Стратегия облигаций Колесо: как она работает? Как заработать на облигациях
Вставка
- Опубліковано 27 чер 2024
- 📢Мои соц. Сети:
💥Инстаграмм - / _the_invest_
⚡Группа VK - theinvest
📈открыть ИИС в Тинькофф инвестиции - www.tinkoff.ru/sl/6rixeqY7xLU
Тайм коды:
00:00 - инвесторы ищут несколько стратегий
00:52 - Основа стратегии облигаций Колесо
02:05 - Стратегия колесо
02:29 - Какие облигации покупать
03:04 - Риски в облигациях
04:46 - Сколько можно заработать ( Расчет на примере)
07:00 - Резюме, совет и подписка
📺Ссылки из видео:
📹Лестница облигаций - • Стратегия Лестница обл...
📹Облигации - • Облигация это: Основа ...
============================================================
📺Полезные видео:
📹Акции - • Акции: Что такое акции...
📹Дивиденды - • Дивиденды: Как заработ...
📹Топ 10 бирж - • ТОП-10: Фондовые биржи...
============================================================
🔞Не забывайте, что инвестиционная деятельность сопряжена с риском потери части средств.
❗️Помните также, что инвестирование - процесс регулярный и для снижения потенциального риска необходимо участие в большом их (инвестициях) количестве.
⚠️Это видео не является инвестиционной рекомендацией или предложением по покупке или продаже финансовых инструментов или услуг.
*Прошлые результаты не гарантируют будущие.
#Инвестиции #Фондовыйрынок #Облигации
📢Мои соц. Сети:
💥Инстаграмм - instagram.com/_the_invest_/
⚡Тайм коды:
00:00 - инвесторы ищут несколько стратегий
00:52 - Основа стратегии облигаций Колесо
02:05 - Стратегия колесо
02:29 - Какие облигации покупать
03:04 - Риски в облигациях
04:46 - Сколько можно заработать ( Расчет на примере)
07:00 - Резюме, совет и подписка
Класс!!
Инвестирую месяц, пробую тренинг на мелочах, изучаю мир инвестиций 18 часов в день, огромный интерес.
Неделю назад задумался над этой темой , имею ввиду стратегию колесо, именно с облигациями (столкнулся с деловой облигаций Тиньков ипотечный).
Так как с подсчетами математическими у меня не все гладко, день высчитывал эту стратегию на 9 лет.
У вас более точные рассчет ы и еще информация о налоге, и о накопленном купонном доходе. Не знал этого. Сейчас пересчитал заново с учетом новых данных и посмотрю надо ли мне это.
За информацию огромнейшее спасибо, желаю всех благ, так как мое мировоззрение расширилось)
Однозначно подписка, лайк и рекомендация паре таких же новичкам.
Евгений ракет вам и здоровья!!!!!
Спасибо большое за отзыв)
Канал супер!!! Все предельно ясно и понятно!! 👍👍👍Спасибо за работу!!!
Отличная подача информации и профессионально, спасибо
Молодец, четко, понятно, наглядно! Удачи каналу и автору.
Спасибо большое! Много интересного и полезного.
Спасибо за видео. Будем применять на практике
Конечно нужно!
Спасибо, Евгений. Обязательно буду применять в будущем.
Конечно нужно!
Благодарю вас, Евгений, за понятное изложение информации! Лайк!👍
Очень полезные видео, продолжай в том же духе 👍🏼
спасибо!
Отличный материал! Спасибо! Жду подобных видео
спасибо
Нравится канал. Доступно и понятно)
спасибо!!!
Классное видео, спасибо, Евгений ))
ответил в группе ВКонтакте) жду вас там
Спасибо за идею)
Благодарю. Очень полезно.
спасибо за отзыв. Это не последняя стратегия)
Спасибо!
Шикарные видео по облигациям
С нетерпением ждем продолжение
Спасбо автору
спасибо за отзыв)
не учтена инфляция - которая примерно в РФ составляет 12-16%
общий доход от такой стратегии (- 2 или -4 %)
Спасибо
Моя стратегия)) Так поступал с самого начала инвестирования, даже не зная, что есть такая стратегия))
да да) надо знать как называются наши действия)
Вот кто мне нужен был!Евгений!Спасибо!Очень позновательно!
спасибо за отзыв
@@THEINVESTа где новые выпуски??? Достойный материал
Ты единственный кто нормаль объяснил про облигации. Молодец👍лайк подписка!!!
спасибо, стараюсь
Бомба агонь.
Облигации бессмысленны, их доходность реальная отрицательная
Лайк и подписка однозначно! Я с вами)))
Тогда уж надо искать облигации, которые выплачиваются чаще, чем 2 раза в год. И не понятно при чем здесь колесо? Колесо было раньше, когда купоны не облагались налогами и можно было их выводить и заново реинвестировать на ИИС-А без его закрытия получая вычеты и работая фактически с одной и той же суммой.
Как боженька сказал, все по полочкам разложил. Я все делал не так, спасибо тебе, умный человек.
На здоровье)
👍🔥
Но ведь в конце когда будет погашение, ещё же выплатят тело облигации и налог на прибыль с тех облигаций которые купили в этом колесе которым меньше трёх лет? ( или я что то упустил)
👍
Ставлю лайк, что бы понимать, что уже смотрел ролик! 😁
кст. посмотрел пред этим - ролик от 2018 года...разница в голосе очень чувствительна! Даже задумался, а как мой голос изменился, за это время...но сравнить не с чем, каналов не веду.
эти ролики я писал после курсов по постановке голоса
Отлично объяснил, друг👍
Здравствуйте! Очень познавательно. Только не могу понять и уложить в голове, в конце примера 64418 р это как соотносится с 10.16%? Какая формула расчёта? Не могу понять.Могли бы пояснить, как эту сумму в проценты расчитать, перевести?
я уже не вспомню)
Советуешь 6,5% годовых при инфляции 11,9% Офигенный бизнес - план!
вы посмотрите когда видео снято
Правильно я понимаю, что если я куплю 100 акций с купонным доходом 7%, а эффективной доходностью 9%, то до погашения я буду получать всегда купон на 7%, и остальные 2% мне "додадут" на всю сумму покупки только при погашении?
Нет. Неправильно не совсем.
Красавчик, отличный обзор, я как раз сейчас использую сей метод
Интересно))
Прикольно)
Можно попробовать))
Но я так понимаю минимум 100 к?
Без них там делать нефиг?
рассчитайте сумму так, что бы вам хватало на покупку хотя бы одной облигации
@@THEINVEST
Да это ясно))
Спс))
Чем больше сумма, тем лучше будет работать стратегия. Условный расчет: если допустим купите только 50 облигаций, через полгода будет первая выплата купонов около 1700р. На 1700р никак не купить 1.7 облигации, можно только одну. Остаток 700р будет полгода лежать до след.выплаты.
Облигации бессмысленны при малом кэше
@@Alexey_Alexeevich
Вот и я о том.
Кто с облигациями сталкивается и любит мечтательно потенциальную доходность погонять, рано или поздно к этой схеме приходит. Можно совсем "упороться" и подобрать компании с выплатой помесячно и разнести даты выплат на весь месяц, чтобы грубо говоря "купон падал каждый день". При этом вкладываться в максимальное количество компаний, в т.ч. и мусорных, чтобы крах одного из эмитентов не ударил по депозиту. Вообще рабочая тема, но требует некоторой кропотливости и дисциплины. А если еще использовать ИИС и брокера, который позволяет выплачивать купоны на отдельный счет, то совсем отлично.
Подскажите пожалуйста а есть в Тинькоффе такой счёт чтобы с облигаций педали деньги?
@@user-ui6fx7xs1kТинькофф инвестиции. Купоны будут падать тебе на карту Тинькофф
А можно ли продать облигацию/облигации до срока погашения?
конечно
Здравствуйте. Проясните такой вопрос: Почему % ставка по облигации 15%, а при выплате купонного дохода ставка по купона, например, 8% годовых?
стоимость облигации значит ниже номинала. посмотри у меня видео про облигации
А если по считать инфляцию , какой будет минус ?
Вот я о том же подумал.
Пардон, ошибочка во втором пункте: в остатке не 3999,21, а 4029,21 ( 3553,77 + 475,44 )
Верно) внимательно значит смотрите
Евгений скажите. Что означает в скриннере облигаций "процентная ставка" и "реальная процентная ставка" ?
Процентная ставка которую ты видишь это максимальная которую можешь получить с облигации, а реальный это посмотри выплату купона и поймёшь
Здравствуйте! Вот сейчас вывел 235р с ВТБ там НДФЛ 196. Так каждый вывод будет?)
Нет, это накопленный налог.
знатно вы торгуете, если налоги так быстро нарастают)
А разве стратегия "колесо" это не бесконечная "лестница" ? Тогда какой смысл их комбинировать, как показано в конце ролика?
рабочая тема.у меня купоны по офз каждый месяц. цены с такой кл. ставкой радуют) сейчас я очень жадный)
Подскажите , а какой именно офз дает купон каждый месяц сейчас?
у меня 6 разных выпусков офз, каждый дает купон 2 раза в год. составил по месяцам чтоб выплаты были@@SERH7776
@@SERH7776 просто 6 видов офз подобрать) и такими темпами получаются купоны каждый месяц приходят))
Если эти 100000 вначале закинуть на ИИС и купить на них облигации, а в следующем году получить налоговый вычет по типу А - 13%=13000, на которые тут же прикупить ещё облигаций, то итоговая доходность будет выше 12% годовых
Совершенно верно!!!
И Чо? Ерунда это всё. Инфляция в России 9% официально, а реально больше. А теперь посчитайте смысл этого мероприятия, о котором вы пишите. Доходность отрицательная получается всё-таки, Единственное что надо брать это биткоин 🔥👍
@@Alexey_Alexeevich спасибо за совет, как раз продаю хату, думаю во что закинуть всю котлету
При данной стратегии нужно брать бумаги одного эмитента и при выплате купонов реинвистировать в них же?
как вариант можно) Ноя за диверсификацию по эмитенту
@@THEINVEST Т.е.при выплате купонов прикупаем разных эмитентов?
Ничего не понял. Сказал про инфляцию, молодец, доход облигации посчитал 6.4% тем временем средняя инфляция за 2021 год - 8.4%, почему то не была учтена, можно взять и среднюю за 5 лет, это около 5%, тогда доход составляет аж целых 1.4% в год, на облигациях вообще не зарабатывают, ими защищаются от инфляции
Уважаю чужой труд, даже если он абсолютно бессмысленный и бестолковый, зато подача красивая
Облигации не защищают от инфляции к сожалению, реальная их доходность ниже инфляции, отрицательная. Тем более есть ещё официальная инфляция и реальная
@@Alexey_Alexeevich
Извиняюсь что поздно увидел ваш комментарий
Доходность ОФЗ (около 7 лет) на данный момент 4 февраля 2022 составляет ~9.3%
Официальная средняя инфляция 8.4%
То есть доходность есть, она существует и инфляция должна отбиваться
То что вы говорите про реальную инфляцию и официальную, мы же считаем среднюю, поэтому она 8.4%
То что выросли продукты намного выше инфляции отражено в средней
Поэтому попросил бы уточнить
Но вообще мой комментарий был не про то, что облигации отбивают инфляцию, а про то что автор пытается рассказывать, как "зарабатывать" на облигациях, что уже достаточно смешно
@@Rijichannel если вы копите на квартиру или машину, то нет смысла говорить о средней инфляции. Нужно смотреть именно инфляцию по квартирам и машинам, понимаете??? Средняя инфляция это пустой звук. Ну и где здесь ОФЗ от чего-то защищают?? Они убыточны. Средняя инфляция как средняя зарплата. Пустой звук
@@Alexey_Alexeevich
Я позицию понял, но нам то от чего отталкиваться?
Приведу пример (придуманный)
Вы копите на квартиру или машину у которой инфляция 30% в год
А я коплю на докторскую колбасу, у которой инфляция 3% в год
Для вас может и не отбивает, а для меня более чем, а в среднем получаем число, от которого может отталкиваться, 8.4%, если ставка по ОФЗ > 8.4%, то ОФЗ для большинства людей отбивает инфляцию
Для каждого инфляция своя, но если ваша инфляция 30%, то тут вам даже акции не помогут, хотя в среднем они отбивают инфляцию ~на 5.5 процентов
@@Alexey_Alexeevichпривет из 2024, цены на квартиры пошли вниз, так что даже «матрас» отбивает инфляцию.
Глупо измерять инфляцию по одному классу товаров и проецировать это на весь рынок.
Такой вопрос, если условно я куплю на 100 000 рублей облигаций на 1 год, мне будут выплатиться купоны и в конце срока, то есть через год у меня будет мои 100 000 и выплаченные купоны?
Прошу дать ответ
все зависит от цены покупки облигации. В группе ВК вам дадут подробный ответ
В принципе да
видео интересное но после поднятия ставки ЦБ через пару заседаний до 9.75% цена облигаций полетит на йух и никакие купоны это не окупят
смотрите, облигации это не на короткий срок, и облигации это только часть портфеля, доля облигаций может быть разная. нам от них нужно только денежный поток.
Облигации это кэш, разумеется реально заработать на них выше инфляции почти нереально
10% это "грязная" доходность без учета НДФЛ и комиссии брокера и биржи
В ролике вычли ндфл, насколько я понял
С иис эти 13% можно вернуть вообще-то
@@user-gw4wc8iw4pС иис на облигации вообще-то не взимают 13 процентов
Не поняла: доход 36,8, а нкд 10,51 - откуда получилось 10,51? чем отличаются эти цифры?
Нкд это накопленный купонный доход,если вы купили облигацию у бывшего владельца не сразу после выплаты купона то вы заплатите ту часть что он держал между выплатами.
Я хз, зашёл в этот анализатор облигаций на Доходе и там вообще ни одной не показывает, даже без фильтров Походу сайт сломался.
Действительно сломался. Напишите в поддержку им, лучше матом. Так быстрее отремонтируют
А откуда остаток 4000 с хвостиком при поступлении 3000 с хвостиком?
Если в примере идёт капитализация каждый месяц, то почему не берём облигации с выплатой купонов каждый месяц, или каждый день?
найдите такие)
@@THEINVEST каждый месяц найти можно, а вот каждый день, не видел пока
Евгений скажите. А если при реинвестировании цена облигации слишком высока от номинала ? Или нет продавцов, что тогда ?
аналогично открываем скринер, находим облигации которые только только выплатили купон. Если уж такое дело
Стратегия хорошая. А если цена облигации будет все таки больше номинала? Тогда наверно стоит докупить других облигаций, у которых стоимость меньше номинала?
Зависит от доходности к погашению. Просто по этой стратегии ждём его и вычитаем превышение номинала из прибыли
Цена больше номинала будет в одном случае, если ключевую ставку понизят
@@Alexey_Alexeevich цена и в ходе торгов может стать выше номинала.
@@user-xl5wy4nq4p сейчас врядли, не то время
@@Alexey_Alexeevich ну да, завтра с утра, после открытия торгов.
Самое сложное в инвестировании - ждать
да!)
Если покупаешь облигацию дешевле номинала держишь более 3 лет, - налог на прибыль не берётся??
с купона будет налог, с разницы не должны брать
Как все просто. Выплаты по купонам очень долго будут окупаться. Опять-таки разность между вложенной 1000р и 1000000 просто огромная. Так что не имея более менее внятного стартового капитала очень долго все будет
это в любом деле так/))
Все красиво, но есть нюанс - ЦБ снова увеличил ставку и не планирует останавливаться, долгие облигации невыгодны, максимум 2-х летки целесообразно брать
почему
@@THEINVEST если купон фиксированный, то чем выше ключевая ставка, тем менее выгоднее их держать. Каждый год покупать облигацию с более высоким доходом от купона выгоднее.
а если я нашел этот колесо сам без вашего видео я типо ахуенный?)а еще есть тема которую не затронули как ДеФОЛТ Эмитента даже с трипл ЭЙ)
Нет смысла покупать облигации, их доходность реальная отрицательная
@@Alexey_Alexeevich если не учитывать нкд+процент брокеру плюс 13%плюс розница сколько% облига, то да они отрицательные, смотря кого ещё брать
Это не реинвестирование купонов, это "стратегия колесо"...
Чего?)
У меня свободные деньги в втб инвестиции 4 тысячи могу снять только 1.5 тысячи в чем проблема
продавали акции вчера или сегодня?
@@THEINVEST как отвечать на такие вопросы,нет знаков препинания не понять,что спросил этот чел.,можно только догадываться.
@@THEINVEST нет, предполагаю, что разница ‐ это цена подарочных акций.
Лучше брать короткие,не сильно попадешь под инфляцию
можно подробнее. Короткие - это какой срок. И как они вас спасут от инфляции
@@THEINVEST я так понял до 3х лет, а не так попадешь под инфляцию путем покупки новых облигаций с большей % ставкой
@@Gipsokarton23 глупости это все. Инфляция растёт , доходность облигаций отрицательная. Лучше в биткоин вложить 🔥👍
Акции выгоднее облигаций!
аргументируйте
но и рисков в акциях больше, а опционы еще выгодней акций + гибкое управление рисками что не может дать ни один другой инструмент
До 24 февраля я тоже так думал )
Не понял, чем данная стратегия отличается от обыкновенной покупки с последующей реинвестицией купонных выплат? Ничем. Будущая эффективная доходность ( реинвестиция под процент доходности при покупке) уже известна. Окончательный расчет мы получим отняв комиссионные и налоги ( или их отсутствие в случае покупки на ИИС по типу Б). Стратегии торговли "Лестница", "Гантели", "Пулевая", лишь, по- разному наполняют портфель. Вот стратегия отслеживания индекса - уже интереснее, ждем обзора. Но, без дюрации, которую Вы упорно обходите, здесь не обойтись.
вы прямо в точку попали) Я хочу рассказать про все стратегии. И в конце собрать портфель используя их
Не понял прикол брать такие длинные облигации. Ставку поднимают пока, значит и доходность по старым выпускам снижается, месяца на 3-4 можно брать, но никак не на 5 лет
цели у всех разные, в облигации вообще не вижу смысла на 3 месяца заходить
@@THEINVEST у всех цель - получить больший доход
За 7 лет - 10,2 %
общая или это годовых?
Налог ,комисия По депозиту больше процент. И гемора нету. Колесо работает на банки. И на предприятия заемщиков. Вам в отличии от банков. Долги не спишут. За государств. Счет.
Это что за депозиты такие больше 10%? И потом не забывайте про возможность ежегодного налогового вычета в 52000. Он увеличивает проценты доходности.
@@user-xl5wy4nq4p какой Нахрен вычет?? Чтобы его получить нужно сначала заплатить налог на соответствующую сумму . Причем этот налог должен быть именно НДФЛ . Если вы самозанятый или ИП, то никаких НДФЛ там нет, там налог на профессиональную деятельность. И с него ничего не вернуть. А вы мне про вычет. Сначала разберитесь
@@Alexey_Alexeevich а я не говорил за всех, а за тех, кто имеет право на налоговый вычет. Так что сами там разбирайтесь. ))
@@user-xl5wy4nq4p сейчас никто не почти не платит налоги, откуда вычет?? Ау, спуститесь с небес на землю 🤦 многие уходят от налогов
@@Alexey_Alexeevich сам спустись. Не знаю какие ты шарашкины конторы имеешь ввиду, а нормальные предприятия платят.
Маленький средний доход по вашим выкладкам. С учётом того, что ты "морозишь" эти средства на 5 лет.
Про реальную инфляцию и рост доллара я вообще молчу... Это непредсказуемая история.
Единственный плюс, который я вижу в этом примере , это то, что вход маленький. Доступен для каждого человека, в отличии, например, от недвижимости. В ней, кстати, цены вырасли более чем в два раза, за такой же срок, который использован в ролике.
работая с облигациями всегда риск инфляции остаётся
Эта стратегия не нова, с длинными облигациями, почти все так делают.
Смысла нет покупать облигации. Их реальная доходность отрицательная
Это называется сложный процент.Зачем выдумывать велосипед?
не я это придумал
Что за стратегия такая - "колесо"? Явно какое то авторское изобретение.
это классика
@@THEINVEST 30 лет работаю в индустрии, но про такую классику слышу впервые.
Больше вкладывай давай,а потом прогоришь и пизда рулю😊
подробнее можно?
верно, бро! лучше все прожрать и пропить, хоть какая то польза 😂
Облигации не берите. Вот биткоин, вот что нужно вашему портфелю 👍👍
можете сказать почему)
👍
спасибо
👍