Erg fijn om te horen. Ben momenteel zelf aan het kijken voor mijn eerste huis en ben blij dat mijn generatie standaard moet aflossen. Wel gek dat de meeste Nederlanders niet voor lineair kiezen.😉
Ik vind het juist dom als je daar voor kiest. Je zit 30 jaar aan deze vorm vast. Als ik voor annuiteit kies bij een bank waar ik onbeperkt extra mag aflossen maak ik mijn eigen lineaire hypotheek. Terwijl ik in mindere tijden (inkomstenderving door ziekte of ontslag etc) kan kiezen om dit te laten.
Ik los juist extra af op het annuitaire deel want dat geeft meer direct resultaat op de maandlasten waardoor extra sparen makkelijker wordt. Het aflossingsvrije deel ga ik ook mee beginnen maar ik weet niet of ik dat volledig wil aflossen. Er zijn nu vanwege de lage rentestand zoveel mensen extra aan het aflossen dat ik ook stiekem er rekening mee wil houden dat de regering dalijk met de een of andere strafmaatregel gaat komen om de hardsparende burger wat extra centen afhandig te maken...
Die man komt heel 'vers' over, dat is zo heerlijk aan hem. En wat hij beweerd berust op het (oude) boeren verstand van de vorige generaties. "Instant pleasure, wat is dat?" Alles komt vanzelf weer terug, wat ik je smies. Oh ja, de nieuwe generaties moeten nog wel even de prijs betalen van die echt verziekte huizenmarkt ("0,niks% rente op 'iets' meer dan 300.000 euro, gedurende heel mijn onbezorgd leven... Mooi he (rijke) pa"). Die klap die komt en komt hard. Maar wij, de handtekeningzetters, zijn er altijd zelf bij geweest. Dom, dom, dom... Nee, natuurlijk niet. 'Dingen' gebeuren nou eenmaal... -Niet teveel scheiden van geliefden en oorlogen buiten de deur weten te houden- helpt om de gebeurtenissen om je heen enigszins te kunnen sturen. Wij leven tenslotte in Nederland, een mooi land... Dit filmpje van een half uurtje brengt je een heel eind op weg om in ieder geval weer in jezelf te gaan geloven. Groet, Willem. PS. Een Rotterdamse wijsheid: "Wat er niet is, is er niet!"
Goede beslissing is vervroegd aflossen, slechte beslissingen zijn minder uit eten, theater, vakantie, e.d.. Juist dat kun je je veroorloven als je (bijna) alles hebt afgelost. Zeker als je geen dingen meer koopt, die je niet nodig hebt. Maar: blijf wel genieten!!
Niet te dure huis kopen dus, kun je en snel aflossen + nog genieten. :) Sommige hebben alle ellende ervoor over om in het meest luxe woning te wonen en hunzelf diep in de schulden te steken. Is ook een optie.
Of... om de 10 à 15 jaar verkassen naar een nieuwbouwwoning. Heb net zelf de volgende gekocht. Voordat er mankementen ontstaan is deze vogel alweer gevlogen 🦅
@@mounirjamaaoui9780 40% van de rente deel he. Dus als je 4% rente hebt bij anuiteir. En je belegd het in een ETF de komende 10 jaar. En ga je daarna in 10 jaar op maximale snelheid aflossen o.i.d. Dan heb je dus beter rendement als je met een relatief gemiddelde risico ETF gaat beleggen met 5 tot 7% rendement.
Interessant, sorry. Maar afgezet doordat je de hele tijd in je broekzak zit te graaien... Hier ook hypotheekvrij, op mijn 32e. Beter de afgelopen jaren `op de blaren` hebben gezeten dan in de toekomst.
Goed verhaal maar wel gedateerd. Mijn hypotheekrente is 1,5% en de spaarrente staat nu 3,5%. Ik kijk wel uit om af te lossen!
Erg fijn om te horen. Ben momenteel zelf aan het kijken voor mijn eerste huis en ben blij dat mijn generatie standaard moet aflossen. Wel gek dat de meeste Nederlanders niet voor lineair kiezen.😉
Dat komt omdat dit soms niet mogelijk is.
Maar daar zal je inmiddels zelf ook wel achter zijn gekomen.
Ik vind het juist dom als je daar voor kiest. Je zit 30 jaar aan deze vorm vast. Als ik voor annuiteit kies bij een bank waar ik onbeperkt extra mag aflossen maak ik mijn eigen lineaire hypotheek. Terwijl ik in mindere tijden (inkomstenderving door ziekte of ontslag etc) kan kiezen om dit te laten.
Man heeft gelijk.
Ik los juist extra af op het annuitaire deel want dat geeft meer direct resultaat op de maandlasten waardoor extra sparen makkelijker wordt. Het aflossingsvrije deel ga ik ook mee beginnen maar ik weet niet of ik dat volledig wil aflossen. Er zijn nu vanwege de lage rentestand zoveel mensen extra aan het aflossen dat ik ook stiekem er rekening mee wil houden dat de regering dalijk met de een of andere strafmaatregel gaat komen om de hardsparende burger wat extra centen afhandig te maken...
Doen wij ook, 50 euro per maand. Betaal nu 30 euro minder maandelijks a 1 jaar aflossen. Rente opslag is omlaag gegaan door de extra aflossingen.
Die man komt heel 'vers' over, dat is zo heerlijk aan hem. En wat hij beweerd berust op het (oude) boeren verstand van de vorige generaties. "Instant pleasure, wat is dat?" Alles komt vanzelf weer terug, wat ik je smies. Oh ja, de nieuwe generaties moeten nog wel even de prijs betalen van die echt verziekte huizenmarkt ("0,niks% rente op 'iets' meer dan 300.000 euro, gedurende heel mijn onbezorgd leven... Mooi he (rijke) pa"). Die klap die komt en komt hard. Maar wij, de handtekeningzetters, zijn er altijd zelf bij geweest. Dom, dom, dom... Nee, natuurlijk niet. 'Dingen' gebeuren nou eenmaal... -Niet teveel scheiden van geliefden en oorlogen buiten de deur weten te houden- helpt om de gebeurtenissen om je heen enigszins te kunnen sturen. Wij leven tenslotte in Nederland, een mooi land... Dit filmpje van een half uurtje brengt je een heel eind op weg om in ieder geval weer in jezelf te gaan geloven. Groet, Willem. PS. Een Rotterdamse wijsheid: "Wat er niet is, is er niet!"
hij is een minimalist geworden;)
Goede beslissing is vervroegd aflossen, slechte beslissingen zijn minder uit eten, theater, vakantie, e.d.. Juist dat kun je je veroorloven als je (bijna) alles hebt afgelost. Zeker als je geen dingen meer koopt, die je niet nodig hebt. Maar: blijf wel genieten!!
Niet te dure huis kopen dus, kun je en snel aflossen + nog genieten. :) Sommige hebben alle ellende ervoor over om in het meest luxe woning te wonen en hunzelf diep in de schulden te steken. Is ook een optie.
Vergeet niet dat het onderhoud voor het eigen huis of dat nu is afgelost of niet, toch echt als risicovolle kostenpost gezien moet worden.
Of... om de 10 à 15 jaar verkassen naar een nieuwbouwwoning. Heb net zelf de volgende gekocht. Voordat er mankementen ontstaan is deze vogel alweer gevlogen 🦅
Nu 175000 hypotheek, elk jaar lossen we 15.000 extra af. Huis inmiddels 450.000 waard.
'ik ben met mijn 50ste met pensioen gegaan en ga de rest van mijn leven fietsen en lezen' ... klinkt als het ergte wat er is
als je het huis snel terugbetaalt aan de bank, dan moet je de bank rente betalen
Leuk kijken, 5 jaar na plaatsen filmpje.
wij doen annuitair en beleggen wat we overhouden en de renteaftrek
Jullie gooien meer geld voor alleen maar 40% van de rente te beleggen. Vind ik raar maar misschien denk ik daarover wat anders
@@mounirjamaaoui9780 40% van de rente deel he. Dus als je 4% rente hebt bij anuiteir. En je belegd het in een ETF de komende 10 jaar. En ga je daarna in 10 jaar op maximale snelheid aflossen o.i.d. Dan heb je dus beter rendement als je met een relatief gemiddelde risico ETF gaat beleggen met 5 tot 7% rendement.
Zoals hij zelf al aangeeft was beleggen de beste strategie geweest.
Achteraf gezien. Met zijn strategie word je nooit rijk. Het is puur kiezen voor zekerheid. Ook een keuze.
Terwijl dat achteraf inderdaad zo was maar vooraf is er een risico dat die partij failliet gaat!
Enorm langdradig. Dit kan je ook in 3 minuten vertellen.
Geen huis voo 600.000,00
jeuken !!! hahahaha
Banken verkochten fondsen en niemand las de kleine lettertjes aan de achterzijde. En ongeacht van waar het geld kwam het ging er naar toe.
Jullie hebben te duur huis
ik wordt depressief van het verhaal
Interessant, sorry. Maar afgezet doordat je de hele tijd in je broekzak zit te graaien... Hier ook hypotheekvrij, op mijn 32e. Beter de afgelopen jaren `op de blaren` hebben gezeten dan in de toekomst.