IPCA + 7%: A MELHOR OPORTUNIDADE DO ANO NA RENDA FIXA? | Veja onde encontrar e como investir
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- Опубліковано 26 чер 2024
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Em um outro vídeo, nós te mostramos, com cálculos e na prática, porque o Tesouro IPCA + 6% é um dos melhores investimentos da renda fixa, não só no ano, mas como historicamente no mercado financeiro.
No vídeo de hoje, vamos aprofundar um pouco mais, e te mostrar que é possível, neste momento, encontrar uma oportunidade na renda fixa que está rendendo IPCA + 7%, mas com um risco menor, sem que você precise recorrer a uma debênture, por exemplo.
Essa oportunidade ela pode ser encontrada, porém ela não está hoje no tesouro direto. Você deve encontra-la na bolsa de valores, e o tempo é curto: você tem menos de 2 meses para aproveitar.
No vídeo de hoje, nosso estrategista-chefe Gui Cadonhotto te mostra se IPCA + 7% realmente vale a pena, se é hora de investir, e mostra também onde você pode encontrar esse investimento.
#rendafixa #tesouroipca #finclass
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00:01 Introdução
01:06 Comparando CDI, IBOV e IFIX contra IPCA + 7%
05:54 Quanto você teria caso tivesse investido no IPCA + 7% nos últimos 20 anos?
09:24 Diferença entre títulos públicos e privados com IPCA + 7%
11:51 Onde encontrar um título público com retorno de IPCA + 7%?
No vídeo em questão mostro um ativo que hoje tem uma taxa média perto de IPCA+ 7% ao ano. Nos próximos meses ela deve cair, conforme eu falo no vídeo, mas nem de longe o ativo passar a ser ruim por conta disso, ele continuaria apresentando uma taxa bem superior à IPCA+ 6% ao ano, que historicamente é uma taxa muito atrativa frente a outras opções no mercado brasileiro.
Vale lembrar que a taxa de adm desse ETF é muito baixa, 0,20% ao ano, que é igual a taxa que você paga ao comprar um Tesouro IPCA+ pela plataforma do tesouro direto. Além disso há a vantagem tributária de se investir em ETF, neles não pagamos IOF e a alíquota de IR sempre será a menor, de 15%, enquanto no investimento direto em título público a alíquota só chega em 15% depois de 2 anos.
Isso significa que você deve colocar todo o seu dinheiro nesse ativo?
Não, sempre prezamos pela diversificação, mas essa é sim uma excelente opção para indexados à inflação de curto prazo.
Está em +7 ou +6 ???
Cada canal fala uma coisa
Deve estar mordendo uma boa fatia da taxa de administração do ETF B5P211
O video começa aos 12 minutos.
Muito agradecido.
Obrigado abençoado
Obrigado
...melhor comentário...
Obrigado.
muito cuidado com quem pensa em investir no ETF achando que vai travar a taxa em IPCA+7%. Ao contrário da compra direta de titulos IPCA+ onde a taxa de compra é travada na hora da aquisição e se vc levar o título ao vencimento pode ignorar a marcação a mercado, pois vai receber o acordado. Neste ETF, o qual não tem prazo definido, na medida que os títulos mais curtos vão vencendo eles são repostos com novos titulos que são comprados com as taxas de mercado, que poderão ser bem menores que a atuais. Para quem vive de renda vejo muito mais sentido comprar um IPCA+ 2035 com juros semestrais e levá-lo até o vencimento garantindo a tx atual
Faz sentido, concordo cm vc
Perfeito, é isso mesmo!
Comentário perfeito.
Só queria entender o porquê isso não foi falado no vídeo 🤔
@@aldosilva6mas o Gui fala sim, no final do vídeo…
Pessoal falando da taxa de ADM de 0,20% mas se esquece que investindo pelo próprio tesouro vc também paga 0,20% ao ano.
Duration atual do B5P211: 1,8 anos. Ou seja, se ocorre um milagre fiscal no BR, vc aproveitou 50bps acima da NTN-b por menos de dois anos. A vantagem da NTN-b é que você consegue travar o "+6" pelo período que o seu estômago permitir (5 anos / 10 anos / 20 anos).
O que eu queria ver era uma carteira com as ações BESST comparando com esses índices aí. Carteira da Seguinte forma:
BBAS3, ITUB4, CMIG4, TAEE11, BBSE3, CXSE3, SAPR11 e VIVT3.
Perfeito! Aí a briga é boa…
Gui, você é o cara da renda fixa...parabéns .
De qualquer forma, a vantagem é sobre a venda do ETF pelos 15% no curto prazo
ETF tem taxa de adm e IR sobre o ganho de capital, então esse 7% é menor na realidade. Mas é uma opção e muitas pessoas consideram ser um ótimo negócio...
Boa tarde, seus vídeos são de muita qualidade, bem explicativo, parabéns. Uma dúvida, se realizar um investimento exemplo 5 anos essa taxa ipca+7% vai acompanhar até o vencimento?
Bom dia, Gui! Qual é a coluna de percentual que multiplico pela coluna de taxa para chegar ao valor de 6,96%.
Gui, onde consigo ter informações das projeções futuras do DI ??
Ótimo vídeo. Por favor tem como fazer um vídeo do ETF biyt39?
Excelente vídeo. Estou aprendendo mais sobre ETFs de renda fixa e considerando incluí-los em minha carteira.
Eu tenho na minha carteira há muito tempo, inclusive esse do vídeo.
Os ETF podem ser regatodos quandor quiser??
Top esse video
duvida: se eu comprar o etf em um determinado dia, consigo fixar q aquele aporte rende (aporte * ipca+7%) igual ocorreria com um aporte no TD até o vencimento que fixa a taxa contratada? ou o rendimento do meu aporte flutua ao longo do tempo ?
Excelente pergunta, essa taxa de remuneração vai oscilar de acordo com a taxa média dos ativos lá dentro.
Depois q esse titulo de 2024 vencer, a taxa ficara mto longe de 7% na verdade, pois é ele que tá puxando a média pra cima. Perdão falar isso, mas esse titulo aí é click bait e pode induzir pessoas a tomar decisões ruins. Comparar a duration desse ETF com um IPCA+ 2035 por exemplo, não faz sentido.
Exato, justamente pq ETF não tem prazo de vencimento, é renda variável negociada em bolsa, o que nada tem a ver com renda fixa.
@@us4rnam4 A vantagem é o IR de 15% independente do tempo.
@@us4rnam4 Esse ETF é uma renda fixa sim. Veja o gráfico é linear, só sobe. Agora tem os repiques, pois dá para fazer operações vendidas. TD também oscila
Além disso tem a taxa de administração de 0,20% do fundo, taxa de custódia da B3, taxa de custódia da corretora em alguns casos depende da corretora e taxa de corretagem, taxa de emolumentos da B3.
Melhor ir no tesouro e pegar logo um IPCA +6, desculpa dizer isso mas ficou parecendo que tá direcionando para esse fundo intencionalmente.
@@PauloCesar-pu7xiele sobe como renda fixa mas não é um título de renda fixas, não confusa oras com bolas 😂.
Bom dia vc poderia produzir um vídeo do ETF DIVD11? Obrigado 👊🏻
Boa noite 🔝🔝🔝🔝🔝
Da pra fazer marcação à mercado?
Para quem busca um titulo com rentabilidade semelhante ao apresentado no vídeo uma boa alternativa é comprar debentures e CRIs/CRAs com taxa IPCA + 6 isento. Hoje em dia tem empresas muito boas como Rede Dor, Aegea e Raizen ofertando taxas nesse patamar de remuneração e por conta da isenção acaba tendo o mesmo resultado que um IPCA + 7 tributado.
Obrigada pelo vídeo, Gui. Quais são as desvantagens, tem alguma taxa, qual é a liquidez?
Tem várias taxas a principal é administração do fundo 0,20% o que diminui ainda mais a rentabilidade além da que vai perder daqui dois meses pq vai render menos
É possível fazer marcação a mercado com este ETF?
Ele é um ativo de prazo mais curto, ele tem influência da marcação a mercado? Sim, mas é bem menor do que em outros IPCA+ de prazo mais longo.
Essas porcentagens de imposto 180 dias ,360... são automaticas quando resgata/acaba ou tem que declar e fazer darf?
ETF de renda fixa é pago automaticamente então não precisa de DARF e a alíquota é sempre de 15%.
obrigada pela info adorei
Esses dias tinha um CDB por IPCA+7 protegido pelo FGC por 6 anos
Recomendo simplesmente investir em algum IPCA+7~9% coberto pelo FGC pela XP, risco basicamente 0 e não vai variar a rentabilidade quando x, y, z vencer como esse produto mencionado no vídeo.
Gosto muito dos seus vídeos, mas este me decepcionou. Fez uma simulação de até 20 anos de rendimento do IPCA+7, para depois falar que esta taxa valerá apenas por 2 meses.
Po, vacilei no vídeo porque deveria ter feito uma segunda parte: Quando vencer qual vai ser a taxa? E como ela se comportaria ao longo dos anos nesse patamar. Enfim, não da para acertar sempre kkkkk mas no próximo ajusto.
Eu compararia com cdb a 125% (muitos estão assim agora)
Alguém sabe me dizer se quando vendo um título público antes do prazo pago imposto de renda?
Consulta a tabela regressiva do imposto de renda.
paga
Pelas informações do Fundo, ele rendeu 8.0% nos últimos 12 meses,existem fundos no próprio Itaú rendendo 12.XX%. Será que eu entendi errado?
Se a selic subir ferrou ?
Se você investir 1.000,00 em fundo imobiliário terá no mínimo 12% ao mês e sem IR, IOF e taxa nenhuma. Os rendimentos mensais caem limpinhos em sua conta. Se der problema no fundo é só vender e comprar outro. Simples assim.
ao ano*
Já tenho B5P211 em carteira!!!!!!
Melhor oportunidade que vj pir ipca +9.3% ntn b
Faltou colocar taxa de administração do fundo que é 0,20% diminuindo ainda mais a rentabilidade além disso existem outras taxas como taxa de custódia da B3, emolumentos da b3, taxa de custódia da corretora caso (algumas são isentas), taxa de corretagem (algumas são isentas).
Ou seja, compra o tesou direto logo pq vai dá na mesma 😂😂😂😂😂
Mas investindo direto pelo tesouro vc também paga 0,20% de taxa, cobrada uma vez a cada semestre
No Tesouro não tem IPCA+ de curto prazo, eu sempre critiquei isso mas nunca mudou kkkk Essa é uma excelente opção para isso. Tem o fato de que no Tesouro tem taxa de custódia, tem IOF, e alíquota de IR é descrescente, no ETF a alíquota é sempre a menor possível que é 15%. Abs
GUI, o Bigode roubou a cena 😂😂😂 mas ótimo conteúdo Teacher
kkkkkk fiz a barba já,
O que devo considerar para escolher entre o B5P211 ou título público ipca+ 2035 ou título público ipca+ 2045? Quero ter o melhor rendimento e não me preocupo em resgatar...posso levar até o vencimento. Qual escolho Gui?
Se for pra segurar até vencimento, os títulos públicos são a melhor opção, pois o ETF não trava a taxa de rentabilidade ao longo do tempo
adorei obrigada
Mas depende da inflação, se a inflação cair já viu, torcer para subir já é sacanagem 😊
Este ETF do Itaú x IPCA2029 + 6% direto do Tesouro. Alguém sabe dizer qual é mais vantajoso levando em consideração os custos de cada um ?
No ETF tem uma taxa de administração de 0,20%
@@thesongthemovie Já que está respondendo em todos os comentários, explique que no Tesouro Direto TAMBÉM existe uma taxa que é semelhante a do ETF.
Acho q ao invés do IBOV teria que ser o IDIV! IPCA+7 tá logo aí
Boa ideia ein. Vou fazer esse vídeo.
Gostaria de saber se eu fazer esse investimento em IPCA ...tem que colocar uma quantia todo mês,tipo se eu colocar 100 reais eu tenho que colocar 100 reais todo mês??????
Nao, pode fazer um unico aporte.
bom dia B5P211, IMAB11 , IB5M11 ou IRFM11, qual deles vale a pena?
Vou fazer um vídeo.
@@guilhermecadonhotto170 muitíssimo obrigado
Quando eu for retirar o investido, quanto se paga de imposto?
15% independente do tempo. Se for no tesouro direto para pagar 15% teria que ficar mais de 2 anos (tabela regressiva de IR)
Gui
Boa noite, esse ETF 7% Itaú fale a pena um aporte único $10k?
E a taxa de Adm do fundo? Não vai comer parte da rentabilidade????
Olha, acho que a conta está muito errada, pois faltou considerar a duration de cada título, é uma média ponderada pelo peso de cada um e pelo duration ! vcs só ponderaram a taxa pela participação de cada ntnb...
Na taxa média não entra duration, é um percentual da participação de cada ativo dentro do índice mesmo. A Anbima divulga isso, da para ver lá e fazer a mesma conta que eu fiz. Abraços
Renda fixa variável.
que piada comparar índices... principalmente da Bolsa...
Esse ETF paga dividendos?
não
Qualquer estudo não levando em conta o IR é pura perda de tempo
Não conhecia. Ótimo vídeo. Por outro lado, Não vejo vantagem pois na hora da venda tem a incidência de imposto e aí a rentabilidade fica praticamente a mesma comparada a compra direta do tesouro ipca +
Tesouro também paga o mesmo imposto
pensei assim, o certo era ele expor no video as taxas de cada um, no video deduz que o ETF seria melhor mais sem os calculos fica complicado saber.
@@japneto7mas não paga 0,20% de taxa de administração nem outras taxas de custódia com a B3, taxa de corretagem essas coisas todas
@@lelemomacho que ele não colocou intencionalmente, lá só a taxa de administração é 0,20%
ETF do bancão. Acho que não.
Quase me enganou.....só que não hahaha continua tentando
Que absurdo! O que está acontecendo? Você foi chantageado ou ameaçado para promover tamanha desinformação?
Essas taxas estão desatualizadas e ETF não é renda fixa. Além disso, a NTN-B 24, que tá puxando a média pra cima, vence em um mês e meio!
Acho bacana as ideias do Gui mas dessa eu estou fora 😅
Prefiro investir diretamente no tesouro direto o NTNB-2035 por ex.
Corrija se eu estiver equivocado mas acho que esse ETF não sofre valorização com marcação à mercado.
Sendo assim você tira um dos principais atrativos do título público.
Além disso há títulos do tesouro que pagam cupom semestral, outra vantagem pra quem quer viver de renda passiva.
Calma kkkk não é para colocar tudo nesse ativo, lembra que o importante é diversificar. Defendo que uma parte de uma carteira de investimento deva estar em indexados à inflação de curto prazo, e essa é uma das melhores opções na minha opinião, inclusive uma parte do meu dinheiro está lá. Tenho também participação nos de longo prazo, mas nunca deixo de ter participação no IMA-B5. Abraços
@@guilhermecadonhotto170 tem razão! 😁
IFIX é o índice mais maquiado que existe.
CONSIDEROU OS DIVIDENDOS?
CONSIDEROU OS IMPOSTOS?
Se não ta tudo errado novamente
Considerei os dividendos sim, os índices Ibovespa e IFIX consideram o reinvestimento dos dividendos. Imposto não pq investindo através de índices todos pagariam a mesma alíquota em janelas mais longas de tempo. Abs
Hahahaha ... IPCA+7 até Agosto de 2024
Pergunta: é possível ganhar com marcação a mercado nesse ETF, igual dá pra fazer com Tesouro IPCA+?
Tb queria saber isso.
sim, menor pois sao titulos mais curtos.
Pessoal aqui cheio de dúvidas e perguntas interessantes e o autor responde somente um comentário da sua barba e bigode.
Respondi um monte, procura direito.
O ipca+7% sempre ganha do ipca+6% qué vc postou videos tempos atrás
Perda fixa....
Se eu comprar esse ETF posso vencer a qualquer momento ou preciso esperar o vencimento ?
sim. liquidez instantânea no horário do pregão
Tenha consciência que lá cobra algumas taxas a principal é 0,20% de administração
no inicio do video quando o cara fala ipca+7% é oportunidade parei de assistir
ainda teremos ipca +9
Quem vai ganhar o campeonato brasileiro desse ano?
Acho difícil a taxa americana vai baixar depois das eleições, tudo isso implica no nosso aqui.
Eleições americanas sempre tem esse fuzuê
nem com a Dilma chegou nisso ai, esquece, pra chegar nessa taxa, a inflação já estaria na casa dos dois dígitos e já teriam limpado o bebum da presidência, assim como fizeram com a ladra de banco, começou a doer na carne esse vagabundos do congresso começam a trabalhar.
😂😂😂