Como calcular o BALANCEAMENTO DE CARTEIRA
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- Опубліковано 12 вер 2024
- BALANCEAMENTO DE CARTEIRA, uma estratégia muito interessante para definir onde alocar capital. Isso mesmo, o balanceamento de carteira de investimentos é uma ferramenta que auxilia muito os investidores de longo prazo, isso porque através dele conseguimos enxergar de uma maneira mais prática onde devemos colocar o próximo aporte a ser feito.
Resolvi fazer esse vídeo para auxiliar você a calcular de maneira corretar o balanceamento da sua carteira de investimentos, não se esqueça de curtir e compartilhar esse vídeo, mas só se você realmente gostar dele.
Abraços do 1 Investidor Qualquer.
orra mano.. tão simples assim kkkkkk da até vergonha ter batido a cabeça tanto pra achar esse bendito calculo kkkkk valeu mesmo, ajudou 1000% no que eu precisava.. vc é foda..
Obrigado Gustavo! O propósito é justamente esse, mostrar que não é bicho de sete cabeças!
Tava na mesma amigo até esse momento kkkk tava precisando muito desse cálculo
@@lokodso8783 kkkk eu tambem perdido no calculo
Muito obrigado. Ótimo vídeo.
Obrigado!
Tem uma semana que estou procurando exatamente isso, fantástico amigo.
Obrigado Renato!
Estou fazendo uma maratona para colocar os conteúdos em dia, já deixei minha voadora!!!! Muito top!!!
Não é seu aniversário, mas vc está de parabéns! O meu seguidor favorito!
Muito obrigado por compartilhar conhecimento. Me ajudou e muito
Obrigado, qualquer dúvida, estou por aqui. Abraço.
Top deeeemaaaaaiiis. Muito obrigado pelo conteúdo.
Obrigado!!!
Muito obrigada! Essa era a fórmula que eu estava procurando 🙏🏼
Disponha!
Seria incrível colocar na planilha o Balanceamento "automático" de acordo com o que a gente determinar. De qualquer forma teu trabalho ajuda muito!! Parabéns.
Obrigado Guilherme, são muitas ideias que vão surgindo e fica difícil implantar e disponibilizar, aqueles que já usam a planilha teriam que começar outra do zero. Estou pegando tudo isso e guardando aqui, no futuro (espero que não muito distante) eu quero disponibilizar algo digno. Que realmente possa agregar na vida das pessoas.
Aprendendo muito com seu canal, ganhou mais 1 inscrito
Fico feliz em saber, seja bem vindo ao canal Ivan!
Muito simples, direto e bem explicado. Obrigado 👍👍
Obrigado! Qualquer dúvida, estou por aqui.
Ótimo vídeo 👏🏾👏🏾👏🏾 parabéns pelo conteúdo e simplicidade em transmitir a informação! Estava precisando de uma planilha assim só não estava sabendo construir, obrigado pela dica!
Muito obrigado 🙌 Gleidson!
Grande mestre !
Obrigado Igor!!!
Que aula legal! Obrigado. Pra calclular com FIIs é um pouco mais difícil porque numa carteira pequena 1 cota já muda bastante o balanceamento.
Boa noite, é verdade os valores são muito superiores, mas não é uma regra que vc deva levar o balanceamento milimetricamente calculado em valores iguais para todos os ativos.
@@1investidorqualquer concordo!
Perfeito
Exatamente o que eu queria
Muito obrigado
Fico feliz em ajudar!
Show. Muito obrigado pelo seu trabalho
Obrigado Antônio! Forte abraço e bons investimentos.
Muito bom ! Prático e eficiente ! Parabéns !
Obrigado Alfredo!
Que vídeo sensacional, amigo! Muito grato!
Obrigado meu querido!
Excelente vídeo. Didático e prático. Obrigado.
Obrigado!
Gênio! 👏👏👏👏
Obrigado amigo, só estou tentando ajudar.
Explicação excelente. Gostei muito.
Muito obrigado Vera!
Legal demais, deixa essa planilha aqui salva pra gente 😁😁
Valeu, ela está disponível sim.
Sempre voltando nesse vídeo...rsrs. Professor, quando tenho um ativo que tá acima da porcentagem recomendada como devo fazer. Isso deu um nó na cabeça. Mais uma vez obrigado
Bom dia, olha se esse ative está com uma proporção maior devido a valorização, ótimo. Não vejo nenhum problema nisso, para balancear eu amentaria os aportes nos outros que estão ficando para trás. Mas se ele está com uma proporção maior devido a aportes que foram feitos demasiadamente nele, se eu tiver no lucro eu venderia um pouco e distribuía entre outros. Mas isso se a diferença for muito grande a ponto de conseguir fazer isso. Caso não seja algo tão discrepante, eu deixaria a diferença como está.
@@1investidorqualquer valeu!!! Obrigado
Exatamente o que eu estava procurando ❤. obrigada
Qualquer dúvida que tiver, só chamar Lena, abraço.
@@1investidorqualquer muito obrigada!!!
Excelente!👏🏻👏🏻👏🏻👏🏻
Obrigado 😃
Realmente, ficou bem claro e simples, a memoria de calculo, e com aporte alto de R$ 3000 como demonstrado no video ele realmente faz a divisão percentualmente igual para cada ativo, porem ao fazer o mesmo excercico com os mesmo valores mudando apenas o aporte para uns R$ 200, a planilha mostrar algo como:
ATIVOS VALOR PESO N PESO APORTE
A R$ 1.300,00 24,62% 20,00% -R$ 204,00
B R$ 1.000,00 18,94% 20,00% R$ 96,00
C R$ 980,00 18,56% 20,00% R$ 116,00
D R$ 1.200,00 22,73% 20,00% -R$ 104,00
E R$ 800,00 15,15% 20,00% R$ 296,00
Oque pode deixar os mais novos perdido na distribuição do aporte.
Isso não foi uma critica foi apenas uma observação que acabei tendo ao ver seu video, a demais parabens por compartilhar esse tipo de conteudo.
Compreendi, não só se for um aporte pequeno, se vc tiver um ativo altamente concentrado e que o próximo aporte não seja suficiente para balancear todos os outros irá ocorrer o mesmo, onde aparece negativo significa que para a configuração atual de carteira eu teria que fazer um desinvestimento. Mas trata-se de algo só para nortear, no sentido de verificar onde deve ser aportado e não como recomendação tanto de compra quanto de venda. Valeu pelo apoio, e estamos aqui pra tentar agregar conhecimento.
nesse caso, se esta negativo voce nao precisa comprar aquele fiis ali.
Vídeo excelente !!! ganhou mais um inscrito!!!!!
Muito obrigado e seja bem vindo ao canal.
Faz uma regra de três. 5.280,00 = 100%
1.300,00 × 100 ÷ 5.280 = 24,62%
Para o balanceamento de 20% por ativo, aplica-se esse percentual no total do Capital Investido( o valor do aporte anterior + o valor do novo aporte), e subtrai do capital investido no ativo, fazendo-se o aporte do resultado apurado
5.280,00 + 3.000,00 = 8.280,00 × 20% = 1.656 00 - 1.300,00 = 356,00 ( 356 00 será o valor do aporte do exemplo A, e assim sucessivamente.
Boa, valeu pela dica!
valeu meu caro, você é o cara, parabéns pelo conteúdo.
Obrigado Lucas, dispenso ser o CARA, já ouvi falar muita coisa esquisita dele.. Hhahahaha
Nuoooosssssinhora ajudou demais! Vlw!
Obrigado!
🔥Aula maneira ! Eu só queria aprender a desenvolver esse DASHBOARD do absoluto zero. Onde entra uma planilha para "banco de dados", "análise de dados" e por fim o "DASHBOARD".
Boa noite, Obrigado Vinicius. Tem muito conteúdo bacana aqui no UA-cam ensinando sobre planihas, recomendo muito a hashtag treinamentos, professor Ítalo e varios outros que só pelo conteúdo gratuíto é possível aprender a fazer isso.
@@1investidorqualquer Muito obrigado pela recomendação, extremamente grato🙏🏼
@@viniciuspaim1924 fico extremamente feliz em ver alguém como vc com um interesse em aprender assim! Te desejo muito sucesso!
o algoritmo funciona muito bem pra esse caso. mas vamos supor que um ativo já está com uma porcentagem muito maior, fazendo com que a coluna G resulte em um valor negativo. nesse caso, não é interessante vender seus ativos, mas sim apenas comprar. e somando as linhas que estão positivo, o valor total de novos aportes vai ser maior do que o valor do novo aporte. faz uma versão 2 corrigindo essa falha do algoritmo, e enquanto isso eu vou pensando como fazer do meu lado.
Boa tarde Rafael, sim o interessante é não vender o que está acima do peso ideal, o que recomendo é ir aportando em quem está abaixo do peso até alcançar o valor proposto. Para uma carteira com um valor mais elevado ou com um número considerado de ativos será difícil fazer o balanceamento de uma única vez. Compreendo sua preocupação em ter um valor exato para aportar tornando tudo igual e não pedindo essa diminuição no valor que ultrapassa o quantitativo adequado. Amanhã disponibilizarei uma nova planilha que faz esses cálculos entre as várias classes de ativos e dentro de cada classe tbm.
@@1investidorqualquer maravilha, vou acompanhar
@@NameTopSecret obrigado Rafael! Amanhã às 19:30 horas, um abraço e até lá.
show de bola !
Obrigado!
@@1investidorqualquer eu que agradeço pelo conteúdo para nós !
Muito bom! Muito obrigado!
Valeu Guilherme!
Bom demais.
Obrigado Wallison!
Obrigado ajudou..to grato
Disponha!
Muito bom o conteudo! Nao sei trabalhar com excel. Voce faz esse trabalho pra outras pessoas Obrigada
Bom dia, posso te ajudar sim!
@@1investidorqualquer como seria?
@@olvlaladgam2572 pode me chamar no whatsapp 34991515307
Obrigado. Excelente conteúdo!
Obrigado Paulo
Boa noite video show de bola mas coloquei aporte de 7% mas não deu certo o valor do aporte na hora da soma para tirar a prova.Acho estou errando em algum momento.
Lembrando que é um balanceamento dinamico que irá apresentar uma direção e para ter um balanceamento milimetricamente preciso vai demandar muito esforço.
Ola, gostei muito do vídeo, serve para fiis tb?
Obrigado, serve sim!
Vc ensina a colocar em um gráfico...
Sim, vou fazer uma dessa para deixar disponível para download com gráfico.
Como eu sei a melhor combinação pra ter a maior rentabilidade ? por exemplo seus ativos ai da planilha vc tem o quanto cada um rende , como eu consigo saber o quanto eu tenho que investir em cada um pra sempre ter a maior rentabilidade de dividendos ? tmj
Eu não faço a divisão da carteira dessa maneira, a divisão é feita de modo a equiparar o valor investido em cada ativo. Se usamos como pressuposto os dividendos de cada ativo afim de obter a maior proporção teremos que ficar girando a carteira com muita frequência, pq não há uma regularidade tão grande de pagamentos entre as empresas de modo a formar uma carteira que consiga ficar estática.
@@1investidorqualquerentão estou pensando ainda em como planilhar isso, pq assim um ativo mais caro come mais do meu aporte mas pode não necessariamente me trazer o maior dividendo a longo prazo…. Meu receio é distribuir uma porcentagem em função dos meus aportes e estar adquirindo cotas que não me trarão a melhor combinação…. Acho que deu pra entender kk
@@1investidorqualquer pensei ou em equiparar o peso dos ativos, ou seja eu levaria um tempo até corrigir isso, pois tenho 6 FIIs mas os mais baratos tem mais peso na carteira cerca de 26% … 23%, então até eu corrigir para que os mais caros fiquem com 20% demora e pode tbm não ser a melhor estratégia
@@1investidorqualquer ou eu posso fazer uma relação do último mês qual foi o maior dividendo entre os ativos e o que mais pagou eu priorizo ele na hora do aporte, o que acha ?
@@gabrielsotto3891 Entendi perfeitamente e é pertinente sua indagação, afinal, queremos sim as melhores pagadoras de dividendos. Só que pra isso dar certo vc teria que determinar um valor de dividendos que deseja receber de cada ativo, por exemplo: quero receber R$ 1k / mês por ativo, assim fica mais fácil pegar os que pagam mais, e distribuir os aportes de uma maneira eficiente para atingir esse objetivo. Colocando os maiores DY nessa lista vc consegue gerir essa ideia! Aliás, é uma excelente ideia! Parabéns!
Tenho 50, sou aposentado e busco: Renda Fixa (60%), Ações Brasil (20%), BDRs (10%) e FIIs (10%). Devo seguir nessa rotina, ou vc indica outros tipos de investimento (Cripto?), ou percentuais?
Acho que respondi anteriormente. Mas vai depender do seu apetite a risco e objetivos. Essas proporções são como nosso DNA, únicas a cada indivíduo. O importante é vc se sentir bem com os investimentos.
Muito obrigada! Se aplica a FIIS tambem?
Sim, pode ser usado para todos os ativos negociados na Bolsa Brasileira.
Eu tenho uma duvida, por exemplo eu tenho uma ação que comprei por 40,00 dai ela desvalorizou, caiu para 20,00 no momento em que eu for fazer o calculo de rebalanceamento, eu devo usar o valor que investir inicialmente ou o valor dela atual?
Bom dia, vc usa a posição atual para rebalancear a carteira.
Como fazer esse balanceamento com a alta dos fiis? Muitos já estão com PVP acima de 1, oq faz? Ksksk ficar comprando caro não é bom né?
Boa noite Lucas, o balanceamento não é uma regra, principalmente em situações que vc precise aportar nos ativos que estão mais supervalorizados. O idela é usar o rebalanceamento junto a estratégias de compra quando é conveniente realizar essas compras, que se traduz em preços atrativos.
Vc consegui que essa planilha atualize automaticamente a cada aporte feito...
Boa noite, estou criando uma nova planilha e disponibilizarei ela aqui no canal na segunda-feira
Agradeço
Se o Aporte/Ativo der negativo? Tenho que vender pra balancer? Ou apenas faço aportes nos que aparecem positivos?
Boa tarde, nesse caso basta ir aportando nos outros que estão desafados, até que atinga o balanceamento desejado. Não recomendo vender pq a planilha não deve ser utilizada como forma de recomendação com base apenas em balanceamento.
Bom dia. Entendi!! Parabéns top!! Outra dúvida. Se eu quiser ter uma porcentagem maior em fiis e menor em ações, mas manter 5% em cada ativo, como faço? Pois se eu colocar porcentagem diferente talvez o valor total % fica acima de 100%...
O ideal é fazer aportes onde está faltando, sem a necessidade de venda de quem está com excedente. Sua outra dúvida caiu na caixa de retidos para análise e não consegui visualizar integralmente, mas em resumo vc pode alterar os percentuais de cada ativo, só que com a devida cautela para manter o total sempre em 100%, vc quem controla o montante.
Assistindo em 2024, uma dúvida. No caso se o ativo está com 24% na carteira e o objetivo é 20%, porque ele vai aportar se já está com valor a mais ?
O ativo que já alcançou objetivo deveria ficar de fora do aporte.
Depende do quanto vc está calibrando o peso em casa ativo e o tamanho do aporte a ser realizado.
No caso, o objetivo é 20% e ele está em 24%.
@@leandrolesnik_ vamos imaginar que vc fixe percentuais para cada classe de ativo e tbm para cada ativo dentro de cada classe. Aqueles que possuem percentuais acima do que foi fixado é para sinalizar que não deve ser aportado neles e os novos aportes devem ser naqueles que estão deficitários, assim vamos chamá-los, caso vc não faça novos aportes o que deverá acontecer é uma diminuição dessas posições superavitárias. Mas cabe a cada um decidir o que de fato fará. A planilha só mostra quem está mais concentrado e quem não está, de acordo com os parâmetros que cada um escolhe.
Essa formula serve para fills
Sim Wilson, serve da mesma maneira para você balancear uma carteira de fiis
Vc tem ela pra baixar...
Não, só ensinei a montar uma mesmo.
🙏