Правила успешных инвестиций от Уоррена Баффета // Наталья Смирнова
Вставка
- Опубліковано 28 вер 2024
- Подписаться на канал bit.ly/3ne36lu
⚡Получите доступ к закрытым стримам на Patreon bit.ly/3tz7HCA
Уровень Prirority Pass дает доступ к стримам с Натальей Смирновой. Минимум 2 стрима в месяц. Вечер пятница или четверг. Следите за сообщениями на Patreon.
Подписка 7 USD в месяц. На стримах обсуждаем текущие новости финансов и как они влияют на рынок инвестиций, а также непосредственно покупаем акции и обсуждаем покупки.
Узнайте больше о инвестициях и финансовых инструментах на сайте нового проекта Натальи Смирновой smirnovamarket... (финансовый маркетплейс, с продуктами отобранными одним из ведущих финансовых советников России).
Онлайн-школа Натальи Смирновой numberoneschoo...
Сотрудничество info@smirnovamarket.ru
В видео рассказываю про инвестиционные принципы известного инвестора Уоррена Баффета.
Он глубоко убежден, что на долгосроке обыграть рынок невозможно, поэтому для большинства инвесторов считает идеальной классическую стратегию инвестиций. Какую? Пассивное индексное инвестирование, усреднение, ребалансировка.
И никакой платы управляющим. Никаких дорогих фондов. Никакого дорогого ДУ. Никаких сложных схем торговли. Очень простая стратегия, доступная всем. Интересно? Смотрите видео!
Все биржевые фонды на Мосбирже: www.moex.com/m...
Инвестиции в ETF FinEx без комиссий через МКБ Инвестиции:
invest.mkb.ru/etf
Соцсети МКБ Инвестиции:
ВКонтакте: mkb_inv...
Facebook: / mkbinvestments
TG-канал: t.me/mkb_investments
____________________________
Новости от онлайн школы:
⠀
Мы запустили новый курс “Глобальная прибыль. Как выйти на мировой рынок за месяц”.
Вас ждут:
✅ 10 уроков по зарубежным инвестициям, которые позволят вам получать доход где угодно и когда угодно
✅ Ежедневная обратная связь от кураторов школы
✅ 1 контрольный вебинар live для ответов на вопросы от автора курса
🔥 Подробнее о курсе: numberoneschoo...
⠀
⠀
📌Скачайте бесплатные материалы и чек-листы от школы: numberoneschoo...
⠀
📌Если есть цель - инвестировать и получать дополнительный доход, подпишитесь на Телеграм-канал: t.me/N1schooln...
⠀⠀
📌Загляните в Инстаграм: / smirnova.ca...
⠀
📌Подпишитесь на канал: bit.ly/2sNA0wu
⠀
📌Узнайте больше о школе: numberoneschoo...
Наталья Смирнова - сооснователь онлайн-школы по личным финансам и инвестированию: numberoneschool.ru
✅ участник Экспертной группы по финансовой грамотности ЦБ РФ
✅ автор 12 книг по личным финансам.dings.html
#финансы #инвестиции #Smirnova #инвестициидляначинающих
Наталья я Вас обожаю. Все понятно, четко без всякой воды.
Побольше таких выпусков,где объяснили простым и доступным языком.Благодарю
Наталья пожалуйста снимите подробное видео с примерами портфелей для пенсионера с тикерами 😃👍
Какая же вы прекрасная! Так приятно вас слушать! Как всегда, море ценной информации, бери и пользуйся)
Здравствуйте, Наталья. Поздравляю с новосельем, спасибо за разнообразные ролики. Желаю дальнейшего развития канала!👍Обожаю ваши разборы, все по "косточкам".
Спасибо Наталья🙂
Наталья, спасибо
Будем думать )
Наталья, спасибо! У меня также в основном только ETF в портфеле. В продолжение темы актуально будет услышать от Вас также пример портфеля ленивого инвестора (из ETF).
Наталья, спасибо вам большое! Очень четко и информативно, а главное понятным языком. Вы даете полезный контент, и даже будучи новичком , можно разобраться во всем.
Наташенька, дай тебе бог 👍 👍 👍 👍 👍
Спасибо Наталья. Все очень чётко и понятно!
Наталья добрый ден! Вы человек который очень часто говорит о диверсификации , Vindome .
Четко.Просто.Доходчиво.Лайк,колокольчик однозначно!!!😎👍
Спасибо, Наталья! Из ваших уст классика и основы частного инвестирования звучат великолепно.
Стратегия усреднения хорошо работает только на падающем рынке.
Вопрос: если брать ETF мирового рынка, то есть ли смысл добирать ещё отдельно рынок Китая и Европы?
по мне, вполне хватит фонда глобальных акций. Можно к нему добавить чуть-чуть Китая путем отдельного фонда на Китай, чтобы доля Китая была в портфеле побольше
@@smirnovacapital Большое спасибо!
Наталья , о налоге на облигации впервые узнал от Вас . Комиссия за ETF . Как тогда здесь заработать . Пока только покупаю акции , продавать нечего . Инвестирую . Начинающим не всё понятно о чём говорите . Будем смотреть , учиться . Успехов Вам !
На облигациях можно зарабатывать, но не сильно выше инфляции.
Спасибо за информацию 👍👍🔥
Здорово!!!
Понятно, интересно, доступно
Спасибо. Один момент: ставки в настоящий момент находятся на минимумах, облигации на хаях. Покупая фонды облигации, это заведомо убытки!? Как быть, как ещё уменьшить риск портфеля? Драг металы? .. не надёжно (срок 10 лет+)
Спасибо! Очень чёткие рекомендации!
Наталья, какой процент доходности получается по вашему портфелю?
У Тинькофф есть "вечный портфель", вроде как можно без лишней суеты иметь диверсификацию и ребалансировку. Что думаете по этому поводу?
Я не поддерживаю вечные фонды Тинькофф, т.к. предпочитаю собственный подбор пропорций по классам активов в совсем портфеле. И считаю, что 25%-25%-25%-25% на золото, короткие облигации, облигации и акции - это ни туда и ни сюда: слишком много на золото, слишком мало на акции, внутри акций нет возможности работы по странам, и за все это высокая комиссия.
Спасибо 👍
Наталья , чертовски интересует вопрос: Как проходит механизм реинвестирования доходов ETF от FinEx ? В чем это выражается ? В количестве ETF или в количестве заработанных денег. И как это визуально можно увидеть. С уважением, Владимир.
Просто растёт цена пая фонда.
Наталья добрый вечер. Подскажите, инвестирование где этому можно научится? И есть ли компании обучающие этому и дающие возможность заработать??
Наталья - молодец одним словом!!!)))
Спасибо за информацию))
Честно говоря хочется поиграть в акциях!
Что правильнее с точки зрения составления портфеля - усреднить уже существующую позицию или купить новую акцию на хорошей просадке при прочих равных? Риск-профиль умеренно агрессивный, стратегия ростовая на долгосрок.
Наталья, спасибо за видео. Для новичков это то что нужно) Я хочу у вас спросить про компанию Алго-капитал. Что вы о ней думаете? Какова, на ваш взгляд, её надёжность?
нормальный нишевый профучастник. У них очень крутая стратегия алготрейдинга, если вы готовы к риску и не собираетесь все в нее вкладывать
На тинькофф брокере можно брать их фонды без комиссий. Впринципе их фондов может быть достаточно(вечные портфели в рублях,долларах,евро, фонд на snp500, насдак,фонд на золото)
Почему второй экономикой мира является Китай, но по капитализации акций на фондовом рынке на втором месте Япония, на третьем Великобритания. А акции США вообще занимают около 50% фондового рынка, хотя ВВП США значительно меньше половины мирового ВВП. Чем это объяснить?
у тинькофф тоже нет комиссий на свои фонды (но надо смотреть на сами индексы они молодые)
а ввп считать какое номинал или ппс?
Ребалансировка продажей одних фондов с последующей докупкой других. Позволит ли это держать акции(паи) фондов больше трёх лет с целью не платить налог с продажи? Ведь при ежеквартальной балансировке продаваться будут акции купленные первыми (метод FIFO), т.е. в портфеле всегда будут самые "молодые" акции. Т.е. начинать ребалансировки надо спустя 3 - 4 года? А может правильнее ограничиться ребалансировкой раз в месяц, докупкой (усреднением) самых просевших инструментов в портфеле? Ну при ежемесячном плановом заведении новой порции денег.
Наталья здравствуйте, а можете сделать таблицу расчета в excel на примере сказанного из видео по ребалансировке?
По поводу 5:00.
Наталья, а можете плз дать пример фондов на облигации развитых стран и фондов на облигации развивающихся стран?
На московской бирже я вижу только один хоть как-то близкий: ВТБ - Фонд "Американский корпоративный долг" (VTBH)
Vtby
блин короче не нашел я фондов в тинькове и втб для доли Индии и Японии. Кто подскажет что-то толковое?
Здравствуйте Наталья, я начинающий инвестор, хочу составить консервативный портфель с низкими рисками на 3-5 лет. В дальнейшем планирую инвестировать на долгий срок 10-15 лет. Посоветуйте пожалуйста начинку ИИС и где открыть, может + ОФЗ или какие либо фонды?
спасибо
Всё логично и понятно.👍 Наталья, не могли бы вы оставить ссылочку на материалы, которые вы упоминаете в видеоролике, где можно самому прочитать эту стратегию от Уоррена Баффета? Спасибо большое.
как вариант grow.acorns.com/warren-buffett-avoid-active-investing/
@@smirnovacapital отлично подготовленный материал! Ещё раз спасибо))
Наталья, а не опасно ли основной частью своего портфеля замыкаться на ETF одного провайдера? Ведь на ММВБ в этом плане только один Finex
На мосбирже ETF есть от финекс и айтиай. А бпифы (российский аналог) - кучи ук. Никто не заставляет вас брать фонды одной ук
Наталья, добрый день. Скажите пожалуйста, если купленный Вами фонд отрастет на 15 % через 1,5-2 месяца после его покупки, а ребалансировку Вы делаете раз в квартал, Вы будете ждать определенной даты, условно 15 число или сделаете ребалансировку раньше? Спасибо
я делаю ребанасировку в 1 раз в кваратл в первую неделю месяца следующего квартала. Скажем, первая неделя апреля, первая неделя января и т.д.
Непонятно, почему доли стран должны быть распределены пропорционально доле ВВП стран в экономикке мира. Это распределение отражает уже сложившуюся картину за десятилетия. Мы же хотим поймать максимум роста в будущем, а не в прошлом. Если воздушный шариик самый большой, не значит что он силтнее всех прирастёт дальше. Скорее наоборот. Надо другие критерии применять.
Думаю, надо распределять доли пропорционально плановому приросту, а не "размеру экономик".
Принципы его очень просты : инвестируете в рынок всю жизнь
Скажите инвестировать в рынок это только покупать etf без отдельных акций? Или как?
Наталья, добрый день. А что думаете о Finam? Насколько удобно и выгодно там инвестировать и торговать?
вполне норм, у них неплохой тариф free trade
@@smirnovacapital спасибо.
@@Svyatogor-NN ll9ó...
А если в течении 3 лет я продаю часть фонда и покупаю для ребалансировки... в этом случае налоговая льгота будет? Заранее спасибо за ответ)))
Если с ИИС продаёте, то теряете все льготы.
Первое правило Баффета. Никогда не делай как Баффет. Думай своей головой)))
А Баффет как раз не делает так, как Наталья здесь рассказывает. Тут же излагаются его рекомендации для простых смертных, т.е. розничных, инвесторов.
Наталья,если я из РБ с какого брокера можно инвестировать в акции или же в облигаций?
Альфа банк. Ду по приказу.
Я так понял вы нерезидент РФ, тогда вы не сможете открыть счет у тинькофф и сбербанк, т.к они вообще не работают с нерезидентами, но можете открыть счет у бкс, втб, открытие, финам и альфа. Обязательно необходимо будет явиться в офис для заключения договора
@@АсимКеримли-ю2п так если открывать счёт у Фридом финанс?Все равно нужно ехать за договором?или же можно как то онлайн?
@@juliavasilenko300 Фридом предоставляет такую возможность, но с последующим отправкой оригинала заявления по почте. Доступ открывается на рынок РФ, Казахстана, США
@@juliavasilenko300 ITI Capital еще дает такую возможность, в атон можно открыть онлайн, если денег от 100 000$
Но как можно делать ребалансировку портфеля, если на ИИС нельзя ничего продавать?
Что за бред? Кто вам сказал, что нельзя продавать на иис? Я вообще на иис интрадейем занимаюсь
Кто вам это сказал:) торгуйте хоть интрадей:)) главное - не выводить деньги до 3 лет, да и то кроме купонов и дивидендов
@@smirnovacapital Спасибо! )))
@@smirnovacapital Наталья, а в этом случае надо будет платить налог при их продаже, даже если эти деньги и не выводятся с ИИС? Извините за глупые вопросы.
@@Azovceva если это иис типа а, то налог с прибыли будет удержан, если тип б - налога на фин результат не будет, кроме дивидендов
Это единственное что работает на рынке для людей простых . Улиам Бернстайн + Гарри марковец + Джон Богл . Инвестируете не смотря на любые цены
Мне облигации вообще не нравятся, а тут их аж 80% надо держать
Где вы это услышали? После этой фразы последовала, в зависимости от вашей стратеги, вы можете все 100% в акциях держать. Нужно весь ролик смотреть :)
@@ycnexea я так и делаю 100%в акциях
ЛДВ и ребалансировка не сочетаются. Поэтому в этом случае съэкономить на налогах не получится.
если делать все на ИИС - вполне норм
@@smirnovacapital Тут согласен, тогда и ЛДВ не нужно.
Можно ребалансироваться в моменты регулярных пополнений, направляя новые взносы на просевшие части.
зачем усредняться если на долгосроке рынок ростет? не выгоднее разом всю сумму вложить? и забыть лет на 30
Ростет, такого слова не знаю, но да в долгосроке рынок рАстет, но можно ж гораздо дешевле купить, к примеру люди, которые зашли в начале 2020 или 2008 крупными суммами заработали гораздо меньше, чем те кто входил в рынок последовательно, эти люди умудрулись еще купить на самом дне.
@@АсимКеримли-ю2п если на долгосрок это разница незначительна, чтобы ловить дно и усредняться
@@АсимКеримли-ю2п легко судить прошлым умник
@@DemoStorage дурачок что ль? Никто не судить прошлыми данными, тебе в пример привели, того, что ты можешь гораздо дешевле покупать, если будешь покупать последовательно, а не разом, что то втб за 13 лет вообще не вырос, хотя все аналитики из каждого угла орали, что вот она вот, лучшее ipo, дальше в 2008 году газпром, как упал, так до своих значений не восстановился и еще много акций можно привести в пример. Прочитай свой вопрос, который ты мне задал и подумай прежде, чем кому-то что-то отвечать
Если удерживать три года, то как раз в квартал делать ребалансировку? Непонятно.
Просто докупать то, что просело.
@@deltaangar тогда это называется не ребалансировка) а усреднение
@@hiluxgold9700 не совсем. Усреднение -- это когда каждый раз на одну и ту же сумму. А если докупать так, чтоб сохранялось требуемое соотношение, то -- это иное.
@@ОлегКурганов это в аптеке каждый раз на одну и ту же сумму) рынок - это иное)))
"Переиграть рынок невозможно!" Сказал Баффет переигравший рынок и каждого инвестора на этом рынке.
++
Правило первое: родиться в семье американского конгрессмена. :)
Конгрессменами не рождаются - ими становятся.
Прикольная студия! С новосельем)
захотелось чего-то нового:))
@@Александр-р9м1и она замужем)
Как эксперимент пойдёт, но лично моё мнение: уютная тёплая студия вам больше подойдёт🐝
Наталья, вы за 15 минут рассказали суть идеи👏👏👏и со свежими примерами, тк во времена баффета не было ETF.
У вас очень информативно канал! Без мишуры, без прикрас!
Ты че на приколе ? Баффет если что живой 😅
Наталья, большое спасибо. У вас как всегда чётко и по делу!
Красавица умничка!!!!
Наталья, замечательно изложено. спасибо! Отдельная благодарность за информацию о нулевой комиссии в МКБ на Финекс. В связи с этим есть просьба: не могли бы Вы разобрать фонды Финекс, в частности FXWO? Интересует Ваше мнение по стратегии смарт бета и покроет ли в долгосрочной перспективе выгода от данной стратегии разницу в комиссиях между этим фондом и обычными (1,36% и 0,9% соответственно).
Красивые превьюшки! 👍
А наполнение всегда на высоте!
Спасибо вам за вашу работу. Пока стараюсь разобраться, смотрю ваши видео.
Спасибо, Наталья, за полезный выпуск, ссылки!
Лайк!
Поздравляю вас с новой студией, мне она очень понравилась. И вы как всегда молодец, спасибо за четкость и понятность
Отличный видос, Наталья! Огромное спасибо. Практически на пальцах всё объяснили- разъяснили!
Но у Баффета полно деловых связей и каналов непубличной информации, которая почти недоступна частным инвесторам, плюс непубличные инвестиции
Неквалам доступен шлак с конскими комиссиями !!! И не заходите в разный блудняк ,который заманивает отсутствием комиссий
Интересная стратегия!!!!
Что там насчёт побольше...? 🤣
Наилучших пожеланий Наталья!!! 👍 😃
Спасибо, Наталья! Чёткая и понятная стратегия. Вопрос: а не лучше ли ребалансировать ежемесячно, когда делаешь доп.внесение на счёт? Покупать то, что подешевело в этом квартале. Тогда мы не лишается льготы долгосрочного владения
Люблю ваш канал, тонны полезной информации!!!
если тариф такой, что транзакции без комиссий, а делаете вы это через ИИС, то можно и раз в месяц. Если же тариф платный и это не ИИС, то надо смотреть, чтобы комиссии не перекрыли весь толк от столь частой ребалансировки. Как правило, раз в квартал хватает.
@@smirnovacapital да, хорошее замечание! Как сопоставляется регулярная ребалансировка и льгота долгосрочного владения?
@@dmgriny если это иис, то ребалансируйте как хотите. Если речь про обычный счёт, то вы же не будете весь портфель продавать раз в месяц или квартал, а лишь небольшую часть, так что лдв вполне работает
@@smirnovacapital спасибо за ответ!! очень приятно учиться у тебя)
@@инвесторпокнигам тоже такая мысль приходила, усреднятся по аутсайдеру приходиться
Спасибо за прекрасное видео. Я до сих пор не знал термина ребалансировка, хотя применял его чисто из логических соображений, ведь если актив в моём портфеле перерос свой лимит, его надо сокращать. Теперь, благодаря вашему видео, я знаю как это называется. А вот термин усреднения стал наконец понятен. Оказывается входить в активы надо без паники потерять, надо просто входить в определённый, заранее установленный срок, и в итоге это будет средняя цена активов по рынку. Даже если я входил, когда активы были в плюсе, что психологически не комфортно и хочется подождать. Большое спасибо за разъяснение, и за прекрасный фон в виде мечей джедаев.
Большое спасибо за интересную информацию! Хотя не всё понятно. Придётся видео посмотреть ещё раз. Очень хочется разобраться.
Добрый день. Вопрос по ребалансировки. Зачем продавать актив если он растет. Может лучше докупить из кеша те активы которые в просадке ???? и выровнить портфель.
Ооо, круто! Я ждала такого ролика!
Огромное спасибо!
С Вашей помощью, утрём всех баффетов и буфетов! Спасибо!
Спасибо, поорал с советов.
Вкладываться в индекс с комиссией 0.9% в год и объемом бумаг меньше 200М, и ребалансироваться за счет продажи активов. Атас.
Диверсификация по фондам акций разных стран в 21 веке - отдельный привет.
А как надо?
Про комиссии точно, грабеж
умняша))
Вы так все структурно раскладываете, мой структурный ум все хватает, спасибо (тавтология, за то правда)
Спасибо.✊
Наталья зачем тогда все эти Намберван скулл. Ежемесячно покупать S&P можно, не зная вообще ни чего про акции.
Да и еще вопрос . ПОЧЕМУ Баффет сам не тарит ИНДЕКС ? А ?
Сам то он покупает определенные компании ...
Бафет не "тарит" индекс потому что с его деньгами он покупает бизнес целиком, либо долю для управления компанией. Не один из нас смотрящий ютуб не может купить компанию целиком!
@@NikMoroz22 Он очень редко покупает бизнес целиком. У него даже в Apple 40+% от портфеля, но это 5-7% от стока. И он чаще покупает долю достаточную для того что бы посадить своего человека в совет директоров. Просто говорит про одно, а сам сток пикингом занимается . НУ такое ....
Потому что озвученная стратегия - для РОЗНИЧНОГО инвестора. А ФОНД Баффета - это НЕ розничный инвестор.
У Баффета получается обгонять рынок
Здравствуйте, Наталья. Вы не первый раз рассказываете про МКБ инвестиции. По моему, пришло время сделать подробный обзор приложения и тарифов данного брокера. Почитал его тарифы, по моему они не самые привлекательные на рынке. Хотелось бы услышать Ваш подробный разбор и мнение.
Наталья, спасибо 👍
Наталья, здравствуйте! Благодарю за обучение!
Скажите, пожалуйста, в интернете рекламируют якобы национальный проект от Газпрома что каждый гражданин страны может инвестировать в газпром от 15000 руб. и зарабатывать на ресурсах страны.... Это правда или это мошенники?
А подпадает ли под определение ребалансировки регулярная покупка ценных бумаг?
Например, раз в квартал нужно делать ребалансировку и раз в месяц докупать ценные бумаги. По датам эти события могут совпадать. Как следствие, можно исключить итерацию с продажей подорожавших etf и купить только те, доля которых уменьшилась. Не противоречит ли эта идея стратегии господина Баффета, которая в свою очередь по определению не противоречит здравому смыслу?
Наталья, спасибо! А что вы посоветуете новым инвесторам, которые "перекладывают" депозиты в фондовый рынок? Т.е. на фондовом рынке надо единовременно разместить значительную сумму и даже если ее разделить на равномерные взносы в течение года, то усреденение получится только по одному году. И если цены на фондовым рынке в следующем году упадут, то инвестор останется с убытком.
Наталья, я так понимаю что пропорция между странами по доле мирового ВВП - это ведь не обязательно. Можно делать страновой расклад по своему вкусу. Главное потом следовать своей стратегии)
И ребалансировку тоже можно ведь делать раз в месяц, квартал, раз в полгода, раз в год - кому как нравится.
Стратегия хорошая, но большинство ее не потянут. Это ж психология! Не у всех стальные нервы чтобы следовать стратегии годами и не соблазниться на что-нибудь иное. Потому Баффет и монстр, что смог то, что не может большинство!
Здравствуйте Наталья. Хорошее видео (впрочем, как всегда). Можно Вас попросить сделать разбор БПИФ облигаций, а то все советуют в них вкладывать, но какие есть подводные камни никто не говорит
p.s. Наталья, а у Вас нет желания сделать видео про то как приучить детей к фин грамотности? Может есть какие-то советы, геймификация. Может в формате клуб хауса.
по фонд облигаций сделаю в апреле, а про детей.. честно говоря, у меня нет опыта работы с детьми, не хочу быть диванным экспертом тут:))
@@smirnovacapital Может пригласить эксперта?
Я думаю старик чешит, скупал банкрот фирмы и за страховку выплачивали и инвестировал
Наташенька - цветочек ! Я развиваюсь в скорлупе. Спасибо!
дорогие товарищи:)) цвет свитера безумно красивый и Вам очень идет! спасибо за понятное объяснение!
Это все про российские инвестиции. А что для тех, кто инвестирует в акции США на Американском фондовом рынке? Хотелось бы побольше об нюансах фондов США!!
Про финекс прикольно было послушать в декабре 2022 года :)
Наталья, спасибо за отличное видео!)))
Скажите, есть где-то актуальная инфа по поводу уплаты налога с купонов и дивов от иностранных бумаг, купленных на ИИС?
Это все теория а если кому-то понадобился контрольный пакет на акциях можно подняться
А как заработал этот дед первые 100.000 $ ?... Не нашёл инфы
Здравствуйте, Наталья! Спасибо за доступные уроки. А в какой форме вы ведете учет своих активов?
Я на теньков инвестирую, тариф кому как удобно, есть у них фонды где комисию платить не нужно
Отличный ролик, спасибо
Какие бы вложения вы сделали бы в Великобритании??