intéressants. En effet, nous sommes avant tout une équipe d’ingénieurs, ce qui explique que notre approche soit plus technique et moins axée sur le marketing ou le discours commercial, contrairement à de nombreuses autres sociétés dans le secteur financier. La technicité et la précision des explications font partie intégrante de notre ADN, et c’est justement ce que nos clients recherchent chez nous. Ils viennent pour des analyses rigoureuses, sans biais, appuyées par des mathématiques solides, plutôt que pour un emballage commercial. Notre objectif est de fournir des solutions concrètes et adaptées, basées sur des données et des faits, afin d’assurer une gestion patrimoniale réellement optimisée. Cela étant dit, nous prenons en compte votre remarque et allons réfléchir à la manière d’ajouter des éléments plus concrets et pédagogiques pour rendre notre discours plus accessible à un public plus large. Merci encore pour vos retours constructifs ! Bien cordialement, Franck Béon
C’est quasiment impossible de battre le marché avec des méthodes algorithmiques. C’est assez simple à comprendre si on connais le principe d’entropie de Shannon. Les algorithmes ingurgitent à la micro-seconde toute l’entropie du passé. Pour battre le marché, il faut mettre de l’humain. C’est très bien expliqué d’ailleurs dans cette vidéo avec les exemples de gestions actives sur les small-caps 😊
Excellent interview mais que de sérieux on se croirait à écouter un vieux prof en fin de carrière de grâce essayer de sortir des petites blagounettes histoire de vous détendre mais bon encore une fois le fond est excellent.
Faire une donation à un enfant qui quitte le foyer fiscal, ok, ça va purger les PV. En revanche, faire une donation à son conjoint pour purger la plus-value latente sur une crypto, ça ne passera jamais auprès du FISC. Les intérêts économiques sont communs. Je ne comprends pas que vous laissiez ce genre d’info passer.
Bonjour, Merci pour votre remarque pertinente. Vous avez raison de souligner que ce type de donation peut soulever des questions de la part du fisc. Cependant, dans certaines circonstances, il est tout à fait possible de justifier une telle opération sans qu’elle soit considérée comme un abus de droit. Il existe en effet plusieurs raisons valables et légales qui peuvent être acceptées par l'administration fiscale, comme un contrat de mariage, une différence significative de patrimoine au sein du couple, ou encore des modifications dans la répartition des parts suite à une succession. Ces opérations sont toujours réalisées en collaboration étroite avec des notaires et fiscalistes spécialisés dans le droit de la famille et la fiscalité. Si j’ai mentionné cette possibilité, c’est parce qu’elle a été validée par ces professionnels du droit avec lesquels nous travaillons, et s’appuie sur des textes juridiques solides, notamment ceux du BOFiP. Toutes les solutions que nous proposons sont conformes à la législation en vigueur et sont mises en œuvre dans le respect des règles fiscales. Merci encore pour votre retour, et je reste à votre disposition si vous souhaitez échanger plus en détail sur ce sujet.
Masterclass. Je n'ai jamais autant appris sur de la fiscalité et de la finance en une seule vidéo.
Merci beaucoup ! Je pense que nous allons en faire d'autres pour aller plus loin dans certains sujets
@@FranckBéon ah mais c'est plus que fort ce que vous soulignez durant ce podcast !
@@BRvy-fe2hnmerci beaucoup !
Excellent contenu et invité ! Enfin une remise en cause du "tout à l'assurance-vie" mais aussi de l'attractivité des produits structurés et du private equity dans un portefeuille. C'est très aligné avec les contenus que je propose sur ma chaine.
Merci beaucoup pour ton message !
Episode très inspirant avec des idées et une approche assez nouvelle qui permet de se rechallenger sur des idées que l'on pense acquises sur l'assurance vie par exemple. J'ai particulièrement apprécié la discussion autour des contrats de capitalisation, de l'évaluation des portefeuilles avec la max drawdown et de la purge des bénéfices possibles sur les compte titres et éventuellement les portefeuilles cryptos. Merci à Paco de nous faire découvrir ces invités talentueux et à Franck Béon d'entrouvir le capot de Ploovers. De la belle mécanique !
Bonjour,
Merci beaucoup pour votre retour enthousiaste, je suis ravi que cet épisode vous ait inspiré ! C'est toujours un plaisir de pouvoir partager nos avancées et découvertes dans le monde de la gestion de patrimoine et gestion de fortune.
Un grand merci à Paco pour son invitation et pour mettre en lumière ces échanges passionnants, et merci à vous d'avoir pris le temps de nous écouter et de partager votre ressenti.
Si cela vous intéresse, je serais ravi de réaliser d'autres vidéos pour approfondir certains sujets, illustrer avec des exemples concrets ou explorer d'autres problématiques patrimoniales. N'hésitez pas à me faire part de vos suggestions !
Au plaisir d'échanger à nouveau.
Bien cordialement,
Franck Béon
Très instructif 👍🏻
Merci beaucoup !
Excellent épisode riche en information de qualité. Je connaissais la suppression de la plus value de la donnation pour les enfant sur les comptes titres ou contrat de capi. Mais entre mari et femme la suppression de la plus value en crypto ou cto me parait tendancieux voir répréhensible au niveau du fisc.
Sous certaines conditions, regarde la réponse de Franck sur un précédent commentaire. Merci à toi !
Merci pour cet échange très riche. Concernant l'ouverture de 4 contrats de capi pour anticiper les futures donations, que pensez-vous d'une donation démembrée pour profiter de davantage de levier ? Si ça semble intéressant, je doute que cela soit compatible avec la durée limitée du contrat de capi (contrairement à l'ASV).
Merci pour vos lumières
Bonjour et merci pour votre question,
Effectivement, la donation démembrée peut être une stratégie intéressante pour augmenter le montant transmis, tout dépendant de la situation patrimoniale et des objectifs recherchés. Par exemple, s'il s'agit d'une donation à un enfant, il est important de savoir si vous souhaitez qu’il puisse disposer immédiatement des fonds pour réaliser un projet personnel (achat de résidence principale, financement des études, etc.) ou si vous préférez que ce capital soit reçu au moment de la succession, ce qui pourrait justifier le recours au démembrement.
Concernant la durée des contrats de capitalisation, la réglementation qui imposait une durée maximale de 30 ans a été abrogée. Désormais, au-delà de 30 ans, le contrat est reconduit chaque année par tacite reconduction, ce qui signifie qu'il n'y a plus de contrainte liée à une durée limitée.
N'hésitez pas à nous contacter pour que nous réalisions une analyse plus précise de votre situation, si vous le souhaitez.
Bien cordialement,
Super vidéo!!!
Merci à tout les deux!!
Mais un contrat de capitalisation avec des crytos dessus?
C'est vraiment possible?!
Oui dans certaines conditions. Regarde la réponse de Franck sur un précédent commentaire. Merci à toi
Je trouve que le biais majeur de votre approche est le seul critère de la performance (toujours plus, ou moins dans le sens "pertes"). Modéliser la robustesse afin de trouver l'équilibre performance-résilience pour une économie au service des Hommes, et non des robots qui conduisent au pays de l'Absurdie.
Bonjour,
Merci pour votre message mais je ne comprends pas votre point. Pourriez-vous développer s'il vous plait? S'agit-il d'une remarque d'ordre philosophique sur la question d'optimisation . Les mathématiques offrent une approche sans biais cognitif ou discrétionnaire (sauf les biais qui ont pu être introduit volontairement ou non dans le modèle ou les données).
De plus notre approche n'est pas basé sur le seul critère de la performance mais plutôt de maximiser la probabilité pour nos clients d'atteindre leurs objectifs. Désolé de ne pas l'avoir mentionné plus clairement dans la vidéo.
@@FranckBéon
Merci pour votre réponse.
Désolé, j'ai commenté un peu vite au regard du contenu. Effectivement, votre offre sort des sentiers connus.
Par ailleurs, oui, c'était plutôt philosophique et parti pris contre le trading automatique (quelle utilité civilisationnelle ?)
Investisseur, comme la plupart, je vise le meilleur à long terme. Préserver la valeur et transmettre. Conscient des limites aussi.
Intéressant mais pas ultra pédagogique. Au dela des maths il faudrait qu ils puissent extraire qq elements phares /éclairant :de type les grandes familles qui permettent un portefeuille resilient et performant. Ou decrire plus precisement les input type issus de la decouverte client (horizon de temps, aversion a la perte etc..) qui permettent une prescription du portefeuille. Bref etre un peu plus concret et vendeur pour leurs cibles clients
Bonjour,
Merci pour votre retour, qui soulève des points intéressants. En effet, nous sommes avant tout une équipe d’ingénieurs, ce qui explique que notre approche soit plus technique et moins axée sur le marketing ou le discours commercial, contrairement à de nombreuses autres sociétés dans le secteur financier.
La technicité et la précision des explications font partie intégrante de notre ADN, et c’est justement ce que nos clients recherchent chez nous. Ils viennent pour des analyses rigoureuses, sans biais, appuyées par des mathématiques solides, plutôt que pour un emballage commercial. Notre objectif est de fournir des solutions concrètes et adaptées, basées sur des données et des faits, afin d’assurer une gestion patrimoniale réellement optimisée.
Cela étant dit, nous prenons en compte votre remarque et allons réfléchir à la manière d’ajouter des éléments plus concrets et pédagogiques pour rendre notre discours plus accessible à un public plus large.
Merci encore pour vos retours constructifs !
Bien cordialement,
Franck Béon
Faux, il est très facile (mais pas simple) de battre le marché.
C’est quasiment impossible de battre le marché avec des méthodes algorithmiques. C’est assez simple à comprendre si on connais le principe d’entropie de Shannon. Les algorithmes ingurgitent à la micro-seconde toute l’entropie du passé.
Pour battre le marché, il faut mettre de l’humain.
C’est très bien expliqué d’ailleurs dans cette vidéo avec les exemples de gestions actives sur les small-caps 😊
Excellent interview mais que de sérieux on se croirait à écouter un vieux prof en fin de carrière de grâce essayer de sortir des petites blagounettes histoire de vous détendre mais bon encore une fois le fond est excellent.
Promis je vais essayer la prochaine fois 😊
@@fk3488 Je sais pas qui vous êtes mais bon si vous connaissez les auteurs ....
@@breaklinks je suis Franck pour info
@@fk3488 ça pourrait être Paul que ça ne changerai pas grand chose.
Faire une donation à un enfant qui quitte le foyer fiscal, ok, ça va purger les PV.
En revanche, faire une donation à son conjoint pour purger la plus-value latente sur une crypto, ça ne passera jamais auprès du FISC. Les intérêts économiques sont communs.
Je ne comprends pas que vous laissiez ce genre d’info passer.
Je me pose également la même question. Ca ressemble quand même à un abus donc repréhensible par le fisc
Bonjour,
Merci pour votre remarque pertinente. Vous avez raison de souligner que ce type de donation peut soulever des questions de la part du fisc. Cependant, dans certaines circonstances, il est tout à fait possible de justifier une telle opération sans qu’elle soit considérée comme un abus de droit. Il existe en effet plusieurs raisons valables et légales qui peuvent être acceptées par l'administration fiscale, comme un contrat de mariage, une différence significative de patrimoine au sein du couple, ou encore des modifications dans la répartition des parts suite à une succession.
Ces opérations sont toujours réalisées en collaboration étroite avec des notaires et fiscalistes spécialisés dans le droit de la famille et la fiscalité. Si j’ai mentionné cette possibilité, c’est parce qu’elle a été validée par ces professionnels du droit avec lesquels nous travaillons, et s’appuie sur des textes juridiques solides, notamment ceux du BOFiP.
Toutes les solutions que nous proposons sont conformes à la législation en vigueur et sont mises en œuvre dans le respect des règles fiscales.
Merci encore pour votre retour, et je reste à votre disposition si vous souhaitez échanger plus en détail sur ce sujet.
@@FranckBéon Merci pour votre réponse et pour ces précisions. 👍