Банк запрашивает происхождение средств! Что делать?
Вставка
- Опубліковано 29 вер 2024
- 🔥zaycman.ru/yav...
Как безопасно и стабильно зарабатывать на крипте? Регистрируйся по ссылке на бесплатное занятие.
Банки в РФ имеют право уточнить происхождение денег, которые поступают на счета граждан. Но могут ли они не выдавать деньги со вклада? И как вообще доказать, что деньги твои, и они легально заработаны?
Бесплатная карта Bonpay! tokensale.bonp...
115ФЗ www.consultant....
Новость из выпуска medialeaks.ru/0...
Подать жалобу в ЦБ www.cbr.ru/Rece...
Следующего выпуска может не быть! С 6ой минуты: • Обращение к подписчика...
Стать спонсором Зайцмана
PayPal ramy@zaycman.ru
Qiwi +79117089109
Карта Сбербанка № 4276 3800 2353 0236
ЛОФТ Балты! loftbalti
Фотограф ovsyann...
Маффин masha_m...
Картон matveik...
Семинар Умно*ЖАТЬ 25.Ноя МСК zaycman...
Задавай вопросы:
zaycman
Сотрудничество/реклама/консалтинг ramy@zaycman.ru
Грамотное управление zaycman.ru
Доступная Экономика/Аналитика/Новости
zaycman.ru/analitika
econapa
zaycman
Подписывайся в Instagram @ramyzaycman
Листай ramyzaycman
Банки очень ревниво относятся к другим пирамидам.
Дружище устраивай стримы там ты сможешь через донат добится цели.
Почему бы не устроить стрим?Обычно так средства собирают
запульнул монету)
В европе и США давно жестко ипут за происхождения средств, у нас тоже так будет
Только всяким Захарченко и Васильевым пох, ипать будут работяг как всегда
Макс КМС все правильно говоришь! На западе ебут всех в не зависимости от статуса и занимаемой должности а у нас буду ебать исключительно обычных людей не давая им поднять головы! Да собственно уже начали это делать.
Макс КМС А в Европе разве как-то иначе? Или там в этом смысле все равны?
в европе есть верховенство закона и это не просто слова, закон един и он для всех, не важно кто ты, олигарх, чинуша или простой работяга, если ты попался то все... Ну и в европе прогрессивная шкала налогооблажения, что я считаю справедливым
Макс КМС работяги и не слышали про крипту и валюту, не умничай)
Макс КМС ну ты сравнил хрен с пальцем )
Да, это финансовый бич последнего времени - заморозка счетов "для уточнения".
Ждём официального объяснения ситуации с татуировкой на руке, Рами!
Да, Рами! покажи татушку ;)
Поучается примерно так: Я взял у знакомого денег в долг а когда он пришел за деньгами я ему говорю; А откуда у тебя были эти деньги? Иди и принеси справки... тогда и получишь их обратно - может быть. Как вам такая просветляющая схема?
Если у тебя есть АО "****Банк", то можешь.
Видно куда 8 рублей пошли - новая татуха на руке?
Когда уже церковь обложат налогами? Либо введут налог для верующих? Подобная фишка есть в Германии.
истинно глаголишь! Столько там тени и черноты!!! Разом бюджет залатаем!
У нас в Тольятти блокируют счета предпринимателей. Говорят - Вы финансируете террористов. Требуют объяснять откуда деньги.
Счет закрой и сними/переведи деньги. И не пользуйся гос. говнобанками с иже подконтрольными гэбне.
Открой счет в небольшом 100% коммерческом банке. Договорись с управляющим, не наль сразу бабки, не кидай крупными суммами.
3JIou XaM все банки трясут. не только крупные
у меня зарплата 9 400 рубасиков.... всё ровно смотрю твои видео... потому-что гладиолус....
Сергей Черемисин у меня зп 3000р, минус налог = 2610 на карту. Подрабатываю потиху, вот квартиру решил купить. Оф зп не показатель.
молодец...лучше это чем стоны степана демуры
Да ты богач)
банки.ру тема, написал там как-то отзыв о росбанке негативный, так мою проблему быстро решили, а до этого в своем городе ходил заявления писал по нескольку раз, без толку
Реально когда с YooMoney деньги всегда снимаешь, они бесятся
Расскажи как правильно обналичивать и отмывать бабки
Мне в сбербанк не раз оказывал в выдаче 2 млн при том, что я эти деньги заказывал позвонив заранее, как раз ссылаясь на этот закон. Реально
Я продал 10.06 квартиру за 3 млн и положил деньги в сбб
11.06 прошу подготовить 2 млн для снятия через 3 дня
14.06 прихожу, а мне говорят, что они не отдадут деньги потому как не знают откуда они, я даю им ДКП на продажу квартиры, а они пишите заявление, будет рассмотрено службой безопасности в течении недели. Что делать?
Потом похожая ситуация повторялась ещё раз когда я попытался снять оставшийся миллион. Реально, как быть?
чем закончилось то????
Хранить деньги в сбербанке это как то стремно, обслуживание на троечку и проценты по депозитам самые низкие. Я зарплату получаю в сбербанке на карту, стараюсь сразу снять все деньги с карты когда они приходят.
Интересно, что банки спрашивают о происхождении средств когда их забираешь, а не когда их приносишь)
Донат тоже пока не подвергаются налогооблажению.
А вот как подтвердить донаты. Только через wmr. Или лист транзакций.
Тема которую стоит освятить. Рами освети тему именно донатов и всего что с ним связано.
Почти с любых доходов физлиц полагается уплачивать НДФЛ. 115-ФЗ вообще не про налоги.
стоп. я говорю про пожертвования (донаты).
НК РФ Статья 582. Пожертвования.
НК РФ Статья 217. Доходы, не подлежащие налогообложению (освобождаемые от налогообложения)
Вот и прошу Рами сделать обзор на этот тип платежа.
Чёткого понимания нет.
Надеюсь Рами увидит пост и осветит эту тему.
KiingIrbis and Comrades он уже освещал нужно просто под видом подарка сделать донат
Молодой человек, вы руку в чернилах испачкали. Спиртом протереть надо.
Кашерным спиртом
Согласно п.12 ст. 7 Закона 115-ФЗ, отказ банком от выполнения операций не являются основанием для возникновения у банка гражданско-правовой ответственности за нарушение условий соответствующих договоров.
Невкоим случе ненадо работать в финансовый пирамида.Оны все обманщики професионалный жлуки
а вот на свадьбу подарили 300 штук...ложишь бам...откуда...как я должен доказать что это подареные)))))
Поздно, поднимите в топ, чтобы Рами прокомментировал
Путин расширил основания для отказа россиянам в валютных операциях
Подробнее на РБК:
www.rbc.ru/rbcfreenews/5a10e5a79a79474097cc1ade
отчасти все верно, но ты забыл об одном моменте, так в сбере работает робот, который автоматом может тебя выкинуть в стоп лист и тебе дадут форму 3 или 4 для заполнения о происхождении денег, а так как клиентов у сбера полно и они не бояться потерять одного, то сколько бы ты документов не представлял, то тебе просто предложат закрыть счет и перевести остаток в другой банк. срок примерно три дня
дальше, если деньги у тебя находились на карточном счете, то его закрывать будут намного дольше - 45 дней и также деньги будут переведены на другой счет открытый в другом банке. и ни кто ни в чем не будет разбираться, у сбера это прям бич последнее время, на том же банки.ру каждая третья жалоба о блокировке по 115ФЗ.
ну так все банки проверяют переводы, не только сбер, это требование ЦБ. Так что заблокировать могут любого. вот здесь есть полезная инфа за что могут заблокировать и как избежать блокировки zen.yandex.ru/media/sberbank/pochemu-banki-proveriaiut-klientov-i-kak-ne-popast-pod-podozrenie-59dddddefd96b1a4d0aefca1
Да все банки проверяют, и это не требование ЦБ, а требование ФЗ-115.
Просто давайте определять правильно. как говориться "мухи отдельно, котлеты отдельно".
ЦБ и Банки это одна сторона.
Банк -Клиент другая.
Да ЦБ дает указания как регулятор, я повторяюсь регулятор финансового рынка, т.е. ЦБ дает указания Банкам, но не Клиентам Банков. Отношения Банк-Клиент регулируется только законом, а не инструкциями ЦБ. А сейчас доходит до смешного, ЦБ дает указания Банкам, как они должны рассчитывать НАЛОГОВУЮ НАГРУЗКУ Клиента, и если налоговая нагрузка у клиента не соответствует средне рыночной, то Банк блокирует счет по ФЗ 115.
А ну и еще в 90% если лицо (юр.физ.) идет судиться в Банком в связи с блокировкой, то суд встает на сторону лица, а не банка. Так что не нужно говорить о том, что идет борьба с обналом.
Честно поймать обнальщика легко, это не искать в темной комнате черную кошку в особенности если ее там нет. Сейчас ФЗ 115 это замечательный инструмент, когда Банк просто пользуется чужими деньгами. А все остальное это охота на ведьм....
З.Ы.
статью почитал
почитал, посмеялся))))
Как доказать банку что деньги от заработка криптовалюты
В Сбере отказались без договора купли продажи квартиры выдать деньги, полученные от продажи квартиры. В общей сложности задержали на 4 дня
вовремя, планировал открывать копилку в сбербанке, лучше копить под подушкой
Александр Прохоров Vlog и не в рублях
Лет 20 назад у нас на сберкнижке лежали деньги не много тыщ 15-20 помню % были хорошие не как щас 1% . Когда надо было взять приходили нужную сумму брали или ещё ложили и нормально было все деньги целые еще и % . Щас фиг туда пойду деньги нести если копейка пришла на карточку сразу снимаю .
Тату пипец стремная
Уважаемый господин Зайцман, научитесь склонять числительные, пожалуйста.
Как всегда воды налил не убрал и убежал. Тут чуть чуть, там чуть чуть, а общего понимания как не было, так и нет. Зачем тогда вообще снимал видео. Обнал разный какой-то у него.
Рами - "ты должен был бороться со злом, а не примкнуть у нему"))
в договоре будет прописано, что банк действует в соответствии с действующим законодательством. а в законодательстве прописана обязанность противодействовать отмыванию денег. так-что иди ты лесом... получи, что подписал...
Когда банк отказывается вам возвращать ваши деньги,получаете отказ в письменной форме.оставляете заявление о нарушении банком ваших прав потребителя банковских услуг,и ос воем намерении обратиться в суд за возмещением морального ущерба,причиненным вам действиями банка.либо банк быстренько вернет вам ваши средства,либо смело в суд--за своими деньгами и бонусом моральной компенсации
Подскажи плиз. Я ставлю ставки на спорт.Собрал деньги чуть более 4 млн. Хочу положить в 3 разных банка на депозит по 1.4 млн. Могу ли я в случае чего предоставить банкам чеки выигрышей из ППС (пункт приёма ставок).
Наземные ППС в России легальны. И налог на выйгрышь они платят сами за меня. Букмекер Лига Ставок убедила меня что налог они за меня выплатили. Заранее спасибо.
Чё у тебя с рукой?
раковая опухоль.
Рами в вс в стриме объяснял. Рисованная "татуха" («типа как курение невзатяг» (с))
Да, да , руку помой!
красиво же
Он перкуссионист.
нужно переводить сбережения в валюту в обход банков и хранить дома
Каким образом? Через обменники?
Александр Виташевский, полностью согласен. Нахер банки, нал рулит.
Александр Виташевский, дома? Это преступление против себя и своих же близких! Нельзя так безрассудно подвергать их опасности.
Граждане, храните деньги в криптовалюте и никто их не арестует XD
Haiflive Hl нахуй нужны деньги в валюте которая не существует самый лучший вклад это в золото лучше золота только платина цены не когда не падают а растут самое ахуенное вложение
Хрень, работал в банке 5 лет, если клиент принес деньги НАЛОМ никогда у него не будут спрашивать откуда деньги! Если перевели безналом большую сумму на счёт+ не физ лицо, а исключительно юр лицо, то да, будут спрашивать.
Че происходит ну если у тебя есть миллион налом, то ты находишься в конечной точке легализации средств.
Обычно у тебя есть какие-то банковские переводы от частных лиц и организаций: твои клиенты по фрилансу, брокер, биржа, ставочники, выигрыш в лотерее, оплата за аренду квартиры, покупка у тебя машины,..
И вот когда тебе потребуется продать машину, ты получишь весь этот геморой.
gopher Берешь наркомана...страхуешь...он умирает от передоза....получаешь по страховкн целый лям...ПРОФИТ.
Влад Бреус Есть более простые способы, например предоставление банку в качестве справки реквизиты операции перевода твоего контрагента. То есть ты подтверждаешь происхождение средств буквально тем что тебе их перевели )))
А ещё писали что банки замораживают счета ИП и юр лиц для уточнения происхождения денег и требуют несусветное количество бумаг. Или 20% от суммы и немедленная разблокировка.
Кстати о финансовом мошенничистве ))) Вот так скидываешь ему бабло а он татухи бьёт вместо студии :((( (шутк)
у меня заблокировали счет на сумму 800000 не отдают что делать
что за фигня на правой руке? ужс((((
у меня было нечто подобное
отец продавал мою квартиру (по доверенности) в моем родном городе
деньги перевел мне и я открыла вклад, через несколько месяцев я решила обналичить деньги (вклад закончился) для покупки уже новой квартиры в др городе
пришлось банку доказывать что деньги изначально переводил именно мой отец, что мы родственники и показывать ДКП о продаже первой квартиры
ну и глупо ...как в ссср будут под матрасом деньги держать...
И что теперь их вообще не отдадут что ли ? Может я их копил много лет и работаю не официально ну нету документов . Что теперь дарить им что ли сволочи .
Тинькофф банк промышляет такой ерундой! Ток суммы гораздо меньше. Вообще их розничный отдел невменяемый. Всю ночь с часа ночи до 6 утра не сбежал с телефона. В общем бегите из банков.
Подробнее пожалуйста, если можно
Что происходило и о какой сумме речь?
Не работаешь официально, но работаешь неофициально :)
600 тыс:? ага блин, знал случай перевод на 70 тыс заморозили с похожими условиями
СУПЕР видео!
Рами, я как студент юридического факультета скажу тебе,что письма министерств не являются документом и на них, в качестве доказательства своей правоты ссылаться никак нельзя, письма министерств это "рекомендации", которые можно и не выполнять, это так сказать ничем не подкреплённая бумажка,поэтому думаю если ты начнёшь ссылаться на письмо министерства финансов, то опытный юрист тебя пошлет
а я практикующий юрист скажу, что письма исполняют всегда, а вот закон нет)))
Разные бывают письма минфина. Есть, например, такие, о которых говорится в ст. 111, п. 1, пп. 3 НК РФ. С такими никто никуда не пошлет.
+
кстати, касательно финансов, там скорее Минфин со своими письмами рулит нежели закон. есть статья и 100500 писем Минфина, причем некоторые ее могут и противоречить друг другу)))
а к этому всему есть обзор ВС, который говорит, что все ерунда, письма гавно, закон гавно и нужно поступить вот так....
Так что студент учи матчасть)))) пригодиться
Тока недавно ложил деньги в банк на депозит. Дали бумажку, где нужно было поставить галочку об источнике этих денег ...так что это не такой уж и миф
Я стою на учете в Центре занятости. И там нам (безработным) сказали, что за нашими счетами следит Большой Брат, и при поступлении больших или регулярных сумм на счет безработного банки незамедлительно сообщат куда следует, и нас снимут с учета и пособия по безработице, и еще за мошенничество могут привлечь.
Бред. А если богатый дядя из США 10 килобаксов на жизнь прислал, то искать работу по специальности уже не нужно? И да - скажите дяде, чтоб не на сберовский счет присылал :)
больших, то есть от 600к рублей ))
До 600к разве что сбербанк может вспетушиться, потому что им поехавшие ГэБисты управляют.
Мы это делали все что вы сказали нам цб нах послал
Не могу кинуть денег. Поддержу, хоть лайком и комментом.
На закрытие счета или вклада пишешь заявление и тебе бабки отдают либо переводят в другой банк! Это автор не знал?
Откуда деньги? Кремль напечатал.
Налог на донаты платишь?
При попытке заказать карту на сервисе bonpay высвечивается сообщение, что с данной страной (Россия) сервис не поддерживается...
О 600 тысячах речь шла до 15 года вроде, в 15 уже можно было блокировать любую сумму. Лишь бы только сотруднику банка показалось подозрительным что-либо (совершаемая операция или владелец счета).
Также когда речь идет о снятии налички, если большой вклад. Как нам объясняли позицию проверяльщиков "А зачем вам столько денег наличкой? Крупную покупку (машину, квартиру и тд.) можно совершить банковским переводом и тогда вопросов ни у кого не возникнет. Хотя эти же люди говорили, что нужно заблокировать даже оплату за садик ребенку, если сотруднику покажется, что с таким переводом что-то не так.
Что на руке? Тотем приманивающее бабло?
Козел какой-то, похож на бафомета...8-/
Я надеялся что будут описанны способы того как скрыть незаконные способы заработка, ну или что-то вроде того. Но все равно интересный выпуск
Александр ну тут все просто, Рами и описал это - покупаешь за криптовалюту квартиру, потом продаешь ее и все, у тебя есть бумажка что твои деньги получены от продажи квартиры.
Система со своими тупыми законами это тебе не агенты ФБР, у нее нет никакой мотивации кроме того чтобы не надавали по шапке за то что тебя без бумажки пропустили. А есть бумажка - уже похер что в ней написано, проходи.
Рамми,обьясни пожалуйста такую информацию,что теперь отслеживаются все операции по картам.Например,я каждый месяц оплачиваю съемное жилье и банк отслеживает это и блокирует и мою карту и карту получателя.Это все для того,что б все платили налоги.Такая информация появилась и что теперь делать?Ты говоришь,что это происходит только если суммы крупные и тд...а есть информация,что поставили новое оборудование и отслеживаются ВСЕ переводы!И теперь надо доказывать откуда эти деньги,если мне переводят за услуги к примеру.Это правда?
Ageluck просто переходи из сбера в другой банк. Только сбер таким промышляет, и автоматически счета блокирует, хотя закон не обязывает.
Сделай конкурс все кто скинется по 8 руб и выше розыгрыш айфона X ! Быстрее пойдёт сбор )))
Аа, тоесть до 600.000₽ можно принимать на карту?
сбер. очень не любит выводы на другой банк более 10 000р. (вводил код правильно, оказалось надо согласовывать с оператором) и как всегда узнаёшь это по факту. сделали бы более открытую систему а то свои же деньги до 50 т.р. с карты в сутки. и со счёта 50 т.р. т.е. закидывай сколько хочешь, а забрать до 100 тысяч в сутки. прям банк сюрприз. я считаю не так уж трудно вычислить обнальщиков. а если люди экономили на всём собирали на отпуск. хранить чеки из магазинов со скидками.
сбер отстойный банк, у меня также бабосы при забросе на карту пропали и при этом никто не помог, от так! Сейчас дело с ним не имею. И да, суточный лимит вывода через банкомат очень мал - так попал на нехватку средств при поездке за рубеж. В др. банках таких проблем не возникало еще ни разу и суточный лимит огромный.
У меня наоборот - ВТБ заблокировал интернет банк, за перевод со сбера на втб 4 раза по 30тыс руб в течение дня (з/п перекидывал)
Наконец стоящая инфа! Подписка однозначно!
последний зуб за это не дам, но, по-моему, и на подарки есть ограничения, свыше скольких-то тысяч рублей (разово или суммарно) налог платить надо
Вера К свыше 4000 рублей
Рами, или кто разбирается скажите, пожалуйста. Если человек покупает товар, после продаёт его, но без официального оформления. Соответственно в месяц на его счёт падает 600+ тыр. и они все снимаются и так по кругу. Какие могут быть последствия и что делать в этом случае?
Если именно физлицо, но не ИП, то НДФЛ 13% на все входящие. Для ИП есть возможность платить налоги с прибыли, а не дохода, а в некоторых случаях (патент, ЕНВД) - фиксированную сумму.
Т.е. человек оплачивает эти 13% с входящих и счёт снова открывают? Без дополнительного штрафа?
ЛАйк и подписка!!!МОЗГ!!!
Отправил тебе соточку) Богатства и процеветания ;)
И где теперь этот бонпэй
Дохера рекламы !
На минуту мотайте если реклама не интересует)
Ставлю лайк, смотрю дальше.
Много рекламы, Рами.🙃
Как тебе это помешало получить контент?
Расскажы о картах FCP и Payoneer.
WAT?!
А что по налогу с продажи криптовалюты , надо ли платить или авось и так пройдет ? ?
Всё зависит от вывода средств. Если напрямую с биржи или обменника на карту банка то могут конечно за вымя взять. Костромчан майнеров вон вообще арестовали на хер за обналичку 0,5 млрд. Не хватило ребятам мозгов осознать где живут... В общем думаю старое как мир отмывание денег в случае больших объёмов бабосов то что доктор прописал. Какой нибудь интернет магазинчик, с которого платить символический налог. Или вообще не платить, но хоть ширма будет... Думаю тем кто имеет 500 битков и больше лучше вообще валить из раши на хрен.
А если вас спонсируют ? Например любимый человек дарит даёт деньги ? А я к примеру не работаю ! Это законно ? Принимать деньги в дар ?(нет я понимаю конечно же что это не криминал ) существует ли какой то лимит после которого у налоговой ко мне появятся вопросы, претензии?
А, ну да. Тебя в банке спрашивают откуда бабло? Ты приводишь дядю или тетю и говоришь это он или она мне подарок сделал (а). Ну ладно, забирай свое бабло. БРЕД! Будут спрашивать скорее всего, откуда у них это бабло и так всю цепочку, до момента печатания банкнот центробанком. Тоже БРЕД! Дурдом какой-то.
Я живу за границей ! Деньги отправляю по WU !
Антон Перестукин ясно 😂😂😂
Антон Перестукин, да, но Навальный быстро доказал, что счёт для сборов.
Антон, ты бы держал свои фантазии при себе и не вводил людей в заблуждение.
Доходы, полученные в виде выигрышей в лотерею или подарков, подлежат обложению налогом на доходы физических лиц 13%
Не облагаемая налогами сумма составляет 4000 руб. в ГОД.
Исключением являются подарки от членов семьи или близких родственников.
Рами, ты лучший!
Спасибо, полезно
Всё в офшоры)))))
Оформил в локобанке нсж Ренесанс Жизнь. Наследие2.1. На 5 лет, по 75тр. В год. Вопрос- есть ли гарантия через 5 лет вложенные деньги вернуть???
Узнал свою ситуацию с киви банком .Только без каких либо вкладов мне все равно запретили вывести свои средства и заблокировали аккаунт с деньгами .
+50 ) у пэйпала новая фишка можеш воспользоваться www.paypal.me/
О, а набей купола на всю спину. Будет круто!
Eroth Amur не увидим се равно:)
Это выцветающие чернила
Да ты прав пытается так нащываемое государство нагнуть работяк и поиметь до последней копейки😕.Ну ничё и мы их по своей схеме...
Рами, пожалуйста, молю, прочитай правило склонения числительных.
Зайцман, дайте яндекс.кошелёк - я вам 15 руб скину!!!!
Здравствуйте, как получить у вас консультацию ?
А на миллиардеров среди депутатов и чинуш - всем поххх! Вуаля!
М-да, пичально, остался я походу без денег. Но, спамбо, хорошое видео
На семинаре значит у нас был маленький тизер этого видео))
Расскажи про обязательную (?) установку терминалов для карт в магазинах.
Райми ! спасибо! интересная инфа ! лови больше 8 рублей ! )
было ж 250к нужно, теперь 1л? Там 3 этажная студия будет?
Я думаю там есть пункт, что они работают по законам рф ,даже по вновь принятым 😉
СКОРО СУД ВСЕМ
Стал спонсором Зайцмана. Где ссылка на запись семинара?
Рами, а на номер указаный для Киви, можно тоже денег ложить ?