Все о 115 ФЗ для селлера маркетплейсов. Эфир с Сергеем Юдаковым
Вставка
- Опубліковано 30 тра 2024
- Юдаков Сергей - основатель "Службы экономической безопасности 115-ФЗ", автор самого крупного Telegram канала, посвященный Закону 115-ФЗ t.me/tot115fz
Эфир проводился в канале про МАРКЕТПЛЕЙСЫ t.me/sellermp
Таймкоды:
00:00 | Представление спикера
03:35 | международная унификация правил
04:38 | рекомендации ЦБ РФ, признаки и критерии сомнительных операций
07:05 | банки которые работают с предпринимателями на маркетплейсах
09:50 | суммовые критерии в банке
11:10 | объем вывода ден. средств
13:24 | закупка товаров карго
14:56 | оплата с карты физ лица товаров
16:35 | счет ИП
18:25 | частичная оплата товаров с дебетового оборота
21:25 | блокировка счета и запрос банка документов
22:40 | как правильно отвечать на запрос банка
28:10 | ИП на УСН доходы
31:40 | критерии вовлеченности банка к сомнительным операциям
34:00 | что такое черный список
36:18 | понятие - неофициальные черные списки между банками
37:20 | официальные черные списки
38:20 | как официально оспаривать выход их черного списка
41:00 | светофор - уровни риска, оценка ЦБ
43:40 | критерии кого больше просматривают
45:15 | подача претензии банку при блокировке
48:30 | закупка товара за наличку и какие документы нужны
54:16 | карты к рассветному счету как по ней закупать
56:25 | обналичивание через корпоративную карту
58:00 | основание вывода денег с р/сч на счет физ лица
59:29 | Ответы на вопросы
59:30 | документы для подтверждения покупки
01:00:56 | какие банки более лояльны к предпринимателям
01:01:35 | просьба банка дать доступ в лк поставщика на маркетплейсах
01:04:08 | наследование заблокированных ден средств
01:06:00 | информирование банком росмониторинг о подозрительных операциях
01:09:20 | блокировка счетов физ лиц
01:13:20 | обороты, от которых банки контролируют платежи
01:16:35 | покупка крипто валюты
01:24:45 | покупка товара карго через фирму с другим видом деятельности
01:27:33 | модуль банк о предоставлении услуги о предупреждении риска приостановки обслуживания счета
Темы эфира:
1. За что банк может заблокировать счет предпринимателя селлера.
2. Какие меры банк может применить к селлеру-предпринимателю по 115-ФЗ.
3. Какие банки наиболее лояльные к селлерам.
4. Что делать, если счет заблокирован или если банк отказывает в операциях.
5. Как уберечь счет физического лица.
6. Общие требования банков к клиентам по 115-ФЗ.
Услуги которые оказывает:
1. Помощь в снятии блокировки счета по 115-ФЗ
2. Ответы на запросы Банков по 115-ФЗ
3. Удаление записей из черных списков об отказах в операции, открытии счета и о расторжении договора банковского счета по инициативе Банка
4. Составление жалоб и заявлений в межведомственную комиссию по снижению уровня риска ЗСК (светофор)
5. Оспаривание повышенной комиссии банка и иные вопросы в суде
Контакты:
Telegram бот t.me/CheckPartnerBot
Сайт seb115fz.ru
Крутой эфир
Все интересно, актуально, проводите такие эфиры и сохраняйте в записи, т.к. не всегда есть возможность смотреть онлайн режим
В соответствии с инструкцией ЦБ о порядке открытия и ведения счетов N204 - И самозанятым можно получать на текущий счёт доходы.
Но конкретно ваш банк в своём договоре мог установить запрет.
Нужно смотреть наличие или отсутствие указанного пункта в договоре с вашим банком.
Но физлицо не имеющее статуса самозанятого сдавая квартиру и получая регулярный доход осуществляет предпринимательскую деятельность без регистрации в статусе ИП или СЗ.
Так трактует указанный доход налоговый кодекс.
Два чека по 99 тысяч - легко оспаривают и признают как закупку по одному договору свыше 100 тысяч
Банки вообще моросят. В последнее время блокируют всех подряд
Есть мера отключение дбо, но не в законе, а в письме ЦБ. Информация по нескольким пунктам некорректна в интервью.
Если банк отказывает Вам в снятии блока, то пишите на закрытие счёта и на полный отзыв всех персональных данных после закрытия счёта.
Можно ли по 115-ФЗ ФЛ (не ИП и не самозанятый) сдавать собственное нежилое помещение в аренду и получать оплату на текущий счет ФЛ (банковую карту ФЛ)?
все красиво сказано, но по факту обращения в компанию - отказ. Не берутся за сложные дела, - репутация
Ладно, вода одна. Банки обосрались после закрытия КИВИ Банка, теперь прогибаются как те продажные женщины. единственный вариант уходить в наличный оборот, максимально уходить от безналичного расчёта. Эти твари зажрались уже, одни контролёры кругом.